Dalgaların Üzerinde Birlikte Kalalım! Kara Para Aklama ile Mücadele Kapsamında Tedarikçi Risk Yönetimi Mehmet Zeki Önal Direktör, Risk, Süreç ve Teknoloji Hizmetleri
İçindekiler Değişen Dünya 01 Kara Para Aklama ile Mücadele 02 Tedarikçi Risk Yönetimi 03 Özetle 04
Değişen Dünya Dünyada neler oluyor? Dünyayı şekillendiren 5 makroekonomik güç * Dünyamız hiç olmadığı kadar hızlı bir evrim içinde Demografik ve sosyal patlama Ekonomik güçteki değişim Hızlı şehirleşme İklim değişikliği ve sınırlı kaynaklar Teknolojik sıçrama * Megatrends (2016, PwC)
Değişen Dünya Dünyada neler oluyor? Dünyayı şekillendiren 8 kritik teknoloji * * The Essential Eight technologies: how to prepare for their impact (2016, PwC)
Değişen Dünya Değişen İş Evreni Business 2 Community Tedarikçi / Satıcı Hizmet Sağlayıcı Destek Hizmeti Kuruluşu Alt Yüklenici İş Ortağı
Değişen Dünya 21. Küresel CEO Araştırması: Köşe Ofisteki İhtiyatlı İyimser Globalleşme hangi durumu ve ne ölçüde desteklemektedir?
Değişen Dünya 21. Küresel CEO Araştırması: Köşe Ofisteki İhtiyatlı İyimser Organizasyonun büyümesini etkilemesi anlamında, yandaki tehditlerden ne kadar endişe duyuyorsunuz? («en çok endişe duyulan» tehditlerin sıralaması)
Kara Para Aklama ile Mücadele Know Your Customer Know Your Stakeholder AML Yolsuzluk ve para aklama işlemlerinin proaktif bir şekilde önlenmesi, buna konu olabilecek müşterilerin takip edilmesi ve olan işlemlerin raporlanması 15 USD maliyet/müşteri (Business World Online, 2018) 4MLD Avrupa ülkelerindeki sıkılaştırılmış mevcut uygulama (2017) Kavramlar: CDD, EDD, KYC, PEP, BO vb. KYC Müşterilerin kimliğinin belirlenmesi ve doğrulanması KYS Sadece müşterilerin değil tüm paydaşların tanınması
Kara Para Aklama ile Mücadele Değişen İş Evreni hatırlayalım Business 2 Community Tedarikçi / Satıcı Hizmet Sağlayıcı Destek Hizmeti Kuruluşu Alt Yüklenici İş Ortağı
Tedarikçi Risk Yönetimi Tedarikçiler neden hayatımızda? Bilgi Teknolojileri İş Operasyonları Kurumsal Yazılım geliştirme ve bakım BT operasyon ve işletim İş ve hizmet sürekliliği Veri merkezi Teknik destek Üretim / hammadde Operasyonel faaliyetler Bayi / şube / dağıtım ağı Taşıma / nakil / lojistik Depolama Arşivleme / imha Çağrı Merkezi Hukuk Aracılık hizmetleri İnsan kaynakları yönetimi Bordro yönetimi Muhasebe Satın alma Risk yönetimi
Tedarikçi Risk Yönetimi Tedarikçiler bizi nasıl etkileyebilir? Tedarikçi kaynaklı veya tedarikçinin neden olduğu riskler Operasyonel, finansal, insan kaynağı gibi nedenlerle hizmetin kesintiye uğraması Taleplerin yönetilememesi Hizmet seviyelerine uyumsuzluk Kaliteli hizmet alınamaması Süreçlerin ve sistemlerin entegre edilememesi Tedarikçiye bağımlılık Politika ve standartlara uyumsuzluk Paylaşılan kritik verilerin açığa çıkması Yasal uyumsuzluk İtibar riski İş ve teknolojik gereksinim değişikliklerine uyum sağlanamaması
Tedarikçi Risk Yönetimi Hangi konularda fayda sağlar? Fayda / maliyet dengesinin korunması Rekabet avantajının oluşturulması Kalitenin istenen seviyede tutulması İtibarın korunması Devamlılığın sağlanması Güvenin sağlanması ve güvence alınması İç ve dış uyumun sağlanması
Tedarikçi Risk Yönetimi Tedarikçi risk yönetimi bileşenleri Satın alma AML / KYC Güvence / Denetim Sözleşme risk yönetimi Tedarikçi risk yönetimi Performans takibi Hizmet seviyeleri takibi Üçüncü taraflara ve yeni teknolojilere olan ihtiyaç!
Tedarikçi Risk Yönetimi Güvence / Denetim kapsamı ve zamanlaması Ön değerlendirme Periyodik değerlendirme Kurumsallık Organizasyon yapısı Kurumsal yapı Finansal yapı İç sistemler yapısı Şeffaflık, iletişim Sektörel ve mesleki gereksinimlere uyum Mevzuata uyum Sertifikasyon Hizmetler / Süreçler Operasyon yönetimi Hizmet yönetimi Bilgi güvenliği İş ve hizmet sürekliliği Değişiklik ve proje yönetimi Satın alma ve tedarikçi yönetimi İnsan kaynakları yönetimi Sürekli değerlendirme
Tedarikçi Risk Yönetimi Güvence / Denetim yöntemi ve sıklığı Güvence Raporları Güvence Araçları (RegTech & AML-Tech) Yapay Zeka Kural Yönetimi Semantik Analiz Analiz Robotik
Tedarikçi Risk Yönetimi Güvence araçları Süreç otomasyonu ve karar destek sistemleri Otomatik raporlama ve erken uyarı sistemleri Yapısal olmayan verilerin analizi ve görselleştirme Kişi yaşam döngüsü yönetimi AML- Tech Dijital suiistimal incelemeleri Çok dilli sorgulama Mevzuat ve gereksinim izleme
Tedarikçi Risk Yönetimi Tedarikçiler tüm paydaşlar için önemli! Bankalar Ödeme Hizmeti Kuruluşları Faktoring, Leasing ve Finansman Şirketleri (taslak) Risk Merkezi Üyeleri Hazine Sigorta, Emeklilik ve Reasürans Şirketleri BDDK TBB RM KGK SPK Sermaye piyasası kurumları Halka açık ortaklıklar Tüm şirketler
Özetle Dalgaların üzerinde birlikte kalalım! PwC s Know Your Vendor solution
Nasıl Destek Olabiliriz? AML / KYC / KYS modelinin, süreçlerinin ve sistemlerinin değerlendirilmesi ve iyileştirilmesi Kurumsal risk yönetimi ve tedarikçi risk yönetimine ilişkin modelin, süreçlerin ve sistemlerin değerlendirilmesi ve iyileştirilmesi Güvence araçlarının seçimine destek verilmesi Tedarikçi güvence / denetim hizmetleri (satın alma öncesinde veya sonrasında)
Teşekkürler