TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. 30 Haziran 2013 Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu

Transkript

1 A. GİRİŞ TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. 30 Haziran 2013 Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 1. Garanti Hakkında: 1946 yılında Ankara'da kurulan Garanti Bankası, 30 Haziran 2013 tarihi itibarıyla 103 milyar ABD Doları nı aşan konsolide aktif büyüklüğü ile Türkiye'nin en büyük ikinci özel bankası konumunda. Kurumsal, ticari, KOBİ, ödeme sistemleri, özel, bireysel ve yatırım bankacılığı dahil olmak üzere bankacılık sektörünün tüm iş kollarında faaliyet gösteren Garanti; Hollanda, Rusya ve Romanya daki uluslararası iştiraklerinin yanı sıra hayat sigortası ve bireysel emeklilik, finansal kiralama, faktoring, yatırım ve portföy yönetimi alanlarında önde gelen finansal iştirakleri ile entegre bir finansal hizmetler grubudur. 30 Haziran 2013 itibarıyla yurt içinde 950 şube, Kıbrıs ta 6, Lüksemburg ve Malta da birer olmak üzere yurtdışında 8 şube, Londra, Düsseldorf ve Şangay da birer temsilcilik, üstün teknolojik altyapıya sahip den fazla ATM, ödüllü Çağrı Merkezi, mobil, internet ve sosyal bankacılık platformlarından oluşan çok kanallı dağıtım ağına sahip Garanti; i aşkın çalışanı ile 12 milyon müşterisinin her türlü finansal ihtiyacına cevap veriyor. Garanti, kurulduğu günden beri izlediği kârlı ve sürdürülebilir büyüme stratejisiyle faaliyet gösterdiği tüm alanlarda öncü. Sahip olduğu yetkin ve dinamik insan kaynağı; benzersiz teknolojik altyapısı; benimsediği müşteri odaklı hizmet yaklaşımı; kaliteden ödün vermeden sunduğu inovatif ürün ve hizmetleri, Garanti yi Türk bankacılık sektöründe lider bir konuma taşıyor. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Garanti nin yönetiminde iki güçlü kurum, Doğuş Holding ve Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. (BBVA), eşit ortaklık ilkesiyle hareket ediyor. Hisseleri Türkiye de, depo sertifikaları İngiltere ve ABD de işlem gören Garanti nin Borsa İstanbul daki halka açıklık fiili dolaşım oranı 30 Haziran 2013 itibarıyla %49,93. Garanti Bankası, dinamik çalışma modeli, yenilikçi ürün ve hizmetlerine entegre ettiği öncü teknolojisiyle fark yaratmaya ve müşterilerinin hayatını kolaylaştırmaya devam ediyor. Garanti nin, müşterilerine sunduğu kişiselleştirilmiş çözümlerin ve zengin ürün yelpazesinin 75,6 milyar ABD Doları değerinde nakdi ve gayri nakdi konsolide kredi portföyüne ulaşmasında önemli bir payı bulunuyor. Gelişmiş risk yönetimi sistemleri ve yerleşik risk kültürü sayesinde yakaladığı yüksek aktif kalitesi ise Garanti yi sektördeki rakiplerinden farklı kılıyor. Garanti, yalnızca müşterileri ve hissedarlarına değil, aynı zamanda içerisinde bulunduğu topluma ve tüm paydaşlarına değer katma ilkesiyle hareket ediyor. Bu hedefle kültür, sanat, çevre, eğitim ve spor alanlarında sağladığı uzun vadeli destekler, Garanti nin sürdürülebilirlik konusuna verdiği önemi ve duyarlılığını yansıtıyor. 2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı: Garanti nin ödenmiş sermayesi 30 Haziran 2013 tarihi itibarıyla TL dir. Ortaklar Hisse Adedi Nominal (TL) Pay (%) Doğuş Holding A.Ş ,89 %20,4123 Doğuş Araştırma, Geliştirme ve Müşavirlik Hiz. A.Ş ,02 %3,7989 Doğuş Nakliyat ve Tic A.Ş ,29 %0,0144 DOĞUŞ GRUBU TOPLAMI ,20 %24,2256 BBVA (BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A) ,00 %25,0100 DİĞER ORTAKLAR ,80 %50,7644 GENEL TOPLAM ,00 %100,0000 T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 1

