AVVA SGORTA A.. FAALYET RAPORU 31 Aralık 2009
Yıllık faaliyet raporu Uygunluk görüü Aviva Sigorta Anonim irketi Genel Kurulu na Aviva Sigorta Anonim irketi nin ( irket ) 31 Aralık 2009 tarihi itibarıyla hazırlanan yıllık faaliyet raporunu denetlemekle görevlendirilmi bulunuyoruz. Rapor konusu yıllık faaliyet raporu irket yönetiminin sorumluluundadır. Baımsız denetimi yapan kurulu olarak üzerimize düen sorumluluk, yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin baımsız denetimden geçmi finansal tablolar ve açıklayıcı notlar ile uyumuna ilikin olarak denetlenen yıllık faaliyet raporu üzerinde görü bildirmektir. Denetim, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu uyarınca yürürlüe konulan yıllık faaliyet raporu hazırlanmasına ve yayımlanmasına ilikin usul ve esaslar ile baımsız denetim ilkelerine ilikin düzenlemelere uygun olarak gerçekletirilmitir. Bu düzenlemeler, yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin baımsız denetimden geçmi finansal tablolar ve açıklayıcı notlar ile uyumuna ilikin önemli bir hatanın olup olmadıı konusunda makul güvence salamak üzere planlanmasını ve yürütülmesini gerektirmektedir. Gerçekletirilen denetimin, görüümüzün oluturulmasına makul ve yeterli bir dayanak oluturduuna inanıyoruz. Görüümüze göre, iliikteki yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgiler, bütün önemli taraflarıyla, Aviva Sigorta Anonim irketi nin 31 Aralık 2009 tarihi itibarıyla sigortacılık mevzuatı gereince yürürlükte bulunan düzenlemelerde belirlenen usul ve esaslara uygun olarak irket in finansal durumuna ilikin bilgileri doru bir biçimde yansıtmakta ve özet Yönetim Kurulu raporu ile tarafımızca verilen baımsız denetçi görüünü içermekte olup, baımsız denetimden geçmi finansal tablolar ve açıklayıcı notlarda verilen bilgiler ile uyumludur. Güney Baımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik Anonim irketi A member firm of Ernst & Young Global Limited eyda Oltulu, SMMM Sorumlu Ortak, Badenetçi 11 Mart 2010 stanbul, Türkiye
11 Mart 2010 Ref: Fab/mb/3410004526 Aviva Sigorta A.. 2009 Yılı Faaliyet Raporu Uygunluk Beyanı irketimizin 2009 yılı Faaliyet Raporu, 7 Austos 2007 tarih ve 26606 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüe giren Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik irketlerinin Mali Bünyelerine likin Yönetmelikte belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde hazırlanmıtır. Tülay Vidinel Mali ler Grup Bakanı Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı Ertan Fırat Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Bakanı
ÇNDEKLER 1. BÖLÜM: SUNU 1. Genel Müdürün Faaliyet Dönemine likin Deerlendirmeleri Ve Gelecee Yönelik Beklentileri 2. Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına likin Karılatırmalı Özet Finansal Bilgiler 3. irketin Tarihsel Geliimi Ve Hesap Dönemi çinde Ana Sözlemede Yapılan Deiiklikler ile Nedenleri 4. irketin Ortaklık Yapısı, irket Sermayesinde Ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi çinde Meydana Gelen Deiiklikler, Nitelikli Paya Sahip Gerçek Veya Tüzel Kiilerin Unvanları Ve Paylarına likin Bilgiler 5. irketin Yönetim Kurulu Bakan Ve Üyeleri le Genel Müdür Ve Yardımcılarının Sahip Oldukları Paylara likin Açıklamalar 6. Personel Sayısı le Bölge Müdürlüü, rtibat Bürosu Ve ube Sayısına, irketin Hizmet Türü Ve Faaliyet Konularına likin Açıklamalar Ve Bunlar Esas Alınarak irketin Sektördeki Konumunun Deerlendirilmesi 7. Yeni Hizmet Ve Faaliyetlerle lgili Olarak Aratırma Gelitirme Uygulamalarına likin Bilgiler 2. BÖLÜM: YÖNETM VE KURUMSAL YÖNETM UYGULAMALARI 8. Kurumsal Yönetim Ve Kurumsal Sosyal Sorumluluk 9. Kurumsal Yönetim lkeleri 10. Genel Kurulların Fonksiyonu, Pay Sahiplerinin Sahip Olduu Haklar Ve Bu Hakların Kullanılmasına likin Esaslara Ulaım Bilgileri 11. Yönetim Kurulu Bakan ve Üyeleri, Genel Müdür Ve Yardımcıları le ç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticilerinin Ad Ve Soyadları, Görev Süreleri, Sorumlu Oldukları Alanlar, Örenim Durumları, Mesleki Deneyimleri 12. Yönetim Komiteleri 13. Denetçilerin Görev Süreleri Ve Mesleki Deneyimleri 14. Yönetim Kurulu Üyelerinin Hesap Dönemi çinde Yapılan lgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler 15. Üst Yönetim 16. çsel Bilgilere Eriimi Olanların Listesi 17. irketin Yönetim Kurulu Üyeleri, Üst Düzey Yöneticilerinde 2009 Yılında Meydana Gelen Deiiklikler 18. Organizasyon, Sermaye, Ortaklık Ve Yönetim Yapısı Deiiklikleri 19. Organizasyon eması 20. Yönetim Kuruluna Sunulan Özet Faaliyet Raporu 21. nsan Kaynakları Uygulamalarına likin Bilgiler 22. irketin Dahil Olduu Risk Grubu le Yaptıı lemlere likin Bilgiler 3. BÖLÜM: FNANSAL BLGLER VE RSK YÖNETMNE LKN DEERLENDRMELER 23. Kanuni Denetçiler Tarafından Hazırlanan Rapor 24. ç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler 25. Baımsız Denetim Raporu 26. Finansal Tablolar Ve Mali Bünyeye likin Bilgiler 27. Mali Durum, Kârlılık Ve Tazminat Ödeme Gücüne likin Deerlendirme 28. Risk Türleri tibarıyla Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına likin Bilgiler 29. Be Yıllık Döneme likin Özet Finansal Bilgiler 30. Kar Daıtımı
SUNU 1. Genel Müdürün Faaliyet Dönemine likin Deerlendirmeleri Ve Gelecee Yönelik Beklentileri: irket imizin hizmet verdii sigorta kollarında sektörümüz 2009 yılında 3% lük nominal büyüme kaydetmitir. Yılın ikinci yarısında büyüme ivme kazanmakla birlikte sektör performansı beklentilerin altında kalmıtır. irketimiz 9,2% lük büyümesi ile 12. sıradaki yerini korumutur. 2009 yılının Eylül ayında ülkemiz açısından ciddi ekonomik kayıplara sebep olan sel felekati gerek sektörümüzün gerekse irket imizin en önemli gündemi olmutur. Marmara Bölgesi nde Eylül ayında yaanan sel felakatenin irketimiz mali tablolarına net 6.2 milyon TL etkisi olmutur. Hasar tespit çalımalarına paralel olarak müterilerimize tazminat ödemeleri süratli bir ekilde gerçekletirilmitir. Sel hasarına ilaveten, ekonomik krizde satın alma gücündeki düü ve fiyat rekabeti teknik karlılıkları onemli ölçüde olumsuz olarak etkilemi, faiz oranlarının dümesi ile birlike mali karlar da dümütür. Tüm bu yapısal deiimin kalıcı olacaını ve irketlerimizi sigortacılık tekniklerine uymaya zorlayacaını düünüyorum. 2009 sonu büyüme hedeflerimizi gerçekletirmekle birlikte, 2008 yılı performansını yakalamamız mümkün olamamıtır. Sadece sel hasarı 6,2 milyon TL zarar olarak mali tablolara yansımıtır. Sel felaketi dıında 2009 mali tabloları incelendiinde en büyük negatif sonuç hasar karılıklarında gerçeklemitir. 31 Aralık 2009 tarihi itibari ile 3,6 milyom TL tutarında muallak tazminatı yeterlilik farkı heasplanmı ve ek karılık olarak mali tablolara yansıtılmıtır. 2010 yılı özellikle i süreçlerimize yönelik yatırımlarımızın karılıını müteri ve acente memnuniyeti ile birlikte verimlilik olarak alacaımız bir yıl olacaktır. Tüm gücümüzle baladıımız deiiyorum programında bu amaç dorultusunda ilerlemekteyiz. Çalıma arkadalarıma ve i ortaklarımıza 2009 yılındaki özverili çalımalarından dolayı en içten teekkürlerimi sunarım. Saygılarımla, 1
2. Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına likin Karılatırmalı Özet Finansal Bilgiler: ÖZET FNANSAL BLGLER 31 Aralık 2009 31 Aralık 2008 Özkaynaklar 103.179.420 114.640.539 Nakit Deerler ve Finansal Varlıklar 221.773.925 211.958.398 Aktif Toplamı 352.673.226 329.506.635 Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı 237.125.714 208.801.124 Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı 12.368.092 6.064.972 31 Aralık 2009 31 Aralık 2008 Yazılan Prim Net * 222.141.481 209.976.305 Kazanılmı Prim Net* 208.028.784 175.299.585 Gerçekleen Hasarlar Net* (146.576.335) (120.120.122) Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri 25.789.356 28.255.464 Dier Teknik Karılıklarda Deiim Net* (5.639.583) (4.877.740) Dier Teknik Gelirler Net* 381.257 1.110.622 Faaliyet Giderleri (81.808.938) (57.208.240) Teknik Bölüm Dengesi 174.541 22.459.569 Yatırım Gelirleri Net*** (2.672.136) 4.136.749 Dier Gelir ( Giderler)** 1.147.322 (944.119) Dönem Vergi ve Dier Yasal Yükümlülükler (775.565) (5.972.838) Vergi Sonrası Dönem Karı (2.125.838) 19.679.361 * Net ibaresi ilgili kalemlerden reasurör paylarının düülmü olduunu ifade etmektedir. ** Ertelenmi vergi dahil dier gelir ve ve giderleri ifade etmektedir. *** Teknik bölüme aktarılan yatırım gelirleri hariç net yatırım gelirini ifade etmektedir. 2
3. irketin Tarihsel Geliimi Ve Hesap Dönemi çinde Ana Sözlemede Yapılan Deiiklikler ile Nedenleri: Aviva Sigorta A.., Türkiye de, 16 Aralık 1988 yılında faaliyete geçmitir. Ülkemizde sadece sınai ve ticari kuruluları hedefleyen ilk sigorta irketi olarak kurulmu olmasına ramen, günümüzde geni bireysel ürün yelpazesiyle tüketicilerin deien ihtiyaçlarına yönelik geliimci, dinamik, yenilikçi bir anlayıla hizmet vermektedir. Aviva Sigorta, dünyada 310 yıllık bir geçmie sahip olan ngiliz sigorta grubu Aviva nın bir üyesidir. ngiltere'nin en büyük sigorta grubu olan Aviva, dünyanın da beinci büyük sigorta grubudur. Bugün ngiltere, ABD, Kanada, Fransa, talya, spanya, rlanda, Polonya, Macaristan, Hindistan, Hong Kong, Tayland, Singapur, Malezya, Rusya, Avustralya, Çin, Romanya, Litvanya, Belçika, Lüxemburg, Sri Lanka ve Türkiye'de milyonlarca insana hizmet vermektedir. Aviva Sigorta ile birlikte, Aviva Grubu'na balı 50 uluslararası irket bulunmaktadır. Aviva Grubu'nun 2008 yılı itibarıyla prim üretimi 51.4 milyar Pound olup, yönettii varlık deerleri 381 milyar Pound'a ulamıtır. Tüm dünyada yaanan belirsizliklere, sürekli düen borsa deerlerine, azalan mali gelirlerin ve karlılıın büyük sigorta gruplarını etkilemesine ve piyasanın belli balılarının reytinglerini düürmesine ramen, Aviva Grubu AA reytingini koruyarak gücünü vurgulamıtır. Aviva Grubu'nun dünya çapında 54.000 çalıanı ve 50 milyon müterisi bulunmaktadır. Aviva Sigorta, uluslararası ve yerel tecrübesi ile maksimum teminatları uygun fiyatlarla sunarak, ürünlerini ve hizmet kalitesini sigortalı ihtiyaç ve beklentileri dorultusunda sürekli gelitirmektedir. Türkiye nin önde gelen hayat dıı sigorta kurulularından olan Aviva Sigorta, farklı sektörlere yönelik özel ürünler ve uzman Risk Yönetimi çalımalarıyla müterilerine butik sigortacılık anlayııyla hizmet vermektedir. Aviva Sigorta A.. Ana Sözlemesinde hesap dönemi içinde herhangi bir deiiklik yapılmamıtır. 4. irketin Ortaklık Yapısı, irket Sermayesinde Ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi çinde Meydana Gelen Deiiklikler, Nitelikli Paya Sahip Gerçek Veya Tüzel Kiilerin Unvanları Ve Paylarına likin Bilgiler: Aviva Sigorta A.. kayıtlı sermaye sistemine tabi olup, 31.12.2009 tarihi itibarıyla irketin kayıtlı sermaye tavanı ve ödenmi sermayesi 75.000.000 TL dir. irket hisselerinin %98,6582 si Aviva International Holdings Ltd. in elinde bulunmaktadır. irketin ortaklık yapısında hesap dönemi içinde herhangi bir deiiklik olmamıtır. irket, 19 Haziran 2009 tarihli ve 2009/13 numaralı Yönetim Kurulu Kararı ile 50.000.000 TL olan çıkarılmı sermayesinin toplam 25.000.000 TL tutarında bedelsiz pay verilerek 75.000.000 TL na çıkartılmasına, artırılan tutarın 4.899.445 TL nı olaanüstü yedeklerden, 20.100.555 TL nı ise dier kar yedeklerine aktarılan deprem hasar karılıklarından karılanmasına karar vermitir. Sermaye artıı Sermaye Piyasası Kurulu tarafından 20 Kasım 2009 tarihinde Kurul kaydına alınmı olup 21 Kasım 2009 tarihi itibariyle tescil edilmitir. Sermaye artıı 11 Aralık 2009 tarihli ve 7456 numaralı Ticaret Sicil Gazetesi nde yayımlanmıtır. 3
Aviva Sigorta A.. de imtiyazlı paya sahip gerçek veya tüzel kii bulunmamaktadır. Sermayeyi temsil eden paylar kaydiletirme esasları çerçevesinde kayden izlenir. 5. irketin Yönetim Kurulu Bakan Ve Üyeleri le Genel Müdür Ve Yardımcılarının Sahip Oldukları Paylara likin Açıklamalar: Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu bakan ve üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının irket sermayesinde payları bulunmamaktadır. 6. Personel Sayısı le Bölge Müdürlüü, rtibat Bürosu Ve ube Sayısına, irketin Hizmet Türü Ve Faaliyet Konularına likin Açıklamalar Ve Bunlar Esas Alınarak irketin Sektördeki Konumunun Deerlendirilmesi: Genel Müdürlüü stanbul da bulunan Aviva Sigorta nın 228 çalıanı ve 700 ün üzerinde acentesi bulunmaktadır. Nitelikli, profesyonel ve deneyimli acente yapısı prim üretiminin aırlıını gerçekletirmektedir. Ayrıca Banka Sigortacılıı Birimi ile, Anadolubank, Albaraka Türk Katılım Bankası, Bank Pozitif, Denizbank, HSBC ve Tekstilbank kanalıyla da müterilerine hizmet sunmaktadır. Aviva Sigorta nın stanbul, Ege, ç Anadolu, Güney Marmara ve Güneydou Anadolu da be Bölge Müdürlüü ile Antalya, Denizli, Konya, Eskiehir, Zonguldak ve Trakya da altı Bölge Temsilcilii bulunmaktadır. Aviva Sigorta A.., hayat sigortaları dıında kalan yangın ve doal afetler, nakliyat, su araçları, kara araçları sorumluluk, kara araçları, genel zararlar, kaza, genel sorumluluk, hukuksal koruma ve tarım sigortası alanlarında farklı sektörlere yönelik olarak tasarladıı özel ürünleri ve butik sigortacılık anlayııyla hem kurumsal hem de bireysel müterilerine sigorta hizmeti vermektedir. Aviva Sigorta, Zorunlu Doal Afet Sigortası (ZDAS) prim üretimi dahil olmak üzere, 31 Aralık 2009 tarihi itibariyle 274,8 milyon TL ve 31 Aralık 2008 tarihi itibariyle 251,6 milyon TL toplam prim üretimi gerçekletirmi olup, bran bazında prim daılımı aaıdaki tabloda sunulduu gibi gerçeklemitir. 4
