KULLANIM KILAVUZU. Programda veri gireceğiniz yerler beyaz renklidir. Sarı renkli alanlar hesaplama veya otomatik olarak gelen bilgilerdir.

Transkript

1 Programın Ekran görüntüsü şekildeki gibidir: KULLANIM KILAVUZU Programda veri gireceğiniz yerler beyaz renklidir. Sarı renkli alanlar hesaplama veya otomatik olarak gelen bilgilerdir. Banka: Program kurulduğunda bir banka tanımlamanız istenecektir. Programı açtıktan sonra istediğiniz kadar banka tanımlayabilirsiniz. Banka tanımlamak için banka ismi yanında bulunan... butona basarak ilgili kutucuğun açılmasını sağlayınız. Burada belirtilen değiştir, ekle ve sil komutlarını kullanarak banka ismi değiştirebilir, yeni banka tanımlayabilir veya silebilirsiniz. Bankalar için BCH limiti belirtebilirsiniz. Bu limit banka tarafından size tanımlanan kullanılabilir kredi limitidir. Aynı bankada farklı alt hesaplar açmanız gerektiğinde her biri için yeni banka tanımlamanız gerekmektedir. Bu durumda BCH limitini ana hesaba tanımlamanız gerekmektedir. BCH limiti girmek zorunlu değildir. BCH limiti tanımlanması durumunda alınacak raporlarda Kullanılabilir Kredi Limiti görülebilir 1

2 Bugün: Bugün tarihi otomatik olarak ekranda görünür ve değiştirilemez. Tarih bilgisayarınızda tanımlı tarihi esas alır. Sadece bilgi amaçlıdır. Bu tarih bugün kapatma faizi hesaplamasında kullanılır. Dönem Seçimi: Dönem seçimi yıl ve o yıla ait dönem seçilerek yapılır. Dönem seçimi ile beraber başlangıç ve bitiş tarihleri otomatik olarak gelir. Açmış olduğunuz herhangi bir döneme, değer girdiğiniz zaman otomatik olarak kaydedilir. Açılmış olan dönemleri görmek için Dönem yanındaki... butona basarak görebilirsiniz. Sil butonuna basarak döneme ait tüm kayıtları silebilirsiniz. Dönem silindiğinde veriler tamamen silinmiş olur ve tekrar yüklenemez. Banka silindiğinde o bankaya ait tüm dönemler silinmiş olur. Başlangıç Bakiyesi: Dönem açıldığında başlangıç bakiyesi olarak bir önceki dönemden devreden kredi bakiyesi girilir. Bu değer bir önceki dönemden gelen kredi riskinizdir. Değer (-) olarak girilmelidir. Değer girildikten sonra yanında bulunan butona basmanız gerekmektedir. Faiz Oranları: Đlgili dönemlerde banka tarafından şirketinize uygulanan kredi faiz oranları girilir. Dönem başlangıç tarihindeki kredinize uygulanan faiz oranı mutlaka girilmelidir. Girilmediği durumda ilk işlem girişinizde faiz giriş ekranı değer girmenizi isteyecektir. Değer girmemeniz durumunda ilk faiz 0 sıfır olarak kabul edilir ve kaydedilir. Bu durumda faiz değişikliği 2

3 yapılmalıdır. Faiz oranı değiştiğinde tarih ve faiz oranı girilerek ekle butonuna basılarak yeni faiz girebilirsiniz. Bir tarihe girilen Faiz oranını değiştirmek istediğinizde üzerine tıklayarak yeni değeri girebilir ve güncelle butonuna basarak kaydedebilirsiniz. Silmek istediğinizde satırda bulunan sil butonuna basarak silebilirsiniz. Dönem başlangıç tarihindeki faiz oranı silinemez. Bilgi Ekranı: Aşağıda gösterilen bölümde yaptığınız işlemler ile ilgili bilgileri görebilirsiniz. Kredi Çekme (TL): Đlgili dönemde çekilen kredi toplamını gösterir Kredi Yatırma (TL): Đlgili dönemde yatırılan kredi toplamını gösterir Çek Toplam (TL) : Đlgili dönemde teminatta bulunan çek toplamını gösterir Çek Dönem (TL): Đlgili dönemde teminatta bulunan ve o dönem içinde tahsil olan ve olacak çek toplamını gösterir Çek (Tahsil): Đlgili dönemde tahsil edilen çek toplamını gösterir Çek Teminat (TL) Şuan itibari ile teminatta bulunan çek tutarını gösterir Virman (TL): Đlgili dönemde Kredi bakiyeniz + dönüştüğünde Kredi hesabınızdaki + bakiyenin mevduat hesabına aktarılan tutarı gösterir Genel Durum (TL): Bankadaki o andaki kredi riskinizi gösterir. (Teminat çekleri bakiyenizden düşülmüştür). Diğer bir deyişle şirketinizin teminat 3

