TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. 31 Mart 2012 Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu

Transkript

1 A. GİRİŞ TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. 31 Mart 2012 Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 1. Garanti Hakkında: 1946 yılında Ankara'da kurulan Garanti Bankası, yıllar içinde sürekli artan başarı grafiğiyle Türkiye'nin en büyük ikinci özel bankası konumundadır. Garanti, kurumsal, ticari, KOBİ, özel, bireysel ve yatırım bankacılığı dahil tüm işkollarında öncü faaliyetler gösteren "evrensel bir banka" olarak; ödeme sistemleri, bireysel emeklilik, finansal kiralama, faktoring, menkul değerler ve portföy yönetimi alanlarının da aralarında bulunduğu uzman sekiz finansal iştirakiyle, 11 milyona yaklaşan müşterisinin her türlü finansal ihtiyacına cevap vermektedir. Garanti, 31 Mart 2012 itibarıyla, yurtdışında faaliyet gösteren yedi şube ve dört temsilcilik ofisi dahil olmak üzere toplam 924 şube ve çalışan, ATM, ödüllü Çağrı Merkezi, üstün bir teknolojik altyapıya sahip internet ve mobil şubelerinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. Banka, yaygın şube ağını; merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. Doğuş Holding ve BBVA, %48,51'i halka açık olan ve hisseleri İMKB'de işlem gören Garanti'nin yönetiminde, eşit ortaklık prensipleri çerçevesinde hareket etmektedir. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Garanti, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. 2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı: Garanti nin ödenmiş sermayesi 31 Mart 2012 tarihi itibarıyla TL dir. Ortaklar Hisse Adedi Nominal (TL) Pay (%) Doğuş Holding A.Ş ,89 %20,4123 Doğuş Araştırma, Geliştirme ve Müşavirlik Hiz. A.Ş ,02 %3,7989 Doğuş Nakliyat ve Tic A.Ş ,29 %0,0144 DOĞUŞ GRUBU TOPLAMI ,20 %24,2256 BBVA (BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A) ,00 %25,0100 DİĞER ORTAKLAR ,80 %50,7644 GENEL TOPLAM ,00 %100,00 3. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri: Bankacılık ve Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Ferit Faik Şahenk Yönetim Kurulu Başkanı yıl Süleyman Sözen Yönetim Kurulu Başkan Vekili yıl Muammer Cüneyt Sezgin Yönetim Kurulu Üyesi & Denetim Komitesi Üyesi Doktora 24 yıl Dr. Ahmet Kamil Esirtgen Yönetim Kurulu Üyesi Doktora 38 yıl Manuel Castro Aladro Yönetim Kurulu Üyesi yıl Manuel Pedro Galatas Sanchez Yönetim Kurulu Üyesi & Harguindey Denetim Komitesi Üyesi yıl Carlos Torres Vila Yönetim Kurulu Üyesi yıl Angel Cano Fernandez Yönetim Kurulu Üyesi yıl Sait Ergun Özen Yönetim Kurulu Üyesi & Genel Müdür yıl T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 1

2 4. Genel Müdür ve Yardımcıları: Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu Bankacılık ve İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Sait Ergun Özen Genel Müdür yıl Adnan Memiş GMY-Destek Hizmetleri Ali Fuat Erbil GMY- Finansal Kurumlar & Kurumsal Bankacılık 34 yıl Doktora 20 yıl Ali Temel GMY-Krediler yıl Gökhan Erun GMY-İnsan Kaynakları & Yatırım Bankacılığı yıl Faruk Nafiz Karadere GMY-KOBİ Bankacılığı yıl Halil Hüsnü Erel GMY-Operasyon Hizmetleri yıl Uruz Ersözoğlu GMY-Hazine yıl Turgay Gönensin GMY-Ticari Bankacılık yıl Aydın Şenel Zekeriya Öztürk GMY-Genel Muhasebe & Finansal Raporlama GMY-Uluslararası İş Geliştirme yıl Avni Aydın Düren GMY-Hukuk Hizmetleri yıl 18 yıl Betül Ebru Edin GMY-Proje Finansmanı yıl Murat Mergin Onur Genç Stratejik Planlama Başkanı GMY-Bireysel Bankacılık, Özel Bankacılık ve Çağrı Merkezi yıl Didem Dinçer Başer GMY-Şubesiz Bankacılık yıl 7 yıl 5. