Kaydi Altın Transfer Sistemi Nisan 2017
Uluslararası Altın Merkezleri ile Birlikte Çalışan Yeni Altın Transfer Sistemi Uluslararası hesap ağı Milli ve uluslararası standartların birlikte işlerliği Yurt içinde anlık altın transferi
Operasyonel Akış Yurt içi Kaydi Transferler Uluslararası Bağlantı Takasbank hesaplarının beslenmesi 500 gr Altın B Bankası hesabıma transfer TAKASBANK TEKNİK BAĞLANTISI Takasbank üyesi B Bankası Takasbank üyesi A Bankası Havuz Hesap LPMCL Altın Muhabiri Hesabı Karşı Kurum Hesabı Takasbank omnibus hesabı Takasbank
Esnek Takasbank Altın Saklama Hesap Yapısı Üye Esnek hesap yapısı, Fonksiyon bazlı depolar Takasbank teknik bağlantısı ve mutabakat sistemleri Depo Muhabir Çoklu Birim gösterim ve dönüşüm Uluslararası Altın Muhabiri kırılımı
Proje Fazları Faz- I Nisan 2017 Hesap yapısı, hareket yapısı Talimat giriş ekranları (yurt içi, yurt dışı), talimat iptal Hareket ve bakiye izleme Webservis Temmuz 2017 Faz- II Bakiye ve hareket izleme ekranları Yurt içi, yurt dışı talimat/mesaj izleme ekranı Diğer rapor ekranları
Teknik Tasarım
Yurt İçi Transfer Talimatları
Yurt İçi Transfer Talimatları Altın Müşteri Transfer, Altın Katılımcı Transfer, Altın Depolar arası Virman talimat tipleri vardır. Giriş/onay şeklinde iki aşamalı olacaktır. Onay aşaması sonrasında valör tarihi ve bakiye kontrolü yapılarak hareket kayıtları oluşturulacaktır. Sistemde sürekli çalışan kronlar valör tarihi güncel tarih, transfer bakiyesi bakiye kontrolleri ile hareketi sağlayacaktır. Bakiye yetersizliği durumunda, işlemler sistemde bekletilecektir. Bir talimatın sistemde kalma süresi 3 veya 5 iş günü ile sınırlanacaktır. Henüz gerçekleşmeyen talimatlar iptal edilebilecektir. Miktar gram veya FOZ olarak girilebilecektir. Gram girişi yapıldığında FOZ dönüşümü otomatik olarak yapılacaktır. Onay aşamasında FOZ miktarı teyit ettirilecek ve arka plandaki sistem hareketi FOZ üzerinden yapılacaktır.
Yurt Dışı Altın Çıkış ve Altın Giriş Ön Bildirim Talimatları
Yurt Dışı Altın Çıkış ve Altın Giriş Ön Bildirim Talimatları Altın çıkış (MT 604) ve Altın Giriş Bildirimi (MT 605) talimat tipleri vardır Giriş/doğrulama/onay olarak üç aşamalı olacaktır. Üye bakiyesinin kontrolü doğrulama aşamasında yapılacaktır. Bu aşamada yeterli bakiye yoksa talimatın doğrulanmasına izin verilmeyecektir. Doğrulama aşamasında (bakiye kontrolü yapıldıktan sonra) bakiye yeterli ise ilgili tutar işlem gerçekleşene kadar blokeye alınacaktır. Sadece FOZ olarak (virgülden sonra 3 basamak) miktar girişi yapılabilecektir. Beklenen Transfer Ön Bildirim Talimatı girilmesi zorunludur, talimat olmadan gelen tutarların hareket kayıtları manuel sürece dahil olur, hareket kaydının oluşması gecikir, valör kaybı olabilir. Hareket kayıtları muhabirden gelen teyit mesajlarına istinaden oluşturulacaktır. Nihai müşteri bilgileri, katılımcı bankaların Takasbank a bildirdiği BIC kodları ile sınırlanır. Sistem katılımcıları dışında 3.taraflara transfer işlemine izin verilmez.
Hareket Kayıtları ve Bakiye İzleme Hareketler anlık olarak bakiye izleme ekranına yansıyacaktır. o Yurt içi altın transfer işlemi gerçekleştiği anda üye, depo, Muhabir, Muhabir hesap bazında yapılır. o Yurt dışı altın çıkış işlemleri ilgili muhabirden MT 606 mesajı geldiği anda mesaj içeriğine göre yapılır. Bloke çözülerek, ilgili altın tutarı üye hesabından üye, depo, Muhabir, Muhabir hesap bazında düşülür. o Yurt dışı altın giriş işlemlerinde gelen MT 607 mesajın 21 alanı ile Takasbank sistemindeki Yurt Dışı Beklenen Transfer Ön Bildirim talimatının mesaj numarası ile eşleştirilerek mesajın üyesi bulunur. Gelen altın tutarı üye hesabına üye, depo, Muhabir, Muhabir hesap bazında girilir. Sistem altyapısında bakiyeler FOZ olarak tutulacaktır. Gram karşılığı gösterim olarak raporda yer alacaktır. Muhasebe fişleri gün sonunda tek kalemde kesilecektir. Dönüşümde tek bir katsayı kullanılacak, virgülden sonra iki basamağa yuvarlanacaktır. Üye Müşteri no Muhabir Muhabir Hesap Depo Miktar FOZ Miktar Gram
Gram-FOZ Dönüşüm Brüt oran: 1 gr = 0,03199 FOZ ve 1 FOZ = 31,25977 gr (hesap saflığı 995/1000) Net oran: 1 gram=0,03215 ve 1 FOZ = 31,10348 gr (hesap saflığı 1000/1000) Kaydi altın transfer sistemi üzerinde virgülden sonra beş basamak kullanılacaktır. Dönüşüm katsayıları virgülden sonra beş basamak olarak belirlenecektir. Sistem üzerinde yuvarlama olmayacaktır. Muhabirden gelen veya muhabire gönderilen tutarlarda virgülden sonra en fazla üç basamağa izin verilmektedir. Burada bakiye yuvarlaması yapılmayacak bakiye ilk üç basamakta kesilecektir. Gün sonunda oluşturulacak muhasebe kayıtlarında ise FOZ-gram dönüşümünü takiben virgülden sonra iki basamağa yuvarlama yapılacaktır.
Uluslararası Altın Merkezleri ile Birlikte Çalışan Yeni Altın Transfer Sistemi Tam mobilizasyon Milli ve uluslararası transferler tek platformda Hızlı ve güvenilir transfer Zeynep Şahin (Müdür) 0212 315 2187 İş Birimi Seven İpek 0212 315 2195 Selin Eldeniz 0212 315 2071 uie@takasbank.com.tr Global Saklama ve Numaralandırma