TÜRKİYE GARANTİ BANKASI T.A.Ş. 1 OCAK EYLÜL 2008 DÖNEMİNE AİT FAALİYET RAPORU

Transkript

1 TÜRKİYE GARANTİ BANKASI T.A.Ş. 1 OCAK EYLÜL 2008 DÖNEMİNE AİT FAALİYET RAPORU A. GİRİŞ 1. Garanti Hakkında: 1946 yılında Ankara'da kurulan Garanti Bankası, yıllar içinde sürekli artan başarı grafiğiyle bugün Türkiye'nin konsolide mali tablolara göre en büyük ikinci özel bankası konumundadır. Kurumsal bankacılık, ticari bankacılık, KOBİ bankacılığı ve bireysel bankacılık alanlarında faaliyet gösteren Garanti, müşteri odaklı bir yaklaşımla, kaliteden ödün vermeksizin çok yönlü finansal hizmetler sunmaktadır. Banka'nın ana hissedarları Doğuş Holding ve GECF, eşit ortaklık ilkesiyle hareket etmektedirler. Hızlı büyüme trendini sürdürmeyi hedefleyen Garanti'nin, 30 Eylül 2008 itibarıyla yurtiçinde 698 şubesi ve yaklaşık çalışanı vardır. Banka, yurtiçindeki organizasyonunun yanı sıra yurtdışındaki Lüksemburg, Malta ve Kıbrıs şubeleri; Şangay, Londra, Moskova, Düsseldorf temsilcilikleri ve dokuz finansal hizmet iştirakiyle entegre bir finansal hizmetler grubu niteliğindedir. 2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı: Garanti nin ödenmiş sermayesi 30 Eylül 2008 tarihi itibarıyla YTL dir. Ortaklar Hisse Adedi Nominal (YTL) Pay (%) Doğuş Holding A.Ş %26,66 Doğuş Araştırma, Geliştirme ve Müşavirlik Hiz. A.Ş %3,80 Doğuş Nakliyat ve Tic A.Ş %0,05 DOĞUŞ GRUBU TOPLAMI %30,52 GE ARAŞTIRMA ve MÜŞAVİRLİK Ltd %20,85 DİĞER %48,63 GENEL TOPLAM %100,00 3. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri: Bankacılık ve Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Ferit Faik Şahenk Yönetim Kurulu Başkanı yıl Süleyman Sözen Yönetim Kurulu Başkan Vekili yıl Muammer Cüneyt Sezgin Denetim Komitesi Üyesi Doktora 23 yıl Dr. Ahmet Kamil Esirtgen Yönetim Kurulu Üyesi Doktora 34 yıl Charles Edward Alexander Yönetim Kurulu Üyesi yıl Des O Shea Denetim Komitesi Üyesi yıl Dmitri Lysander Stockton Yönetim Kurulu Üyesi yıl Sait Ergun Özen Genel Müdür yıl Banka yönetim kurulu üyelerinden Oliver B.R.V. Piani 30 Temmuz 2008 tarihinde istifa ederek ayrılmış ve yerine 8 Ekim 2008 tarihli yönetim kurulu toplantısında Denis Arthur Hall atanmıştır. 1

2 4. Genel Müdür ve Yardımcıları: Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu Bankacılık ve İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Sait Ergun Özen Genel Müdür yıl Adnan Memiş GMY-Destek Hizmetleri yıl Afzal Mohammed Modak GMY-Finans & Muhasebe yıl Ali Fuat Erbil GMY-Bireysel Bankacılık Doktora 16 yıl Ali Temel GMY-Krediler yıl Gökhan Erun GMY-İnsan Kaynakları & Yatırım Bankacılığı yıl Faruk Nafiz Karadere GMY-KOBİ Bankacılığı yıl Halil Hüsnü Erel GMY-Operasyon Hizmetleri yıl Uruz Ersözoğlu GMY-Hazine yıl Tolga Egemen GMY-Finansal Kurumlar ve Kurumsal Bankacılık yıl Turgay Gönensin GMY-Ticari Bankacılık yıl Aydın Şenel Zekeriya Öztürk GMY-Genel Muhasebe & Finansal Raporlama GMY-Uluslararası İş Geliştirme yıl yıl 5. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler: Bu dönem içinde ana sözleşmede herhangi bir değişiklik yapılmamıştır. 2

