ODAK İŞLETME YÖNETİM ORTAMI BANKALAR MODÜLÜ Sürüm 2.00 KULLANICI KİTABI Odak Yazılım Hizmetleri A.Ş. 1994-2000 Her Hakkı Saklıdır.
İÇİNDEKİLER Bankalar Modülü... Bankalar Modülü... Giriş 1 Banka Kartları... Banka Kartları... Banka Kartları 1 Banka Kartı... Banka Kartları 1 Mevduat Hesabı Kartı... Banka Kartları 1 Kredi Hesabı Kartı... Banka Kartları 2 Faiz Tarihçesi... Banka Kartları 3 Fişler... Fiş Türleri... Fişler 1 İşlem Fişi... Fişler 1 Faiz/Masraf Fişi... Fişler 1 Virman Fişi... Fişler 1 Gelen Havale Fişi... Fişler 1 Gönderilen Havale Fişi... Fişler 1 Çek/Senet Fişi... Fişler 1 Açılış Fişi... Fişler 1 Fiş İşlemleri... Fişler 2 Bankalar Bağlantıları... Fişler 3 Bağlantı Fişi Örnekleri... Fişler 3 Düzenlemeler... Bankalar Düzenlenmesi... Düzenlemeler 1 Bağlantı Kodları... Düzenlemeler 1 Bağlantı Fişi Düzenlenmesi... Düzenlemeler 2 Toplu İşlemler... Düzenlemeler 2 Dönem Sonu İşlemleri... Düzenlemeler 2 Raporlar... Fiş/Kart Çıktıları... Raporlar 1 Bankalar Listesi... Raporlar 1 Banka Kartları Yazımı... Raporlar 1 Banka Kartları Yazımı (Ayrıntılı)... Raporlar 2 Faiz Oranları... Raporlar 2 Fiş Listesi... Raporlar 2 Fiş Yazımı... Raporlar 3 Raporlar... Raporlar 3 Bankalar Durum Raporu... Raporlar 3 Banka Hesap Hareketleri (Ayrıntılı)... Raporlar 4 Banka Hesap Hareketleri... Raporlar 4 Faiz Raporu... Raporlar 5 iii
Bankalar Modülü Bu bölümde Odak Bankalar modülünün işleyişi anlatılmıştır. Bankalar Modülü Odak Bankalar modülünde mevduat ve kredi hesapları, tahsil, teminat çekleri ve senetleri ile ödenecek çekler hesaplarının durumları izlenir, gerekli raporlar alınır. Çalışılan her banka şubesi için bir banka kartı tanımlanır. Banka kartları, yalnızca banka genel bilgilerinin girilmesi için kullanılır. Aynı bankanın birden çok şubesiyle çalışılması durumunda, bankayı tanıtan bir banka kartının alt düzeylerine çalışılan şubeleri tanıtan banka kartları açılır. Her banka şubesindeki mevduat ve kredi hesapları için birer mevduat hesabı kartı ya da kredi hesabı kartı açılır. Mevduat hesabı kartlarında, ilgili mevduat, tahsil çekleri ve senetleri ile ödenecek çekler hesapları, kredi hesabı kartlarında ise çek/senet karşılığı kredi ve teminata verilen çekler/senetler hesapları bulunur. Mevduat ve kredi işlemleri, işlemin türüne göre bu ayrıntılara işlenir. Banka işlemleri, banka fişleriyle kaydedilir. Fişlerde her satıra girilen banka kodu ve işlem tutarı, fiş türüyle birlikte bankayla yapılan bir işlemi belirtir. Örneğin işlem fişlerinde tahsil çekleri hesabına borç kaydedilmesi, tahsile çek verilmesi işlemini belirtir. İstendiğinde Bankalar modülü diğer modüllerle bağlantılı çalışır. Bağlantılı çalışıldığında, bankalar modülüne kaydedilen ve diğer modülleri etkileyen fişler, ilgili bağlantı fişlerini kaydederler. Cari Hesaplar modülü varsa, gelen havale ve gönderilen havale işlemleri Bankalar modülünden işlendiğinde, Cari Hesaplar modülüne de ilgili kayıtlar işlenir. Çek/Senet modülü varsa, çek/senet modülünde bankaları etkileyen işlemler, Bankalar modülüne de kaydedilir. Banka işlemlerinin kaydedilmesinden sonra gerekli raporlar alınır. Odak Bankalar modülünde banka işlemlerinin izlenilmesi için kullanılacak genel amaçlı raporlar bulunur. Raporlar ekrandan izlenebilir, yazıcıdan yazılabilir ya da dosyaya alınabilir. Tanımlı raporların tümü kullanıcılar tarafından değiştirilebilir, yeni raporlar tanımlanabilir. ƒ Bankalar modülünde çalışmaya başlamadan önce Düzenlemeler bölümünde gerekli düzenlemeler yapılmalı ve banka kartları tanımlanmalıdır. Bankalar modülü diğer modüllerle bağlantılı kullanıldığında bağlantı düzenlemeleri gerekli şekilde düzenlenmelidir. Giriş 1
