ANADOLU HAYAT EMEKLĠLĠK A.ġ. 01 OCAK HAZĠRAN 2009 ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU ĠÇĠNDEKĠLER. 1. BÖLÜM SUNUġ

Transkript

1 ANADOLU HAYAT EMEKLĠLĠK A.ġ. 01 OCAK HAZĠRAN 2009 ARA DÖNEM FAALĠYET RAPORU ĠÇĠNDEKĠLER 1. BÖLÜM SUNUġ 1.1 DÜNYA VE TÜRKĠYE EKONOMĠSĠ 1.2 TARĠHSEL GELĠġĠM 1.3 ANA SÖZLEġME DEĞĠġĠKLĠKLERĠ 1.4 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AĠT BĠLGĠLER 1.5 ĠġLETMENĠN FAALĠYET KONUSU VE SEKTÖRDEKĠ KONUMUNUN DEĞERLENDĠRĠLMESĠ 1.6 KATEGORĠLERĠ ĠTĠBARĠYLE DÖNEM ĠÇĠNDE ÇALIġAN PERSONELĠN ORTALAMA SAYISI 1.7 ORGANĠZASYON ġemasi 1.8 ĠRTĠBAT NOKTALARI VE ĠLETĠġĠM BĠLGĠLERĠ 2. BÖLÜM KURUMSAL YÖNETĠM UYGULAMALARI 2.1 YÖNETĠM KURULU BAġKAN VE ÜYELERĠNE ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER 2.2 GENEL MÜDÜR YARDIMCILARINA ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER 2.3 HESAP DÖNEMĠ ĠÇĠNDE YAPILAN YÖNETĠM KURULU TOPLANTILARINA ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER 2.4 KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠ UYUM RAPORU 3. BÖLÜM FĠNANSAL BĠLGĠLER 3.1 SON BEġ YILLIK DÖNEME ĠLĠġKĠN ÖZET FĠNANSAL BĠLGĠLER 3.2 MALĠ BÜNYEYE ĠLĠġKĠN GÖSTERGELER VE ORANLAR 3.3 RĠSK YÖNETĠMĠ POLĠTĠKALARI HAZĠRAN 2009 ÖZET MALĠ TABLOLARI

2 1. BĠRĠNCĠ BÖLÜM : SUNUġ 1.1 DÜNYA ve TÜRKĠYE EKONOMĠSĠ: Dünya ekonomisiyle ilgili son veriler, krizin etkilerinin en düģük düzeye indiği yönündeki kanıları güçlendirmekteyse de, özellikle artan iģsizlik ve zayıflayan üretim nedeniyle önde gelen uluslararası kuruluģlar Haziran ayında küresel büyüme tahminlerini aģağı yönlü revize ettiler. Bu çerçevede Dünya Bankası 2009 yılı için küresel daralma tahminini %1,7 den %1,3 e revize ederken, Türkiye ekonomisi daralma tahminini ise %2 den %5,5 e çıkardı. OECD ise dünya ekonomisi için tahminini %0,4 den %4,1 e, Türkiye için ise %1,3 den %5,9 a revize etti. Her iki kuruluģun raporunda da öne çıkan görüģ, özellikle ciddi Ģekilde artan iģsizliğin, harcama tarafında yoğun baskı yaratacağı ve bu anlamda iyileģmenin beklenenden daha uzun zaman alacağıdır. Ekonomideki bazı iyileģme sinyallerine kısa vadede borsalar olumlu tepki verse de, orta uzun vadede ekonomik daralma, iģsizlik ve son dönemde atılan adımlarla rekor düzeylerde artan kamu borçlanma gereksinimi önümüzdeki dönem için risk unsurlarıdır yılı son çeyreğinden itibaren toplam talepteki sert daralma ve emtia fiyatlarında gözlenen düģüģ bütün dünyada enflasyon oranlarının hızla gerilemesine yol açmıģtır. Bu dönemde ülkemizde de benzer bir eğilim gözlenmiģ ve tüketici enflasyonu son üç çeyrekte kademeli olarak düģerek %5,73 seviyesine gerilemiģtir. Ana harcama grupları itibariyle bir ay öncesine göre en yüksek artıģ %2,82 ile ulaģtırma grubunda gerçekleģmiģtir. Bir önceki yılın aynı ayına göre TÜFE de en yüksek artıģ %11,65 ile çeģitli mal ve hizmetler grubunda gerçekleģmiģtir. Emtia fiyatlarındaki gerileme özellikle enerji ve iģlenmiģ gıda gruplarında yıllık enflasyonun öngörülenden daha hızlı bir düģüģ göstermesine yol açmıģtır. Krizin etkilerinin görülmeye baģladığı dönem olan Ekim 2008 den bu yana yıllık enflasyondaki gerileme iģlenmiģ gıda grubunda 19 puana yaklaģırken enerji grubunda 25 puana ulaģmıģtır. Son yıllarda hanehalkının finansal yükümlülüklerinin GSYH ye oranı artmakla birlikte, halen birçok ülkeye kıyasla düģük seviyededir. Buna ilave olarak hanehalkı yükümlülüklerinin değiģken faizli ve dövize endeksli kısmının sınırlı olması, hanehalkının ekonomik konjonktürdeki olumsuz geliģmelerden göreli olarak daha az etkilenmesini sağlamaktadır. Hanehalkı borçluluğunun bu yapısı, krizin ülkemiz üzerindeki olumsuz etkilerini de sınırlandırmıģtır. Öte yandan, ekonomik aktivitedeki yavaģlama ve artan iģsizlik oranına bağlı olarak, önümüzdeki dönemde hanehalkının yükümlülüklerini geri ödemede zorluklar yaģaması olasıdır. Kredi koģullarının sıkılaģması ile birlikte bireyler, beklendiği gibi kredi kartlarını daha yoğun bir biçimde kredi aracı olarak kullanmaktadır. Kredi kartı faizlerinin tüketici kredilerine göre daha yüksek olduğu göz önüne alındığında, bu durum hanehalkının kırılganlığını artırmaktadır yılı ilk çeyreğinde GSYH geçen yılın aynı dönemine göre %13,8 gerilemiģ, mevsimsellikten arındırılan veriler daralmanın bu dönemde daha da derinleģtiğini ortaya koymuģtur. Türkiye de finans sektörünün göreli sağlam yapısına rağmen, ihracatın ağırlıklı olarak dıģ konjonktüre hassas ürünlerden oluģması, üretimin küresel kredi koģullarına duyarlı yapısı ve kriz dönemine yüksek kapasite düzeyiyle girmiģ olması iktisadi faaliyetteki daralmayı derinleģtiren unsurlar olmuģtur. Krizin ülkemize yansımalarını sınırlandırmak amacıyla uygulanan dengeleyici para ve maliye politikalarının, hem kredi kanalındaki tıkanıklığı bir ölçüde gidermesi hem de genel olarak beklentilerdeki bozulmayı azaltması beklenmektedir. 1

