A1 Capital olarak sunduğumuz hizmetler sitemizin Ürün ve Hizmetler bölümünde yer almaktadır.

Transkript

1 a) Hangi tür hizmet sunmaya yetkili olunduğu: A1 Capital olarak sunduğumuz hizmetler sitemizin Ürün ve Hizmetler bölümünde yer almaktadır. b) Temsilcisi Olunan Kuruluşu Tanıtıcı Bilgiler A1 Capital, müşterilerin emirlerini doğrudan kabul eder ve/veya gerçekleştirir. Temsilcisi olunan bir kuruluş değildir. c) Yapılan İşlemlerin Asgari Unsur Ve Riskleri (RISK UYARISI) Sitemizin BİST Uyarı bölümünde Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu içerisinde yer almaktadır. ç) Alınan Kişisel Verilerin Saklama Ve Kullanım Koşulları Nelerdir? Müşteriye ait tüm bilgiler yalnızca yetkili kişilerin erişim imkanı olduğu güvenli veri tabanında saklanmaktadır. Müşteri hesap şifreleri, müşterinin cep telefonun a gönderilmekte ve güvenlik amaçlı olmak üzere müşteri tarafından değiştirilmesi istenmektedir. Her şifre tek bir müşteri için geçerlidir ve her müşteri kendi şifre ve kullanıcı numaralarıyla yalnızca kendi hesabına erişim sağlayabilir. Müşterilerden telefonla alınacak emirler için, anne kızlık soyadı girişi yapılması istenecektir. Tüm müşteri sözleşmeleri ve belgeler yalnızca erişim yetkisi olan kurum çalışanları tarafından güvenli ortamlarda saklanır. d) Emir İletimi, İşlemlerin Gerçekleştirilmesi, Takas, Tasfiye İşlemleri ve Emir Gerçekleştirme Politikaları: Alım ve satım emri, esas olarak yazılı verilir. Müşteri Aracı Kurum a yapacağı bütün bildirimleri ve vereceği müşteri emirleri ni açık ve tereddüte yer vermeyecek şekilde yazılı olarak yapmakla yükümlüdür. müşteri emri, seans öncesinde veya seans içinde telefon, teleks, telefaks ve diğer iletişim aracı veya sözle verilmiş ise emri alan Aracı Kurum temsilcisi tarafından emrin niteliğine göre emir formu düzenlenir. Müşteri Aracı Kurum a yapacağı bütün bildirimleri ve vereceği müşteri emirleri ni açık ve tereddüte yer vermeyecek şekilde yapmakla yükümlüdür. Aracı Kurum, kendi münhasır takdir ve anlayışına göre, müşterinin açık olmayan veya tereddüte yer veren emir ve bildirimlerini yerine getirmekle yükümlü değildir. Aracı Kurum alım emrinin geçerli olabilmesi için Müşteri den alimini talep ettiği menkul kıymetin bir önceki seansta gerçekleşen kapanış fiyatı dikkate alınarak hesap edilen miktarın peşin, nakit veya avans olarak ödenmesini isteyebilir. Bedeli zamanında peşin veya nakit olarak ödenmeyen alım emrinin gerçekleşmemesinden Aracı Kurum sorumlu tutulamaz. Alım emirlerinde alım bedeli, masraf, kurtaj bedeli, vergi, resim, harçlar, sair masraflar müşterinin borcuna işlenir. Müşteri hesaba geçilecek borç kayıtları ile ilgili Kurumun valör uygulaması ile mutabıktır.

