Türkiye de Bankacılık Sektörü

Türkiye de Bankacılık Sektörü 196-214

Bu çalışma, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, Türkiye İstatistik Kurumu, Sermaye Piyasası Kurumu, Bankalararası Kart Merkezi, International Monetary Fund, European Banking Federation ile Türkiye Bankalar Birliği tarafından yayımlanan veriler baz alınarak hazırlanmıştır. Türkiye Bankalar Birliği, bu çalışmada yer alan bilgilerin yanlışsız olması için gerekli özeni göstermiş olmakla birlikte, bu konuda herhangi bir sorumluluk üstlenmez. Aksi belirtilmediği durumlarda veriler; mevduat, kalkınma ve yatırım bankalarını kapsamaktadır. Bu çalışma, araştırmacıların Türkiye Bankacılık Sektöründeki gelişmeleri izlemesi ve değerlendirmesi amacıyla hazırlanmıştır. Düzenli olarak yıllık bazda güncellenecektir. Görüş ve önerilerinizin TBB ne iletilmesi, çalışmanın geliştirilmesi için büyük önem taşımaktadır. Görüş ve önerileriniz için: Emre Alpan İnan, emre.inan@tbb.org.tr, 212 282 9 73 Ümit Ünsal, umit.unsal@tbb.org.tr, 212 282 9 73 Son güncelleme tarihi: Ağustos 215 2

İçindekiler Genel Bilgiler Bilanço Göstergeleri Seçilmiş Göstergeler Gelir / Gider Göstergeleri Uluslararası Karşılaştırmalar 3

Genel Bilgiler 4

Türkiye de Bankacılık Sektörü Bankacılık sektöründe Aralık 214 itibariyle 32 adet mevduat, 13 adet kalkınma ve yatırım, 4 adet katılım bankası olmak üzere toplam 49 banka bulunmaktadır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na göre: Mevduat bankası: Kendi nam ve hesabına mevduat kabul etmek ve kredi kullandırmak esas olmak üzere faaliyet gösteren kuruluşlar ile yurtdışında kurulu bu nitelikteki kuruluşların Türkiye deki şubelerini, Katılım bankası: Özel cari ve katılma hesapları yoluyla fon toplamak ve kredi kullandırmak esas olmak üzere faaliyet gösteren kuruluşlar ile yurt dışında kurulu bu nitelikteki kuruluşların Türkiye deki şubelerini, Kalkınma ve yatırım bankası: Mevduat veya katılım fonu kabul etme dışında; kredi kullandırmak esas olmak üzere faaliyet gösteren ve/veya özel kanunlarla kendilerine verilen görevleri yerine getiren kuruluşlar ile yurt dışında kurulu bu nitelikteki kuruluşların Türkiye deki şubelerini ifade etmektedir. 5

Banka Sayısı 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 214 Mevduat Bankaları 51 46 44 4 4 47 56 55 61 34 32 32 Kamusal Sermayeli 14 12 12 12 12 12 8 5 4 3 3 3 Özel Sermayeli 2 23 22 23 24 2 25 32 28 17 11 1 Yabancı Sermayeli 5 5 5 5 4 15 23 18 18 13 17 19 Mahalli 12 6 5 - - - - - - - - - Tas.Mevd.Sig.Fonu. Devr. - - - - - - - - 11 1 1 - Kalkınma ve Yatırım Bankaları 2 2 2 3 3 1 13 18 13 13 13 Katılım Bankaları - - - - - - - - - 4 4 4 Toplam 51 48 46 42 43 5 66 68 79 51 49 49 Kaynak: BDDK 6

Şube ve Personel Sayısı (Bin) 25 2 15 1 5 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 Şube Sayısı (sağ eksen) Personel Sayısı 14 12 1 8 6 4 2 Katılım bankaları dahil edilmiştir. Kaynak: BDDK 7

Kadın / Erkek Çalışan Oranı (Yüzde) 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 214 Kadın 25 32 35 35 33 35 37 41 47 5 51 Erkek 75 68 65 65 67 65 63 59 53 5 49 Kaynak: TBB 8