Banka Kartları Odak Bankalar modülünde bankalardaki her mevduat ve kredi hesabı için bir banka kartı tanımlanır. Banka kartı tanımlama ve değiştirme işlemleri, Bankalar menüsündeki Banka Kartları seçeneği ile yapılır. Banka Kartları Bankalar menüsünde Banka Kartları seçildiğinde, tanımlı banka kartlarının listelendiği Banka Kartları kutusu açılır. Bu kutuda tanımlı banka kartlarının kodları, banka hesap adları ve bakiyeleri gösterilir. Bu kutuda hesap planlarında kullanılan tuşlar kullanılır.! Temel Modül / Hesap Planları ƒ Odak Bankalar modülünde üç değişik tür kart tanımlanabildiğinden, kart eklenmesi sırasında öncelikle eklenecek kartın türü sorulur. Kart türü belirlendikten sonra, ilgili kart kutusu açılır. Odak Bankalar modülünde, banka kartları üç türe ayrılır: Banka Kartı Bu tür kartlar, bir bankayı ya da bir banka şubesini tanıtmak için kullanılır. Banka kartları, yalnızca gruplama amaçlıdır, işlemlerde kullanılamazlar. Banka kartlarıyla işlem yapabilmek için, banka kartı altına kredi ve mevduat hesapları açılır. Her bankada hem kredi hem de mevduat hesapları bulunabileceğinden, banka kartları listesinde bu tür kartların yanında hesap bakiyesi gösterilmez. Örnek: Kodu Türü Açıklama A Banka Kartı Akbank ı tanıtır. A.BK Banka Kartı Akbank Bakanlık şubesini tanıtır. A.BK.M Mevduat Hesabı Akbank Bakanlık şubesindeki bir mevduat hesabını tanıtır. A.TN Banka Kartı Akbank Tunalı şubesini tanıtır. A.TN.K Kredi Hesabı Akbank Tunalı şubesindeki kredi hesabını tanıtır. Banka Kartı kutusunda banka kodu, özel kodu, banka adı, şubesi ve banka kartının alt düzey hesaplarının toplamlarını gösteren bir liste ile hesabın notları, banka adresi, hesap özeti ve hesap hareketlerini gösteren düğmeler bulunur. Mevduat Hesabı Kartı Bir bankanın belirli bir şubesindeki mevduat hesaplarını tanıtmak için kullanılır. Odak İşletme Yönetim Ortamı nda mevduat hesabı işlemleri dört tür alt hesap ile yapılır: Mevduat (cari hesap), Tahsil Çekleri, Tahsil Senetleri, Ödenecek Çekler. Mevduat hesabı kartı açıldığında, bu hesap türleri kendiliğinden açılarak dört yeni kart daha eklenir. Mevduat hesabıyla yapılacak işlemler, bu alt hesaplara kaydedilir. Mevduat hesabının toplamı,.mvd alt hesabının toplamı olarak işlenir. Alt hesapların kullanımı şöyledir: Kodu.MVD.THÇ.THS.ÖDÇ Tanımı Mevduat hesabı Tahsil çekleri Tahsil senetleri Ödenecek çekler Borç Mevduat hesabına para yatırılması Tahsile çek verilmesi Tahsile senet verilmesi Çek ödenmesi Mevduat hesabından para çekilmesi Tahsil çekinin geri alınması / tahsil edilmesi Tahsil senedinin geri alınması / tahsil edilmesi Çek verilmesi Banka Kartları 1
Banka Kartları Bankalar Mevduat Hesabı Kartında banka kodu, özel kodu, hesap adı, banka şubesi, hesap numarası, faiz oranı, bu hesapta izlenen hesapların toplamlarının listelendiği alanlar ile hesabın notları, banka adres bilgileri, hesap özeti ve hesap hareketlerini gösteren düğmeler bulunur. Faiz Oranı alanında, faiz oranları geçerlilik başlangıç tarihleri ile birlikte (tarihçeli olarak) girilir ve banka kartında en son faiz oranı gösterilir. Muhasebe Kodları alanlarında, banka fişlerine hazır getirilecek muhasebe kodları girilir. Kredi Hesabı Kartı Bir bankanın belirli bir şubesindeki çek ya da senet karşılığı kredi hesaplarını tanıtmak için kullanılır. Odak İşletme Yönetim Ortamı nda kredi hesabı işlemleri dört tür alt hesap ile yapılır: Çek Karşılığı Kredi, Senet Karşılığı Kredi, Teminat Çekleri, Teminat Senetleri. Kredi hesabı kartı açıldığında, bu hesap türleri kendiliğinden açılarak dört yeni kart daha eklenir. Kredi hesabıyla yapılacak işlemler, bu alt hesaplara kaydedilir. Kredi hesabının toplamı,.çkk ve.skk alt hesaplarının toplamı olarak işlenir. Alt hesapların kullanımı şöyledir: Kodu.