ŞEKERBANK T.A.Ş. 2013 YILI 2. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU
ŞEKERBANK 2013 YILI 2. ÇEYREK FAALİYET RAPORU GENEL BİLGİLER Banka nın Tarihçesi 1953 yılında 14 ortaklı bir Türk bankası olarak Eskişehir de faaliyetlerine başlayan Pancar Kooperatifleri Bankası Anonim Şirketi, 1956 yılında Şekerbank T.A.Ş. adını alarak merkezini Ankara ya nakletmiştir. Banka 1997 yılında %15 hissesini halka açmış olup bugün hisselerinin %32.22 lık kısmı halka arz edilmiş durumdadır. Banka nın ana hissedarı Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı, sosyal güvenlik sistemi içinde üyelerine emeklilik güvenceleri sağlamaktadır. Şekerbank T.A.Ş. nin finans ve turizm alanlarında çeşitli iştirak ve bağlı ortaklıkları bulunmaktadır. Banka nın Sermaye Yapısı Pay Sahipleri Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı Samruk Kazyna Kazakistan Devlet Varlık Fonu Pay Adedi Toplam Nominal Değer (TL) Pay Oranı (%) 339.787.080,00 339.787.080,00 33,9787 219.575.906,00 219.575.906,00 21,9576 BTA Securities JSC 117.638.674,00 117.638.674,00 11,7639 Pancar Kooperatifleri 835.677,57 835.677,57 0,0836 Halka Arz 322.162.662,43 322.162.662,43 32,2162 Toplam 1.000.000.000,00 1.000.000.000,00 100 SUNUŞ Şekerbank 2013 yılının ilk yarısında 114 milyon TL net kâr elde etmiştir. Bankamızın mevduat büyüklüğü 10.633 milyon TL, aktif büyüklüğü 15.592 milyon TL dir. Bankamızın özkaynak büyüklüğü geçen yılın aynı dönemine göre % 19,68 artarak 1.937 milyon TL, kredi portföyü ise % 18,45 artarak 11.238 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şekerbank ın ana fonlama kaynağı olan mevduatın pasif içindeki payı % 68,20 olarak gerçekleşmiştir. 1
Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Değerli Hissedarlarımız, Son altı yıldır izlediğimiz odaklı stratejinin ve her platformda dile getirdiğimiz Anadolu Bankacılığı misyonumuzun faaliyetlerimize daha belirgin olarak yansıdığı, stratejik ürün ve projelerimizle öne çıktığımız 60. kuruluş yılımızın ilk altı ayını geride bıraktık. 1953 yılında Anadolu da binlerce üreticinin küçük birikimleriyle üretimi desteklemek için kurulan bankamız faaliyetlerinin odak noktasını ve ortak paydasını her zaman toplumsal ve sürdürülebilir kalkınmayı desteklemek oluşturuyor. Bu kapsamda, bankacılık hizmetlerinden yeterince faydalanamayan kesimlere ulaşıyoruz. Sadece metropollerde değil Anadolu daki il ve ilçelerde de aktif olarak hizmet veriyoruz ve hizmet verdiğimiz birçok noktada yarım asırdır değişmeyen şube yerimiz ile yerel halkla güvene dayalı çok önemli bir ilişkimiz bulunuyor. Bunu, önemli bir zenginlik olarak görüyoruz. Sürdürülebilir kalkınma başlığı altında enerji verimliliğinden alternatif kredilendirme süreçlerine kadar birçok alanda uluslararası işbirlikleri ile ilklere imza atıyor, bu bilgi birikimini tabana yaygın müşteri profilimizin hizmetine sunuyoruz. Günümüzün ekonomik, ekolojik ve toplumsal konjonktürünün de bu misyonu çok daha anlamlı kıldığı görüşündeyiz. Geçmişten gelen üretimi destekleme stratejimizi bugün de koruyarak büyümeye devam ediyoruz. 30.06.2013 itibarıyla toplam aktiflerin yüzde 72 sini kredilerin oluşturduğu Bankamızın toplam aktif büyüklüğü yıllık bazda yüzde 5 artışla ilk altı ay itibarıyla 15,6 milyar TL ye ulaştı. 