TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. 31 Mart 2013 Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu

Transkript

1 A. GİRİŞ 1. Garanti Hakkında: TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. 31 Mart 2013 Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 1946 yılında Ankara'da kurulan Garanti Bankası, 31 Mart 2013 tarihi itibarıyla 104 milyar ABD Doları nı aşan konsolide aktif büyüklüğü ile Türkiye'nin en büyük ikinci özel bankası konumunda. Kurumsal, ticari, KOBİ, ödeme sistemleri, özel, bireysel ve yatırım bankacılığı dahil olmak üzere bankacılık sektörünün tüm iş kollarında faaliyet gösteren Garanti; Hollanda, Rusya ve Romanya daki uluslararası iştiraklerinin yanı sıra hayat sigortası ve bireysel emeklilik, finansal kiralama, faktoring, yatırım ve portföy yönetimi alanlarında önde gelen finansal iştirakleri ile entegre bir finansal hizmetler grubudur. 31 Mart 2013 itibarıyla yurt içinde 936 şube, Kıbrıs ta 6, Lüksemburg ve Malta da birer olmak üzere yurtdışında 8 şube, Londra, Düsseldorf ve Şangay da birer temsilcilik, üstün teknolojik altyapıya sahip den fazla ATM, ödüllü Çağrı Merkezi, mobil, internet ve sosyal bankacılık platformlarından oluşan çok kanallı dağıtım ağına sahip Garanti; e ulaşan çalışanı ile yaklaşık 12 milyon müşterisinin her türlü finansal ihtiyacına cevap veriyor. Garanti, kurulduğu günden beri izlediği kârlı ve sürdürülebilir büyüme stratejisiyle faaliyet gösterdiği tüm alanlarda öncü. Sahip olduğu yetkin ve dinamik insan kaynağı; benzersiz teknolojik altyapısı; benimsediği müşteri odaklı hizmet yaklaşımı; kaliteden ödün vermeden sunduğu inovatif ürün ve hizmetleri, Garanti yi Türk bankacılık sektöründe lider bir konuma taşıyor. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Garanti nin yönetiminde iki güçlü kurum, Doğuş Holding ve Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. (BBVA), eşit ortaklık ilkesiyle hareket ediyor. Hisseleri İMKB'de işlem gören Garanti nin halka açıklık fiili dolaşım oranı 31 Mart 2013 itibarıyla %49,94. Garanti Bankası, dinamik çalışma modeli, yenilikçi ürün ve hizmetlerine entegre ettiği öncü teknolojisiyle fark yaratmaya ve müşterilerinin hayatını kolaylaştırmaya devam ediyor. Garanti nin, müşterilerine sunduğu kişiselleştirilmiş çözümlerin ve zengin ürün yelpazesinin 72,4 milyar ABD Doları değerinde nakdi ve gayri nakdi kredi portföyüne ulaşmasında önemli bir payı bulunuyor. Gelişmiş risk yönetimi sistemleri ve yerleşik risk kültürü sayesinde yakaladığı yüksek aktif kalitesi ise Garanti yi sektördeki rakiplerinden farklı kılıyor. Garanti, yalnızca müşterileri ve hissedarlarına değil, aynı zamanda içerisinde bulunduğu topluma ve tüm paydaşlarına değer katma ilkesiyle hareket ediyor. Bu hedefle kültür, sanat, çevre, eğitim ve spor alanlarında sağladığı uzun vadeli destekler, Garanti nin sürdürülebilirlik konusuna verdiği önemi ve duyarlılığını yansıtıyor. 