KREDĐ GARANTĐ FONU A.Ş. Hikmet KURNAZ Genel MüdürM
KGF; Bakanlar Kurulu nun 14 Temmuz 1993 tarih, 21637 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan 93/4496 sayılı Kararına istinaden faaliyet gösteren AECM üyesi özgün n bir KEFALET Kuruluşudur. udur. KREDĐ KEFALET AECM (Avrupa Karşılıklı Garanti Kuruluşları Birliği)
Taahhüt t Edilen Sermaye: 240,0 milyon TL Ödenmiş Sermaye : 179,4 milyon TL Fonlar : 122,4 milyon TL - BTC Co. - Alman Teknik Đşbirli birliği Kurumu (GTZ) -Uzun Vadeli Kaynaklar (AYF) Hazine Kaynağı TOPLAM KAYNAKLARIMIZ : 3,6 milyon TL : 3,0 milyon TL : 115,8 milyon TL : 1.000,0 milyon TL Toplam Kaynak : 1.362,4 milyon TL
ORTAKLIK VE SERMAYE YAPISI ORTAKLARIMIZ Sermaye Tutarı (TL) Hisse Oranı (%) TOBB (Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği) 79.645.000 33,18542 KOSGEB KOSGEB (Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeleri Geliştirme ve Destekleme 79.622.000 33,17583 İdaresi Başkanlığı) TESK (Türkiye Esnaf ve Sanatkarları Konfederasyonu) 689.000 0,28708 TOSYÖV (Türkiye Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler,Serbest Meslek Mensupları ve 22.000 0,00917 Yöneticiler Vakfı) MEKSA (Mesleki Eğitim ve Küçük Sanayi Destekleme Vakfı) 22.000 0,00917 T.HALK BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 AKBANK T.A.Ş. 4.000.000 1,66667 ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 DENĐZBANK A.Ş. 4.000.000 1,66667 EUROBANK TEKFEN A.Ş. 4.000.000 1,66667 FĐNANS BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667 HSBC BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667 ING BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667 KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 ŞEKERBANK T.A.Ş. 4.000.000 1,66667 TÜRK EKONOMĐ BANKASI A.Ş. 8.000.000 3,33333 T.C.ZĐRAAT BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 TÜRKĐYE FĐNANS KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 T.GARANTĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 T.ĐHRACAT KREDĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 T.ĐŞ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 T.VAKIFLAR BANKASI T.A.O. 4.000.000 1,66667 YAPI VE KREDĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667 TOPLAM 240.000.000 100,00
KGF A.Ş. Yıllar itibariyle Sermaye Gelişimi imi 1.000.000.000 100.000.000 10.000.000 240.000.000 60.000.000 20.000.000 1.000.000 100.000 10.000 5.100 20.400 50.100 1.000 1.000 100 100 10 10 1 1991 1993 1995/08 1995/10 1999 2004 2006 2008 2009 2010 SERMAYE
ŞUBELERİMİZ Z (32)
İŞBİRL RLİĞİ YAPILAN BANKA VE FİNANS F KURUMLARI Kamu Bankaları Kalkınma ve Yatırım m Bankaları Özel Sermayeli Bankalar Katılım m Bankaları Finansal Kiralama Şirketleri Türkiye Teknoloji Geliştirme Vakfı
KOB İ Ciro ve Aktif Toplamı 25 Milyon TL Çalışan Sayısı 250 Kişi YARARLANICI KRİTER TERİ KOBİ ve KOBİ sayılan vasıflara sahip; Esnaf ve Sanatkar, Tarımsal İşletme, Çiftçi, i, Serbest Meslek mensubu olmak 2005/9617 sayılı Küçük ve Orta Büyüklükteki Đşletmelerin Tanımı, Nitelikleri ve Sınıflandırılması Hakkında Yönetmelik