Sermaye Yapısı *,** (Ödenmiş sermaye bazında, Aralık 214 itibariyle, yüzde) Halka Arz Edilen Halka Arz Edilmeyen Yerleşik Yerleşik Olmayan Sektör Toplamı 14,5 54, 31,5 Mevduat Bankaları 18,3 39,7 42,1 Kamusal Sermayeli Bankalar 19,9 8,1, Özel Sermayeli Bankalar 29,5 5, 2,5 Tas.Mevd.Sig.Fon.Devr. Bankalar, 1,, Yabancı Bankalar,1 2,3 97,6 Kalkınma ve Yatırım Bankaları 4, 93,5 2,5 * Halka arz edilen bölümünde sahiplik dağılımı dikkate alınmamıştır. ** Sermaye yapısı, ödenmiş sermaye payları ile ağırlıklandırılarak hesaplanmıştır. ***BİST de işlem gören hisselerdeki dağılım dahil edilmemiştir. Kaynak: TBB

Sermaye Yapısı *,** (Ödenmiş sermaye bazında, yüzde) Dönemler Halka Arz Edilen Halka Arz Edilmeyen Yerleşik Yerleşik Olmayan 26 18,1 65,7 16,1 27 15,4 57,2 27,4 28 16,3 55,1 28,6 29 15,8 55,8 28,4 21 16,2 56,2 27,7 211 15,4 57, 27,7 212 16,3 55,9 27,8 213 15,4 55,1 29,6 214 14,5 54, 31,5 * Halka arz edilen bölümünde sahiplik dağılımı dikkate alınmamıştır. ** Sermaye yapısı, ödenmiş sermaye payları ile ağırlıklandırılarak hesaplanmıştır. ***İMKB de işlem gören hisselerdeki dağılım dahil edilmemiştir. Kaynak: TBB

ATM, POS, Banka Kartı ve Kredi Kartı Sayısı (Bin) 22 25 21 214 ATM 12 15 28 46 POS 496 1.141 1.824 2.389 Banka Kartı 35.57 48.243 69.917 15.513 Kredi Kartı 15.75 29.978 46.956 57.7 Kaynak: BKM 11

İnternet Bankacılığı Kullanan Kişi Sayısı ve Toplam İşlem Hacmi 25 21 212 213 214 Aktif Müşteri Sayısı (Milyon) 3,2 6,7 1,6 12,4 14,3 İşlem Hacmi (Milyar TL) 287 1.3 1.769 2.153 2.561 *Aktif müşteri sayısı: Son bir yıl içinde en az bir kez sisteme giriş yapmış müşteri sayısı. Kaynak: TBB 12

İhtiyaç Kredisi, Diğer Krediler ve Konut Kredileri Stoku (Bakiye ve Kişi Başına Miktar) İhtiyaç* Kredisi ve Diğer** Krediler 28 29 21 211 212 213 214 Toplam (Milyon TL) 36.11 41.365 59.275 82.537 94.971 121.894 139.62 Kişi Başı (Bin TL) 4,5 4,8 6, 7,7 8,3 9,9 1,1 Konut Kredisi 28 29 21 211 212 213 214 Toplam (Milyon TL) 37.347 42.733 57.584 69.755 79.552 11.322 115,15 Kişi Başı (Bin TL) 49, 43,9 53,2 54,5 55,4 6,3 62.5 *İhtiyaç kredileri: Dayanıklı tüketim malları, yarı dayanıklı tüketim malları ile evlilik, eğitim ve sağlık için kullandırılan kredilerdir. **Diğer krediler: İhtiyaç, konut ve taşıt kredileri kategorisinde sınıflandırılamayan kredilerdir. Kaynak: TBB 13

Bilanço Göstergeleri 14

Toplam Aktifler (Sabit fiyatlarla 1964=1, bin TL) 35 3 25 2 15 1 5 15

Menkul Değerler Cüzdanı (Sabit fiyatlarla 1964=1, bin TL) 12 1 8 6 4 2 16

Likit Aktifler (Sabit fiyatlarla 1964=1, bin TL) 35 3 25 2 15 1 5 17

Kredi ve Alacaklar (Sabit fiyatlarla 1964=1, bin TL) 45 4 35 3 25 2 15 1 5 18

Mevduat (Sabit fiyatlarla 1964=1, bin TL) 5 45 4 35 3 25 2 15 1 5 19

Özkaynaklar (Sabit fiyatlarla 1964=1, bin TL) 3 25 2 15 1 5 2

Mevduat Dışı Kaynaklar (Sabit fiyatlarla 1964=1, bin TL) 16 14 12 1 8 6 4 2 21

Mevduatın Dağılımı (Yüzde) 1% 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% % 1985 199 1995 2 25 21 214 TP YP 22