2 Alım talimatlarında müşteri talimatının her yönüyle tam ve açık olarak yazılması gerekir, açık ve net olmayan hususlar Aracı Kurum un inisiyatifine bırakılmıştır Aracı Kurum, satım emrinin geçerli olabilmesi için Müşteri den satımını talep ettiği menkul kıymetlerin veya bunları temsil eden belgelerin seanstan önce veya seans içinde teslim edilmesini isteyebilir. Ancak teslim edilmeyen menkul kıymetlere veya bunları temsil eden belgelere ilişkin satım emrinin kabulu ve gerçekleştirilmesi neticesinde ortaya çıkabilecek tüm zarar Müşteri ye aittir. Aracı Kurum satım emrinin kısmen veya tamamen gerçekleştirilmesinden, gerçekleştirilen emirlerde karşı tarafın bedeli ödememesinden, elinde olmayan nedenlerle 3. kişilerin kusurlarından, gecikmesinden, unutma veya yanılmasından, ihmalinden vs. nedenlerden ötürü sorumlu değildir. Aracı Kurum un işlemlerinde olağan dikkati göstermiş olduğu karine olarak kabul edilir. Satım emirlerinde satım bedeli müşteri hesabına alacak, masraf, kurtaj bedeli, vergi, resim, harçlar, sair masraflar müşterinin borcuna işlenir. Satım talimatlarında müşteri talimatının her yönüyle tam ve açık olarak yazılması gerekir, açık ve net olmayan hususlar Aracı Kurum un inisiyatifine bırakılmıştır. Müşteriler, Borsada bu sözleşmeye istinaden resmi açığa satış işlemi gerçekleştiremez, bu tür işlemler için ayrı bir sözleşme olan Sermaye Piyasası Araçlarının Açığa Satış İşlemleri Çerçeve Sözleşmesi nin imzalanmış ve Kurum prosedürlerinin yerine getirilmiş olması gerekmektedir. Kurum tarafından virmanlı satış işlemi yapması kabul edilen müşteriler, Kurul un ilgili mevzuatına göre ve sözleşme imzalandıktan sonraki Kurul düzenlemelerine istinaden bu sözleşme maddelerine istinaden işlem yapabilirler. Gerçekleştirilen işlemlerin takası, yatırım kuruluşunun operasyon bölümü tarafından mevzuata uygun olarak yerine getirilmektedir. e) Kabul Edilen Emirlerin Durumunun Müşteri Tarafından Elektronik Ortamda Takibi Ve Müşteriye Elektronik Ortamda Yapılacak Bildirim Esasları A1 Capital müşterilerin emirlerini işlem numarasına ve emir alınış zamanına göre sıralamaya imkan verecek şekilde saklayacaktır. Müşteriler, bekleyen ve gerçekleşen emirlerine, teminat giriş çıkışlarına ve hesapta oluşan diğer işlemlere elektronik işlem platformu üzerinden ulaşarak takip edebileceklerdir. Ayrıca A1 Capital, müşterilerine, aylık bildirimlerde bulunacaktır. A1 Capital tarafından elektronik ortamda tutulacak kayıtlarda mevzuatın gerektirdiği tüm bilgiler mevcut olacaktır. Müşteriler elektronik ortamda emir girişlerinin yanı sıra para giriş çıkış talimatlarını da iletebileceklerdir. Yapılan işlemlerle ilgili bilgiler e-posta aracılığı ile iletilecektir. f) Sermaye Piyasası Araçları Borsa ve Piyasa Pay Piyasası; payların, rüçhan hakkı kuponlarının, borsa yatırım fonlarının, varantların ve sertifikaların Borsa İstanbul bünyesinde işlem gördüğü piyasadır.

3 PP pazarlarında alım satım işlemleri, bu faaliyet konusunda SPK dan yetki belgesi, Borsa İstanbul dan Borsa Üyelik Belgesi almış olan Borsa İstanbul üyesi yatırım kuruluşları tarafından yapılabilmektedir. Yatırımcılar, Borsa İstanbul 'da bizzat alım-satım yapamazlar. Borsada sermaye piyasası aracı alıp satmak isteyenler bu isteklerini Borsa üyelerine alım veya satım emirleriyle iletirler. Borsa üyeleri müşterilerinden alımsatım emirlerini yazılı veya sözlü olarak, telefon ve benzeri iletişim araçları ile veya internet ve diğer elektronik ortamlar kanalıyla kabul edebilirler. Payların PP'de işlem görme yöntemleri aşağıda yer almaktadır: a) Sürekli Müzayede, b) Piyasa Yapıcılı Sürekli Müzayede, c) Tek Fiyat (Açılış ve Kapanış