Bran Prim Üretimi 31 Aralık 2009 31 Aralık 2008 Yangın ve Doal Afetler 62.143.739 69.806.111 ZDAS 8.354.709 7.182.820 Nakliyat 8.559.549 11.475.934 Su Araçları 929.127 705.388 Kara Araçları Sorumluluk 96.231.763 69.513.324 Kara Araçları 48.757.100 44.788.537 Genel Zararlar 29.716.218 27.992.928 Kaza 10.963.289 10.012.775 Genel Sorumluluk 5.013.055 5.470.192 Hukuksal Koruma 1.262.282 1.212.171 Finansal Kayıplar 2.849.239 3.464.345 TOPLAM 274.780.070 251.624.525 Aaıdaki tablolarda irket in faaliyette bulunduu Hayat Dıı Branlar ile ilgili ilemlerine ve ödenen hasarlarına ilikin bilgileri 1 Ocak 31 Aralık 2009 ve 2008 dönemleri itibari ile karılatırmalı olarak sunulmaktadır. 5
6
7. Yeni Hizmet Ve Faaliyetlerle lgili Olarak Aratırma Gelitirme Uygulamalarına likin Bilgiler: Aviva Sigorta nezdinde gerek irket içindeki i ve ilemlerin etkinliini ve verimliliini artırmak, gerek müterilere ve acentelere daha iyi hizmet sunabilmek için mevcut uygulamaları iyiletirmek ya da yeni yöntemler gelitirmek amacıyla çeitli projeler yürütülmektedir. 7
YÖNETM VE KURUMSAL YÖNETM UYGULAMALARI 8. Kurumsal Yönetim Ve Kurumsal Sosyal Sorumluluk: irketimiz, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan Kurumsal Yönetim lkelerinde yer alan ve halka açık irketlerde profesyonel yönetim, effaflık ve etik deerler çerçevesinde faaliyetlerde uyulması istenilen prensiplere, pay sahiplerinin ve menfaat sahiplerinin korunmasını, çalıanlar ve müteriler ile ilikilerin gözetilmesini salamak amacıyla azami ölçüde uyumu hedeflemi olup, prensiplerin uygulanması için gerekli özen gösterilmektedir. Kamuya açıklanacak bilgiler, açıklamadan yararlanacak kii ve kuruluların karar vermelerine yardımcı olacak ekilde, zamanında, doru, eksiksiz, anlaılabilir, yorumlanabilir ve kolay eriilebilir biçimde kamunun kullanımına sunulmaktadır. irketimiz, balı olduu Aviva Grubunun ç Kontrol Politikası ve ç Denetim Tüzüü nü kabul etmitir. Bu politika çerçevesinde, irketimiz tüm operasyonlarına, tutarlı ve etkin bir sorumluluk ve süreç yapısı oluturmak suretiyle, güçlü ve bütünsellik taıyan bir kontrol kültürü oluturmayı hedeflemi, iç denetim politikasının amaçlarını, kapsamını, temel felsefesini, iç denetimle ilgili irket hedeflerini belirlemitir. Aviva Sigorta A.., 2005 yılında Türk Standartları Enstitüsü tarafından yapılan incelemeler ve denetlemeler sonucunda Hayat Dıı Sigorta Hizmetleri Tasarımı ve Sunumu konularında ISO 9001:2000 ile uyumlu Kalite Yönetim Sistemi kurduu için ISO 9001 belgesi almıtır. 2008 yılında yapılan denetimle TSE tarafından ISO 9001 belge yenilenmesi gerçekletirilmitir. nsan Kaynaklarımızın gelitirilmesine yönelik çalımalarımız devam etmekte ve çalıanlarımız Aviva Grubu nda çalımanın bir ayrıcalık ve sorumluluk olduunu bilmektedirler. Aviva Sigorta, Birlemi Milletler Küresel lkeler Sözlemesi ni (Global Compact Network), evrensel ilkelere uyarak sürekli rekabet içindeki i dünyasına ortak bir kalkınma kültürünün olumasına katkıda bulunmak amacıyla 29/05/2006 tarihinde imzalamıtır. Global Compact, yasal zorunluluu olmayan bir sözleme niteliine sahiptir. Aviva Sigorta, kurumsal sosyal sorumluluk bilinci çerçevesinde imzaladıı bu sözleme ile küresel kurallara uyacaına dair ilgili çevrelere ve topluma karı söz vermitir. Desteklediimiz/Sponsor olduumuz vakıf ve kurulular: Trafik/Yol Güvenlii Öncelikle personelimiz ve üniversite örencilerinde trafik kazaları ile ilgili duyarlılıı artırmak ve farkındalık yaratmak amacıyla yola çıktıımız ve "Trafikte Yaamı Seç" sloganı ile hayata geçirilen proje kapsamında, personelimize ve üniversite örencilerine yönelik trafik eitim ve etkinlikleri gerçekletirilmektedir. 8
Eitim Üsküdar Çocuk Yuvasındaki çocuklar için ritim derslerinin sponsorluunu devam ettirmitir. TOG un (Toplum Gönüllüleri Vakfı) deerlerinin sigortaları irketimiz tarafından karılanmaktadır. Sanat/Kültür Sanata desteimizin bir ifadesi olarak stanbul Modern Sanat Müzesi ile Türkiye nin ilk Oyuncak Müzesi nin sigortaları irketimiz tarafından karılanmaktadır. Sokaktan Okula Projesi Aviva Sigorta çocukların sokaklardaki olumsuz koullardan uzaklatırılarak ailelerine dönülerini, eitim süreçlerinden azami ölçüde yararlanmalarını salama konusunda Sosyal Hizmetler ve Çocuk Esirgeme Kurumu nun çalımalarına destek vererek yeni bir kurumsal sorumluluk projesi balatmıtır. Aviva Sigorta nın destei, ayrıca çocukların acil ihtiyaçlarını belirleyebilmek için sokak çocuklarının younlukta olduu yerlerde çalıacak ekiplere kaynak salanmasına da yardımcı olmaktadır. Projenin amaçları: Sokakta yaayan ve çalıtırılan çocuklar ile, istismar maduru çocukların içinde bulundukları olumsuz koullardan uzaklatırılarak psiko-sosyal ve eitsel geliimlerine uygun bir ekilde rehabilitasyon süreçlerinden yararlandırmak, öncelikli ailelerine dönülerini, bunun mümkün olmaması halinde eitim süreçlerinden azami ölçüde yararlanmalarını ve kendilerine yeterli bir hale gelmelerinin salanması, Sokakta yaayan, çalıtırılan veya istismara maruz kalan çocukların aileleriyle gerekli mesleki çalıma yapılarak sorunun kaynaını örenmek, aileye rehberlik ve danımanlık hizmeti sunmak ve gerekli görülmesi halinde sorunun çözümüne yönelik ailenin kurumsal olarak verilen sosyal yardım ve destek hizmetlerine ulamasına arabuluculuk etmek, Sokakta yaayan ve çalıtırılan çocuklar ile istismara maruz kalan çocukların kurumsal yapı içerisindeki ihtiyaçlarının karılanması, sosyal kültürel ve sportif etkinliklere aktif bir ekilde katılmaları, davranı deiiklii amacıyla ödüllendirme tekniinin youn bir ekilde kullanılması bu yolla çocukların eitim ve kurum sürecinden azami ölçüde yararlandırılmaları, Suç maduru çocukların aileleriyle çalımak, yargılanma ve çocuklarla ilgili mahkemelerce verilen tedbir kararlarının takibi, konu ile ilgili sosyal inceleme raporu düzenlenmesi konusunda yaanılan sorunların ortadan kaldırılması suretiyle çocukların mevcut hizmetlerden daha etkin bir ekilde yararlandırılması, Sokakta yaayan ve çalıtırılan çocukların korunmasına yönelik toplumsal bilinç oluturma, buna yönelik basın yayın organlarıyla ibirlii içerisinde çalımalar yürütme, sorunun çözümüne toplumsal kaynakları kanalize etmek hedeflenmektedir. 