GMD FX MÜŞTERİ DOĞRULAMA VE YÖNETİM POLİTİKASİ

Transkript

1 GMD FX MÜŞTERİ DOĞRULAMA VE YÖNETİM POLİTİKASİ Giriş Global Derivative Capital Markets NZ Limited şirketi (bundan sonra GDM FX olarak geçecektir) Kara Para Aklama ile Mücadele ve Terörizmin Finansmanını Engelleme konularında en yüksek uluslararası standartları yakalamak konusunda kararlıdır. Bundan dolayı, şirket web sitesinin Yasal Belgeler sayfasından ulaşılabilecek olan KPAM Politikası uyarınca, yeni müşterilere hizmet sunmaya başlamadan önce her yeni müşterisinin kimliğini ve adresini doğrulamak için bir takım işlemler yapmakta ve prosedürler yürütmektedir. Bu belge GDM FX İşletme Şartlarının ayrılamaz bir parçasıdır. Tanımlar Müşteri Müşteri, şirketin İşletme Koşullarında belirtilen şartları sağlayan ve aktif bir GDM FX hesabı bulunan bir özel kişi, iki kişiden oluşan bir grup veya bir kuruluş olabilir. Her bir GDM FX müşterisi aksi belirtilmedikçe veya belirtilene kadar Perakende Müşteri olarak sınıflandırılır. Müşteri Başvurusu GDM FX İşletme Şartlarını kabul eden, ancak henüz şirketin Hesap Açma Prosedürünü tamamlamamış olan özel veya yasal bir kurum, kişi veya gruptur. Üye Paneli Sadece şirketin Müşterilerinin ve GDM FX yönetimine eposta adreslerini doğrulayan Müşteri Başvurusu Sahiplerininhttps://secure.gdmfx.com adresinden ulaşabilecekleri güvenli bir müşteri portalıdır. Müşteri Hesabı Aynı zamanda Yatırımcı Odası Hesabı adı da verilen Müşteri Hesabı bu Yatırımcı Odası Hesabı ve ilgili varlık ve sorumluluklarla ilgili tüm GDM FX Yatırım Hesaplarını toplamıdır.

2 Müşteri Hesaplarına şirketin Üye Paneli üzerinden Müşteri / Müşteri Başvurusu sahiplerinin kişisel giriş bilgileri kullanılarak giriş yapılabilir. Bir Müşteri Hesabı, Müşteriye bağlı olarak aşağıdaki üç çeşitten birisi olabilir: Kişisel Hesap her durumda Müşteri tek bir özel kişidir. Ortak Hesap her durumda Müşteri iki özel kişiden oluşan bir gruptur. Kurumsal Hesap her durumda müşteri Yasal bir Kuruluştur. Yatırım Hesabı GDM FX Yatırım Platform(lar)ı üzerinden finansal enstrümanlara yatırım yapmak amacıyla bir GDM FX Müşterisi tarafından kullanılan ve benzersiz bir numarası bulunan bir hesaptır. Yatırım Hesaplarına Gerçek Hesaplar veya MetaTrader Hesapları (MT4 Hesapları) adı verilebilir ve GDM FX tarafından belirlenen ve şirket web sitesinde açıklanan farklı özelliklere sahip olup, farklı çeşitlerde sınıflandırılabilirler. Müşteri Anlaşmasının Başlangıcı Müşteri Anlaşması Müşteri Başvurusu sahibinin GDM FX ten Müşteri Hesabının GDMFX Hesap Açma Prosedürleri uyarında onaylandığı bilgisini alır almaz başlar. Hesap Açma Prosedürü Bir GDM FX müşterisi olmadan önce, her bir Başvuru Sahibinin GDM FX KPAM Politikası uyarında oluşturulmuş ve şirketin İşletme Şartlarının ayrılmaz bir parçası olan şirket Hesap Açma Prosedürünü tamamlaması gerekmektedir. Hesap Açma Prosedürü, Başvuru Sahiplerinin GDM FX tarafından incelenerek Müşteri Hesaplarının onaylanarak müşterilere hizmet sunulmaya başlanabilmesi için bir takım bilgi ve belgeleri göndermesini gerektirmektedir. Gerekli Bilgiler Her bir GDM FX Müşteri Başvurusu sahibi şirketin hizmetlerini almak için kaydolurken en az aşağıdaki bilgileri vermesi gerekmektedir:

