TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 0 8 EKİM - ARALIK FAALİYET RAPORU

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 0 8 EKİM - ARALIK FAALİYET RAPORU

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr ŞUBAT 2008

İÇİNDEKİLER 1. 2008-2010 TMSF STRATEJİK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETİM SİSTEMİ... 4 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ... 5 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi... 5 2.2. Sigorta Primi Gelirleri... 6 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler... 7 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları... 8 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi... 8 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ... 8 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar...... 9 3.2. Fona Devredilen Bankalar... 11 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri... 12 3.4. Fonun Taraf Olduğu Davalar... 18 3.5. Hazine Müsteşarlığı na Yapılan Ödemeler...... 21 3.6. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler... 22 4. DİĞER FAALİYETLER... 22 4.1. Uluslararası Faaliyetler... 22 4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler... 22 Üç Aylık Faaliyet Raporu 1

TABLOLAR Tablo 1: Tablo 2: Tablo 3: Tablo 4: Tablo 5: Tablo 6: Tablo 7: Tablo 8: Tablo 9: Tablo 10: Tablo 11: Tablo 12: Tablo 13: Tablo 14: Tablo 15: Tablo 16: Tablo 17: Tablo 18: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Eylül 2008 dönemine ilişkin sigorta prim gelirleri 2008 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Çözümleme faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları İmar Bankası DİBS ödemeleri Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı Fonun takipli alacaklarından 2008 yılı Ekim - Aralık döneminde yapılan tahsilatlar Fonun alacak takibi yaptığı banka hakim ortakları Protokol imzalanan banka hakim ortakları Diğer banka hakim ortakları Fona devredilen iştiraklerin 31.12.2008 tarihi itibarıyla durumu Banka hakim ortak / yöneticileri ile ilgili davalar Banka hakim ortak / yöneticileri ile ilgili icra takipleri Kredi dışı davalar Kredi dışı icra takipleri 2008 yılında Fon tarafından Hazine Müsteşarlığı na yapılan ödemeler GRAFİKLER Grafik 1: Grafik 2: Grafik 3: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Dönemler itibarıyla sigorta primleri Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı ŞEKİLLER Şekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008-2010 Üç Aylık Faaliyet Raporu 2

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Interbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet İç Borçlanma Senedi Geri Ödeme Sözleşmesi Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve İktisadi Bütünlük TMSF - Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank Interbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası IADI EFDI DİBS Protokol FYYS ABK TİB Üç Aylık Faaliyet Raporu 3

1. 2008 2010 TMSF STRATEJİK PLANI VE KURUMSAL PERFORMANS YÖNETİM SİSTEMİ TMSF nin 2008 2010 Stratejik Plan döneminde, dinamik olarak izleme, değerlendirme, aksiyon alma ve raporlama imkanlarını sunan ve uluslararası alanda genel kabul görmüş bir sistem olan Kurumsal Karne (Balanced Scorecard) yaklaşımının bir yönetim sistemi olarak kullanılmasına karar verilmiştir. Bu kapsamda TMSF nin misyon ve vizyonu gözden geçirilerek yeni misyon ve vizyon belirlenmiş ve TMSF Strateji Haritası çıkarılmıştır. 2008 2010 yılı stratejik hedefleri; güven ve istikrar, etkin risk yönetimi, hazırlıklı olma, verimlilik ve işbirliği ilkeleri çerçevesinde belirlenmiştir. TMSF Strateji Haritası Şekil 1 de sunulmuştur: Şekil 1: TMSF Strateji Haritası 2008-2010 Kurum performansının, Paydaşlar perspektifinde 3, Finansal perspektifinde 4, Operasyonel Mükemmellik perspektifinde 4 ve Çalışan ve Gelişim perspektifinde 3 olmak üzere toplam 14 Stratejik Hedef üzerinden izlenmesine karar verilmiştir. Ayrıca stratejik hedefleri gerçekleştirmeye yönelik olarak performans göstergeleri belirlenmiş, aynı sistematik ile Birim Karneleri oluşturulmuştur. Her birim Fonun stratejik hedeflerini gerçekleştirmeye yönelik olarak kendine özgü performans Üç Aylık Faaliyet Raporu 4

göstergelerini belirlemiştir. Birim Karneleri dinamik olarak izlenmekte olup altı aylık periyotlarla gözden geçirilmekte ve sonuçlar değerlendirilmektedir. 2008 yılının dördüncü üç aylık dönemi içerisinde yapılan 2. Strateji Zirvesi ile ikinci faaliyet değerlendirmesi gerçekleştirilmiştir. Zirve de 2008 yılı gerçekleşmelerinin değerlendirilmesinin yanı sıra 2009 yılına ilişkin planlamalar yapılmıştır. Yapılan planlamalar doğrultusunda 2009 yılı Kurum ve Birim Karnelerinin oluşturulması çalışmalarına başlanmıştır. 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ Fon, 2008 yılı içerisinde gerçekleştireceği mevduat sigortacılığı faaliyetleri sonucunda 2007 yılı sonu itibarıyla 3.272 milyon USD olan mevduat sigortacılığı rezerv tutarını 3.868 milyon USD ye ulaştırmayı hedeflemiştir. Ancak hedef TL bazında tutturulmasına karşın, yükselen döviz kurları nedeniyle 2008 yılı Aralık ayı sonu itibarıyla mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 3.456 milyon USD ye ulaşarak USD bazında hedefin altında kalmıştır. Söz konusu rezerv miktarının 31.12.2008 tarihi itibarıyla yaklaşık 129 milyar YTL olan sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu toplamına oranı % 4 tür. 2008 yılının dördüncü üç aylık döneminde 121 milyon USD tutarında faaliyet geliri, 71 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise dördüncü üç aylık dönemde 9 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2008 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) * Performans Hedefi (31.12.2008) 2008 Yılı Ekim - Aralık Gerçekleşme Ocak-Aralık Gerçekleşme 31.12.2008 İtitbarıyla Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (Dönem Başı) 3.272 3.773 3.272 - Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri ** 540 121 587 6.677 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 270 71 292 2.669 Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri -38-9 -56-224 Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan - - - -4.227 Evalüasyon ve Değerleme Farkı -176-500 -639-1.439 Rezerv (Dönem Sonu) 3.868 3.456 3.456 3.456 Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri * Tabloda yer alan rakamlar Fonun nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. ** Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Eylül 2008 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 33 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 418 Milyar YTL ye ulaşmış olup bu tutarın % 29 u sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Eylül 2007 dönemine göre % 12,9 oranında artarak toplam 122 milyar YTL ye yükselmiştir. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 5