2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı: Garanti nin ödenmiş sermayesi 31 Mart 2013 tarihi itibarıyla TL dir. Ortaklar Hisse Adedi Nominal (TL) Pay (%) Doğuş Holding A.Ş ,89 %20,4123 Doğuş Araştırma, Geliştirme ve Müşavirlik Hiz. A.Ş ,02 %3,7989 Doğuş Nakliyat ve Tic A.Ş ,29 %0,0144 DOĞUŞ GRUBU TOPLAMI ,20 %24,2256 BBVA (BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A) ,00 %25,0100 DİĞER ORTAKLAR ,80 %50,7644 GENEL TOPLAM ,00 %100,0000 T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 1

2 3. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri: Bankacılık ve Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Ferit Faik Şahenk Yönetim Kurulu Başkanı Lisans 23 yıl Süleyman Sözen Yönetim Kurulu Başkan Vekili Lisans 31 yıl Yönetim Kurulu Üyesi ve Dr. Muammer Cüneyt Sezgin Denetim Komitesi Üyesi Doktora 25 yıl Dr. Ahmet Kamil Esirtgen Yönetim Kurulu Üyesi Doktora 39 yıl Manuel Castro Aladro Yönetim Kurulu Üyesi Yüksek Lisans 21 yıl Manuel Pedro Galatas Yönetim Kurulu Üyesi ve Sanchez Harguindey Denetim Komitesi Üyesi Lisans 29 yıl Carlos Torres Vila Yönetim Kurulu Üyesi Yüksek Lisans 22 yıl Angel Cano Fernandez Yönetim Kurulu Üyesi Lisans 28 yıl Sait Ergun Özen Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Lisans 26 yıl 4. Genel Müdür ve Yardımcıları: Bankacılık ve Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Sait Ergun Özen Genel Müdür Lisans 26 yıl Adnan Memiş GMY-Destek Hizmetleri Yüksek Lisans 35 yıl Ali Fuat Erbil GMY- Finansal Kurumlar ve Kurumsal Bankacılık Doktora 21 yıl Erhan Adalı GMY-Krediler Lisans 23 yıl Gökhan Erün GMY-Hazine, Yatırım Bankacılığı, İnsan Kaynakları Yüksek Lisans 19 yıl ve Eğitim Faruk Nafiz Karadere GMY-KOBİ Bankacılığı Lisans 31 yıl Halil Hüsnü Erel GMY-Teknoloji, Operasyon Yönetimi ve Merkezi Lisans 28 yıl Pazarlama Recep Baştuğ GMY-Ticari Bankacılık Lisans 23 yıl Turgay Gönensin GMY- İştirakler Koordinasyon Lisans 28 yıl Aydın Şenel GMY-Genel Muhasebe ve Finansal Raporlama Lisans 32 yıl Avni Aydın Düren GMY-Hukuk Hizmetleri ve Bireysel Risk İzleme Yüksek Lisans 19 yıl Betül Ebru Edin GMY-Proje Finansmanı Lisans 19 yıl Murat Mergin Stratejik Planlama Başkanı Lisans 19 yıl Onur Genç GMY-Bireysel Bankacılık Yüksek Lisans 14 yıl Didem Başer GMY-Şubesiz Bankacılık ve Müşteri Memnuniyeti Yüksek Lisans 15 yıl Yukarıda belirtilen kişilerin Banka hisselerinin halka açık olmayan kısmı içinde payı yoktur. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 2

3 5. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler: 30 Nisan 2013 tarihinde Olağan Genel Kurul Toplantısı nda hissedarların onayına sunulacak Esas Sözleşme Değişikliklerine ve Olağan Genel Kurul Toplantısı Bilgilendirme Dokümanı na Garanti Bankası web sitesi üzerinden ulaşabilirsiniz: B. FİNANSAL BİLGİLER VE 2013 YILI İLK ÇEYREĞİNE AİT DEĞERLENDİRMELER: Garanti, 2013 ün ilk çeyreğinde, 185,8 milyar TL aktif büyüklüğüyle 1 milyar 181 milyon TL net kâra ulaştı. Türkiye Garanti Bankası A.