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler: ESKİ METİN SERMAYE VE PAYLAR Madde 7- Bankanın Ana Sermayesi: A) Banka, Sermaye Piyasası Kurulu nun tarih ve 83/1049 sayılı izni ile kayıtlı sermaye sistemini kabul etmiştir. Bankanın kayıtlı sermayesi TL ve çıkarılmış sermayesi ise TL dir. B) Bankanın çıkarılmış sermayesi, herbiri 1.-Kr itibari değerli adet paya bölünmüştür. Bu paylardan 184 adedi hamiline, geri kalan adet pay ise ada yazılıdır. YENİ METİN SERMAYE VE PAYLAR Madde 7- Bankanın Ana Sermayesi: A) Banka, Sermaye Piyasası Kurulu nun tarih ve 83/1049 sayılı izni ile kayıtlı sermaye sistemini kabul etmiştir. Bankanın kayıtlı sermayesi TL ve çıkarılmış sermayesi ise TL dir. B) Bankanın çıkarılmış sermayesi, herbiri 1.-Kr itibari değerli adet paya bölünmüştür. Bu paylardan 184 adedi hamiline, geri kalan adet pay ise ada yazılıdır. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 2

3 Çıkarılmış sermaye tutarı olan TL nin tamamı ödenmiştir. Sermaye Piyasası Kurulu nca verilen kayıtlı sermaye tavanı izni, yılları (5 yıl) için geçerlidir yılı sonunda izin verilen kayıtlı sermaye tavanına ulaşılamamış olsa dahi, 2012 yılından sonra yönetim kurulunun sermaye artırım kararı alabilmesi için; daha önce izin verilen tavan ya da yeni bir tavan tutarı için Sermaye Piyasası Kurulu ndan izin almak suretiyle genel kuruldan yeni bir süre için yetki alması zorunludur. Söz konusu yetkinin alınmaması durumunda Banka kayıtlı sermaye sisteminden çıkmış sayılır. Yönetim Kurulu, yılları arasında Sermaye Piyasası Kanunu hükümlerine uygun olarak gerekli gördüğü zamanlarda, Türk Ticaret Kanunu nun esas sermayenin arttırılmasına ilişkin hükümlerine bağlı kalınmaksızın çıkarılmış sermayeyi yeni paylar çıkarmak suretiyle yukarıda belirtilen kayıtlı sermaye tavanına kadar arttırmaya yetkilidir. Yönetim kurulu nominal değerin üstünde pay çıkarma, pay sahiplerinin yeni pay almak haklarının sınırlandırılması konularında karar almaya da yetkilidir. Çıkarılmış sermaye tutarı olan TL nin tamamı ödenmiştir. Sermaye Piyasası Kurulu nca verilen kayıtlı sermaye tavanı izni, yılları (5 yıl) için geçerlidir yılı sonunda izin verilen kayıtlı sermaye tavanına ulaşılamamış olsa dahi, 2016 yılından sonra yönetim kurulunun sermaye artırım kararı alabilmesi için; daha önce izin verilen tavan ya da yeni bir tavan tutarı için Sermaye Piyasası Kurulu ndan izin almak suretiyle genel kuruldan yeni bir süre için yetki alması zorunludur. Söz konusu yetkinin alınmaması durumunda Banka kayıtlı sermaye sisteminden çıkmış sayılır. Yönetim Kurulu, yılları arasında Sermaye Piyasası Kanunu hükümlerine uygun olarak gerekli gördüğü zamanlarda, Türk Ticaret Kanunu nun esas sermayenin arttırılmasına ilişkin hükümlerine bağlı kalınmaksızın çıkarılmış sermayeyi yeni paylar çıkarmak suretiyle yukarıda belirtilen kayıtlı sermaye tavanına kadar arttırmaya yetkilidir. Yönetim kurulu nominal değerin üstünde pay çıkarma, pay sahiplerinin yeni pay almak haklarının sınırlandırılması konularında karar almaya da yetkilidir. Sermayeyi temsil eden paylar kaydileştirme esasları çerçevesinde kayden izlenir. Sermayeyi temsil eden paylar kaydileştirme esasları çerçevesinde kayden