MART 2018
23.02.2018 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi verilerine göre BNP Paribas Cardif Emeklilik katılımcı sayısı 301.738 ve fon büyüklüğü devlet katkısı ve otomatik katılım dahil 2.19 milyar TL'dir. Aylık arşivimize istediğiniz zaman bnpparibascardif.com.tr adresinden ulaşabilirsiniz. Bültenlerimizde geçen ay piyasa gelişmeleri, bu ay beklentilerimiz, piyasa ve makro ekonomik göstergeler, Bireysel Emeklilik plan ve fon getirileri ve içerisinde bulunan yatırım araçlarının aylık dağılımları ile portföy dağılımları yer almaktadır.
FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ Genel Değerlendirme: Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) Şubat ayı tüketici fiyat endeksi (TÜFE) verilerini beklentilerin üzerinde geldi. Buna göre enflasyon, şubat ayında yüzde 0.73 artarken, yıllık bazda yüzde 10.26 oldu. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), 2017 yılı Aralık ayı ödemeler dengesi verilerini açıkladı. Buna göre; cari işlemler açığı, bir önceki yılın Aralık ayına göre 3 milyar 325 milyon dolar artarak 7 milyar 700 milyon dolar olarak gerçekleşti. Bunun sonucunda, on iki aylık cari işlemler açığı 47 milyar 100 milyon dolar oldu. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından ocak ayına ilişkin İktisadi Yönelim Anketi ve Reel Kesim Güven Endeksi açıklandı. Reel Kesim Güven Endeksi (RKGE), Şubat ayında bir önceki aya göre fazla değişmeyerek 110.8 oldu. Ocak ayı verisi 110.9 seviyesindeydi.
FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ Borsa İstanbul BIST 100 endeksi Şubat ayında %0,5 değer kaybederken, BIST bankacılık endeksi, BIST 100 endeksinin altında performans sergiledi ve %3,6 değer kaybetti. BIST 100 endeksi 119.529 puan seviyesinden başladığı ayı, 578 puanlık kayıp ile 118.951 puan seviyesinde noktalarken, BIST bankacılık endeksi için bu rakamlar sırasıyla ve 189.922 (Ocak kapanış) ve 183.041 (Şubat kapanış) olarak gerçekleşti. Faiz TCMB Şubat ayında faiz oranlarını değiştirmedi. Politika faizi yüzde 8'de, faiz koridorunun alt ve üst bandını sırasıyla yüzde 7.25 ve yüzde 9.25 düzeyinde, GLP borç verme faiz oranı ise yüzde 12.75'te tutuldu. Döviz Şubat ayı içerisinde Türk Lirası Dolar a karşı %1,2 değer kaybederken Euro ya karşı %0,6 değer kazandı. USD/TL Şubat ayını 3,80 seviyesinden noktalarken, EUR/TL 4,644 seviyesinden kapanış gerçekleştirdi.
ŞUBAT AYI PİYASA VE EKONOMİ VERİLERİ Enflasyon Şub.18 Son 12 Ay Yİ-ÜFE 2,68% 13,71% TÜFE 0,73% 10,26% Devalüasyon Şub.18 Son 12 Ay Tahvil ve Bono Faizleri Vade Faiz Oranı (28/02/18) Devlet Tahvili (623 gün ) 13.11.2019 13,12% Devlet Tahvili (133 gün ) 11.07.2018 13,42% Devlet Tahvili (861 gün) 08.07.2020 12,85% BIST-100 Şub.18 Ara.17 Sepet ( 1 $ + 1 Euro) Dolar EUR 0,20% 13,64% 1,22% 5,32% -0,62% 21,50% Endeks 118.951 115.333 Getiri 3,14% ALTIN Şub.18 Ara.17 Döviz Kuru Şub.18 Ara.17 USD/TRL 3,8122 3,7843 EUR/TRL 4,6593 4,5305 EUR/USD 1,222 1,1972 TCMB Kısa Vadeli Şub.18 Ara.17 Faiz Oranları Haftalık 8,00% 8,00% Endeks 161,02 157,38 Getiri 2,31% Dış Ticaret (Milyon USD) Oca.18 Oca.17 İhracat 12.457 11.248 İthalat 21.524 15.592 Dış Ticaret Dengesi - 9.067-4.344 Ara.17 (Son 12 ay) Cari Denge (Milyar USD) - 47,1 Büyüme 2017 Q3 2016 Q4 GSMH (TL) Milyar TL 827 747 GSMH (USD) Milyar USD 235 228 GSMH Artışı % 11,1% 4,2% YATIRIM ARAÇLARI ŞUBAT AYI GETİRİLERİ 1,16% 1,22% 0,20% 0,79% -0,48% -0,65% TRT131119T19 (Gösterge Tahvili) BIST 100 Dolar Döviz Sepeti O/N Repo Altın