3 1.2 TARĠHSEL GELĠġĠM: 1990 Anadolu Hayat Sigorta A.ġ., Anadolu Anonim Türk Sigorta ġirketi tarafından yürütülmekte olan hayat sigortacılığı faaliyetlerini devralarak ülkemizin ilk hayat sigorta Ģirketi olarak kuruldu Ankara, Bursa, Adana ve Ġzmir de ġube Müdürlükleri açıldı GeniĢ Kapsamlı Sağlık Sigortası poliçeleri düzenlemeye baģladı Ankara ġube Müdürlüğü, Ġç Anadolu Bölge Müdürlüğü adını aldı KKTC'de hayat sigortacılığı faaliyetlerini yürütmek üzere LefkoĢa ġubesi kuruldu. Sirkeci ve Kadıköy ġube Müdürlükleri açıldı Anadolu Hayat Sigorta A.ġ. halka açılan ilk ve tek hayat sigortası Ģirketi oldu. Aralık ayında Türkiye ĠĢ Bankası iģtiraklerinin de bulunduğu ĠĢ Kuleleri'ne taģındı Herkese Birikim Sigortası ile Türkiye'de ilk kez yaģ sınırı ve sağlıklı olma koģulları aranmadan sigorta yapılmasına olanak sağlandı. Bursa, Adana, Ġzmir ve Ġstanbul'daki ġube Müdürlükleri Marmara, Güney Anadolu, Ege, Ġstanbul 1. ve Ġstanbul 2. Bölge Müdürlükleri olarak yeniden yapılandı Bireysel Emeklilik Yatırım ve Tasarruf Sistemi Kanunu nun yayımlanmasının ardından, bu alanda faaliyet gösterebilmek için Bireysel Emeklilik ġirketine dönüģüm için baģvuruda bulundu T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı nca dönüģüm izninin verilmesinin ardından ruhsat aldı ve Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. unvanıyla faaliyete baģladı. 27 Ekim tarihinde ilk bireysel emeklilik sözleģmesini düzenledi Bir ilki daha gerçekleģtirerek, hiçbir sosyal güvencesi ve ek geliri olmayan ev hanımlarına ileri yaģta gelir sahibi olabilmelerini sağlayan Ev Hanımları Emeklilik Planı nı sundu. Yasal düzenlemeler gereği, sağlık sigortaları portföy ve faaliyetlerini Anadolu Anonim Türk Sigorta ġirketi ne devretti. Bireysel Emeklilik katkılarının ve Hayat Sigortaları primlerinin internet üzerinden ödenebilmesini sağladı ĠĢtiraki olduğu Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. ile yürütmekte olduğu Bankasürans çalıģmaları kapsamına, acentelik sözleģmesi düzenlediği Türk Ekonomi Bankası A.ġ. (TEB) ve HSBC Bank A.ġ.'yi dâhil etti T.C. Milli Eğitim Bakanlığı nın desteğiyle, ÇağdaĢ YaĢamı Destekleme Derneği (ÇYDD) ile birlikte, 8 yıl sürmesi planlanan Geleceğin Sigortası Kızlarımız adlı sosyal sorumluluk projesini baģlattı. Bankasürans çalıģmalarını Anadolubank A.ġ. ve TSKB A.ġ. ile imzaladığı acentelik sözleģmeleri ile geniģletti Bireysel Emeklilik Sistemi nde ilk emeklilerini verdi. Ġnternet sitesini yenileyerek, Bireysel Emeklilik hesapları iģlemlerinin internet üzerinden yapılmasına olanak sağladı. Bank Pozitif A.ġ. ile acentelik anlaģması imzaladı Bireysel Emeklilik Planı ile birlikte Tehlikeli Hastalık Teminatlı Hayat Sigortası, Yıllık Hayat Sigortası veya Herkese Birikim Sigortası ürünlerinden birini içeren BES+paketlerinin satıģına baģladı. Mobil imza uygulamasını hayata geçirerek, müģterilerine internet ve cep telefonu ile bireysel emeklilik planına sahip olma fırsatı tanıyan ilk ve tek sigorta ve bireysel emeklilik Ģirketi oldu. Kredi karģılığı düzenlenen hayat sigortalarına bir yenisini ekleyerek, iģsizlik teminatı içeren Kredi Destek Sigortasını ürün yelpazesine kattı. Bireysel Emeklilik Sisteminde 300 bin katılımcı sayısına ulaģan ilk emeklilik Ģirketi oldu. Fon büyüklüğünde 1 milyar TL yi geçti. Sahibinden Genç Fikirler yarıģmasını baģlatarak, üniversite öğrencilerinin sektörle ilgili fikir yaratıcılıklarına olanak sundu. 2

4 2009 Bireysel Emeklilik Sistemi nde 400 bin katılımcı sayısına ulaģan ilk emeklilik Ģirketi oldu. Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. kredi kartı müģterilerine yönelik hazırlanan, kredi kartı hesap özetindeki borç tutarını teminat altına alan Kredi Kartı Destek Sigortası satıģına baģlandı. 1.3 ANASÖZLEġME DEĞĠġĠKLĠKLERĠ: Hesap dönemi içinde, ġirket ana sözleģmesinde herhangi bir değiģiklik yapılmamıģtır. 1.4 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AĠT BĠLGĠLER: 30 Haziran 2009 tarihi itibariyle ġirket in ödenmiģ sermayesi TL olup, tamamı ödenmiģ her biri 1 Kr değerindeki paydan ibarettir. Sermayenin ortaklara göre dağılımı aģağıdaki gibidir: PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%) TÜRKĠYE Ġġ BANKASI A.ġ ANADOLU ANONĠM TÜRK SĠGORTA ġtġ MĠLLĠ REASÜRANS T.A.ġ FORTIS BANK A.ġ HALKA AÇIK TOPLAM TL tutarındaki sermayeyi temsil eden payın adedi (A) Grubu, kalan adedi ise (B) Grubu dur. Bilanço tarihi itibariyle (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. ye aittir. (A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri nin seçimi dıģında herhangi bir imtiyaz tanınmamıģtır. Ana sözleģmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez. Yönetim Kurulu BaĢkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının sahip oldukları ġirket hisseleri önemsiz düzeydedir yılının ilk altı aylık dönemi içerisinde, ġirket sermayesinde ve ortaklık yapısında herhangi bir değiģiklik yapılmamıģtır. Kar Payı Dağıtımı: 26 Mart 2009 tarihinde gerçekleģtirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısında, 2008 yılı karından tamamı nakit olmak üzere TL (%16,8) tutarında kar payı dağıtılması kabul edilmiģtir yılı nakit kar paylarının dağıtımına 30 Mart 2009 tarihinde baģlanmıģtır. Ortaklara cari yıl içerisinde dağıtılmıģ nakit kar paylarına iliģkin bilgi aģağıdaki tabloda sunulmuģtur: 3

5 DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BĠLGĠ PAY BAġINA NAKĠT TEMETTÜ BĠLGĠLERĠ GRUBU TOPLAM NAKĠT TEMETTÜ TUTARI (TL) 1 TL NOMĠNAL DEĞERLĠ HĠSSEYE ĠSABET EDEN NAKĠT TEMETTÜ TUTARI (TL) ORAN (%) A , ,8000 BRÜT B , ,8000 TOPLAM ,00 A , ,2800 NET B , ,2800 TOPLAM ,00 ORTAKLARA DAĞITILAN NAKĠT KAR PAYI TUTARI (TL) ORTAKLARA DAĞITILAN NAKĠT KAR PAYININ BAĞIġLAR EKLENMĠġ NET DAĞITILABĠLĠR DÖNEM KARINA ORANI (%) ,00 83,36% 1.5 ĠġLETMENĠN FAALĠYET KONUSU VE SEKTÖRDEKĠ KONUMUNUN DEĞERLENDĠRĠLMESĠ: Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. nin fiili faaliyet konusu, ferdi veya grup bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak, bu kapsamda emeklilik fonları kurmak, kuracağı fonlara iliģkin iç tüzüğü oluģturmak, emeklilik sözleģmeleri, gelir sigortası sözleģmeleri, portföy yönetimi sözleģmeleri, fon varlıklarının saklanması için saklayıcı ile saklama sözleģmeleri akdetmek; ferdi veya grup hayat ya da ölüm sigortaları ile bunlara bağlı kaza sigortaları, her türlü can sigortaları ve bütün bu sigortalarla ilgili reasürans iģlemleri yapmaktır. 30 Haziran 2009 tarihi itibarıyla, ġirket in kurucusu olduğu 17 adet Bireysel Emeklilik Yatırım Fonu bulunmaktadır. Türkiye'nin ilk hayat sigortası Ģirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında baģlamıģtır. Bireysel emeklilik ve hayat sigortası alanlarında faaliyet gösteren Anadolu Hayat Emeklilik, Ġstanbul'daki genel merkezi ve yurt çapında yaygın dağıtım ağıyla katma değeri yüksek ve kaliteli hizmet sunmayı sürdürmektedir. Anadolu Hayat Emeklilik; Ġstanbul (2), Ankara, Adana, Bursa ve Ġzmir'de bulunan bölge müdürlükleri, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'ndeki Ģubesi, direkt satıģ ekibi ve 312'ye ulaģan acentesiyle ürünlerini müģterileriyle buluģturmaktadır. Anadolu Hayat Emeklilik ülkemizdeki en yaygın bankasürans ağına sahiptir. ġirketimiz; Türkiye ĠĢ Bankası, HSBC, TEB Anadolubank ve Bank Pozitif in Ģubesini, hizmet sürecinin temel dağıtım kanalı olarak kullanmaktadır. Bireysel Emeklilik Sistemi (BES)'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branģtaki altıncı yılının sonuna katılımcı sayısındaki liderliğini pekiģtirerek ilerlemektedir. Sektör ortalamasının üzerinde bir büyüme kaydeden Anadolu Hayat Emeklilik, Haziran 2009 sonu itibarı ile BES'te toplam katılımcıya ulaģmıģtır. Bu katılımcı sayısı sektör toplamının %22'sine ulaģırken, Anadolu Hayat 4