milyar YTL 450 400 350 300 250 200 150 100 50 0 Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 406 418 390 357 336 108 112 117 118 122 Eyl.07 Ara.07 Mar.08 Haz.08 Eyl.08 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: Sigortaya tabi mevduat ve katılım fonlarının YTL karşılıklarının hesaplanmasında dönem sonları itibarıyla TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. Eylül 2008 dönemi itibarıyla, bankalarda mevduat ve katılım fonu hesabı bulunan gerçek ve tüzel kişi sayısı toplamı 69.293.626 dir. 1 Bu hesap sahiplerinin % 89 u mevduat bankalarında, % 2 si katılım bankalarında olmak üzere toplam % 91 i sigorta kapsamındadır. 2.2. Sigorta Primi Gelirleri Fon tarafından 2008 yılı dördüncü üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Eylül 2008 dönemi prim gelirleri, Eylül 2007 dönemine göre % 14 oranında artış göstererek 176 milyon YTL olmuştur. Bu tutarın % 5,8 lik kısmı (10,3 milyon YTL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam YTL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. milyon YTL 200 154 150 100 128 50 Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri 161 169 171 176 138 132 139 142 milyon USD 200 150 100 50 0 Eyl.07 Ara.07 Mar.08 Haz.08 Eyl.08 Toplam YTL Karşılığı Toplam USD Karşılığı 0 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri Not: USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonları itibarıyla TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. Eylül 2008 dönemine ilişkin prim matrahları ve tahsil edilen prim tutarlarına ilişkin bilgiler Tablo 2 de yer almaktadır. 1 Birden fazla bankada hesabı bulunan mevduat ve katılım fonu sahipleri her bir bankada ayrı ayrı dikkate alınmaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 6

Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı * Sigorta Primi Tutarı YTL 84.121.386.038 120.889.287 Mevduat Bankaları USD 12.283.262.497 17.402.764 EUR 8.936.658.857 12.959.461 YTL 4.711.792.856 7.067.689 Katılım Bankaları USD 908.586.347 1.362.879 EUR 587.424.345 881.136 Toplam YTL 88.833.178.894 127.956.976 USD 13.191.848.844 18.765.643 EUR 9.524.083.202 13.840.597 Genel Toplam (YTL Karşılığı) ** YTL 122.202.656.711 175.951.367 Tablo 2: Eylül 2008 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri * Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. ** YTL karşılıkların hesaplanmasında 30.09.2008 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kuru kullanılmıştır. 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. 2.3.1. Para Cezaları Bankacılık Kanununun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının % 50 si ile verilecek idari para cezalarının % 90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Ekim - Aralık döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 1,2 milyon YTL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, söz konusu dönem içerisinde tahsil edilen idari para cezalarından 118 bin YTL ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmıştır. 2.3.2. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanununun 18 inci maddesi gereğince; BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde, bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin % 1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde Fon tarafından 534 bin YTL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir. 2.3.4. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmiştir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmiş, söz konusu tutarlar Fon tarafından gelir kaydedilmiştir. Bu kapsamda, Fon tarafından 2008 yılının dördüncü üç aylık döneminde gecikme zammı dahil 12 bin YTL tutarında zamanaşımı geliri tahsil edilmiştir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 7

