2015 III. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu

2015 III. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu

İÇİNDEKİLER SUNUŞ... 2 ANA ORTAKLIK BANKANIN ORTAKLIK YAPISI... 2 KURUMSAL PROFİL... 3 ANA ORTAKLIK BANKANIN YÖNETİM KURULU VE DENETÇİLERİ... 5 ANA ORTAKLIK BANKANIN ÜST YÖNETİMİ... 5 BAŞLICA FİNANSAL GÖSTERGELER... 6 KONSOLİDE EDİLEN BAĞLI ORTAKLIKLAR, İŞTİRAKLER VE BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLARA İLİŞKİN BİLGİLER... 7 1

Sunuş Ana ortaklık bankanın, 2015 yılı III. üç aylık dönem itibarıyla finansal durumu ve performansı ile bunları etkileyen önemli olaylar ve işlemlere, ana ortaklık bankanın konsolide olmayan ara dönem faaliyet raporunda yer verilmiştir. Bankamızın bağlı ortaklıklarından Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş., Ziraat Sigorta A.Ş., Ziraat Finansal Kiralama A.Ş., Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş., Ziraat Katılım Bankası A.Ş., Ziraat Bank International A.G., Ziraat Bank BH dd., Ziraat Bank Moscow CJSC, Kazakhstan-Ziraat International Bank, Ziraat Bank Azerbaycan ASC ve Ziraat Bank Montenegro AD tam konsolidasyon yöntemine göre, birlikte kontrol edilen ortaklıklarımız Turkmen Turkish Joint Stock Commercial Bank ve UTBank JSC ile iştiraklerimizden Arap Türk Bankası A.Ş. ise özkaynak yöntemine göre konsolide finansal tablolara dahil edilmişlerdir. Konsolide ara dönem faaliyet raporunda, yukarıda belirtilen 15 ortaklığın konsolidasyon işlemlerine ve faaliyet sonuçlarına yer verilmiştir. Ana Ortaklık Bankanın Ortaklık Yapısı T.C. Ziraat Bankası A.Ş. nin ödenmiş sermayesi 5.000.000.000-TL olup, tamamı T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na aittir. Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcıları Banka da hisse sahibi değildir. 2

Kurumsal Profil Türkiye de bankacılık sektörünün kurucusu ve ülke ekonomisinin lokomotifi olan Ziraat Bankası 1863 yılında kurulmuştur. Yaygın şube ağı ve geniş ürün yelpazesi ile en hızlı ve uygun maliyetli hizmeti müşterilerine sunan Banka, 150 yılı aşkın bir süredir değişimin öncüsü ve lideri konumundadır. Ziraat Bankası, değişimi, her türlü piyasa koşulunda daha iyiye ulaşmanın aracı olarak nitelendirmektedir. Entegre finansal hizmet sunma yetkinliğine sahip olan Banka, hem ulusal hem de bölgesel bir güç konumundadır. Yurt içinde KOBİ lerden büyük kurumsal şirketlere, bireylerden emeklilere kadar geniş bir müşteri kitlesinin tercihi olan Ziraat Bankası, sürdürülebilir büyümenin ve ekonomik gelişmenin Türkiye deki çok değerli bir temel taşı ve itici gücüdür. Ziraat Bankası nın sahip olduğu güçlü muhabir işbirliği olanakları, Banka nın, Türkiye nin uluslararası ticaretinin çok büyük bir bölümüne aracılık etmesinde, 18 ülkede 96 noktada hizmet sunan uluslararası ağı ise yurt dışındaki en büyük Türk bankası olarak konumlanmasında büyük rol oynamaktadır. Ziraat Bankası; yaygın şube ağı, etkin dağıtım kanalları, deneyimli personeli ve son teknoloji altyapısıyla kurumsal, girişimci ve perakende bankacılık alanlarında müşterilerine; yurt içindeki 1.776 hizmet noktası, 24.892 çalışanı, 6.443 ATM si, yaygın kullanıma sahip internet şubesi, cep telefonlarına özel Ziraat Cep Şubesi, çağrı merkezi ile kesintisiz ve üstün kaliteli hizmet sunmaktadır. Ziraat Bankası, Türkiye nin 400 ü aşkın noktasında tek başına müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılamayı sürdürmektedir. Banka müşteri odaklı iş modeli anlayışı, verimli operasyonel iş modelleri ve etkin finansal çözümleri ile reel sektörün en önemli çözüm ortağı konumundadır. Rakipsiz pazar bilgisi, insan kaynağı, güçlü mali yapısı ve risk-getiri dengesini eşanlı gözeten stratejileri ile olumsuz piyasa şartlarında dahi müşterilerine kesintisiz kaynak 3

