İçindekiler : Misyon ve Vizyon... 2 Kurumsal Profil. 2 Sektör Değerlendirmesi.. 3 Başkan Mesajı.. 4 Şirket Politikası 5 Ortaklık Yapısı 5 Organizasyon Yapısı 6 İnsan Kaynakları Politikası 7 Genel Kurul ve Yönetim Kurulu Yetki-Sorumluluk. 8 Yönetim Kurulu Beyanı 9 1
Şirketin Misyon ve Vizyonu Şirketimiz Misyon ve Vizyonu Yönetim Kurulu tarafından aşağıda belirtildiği şekilde belirlenmiştir. Misyon: Çağdaş, hızlı ve etkin faktoring hizmetleri sunarak müşterilerimizin kısa vadeli finansman ihtiyaçlarını karşılamak, rekabetçi çözümler sunarak müşteri memnuniyetini sağlamak. Vizyon: Sürekli olarak gelişen faktoring sektöründe iş ahlakı ve etik değerlere bağlı hizmet anlayışı ile Faktoring pazarında saygın konumunu muhafaza etmek. Şirketin Faaliyet Konusu ve Kurumsal Profili 1998 yılında kurulan Tek Faktoring; Kurumsal yapısı, 35 kişilik profesyonel kadrosu ile ülkemizin önde gelen kuruluşlarına ve KOBİ lere yönelik faktoring hizmetleri vermektedir. Şirketimiz, müşterilerimizin amaç ve hedeflerine en hızlı bir şekilde ulaşabilmesi için kaynakları en etkin ve hızlı bir şekilde kullanarak müşteri memnuniyetine uygun, kaliteli ve çağdaş hizmetler sunmayı amaç edinmiştir. Tek Faktoring, profesyonel kadrosu ile ülkemizin çeşitli şehir ve bölgelerinde Pazar penetrasyonunu sürekli olarak geliştirmektir. Tek Faktoring, SPK tarafından yetkilendirilmiş Saha Kurumsal Yönetim ve Kredi Değerlendirme Hizmetleri A.Ş tarafından yapılan incelemeler sonucu şirketin 2012 Yılı kurumsal Yönetim Derecelendirme Notunu 7,73 den 7.74 yükseltilmiştir. Faktoring Derneği Üyesi olan Şirketimiz, etik değerlere bağlı hizmet anlayışı ile müşteri memnuniyetini en üst seviyeye çıkarmayı hedeflemiştir. 2
Faktoring Sektörü 2012 Yılı Değerlendirmesi ve 2013 Beklentiler 2012 yılı Faktoring Sektörü işlem hacmi ; Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun (BBDK) verilerine göre 77,3 milyar TL. olarak gerçekleşmiştir. Ciro bazında gerçekleşen büyüme ise bir önceki yıla oranla %9 olmuştur. Cironun 63.6 milyar TL. sı yurtiçi, 13,7 milyar TL sı ise yurtdışı işlemlerden elde edilmiştir. Bu verilere göre, Faktoring Derneği üyesi şirketlerin gerçekleştirdiği işlemler, sektörün toplam cirosunun yüzde 95 ini oluşturmaktadır. Toplam 78 şirketin faaliyet gösterdiği sektörde, Faktoring Derneği ne üye şirket adedi 71 dir. Dernek üyesi şirketler; 62 adet şube, 185 temsilcilik ve 4.200 civarında personel ile ülke çapında 67.000 in üzerinde şirkete hizmet vermektedirler. Sektörün aktif büyüklüğü, bir önceki yıla oranla %16 oranında artış göstererek 15,6 milyar TL. dan 18.2 milyar TL. ya, öz kaynakları ise %15 oranında artışla 3.4 milyar TL. den 3.9 milyar TL. ya yükselmiştir. 2011 yılında toplam aktiflerin %90,1 ini oluşturan Faktoring alacaklarının oranı 2012 yılında %89,5 e düşmüştür. Aktif karlılığı %3,3 ten, %3,8 e, Takipteki alacakların Toplam alacaklara oranı ise ; %3,8 den, %4,7 ye yükselmiştir. Pasif Dağılımında ise kredilerin payı %70,5, öz kaynak payı ise %21.3 olarak gerçekleşmiştir. 70.000 civarında müşteriye hizmet veren sektör, kurulduğundan bu yana ciddi bir gelişim göstermiştir. 