KREDİ GARANTİ FONU 28.12.2016
GSYİH - DÜNYA 2015 yıl Sonu İtibariyle Dünya Rakamları 2015 sonu toplam GSYİH 79,5 trilyon $, 2015 Büyüme Oranı: 3,1% (Dünya 2016 büyüme beklentisi 3.4%) Kişi Başı GSYİH ortalaması: 15.030 $ (39.020$ gelişmiş ülkeler, 10.603 $ Gelişmekte olan ülkeler, 2.270$ az gelişmiş ülkeler) Türkiye kişi başı 9.437 $ GSYİH ile dünyada 63. sırada yer almaktadır. Türkiye ekonomisi dünyanın en büyük 18. ekonomisi konumundadır. 1
GSYİH - TÜRKİYE 2015-733 milyar $ / 1.954 Milyar TL 2014-798 milyar $ / 1.750 Milyar TL 2013-823 milyar $ / 1.562 Milyar TL Reel GSYİH Büyüme Oranı (%) 4,2% 4,0% 2,9% 2013 2 2014 2015
3 GSYİH İLK 20 ÜLKE
Enflasyon Oranları (%) 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 (Ağustos) AB 2,10 3,10 2,60 1,50 0,50 0,00 0,30 G7 1,42 2,62 1,89 1,34 1,56 0,25 0,66 OECD 1,86 2,88 2,25 1,62 1,73 0,58 0,92 ABD 1,64 3,16 2,07 1,46 1,62 0,12 1,06 Türkiye 8,57 6,47 8,89 7,49 8,85 7,67 7,28 (enflasyon oranı, yıllık, %) Kaynak: OECD Data Indicators Türkiye Kasım sonu yıllık enflasyonu %7 olarak gerçekleşti. 4
5 Büyüme Oranları (%)
Emtia Fiyatları 2016 2014-27.12.2016 2014 2015 (USD) (27.12.2016) Gelişim % Ham Petrol 55,74 37,94 53,14-4,66 Altın (ons) 1.210,83 1.072,29 1.143,67-5,55 Demir Çelik 209,71 152,30 259,72 23,85 Bakır (USD/lb) 2,85 2,16 2,47-13,33 Pamuk 62,16 64,14 70,02 12,64 Mısır 412,75 360,25 348,25-15,63 Buğday 600,25 491,75 398,75-33,57 Soya Yağı (mton) 705,56 677,02 762,80 8,11 Baltık Navlun 771,00 478,00 961,00 24,64 S&P 500 2.058,20 2.043,94 2.263,79 9,99 Borsa İstanbul 85.851,00 71.727,00 76.704,00-10,65 Dow Jones 18.043,22 17.590,66 19.933,81 10,48 /$ 1,21 1,09 1,05 /TL 2,83 3,19 3,68 $/TL 2,33 2,92 3,52 6
Nüfus ve İstihdam Dünya Nüfusu 7,3 milyar Türkiye 2015 sonu itibariyle nüfus 78.7 milyon kişidir. 2015 nüfus büyüme hızı %1,5 2015 sonu itibariyle istihdam 26,6 milyon kişidir 7
Rakamlarla Türkiye Toplam Krediler / Toplam Mevduat Türkiye milyon Toplam Krediler KOBİ Kredileri KOBİ Payı Mevduat Krediler/Mevduat 2016 Ekim 1.635.117 407.695 24,93 1.361.957 120,06% 2015 Yılsonu 1.484.255 388.749 26,19 1.244.865 119,23% 2014 Yılsonu 1.240.706 333.278 26,86 1.052.662 117,86% 8
Rakamlarla Türkiye Politika Faizi Seyri (1 haftalık repo) Değişiklik Tarihi Faiz oranı (%) 25.11.2016 8,00 25.02.2015 7,50 21.01.2015 7,75 18.07.2014 8,25 25.06.2014 8,75 23.05.2014 9,50 29.01.2014 10,00 17.05.2013 4,50 17.04.2013 5,00 19.12.2012 5,50 05.08.2011 5,75 21.01.2011 6,25 17.12.2010 6,50 20.05.2010 7,00 Gösterge Faiz Seyri Tarih Faiz oranı (%) 26.11.2016 10,31 10.11.2016 9,63 31.03.2016 10,12 31.12.2015 11,05 30.09.2015 11,89 30.06.2015 9,75 31.03.2015 8,77 31.12.2014 8,00 30.09.2014 9,98 30.06.2014 8,26 31.03.2014 11,01 31.12.2013 10,36 30.09.2013 8,46 30.06.2013 8,16 TCMB Faiz Oranları (%) GECELİK (O/N) Değişiklik Tarihi Borç Alma Faiz oranı (%) Borç Verme Faiz oranı (%) 25.11.2016 7,25 8,50 25.02.2015 7,25 10,75 28.08.2014 7,50 11,25 9