aktarmakta ve ekonomik kalkınmayı desteklemektedir. Verimlilik, etkinlik, kalite, etik değerlere bağlılık ve güven ile özdeşleşen Ziraat Bankası, geleceğin piyasasında rekabet edebilen, kaliteli hizmeti ile tercih edilen ve toplum için katma değer yaratan bir banka olmaya devam edecektir. 4

Ana Ortaklık Bankanın Yönetim Kurulu ve Denetçileri ADI SOYADI GÖREVİ GÖREVE BAŞLAMA TARİHİ MUHARREM KARSLI Yönetim Kurulu Başkanı, Denetim Komitesi Üyesi 24.05.2010 HÜSEYİN AYDIN Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür 15.07.2011 YUSUF DAĞCAN Yönetim Kurulu Başkan Vekili 19.04.2012 CEMALETTİN BAŞLI Yönetim Kurulu Üyesi 10.06.2014 FAHRETTİN ÖZDEMİRCİ Yönetim Kurulu Üyesi 02.04.2013 FEYZİ ÇUTUR Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi 19.04.2012 METİN ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi 19.04.2012 MUSTAFA ÇETİN Yönetim Kurulu Üyesi 26.07.2011 SALİM ALKAN Yönetim Kurulu Üyesi 19.04.2012 DAVUT KARATAŞ Denetçi 29.03.2013 GÖKHAN KARASU Denetçi 17.08.2012 Ana Ortaklık Bankanın Üst Yönetimi ADI SOYADI GÖREVİ GÖREVE BAŞLAMA TARİHİ Hüseyin AYDIN Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi 15.07.2011 GENEL MÜDÜR YARDIMCILARI Alpaslan ÇAKAR Perakende Bankacılık 11.09.2013 Bilgehan KURU Hazine Yönetimi ve Uluslararası Bankacılık 01.11.2011 Bülent SUER Operasyonel İşlemler 11.09.2013 Peyami Ömer ÖZDİLEK Finansal Koordinasyon 30.07.2015 Mehmet Cengiz GÖĞEBAKAN Kredi Politikaları 16.11.2011 Musa ARDA Kredi Tahsis ve Yönetimi 16.11.2011 Ömer Muzaffer BAKTIR Pazarlama 16.11.2011 Yüksel CESUR İç Sistemler 01.04.2014 5

Başlıca Finansal Göstergeler AKTİFLER (Milyon TL) Eyl.15 Ara.14 Değ. (%) Likit Aktifler ve Bankalar 43.106 33.104 30,2 Menkul Değerler 64.350 65.000-1,0 Krediler 187.228 145.522 28,7 Diğer Aktifler 11.763 9.383 25,4 Toplam Aktifler 306.447 253.009 21,1 PASİFLER (Milyon TL) Eyl.15 Ara.14 Değ. (%) Mevduat 192.218 156.145 23,1 Mevduat Dışı Kaynaklar 72.760 57.523 26,5 Diğer Pasifler 11.993 10.724 11,8 Özkaynaklar 29.476 28.617 3,0 Toplam Pasifler 306.447 253.009 21,1 SEÇİLMİŞ GELİR-GİDERLER (Milyon TL) Eyl.15 Eyl.14 Değ. (%) Faiz Gelirleri 16.425 13.675 20,1 Faiz Giderleri 8.505 7.216 17,9 Net Faiz Geliri 7.920 6.459 22,6 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri 888 724 22,7 Diğer Faaliyet Gelirleri 1.775 1.439 23,3 Diğer Faaliyet Giderleri 4.427 3.555 24,5 Kredi ve Diğer Alacaklar Karşılığı 1.209 1.129 7,1 Vergi Karşılığı Öncesi Kar/Zarar 4.755 3.926 21,1 Vergi Karşılığı 1.080 880 22,8 Net Kar/Zarar 3.675 3.046 20,6 RASYOLAR (%) Eyl.15 Ara.14 Sermaye Yeterlilik Rasyosu 13,79 17,47 Özkaynak / Toplam Aktifler 9,6 11,3 Toplam Krediler / Toplam Aktifler 61,1 57,5 Takipteki Krediler (Brüt) / Toplam Krediler 1,6 1,9 YP Aktifler / YP Pasifler 96,9 95,4 Likit Aktifler / Toplam Aktifler 14,1 13,1 Eyl.15 Eyl.14 Net Kar (Zarar) / Ortalama Toplam Aktifler ( ROA ) 1,7 1,8 Net Kar (Zarar) / Ortalama Özkaynaklar ( ROE ) 16,7 17,4 Faiz Gelirleri / Faiz Giderleri 193,1 189,5 6