6 Emeklilik'in yatırıma yönlendirdiği toplam tutar milyon TL yi aģmıģtır. Söz konusu dönem sonunda ġirket, Bireysel Emeklilik alanında milyon TL yi aģan fon büyüklüğünü yönetmektedir. Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branģında ülkemizin en önde gelen Ģirketlerinden biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, Haziran 2009 sonu itibarı ile bu branģta 221,3 milyon TL prim üretimi gerçekleģtirmiģtir. 1.6 KATEGORĠLERĠ ĠTĠBARĠYLE DÖNEM ĠÇĠNDE ÇALIġAN PERSONELĠN ORTALAMA SAYISI: 30 HAZĠRAN 2009 (ADET) ÜST DÜZEY YÖNETĠCĠ 6 YÖNETĠCĠ 64 ÇALIġAN 228 SÖZLEġMELĠ ÇALIġAN 7 PAZARLAMA VE SATIġ ELEMANI 247 DĠĞER 21 TOPLAM 573 5

7 1.7 ORGANIZASYON ġemasi: 6

8 1.8 ĠRTĠBAT NOKTALARI ve ĠLETĠġĠM BĠLGĠLERĠ: Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. ĠletiĢim adresi: Genel Müdürlük Ġstanbul 1. Bölge Müdürlüğü Ġstanbul 2. Bölge Müdürlüğü Ġç Anadolu Bölge Müdürlüğü Güney Anadolu Bölge Müdürlüğü Marmara Bölge Müdürlüğü Ege Bölge Müdürlüğü K.K.T.C. ġube ĠĢ Kuleleri Kule 2 Kat: Levent-Ġstanbul Tel : (0212) Faks : (0212) Setüstü Ġnebolu Sokak No:39 Haktan ĠĢ Merkezi KabataĢ-Ġstanbul Tel : (0212) pbx Faks : (0212) Caferağa Mahallesi NeĢet Sok. No:4 Kat: Kadıköy-Ġstanbul Tel : (0216) pbx Faks : (0216) Tunus Caddesi No: Kavaklıdere-Ankara Tel : (0312) pbx Faks : (0312) KurtuluĢ Mah. Ziya PaĢa Bulvarı Tevfik Bey Apt. No:37/A Zemin Kat Seyhan-Adana Tel : (0322) pbx Faks : (0322) Fomara Meydanı Mantıcı Cad. No: 21 Aytı Plaza Kat: Bursa Tel : (0224) / Faks : (0224) Atatürk Caddesi No: 92 Kat: Konak-Ġzmir Tel : (0232) Faks : (0232) ġerif Arzık Sokak No:25 KöĢklüçiftlik LefkoĢa-K.K.T.C. Tel : (0392) / Faks : (0392)

9 2. ĠKĠNCĠ BÖLÜM: KURUMSAL YÖNETĠM UYGULAMALARI 2.1 YÖNETĠM KURULU BAġKAN ve ÜYELERĠNE ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER: Mahmut Magemizoğlu Yönetim Kurulu BaĢkanı 1959, Antakya. Orta Doğu Teknik Üniversitesi Ġdari Ġlimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu. Ġngiltere'de The University of Stirling'de Yatırım Analizi konusunda yüksek lisans programını tamamladı yılında Türkiye ĠĢ Bankası TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baģladı tarihleri arasında ĠĢtirakler Müdürlüğünde seksiyon müdürü olarak görev yaptı. 19 Haziran 2009 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik Yönetim Kurulu BaĢkanlığı görevine atanan Magemizoğlu, aynı zamanda, Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. de 18 Mayıs 2005 tarihinden bu yana Genel Müdür Yardımcısı olarak görev yapmaktadır. Serdar Gençer Yönetim Kurulu BaĢkan Vekili 1967, Siverek. ODTÜ Mühendislik Fakültesi Endüstri Mühendisliği Bölümü mezunu. University of Nottingham (Ġngiltere)'de finans konusunda yüksek lisans programını tamamladı. Türkiye ĠĢ Bankası'ndaki kariyerine 1990 yılında TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak baģlayan ve 17 Temmuz 2008 tarihinde Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Genel Müdür Yardımcılığı görevine atanan Serdar Gençer, 7 Mayıs Ekim 2008 tarihleri arasında Anadolu Hayat Emeklilik te Yönetim Kurulu Üyeliği yapmıģ, 26 Mart 2009 tarihi itibarıyla Anadolu Hayat Emeklilik Yönetim Kurulu BaĢkan Vekilliğine seçilmiģtir. Mete Uğurlu Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 1955, Ankara. ODTÜ Ġdari Ġlimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu. Türkiye ĠĢ Bankası'na 1978 yılında uzman yardımcısı olarak katılan ve 2002 yılında Genel Müdür Yardımcılığı görevine atanan Mete Uğurlu, 31 Ocak 2006 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik Genel Müdürü olarak görev yapmaktadır. Yalçın Sezen Yönetim Kurulu Üyesi 1965, KemalpaĢa/Ġzmir. ODTÜ Kamu Yönetimi Bölümü mezunu. 1987'de Türkiye ĠĢ Bankası'nda TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baģladı. Aynı zamanda, Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Bireysel Bankacılık Pazarlama Bölüm Müdürü olarak görev yapmakta olan Yalçın Sezen, 27 Temmuz 2005 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik'te Yönetim Kurulu Üyeliği görevini sürdürmektedir. Emre Duranlı Yönetim Kurulu Üyesi 1972, Düsseldorf/Almanya. Hacettepe Üniversitesi Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Ġngilizce ĠĢletme Bölümü mezunu. Türkiye ĠĢ Bankası'ndaki kariyerine 1996 yılında TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak baģlayan Duranlı, halen ĠĢ Bankası ĠĢtirakler Bölümünde Sigorta ve Sermaye Piyasası ĠĢtirakleri Birim Müdürü olarak da görev yapmaktadır yılları arasında Anadolu Hayat Emeklilik Denetçiliği görevini üstlenmiģ olan Emre Duranlı, 27 Mart 2006 tarihinde Yönetim Kurulu Üyeliği'ne seçilmiģtir. 8

10 A.Erdal Aral Yönetim Kurulu Üyesi 1967, Ġstanbul. Marmara Üniversitesi Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi mezunu yılında Türkiye ĠĢ Bankası TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baģlayan Erdal Aral, kariyerine Kozyatağı Kurumsal ġube Müdürü olarak devam etmektedir. 25 Temmuz 2008 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik Yönetim Kurulu Üyeliği'ne seçilmiģtir. Nilgün Ġskender Yönetim Kurulu Üyesi 1956, Trabzon. Ġstanbul Üniversitesi Ġktisat Fakültesi mezunu yılında Türkiye ĠĢ Bankası nda Memur olarak göreve baģladı. ġube Müdürlüğü ve Bölge Müdürlüğü görevlerinde bulundu. Halen Özel Bankacılık SatıĢ Bölüm Müdürü görevini de yürütmekte olan Nilgün Ġskender, 26 Mart 2009 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik Yönetim Kurulu Üyeliği ne seçilmiģtir. Salih KurtuluĢ Yönetim Kurulu Üyesi 1947, Kalkandelen. Ġstanbul Özel Gazetecilik Yüksek Okulu mezunu. Türkiye ĠĢ Bankası ndaki kariyerine, 1974 yılında memur olarak baģladı. Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. Yönetim Kurulu DanıĢmanı unvanı ile görev yapmakta iken 31 Mart 2009 itibariyle emekli olan Salih KurtuluĢ, 24 Ekim 2008 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik te Yönetim Kurulu Üyeliği görevini sürdürmektedir. Dr. A. Yavuz Ege Yönetim Kurulu Üyesi 1947, Gemlik. Ankara Üniversitesi Sosyal Bilgiler Fakültesi Maliye ve Ġktisat Bölümü mezunu. Güven Sigorta T.A.ġ. de Yönetim Kurulu BaĢkanlığı, Devlet Planlama TeĢkilatı nda MüsteĢar Yardımcılığı, Rekabet Kurumu nda Kurul Üyeliği, DıĢ Ticaret MüsteĢarlığı nda MüsteĢar, Eximbank da Yönetim Kurulu BaĢkanı olarak görev yapmıģtır yılları arasında Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ. de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapan A. Yavuz Ege, 30 Nisan 2008 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. de Yönetim Kurulu Üyeliğine seçilmiģtir. Hüray Böke Denetçi 1960, Ordu. ODTÜ Ġdari Ġlimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu yılında Türkiye ĠĢ Bankası Eğitim Müdürlüğü'nde Uzman Yardımcısı olarak göreve baģladı. Aynı zamanda, Kartlı Ödeme Sistemleri Müdürlüğünde Birim Müdürü olarak görev yapmakta olan Hüray Böke, 27 Mart 2006 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik Denetçiliği görevini sürdürmektedir. 9