ÇKK.SKK.TMÇ.TMS Tanımı Çek karşılığı kredi hesabı Senet karşılığı kredi hesabı Teminat çekleri Teminat senetleri Borç Çek karşılığı kredi borcu ödenmesi Senet karşılığı kredi borcu ödenmesi Teminata çek verilmesi Teminata senet verilmesi Çek karşılığı kredi alınması Senet karşılığı kredi alınması Teminat çekinin tahsil edilmesi ya da geri alınması Teminat senedinin tahsil edilmesi ya da geri alınması Kredi Hesabı Kartında hesap kodu, özel kodu, hesap adı, banka şubesi, hesap numarası, çek karşılığı ve senet karşılığı kredi faiz oranları, çek/senet kredi marjı, limiti, verilebilecek teminat ve kullanılabilecek kredi tutarları, bu hesapta izlenen alt hesap toplamlarının listelendiği alanlar ile hesabın notları, banka adres bilgileri, hesap özeti ve hesap hareketlerini gösteren düğmeler bulunur. Faiz Oranı alanında, faiz oranları geçerlilik başlangıç tarihleri ile birlikte (tarihçeli olarak) girilir ve banka kartında en son faiz oranı gösterilir. Muhasebe Kodları alanlarında, banka fişlerine hazır getirilecek muhasebe kodları girilir. Kredi Marjı alanı, çek ya da senet teminatın yüzde kaçının krediye dönüştürülebileceğini belirtir. Kredi Limiti, banka ile yapılan sözleşmede belirlenen en yüksek kredi sınırıdır. Verilebilecek Teminat alanında, kredi limitine dek kredi alınabilmesi için daha ne kadar teminat verilmesi gerektiği gösterilir. Kullanılabilecek Kredi alanında ise, bankada bulunan teminat ile daha ne kadar kredi kullanılabileceği gösterilir. Banka Kartları 2
Bankalar Banka Kartları Faiz Tarihçesi Mevduat ve kredi hesaplarına uygulanan faizler dönem içinde değişebildiklerinden, her işleme doğru faiz oranının uygulanabilmesi için faiz oranları tarihçeleriyle birlikte girilir. Mevduat Hesabı ya da Kredi Hesabı kutusunda [Faiz Tarihçesi] basıldığında, ilgili alan için faiz oranlarının listelendiği Faiz Tarihçesi kutusu açılır. Faiz Tarihçesi listesinde, ilgili alan için tanımlanmış faiz oranları, geçerlilik tarihleriyle birlikte listelenir. [Ekle] ya da <Insert> basıldığında, yeni bir faiz oranı eklenir. [Değiştir] ya da <F7> basıldığında, belirlenen faiz oranı ya da geçerlilik tarihi değiştirilir. [Çıkar] ya da <Delete> basıldığında belirlenen faiz oranı tarihçeden çıkarılır. Banka Kartları 3
Fişler Odak Bankalar modülünde banka işlemleri Fişler bölümünde girilir. Fiş Türleri Odak Bankalar modülünde banka işlemleri şu tür fişlerle kaydedilir: İşlem Fişi: İşlem fişleriyle bankaya para yatırılması, çekilmesi, tahsile/teminata çek/senet verilmesi, ödenecek çek verilmesi, çek ödenmesi ve kredi alınması işlemleri kaydedilir. Satıra girilen banka kodunun türü ve işlem tutarına göre banka işlemleri şu şekilde adlandırılır: Banka Kodu Mevduat Hesabı (.MVD) Tahsil Çekleri (.THÇ) Tahsil Senetleri (.THS) Ödenecek Çekler (.ÖDÇ) Çek Karşılığı Kredi (.ÇKK) Senet Karşılığı Kredi (.SKK) Teminat Çekleri (.TMÇ) Teminat Senetleri (.TMS) Yatırılan Mevduat hesabına para yatırılması Tahsile çek verilmesi Tahsile senet verilmesi Çek ödenmesi Çek karşılığı kredi ödenmesi Senet karşılığı kredi ödenmesi Teminata çek verilmesi Teminata senet verilmesi Çekilen Mevduat hesabından para çekilmesi Çek tahsili / tahsile verilen çekin geri alınması Senet tahsili / tahsile verilen senedin geri alınması Ödenecek çek verilmesi Çek karşılığı kredi alınması Senet karşılığı kredi alınması Teminat çekinin tahsili ya da geri alınması Teminat senedinin tahsili / geri alınması Faiz/Masraf Fişi: Mevduat ya da kredi hesaplarına tahakkuk eden faizler ve bu hesaplarla yapılan işlemler sırasında banka tarafından tahakkuk ettirilen masraflar bu tür fişlerle kaydedilir. Banka Kodu Mevduat Hesabı (.MVD) Çek Karşılığı Kredi (.ÇKK) Senet Karşılığı Kredi (.SKK) Tutar Faiz Masraf Faiz Masraf Faiz Masraf İşlem Mevduat hesabına faiz tahakkuku Mevduat hesabına masraf tahakkuku Çek karşılığı kredi faiz tahakkuku Çek karşılığı kredi işlemi masraf tahakkuku Senet karşılığı kredi faiz tahakkuku Senet karşılığı kredi işlemi masraf tahakkuku B/A Borç Virman Fişi: Aynı bankadaki ya da farklı bankalardaki hesapların birinden diğerine para aktarılması işlemleri kaydedilir. Virman fişlerinde hesaplara kaydedilen borç ve alacak tutarları toplamı eşit olmalıdır. Çek/Senet modülü yoksa, bankadaki çek/senet tahsili ve çek ödenmesi işlemleri de virman fişi ile kaydedilir. Gelen Havale Fişi: Gelen banka havaleleri, mevduat alt hesabına (.MVD) borç olarak kaydedilir. Cari Hesaplar modülü varsa, Bankalar modülünde kaydedilen gelen havale fişleri, Cari Hesaplar modülüne bağlantı fişi kaydederler. Gönderilen Havale Fişi: Gönderilen