Seçilmiş Bilanço Göstergeleri (Milyon TL) 196 197 198 199 2 21 214 Krediler ve Alacaklar,1,49 1 8 34.26 58.862 1.184.956 Menkul Değerler Cüzdanı,1,5,1 18 11.991 38.992 295.517 Likit Aktifler,3,14,4 38 21.48 14.691 272.62 Toplam Aktifler,19,9 2 17 14.88 961.876 1.889.996 23

Seçilmiş Bilanço Göstergeleri (Milyar Dolar) 196 197 198 199 2 21 214 Krediler ve Alacaklar 1 3 1 27 51 331 59 Menkul Değerler Cüzdanı,1,4 1 6 18 21 127 Likit Aktifler,4 1 5 13 32 68 117 Toplam Aktifler 2 6 19 58 155 626 812 24

Seçilmiş Bilanço Göstergeleri (Milyon TL) 196 197 198 199 2 21 214 Mevduat,79,381,815 95 68.442 614.681 987.463 TP - - - 73 36.916 427.625 622.54 YP - - - 23 31.527 187.55 364.959 Mevduat Dışı Kaynaklar,5,13,131 34 19.773 161.783 533.954 Özkaynaklar,27,75,68 13 5.48 129.87 222.436 Toplam Pasifler,194,93 1,6628 17 14.88 961.876 1.889.996 25

Seçilmiş Bilanço Göstergeleri (Milyar Dolar) 196 197 198 199 2 21 214 Mevduat 1 3 9 33 12 4 424 TP - - - 25 55 278 268 YP - - - 8 47 122 157 Mevduat Dışı Kaynaklar,1 1 1 12 29 15 229 Özkaynaklar,3 1 1 5 8 84 96 Toplam Pasifler 2 6 19 58 155 626 812 26

Toplam Aktiflerin Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, yüzde) 1 9 8 7 6 5 4 3 2 1 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 27

Toplam Aktiflerin Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, ÜFE ye göre düzeltilmiş, yüzde) 2 15 1 5-5 -1 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 24 yılına kadar yapılan enflasyon hesaplamasında TEFE kullanılmıştır. 28

Toplam Aktiflerin Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, dolar kuruna göre düzeltilmiş, yüzde) 3 25 2 15 1 5-5 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 29

Likit Aktiflerin Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, yüzde) 1 9 8 7 6 5 4 3 2 1 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 3

Likit Aktiflerin Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, ÜFE ye göre düzeltilmiş, yüzde) 3 25 2 15 1 5-5 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 24 yılına kadar yapılan enflasyon hesaplamasında TEFE kullanılmıştır. 31

Likit Aktiflerin Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, dolar kuruna göre düzeltilmiş, yüzde) 35 3 25 2 15 1 5 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 32

Menkul Değerler Cüzdanının Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, yüzde) 1 8 6 4 2-2 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 33

Menkul Değerler Cüzdanının Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, ÜFE ye göre düzeltilmiş, yüzde) 35 3 25 2 15 1 5-5 -1-15 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 24 yılına kadar yapılan enflasyon hesaplamasında TEFE kullanılmıştır. 34

Menkul Değerler Cüzdanının Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, dolar kuruna göre düzeltilmiş, yüzde) 5 4 3 2 1-1 -2 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 35

Kredi ve Alacakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, yüzde) 9 8 7 6 5 4 3 2 1 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 36

Kredi ve Alacakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, ÜFE ye göre düzeltilmiş, yüzde) * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 24 yılına kadar yapılan enflasyon hesaplamasında TEFE kullanılmıştır. 37

Kredi ve Alacakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, dolar kuruna göre düzeltilmiş, yüzde) 35 3 25 2 15 1 5-5 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 38

Mevduatın Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, yüzde) 14 12 1 8 6 4 2 1966-197 1976-198 1986-199 1996-2 26-21 214* Toplam TL YP * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 39