Finansal Kuruluşların Aktif Büyüklükleri, Toplam Aktif Büyüklükteki Payları ve KGF'nin Toplamdaki Payı ( Bin TL) (*) Sektörler 2008 Aktif Toplamdaki 2009 Aktif Toplamdaki 2010 Aktif Toplamdaki 2011 Aktif Toplamdaki T.C.M.B. 113.500.000 11,67 110.000.000 10,04 128.500.000 9,69 149.900.000 9,60 Bankalar 732.536.000 75,34 834.014.000 76,14 1.006.667.000 75,90 1.213.700.000 77,69 Leasing Şirketleri 17.100.000 1,76 14.600.000 1,33 15.700.000 1,18 18.300.000 1,17 Faktoring Şirketleri 7.800.000 0,80 10.400.000 0,95 14.500.000 1,09 15.300.000 0,98 Tüketici Finansman Şirketleri 4.244.000 0,44 4.164.000 0,38 5.806.000 0,44 8.544.000 0,55 Kredi Garanti Fonu A.Ş. 292.743 0,03 491.644 0,04 1.646.579 0,12 1.799.721 0,12 Sigorta, Emeklilik, Menkul, G.Menkul Portföy Yön. Şrk. 96.700.000 9,95 121.500.000 11,09 153.300.000 11,56 154.400.000 9,88 Girişim Sermayesi Şirketleri 100.000 0,01 200.000 0,02 200.000 0,02 200.000 0,01 Toplam 972.272.743 100,00 1.095.369.644 100,00 1.326.319.579 100,00 1.562.143.721 100,00 (*) 2011 Rakamları için 30.09.2011 tarihi dikkate alınmıştır KGF 2008 Finansal Kuruluşların Aktif Toplamı ve Oransal Karşılığı Bankaların Aktif Toplamı ve Oransal Karşılığı KGF'nin Aktif Büyüklüğünün Finansal Kuruluşların ve Bankaların Toplam Aktif Büyüklüğü İçerisindeki Payı ( Bin TL) Aktif Toplamdaki 2009 Aktif Toplamdaki 2010 Aktif Toplamdaki 2011 Aktif Toplamdaki 292.743 0,03 491.644 0,04 1.646.579 0,12 1.799.721 0,12 292.743 0,04 491.644 0,06 1.646.579 0,16 1.799.721 0,15
Bankacılık Sektörü, KOBİ Kredileri ve KGF Kefaletleri 2008-2011 Karşılaştırma Tablosu (Takip Hariç) (BİN TL) Yıllar 2008 2009 2010 2011 Ölçek Risk Bakiyesi Bir Önceki Yıla Göre Değişim% Genel Bankacılık Sektörü İçindeki Pay % Risk Bakiyesi Bir Önceki Yıla Göre Değişim% Genel Bankacılık Sektörü İçindeki Pay % Risk Bakiyesi (*) Bir Önceki Yıla Göre Değişim% Genel Bankacılık Sektörü İçindeki Pay % Risk Bakiyesi (*) Bir Önceki Yıla Göre Değişim% Genel Bankacılık Sektörü İçindeki Pay % Bankacılık Sektörü 372.314.716,00 26,74 100,00 397.707.542,00 6,82 100,00 543.597.071,00 36,68 100,00 702.073.496,00 29,15 100,00 KOBİ Kredileri 84.605.000,00 10,56 23,00 83.271.000,00-1,58 20,94 125.467.790,00 50,67 23,08 162.930.000,00 29,86 23,21 KGF Kefaleti İle Yaratılan Toplam Kredi 298.096,00 214,42 0,05 571.527,00 91,73 0,14 1.012.018,00 77,07 0,19 1.843.849,00 82,20 0,26 KGF Kefaleti İle Yaratılan Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı KGF Kefaleti İle Yaratılan KGF Kefaleti İle Yaratılan KGF Kefaleti İle Yaratılan 0,35 0,69 0,81 1,13 Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı
TABLO 1 Talep Edilen Kefalet Tutarı (GELEN TALEP) YILLAR İTİBARİYLE KEFALET TALEPLERİNİN KARŞILANMA VAZİYETİ Verilen Kefalet Tutarı 31.12.2011 Krediye Dönüşen Kefalet KEFALET RİSKİ YIL Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Hacmi Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Hacmi Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Hacmi Firma Adeti İşlem Adeti Tutar 1994-2007 2483 4760 475.262.540 1465 2834 238.624.223 1176 2179 165.013.092 406 490 55.637.086 1994-2007 Toplam içindeki Payı 19,03 23,52 8,82 17,53 22,02 7,53 20,20 24,71 8,02 2008-2009 4486 6007 1.500.049.141 2819 3743 849.949.582 1730 2222 474.639.628 1735 2023 360.802.304 2008-2009 Toplam İçindeki Payı 34,37 29,68 27,85 33,74 29,08 26,81 29,72 25,20 23,08 2010-2011+ Kümüle Hazine Toplam 2010-2011+ Kümüle Hazine Toplam İçindeki Payı 6082 9473 3.410.185.673 4071 6296 2.081.179.115 2915 4416 1.416.595.746 3472 4200 1.136.974.588 46,60 46,80 63,32 48,73 48,91 65,66 50,08 50,09 68,89 TOPLAM 13051 20240 5.385.497.354 8355 12873 3.169.752.920 5821 8817 2.056.248.466
1994-2006 & 2007-2011 2011 DönemleriD Karşı şılaştırmalı Kefalet Tablosu (Oransal) 6.000.000.000 4.000.000.000 4.059.511.614 (%91,83) 2.167.318.895 (%92,11) 2.000.000.000 0 360.980.664 185.628.851 Gelen Kefalet Talebi (4.420.492.278,68) (%8,17) (%7,89) Verilen Kefalet Talebi (2.352.947.745,42) 1994-2006 2007-2011
ÖLÇEK BAZINDA KOBİ KREDİLERİNDE KGF'NİN PAYI (Milyon TL) 2008 2009 2010 2011 Ölçek Banka KOBİ Kredileri KGF Kefaletli Krediler Banka KOBİ Kredileri KGF Kefaletli Krediler Banka KOBİ Kredileri KGF Kefaletli Krediler Banka KOBİ Kredileri KGF Kefaletli Krediler Mikro 6.907 66 0,96 6.390 128 2,00 9.013 280 3,11 10.177 589 5,79 Küçük 8.350 176 2,11 9.064 326 3,60 10.463 518 4,95 12.098 869 7,18 Orta 14.362 56 0,39 15.244 118 0,77 19.348 214 1,11 24.368 386 1,58 Toplam 29.619 298 1,01 30.698 572 1,86 38.823 1.012 2,61 46.644 1.844 3,95
UYGULANMAKTA OLAN PROJELERİMİZ I- KOSGEB KREDİ PROGRAMLARINA TEMİNAT DESTEĞİ II- III- BTC BORU HATTI nda YERLEŞİ ŞİK K KOBİ LERE BTC Co.- KGF A.Ş.. KREDİ DESTEK PROJESİ AYF KONTR-GARANT GARANTİSİNE NE DAYALI DESTEKLER (CIP: MİKRO KREDİLER ) (CIP: HER KÖYE BİR KOBİ IPA: MİKRO KOBİ LERE IV- TARİŞ İNCİR, ÜZÜM, PAMUK VE YAĞLI TOHUMLAR TARIM SATIŞ KOOPERATİFLER FLERİ BİRLİKLERİ NE BAĞLI KOOPERATİFLER ARACILIĞI İLE ÜRÜN N ALIMI FİNANSMAN F DESTEĞİ V- MARMARA ZEYTİN N TARIM SATIŞ KOOPERATİFİ BİRLİĞİ NE ÜYE ÇİFTÇİLERİN ÜRÜN TESLİMİNDEN DOĞAN ALACAKLARININ ÖN N FİNANSMANINA F YÖNELY NELİK K DESTEK VI- GÜNEYDOĞU U BİRLB RLİK K GÜNEYDOG NEYDOĞU U TARIM SATIŞ KOOPERATİFLER FLERİ BİRLİĞİ ÜRÜN N ALIMI FİNANSMAN DESTEĞİ Ğİ VII- UND (ULUSLARARASI NAKLİYEC YECİLER DERNEĞİ Ğİ) İHRACATA SEVKİYAT DESTEĞİ (İHRACATIN DOĞRUDAN DESTEKLENMESİ) VIII- AR-GE YAPAN KOBİ lere KGF & TTGV AR-GE PROJELERİ DESTEĞİ GELİŞ İŞTİRME VAKFI (TTGV) Ğİ TÜRKİYE TEKNOLOJİ IX - HAZİNE KONTR-GARANT GARANTİSİNE NE DAYALI, KOBİ LERE VE DENİZC ZCİLİK K SEKTÖRÜNDEK NDEKİ İŞLETMELERE KREDİ GARANTİ DESTEĞİ