izlenir. Ada yazılı hale dönüştürülmemiş olan 184 adet hamiline yazılı payların hamilleri temettü hariç hiçbir ortaklık hakkından yararlanamaz. Bu paylara ait temettü haricindeki ortaklık hakları, bu payların ada yazılı hale getirilmesine kadar Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu tarafından kullanılır. Ada yazılı hale dönüştürülmemiş olan 184 adet hamiline yazılı payların hamilleri temettü hariç hiçbir ortaklık hakkından yararlanamaz. Bu paylara ait temettü haricindeki ortaklık hakları, bu payların ada yazılı hale getirilmesine kadar Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu tarafından kullanılır. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 3

4 B. FİNANSAL BİLGİLER VE ARA DÖNEM DEĞERLENDİRMELERİ: Garanti, 2012 nin ilk çeyreğinde 165,7 milyar TL aktif büyüklük ile 962,2 milyon TL net kâra ulaştı. Türkiye Garanti Bankası A.Ş., 31 Mart 2012 tarihli konsolide finansal tablolarını açıkladı. Bankanın 2012 nin ilk çeyreğindeki net kârı, 962 milyon 191 bin TL oldu. Garanti nin aktif büyüklüğü 165 milyar 696 milyon 285 bin TL seviyesinde gerçekleşirken, nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla ekonomiye 113 milyar 151milyon 751 bin TL destek sağladı. Bankanın özsermaye kârlılığı %20,9 iken, aktif kârlılığı %2,4 seviyesinde gerçekleşti. Yönetim Kurulu Başkanı F. Ferit Şahenk: Küresel ekonomi için zorlu bir yılı geride bırakırken, dünya ekonomilerinin büyük ölçüde Euro Bölgesi ndeki borç krizinden kaynaklanan bir türbülans ile karşı karşıya olduğunu gördük. Gelişmiş ekonomilerin toparlanma hızındaki yavaşlama ve özellikle Avrupa bölgesi ekonomilerinin karşılaştığı kamu maliyesindeki kötüleşme ve finansal belirsizlik global anlamda riskleri arttırıyor. Ancak tüm bu belirsizlikler ve artan risklere rağmen, gerek Türkiye ekonomisi gerekse bankacılık sektörü istikrarlı seyrini sürdürüyor. Kapsamlı orta vadeli ve büyük ölçekli yapısal reformların yanında dikkatli ve ihtiyatlı hedefler, ekonomimizin uzun vadeli beklenti dinamiklerini biçimlendirip yatırımcı güvenini sağlarken, Türkiye ekonomisinin olası olumsuz küresel gelişmelerden ayrışmasına da yardımcı oluyor. Bankacılık sektörümüz güçlü sermaye yapısı ve risk yönetimiyle dünyaya örnek olmaya devam ederken, Garanti Bankası nın da dünya çapında sektörün bilinirliğini arttıran başarıları bizi gururlandırıyor. Küresel ekonomi böyle bir konjonktürden geçerken, Garanti Bankası ileriye dönük politikaları, güçlü sermaye yapısı ve aktif kalitesi ile sektörün en karlı, değerli ve verimli bankalarından biri olma özelliğini korumuştur. Yeni küresel rekabet koşullarında performansımızın ivmelenmesinde ve Garanti markasının güçlenmesinde emeği geçen özverili çalışanlarımıza, bizlere verdikleri destek için sadık müşterilerimize, tüm ekonomik ve sosyal paydaşlarımıza çok teşekkür ediyorum. Konuyla ilgili bilgi veren Garanti Bankası Genel Müdürü Ergun Özen, Son yıllardaki ekonomik krizlerin artçı etkilerini halen hissettiğimiz bu dönemde, temkinli duruşumuzla, aktif kalitemizi ve güçlü sermaye yapımızı koruduk. İnsan odaklı yaklaşımımız, güçlü müşteri altyapımız, teknolojimiz ve hizmet kalitemiz sayesinde, 2012 nin ilk çeyreğinde sağlıklı ve sürdürülebilir bir şekilde büyümeye devam ettik. Önümüzdeki dönemde de mevcut stratejimizin ana hatlarını koruyarak Avrupa nın en iyi bankası olma vizyonumuza emin adımlarla ilerleyeceğiz. dedi. Garanti nin