Mevduatın Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, ÜFE ye göre düzeltilmiş, yüzde) 6 5 4 3 2 1-1 -2 1966-197 1976-198 1986-199 1996-2 26-21 214* Toplam TL YP * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 24 yılına kadar yapılan enflasyon hesaplamasında TEFE kullanılmıştır. 4

Mevduatın Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, dolar kuruna göre düzeltilmiş, yüzde) 35 3 25 2 15 1 5-5 -1 1966-197 1976-198 1986-199 1996-2 26-21 214* Toplam TL YP * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 41

Mevduat Dışı Kaynakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, yüzde) 12 1 8 6 4 2 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 42

Mevduat Dışı Kaynakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, ÜFE ye göre düzeltilmiş, yüzde) 5 4 3 2 1-1 -2 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 24 yılına kadar yapılan enflasyon hesaplamasında TEFE kullanılmıştır. 43

Mevduat Dışı Kaynakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, dolar kuruna göre düzeltilmiş, yüzde) 4 35 3 25 2 15 1 5-5 -1 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 44

Özkaynakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, yüzde) 9 8 7 6 5 4 3 2 1 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 45

Özkaynakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, ÜFE ye göre düzeltilmiş, yüzde) 35 3 25 2 15 1 5-5 -1-15 -2 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 24 yılına kadar yapılan enflasyon hesaplamasında TEFE kullanılmıştır. 46

Özkaynakların Büyüme Hızı (Beş yıllık ortalama, dolar kuruna göre düzeltilmiş, yüzde) 5 4 3 2 1-1 -2 * 214 verileri BDDK dan alınmıştır, TBB verileri ile farklılık gösterebilmektedir. 47

Seçilmiş Göstergeler 48

Şube ve Personel Başına Ortalama Nüfus (Kişi) 9 8 7 6 5 4 3 2 1 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 Şube Personel (sol eksen) 18 16 14 12 1 8 6 4 2 Kaynak: TUİK, TBB 49

Kişi Başına Ortalama Aktif, Kredi ve Alacaklar, Mevduat ve Gelir (Dolar) 12 1 8 6 4 2 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 Aktifler Kredi ve Alacaklar Mevduat Gsyh Kaynak: TUİK, BBDK, TBB 5

Seçilmiş Bilanço Kalemlerinin Gsyh ya Oranları (Yüzde) 12 1 8 6 4 2 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 Aktifler Kredi ve Alacaklar Mevduat Gsyh ya ait 1998 yılına kadar olan veriler Gsmh nın 1,3 ile çarpılması ile elde edilmiştir. Kaynak: TUİK, BDDK, TBB 51

Krediler / Toplam Aktifler (Yüzde) 7 6 5 4 3 2 1 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 52

Menkul Değerler Cüzdanı / Toplam Aktifler (Yüzde) 4 35 3 25 2 15 1 5 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 53

Özkaynaklar / Toplam Aktifler (Yüzde) 16 14 12 1 8 6 4 2 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 54

Mevduat Dışı Kaynaklar / Toplam Aktifler (Yüzde) 3 25 2 15 1 5 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 55

Diğer Aktifler / Toplam Aktifler (Yüzde) 25 2 15 1 5 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 212 214 Diğer aktifler kaleminin 22 yılından önceki döneme ait verileri TBB hesaplamalarından alınmıştır ve BDDK hesaplaması ile farklılık gösterebilmektedir. 56

Takipteki Alacaklar (Özel karşılık öncesi) / Toplam Krediler (Yüzde) 14 12 1 8 6 4 2 199 1995 2 25 21 213 214 57

Mevduat / Toplam Aktifler (Yüzde) 7 65 6 55 5 45 4 35 3 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 212 214 58

Kredi / Mevduat (Yüzde) 16 14 12 1 8 6 4 2 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 59

Özkaynak Karlılığı, ÜFE (Beş yıllık ortalama, yüzde) 1 8 6 4 2-2 -4 Özkaynak Karlılığı ÜFE 24 yılına kadar yapılan enflasyon hesaplamasında TEFE kullanılmıştır. Kaynak: TUİK, BDDK, TBB 6

Sermaye Yeterlilik Rasyosu (Yüzde) 26 24 22 2 18 16 14 25 26 27 28 29 21 211 212 213 214 Kaynak: BDDK 61