11 Hüseyin Yağcı Denetçi 1959, Güdül/Ankara. ODTÜ Fen Edebiyat Fakültesi Ġstatistik Bölümü mezunu yılında Türkiye ĠĢ Bankası A.ġ TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığında MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baģladı. Halen, ĠĢ Bankası BeĢiktaĢ ġubesi Müdürlüğü görevini de yürütmekte olan Hüseyin Yağcı, 26 Mart 2009 tarihinde Anadolu Hayat Emeklilik Denetçiliğine seçilmiģtir. Tümay Oskay Yönetim Kurulu Sekreteri 2.2 GENEL MÜDÜR YARDIMCILARINA ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER : Mustafa AfĢin Oğuz Genel Müdür Yardımcısı 1953, Malatya. Ġstanbul Üniversitesi Ġktisat Fakültesi mezunu yılında Ġ.Ü. ĠĢletme Ġktisadi Enstitüsü ĠĢletme Yöneticiliği Ġhtisas Programını bitirdi yılında Anadolu Sigorta Hayat Sigortaları Müdürlüğü'nde göreve baģladı yılında Koordinatörlüğe atanan Oğuz, 24 Ocak 2002 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik te Genel Müdür Yardımcılığı görevine devam etmektedir. Mehmet Uğur Erkan Genel Müdür Yardımcısı 1964, Ankara. ODTÜ Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Ġktisat Bölümü mezunu yılında Türkiye ĠĢ Bankası TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baģladı. 14 Temmuz 2003 tarihinden itibaren Anadolu Hayat Emeklilik te Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir. Engin Murat Yüksel Genel Müdür Yardımcısı 1954, Ankara. ODTÜ Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu yılında Türkiye ĠĢ Bankası Organizasyon Müdürlüğü'nde Yazılım Uzmanı olarak göreve baģladı. 1 Haziran 2005 tarihinden itibaren Anadolu Hayat Emeklilik'te Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir. Oğuz Haluk Solak Genel Müdür Yardımcısı 1963, Balıkesir. ODTÜ Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü mezunu yılında Türkiye ĠĢ Bankası TeftiĢ Kurulu BaĢkanlığı'nda MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baģladı. 18 Kasım 2006'dan itibaren Anadolu Hayat Emeklilik'te Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir. 10

12 Orhan Bozkurt Genel Müdür Yardımcısı 1956, Rize. Ġstanbul Ġktisadi ve Ticari Ġlimler Akademisi Galatasaray Ġktisat ve ĠĢletmecilik Yüksek Okulu mezunu yılında Anadolu Sigorta'da MüfettiĢ Yardımcısı olarak göreve baģladı. 12 Haziran 2007 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik te Genel Müdür Yardımcılığı görevine devam etmektedir. 2.3 HESAP DÖNEMĠ ĠÇĠNDE YAPILAN YÖNETĠM KURULU TOPLANTILARINA ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER: 2009 yılının ilk altı aylık döneminde ġirketimiz Yönetim Kurulu tarafından 6 adet toplantı gerçekleģtirilmiģtir. Bu toplantılardan 5 adedi, Yönetim Kurulu üyelerimizin tamamının katılımı ile gerçekleģmiģtir. Yönetim Kurulu üyelerimizin, geçerli mazeretleri nedeniyle, tam katılımının sağlanamadığı toplantı sayısı 1'dir. Tam katılımın sağlanamadığı 1 toplantı 1 üye eksiği ile gerçekleģtirilmiģtir. 2.4 KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠ UYUM RAPORU: 1. KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠNE UYUM BEYANI En az finansal performans kadar önemli olduğuna inandığımız, Kurumsal Yönetim Ġlkeleri nin hayata geçirilmesinde, gerek ulusal ve uluslararası sermaye piyasalarının geliģimi gerekse ġirketimiz menfaatleri açısından büyük yarar görülmektedir. ġirketimizce, söz konusu ilkelere azami ölçüde uyum sağlanması hedeflenmekte ve bu yönde çalıģmalar yapılmaktadır. Ana SözleĢmemizde; Özel denetçi atanması talebinin bireysel bir hak olarak kullanılabilmesini, Kâr payı avansı dağıtılmasını, Menfaat sahiplerinin Ģirket yönetimine katılımını, Yönetim Kurulu üye seçiminde birikimli oy sistemi uygulanmasını, ġirket in sermaye ve yönetim yapısı ile malvarlığında değiģiklik meydana getiren bölünme ve hisse değiģimi, önemli tutardaki maddi/maddi olmayan varlık alım/satımı, kiralanması veya kiraya verilmesi veya bağıģ ve yardımda bulunulması ile üçüncü kiģiler lehine kefalet, ipotek gibi teminat verilmesine iliģkin kararların genel kurulda alınmasını öngören düzenlemeler yer almamakta ve Yönetim Kurulumuzda azınlık payı temsilcisi bulunmamaktadır. Ġstisnai nitelik arz eden ve henüz uygulanmayan prensiplerin de, bugüne kadar menfaat sahipleri arasında herhangi bir çıkar çatıģmasına yol açmamıģtır. Söz konusu prensiplerin en kısa sürede ve bir plan dahilinde uygulanması arzu edilmektedir. ġirketimizin kurumsal yönetim ilkelerine uyum düzeyine iliģkin değerlendirme ve tespitleri ile uyum düzeyinin kapsam ve nitelik itibarıyla geliģtirilmesine yönelik düģünceleri aģağıda sunulmuģtur. 11

