Temmuz Eylül 2005 Üç Aylık Faaliyet Raporu
II TMSF Faaliyet Raporu 2004
İÇİNDEKİLER TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu A- FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN İŞLEMLER......3 1. MEVDUAT SİGORTASI... 3 1.1. Tasarruf Mevduatı Sigorta Prim Gelirleri...3 1.2. Mevduat Sigortası Kapsamında Yapılan Ödemeler...4 2. FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN DİĞER FAALİYETLER...5 B- ÇÖZÜMLEMEYE İLİŞKİN FAALİYETLER...6 1. BANKALARA İLİŞKİN İŞLEMLER...6 1.1. Halen TMSF Bünyesinde Bulunan Bankalar...6 1.2. Tasfiye Sürecindeki Bankalar...6 2. TMSF BANKALARINDAN DEVİR ALINAN ALACAKLAR...6 2.1. Devir Alınan Alacaklar...6 2.2. Tahsilat Bilgileri...6 2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları...7 2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler...8 2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler...8 2.4.2. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler..10 2.5. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları...13 2.6. Alacak Satış Projesi ile İlgili Faaliyetler...14 3. TMSF NİN GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERİNE İLİŞKİN YAPILAN İŞLEMLER...15 3.1. Gayrimenkuller...15 3.2. İştirakler...16 4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAM EDEN BANKALAR...16 4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar...16 4.2. 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar...18 4.3. Müflis ve Tasfiye Halinde İştirakler...19 5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ...20 C- BÜTÇE...22 1
KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Interbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi TMSF - Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank Interbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank FYYS 2
A- FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN İŞLEMLER 1. MEVDUAT SİGORTASI 1.1. Tasarruf Mevduatı Sigorta Prim Gelirleri 2005 yılı Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Haziran 2005 dönemine ilişkin olarak toplam 62.554.471 YTL, 17.842.622 USD ve 11.778.896 EUR tutarında YTL ve döviz sigorta prim geliri tahsil edilmiştir. Söz konusu primlerin bankalara göre dağılımı ve prim matrahlarını oluşturulan sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı tutarları aşağıdaki tabloda gösterilmektedir. Banka Döviz Cinsi Prim Matrahı (Sigorta Kapsamındaki Sigorta Primi Tutarı Tasarruf Mevduatı) YTL 22.512.282.260 29.677.024 Kamu Bankaları USD 2.776.957.314 3.710.164 EUR 3.465.404.537 4.634.615 YTL 20.539.836.582 32.243.085 Özel Bankalar USD 8.651.844.264 13.589.845 EUR 4.446.436.686 6.955.665 YTL 422.907.130 634.362 Yabancı Bankalar USD 361.720.335 542.613 EUR 125.748.731 188.616 Genel Toplam YTL 43.475.025.972 62.554.471 USD 11.790.521.913 17.842.622 EUR 8.037.589.954 11.778.896 2005 yılı içerisinde tahsil edilen YTL cinsinden primlerin dönemler itibarıyla karşılaştırması aşağıda yer almaktadır. 64.000 62.000 60.000 58.000 56.000 54.000 52.000 50.000 48.000 Dönemler İtibarıyla YTL Prim Gelirleri (bin YTL) 53.368 57.291 62.554 Ara.04 Mar.05 Haz.05 3
Dönemler İtibarıyla Döviz Prim Gelirleri (bin USD) 34.000 33.500 33.000 32.500 32.000 31.500 31.000 33.384 32.150 32.040 Ara.04 Mar.05 Haz.05 1.2. Mevduat Sigortası Kapsamında Yapılan Ödemeler İmar Bankası 4969 ve 5021 sayılı Kanunlar ile Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzni Kaldırılan T. İmar Bankası T.A.Ş. Nezdinde Bulunan Tasarruf, Ticari ve Diğer Kuruluşlar Mevduatının Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Ödenmesine İlişkin Esas ve Usuller Hakkında 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı çerçevesinde T.İmar Bankası T.A.Ş. nezdinde bulunan mevduatlara ilişkin ödemelere etaplar halinde devam edilmektedir. 22.07.2005 tarihinde sigorta kapsamındaki hak sahiplerine ödenmek üzere T.C.Ziraat Bankası A.Ş. ye 653.650.-YTL (gelir vergisi kesintisi dahil) aktarılmış olup, tarihine kadar 9 etapta 384.192 mudiye toplam 7.965.900.650.-YTL (gelir vergisi stopaj tutarı dahil) kaynak aktarılmış bulunmaktadır. DİBS kaynaklı olması nedeniyle 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 3/a-3 üncü bendine istinaden ödenmeyen hesaplar hakkında, Danıştay ın 13 üncü Dairesinin iptal kararı, Kurumumuz tarafından 09.09.2005 tarihli başvuru ile Danıştay nezdinde temyiz edilmiştir. Diğer taraftan, söz konusu Danıştay Kararının gereklerinin yerine getirilmesine ilişkin idari ve hukuki süreç devam etmektedir. Ayrıca, 5021 sayılı Kanun ve 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının ilgili maddelerine istinaden TMSF ce sigorta kapsamında ödeme yapılmayan off-shore kaynaklı hesaplara ilişkin olarak, 5021 sayılı Kanunun 1 inci maddesi ile 4969 sayılı Kanununun Geçici 2 inci maddesinin değiştirilen (1) numaralı fıkrasının son paragrafının ilgili bölümü, Anayasa Mahkemesinin 23.06.2005 tarih ve 25854 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan 2005/25 sayılı ve 04.05.2005 tarihli Kararı uyarınca iptal edilmiştir. İptal kararı sonrasında, konu hakkındaki idari süreç devam etmektedir. Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü Maddesi Kapsamında TMSF Tarafından Yapılan Ödemeler Marmara Bank, TYT Bank ve Impexbank ın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri mülga 3182 sayılı Bankalar Kanununa göre 1994 yılında kaldırılmış ve iflaslarına karar verilmiştir. 4
