Türkiye Bankalar Birliği - Kuzey Kıbrıs Bankalar Birliği IV. Dönem Eğitim Konuları

Transkript

1 Türkiye Bankalar Birliği - Kuzey Kıbrıs Bankalar Birliği IV. Dönem Eğitim Konuları Seminer Adı Eğitmen Adı Seminer Tarihi Finansal Risk Yönetimi Oğuz Kemal Bulut Şubat 2009 Banka Muhasebesi Prof.Dr. Göksel Yücel 5-6 Mart 2009 Operasyonel Risk Yönetimi ve Ölçümünde Son Gelişmeler Dr. Beyhan Yaslıdağ Mart 2009 Bankacılık Muhasebesinde Dönem Sonu İşlemleri: Reeskontlar ve Karşılıklar Prof.Dr. Recep Pekdemir Mart 2009 Her Yöneticinin Bilmesi Gereken Finansal Konular Prof.Dr. Rüstem Hacırüstemoğlu 2-3 Nisan 2009 Hazine İşlemleri ve Dealing Room Dr. Vedat Güven Nisan 2009 Davranış Psikolojisi Prof.Dr. İpek Gürkaynak Nisan 2009 Genel Bankacılık Mustafa Savaşal 7-8 Mayıs 2009 Stres Altında Kaliteli Yaşam Esin Hekimoğlu Doğruyol Mayıs 2009 Kredi Analizi ve Kredi Yönetimi İsmet Kurtuluş Mayıs 2009 Sorunlu Kredilerde Erken Uyarı Modelleri ve Çözüm Teknikleri Suat Özgül Mayıs 2009 Bankalarda Kaynak Maliyeti Hesaplama Yöntemleri ve Kredi Fiyatlama Prof.Dr. Sadi Uzunoğlu 4-5 Haziran 2009

2 Finansal Risk Yönetimi Riskin Tanımı ve Risk Yönetiminin Temel Nitelikleri Bankalarda Finansal Risk, Likidite ve Verimlilik İlişkisi Kaynak Maliyeti ve Kaynak Kullanımında Finansal Risk Finansal Kurumlarda Riskler Risk Çeşitleri: Kredi Riski, Piyasa Riski ve Operasyonel Risk Kavramları Bu Tür Risklerinin Ölçülebilmesi ve Banka Performansına Etkileri Basel I ve Basel II Süreci Sermaye Yeterliliği: Kavram, Formül ve Uygulamadaki Rolü ve Etkileri Kredi Riski Kredi Riskinin Oluşması Kredi Riskinin Etkileri: Kredi Derecelendirme Sistemi Kredi Riskinin Giderilebilmesi Kredi Türevleri ve Sermaye Yeterliliği Hesaplamalarında Kullanılması Piyasa Riski Piyasa Riskinin Oluşması Likidite Riski Faiz Riski: GAP Analizi ve Duration(Efektif Vade) Kavramları Kur Riski Piyasa Riski Unsurlarının Hesaplanması ve Sermaye Yeterliliği Rasyosundaki Yeri Örnek Banka Mali Tabloları Kullanılarak Piyasa Riskinin Belirlenmesi Operasyonel Risk Operasyonel Risk Türleri ve Oluşması Operasyonel Riskin Hesaplanması Riske Maruz Değer Kavramı ve Hesaplanması Başarılı Finansal Risk Yönetiminin Banka Karlılığına ve Piyasa Değerine Katkıları Bankacılık Sektöründe Başarılı ve Kötü Finansal Risk Yönetimi Örnekleri Banka Muhasebesi Banka Muhasebesinin Temel Özellikleri Banka Finansal Tablolarının Temel Özellikleri Bilanço, Gelir (kar/zarar) Tablosu, Nakit Akış Tablosu Türk Bankacılık Sisteminde Finansal Tablolar Muhasebenin Teknik Yapısı Banka Muhasebesinin Temel Özellikleri Bankalarda Tekdüzen Hesap Planı Yapısı ve Hesap Tipleri Yabancı Para Kayıt İşlemleri, Sabir Kur Sistemi, Evalüasyon BDDK Düzenlemeleri Tek Düzen Hesap Planına Göre Hesapların İncelenmesi Döner Değerler (Likit Değerler, Menkul Kıymetler) Krediler, Karşılıklar Bağlı Değerler ve Diğer Aktifler (İştiraklar, Sabit Kıymetler,Diğer)

