1 OCAK 31 MART 2014 KONSOLĠDE OLMAYAN ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

Transkript

1 1 OCAK 31 MART 2014 KONSOLĠDE OLMAYAN ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU

2

3 ĠÇĠNDEKĠLER TÜRKĠYE KALKINMA BANKASI A.ġ. HAKKINDA ÖZET BĠLGĠ... I YÖNETĠM KURULU BAġKANI NIN DEĞERLENDĠRMESĠ... 1 GENEL MÜDÜR ÜN DEĞERLENDĠRMESĠ... 3 ÖZET FĠNANSAL BĠLGĠLER VE RASYOLAR... 5 BANKA YÖNETĠMĠ... 6 Yönetim Kurulu... 6 Yönetim Kurulu BaĢkanı ve Üyelerinin Yetki Sınırları... 7 Banka Üst Yönetimi... 7 Denetim Komitesi... 7 Kurumsal Yönetim Komitesi... 7 Ücretlendirme Komitesi... 8 Ġç Sistemler Kapsamındaki Birimler... 8 SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI... 8 BANKANIN 2014 YILI I. DÖNEM FAALĠYETLERĠ... 8 Finansman Faaliyetleri ve Finansal Kurumlarla ĠliĢkiler... 8 Proje Faaliyetleri, DanıĢmanlık ve Teknik Yardım Hizmetleri... 9 Kredilendirme Faaliyetleri... 9 KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠ UYUM RAPORU Pay Sahipleri Ġle ĠliĢkiler Birimi Genel Kurul Bilgileri ġirket Bilgilendirme Politikası Özel Durum Açıklamaları... 12

4 TÜRKĠYE KALKINMA BANKASI A.ġ. HAKKINDA ÖZET BĠLGĠ Raporun Dönemi : 01 Ocak-31 Mart 2014 Faaliyete GeçiĢ Tarihi Bankanın Merkezi ÖdenmiĢ Sermayesi : Banka 27/11/1975 tarih ve 13 sayılı Kanun Hükmünde Kararname ile Devlet Sanayi ve ĠĢçi Yatırım Bankası (DESĠYAB) A.ġ. adı altında kurulmuģtur. 15/07/1988 tarih ve 329 sayılı Kanun Hükmünde Kararname ile unvanı Türkiye Kalkınma Bankası A.ġ. olarak değiģtirilmiģ ve sanayi sektörü dıģındaki sektörleri de finanse etmek imkânı sağlanmıģtır. Yüksek Planlama Kurulu nun 20/01/1989 tarih ve 89/T-2 sayılı Kararı ile T.C. Turizm Bankası A.ġ. nin tüm aktif ve pasifleriyle Türkiye Kalkınma Bankası na devredilmesi sonucu Banka nın hizmet verdiği alanlara turizm sektörü de ilave edilmiģtir. Banka nın kuruluģuna iliģkin 4456 sayılı Kanun 14/10/1999 tarihinde kabul edilmiģ ve 17/10/1999 tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe girmiģtir. Banka bu Kanun ile düzenlenen hususlar dıģında özel hukuk hükümlerine tabi ve anonim Ģirket Ģeklinde, tüzel kiģiliğe sahip, bir kalkınma ve yatırım bankası olup, ilgili olduğu merci BaĢbakanlıktır. : Ankara (Genel Müdürlük dıģında Ġstanbul ġube Müdürlüğü bulunmaktadır.) : 160 milyon TL ĠĢtirak ve Bağlı Ortaklık Sayısı : 10 Personel Sayısı Bağımsız Denetim KuruluĢu : 655 (40 adedi Süreli SözleĢmeli personeldir.) : DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali MüĢavirlik A.ġ. Telefon ve Faks : Elektronik Site Adresi Yönetim Merkezi Adresi : : Necatibey Cad. No:98 Bakanlıklar/ANKARA I