4389 sayılı Bankalar Kanununun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından 2005 yılı Temmuz Eylül dönemi içerisinde ve tarihine kadar yapılan ödemelere ilişkin tablo aşağıdadır. Ödenen Tutar Ödeme Yapılan Kişi Sayısı (YTL) Banka Adı 01.07.2005-01.07.2005- Marmara Bank 1 581 13.178 2.768.027 TYT Bank 0 2.709 0 8.138.719 Impexbank 0 4.008 0 17.451.154 Toplam 1 7.298 13.178 28.357.900 2. FONUN ESAS FAALİYETLERİNE İLİŞKİN DİĞER İŞLEMLER 01.07.2005 tarihleri arasında Fonun esas faaliyetleri ile ilgili önemli icraatlara ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: 4389 sayılı Bankalar Kanununun 14 üncü maddesinin (3) numaralı fıkrası uyarınca, bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılan ve 08.06.2005 tarihinde iflası açılan Müflis Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. nezdinde bulunan tasarruf mevduatı ile ticari kuruluşlar ve diğer kuruluşlar mevduatının, Bakanlar Kurulunun 29.12.2003 tarih ve 2003/6668 sayılı Kararı çerçevesinde ödenmesi ile ilgili olarak ayrıca, Müflis Bankadan prim eksikliği tespit edilen dönemleri içeren prim alacaklarımız ile ilgili olarak, Fon tarafından yapılan tahsilatlar ile söz konusu alacaklarımıza hesaplanan gecikme faizi ile gecikme zamları dikkate alınarak toplam 12.063.888.461,26 YTL, 11.685.575,71 USD ve 16.644.287,10 EUR luk tutarların Fon adına müflis bankanın iflas masasına imtiyazlı alacak olarak kaydedilmesi talep edilmiş, müflis banka tarafından talep kayıt altına alınmıştır. 2005 yılı üçüncü üç aylık döneminde; ilgililerden 14.038.741.-YTL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiş, böylece 2005 yılında tahsil edilen toplam hisse devir payı tutarı 18.103.067.- YTL ye ulaşmıştır. 01.07.2005 tarihleri arasında ilgili bankalardan 1.609.736.-YTL tutarında idari para cezası tahsilatı ve bu cezalara ilişkin faiz tahsilatı sağlanmış, bu tutar ile birlikte 2005 yılında tahsil edilen idari para cezası tutarı toplamı 5.571.025.-YTL ye ulaşmıştır. İlgili mevzuat gereğince tahsil edilen idari para cezalarından 810.829.-YTL lik tutar Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Maliye Bakanlığı na devredilmiştir. 01.07.2005 tarihleri arasında ilgili bankalardan toplam 13.066.-YTL tutarında Zorunlu Karşılık ve Umumi Disponibilite Cezai Faizi tahsil edilmiştir. Kurucu üyesi olduğumuz Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği nin (IADI) 25 Eylül - 3 Ekim 2005 tarihleri arasında Tayvan da yapılan Genel Kurulunda TMSF temsilcisi olan Fon Başkan Yardımcısı Ferruh TUNÇ icra kurulu (Executive Council) üyesi seçilmiştir. TMSF nin uluslararası kuruluşlarla etkin iletişim ve işbirliği hedefine ulaşma çabalarına katkıda bulunmak üzere, European Forum of Deposit Insurers (EFDI) tarafından yapılan resmi üyelik daveti Eylül ayı içerisinde TMSF tarafından kabul edilerek EFDI ye üye olunmuştur. 5
B- ÇÖZÜMLEMEYE İLİŞKİN FAALİYETLER 1. BANKALARA İLİŞKİN GELİŞMELER 1.1. Halen TMSF Bünyesinde Bulunan Bankalar Bayındırbank TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu Bayındırbank A.Ş., Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararı gereğince faaliyetlerini Fon bünyesinde bir geçiş bankası olarak sürdürmektedir. Bayındırbank ın mevcut konumunun devam edip etmeyeceğine veya ne şekilde devam edeceğine 2007 yılı sonuna kadar karar verilecektir. 1.2. Tasfiye Sürecindeki Bankalar Türk Ticaret Bankası Tüm şubeleri 31.01.2004 tarihi itibarıyla kapatılmış bulunan Türk Ticaret Bankası A.Ş. nin tasfiye çalışmaları halen devam etmektedir. 2. TMSF BANKALARINDAN DEVİR ALINAN ALACAKLAR 2.1. Devir Alınan Alacaklar Yönetimi ve denetimi Fona devredilen bankalardaki sorunlu alacaklar, Fon tarafından devir ve temlik alınmıştır. Bu alacaklardan banka hakim ortaklarına/gruplarına ait olanlarının takip ve tahsil işlemleri Birinci Tahsilat Dairesi, diğer kurumsal ve bireysel borçlulara ait olanlarının takip ve tahsil işlemleri ise İkinci Tahsilat Dairesi tarafından yürütülmektedir. 01.07.2005- döneminde temlik alımı, iadesi ve düzeltmeleri sonucunda; Fon tarafından devir ve temlik alınan kredi dosya sayısı 6 adet ve 1.188.-YTL artmış ve tarihi itibarıyla devir ve temlik alınan alacakların muhasebe bakiyesi (banka bilançolarında kayıtlı rakam) toplamı 7.270.915.-YTL ye ve 206.360 adete ulaşmıştır. Devir temlik alınan alacak kayıtlarının adet olarak %0,7 si banka eski hakim ortakları, %7,9 u diğer kurumsal alacaklar ve %91,4 ü bireysel alacaklar; muhasebe bakiyesi olarak ise %70,6 sı banka eski hakim ortakları, %27,4 ü diğer kurumsal alacaklar ve %2,0 si bireysel alacaklardan oluşmaktadır. 2.2. Tahsilat Bilgileri 01.07.2005 tarihleri arasında gerçekleştirilen tahsilat rakamları aşağıdaki gibidir: 01.07.2005 Tahsilatlar (milyon USD) Birinci Tahsilat Dairesi İkinci Tahsilat Dairesi Tahsilat Türü Hakim Ortaklar Kurumsal Bireysel Toplam -Nakdi Tahsilat 478.0 42.4 2.8 523.2 -Ayni Tahsilat 3.7 2.4-6.1 Toplam 481.7 44.8 2.8 529.3 6
2005 yılının üçüncü çeyreğinde yapılan tahsilatlar, 30.06.2005 tarihi itibarıyla Fon bünyesinde gerçekleştirilen kümülatif tahsilatlar ile karşılaştırıldığında banka hakim ortak alacaklarından sağlanan tahsilatlar %35.3 kurumsal alacaklardan yapılan tahsilatlar %7.6 ve bireysel alacaklardan yapılan tahsilatlar ise %3.1 oranında artmıştır. tarihi itibarıyla gerçekleştirilen kümülatif tahsilat tutarları ise aşağıdaki tabloda yer almaktadır; Tarihi İtibarıyla Kümülatif Tahsilatlar (milyon USD) Fon Bankasında(*) Fon Bünyesinde Toplam 1-Hakim Ortaklardan 168,7 1.847,3 2.016,0 *Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanan Hakim Ortaklardan 108,9 1.517,2 1.626,1 *Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamamış Hakim Ortaklardan 59,8 330,1 389,9 2-Kurumsal Borçlulardan - 636,1 636,1 3-Bireysel Borçlulardan - 92,5 92,5 Toplam 168,7 2.575,9 2.744,6 (*)Bankalara Fon tarafından el konulmasından, dosyaların Tahsilat Dairelerince devir ve temlik alınmasına kadar geçen sürede, banka eski hakim ortaklarından yapılan tahsilat tutarını göstermektedir. FON BÜNYESİNDE YAPILAN TAHSİLATLAR (milyon USD- %) 2046,6 79% Temmuz-Eylül Dönemi Tahsilatı Önceki Dönemler Kümülatif Tahsilatı 529,3 21% 2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları 01.07.2005 - döneminde imzalanan yeni borç geri ödeme sözleşmesi adedi ve tutarları aşağıda belirtilmiştir. Geri Ödeme Sözleşmesi Adet Bin USD Birinci Tahsilat Dairesi 1 21.308 İkinci Tahsilat Dairesi 72 53.773 Kurumsal (*) 72 53.773 Bireysel - - Toplam 73 75.081 (*) USD dönüşümlerinde tarihli TCMB döviz alış/çapraz kurları dikkate alınmıştır. 7