Dış Ticaret Rakamları Türkiye'nin Dış Ticareti 113,9 185,5 134,9 240,8 236,5 251,7 242,1 152,6 151,8 157,6 143,9 207,2 2010 2011 2012 2013 2014 2015 İhracat İthalat (Milyar USD) 10
Dış Ticaret Rakamları Üçüncü Çeyrek Dönem Karşılaştırması 49,6 46,6 33,7 32,6 2015 2016 (Milyar USD) 11
FİNANSMANA ERİŞİMDE TEK VE DOĞRU ADRES
Kredi Garanti Fonu - KGF Kuruluş Amacı KGF, Teminat yetersizliği olan KOBİ lerin finansmana erişimini kolaylaştırmak amacıyla, Küçük Ve Orta Ölçekli İşletmeler İçin Bir Kredi Garanti Fonu kurulmasına yardım başlıklı 93/4496 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile 1991 yılında faaliyete geçmiştir. 12
Kredi Garanti Fonu - KGF Vizyonumuz Gelecek vaad eden işletmelerin finansmana erişimini kolaylaştırarak, Türkiye nin büyüme ve kalkınmasına stratejik destek sağlamak. 13
Kredi Garanti Fonu - KGF Misyonumuz Tüm ekonomik aktörlerin değer verdiği, işe yeni başlayan girişimcilerin ve büyümek isteyen işletmelerin aklına ilk gelen adreslerden biri olmayı başarmış, KOBİ ler için vazgeçilmez bir finansal destek kurumu olmak. 14
15 Ortaklık Yapımız
KGF Kefaleti Türleri 1. Özkaynak Kefaletleri Risk Paylaşımlı Banka Talepli Kefaletler PGS Kefaletleri Doğrudan KOSGEB TÜBİTAK TTGV EXIMBANK BİLİM SAN. ve TEKN. BAKANLIĞI 2. Hazine Destekli KGF Kefaletleri Risk Paylaşımlı Banka Talepli Kefaletler 16
Kefalet Hacmi Özkaynaklar 2,8 Milyar TL Hazine Desteği 20 Milyar TL Toplam Hacim 22,8 Milyar TL 17
Toplam Kefaletimiz 5,04 Milyar TL Özkaynak Hazine 18
Sektör Payımız 2014 2015 2016/10.Ay (Bin TL) Risk Bakiyesi Bir Önceki Yıla Göre Değişim % Genel Bankacılık Sektörü İçindeki Pay % Risk Bakiyesi Bir Önceki Yıla Göre Değişim % Genel Bankacılık Sektörü İçindeki Pay % Risk Bakiyesi Bir Önceki Yıla Göre Değişim % Genel Bankacılık Sektörü İçindeki Pay % Bankacılık Sektörü 1.240.723.000 18,5 1.484.255.970 19,6 1.635.116.780 31,8 KOBİ Kredileri 333.284.000 22,8 26,9 388.748.596 16,6 26,2 407.694.930 22,3 24,9 KGF Kefaleti ile Sağlanan Kredi Hacmi 3.133.227 15,4 0,3 3.674.178 17,3 0,2 6.661.210 112,6 0,4 KGF Kefaleti İle Sağlanan Kredi Hacminin KOBİ Kredilerine Oranı % KGF Kefaleti İle Sağlanan 0,90 Kredi Hacminin KOBİ 0,95 Kredi Hacminin KOBİ 1,63 Kredilerine Oranı % KGF Kefaleti İle Sağlanan Kredilerine Oranı % * Takipler hariç tutulmuştur. ** KGF Kefalet Riski, Öz kaynak + Hazine olarak hesaplanmıştır. 19
KGF DE YENİ DÖNEM
Özkaynak Kefalet Hacmi ÖNCE SONRA 1,4 milyar TL 2,8 milyar TL Limitler/KOBİ ÖNCE SONRA 1-1,5 milyon TL 3 milyon TL 20