Konsolide Edilen Bağlı Ortaklıklar, İştirakler ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklara İlişkin Bilgiler ZİRAAT HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. 11 Mayıs 2009 tarihinde kurulan Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş., 1 Ocak 2010 tarihi itibarıyla hayat branşında, 24 Ocak 2011 tarihi itibarıyla bireysel emeklilik branşında hizmet vermeye başlamıştır. (%) (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99,97 79.976 Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. 0,01 8 Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0,01 8 Ziraat Teknoloji A.Ş. 0,01 8 TOPLAM 100 80.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Aktif Toplamı 2.448.585 2.266.513 8,03% Cari Varlıklar 1.185.650 1.145.964 3,46% Cari Olmayan Varlıklar 1.262.935 1.120.549 12,71% Kısa Vadeli Yükümlülükler 322.260 298.429 7,99% Uzun Vadeli Yükümlülükler 1.860.412 1.750.721 6,27% Özkaynaklar 265.913 217.363 22,34% 7

ZİRAAT SİGORTA A.Ş. 11 Mayıs 2009 tarihinde kurulan Ziraat Sigorta, hayat dışı sigorta branşlarında faaliyet göstermektedir. Ziraat Sigorta, Ziraat Bankası'nın sahip olduğu Türkiye'nin her köşesine yayılmış olan hizmet ağının, güçlü sermaye yapısının ve "Ziraat" markasının yarattığı güven duygusunun da katkısıyla, bireysel ve kurumsal müşterilerine hayat dışı sigorta branşlarında en yüksek değeri katmayı hedeflemektedir. (%) (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99,97 49.985 Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. 0,01 5 Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0,01 5 Ziraat Teknoloji A.Ş. 0,01 5 TOPLAM 100 50.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Aktif Toplamı 589.243 577.383 2,05% Cari Varlıklar 581.035 569.104 2,10% Cari Olmayan Varlıklar 8.208 8.279-0,86% Kısa Vadeli Yükümlülükler 404.676 420.179-3,69% Uzun Vadeli Yükümlülükler 9.303 8.606 8,10% Özkaynaklar 175.263 148.598 17,94% 8

ZİRAAT FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. Yatırımcıların ve çalışanların ilk tercih ettiği finansal kiralama şirketi olma vizyonu ile 1991 yılında kurulan Ziraat Finansal Kiralama, sektörünün istikrarlı, köklü ve güçlü kurumlarından birisidir. (%) (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99,999992 249.999,98 Ziraat Teknoloji A.Ş. 0,000005 0,0125 Osman Arslan 0,000001 0,0025 Avni Demirci 0,000001 0,0025 Onur Ekizce 0,000001 0,0025 TOPLAM 100 250.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Aktif Toplamı 2.608.469 2.242.496 16,32% Dönen Varlıklar 1.010.544 574.702 75,84% Duran Varlıklar 1.597.926 1.667.794-4,19% Kısa Vadeli Yükümlülükler 1.758.898 1.539.940 14,22% Uzun Vadeli Yükümlülükler 622.258 490.590 26,84% Özkaynaklar 227.314 211.967 7,24% 9