9. Kurumsal Yönetim lkeleri: irketimiz, dünyadaki uygulamalara paralel olarak Sermaye Piyasası Kurulu nun oluturduu Kurumsal Yönetim lkeleri ne uyumun bir süreç gerektirdiini, uyum için 9
gerekli çalımaları yapacaını, bu ilkelerin gerektirdii düzenlemeleri güncel uygulamalar çerçevesinde hayata geçireceini beyan etmektedir. Kurumsal Yönetim lkelerine Uyum rapor Faaliyet Rapor eki olarak verilmitir. Aviva Sigorta A.., Kurumsal Yönetim lkeleri kapsamında en yüksek standartları benimsemitir. Kurumsal Yönetim Uygulamalarımız aaıda belirtilen etik deerlere dayanmaktadır. ETK DEERLERMZ: Dürüstlük Tüm Aviva Sigorta A.. çalıanlarının menfaat sahipleri ile ilikilerinde doruluk ve dürüstlük kavramlarını ilikileri yönlendirici temel deerler olarak kabul ederiz. Eitlik Tüm çalıanlarımıza dürüst ve adil yaklaır ve çalıanların bireysel geliimi için gereken çabayı gösteriririz. Ayrımcılıktan arındırılmı bir çalıma ortamını taahhüt ederiz. Ahlakı Tüm yönetim birimleri, faaliyetlerinde; kanunlara, düzenlemelere ve irket içi kurallara balılık gösterirler. Sözkonusu kuralların her türlü tutum ve davranıımız ile ilgili tam yol göstermesi mümkün olmadıından topluluumuzun özdeerleri ve etik anlayıı esas alınarak hazırlanmı olan Davranı Kuralları nı faaliyetlerimizde rehber olarak kabul ederiz. Yasa ve anlamalarla uyuma, gizlilik prensiplerine, müteri sırlarını ve ticari sırları korumaya, devlet / hükümetler, düzenleyici kurullar, müteriler ve irketin ticari veya i ilikisi içinde olduu tüm üçüncü ahıslarla ilikilerde balı olduumuz Aviva Grubunun ve irketimizin itibarını destekleyici ekilde davranmaya özen gösteririz. Güvenilirlik Aviva Sigorta A.. olarak kamuoyunun güvenini kazanmak ve sürdürmek temel deerlerimiz arasında yer alır. Bu bilinç ile pay sahiplerimize, ortaklarımıza ve menfaat sahiplerine açık, anlaılır ve doru bilgiler verir, verilen bilgiler dorultusunda hareket ederiz. Saygı Çalıanlarımıza eit ölçüde ilgi, saygı ve fırsat gösterir; kendilerini güvenli, salıklı ve deerli hisssedecekleri bir çalıma ortamı hazırlarız. Çalıanlarımızın potansiyellerini ortaya çıkartabilmeleri için eit artlar sunarız. Müterilerimize, tedarikçilerimize ve menfaat sahiplerine aynı tavrı sergileriz. Kurumsal Sosyal Vatandalık Aviva Sigorta A.. olarak hem çevreye hem de sigortacı, yatırımcı, iveren ve müteri olarak üstlendiimiz farklı rollerde toplumsal ve sosyal konulara hassas ve duyarlı bir 10
ekilde yaklaırız. Çevreyi koruma ve gelitirmenin önemine inanırız. Sosyal sorumluluk anlayıımızın gerei olarak, faaliyette bulunduumuz ülkenin kanunlarına, geleneklerine uygun ekilde davranırız ve toplumların gelimesine katkıda bulunmaya çalıırız. Bu dorultuda sosyal faaliyetler gösteririz. 10. Genel Kurulların Fonksiyonu, Pay Sahiplerinin Sahip Olduu Haklar Ve Bu Hakların Kullanılmasına likin Esaslara Ulaım Bilgileri: Genel Kurulların fonksiyonu, pay sahiplerinin sahip olduu haklar ve bu hakların kullanılmasına ilikin esasların açıklandıı metinlere irketimizin internet adresi olan www.avivasigorta.com.tr adresinden ulaılabilmektedir. Pay sahipleri ile ilikiler Mali ler Departmanı bünyesinde yürütülmektedir. Pay sahipleri ile ilikilerden sorumlu kii Mali Kontrol Müdür Yardımcısı Sunay Koray dır. letiim Bilgileri : Tel : 0216 547 75 75 Faks : 0216 326 94 33 E-mail adresleri : sunay_koray@avivasigorta.com.tr Özel Durum Açıklamaları kamuyu aydınlatmak amacıyla MKB ve SPK ya bildirilmekte, nternet Sitemizde yayımlanmaktadır. 11
11. Yönetim Kurulu Bakan Ve Üyeleri, Genel Müdür Ve Yardımcıları le ç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticilerinin Ad Ve Soyadları, Görev Süreleri, Sorumlu Oldukları Alanlar, Örenim Durumları, Mesleki Deneyimleri: ERTAN FIRAT Yönetim Kurulu Bakanı, Genel Müdür Eitim Durumu Orta Dou Teknik Üniversitesi, Ekonomi Bölümü (Örenim süresi dört yıl) Deneyim 1987 1988 Tütüncüler Bankası ç Denetim 1988 1990 Anadolu Sigorta A.. ç Denetim 1990 1991 Baak Sigorta A.. ç Denetim 1991 1992 Baak Sigorta A.. Adana Bölge Müdürü 1992 1996 Baak Sigorta A.. Kurumsal Pazarlama Müdürü 1996 1999 Toprak Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 1999 2002 Toprak Sigorta A.. Genel Müdür 12/2002 02/2004 Aviva Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 06/2003 Devam Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu Üyesi 02/2004 Devam Aviva Sigorta A.. Genel Müdür 03/2009 Devam Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu Bakanı irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334. ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmitir. Ertan Fırat ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Ertan Fırat aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Ertan Fırat irketimizde yürütmekte olduu görevi dıında ayrıca AvivaSa Emeklilik ve Hayat A.. nin yönetim kurulu üyelii ile Aviva Rusya nın yönetim kurulu üyelii görevlerini yürütmektedir. 12