banka havaleleri, mevduat alt hesabına (.MVD) alacak olarak kaydedilir. Cari Hesaplar modülü varsa, Bankalar modülünde kaydedilen gönderilen havale fişleri, Cari Hesaplar modülüne bağlantı fişi kaydederler. Çek/Senet Fişi: Çek/Senet fişleri, çek/senet işlemleriyle sınırlandırılmış işlem fişleri olarak düşünülebilir. Tahsile/teminata çek/senet verilmesi, ödenecek çek verilmesi işlemleri bu tür fişlerle kaydedilebilir. Çek/Senet modülü varsa, çek/senet işlemleri bankalar modülüne bu tür fişler aracılığıyla kaydedilir. Açılış Fişi: Banka hesaplarının dönem başı açılış tutarlarının girilmesi için kullanılır. Fişler 1
Fişler Bankalar Fiş İşlemleri Banka fiş girişlerinde, bütün fiş girişlerinde kullanılan tuşlar ve işlemler kullanılır.! Temel Modül / Fişler Banka fiş satırları, fiş türlerine göre değişik alanlar içerir. Banka Kodu alanında, işlem yapılacak banka hesabının kodu girilir. Girilen banka hesabının adı fiş satırında, şubesi ve hesap numarası ise fiş altında gösterilir. Açıklama kolonuna işlem ile ilgili açıklamalar girilir. Gelen Havale ve Gönderilen Havale fişlerinde, havalenin kimden geldiği ya da kime gönderildiği Ünvan kolonuna girilir. Cari Hesaplar modülü varsa, cari hesap kodu da fiş satırına girilebilir. Bu durumda seçilen cari hesabın ünvanı Ünvan kolonuna hazır getirilir. Cari hesap kodu girilen satırlar, Cari Hesaplar modülüne bağlantı fişiyle kaydedilir. Cari hesap kodu girilmemiş satırlar, cari hesaplar modülüne kaydedilen fişte yer almazlar. Hiç bir satıra cari hesap kodu girilmezse, Cari Hesaplar modülüne fiş kaydedilmez. Fiş türüne göre işlem tutarı, aşağıdaki şekilde girilir: İşlem Fiş Türü Virman, Çek/Senet, Açılış Gelen Havale Gönderilen Havale Faiz/Masraf Kolon Yatırılan Çekilen Borç Tutar Tutar Faiz Masraf Açıklama Hesaba yatırılan tutar girilir. Borç olarak işlenir. Hesaptan çekilen tutar girilir. olarak işlenir. Hesaba yatırılan tutar girilir. Hesaptan çekilen tutar girilir. Gelen havale tutarı girilir. Borç olarak işlenir. Gönderilen havale tutarı girilir. olarak işlenir. Mevduat ya da kredi hesabına faiz tahakkuku girilir. Mevduat hesaplarına borç, kredi hesaplarına alacak olarak işlenir. Mevduat ya da kredi hesaplarına tahakkuk eden masraf tutarları girilir. olarak işlenir. Valör kolonuna yapılan işlemin valörü girilir. Para yatırma ve çekme işlemlerine valör, Banka Düzenlenmesi bölümünde belirlenen valör hesaplanmasına göre hazır olarak getirilir ve değiştirilebilir. Fiş tarihi değiştirildiğinde, bütün satırlardaki valörler yeniden hesaplanır. Belge No kolonuna satırda belirtilen işlemi oluşturan belgenin numarası girilir. Muhasebe modülü varsa, Muhasebe Kodu kolonuna, satıra girilen banka hesabı için hesap kartında belirlenen muhasebe hesabı kodu hazır getirilir ve değiştirilir. Muhasebe modülüne kaydedilen bağlantı fişlerinde bu hesap, banka hesabıyla aynı şekilde işlem görür (banka hesabına borç kaydedilmişse borç, alacak kaydedilmişse alacak olarak). Ayrıca havale fişleri dışındaki fişlere, Karşı Hesap kolonu da eklenir. Bu hesap, satırdaki işlemin tersi olarak işlem görür. Fiş satırındaki banka hesabı ve işlem tutarına göre Düzenlemeler / Bağlantı Kodlarında belirlenen muhasebe kodu buraya hazır olarak getirilir ve değiştirilebilir. Havale fişlerinde, Cari Hesap Muhasebe Kodu kolonu bulunur. Cari Hesap kodu girildiğinde, cari hesap kartında belirlenen muhasebe kodu buraya hazır getirilir. Cari hesap girilmemişse ya da Cari Hesaplar modülü yoksa, bu muhasebe kodu girilmelidir. Fişler 2