5 YÖNETĠM KURULU BAġKANI NIN DEĞERLENDĠRMESĠ Değerli PaydaĢlarımız, ABD de mortgage krizi ile baģlayan ve tüm dünyayı etkisine alan krizin, 2014 yılının Nisan ayında gelindiğinde etkisinin önemli ölçüde hafiflediği görülmektedir. ABD nin aksine AB nin finansal krizi henüz tam olarak atlatamadığı, ancak krizin baģlangıç koģullarına göre daha iyi bir noktada bulunduğunu söylemek mümkündür. Hiç kuģkusuz AB nin ABD ye göre krizden daha geç çıkmasının temel nedenlerinden birisini, AB nin çok sayıdaki devletten oluģması ve bunun sonucunda karar süreçlerinde yaģanan hantallık ve politik etkinlik sorunundan kaynaklanmaktadır. IMF nin 2014 yılının Nisan ayında güncellediği Dünya Ekonomik Görünüm raporunda dünya ekonomisinde iyileģmenin giderek güçlendiği belirtilmektedir. Söz konusu rapordaki bulgular göz önüne alındığında; dünya genelinde GSYH daki yıllık değiģimin 2014 yılında %3,6 ve 2015 yılında ise %3,9 oranında gerçekleģeceği öngörülmektedir. ABD nin 2014 ve 2015 yıllarına iliģkin yıllık reel GSYH yüzde değiģiminde de olumlu beklentiler öngörülmekte, ABD de reel GSYH nin 2014 yılında %2,8 ve 2015 yılında ise %3,0 oranında artacağı tahmin edilmektedir. Türkiye nin ihracatında en temel pazarların baģında gelen Avro bölgesinde reel GSYH 2013 yılında %0,5 oranında düģerken, 2014 yılında %1,2 ve 2015 yılında ise %1,5 oranında artacağı öngörülmektedir. Hiç kuģkusuz bu geliģme, Türkiye nin AB ülkelerine yönelik ihracat imkanları açısından olumlu bir geliģme olarak görülmelidir. Türkiye Ekonomisinde Olumlu GeliĢmeler YaĢanıyor Türkiye 30 Mart 2014 tarihinde yapılan seçim ile birlikte seçim ortamının getirdiği belirsizlik ortamında kurtulmuģ, ekonomide geleceğe iliģkin istikrar beklentileri güçlenmiģtir. Seçim sonrasında Türk lirasının önemli ölçüde değer kazanması, borsada gözlenen artıģ ve genel olarak varlık fiyatlarında gözlenen yükselme ekonomide geleceğe iliģkin iyimser beklentileri güçlendirmiģtir. Türkiye ekonomisi dünya ekonomisinde 2008/2009 da baģlayan, ancak baģlangıç koģullarına kadar etkileri büyük ölçüde kaybolan krizden en az etkilenen ülkelerden biri 1

6 olmuģ, sağlam kamu maliyesi dengeleri, güçlü bankacılık sistemi, artan rekabetçi yapısı ve yüksek büyüme oranları sayesinde ekonomik kalkınmasını baģarıyla sürdürmeye devam etmiģtir. Türkiye ekonomisi son yıllarda hızla kalkınmakta, bu da enerji ihtiyacına olan talebin artması ile sonuçlanmaktadır. Ülkemiz enerjide büyük ölçüde dıģa bağımlı olup, baģta petrol ve doğal gaz olmak üzere enerji ihtiyacını ithalat yoluyla karģılamaktadır. Ülkemizde gerçekleģen büyüme enerjiye olan ihtiyacımızı daha da artırmakta, bu da cari açık gibi temel bir sorunu ülkemiz gündemine taģımaktadır. Bu çerçevede Kalkınma Bankası nın temel hedeflerden birisini ülkemizin enerjide dıģa bağımlılığının azaltılarak, baģta cari açık olmak üzere ödemeler dengesine katkıda bulunmak oluģturmaktadır. Kalkınma sürecinde önemli geliģmeler gösteren ülkemiz, önümüzdeki yıllarda üretim ve ihracat yapısını daha da geliģtirerek, geliģmiģ ülkeleri yakalama hedefini gerçekleģtirmede kararlıdır. Bilindiği üzere kalkınmanın olmazsa olmaz koģullarından (bir çok öge yanında) birini ekonomik istikrar, diğerini de kalkınmanın uzun vadeli kredilerle desteklenmesi oluģturmaktadır. Bu çerçevede yatırımların nasıl olursa olsun finansmanından ziyade, uygun koģullarda, uzun vadeli kaynaklarla desteklenmesi daha stratejik bir olgu olarak karģımıza çıkmaktadır. Bu çerçevede, Bankamız, sahip olduğu güçlü mali yapısı ve fonlama imkânlarının yanı sıra, teknik danıģmanlık hizmetleriyle de geliģen ve büyüyen Türkiye ekonomisinin projelerine uygun Ģartlarda kaynak aktarmaya devam edecektir. Kalkınma Bankası, 2014 ve izleyen yıllarda bu kararlılığını sürdürecek, ülkemizin üretim ve ihracat yapısını teknoloji içeriği ve katma değeri yüksek sektörler temelinde desteklemeye devam edecektir. Özverili çabalarından dolayı Bankamız çalıģanlarına, yönetim kurulu üyelerimize ve baģta Hazine MüsteĢarlığımız olmak üzere bütün paydaģlarımıza teģekkürlerimi sunarım. 2