2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği gereğince; Fonun faaliyetleri için gereksinim duyulacak personel istihdamı, araç, gereç, malzeme ile gayrimenkullerin satın alınması ve elden çıkarılması ile bunların kiralanması ile her türlü hizmet alımına ilişkin ödenek ve kullanım esaslarının belirlendiği 2008 Yılı Gider Bütçesi hazırlanmış ve 13.12.2007 tarih ve 628 sayılı Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. 2008 Yılı Gider Bütçesinde toplam 54,6 milyon YTL ödenek öngörülmüş ve dördüncü üç aylık dönemde yaklaşık 12,5 milyon YTL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam bütçe ödeneğinin %22,84 üne tekabül etmektedir. Harcamaların 5,9 milyon YTL sini personel giderleri, 3,2 milyon YTL sini mal ve hizmet alımları oluşturmaktadır. 2008 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3 te yer almaktadır. 2008 Yılı Gider Bütçesi Ödenek ve Harcamalarının Dağılımı (YTL) Ödenek Türü Ocak-Aralık 2008 Ekim - Aralık Ocak-Aralık Gerçekleşme Ödeneği Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Personel Giderleri 30.390.000 5.947.225 27.390.958 % 90,13 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet 4.280.000 348.142 1.383.939 % 32,34 Primi Giderleri Mal ve Hizmet Alım Giderleri 14.180.000 3.232.415 10.317.016 % 72,76 Cari Transferler 3.050.000 1.882.369 2.914.078 % 95,54 Sermaye Giderleri 2.700.000 1.062.643 1.770.127 % 65,56 Toplam 54.600.000 12.472.794 43.776.118 % 80,18 Tablo 3: 2008 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fonun mevduat ve katılım fonlarını sigortalamasından dolayı bulundurduğu rezervinin değerlendirilmesinde kullandığı yatırım araçları mevduat, katılım fonu ve DİBS tir. Bu kapsamda, 31.12.2008 itibarıyla 5.466 milyon YTL tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; 1.991 milyon YTL lik kısmı DİBS olarak (% 36), 3.475 milyon YTL lik kısmı ise vadeli hesaplarda (% 64) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin YTL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla % 67, % 18, ve % 15 tir. 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ile temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir. 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde Fon 166 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 10 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan borç ödemesi tutarı 34 milyon USD, diğer kurum ve kuruluşlara yapılan ödeme tutarı ise 71 milyon USD dir. Çözümleme faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmelerine ilişkin mevcut durum Tablo 4 te gösterilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 8

Çözümleme Faaliyetleri 2008 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) * Performans Hedefi (31.12.2008) 2008 Yılı Ekim -Aralık Gerçekleşme Ocak-Aralık Gerçekleşme 31.12.2008 Kümülatif Gerçekleşme Çözümleme Rezervi (Dönem Başı) 419 746 419 - Çözümleme Gelirleri ** 2.868 166 2.289 17.315 Borçlanma - - - 27.206 Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan - - - 4.227 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 50 10 44 779 Çözümleme Giderleri -121-42 -117-30.143 Hazine Borç Ödemesi -1.861-34 -1.480-9.284 TCMB Avans Ödemesi - - - -1.418 Diğer Kurum/ Kuruluş Ödemeleri -846-71 -367-6.658 Evalüasyon ve Değerleme Farkı -46-38 -51-1.287 Çözümleme Rezervi (Dönem Sonu) *** 463 737 737 737 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2008 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri * Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. **Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. ***Söz konusu tutarın 610 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 5 te yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 9

Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Banka Adı Marmara Bank Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi 20.04.1994 05.06.1995 Mevcut Durumu İflas masasına yapılan 1.453 adet ve 16,3 milyon YTL tutarındaki alacak kaydının 15,6 milyon YTL'si ile yasal faizin 29,4 milyon YTL lik kısmı ödenmiştir. TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 İflas masasına yapılan 937 adet ve 23 milyon YTL tutarındaki alacak kaydının 12,9 milyon YTL'lik kısmı ödenmiştir. Bankanın iflas masasına yapılan 2.754 adet ve 40,3 milyon YTL tutarındaki alacak kaydının 40,1 milyon YTL si ile yasal faizin 20,2 milyon YTL lik kısmı ödenmiştir. Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası 27.09.2000 23.08.2004 03.07.2003 08.06.2005 İflas masasına yapılan 11 adet ve 382 bin YTL tutarındaki alacak kaydının 9 adedi kabul edilmiş olup Fona 210 bin YTL geri ödeme yapılmıştır. Birinci ve ikinci sıra cetvelinde toplam Fon alacağı(*) 12,9 milyar YTL, Vergi Daireleri nin alacağı 5,5 milyar YTL ve Hazine Müsteşarlığı nın alacağı 928 milyon YTL dir. 1. sıra cetveli kapsamında 170 kişiye 1,2 milyon YTL ödeme yapılmış olup ikinci sıra cetveli tamamlanıp yayımlanmıştır. Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar * Fon alacağı; Fon tarafından ödenen toplam mevduat, zamanaşımına uğrayan mevduat ve sigorta prim farkları ile iflas tarihine kadar olan yasal faizler toplamından oluşmaktadır. 3.1.1. Fon Tarafından Yapılan Mevduat Ödemeleri Tasarruf mevduatının sigorta kapsamında ödenmesine yönelik olarak 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde kaynak aktarımı yapılmamıştır. Ayrıca bu dönemde 4389 sayılı Kanunun Geçici 3 üncü maddesi kapsamında da herhangi bir ödeme yapılmamıştır. 3.1.2. İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Ödemeler Faaliyet izni kaldırılan bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler ile söz konusu banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6 da gösterilmektedir. Banka Adı İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Tutarlar ve Kalan Fon Alacakları (31.12.2008 Tarihi İtibarıyla) (YTL) İflas Masaları İflas Masaları Fon Tarafından Tarafından Fona Tarafından Fona Ödenen Tutar Ödenen Tutar Ödenen Faiz Kalan Fon Alacağı Marmara Bank 5.604.313 5.428.920 5.366.064 175.393 TYT Bank 10.264.099 2.608.199-7.655.900 Impexbank 18.743.273 18.743.273 16.954.521 - Kıbrıs Kredi Bankası 352.002 209.685-142.316 İmar Bankası 8.627.298.990* 142.657.644** - 8.484.641.346 Toplam 8.662.262.677 169.647.721 22.320.585 8.492.614.955 Tablo 6: İflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacakları * Söz konusu tutara, ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. Fon alacağına tahakkuk etmiş olan faiz tutarları ve diğer alacaklar (zamanaşımı, prim alacakları vb.) dahil edilmemiştir. ** Söz konusu tutar; ipotek ve ticari işletme rehni bedellerinin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 10