MACIEJ KRZYSZTOF JANKOWSKI Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu College of Planning and Statistics, Ekonomi ve Ticaret Organizasyonu Bölümü, Varova (Örenim süresi be yıl) Deneyim 1991 1993 Prima Ticaret Direktörü 1993 1998 Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpiecze Na ycie SA Finans Direktörü 1997 1998 Commercial Union Assurance Company Plc Proje Takım Lideri 1998 2003 Commercial Union Powszechne Towarzystwo Emerytalne BPH Yönetim Kurulu Bakan CU WBK Vekili 2003 2008 Commercial Union Polska SP.Z O.O. Yönetim Kurulu Bakan Vekili 2009 Devam Commercial Union Polska SP.Z O.O. CEO 2003 2008 Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpiecze Yönetim Kurulu Bakan Na ycie SA Vekili 2009 Devam Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpiecze Na ycie SA CEO 2009 Devam Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpiecze Ogólnych SA CEO irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334. ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmitir. Maciej Krzysztof Jankowski nin elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Maciej Krzysztof Jankowski aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Maciej Krzysztof Jankowski nin irketimizde yürütmekte olduu görevi dıında yürüttüü görevler yukarıda gösterilmitir. 13
ANDREY DUBININ Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Lomonosov Moskova Devlet Üniversitesi, Ekonomi Bölümü (Örenim süresi dört yıl) Deneyim 1990 1996 SSCB Dı Ekonomik ler Bakanlıı Dı Ekonomik ler Merkez Departmanı, Uluslararası Ekonomik Organizasyonlar Ve Çok Taraflı Anlamalar Bölümü, Uzman 1996 1998 Cenevre, sviçre de BM Ofisi ve GATT/WTO baka uluslararası organizasyonlar Departmanlar Arası nezdinde Rusya Daimi Misyonu Komisyonu Genel Sekreteri ve Rusya Federasyonu Cenevre Daimi Misyonu Danımanı 1998 2005 OIJSC INGOSSTRAKH CEO Vekili 1/2005 9/2005 OOO Insurance Company INGOSSTRAKH LMT CEO 9/2005 Devam ZAO Insurance Company Aviva CEO irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334. ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyelerine verilmitir. Andrey Dubinin in elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Andrey Dubinin aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Andrey Dubinin in irketimizde yürütmekte olduu görevi dıında yürüttüü görevler yukarıda gösterilmitir. 14
SHAH JAHAN ROUF Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Birmingham Polytechnic Üniversitesi, ktisat Bölümü Londra Üniversitesi, ktisat Tarihi Yüksek Lisans Deneyim 1993 1995 Commercial Union, Birleik Krallık Yönetici adayı 1996 1998 Commercial Union, Dubai Yönetici 1998 2000 Commercial Union, International Division, Londra Yönetici 2000 2002 Aviva India, Marketing & Distribution, Hindistan Yönetici 2003 2006 Aviva Group Centre, Londra Yönetici 2006 Devam Aviva Romania, Romanya CEO irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334. ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmitir. Shah Jahan Rouf un elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Shah Jahan Rouf aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Shah Jahan Rouf un irketimizde yürütmekte olduu görevi dıında yürüttüü görevler yukarıda gösterilmitir. 15
SELMN ÇAATAY Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Boaziçi Üniversitesi, letme Bölümü (Örenim süresi dört yıl) Deneyim 1984 1987 Arthur & Anderson Murakıp 1987 1988 Besan A.. Muhasebe Müdürü 1988 1991 Commercial Union Sigorta A. Mali ve dari ler Müdürü 1991 2001 Commercial Union Sigorta A. Genel Müdür Yardımcısı 2001 Devam Aviva Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334. ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyelerine verilmitir. Selmin Çaatay ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Selmin Çaatay aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Selmin Çaatay irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında AvivaSa Emeklilik ve Hayat A.. nin kanuni denetçilii görevini sürdürmektedir. 16
AYE NLGÜN BOLCAKAN Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Boaziçi Üniversitesi, letme Fakültesi (Örenim süresi dört yıl) Boaziçi Üniversitesi, Pazarlama Yüksek Lisans Boaziçi Üniversitesi, Pazarlama Doktora Deneyim 1990 1994 Emek Hayat Sigorta A.. GrupPazarlama Müdürü 1995 1996 Comsat letiim Hizmetleri Pazarlama Müdürü 1996 2000 Güne Hayat Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 2000 2002 Emek Hayat Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 2002 Devam Aviva Sigorta A. Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334. ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyelerine verilmitir. Aye Bolcakan ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Aye Bolcakan aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Aye Bolcakan ın irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında yürüttüü bakaca bir görev bulunmamaktadır. 17
AL AKENER Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu stanbul Üniversitesi, letme Fakültesi (Örenim süresi dört yıl) stanbul Üniversitesi, letme Finansı Ana Bilim Dalı Yüksek Lisans Deneyim 1985 1987 ark Sigorta Yönetici Adayı 1987 1989 Halk Sigorta Uzman/Müdür Yardımcısı 1989 1990 AGF Garanti Sigorta Müdür 1990 2000 Baak Sigorta Müdür 2000 2004 Garanti Sigorta Genel Müdür Yardımcısı 2004 Devam Aviva Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 2008 Devam Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334. ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmitir. Ali Akener'in elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Ali Akener aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Ali Akener'in irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında yürüttüü bakaca bir görev bulunmamaktadır. 18
ZAFER CEYLAN ç Denetim Müdürü Eitim Durumu Ankara Üniversitesi, Siyasal Bilgiler Fakültesi, letme Bölümü (Örenim süresi dört yıl) Deneyim 1999 2002 Eskiehir Bankası Esbank T.A.. Müfetti, Tefti Kurulu 2003 2006 Aviva Sigorta A.. Yetkili, Mali Kontrol 2006 2007 Aviva Sigorta A.. Müdür Yardımcısı, ç Denetim 2007 Devam Aviva Sigorta A.. Müdür, ç Denetim irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Zafer Ceylan'ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Zafer Ceylan aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Zafer Ceylan'ın irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında yürüttüü bakaca bir görev bulunmamaktadır. 19