2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde, Birinci Tahsilat Dairesince Etibank AŞ hakim ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından Nevzat Ak Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 21.07.2005 tarihi itibarıyla 21,3 milyon USD tutarında bir protokol imzalanmıştır. Aynı dönem içerisinde İkinci Tahsilat Dairesince devir ve temlik alınmış kurumsal borçlular ile 72 adet ve toplam 53.773 bin USD tutarında geri ödeme sözleşmeleri imzalanmıştır. 2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler 2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler Pamukbank 04.08.2004 tarihinde yapılan Ek Sözleşme kapsamında; Temmuz-Eylül 2005 döneminde toplam 407.000.000.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Ek Sözleşme kapsamında, taksitlerin gecikme faizleri de dahil olmak üzere tarihine kadar yapılan tahsilat tutarı 1.038.039.889.-USD ye ulaşmıştır. tarihi itibarıyla Gruptan tahsil edilen kümülatif tahsilat tutarı 1.113.394.788.-USD ye ulaşmıştır. Bank Kapital Ceylan Grubu ile TMSF ve Alacaklı Kuruluşlar arasında 30.04.2003 tarihinden itibaren yürürlüğe girmek üzere 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. FYYS ye istinaden, Fonun alacağı Eylül 2005 taksitine mahsup edilmek üzere Gruptan toplam 96.407.-USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, tarihi itibarıyla Gruptan tahsil edilen kümülatif tahsilat tutarı 78.594.535.-USD ye ulaşmıştır. Etibank 2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde, Bilgin Grubunun maliki olduğu ve amme alacağından dolayı hacizli bulunan menkul mallarının (TV, Gazeteler Dergi Grubu vb.) Ciner Grubuna satılmasının ardından, Grubun hacizli bulunan diğer menkul mallarının (Vericiler, Direkler, Uplinkler, vb.) bir kısmının satışına yönelik işlemler tamamlanmıştır. Aynı şekilde kredi borçlularının hacizli taşınmazlarının bir kısmının satışı tamamlanmış, diğerlerinin satışına yönelik olarak çalışmalara devam edilmektedir. Ayrıca, Etibank AŞ hakim ortakları ile bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından Nevzat Ak Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak 21.07.2005 tarihinde bir protokol imzalanmıştır. Medya Grubu borçlarına mahsuben tarihine kadar toplam 98.365.705 USD tutarında tahsilat sağlanmış olup, bu tahsilatın 11.659.210 USD si 2005 yılının Temmuz-Eylül döneminde gerçekleştirilmiştir. Demirbank Bankanın TMSF ye devrinden 2003 yılı sonuna kadar, Grubun Fon Bankalarına olan borçlarının tasfiyesine yönelik protokol imzalanmış olup, 2004 sayılı Kanun kapsamında yapılan takipler kesinleştirilmiştir. Protokol gereği, 7.869.963 USD faiz tahsilatı yapılmış olup, tarihi itibarıyla gruptan sağlanan tahsilat toplamı 8.308.669.- USD dir. 8
Sitebank TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu Gruptan 08.07.2005 tarihinde yapılan 7.659.508 USD tutarındaki tahsilat ile Grubun 21.11.2003 tarihli protokolle belirlenmiş olan Fona olan nakit borçları kapanmış olup söz konusu protokol kapsamında nakit borçlar için toplam 8.880.120 USD tahsil edilmiştir. Bankanın Fona devir tarihinden tarihine kadar Gruptan yapılan toplam tahsilatın USD karşılığı 9.588.359 a ulaşmıştır. Bayındırbank Grup ile 4743 sayılı Kanun kapsamında 25.10.2002 tarihinde FYYS ve sözleşmenin bazı maddelerinin uygulama ve içeriğinin değiştirilmesine ilişkin olarak 27.03.2003 ve 12.01.2005 tarihlerinde Ek FYYS imzalanmıştır. Gruptan, 31.03.2005 ve 30.06.2005 tarihlerinde FYYS gereği ödenmesi gereken ana para ve faiz tutarları tahsil edilememiştir. Temerrüt durumu söz konusu olup FYYS gereği Alacaklı Kuruluşların %75 inin kararı ile temerrüt hükümlerinin uygulanması mümkün olabilmektedir. Temerrüt hükümlerinin uygulanması için oylama yapılmış %75 karar nisabı sağlanamamıştır. Grubun bazı varlık ve hisse satışlarından elde ettiği gelirin borçlarına mahsubu ve temerrüt durumunun ortadan kaldırılması için FYYS kapsamında çalışmalar devam etmektedir. Banka devir tarihinden tarihine kadar Gruptan sağlanan tahsilat toplamı 15.156.000.-USD dir. Bu tahsilatın 43.522.-USD lik kısmı Temmuz-Eylül döneminde yapılmıştır. Yaşarbank Protokolde aksayan edimlerinin yerine getirilmesi ve protokol kapsamında olmayan Fon alacaklarıyla ilgili olarak yapılan çalışmalar tamamlanarak, 27.09.2005 tarihinde Fon Kurulunun onayına sunulmuştur. Banka risklerinin Fona devir/temlik edildiği 10.08.2001 tarihinden tarihine kadar olan süre zarfında Gruptan, yapılan görüşmeler ve protokol kapsamında 54.672.312 USD ve iştirak firmalarından 2.461.449 USD olmak üzere toplam 57.133.760 USD tutarında ayni ve nakdi tahsilat yapılmış, ayrıca 9.601.138 USD tutarında gayrinakit risklerde düşüş sağlanmak suretiyle toplam 66.734.899 USD lik geri dönüşüm sağlanmıştır. Bu nakit tahsilatın 5.098.160 USD lik kısmı 2005 yılının üçüncü üç ayında gerçekleşmiştir. Interbank Nergis Grubundan 01.07.2005- döneminde tahsilat yapılmamakla birlikte, tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 97.374.087,56 USD olmuştur. Bu tahsilatın 77.675.217,23 USD lik kısmı protokolden sonraki döneme aittir. Ayrıca 1.200.000.000 TL tutarındaki teminat mektubunun 17.08.2005 tarihinde iadesi sağlanmış ve gayrinakit borç tutarı 257.330,97 USD seviyesine inmiştir. Diğer taraftan TMSF, Nergis İnşaat ve Ticaret A.Ş. ile Baytur İnşaat Taahhüt A.Ş. arasındaki borç/teminat devir ve temlikinden doğan, 31.05.2005 tarihi itibarıyla 19.014.608 USD tutarındaki borç, Grubun protokol borcuna eklenmiştir. 9