2 3. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri: Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu Bankacılık ve İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Ferit Faik Şahenk Yönetim Kurulu Başkanı yıl Süleyman Sözen Yönetim Kurulu Başkan Vekili yıl Dr. Muammer Cüneyt Sezgin Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi & Denetim Komitesi Üyesi Doktora 25 yıl Dr. Ahmet Kamil Esirtgen Yönetim Kurulu Üyesi Doktora 39 yıl Manuel Castro Aladro Yönetim Kurulu Üyesi yıl Manuel Pedro Galatas Sanchez Harguindey Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi & Denetim Komitesi Üyesi yıl Carlos Torres Vila Yönetim Kurulu Üyesi yıl Angel Cano Fernandez Yönetim Kurulu Üyesi yıl Belkıs Sema Yurdum Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi yıl Sait Ergun Özen 4. Genel Müdür ve Yardımcıları: Yönetim Kurulu Üyesi & Genel Müdür yıl Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu Bankacılık ve İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Sait Ergun Özen Genel Müdür yıl Adnan Memiş GMY-Destek Hizmetleri yıl Ali Fuat Erbil GMY- Finansal Kurumlar ve Kurumsal Bankacılık Doktora 21 yıl Erhan Adalı GMY-Krediler yıl Gökhan Erün GMY-Hazine, Yatırım Bankacılığı, İnsan Kaynakları ve Eğitim yıl Faruk Nafiz Karadere GMY-KOBİ Bankacılığı yıl Halil Hüsnü Erel GMY-Teknoloji, Operasyon Yönetimi ve Merkezi yıl Pazarlama Recep Baştuğ GMY-Ticari Bankacılık yıl Turgay Gönensin GMY- İştirakler Koordinasyon yıl Aydın Şenel GMY- Satın Alma ve Vergi Yönetimi yıl İbrahim Aydınlı GMY-Genel Muhasebe ve Finansal Raporlama 19 yıl Avni Aydın Düren GMY-Hukuk Hizmetleri ve Bireysel Risk İzleme 19 yıl Betül Ebru Edin GMY-Proje Finansmanı yıl Murat Mergin Stratejik Planlama Başkanı yıl Onur Genç GMY-Bireysel Bankacılık yıl Didem Başer GMY-Şubesiz Bankacılık ve Müşteri Memnuniyeti 15 yıl Yukarıda belirtilen kişilerin Banka hisselerinin halka açık olmayan kısmı içinde payı yoktur. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 2

3 5. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler: 30 Nisan 2013 tarihinli Olağan Genel Kurul Toplantısı nda; Banka Ana Sözleşmesi nin 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 11, 12, 13, 14, 17, 18, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43, 45, 46, 47, 48, 49. maddelerinin ve Geçici Madde 2 nin değiştirilmesine karar verildi. Esas sözleşmenin değişen maddelerinin yer aldığı Bankamız Olağan Genel Kurul Toplantısı ve Alınan Kararlar dokümanına aşağıdaki linkten ve Garanti Bankası web sitesi üzerinden ulaşabilirsiniz. B. FİNANSAL BİLGİLER VE 2013 YILI ARA DÖNEM DEĞERLENDİRMELERİ: Garanti, 2013 yılının ilk yarısında, 177,2 milyar TL aktif büyüklüğüyle ulaştı. Türkiye Garanti Bankası A.