12. Yönetim Komiteleri: cra Komitesi Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Risk Komitesi Ertan Fırat Selmin Çaatay Ali Akener Ayse Nilgün Bolcakan Gökhan Süderbay * Tülay Vidinel Haydar Büyükturul Suat Oruç * Gökalp Çınar nsan Kaynakları Komitesi Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Pınar Çalı Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Grup Bakanı, Biliim Teknolojileri Grup Bakanı, Mali ler Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Grup Bakanı, Teknik Uzman, Risk Yönetimi Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Müdür, nsan Kaynakları Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi Aye Nilgün Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eda Kalaycı Müdür, Pazarlama Rabia Kocaaku Müdür Yardımcısı, nsan Kaynakları Özlem Karagülle Genel Müdür Yardımcısı Sekreteri, Pazarlama Selcen Umutolu Müdür Yardımcısı, Hasar Süreklilii Komitesi Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Gökhan Süderbay * Haydar Büyükturul Pınar Çalı Murat Birol Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Grup Bakanı, Biliim Teknolojileri Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Müdür, nsan Kaynakları Müdür, dari ler *irket görevinden Ocak 2010 sonu itibariyle ayrılmıtır. 20
Rezerv (Karılıklar) Komitesi Ertan Fırat Ali Akener Selmin Çaatay Haydar Büyükturul Esra Çallak Ufuk Ul * Tülay Vidinel Suat Oruç * Banu Zeytinba Serdar Ünsal Ayıl Diri Baak Tümtürk Kredi Riskleri Komitesi Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Tülay Vidinel Esra Çallak Selçuk Yüksel Dilara Çetin Ürün Gelitirme Komitesi Ali Akener Aye Nilgün Bolcakan Suat Oruç * Gökhan Süderbay * Eda Kalaycı Gonca Ulusoy Selcen Umutolu Suat Çetinkaya Eray Dalı Ufuk Ul * Ünver Yalıncak Mehmet Ouzer Denetim Komitesi Maciej Krzysztof Jankowski Andrey Dubinin Shah Jahan Rouf Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Müdür, Mali Kontrol Grup Bakanı, Gelitirme Grup Bakanı, Mali ler Grup Bakanı, Teknik Müdür, Hasar Müdür, Hasar Müdür, Hukuk Yetkili, Nakliyat Dıı Teknik Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Grup Bakanı, Mali ler Müdür, Mali Kontrol Müdür, Hazine Müdür, Hazine ve Operasyon Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Grup Bakanı, Teknik Grup Bakanı, Biliim Teknolojileri Müdür, Pazarlama Müdür, Teknik Müdür Yardımcısı, Hasar Müdür, Bankacılık Müdür Yardımcısı, stanbul Acenteler Grup Bakanı, Gelitirme Grup Bakanı, Satı Gelitirme Bölge Müdürü, stanbul Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi *irket görevinden Ocak 2010 sonu itibariyle ayrılmıtır. 21
13. Denetçilerin Görev Süreleri Ve Mesleki Deneyimleri: M. OKTAY KARAARSLAN Kanuni Denetçi Aviva Sigorta A.. nin 30 Mart 2009 tarihli Olaan Genel Kurulunda bir yıl süre ile görev yapmak üzere yönetim kurulu denetçisi olarak seçilmitir. Eitim Durumu stanbul Üniversitesi, Hukuk Fakültesi (Örenim süresi dört yıl) Deneyim 1959 2009 Serbest avukat ve hukuk müaviri. M. FIRAT KURUCA Kanuni Denetçi Aviva Sigorta A.. nin 30 Mart 2009 tarihli Olaan Genel Kurulunda bir yıl süre ile görev yapmak üzere yönetim kurulu denetçisi olarak seçilmitir. Eitim Durumu Boaziçi Üniversitesi, letme Fakültesi (Örenim süresi dört yıl) Deneyim 1989 1991 Unilever Türkiye Yönetim Muhasibi 1991 1994 Unilever Brüksel Avrupa Merkez Ofisi Muhasibi 1994 2004 Unilever Almanya Denetim Md., Finans Direktörü 2004 2005 Koç Holding-Setur A.. Finans Direktörü 2005 2007 Aviva Hayat ve Emeklilik A.. Genel Müdür Yardımcısı 2007 Devam AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.. Genel Müdür Yardımcısı 14. Yönetim Kurulu Üyelerinin Hesap Dönemi çinde Yapılan lgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler: 01 Ocak 2009 31 Aralık 2009 tarihleri arasında toplam 19 adet Yönetim Kurulu kararı oy birlii ile alınmıtır. 15. Üst Yönetim: irket Yönetim Kurulu Üyeleri Yönetim Kurulu Bakanı Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Ertan Fırat Maciej Krzysztof Jankowski Andrey Dubinin Shah Jahan Rouf Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener 22
Yönetim Kadrosu Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Gökhan Süderbay * Tülay Vidinel Haydar Büyükturul Suat Oruç* Ufuk Ul * Ünver Yalıncak Tevfik Somer ** Hakan Yıldırım*** brahim Kızılok Gülay Ulupınar Mehmet Ouzer Eda Kalaycı Sibel Sevinç Pelin Kulumbur Suat Çetinkaya Genel Müdür Genel Müdür Yardımcısı, Mali ler ve Organizasyon Genel Müdür Yardımcısı, Pazarlama Genel Müdür Yardımcısı, Teknik ve Hasar Grup Bakanı, Biliim Teknolojileri Grup Bakanı, Mali ler Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Grup Bakanı, Teknik Grup Bakanı, Gelitirme Grup Bakanı, Satı Gelitirme Bölge Müdürü, Ege Bölge Müdürü, ç Anadolu Bölge Müdürü, Güneydou Bölge Müdürü, Güney Marmara Bölge Müdürü, stanbul Müdür, Pazarlama Müdür, stanbul Acenteler Müdür, Kurumsal Pazarlama Müdür, Banka Kaynakları Kanuni Denetçiler : M. Oktay Karaarslan Kanuni Denetçi M. Fırat Kuruca Kanuni Denetçi *irket görevinden Ocak 2010 sonu itibariyle ayrılmıtır. **Ocak 2010 itibariyle Satıtan Sorumlu Genel Müdür Yardımcılıı görevine atanmıtır. ***ubat 2010 itibariyle Kurumsal Satı Grup Bakanlıı görevine atanmıtır. 23
16. çsel Bilgilere Eriimi Olanların Listesi: çsel Bilgilere Eriimi Olanlar Listesinin Güncellenme Tarihi: 11.03.2010 Çalıtıı Kurum Kii Görevi (Listede Olma Nedeni) Aviva Sigorta A.. Aviva Polonya Ertan Fırat Maciej Krzysztof Jankowski Yönetim Kurulu Bakanı, Genel Müdür Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Rusya Andrey Dubinin Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Romanya Shah Jahan Rouf Yönetim Kurulu Üyesi çsel Bilgilere Eriimin Kalktıı Tarih çsel Bilgilere Eriimin Kalkma Nedeni Aviva Sigorta A.. Aviva Sigorta A.. Aviva Sigorta A.. Aviva Sigorta A.. Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Tevfik Somer Yönetim Kurulu Üyesi, Mali ler ve Organizasyondan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi, Pazarlamadan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi, Teknik ve Hasardan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Satıtan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Aviva Sigorta A.. Tülay Vidinel Mali ler Grup Müdürü Aviva Sigorta A.. Ruhiye Esra Çallak Mali Kontrol Bölüm Müdürü Hazine ve Operasyon Bölüm Aviva Sigorta A.. Selçuk Yüksel Müdürü Aviva Sigorta A.. Gökhan Süderbay BT Grup Müdürü 31 Ocak 2010 Aviva Sigorta A.. Zafer Ceylan ç Denetim Bölüm Müdürü Aviva Sigorta A.. Ayıl Diri Hukuk Bölüm Müdürü Aviva Sigorta A.. Zuhal Guyıldar Mali Kontrol Bölüm Müdür Yardımcısı Aviva Sigorta A.. Sunay Koray Mali Kontrol Bölüm Müdür Yardımcısı, Yatırımcı likileri Sorumlusu Aviva Sigorta A.. Vildan Malkoç Mali Kontrol Bölüm Yetkilisi Aviva Sigorta A.. Melike Balaban Mali Kontrol Bölüm Yetkilisi Aviva Sigorta A.. Ahu Aliçavuolu Mali Kontrol Bölüm Uzmanı Aviva Sigorta A.. Semih Akpınar Mali Kontrol Bölüm Memuru Aviva Sigorta A.. Ece Burç Serbest Avukat M. Oktay Karaarslan Kanuni Denetçi AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.. M. Fırat Kuruca Kanuni Denetçi Hukuk Bölüm Yetkilisi, Yönetim Kurulu Sekreteri Aktüer M. Hazım Tümtürk Sorumlu Aktüer Güney Baımsız Denetim Ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik A.. Baımsız Denetim Firması Baaran Nas Yeminli Mali Müavirlik A.. Tam Tasdik Ve Vergi Danımanlık Hizmeti Alınan Firma irket görevinden ayrılma 24
