ŞEKERBANK T.A.Ş. 2012 YILI 3. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU 1
ŞEKERBANK 2012 YILI 3. ÇEYREK FAALİYET RAPORU GENEL BİLGİLER Banka nın Tarihçesi 1953 yılında 14 ortaklı bir Türk bankası olarak Eskişehir de faaliyetlerine başlayan Pancar Kooperatifleri Bankası Anonim Şirketi, 1956 yılında Şekerbank T.A.Ş. adını alarak merkezini Ankara ya nakletmiştir. Banka 1997 yılında %15 hissesini halka açmış olup, bugün hisselerinin %31.96 lık kısmı halka arz edilmiş durumdadır. Banka nın ana hissedarı Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı, sosyal güvenlik sistemi içinde üyelerine emeklilik güvenceleri sağlamaktadır. Şekerbank T.A.Ş. nin finans ve turizm alanlarında çeşitli iştirak ve bağlı ortaklıkları bulunmaktadır. Banka nın Sermaye Yapısı Pay Sahipleri Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı Samruk Kazyna Kazakistan Devlet Varlık Fonu Pay Adedi Toplam Nominal Değer (TL) Pay Oranı (%) 339.787.080,00 339.787.080,00 33,9787 221.148.406,00 221.148.406,00 22,1148 BTA Securities JSC 117.638.674,00 117.638.674,00 11,7639 Pancar Kooperatifleri 835.677,57 835.677,57 0,0836 Halka Arz 320.590.162,43 320.590.162,43 32,0590 Toplam 1.000.000.000,00 1.000.000.000,00 100 SUNUŞ Şekerbank 2012 yılının ilk 9 ayında 178 milyon TL net kâr elde etmiştir. Bankamızın mevduat büyüklüğü yılsonuna göre % 5,46 artarak 9.574 milyon TL ye ulaşmıştır. 2012 yılının 3. çeyreğinde yılsonuna göre aktif büyüklüğümüz % 1,78 oranında artarak 14.656 milyon TL ye yükselmiştir. Bankamızın özkaynak büyüklüğü % 18,75 artarak 1.736 milyon TL, kredi portföyümüz ise % 9,57 artarak 9.563 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şekerbank ın ana fonlama kaynağı olan mevduatın pasif içindeki payı % 65,33 olarak gerçekleşmiştir. 2
Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı İzlediğimiz odaklı strateji ile sektörümüzde ölçeksel büyüklükten bağımsız olarak farklı ve özel bir yer edinen Şekerbank ın faaliyetleri, üretimi desteklemek, tabana yaygın müşteri kitlemizi tasarrufa özendirmek, özellikle küçük ve orta ölçekli işletmeler için sürdürülebilir uzun vadeli finansman olanakları geliştirmek, bankacılık hizmetlerinden yeterince faydalanamayan kesimlere ulaşmak, enerji verimliliği yatırımlarına fon sağlamak ve böylece ülkemiz ekonomosine katkıda bulunmak temelleri üzerinde gerçekleşmektedir. Kuruluş yapımızdan gelen ve Anadolu Bankacılığı olarak tanımladığımız bu misyon ile toplumsal kalkınmaya destek oluyoruz. Son 10 yılda misyonumuz doğrultusunda odaklandığımız alanlarla aktif büyüklüğümüzü 5 e, özkaynağımızı 10 a katladık. Toplumsal kalkınmaya katkıda bulunmak amacıyla, ürünlerimizi sadece finansal bir enstrüman olarak değil, ülkemize ve firmaların verimliliklerine katkı sağlayacak şekilde geliştirmeye önem veriyoruz. Yüzde 65 i Anadolu da bulunan 70 il ve 90 merkez dışı ilçedeki şubelerimiz ile esnaf ve küçük işletmeleri iyi anlayan ve onlara özel çözümler sunan bir bankayız. Şubelerimizin, 29 u 50 yaş üzerinde, 22 si ise 40 yaş üzerinde, yani yarım asırdır aynı yerde, yörede hizmet veriyor. Türkiye ekonomisinin yükselen grafiği, ülkemizde hala bankacılık hizmetleriyle tanışmamış milyonlar olduğu gerçeği ile birlikte değerlendirildiğinde, izlediğimiz stratejinin doğruluğu önem kazanmaktadır. Uzmanlaşmanın ve sahaya, yerele yakınlığın giderek daha da önem kazanacağı 2023 e doğru giden yolda, en güçlü olduğumuz bu yönlerimizi daha da geliştirerek toplumsal kalkınmanın finans sektöründeki öncüsü olacağımıza inanıyor ve bu yolda emeği geçen tüm paydaşlarımıza teşekkür ediyorum. Saygılarımla Dr. Hasan Basri Göktan Yönetim Kurulu Başkanı 3