7 GENEL MÜDÜR ÜN DEĞERLENDĠRMESĠ Değerli Ortaklarımız, Bankamız, kalkınma sürecinin en temel aktörlerinden biri olarak faaliyetlerini baģarıyla sürdürmektedir. Kalkınma Bankası, sadece iģletmelerin kredi taleplerini finanse ederek kalkınma sürecine müdahale etmemekte, kalkınmanın olmazsa olmaz koģullarının baģında gelen teknoloji baģta olmak üzere, yatırımları bölgesel ve sektörel düzeyde destekleyerek, giriģimcilere güç ve cesaret vermektedir. Kalkınma Bankası 2014 ilk çeyreğinde bilançosunu büyütmek yanında, üretken sektörlere yönelik olarak müģterilerine aktardığı toplam kaynağı ve paydaģları için ürettiği katma değeri de artırarak ülke ekonomisine yaptığı katkıyı baģarıyla sürdürmektedir. Verimli ve sürdürülebilir büyümeye odaklanmıģ banka stratejimiz, güçlü mali ve operasyonel sonuçlar elde etmemizi ve reel sektöre desteğimizi sürdürmemizi bir kez daha olanaklı kılmıģtır. Bankamızın 2014 yılının ilk çeyreğinde pazarlama faaliyetleri 2013 yılının aynı dönemine göre %116 artarak 584 milyon TL olarak gerçekleģirken, yeni kredi kullandırımı ise %129 artarak 208 milyon TL olarak gerçekleģmiģtir. Bankamızın 2013 yılının son çeyreğinde AKKB den sağladığı KOBĠ finansmanına yönelik 80 milyon Avro tutarında apex kredisine iliģkin olarak, 2014 yılında aracı finansal kurumlar ile görüģmeler sonuçlandırılmıģ olup kredi sözleģmeleri üzerinde AKKB nin de uygun görüģü alınarak imza aģamasına gelinmiģtir. Dünya ekonomisinde yaģanan olumsuz konjonktüre rağmen, bankamız 2014 yılının ilk çeyreğini 11 milyon TL lik kârla kapatmıģtır. Toplam aktiflerimiz 2014 yılının ilk çeyreğinde bir önceki yılın aynı dönemine göre %28 büyüyerek milyon TL ye yükselirken, krediler ise aynı dönemde %30 artarak milyon TL ye çıkmıģtır. Kamusal sermayeli kalkınma bankası niteliğinde olan Bankamızın faaliyetlerinde sağlanan dinamizmin ve verimli projelerin kredilendirilmesine yönelik faaliyetleri sonucunda, aktif kârlılığı yıllık bazda 2014 yılında %1,3; öz kaynak kârlılığı ise %7,3 olarak gerçekleģmiģtir. 3

8 Takipteki krediler oranı, 2011 yılında %4,97 ve 2012 de %4,22 iken 2013 yılında %4,45 olarak gerçekleģmiģ, 2014 yılı içerisindeki donuk alacak tahsilatları ile bu oran Mart ayı itibariyle %3,8 e düģmüģtür. Güçlü ürün ve hizmet yapımız, yetkin ve deneyimli insan kaynağımız ve temel rekabet eģiğimizi oluģturan uzun vadeli ve uygun maliyetli kaynak temin gücümüz baģarılarımızın temel taģlarını oluģturmakta, önümüzdeki yıllarda baģarılarımızı artırarak devam edeceğimizin teminatını göstermektedir. Bu çerçevede bankamızın gelecek yıllarda da ülkemiz kalkınmasına önemli katkılar yapacağını belirtir, çalıģma arkadaģlarıma teģekkürlerimi sunarım. Metin PEHLĠVAN Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür (V.) 4