Özkaynak Kefalet Limitleri RİSK PAYLAŞIMLI azami %80 azami 3 milyon TL İşletme kredisi; 6-60 ay, azami 12 ay ödemesiz dönem Yatırım kredisi; 6-84 ay, azami 24 ay ödemesiz dönem 21
Özkaynak Kefalet Limitleri DOĞRUDAN EXIMBANK %100, azami 2 milyon TL KOSGEB %100, azami 1 milyon TL TÜBİTAK %100, azami 1,25 milyon TL TTGV %100, azami 1 milyon TL 22 BİLİM, SAN. ve TEKN. BAKANLIĞI %100, azami 1 milyon TL
Hazine Başvuru Süreci OCAK 2016 ARALIK 2016 35-40 Gün Aynı Gün Limitler/KOBİ BKK DAN ÖNCE BKK DAN SONRA 1,5-2,5 milyon TL 3 milyon USD YENİ! KOBİ Tanımı Dışında Kalan İşletmeler 50 milyon USD 23
Hazine SGK ve Vergi Borcu Olan Firmalar Yararlanamaz Yeni BKK ile kefalet sağlanacak kredinin %20 sini aşmaması ve kullanılacak kredi ile ödenmesi durumunda yararlanabilir 24
Hazine Kefalet Oranları EXIMBANK A DOĞRUDAN VERİLEN KEFALETLER %100 Hazine Desteği EXIMBANK KREDİLERİ İÇİN BANKALARA VERİLEN KEFALETLER Önce %75 Sonra %85 25
Hazine Kefalet Limitleri RİSK PAYLAŞIMLI azami %70-85 azami 3-20 milyon USD İşletme kredisi; 6-60 ay Yatırım kredisi; 6-120 ay, azami 36 ay ödemesiz dönem 26
Hazine Kefalet Limitleri DOĞRUDAN EXIMBANK %100, 1,5 milyon USD 27
KGF DE YENİ DÖNEM KEFALET SÜREÇLERİ
1. Özkaynak a) Risk Paylaşımlı Kefalet Süreci ÖZKAYNAK KEFALET SİSTEMİ Kefalet limiti: 3 milyon TL KOBİ Banka Banka Değerlendirme Rating Tahsis Banka KGF KGF KOBİS Rating Onay KGF Onay Banka Banka Kredi kullandırımı PORTFÖY GARANTİ SİSTEMİ Kefalet limiti: 500 bin TL KOBİ Banka Banka Değerlendirme Rating Tahsis Banka KGF KGF Kriter kontrolü Başvuru kabulü KGF Banka Banka Kredi kullandırımı 28
1. Özkaynak b) Doğrudan Kefalet Süreci 29 EXIMBANK Kefalet limiti: 2 milyon TL KOBİ Eximbank Eximbank Değerlendirme Onay KOBİ KGF KGF Eximbank Limit Teyidi KOBİS Rating Onay KGF Onay Eximbank Eximbank Kredi kullandırımı KOSGEB, TÜBİTAK, TTGV, BİLİM SAN. ve TEKN. BAKANLIĞI Kefalet limiti: 1-1,25 milyon TL KOBİ Kurum Kurum Değerlendirme Onay KOBİ KGF KGF KOBİS Rating Onay KGF Onay Kurum Kurum Kurum desteği kullandırımı
30 2. Hazine a) Risk Paylaşımlı Kefalet Süreci PORTFÖY LİMİT SİSTEMİ Kefalet limiti a. KOBİ - 3 milyon USD b. KOBİ Dışı 50 milyon USD Firma Banka Banka Değerlendirme Rating Tahsis Banka KGF KGF KGF değerlendirme Onay KGF Onay Banka Banka Kredi kullandırımı PORTFÖY GARANTİ SİSTEMİ Kefalet limiti KOBİ - 2,5 milyon TL KOBİ Banka Banka Değerlendirme Rating Tahsis Banka KGF KGF Kriterler kontrolü Başvuru kabulü KGF Banka Banka Kredi kullandırımı
2. Hazine b) Doğrudan Kefalet Süreci 31 EXIMBANK Kefalet limiti KOBİ - 1,5 milyon USD KOBİ Eximbank Eximbank Değerlendirme Onay KOBİ KGF KGF Eximbank Limit Teyidi KOBİS Rating Onay KGF Onay Eximbank Eximbank Kredi kullandırımı
Sosyal Medya