Ş., 30 Haziran 2013 tarihli konsolide olmayan finansal tablolarını açıkladı. Banka nın 2013 yılının net kârı, 1 milyar 890 milyon 647 bin TL oldu. Bankanın özkaynak kârlılığı %18,5, aktif kârlılığı ise %2,4 seviyesinde gerçekleşti. Garanti nin mevduat büyüklüğü 101 milyar 318 milyon 343 bin TL seviyesine ulaşırken, nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla ekonomiye 133 milyar 948 milyon 895 bin TL destek sağladı. Yönetim Kurulu Başkanı F. Ferit Şahenk: 2013 yılının ikinci çeyreği, küresel ekonomide bölgeler ve ülkeler bazında çeşitli belirsizlikler ve riskler devam ederken, uluslararası sermaye akımları bakımından konjonktürün yükselen piyasa ekonomileri aleyhine değişmeye başladığı bir dönem olmuştur. Küresel konjonktürdeki değişime bağlı risklere rağmen, yılın ilk çeyreğindeki %3 lük büyüme performansı, güçlü kamu mali göstergeleri ve finans sektörünün sağlıklı yapısı sayesinde Türkiye ekonomisinin %4 olarak belirlenen 2013 yılı büyüme hedefinin ulaşılabilir olduğunu düşünüyorum. Türk finans sektörünün en önemli oyuncularından birisi olan Garanti Bankası, sağlıklı bilançosu, yüksek aktif kalitesi ve güçlü sermaye yapısıyla başarılı performansını sürdürmektedir. Daima müşteri odaklı hizmet anlayışıyla hareket eden ve yüksek servis kalitesi ve yenilikçi uygulamalarıyla sektörünün öncü kuruluşları arasında yer alan Garanti Bankası nın sağlıklı ve sürdürülebilir büyüme süreci devam etmektedir. Bu kapsamda bankamızın Türkiye ekonomisine krediler kanalıyla sağladığı finansman desteğindeki istikrarlı artış gurur vericidir. Garanti nin teknoloji ve inovasyona dayalı fark yaratan servis performansı sadece müşterilerimiz tarafından değil, uluslararası piyasalar ve finans kuruluşları nezdinde de takdir edilmektedir. Bu vesile ile başta özverili çalışma arkadaşlarım ve değerli müşterilerimiz olmak üzere tüm paydaşlarımıza bir kez daha teşekkür ediyorum. Konuyla ilgili bilgi veren Garanti Bankası Genel Müdürü Ergun Özen, Likit bilanço yapımız, sağlam aktif kalitemiz ve iç kaynaklarla güçlendirdiğimiz sermayemizle sağlıklı ve sürdürülebilir bir şekilde büyümeye devam ediyoruz dedi. Bu paralelde Garanti nin dağıtım kanallarını geliştirmeye devam ettiğini vurgulayan Özen, İkinci çeyrekte şube sayımızı 960 ın üzerine taşırken, mobil bankacılık alanında ise değişime liderlik etmeyi sürdürdük. Müşteriyle karşılıklı etkileşime dayanan ve günlük finansal aktivitelerin yönetimini destekleyen yeni projemiz igaranti yi kullanıma sunduk. İnsan odaklı yaklaşımıyla en çok tercih edilen marka olmayı sürdüren Garanti, yarattığı güvenin bir yansıması olarak toplam mevduat artışını, ilk yarıda sektörün iki katı hızda gerçekleştirdi. dedi. Garanti; 2012 yılında aldığı 1 milyar Euro tutarındaki sendikasyon kredisini 1.1 milyar Euro olarak yeniledi. İşlem piyasada 1,3 milyar Euro nun üzerinde rekor düzeyde taleple; herhangi bir Türk bankası tarafından gerçekleştirilen sendikasyon kredileri arasında en yüksek taleple karşılaştı. Ayrıca, 2,5 milyar ABD Doları tutarındaki Global Orta Vadeli Tahvil Programı kapsamında, farklı para birimi ve vadelerde borçlanma aracı ihraç ederek; Türkiye den Avustralya Doları ve İsviçre Frangı cinsinden ilk bono ihraçlarını gerçekleştiren kurum olduk. Böylece potansiyel iş alanları yaratmadaki kabiliyetimiz ve uluslararası piyasalardaki yüksek güvenilirliğimiz bir kez daha kanıtlandı. Uluslararası banka ve yatırımcıların Türkiye de çalışmak isteyeceği 1. banka olma vizyonumuzu ve sektördeki öncülüğümüzü sürdüreceğiz. dedi. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 3