Sümerbank TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu Garipoğlu Grubu ile 12.08.2004 tarihinde protokol imzalanmış olup, ödemeler 2004 yılında başlamıştır. Garipoğlu Grubundan 01.07.2005 döneminde 1.605.540 USD tahsilat sağlanmış olup, Fona devir tarihinden tarihine kadar gerçekleştirilen tahsilat 33.913.122 USD ye ulaşmıştır. Toprakbank Toprak Grubu nun TMSF ye olan borçlarının tasfiyesine ilişkin olarak 18.12.2004 tarihinde protokol imzalanmıştır. Buna göre, Toprak Grubu, 30.09.2004 tarihi itibarıyla TMSF ye olan toplam 450.744.535 USD olan nakit borcunu 2005 yılından başlamak üzere 10 yılı ana para, 2 yılı faiz olmak üzere toplam 12 yılda ödemeyi, 2.286.026 USD olan gayrinakit kredi borcunu ise protokol süresi içinde kapatmayı taahhüt etmiştir. Protokole göre, Grup firmalarının hisseleri Fon tarafından rehin alınmış olup, firmalara Fon tarafından yönetim ve denetim kurulu üyeleri atanmıştır. Grup tarafından borca mahsuben Fona devredilecek ve teminat olarak Fon lehine ipotek tesisi gerçekleştirilecek gayrimenkullerle ilgili işlemlere devam edilmektedir. Bankanın Fona devir tarihinden tarihine kadar Gruptan sağlanan tahsilat tutarı 13.004.995 USD ye ulaşmış olup, söz konusu tahsilatın 2.080.731 USD lik kısmı ayni olmak üzere 7.109.239 USD lik tutarı son üç aylık dönemde gerçekleştirilmiştir. Esbank Fon ile Esbank hakim ortağı Zeytinoğlu Grubu arasında; Grubun Fona olan borçlarının ödenmesine yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Zeytinoğlu Grubu ve Fon iştiraklerinden 01.07.2005- döneminde tahsil edilen 5.577.105,06 USD tutarı dahil, tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 52.731.213,52 USD ye ulaşmıştır. 2.4.2. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler İktisat Bankası Erol Aksoy ve bağlantılı firmalarla ilgili olarak yasal takip işlemleri sürdürülmekte olup, aynı zamanda Grupla Fon alacaklarının tahsiline yönelik görüşmeler sürdürülmektedir. Fon iştiraki Kablonet İletişim Sistemleri San. ve Tic. A.Ş. ve İnteraktif Telekomünikasyon San. ve Tic. A.Ş. ile yapılan protokoller yürürlüktedir. 01.07.2005 ile tarihleri arasında 5.391.495 USD tahsilat sağlanmış olup, toplam tahsilat rakamı düzeltmelerden sonra 123.772.298 USD ye ulaşmıştır. 3 ay içinde gerçekleşen gayrinakdi kredi tazmin toplamı ise 31.728 USD dir. Yurtbank Balkaner Grubu riskleri ile ilgili olarak 2004 ve 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre hukuksal takip devam etmektedir. Bankalar Kanununun 15/7-a Maddesi gereğince, Balkaner Grubuna dahil 1 adet şirketin yönetim ve denetimi Fon tarafından devralınarak, yönetim ve denetimi Fona geçen Balkaner Grubu şirketlerinin sayısı 11 e ulaşmıştır. Yine Gruba dahil 3 adet şirketin yönetim ve denetimine birer kişi atanmıştır. 10
Ali Balkaner Grubundan 01.07.2005 döneminde 6.611.606 USD tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla toplam tahsilat 15.919.240 USD ye ulaşmıştır. Egebank Banka hakim ortakları ve toplam 39 adet gerçek ve tüzel kişi ile bu kişilere ait kredilerle bağlantılı kefiller hakkında kredi borcundan dolayı 6183 sayılı Kanuna göre başlatılan takipler devam etmektedir. Hakim ortak ve kredi borçlularına ait varlıkların satışına yönelik çalışmalar sürmektedir. Bankalar Kanununun 15/7-a Maddesi gereğince, bugüne kadar, Demirel Grubuna dahil 19 adet şirketin yönetim ve denetimi Fon tarafından devralınmıştır. Egebank hakim ortaklarından 01.07.2005 döneminde 1.831.910.-USD nakdi 54.394.-USD ayni tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı düzeltmelerden sonra 39.149.755.-USD ye ulaşmıştır. Bank Ekspres Grup tarafından borçlarının tasfiyesine yönelik olarak teklif verilmiş olup, Fon tarafından konuya ilişkin değerlendirmeler sürmektedir. Borçlu grup ve firmaların bir bölümünden olan alacaklar ile ilgili 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkındaki Kanun kapsamında açılan takiplere devam edilmektedir. Korkmaz Yiğit Grubundan 01.07.2005 döneminde 1.826.090 USD tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla Korkmaz Yiğit Grubundan yapılan toplam tahsilat tutarı 15.245.325 USD ye ulaşmıştır. Kentbank 2004 sayılı Kanun uyarınca yapılan takipler ile banka hakim ortakları ile Grup firmalarından Dolmabahçe Turizm A.Ş., Zer Taahhüt ve İnşaat A.Ş. ve Grubun diğer Fon Bankalarından kullanmış olduğu kredi borçlarından dolayı 6183 sayılı Kanun uyarınca yapılan takipler devam etmektedir. İstanbul 8. Ağır Ceza Mahkemesi tarafından Süzer Grubu hakkında Nitelikli Zimmet Suçundan dava açılmıştır. Süzer Grubundan 01.07.2005 döneminde 77.245 USD tahsilat sağlanmış olup, itibarıyla toplam tahsilat 12.799.917 USD ye ulaşmıştır. EGS Bank Alacaklarımızın tahsilini teminen 6183 ve 2004 sayılı Kanunlar kapsamında açılmış takip/davalar devam etmektedir. 2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde 1.714.962.- USD tahsilat sağlanmış, böylece tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 5.682.019.-USD ye ulaşmıştır. Bu dönemde, EGS Holding 11
A.Ş. nin maliki olduğu Gaziosmanpaşa/İstanbul daki fabrikanın satışından 1.547.354.-USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. İmar Bankası Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı Kararıyla bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni 4389 sayılı Bankalar Kanununun 14 üncü maddesinin (3) numaralı fıkrasına istinaden kaldırılan ve söz konusu Kanunun 16 ncı maddesinin (1) numaralı fıkrası uyarınca yönetim ve denetimi Fona geçen İmar Bankası nezdinde Fon tarafından yapılan incelemeler neticesinde, banka tarafından yetkili mercilere beyan edilen sigortaya tabi tasarruf mevduatı tutarı ile gerçek tasarruf mevduatı tutarı arasında fark tespit edildiğinden, bu farkın 4969 sayılı Kanunun Geçici 2 inci maddesi hükümleri çerçevesinde sorumlularından tahsilini teminen gerçek ve tüzel kişiler hakkında ihtiyati tedbir kararları alınarak uygulanmış, suç duyurularında bulunulmuş ve Bankalar Kanununun 14 ve 15 inci maddeleri ile 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca söz konusu alacağın takip ve tahsili işlemleri başlatılmış, hazine alacağının ödenmesinden müteselsil sorumlu bulunan gerçek ve tüzel kişiler hakkında Türkiye çapında mal varlığı araştırması yapılarak tespit edilen tüm mal, hak ve alacakları haczedilmiştir. 6183 sayılı Kanunun 77 ve 78 inci maddeleri gereğince haczedilen menkullerin yine aynı Kanunun 85 ve devamı maddeleri gereğince satışları yapılmıştır. 2005 yılı Temmuz, Ağustos ve Eylül aylarına ait satışı yapılan menkul ve gayrimenkullere ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır. Uzan borçlularından Rumeli Telekom A.Ş. ye ait Pamukova Çiftliğinde bulunan menkullerin satışında 175.060.-YTL tahsilat sağlanarak amme alacağından mahsup edilmiştir. Yapı Ticaret, Merkez Nakliyat, Rumeli Nakliyat, Ergani Çimento Fabrikalarına ait iş makinesi ve araç satışı için yapılan birinci ihalede 1.540.000.