Şekerbank T.A.Ş. 2008 Yılı 3. Çeyrek Faaliyet Raporu 1
ŞEKERBANK 2008 YILI 3. ÇEYREK FAALİYET RAPORU GENEL BİLGİLER Banka nın Kuruluş Tarihi, Başlangıç Statüsü, Anılan Statüde Meydana Gelen Değişiklikleri İhtiva Eden Bankanın Tarihçesi 1953 yılında 14 ortaklı bir Türk bankası olarak Eskişehir de faaliyetlerine başlayan Pancar Kooperatifleri Bankası Anonim Şirketi, 1956 yılında Şekerbank T.A.Ş. adını alarak merkezini Ankara ya nakletmiştir. Banka 1996 yılında %15 hissesini halka açmış olup, bugün hisselerinin % 31.96 lık kısmı halka arz edilmiş durumdadır. 15.03.2007 tarihinde Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı nın %19.55 ve Şekerbank T.A.Ş. Personeli Sosyal Sigorta Sandığı Vakfı nın %14.43 olmak üzere Şekerbank T.A.Ş. nin %33.98 oranındaki payı BTA Securities JSC ye satılmıştır. Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayrinakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. Rakamlarla Şekerbank Seçilmiş Finansal Göstergeler 30.09.2008 31.12.2007 Toplam Aktifler 7,866,782 6,088,402 Toplam Krediler (Net) 4,758,700 3,614,433 Menkul Kıymetler 2,092,175 1,324,355 Özkaynaklar 927,473 864,789 Toplam Mevduat 5,606,586 4,155,066 Vergi Öncesi Kar 154,554 74,891 Net Kar 122,524 62,049 Finansal Rasyolar 30.09.2008 31.12.2007 Sermaye Yeterlilik Rasyosu %14.11 %16.84 Net Kar / Toplam Aktifler* %2.08 %2.02 Net Kar / Özkaynaklar* %17.61 %14.21 Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler %26.60 %21.75 Toplam Krediler/Toplam Aktifler %60.49 %59.37 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler %71.27 %68.25 *Yıllık olarak hesaplanmıştır Banka nın Sermaye Yapısı Pay Tutarı Pay Oranı (%) Ödenmiş Sermaye Ödenmemiş Sermaye Kişi ve Kuruluşun Adı Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı 135,915 33.98 135,915 - BTA Securities JSC Halka Arz 135,915 127,836 33.98 31.96 135,915 127,836 - Diğer 334 0.08 334 - Toplam 400,000 100.00 400,000-2
30.09.2008 tarihi itibariyle Bankanın, Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri İle Genel Müdür ve Yardımcıları Ünvanı Yönetim Kurulu Başkanı Genel Müdür Yönetim Kurulu Üyeleri Denetçiler Genel Müdür Yardımcıları Teftiş Kurulu Başkanı İsmi Dr.Hasan Basri Göktan Meriç Uluşahin Yerkin Tatishev Meriç Uluşahin Emin Erdem Tatiana Alekseevna Filippova Erdal Batmaz Halil Can Yeşilada Murat Yuldashev Erdal Arslan Khalil Kamalov Khosrow Kashani Zamani* M. Cahit Başer Kuat Seksenalınov Mehmet Ünal Abdullah Yücel Akbulut Çetin Aydın Murat Ishmuhamedov Ramazan Karademir Orhan Karakaş Salih Zeki Önder Abdurrahman Özciğer Mesut Özdinç Hüseyin Serdar Tanol Türkoğlu Zuhal Ulutürk Zafer Ersan *Yönetim Kurulu Üyesi Khosrow Kashani Zamani halka arzdan 100 Bin YTL nominal tutarda (% 0.03) hisseye sahiptir. 5 Şubat 2008 tarihinde yönetim kurulu üyelerinden Saduakas Mameshtegi ve Kairat Bektanov istifa etmiş, boşalan Yönetim Kurulu Üyeliklerine Khalil Kamalov ve Oleg Tsurkan atanmıştır. Oleg Tsurkan 5 Mayıs 2008 tarihinde istifa etmiş ve Ablakhat Kebirov Yönetim Kurulu Üyeliği ne atanmıştır. Süreç devam ettiğinden Ablakhat Kebirov tabloya dahil edilmemiştir. Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayrinakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. 3
Şekerbank yılın ilk dokuz ayında toplam 15 şube açarak şube sayısını 250 ye çıkartmıştır. 30 Eylül 2008 tarihi itibariyle Banka nın yurt içinde 250 şubesi ve yurt dışında 1 temsilciliği bulunmaktadır (30 Haziran 2008: 250 yurtiçi, 1 yurtdışı temsilcilik). BTA Basın Açıklaması BTA Bank, Kazakistan Hükümeti nin, Ulusal Sosyal Yardım Fonu Samruk-Kazyna (Samruk- Kazyna) nın en yakın genel kurul toplantısında BTA Bank ın sermayesine yatırım yapması teklifini değerlendirmek niyetindedir. Samruk-Kazyna nın yatırımıyla ortaya çıkacak sermaye artışı BTA Bank ın sermayesinin %25 lik tutarı kadar adi hisse senedi ihracı, imtiyazlı hisse senedi ve/veya ikinci sınıf menkul kıymet ihracıyla karşılanacak. Bu düzenlemeler BTA Bank ın sermayesinde 2.3 Milyar Dolara kadar artış sağlayabilir. Uluslararası mali piyasaların istikrara kavuşmasından sonra, Kazakistan Hükümeti ilgili her bir bankadaki payını satmayı amaçlamaktadır İştirak Satışı Banka nın 17,097 Bin YTL tutarında satış amaçlı duran varlığı bulunmaktadır (31 Aralık 2007 Yoktur). Söz konusu duran varlık Çalık-Şeker Konsorsiyum A.