4 Garanti nin başarılı performansının uluslararası çevrelerde takdir edildiğini belirten Özen, Bloomberg Markets dergisinin değerlendirmesinde, dünyanın en güçlü bankaları arasında yer alan tek Türk bankası olurken, yine önde gelen finans dergilerinden Global Banking & Finance tarafından En İyi İnternet Bankası ve En İyi Proje Finansmanı Kurumu ödüllerine layık görüldük. Yetkin insan kaynağımız, sürekli gelişen teknolojik altyapımız ve insan odaklı hizmet anlayışımızla, faaliyet gösterdiğimiz tüm alanlarda fark yaratmaya devam edeceğiz dedi. Garanti Bankası nın Seçilmiş Konsolide Olmayan Finansal Göstergeleri (30 Haziran 2013) Vergi ve Karşılıklar Öncesi Brüt Kâr 3.454,6 milyon TL Nakdi Krediler ,8 milyon TL Vergi Öncesi Kâr 2.476,8 milyon TL Gayri Nakdi Krediler ,1 milyon TL Net Kâr 1.890,6 milyon TL Toplam Aktifler ,1 milyon TL Mevduat ,3 milyon TL Özkaynaklar ,4 milyon TL Garanti Bankası nın 2013 Yılı İlk Yarısına Ait Konsolide Olmayan Finansal Tablolarından... Net kâr 1 milyar 890 milyon 647 bin TL oldu. Yasal mevzuat ve uluslararası uygulamalar doğrultusunda, vergi karşılıkları, kredi ve diğer karşılıklar dahil, toplam 1 milyar 563 milyon 922 bin TL karşılık ayrıldı. Aktif büyüklük 2012 sonuna göre %10,6 artarak 177,2 milyar TL seviyesine ulaştı. 30 Haziran 2013 itibarıyla aktif kârlılık %2,4 seviyesinde gerçekleşti. Özkaynaklar 21,5 milyar TL seviyesine ulaştı. 30 Haziran 2013 itibarıyla özkaynak kârlılığı %18,5 seviyesinde gerçekleşti. Nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla reel ekonomiye yapılan destek 2012 yılsonuna göre %17 artarak 133 milyar 948 milyon 895 bin TL ye ulaştı. TL krediler pazar payı %11,0 e yükselirken; YP krediler pazar payı ise %17,6 seviyesinde gerçekleşti. Toplam mevduat 2012 yıl sonuna göre %15,8 artarak 101 milyar 318 milyon 343 bin TL ye ulaşırken, toplam mevduat pazar payı %12,2 olarak gerçekleşti. Sayılarla Garanti Aralık 2012 Mart 2013 Haziran 2013 Şube Ağı Yurtiçi Yurtdışı Çalışan Sayısı 17,285 17,982 18,431 ATM 3,508 3,559 3,605 POS* 501, , ,634 Toplam Müşteri Sayısı 1 11,724, ,903,224 İnternet Bankacılığı Müşteri Sayısı** 2,367,473 2,481,113 2,513,117 Mobil Bankacılık Müşteri Sayısı** 439, , ,050 Kredi Kartı Sayısı 9,088,470 9,130,518 9,213,781 Paracard Sayısı 7,014,706 7,158,914 7,224,247 * Ortak kullanılan POS adedi dahil tutarı ifade etmektedir. ** 3 ayda en az bir kez kullanan aktif müşteri sayısını ifade etmektedir. 1 1Ç13 müşteri sayısı, yıl başında yapılan müşteri veri tabanı reorganizasyonu nedeniyle önceki dönemlerle karşılaştırılabilir değildir. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 4