2003 yılından bu yana geçen 10 yıllık sürede ; Dünya Faktoring hacmi, yıllık Ortalama %20 büyürken, Türkiye de sektör ortalama %57 lik bir büyüme kaydetmiştir. Bunda en önemli etken, Faktoring sektörünün ticaretin gelişimine verdiği hizmet ve katkıdır. Müşteri portföyünün çoğunluğu KOBİ lerden oluşan ve KOBİ lere kesintisiz nakit akışı sağlayarak işletme sermayesi eksiğini ciddi oranda karşılayan Faktoring, kriz dönemlerinde bankaların ani karar değişikliklerine alternatiftir. Faktoring sektörünün BDDK denetimi kapsamına alınması ve 2008 yılında yaşanan intibak süreci, Faktoring şirketlerinin mevcut kurumsal yapılarını daha da geliştirmeleri yönünde olumlu katkılar sağlamış, sektör belirli bir disiplin içine alınmıştır. Faktoring Derneği de mevzuat, eğitim ve tanıtım konularında verdiği desteklerle sektörün gelişimine olumlu katkılar sağlamaktadır. Yeni düzenlemeler, Kredi Kayıt Bürosu (KKB) nezdinde kurulan ortak bilgi paylaşımı sistemlerinin uygulamaya geçirilmesi ve 2012 yılı Aralık ayında yürürlüğe giren Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu ile, hem yasal hem de operasyonel açıdan daha kurumsal ve istikrarlı bir yapıya kavuşan Faktoring sektörü, 2013 yılında ekonomik gelişmelere paralel olarak gelişime açık bir görünüm sergilemektedir. 3
Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Dünya ekonomisi için 2012 yılı, özellikle gelişmiş ekonomilerde devam eden sorunlarla birlikte gerekli önlemlerin zamanında alınamamasına bağlı olarak kriz yönetimine devam edilen bir yıl olmuştur. Gelişmiş ülkelerin Merkez Bankaları nın kriz yönetimini gerçekleştirdiği 2012 yılında proaktif önlemleri alamamış olmaları, dünya ekonomisinde önemli bir yavaşlamaya yol açmıştır. 2002 yılından bu yana kişi başı dünya hasılası içinde önemli bir paya sahip olmaya başlayan gelişen ekonomiler, 2009 yılındaki küresel krizden gelişmiş ülkelere göre daha az etkilenmiş, aynı zamanda 2010-2011 yıllarında gösterdikleri büyüme performansı ile gelişmiş ülkelere göre önemli bir üstünlük elde etmişlerdir. Diğer taraftan, 2012 yılında gelişmiş ülkelerde yaşanan duraklama ve küçülmenin gelişmekte olan ülkeleri de olumsuz etkilemeye başlaması, mevcut koşullarda bu ülkelerin de istikrarlı istikrarlı olarak büyüyemeyeceğini göstermektedir. Küresel ekonomilerin etkileşmesi nedeni ile gelişmiş ülke ekonomilerinde yaşanan önemli sorunlar dünya bütününü etkilemiş ve son 10 yılda 2002 ve 2009 yıllarının ardından dünya ticaret hacminin 2012 yılında üçüncü kez daralmasına neden olmuştur. Küresel finansal krizin etkilerinin en yüksek boyutlara ulaştığı 2009 yılı sonrasında, dünya ticaretinde ortaya çıkan bu yavaşlama ve buna bağlı daralma süreci, dünya ekonomilerinin küresel bağımlılıklarının en belirgin şekilde ortaya çıkmasına neden olmuştur. Küresel ölçekte ikinci bir kriz olasılığı düşük olmakla birlikte, 2013 yılının durgunluk yılı olma olasılığı mevcuttur. Gerek ABD, gerekse Avrupa Birliği ülkelerindeki gelişmeler sert bir krizin gerçekleşmeyip, yumuşak bir geçişin sağlanacağına işaret etmektedir. Ancak Euro Bölgesi ve ABD de hükümetler, tutarlı mali politikaları hızla hayata geçirip piyasalara uzun dönemli güven aşılamayı başaramazlarsa, 2013 yılı içinde durgunluk derinleşebilecektir. Ülkemiz ekonomisinde ise ; 2012 yılı, 2011 yılında olduğu gibi hükümet politikaları çerçevesinde ekonominin soğutulmaya çalışıldığı ve bu amaca