3 Mevduat ve Diğer Pasifler (Mevduat, Alınan Krediler, Diğer) Öz Kaynaklar (Sermaye, Yedekler, Yeniden Değerleme Artışı) Gelirler (Faiz ve Faiz Dışı), Reeskont (Ayarlama) Kayıtları Giderler (Faiz ve Faiz Dışı), Reeskont (Ayarlama) Kayıtları, Amortisman Nazım Hesaplar (Taahhütler, Vadeli İşlemler, Diğer) Bankacılıkta Şubelerarası İşlemler Genel Değerleme Operasyonel Risk Yönetimi ve Ölçümünde Son Gelişmeler Dünya Çapında Operasyonel Risk Uygulamaları Gelişmiş Ölçüm Yaklaşımı Gelişmiş Ölçüm Yaklaşımında Operasyonel Risk Çerçevesinin Unsurları İç ve Dış Veri İç ve Dış Verinin Operasyonel Risk Modellemesinde Kullanılması Senaryo Analizleri ve Senaryoların Operasyonel Risk Modellemesinde Kullanılması Sigorta Vasıtasıyla Sermaye İndirimi Beklenen Zarar Süreci Vasıtasıyla Sermaye İndirimi Operasyonel Risk İştahı (Maddi ve İtibari Açıdan) İtibari Etki ve Maddi Olmayan Diğer Kayıplar Operasyonel Risk Uygulamaları ve Karlılık Fayda / Maliyet Analizleri Dünyada Yaşanan Son Krizden Alınan Dersler ve Örnekler Operasyonel Risk Alanında Dünyadaki Son Gelişmeler (Basel III?) Bankacılık Muhasebesinde Dönem Sonu İşlemleri: Reeskontlar ve Karşılıklar Bankacılıkta Muhasebe ve Kural Ortamları Bankacılıkta Temel Mali Tablolar: Bilanço ve Gelir Tablosu Temel Mali Tablolar ve Muhasebenin Temel Kavramları Mali Tablolar İlkeleri Bankacılıkta Tekdüzen Hesap Planı Bankacılıkta Finansal Araçlar ve Bunlarla İlgili Reeskontlar ve Karşılıklar Bankacılıkta Krediler ve Bunlarla İlgili Reeskontlar ve Karşılıklar Bankacılıkta İştirakler ve Bunlarla İlgili Reeskontlar ve Karşılıklar Bankacılıkta Menkuller ve Bunlarla İlgili Reeskontlar ve Karşılıklar Bankacılıkta Gayrimenkuller ve Bunlarla İlgili Reeskontlar ve Karşılıklar Bankacılıkta Mevduat ve Bunlarla İlgili Reeskontlar ve Karşılıklar Bankacılıkta Diğer Reeskontlar ve Karşılıklar

4 Her Yöneticinin Bilmesi Gereken Finansal Konular Finansal Bilgi Sistemi Finans Yönetimi Finansal Karar Alma Finansal Tabloları Okuma Maliyet ve Kar Analizi Maliyet, Hacim ve Kar Analizi Finansal Analiz Finansal Planlama Nakit Yönetimi Alacak Yönetimi Stok Yönetimi Bankalarda Kaynak Maliyeti Hesaplama Yöntemleri ve Kredi Fiyatlama Bankaların kaynak yapısı Kredi fiyatlamasını etkileyen faktörler Banka politikası Alternatif ve tamamlayıcı piyasalar Müşteri rekabet gücü Maliyetler Maliyet hesaplama yöntemleri ve kredi fiyatlama TL ve DTH maliyeti VDMK maliyeti MB reeskont kredileri Dış krediler Açık pozisyon maliyeti Döviz elde etme maliyeti Gayri nakdi kredi fiyatlaması Hazine İşlemleri ve Dealing Room Piyasalar ve TCMB Hazine ve Dealing Room Banka Organizasyonundaki Yeri Fonksiyonları FX Masası MM Masası TL Masası Bono Masası

5 Kotasyon İşlem Tarihi ve Valör Kotasyonumuzu Yönlendirmek Çapraz Kurlar (Pariteler) Döviz Sepeti Pozisyon Artı, Eksi ve Başabaş (Long, Short, Square) Pozisyon Riski Kur ve Faizleri Etkileyen Faktörler Ödünç Verilebilir Fonlar Kuramı Gelecekteki Kur Beklentileri Teknik Analiz Temel Analiz Korunma ve Kur Riski Yönetim Enstrümanları Kur Riski Yönetim Ürünleri Forward İşlemler Swap Futures Forward ve Futures İşlemlerinin Karşılaştırılması Opsiyonlar Davranış Psikolojisi Algı Ben Algısı Toplumsal Algı (İnsan Algısı) Algılanan Davranışların Arkasında Yatan Nedenlere Yönelme Johari Penceresi Ben Sunumu, İlk İzlenim Tutumlar Öğeleri Denge ve Bilişsel Çelişki Grup Baskısı ve Uyma Boyun Eğme Benimseme Özdeşleşme Kalıpyargılar ve Önyargılar Kendine İlişkin Ötekine İlişkin Kendini Doğrulayan Kehanet İletişim İletişimde Dinleme ve Geribildirim İletişimde Yüklü Sözcükler, Gizli Gündemler, Önyargı Öfke, Öfkeyle Başa Çıkma Medeni Cesaret Sözsüz İletişim (Jest, Mimik, Bakışlar, Dokunma, Ses Tonu, Beden Konumu, Fiziksel Görünüm, Oturuş, Yürüyüş, Mekan Kullanımı, Kişisel Alan, Yerimseme, Proksemiks, Kineziks) Sözsüz Kodların İşlevi, Yapısı Sözlü Sözsüz İletişim Tutarlılığı