3 B. FİNANSAL BİLGİLER VE İLK 9 AYIN DEĞERLENDİRMELERİ: Garanti, 2008 in ilk 9 ayında, 1,5 milyar YTL üzerinde kâr elde etti. Türkiye Garanti Bankası A.Ş., 30 Eylül 2008 tarihli konsolide finansal tablolarına göre, 2008 in ilk 9 ayında 1 milyar 509 milyon 411 bin YTL konsolide net kâr elde etti. Geçen yılın aynı döneminde, sigorta iştiraklerindeki hisse satışı ve saklama hizmetleri satışından elde ettiği gelirler hariç tutulduğunda, bankanın net kârı yıllık bazda %21 artış gösterdi. Garanti nin konsolide aktif büyüklüğü 89 milyar 150 milyon 44 bin YTL seviyesine ulaşırken, nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla ekonomiye sağladığı destek, 2007 yıl sonundan bu yana %21 artarak 63 milyar 663 milyon 978 bin YTL ye yükseldi. Bankanın özsermaye kârlılığı %25, aktif kârlılığı ise %2,4 seviyesinde gerçekleşti. Garanti Bankası, yurtdışında şiddetini artıran küresel krizin ülkemizde de hissedilmeye başladığı bu zorlu döneme son derece likit, sağlıklı ve dengeli bilanço yapısı ve güçlü özkaynakları ile kuvvetli bir şekilde girmiştir. Banka, uzun zamandır takip ettiği müşteri odaklı stratejisini, modern risk yönetimi gereklerinden ödün vermeden disiplinli bir şekilde uygulamaya devam edecektir. Nakdi ve gayri nakdi kredilerde Türkiye nin lider bankası olan Garanti, bu zor dönemde de müşterilerinin yanında olacak ve ülkemiz ekonomisine olan desteğini sürdürecektir. Müşterilerine daha iyi hizmet sunmak ve daha çok kişiye Garanti Bankası farklılığını yaşatmak için dağıtım kanallarına yatırım yapmaya devam etmektedir. Son açılanlarla birlikte, Türkiye çapında 700 den fazla şubeye ulaşmıştır. Banka, şubesiz bankacılık faaliyetlerindeki güçlü altyapısı sayesinde, Türkiye nin ikinci en yaygın ATM ağına, 320 bini aşkın POS terminali ile sektörün en geniş üye işyeri ağına sahiptir. İnternet bankacılığını kullanan her 4 müşteriden birisi, üzerinden işlem yapmaktadır. Garanti, son 1 yıl içinde müşteri sayısını 1,2 milyon artırmıştır. Bundan sonra da, müşterilerinin Banka ya kolayca ulaşması için genişleme yatırımlarını sürdürecek, yeni müşteri kazanma çabalarına hız verecektir. Garanti Bankası nın güçlü mali yapısı Ağustos ayı içerisinde JCR-Eurasia Rating tarafından da En Düzeyde Yatırım Yapılabilir kategorisinde aldığı uzun vadeli ulusal notla onaylanmıştır. Garanti Bankası nın Seçilmiş Konsolide Finansal Göstergeleri (30 Eylül 2008) Vergi ve karşılıklar öncesi brüt kâr 2.240,4 milyon YTL Nakdi krediler ,5 milyon YTL Vergi öncesi kâr 1.887,2 milyon YTL Gayri nakdi krediler ,5 milyon YTL Net kâr 1.509,4 milyon YTL Toplam Aktifler ,0 milyon YTL Mevduat ,4 milyon YTL Özkaynaklar 9.060,4 milyon YTL 3

4 Garanti Bankası nın 2008 Yılının İlk 9 Ayına Ait Konsolide Finansal Tablolarından... Geçen yılın aynı döneminde sigorta iştiraklerindeki hisse satışı ve saklama hizmetleri satışından elde ettiği gelirler hariç (normalize) konsolide net kâr %21 artarak 1.509,4 milyon YTL ye yükseldi. Yasal mevzuat ve uluslararası uygulamalar doğrultusunda, vergi karşılıkları, kredi ve diğer karşılıklar dahil toplam 731 milyon YTL karşılık ayrıldı. Vergi ve karşılıklar öncesi normalize brüt kâr %22 artarak 2,240 milyon YTL, vergi öncesi kâr ise %20 artarak 1,887 milyon YTL olarak gerçekleşti. Aktif büyüklük 2007 sonuna göre %17 artarak 89,2 milyar YTL seviyesine ulaştı ilk 9 ay sonu itibarıyla aktif kârlılık %2,4 olarak gerçekleşti. Özkaynaklar %27 lık artışla 9,1 milyar YTL seviyesine ulaştı ilk 9 ay sonu itibarıyla özkaynak kârlılığı %25 seviyesinde gerçekleşti. Nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla reel ekonomiye yapılan destek, %21 artarak 63,7 milyar YTL ye ulaştı. Nakdi krediler, 2007 yıl sonuna göre %24 yükselerek 49,8 milyar YTL seviyesinde gerçekleşti. YTL krediler %25, YP krediler ise dolar bazında %15 arttı. Mevduat toplamı 2007 yıl sonuna göre %22 oranında artarak 53,4 milyar YTL seviyesine ulaştı. Sayılarla Garanti Aralık 2007 Haziran 2008 Eylül 2008 Şube Ağı Yurtiçi Yurtdışı Çalışan Sayısı ATM POS* Toplam Müşteri Sayısı İnternet Bankacılığı Müşteri Sayısı** Telefon Bankacılığı Müşteri Sayısı** Toplam İşlemlerdeki ADK oranı*** %85,3 %87,1 %87,0 Kredi Kartı Sayısı Paracard Sayısı * Ortak Kullanılan POS'lar dahil ** Ayda en az bir kez kullanan aktif müşteriler *** ADK (Alternatif Dağıtım Kanalları) dönemsel ortalaması, nakit işlemler dahil 4