Kredi Dağılımı* (Milyon TL) 22 25 21 213 214 Toplam 61.112 161.73 563.583 1.11. 1.277.64 Bireysel 269 47.57 181.78 353. 381.592 -Kredi kartları,15 18.384 49.98 99,96 92.512 -Konut 64 12.423 61.66 111,17 126.375 -Otomobil 46 6.23 6.27 8,84 7.82 -Diğer 159 1.21 64.995 133,47 155.624 Kurumsal 6.843 114.16 381.83 748. 895.471 -KOBİ kredileri 131.36 28,2 344.55 *Katılım bankaları dahil edilmiştir. Kaynak: BDDK 62

Kredi Dağılımı* (Yüzde) 22 25 21 213 214 Toplam 1 1 1 1 1 Bireysel,4 29,2 32,3 32,1 3 -Kredi kartları, 11,4 8,7 9,1 7 -Konut,1 7,7 1,9 1,1 1 -Otomobil,1 3,9 1,1,8 1 -Diğer,3 6,2 11,5 12,1 12 Kurumsal 99,6 7,8 67,7 67,9 7 -KOBİ kredileri 23,3 25,4 27 *Katılım bankaları dahil edilmiştir. Kaynak: BDDK 63

Gelir / Gider Göstergeleri 64

Faiz Geliri, Faiz Gideri ve Net Faiz Gelirinin Toplam Aktiflere Oranı (Yüzde) 25 2 15 1 5 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 Toplam Faiz Gelirleri Toplam Faiz Giderleri Net Faiz Geliri 65

Net Faiz Dışı Gelir / Toplam Aktifler (Yüzde) 1 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214-1 -2-3 -4-5 -6-7 66

Net Ücret ve Komisyon Gelirleri / Toplam Aktifler (Yüzde) 1,6 1,4 1,2 1,,8,6,4,2, 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 67

Net Faaliyet Kar (Zarar) / Toplam Aktifler (Yüzde) 4 3 2 1-1 -2-3 196 1965 197 1975 198 1985 199 1995 2 25 21 213 214 68

Uluslararası Karşılaştırma 69

G-2 Ülkelerinde Sermaye Yeterliliği Rasyosu (Yüzde) 27 28 29 21 211 212 213 214 215 En son verinin ait olduğu ay ABD 1 12.8 12.8 14.3 15.3 15.3 14.6 14.4 14.5 Aralık Almanya 12.9 13.6 14.8 16.1 16.4 17.9 19.2 17.7 17,4 Mart Arjantin 16.9 16.9 18.8 17.7 15.6 14.1 13.6 14 14,7 Mart Avustralya 1.1 11.3 11.9 11.4 11.6 11.9 11.6 12.1 12,6 Mart Birleşik Krallık 12.6 12.9 14.8 15.9 15.7 16.4 Haziran Brezilya 18.8 18.3 19, 17.7 17.3 16.7 16.1 15.5 15,5 Mart Çin 8.4 12, 11.4 12.2 12.7 13.3 12.2 14,4 Mart Endonezya 1 19.3 16.8 17.4 17.2 16.1 17.3 19.8 18.9 Aralık Fransa 1.2 1.5 12.3 12.7 12.3 14.5 15.4 Aralık G.Afrika 12.8 13, 14.1 14.9 15.1 15.7 14.8 14.6 Haziran Hindistan 2 12.3 13, 13.2 13.6 14.2 13.4 12.3 12.6 Aralık İtalya 1.1 1.4 11.7 12.1 12.7 13.3 13.4 Haziran Japonya 12.3 12.4 13.3 13.3 14.2 14.2 14.9 15.6 Eylül Kanada 14.8 12.2 14.7 15.56 15.9 15.4 14.3 13.9 13,6 Mart Kore 12.3 12.3 14.4 14.6 14, 14.3 14.5 Haziran Meksika 15.9 15.3 16.5 16.9 15.7 15.9 15.6 15.9 15,3 Mayıs Rusya 1 15.5 16.8 2.9 18.1 14.7 13.7 13.5 12.8 12,9 Mart Suudi Arabistan 2.6 16, 16.9 17.6 17.6 18.2 17.9 17.8 17,7 Mart Türkiye 1 18.9 18, 2.6 19, 16.5 17.9 15.3 16.3 15,5 Mart 1 Basel I 2 Basel I ve Basel II aynı anda uygulanıyor. Kaynak: IMF, Financial Soundness Indicators