bugün elde ettiği başarıların, anlık adımların değil, uzun soluklu ve planlı bir yolculuğun sonucu olduğunu vurgulayan Özen, sözlerine şöyle devam etti: Güçlü ve kârlı performansımızla pekiştirdiğimiz sağlam sermaye yapımız sayesinde, yalnız Türkiye de değil, global arenada da fark ediliyoruz. Standard & Poors un, bankaların sermaye yeterliliklerini karşılaştırdığı raporunda, dünyanın önde gelen 100 kuruluşu arasında yer alan tek Türk bankası Garanti oldu. Garanti nin performansının, uluslararası çevrelerde takdir görmeye devam ettiğini belirten Ergun Özen, İki Türk bankasıyla birlikte, lider düzenleyici banka olarak, Gebze Doğalgaz Kombine Çevrim Santrali için sağladığımız 700 milyon ABD doları proje finansmanıyla, Yılın Enerji Finansmanı Ödülü ne layık görüldük. IDO nun özelleştirmesine, yerel ve uluslararası finans kuruluşlarıyla birlikte temin ettiğimiz 750 milyon ABD doları tutarındaki uzun vadeli yapılandırılmış finansmanla Yılın Altyapı Satınalım Finansmanı Ödülü nün sahibi olduk. dedi. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 4

5 Garanti Bankası nın Seçilmiş Konsolide Finansal Göstergeleri (31 Mart 2012) Vergi ve Karşılıklar Öncesi Brüt Kâr 1.343,4 milyon TL Nakdi Krediler ,0 milyon TL Vergi Öncesi Kâr 1.205,2 milyon TL Gayri Nakdi Krediler ,7 milyon TL Net Kâr 962,2 milyon TL Toplam Aktifler ,3 milyon TL Mevduat ,0 milyon TL Özkaynaklar ,6 milyon TL Garanti Bankası nın 2012 Yılı İlk Çeyreğine Ait Konsolide Finansal Tablolarından... Net kâr 962 milyon 191 bin TL oldu. Yasal mevzuat ve uluslararası uygulamalar doğrultusunda, vergi karşılıkları, kredi ve diğer karşılıklar dahil, toplam 381,2 milyon TL karşılık ayrıldı. Aktif büyüklük 2011 sonuna göre %1 artarak 165,7 milyar TL seviyesine ulaştı. 31 Mart 2012 itibarıyla aktif kârlılık %2,4 olarak gerçekleşti. Özkaynaklar 2011 sonuna göre %7 lik artışla 19,2 milyar TL seviyesine ulaştı. 31 Mart 2012 itibarıyla özkaynak kârlılığı %20,9 seviyesinde gerçekleşti. Nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla reel ekonomiye yapılan destek 113 milyar 151milyon 751 TL ye ulaştı. TL krediler pazar payı %11,0; YP krediler pazar payı ise %18,4 seviyesinde gerçekleşti. Toplam müşteri mevduat pazar payı %12,3 olarak gerçekleşti. Sayılarla Garanti Aralık 2010 Aralık 2011 Mart 2012 Şube Ağı Yurtiçi Yurtdışı Çalışan Sayısı ATM POS* Toplam Müşteri Sayısı İnternet Bankacılığı Müşteri Sayısı** Telefon Bankacılığı Müşteri Sayısı** (1) (1) Kredi Kartı Sayısı Paracard Sayısı (1) Kart şifresi ile bağlanan müşteriler dahil * Ortak Kullanılan POS'lar dahil ** 3 Ayda en az bir kez kullanan aktif müşteriler T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 5

6 Garanti Pazar Payları* YBB Mart 2012 Toplam Nakdi Krediler %13,1 TL Krediler %11,0 YP Krediler %18,4 Kredi Kartları - Alışveriş cirosu %18,4 Kredi Kartları - İşyeri cirosu %18,8 Tüketici Kredileri %12,8 Toplam Müşteri Mevduatı %12,3 Vadesiz Müşteri Mevduatı %14,5 TL Müşteri Mevduatı %10,8 YP Müşteri Mevduatı %15,4 Yatırım Fonu %14,6 *BDDK haftalık veriler - Ticari Bankalar C. EK BİLGİLER: T.Garanti Bankası A.Ş. tarafından Sermaye Piyasası Kurulu'nun 18 Ocak 2012 tarih ve B.02.6.SPK sayılı onayı ile 8/BB-920 sayılı Kurul Kayıt Belgesine istinaden 350 Milyon TL nominal tutarındaki 92 gün vadeli ve 650 Milyon TL nominal tutarındaki 176 gün vadeli Banka Bonolarının ihracı Ocak tarihleri arasındaki talep toplama sonucunda 26 Ocak 2012 tarihinde gerçekleştirilmiştir Ocak tarihlerinde gerçekleştirilen talep toplama işlemi sonucunda 92 gün vadeli banka bonosuna 457,408,941.