yönelik politikaların izlendiği bir yıl olmuştur. Merkez Bankası nın para politikası ve hükümetin ekonomiyi soğutma tedbirleri de şirket performanslarını olumsuz etkilemiş, genelde borçlar artarken gelirler azalmıştır. Ekonomik büyüme, 2011 yılında %8.5 luk bir artış gösterdikten sonra 2012 yılında %2.2 ye gerilemiştir. Büyüme modeli, büyük ölçüde yurtdışı borçlanma üzerine kurulu olduğu için ödemeler dengesi açığını hızla büyütmüştür. Daha 2010 yılında ödemeler dengesi açığımızın (cari açık) milli gelire oranı uluslar arası finans çevrelerinde endişe yaratmaya başlayınca, hükümet Eylül 2010 dan itibaren ekonomiyi soğutma amacıyla bir dizi önleme başvurmuştur. Bu önlemler her ne kadar 2011 yılında cari açığın GSYH nın %10 una ulaşmasını engelleyememiş ise de 2011 in son çeyreğinde büyüme temposunda yavaşlama hissedilmeye başlanmıştır. Nihayet 2012 yılının ilk yarısında büyüme %3 e düşmüş dış ticaret ve ödemeler dengesi açıklarında belirgin bir daralma olmuştur. Tek Faktoring, 2012 yılında mevcut piyasa koşulları paralelinde ; 6 olan temsilcilik sayısını 3 e düşürerek, halen İstanbul merkez olmak üzere İzmir, Adana ve Eskişehir temsilcilikleri ile faaliyetlerini sürdürmektedir. 2011 yılındaki kapsamlı sistem yatırımı ile ; İstihbarat ve Kredi süreçlerinde elde edilen ve depolanan tüm verilere sistem üzerinden ulaşım imkanlarını elde eden şirketimiz, giderek geliştirilen ve çeşitlenen Kredi Kayıt Bürosu verilerinden de azami ölçülerde yararlanarak etkin bir risk yönetimi ile yaşanabilecek sorunlu kredi risklerini en aza indirmeyi ve uzun vadede istikrarlı bir büyüme gerçekleştirmeyi hedeflemektedir. 4
Şirket Politikamız Müşteri memnuniyetini temel prensip olarak benimseyen Tek Faktoring A.Ş. de politikamız; Verimliliğimizi sürekli artırarak, kaliteyi en ekonomik düzeyde ve ödünsüz olarak üretmek, Amaç ve hedeflerimize en kısa sürede ulaşabilmek için kaynakları en etkin ve ekonomik biçimde kullanmak, Türk Finans ve Faktoring Piyasaları nın gelişmesine yönelik olarak faktoring piyasası kuralları çerçevesinde, etik değerlere bağlı bir hizmet anlayışı ile müşteri memnuniyetini en üst düzeye çıkartmak, Ekip çalışması anlayışını şirket kültürümüzün temel unsurlarından biri olarak görmek, objektif bilgi ve karşılıklı güvene dayalı bir işbirliği ortamı içerisinde, müşterilerimize çağdaş, hızlı ve etkin hizmetler sunmak, Faktoring Piyasasının gelişimi için çeşitli illerde şube açarak ekonomik gelişmeye katkıda bulunmak, Sürekli eğitim anlayışı ile kurum kültürünü yerleştirmek ve çalışan memnuniyetini sürekli kılmaktır. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Şirket hisselerinin tamamı Nama Yazılıdır. 31.12.2012 tarihi itibari ile şirketimizin kayıtlı sermayesi 13.000.000.-TL dir. Hissedarların dağılımı aşağıdaki tabloda gösterilmiştir. HĐSSEDAR ADI HĐSSE ADEDĐ HĐSSE TUTARI HĐSSE ORANI ABC Holding A.Ş. 12.826.231.- 12.826.231.- %98,66 Mehmet Başer 57.922.- 57.922.- %0,44 Demet Bilici 57.922.- 57.922.- %0,44 Özlem Başer 57.921.- 57.921.- %0,44 Murat Çaneri 4.- 4.- %0,02 TOPLAM 13.000.000.- 13.000.000.- %100 5