Genel Müdür ün Mesajı 2012 yılında, geçtiğimiz yılın ortalarından itibaren benimsediğimiz nitelikli hacimsel büyüme yönündeki bilanço yönetimi stratejisini kararlılıkla uygulamaya devam ettik. Buna göre 30.09.2012 tarihli konsolide olmayan mali tablolara dayanarak, bir önceki yılın aynı dönemine göre karımızı yüzde 219 artırarak yılın ilk dokuz ayında 178 milyon TL net kar elde ettik. 30.09.2012 itibariyle yüzde 13,67 özsermaye karlılığı sağladık ve Bankamızın toplam özkaynak büyüklüğü bir önceki yılın aynı dönemine göre yüzde 25 artışla 1,7 milyar TL ye yükseldi. Kredi hacmimizi ilk dokuz ayda yıl başına kıyasla yüzde 9,6 artırarak 9,6 milyar TL ye ulaştırırken, aktif büyüklüğümüz 14,7 milyar TL olarak gerçekleşti. Geçmişten bu yana gelen plasman ağırlıklı bilanço yapımıza paralel olarak benimsediğimiz kredi ağırlıklı aktif stratejisini bu yıl daha da öne çıkarttık. Anadolu Bankacılığı misyonumuzla reel sektör yatırımlarını, üretimi destekleme stratejimizi geçtiğimiz yıldan bu yana çok daha planlı, hedefli bir şekilde yürütmeye gayret ettik. Bu doğrultuda, yıl sonunda ulaşmayı planladığımız aktif yapımızın yüzde 65 inin kredilerden oluşması hedefine ilk 9 ayda ulaştık ve bu kalemde geçen yılın aynı dönemine göre 6 puan yükseliş sağladık. Aynı amaç çerçevesinde, aktif portföyümüzdeki menkul kıymetleri geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 25 azalttık. 30.09.2012 solo bilanço verilerine göre aktiflerimizin yüzde 19 unu menkul kıymetler oluşturdu. Bankamızın başarılı performansında hacimsel aktif büyümeden ziyade belirli alanlara odaklanarak nitelikli, derinliği olan bir büyümeyi tercih etmemizin etkili olduğunu görüyoruz. Şekerbank olarak tarım, esnaf, kırsal kalkınma, küçük işletmeler gibi 60 yıla varan uzmanlığımızın bulunduğu alanlara odaklanarak faaliyetlerimizi bu doğrultuda sürdürmeye ve sektörümüzdeki farklı ve özel konumumuzu pekiştirmeye devam edeceğiz. Saygılarımla Meriç Uluşahin Genel Müdür 4
Rakamlarla Şekerbank Seçilmiş Finansal Göstergeler (Bin TL) 30.09.2012 31.12.2011 30.09.2011 Toplam Aktifler 14.655.536 14.399.424 14.987.514 Toplam Krediler (Net) 9.563.038 8.728.052 8.899.988 Menkul Kıymetler 2.814.447 3.549.977 3.734.665 Özkaynaklar 1.736.295 1.462.137 1.394.446 Toplam Mevduat 9.574.301 9.078.449 9.394.595 Vergi Öncesi Kar 227.322 157.556 82.484 Net Kar 178.071 118.044 55.833 Finansal Rasyolar (%) 30.09.2012 31.12.2011 30.09.2011 Net Kar / Toplam Aktifler* 1,62% 0,82% 0,50% Net Kar / Özkaynaklar* 13,67% 8,07% 5,34% Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler 19,20% 24,65% 24,92% Toplam Krediler/Toplam Aktifler 65,25% 60,61% 59,38% Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 65,33% 63,05% 62,68% *Yıllık olarak hesaplanmıştır 30.09.2012 tarihi itibarıyla Bankanın Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetçileri İle Genel Müdür İsim Dr. Hasan Basri GÖKTAN * Arman DUNAYEV Meriç ULUŞAHİN Emin ERDEM Erdal BATMAZ Halil Can YEŞİLADA Anvar SAIDENOV Erdal ARSLAN Khosrow Kashani ZAMANI * Ulf WOKURKA Kamil ÖZDEMİR Hasan Şahin CENGİZ Ülfet CİNBİŞ Görev ve Sorumluluklar Yönetim Kurulu Başkanı, Murahhas Üye Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi & Genel Müdür Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Denetçi Denetçi Denetçi (*)Yönetim Kurulu Başkanı Dr. Hasan Basri Göktan halka arzdan 501 bin TL nominal tutarda (% 0,05), Yönetim Kurulu Üyesi Khosrow Kashani Zamani halka arzdan 122 bin TL nominal tutarda (% 0,012) hisseye sahiptir. 5
