Bireysel Emeklilik Fon Bülteni...

Transkript

1 Haziran 2014 Ferdi Fonlar Bireysel Emeklilik Fon Bülteni... Geleceğinizi Beraber Şekillendirelim Değerli Katılımcımız, Bireysel Emeklilik Sistemi uzun vadeli bir yatırım anlayıģına dayalı, Ģeffaf ve güvenli, Devlet Katkısı ile teģvik edilen, Sosyal Güvenlik Sistemini tamamlayıcı bir emeklilik sistemidir. Bireysel Emeklilik Planınızın getirisi sistemde kaldığınız süreye, fonların içeriğine göre piyasa koģullarında değerlenen performanslarına bağlı olarak değiģkenlik gösterir. Bu bülten ile, yatırım risk tercihinize göre belirlediğiniz fonlarınızın performansları hakkında heray bilgi alabilirsiniz. Ayrıca piyasa geliģmelerini, ekonomik göstergeleri, sözleģmenizi oluģturan fonların içeriğini ve fiyat geliģimini takip edebilirsiniz. %25 lik Devlet Katkısı avantajından maksimum düzeyde yararlanarak, emekliliğinizde daha iyi standartlarda gelir sağlayabilmeniz için mevcut gelirinize, yaģınıza ve yaģam standartlarınıza göre katkı paylarınınızı arttırmanızı ve sisteme düzenli ödeme yapmanızı tavsiye ederiz. Saygılarımızla, Groupama Emeklilik Groupama Emeklilik fonlarımız profesyonel yönetim hizmeti ile AK Portföy tarafından değerlendirilmektedir. PĠYASADAKĠ GELĠġMELER Borsa: BĠST 100 Mayıs ta %8 artıģla benzer hisse senedi piyasalarını geride bırakırken 2014 baģına göre %17 yükseliģle en iyi performans gösteren endekslerden biri oldu. YaĢanan ralli sonrası değerlemelerin uzun vadeli ortalamalarının üzerine çıktığı görülüyor. Yurtiçi hisse senetlerinde orta vadeli pozitif tema sürerken, mevcut koģullarda özellikle geliģmiģ ülke hisselerinde olası geri çekilme riski de kısa vadede yukarı potansiyeli sınırlayabilecek bir faktör. Faiz: TL nin son dönemde pek çok geliģen ülke para birimine göre pozitif ayrıģtığı görülüyor. USD/TL de 2,06-2,12 bandında istikrarlı görünüm izlendi. DıĢ açıkta iyileģme eğilimi ve global faiz düzeylerinde yaģanan geri çekilme; TL gibi halen yüksek faiz getirisi sunan para birimlerine yönelik ilgiyi destekliyor. Öte yandan yurtiçi tarafta artan faiz indirimi beklentisi dövizde zaman zaman dalgalanma yaratabilecek bir faktör niteliğinde. Döviz: USD/TL, son bir aylık süreçte, benzer konumdaki geliģen ülke enstrümanlarına gelen alımlar ve yurtiçi geliģmelerle, 2,09-2,15 bandında yatay hareket ediyor. Seçim sürecinin aģılmasının yanı sıra pozitif yurtiçi makro veriler TL nin risk algısını destekliyor. Türkiye ekonomisinin yumuģak karnı kabul edilen dıģ açığın son 4 yılın dip seviyelerine inmesi ve üretime dönük verilerdeki olumlu seyir TL de yabancı ilgisinin sürmesini sağlayabilecek nitelikte... Ayrıca hali hazırda TL nin global anlamda en yüksek faiz getirisi sunan para birimlerinden olması kırılganlığı sınırlıyor. Bu koģullarda USD/TL kısa vadede 2,15 direncini aģmakta zorlanabilir. Altın: YaklaĢık bir aydır oldukça dar bir bantta hareket eden altında, son bir haftada yaģanan %3,6 lık düģüģle ons fiyatlar 1.250$ desteğinin aģağısına çekildi. Teknik açıdan bakıldığında, ons fiyatlarda yaģanan sıkıģmanın ardından kırılmanın aģağı doğru yaģanmıģ olması kısa vadede ek zayıflık beklentileri doğuruyor. Altın ons değerinde kritik destek seviyesi 1.200$ da bulunurken TL / gram fiyatlarda benzer Ģekilde düģüģ durumunda 80TL önemli destek seviyesi olarak öne çıkabilir. YATIRIM ARACI PİYASA VERİLERİ BİST 100 %7.33 %26.76 %4.68 % %9.04 BİST 30 %7.85 %28.95 %5.77 % %8.93 KYD Altın Kapanış -%3.92 -%10.85 %3.67 %3.37 -%0.14 KYD Gecelik Brüt %0.80 %2.56 %4.65 %4.01 %7.84 KYD Tüm %2.16 %7.31 %6.41 %8.13 %4.27 ENFLASYON TÜFE %0.40 %2.89 %5.86 %5.38 %9.66 YİÜFE -%0.52 %0.30 %6.22 %5.06 %11.28 DÖVİZ ABD Doları -%1.13 -%5.48 %3.68 -%1.82 %12.08 Euro -%2.67 -%6.58 %3.70 -%2.98 %17.61