3 Müşteri Adı Doğum Tarihi Adresi E-posta Adresi Şirket, Başvuru Sahibi tarafından verilen e-posta adresini, bu e-posta adresine bir onay mesajı gönderip, Müşteri Başvurusu Sahibinden bu mesajdaki bağlantıya tıklamasını isteyerek doğrulayacaktır. Bu bağlantıya tıklayarak e-posta hesabını doğrulamayan Başvuru Sahipleri Hesap Açma Prosedürüne devam edemezler. Gerekli Belgeler GDM FX Müşteri Başvurusu Sahiplerinin, açmak istedikleri Müşteri Hesabı çeşidine göre Kimlik ve Adreslerini kanıtlamak için belirli belgeler göndermeleri gerekmektedir. Kişisel Hesap Bir adet geçerli (son kullanma tarihi dolmamış) hükümet kurumları tarafından çıkartılmış resimli Kimlik Belgesi. Örneğin: Nüfus Cüzdanı (hem ön hem de arka yüz), Sürücü Belgesi (hem ön hem de arka yüz), Pasaport. Üzerinde başvuru sahibinin adını ve güncel adresini gösteren ve üç aydan daha eski tarihli olmayan şu belgelerden birisi: Banka Hesap Ekstresi, Hizmet Faturası (doğalgaz, su, elektrik veya sabit telefon), Kredi Kartı Ekstresi. Lütfen cep telefonu faturalarının kabul edilmediğini unutmayın! Ortak Hesap Her iki hesap sahibi de Kişisel Müşteri Hesabı açmak için gerekli belgeleri göndermek zorundadır. Her iki Başvuru Sahibi de aynı adreste yaşıyorsa, GDM FX her iki Başvuru Sahibinin de adını ve adresini gösteren Hesap Ekstresi veya Hizmet Faturasını kabul edecektir. Kurumsal Hesap Kuruluş Belgesi Ortaklık Sözleşmesi ve Beyannamesi

4 Kuruluş adresi kanıtı 2 Yöneticinin Onayı* %25 veya daha fazla hisseye sahip hisse sahiplerinin onayı * *Eğer Yöneticilerden veya Hisse Sahiplerinden herhangi birisi özel kişiyse, Kişisel Müşteri Hesabı sahiplerinden istediğimiz Kimlik ve Adres onay belgelerini göndermeniz gerekmektedir. Bazı durumlarda GDM FX müşterinin başvurusunu onaylamadan önce bazı ek belgeler talep edebilir. Gönderilecek tüm belgelerin kopyaları / taranmış resim dosyaları renkli ve iyi kalitede olmalıdır. Nüfus Cüzdanı ve diğer Kimlik Belgelerinin hem ön hem de arka yüzleri taranmalıdır. Başvuru Sahibinin doğum tarihini göstermeyen Kimlik belgeleri kabul edilmeyecektir. Müşteri Başvurusu Sahipleri belgelerini GDM FX Üye Paneli üzerinden yükleyebilir veya kayıtlı e-posta adreslerindencustomersupport@gdmfx.com adresine gönderebilirler. Müşteri Hesap Onayı ve Etkinleştirilmesi Başvuru sahibi tarafından gerekli tüm belge ve bilgiler gönderildikten sonra, GDM FX başvuruyu inceleyecek ve Başvuru Sahibine sonucu e-posta ile bir iş günü içerisinde (24 saat) bildirecektir. GDM FX müşteri başvurularını reddetme ve bu konuda herhangi bir açıklama yapmama hakkını saklı tutar. Şirkette açılan bir Müşteri Hesabı, GDM FX tarafından onay mesajı müşteriye gönderilir gönderilmez etkinleştirilmiş sayılır. Hesap Yönetimi Müşteri Hesabı / Yatırımcı Odası Hesabı GDM FX Hesap Açma Prosedürü esnasında Müşteri tarafından sunulan e-posta adresini Müşteri Hesabını tanımlayıcısı olarak kullanacaktır. Müşteri Hesabını benzersiz tanımlayıcısı olarak kullanılan e-posta adresi değiştirilemez. GDM FX bir Müşteri tarafından sahip olunabilecek Müşteri Hesabı / Yatırımcı Odası Hesabı sayısını herhangi bir zaman sınırlama hakkını saklı tutar.