13 2. PAY SAHĠPLERĠ ĠLE ĠLĠġKĠLER BĠRĠMĠ ġirketimizde Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi oluģturulmuģtur. Söz konusu birimde görevli çalıģanlarımız ve iletiģim bilgileri aģağıda sunulmuģtur. Adı Soyadı Telefon No Elektronik Adres a Oğuz Haluk Solak (212) yatirimciiliskileri@anadoluhayat.com.tr N. Cem Özcan (212) yatirimciiliskileri@anadoluhayat.com.tr Alper EĢsizoğlu (212) yatirimciiliskileri@anadoluhayat.com.tr Birim baģkanlığı görevi Oğuz Haluk Solak tarafından doğrudan doğruya Kurumsal Yönetim Komitesi BaĢkanı na bağlı olarak yürütülmektedir. Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi, pay sahipliği haklarının kullanımı konusunda faaliyet göstermekte ve Yönetim Kurulu ile Pay Sahipleri arasındaki iletiģimi sağlamaktadır. Söz konusu birimin, faaliyetlerini Yönetim Kurulu na raporlaması uygulamasına en kısa sürede baģlanacaktır. Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi esas itibarıyla, Pay Sahiplerine iliģkin kayıtların sağlıklı, güvenli ve güncel olarak tutulmasını sağlamak, ġirket ile ilgili kamuya açıklanmamıģ, gizli ve/veya ticari sır niteliğindeki bilgiler hariç olmak üzere, Pay Sahiplerinin Ģirket ile ilgili yazılı bilgi taleplerini yanıtlamak, Genel kurul toplantısının yürürlükteki mevzuata, esas sözleģmeye ve diğer Ģirket içi düzenlemelere uygun olarak yapılmasını sağlamak, Genel kurul toplantısında, Pay Sahiplerinin yararlanabileceği dokümanları hazırlamak, Oylama sonuçlarının kaydının tutulmasını ve sonuçlarla ilgili raporların Pay Sahiplerine gönderilmesini sağlamak, Mevzuat ve ġirket in bilgilendirme politikası dahil, kamuyu aydınlatma ile ilgili her türlü hususu gözetmek ve izlemek görevlerini yerine getirmek üzere faaliyet göstermektedir. Dönem içinde birime yapılmıģ yazılı baģvuru bulunmamakta olup, sözlü baģvuruların tamamı yanıtlanmıģtır. 3. PAY SAHĠPLERĠNĠN BĠLGĠ EDĠNME HAKLARININ KULLANIMI Pay Sahiplerimizin, ticari sır niteliğinde olmayan veya kamuya açıklanmamıģ bilgiler hariç olmak üzere, her türlü bilgi talebi karģılanmaktadır. Pay Sahiplerimizden gelen bilgi talepleri, Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi çalıģanları tarafından değerlendirilerek bilgilendirme politikası esasları çerçevesinde yanıtlanmaktadır. Pay Sahiplerinin, haklarının kullanımını etkileyecek geliģmelerle ilgili bilgiler, ġirketimizin internet adresinde yer almaktadır. Mevzuat uyarınca, azınlık Pay Sahipleri bazı somut olayların incelenmesine yönelik olarak Genel Kuruldan özel denetçi atanmasını talep etme hakkına sahip bulunmaktadırlar. Hissedarlarımız 2009 yılı içinde Genel Kurulumuzdan özel denetçi tayini talebinde bulunmamıģlardır. Ana SözleĢmemizde özel denetçi atanması talebi bireysel bir hak olarak düzenlenmemiģtir. Mevzuat uyarınca gerek genel kurulun özel denetçi atanması talebinin gereğini yerine getirmek zorunda olması, gerekse özel denetçi atanması talebinin gündeme bağlılık ilkesinin istisnalarından birini oluģturması dikkate alınarak, ticari sır niteliği taģıyan veya henüz kamuya açıklanmamıģ olan bilgilerin gizliliğinin korunmasına yönelik olarak uygulamada sıkıntı yaratabileceği 12

14 kaygısıyla, özel denetçi atanması talebinin Ana SözleĢmede bireysel bir hak olarak düzenlenmesi hususunun geliģmelere bağlı olarak ileride değerlendirilmesi düģünülmektedir. Pay sahipliği haklarının sağlıklı olarak kullanılabilmesi için gerekli olan bütün bilgiler, kurumsal internet sitemiz, yıllık ya da ara dönem faaliyet raporlarımız ve özel durum açıklamalarımız yanında bireysel bilgi taleplerinin yanıtlanması suretiyle Pay Sahiplerimizin kullanımına sunulmaktadır. Pay Sahiplerimizin, ġirketimizin sermaye, yönetim veya denetim bakımından doğrudan veya dolaylı olarak iliģkili olduğu gerçek ya da tüzel kiģiler ile ġirketimiz arasındaki hukuki ve ticari iliģkilere iliģkin bilgi talepleri de bilgilendirme politikamız esasları çerçevesinde karģılanmaktadır. Bilgi alma haklarının geniģletilmesi amacına yönelik olarak, haklarının kullanımını etkileyebilecek her türlü bilgi güncel olarak elektronik ortamda Kamuyu Aydınlatma Platformu (KAP) Projesi çerçevesinde Pay Sahiplerimizin bilgilerine sunulmaktadır. 4. GENEL KURUL BĠLGĠLERĠ ġirketimiz 2008 Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı 26 Mart 2009 tarihinde yapılmıģtır. Söz konusu toplantı, 250 milyon TL lik ödenmiģ sermayemizin %85 ini (213 milyon TL lik kısmını) temsil eden Pay Sahiplerimizin katılımı ile gerçekleģtirilmiģtir. Genel Kurul Toplantısına medyadan katılım olmamıģtır. Söz konusu toplantının yeri, günü, saati, gündemi ve vekâletname örneğini içeren toplantı davetine iliģkin ilanlar, Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi, Dünya Gazetesi ve Referans Gazetesi ile ĠMKB bülteninde olmak üzere, toplantı tarihinden yaklaģık üç hafta önce yayımlanmıģtır. Bu sürenin üç hafta olmasına özen gösterilmektedir. Toplantı bilgileri, aynı süre içerisinde nama yazılı hisse senedi sahiplerine ayrıca taahhütlü mektupla da ulaģtırılmıģtır. Toplantı bilgilerine, tüm Pay Sahiplerimizin doğrudan eriģimini teminen, adresinde yer alan ġirketimiz internet sitesinden de ulaģılabilmektedir yılı baģlarında yenilenen internet sitemizle internet üzerinden verdiğimiz hizmetler daha etkin ve verimli olarak yürütülmeye baģlanmıģtır. Pay defterine kayıtlar, Yönetim Kurulu kararıyla yapılmakla birlikte nama yazılı Pay Sahiplerinin Genel Kurula katılımını teminen pay defterine kayıt için bir süre öngörülmemiģtir. Yıllık faaliyet raporu dahil, mali tablo ve raporlar, kâr dağıtım önerisi, ihtiyaç duyulan Genel Kurul gündem maddeleri ile ilgili olarak hazırlanan bilgilendirme dokümanı ve gündem maddelerine dayanak teģkil eden diğer belgeler ile esas sözleģmenin son hali ve esas sözleģmede değiģiklik yapılacak ise tadil metni ve gerekçesi; genel kurul toplantısına davet için yapılan ilan tarihinden itibaren, ġirketimizin Merkez ve Bölge Müdürlüklerinde Pay Sahiplerimizin incelemelerine açık tutulmaktadır. Söz konusu bilgi ve belgelere, 2005 yılından itibaren adresinde yer alan internet sitemizden de ulaģılabilmektedir yılında yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısında, Pay Sahiplerinden soru sorma hakkını kullanan olmamıģtır. Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, Pay Sahipleri tarafından; BaĢkanlık divanının oluģturulması, Faaliyet Raporunun önceden Pay Sahiplerimizin incelemelerine sunulmuģ olması sebebiyle okunmaması, Bilanço ve kâr/zarar hesaplarının ana baģlıklar halinde okunması, ġirket Yönetim Kurulu Üyeleri ile Denetçilerin 2008 yılı iģlemlerinden dolayı ayrı ayrı ibra edilmesinin oybirliği ile kabulü, Faaliyet Raporunda yer alan, kâr dağıtımına iliģkin Yönetim Kurulu teklifinin kabulü, 13