Bankalar Fişler Bankalar Bağlantıları Bankalar ve Muhasebe modülleri bağlantılı kullanıldığında, Bankalar modülünde kaydedilen her fişin Muhasebe kayıdı da kendiliğinden yapılır. Açılış fişleri, Muhasebe modülüne kaydedilmezler. Bankalar ve Cari Hesaplar modülleri bağlantılı kullanıldığında, Bankalar modülünde kaydedilen Gelen ve Gönderilen Havale fişleri, Cari Hesaplar modülüne de kaydedilir. Ancak bu bağlantı Bankalar-Muhasebe bağlantısı gibi zorunlu değildir, cari hesap kodu girilmemiş satırlar Cari Hesaplar modülüne kaydedilmezler. Bağlantı Fişi Örnekleri Banka Kodu İŞ.M.MVD İşlem Fişi / Çek/Senet Fişi Yatırılan Muhasebe Hesabı 12.000.000 Karşı Hesap 100 Kasa Muhasebe Fişi (Mahsup) Hesap Borç 12.000.000 "! 100 Kasa 12.000.000 Banka Kodu İŞ.M.MVD İŞ.M.MVD Cari Hesap A.005 Bahattin Sarı Gelen Havale Fişi Tutar Cari Hesap Muhasebe Hesabı 12.000.000 120 Alıcılar 10.000.000 120 Alıcılar Muhasebe Hesabı "! "!" Hesap Muhasebe Fişi (Mahsup) Borç 12.000.000 10.000.000 120 Alıcılar 12.000.000 120 Alıcılar 10.000.000 Cari Hesap Fişi (Gelen Havale) Cari Hesap Tutar A.005 Bahattin Sarı 12.000.000 Banka Kodu İŞ.M.MVD İŞ.M.MVD Tutar 12.000.000 10.000.000 Gönderilen Havale Fişi Cari Hesap Cari Hesap Muhasebe Hesabı S.035 Arsun Mobilya 320 Satıcılar 320 Satıcılar Muhasebe Hesabı! "! Hesap Muhasebe Fişi (Mahsup) Borç 12.000.000 10.000.000 320 Satıcılar 12.000.000 320 Satıcılar 10.000.000 Cari Hesap Fişi (Gönderilen Havale) Cari Hesap Tutar S.035 Arsun Mobilya 12.000.000 Fişler 3
Fişler Bankalar Banka Kodu İŞ.M.MVD İŞ.M.MVD İŞ.K.ÇKK İŞ.K.SKK Faiz 1.000.000 8.000.000 Faiz/Masraf Fişi Masraf Muhasebe Hesabı 250.000 300 Banka Kredileri 300.000 300 Banka Kredileri Karşı Hesap 642 Faiz Gelirleri 770.0 Genel Giderler 660 Borçlanma Giderleri 770.0 Genel Giderler "! 102.01 642 102.01 770.0 300 660 300 770.0 Muhasebe Fişi (Mahsup) Hesap Borç İş Bankası 1.000.000 Faiz Gelirleri İş Bankası Genel Giderler 250.000 Banka Kredileri Borçlanma Giderleri 8.000.000 Banka Kredileri Genel Giderler 300.000 1.000.000 250.000 8.000.000 300.000 Banka Kodu İŞ.M.MVD YP.M.MVD Virman Fişi Borç 6.000.000 6.000.000 Muhasebe Hesabı 102.02 Yapı Kredi Bankası Muhasebe Fişi (Mahsup) ""! 102.01 Hesap Borç İş Bankası 6.000.000 Fişler 4
Düzenlemeler Düzenlemeler menüsünde Bankalar modülünün çalışma düzeninin belirlendiği Bankalar Düzenlenmesi, Bankalar- Muhasebe bağlantı kodları öntanımlarının belirlendiği Bağlantı Kodları, Bankalar modülündeki fiş kayıtlarının diğer modüllere bağlantı fişi kaydetmesi sırasında kullanılacak düzenlemelerin belirlendiği Bağlantı Fişi Düzenlenmesi, belirli bir grup fiş üzerinde işlemler yapmak için kullanılan Toplu İşlemler ve yeni dönem açılması ve açılış bilgilerinin aktarılması işlemleri için kullanılan Dönem Sonu İşlemleri seçenekleri buluınur. Bankalar Düzenlenmesi Bankalar Düzenlenmesi kutusunda Bankalar modülünde kullanılan tutarlardaki ondalık basamak sayıları, valör hesaplanması tanımları, fiş kaydederken ve kaydettikten sonra yapılacak işlemlerin düzenlendiği alanlar bulunur. Mevduat hesabı alacak bakiye uyarısı yap işaretliyse, fiş kayıdı ya da silinmesi sırasında, işlem sonucunda fişteki bir mevduat hesabı alacak bakiye veriyorsa uyarı verilir. Kredi hesabı borç bakiye uyarısı yap işaretliyse, fiş kayıdı ya da silinmesi sonucunda, fişteki bir kredi hesabı borç bakiye veriyorsa uyarı verilir. Bu uyarılara [Kabul] basıldığında işlem sürdürülür. Para yatırılması ve çekilmesi işlemlerinde valörün nasıl hesaplanacağı girilir. Örnekte para yatırılması için valör işlem gününden bir sonraki çalışma günü, para çekilmesi için ise işlem günüdür. Valör hesaplanması sırasında işlem tarihine belirlenen gün eklenir. Yöntem olarak Takvim günü seçildiğinde işlem tarihi; Sonraki çalışma günü seçildiğinde işlem tarihine girilen gün eklenerek bulunan tarih, cumartesi ya da pazar ise sonraki pazartesi, Önceki çalışma günü seçildiğinde, girilen gün işlem tarihinden çıkarılarak bulunan tarih, cumartesi ya da pazar ise önceki cuma olarak bulunur. ƒ Bankalar düzenlemeleri her firma dönemi için ayrı ayrı tutulur. Bağlantı Kodları Muhasebe modülü varsa, Bankalar-Muhasebe Bağlantı Kodları kutusunda, bankalar modülündeki her işlem için kullanılacak karşı muhasebe hesaplarının öntanımları belirlenir. Bu kutuda belirlenen hesap kodları, ilgili fiş satırlarına hazır olarak getirilir ve değiştirilebilir. Düzenlemeler 1