9 ÖZET FĠNANSAL BĠLGĠLER VE RASYOLAR BĠLÂNÇO (Bin TL) ARALIK 2013 MART 2014 Toplam Aktifler Likit Aktifler Toplam Krediler (Net) Takipteki Krediler (Net) Kullanılan Krediler Özkaynaklar (Kâr Dahil) KÂR/ZARAR (Bin TL) MART 2013 MART 2014 Faiz Gelirleri (Net) Faiz DıĢı Gelirler (Net) Vergi KarĢılığı (-) Net Kâr/Zarar RASYOLAR (%) ARALIK 2013 MART 2014 Toplam Krediler (Net) /Toplam Aktifler 77,6 85,5 Takipteki Krediler (Net) /Toplam Krediler (Net) 2,9 2,3 Özkaynaklar/Toplam Aktifler 17,0 17,8 Kullanılan Krediler/ Toplam Pasifler 81,2 80,1 Sermaye Yeterliliği Rasyosu 21,4 21,2. AKTİF YAPISI (%) Diğer 3% Likit Değerler 11% PASİF YAPISI (%) Diğer 2% Özkaynk. 18% Vad. Kad. Elde Tut.Yat. 1% Krediler 85% Fonlar ve Para Piy. Borçlar 1% Alınan Krediler 79% 5

10 BANKA YÖNETĠMĠ Yönetim Kurulu (*) Ahmet YAMAN Yönetim Kurulu BaĢkanı (V.) Ġrfan TOKGÖZ Yönetim Kurulu Üyesi Hakan TOKAÇ Yönetim Kurulu Üyesi Metin PEHLĠVAN Yönetim Kurulu Üyesi ġerif ÇELENK Yönetim Kurulu Üyesi Prof.Dr.Ahmet KESĠK Yönetim Kurulu Üyesi Dr. Zeki ÇĠFTÇĠ Yönetim Kurulu Üyesi (*) 25 Nisan 2014 tarihinde yapılan Banka Olağan Genel Kurulu nda Yönetim Kurulu BaĢkanı Vekili Ahmet YAMAN ve Yönetim Kurulu Üyesi Ġrfan TOKGÖZ ün yerlerine Mustafa Cüneyd DÜZYOL ve Selim YEġĠLBAġ seçilmiģlerdir. Adı Soyadı : Mustafa Cüneyd DÜZYOL Pozisyonu : Yönetim Kurulu Üyesi Göreve BaĢ. Tarihi : 29/04/2014 Öğrenim Durumu : Lisans- ODTÜ ĠnĢaat Müh./1988 Master- ABD Illinois University/1996 Mesleki Deneyimleri : D.P.T. Ġkt. Sekt. ve Koord. Gn. Md./Uzm. Yrd./Uzm./ D.P.T. Ġkt. Sekt. ve Koord. Gn. Md./Daire BĢk./ D.P.T. Ġkt. Sekt. ve Koord. Gn. Md./Gn. Md. / D.P.T. MüsteĢar Yrd. / T.C. Kalkınma Bakanlığı/ MüsteĢar Yrd./2011- Adı Soyadı : Selim YEġĠLBAġ Pozisyonu : Yönetim Kurulu Üyesi Göreve BaĢ. Tarihi : 29/04/2014 Öğrenim Durumu Mesleki Deneyimleri : Lisans- Ankara Üniversitesi SBF Maliye/1993 Master-ABD Illinois University/2000 : Hazine Müst. Kamu Finansmanı Gn. Md./Uzm. Yrd./1994 Hazine Müst. Kamu Ġktisadi TeĢeb.Gn. Md./Uzm. Yrd./Uzm/ ġube Md./ Dünya Bankası/ Ġcra Direktörü DanıĢmanı / Hazine Müst. DıĢ Eko. ĠliĢk. Gn. Md./Daire BaĢkanı / Türkiye ĠĢ Kurumu /Yönetim Kurulu Üyesi /2010- Hazine.Müst. K.Ġ.T./ Genel Müdür / Hazine Müst. Kamu Sermayeli Kur. ve ĠĢl./Genel Müdür /2011-6