2 FON TANITIMI Minimum Risk BEL BEK GRK GRS BEE BED GRA BEH Maksimum Risk BEL FON AMACI VE STRATEJĠSĠ VARLIK DAĞILIMI NET GETĠRĠLER % LĠKĠT ESNEK - BEL Fon Büyüklüğü : 145,811,510 TL Yönetim Ücreti : 1.06% Fon Fiyatı : Devamlı olarak portföyünde vadesine en fazla 184 gün kalmış likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçları yer alan ve portföyün ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan fondur. 2.3% 15.4% 35.3% 30.5% 16.4% %7.7 %4.5 %3.9 %2.5 %0.8 BEK Fon portföyünün en az %80'ini, ters repo dahil devlet iç borçlanma araçlarına yönlendirir ve faiz geliri elde etmeyi hedefler. GELĠR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI - BEK Fon Büyüklüğü : 402,674,156 TL Yönetim Ücreti : 1.90 % Fon Fiyatı : % 7.5% 5.8% 76.9% %1.8 %5.9 %5.6 %6.8 %5.1 GRK Fon, bireysel emeklilik sistemindeki katılımcıların devlet katkı tutarlarının değerlendirilmesi amacı ile kurulmuştur. Fon, Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden borçlanma senetleri, gelir ortaklığı senetleri ile kira sertifikalarına fon portföyünün en az %75'i oranında yatırım yapar. KATKI - GRK Fon Büyüklüğü : 33,585,063 TL Yönetim Ücreti : 0.35 % Fon Fiyatı : % 8.5% 84.9% 5.0% 0.5% %2.4 %8.3 %6.5 %8.7 %4.2 GRS STANDART - GRS Fon Büyüklüğü : 2,318,947 TL Yönetim Ücreti : 1.90 % Fon Fiyatı : Fon portföyü, kamu ve özel sektör borçlanma araçlarından ve/veya ortaklık paylarından oluşturularak hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde edilmesi hedeflenmektedir. Fonun temel yönetim stratejisi, riski dağıtmak amacıyla dengeli ve orta risk düzeyinde bir portföy dağılımı oluşturmaktır. 8.7% 0.4% 1.1% 81.9% 7.9% %8.3 %8.9 %6.6 %2.4 %0.4

3 FON TANITIMI FON AMACI VE STRATEJĠSĠ VARLIK DAĞILIMI NET GETĠRĠLER % BEE BED Fon; fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik de belirtilen varlık türlerine belirlenen bant aralıkları dahilinde yatırır ve sermaye, temettü ve faiz kazancı elde etmeyi hedefler. ESNEK - BEE Fon Büyüklüğü : 73,034,622 TL Yönetim Ücreti : 2.24 % Fon Fiyatı : % 10.1% 11.9% 24.3% 45.6% %2.9 %10.4 GELĠR AMAÇLI KAMU DIġ BORÇLANMA ARAÇLARI - BED Fon Büyüklüğü : 41,915,915 TL Yönetim Ücreti : 1.88 % Fon Fiyatı : %4.4 %9.1 %1.4 Fonun yönetim stratejisindeki temel amaç bir yandan Türk Hazine sinin yurtdışında ihraç ettiği ve çoğunlukla Eurobond olarak bilinen kamu dış borçlanma araçlarının yüksek getirilerinden faydalanırken diğer yandan da döviz kurlarında Türk Lirası aleyhine gelişebilecek olumsuzluklara karşı koruma sağlamaktır. 2% 6% Eurob ond 91% 1% %13.1 %9.2 %4.9 -%0.2 -%1.3 GRA ALTIN - GRA Fon Büyüklüğü : 12,741,077 TL Yönetim Ücreti : 1.90 % Fon Fiyatı : Fon, altın fiyatlarında oluşacak değişimleri yatırımcısına yüksek oranda yansıtmayı amaçlamaktadır. Ağırlıklı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşan bir portföy dağılımı ile hedefine ulaşmaya çalışır. 5.0% %3.4 %1.9 -%3.9 BEH Altın 95.0% BÜYÜME AMAÇLI HĠSSE SENEDĠ - BEH - %10.7 Fon Büyüklüğü : 70,083,847 TL Yönetim Ücreti : 2.26 % Fon Fiyatı : Fon portföyünün en az %80'ini borsada işlem gören şirketlerin hisse senetlerine yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen fondur. 8.5% 9.6% %24.1 %16.0 %6.7 % % -%8.3 Bu bültendeki bilgiler güvenirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçünçü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksiklilerden kurumumuz sorumlu değildir. Bu bilgiler ışıgında üçünçü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların Akbank TAŞ, Ak Yatırım Menkul Kıymetler AŞ ve Ak Portföy Yönetimi AŞ sorumlu tutulamaz.