Ş., 31 Mart 2013 tarihli konsolide finansal tablolarını açıkladı. Bankanın 2013 ün ilk çeyreğindeki net kârı, 1 milyar 180 milyon 855 bin TL oldu. Garanti nin aktif büyüklüğü 185 milyar 797 milyon 676 bin TL seviyesine ulaşırken, nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla ekonomiye 129 milyar 162 milyon 257 bin TL destek sağladı. Bankanın özkaynak kârlılığı %23,8, aktif kârlılığı ise %2,9 seviyesinde gerçekleşti. Yönetim Kurulu Başkanı F. Ferit Şahenk: Bu yılın ilk üç ayındaki gelişmeler, 2013 ün küresel ekonomi için zorlu bir yıl olacağı beklentisini teyit etmiştir. Güney Kıbrıs taki son gelişmelerin de bir kez daha gösterdiği gibi, özellikle Euro bölgesi kaynaklı risklere bağlı olarak belirsizlikler halen devam etmektedir yılının ilk çeyreği, Türkiye ekonomisinin yeniden ivme kazanmaya başladığına dair güçlü emarelerin görüldüğü bir dönem olmuştur. Ayrıca reel kesimin ve tüketicilerin ekonomiye ilişkin beklentilerinde de belirgin bir iyileşme göze çarpmaktadır. Temel makroekonomik parametreleri ve finansal sektörün güçlü yapısını da dikkate aldığımızda aslında önümüzdeki dönemde hızlı ekonomik büyümenin önünde ciddi bir engel bulunmadığını görmekteyiz. Garanti Bankası, sağlıklı bilançosu, yüksek aktif kalitesi ve güçlü sermaye yapısıyla başarılı performansını 2013 yılının ilk üç aylık döneminde de sürdürmüştür. Zorlu koşullarda dahi aksamadan devam eden başarının arkasında, müşteri odaklı hizmet anlayışında ve servis kalitesinde çıtayı daima daha yükseğe çıkarmak ve yenilikçi yaklaşımı tavizsiz uygulamak yatmaktadır. Bu çerçevede, Garanti Bankası hem yurt içinde hem de uluslararası arenada dikkatleri üzerine çekmeye devam etmektedir. Büyümeye yönelik yatırımlarını da hız kesmeden sürdüren Garanti Bankası, başarılarını uluslararası saygın finans kuruluşlarından aldığı çeşitli ödüllerle de sürekli taçlandırmaktadır. Bu vesileyle bir kez daha başta özverili çalışma arkadaşlarım ve değerli müşterilerimiz olmak üzere tüm paydaşlarımıza teşekkür ediyorum. Konuyla ilgili bilgi veren Garanti Bankası Genel Müdürü Ergun Özen, Kaynaklarımızı etkin kullanarak, yenilikçiliği hayatımızın merkezine koyarak, doğru öngörülerle, güçlü, sağlıklı ve sürdürülebilir bir şekilde büyüyoruz. Şube sayımızı 950 nin üzerine taşıdık ve üstün teknolojimizle, müşterilerimizin finansal ve sosyal tüm ağlarına dahil olarak bütünsel bir çözüm ortağı haline geldik. Müşterilerimizi dinleyerek bankacılık deneyimlerini bu doğrultuda şekillendirirken, ekonomiye desteğimizi hız kesmeden sürdürdük. dedi. Garanti nin global platformlardaki varlığını daha da güçlendirdiğini belirten Özen, İlk çeyrekte, EMEA Finance tarafından Orta ve Doğu Avrupa nın En İyi Proje Finansmanı Kuruluşu, Global Finance tarafından ise Türkiye nin En İyi Bankası ödüllerine layık görülmek bizleri yüreklendirdi. Yetkin insan kaynağımız ve sürekli gelişen teknolojik altyapımızla her alanda fark yaratacak çözümler üretmeye devam edeceğiz. dedi. Garanti Bankası olarak, tüm paydaşlarına ve topluma sürekli değer katmayı amaçladıklarını ifade eden