15 Yönetim Kurulu Üyeleri nin seçimi, Dönem içinde istifa nedeniyle boģalan Yönetim Kurulu Üyeliğine, Yönetim Kurulu nca yapılan seçimin onaylanması, Denetim Kurulu Üyeleri nin seçimi, Yönetim ve Denetim Kurulu Üyeleri ne ödenecek ücretlerin tespiti konularında verilen önergeler oybirliği, ġirket Finansal Tabloları nın müzakere edilerek onaylanması ise oy çokluğu ile kabul edilmiģtir. Ana SözleĢmemize göre; ĠĢtirak ve ortaklıklar kurulması veya bunların elden çıkarılması, ġirket adına gayrimenkul alınması, satılması veya inģaat yapılması gibi önemli nitelikteki kararlar Yönetim Kurulumuzun yetkisinde bulunmaktadır. ġirket in sermaye ve yönetim yapısı ile malvarlığında değiģiklik meydana getiren bölünme ve hisse değiģimi, önemli tutardaki maddi/maddi olmayan varlık alım/satımı, kiralanması veya kiraya verilmesi veya bağıģ ve yardımda bulunulması ile üçüncü kiģiler lehine kefalet, ipotek gibi teminat verilmesine iliģkin kararların genel kurulda alınması yönünde Ana SözleĢmemizde hüküm bulunmamaktadır. Bu yönde Ana SözleĢmemize hüküm konulmasının; Yönetimde etkinliği azaltacağı, Rekabet gücünü olumsuz yönde etkileyerek önemli fırsatların kaçırılmasına sebebiyet vereceği dolayısıyla da ġirketimizin menfaat sahiplerinin yararına sonuçlar doğurmayacağı düģünülmektedir. Genel kurula katılımın kolaylaģtırılmasını teminen, en az mevzuatta öngörülen hususlara harfiyen riayet edilmesi olmak üzere azami özen gösterilmekte olup, Pay Sahiplerimizin genel kurullarımıza katılım konusunda herhangi bir güçlükle karģılaģmadıkları düģünüldüğü gibi, ayrıca Pay Sahiplerimizden de bu bugüne kadar bu yönde bir geri bildirim alınmamıģtır. Genel kurul ilanlarında; Toplantı günü ve saati, Toplantı yeri, Vekaletname örneği, Blokaj Mektubu talebi, Gündem, Gündem maddelerine iliģkin olarak ihtiyaç duyulan bilgiler, Gündemde esas sözleģme değiģikliği var ise değiģen madde/maddelerin ilgili kurumlardan izin alınan eski ve yeni Ģekilleri, Davetin hangi organ tarafından yapıldığı, Ġlk toplantının herhangi bir nedenle ertelenmesi üzerine genel kurul yeniden toplantıya davet ediliyor ise, ilk toplantının erteleme sebebi ile bu toplantıda yeterli olan toplantı nisabı, 14

16 Olağan toplantı ilanlarında faaliyet raporu ile finansal raporların, diğer genel kurul evrakının ve dokümanının hangi adreste incelenebileceği hususlarının yer almasına özen gösterilmektedir. ġirketimiz, geçmiģ hesap döneminde gerçekleģen veya gelecek dönemlerde planladığı yönetim ve faaliyet organizasyonundaki değiģiklikleri genel kurul toplantısından önce, gerekçeleri ile birlikte Pay Sahiplerimizin bilgisine sunacaktır. Bu çerçevede; ġirketimizin organizasyon yapısı değiģikliğine iliģkin açıklaması ve gerekçeleri, Varsa danıģmanlık hizmeti alınan kuruluģun bu konudaki raporu, yoksa ġirketimiz tarafından konuya iliģkin hazırlanan bilgi ve belgeler, ĠĢtirak ve bağlı ortaklıklarda organizasyon değiģikliği olması halinde, organizasyon yapısı değiģikliğine taraf olan tüm kuruluģların son üç hesap dönemine iliģkin faaliyet raporları ve finansal raporların Pay Sahiplerimizin incelemesine sunulmak üzere genel kurul toplantısında hazır bulundurulacaktır. Genel Kurul gündemi hazırlanırken, her teklifin ayrı bir baģlık altında verilmiģ olmasına, gündem baģlıklarının açık ve farklı yorumlara yol açmayacak Ģekilde ifade edilmesine, mevzuatın da yasaklamıģ olduğu diğer veya çeģitli gibi gündem maddesi belirlenmemesine özen gösterilmektedir. Toplantılarda kendisini vekil vasıtasıyla temsil ettirecek Pay Sahiplerimiz için vekaletname örnekleri toplantı duyuruları ile birlikte ilan edilmekte ve ayrıca elektronik ortamda da Pay Sahiplerimizin bilgisine sunulmaktadır. ġirketimiz Genel Kurulu nda oy kullanma usul ve esasları aģağıda maddeler halinde sunulmuģtur. Her pay bir oy hakkı vermektedir. Bir payın birden çok maliki bulunduğu takdirde, bu tür oylar ancak ortak bir temsilci aracılığıyla kullanılabilir. Ortaklarımız genel kurullarda bizzat bulunabilecekleri gibi, kendilerini vekil aracılığıyla da temsil ettirebilirler. Genel kurul toplantılarında oylamalar açık olarak ve el kaldırmak suretiyle yapılır. Ancak hazır bulunanlardan sermayenin onda birini temsil eden Pay Sahiplerinin talebi üzerine gizli oya baģvurulur. Oy kullanma usul ve esasları ayrıca toplantı baģlangıcında da Pay Sahiplerine duyurulmaktadır. Pay Sahiplerimizin, ġirketimiz Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi ne iletmiģ oldukları ve gündemde yer almasını istedikleri konular, Yönetim Kurulu tarafından gündem hazırlanırken olanaklar dahilinde dikkate alınacaktır. Olağan Genel Kurul toplantımız, mevzuat ve Ana SözleĢmemiz gereğince, her hesap dönemi bitiminden itibaren üç ayı geçmemek üzere mümkün olan en kısa sürede yapılmaktadır. Genel Kurul toplantılarımız, Ana SözleĢmemiz uyarınca ġirket merkezimizin bulunduğu yerde bütün Pay Sahiplerimizin katılmasına imkan verecek Ģekilde yapılmaktadır. Genel Kurul da kullanılabilecek toplam oy adedi ve sahip olunan imtiyazlar, Pay Sahipleri bazında sınıflandırılmakta ve hazirun cetvelinde belirtilmek suretiyle, toplantı baģlangıcında Pay Sahiplerinin bilgisine sunulmaktadır. Genel Kurul toplantılarında, medyada çıkan Ģirket hakkındaki ihtilaflı konulara iliģkin haber ve analizler hakkında Pay Sahiplerimize bilgi verilmektedir. Pay Sahiplerimiz tarafından Yönetim Kurulu veya Denetçilerimize yöneltilen sorulara, pay sahipliği haklarının kullanılması için gerekli olması ve ticari sır kapsamına girmemesi kaydıyla cevap verilmektedir. Genel Kurul Toplantı BaĢkanımız, toplantıyı etkin ve Pay Sahiplerinin haklarını kullanmalarını sağlayacak Ģekilde yönetmektedir. 15

17 Genel Kurul toplantısında, Pay Sahiplerimizce sorulan her sorunun doğrudan genel kurul toplantısında cevaplandırılmıģ olması ya da gündemle ilgili olmaması veya hemen cevap verilemeyecek kadar kapsamlı olması halinde ise, en geç bir hafta içerisinde yazılı olarak cevaplandırılmasına özen gösterilmektedir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz, finansal raporların hazırlanmasında sorumluluğu bulunan Yetkililerimiz ve Denetçilerimiz ile gündemde özellik arz eden konularda açıklamalarda bulunmak üzere konu ile ilgili kiģiler toplantıda hazır bulunmaktadır. Genel Kurul toplantılarımızda her gündem maddesi ayrı ayrı oylanmakta ve oylama sonuçlarına iliģkin herhangi bir Ģüphe oluģmaması için genel kurul toplantısı bitmeden oylar sayılarak oylama sonuçları Pay Sahiplerimize duyurulmaktadır. Genel Kurul toplantı tutanaklarımıza yazılı olarak veya adresinde yer alan internet sitemiz aracılığıyla elektronik ortamda her zaman eriģilebilmektedir. 5. OY HAKLARI VE AZINLIK HAKLARI Ana SözleĢmemiz uyarınca her pay bir oy hakkı vermektedir. ġirketimiz sermayesi (A) ve (B) grubu paylardan oluģmaktadır. ġirketimizin, 30 Haziran 2009 itibarıyla 250 milyon TL olan çıkarılmıģ sermayesinde, 1 milyon TL tutarında adet (A) grubu ve 249 milyon TL tutarında adet (B) grubu nama yazılı pay bulunmaktadır. Ana SözleĢmemiz uyarınca, Yönetim Kurulu Üyelerimizin altısı (A) grubu; üçü ise (B) grubu pay sahiplerinin gösterdiği adaylar arasından seçilmektedir. Ana SözleĢmeye göre, sermaye artırımlarında yeni (A) grubu pay ihdas edilememektedir. Herhangi bir hissedarımız ile ġirketimiz arasında karģılıklı iģtirak iliģkisi bulunmamaktadır. Genel Kurulumuzun takdirleri doğrultusunda seçilmekte olan Yönetim Kurulumuzda azınlık payı temsilcisi bulunmamaktadır. Ana SözleĢmemizde birikimli oy yöntemi yer almamaktadır. Pay Sahiplerimizin genel kurulda kullanabileceği oy sayısında herhangi bir üst sınır bulunmamaktadır. Oy hakkı, payın iktisap edilmesi anında doğmakta olup, bu hakkını iktisap tarihinden itibaren belirli bir süre sonra kullanılmasını öngörecek bir düzenlememiz bulunmamaktadır. Ana SözleĢmemizde, pay sahibi olmayan kiģilerin temsilci olarak vekâleten oy kullanmasını engelleyen hükümler yer almamaktadır. Pay Sahiplerimiz, oy haklarını genel kurul toplantılarında bizzat kullanabildikleri gibi, pay sahibi olan veya pay sahibi olmayan üçüncü bir Ģahıs vasıtasıyla da kullanabilmektedirler. Her gerçek kiģi pay sahibi, genel kurulda ancak bir kiģi tarafından temsil edilmekte ve tüzel kiģi Pay Sahiplerinin birden fazla kiģi ile temsil edilmesi durumunda, bunlardan ancak birisi tarafından oy kullanılmaktadır. Oy kullanmaya kimin yetkili olduğu, yetki belgesinde gösterilmektedir. 6. KÂR DAĞITIM POLĠTĠKASI VE KÂR DAĞITIM ZAMANI Ana SözleĢmemizde dağıtılabilir kârdan, Sermaye Piyasası Kurulu nca saptanan oran ve miktardan az olmamak kaydıyla birinci temettü dağıtılması esası benimsenmiģtir. Sermaye Piyasası Kurulu tarafından birinci temettü tutarı 2007 ve devam eden yıllar için, dağıtılabilir kârın en az %20 si olarak belirlenmiģ ve dağıtımın, genel kurulların alacağı karara bağlı olarak nakit ve/veya hisse senedi olarak gerçekleģtirilebileceği belirtilmiģtir. Yönetim Kurulumuzun, Genel Kurulumuzun onayına sunduğu kâr dağıtım teklifleri, 16