30.06.2013 solo bilanço verilerine göre Şekerbank T.A.Ş. nin mevduat büyüklüğü geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 13 artışla 10,6 milyar TL ye ulaştı. Bankamız geçtiğimiz yıl gösterdiği karlı performansın neticesinde özkaynak kaleminde yıllık yüzde 20 artış sağlayarak 30.06.2013 itibarıyla toplam özkaynak büyüklüğünü 1.9 milyar TL ye ulaştırdı. Bugün, Anadolu Bankacılığı stratejimiz ile odaklandığımız alanlardaki uzmanlığımızın hem bilanço verilerine hem de kaynak maliyetine yansıdığını memnuniyetle görüyoruz. Geçtiğimiz ay yüzde 21 hacim artışıyla sendikasyonumuzu yenilerken, maliyette de önceki yıla göre düşüş sağladık. Şekerbank ın odaklı bankacılık anlayışıyla gelen sağlam mali yapısının hem bilanço verilerine hem de kaynak sağladığımız uluslararası iş ortaklarımızın kararlarına yansıması uzmanlığımız pekiştikçe artarak devam edecektir. Saygılarımla Dr. Hasan Basri Göktan Yönetim Kurulu Başkanı 2
Genel Müdür ün Mesajı Sayın Hissedarlarımız, Bankamızın 30.06.2013 tarihli konsolide olmayan mali tablolarına göre yılın ilk altı ayında 114 milyon TL net kar elde ettik. Üretimi, yeni yatırımları teşvik etmek ve Anadolu dan yerel markalar çıkmasına destek olmak amacıyla 60. kuruluş yılımız kapsamında gerçekleştirdiğimiz Üreten Anadolu Buluşmaları ile Genel Müdürlükten Şubelere tüm kadrolarımızla sahanın ihtiyaçlarını dinleyip yeni çözümler geliştirdik. Afyonkarahisar, Malatya ve Rize den sonra Kahramanmaraş ta üretenlerle, KOBİ lerle ve esnafımızla bir araya geldik. Tarım bankacılığı uzmanlarımız, 2008 yılından bu yana her yıl gerçekleştirdiğimiz tarım sektörüne yönelik Anadolu Turları kapsamında, 7 bin 800 e yakın köy ziyareti ile 235 bin çiftçi ile görüştü. Bu yıl altıncısını gerçekleştirdiğimiz Hasat Kart Anadolu Turu kapsamında uzman ekiplerimiz 20 Mart 2013 tarihinden başlayarak Mayıs ayı sonuna kadar bin 300 e yakın köy ziyaret etti ve 40 bine yakın çiftçi ile birebir iletişim sağladı. Kuruluş amacı tarımın finansmanını sağlamak olan 60 yıllık köklü bir kurum olarak yerel bankacılıkta özel bir bilgi birikimine sahibiz. Şubelerimizin çoğu yarım asırdır aynı yerde faaliyet gösteriyor. Bu yapımızla geçmişten bu yana üretimi destekleyen bir kredi politikası izliyoruz. Kredi portföyümüzün yarısını KOBİ lere ayırıyoruz. Kredilendirme politikamızda bu yılın ilk altı ayında da yine önceliği çiftçi, esnaf, küçük işletme ve KOBİ lere verdik. Küresel piyasalardaki belirsizliğe ve bunun gelişmekte olan piyasalarda oluşturduğu tedirginliğe rağmen, Anadolu daki yaygın müşteri tabanımızın yatırım iştahı ile ikinci çeyrekte iyi bir kredi performansı sergiledik. İlk altı ay sonu itibarıyla toplam kredi hacmimiz yıllık bazda yüzde 18,5 artışla 11,2 milyar TL ye yükseldi. Anadolu daki tarım ve işletme bankacılığı saha aktivitelerimizin de etkisiyle kredilerde yıl başından itibaren gerçekleşen altı aylık artış oranı yüzde 11,4 olarak gerçekleşti. 70 il ve 92 merkez dışı ilçeye yayılmış şube ağımızla Anadolu Bankacılığı nı misyon edinmiş ve ülkemizin sosyal ve ekonomik hafızasında önemli yeri olan bir banka olarak üretimi desteklemeye devam edeceğiz. Saygılarımla Meriç Uluşahin Genel Müdür 3