3.1.3. İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta 26.140 adet işlemi bulunmakta olup işlem tutarları toplamı ise 728 milyon YTL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon YTL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan 13 etap ödemeye ilave olarak 2008 yılının dördüncü üç aylık döneminde üç etap ödeme daha yapılmıştır. 31.12.2008 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 7 de yer almaktadır. 30.09.2008 tarihi itibarıyla 14. Etap (17.10.2008) 15. Etap (21.11.2008) 16. Etap (26.12.2008) İmar Bankası DİBS Ödemeleri (31.12.2008 Tarihi İtibarıyla) (YTL) İşlem Tutarı Net Faiz Ödenen Tutar (Anapara+Net Faiz) Gelir Vergisi Toplam Kaynak Çıkışı 697.124.973 196.373.133 893.498.106 34.654.073 928.152.179 2.155.226 607.106 2.762.332 107.136 2.869.468 1.325.883 373.488 1.699.371 65.910 1.765.281 2.342.765 659.934 3.002.699 116.459 3.119.158 Toplam 702.948.847 198.013.661 900.962.508 34.943.578 935.906.086 Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası ( eski unvanı Bayındırbank A.Ş.) Birleşik Fon Bankası, Fon Yönetim Kurulu nun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı Kararı gereğince faaliyetlerini mevcut varlık ve yükümlülükler ile diğer Fon bankalarından kendisine devredilen varlık ve yükümlülüklerin tasfiyesine yönelik olarak sürdürmektedir. Bu amaçla Bankanın bilançosunun küçültülmesi ve likidasyonunun arttırılmasına yönelik faaliyetler dördüncü üç aylık dönemde de sürdürülmüştür. Bankanın 787 milyon YTL olan aktif büyüklüğü Ekim- Aralık döneminde 834 milyon YTL ye, 636 milyon YTL olan özkaynakları 659 milyon YTL ye, 581 milyon YTL olan likit değerleri ise 710 milyon YTL ye yükselmiş olup dördüncü üç aylık dönemde Banka daha likit hale gelmiştir. Türkbank Banka tarafından Fon ile mutabık kalınarak hazırlanan Tasfiye Planı çerçevesinde yürütülen faaliyetler neticesinde; 2008 yılının üçüncü üç aylık dönemi sonu itibarıyla 389 milyon YTL olan aktif büyüklüğü dördüncü üç aylık dönemde 409 milyon YTL ye, 158 milyon YTL olan özkaynakları 178 Üç Aylık Faaliyet Raporu 11

milyon YTL ye, 368 milyon YTL olan likit değerleri ise 388 milyon YTL ye yükselmiştir. 31.12.2008 tarihi itibarıyla banka bilançosu % 95,06 oranında likit hale gelmiş olup aktifte donuklaşmış ya da dava süreci devam eden hesaplar haricinde fiziki tasfiye önemli ölçüde tamamlanmıştır. 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanununun ve 6183 sayılı Kanunun Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) Yıllık Tahsilat Tutarları 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 147 47 653 674 342 797 6.975 4.305 1.821 645 1.346 165 177 20.000 17.500 15.000 12.500 10.000 7.500 5.000 2.500 0 Kümülatif Tahsilat Tutarı 2000 Öncesi 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Yıllık Tahsilat Tutarları 2006 2007 2008/I 2008/2 2008/3 2008/4 Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun 31.12.2008 tarihi itibarıyla çözümleme gelirlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 18 milyar USD ye ulaşmıştır. 2008 yılının dördüncü üç aylık döneminde finansal gelir dahil 177 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) * Ekim - Aralık Gerçekleşme Ocak - Aralık Gerçekleşme 31.12.2008 Kümülatif Çözümleme Faaliyet Gelirleri ** 167 2.289 17.315 - Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 139 *** 2.036 13.976 - İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar 15 38 665 - Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar 13 129 727 - Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar - Tasfiyedeki Banka ve İştiraklerden Yapılan Tahsilat - 86 1.804 - - 143 Finansal Gelirler 10 45 780 Toplam 177 2.334 18.095 Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı * Tabloda yer alan rakamlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. ** Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. *** döneminde takipli alacaklardan yapılan brüt tahsilat tutarlarından iade, ödeme vb. işlemler düşüldükten sonra kalan net nakit tahsilat tutarı 137 milyon USD dir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 12