- TL nominal; 176 gün vadeli banka bonosuna 766,759,613.- TL nominal talep gelmiştir. Bankamız 5 Şubat 2007 tarihinde 10 yıl vadeli ve 5 yıl sonunda erken itfa opsiyonuna sahip olan USD 500 milyon tutarında sermaye benzeri kredi temin etmişti. Bu kredinin tamamı Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'ndan alınan izin doğrultusunda, erken itfa opsiyonu kullanılarak 6 Şubat 2012 tarihi itibari ile geri ödenmiştir. Finansal Kurumlar ve Kurumsal Bankacılık tan sorumlu Genel Müdür Yardımcımız Sn.Tolga EGEMEN 29 Şubat 2012 tarihi itibariyle kendi isteği ile Bankamızdan ayrılmıştır. Bankamızda Finansal Kurumlar ve Kurumsal Bankacılık işlerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı pozisyonuna halen Bireysel Bankacılık ve Dağıtım Kanallarından sorumlu Genel Müdür Yardımcısı sıfatı ile görev yapmakta olan Sn. Ali Fuat Erbil atanmıştır. Bu görevlendirme nedeniyle boşalan Bireysel Bankacılıktan sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı pozisyonuna ise Sn. Onur Genç getirilmiştir. Sn. Didem Dinçer Başer ise Şubesiz Bankacılık işlerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak atanmıştır. 14/02/2012 tarihli açıklamamız ile Bankamızca yurtiçinde 5 Milyar Türk Lirası'na kadar farklı vadelerde Türk Lirası cinsinden banka bonosu ve/veya tahvil ihraç edilmesi için Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ve Sermaye Piyasası Kurulu'na başvuruda bulunulduğu duyurulmuştu. Bu kapsamda, Bankamızca yurtiçinde halen vadesi dolmamış ve yürürlükte olan toplam 2,500,000,000 TL bono ve tahvil tutarları da dahil olmak üzere toplamda 5 Milyar Türk Lirası tutara kadar banka bonosu ve/veya tahvil ihracı yapılmasının Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nca uygun bulunduğu tarafımıza bildirilmiştir. 179 gün vadeli 400 milyon TL nominal tutarında ve 102 gün vadeli 350 milyon TL nominal tutarındaki Garanti Bankası Banka Bonosu halka arzlarına ilişkin olarak Sermaye Piyasası Kurulu tarafından 23 Mart 2012 tarihinde onaylanmıştır. Garanti Bankası Bono Halka arzına ilişkin talep toplama Nisan 2012 tarihlerinde gerçekleştirilmiştir. 22/03/2012 tarihli açıklamamızda 12 Ocak 2012 tarihindeki Bankamız Yönetim Kurulu kararına istinaden Sermaye Piyasası Kurulu'na yaptığımız raf kayıt başvurusu sonucunda 2,5 Milyar TL tutarında banka bonosu ve/veya tahvillerimizin kurul kaydına alındığı hususunun Sermaye Piyasası Kurulu'nun 2012/11 sayılı Haftalık Bülteni'nde yayımlandığı duyurulmuştu. Garanti T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 6

7 Bankası Bono Halka arzına ilişkin talep toplama Nisan 2012 tarihlerinde gerçekleştirilmiştir. Bankamız Yönetim Kurulu nun 08 Mart 2012 tarihli toplantısında; Bankamızın Olağan Genel Kurul Toplantısı nın 12 Nisan 2012 Perşembe günü saat da Levent Nispetiye Mahallesi Aytar Caddesi No: Beşiktaş-İstanbul adresinde yapılmasına karar verilmiştir. Garanti Bankası tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına, 31 Mart 2012 tarihinde sona eren 3 aylık döneme ait Konsolide Mali Tablolara ve Garanti Bankası faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için yıllık raporlara aşağıdaki web sitesinden ulaşabilirsiniz: T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 7