-YTL, ikinci ihalede ise 58.100.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Telsim Mobil Telekomünikasyon Hiz. A.Ş., Star Digital İletişim A.Ş., Pamukova Telekomünikasyon Sistemleri San ve Tic. A.Ş. ve Rumeli Sigorta A.Ş. ye ait araçların satışı için yapılan birinci ihalede 535.600.-YTL, ikinci ihale ise 14.200.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Uzan grubu medya şirketlerinden Medya Park Yayıncılık ve San. A.Ş. ye ait menkullerin ihalesi sonucunda toplam 12.012.-YTL, Çukurova Elektrik A.Ş. nin Adana 9. ve 3. İcra Müdürlüklerindeki dosyalarından ise toplam 8.309,6 YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Türk Otomotiv Endüstrileri A.Ş. firmasına ait Tuzla, İnter fabrikasında bulunan makinelerin ikinci ihalesi yapılmış olup, 312.450.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Yapı Ticaret A.Ş. ye ait pazarlık usulü ile satışı yapılan araçlardan 50.000.-YTL ve atölye tezgahı ve kaynak makinelerinin ihalesinden ise 345.832.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Türk Otomotiv Endüstrileri A.Ş. firmasına ait iş makinelerinin pazarlıkla satışından elde edilen 62.770.- YTL amme alacağından mahsup edilmiştir. 12
Turizm Endüstrisi Yatırım A.Ş. nin maliki olduğu Zeytin Adası ihaleye çıkartılmış olup, yapılan ihale sonucunda Zorlu Grant Otel İşletmeleri A.Ş. ye 15.250.000.-YTL tutarla ihale edilmiştir. Çestaş Çukurova Elektrik San. ve Tic. A.Ş. ye ait elektrik ve hurda demir malzemelerinin satışı yapılmış olup, 87.500.-YTL tutarında tahsilat sağlanmıştır. Ticari ve İktisadi Bütünlük teşkil eden Medya, İletişim ve Çimento Gruplarına ilişkin olarak; Star Televizyon Hiz. A.Ş. nin sahibi olduğu Süper FM radyosu ve Star TV, Prime Prodüksiyon A.Ş. ye ait Metro FM radyosu, İnter Televizyon Hizmetleri A.Ş. ye ait Rock FM, İstanbul Melodi FM Prodüksiyon ve Yayıncılık A.Ş. ye ait Radyo Alaturka 21.09.2005, 22.09.2005, 26.09.2005 ve 27.09.2005 tarihlerinde ihaleye çıkarılmış ve toplam 362.990.000.-USD bedelle ihale edilmiştir. Uzan Grubuna ait 9 adet çimento fabrikası 10.10.2005, 11.10.2005, 12.10.2005, 13.10.2005, 14.10.2005, 17.10.2005, 18.10.2005, 19.10.2005 ve 20.10.2005 tarihlerinde toplam 433.000.000.-USD muhammen bedel ile ihaleye çıkarılmış olup, toplamda 1.073.000.000.-USD ye ihale edilmiştir. Telsim Varlıklarının İktisadi ve Ticari Bütünlük satışı için 16 adet şartname bedeli olarak 800.000.-USD, 8 adet bilgi odası ve Tanıtım Kitapçığı bedeli olarak 800.000.-USD olmak üzere toplam 1.600.000.-USD, Çimento Grubu İktisadi Bütünlük satışında 185 şartname bedeli, 113 bilgi odası ve 25 tanıtım kitapçığı satışından 1.615.000.-USD ve Medya Grubu satışlarına ilişkin şartname bedeli satışından 590.000.-USD olmak üzere toplam 3.805.000.-USD tutarında tahsilat yapılmıştır. Uzan Grubuna ait varlıkların satışından 2005 yılı Temmuz-Eylül döneminde toplam 18.475.135,20 YTL tutarında tahsilat sağlanmış olup, Gruptan tarihine kadar sağlanan tahsilatın dolar karşılığı 171.245.266 USD ye ulaşmıştır. 2.5. Hakim Ortaklar Dışında 6183 Sayılı Kanun Kapsamında İşlem Yapılan Kredi Dosyaları İkinci Tahsilat Dairesinin dosyalarının 6183 sayılı Kanun kapsamında işlem yapılması için Birinci Tahsilat Dairesine devredilmesine ilişkin olarak kredi ve kimlik bilgilerinin tamamlanması çalışmaları sürdürülmektedir. Gelen mal bildirimleri ve araştırma sonuçları işlenerek gerekli yazışmalar yapılmış, haciz varakaları, ödeme emirleri düzenlenmiştir. Yeni devri gerçekleşen dosyalar için mal varlığı araştırmasına ilişkin yazışmalar gerçekleştirilmiştir. Haciz işlemleri için mevcut kredi borçluları hakkında istihbarat çalışmaları başlatılmıştır. Borçlulara ait araç listeleri hazırlanarak istihbaratı yapılarak haczedilmesini teminen çalışmalar sürdürülmektedir. Adreslerinde ulaşılamayan amme borçlularının gazetede ilan edilmesi sağlanmış, borçlulara ait menkul mallardan haczedilenlerin satışı için gerekli işlemler yapılmış ve satışa sunulacak gayrimenkuller tespit edilmiştir. Bu dönemde 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15 inci maddesinin (3) numaralı fıkrası ve 5682 sayılı Pasaport Kanununun 22 inci maddesi gereği Fona borçlu olan 690 kişiye yurtdışı çıkış yasağı konulmuş olup, bugüne kadar yurtdışı çıkış yasağı konulanlardan 548 kişinin yurtdışı çıkış yasağı kaldırılmıştır. 13
2.6. Alacak Satış Projesi ile İlgili Faaliyetler TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu 2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde Alacak Satış Projesi kapsamında; Alacak satışına konu portföydeki bir bölüm kredi alacak dosyaları üzerindeki veri inceleme sürecine bu dönemde de devam edilmiş ve veri inceleme odalarına 12 Yatırımcı katılmıştır. Veri inceleme süreci, 12 Ağustos 2005 tarihinde Veri Odalarının kapanışıyla sona ermiştir. Bu dönemde veri inceleme sürecine katılan tüm Potansiyel Yatırımcılara Satış dokümanları olarak adlandırılan Hasılat Paylaşımlı Alacak Satış Vaadi Sözleşmesi, Hissedarlar Sözleşmesi, VYŞ Şirket Ana Sözleşmesi, Mutemet Sözleşmesi ve İhale teklif mektubu ile Teminat Mektubu taslakları gönderilmiş, alınan görüş ve değerlendirmeler doğrultusunda söz konusu dokümanlara ihale tarihi öncesinde nihai şekli verilmiştir. Veri inceleme sürecinin bitimini takip eden hafta içinde satış portföyünün 12 Ağustos 2005 olarak belirlenen hesap kesim tarihine ( cut-off date ) göre nihai borç ve teminat bilgilerini içerir güncel veri CD leri ( datatape ) gönderilmiş ve yatırımcıların sağlanan son verileri esas alarak tekliflerini hazırlamaları talep edilmiştir. Veri inceleme süreci içerisinde tüm yatırımcılara Fon Kurulu tarafından alınan Karar doğrultusunda ihale peşinat tutarı ve hasılat paylaşım oranı hakkında bilgi verilmiştir. Ayrıca, bu dönemde dışarıdan danışmanlık hizmeti de alınarak ihalede alınacak tekliflerin değerlemesinde kullanılmak üzere bir değerleme metodu geliştirilmiş ve ihale günü tekliflerin alınıp değerlendirilmesi sürecinde görev almak üzere bir İhale Komisyonu oluşturulmuştur. İhale, 1 Eylül 2005 tarihinde tüm Yatırımcılara önceden gönderilen zeyilnamelerde açıklanan şekilde 3 aşamalı olarak gerçekleştirilmiştir: 1- Kapalı Teklif Zarflarının alınması 2- Açık Arttırma 3- Kalite ve Hasılata Dayalı Değerlendirme ve Pazarlık İlk iki aşaması 1 Eylül 2005 tarihinde yapılan ihaleye 4 Yatırımcı şirket katılmıştır. Bu yatırımcılardan kapalı zarf ile tekliflerin alınmasının ardından ihalede açık artırma sürecine geçilmiştir. Açık artırma sonucunda en yüksek teklifi veren Lehman Brothers-Finansbank A.