3.3.1. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında bankalardan 31.12.2008 tarihi itibarıyla toplam 207.530 adet ve 8,8 milyar YTL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır. Bahsi geçen alacak dosyalarının toplam 1,5 milyon YTL tutarlı 35 adedi 2008 yılının dördüncü üç aylık döneminde devir ve temlik alınmıştır. Fonun takipli alacakları ile ilgili olarak Ekim - Aralık dönemi içerisinde sağlanan net tahsilat tutarı 137 milyon USD nakit, 7,5 milyon USD ayni olmak üzere toplam 144,5 milyon USD dir. Söz konusu tahsilat tutarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 9 da yer almaktadır. Fonun Takipli Alacaklarından Ekim - Aralık Döneminde Yapılan Tahsilatlar (USD) * Nakdi Tahsilat Ayni Tahsilat Toplam Banka Hakim Ortaklarından 19.951.647 7.560.632 27.512.279 Kurumsal Alacak Dosyalarından 8.511.996-8.511.996 Bireysel Alacak Dosyalarından 696.037-696.037 Diğer ** 107.772.489-107.772.489 Toplam 136.932.169 7.560.632 144.492.801 Tablo 9: Fonun takipli alacaklarından Ekim - Aralık döneminde yapılan tahsilatlar * Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. ** 6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde Fon hesaplarına yatırılan ancak sıra cetvelinin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılmak ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmek üzere izlenen tahsilatlardan oluşmakta olup Ekim - Aralık dönemi itibarıyla 95 milyon USD lik kısmı Kral TV ve Kral FM TİB satış bedelidir. Fon, kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen; banka hakim ortakları ile yapılan protokollerin takibi ve yeni protokollerin tesisi üzerine yoğun çalışmalarını sürdürmektedir. 31.12.2008 tarihi itibarıyla alacak takibi yapılan banka hakim ortakları hakkında bilgi Tablo 10 da yer almaktadır. Fonun Alacak Takibi Yaptığı Banka Hakim Ortakları (31.12.2008 tarihi itibarıyla) * TMSF nin Alacak Takibi Yaptığı Banka Hakim Ortak Sayısı Adet 21 Protokol İmzalanan Hakim Ortak Sayısı 17 - Ödenmek Suretiyle Kapanan Protokol Sayısı (Cıngıllı, Sürmeli, Çukurova * *, Yaşar ve Süzer Grupları ile imzalanan protokoller kapsamındaki nakit borçlar tahsil edilerek kapatılmıştır.) - İptal Edilen Protokol Sayısı (Erol Aksoy, Medya, Korkmaz Yiğit, Nergis, Balkaner ve Zeytinoğlu Grupları ile yapılan protokoller iptal edilmiştir.) - TMSF Tarafından Halen Takip Edilen Protokol Sayısı 6 Protokol İmzalanmayan Hakim Ortak Sayısı (Demirel Grubu, TTB Munzam Vakfı, Uzan Grubu ve Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım 4 Satış Kooperatifleri Birlikleri) Tablo 10: Banka hakim ortaklarına ilişkin protokoller * Fonun Marmarabank, İmpexbank, Kıbrıs Kredi Bankası ve Ulusal Bank hakim ortakları ile alacak ilişkisi bulunmamaktadır. ** Çukurova Grubu ile 01.10.2007 tarihinde Ek Protokol imzalanmıştır. 5 6 Üç Aylık Faaliyet Raporu 13

3.3.1.1. Protokol İmzalanan Banka Hakim Ortakları 31.12.2008 tarihi itibarıyla mevcut protokolü bulunan banka hakim ortaklarına ilişkin protokol ve tahsilat bilgileri Tablo 11 de yer almaktadır. Banka Adı Hakim Ortak Grubu Protokol İmzalanan Banka Hakim Ortakları Protokol Tarihi Protokoller Kapsamındaki Nakit Borçlarını Kapatan Hakim Ortaklar Protokol Tutarı (USD) * Tahsilat Tutarı (USD) ** Nakdi Gayrinakdi Ekim - Aralık 31.12.2008 Kümülatif Sitebank Sürmeli 21.11.2003 8.444.170 2.995-9.588.359 Pamukbank*** Çukurova 04.08.2004 2.172.269.461 8.018.512 13.434.661 2.169.774.123 Yaşarbank Yaşar 23.12.2005 214.163.278 12.163.337-270.688.270 Demirbank Cıngıllı 05.09.2003 98.271.012 71.014-103.432.894 Kentbank Süzer 01.03.2007 252.839.650 123.436-188.156.327 Protokol Kapsamındaki Borcu Halen Takip Edilen Hakim Ortaklar Bank Kapital**** Ceylan 30.04.2003 331.570.986 9.232.451 110.221 80.636.947 Bayındır Bank Bayındır 25.10.2002 77.825.162 33.090.755 624.264 22.625.739 Sümerbank Garipoğlu 12.08.2004 366.974.850 6.751.112 2.198.530 108.886.608 Toprakbank Toprak 06.02.2008 645.642.830 1.275.928 195.562 480.270.964 TYT Bank Lapis 17.04.2007 29.257.312-71.633 2.429.713 EGS Bank EGS Grubu 15.01.2008 315.000.000 14.118.428 244.579 33.903.005 TOPLAM 16.879.450 3.470.392.949 Tablo 11: Protokol imzalanan banka hakim ortakları * Protokole bağlanan toplam borç tutarının USD karşılığını ifade etmektedir. ** Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. *** Çukurova Grubu ile 01.10.2007 tarihinde imzalanan 72,3 milyon USD tutarındaki Ek Protokol toplama dahil edilmiş olup halen takip edilmektedir. **** Hakim ortak bağlantılı firmadan yapılan tahsilattır. Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak mevcut durum ve 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Sitebank: Sürmeli Grubu ile 21.11.2003 tarihinde imzalanan protokol çerçevesinde ödeme planına bağlanmış borçlar tasfiye edilmiştir. Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan Ana Sözleşme ve 03.03.2003 tarihli Mutabakat Tutanağı ile tespit edilen ve daha sonra 04.08.2004 tarihinde imzalanan Ek Sözleşme ile revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanan 2,1 milyar USD tutarındaki nakit borçlar tahsil edilerek kapatılmıştır. Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü dava ve mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde imzalanan 72,3 milyon USD tutarındaki ek protokol hükümleri çerçevesinde işlemlere devam edilmekte olup Gruptan Ekim - Aralık döneminde 13,4 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. Diğer taraftan, Çukurova Grubu ile Nergis Grubu arasında İnterbank ın satışına yönelik olarak yapılan yazılı anlaşmalara istinaden, Çukurova Grubu firmalarının İnterbank a olan kredi borçlarının tasfiyesi amacıyla, Fon Kurulu Kararı uyarınca, anaparası 249 milyon USD olarak belirlenen Fon alacağının tahsilini teminen protokol hazırlık çalışmaları devam etmektedir. Yaşarbank: Yaşar Grubunun protokole konu nakit borcu kapatılmıştır. Grubun gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilmektedir. Üç Aylık Faaliyet Raporu 14