17. irketin Yönetim Kurulu Üyeleri, Üst Düzey Yöneticilerinde 2009 Yılında Meydana Gelen Deiiklikler: sim Görevi Görevden Ayrılma Tarihi Göreve Atanma Tarihi Yeni Dönem Yönetim Kurulu Üyelerinin Seçilme Tarihi Carl Owen Boehr Stephen Forder Pond Martin John Brooks Ertan Fırat Maciej Krzysztof Jankowski Andrey Dubinin Shah Jahan Rouf Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener M.Oktay Karaarslan M. Fırat Kuruca Yönetim Kurulu Bakanı Yönetim Kurulu Bakan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Bakanı Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Kanuni Denetçi Kanuni Denetçi 30.03.09 Olaan Genel Kurul 30.03.09 Olaan Genel Kurul 30.03.09 Olaan Genel Kurul 30.03.09 Olaan Genel Kurul 30.03.09 Olaan Genel Kurul 30.03.09 Olaan Genel Kurul, 13.05.09 Yönetim Kurulu Kararı 30.03.09 Olaan Genel Kurul, 13.05.09 Yönetim Kurulu Kararı 30.03.09 Olaan Genel Kurul, 13.05.09 Yönetim Kurulu Kararı 30.03.09 Olaan Genel Kurul, 13.05.09 Yönetim Kurulu Kararı 30.03.09 Olaan Genel Kurul, 13.05.09 Yönetim Kurulu Kararı 30.03.09 Olaan Genel Kurul, 13.05.09 Yönetim Kurulu Kararı 30.03.09 Olaan Genel Kurul, 13.05.09 Yönetim Kurulu Kararı 18. Organizasyon, Sermaye, Ortaklık Ve Yönetim Yapısı Deiiklikleri: irketin 31 Aralık 2009 ve 31 Aralık 2008 tarihleri itibarıyla balıca hissedar ve sermaye yapısı aaıda belirtildii gibidir. 25
Adı 31 Aralık 2009 31 Aralık 2008 Pay Pay Pay Tutarı Oranı Oranı Pay Tutarı Aviva International % 98,66 73.993.639 TL % 98,66 49.329.091 TL Holdings Limited Dier % 1,34 1.006.361 TL %1,34 670.909 TL Nominal Sermaye 75.000.000 TL 50.000.000 TL Sermaye düzeltmesi olumlu farkları (*) - - % 100 75.000.000 TL % 100 50.000.000 TL 31 Aralık 2009 tarihi itibarıyla irket in ödenmi sermayesi, birim nominal deeri on Kuru (10 Kr.) olan, 750.000.000 adet hisseden olumaktadır. 31 Aralık 2008 tarihi itibarıyla irket in ödenmi sermayesi, birim nominal deeri on Kuru (10 Kr.) olan, 500.000.000 adet hisseden olumaktadır. 26
19. Organizasyon eması: irket, Aktüerlik hizmetini sözlemeli olarak almaktadır. 27
20. Yönetim Kuruluna Sunulan Özet Faaliyet Raporu: Yönetim Kuruluna detaylı rapor sunulmutur. Ayrıca Özet Faaliyet Raporu hazırlanmamıtır. 21. nsan Kaynakları Uygulamalarına likin Bilgiler: irketimiz Aviva Sigorta A.., balı olduu Aviva Grubu deerlerini benimsemi, Aviva Grubu nsan Kaynakları Politikasını kabul etmi ve uygulamaya koymutur. nsan Kaynakları Politikamız; Çalıanlarımızı, irkete balı ve irket hedeflerini gerçekletirecek ekilde taahüt vermeye yönlendirecek bir kültürün yaratılması için gerekli K uygulamalarını yürütür. nsan Kaynakları uygulamalarımızla çalıanlarımızın görevlerini yerine getirebilmeleri için gerekli beceri ve davranıları sergilemelerini salamak nsan kaynaının stratejik planlamasının yapılmasını gözetmek e seçme ve terfilerde herhangi bir ayrımcılık söz konusu olmadan, beceri ve deneyime dayanan objektif deerlendirme yapılması ve uygulanması, kanunu hükümlerine uyumlu çalıır nsan Kaynakları birimi, uygulamaları gerçekletirmek için gerekli beceri düzeyi ve kaynaına sahiptir. irketimiz nezdinde ayrıca nsan Kaynakları Yönetmelii bulunmaktadır. Bu yönetmelikte; ie alma standartları, ücret yönetimi, performans deerlendirme, görev deiiklii uygulamaları, eitim, ödüllendirme sistemlerimiz, özlük ileri, çalıma saatleri, fazla mesai, izinler, salık, hayat ve özel emeklilik sigortası, otel ve ulaım rezervasyonları, çalıanlara yapılacak ödemeler, i tanımları, imza yetkileri, görev yeri deiiklii, disiplin hükümleri, iten ayrılma, seyahat masrafları, irket içinde dikkat edilmesi gereken kurallar gibi bölümler bulunmaktadır. irketimiz deerleri; Güvenilirlik, Sürekli Geliim, Performans, Takım Çalıması, tüm uygulama ve politikalarımızın özünü oluturmaktadır ve çalıanlarımızla sürekli paylaılmaktadır. nsan Kaynakları Komitesi her ay toplanıp, çalıanlarla ilgili iç verimi artırıcı konuları tartımakta ve çözümlemektedir. 22. irketin Dahil Olduu Risk Grubu le Yaptıı lemlere likin Bilgiler: Aviva Sigorta A.., Risk Grubuna dahil irketlere her türlü sigortacılık hizmetini üçüncü taraflara uyguladıı prosedür ve politikalar çerçevesinde salamaktadır. irketimizin dahil olduu risk grubu ile yaptıı ilemlerin sonuçları ve detayları hakkında ilgili açıklamalara faaliyet raporu içinde yer alan mali tablo dipnotları ile gelir tablosu dipnotlarında yer verilmitir. 28
FNANSAL BLGLER VE RSK YÖNETMNE LKN DEERLENDRMELER 23. Kanuni Denetçiler Tarafından Hazırlanan Rapor: DENETÇ RAPORU AVIVA SGORTA A.. ÜNVANI : AVIVA SGORTA A.. MERKEZ : STANBUL SERMAYES : 75.000.000 TL FAALYET KONUSU : SGORTACILIK DENETÇLERN SMLER : M. OKTAY KARAARSLAN M. FIRAT KURUCA irket personeli deildirler. Katılınan Yönetim Kurulu Ve Yapılan Denetleme Kurulu Toplantıları Sayısı Ortaklık Hesapları, Defter Ve Belgeleri Üzerinde Yapılan ncelemenin Kapsamı, Hangi Tarihlerde nceleme Yapıldıı Ve Varılan Sonuç T.T.K. 353. Maddesi 1. Fıkra 3. Bendi Gereince Ortaklık Veznesinde Yapılan Sayımların Sayısı Ve Sonuçları T.T.K. 353. Maddesi 1. Fıkra 4. Bendi Gereince Yapılan nceleme Tarih Ve Sonuçları ntikal Eden ikayet Ve Yolsuzluklar Ve Bunlar Hakkında Yapılan lemler : : : : : Her biri üçer aylık ara bilanço dönemlerinde olmak üzere toplam dört kez Denetleme Kurulu toplantısı yapılmıtır. Ortaklık hesapları, defter ve belgeleri üzerinde yapılan incelemelerde, kayıtların Türk Ticaret Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerine uygun olduu kanaatine varılmıtır. T.T.K. 353. maddesi 1. fıkra 3. bendi gereince toplam dört sayım yapılmı ve kanunsuz bir duruma rastlanmamıtır. T.T.K. 353. maddesi 1. fıkra 4. bendi gereince yapılan incelemeler sonucu teslim olunan kıymetli evraklar kayıtlara uygun olarak irket nezdinde mevcuttur. Herhangi bir ikayet ve yolsuzluk intikal etmemitir. Aviva Sigorta A.. nin 01.01.2009 31.12.2009 dönemi hesap ve ilemlerini T.T.K. nın 354. maddesi çerçevesinde ortaklıın esas sözlemesi ve dier mevzuat ile genel kabul görmü muhasebe ilke ve standartlarına göre incelemi bulunmaktayız. 