Ş- Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu ile ikinci ve üçüncü sırada yer alan diğer yatırımcılar Goldman Sachs Credit Partners LP, Eco Master Fund Limited, ADRC Limited, TRG Holdings III Limited, SİSU Capital Limited Konsorsiyumu ve TSKB-Merrill Lynch Konsorsiyumu üçüncü aşama kapsamında Fon Kuruluna sunum yapmak üzere davet edilmiştir. Her üç grup iş planları konusunda Fon Kuruluna sunum yapmışlardır. İhale Tanıtım Dokümanında belirtildiği üzere Kalite ve Hasılata Dayalı Değerlendirme Yöntemi ni benimseyen Fon Kurulunun talebi üzerine en yüksek teklifi veren ve tahsili gecikmiş alacakların çözümlenmesi konusundaki deneyimlerinin ve sunmuş oldukları iş planlarının istenen yeterlilikte olduğu tespit edilen Lehman Brothers-Finansbank A.Ş-Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu ile pazarlık yapılmasına karar verilmiştir. Yapılan görüşmeler sonucunda Lehman Brothers- Finansbank A.Ş, Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu, peşinat tutarını, 161 milyon USD ve Hasılat Paylaşım Oranı nı % 43 e yükseltmek suretiyle teklifini revize etmiştir. Fon Kurulu tarafından Lehman Brothers-Finansbank A.Ş-Fiba Holding A.Ş. Konsorsiyumu kazanan yatırımcı Alıcı olarak onaylanmış, durum kamuoyuna duyurulmuştur. Alıcı ve TMSF tarafından 23 Eylül 2005 tarihinde Hasılat Paylaşımlı Alacak Satış Vaadi Sözleşmesi imzalanmış ve peşin tutarın dörtte birini oluşturan tutar Alıcı tarafından ilgili banka hesabına yatırılarak kapanış hazırlıklarına başlanmıştır. Halen Alıcı tarafından Sözleşmede belirtilen esaslara uygun olarak Varlık Yönetim Şirketi kuruluş çalışmaları yürütülmekte olup, TMSF bünyesinde de satış 14
portföyündeki alacak dosyalarının hem takip ve tahsil işlemleri yapılmakta, hem de kapanış hazırlıkları yürütülmektedir. 3. TMSF NİN GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERİNE İLİŞKİN YAPILAN İŞLEMLER 3.1. Gayrimenkuller 30.06.2005 tarihi itibarıyla Fon adına kayıtlı gayrimenkul portföyünde yer alan 4.818 adet gayrimenkule ilave olarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Tahsilat Dairelerince alacaklardan dolayı edinilen 57 adet gayrimenkulün gelmesi, EGS Bank adına kayıtlı 1 adet gayrimenkulün Fon adına devrinin yapılması ve Pamukbank tan gelen 5 adet gayrimenkulün imar uygulaması sonucu 12 parsele bölünmesiyle gayrimenkul sayısı 4.883 e yükselmiştir. tarihi itibarıyla gayrimenkul portföyünde bulunan gayrimenkullere ait devir alınan birimler, bağımsız bölüm sayıları ve kayıtlı değerlerini gösterir tablo aşağıda verilmiştir. Bankalar Adet Kayıtlı Değer (YTL ) Sümerbank 1.362 44.352.721,76 Demirbank 89 38.296.905,33 İktisat Bankası 124 4.190.814,89 Etibank 482 62.853.570,48 Kentbank 357 45.639.381,95 EGS Bank 139 21.054.749,26 Bank Ekspres 11 422.481,32 Sitebank 9 113.393,65 Toprakbank 678 14.376.811,77 Tarişbank 145 16.163.553,22 Pamukbank 480 56.485.290,98 Tahsilat* 994 250.364.973,20 Diğer 13 241.378,82 Toplam 4.883 554.541.026,65 * Alacağa mahsuben Fon tarafından edinilen gayrimenkulleri içermektedir. a) Temmuz-Eylül dönemi içinde satışına karar verilen taşınmazlara ait bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. İhale Şekli Adet Kayıtlı Değer Satış Bedeli (YTL) (YTL) Müzayede 229 13.020.527,82 32.018.200,00 Teklif 27 15.452.920,77 14.712.100,00 FYYS 1 21.000,00 22.000,00 Hazineye Devir 1 1.779.400,00 5.330.000,00 Toplam 258 30.273.848,59 52.082.300,00 b) Satış kararı alınarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde gerçekleştirilen satışlara ait genel bilgiler ile gayrimenkul satışlarına ait tahsilat bilgileri aşağıdaki tabloda yer almaktadır. 15
30.06.2005 itibarıyla devir Temmuz-Eylül Satış-Tahsilatları Temmuz-Eylül Satış İptalleri Gayrimenkul Satış ve Tahsilatları Peşin Satış Vadeli Satış Toplam Satış Tahsilat Tutar Tutar Tutar Tutarı Adet (bin Adet Adet (bin YTL) (bin YTL) (bin YTL) YTL) Vadeye Bağlanan Tutar (bin YTL) 2.469 343.525 655 105.831 3.124 449.356 411.608 37.748 250 24.504 4 19.505 254 44.009 37.214 6.795-3 -201 - - -3-201 -23-178 Toplam 2.716 367.828 659 125.336 3.375 493.164 448.799 44.365 * Söz konusu vadeli satışların 51 adedi 36.841.900.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında satılmış olup, henüz aktif çıkışları gerçekleştirilmemiştir. ** Tahsilat Dairesi Başkanlığınca alacaklardan dolayı edinilen 501 adet gayrimenkule ilişkin 158.501.466,10 YTL ve 15.364,59 YTL faiz ile birlikte toplam 158.516.830,69 YTL lik satış bedeli gayrimenkul satışları içinde yer almaktadır. Söz konusu satışların 17 adedi 15.145.800.-YTL bedelle satış vaadi sözleşmesi kapsamında gerçekleştirilmiş olup, henüz aktif çıkışları yapılmamıştır. c) 01.07.2005 döneminde 212.464.-YTL ve 46.500.-USD tutarında kira geliri elde edilmiştir. 3.2 İştirakler 2005 yılının üçüncü üç aylık döneminde satış işlemleri tamamlanan iştiraklere ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır: Devralınan Banka İktisat Bankası Şirket Unvanı İktisat Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. Şirket Ödenmiş Sermayesi TMSF Hisse Oranı Satışı Tamamlanan İştirakler Devir Alınma Tarihi 10.850.000 %99,98 25.12.2001 Alıcı Güneş Turizm Seyahat Taşımacılık A.Ş. Aktif Çıkış Tarihi Aktif Çıkış Tarihine Göre Net Defter Değeri (YTL) 29.08.2005 12.451.984 Toplam Satış Bedeli (YTL) 26.824.578 (Vadeli) Toplam Satış Bedeli (USD) (*) 19.826.000 USD (**) Pamukbank Yapı ve Kredi Bankası 752.344.693 %12,90 26.02.2003 Koçbank A.Ş. 28.09.2005 345.811.016 343.678.521 (Peşin) 256.936.693 USD (*) USD cinsinden satış bedelleri; Aktif çıkış tarihindeki TCMB döviz alış kuruna göre hesaplanmıştır. (**) Satış bedelinin 3.401.000.-USD lik kısmı devir tarihinde ödenmiş olup, bakiye tutar satış sözleşmesi kapsamında tahsil edilecektir. 4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAM EDEN BANKALAR 4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar 4389 sayılı Bankalar Kanunu nun geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından tarihi itibarıyla yapılan ödemeler ile müflis bankalarca TMSF ye ödenen tutarlara ilişkin tablo aşağıdadır. 16