Demirbank: Cıngıllı Grubu ile imzalanan protokol kapsamındaki nakit borçlar tasfiye edilmiştir. Kentbank: Süzer Grubunun 01.03.2007 tarihinde imzalanan protokol kapsamındaki borcu 2007 yılında nakden ve defaten ödenmek suretiyle tasfiye edilmiştir. Grup ile ilgili olarak daha önce Tasfiye Halinde Atlas Yatırım Bank A.Ş. den temlik alınan 1,9 milyon USD tutarındaki alacağın 6183 sayılı Kanun kapsamında takibine devam edilmektedir. Bank Kapital: Ceylan Grubu ile 02.05.2003 tarihinde imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Grubun FYYS kapsamında yeni bir ödeme planı teklif ederek FYYS nin revize edilmesi yönündeki talebi doğrultusunda 02.12.2008 tarihinde ABK toplantısı yapılmış olup alacaklı kurum ve kuruluşlarca konunun yönetimlerine götürülmesi kaydıyla FYYS ödeme planının revize edilerek sürecin devam ettirilmesi yönünde mutabık kalınmıştır. Gruptan Ekim - Aralık döneminde 110 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Bayındırbank: Bayındır Grubu ile ilişkili firmalaların borç erteleme teklifine ilişkin olarak ABK toplantısına katılınmış olup yetkili kurullara gitme konusunda mutabakata varılmıştır. Sagra Gıda Üretim Sanayi ve Ticaret A.Ş. satışına ilişkin sıra cetveli çalışmaları devam etmekte olup yapılan itirazlar ve açılan davalara ilişkin ABK ya bilgi verilmiştir. 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde Gruptan 624 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Sümerbank: Garipoğlu Grubu ile 12.08.2004 tarihinde imzalanan protokolün mevcut ödeme planının revize edilmesini hususlarını kapsayan ek protokole ilişkin çalışmalar devam etmektedir. Gruptan Ekim - Aralık döneminde 2 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Toprakbank: Toprak Grubu ile 06.02.2008 tarihinde imzalanan ek protokolün bazı edimlerinin Grup tarafından yerine getirilmemesi sebebiyle temerrüt hali oluşmuş olup takip işlemlerinin başlatılabilmesi için gerekli çalışmalar devam etmektedir. 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde Gruptan 196 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında, Müflis TYT Bank A.Ş. den kaynaklanan Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Gruptan Ekim - Aralık döneminde 72 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. EGS Bank: 25.01.2008 tarihinde Deniz A.Ş. ile Fon arasında imzalanan protokol kapsamında 76 adet taahhütname imzalanmış olup protokolün tamamlanması çalışmaları devam etmektedir. Gruptan 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde 245 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. 3.3.1.2. Diğer Banka Hakim Ortakları Fon, alacaklarının tahsiline yönelik olarak İktisat Bankası, Etibank, Bank Ekspres, Yurtbank, İnterbank ve Esbank hakim ortakları ile protokol imzalamış ancak yeni hukuki şartların ortaya çıkması veya sözleşme şartlarına uyulmaması nedeniyle protokoller iptal edilmiştir. Egebank, Türk Ticaret Bankası, Tarişbank ve İmar Bankası hakim ortakları ile imzalanan herhangi bir protokol bulunmamaktadır. 31.12.2008 tarihi itibarıyla söz konusu banka hakim ortaklarına ilişkin tahsilat bilgileri Tablo 12 de yer almaktadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 15