6 Genel Bankacılık Bankacılığa Giriş Bankacılığın Tarihi Bankacılığın Fonksiyonları Para Bankacılığın Gelişimi İlişki Bankacılığı Bankaların Sınıflandırılması Bankaların Karşılaştırılması Banka Bilançosu Bankaların Faaliyet Konuları Bankacılık Ürünleri Ürünlerin İşleyişi Bankaların Bölümleri Temel Kredi Prensibi Kredilerin Sınıflandırılması Teminatların Sınıflandırılması Kredi Süreci Finansal Analiz Finansal Analiz Yöntemleri Bankalarca Hazırlanan Kredi Paketi Aktif-Pasif Yönetimi Tanımı ve Önemi Aktif Pasif Yönetiminin Amaçları Banka Bilançosu Aktif Yapısı Banka Bilançosu Pasif Yapısı Şube Bilançosu Mevduat Şubesi Şube Bilançosu Kredi Şubesi Bankacılıkta Karşılaşılan Riskler Kredi Riski Faiz Riski Likidite Riski Kur Riski Kur Riski Açık / Kapalı Pozisyon Döviz Kuru Riski Aktif-Pasif Komitesi Bankaların Gelir Kaynakları Bankaların Ortaklıklara İştirak Sınırlamaları Sermaye Yeterlilik Rasyosu (SYR) Fiyatlama Politikaları Bilanço Yönetimi Müşteri Verimlilik Raporu Fon Yönetimi Bölümünün Önemi Fon Yönetimi Ürünleri Stres Altında Kaliteli Yaşam Daha İyi ve Keyifli Yaşamayı Hedeflemek Hızlı Yaşamayı Durdurmak İş ve Aile Dengesini Sağlamak

7 Stresi Kontrol Etmek İçsel Motivasyonu Ayakta Tutmak Kişiler Arası İlişkilerden Beslenme İnsanları Anlamak ve Anlaşılmak Duyguları Önemsemek ve Ruhu Beslemek Kendine Güveni Sağlamak İnançları Gözden Geçirmek Hayatı Yeniden Yapılandırma Değişikliklere Kucak Açmak ve Sıra Dışı Yaşamak Kredi Analizi ve Kredi Yönetimi Kredi, Risk Kavramı ve İlkeler Kredi Analizinde Riskler Firma Riski Sektör Riski Mali Risk Kredinin Yapılandırılması Kredinin Amacı ve İhtiyacın Belirlenmesi Kredinin Türü, Tutarı, Vadesi ve Geri Ödeme Kaynakları Kredinin İzlenmesi Sorunlu Kredinin Teşhisi ve Yönetimi Firmaların Sorunlu Hale Gelme Nedenleri Sorunlu Kredi Oluşumunda Kredi Kurumu Kaynaklı Nedenler Erken Uyarı Sinyalleri Sorunlu Kredinin Yönetimi Sorunlu Kredilerde Erken Uyarı Modelleri ve Çözüm Teknikleri Sorunlu Kredi Tanımı Sorunlu Kredilerin Bankaya Maliyeti Sorunlu Kredilerin Nedenleri Firmaya Ait Nedenler Çevresel Koşullar Kredilendirme Sürecinde Yapılan Bankacılık Hataları Sorunlu Kredilerin Oluşmasına Karşı Alınacak Önlemler İzleme Yöntemleri Tehlike İşaretlerinin Zamanında Farkına Varılması Bozulan Banka Müşteri İlişkileri Erken Uyarı Sistemleri Finansal Konularda ErkenUyarı Sinyalleri Yönetim Konularında Erken Uyarı Sinyalleri Faaliyetlerdeki Erken Uyarı Sinyalleri Banka İşlemlerinde Erken Uyarı Sinyalleri

8 Sorunlu Kredilerde Çözüm Yolları Sorunlu Kredilerin Çözümlenmesinde Yapılacak Olan Analizler Sorunlu Kredileri Çözümleyecek Kişinin Seçimi Sorunlu Kredilerin Çözümü İçin Bankanın Önündeki Alternatifler Müşteri ile İlişkilere Devam Teminatların Paraya Çevrilmesi Hiç Harekette Bulunmamak Sorunlu Krediler ve Karşılıklar Kararnamesi Uygulaması