ZİRAAT YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. Ziraat Yatırım Menkul Değerler 1997 yılında faaliyete geçmiştir. Ziraat Yatırım 8 Şube, 13 İrtibat Bürosunun yanı sıra internet şubesi ve müşteri hizmetleri merkezi ile hizmet vermektedir. Ziraat Yatırım Menkul Değerler Alım Satım Aracılık, Halka Arza Aracılık, Portföy Yöneticiliği, Yatırım Danışmanlığı, Kredili Alım-Satım, Açığa Satış ve Ödünç Alma Verme, Kaldıraçlı İşlemler, Vadeli İşlemler ve Türev Araçlar yetki belgelerine sahiptir. (%) (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. (A Grubu) 50 30.000 T.C. Ziraat Bankası A.Ş. (B Grubu) 25,6 15.360 Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. (B Grubu) 24 14.400 İdris Demirel (B Grubu) 0,4 240 Fikrettin Aksu (B Grubu) 0,0 0,0018 TOPLAM 100 60.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Aktif Toplamı 284.719 268.068 6,21% Dönen Varlıklar 277.497 260.968 6,33% Duran Varlıklar 7.222 7.100 1,72% Kısa Vadeli Yükümlülükler 196.550 184.744 6,39% Uzun Vadeli Yükümlülükler 1.832 1.930-5,06% Özkaynaklar 86.336 81.394 6,07% 10

ZİRAAT PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş. 13.02.2002 tarihinde kurulmuş, 26.11.2002 tarihinde Sermaye Piyasası Kurulu'ndan portföy yöneticiliği belgesini almıştır. Şirketin amacı sermaye piyasası araçlarından oluşan portföyleri yönetmektir. (%) (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 74,9 6.366 Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 24,9 2.116 Armağan Yücel Samancı 0,1 9 Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0,1 9 TOPLAM 100 8.500 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Aktif Toplamı 18.683 16.616 12,44% Dönen Varlıklar 17.950 15.842 13,30% Duran Varlıklar 734 774-5,23% Kısa Vadeli Yükümlülükler 1.554 1092 42,28% Uzun Vadeli Yükümlülükler 316 280 12,74% Özkaynaklar 16.814 15.244 10,30% 11

ZİRAAT KATILIM BANKASI A.Ş. Ziraat Katılım Bankası Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu nun 15.10.2014 tarih ve 29146 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan 10.10.2014 tarih ve 6046 sayılı izniyle kurulmuş, 29.05.2015 tarihi itibariyle faaliyetlerine başlamıştır. Katılım bankacılığı prensipleri doğrultusunda müşterilerini her koşulda dinleyen ve onlara özgü çözümler sunmayı kendisine temel felsefe edinen Ziraat Katılım Bankası; yalnızca müşterileri ve hissedarları için değil, topluma ve tüm paydaşlarına değer katacak çalışmalarda bulunmak için faaliyet göstermektedir. (%) (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99,999999 674.999,996 Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş. 0,00000015 0,001 Ziraat Sigorta A.Ş. 0,00000015 0,001 Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0,00000015 0,001 Ziraat Teknoloji A.Ş. 0,00000015 0,001 TOPLAM 100 675.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Aktif Toplamı 1.423.489 779.062 83% Likit Aktifler 137.133 134.392 2% Menkul Kıymetler 125.732 137.316-8% Krediler 1.118.194 482.719 132% Toplanan Fonlar 701.165 79.899 778% Özkaynaklar 677.317 676.367 0,14% 12

ARAP TÜRK BANKASI A.Ş. Arap Türk Bankası, 1977 yılında Arap ve Türk finans kuruluşlarının ortak bir girişimi olarak kurulmuştur. Müşterilerine mevduat bankacılığının tüm ürün ve hizmetlerini sunan Arap Türk Bankası nın 7 şubesi bulunmaktadır. (%) (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 15,43 67.900 Libyan Foreign Bank 62,37 274.425 T. İş Bankası A.Ş. 20,58 90.534 Kuwait Invesment Co. 1,62 7.140 Emek İnşaat A.Ş. 0,0 0,006 TOPLAM 100 440.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Aktif Toplamı 3.974.635 3.512.352 13,16% Likit Aktifler 1.923.223 1.708.241 12,58% Menkul Kıymetler 433.464 366.896 18,14% Krediler 1.500.359 1.320.294 13,64% Mevduat 3.296.013 2.863.820 15,09% Özkaynaklar 573.674 564.618 1,60% 13