11 Yönetim Kurulu BaĢkanı ve Üyelerinin Yetki Sınırları Bankamız Yönetim Kurulu üyelerinin görev ve sorumlulukları 4456 sayılı Kanun ve bu Kanuna göre düzenlenen ve 12/05/2000 tarihli Olağan Genel Kurul toplantısında değiģmiģ Ģekli ile kabul edilen Ana SözleĢmede belirlenmiģtir. Bankamız Yönetim Kurulunun temel görevi, Genel Kurul kararları ve ilgili mevzuat ile kalkınma planı ve yıllık programlar çerçevesinde, Kanun ile belirlenen amaçlarının gerçekleģmesini sağlamaktır. Ocak-Mart 2014 döneminde Yönetim Kurulu 6 toplantı yapmıģ 4 ü ara karar olmak üzere toplam 64 adet karar almıģtır. Banka Üst Yönetimi Metin PEHLĠVAN Genel Müdür (V.) (Hukuk MüĢv. ) Genel Müdür Yrd. (Kurumsal Paz.- Ticari Paz. - Ġnsan Kaynak.) Zekai IġILDAR Genel Müdür Yrd. (Krediler - Bilgi ĠĢlem - Destek Hizmetleri) Ġrfan YAġAR Genel Müdür Yrd. (Hazine - Finansal Kurumlar - ĠĢ Ürün ve Plan.) Adnan YALÇINCI Genel Müdür Yrd. (Kredi Ġzleme ve Tahsilat - Mali ĠĢler - Bütçe) Bahattin SEKKĠN Genel Müdür Yrd. (Ek. ve Sos. ArĢt.-Teknoloji Ġzl.-Ġst. Mali Tah.-Kurum.Bnk.) Denetim Komitesi (*) Ġrfan TOKGÖZ Denetim Komitesi BaĢkanı ġerif ÇELENK Denetim Komitesi BaĢkan Vekili Dr. Zeki ÇĠFTÇĠ Denetim Komitesi Üyesi (*) 25 Nisan 2014 tarihinde yapılan Banka Olağan Genel Kurulu nda Denetim Komitesi BaĢkanı Ġrfan TOKGÖZ Görevinden ayrılmıģtır. Ocak-Mart 2014 döneminde Denetim Komitesi 5 toplantı yapmıģ ve 15 adet karar almıģtır. Kurumsal Yönetim Komitesi Dr. Zeki ÇĠFTÇĠ Prof.Dr. Ahmet KESĠK Metin PEHLĠVAN Adnan YALÇINCI Ġrfan YAġAR Zekai IġILDAR Ġlgili Birimler Kurumsal Yönetim Komitesi BaĢkanı Kurumsal Yönetim Komitesi BaĢkan Vekili Üye Üye Üye Üye Üye 7

12 Ücretlendirme Komitesi ġerif ÇELENK Prof. Dr. Ahmet KESĠK Dr. Zeki ÇĠFTÇĠ Ücretlendirme Komitesi BaĢkanı Ücretlendirme Komitesi Üyesi Ücretlendirme Komitesi Üyesi Ġç Sistemler Kapsamındaki Birimler Fatih ġahġn Ramazan KOYUNCUGĠL Dr.Semra PEKKAYA TeftiĢ Kurulu BaĢkanı Ġç Kontrol Müdürü Risk Ġzleme Müdürü SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI ORTAKLAR MEVCUT SERMAYE PAYI (TL) (%) HAZĠNE MÜSTEġARLIĞI ,32 99,08 DĠĞER (*) ,68 0,92 TOPLAM ,00 100,00 (*)Tüm gerçek ve tüzel kiģileri kapsamakta ve bu ortaklara ait hisse senetleri Borsa Ġstanbul da iģlem görmekte olduğundan ortak sayısı bilinememektedir. BANKANIN 2014 YILI I. DÖNEM FAALĠYETLERĠ Finansman Faaliyetleri ve Finansal Kurumlarla ĠliĢkiler KOBĠ lerin finansmanı için AKKB-Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası ile 19 Aralık 2013 tarihinde imzalanan 80 milyon Avro tutarındaki kredi anlaģması kapsamında, ilgili finansal kiralama Ģirketlerinin kredi talepleri alınmıģ ve kredi tahsis çalıģmaları tamamlanmıģtır. Taslak kredi sözleģmesi AKKB'ye ve finansal kiralama Ģirketlerine görüģ ve önerileri alınmak üzere iletilmiģtir. Yenilenebilir Enerji ve Enerji verimliliği projelerinin finansmanına yönelik Japonya Uluslararası ĠĢbirliği Bankası (JBIC) kaynağından bin ABD Doları ile Dünya Bankası kaynağından bin ABD Doları ve bin Avro dönem içerisinde Bankamız hesaplarına aktarılmıģtır. 8