Banka Adı Ödeme Yapılan Kişi Sayısı 30.06.2005 01.07.2005- Ödenen Tutar (YTL) 30.06.2005 01.07.2005- Müflis Masalar Tarafından Fona Ödenen (YTL) 30.06.2005 01.07.2005- Kalan Fon Alacağı (YTL) Marmara Bank 580 1 2.754.849 13.178 2.754.528 0 13.499 TYT Bank 2709 0 8.138.719 0 0 0 8.138.719 Impexbank 4008 3 17.451.154 0 17.444.941 6.213 0 Toplam 7.297 4 28.344.722 13.178 20.199.469 6.213 8.152.218 Alacak kayıtlarından yapılan ödemeler Banka Adı TMSF ( YTL) 01.07.2005- TMSF (Faiz) ( YTL) 01.07.2005-1-5. Sıra ( YTL) 01.07.2005-6. Sıra ( YTL) 01.07.2005- Toplam 01.07.2005- Marmara Bank 5.428.921 0 5.917.382 0 3.118.927 0 8.170.003 66.878 22.635.233 66.878 TYT Bank 2.087.417 0 1.086.446 0 4.974.237 3.590 8.148.100 3.590 Impexbank 17.451.154 6.213 13.821.179 0 5.735.562 3.916.960 20.675.493 2.264 57.683.388 3.925.437 Toplam 24.967.492 6.213 19.738.561 0 9.940.935 3.916.960 33.819.733 72.732 88.466.721 3.995.905 Krediler 2005 yılı üçüncü üç aylık dönem içerisinde kapanan nakdi ve gayrinakdi kredilere ilişkin tablo aşağıdadır. Marmara Bank TYT Bank Impexbank Nakdi Krediler Kurumsal Krediler Adet Tutar Adet Tutar Adet Tutar YTL 2 65.288,80 2 26.114,92 Bireysel Krediler YTL 6 3.787,81 3 31.495,79 Protokole Bağlanan Krediler YTL USD EUR Rehin Açığı Belgesi Alınan Krediler 1 9.869,69 Gayrinakdi Krediler Teminat Mektupları YTL 25 1.446,69 20 1.464,04 16 4.694,63 2005 yılı üçüncü üç aylık dönem içinde masalar lehine ve aleyhine açılan dava ve takiplerle tarihi itibarıyla derdest dosyalara ilişkin tablo aşağıdadır. Marmara Bank TYT Bank Impexbank Son üç aylık dönemde açılan icra ve davalar 26 0 13 Sonuçlanan icra ve davalar 59 30 46 Derdest davalar 338 104 274 Lehe 186 101 198 Aleyhe 152 3 76 Derdest İcra Takipleri 401 124 314 Derdest Toplam 739 228 588 17
2005 yılı üçüncü üç aylık dönem içinde yapılan tahsilat ve reddiyatlara ilişkin tablo aşağıdadır Tahsilatlar Marmara Bank TYT Bank Impexbank Mevduattan Elde Edilen Faiz Gelirleri Y TL 330.814,01 137.035,46 142.098,95 USD 21.557,37 0 30.260,28 EUR 67.797,03 11.357,29 11.097,65 Kira Gelirleri 0 0 0 Kredi Anapara ve Faizleri YTL 261.308,02 169.387,82 372.542,94 USD 0 0 1.324.811 EUR 699 0 0 Menkul/ Gayrimenkul Satış Tahsilatları 0 0 Teminat Mektubu Kom. Tah. 0 6.423,25 YTL 6.310,20 0 1.122,96 EUR 0 0 0 Diğer Gayrinakdi Krd. Tah. YTL 124.609,62 0 USD 0 0 İştirak Geliri 0 YTL 1.117.246,75 EUR 13.400.000 Diğer Tahsilatlar YTL 297,29 822,20 USD 1.836,33 30 TOPLAM YTL 1.840.585,89 312.846,53 516.587,05 USD 23.393,70 30 1.355.071,28 EUR 13.468.496,03 11.357,29 11.097,65 Ödeme (Reddiyat) Tutarları Marmara Bank TYT Bank Impexbank Personel ve Avukat Giderleri 26.064,23 9.691,84 37.107,85 Kira Ödemeleri 0 0 7.995 Sigorta Primleri, Vergiler, KKDF, SSDF 1.230.886,28 12.430,60 25.369,48 Mahkeme, Avans, Bilirkişi, vs 9.951,15 5.230,62 11.038,94 Diğer Muhtelif Ödemeler 1.176,04 0 572 İflas Alacaklılarına Yapılan Ödemeler 60.692,88 45.465,49 3.784.765,98 TOPLAM 1.328.770,58 72.818,55 3.866.849,25 4.2. 4389 Sayılı Bankalar Kanununa Göre Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar Müflis Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. tarihi itibarıyla 3 adet dava dosyası, 19 adet icra takibi dosyası ve 16 adet Banka aleyhine başlatılan takip olmak üzere toplam 38 adet derdest dosya mevcut olup, Eylül 2005 ayında biten ya da açılan dava dosyası bulunmamaktadır. Ayrıca masaya kaydettirilen 7 adet alacak 18
kaydı için alacaklılar sıra cetveli düzenlenmiş, 29.08.2005 tarihinde Gözcü gazetesinde ilan edilerek alacaklıların adreslerine tebligat gönderilmiştir. Eylül ayı içerisinde 252.-YTL tutarında hurda menkul satışı yapılmıştır. Müflis T.İmar Bankası T.A.Ş. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı kararı ile bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılan İmar Bankası nın, 08.06.2005 tarih saat 14.40 itibarıyla İstanbul Asliye 2 inci Ticaret Mahkemesince iflasına karar verilmiştir. Söz konusu iflas kararı üzerine, 13.07.2005 tarihinde alacak kayıt taleplerinin kabulüne başlanmış olup, tarihi itibarıyla iflas masasına 10.790 adet başvuru ulaşmıştır. 4.3. Müflis ve Tasfiye Halinde İştirakler 10 u tasfiye halinde 8 i müflis durumda olan toplam 18 adet iştirakin tasfiye ve iflasa ilişkin faaliyetlerinin takip ve denetimi devam etmektedir. West Euro Finance Ltd./Dublin in tasfiyesi ve ticaret sicilinden silinmesi süreci tamamlanmış olup, 14.07.2005 tarihinde tasfiye bakiyesi olarak TMSF hesaplarına 230.653,58 USD aktarılmıştır. 19
5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ TMSF Üçüncü Üç Aylık Faaliyet Raporu KREDİ DIŞI DAVALAR İlgili Bankalar Alacak Tazminat İş Davaları Sair Davalar Toplam Dava Sayısı Davaları Son Durumu Toplam Dava Tutarları (*) Takip Dosyaları Takip Miktarları (**) Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Davacı Davalı Derdest Karar Davacı Davalı Lehe Aleyhe Lehe Aleyhe YTL USD/DEM YTL USD DEM EUR YTL Diğer YTL Diğer Demirbank 27 36 4 5 61 12 51 73 137 126 192 72 30.797.849 219.024 USD 1.602.879 115.900 21.720 13 7 41.817 58.206 Yaşarbank 30 85 6 27 49 16 86 71 226 224 73 1.664.407 11.362.089 67.673 689.193 28 22 31.723 38.174 EUR 89.325 Sümerbank 24 123 8 4 16 32 71 55 299 215 183 131 3.995.163 1.399.330 USD 1.304.807 DEM 5.052.252 1.988.354 2.319.568 303.233 31 23 627.706 8.368 USD 543.953 Ulusalbank 1 70 1 2 4 5 8 69 27 50 28.669 5.135.837 49.782 2 38 21.845 380.615 230.870 USD 209.513 DEM Bank Kapital 2 15 1 7 2 29 20 2 23 53 50 25 3.382.843 94.471 4.996 6 4 189.188 57.222 Yurt Bank 43 658 1 15 2 33 29 85 688 331 436 2.043.982 Bank Ekspres 1 1 8 11 2 20 11 10 12 14.502 469.959 USD 34.597 DEM 15.055 USD 81.602 DEM 14.820.317 1.413.237 74.000 100 3 300.693 2.987 22.000 3 7.476 Egebank 55 280 2 22 3 120 124 61 144 475 381 232 5.772.483 602.326 USD 32. 