Yönetim Ekibi ve Organizasyon Yapısı Yönetim Kurulu Mehmet Başer Demet Bilici Murat Çaneri Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi ORGANĐZASYON ŞEMASI YÖNETĐM KURULU Yönetici Sekreteri Yönetim Kurulu Danışmanı Kredi Komitesi Denetim Kurumsal Yönetim Komitesi Komitesi Đç Denetim ve Uyum Müd. Genel Müdür Krediler ve Đstihbarat Mali Đşler ve Operasyon Pazarlama Đnsan Kaynakları Hukuk Bilgi Đşlem 6
İnsan Kaynakları Politikamız İnsan Kaynakları Politikamızın amacı, çalışanlarımızın yetkinlik ve verimliliğini en üst düzeye çıkarmak ve iş sonuçlarının yansımasını sağlamaktır. 1. İnsan kaynaklarında, ırk, etnik köken, milliyet, din ve cinsiyet ayrımı yapılmaz, eşit koşullardaki kişilere eşit fırsat sağlanır, ücretlendirme ve terfide performans ve verimlilik esas alınır 2. İnsan kaynağının verimliliği sürekli arttırarak, kalitenin en ekonomik düzeyde ve ödünsüz olarak üretilmesi sağlanır. 3. Yetkinliklere dayalı Eleman Seçme ve Yerleştirmesi yapılır. Verilen görevleri ifa edebilmeleri için gerekli profesyonel niteliklere haiz olanlar yönetici seçilir. Performansa dayalı terfiler gerçekleştirilir 4. İş yerinde, çalışanlara güvenli ve sağlıklı bir çalışma ortamı sunularak, performans ve kariyerlerini geliştirme imkânı sağlanır. 5. Çalışanların bireysel ve mesleki konularda eğitilmesinin yanı sıra, ilk yardım, deprem, yangın ve diğer tabi afetler konusunda eğitilmesi de sağlanır 6. Çalışanlara sürekli eğitim anlayışı ile kurum kültürü yerleştirilerek çalışan memnuniyeti sürekli kılınmaya çalışılır. Çalışanlarla uzun süreli ilişki ve karşılıklı menfaatlere saygı ilkeleri gözetilir. 7. Kurum Kültürü ve ekip ruhu güçlendirilerek, şirket dışı organizasyonlar planlanır, İş ve Özel yaşamın etkinliği konularında uzman danışmanlarımızdan oluşan yönlendirmeler ve sohbetler gerçekleştirilir. Yaşadığımız Çevreye ve Topluma Katkı Sağlamayı Amaçlıyoruz Tek Faktoring yönetici ve çalışanları, çevrenin ve doğal hayatın korunması, tüketici hakları, kamu sağlığı ve eğitim konularında duyarlı olur ve kurallara uyar. Şirketin sosyal sorumluluklarını yerine getirmesi amacıyla projeler geliştir ve bu amaçla çalışan kuruluşlar ile işbirliği yaparlar. Ayrıca Çevreye ve doğal hayatın korunması çerçevesinde sosyal sorumluluk bilinciyle TEMA (Türkiye Erozyon ile Mücadele, Ağaçlandırma ve Doğal Varlıkları Koruma Vakfı) ile işbirliği içinde olup kâğıt tüketimine çok önem vermektedir. Bu anlamda çalışanlarımızın çevreye olan duyarlılığını arttırabilmek için kâğıt tüketiminde bir uygulamaya geçilmiş her birimin kendine ait kâğıt dönüşüm kutuları bulundurulmuştur. Kullanılmayan ve daha önce kullanılmış atık kâğıtlar toplanmakta ve kâğıt dönüşüm merkezine gönderilmektedir. 7
Genel Kurul Bilgileri Genel Kurul toplantısı öncesi şirket Faaliyet raporu, şirket merkezinde genel kurulundan önce ortakların bilgisine açık bulundurulur.genel kurul toplantısında, gündemde yer alan konular tarafsız ve ayrıntılı bir şekilde, açık ve anlaşılabilir bir yöntemle aktarılır; pay sahiplerine eşit şartlar altında düşüncelerini açıklama ve soru sorma imkanı verilir ve sağlıklı bir tartışma ortamı yaratılır.genel kurul tutanakları şirket merkezinde ve www.tekfaktoring.com adresli web sitemizde pay sahiplerine sürekli açık tutulmaktadır. Yönetim Kurulu Üyeleri ve Yöneticilerin Yetki ve Sorumlulukları Türk Ticaret Kanunu ve Ana sözleşmenin 14. maddesi gereğince Genel Kurul dan karar alınması zorunlu