5 Yatırım Hesapları Onaylandıktan sonra her yeni Müşteri otomatik olarak Müşteri Hesabının altında ilk Yatırım Hesaplarına (Gerçek Hesap) sahip olacaklardır. Herhangi bir Yatırımcı Odası Hesabı / Müşteri Hesabıyla ilişkili olan Yatırım Hesabı, GDM FX Hesap Kapatma Prosedürlerinde öngörülen şartların haricinde başka bir Yatırımcı Odası Hesabının altına taşınamaz. GDM FX bir Müşteri tarafından sahip olunabilecek Müşteri Hesabı / Yatırımcı Odası Hesabı sayısını herhangi bir zaman sınırlama hakkını saklı tutar. Müşteriler kendi Yatırım Hesapları arasında dâhili transfer yapabilir ve/veya GDM FX Para Yatırma & Çekme Prosedürü uyarında her bir Yatırım Hesabına para yatırabilir / para çekebilirler. Müşteriler kendi Yatırım Hesaplarından başka bir kişiye ait bir Yatırım Hesabına dâhili transfer yapma talebinde bulunamazlar. Farklı Yatırımcı Odası hesaplarına atanmış olan Yatırım Hesapları arasında dâhili transfer yapılamaz. GDM FX herhangi bir anda takdir hakkını kullanarak ve herhangi bir açıklama yapmak zorunda olmaksızın Müşterilerinin Yatırım Hesaplarının bazıları veya tamamı arasında dahili transfer yapmasını yasaklayabilme hakkını saklı tutar. Müşterinin Yatırım Hesaplarından birisinin herhangi bir ödemeyi, ücreti ve şirkete olan bir borcu karşılayacak kadar bakiyesi bulunmuyorsa, GDM FX daha önceden bildirim yapmaksızın ve Yatırım Hesaplarının aynı Müşteri Hesabına bağlı olup olmadığına bakılmaksızın, aynı Müşteriye ait olan diğer Yatırım Hesaplarından bu tutarı tahsil edebilir. Giriş Bilgileri GDM FX Müşteri Hesabının ve her bir Yatırım Hesabının ilk giriş bilgilerini sadece kayıtlı e-posta adresine gönderebilir. Her bir Müşteri giriş bilgilerini güvende bulundurmaktan kendisi sorumludur. Müşteri giriş bilgilerini güvende bulunduramazsa ve Müşteri Hesabı ve/veya Yatırım Hesap(lar)ına yetkisiz üçüncü kişiler giriş yaparsa GDM FX sorumluluk kabul etmez.

6 GDM FX Müşteri Hesabında kayıtlı olandan başka bir e-posta adresinden gönderilen giril bilgilerini sıfırlama taleplerini reddedecektir. GDM FX bir Müşteri Hesabının kayıtlı olduğu e-posta adresinin / benzersiz tanımlayıcının değiştirilmesi veya düzenlenmesi taleplerini reddedecektir. Hesap Kapatma Prosedürü GDM FX aşağıdaki durumlardan birisinin oluşması durumunda herhangi bir Müşterinin Müşteri Hesaplarının bazılarını veya tamamını kapatma hakkını saklı tutar: Şirketin Şart & Koşullarının ve/veya Politikalarının ihlalinden şüphelenildiğinde Müşteriden bu doğrultuda yazılı talep alındığında. Müşteriler, Müşteri Hesaplarının kapatılmasından önce GDM FX tarafından taraflarına bilgi verilmeyeceğini kabul etmiş sayılırlar. Müşteri Hesabının Kapatılması durumunda, GDM FX aşağıdaki eylemlerde bulunma hakkını saklı tutar: Müşterinin bazı/tüm açık pozisyonlarını kapatmak Şirketin erişebildiği kur oranları üzerinden tüm Yatırım Hesaplarında bulunan bakiyeyi EUR veya USD para birimlerine çevirmek Müşterinin tüm Yatırımcı Odası Hesapları / Müşteri Hesaplarına bağlı olan Yatırım Hesaplarının ve Bakiyelerinin tamamını birleştirmek. Müşteri tarafından GDM FX e ödenecek olan tüm borçların tahsil edilmesi Şirketin Para Yatırma ve Çekme Prosedürü uyarınca, daha önceden talepte bulunulmamasına rağmen alan tüm paranın çekilmesi Para Yatırma ve Çekme Prosedürleri Para Yatırma İşlemleri