Ergun Özen sözlerini şöyle tamamladı: Sürdürülebilirlik alanında yıllardır gerçekleştirdiğimiz yoğun çalışmaların sonucunda oluşturduğumuz ilk kapsamlı sürdürülebilirlik raporuyla, Küresel Raporlama İnisiyatifi tarafından A notuna layık görülen ilk Türk Bankası olduk. Bu gelişme, sürdürülebilirlik konusunda bankamızın istenilen şeffaflık düzeyine ulaştığını gösteriyor. Önümüzdeki dönemde de, aynı hassasiyetle, gelecek kuşakların ihtiyacını gözeten kararlar alarak, sürdürülebilir bir gelecek için üzerimize düşeni yapaya devam edeceğiz. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 3

4 Garanti Bankası nın Seçilmiş Konsolide Finansal Göstergeleri (31 Mart 2013) Vergi ve Karşılıklar Öncesi Brüt Kâr 2.128,5 milyon TL Nakdi Krediler ,1 milyon TL Vergi Öncesi Kâr 1.539,1 milyon TL Gayri Nakdi Krediler ,2 milyon TL Net Kâr 1.180,9 milyon TL Toplam Aktifler ,7 milyon TL Mevduat ,5 milyon TL Özkaynaklar ,0 milyon TL Garanti Bankası nın 2013 Yılı İlk Çeyreğine Ait Konsolide Finansal Tablolarından... Net kâr 1 milyar 180 milyon 855 bin TL oldu. Yasal mevzuat ve uluslararası uygulamalar doğrultusunda, vergi karşılıkları, kredi ve diğer karşılıklar dahil, toplam 947,6 milyon TL karşılık ayrıldı. Aktif büyüklük 2012 sonuna göre %3,3 artarak 185,8 milyar TL seviyesine ulaştı. 31 Mart 2013 itibarıyla aktif kârlılığı %2,9 seviyesine yükseldi. Özkaynaklar 2012 sonuna göre %4,3 lük artışla 22,6 milyar TL seviyesine ulaştı. 31 Mart 2013 itibarıyla özkaynak kârlılığı %23,8 seviyesine yükseldi. Nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla reel ekonomiye yapılan destek %4,2 artarak 129 milyar 162 milyon 257 bin TL ye ulaştı. TL krediler pazar payı %10,9 a yükselirken; YP krediler pazar payı ise %18,2 seviyesinde gerçekleşti. Toplam mevduat 2012 sonuna göre %7,2 artarak 104 milyar 828 milyon 549 bin TL ye ulaşırken, müşteri mevduatı pazar payı %12,3 e yükseldi. Sayılarla Garanti Mart 2012 Aralık 2012 Mart 2013 Şube Ağı Yurtiçi Yurtdışı Çalışan Sayısı ATM POS* Toplam Müşteri Sayısı İnternet Bankacılığı Müşteri Sayısı** Mobil Bankacık Müşteri Sayısı** Kredi Kartı Sayısı Paracard Sayısı * Ortak kullanılan POS adedi dahil tutarı ifade etmektedir. ** 3 ayda en az bir kez kullanan aktif müşteri sayısını ifade etmektedir. 1 1Ç13 müşteri sayısı, yıl başında yapılan müşteri veri tabanı reorganizasyonu nedeniyle önceki dönemlerle karşılaştırılabilir değildir. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 4

5 Garanti Pazar Payları* YBB Mart 2013 Toplam Nakdi Krediler %12,8 TL Krediler %10,9 YP Krediler %18,2 Kredi Kartları - Alışveriş cirosu %17,1 Kredi Kartları - İşyeri cirosu %19,2 Tüketici Kredileri** %13,0 Toplam Müşteri Mevduatı %12,3 Vadesiz Müşteri Mevduatı %13,8 TL Müşteri Mevduatı %11,2 YP Müşteri Mevduatı %14,9 Yatırım Fonu %15,6 *BDDK haftalık veriler - Mevduat Bankaları **Taksitli ticari kredileri içermemektedir C. EK BİLGİLER: Bankamız 10/01/2013 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısında; Ana Sözleşmemizin 