5 Garanti Pazar Payları* YBB Eylül 08 Toplam Nakdi Krediler %13,4 TL Krediler %10,9 YP Krediler %20,4 Kredi Kartları - Alışveriş (aylık) %21,2 Tüketici Kredileri %11,6 Toplam Mevduat %11,4 Vadesiz Mevduat %14,2 TL Mevduat %9,2 YP Mevduat %15,8 Yatırım Fonu %14,6 *BDDK haftalık veriler - Ticari Bankalar C. EK BİLGİLER: 1) Bankamızın çıkarılmış sermayesinin YTL bedelli (%100 oranında) artırılarak YTL den YTL ye çıkarılmasına ilişkin işlemler tamamlanmış olup, Bankamızın yeni sermayesi İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nca tarihinde tescil edilerek Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nin 05/08/2008 tarih 7120 sayılı gazetesinde ilan edilmiş ve 06/08/2008 tarih 7121 sayılı nüshasında düzeltme ilanı olunmuştur. 2) Bankamız, tarihinde havale akımlarına dayalı seküritizasyon yoluyla Avrupa Yatırım Bankası' ndan 200 milyon Euro tutarında 10 yıl vadeli dış finansman sağlamıştır. 3) Türkiye Garanti Bankası A.Ş., JCR-Eurasia Rating tarafından, en yüksek düzeyde yatırım yapılabilir kategori içerisinde değerlendirilerek Uzun Vadeli Ulusal Notu (AAA(Trk)), görünümü ise (Durağan) olarak belirlenmiştir. Diğer taraftan, Uzun Vadeli Yabancı Para Notu (BB+), Uzun Vadeli Uluslararası Yerel Para Notu (BBB) olarak belirlenmiş ve diğer notlarla birlikte tüm detayları aşağıda gösterilmiştir. Uzun Vadeli Uluslararası Yabancı Para Notu : BB+ /(Durağan görünüm) Uzun Vadeli Uluslararası Yerel Para Notu : BBB /(Durağan görünüm) Uzun Vadeli Ulusal Notu : AAA(Trk) /(Durağan görünüm) Kısa Vadeli Uluslararası Yabancı Para Notu : B /(Durağan görünüm) Kısa Vadeli Uluslararası Yerel Para Notu : A-3 /(Durağan görünüm) Kısa Vadeli Ulusal Notu : A -1(Trk)/(Durağan görünüm) Desteklenme Notu : 1 Ortaklardan Bağımsızlık Notu : A JCR-Eurasia Rating, Garanti Bankası nın gelişmiş teknolojik altyapısı sayesinde perakende, KOBİ ve kredi kartları başta olmak üzere sektördeki pazar payını arttırmış olduğunu; içsel kaynak yaratmadaki başarısı, alternatif dağıtım kanalları, entegre servis ağı ve merkezi operasyonu sayesinde azalan marjinal maliyetlerin Garanti yi sürdürülebilir karlılık ve büyüme trendine taşımış olduğunu belirtmiştir. Bankanın ortaklık yapısı, uluslararası ilişkileri, bilanço kompozisyonu ve iştirak politikası dikkate alındığında uzun vadeli uluslar arası yerel para notu yatırım yapılabilir kategoride değerlendirilmiştir. Uluslar arası uzun vadeli yerel ve yabancı para notları ülke notunun üzerinde değerlendirilmiştir.ayrıca, Banka nın ortakları tarafından desteklenme arzusu ve ortakların mali gücü ile bankanın üstlendiği riskleri kendi imkânlarına dayanarak yönetebilme yeteneği en yüksek destek ve bağımsızlık kategorisinde değerlendirilmiştir. Garanti Bankası tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Garanti Bankası 30 Eylül 2008 tarihinde sona eren 9 aylık ara döneme ait Konsolide Mali Tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Garanti Bankası faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2007 yılına ait Yıllık Rapor a aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 5