EMEKLİLİK PLAN VE FON PERFORMANSLARI Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2004 Başı Getiri BNP Paribas Cardif Emeklilik Fon Risk Seviyesi Fon Dağılımı 31.01.2018 29.12.2017 31.12.2003 Karmaları 28.02.2018 28.02.2018 28.02.2018 Korumacı Düşük Risk BPG %45 ; BNS %30 ; BNB %25 0,73% 1,68% - BPG %40 ; BNB %40 ; BPE %10 Dengeli Orta Risk - ; BPH %10 0,68% 2,00% Girişimci Orta-Yüksek Risk BNB %40 ; BPE %30 ; BPU %30 0,38% 1,00% - Atılgan BNP Paribas Cardif Emeklilik Planları Yüksek Risk Risk Seviyesi BNB %30 ; BPE %30 ; BPU %10 ; BPH %30 0,48% 2,61% Plan İçindeki Fon Dağılımı Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2004 Başı Getiri 31.01.2018 29.12.2017 31.12.2003 28.02.2018 28.02.2018 28.02.2018 Koruma Planı Düşük Risk BPL %20 ; BPG %80 0,82% 1,75% 327,91% Kur Planı Düşük Risk BPU %30; BPK %70-0,49% -0,44% 334,46% Kalkınma Planı (1.seçenek) Düşük Risk BPU %30 ; BPG %70 0,43% 0,79% 324,52% Kalkınma Planı (2.seçenek) Orta Risk BPU %30 ; BPG %55; BPH %15 0,36% 1,29% 362,26% Girişimci Plan (1.seçenek) Orta Risk BPL %10 ; BPH %20; BPG %70 0,71% 2,38% 376,84% Uzman Planı (1.seçenek) Orta Risk BPE %30 ; BPG %70 0,78% 1,98% 331,94% Uzman Planı (2.seçenek) Yüksek Risk BPG %30 ; BPE %70 0,78% 2,40% 341,01% Kalkınma Planı (3.seçenek) Yüksek Risk BPU %30 ; BPG %30; BPH %40 0,24% 2,12% 425,17% Girişimci Plan (2.seçenek) Yüksek Risk BPH %50 ; BPG %50 0,54% 3,34% 450,94% Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2017 Başı Getiri Renkli Emeklilik Planı Risk Seviyesi Plan İçindeki Fon Dağılımı 31.01.2018 29.12.2017 30.12.2016 28.02.2018 28.02.2018 28.02.2018 Sarı Dağılım Düşük Risk BPL %10 ; BPG %90 0,80% 1,71% 9,96% Yeşil Dağılım Düşük Risk BPU %50; BPK %50-0,46% -0,68% 17,15% Turuncu Dağılım Düşük Risk BPK %30 ; BPG %70 0,43% 0,79% 11,25% Turuncu Dağılım (1) Orta Risk BPK %30 ; BPG %60 ; BPH %10 0,34% 1,48% 16,39% Turuncu Dağılım (2) Orta Risk BPK %20 ; BPG %60; BPH %20 0,42% 1,99% 19,54% Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-1) Yüksek Risk BPK %30 ; BPG %40 ; BPH %30 0,24% 2,14% 24,58% Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-2) Yüksek Risk BPK %20 ; BPG %40 ; BPH %40 0,33% 2,65% 27,73% Mavi Dağılım Orta Risk BPE %30 ; BPG %70 0,78% 1,98% 14,00% Mavi Dağılım (2) Yüksek Risk BPG %30 ; BPE %70 0,78% 2,40% 20,04% Kırmızı Dağılım (1) Orta Risk BPH %20 ; BPG %80 0,68% 2,34% 17,65% Kırmızı Dağılım (2) Yüksek Risk BPH %40 ; BPG %60 0,54% 3,34% 29,94% - BPE BPH BPK BPG BPU BPL BPF BNB BNS BNA BNK BNY PRS PRC Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Birinci Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Standart Emeklilik Yatırım Fonu Altın Emeklilik Yatırım Fonu Katkı Emeklilik Yatırım Fonu Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu Başlangıç Katılım Emeklilik Yatırım Fonu