işlemler dışında şirketle ilgili her çeşit muameleyi yapmaya Yönetim Kurulu yetkilidir. Yönetim Kurulu tarafından yapılabilecek belli başlı işler şunlardır: a. Murahhas üye seçmek, müdürleri veya şirket adına birinci derecede imza atmaya yetkili kişileri tayin etmek, bunların işe alınmaları, işten çıkarılmaları ve çalışma şekilleri ile yetkilerini saptamak ve gereğinde müdürlerle Yönetim Kurulu süresini aşan sözleşmeler yapmak, b. Şubeler, irtibat büroları, muhabirler ve mümessillikler açmak ve kapatmak, c. Şirket adına taşınır ve taşınmaz satın almak, satmak, kiralamak veya kiraya vermek, d. Şirket lehine sağlanacak kredilere karşılık şirketin taşınır ve taşınmazlarını rehin ve ipotek etmek, e. Yıllık iş programını, bütçe ve kadrolarını hazırlamak ve gereken değişiklikleri yapmak, f. Bilanço, kar ve zarar hesapları ve faaliyet raporlarını hazırlamak, bunları denetçilere ve Genel Kurula sunmak, g. Müdür, hizmetli, işçi ve sair personele ve Şirket ilgililerine ikramiye verilip verilmeyeceğini kararlaştırmak, h. Şirketle ilgili çekişmeli işlerde sulh olmak, ibra etmek, mahkeme ve hakime başvurmak, gerektiğinde bu hususlarda başka kişileri tevkil etmek, i. Diğer şirketlere iştirak ve yeni ortaklıklar kurmak veya bunları tasfiye etmek, j. Şirkette uygulanacak iç yönetmelikleri hazırlamak. Yönetim Kurulu bunların dışında mevzuat ve ana sözleşmenin kendisine yüklediği bütün görevleri de yerine getirir. Yönetim Kurulu, kendi yetkilerinden bir kısmını belirli şartlar altında ve belli bir ücret karşılığında üyelerinden birine veya birkaçına devredebilir. 8
Yönetim Kurulu Beyanı Tek Faktoring A.Ş 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete ile Yürürlüğe giren Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik ile belirlenen Kurumsal Yönetim İlkelerine azami derecede uyum sağlamayı hedeflemiştir. Bu kapsamda şirketimizde kurumsal Yönetim Prensipleri uygulanmakta olup 2012 yılı Faaliyet Raporu içeriğinde tüm veriler gerçeği yansıtmaktadır. Tek Faktoring A.Ş. ye hizmet verecek olan yatırım danışmanlığı, yatırım analizi ve derecelendirme çalışmaları yapacak olan kuruluş ve şirketlerle çıkan çıkar çatışmaları ve çıkar çatışmalarını önlemek için şirketimizce yasal ve idari düzenlemeler ve Kurumsal Etik İlkeler Yönetmeliğimizde yer alan kurallar doğrultusunda sürdürülür. Tek Faktoring Hizmetleri A.Ş.Yönetim Kurulu olarak 17 Mayıs 2007 Tarih ve 26525 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerince uygulanan Tek Düzen Hesap Planı ve İzahnamesi ile Kamuya Açıklanacak Finansal Tabloların Biçim ve İçeriği hakkında Tebliğ e ve Türkiye Muhasebe Standartları ile Türkiye Finansal Raporlama Standartlarına ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından muhasebe ve finansal raporlama esaslarına ilişkin yayımlanan diğer yönetmelik, tebliğ ve genelgeler ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından yapılan açıklamalara uygun olarak 2012 Yılı Organizasyon Tablosunda Yönetim Kuruluna bağlı olarak İç Denetim Biriminde iç kontrol sistemi ve finansal tablolar arasındaki ilişki sağlıklı ve düzenli olarak İç Kontrol Birimince yapıldığını beyan ederiz. Yönetim Kurulu Başkanı Mehmet Başer Yönetim Kurulu Başkan Vekili Demet Bilici Yönetim Kurulu Üyesi Murat Çaneri 9