G-2 Ülkelerinde Özkaynak Karlılığı (Yüzde) Özkaynak Karlılığı 26 27 28 29 21 211 212 213 214 215 214 En son verinin ait olduğu ay ABD 17,2 11,2-1,6 -,5 8,2 6,8 3,1 3,3 2,8 Aralık Almanya 11,9 6,5-2,5 5, 8,8 13, 1,8 Aralık Arjantin 14,3 11, 13,4 19,2 24,4 25,3 4, 43,7 48,8 51,4 Mart Avustralya 27,5 3, 19,3 18,9 2,1 22, 17,7 2,1 2,7 Aralık Birleşik Krallık 8,9 6,2-2,5 -,1 6,9 6,1 3,4 4,2 8,7 Haziran Brezilya 28,7 32, 14,3 22, 28,9 14, 15,8 14, 13, 13,9 Mart Çin 14,9 16,7 17,1 16,2 17,5 2,4 19,8 19,2 17,6 Aralık Endonezya 27,1 27,8 23,9 26,3 26,1 2,3 21, 24,5 21,3 Aralık Fransa 14, 9,8 3,6 7,2 12, 8,3 6, 8,4 Aralık G.Afrika 18,3 18,1 26,9 18, 18,3 21, 2,2 19,1 17,9 Haziran Hindistan 12,7 13,2 12,5 13,1 14,3 15, 13,8 11,1 9,6 Aralık İtalya 14,8 13,9 4,9 4, 3,7-13, 1, -11,5 1,2 Haziran Japonya 8,5 6,1-6,9 5,5 5,5 7,3 6, 8,9 9,4 Eylül Kanada 3,6 28,4 15, 18,2 22,9 22,5 21,5 22,3 22,5 21,6 Mart Kore 14,6 14,6 7,2 5,8 7,2 13,2 8,2 4, 7,2 Haziran Meksika 31,2 24,1 14,8 15,2 16,8 15,5 17,5 19,3 15,9 16,5 Mayıs Rusya 26,3 22,7 13,3 4,9 12,5 17,3 17,9 14, 7,5 Aralık Suudi Arabistan 43,4 28,5 22,7 16,4 14,7 16,3 16, 14,6 18,5 18,1 Mart Türkiye 27,1 26,6 2,1 26,4 23,9 19, 19,6 17,4 14,7 14,6 Mart Kaynak: IMF, Financial Soundness Indicators

AB ve Diğer Avrupa Ülkeleri Seçilmiş Bankacılık Göstergeleri (yüzde) Aktif / GSYH Kredi / GSYH Mevduat / GSYH 212 213 212 213 212 213 Lüksemburg 2241 212 951 864 15 947 Malta 774 693 233 25 277 27 İrlanda 714 62 256 22 284 235 G. Kıbrıs 723 547 462 387 415 318 İngiltere 497 468 229 227 28 29 Danimarka 472 42 26 255 119 115 Fransa 397 383 217 21 195 19 Hollanda 415 373 23 21 177 173 Portekiz 337 311 186 171 195 186 İspanya 348 38 24 179 221 2 Avusturya 318 292 191 177 174 163 İsveç 298 289 168 165 93 94 Almanya 39 275 175 162 17 164 Finlandiya 312 272 158 136 91 95 Belçika 289 267 13 123 169 161 İtalya 269 259 158 153 147 148 Yunanistan 229 224 138 135 164 147 Hırvatistan 134 134 14 14 8 81 Slovenya 144 131 15 92 14 91 Çek Cum. 125 128 72 77 86 86 Letonya 127 125 78 87 42 45 Bulgaristan 114 119 83 83 72 78 Macaristan 122 118 72 67 61 64 Estonya 113 17 93 88 73 72 Polonya 93 93 65 64 58 59 Slovakya 84 85 55 57 62 62 Litvanya 74 69 56 53 41 4 Romanya 69 64 5 45 38 36 Türkiye 97 111 56 67 55 6 Kaynak: ECB