13 Proje Faaliyetleri, DanıĢmanlık ve Teknik Yardım Hizmetleri Bankamız ile ĠSEDAK arasında imzalanacak olan Mutabakat Zaptı üzerinde anlaģma sağlanmıģ ve T.C.Kalkınma Bakanlığı ile protokol imzalanmıģtır. Küme Üyesi KOBĠ lerin Finansmanı ile ilgili rapor hazırlanmıģ olup Bankamızda T.C.Kalkınma Bakanlığı ve T.C.Ekonomi Bakanlığı yetkilileri ile bu konuda model çalıģmalarını kapsayan bir toplantı gerçekleģtirilmiģtir. Ġstanbul Sanayi Odası Ġle Bankamız arasında Türkiye nin Bütünsel Kalkınmasına Yönelik ĠĢbirliği Protokolü, Yönetim Kurulumuzda görüģülerek imza aģamasına getirilmiģtir. Kalkınma ajansları ile yapılan protokoller çerçevesinde; Ankara Kalkınma Ajansı ile "ĠĢ Makinaları Sektör AraĢtırması" çalıģması, DOKA-Doğu Karadeniz Kalkınma Ajansı ile "Trabzon Balık ĠĢleme Tesisi Fizibilitesi" ve "Rize Kivi ĠĢleme ve Soğuk Hava Deposu Fizibilitesi" taslak raporları tamamlanmıģtır. Etiyopya Kalkınma Bankası Teknik ĠĢbirliği Projesi kapsamında ġubat tarihleri arasında Addis Ababa-ETĠYOPYA da yapılan toplantıda; kapasite artırmaya yönelik olarak belirli alanlarda derinleģme ihtiyacı belirlenmiģ ve iki kalkınma bankasının iģbirliği alanlarının Etiyopya daki Türk yatırımcıları kapsayacak Ģekilde geniģletilmesi kararı alınmıģtır. Teknik yardım kapsamında, DAP-Doğu Anadolu Projesi Bölge Kalkınma Ġdaresi BaĢkanlığı personeline yönelik "Fizibilite Değerlendirme Analizi (Ekonomik Ġnceleme ve Değerlendirme)", OKA-Orta Karadeniz Kalkınma Ajansı personeline yönelik "Bölgesel Rekabet, Sektörel Performans ve KuruluĢ Yeri Faktörleri Analizi" eğitimleri verilmiģtir. Kredilendirme Faaliyetleri Bankamızca kredi kaynaklarının tanıtımına yönelik olarak söz konusu dönem içerisinde, muhtelif illerde firma ziyaretleri yapılmıģ, fuar ve seminerler ile 21 ġubat 2014 tarihinde Gaziantep Enerji Zirvesi nde düzenlenen enerji projelerinin finansmanıyla ilgili panele katılım sağlanmıģ ve yine Güney Marmara Turistik Otelciler ve ĠĢletmeciler Birliği nin (GÜMTOB), 12 Mart 2014 tarihinde Bursa da düzenlemiģ olduğu Sektör Bilgilendirme Toplantısı nda bir sunum gerçekleģtirilmiģtir. 9

14 Enerji; OCAK-MART 2014 KREDİ MÜRACAATLARI (Bin TL) Turizm; Sağlık; İmalat Sanayi; OCAK-MART 2014 KREDİ KULLANDIRIMLARI (Bin TL) İmalat Sanayi; Turizm; Enerji; Ocak-Mart 2014 döneminde 25 firmadan bin Avro, bin ABD Doları ve bin TL tutarında kredi müracaatı kabul edilmiģ olup toplam değeri bin TL dir. Bu müracaatların %36 sı, turizm %33 ü imalat sanayi, %30 u enerji ve %1 i sağlık sektörlerine yöneliktir. Ocak-Mart 2014 döneminde Banka, KuruluĢ Kanunu gereği anonim Ģirket statüsündeki firmalara bin TL tutarında kredi kullandırmıģtır. Bu kredilerin %40 ı turizm, %33 ü imalat sanayi ve %27 si enerji sektörlerine aittir. KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠ UYUM RAPORU Pay Sahipleri Ġle ĠliĢkiler Birimi Pay sahipleri ile iliģkiler fonksiyonu Kurumsal Bankacılık ve Yatırımlar Müdürlüğü tarafından yerine getirilmektedir. Ocak-Mart 2014 döneminde pay sahiplerinin Bilgi Edinme Haklarının Kullanımı kapsamında 2 adet baģvuruya yazılı olarak yanıt verilmiģtir. Genel Kurul Bilgileri Banka nın 2013 yılına ait Olağan Genel Kurul toplantısı tarihinde, saat 10:00 da, Necatibey Cad. No: 98, Kat:7, Bakanlıklar/ANKARA adresinde Bakanlık temsilcisi gözetiminde yapılmıģtır. Toplantıya ait çağrı; Kanun ve Ana SözleĢmede öngörüldüğü gibi ve gündemi de ihtiva edecek Ģekilde, Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinin tarih ve 8541 sayılı nüshasında, tarihli Dünya ve Star gazetelerinde ilân edilmek 10