30.09.2012 tarihi itibarıyla Bankanın Genel Müdür Yardımcıları İsim Abdullah Yücel AKBULUT Çetin AYDIN Nejat BİLGİNER Zafer ERSAN Ramazan KARADEMİR Orhan KARAKAŞ Salih Zeki ÖNDER Abdurrahman ÖZCİĞER Hüseyin SERDAR * Tanol TÜRKOĞLU Halit Haydar YILDIZ Görev ve Sorumluluklar Krediler Takip ve İzleme Mali Kontrol ve Operasyon İnsan Kaynakları Teftiş Kurulu Başkanlığı Kredi Yönetimi Kurumsal ve Ticari Bankacılık Finansal Kurumlar Bireysel Bankacılık Destek Hizmetleri Bilişim İşletme Bankacılığı (*)Genel Sekreter Hüseyin Serdar halka arzdan 26.7 bin TL nominal tutarda (% 0,003) hisseye sahiptir. Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayri nakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. Şekerbank ın 30 Eylül 2012 tarihi itibarıyla Banka nın yurt içinde 272 şubesi bulunmaktadır. Toplam 3.517 personel ile hizmet vermektedir. Dönem İçinde Meydana Gelen Önemli Gelişmeler JCR-Eurasia Rating, Şekerbank'ın Uzun Vadeli Ulusal Notunu "A+(Trk)" olarak teyit etmiş, görünümünü de (Stabil)'den (Pozitif)'e revize etmiştir. Şekerbank T.A.Ş. toplam 800.000.000 TL'lik Varlık Teminatlı Menkul Kıymet programı kapsamında, Alman Kalkınma Bankası'nın (KfW) Yatırımcı olarak yer aldığı 115.250.000 TL tutarındaki 2012 yılının ikinci serisinin ihracı tamamlanmıştır. Moody's Şekerbank T.A.Ş.'nin Yabancı Para Uzun Vadeli Mevduat Notu'nu Ba3'den Ba2'ye yükseltmiştir. Görünümü de "durağan" olarak açıklamıştır. Fitch, Şekerbank'ın Uzun Vadeli Ulusal Notunu A(tur)'dan A+(tur)'a yükseltmiş, diğer notlarını da teyit ederek, görünümünü "istikrarlı(stable)" olarak açıklamıştır. Bankamız, yatırımcıları uluslararası kalkınma ve yatırım bankaları olan EFSE ile (European Fund for Southeast Europe- Güneydoğu Avrupa Fonu), küçük ve orta büyüklükteki işletmelerin finansmanında kullanılmak üzere, sermaye benzeri kredi olarak 10 yıl vadeli 15 milyon EURO tutarında kredi anlaşmasını 04.09.2012 tarihinde imzalamıştır. 10.09.2012 vadeli Bankamız tarafından ihraç edilen Varlık Teminatlı Menkul Kıymetlerin 121.500.000 TL'lik kısmının itfa işlemi gerçekleştirilmiştir. 2012 Yılında Yapılan Bağışlar 2012 yılının ilk 9 ayında 365.166 TL yardım ve bağış yapılmıştır. 6
Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 2012 yılının ilk 9 ayında Şekerbank ın net karı 178 Milyon TL olarak gerçekleşirken, aktif büyüklüğü de 31 Aralık 2011 tarihinden bu yana % 1,78 oranında artarak 14.656 Milyon TL ye ulaşmıştır. Kredilerin 30 Eylül 2012 tarihi itibarıyla toplam aktifler içindeki payı % 65,25 tir. Menkul Kıymet Portföyü 31 Aralık 2011 tarihine göre % 20,72 azalış göstererek 2.814 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Mevduatların bilanço pasifindeki payı % 65,33 tür. Banka nın özkaynakları toplamı 30 Eylül 2012 tarihi itibarıyla 1.736 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın net faiz geliri 584 Milyon TL olarak gerçekleşmiş, net ücret ve komisyon gelirleri 146 Milyon TL ye ulaşmıştır. Şekerbank ın 272 şube ile ülke çapındaki yaygın dağıtım ağı ile geniş müşteri ve yaygın mevduat tabanı borç ödeme yeteneğini pozitif yönde etkilemektedir. 7