Seansı) Borsa İstanbul da bir menkul kıymetin ilgili olduğu piyasa ve pazarlarda, işlemlerin başlatıldığı an ile işlemlerin bitirildiği an arasında geçen süre seans olarak adlandırılır. Aynı pazarda ve aynı işlem yönteminde işlem gören tüm menkul kıymetlerin seansı aynı anda başlar ve biter. SPK- Borsa İstanbul ortak gözetim sisteminin devreye alınması sonrasında, tamamıyla otomatik olarak çalışan pay bazında seans durdurma mekanizmasıdır. PP de anormal hareketlerin ortaya çıkması halinde, yatırımcıların önceden dikkatini çekmek suretiyle tedbirli davranmalarını sağlamak ve piyasada doğru fiyat ve sağlıklı piyasa oluşmasını temin etmektir. PP de emirler aşağıdaki emir tiplerinden biri kullanılarak verilebilir: a) Normal Emirler: İşlem birimi halinde verilmiş, tam olarak bir lot ve katlarından oluşan emirlerdir. Normal emirler şu şekillerde verilebilir: 1- Limit Fiyatlı Emirler: 2- Kalanı İptal Et Emirler (KİE): 3- Özel Limit Fiyatlı Emirler (OLFE): 4-Özel Limit Değerli Emirler (OLDE): 5- Açılış Fiyatlı Emirler (AFE): 6-Kapanış Fiyatlı Emirler (KAFE): b) Özel Emirler: Menkul kıymet bazında belirlenen pay sayısını aşan emirlerdir. Özel emirler bölünemez ve bir bütün olarak alınıp satılır. Girilen özel emrin karşısında girilmiş eşit, daha iyi fiyatlı ve girilen emri bütünüyle karşılayacak miktarda limit fiyatlı emirler varsa işlem gerçekleştirilmez. PP de; aşağıda belirtilen dört pazar bulunmaktadır: a) Ulusal Pazar, b) Kurumsal Ürünler Pazarı, c) İkinci Ulusal Pazar, d) Gözaltı Pazarı Ayrıca; Toptan Satışlar Pazarı, Resmi Müzayede Pazarı, Birincil Piyasa, Temerrüt ve Rüçhan Hakkı Kupon Pazarı (RHKP) gibi geçici olarak açılan pazarlar da PP de yer almaktadır.

4 Bir sermaye piyasası aracının, kendisi veya katları ile işlem yapılabilecek asgari sayısını veya değerini ifade eder. PP de işlem birimi olarak lot kullanılır. Kural olarak 1 lot, 1 adet payı veya 1 TL nominal değerli payı ifade eder. Varant-sertifika piyasasında 1 lot 1 adet varantı-sertifikayı ifade etmektedir. BYF Pazarında 1 lot 1 adet katılma payını temsil etmektedir. PP 'de işlem gören tüm menkul kıymetlerde emir iptali koşulsuz olarak serbesttir. Bu kapsamda emir iptali, açılış seansında olduğu gibi seansın sürekli müzayede bölümünde de koşulsuzdur. Emir iptali, PP'de işlem yapan yatırım kuruluşlarının sisteme erişim izni verdikleri tüm kullanıcılar tarafından yapılabilir. PP Alım Satım Sisteminde bekleyen normal ve özel alış-satış emirlerinin tek tek, emir bazında iptal edilmesi mümkündür. Emir tamamen iptal edilebileceği gibi miktarı da azaltılabilir. Fiyat adımı, her pay fiyatı için bir defada gerçekleşebilecek en küçük fiyat değişimidir. Payların fiyat adımları, baz fiyatlarına göre belirlenir. Linkte yeralan tablolarda çeşitli baz fiyat aralıkları ve bu aralıkların her biri için, belirli seviyelerdeki baz fiyat artışına paralel olarak artan bir biçimde, fiyat adımları tanımlanmıştır. Emir girilirken bu fiyat adımlarına uyulması zorunludur. SPK nın 3 Haziran 2011 tarih ve 17/519 sayılı toplantısında; payları Borsa İstanbul da işlem görmeyen halka açık şirketlerin finansal durumlarının ve halka açıklık yapılarının değerlendirilmesi sonucunda SPK kaydındaki bazı şirketlerin paylarının, Borsamızda işlem görmesine karar verilmiştir. SPK tarafından belirlenen şirketlerle ilgili olarak Serbest İşlem Platformu (SİP) oluşturulmuştur. Söz konusu Platformun işleyiş usul ve esasları Borsada tarihli ve 386 sayılı Borsa İstanbul Genelgesi ile düzenlenmiş ve işlemlere 10 Mayıs 2012 tarihinde başlanmıştır. SİP te işlem gören paylar brüt takas uygulamasına tabi olup açığa satışa ve kredili menkul kıymet işlemlerine konu