Diğer Banka Hakim Ortakları Banka Adı Hakim Ortak Grubu Ekim - Aralık Dönemi Protokolü İptal Edilen Banka Hakim Ortakları Tahsilat Tutarı (USD) * 31.12.2008 İtibarıyla Kümülatif Etibank** Dinç Bilgin / Medya Grubu 6.093 273.125.503 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu 1.607 44.487.198 Interbank Nergis Grubu 44.052 233.038.530 Yurtbank Balkaner Grubu 1.490.751 126.744.181 İktisat Bankası Erol Aksoy Grubu 1.238.182 158.768.098 Esbank*** Zeytinoğlu Grubu 31.833 86.291.383 Protokol İmzalanmayan Banka Hakim Ortakları Egebank Demirel Grubu 5.352 131.501.061 Türk Ticaret Bankası TTB Munzam Vakfı 43.923 1.589.311 Tarişbank**** Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım Satış Kooperatifleri Birlikleri - - İmar Bankası Uzan Grubu 8.264.481 7.010.318.326 Toplam 11.126.274 8.065.863.591 Tablo 12: Diğer banka hakim ortakları * Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler kümülatif tutarlardan düşülmüştür. ** Medya Grubunun 17.11.2003 tarihli protokolde sorumlu tutulduğu borç kalemlerine ilişkin olarak sağlanan 33,8 milyon USD lik tahsilat Kurumsal Alacak dosyalarından yapılan tahsilat rakamları içerisinde yer almaktadır. *** Zeytinoğlu Grubu ile 2005 yılında imzalanan protokole ilişkin olarak 18.12.2008 tarih ve 388 sayılı Fon Kurulu Kararı ile temerrüt hükümlerinin uygulanmasına karar verilmiştir. **** Tarişbank hakim ortağının kendi bankası veya diğer TMSF bankalarından kullandığı herhangi bir nakit kredisi bulunmamaktadır. Mevcut gayrinakdi risklerin takibi ise devam etmektedir. Hakim ortak grupları ile ilgili olarak Ekim - Aralık dönemi içerisinde yaşanan önemli gelişmeler ve mevcut durum aşağıda sıralanmıştır: Etibank: Fonun Dinç Bilgin Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. Gruptan Ekim - Aralık döneminde 6 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Bank Ekspres: Demir Finansal Kiralama A.Ş. tarafından Korkmaz Yiğit aleyhine iflas davası açılmış ve ilgili mahkeme tarafından Korkmaz Yiğit in iflasına karar verilmiştir. Gruptan 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde 1.607.-USD tahsilat sağlanmıştır. İnterbank: Çukurova Grubu ve Nergis Grubu arasında İnterbank A.Ş. nin satışına yönelik olarak kullanılan banka kaynağının Çukurova Grubu firmaları ve gerçek kişilerinden tahsil edilmesine yönelik protokol hazırlık çalışmaları yapılmaktadır. Gruptan Ekim - Aralık döneminde 44 bin USD tahsilat sağlanmıştır. İktisat Bankası: Fonun Erol Aksoy Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalara devam edilmiştir. 27.05.2008 tarihinde gerçekleştirilen Radyo Nostalji TİB ihalesi 04.12.2008 tarihinde onaylanmış ve 19.12.2008 de satış bedeli olan 520 bin USD tahsil edilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin sıra cetveli kesinleşinceye kadar ilgili tutar tevzi hesaplarda bloke edilmektedir. Gruptan 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde 1,2 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. Yurtbank: Balkaner Grubundan Ekim - Aralık döneminde yaklaşık 1,5 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Geçmiş dönemlerde satışı yapılan taşınmazlara ilişkin sağlanan tahsilatlarla ilgili sıra cetvellerinin oluşturulması sonucunda takyidat alacaklılarına yaklaşık 1,2 milyon USD tutarında ödeme yapılmıştır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 16

Esbank: Zeytinoğlu Grubunun 19.01.2005 tarihinde yapılan protokol ve 03.02.2006 tarihinde yapılan ek protokole ilişkin ödemelerini finansal krizin de etkisi ile yerine getirmekte karşılaştığı zorluklar neticesinde 18.12.2008 tarih ve 388 sayılı Fon Kurulu Kararı ile Gruba ait 28 adet şirketin temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fon tarafından devir alınmıştır. 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde Gruptan 32 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Egebank: Demirel Grubu ile ilgili olarak yasal takip ve incelemelere devam edilmektedir. İstanbul 6. Asliye Ticaret Mahkemesi nin 2001/4 E sayılı dosyası ile açılmış olan şahsi iflas davasının 31.12.2008 tarihli duruşmasında 4389 sayılı Bankalar Kanunun 17 inci maddesi gereğince Yahya Murat Demirel in iflasına karar verilmiştir. Gruptan Ekim - Aralık döneminde 5 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. Türk Ticaret Bankası: Fon tarafından 2006 yılında devir ve temlik alınan Tasfiye Halinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. ye ait alacaklar ile ilgili olarak yürütülen takip çalışmalarına devam edilmektedir. 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde Gruptan 44 bin USD tutarında tahsilat sağlanmıştır. İmar Bankası: 18.06.2008 tarihinde gerçekleştirilen Kral TV ve Kral FM Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihalesi Fon Kurulu tarafından 16.10.2008 tarihinde onaylanmış ve satış bedeli tahsil edilmiştir. Söz konusu satış bedeli olan 95 milyon USD ile diğer amme borçlularına ait gayrimenkul satış ve hacizlerinden tahsil edilen yaklaşık 2 milyon USD hukuki süreçler tamamlanıncaya kadar tevzi hesaplarda bloke edilmektedir. 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde ve daha önceki dönemlerde sağlanan tahsilatlardan kamu kurum ve kuruluşlarına 68 milyon USD tutarında ödeme yapılmıştır. Ekim - Aralık döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere ait menkul ve gayrimenkullerin satışı ile haciz ve diğer yollarla sağlanan tahsilat tutarı 7,5 milyon USD lik kısmı ayni tahsilat olmak üzere toplam 8 milyon USD dir. 3.3.1.3. Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, gerçek ve tüzel kişilere ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. 2008 yılının dördüncü üç aylık dönemi içerisinde, daha önceki dönemlerde satışı gerçekleştirilen Kral TV ve Kral FM TİB ile Radyo Nostalji TİB satış bedeli olan toplam 95,5 milyon USD tahsil edilmiştir. 3.3.1.4. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar 31.12.2008 tarihi itibarıyla kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak toplam 24,3 milyon USD tutarında 11 adet borç geri ödeme sözleşmesi takip edilmektedir. Ekim - Aralık döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 2,5 milyon USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 6 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. Böylece kurumsal kredi alacaklarından yapılan tahsilat 8,5 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 696 bin USD dir. Dönem içerisinde tasfiye edilen 965 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi toplam 189.144 adet olmuştur. Üç Aylık Faaliyet Raporu 17