8. maddesi ile verilen yetkiye istinaden, Beheri 1 Kuruş itibari değerli olmak üzere toplam Türk Lirası itibari değerli adet "Garanti Bankası Aracı Kuruluş Varantı" ihracı için Sermaye Piyasası Kurul Kayıt Başvurusu yapılması, ihraç tarihleri ve tertiplerinin türü, tipi, uzlaşı şekli, dayanak varlığı, işleme koyma fiyatı, vadesi, dönüşüm oranı, işleme koyma esasları ve diğer özelliklerinin belirlenmesi, yapılacak Varant ihraçları ile ilgili Piyasa Yapıcısı olarak Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş.'nin belirlenmesi ve bu kapsamda Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu, Sermaye Piyasası Kurulu, İstanbul Menkul Kıymetler Borsası ve diğer ilgili merciler nezdinde gerekli başvuruların ve sair işlemlerin yapılması ve tamamlanması hususlarında Genel Müdürlüğe yetki verilmesi kararı alınmıştır. Vergi Denetim Kurulu İstanbul Büyük Ölçekli Mükellefler Grup Başkanlığı tarafından banka ve sigorta muameleleri vergisi(bsmv) yönünden yapılan incelemeler sonucunda, 2007, 2008, 2009 ve 2010 yıllarında Bankamız üye işyerlerince Bankamız dışındaki bir kuruluşa "servis ücreti" adı altında yapılan ödemelerin Bankamız tarafından tahsil edilmesi gerektiği öngörülerek, Bankamız tarafından eksik bsmv hesaplandığı iddiasıyla ilgili dönemler için Vergi İnceleme Raporları düzenlenmiştir. Bu kapsamda 2007 yılına ilişkin vergi inceleme raporu ve vergi/ceza ihbarnameleri tebliğ edilmiş olup diğer dönemlere ait raporların da tebliğ edilmesi beklenmektedir. 2007,2008,2009 ve 2010 dönemlerine ilişkin toplam cezalı vergi tarhiyatının yaklaşık 36,3 Milyon TL seviyesinde olacağı öngörülmektedir. Yapılan değerlendirmeler neticesinde Bankamız uygulamasının mevzuata uygun olduğu düşünülmekte olup söz konusu tarhiyatlara karşı Bankamız yasal hakları kullanılacaktır. Konuyla ilgili gelişmeler oldukça kamuoyu bilgilendirilecektir. Borsa Yönetim Kurulunun 01/11/2012 tarihli toplantısında alınan karar çerçevesinde, T. Garanti Bankası A.Ş. tarafından 09-11/01/2013 tarihlerinde halka arz edilen, TL nominal değerli, 77 gün vadeli, vade sonu 01/04/2013 olan, Garanti Bankası Bonosu; - ISIN kodu TRQGRAN41324 ; - Yıllık bileşik faizi %6,56795 ; - Basit faizi %6,40413 ; - İhraç Fiyatı 98, TL nominal değerli, 179 gün vadeli, vade sonu 12/07/2013 olan, Garanti Bankası Bonosu; - ISIN kodu TRQGRAN71313 ; - Yıllık bileşik faizi %6,69254; - Basit faizi % 6,58211 ; - İhraç Fiyatı 96,873 T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 5

6 TL nominal değerli, 368 gün vadeli, vade sonu 17/01/2014 olan, Garanti Bankası Tahvili; - ISIN kodu TRSGRAN11414 ; - Yıllık bileşik faizi %6,94888; - Basit faizi % 6,95082 ; - İhraç Fiyatı 93,451 Borsamız Borçlanma Araçları Piyasasında kot içi olarak 16/01/2013 tarihinden itibaren işlem görmeye başlayacaktır. 