edilemezler. Varant: Elinde bulunduran kişiye, dayanak varlığı ya da göstergeyi önceden belirlenen bir fiyattan belirli bir tarihte veya belirli bir tarihe kadar alma veya satma hakkı veren ve bu hakkın kaydi teslimat ya da nakit uzlaşı ile kullanıldığı sermaye piyasası aracıdır. Varant satın alan yatırımcı ödediği bedel karşılığında bir dayanak varlığı değil, o dayanak varlığı alma ya da satma hakkını satın alır. g) Profesyonel müşterilerin yararlanamayacakları mevzuat hükümleri: Yatırım Kuruluşları Tebliği nin 31 inci maddesinin ikinci fıkrasında ifade edilen, profesyonel müşterilerin yararlanamayacakları mevzuat hükümlerine aşağıda yer verilmiştir: 1. Yazılı onay alınması kaydıyla saklamadaki varlıklarına ilişkin mutabakat alınması zorunlu değildir: Yatırım Hizmetleri Tebliği nin müşteri ile saklamacı kuruluş arasında mutabakat başlıklı 68 inci maddesinin birinci fıkrasına göre saklama hizmeti sunulan müşteriler ile saklamaya yetkili yatırım kuruluşunun iç kontrolden sorumlu birimi veya personeli tarafından müşteriye ait sermaye piyasası araçları ve nakde ilişkin her takvim yılında en az 1 defa yazılı veya elektronik ortamda mutabakat sağlanması zorunludur. Aynı maddenin ikinci fıkrası uyarınca profesyonel müşterilerden yazılı onay alınması durumunda birinci fıkrada yer alan mutabakatın yapılması zorunlu değildir. 2. Sözleşme yapılması kaydıyla saklama hesaplarındaki varlıkların bakiyesine ilişkin aylık bildirim yapılmak zorunda değildir:

5 Yatırım Hizmetleri Tebliği nin müşteri varlıklarına ilişkin bildirim başlıklı 69 uncu maddesinin birinci fıkrasına göre saklamaya yetkili yatırım kuruluşu tarafından müşterilere ait sermaye piyasası araçlarına ve nakde ilişkin olarak müşterilere Kurulun belge ve kayıt düzenlemelerinde yer alan esaslar çerçevesinde asgari olarak ayda bir bildirim yapılması esas olup, bildirim yapılmaması hususunda profesyonel müşterilerle sözleşme imzalanması veya bu hususa çerçeve sözleşmede yer verilmesi mümkündür Uygunluk testi yapılması zorunlu değildir: Yatırım Kuruluşları Tebliği nin uygunluk testi başlıklı 33 üncü maddesinin birinci fıkrasına göre yatırım kuruluşlarının alım satıma aracılık ve halka arza aracılık faaliyetleri kapsamında yalnızca genel müşterilere uygunluk testi yapması zorunludur. 4. Yerindelik testinde yatırım amaçlarına ilişkin olarak yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri hakkında bilgilerin alınması yeterlidir: Yatırım Hizmetleri Tebliği nin yerindelik testi başlıklı 40 ıncı maddesinin dördüncü fıkrasına göre talebe dayalı olarak kabul edilenler hariç olmak üzere profesyonel müşteriler ile ilgili olarak; - Müşterinin mali durumunun yatırımın risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığına ilişkin olarak; gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı - Müşterinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığına ilişkin olarak; müşterinin yaşı ve mesleği, eğitim durumu, genel ya da profesyonel müşteri olduğu, geçmişte gerçekleştirdiği işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı hakkında bilgilerin alınması zorunlu değildir (ilgili maddenin ikinci fıkrasının (b) ve (c) bendinde yer alan bilgiler). 