7 GDM FX müşterilerinin kullanabileceği Para Yatırma Yöntemleri ve Ödeme Yöntemleri şirketin web sitesinde duyurulmaktadır. Şirket daha önce Müşterilere duyurmadan para yatırma yöntemlerini ve/veya ödeme yöntemlerini ve özelliklerini değiştirme hakkını saklı tutar. GDM FX Müşterileri tüm Para Yatırma Yöntemlerinin üçüncü taraf olduklarını ve hizmet kalitesinden dolayı GDM FX in sorumlu tutulamayacağını kabul etmiş sayılır. Müşteriler hangi para yatırma yöntemi ve/veya ödeme yönteminin kendileri için uygun olduğuna kendileri karar vermelidir. GDM FX Müşteri Başvurusu Sahiplerinin Hesap Açma Prosedürü uyarınca Müşteri Hesapları onaylanmadan para yatırma işlemi yapmalarına izin vermez. Müşteri Başvurusu Sahibinin GDM FX tarafından sunulan Para Yatırma Yöntemlerini kullanarak Müşteri Hesabı onaylanmadan Müşteri Hesabına para yatırması durumunda, GDM FX bu parayı iade edebilir ve yatırılan parayı ödemenin yapıldığı yöntemin aynısıyla ve GDM FX tarafından ödenen tüm transfer ücretleri ve diğer giderler düşülerek geri ödeme yapabilir. GDM FX daha önce bilgi vermeden ve tamamen kendi takdir hakkına göre, yeni veya mevcut bir Müşterinin belirli bir Para Yatırma veya Ödeme Yöntemini kullanmasını reddetme hakkını saklı tutar. GDM FX Ödeme Yöntemlerinden bazıları veya tamamı ile yapılacak olan Para Yatırma işlemleri için Müşterilerinden ek bilgi ve/veya belge isteme hakkını saklı tutar. Bazı durumlarda GDM FX Müşterilerinde güvenlik nedeniyle kredi / banka kartlarının ön ve arka yüzlerinin taranmış görüntülerini talep edebilir. Kart imzalanmış olmalı ve üzerinde Müşterinin ismi açık bir şekilde yer almalıdır, ayrıca kart numarasının ilk altı ve son dört rakamı da görülmelidir. Kartın arka kısmındaki güvenlik kodu (CVV/CVV2) ve kart numarasının ortasındaki rakamlar küçük bir kağıt parçasıyla gizlenmelidir. GDM FX Müşterileri şirketin üçüncü taraflar tarafından Hesaplarına yapılacak para yatırma işlemlerine izin vermediğini kabul etmiş sayılır. GDM FX e yapılacak tüm para yatırma işlemleri onaylı müşterilerin kendileri tarafından yapılmalıdır. Bir üçüncü tarafın bir GDM FX Müşterisinin hesabına para yatırmaya çalışması durumunda, GDM FX bu parayı iade edebilir ve yatırılan parayı ödemenin yapıldığı yöntemin aynısıyla ve

8 GDM FX tarafından ödenen tüm transfer ücretleri ve diğer giderler düşülerek geri ödeme yapabilir. GDM FX yatırılan tüm parayı, paranın şirket hesabına geçmesinden itibaren iki iş günü (48 saat) içerisinde Müşterinin Yatırım Hesabına/Hesaplarına yansıtacaktır. GDM FX Ödeme Yöntemi şirketlerinden, Para Yatırma yöntemlerinden veya diğer üçüncü taraflardan kaynaklanabilecek gecikmelerden dolayı sorumlu tutulamaz. Para Çekme İşlemleri Müşteri, aşağıdaki miktarlara eşit veya bu miktarlardan az olmak koşuluyla Yatırı Hesabı(Hesaplarından istediği an para çekme talebinde bulunabilir: Yatırım Hesabında açık pozisyon yokken, bu Yatırım Hesabının Bakiyesi kadar. Yatırım Hesabında açık pozisyon varken [(Varlık - Kredi) *%40] kadar. Para Çekme Talepleri GDM FX Üye Panelinden yapılabileceği gibi, sadece Müşterinin kayıtlı e- posta adresinden yapılmak kaydıyla Accounts@gdmfx.com adresine e-posta göndererek de yapılabilir. Tüm para çekme talepleri, talep gönderildikten itibaren üç ila yedi iş günü içerisinde işleme konulmaktadır. GDM FX ilgili Yatırım Hesabında bulunan para miktarı yetersizse veya şirket para çekme talebini yerine getirene kadar geçen sürede yetersiz duruma gelmişse para çekme talebini reddetme hakkını saklı tutar. GDM FX belirli bir ödeme yöntemi ile yapılan para çekme talebini reddetme ve Müşteriye alternatif bir yöntem önerme hakkını saklı tutar. Tüm onaylanan para çekme taleplerinde para, orijinal para yatırma kaynağına ödenir. Başka bir deyişle, ödeme, paranın yatırıldığı aynı Banka Hesabına, e-cüzdan Hesabına, Kredi/Banka Kartına ödenir. Kredi / Banka Kartı ile yapılan Para Yatırma işlemlerinde şirket paranın ilk para yatırma işleminde yatırılan kısmını aynı karta yatırdıktan sonra, kalan parayı Müşterinin adına açılmış olan banka hesabına gönderir.

9 GDM FX bazı durumlarda para çekme talebi onaylanmadan önce Müşterinin kendisinden veya temsilcisinden ek bilgi / belgeler talep edebilir. Müşteri Hesabının GDM FX tarafından kapatılması durumunda, şirket uygulamada olan politikaya göre ve Müşteriden bir para çekme talebi gelmeden tüm parayı Müşteriye orijinal para yatırma kaynağına yatırarak ödeme hakkını saklı tutar.