ZIRAAT BANK INTERNATIONAL AG Ziraat Bankası nın yurt dışındaki en büyük iştiraki olan Ziraat Bank International AG, Avrupa Birliği nde faaliyet gösteren en büyük sermayeli Türk bankalarından biridir. Ziraat Bank International AG nin temelleri 1964 yılında Ziraat Bankası nın Almanya da açtığı Temsilcilik Ofisi ile atılmıştır. 1988 yılında Frankfurt'ta, Alman yasalarına göre tam bankacılık lisansına sahip bir banka şubesi kurulmuş ve Ziraat Bankası nın Almanya'daki tüm temsilcilikleri bu şubeye bağlı yerel şubelere dönüştürülmüştür. 2001 yılına gelindiğinde ise Ziraat Bankası, o tarihe kadar faaliyetine devam eden Almanya şubesini aktif ve pasif varlıklarıyla devralmak ve eski ortaklığı olan Deutsch Türkische Bank AG'yi kendi bünyesine katmak suretiyle %100 iştiraki olan Ziraat Bank International AG'yi kurmuştur. Banka nın, Frankfurt, Hamburg, Köln, Hannover, Berlin, Duisburg, Stuttgart, Münih ve Nürnberg şehirlerinde faaliyet gösteren toplam 9 şubesi ile İstanbul da bir Temsilcilik Ofisi bulunmaktadır. HİSSE ORANI NOMİNAL SERMAYE (%) (BİN EUR) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 100 130.000 TOPLAM 100 130.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN EUR) Aktif Toplamı 1.452.188 1.412.519 2,81% Likit Aktifler 51.801 64.610-19,83% Menkul Kıymetler 27.773 27.669 0,38% Krediler 1.354.348 1.305.864 3,71% Mevduat 1.248.611 1.211.733 3,04% Özkaynaklar 184.204 181.527 1,47% 14

ZIRAAT BANK BH dd. Bosna Hersek in tamamı yabancı sermayeli ilk bankası olan ZiraatBank BH dd, faaliyetlerine 1997 yılında Turkish Ziraat Bank Bosnia dd adı altında başlamıştır. Bankanın adı Şubat 2013 de ZiraatBank BH dd olarak değiştirilmiştir. ZiraatBank BH dd, ülke geneline yayılmış 16 Şube ve 12 Ofis olmak üzere toplam 28 hizmet birimi ile kurumsal ve bireysel segment müşterilerine tüm bankacılık ürün ve hizmetlerini sunmaktadır. (%) (BİN KM) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 100 90.000 TOPLAM 100 90.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN KM) Aktif Toplamı 644.818 605.041 6,57% Likit Aktifler 78.705 90.142-12,69% Menkul Kıymetler 8.170 8.204-0,41% Krediler 473.664 425.194 11,40% Mevduat 419.589 380.823 10,18% Özkaynaklar 114.989 108.461 6,02% 15

ZIRAAT BANK MOSCOW JSC Ziraat Bank Moscow JSC, 1993 yılında Moskova da faaliyete geçmiştir. Son yıllardaki yeniden yapılanma çalışmaları ve güçlendirdiği sermayesi ile Rusya da faaliyet gösteren gerçek ve tüzel kişilere her türlü bankacılık hizmetini sunan Banka, Ziraat Bankası nın Rakiplerin örnek aldığı, Türkiye'de ve dünyada yaygın, güvenilir ve kaliteli hizmet sunan bir banka olmak vizyonu çerçevesinde, müşteri memnuniyeti odaklı çalışma prensipleri ile her geçen gün hizmet kalitesini yükseltmektedir. (%) (BİN RUR) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99,91 674.225 Ziraat Sigorta A.Ş. 0,09 585 TOPLAM 100 674.810 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN RUR) Aktif Toplamı 3.806.465 2.432.548 56,48% Likit Aktifler 1.329.576 348.615 281,39% Menkul Kıymetler 71.499 66.079 8,20% Krediler 1.451.293 1.246.919 16,39% Mevduat 1.032.674 933.489 10,63% Özkaynaklar 1.172.326 1.155.541 1,45% 16

KAZAKHSTAN-ZİRAAT INTERNATIONAL BANK Genel Merkezi Almatı da bulunan ve 1993 yılında Kazakistan ın ilk yabancı sermayeli bankası olarak kurulan Kazakhstan-Ziraat International Bank; Almatı, Astana ve Çimkent şehirlerinde bulunan 3 şubesi ile hizmet sunmaktadır. (%) (BİN KZT) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99,58 14.936.476 Emlak Pazarlama A.Ş. 0,25 37.064 Emlak Bank. Munzam Vakfı 0,17 26.460 TOPLAM 100 15.000.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN KZT) Aktif Toplamı 50.421.531 37.169.920 35,65% Likit Aktifler 16.492.335 5.985.431 175,54% Menkul Kıymetler 1.661.222 1.661.222 0 Krediler 28.694.230 25.280.925 13,50% Mevduat 29.340.816 16.807.113 74,57% Özkaynaklar 20.262.174 19.914.605 1,75% 17