18 Pay Sahiplerimizin beklentileri ile ġirketimizin büyüme gereği arasındaki hassas dengenin bozulmamasını, ġirketimizin kârlılık durumunu dikkate alan bir kâr dağıtım politikası ile hazırlanmaktadır. Yönetim Kurulumuzca dağıtılabilir kârın en az %30 unun bedelsiz hisse Ģeklinde veya nakden dağıtılmasının Genel Kurula teklif edilmesi esasına dayanan bir kâr dağıtım politikası benimsenmiģtir. Kârdan pay alma konusunda imtiyazlı hisse bulunmamaktadır. Kurucu intifa senedi ile Yönetim Kurulu Üyelerimize kâr payı verilmesi uygulaması bulunmamaktadır. Ana SözleĢmemiz uyarınca, birinci kâr payının ayrılmasından sonra kalan tutarın en fazla %3 üne kadar ve üç maaģ ile sınırlı olmak üzere çalıģanlarımıza kâr payı ödenmektedir. Kâr payı ödemelerimiz yasal süreler içerisinde gerçekleģtirilmektedir. Ana SözleĢmemizde kâr payı avansı dağıtılmasını öngören bir düzenleme bulunmamaktadır. ġirketimizin yıl içinde yaptığı veya yıl sonunda yapmayı planladığı, önem arz eden bağıģ veya yardım bulunmamaktadır. 7. PAYLARIN DEVRĠ Ana SözleĢmemizde pay devrini kısıtlayan herhangi bir hüküm bulunmamaktadır. Azınlık ve Yabancı Pay Sahipleri dâhil, tüm Pay Sahiplerimize eģit muamele yapılmaktadır. 8. ġġrket BĠLGĠLENDĠRME POLĠTĠKASI Bilgilendirme Politikası Genel Çerçevesi: ġirketimiz, Bilgilendirme Politikalarını; Türk Ticaret Kanunu, Sigortacılık Mevzuatı, Bireysel Emeklilik Mevzuatı, Sermaye Piyasası Mevzuatı ve hisse senetlerimizin iģlem görmekte olduğu Ġstanbul Menkul Kıymetler Borsası düzenlemeleri çerçevesinde gereken her türlü finansal veri ile diğer açıklama ve bilgilendirmeleri, genel kabul görmüģ muhasebe prensipleri ile kurumsal yönetim ilkelerini de gözeterek yerine getirir. Bilgilendirme politikasının temel amacı, ticari sır kapsamı dıģındaki gerekli bilgi ve açıklamaların pay sahipleri, yatırımcılar, çalıģanlar, müģteriler ve ilgili diğer taraflara zamanında, doğru, eksiksiz, anlaģılabilir, kolay ve en düģük maliyetle ulaģılabilir olarak, eģit koģullarda iletilmesinin sağlanmasıdır. Kurumsal Yönetim ilkelerinin benimsenerek uygulanması konusunda aktif bir yaklaģım içinde olan ġirketimiz, kamuyu aydınlatma ve bilgilendirme konusunda, ilgili mevzuat gereklerinin ve uluslararası en iyi uygulamaların hayata geçirilmesine azami gayreti göstermektedir. Bu çerçevede hazırlanan Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. Bilgilendirme Politikası, Yönetim Kurulu tarafından onaylanmıģ ve uygulamaya konulmuģtur. Yetki ve Sorumluluk Bilgilendirme Politikası Yönetim Kurulu tarafından oluģturulmuģtur. Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. de, kamunun aydınlatılması ve bilgilendirme politikasının izlenmesi, gözetimi ve geliģtirilmesi Yönetim Kurulu nun yetki ve sorumluluğu altındadır. Bilgilendirme fonksiyonunun koordinasyonu için Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi görevlendirilmiģtir. Söz konusu birimin yetkilileri, Yönetim Kurulu ile finansal yönetim ve raporlamadan sorumlu yöneticilerle yakın iģbirliği içinde bu sorumluluklarını ifa ederler. 17