10 Ocak 2013 tarihinde Bankamız Yönetim Kurulu tarafından, uygun piyasa koşullarının oluşması durumunda Türkiye dışında yerleşik gerçek ve tüzel kişilere satılmak üzere bir veya birden fazla ihraç yoluyla gerçekleştirilecek, çeşitli tertip ve vadelerde ve ihraç tarihlerindeki piyasa koşullarına göre belirlenecek sabit ve/veya değişken faiz oranlarına sahip, toplamda ABD Doları veya muadili yabancı para tutarı veya Türk Lirası tutarına kadar tahvil veya benzeri türden borçlanma aracı ihraçlarına ilişkin tüm sözleşmelerin ve bu sözleşmelere ilişkin sair evrakın tanzim ve düzenlenmesi ile satış ve yurtdışı borsalara kayıt da dahil olmak üzere işlemle ilgili gerekli bütün adımların yerine getirilmesini sağlamak amacıyla T. Garanti Bankası A.Ş. Genel Müdürlüğü'ne yetki verilmiştir. Bu kapsamda; Bankamızca ABD Doları veya muadili yabancı para tutarı veya Türk Lirası tutarında farklı vadelerde tahvil ihraç edilerek yurt dışında tahsisli satış yöntemi ile satılması için Sermaye Piyasası Kurulu'na başvuruda bulunulmuştur. Uluslararası İş Geliştirme'den sorumlu Genel Müdür Yardımcımız Sayın Zekeriya ÖZTÜRK 28 Şubat 2013 tarihi itibari geçerli olmak üzere istifaen Bankamızdan ayrılmıştır. Borsa Yönetim Kurulunun 01/11/2012 tarihli toplantısında alınan karar çerçevesinde, T. Garanti Bankası A.Ş. tarafından 06-08/02/2013 tarihlerinde halka arz edilen, TL nominal değerli, 88 gün vadeli, vade sonu 10/05/2013 olan, Garanti Bankası Bonosu; - ISIN kodu TRQGRAN51323 ; - Yıllık bileşik faizi %6,02668 ; - Basit faizi %5,89353 ; - İhraç Fiyatı 98, TL nominal değerli, 368 gün vadeli, vade sonu 14/02/2014 olan, Garanti Bankası iskontolu Tahvil; - ISIN kodu TRSGRAN21413 ; - Yıllık bileşik faizi %6,48439; - Basit faizi % 6,48608 ; - İhraç Fiyatı 93, TL nominal değerli, 728 gün vadeli, vade sonu 09/02/2015 olan, Garanti Bankası sabit kuponlu Tahvil; - ISIN kodu TRSGRAN21512 ; - Basit faizi % 6,5374 ; - Kupon faizi % 1,63435 ; - İhraç Fiyatı 100 Borsamız Borçlanma Araçları Piyasasında kot içi olarak 13/02/2013 tarihinden itibaren işlem görmeye başlayacaktır. Bugün bir haber kanalında Bankamızın, Citibank Türkiye'nin bireysel bankacılık biriminin satışı sürecinde son gruba kalan bankalardan biri olduğu ve Bankamızın sürece yaklaşımı hakkında bir haber yapılmıştır. Bankamız şu an itibari ile bu süreçte yer almamaktadır ve ilgili haber gerçeği yansıtmamaktadır. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 6

7 Bankamızın hesap dönemlerine ilişkin sürekli bağımsız dış denetimini yapmak üzere Yönetim Kurulu tarafından seçilerek, 1 Nisan 2010 tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısında kabul edilmiş olan DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş (Deloitte) ile Bankamız arasındaki bağımsız denetim sözleşmesinin sona ermesi sebebiyle, hesap dönemlerinin denetimini kapsayacak şekilde yeniden sözleşme imzalanması hususunda Denetim Komitesi tarafından Yönetim Kurulu'na önerilen DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş'nin (Deloitte) seçimine ve yapılacak ilk Genel Kurul Toplantısı'nda Ortaklarımızın onayına sunulmasına karar verilmiştir. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından yayımlanan Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik ile Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan Kurumsal Yönetim İlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına İlişkin Seri:IV, No:56 sayılı Tebliğ çerçevesinde; Bankamızda kurumsal yönetim ilkelerine uyumun izlenmesi, bu konuda iyileştirme çalışmalarında bulunulması, Yönetim Kuruluna atanacak Bağımsız Üye adaylarının belirlenmesi ve Yönetim Kuruluna öneriler sunulması amacıyla Kurumsal Yönetim Komitesi kurulmasına, bu komitenin iki üyeden oluşmasına, üyeliklerine M.Cüneyt SEZGİN ve Manuel Pedro GALATAS SANCHEZ-HARGUINDEY'in seçilmelerine ve bu komitenin alacağı kararların oy birliği ile alınmasına karar verilmiştir. Bankamızca planlanan tahvil ihracı için BNP Paribas, Deutsche Bank, Goldman Sachs International, Mitsubishi UFJ Securities ve Standard Chartered Bank'in bir dizi yatırımcı toplantısı düzenlenmesi amacıyla yetkilendirildiği duyurulmuştu. Bu kapsamda tahvil ihracına ilişkin yatırımcı görüşmeleri sonrası talep toplama süreci tamamlanmış olup, nominal tutarı 750 milyon Türk Lirası ve itfa tarihi 7 Mart 2018 olan 5 yıl vadeli sabit faizli tahviller %7,5 faiz oranı üzerinden fiyatlanmış ve kupon oranı %7,375 olarak belirlenmiştir. Bankamız tarafından yurtdışında ihraç edilen 750 milyon TL nominal tutarındaki 5 yıl vadeli tahvillerin satış işlemleri 7 Mart 2013 tarihinde tamamlanmış olup, tahvil bedelleri Bankamız hesaplarına yansımıştır. Bankamız Yönetim Kurulu'nun 07 Mart 2013 tarihli toplantısında; Bankamız Olağan Genel Kurul Toplantısı'nın 30 Nisan 2013 Salı günü, saat 10.00'da Levent, Nispetiye Mahallesi, Aytar Caddesi No:2 Beşiktaş-İstanbul adresinde yapılması ve aşağıdaki gündem maddelerinin görüşülmesi konusunda karar alınması ve Genel Kurul ile ilgili tüm işlemlerin yürütülmesi ile bu konuda yetkilendirilecek kişilerin belirlenmesi hususunda Genel Müdürlüğün yetkili kılınmasına karar verilmiştir. Bankamız Olağan Genel Kurul Toplantısında Ortaklarımızın onayına sunulacak olan, Banka Ana Sözleşmesi'nin değiştirilecek maddelerinin "eski" ve "yeni" şekli, Türk Ticaret Kanunu gereğince hazırlanan Genel Kurulun Çalışma Esas ve Usulleri Hakkında İç Yönerge, Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemeleri uyarınca hazırlanan Banka Kar dağıtım Politikası ile Bağış ve Yardım Politikası web sitemizde yer almaktadır. Bankamız Yönetim Kurulu'nun 07 Mart 2013 tarihli toplantısında, Bankamız 2012 yılında oluşan vergi sonrası ,88 Türk Lirası karın Banka Ana Sözleşme'nin "Karın Taksimi" başlıklı 45inci maddesine uygun olarak;ortaklarımıza, Bankamız ödenmiş sermayesi olan ,00 TL'nin %5'ine tekabül eden ,00 TL birinci nakit brüt temettü, ,00 TL ikinci nakit brüt temettü olmak üzere toplamda ödenmiş sermayenin % 14,20'si olan ,00 TL nakit brüt temettü dağıtılması, Kurumlar Vergisi Kanunu'nun 5. maddesinin 1. fıkrasının (e) bendi uyarınca Kurumlar Vergisi'nden istisna tutularak 2007 yılı karından özel fon hesabına ayrılan ,94 