ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 2010 YILI III. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak 2010 30 Eylül 2010 Bankanın Ticaret Unvanı : Asya Katılım Bankası A.Ş. Genel Müdürlük Adresi : Küçüksu Caddesi Akçakoca sokak No: 6 Ümraniye 34768 İSTANBUL Genel Müdürlük Telefonu : + 90 216 633 50 00 Genel Müdürlük Faks Numarası : + 90 216 633 69 89 İnternet Sitesi Adresi Elektronik Posta : www.bankasya.com.tr : raporlama@bankasya.com.tr
A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası ve Tarihsel Gelişimi ASYA KATILIM BANKASI A.Ş., Türkiye'nin altıncı özel finans kurumu olarak 24 Ekim 1996 tarihinde, Altunizade'deki Merkez Şubesi ile faaliyetlerine başlamış ve 20 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu A. Ş." olan unvanı "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirilmiştir. Banka nın temel faaliyet alanına bireysel bankacılık, ticari bankacılık, kurumsal bankacılık, özel bankacılık, döviz, para piyasaları ve uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetleri girmektedir. Banka, 30 Eylül 2010 tarihi itibarıyla, toplam 164 şube, 4.225 çalışan, 431 adet ATM, ödüllü DITCARD ve internet şubelerinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. Banka, yaygın şube ağını; etkin pazarlama ve tahsis yönetimi, merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. 2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka nın 30 Eylül 2010 tarihi itibarıyla % 52,46 sı halka açık olup ve hisseleri İMKB'de işlem görmektedir. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bankasya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Banka nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Eylül 2010 ile Eylül 2009 dönemi itibarıyla Banka nın sermayesinin tür bazında dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Eylül.2010 % Eylül.2009 % A Grubu (*) 360.000.000 40,00 360.000.000 40,00 B Grubu 540.000.000 60,00 540.000.000 60,00 TOPLAM 900.000.000 100 900.000.000 100 (*) Sadece imtiyazlı hisse senedi sahiplerine (A Grubu) yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. Banka nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. ORTAĞIN ADI, SOYADI / ÜNVANI Pay Tutarı Oranı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. A.Ş. 37.992.480 4,22 OSMAN CAN PEHLİVAN 29.076.000 3,23 FORUM İNŞAAT DEKORASYON TURİZM SAN. VE TİC.A.Ş. 22.565.059 2,51 BİRİM BİRLEŞİK İNŞAATÇILIK MÜMESSİLLİK SAN. VE TİC. A.Ş. 21.630.000 2,40 ABDULKADİR KONUKOĞLU 20.088.000 2,23 DİĞER ORTAKLAR 296.482.469 32,95 HALKA AÇIK 472.165.992 52,46 TOPLAM 900.000.000 100% 2
3. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Behçet AKYAR Yönetim Kurulu Başkanı 0,0003 Salih SARIGÜL Yönetim Kurulu Başkan Vekili 0,3694 Tacettin NEGİŞ Yönetim Kurulu Üyesi 0,1356 Ahmet ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi 0,4467 İsmail Erol İŞBİLEN Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Hülagü ÖZCAN Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Cemil ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0026 Ali AKBULUT Denetçi 0,0002 Atıf BİLGİN Denetçi 0,2667 İrfan HACIOSMANOĞLU Denetçi 1,8734 4. Denetim Komitesi Üyeleri Adı ve Soyadı Görevi Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları İsmail Erol İŞBİLEN (*) Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi Hülagü ÖZCAN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. 5. Genel Müdür ve Yardımcıları Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Cemil ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0026 Ayhan KESER Ticari / Kurumsal Pazarlama, İşletme Bankacılığı ve Finansal 0,0017 Kurumlar Yusuf İzzettin İMRE Muhasebe ve İştirakler,İnşaat Emlak,İdari İşler Buket GEREÇCİ Bankacılık Operasyonları Ali TUĞLU Bilgi Teknolojileri Ali Fuat TAŞKESENLİOĞLU Ticari / İşletme / Bireysel Krediler Tahsis Ömer Faruk ŞENEL İnsan Kaynakları, Eğitim,Satın Alma, Organizasyon ve Kalite,Kurumsal İletişim Erdal ERDEM Mali Tahlil ve İstihbarat, Risk İzleme, Hukuk ve Sorunlu Krediler Hasan ÜNAL Bireysel Satış Yönetimi, Bireysel Ürün Yönetim, Şubesiz Bankacılık, Müşteri İletişim ve Tele Satış, Kartlı Ödeme Sistemleri Pazarlama Müdürlüğü Fahrettin SOYLU Bütçe ve Raporlama, Hazine 3
B. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) 30.09.2009 31.12.2009 30.09.2010 Nakit Değerler 2.818 2.572 2.605 Nakdi Krediler 7.619 8.355 9.782 Toplam Aktifler 11.111 11.609 13.241 Toplanan Fonlar 8.571 9.137 9.988 Özkaynaklar 1.627 1.708 1.868 Ödenmiş Sermaye 900 900 900 Dönem Net Karı 220 301 189 Gayrinakdi Krediler 8.946 8.886 8.916 FİNANSAL ORANLAR (%) 30.09.2009 31.12.2009 30.09.2010 Krediler / Toplam Aktifler 68,57% 71,97% 73,88% Takipteki Krediler Oranı 5,52% 5,26% 4,81% Cari Hesaplar / Toplanan Fonlar 14,13% 17,42% 15,57% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 77,14% 78,70% 75,43% Toplanan Fonların Krediye Dönüşme Oranı 92,23% 94,98% 101,36% Ortalama Özkaynak Karlılığı 21,0% 19,0% 15,5% Ortalama Aktif Karlılığı 3,3% 3,0% 2,2% Sermaye Yeterliliği Standart Oranı 14,22% 14,45% 13,84% 4
2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme 30 Eylül 2010 dönemi itibarıyla yılsonuna göre aktif toplamı % 14,05 artış ile 13 milyar 241 milyon TL'ye, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar % 9,32 artış 9 milyar 988 milyon TL'ye yükselmiştir. Banka nın 2009'da 8 milyar 355 milyon TL olan nakdi kredilerin toplamı, 2010 Eylül döneminde % 17,08 oranında artarak 9 milyar 782 milyon TL'ye ulaşmıştır. (Leasing rakamı dahildir). Banka nın 2010 Eylül döneminde 188 milyon 830 bin TL net kâr elde ederken, özkaynakları 1 milyar 868 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Banka, finansal araçlara ilişkin stratejilerini kaynak yapısına bağlı olarak yönlendirmektedir. Kaynak yapısı ağırlıklı olarak cari ve katılma hesaplarından oluşmaktadır. 2010 Eylül dönemi itibarıyla Banka nın aktif ve özkaynak yapısı yükümlülüklerini karşılayacak düzeydedir. Banka sağlamış olduğu katılım fonlarının dönem sonu itibarıyla %25 i likit ürünlerde değerlendirmekte olup dönem sonu itibarıyla 2 milyar 605 milyon TL tutarında likit kaynağı bulunmaktadır. C. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu 8 Ocak 2010 tarihi itibarıyla Moody's Investor Service Bankamızın Uzun Vadeli Yabancı Para Mevduat Notunu B1'den Ba3' e yükseltmiş ve 3 Şubat 2010 tarihi itibarıyla JCR EURASIA Bankamızın Uzun Vadeli Yabancı Para Mevduat ve Uzun Vadeli Uluslar arası Yerel Para Notu BB den BB ye yükseltilmiştir. D. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER Genel Müdür Yardımcısı Hasan Ünal a bağlı ADK Pazarlama Müdürlüğü nün adı Şubesiz Bankacılık Müdürlüğü, ADK Operasyon Müdürlüğü nün adı Müşteri İletişim ve Telesatış Müdürlüğü olarak değiştirilmiştir. Ayrıca Kartlı Ödeme Sistemi Pazarlama Müdürlüğü kurulmuş olup, Emre ÖZGÜR müdür olarak atanmıştır. E. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Banka nın 2009 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı 20 Mart 2010 tarihinde yapılmış ve 2009 yılı faaliyetlerinden elde edilen 301.281 Bin TL tutarındaki net karın; 271.281 Bin TL sinin yedek akçeler hesabına aktarımına ve geri kalan 30.000 Bin TL nin ise 31 Mayıs 2010 tarihine kadar nakit temettü olarak dağıtılmasına karar verilmiş olup, 17 Mayıs 2010 tarihinde ortaklara dağıtılmıştır. Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK), Sermaye Piyasasında Derecelendirme Faaliyeti ve Derecelendirme Kuruluşlarına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında, SAHA Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş. tarafından hazırlanan, Kurumsal Yönetim Derecelendirme Raporu tamamlanmış olup, Kurumsal Yönetim Derecelendirme notumuz 1 Temmuz 2010 tarihi itibarıyla 81,69 olarak belirlenmiştir (2 Temmuz 2009: 78,24) 5
I. EK BİLGİLER 1 Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/ozel_durum_aciklamalari.jsp 2 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 30 Haziran 2010 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/denetim_raporlari.jsp 3 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2009 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/faaliyet_raporlari.jsp 6