31.12.2009 tarihi itibarıyla hazırlanmı ve baımsız denetimden geçmi yıl sonu bilânçosu, yıllık gelir, nakit akı, özsermaye deiim tabloları ile bunların açıklama ve dipnotları usul ve kanuna ve ortaklıın esas sözlemesine aykırı görülmemi; kâr daıtımı ile ilgili olarak 31 Aralık 2009 tarihi itibarıyla sona eren hesap dönemine ait 2.125.838,-TL tutarındaki vergi sonrası zarar nedeni ile Türk Ticaret Kanunu hükümlerine istinaden ayrılması gereken 1. ve 2. Tertip Yasal Yedek Akçe ayrılmasının mümkün olmadıı ve oluan bu zarar nedeniyle ilgili hesap dönemine ilikin olarak ortaklara temettü daıtılmamasına yönelik alınabilecek bir Yönetim Kurulu kararının usule uygun olacaı anlaılmıtır. Hesap yılı sonu finansal raporlarının onaylanmasını ve Yönetim Kurulunun aklanmasını oylarınıza arz ederiz. KANUN DENETÇ M. OKTAY KARAARSLAN KANUN DENETÇ M. FIRAT KURUCA 29
24. ç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler: ç Denetim Birimi, Grup tarafından kullanılmakta olan risk yönetimi modeli ve risk odaklı denetim anlayıı çerçevesinde planlama ve incelemelerde bulunmaktadır. ç denetim faaliyetleri, Yönetim Kurulu toplantılarının deimez gündem maddesi olup, denetim bulguları, Yönetim Kurulu na daha önce tespit edilmi olan bulgulara ilikin belirlenen eylem planları ve bu eylem planlarının vadelerine karılık mevcut durumları sunulmakta, birim tarafından yürütülen dier faaliyetlere dair bilgi ve denetim biriminin görüü bildirilmektedir. ç Denetim Birimi Faaliyetleri aaıda belirtilmektedir: Güvence faaliyetleri: Risk Odaklı Süreç deerlendirmelerini baz alan ve Aviva Grubu tarafından öngörülen metodolojiye uygun gerçekletirilen denetimlerdir. Bu güvence faaliyetleri, üç yıllık bir plan çerçevesinde önemli tüm süreçleri kapsayacak ekilde planlanır ve gerçekletirilir. Bu çalımalarda her bir süreç yalın / artık risk analizine tabi tutulur ve irket açısından arz ettii öneme göre derecelendirilerek riskin etkisi ve olasılıına göre belli dönemlerle denetimin yapılması salanır. Tespit edilen bulgular ve bunları gidermeye yönelik eylem planları denetlenen birim / birimler ile mutabakata varılarak raporlanır. Belirlenen eylem planları ç Denetim Birimi tarafından takip edilerek Aviva Sigorta Yönetim Kurulu ve Aviva Grubu Denetim Komitesi bata olmak üzere ilgili birimlere eylem planlarının durumu ile aylık raporlamada bulunulur. Hazine Müstearlıı tarafından öngörülen acente denetimleri, Birim tarafından gerçekletirilmektedir. Düzenli olarak takip edilen tahsilat performansı, üretim hacmi ve ilgili birimlerden gelen bildirimler denetlenecek acentelerin önceliinin belirlenmesinde esas alınır. Danıma faaliyetleri: irket dahilindeki birimler tarafından talep olunan ve Birimin baımsızlıını olumsuz etkilememesi kaydı ile danımanlık hizmeti verilmektedir. nceleme ve soruturma: Yönetim Kurulu onayı ile yönetim tarafından talep olunan veya gerek görülen hususlarda inceleme ve soruturma faaliyetleri yapılmaktadır. Ayrıca, çalıanların karıtıı suistimal ve dier hatalı uygulamalara ilikin inceleme/soruturma faaliyetleri ç Denetim Birimi tarafından yürütülmektedir. ç Denetim Birimi Risk Komitesi nin doal üyesi olup yapılan toplantı ve dier faaliyetlere düzenli olarak katılmaktadır. ç Denetim Birimi Birim elemanlarının kiisel geliimlerine önem verilmekte olup Grup ç Denetim Birimi gözetiminde gelime planları hazırlanarak uygulanmaktadır. Grup tarafından verilen eitim faaliyetleri de bu kapsamda yer almaktadır. Birim müdürü CIA (Certified Internal Auditor) unvanına sahiptir. 2010 denetim planı Yönetim Kurulu ve Grup Denetim Komitesi tarafından onaylanmıtır. Söz konusu plan çerçevesinde denetim faaliyetlerine balanmıtır. 30
25. Baımsız Denetim Raporu: Faaliyet Raporu ekinde sunulmutur. 26. Finansal Tablolar Ve Mali Bünyeye likin Bilgiler: 31 Aralık 2009 itibariyle, irket in aktif toplamı 2009 yılında 352.673.226 TL (2008-329.506.635 TL) olarak gerçeklemitir. irket in aktif toplamının %35 ini (2008 - %24) nakit ve nakit benzeri varlıklar, %28 ini (2008- %40) finansal varlıklar, %25 ini (2008 - %27) esas faaliyetlerden alacaklar, %1 ini (2008 Yoktur) ilikili taraflardan alacaklar, %10 unu (2008 - %8) gelecek aylara ait giderler ve dier cari varlıklar ve %1 ini (2008- %1) ise maddi ve maddi olmayan duran varlıklar oluturmaktadır. irket in pasif toplamının %1 ini (2008 - %1)esas faaliyetlerden borçlar, %67 sini (2008 - %59) sigortacılık teknik karılıkları, %1 ini (2008 - %1) dier risklere ilikin karılıklar, %1 ini gelecek aylara ait gelirler ve gider tahakkukları ve %29 unu (2008 - %35) özsermaye oluturmaktadır. 31 Aralık 2008 tarihi itibariyle pasif toplamının %2 sini ilikili taraflara boçlar, %1 ini ise ödenecek vergi ve benzeri dier yükümlülükler ile karılıklardan olumaktadır. irketin 31 Aralık 2009 itibariyle tahsilat oranı % 72 (31 Aralık 2008 - %70) olarak gerçeklemitir. irket 31 Aralık 2009 tarihi itibariyle 2.246.033 TL (31 Aralık 2008-3.905.813 TL) tutarında sigortacılık faaliyetlerinden alacak karılıı ayırmı olup, bunun yanısıra 5.047.266 TL (31 Aralık 2008 4.709.245 TL) tutarında esas faaliyetlerden kaynaklanan kanuni takipteki alacaklar karılıı bulunmaktadır. irketin 31 Aralık 2009 itibari ile Sermaye Yeterlilik oranı % 137 (31 Aralık 2008 - %140) olarak gerçeklemitir. irketin mali bünyesine ilikin oranlar 31 Aralık 2009 ve 2008 tarihleri itibariyle aaıdaki tablolarda sunulmaktadır. Aktif kalitesine ilikin oranlar 31 Aralık 2009 31 Aralık 2008 Likit varlıklar/ Varlık Toplamı 54% 57% Kısa vadeli alacaklar/ Cari varlıklar 40% 38% Prim alacakları / Varlık toplamı 23% 25% Cari Varlıklar / Varlık Toplamı 99% 92% Likiditeye likin Oranlar 31 Aralık 2009 31 Aralık 2008 Nakit Oranı* 55% 62% Cari oran 135% 144% *Nakit oranı 3 aydan kısa vadeli finansal varlıklar dikkate alınarak hesaplanmıtır. Toplam Karlılıa likin oranlar 31 Aralık 2009 31 Aralık 2008 Dönem Karı (VÖK)/ Özkaynaklar -1% 27% Dönem Karı (VÖK)/ Varlık Toplamı 0% 8% Dönem Karı(VÖK)/ Alınan Prim 0% 10% 31