5 Garanti Pazar Payları* (%) YBB Haziran 2013 Toplam Nakdi Krediler 12,8 TL Krediler 11,0 YP Krediler 17,6 Kredi Kartları - Alışveriş cirosu 17,0 Kredi Kartları - İşyeri cirosu 19,2 Tüketici Kredileri** 12,6 Toplam Müşteri Mevduatı 12,3 Vadesiz Müşteri Mevduatı 13,6 TL Müşteri Mevduatı 11,3 YP Müşteri Mevduatı 14,5 Yatırım Fonu 14,9 *BDDK haftalık veriler - Mevduat Bankaları ** Tüketici, Taksitli Ticari, BCH, kredi kartları ve diğer krediler dahil C. EK BİLGİLER: Dönemindeki Önemli Gelişmelere Ait Açıklamalar Bankamızın tarihinde yapılan Yönetim Kurulu toplantısında Genel Müdürlük organizasyon yapısı ve Üst Yönetim sorumluluk paylaşımı ile ilgili olarak, - Genel Muhasebe ve Finansal Raporlama'dan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Aydın Şenel'in üst yönetimdeki görevine "Satın Alma ve Vergi Yönetimi'nden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı" - Mali Koordinatör İbrahim Aydınlı'nın ise görevine "Genel Muhasebe ve Finansal Raporlama"dan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı" olarak devam etmelerine karar verilmiştir. Bankamız ın 2012 Hesap yılına ait Olağan Genel Kurul Toplantısı Salı günü, saat da Levent Nispetiye Mahallesi Aytar Caddesi No:2 Beşiktaş -İstanbul adresinde yapılmış olup; - Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu ve Denetçi Raporları'nın kabul edilmesine, yılı Bilanço, Kar-Zarar hesaplarının onaylanmasına, - Yönetim Kurulu'nun kar dağıtımına ilişkin teklifinin önerilen şekli ile kabul edilmesine ve kar dağıtımına 06 Mayıs 2013 tarihinde başlanılmasına, - "Kar Dağıtım Politikası"nın onaylanmasına, - Banka Ana Sözleşmesi'nin 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 11, 12, 13, 14, 17, 18, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43, 45, 46, 47, 48, 49. maddelerinin ve Geçici Madde 2'nin değiştirilmesine, yılı içerisinde yönetim kurulu görevlerine devam eden yönetim kurulu üyeleri ve denetçilerin ibra edilmesine, sayılı Türk Ticaret Kanunu'nun Yürürlüğü ve Uygulama şekli hakkındaki Kanun'un 25. Maddesi gereğince yönetim kurulu üye sayısı Banka Esas Sözleşmesinin 18. Maddesi gereği doğal üye olan banka genel müdürü haricinde 9 olarak belirlenmesi ve Sermaye Piyasası Kurulu'nun Kurumsal Yönetim İlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına İlişkin Seri IV, No:56 Sayılı Tebliği uyarınca, Bankalar için Bağımsız Yönetim Kurulu Üye Sayısı üç olarak belirlenmesi ve anılan tebliğ doğrultusunda Banka Denetim Komitesi Üyeleri olan M.Cüneyt Sezgin ve Manuel Pedro Galatas Sanchez- Harguindey Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi olarak kabul edildiğinden üçüncü Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi olarak seçilmiş diğer üyelerin süreleri kadar görev yapmak üzere Belkıs Sema Yurdum'un seçilmesine, T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 5