19 Kamuyu Aydınlatmada Yapılan ÇalıĢmalar ile Kullanılan Yöntem ve Araçlar Türk Ticaret Kanunu, Sigortacılık Mevzuatı, Bireysel Emeklilik Mevzuatı, Sermaye Piyasası Mevzuatı ve diğer ilgili mevzuat çerçevesinde kamuyu aydınlatmada kullanılan araç ve yöntemlere aģağıda yer verilmiģtir: Üçer aylık dönemlerde T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı ve Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından yayınlanan mevzuata uygun olarak hazırlanan finansal tablolar ve ilgili finansal tablolara iliģkin dipnot ve açıklamalar ile bağımsız denetim raporu, öngörülen yasal süreler içinde Ġstanbul Menkul Kıymetler Borsası na (ĠMKB) iletilerek ġirketimiz internet sitesinde yayınlanır. Ġlgili finansal tablolar denetçiler ile ġirketin finansal yönetim ve raporlamadan sorumlu yöneticileri tarafından doğruluk beyanı ile imzalanır. Üçer aylık dönemlerde açıklanan finansal tablolara iliģkin olarak ayrıca bir basın açıklaması yapılmak suretiyle, ilgili dönemde gerçekleģen faaliyetler, ġirketimizin piyasa konumu, genel finansal performansı ve önem arz eden diğer konularda kamuoyuna bilgi verilir. Gerek ilgili finansal tablolar gerekse yapılan basın açıklamaları internet sitesinde yayınlanır. Kamu otoritesi adına, T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı na aylık dönemlerde, Türkiye Sigorta ve Reasürans ġirketleri Birliği ne ise üçer aylık dönemlerde ve elektronik ortamda bildirimler yapılmaktadır. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) mevzuatı kapsamında yapılması gereken özel durum açıklamaları, süresi içinde ĠMKB ye iletilir. Özel durum açıklamaları, prensip olarak finansal yönetim ve raporlamadan sorumlu yöneticiler tarafından imzalanmakla birlikte, istisnaen konu ile ilgili birimlerden sorumlu yöneticiler tarafından da imzalanarak ilgili otoritelere sunulur. Özel durum açıklamaları en geç kamuya açıklama yapıldıktan sonraki iģ gününde Anadolu Hayat Emeklilik internet sitesinde de ilan edilir. Özel durumların kamuya açıklanmasına kadar gizliliğin sağlanmasına yönelik olarak, içsel bilgiye eriģimi bulunan ġirket çalıģanları ilgili mevzuattan kaynaklanan sorumluluklar hakkında bilgilendirilmekte, ġirket e belirli bir hizmet sağlaması sebebiyle içsel bilgilere eriģimi olabilecek kiģi ve kurumlarla yapılan anlaģmalarda ise gerektiğinde gizlilik maddesine yer verilmektedir. Diğer taraftan, Anadolu Hayat Emeklilik, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu ve 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu gereğince ġirket ve müģteri sırlarının saklanması ve kanunen açıkça yetkili merciler dıģındaki kiģilere açıklanmaması hususundaki yasal yükümlüğüne titizlikle uymaktadır. Bu yükümlülük Anadolu Hayat Emeklilik çalıģanlarının yanı sıra, ġirket in destek hizmeti aldığı kuruluģ ve çalıģanları için de geçerlidir. Ana SözleĢme değiģikliği, genel kurul toplantıları, sermaye artırımı, temettü dağıtımı gibi durumlarda Ticaret Sicili Gazetesi ve günlük gazeteler vasıtasıyla gerekli ilan ve duyurular yapılmaktadır. Yıllık Faaliyet Raporu, T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı düzenlemelerine uygun olarak her yıl genel kurul toplantısından önce gerekli bilgi ve açıklamaları içerecek Ģekilde hazırlanarak pay sahiplerinin incelemesine sunulmakta ve internet sitemizde ( yayınlanmakta, ilgili raporun CD versiyonu, talep edildiğinde ġirketimiz Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi nden temin edilebilmektedir. Basın ile düzenli olarak görüģme ve toplantılar yapılması öngörülmemekte, gerek görüldüğünde veya basın temsilcilerinden gelen taleplerin yanıtlanmasına gerek duyulduğunda yazılı ve görsel medya vasıtasıyla basın açıklamaları yapılmaktadır. Yazılı ve görsel medyaya basın açıklamaları Yönetim Kurulu BaĢkanı, Genel Müdür veya vekili ile söz konusu kiģilerin uygun göreceği diğer yetkililerce yapılabilmektedir. ġirket hakkında yurtiçindeki basın-yayın organlarında yer alan haberler, profesyonel bir medya takip ajansı aracılığıyla takip edilmektedir. Bu çerçevede, özel durumların kamuya açıklanmasına iliģkin mevzuat kapsamında açıklama yapılması gereksinimi ortaya çıkması halinde, ilgili birimlerden gerekli bilgiler derlenmek suretiyle konuya iliģkin olarak açıklama yapılmaktadır. Basın-yayın organlarında çıkan ancak ilgili mevzuat uyarınca özel durum açıklaması yapılması yükümlülüğü doğurmayan haber ve söylentilere iliģkin açıklama yapılırken, haberin niteliği, basın-yayın organının ulaģtığı kitlenin geniģliği, haberin ġirket in itibarını etkileyip etkilemediği gibi hususlar dikkate alınarak açıklamanın yöntem ve içeriği belirlenir. Bu tür haber ve söylentilerle ilgili olarak açıklama yapıldığı durumlarda, açıklama içeriğinin kamuya açıklama gereksinimi doğuran bir unsur içermesi halinde, konuya iliģkin olarak ilgili mevzuat hükümleri doğrultusunda özel durum açıklaması da yapılır. ġirket, yayınlanan haberin, itibarın korunmasına iliģkin Sigortacılık Kanunu nun 35. maddesi ile Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu nun 23. maddesi hükümlerine göre suç teģkil etmesi halinde, gerekli yasal giriģimlerde bulunma hakkına sahiptir. 18

20 Zaman zaman düzenlenen telekonferanslar ile pay sahipleri ve ilgili diğer taraflara bilgi aktarımı sağlanmaktadır. Ġlgili telekonferanslar Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi tarafından koordine edilmektedir. Yurt içinde ve yurt dıģında düzenlenen yatırımcı toplantıları ve yatırımcı ziyaretleri (road-show) ile pay sahipleri ve ilgili diğer taraflara bilgi aktarımı sağlanmaktadır. Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi tarafından yürütülen söz konusu toplantı ve ziyaretlere olanaklar ölçüsünde Genel Müdür, finansal yönetim ve raporlamadan sorumlu yöneticiler ile Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi yöneticileri iģtirak etmektedir. Gerekli görülen hallerde bahse konu temas ekipleri daha da geniģletilebilmektedir. Yatırımcılarla yapılan tanıtım ve bilgilendirme toplantıları ile basın toplantılarında açıklanan sunum ve raporlara, tüm piyasa katılımcılarının eģzamanlı olarak eģit seviyede bilgi sahibi olmalarını sağlamak amacıyla, ġirket in kurumsal internet sitesinde yer alan Yatırımcı ĠliĢkileri bölümünde yer verilmektedir. Elektronik posta yolu ile pay sahipleri, derecelendirme (rating) kuruluģları ve ġirketimiz hakkında araģtırma raporu düzenleyen kuruluģlara, baģta finansal tablolar olmak üzere, ilgili bilgiler talep edildiğinde Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi tarafından iletilmektedir. Kurumsal internet sitesindeki ( Yatırımcı ĠliĢkileri bölümünde ġirket e ait ayrıntılı bilgi ve veriler, kurumsal yönetim profiline uygun bir formatta yer almaktadır. Ġlgili internet sitesi, Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi tarafından takip edilerek güncel tutulmaktadır. Pay sahipleri ve ilgili diğer taraflarca elektronik posta, mektup, telefon gibi araçlar ile yöneltilen her türlü soru mümkün olan en kısa sürede Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi nin koordinasyonunda cevaplandırılmaktadır. Yapılan Diğer Bildirimler Yukarıda belirtilenler dıģındaki bildirimler ise ġirket imza sirkülerinde belirlenen yetkiler dahilinde imzalanarak kamuya açıklanmaktadır. Ġdari Sorumluluğu Bulunan KiĢilerin Belirlenmesi Ġdari sorumluluğu bulunan kiģiler belirlenirken, kiģilerin ġirket organizasyonu içerisindeki görevleri ve bu kiģilerce eriģilen bilginin içeriği kriter olarak alınmaktadır. Bu kapsamda, Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçiler ile Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcılarının yanı sıra, ġirket in bütününe iliģkin bilgiye eriģimi bulunan ve aktif-pasif yapısı, kar-zarar, nakit akıģı, stratejik hedefler vb. unsurları makro düzeyde etkileyebilecek idari kararlar verme yetkisi olan Genel Müdürlükteki bir kısım birimlerin yöneticileri idari sorumluluğu bulunan kiģiler olarak belirlenmiģtir. Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ. Kurumsal Ġnternet Sitesi ( Bilgilendirme ve kamunun aydınlatılmasında ġirketimizin internet sitesi aktif ve yoğun olarak kullanılmaktadır. Internet Sitesi, Kurumsal Yönetim Ġlkeleri nin ve düzenleyici otoritelerin öngördüğü bilgi ve verileri içermektedir. Ġnternet sitesinde ġirket ortaklık yapısına, iģtiraklere, kurumsal yapıya, kurumsal yönetim ilkeleri uyum beyanına, genel kurul toplantılarına iliģkin gündem maddelerine, genel kurul hazirun cetveline ve genel kurula katılım yöntemleri hakkındaki bilgi ve formlara yer verilir. Ayrıca, ġirketin bilgilendirme politikası, etik kuralları ve kamuya ilan edilen özel durum açıklamaları internet sitesinde yer alır. Ġnternet sitesinin sürekli olarak güncel tutulmasına özen gösterilmektedir. 9. ÖZEL DURUM AÇIKLAMALARI 2009 yılı içinde, ġirketimiz tarafından, SPK düzenlemeleri uyarınca on yedi adet özel durum açıklaması yapılmıģtır. SPK veya ĠMKB tarafından, ek açıklama talebinde bulunulan veya zamanında yapılmamıģ olan özel durum açıklamamız bulunmamaktadır. Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Biriminde çalıģan N. Cem Özcan, münhasıran kamuyu aydınlatma ile ilgili her türlü hususu gözetmek ve izlemek üzere görevlendirilmiģtir. Yatırımcılar, finansal analistler, basın mensupları ve benzeri kesimler de bu birime yönlendirilmektedir. 19