Rakamlarla Şekerbank Seçilmiş Finansal Göstergeler (Bin 30.06.2013 30.06.2012 TL) Toplam Aktifler 15.591.554 14.864.153 Toplam Krediler (Net) 11.238.019 9.487.701 Menkul Kıymetler 1.876.918 3.374.150 Özkaynaklar 1.936.791 1.618.290 Toplam Mevduat 10.633.061 9.437.455 Vergi Öncesi Kar 147.209 157.002 Net Kar 114.233 120.577 Finansal Rasyolar (%) 30.06.2013 30.06.2012 Net Kar / Toplam Aktifler* 1,47% 1,62% Net Kar / Özkaynaklar* 11,80% 14,90% Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler 12,04% 22,70% Toplam Krediler/Toplam Aktifler 72,08% 63,83% Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 68,20% 63,49% *Yıllık olarak hesaplanmıştır 30.06.2013 tarihi itibarıyla Bankanın Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Genel Müdür İsim Dr. Hasan Basri GÖKTAN(*) Viktor ROMANYUK Meriç ULUŞAHİN Emin ERDEM Nariman ZHARKINBAYEV Erdal BATMAZ Halil Can YEŞİLADA(**) Askhat BEISENBAYEV Khosrow Kashani ZAMANİ(*) Zhandos YESSENBAY (**) Ulf WOKURKA Üzeyir BAYSAL Görev ve Sorumluluklar Yönetim Kurulu Başkanı-Murahhas Üye Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi (*)Yönetim Kurulu Başkanı Dr. Hasan Basri Göktan halka arzdan 501 bin TL nominal tutarda (% 0,05), Yönetim Kurulu Üyesi Khosrow Kashani Zamani halka arzdan 122 bin TL nominal tutarda (% 0,012) hisseye sahiptir. (**)Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri:IV No:56 sayılı Kurumsal Yönetim İlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına İlişkin Tebliği ne göre bankaların denetim komitesi üyeleri bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak kabul edilir. Halil Can Yeşilada ve Zhandos Yessenbay Bankamız Denetim Komitesi üyesidir. 30.06.2013 tarihi itibarıyla Bankanın Genel Müdür Yardımcıları İsim Abdullah Yücel AKBULUT Çetin AYDIN Nejat BİLGİNER Zafer ERSAN Ramazan KARADEMİR Orhan KARAKAŞ Salih Zeki ÖNDER Abdurrahman ÖZCİĞER Tanol TÜRKOĞLU Halit Haydar YILDIZ Hüseyin SERDAR* Görev ve Sorumluluklar Genel Müdür Yardımcısı - Krediler Takip ve İzleme Genel Müdür Yardımcısı - Mali Kontrol-Operasyon Genel Müdür Yardımcısı - İnsan Kaynakları Genel Müdür Yardımcısı -Teftiş Kurulu Genel Müdür Yardımcısı - Kredi Yönetimi Genel Müdür Yardımcısı - Kurumsal ve Ticari Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı - Finansal Kurumlar Genel Müdür Yardımcısı - Bireysel Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı - Bilişim Genel Müdür Yardımcısı - İşletme Bankacılığı Genel Sekreter - Destek Hizmetleri (*)Genel Sekreter Hüseyin Serdar halka arzdan 26.7 bin TL nominal tutarda (% 0,003) hisseye sahiptir. 4
Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayri nakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. Şekerbank ın 30 Haziran 2013 tarihi itibarıyla Banka nın yurt içinde 282 şubesi bulunmaktadır. Toplam 3.709 personel ile hizmet vermektedir. Dönem İçinde Meydana Gelen Önemli Gelişmeler 15.01.2013 tarihli özel durum açıklamamız ile Bankamızca Türkiye dışında yerleşik gerçek ve tüzel kişilere satılmak üzere gerçekleştirilmesi planlanan tahvil veya benzeri borçlanma aracı ihracı için Sermaye Piyasası Kurulu'ndan onay alındığı duyurulmuştu. Söz konusu ihraca ilişkin olarak, Citigroup Global Markets