3.3.2. Fonun İştiraklerine İlişkin Faaliyetler Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan 31.12.2008 tarihi itibarıyla toplam 190 iştirak Fon portföyüne alınmıştır. Fon portföyüne alınan iştiraklerin 31.12.2008 itibarıyla durumu Tablo 13 te yer almaktadır. Halen Fonun portföyünde 22 adet bağlı ortaklık ve 17 adet iştirak bulunmaktadır. Satılan Fona Devredilen İştiraklerin 31.12.2008 İtibarıyla Durumu (adet) Satış İşlemi Devam Eden Tasfiye Edilen/Halinde Sicilden Terkin Edilen Mevcut Toplam 123 1 25 2 39 190 Tablo 13: Fona devredilen iştiraklerin 31.12.2008 itibarıyla durumu Ekim - Aralık döneminde satışı gerçekleştirilen iştirak bulunmamaktadır. 31.12.2008 tarihi itibarıyla Kazakistan - Ziraat International Bank ın satış işlemleri devam etmektedir. 3.3.3. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler 2008 yılı dördüncü üç aylık döneminde Fon alacaklarına mahsuben alınan gayrimenkuller sonucunda Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı 6 adet artmış ve 31.12.2008 tarihi itibarıyla devralınan gayrimenkul sayısı toplam 5.204 e ulaşmıştır. Fon portföyüne alınan gayrimenkullerden 31.12.2008 tarihi itibarıyla 4.778 adedi satılmıştır. Söz konusu satışlardan 43 adedi toplam 7,4 milyon YTL bedelle ve 94 adedinin ise çözümleme faaliyetleri kapsamında ilgililerine devri 2008 yılının dördüncü üç aylık döneminde gerçekleşmiştir. Ayrıca, Fon portföyünde bulunan menkullerden 2 adet kara aracı 18 bin YTL bedelle Ekim - Aralık döneminde satılmıştır. 3.4. Fonun Taraf Olduğu Davalar TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile 31.12.2008 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları aşağıda sıralanmıştır: 3.4.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine; Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları, Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları, Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları, Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları, Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık Kanununun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları Üç Aylık Faaliyet Raporu 18

olarak takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 31.12.2008 tarihi itibarıyla durumu Tablo 14 ve Tablo 15 te yer almaktadır. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (YTL) * Fon Tarafından Açılan Davalar 674 23.578.695.648 Fona Karşı Açılan Davalar 599 74.427.503 6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar 2.619 - Ceza Davaları 153 - İtirazın İptali Davaları 538 - Toplam 4.583 23.653.123.151 Tablo 14: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar * Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.12.2008 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (YTL)* Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 788 10.363.376.381 Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 54 17.015.779 Toplam 842 10.380.392.160 Tablo 15: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri * Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.12.2008 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.4.2. Uluslararası Dava ve Takipler Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri yürütülmektedir. 30.09.2008 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan 27 adet dava bulunmaktadır. Söz konusu dava tutarlarının YTL karşılığı 44,8 milyar YTL dir. 3.4.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu edilmiş / edilmemiş bütün dosyalar bu kapsamda yer almaktadır. 1. ve 2. Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik edilmesinden sonra Fon bünyesinde 567 adet kurumsal dosya kalmış olup bunlarla ilgili olarak 328 adet takip, 239 adet dava bulunmaktadır. 3.4.4. Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış konut, zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden kaynaklanan davalar bu kapsamdadır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 19

Devir ve temlik alınan dosya sayısı 188.569 adet olup yapılan takipler, kampanyalar ve son olarak 29.01.2008 tarih ve 29 sayılı Fon Kurulu Kararı ile devam ettirilen % 50 indirim kampanyası neticesinde 31.12.2008 tarihi itibarıyla kalan 58.511 adet dosya takip edilmektedir. 3.4.5. Kredi Dışı Davalar Fona devredilen bankaların kredi işlemleri dışında kalan hususlarda Fon aleyhine açılmış olan davalar ile yönetim ve denetimleri Fona intikal eden bankaların leh veya aleyhine açılan alacak davaları; Alacak davaları (off-shore hesaplarından kaynaklanan mali sorumluluk ve rücu davaları, gayrimenkul mülkiyetinden kaynaklanan kira, ecrimisil vb. alacaklar), İş davaları (Kıdem-ihbar tazminatı, izin alacağı, fazla mesai, işe iade, eğitim gideri, cezai şart vb. alacaklar), Gayrimenkul davaları (tapu iptali ve tescil, paydaşlığın giderilmesi, müdahalenin men i, tahliye, kira alacağı, tespit, MASAK tedbirlerinin kaldırılması vb.), İdari davalar (idari işlemin iptali, ödeme emri, vergi ve harç iptali vb.), Ceza davaları (personelin görevi kötüye kullanması, emniyeti suistimal, zimmet vb. fiillerden kaynaklanan davalar, idari para cezası ve trafik cezalarının iptali vb.), Diğer davalar (şikayet, itirazın iptali, menfi tespit, tasarrufun iptali, istirdat vb.) bu kapsamda yer almaktadır. Kredi dışı dava ve icra takiplerinin 31.12.2008 tarihi itibarıyla durumu Tablo 16 ve Tablo 17 de yer almaktadır. Kredi Dışı Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (YTL) * Fon Tarafından Açılan Davalar 1.513 412.095.702 Fona Karşı Açılan Davalar 12.474 480.211.889 Toplam 13.987 892.307.591 Tablo 16: Kredi dışı davalar * Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.12.2008 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Kredi Dışı İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (YTL) * Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 704 108.126.213 Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 730 23.253.804 Toplam 1.434 131.380.017 Tablo 17: Kredi dışı icra takipleri Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların YTL karşılıklarının hesaplanmasında 31.12.2008 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Üç Aylık Faaliyet Raporu 20