6 sayılı yeni Türk Ticaret Kanunu'nun 359. Maddesi ve 6103 sayılı Türk Ticaret Kanunu'nun Yürürlüğü ve Uygulama Şekli hakkında Kanun'un 25. Maddesi gereğince, Tüzel kişiliğin temsilcileri olarak 3 yıllığına Yönetim Kurulu Üyesi seçilmiş bulunan Ferit Faik Şahenk, Süleyman Sözen, Muammer Cüneyt Sezgin, Ahmet Kamil Esirtgen, Angel Cano Fernandez, Carlos Torres Vila, Manuel Pedro Galatas Sanchez-Harguindey, Manuel Castro Aladro'nun bakiye süreyi tamamlamak üzere Gerçek kişi olarak Yönetim Kurulu Üyesi atanmalarına, - Yönetim kurulu üyelerine verilen huzur hakkının aynen devam etmesine, Yönetim Kurulu Üyelerinin Banka'da muayyen bir görev üstlenmeleri halinde bu üyeler ile Bağımsız Yönetim Kurulu Üyeleri'ne yapılacak ödemelerin Kurumsal Yönetim İlkeleri gereğince Yönetim Kurulu'nca yetkilendirilecek Ücretlendirme Komitesi tarafından tespit edilmesi, tespit edilecek ve 2014 yılında yapılacak ilk olağan genel kurul toplantısına kadar ödenecek olan toplam ücret için net 2,500,000.- Türk Lirası üst sınır belirlenmesine, - "Genel Kurulun Çalışma, Esas ve Usulleri Hakkında İç Yönerge"nin onaylanmasına, (3 yıllık) hesap dönemlerine ilişkin bağımsız denetçi ve topluluk denetçisi olarak DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş'nin (Deloitte Touche) seçilmesine, yılı içerisinde yapılacak bağış ve yardımlara ilişkin üst sınır olarak, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 59uncu maddesinde düzenlenen sınırın kabul edilmesine, - "Bağış ve Yardım Politikası"nın onaylanmasına, karar verilmiştir. 30 Nisan 2013 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı nda alınan kararların yer aldığı Alınan Kararlar Dokümanı na aşağıdaki linkten ve Garanti Bankası web sitesi üzerinden ulaşabilirsiniz. T. Garanti Bankası A.Ş.'nin 06/05/2013 tarihinde başlayan brüt % 14,20238 net % 12,07202 oranındaki temettü dağıtım işleminde Borsa'da İşlem Gören kaydileşmiş paylar'ın temettü alacakları 08/05/2013 tarihinde ilgili üyelerin Takasbank A.Ş. nezdindeki serbest hesaplarına aktarılmıştır. Vergi Denetim Kurulu İstanbul Büyük Ölçekli Mükellefler Grup Başkanlığı tarafından 2008 yılında Bankamız tarafından yapılan sermaye artışı sonrası yaratılan kaynak ile Bankamız tarafından çıkarılmış Kurucu Payların satın alınması ve iptali işlemi gelir ve kurumlar vergisi stopajı yönünden incelenmiştir. Yapılan inceleme sonucunda kurucu pay senedi sahiplerine yapılan ödemeler temettü dağıtımı niteliğinde bir ödeme olarak değerlendirilmiş olup, Bankamız tarafından eksik gelir ve kurumlar vergisi tahakkuk ettirildiği iddiasıyla Vergi İnceleme Raporu düzenlenmiştir. Söz konusu rapora istinaden ,46 TL'si vergi aslı ve ,69 TL'si ceza olmak üzere toplam ,15 TL tutarındaki vergi/ceza ihbarnamesi ilgili vergi dairesi tarafından Bankamıza tebliğ edilmiştir. Bankamız vergi tarhiyatına konu işlemlerin ilgili mevzuata uygun olduğu görüşündedir. Söz konusu tarhiyata karşı, tüm yasal haklar kullanılacaktır. Konu ile ilgili gelişmelerden mevzuata uygun olarak kamuoyu bilgilendirilecektir. 11 Ocak 2013 tarihli özel durum açıklaması ile kamuya duyurusu yapılan, yıllarına ait vergi/ceza ihbarnamelerine ilişkin olarak Vergi Usul Kanunu'nun uzlaşma hükümleri kapsamında Büyük Mükellefler Vergi Dairesi Başkanlığı Uzlaşma Komisyonu ile gerçekleştirilen görüşmede, tarh edilen tutarların TL olarak ödenmesi hususunda uzlaşma sağlanmış olup söz konusu ihtilaf ile ilgili hukuki süreç sona ermiştir. Bankamız ile Fibabanka A.Ş. ("Fibabanka") arasında, Bankamız tarafından kurulan ve işletilen Bonus Kredi Kartı Programının Fibabanka tarafından da kullanılabilmesi ve Bonus Kredi Kartlarının Fibabanka tarafından da basılabilmesi amacıyla sözleşme imzalanmıştır. Bu sözleşme kapsamında Fibabanka, kendisi tarafından çıkartılan kredi kartlarını "Bonus" markasının yanı sıra kendi isim ve logosuyla basabilecek, müşterilerine pazarlayabilecektir. T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 6