PROJE ADI UYGULANMAKTA OLAN PROJELERDE HEDEF-GER GERÇEKLEŞME UYGULANMAKTA OLAN PROJELERİMİZ 31/12/2011 itibariyle HEDEFLENEN KEFALET PARA BİRİMİ HACMİ YARARLANAN FİRMA SAYISI GERÇEKLEŞEN KEFALET HACMİ PARA BİRİMİ BTC 20.000.000 USD 52 1.972.161 USD MAP 24.000.000 EURO 205 21.200.000 EURO Her Köye Bir KOBİ (CIP) 90.000.000 EURO 523 86.143.954 EURO Mikro KOBİ'lere Mikro Krediler (IPA) 30.000.000 EURO 179 2.547.913 EURO Kooperatif Birlikleri 349 177.050.295 KOSGEB 830 108.615.058
SEKTÖRLER KEFALETLERİMİZİN N SEKTÖREL DAĞILIMI VERİLEN KEFALETLER TOPLAMI SEKTÖRLERE GÖRE TOPLAM KEFALETLER 01.01.1994-31.03.2012 KREDİYE DÖNÜŞEN KEFALETLER TOPLAMI 01.01.1994-31.03.2012 Toplam 01.01.1994-31.03.2012 içindeki Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Tutarı Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Tutarı Toplam içindeki TARIM SEKTÖRÜ 706 1016 259.817.835 7,63 591 855 208.883.080 9,40 HİZMETLER 3360 4362 881.468.914 25,89 1936 2552 563.116.995 25,33 SANAYİ 5732 9215 2.263.659.233 66,48 3913 6204 1.450.946.024 65,27 KEFALETLER TOPLAMI 9798 14593 3.404.945.983 100,00 6440 9611 2.222.946.099 100,00
SEKTÖREL DAĞILIM
SEKTÖREL DAĞILIM
(Özkaynak + Hazine) ALT SEKTÖR TARIM SEKTÖRÜNE SAĞLANAN KEFALETLER Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Hacmi VERİLEN KEFALETLER KGF Genel Toplamı içindeki 01.01.1994-31.03.2012 TARIM SEKTÖRÜNE SAĞLANAN BİRİKİMLİ KEFALETLER Tarım Sektörü içindeki Kredi Hacmi Ortalama Firma Kefalet Oranı % Adeti İşlem Adeti Kefalet Hacmi KREDİYE DÖNÜŞEN KEFALETLER KGF Genel Toplamı içindeki Tarım Sektörü içindeki Kredi Hacmi Ortalama Kefalet Oranı % BALIKÇILIK 26 39 11.669.420 0,34 4,49 20.940.700 17 25 7.326.090 0,33 3,51 9.832.790 BİTKİSEL ÜRÜNLER (Bitkisel Üretim ve Hayvancılık) 434 664 175.457.981 5,15 67,53 224.494.885 397 613 153.904.059 6,92 73,68 196.343.824 HAYVANSAL ÜRÜNLER (Veterinerlik Hizmetleri 66 Hariç) 89 27.173.081 0,80 10,46 41.858.599 50 65 19.315.731 0,87 9,25 26.132.307 KARIŞIK FAALİYETLER 99 122 25.035.067 0,74 9,64 34.204.854 68 79 13.691.763 0,62 6,55 19.312.600 BESİCİLİK 34 46 9.511.213 0,28 3,66 12.719.516 27 37 7.550.963 0,34 3,61 10.019.516 AVCILIK 4 5 1.017.750 0,03 0,39 1.505.000 3 4 980.250 0,04 0,47 1.455.000 KERESTE 43 51 9.953.324 0,29 3,83 16.353.950 29 32 6.114.225 0,28 2,93 10.278.826 KGF KEFALETLİ TARIM SEKTÖRÜ TOPLAMI KGF GENEL KEFALETLER TOPLAMI (01.01.1994-31.03.2012) 706 1016 259.817.835 7,63 100,00 352.077.504 73,80 591 855 208.883.080 9,40 100,00 273.374.863 76,41 9798 14593 3.404.945.983 4.814.446.580 70,72 6440 9611 2.222.946.099 3.080.430.598 72,16
TARIM Alt Sektör Dağı ğılımı
TARIM Alt Sektör Dağı ğılımı
TARIM PROJELERİNDE DESTEKLENEN ÜRETİCİ SAYISI 80000 70000 60000 50000 40000 30000 20000 10000 0 56762 26900 2800 2008 2009 2010 2011 74347
YARARLANAN KOBİ SAYISI GELİŞİ İŞİMİ 14000 12000 12166 10000 8959 8000 6000 6577 4000 2000 1914 2212 2529 2834 3972 0 1994-2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Yararlanıcı Sayısı
TEŞEKK EKKÜR R EDERĐM. Telefon : 0 312 219 44 44 Faks : 0 312 219 58 72 / 73-74 74 e-mail : info@kgf kgf.com.tr Web : www.kgf kgf.com.tr 24