15 suretiyle süresi içinde yapılmıģtır. Hazır bulunanlar listesinin tetkikinde, ġirketin toplam ,00 TL olan sermayesine karģılık gelen Adet hisseden ,967 TL sermayeye karģılık gelen ,7 adet hissenin temsilen, toplantıda hazır bulunduğu anlaģılmıģtır. Toplantıda; bilanço ve gelir tablosunun kabulü, ilgili dönemdeki faaliyetleri nedeniyle Yönetim ve Denetim Kurullarının ayrı ayrı ibrası, Yönetim Kurulunun kâr dağıtımına iliģkin teklifi, Yönetim Kurulu Üyelerinin seçimi, Yönetim Kurulu üyelerine verilecek ücretin belirlenmesi, Yönetim Kurulu tarafından belirlenen bağımsız denetim firması olan DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali MüĢavirlik A.ġ. nin 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu çerçevesinde Bankanın 2014 yılı bağımsız denetçisi olarak onaylanmasına iliģkin gündem maddeleri görüģülerek verilen önergeler oybirliği ile kabul edilmiģtir. Genel Kurul Toplantı tutanağı, Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiģ olup tutanak ve hazır bulunanlar listesine ayrıca Kamuyu Aydınlatma Platformu nun (KAP) internet adresinden ( ve Banka internet sitesinden ( eriģilebilmektedir. ġirket Bilgilendirme Politikası Banka Kurumsal Yönetim Komitesince hazırlanan ve Yönetim Kurulu na sunulan Banka Bilgilendirme Politikası 29/04/2009 tarihinde onaylanmıģ olup 01/05/2009 tarihinden itibaren Banka internet sitesinde yer almaktadır. Bilgilendirme Politikasının uygulanmasının izlenmesi, gözetimi ve geliģtirilmesi Banka Yönetim Kurulu nun yetki ve sorumluluğunda olup Banka Yönetim Kurulu adına Kurumsal Yönetim Komitesi gözetiminde yürütülmektedir. Ayrıca, Banka tabi olunan mevzuatla belirlenen kuralların yanı sıra misyonuna uygun ve ticari sır niteliği taģımayan hususlarda da kamuyu aydınlatma ilkesini benimsemiģtir. Ocak-Mart 2014 döneminde; 4982 sayılı Bilgi Edinme Hakkı Kanunu ve Uygulamasına ĠliĢkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik kapsamında, Bilgi Edinme Birimi ne yapılan 31 adet baģvuru, 20 Ocak 2006 tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan 2006/3 sayılı BaĢbakanlık Genelgesi uyarınca BaĢbakanlık ĠletiĢim Merkezi (BĠMER) doğrudan BaĢbakanlık sisteminin uygulamasıyla ilgili olarak 4 adet baģvuru cevaplandırılmıģtır. 11

16 Bankamız Yönetim Kurulu; Sermaye Piyasası Kurulu'nun Seri:IV, No:56 sayılı "Kurumsal Yönetim Ġlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına ĠliĢkin Tebliği" uyarınca oluģturulması gereken Aday Gösterme Komitesi'nin görevlerinin Bankamız Kurumsal Yönetim Komitesi'nce yerine getirilmesine karar vermiģtir. Özel Durum Açıklamaları Özel durum açıklamasını gerektiren durumlarda bildirimler zamanında yapılmaktadır. Ocak-Mart 2014 döneminde 5 adet özel durum açıklaması yapılmıģtır. Özel durum açıklamaları Kamuyu Aydınlatma Platformunda yayımını takip eden ilk iģ günü Banka internet sitesinde yayınlanmaktadır. Yapılan açıklamalarla ilgili olarak SPK ve Borsa Ġstanbul tarafından ek açıklama talebi olmamıģtır. 12