Türk Lirası tutarın, ilgili mevzuatta belirlenen sürenin dolması nedeniyle Olağanüstü Yedek Akçeler Hesabına aktarılması, Hususlarının 30 Nisan 2013 tarihinde yapılacak Bankamız Olağan Genel Kurul Toplantısı'nda Ortaklarımızın onayına sunulması, Kar dağıtımına 06 Mayıs 2013 tarihinde başlanılması ve Kar dağıtımına ilişkin yasal başvuru ve prosedürlerin yerine getirilmesi için Genel Müdürlüğün yetkili kılınmasına karar verilmiştir yılına ait kar dağıtım tablosu web sitemizdedir. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 7

8 Rekabet Kurulu'nun 2 Kasım 2011 tarihli ve 11-55/1438-M sayılı kararıyla T. Garanti Bankası A.Ş. ve iştirakleri olan Garanti Ödeme Sistemleri A.Ş. ve Garanti Konut Finansmanı Danışmanlık A.Ş. hakkında 4054 sayılı Rekabetin Korunması Hakkında Kanun uyarınca soruşturma açıldığını tarihinde kamu ile paylaşılmıştır. Söz konusu soruşturma süreci sonunda tarihli kararı ile Rekabet Kurulu, adı geçen Kanunu'nun 4 maddesini ihlal ettiği gerekçesi ile Bankamız, Garanti Ödeme Sistemleri A.Ş. ve Garanti Konut Finansmanı Danışmanlık A.Ş.'den oluşan ekonomik bütünlüğe ,76 TL idari para cezası vermiş olup söz konusu tutarın 5326 sayılı Kabahatler Kanunu'nun 17. Maddesi hükmü çerçevesinde, dörtte üçü nispetinde ,32 TL olarak ödenmesi mümkün bulunmaktadır. Rekabet Kurulu'nun gerekçeli kararı henüz tarafımıza tebliğ edilmemiştir. Bankamız kararın tebliğinden sonra her türlü yasal hakkını kullanmayı planlamaktadır. Bankamız Yönetim Kurulu'nun 7 Mart 2013 tarihli toplantısında, Banka Esas Sözleşmesi'nin 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 11, 12, 13, 14, 17, 18, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43, 45, 46, 47, 48, 49 ve Geçici 2. maddelerinin tadil tasarısı doğrultusunda değiştirilmesine ve gerekli işlemlerin tamamlanması için yetkili merciler nezdinde işlemleri yürütmek üzere Genel Müdürlüğün yetkili kılınmasına karar verilmişti. Bu kapsamda; söz konusu Esas Sözleşme değişiklikleri Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, Sermaye Piyasası Kurulu ve T.C Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından onaylanmıştır. SPK Mevzuatı gereğince genel kurul toplantısında görüşülecek gündem maddelerine ilişkin açıklanması gereken bilgi, belge ve raporları içeren ve 08 Nisan 2013 tarihinde Bankamız internet sitesi aracılığıyla ortakların bilgisine sunulan Bankamız Genel Kurul Bilgilendirme Dökümanı'nın, esas sözleşmenin değişen maddelerinin eski ve yeni şeklinin yer aldığı kısmı ile Bağımsız Yönetim Kurulu Üye adayının öz geçmişi kısmında güncelleme yapılmış olup, dökümanın güncel hali Bankamız internet sitesinde ortaklarımızın bilgisine sunulmuştur. Garanti Bankası tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına, Garanti Bankası 31 Mart 2013 tarihinde sona eren 3 aylık ara döneme ait Konsolide Mali Tablolara ve Garanti Bankası faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için yıllık raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 8