AB ve Diğer Ülkeler Seçilmiş Göstergeler (Bin Euro) Kişi Başı Aktif Kişi Başı Kredi Kişi Başı Mevduat 212 213 212 213 212 213 Lüksemburg 1833 173 778 732 822 82 İrlanda 255 222 91 79 12 84 Danimarka 27 187 114 113 52 51 İngiltere 151 139 69 68 63 62 Hollanda 149 134 82 75 63 62 İsveç 128 127 72 73 4 41 Fransa 124 12 68 66 61 6 Malta 128 119 39 35 46 47 Avusturya 116 18 7 65 63 6 G. Kıbrıs 149 14 95 74 85 61 Finlandiya 111 97 56 49 32 34 Almanya 12 93 58 55 57 56 Belçika 98 92 44 42 57 55 İtalya 71 68 42 4 39 39 İspanya 76 67 45 39 48 44 Portekiz 53 49 29 27 3 29 Yunanistan 4 37 24 22 29 24 Slovenya 25 22 18 16 18 16 Çek Cum. 18 18 11 11 13 12 Estonya 15 15 12 12 1 1 Letonya 14 14 9 1 5 5 Hırvatistan 14 14 11 11 8 8 Macaristan 12 12 7 7 6 6 Slovakya 11 11 7 8 8 8 Polonya 9 9 6 6 6 6 Litvanya 8 8 6 6 4 5 Bulgaristan 6 7 5 5 4 4 Romanya 5 5 3 3 2 3 Türkiye 8 8 4 4 4 4 Kaynak: ECB

Finansal Sektör Seçilmiş Göstergelerinin Gsyh'ya Oranı Dünya ve Gelişmekte Olan Ülkeler ile Karşılaştırma (Yüzde) 22 28 211 212 213 Dünya GOÜ TR Dünya GOÜ TR Dünya GOÜ TR Dünya GOÜ TR Dünya GOÜ TR Banka aktifi Sermaye piyasası Hisse senedi Tahvil ve bono Toplam 264 145 61 16 87 75 158 1 94 162 16 98 16 11 15 23 59 59 192 79 47 28 74 59 21 82 69 216 78 59 69 25 16 55 42 19 67 38 29 73 42 4 83 39 32 135 35 43 137 38 28 141 36 3 137 4 3 133 39 27 468 25 12 352 167 121 366 174 153 372 188 167 376 188 164 Kaynak: IMF, Global Financial Stability Report

Dünya ve Gelişmekte Olan Ülkeler ile Karşılaştırma (Yüzde) 21 22 211 212 213 TR/ Dünya TR/ GOÜ TR/ Dünya TR/ GOÜ TR/ Dünya TR/ GOÜ TR/ Dünya TR/ GOÜ TR/ Dünya TR/ GOÜ Banka aktifi,21 1,65,17 1,34,59 2,54,66 2,68,64 2,42 Sermaye piyasası,27 4,45,21 3,18,28 2,11,36 2,46,3 2,15 Hisse senedi,24 3,49,17 2,6,42 2,2,59 2,78,42 2,34 Tahvil ve bono,29 5,25,23 3,98,21 2,2,23 2,13,22 1,97 Toplam,24 2,49,19 1,87,41 2,35,49 2,59,34 1,76 Gsyh,77 3,33,72 3,19 1,1 3,3 1,9 2,91 1,1 2,84 Kaynak: IMF, Global Financial Stability Report

Açıklamalar Net Faiz Geliri: Faiz Gelirleri Faiz Giderleri Serbest Özkaynak: Özkaynak - (Duran Aktifler+Takipteki Alacaklar(net)) Mevduat Dışı Kaynaklar: Merkez Bankasına Borçlar + Para Piyasalarına Borçlar +Bankalara Borçlar + Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar + Fonlar + İhraç Edilen Menkul Kıymetler Net Faiz Dışı Gelir (Gider) : Net Faaliyet Kar (Zararı) Net Faiz Gelir (Gideri) Net Ücret Komisyon Geliri (Gideri) : Kredilerden Alınan Ücret ve Komisyonlar - Verilen Ücret ve Komisyonlar Diğer Aktifler: Nitelikleri itibarıyla ana bilanço kalemlerine kaydedilemeyen varlıklar 76