TURKMEN TURKISH JOINT STOCK COMMERCIAL BANK Turkmen Turkish Joint Stock Commercial Bank, Ziraat Bankası ve Türkmenistan da yerleşik Dayhan Bank ın eşit paylarla katılımı ile 1993 yılında kurulmuş olan Banka, her türlü bankacılık hizmetini müşterilerine sunmaktadır. Kuruluşundan beri Türkmenistan-Türkiye ekonomik, ticari ve sosyal ilişkilerinin gelişmesinde önemli rol üstlenen Banka, yabancı para işlemlerinde Türkmenistan daki en aktif bankalardan biridir. HİSSE ORANI (%) NOMİNAL SERMAYE (BİN MANAT) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 50 30.550 Türkmenistan Dayhanbank Devlet Ticaret Bankası 50 30.550 TOPLAM 100 61.100 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN MANAT) Aktif Toplamı 411.076 475.477-13,54% Likit Aktifler 262.828 303.204-13,32% Menkul Kıymetler 241 247-2,43% Krediler 97.816 114.338-14,45% Mevduat 294.856 343.433-14,14% Özkaynaklar 92.036 85.961 7,07% 18

UTBANK JSC UTBANK JSC, Uzbekistan Turkish Bank adı altında, Ziraat Bankası ve Agrobank ın (Özbekistan) eşit paylarla katılımı ile 1993 yılında ülkenin ilk yabancı sermayeli bankası olarak Taşkent te kurulmuştur. Bankanın adı 2015 yılı içinde UTBANK JSC olarak değiştirilmiştir. (%) (BİN UZS) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 49,98 18.066.112 Agrobank 50 18.073.341 Ziraatbank International AG 0,02 7.229 TOPLAM 100 36.146.682 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN UZS) Aktif Toplamı 207.807.059 187.323.947 10,93% Likit Aktifler 25.369.952 45.469.502-44,20% Menkul Kıymetler 719 719-0,01% Krediler 66.801.448 66.941.181-0,21% Mevduat 98.355.899 61.160.957 60,81% Özkaynaklar 66.037.264 66.610.960-0,86% 19

ZİRAAT BANK AZERBAYCAN ASC Ziraat Finans Grubunun yurtdışı yapılanmasının en yeni iki üyesinden biri olan Ziraat Bank Azerbaycan ASC, faaliyetlerine Temmuz 2015 de başlamıştır. Bankacılık lisansı 30.12.2014 itibariyle alınan Banka, Azerbaycan tarihinde kuruluş izni alınmasından sonra en kısa sürede faaliyete başlayan banka unvanını kazanmıştır. Ağırlıklı olarak kurumsal bankacılık alanında faaliyet göstermek amacıyla kurulan Ziraat Bank Azerbaycan ASC, Bakü deki Genel Müdürlük Ofisi ve İçerişehir Şubesi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. (%) (BİN AZN) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99,98 49.990 Ziraat Sigorta A.Ş. 0,01 5 Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0,01 5 TOPLAM 100 50.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN AZN) Aktif Toplamı 73.594 67.788 9% Likit Aktifler 61.247 61.909-1% Menkul Kıymetler 7.943 3.712 114% Krediler 673 - - Mevduat 6.958 1.642 324% Özkaynaklar 51.132 50.488 1% 20

ZİRAAT BANK MONTENEGRO AD Karadağ resmi makamlarından Nisan 2015 de Bankacılık faaliyet iznini alan Ziraat Montenegro AD, Ziraat Finans Grubunun yurtdışı yapılanmasının en yeni iki üyesinden biri olarak, Temmuz 2015 de faaliyetlerine başlamıştır. 10 Milyon Euro ödenmiş sermayeye sahip olan Bankanın hisselerinin tamamı T.C. Ziraat Bankası na aittir. Banka, Başkent Podgoritsa daki Genel Müdürlük Ofisi ve Podgoritsa Şubesi nde yaklaşık 30 personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. (%) (BİN EUR) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 100 10.000 TOPLAM 100 10.000 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN EUR) Aktif Toplamı 10.161 - - Likit Aktifler 9.057 - - Menkul Kıymetler - - - Krediler 10 - - Mevduat 520 - - Özkaynaklar 9.437 - - 21