BES FONLARI VE GETİRİLERİ BPG Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPE Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BPH Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu 13% 2% 9% 20% 24% 12% 33% 14% 89% 9% 88% T. Repo Hisse Eurobond Özel Hisse Şubat 18 0,78% 2018 Yılı Başından İtibaren 1,67% 2004 Yılı Başından İtibaren 325,13% Şubat 18 0,77% 2018 Yılı Başından İtibaren 2,71% 2004 Yılı Başından İtibaren 347,81% Şubat 18 0,31% 2018 Yılı Başından İtibaren 5,00% 2004 Yılı Başından İtibaren 576,76% BNS Standart Emeklilik Yatırım Fonu BNB İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BNA Altın Emeklilik Yatırım Fonu 27% 15% 4% 10% 63% 24% 57% 100% Özel BPP Özel Tahvil bono Eurobond Altın Kamu Kira Sertifikaları Şubat 18 0,74% 2018 Yılı Başından İtibaren 1,91% 2017 Yılı Başından İtibaren 11,76% Şubat 18 0,64% 2018 Yılı Başından İtibaren 1,41% 2017 Yılı Başından İtibaren 16,20% Şubat 18-0,74% 2018 Yılı Başından İtibaren 2,11% 2017 Yılı Başından İtibaren 20,84%
BES FONLARI VE GETİRİLERİ BNK Katkı Emeklilik Yatırım Fonu BPF Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu BNY Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu 15% 5% 2% 10% 8% 20% 5% 26% 80% 80% 33% 16% Hisse Özel Özel Hisse BPP Özel Eurobond Şubat 18 0,80% 2018 Yılı Başından İtibaren 2,13% 2017 Yılı Başından İtibaren 13,02% Şubat 18 0,84% 2018 Yılı Başından İtibaren 1,81% 2009 Yılı Başından İtibaren 130,80% Şubat 18 1,23% 2018 Yılı Başından İtibaren 3,40% 2017 Yılı Başından İtibaren 27,17% BPU Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPK İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPL Birinci Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu 8% 13% 25% 30% 92% 87% 45% Eurobond Eurobond Özel Şubat 18-0,38% 2018 Yılı Başından İtibaren -1,27% 2004 Yılı Başından İtibaren 323,09% Şubat 18-0,53% 2018 Yılı Başından İtibaren -0,09% 2004 Yılı Başından İtibaren 339,33% Şubat 18 0,98% 2018 Yılı Başından İtibaren 2,07% 2004 Yılı Başından İtibaren 339,00%
OKS FONLARI VE GETİRİLERİ PRS Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu PRC Başlangıç Katılım Emeklilik Yatırım Fonu 28% 13% 36% 70% 2% 51% Kamu K. Sertifikaları Özel Sektör Kira Sertifikaları Şubat 18 0,96% 2018 Yılı Başından İtibaren 2,05% 2017 Yılı Başından İtibaren 13,08% Şubat 18 0,85% 2018 Yılı Başından İtibaren 1,71% 2017 Yılı Başından İtibaren 9,09%
Burada yer alan bilgiler BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş tarafından katılımcılarını bilgilendirmek amacıyla düzenlenmiş olup sadece gönderinin muhatabının kullanımı içindir. Bu postanın içeriği açıklanamaz, kopyalanamaz, dağıtılamaz ve kullanılamaz. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler herhangi bir yatırım aracının alım-satım önerisi ya da getiri vaadi olarak yorumlanmamalıdır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu bültende yer alan bilgiler, halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş hiçbir şekilde sorumlu değildir.