Düzenlemeler Bankalar Tanımlanan hesapların muhasebe fişlerinde kullanımı aşağıda gösterilmiştir: Borç Mevduat hesabı muhasebe hesabı Para Çekilmesi Tahsil çekleri muhasebe hesabı Çek Tahsili Tahsil senetleri muhasebe hesabı Senet Tahsili Ödenecek Çek Verilmesi Ödenecek çekler muhasebe hesabı Çek Karşılığı Kredi Alınması Çek karşılığı kredi muhasebe hesabı Senet Karşılığı Kredi Alınması Senet karşılığı kredi muhasebe hesabı Teminat çekleri muhasebe hesabı Teminat Çekinin Tahsili Teminat senetleri muhasebe hesabı Teminat Senedinin Tahsili Para Yatırılması Mevduat hesabı muhasebe hesabı Tahsile Çek Verilmesi Tahsil çekleri muhasebe hesabı Tahsile Senet Verilmesi Tahsil senetleri muhasebe hesabı Ödenecek çekler muhasebe hesabı Çek Ödenmesi Çek karşılığı kredi muhasebe hesabı Çek Karşılığı Kredi Ödenmesi Senet karşılığı kredi muhasebe hesabı Senet Karşılığı Kredi Ödenmesi Teminata Çek Verilmesi Teminat çekleri muhasebe hesabı Teminata Senet Verilmesi Teminat senetleri muhasebe hesabı [Faiz/Masraf] ya da <F8> basıldığında ise, faiz/masraf işlemleri için muhasebe kodu öntanımları belirlenir. Borç Mevduat hesabı muhasebe hesabı Mevduat Hesabı Masraf Tahakkuku Çek Karşılığı Kredi Hesabı Faiz Tahakkuku Çek Karşılığı Kredi Hesabı Masraf Tahakkuku Senet Karşılığı Kredi Hesabı Faiz Tahakkuku Senet Karşılığı Kredi Hesabı Masraf Tahakkuku Mevduat Hesabı Faiz Tahakkuku Mevduat hesabı muhasebe hesabı Çek karşılığı kredi muhasebe hesabı Çek karşılığı kredi muhasebe hesabı Senet karşılığı kredi muhasebe hesabı Senet karşılığı kredi muhasebe hesabı [Kart] basıldığında, yeni açılacak banka kartlarına hazır olarak getirilecek muhasebe kodları belirlenir. ƒ Bankalar-Muhasebe bağlantı kodları, her firma dönemi için ayrı ayrı tutulur. Bağlantı Fişi Düzenlenmesi Bankalar modülü Cari Hesaplar ya da Muhasebe modülleriyle bağlantılı kullanıldığında, bu modüllere kaydedilecek hedef bağlantı fişlerinin açıklamaları ve özel kodları bu seçenek altında düzenlenir. Bu düzenlemelerin işlevleri ve kullanımları Temel Modül / Modül Düzenlemeleri / Bağlantı Fişi Düzenlenmesi bölümünde anlatılmıştır. Toplu İşlemler Bankalar modülü fişleriyle toplu olarak işlemler yapmak için Toplu İşlemler kutusu kullanılır. Bu kutunun işlevleri ve kullanımı Temel Modül / Modül Düzenlemeleri / Toplu İşlemler bölümünde anlatılmıştır. Dönem Sonu İşlemleri Yeni çalışma döneminin açılması ve Bankalar modülü verilerinin yeni döneme aktarılması işlemleri Dönem Sonu İşlemleri kutusunda yapılır. Bu kutunun işlevleri ve kullanımı Temel Modül / Modül Düzenlemeleri / Dönem Sonu İşlemleri bölümünde anlatılmıştır. Düzenlemeler 2
Raporlar Bu bölümde Bankalar modülü raporlarından örnekler verilmiştir. Fiş/Kart Çıktıları Bankalar Listesi Girilen süzgece uygun banka kartları listelenir. Bu raporda, mevduat ve kredi hesaplarının alt hesapları yazılmaz. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 1 03/11/1997 14:49 BANKALAR LİSTESİ BANKA KODU BANKA ADI ÖZEL KODU ŞUBE HESAP NO A AKBANK T.A.Ş. NECATİBEY A.M AKBANK T.A.Ş. MT NECATİBEY 16623-1 E EMLAK BANKASI NECATİBEY E.K EMLAK BANKASI NECATİBEY E.M EMLAK BANKASI NECATİBEY 7578 EC ECZACIBAŞI MENKUL DEĞERLER İSTANBUL EC.M ECZACIBAŞI MENKUL DEĞERLER TF ANKARA G GARANTİ BANKASI NECATİBEY G.K GARANTİ BANKASI NECATİBEY G.K2 GARANTİ BANKASI YENİŞEHİR 7801180-6 G.M GARANTİ BANKASI NECATİBEY 1201440-3 G.M2 GARANTİ BANKASI YENİŞEHİR 6201810-6 G.R GARANTİ BANKASI NECATİBEY G.Y GARANTİ BANKASI Toplam 14 banka kartı listelendi. GİMAT ŞUBESİ Banka Kartları Yazımı Girilen süzgece uygun banka kartları, mevduat hesabı kartları ve kredi hesabı kartlarının özet bilgileri yazılır. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 9 03/11/1997 14:51 BANKA KARTLARI -------------------------------------------------------------------- Banka Kodu:O.K Özel Kodu: Banka Adı :OSMANLI BANKASI Şubesi :YENİŞEHİR Hesap No :327668-1 ----------------------------------------------------------------------------- Banka Kodu:O.M Özel Kodu: Banka Adı :OSMANLI BANKASI Şubesi :YENİŞEHİR Hesap No :327668351 ----------------------------------------------------------------------------- Banka Kodu:O.R Özel Kodu: Banka Adı :OSMANLI BANKASI Şubesi :YENİŞEHİR Hesap No :096TS68482 Raporlar 1