Ş. ye ait olup önceki dönemlerde iştirakler altında takip edilmekte idi. 26 Eylül 2008 tarihinde Banka ve Çalık Holding A.Ş. arasında Çalık-Şeker Konsorsiyum A.Ş. nin hisselerinin satışına ait anlaşma imzalanmıştır. Sendikasyon Kredisi Şekerbank uluslararası piyasalardan USD 170 milyon tutarında 1 yıl vadeli sendikasyon kredisi sağladı. Krediye ilişkin anlaşma bugün İstanbul da imzalanacak. Banka geçen yıl sağladığı 1 ve 2 yıl vadeli USD 250 milyon tutarındaki sendikasyon kredisinin 1 yıllık dilimini yenilemiş oldu. Kredi, 21 bankanın USD ve EURO para cinsinden katılımı ile gerçekleşmiş olup Commerzbank Aktiengesellschaft, Emirates NBD PJSC, Raiffeisen Zentralbank Österreich Aktiengesellschaft ve Wachovia Bank, N.A. dan oluşan ön düzenleyici bankalar grubu tarafından yönetilmiş ve dış ticaretin finansmanında kullanılmak üzere sağlanmıştır. Kredi 1 yıl vadeli ve baz faiz oranı LIBOR + %0.80 olacaktır. 2008 İlk Dokuz Ayında Yapılan Bağışlar 2008 yılının ilk dokuz ayında 10,606 YTL yardım ve bağış yapılmıştır. Strateji, Sermaye Yeterlilik, Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Açıklamalar Ana ortaklarımız, yönetim kurulumuzun onayladığı strateji ve iş planları çerçevesinde Bankamızın ihtiyaç duyduğu özkaynak ihtiyacı konusunda öngörü çalışmaları yapmakta, gerek uzun vadeli gerekse yıllık bütçe çalışmalarında bu ihtiyacı revize etmektedir. Bankamız iş planı ile uyumlu bir özkaynak büyüklüğü hem yürürlükteki mevzuat hükümlerine, hem de yönetsel öngörülerine uygun olarak güncellemektedir. 4
Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik esaslarına göre hesaplanan konsolide olmayan sermaye yeterliliği standart oranı %14.11 olarak gerçekleşmiştir (30 Haziran 2008 - %14.09) 2008 yılının ilk 9 ayında Şekerbank ın net karı 122,524 Bin YTL olarak gerçekleşirken, aktif büyüklüğü de 2007 yıl sonuna göre %29.21 oranında artarak 7,866,782 Bin YTL ye ulaşmıştır. Bankanın aktiflerindeki büyüme 2008 yılında ağırlıklı olarak KOBİ, mikro işletme ve esnaf kredilerinden kaynaklanmaktadır. Banka, kredilerini 2007 yılsonuna göre %31.66 oranında artırarak 30 Eylül 2008 tarihi itibariyle toplam aktifler içindeki payını %60.49 a çıkarmıştır. Menkul Kıymet Portföyü 2008 yılının ilk 9 ayında %59.27 artış göstererek 2,092,175 Bin YTL ye ve 2007 yılsonuna göre aktifler içerisindeki payı %21.75 den %26.60 a yükselmiştir. Mevduat gelişimine önem veren Banka; ana fonlama kaynağı olarak mevduatlarını artırmaya devam ederek bilanço pasifinde % 71.27 lik paya ulaşmıştır. Banka nın özkaynakları toplamı 30.09.2008 tarihi itibariyle 927,473 Bin YTL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın net faiz geliri 445,935 Bin YTL olarak gerçekleşirken, net ücret ve komisyon gelirleri 71,115 Bin YTL ye ulaşmıştır. Şekerbank ın 250 şube ile ülke çapındaki yaygın dağıtım ağı ile geniş müşteri ve yaygın mevduat tabanı kısa vadeli borç ödeme yeteneğini pozitif yönde etkilemektedir. İleriye Dönük Beklentiler Şekerbank 2006 yılında uygulamaya koyduğu İş Planı çerçevesinde; inşaat ve taahhüt, turizm, tarım ve gıda sektörlerinde hacim ve müşteri ilişkilerini artırarak büyümeyi, özellikle geniş Şube ağını ve Anadolu nun da potansiyelini kullanarak Anadolu nun Bankası olmayı hedeflemektedir. KOBİ ve Esnaf müşteri segmentinde sahip olduğu güçlü konumu kullanarak ürün çeşitliliğini marka güvenilirliği ile birleştirmek istemektedir. Vizyonunu; Türkiye de aktif büyüklükte ilk on özel banka arasında küçük işletmelerin finansmanında lider banka olmak olarak belirlemiştir. 5