5. Genel risk bildirim formu dışında ilave risk bildirimleri talep halinde açıklanır: Yatırım Kuruluşları Tebliği nin müşteriye risklerin bildirilmesi yükümlülüğü başlıklı 25 inci maddesinin ikinci fıkrası uyarınca yatırım kuruluşlarının alım satıma aracılık faaliyeti kapsamında genel müşterilerine hizmet sunmadan önce birinci fıkra uyarınca yapılan genel risk bildirimine ek olarak üçüncü fıkrada belirtildiği üzere işleme konu sermaye piyasası araçlarının risklerini müşteriye açıklamak ve açıklamaların müşteri tarafından okunup anlaşıldığına dair yazılı bir beyan almak zorundadır. Aynı maddenin yedinci fıkrasında ise profesyonel müşterilerin talep etmesi durumunda yatırım kuruluşunun ikinci ve üçüncü fıkralar kapsamındaki açıklamaları yapmasının zorunlu olduğu hükme bağlanmıştır. h) Genel bilgi uyarısı Bu sayfada bulunan bilgiler genel niteliktedir. Müşterilerin, işlem yapabilmelerine yardımcı ya da alım satım kararlarını destekleyebilecek yeterli bilgi sayfada bulunmamaktadır. Sayfada yeterli bilginin bulunmayışından A1 Capital sorumlu tutulamaz. i) Bilgisayar ağı, şifreleme sisteminin risk ve güvenliği

6 Platform bir istemci-sunucu uygulaması olarak inşa edilmiştir ve iletişim kanalı güvenliği için SSL (Internet ağı üzerindeki iletişim güvenliği için kullanılan ve bilgi transferinin gizliliğini ve bütünlüğünü sağlayan güvenlik protokolüdür) şifreleme yöntemi ve hizmet sunmak için de yedekli sunucular Aktif-Aktif yapısı üzerinde kullanılmaktadır. Yatırımcının işlem yapabilmesi için işlem platformunun kesintisiz çalışır durumda ve internet bağlantısına sahip olması gerekmektedir. j) Kullanılan işlem platformu, riskleri, güvenlik tedbirleri ve alternatif iletişim yöntemleri Bütün alım satım işlemlerinde bilgi işlem altyapısının kapasite ve güvenlik takibi gerçek zamanlı olarak yapılmakta; ayrıca günlük operasyonel süreçlerin bir parçası olarak, risk yönetimi ile log yönetimi de bağımsız olarak incelenmektedir. A1 Capital gerçek zamanlı ve veri kopyalama destekli bir veri merkezine sahiptir. Eğer bir telekomünikasyon, network, işlem platform sorunu ortaya çıkarsa sistem Suadiye şubeye yönlendirilecektir. Bu yedeklemenin yanı sıra verileri kurtarmak için günlük çevrim dışı yedekleme de yapılmaktadır. Firewall ve izinsiz giriş engelleme sistemleri ile sistem ve veri bölümleme, idari oturum, kontrol ve kayıt uygulamaları gerçekleştirilerek, elektronik işlem platformunun, müşteri rızası olmaksızın üçüncü kişilerce kullanımı engellenmektedir. Ayrıca elektronik işlem platformları ile müşteri arasındaki veri iletişiminin yetkisiz kişilerce dinlenme veya kesilmesi ya da veri değişimlerinin engellenmesi için gerekli bilgi güvenliğini sağlayan teknolojik donanım ve denetim mevcuttur. A1 Capital inbilgi işlem altyapısında, oluşabilecek risklere karşı güvenlik tedbirleri için; Güvenlik duvarı kullanılmaktadır. İlgili sunucular güvenlik duvarında ayrı bir DMZ bölgesinde bulunmaktadır. Güvenlik duvarı üzerindeki yetkiler dahilinde erişimler düzenlenmektedir. Sistem odalarındaki tüm cihazlar paralel çalışan yedekli 20 KVA ve 15 KVA olmak üzere iki adet UPS sistemleri ile beslenmektedir. Sistem odasını ve binayı besleyen jeneratör cihazı kullanılmaktadır. Elektrik kesintisine karşı sistemleri 7-8 sn içerisinde devreye girerek beslemektedir. Sistem odasında algılama izleme ve denetleme çözümleri bulunmaktadır. Kullanılan kartlı giriş sistemi ya da parmak izi okuyucu ile sistem odasına sadece yetkisi olan personeller giriş yapabilmektedir. Sistem odaları giriş çıkış logları aylık olarak incelenmekte ve denetim birimlerine raporlanmaktadır. Isı-nem-duman-su algılama ve uyarı sistemi kullanılmaktadır. Tanımlı olarak eşik değerleri aşıldığında işletim sürecinde tanımlı olarak görevlilere uyarı sms i ve e-posta olarak gönderilmektedir. Ayrıca Genel Müdürlük binası güvenlik ekibi tarafından da 7/24 takip edilmektedir. Oluşabilecek risklere karşı müşteri ile alternatif iletişim aracı olarak telefon kullanılacaktır. Müşteriler her türlü teknik destek veya olası sorunlar için A1 Capital iletişim numarasından iletişim imkanına sahip olacaklardır