190.419 4.871.538 7.735.875 1.400.842 23 17 1.282.852 274.349 Türkbank 1 1 3 1 4 4 1 843 580 İmar Bankası 17.195 8 90 20 4 20 17.297 17.317 988.917.506 3.351.755 115.000 189.009.404 Sitebank 4 5 1 3 10 9 14 18 19 13 19.866 1.478.405 1 6.106 Bayındırbank 4 6 2 2 4 6 12 14 4 51.468 707 USD 88.922 9 13.940 79.367 USD Park Yatırım Bankası 1 1 1 Tarişbank 4 8 3 20 319 18 3 43 330 52 21 50.688.945 300 USD 3.549.575 34.000 7 2 202.920 1.836 Interbank 1 1 1 2 1 4 3 26 97.146 237.748 1 7.259 Etibank 12 32 1 4 8 16 41 27 87 65 49 3.268 973.488 25.200 4 498 Marmarabank 29 7 36 13 23 148.229 89.852 90.100 Esbank 4 7 2 8 4 2 4 7 15 21 29 5 92.939 67.509 Kentbank 4 3 2 4 20 30 25 37 46 16 72.087 59.517 Toprakbank 4 5 3 16 36 16 44 41 23 288.693 175.964 1 18.710 Impexbank 13 3 1 13 4 17 40.209 Egsbank 1 2 3 2 9 2 14 10 6 14.710 Iktisat Bankasi 1 43 5 2 44 3 92 64 31 6.548 1.924.114 53.763 1 12.154 Pamukbank 1 19 9 16 4 4 5 24 47 3 543.984 987.096 15.377 Diğer 6 30 2 2 16 51 27 56 68 116 115 13.041.502 573.756.443 55.855 48.228 1 1 161.336 154.019 TOPLAM 238 18.654 28 92 156 708 496 545 1.034 19.956 19.239 1.384 112.607.187 * Dava dilekçesinde belirtilen "dava miktarı" olup fazlaya ilişkin tutulan haklar ile faiz ve masraflar dahil edilmemiştir. ** İcra takibine konu miktar olup faiz ve masraflar dahil edilmemiştir. 2.706.701 USD 1.421.006 DEM 1.642.700.279 12.087.905 11.127.684 190.713.579 133 115 2.922.890 38.174 EUR 87.735 USD 1.581.222 230.870 USD 209.513 DEM 20
Bank Ekspres (K.Yiğit) Bank Kapital (Ceylan) Bayındırbank (Bayındır) Demirbank (Cıngıllıoğlu) EGS Bank (EGS) Egebank (M. Demirel) Esbank (Zeytinoğlu) Etibank (Medya) İktisat Bankası (E.Aksoy) Interbank (Nergis) Kentbank (Süzer) Şahsi İflas Sorumluluk/ İade-i Tazmin Lehe Alacak Aleyhe İtirazın İptali/ Kaldırılması (***) Sair Davalar Lehe Aleyhe Ceza Davaları Müşteki/ Müdahil 4969 S.K. Kapsamında Alınan Tedbirler Davalar Banka Eski Hakim Ortakları / Yöneticileri İle İlgili Davalar ve İcra Takipleri Toplam Dava Tutarları (*) Davaların Son Durumu 6183 S.K. Göre Aleyhe Açılan Davalar İcra Takipleri 2004 Sayılı Kanuna Göre İcra Takipleri Lehe Aleyhe Lehe Aleyhe YTL USD Diğer USD/DEM/YTL Derdest Karar Dava Sayısı Lehe Aleyhe YTL USD DEM EURO Diğer USD / YTL 1 7 53 21 2 2 125.375.685 350.023.410 18 67 1 73 218.128.814 167.390.962 9.052.003 45.969.416 CHF 15 2 6 53 4 25 6 618.838.851 23 88 70 256.532.817 39.047.339 7.602.089 7 4 3 28 2 5 254.141.791 1.400.850 14 34 38 151.239.199 13.500.231 4 12 8 33 27 14 2 9 26.039.180 132.034.272 14 19 2 20 34 1.817.978.714 62.835.788 14 12 10 39 31 50 15 1.368.825.883 48.543.261 4.141.212 DEM 23.660.133 EUR 33.270.700 JPY 2.948.515 DEM 53.887.726 EUR 11.468.140 CHF 30.370.752 YTL 10.044.457 USD 1.863.280 DEM 11.013.416 JPY 75 13 4 31 528.440.722 62.835.788 4.141.211 23.660.133 33.270.700 JPY 84 99 165 68 20 359.361.886 58.189.396 1.635.393 3 5 3 63 11 8 12 1.220.363.858 4.050.000 26 79 1 90 1.082.614.499 94.988.319 1.250.000 7.893.898 553.412 FRF 23 4 5 57 12 10 6 3.449.427.420 22.793.376 11.864.672 EUR 136.786 DEM 105 22 106 75 1.018.446.261 42.634.827 11.864.672 7 16 15 6 26 15 36 19 3.386.194.992 574.994.017 321.209.647 DEM 4.385.214 YTL 115 25 46 33 196.033.736 17.393.778 6 9 6 73 32 17 22 3.344.452.867 245.665.489 7 2 1 19 23 46 5 711.130.599 13.406.532 103.034.581 DEM 6.680.582 EUR 278.494 GBP 2.045.167 EUR 255.756 DEM 1.508.702 YTL 1.376.432 USD 14 141 94 18 1.080.859.908 272.148.828 130.893.418 11.487.426 278.494 GBP 74 31 45 23 302.092.514 46.472.711 5.242.921 15.856.608 450.000.000 JPY Tarişbank 3 Pamukbank (Çukurova) 11 5 32 14 88.778.904 57.741.378 21.885.000 USD 43 12 11 88.778.904 Sitebank (Sürmeli) 2 1 136.715.620 3 Sümerbank (Garipoğlu) 4 7 16 2 56 40 18 4 542.199.833 51.530.484 15.400.000 DEM 208.278 USD 30 115 2 78 2 119.799.305 467.000.966 138.202.260 136.874 USD Toprakbank (Toprak) 6 21 21 40 1.877.687.931 1.316.450 88 19 Türkbank 3 1 11 26.947.109 YTL 5 10 1 405.834 Ulusalbank (Cıngıllıoğlu) 1 13.000.000 USD 1 1 Yaşarbank (Yaşar) 2 1 1 1 1 644.087.905 4 2 7 5.484.336 7.486.766 10.601.610 Yurtbank (A.Balkaner) 4 5 66 9 15 5 110.839.365 20.635.847 11.533 DEM 32 72 153 41 1 38.746.376 113.204.201 5.908 YTL 2.878.809 YTL İmar Bankası 886 14 628.000 USD 900 Diğer 1 1 Toplam 93 111 75 23 573 205 1.234 205 19.697.040.217 1.454.936.882 33.270.700 JPY 447.138.030 DEM 98.138.280 EUR 11.468.140 CHF 278.494 GBP * İtirazın iptali davaları dışındaki dava dilekçesinde belirtilen "dava miktarı" olup fazlaya ilişkin tutulan haklar ve faiz oranlarındaki değişkenlikler dahil edilmemiştir. ** İcra takibine giriş miktarı olup faiz oranlarındaki değişiklikler dahil edilmemiştir. *** İtirazın iptali/kaldırılması dava tutarları, davaya konu icra takip tutarında belirtildiğinden sadece dava sayısı verilmiştir. 995.659.361 YTL 50.322.782 USD 1.863.280 DEM 188.757.315 EUR 1.684 825 544 743 41 5.473.004.291 1.535.328.385 298.019.295 81.364.347 45.969.416 CHF 494.284.116 JPY 278.494 GBP 553.412 FRF 20.711.405 YTL 560.827 USD 3.676.470 USD 2.869.879 YTL 23.587.192 YTL 4.374.171 USD 21
C- BÜTÇE 2005 yılı gider bütçesinde toplam 54.600.000.-YTL ödenek öngörülmüş, üçüncü üç aylık dönemde söz konusu ödenekten 7.633.236.-YTL harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam bütçe ödeneğinin % 13,98 ine tekabül etmektedir. Ödeneklerin ve harcamaların ana kalemler itibarıyla dağılımı aşağıdaki tabloda gösterilmiştir. Ödenek Türü Ödenekteki Temmuz-Eylül 2005 Ödeneği Payı Gerçekleşme ( YTL) % (YTL) Personel Giderleri 22.250.000 40,75 % 3.498.751 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi 3.630.000 6,65 % 645.839 Giderleri Mal ve Hizmet Alım Giderleri 23.280.000 42,64 % 3.428.507 Cari Transferler 1.530.000 2,80 % 13.404 Sermaye Giderleri 3.910.000 7,16 % 46.735 Toplam 54.600.000 100,00 % 7.633.236 22