4 tutarı düşüldükten sonraki borcunuzu gösterir. (-) değer bankaya borcunuz olduğunu (+) değer ise teminatınızın borcunuzdan fazla olduğunu gösterir Dönem Sonu (TL) : Đlgili dönemde şuana kadar yaptığınız işlemler sonucunda dönem sonunda oluşacak kredi riskinizi gösterir. Bugün Durum (TL): Bugün için bankaya olan kredi riskinizi gösterir. Dönem Sonu Faiz (TL): Dönem sonunda ödeyeceğiniz faizi gösterir Bugün kapama Faizi (TL): Bugün tüm kredinizi kapatmanız durumunda ödeyeceğiniz faizi gösterir Takvim: Resmi tatillerin girileceği bölümdür. Bankaların kapalı olduğu tarihler buraya girilmelidir. Bu işlem valör hesabında kullanılacaktır. Tarih seçildikten sonra (+) butonuna basıldığında tarih tatil olarak eklenir. Tatilden çıkartmak için sil butonuna basmanız gerekmektedir yıllarına ait resmi tatiller girilmiştir yılına ait dini bayram tarihleri belli olmadığından sadece resmi tatiller girilmiştir. Đşlem Girişi; Programa girebileceğiniz işlem tipleri; Kredi Çekme, Kredi Yatırma, Çek, Virman dir. Kredi Çekme: Bankadan çekilen kredi için kullanılır. Virman: Kredi bakiyeniz + dönüştüğünde Kredi hesabınızdaki + bakiyenin mevduat hesabına aktarma işlemidir Kredi Yatırma: Bankaya elden yatırdığınız para için kullanılır Çek: Bankaya teminat amacı ile verdiğiniz çekleri işlemek için kullanılır. 4

5 Kredi Çekme, Virman ve Kredi Yatırma için işlem tarihi, tip, açıklama ve tutar girişi olacaktır. Açıklama girilmesi zorunlu değildir, fakat takip açısından dilediğiniz özellik ve hatırlatma amaçlı istenilen açıklama yazılabilir. Tarih olarak hafta sonu ve tatil günlerinde işlem girişinize izin verilmez. Kredi çekme ve virman için (-) değer, Kredi Yatırma ve Çek için (+) değer girilmelidir. Yanlış bir giriş yapıldığında sistem hata uyarısı verecektir. Çek girişlerinde işlem tarihi, tip, açıklama, tutar, çekin bankası ve vade girilmesi gerekmektedir. Vade tarihi çekin üzerinde yazan vade tarihidir. Đşlem girişinden sonra kaydet tuşuna basılarak işlem kaydedilir. Düzeltmek istediğiniz satıra tıklayarak düzenle butonuna basılır bu durumda satır bilgileri veri giriş kısmına gelir gerekli düzeltmeleri yaptıktan sonra düzenle butonuna basarak veri kaydedilir. Satır silmek istediğinizde sil butonuna basmanız yeterlidir. Đçe Aktar: Program kurulduğunda C:/Program Files/Rotatif klasörünün altında Veri isimli Excel dosyası otomatik olarak oluşacaktır. Excel dosyası veri girişinin doğru formatta yapılması için oluşturulmuştur. Bu dosyaya girilen bilgiler programa içe aktar ile aktarılabilmektedir. Đçe aktar komutuna basıldığında size kaynak dosyayı soracaktır. Kaynak dosya seçildiğinde veriler içe aktar ekranına getirilir. Veriler ile ilgili herhangi bir problem satır yorumunda 5

6 görülebilir. Burada düzeltme işlemi, silme işlemi yapılabilir. Verilerin doğruluğundan emin olduktan sonra içeri aktar komutuna basılarak veriler kaydedilmiş olur. Hatalı veriler aktarılmaz ve ekrana uyarı gelir. Valör: Valör tarihi görünsün butonu istenildiği takdirde yapılan tüm işlemlerde valör tarihinin görünmesini sağlar. Bankaların firmalara uyguladığı standart valör tarihi otomatik olarak gelir. Bankalar ile özel anlaşmanız olması durumunda bu valör tarihlerini satırlarda değiştirmeniz durumunda faiz hesabı belirlediğiniz valör tarihine göre yeniden hesaplanır. Valör tarihini değiştirmek için Valör tarihi görünsün seçili iken satırda düzenleme yaparak valör tarihi değiştirilebilir. Standart uygulanan valör Kredi yatırma için işlem gününden sonraki ilk iş gün, çek için ise vade tarihinden sonraki 2. iş günüdür. Faiz Tablosu: Bu sekmede faiz hesabını detaylı olarak görebilirsiniz. Her gün için gerçekleşmiş işlemlerinizin toplamını ve Bakiyenizi ve o gün için geçerli olan faiz oranını, hesaplanan faizi, BSMV ve Toplam faiz tutarını görebilirsiniz. 6

7 Bankalar Toplamı: Bu sekmede bir döneme ait tüm bankaların durumunu ve toplam durumunuzu görebilirsiniz. Rapor: Raporlarınızı işlem raporu, faiz raporu ve Bankalar Raporu olarak alabilirsiniz. Raporlarınızı çıktı olarak alabilir, Excel veya PDF dosyası olarak oluşturabilir dilerseniz atabilirsiniz. Đstediğiniz rapor formatına bastığınızda farklı Kaydet kutucuğu açılacak, dosya ismi ve hedef belirterek kayıt yapabilirsiniz. Dilediğiniz raporları bilgisayarınıza kaydedeblir, ortak paylaşım klasörlerine kopyalayarak şirketiçi bilgi paylaşımında bulunabilirsiniz. Đşlem raporu: Faiz Tablosu: Bankalar Toplamı: Đlgili dönemde yaptığınız işlemleri Faiz hesabınızı gün gün görebilirsiniz. Faiz hesabı için tabloyu banka ile paylaşabilir ve hesabın doğruluğunu ispatlayabilirsiniz Bu raporla ilgili dönemde genel durumunuzu görebilirsiniz. 7

8 8

9 Veri Tabanı Yedekle: Olası bilgisayar sisteminin çökmesi, çalınması...gibi sorunlarda bilgilerinizin güvende olması için veri tabanın yedeklenmesi işlemidir. Bu yedekleme aynı bilgisayara değil, harici bir harddiske, CD veya Flashmemory kullanılarak yapılmalıdır. 9