7 1,1 milyar Avro karşılığı, Euro ve ABD doları tutarında iki ayrı dilimden oluşan 1 yıl vadeli sendikasyon kredisi anlaşması 2 Mayıs 2013 tarihinde imzalanmıştır. 20 ülkeden 47 bankanın katılımıyla tamamlanan ve dış ticaretin finansmanında kullanılacak olan kredinin toplam maliyeti sırasıyla Euribor+ %1,00 ve Libor+ %1,00 olarak gerçekleşmiştir. Bankamızın takipteki krediler portföyünde yer alan toplam anapara bakiyesi TL olan kredi kartı, bireysel destek kredisi ve kredili mevduat hesabı türündeki kredilere ilişkin tahsili gecikmiş alacaklar TL bedel karşılığında LBT Varlık Yönetim A.Ş.'ne satılmıştır Tarihleri Arasında Gerçekleşen Borçlanma Aracı İhraç ve İtfalarına Ait Açıklamalar Sermaye Piyasası Kurulu'nun 26 Eylül 2012 tarihli iznine istinaden, T. Garanti Bankası A.Ş. tarafından tarihinde ihracı gerçekleştirilen 178 gün vadeli, yıllık bileşik faiz oranı %7,45571, basit faiz oranı %7,31843 olan TRQGRAN41316 ISIN kodlu, 314,380,629 TL nominal değerli banka bonosunun itibarıyla vadesi gelmiş olup, itfa işlemi Sermaye Piyasası Kurulu'nun 21 Aralık 2012 tarihli iznine istinaden, T. Garanti Bankası A.Ş. tarafından tarihinde ihracı gerçekleştirilen 77 gün vadeli, yıllık bileşik faiz oranı %6,56795, basit faiz oranı %6,40413 olan TRQGRAN41324 ISIN kodlu, TL nominal değerli banka bonosunun itibarıyla vadesi gelmiş olup, itfa işlemi Sermaye Piyasası Kurulu nun 21 Mart 2013 tarihli sirküler onayına istinaden, T. Garanti Bankası A.Ş. tarafından 27-29/03/2013 tarihlerinde gerçekleştirilen talep toplama işlemi sonucunda halka arz edilen, TL nominal değerli, 102 gün vadeli, vade sonu 12/07/2013 olan, Garanti Bankası Bonosu; - ISIN kodu TRQGRAN71321 ; - Yıllık bileşik faizi %6,62635 ; - Basit faizi %6,47391 ; - İhraç Fiyatı 98, TL nominal değerli, 178 gün vadeli, vade sonu 26/09/2013 olan, Garanti Bankası Bonosu; - ISIN kodu TRQGRAN91311 ; - Yıllık bileşik faizi %6,80823; - Basit faizi % 6,69340 ; - İhraç Fiyatı 96, TL nominal değerli, 368 gün vadeli, vade sonu 04/04/2014 olan, Garanti Bankası İskontolu Tahvili; - ISIN kodu TRSGRAN41411 ; - Yıllık bileşik faizi %7,05341; - Basit faizi % 7,05541 ; - İhraç Fiyatı 93,359 Borsa İstanbul A.Ş. Borçlanma Araçları Piyasasında kot içi olarak 03/04/2013 tarihinden itibaren işlem görmeye başlamıştır. Sermaye Piyasası Kurulu'nun 5 Kasım 2012 tarihli iznine istinaden, T. Garanti Bankası A.Ş. tarafından tarihinde ihracı gerçekleştirilen 179 gün vadeli, yıllık bileşik faiz oranı %6,84092, basit faiz oranı % 6,72561 olan TRQGRAN51315 ISIN kodlu, TL nominal değerli banka bonosunun itibarıyla vadesi gelmiş olup, itfa işlemi Sermaye Piyasası Kurulu'nun 25 Ocak tarihli iznine istinaden, T. Garanti Bankası A.Ş. tarafından tarihinde ihracı gerçekleştirilen 88 gün vadeli, yıllık bileşik faiz oranı T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 7