4 FONLARIMIZIN PERFORMANSI Fonlarım Ne Kadar Değerlendi? Her fon içeriği SPK tarafından onaylanmıģ olup, belirli yüzdelerde hisse senedi, altın, döviz, vs. oluģturmaktadır. AĢağıdaki grafiklerde dönemlik brüt getiriler üzerinden Groupama fonları (yeģil) ve karģılaģtırma ölçütü (turuncu) performansları gösterilmektedir. LĠKĠT ESNEK BEL GELĠR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI - BEK BEL BEK %0 %2 %4 %6 %8 %10 KarĢılaĢtırma ölçütü: %20 KYD 91 Günlük DĠBS Endeksi + %10 KYD OST Endeksi (Sabit) + %65 KYD ON Brüt Endeksi + %5 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi %0 %5 %10 KarĢılaĢtırma ölçütü: %87 KYD Tüm DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (DeğiĢken) + %1 KYD OST Endeksi (Sabit) + %10 KYD ON Brüt Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi KATKI - GRK STANDART - GRS GRK GRS %0 %2 %4 %6 %8 %10 KarĢılaĢtırma ölçütü: %5 BIST Ulusal 100 Endeksi + %92 KYD Tüm DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (Sabit) + %1 KYD ON Brüt Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi %0 %5 %10 %15 KarĢılaĢtırma ölçütü: %10 BIST Ulusal 100 Endeksi + %78 KYD Tüm DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (DeğiĢken) + %4 KYD OST Endeksi (Sabit) + %2 KYD ON Brüt Endeksi + %5 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi KYD Endeksleri: Türkiye Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği tarafından hesaplanan ve açıklanan endeksler. BİST Endeksleri: Borsa İstanbul tarafından hesaplanan ve açıklanan hisse senedi endeksleri. YIUFE: Yurt İçi Üretici Fiyatları Endeksi. TUFE: Tüketici Fiyatları Endeksi. OST: Özel Sektör i. DIBS: Devlet İçi Borçlanma Senetleri

5 FONLARIMIZIN PERFORMANSI Fonlarım Ne Kadar Değerlendi? Her fon içeriği SPK tarafından onaylanmıģ olup, belirli yüzdelerde hisse senedi, altın, döviz, vs. oluģturmaktadır. AĢağıdaki grafiklerde dönemlik brüt getiriler üzerinden Groupama fonları (yeģil) ve karģılaģtırma ölçütü (turuncu) performansları gösterilmektedir. ESNEK - BEE GELĠR AMAÇLI KAMU DIġ BORÇLANMA ARAÇLARI - BED BEE BED %0 %5 %10 %15 KarĢılaĢtırma ölçütü: %25 BIST Ulusal 30 Endeksi + %60 KYD Tüm DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (DeğiĢken) + %3 KYD OST Endeksi (Sabit) + %10 KYD ON Brüt Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi -%1 %4 %9 %14 %19 KarĢılaĢtırma ölçütü: %6 KYD 182 Günlük DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (DeğiĢken) + %1 KYD OST Endeksi (Sabit) + %45 KYD Euro Bazlı Eurobond Endeksi (TL) + %45 KYD Dolar Bazlı Eurobond Endeksi (TL) + %1 KYD ON Brüt Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi ALTIN - GRA BÜYÜME AMAÇLI HĠSSE SENEDĠ - BEH GRA BEH -%15 -%10 -%5 %0 %5 %10 KarĢılaĢtırma ölçütü: %5 KYD ON Brüt Endeksi + %95 KYD Altın Fiyat Endeksi KapanıĢ -%10 %0 %10 %20 %30 KarĢılaĢtırma ölçütü: %90 BIST Ulusal 100 Endeksi + %1 KYD 182 Günlük DĠBS Endeksi + %9 KYD ON Brüt Endeksi KYD Endeksleri: Türkiye Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği tarafından hesaplanan ve açıklanan endeksler. BİST Endeksleri: Borsa İstanbul tarafından hesaplanan ve açıklanan hisse senedi endeksleri. YIUFE: Yurt İçi Üretici Fiyatları Endeksi. TUFE: Tüketici Fiyatları Endeksi. OST: Özel Sektör i. DIBS: Devlet İçi Borçlanma Senetleri

6 ĠLETĠġĠM Detaylı bilgiye nasıl ulaģırım? Groupama Emeklilik Internet ġubesi Groupama Emeklilik Çağrı Merkezi ġimdi hepsi internet Ģubemizde... Emeklilik sözleģmesi detayları Ödeme bilgileri Fon bilgileri Yatırım performans analizi Fon değiģikliği talebi Tahsilat makbuzu