Limited, Standard Chartered Bank ve UniCredit Bank AG bir dizi yatırımcı toplantısı yapılması için yetkilendirilmiştir. Uluslararası derecelendirme kuruluşu Moody's Şekerbank'ın yabancı para cinsinden mevduat notunu Ba2'den Ba1'e yükseltmiştir. Diğer notlar aynı kalmıştır. Bütün notlar istikrarlı görünümdedir. Bankamızca yurt dışı nitelikli yatırımcılara yönelik olarak 500 milyon TL'ye kadar Varlık Teminatlı Menkul Kıymet ihracı gerçekleştirmek üzere, Sermaye Piyasası Kurulu'na başvuru yapılmıştır. Bankamız Yönetim Kurulu tarafından, Bankamızca Türkiye dışında yerleşik gerçek ve tüzel kişilere satılması koşuluyla, toplam 300 milyon EUR veya muadili Türk Lirası veya yabancı para tutarına kadar, sabit veya değişken faizli, çeşitli tertip ve vadelerde, bir veya birden fazla seferde "Bankaların Özkaynaklarına İlişkin Yönetmelik"in 8. maddesi uyarınca ikincil sermaye benzeri borç hükmünü haiz tahvil veya benzeri borçlanma aracı türünden borçlanma aracı ihraç edilmesine ve bunlara ilişkin olarak Sermaye Piyasası Kurulu ve diğer yetkili merciler nezdinde başvuruların yapılarak gerekli izinlerin alınmasını teminen Genel Müdürlüğe yetki verilmiştir. Bankamız, geçtiğimiz yıl sağladığı sendikasyon kredisini erken ödeyerek 70 milyon USD ve 52 milyon EUR olmak üzere iki ayrı dilimden oluşan bir yıl vadeli yeni bir sendikasyon kredisi sağlamış ve krediye ilişkin anlaşma imzalanmıştır. Geçen yıla oranla, Bankamız sendikasyon tutarını %21 artırmıştır. Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu JCR Eurasia Rating, Bankamızı yüksek düzeyde yatırım yapılabilir kategori içerisinde değerlendirerek Uzun Vadeli Ulusal Notunu 'A+(Trk)'dan 'AA-(Trk)'ye, Kısa Vadeli Ulusal Notunu 'A-1(Trk)'den 'A-1+(Trk)'ya yükseltmiş, görünümünü ise (İstikrarlı) olarak belirlemiştir. Bankamızın 29 Mayıs 2013 tarihinde yukarı revize edilen Uzun Vadeli Uluslararası Yabancı ve Yerel Para Notu ise 'BBB-' olarak teyit edilmiştir. Fitch Ratings Bankamızın Yabancı ve Yerel Para cinsinden Uzun Vadeli Notlarını BB-, Kısa Vadeli Notlarını B; Ulusal Notunu A+(TUR); Finansal Kapasite Notunu bb-; Destek Notunu 5 olarak teyit etmiş ve görünümünü istikrarlı olarak açıklamıştır. 2013 Yılında Yapılan Bağışlar 2013 yılının ilk yarısında 117.144 TL yardım ve bağış yapılmıştır. 5
Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 2013 yılının ilk yarısında Şekerbank ın net karı 114 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Aktif büyüklüğü 2012 yılsonundan bu yana %7,40 artış göstererek 15,592 Milyon TL ye ulaşmıştır. Kredilerin 30 Haziran 2013 tarihi itibarıyla toplam aktifler içindeki payı % 72,08 dir. Menkul Kıymet Portföyü 31 Aralık 2012 tarihine göre % 7,42 azalış göstererek 1.877 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Mevduatların bilanço pasifindeki payı % 68,20 dir. Banka nın özkaynakları toplamı 30 Haziran 2013 tarihi itibarıyla 1.937 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın net faiz geliri 425 Milyon TL olarak gerçekleşmiş, net ücret ve komisyon gelirleri 102 Milyon TL ye ulaşmıştır. Şekerbank ın 282 şube ile ülke çapındaki yaygın dağıtım ağı ile geniş müşteri ve yaygın mevduat tabanı borç ödeme yeteneğini pozitif yönde etkilemektedir. 6