8 %6,02668, basit faiz oranı %5,89353 olan TRQGRAN51323 ISIN kodlu, TL nominal değerli banka bonosunun itibarıyla vadesi gelmiş olup, itfa işlemi Sermaye Piyasası Kurulu nun 9 Mayıs 2013 tarihli sirküler onayına istinaden, T. Garanti Bankası A.Ş. tarafından Mayıs tarihlerinde gerçekleştirilen talep toplama işlemi sonucunda halka arz edilen, TL nominal değerli, 91 gün vadeli, vade sonu 15/08/2013 olan, Garanti Bankası Bonosu; - ISIN kodu TRQGRAN81312 ; - Yıllık bileşik faizi %4,60852 ; - Basit faizi %4,53088 ; - İhraç Fiyatı 98, TL nominal değerli, 133 gün vadeli, vade sonu 26/09/2013 olan, Garanti Bankası Bonosu; - ISIN kodu TRQGRAN91329 ; - Yıllık bileşik faizi %4,76826; - Basit faizi % 4,69782 ; - İhraç Fiyatı 98, TL nominal değerli, 369 gün vadeli, vade sonu 20/05/2014 olan, Garanti Bankası İskontolu Tahvili; - ISIN kodu TRSGRAN51410 ; - Yıllık bileşik faizi %5,57069; - Basit faizi % 5,57236; - İhraç Fiyatı 94,667 Borsa İstanbul A.Ş. Borçlanma Araçları Piyasasında kot içi olarak 20/05/2013 tarihinden itibaren işlem görmeye başlamıştır. Bankamızda kurulan ve farklı para birimi ve farklı vadelerde ihraç yapmaya imkan sağlayan GMTN (Global Medium Term Notes) programı kapsamında aşağıdaki işlemler için SPK tarafından tertip ihraç belgesi düzenlenmiştir; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, CHF nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, AUD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - CH ISIN kodlu, vadeli, CHF nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 8

9 - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi ; - XS ISIN kodlu, vadeli, USD nominal tutarında, ihraç tarihi Bankamız tarafından ihracı gerçekleştirilen 728 gün vadeli, vade sonu 09/02/2015 olan TRSGRAN21512 ISIN kodlu sabit kuponlu tahvilin 1. kupon ödemesi 13/05/2013 tarihinde T. Garanti Bankası A.Ş.'nin TL itibari değerli adet Aracı Kuruluş Varantlarının halka arzına ilişkin izahnamesi, Sermaye Piyasası Kurulunca 24/05/2013 tarihinde 18/574 sayı ile onaylanmıştır. 4 Nisan 2013 tarihinde Bankamız Yönetim Kurulu tarafından muhtemel bir ipotek teminatlı menkul kıymet (covered bond) ihracı ile ilgili fizibilite çalışmalarının yapılması, bu konuda gerekli olacak danışmanlık ve destek hizmetlerinin temin edilmesi amacıyla yetkilendirmelerin yapılması ve Sermaye Piyasası Kurulu ve diğer yetkili merciler nezdinde başvuruların yapılarak gerekli izinlerin alınması, bu hususta düzenlenecek her türlü mektup, talep, başvuru, görüş alma, bilgilendirme ve sair evrakı tanzim ve teslimi amacıyla T. Garanti Bankası A.Ş. Genel Müdürlüğü'ne yetki verilmiştir. Garanti Bankası tarafından Kamuyu Aydınlatma Platformu na yapılan tüm özel durum açıklamalarına, 30 Haziran 2013 tarihinde sona eren 6 aylık döneme ait konsolide olmayan mali tablolara ve Garanti Bankası faaliyetleri hakkında detaylı bilgiye aşağıdaki linkten ve Garanti Bankası web sitesi üzerinden ulaşabilirsiniz: T. Garanti Bankası A.Ş Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu 9