Raporlar Bankalar Banka Kartları Yazımı (Ayrıntılı) Girilen süzgece uygun banka kartları, mevduat hesabı kartları ve kredi hesabı kartları yazılır. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 1 09/12/1997 16:07 BANKA KARTLARI ----------------------------------------------------------------------------- Banka Kodu:G.K Özel Kodu: Banka Adı :GARANTİ BANKASI Şubesi :NECATİBEY Hesap No :2837874 Çek Karşılığı Kredi Faizi :% 9.00 aylık Senet Karşılığı Kredi Faizi:% 10.00 aylık ÇEK SENET Kredi Marjı : % 88.00 % 81.00 Kredi Limiti : 25.000.000.000.- 16.000.000.000.- Verilebilecek : 10.143.966.159.- 19.353.086.420.- Kullanılabilecek: 16.277.300.388.- 2.400.000.000.- Adresi :Necatibey Caddesi No:52/A Tel 1:312-2537895 Tel 2: Sıhhiye Ankara Faks :312-2537870 ----------------------------------------------------------------------------- Toplam 1 banka kartı yazıldı. Faiz Oranları Girilen süzgece uygun kredi ve mevduat hesaplarının faiz oranları listelenir. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 1 03/11/1997 14:52 FAİZ ORANLARI BANKA KODU, ADI ŞUBE MEVDUAT % ÇEK KRŞ.KREDİ % SNT KRŞ.KREDİ % A.M AKBANK T.A.Ş. NECATİBEY 6 yıllık E.K EMLAK BANKASI NECATİBEY 9 aylık 10 aylık E.M EMLAK BANKASI NECATİBEY 6 yıllık G.K GARANTİ BANKASI NECATİBEY 9 aylık 10 aylık G.K2 GARANTİ BANKASI YENİŞEHİR 9 aylık 10 aylık G.M GARANTİ BANKASI NECATİBEY 7 yıllık G.M2 GARANTİ BANKASI YENİŞEHİR 7 yıllık Fiş Listesi Girilen tarih ya da fiş numarası arasındaki banka fişleri listelenir. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 2 03/11/1997 14:53 FİŞ LİSTESİ BN.NO TARİH FİŞ TÜRÜ FİŞ AÇIKLAMASI FİŞ TOPLAMI 22 06/01/1997 Çek/Senet Çek çıkış fişinden 159.547.500 23 06/01/1997 Faiz/Masraf Mevduat faizi 14.301.369 24 06/01/1997 İşlem Bankadan çekilen 698.139.208 25 06/01/1997 İşlem Bankaya yatırılan 800.000.000 26 06/01/1997 Virman Repoya yatan 3.149.894.748 27 06/01/1997 Çek/Senet Çek-senet bankada ödeme fişi 300.000.000 28 06/01/1997 Çek/Senet Çek-senet bankaca tahsil fişi 297.950.000 29 06/01/1997 Çek/Senet Çek-senet bankada ödeme fişi 500.000.000 30 07/01/1997 Faiz/Masraf Muhasebeden masraf 27.373.500 31 07/01/1997 İşlem Bankaya yatırılan 322.000.000 32 07/01/1997 Çek/Senet Çek çıkış fişinden 17.174.000 33 07/01/1997 Çek/Senet Çek-senet bankaca tahsil fişi 50.000.000 34 07/01/1997 Faiz/Masraf Repo faizi 5.350.476 35 07/01/1997 Virman Repodan yatan 3.155.245.224 36 07/01/1997 Virman Repoya yatan 3.149.985.872 37 08/01/1997 İşlem Bankadan çekilen 35.000.000 Raporlar 2
Bankalar Raporlar Fiş Yazımı Girilen tarih ya da fiş numarası aralığındaki fişler ve içerikleri yazılır. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 14 03/11/1997 14:53 --- 23----06/01/1997----Faiz/Masraf ---------------- G.M.MVD GARANTİ BANKASI 14.301.369 Mevduat faizi İ.M.MVD İŞ BANKASI 1.309.457 Masraf tahakkuku -------------------------------------- FİŞ TOPLAMI: 14.301.369 1.309.457 ====================================== Mevduat faizi ve masraf tahakkuku --- 24----06/01/1997----İşlem ---------------- G.M.MVD GARANTİ BANKASI 300.000.000 Bankadan çekilen G.M.MVD GARANTİ BANKASI 8.139.208 Kredi kartı ödemesi -------------------------------------- FİŞ TOPLAMI: 308.139.208 ====================================== Bankadan yapılan ödemeler Raporlar Bankalar Durum Raporu Girilen süzgece ve hesap türüne uygun banka hesaplarının girilen tarih aralığındaki durum raporu yazılır. Raporun başlığı, seçilen hesap türüne göre yazılır. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 1 03/11/1997 14:55 MEVDUAT HESABI DURUM RAPORU 01/01/1997-31/12/1997 BANKA KODU, ADI ŞUBE BORÇ ALACAK BAKİYE A.M.MVD AKBANK T.A.Ş. NECATİBEY 1.085.000.000 1.085.000.000 0 E.M.MVD EMLAK BANKASI NECATİBEY 244.758.685 242.991.187 1.767.498 EC.M.MVD ECZACIBAŞI MENKUL DE İSTANBUL 1.851.072.625 1.500.000.000 351.072.625 G.M.MVD GARANTİ BANKASI NECATİBEY 237.330.444.832 237.100.639.729 229.805.103 G.M2.MVD GARANTİ BANKASI YENİŞEHİR 3.836.003 0 3.836.003 G.R.MVD GARANTİ BANKASI SIHHIYE 103.634.072.054 103.634.072.054 0 G.Y.MVD GARANTİ BANKASI GİMAT ŞUBESİ 500.000.000 0 500.000.000 H.M.MVD HALK BANKASI KIZILAY 190.759.996 185.300.000 5.459.996 İ.M.MVD İŞ BANKASI NECATİBEY 11.761.236.742 11.750.521.200 10.715.542 İK.M.MVD İKTİSAT BANKASI ULUS 1.773.642.500 1.770.000.000 3.642.500 K.M.MVD KENTBANK KIZILAY 20.000.000 0 20.000.000 K2.M.MVD KENTBANK ULUS 63.802.579 10.005.383 53.797.196 KO.M.MVD KOÇBANK ANKARA 809.325.375 717.907.009 91.418.366 O.M.MVD OSMANLI BANKASI KIZILAY 11.306.569.449 11.284.963.254 21.606.195 P.M.MVD PAMUKBANK A.Ş. NECATİBEY 5.934.700 0 5.934.700 Ş.M.MVD ŞEKERBANK T.A.Ş. KIZILAY 100.015.000 80.029.446 19.985.554 T.M.MVD TOPRAKBANK ULUS 15.638.642.231 15.386.873.329 251.768.902 TE.M.MVD TEKSTİLBANK A.Ş ANKARA 11.500.000 0 11.500.000 ---------------------------------------------------------- TOPLAM: 386.330.612.771 384.748.302.591 1.582.310.180 ========================================================== Raporlar 3
Raporlar Bankalar Banka Hesap Hareketleri (Ayrıntılı) Girilen süzgece ve hesap türüne uygun banka hesaplarının, girilen tarih aralığındaki hareketleri, fiş ayrıntılarıyla birlikte yazılır. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 10 03/11/1997 14:55 BANKA HESAP HAREKETLERİ G.M.MVD GARANTİ BANKASI 01/01/1997-31/12/1997 AÇIKLAMA BORÇ ALACAK BORÇ BAKİYE ALACAK BAKİYE --- Aktarılan Toplam: 6.670.224.463 3.221.978.815 3.448.245.648 23---06/01/1997-----Faiz/Masraf ----------- Mevduat faizi 14.301.369 3.462.547.017 -------------------------------------------------------------------- TOPLAM: 14.301.369 3.462.547.017 ==================================================================== --- 24---06/01/1997-----İşlem ----------- Bankadan çekilen 300.000.000 3.162.547.017 Kredi kartı ödemesi 8.139.208 3.154.407.809 -------------------------------------------------------------------- TOPLAM: 308.139.208 3.154.407.809 --- ==================================================================== 26---06/01/1997-----Virman ----------- Repoya yatan 3.149.894.748 4.513.061 -------------------------------------------------------------------- TOPLAM: 3.149.894.748 4.513.061 --- ==================================================================== 31---07/01/1997-----İşlem ----------- Bankaya yatırılan 322.000.000 326.513.061 -------------------------------------------------------------------- TOPLAM: 322.000.000 326.513.061 ==================================================================== Banka Hesap Hareketleri Girilen süzgece ve hesap türüne uygun banka hesaplarının, girilen tarih aralığındaki hareketleri, her hareket bir satıra gelecek şekilde yazılır. A.B.C. İnşaat San. ve Tic. A.Ş. 1997 Sayfa No: 1 03/11/1997 14:56 A.M.MVD AKBANK T.A.Ş. BANKA HESAP HAREKETLERİ 01/01/1997-31/12/1997 BNK.NO TARİH TÜR BELGE NO BORÇ ALACAK BORÇ BAKİYE ALACAK BAKİYE 1 01/01/1997 Açılış 40.281.560 40.281.560 40 08/01/1997 İşlem 35.000.000 5.281.560 536 31/03/1997 Gelen havale 46.920.000 52.201.560 567 04/04/1997 İşlem 50.000.000 2.201.560 1209 21/07/1997 Çek/Senet 3101575 100.000.000 102.201.560 1246 28/07/1997 Çek/Senet 3168380 91.976.500 194.178.060 1248 29/07/1997 İşlem 190.000.000 4.178.060 1263 31/07/1997 İşlem 130.000.000 125.821.940 1272 31/07/1997 Çek/Senet 48.000.000 77.821.940 1272 31/07/1997 Çek/Senet 80.000.000 2.178.060 1382 15/08/1997 Gelen havale 25.156.250 27.334.310 1501 02/09/1997 İşlem 95.000.000 67.665.690 1502 02/09/1997 Çek/Senet 95.795.000 28.129.310 1593 22/09/1997 Gelen havale 1.000.000.000 1.028.129.310 1594 22/09/1997 İşlem 1.000.000.000 28.129.310 1812 05/11/1997 Çek/Senet 10.000.000 38.129.310 ------------------------------------------------------------------- Toplam: 1.538.129.310 1.500.000.000 38.129.310 =================================================================== Raporlar 4