ZABUN: KOBİ LERİN DURUMU 7-8 AY ÖNCESİNE GÖRE DAHA İYİ Finansal Kurumlar Birliği koordinasyonuyla yürütülen Leasing ve Kobiler Birlikte Güçlü Yarınlara buluşmalarının ilki Kahramanmaraş ta gerçekleşti. Kahramanmaraş ekonomisinin yüzde 95 ini oluşturan Kobi ler ticari faaliyetlerinde kendilerini finansal olarak büyük oranda rahatlatacak Finansal Kiralama (Leasing) hakkında uzmanlarından bilgi aldılar. Kahramanmaraş Büyükşehir Belediye Başkanı Fatih Mehmet ERKOÇ, Kahramanmaraş Ticaret ve Sanayi Odası Yönetim Kurulu Bşk.Serdar ZABUN, Kahramanmaraş Ticaret ve Sanayi Odası Meclis Başkanı Hanifi ÖKSÜZ, Finansal Kurumlar Birliği Yönetim Kurulu Üyesi Ünal Gökmen in konuşmacı olarak yer aldığı ve Moderatörlüğünü Noyan Doğan ın yaptığı panelde, Finansal Kiralama (Leasing) nedir? Nasıl kullanılır? Kobi lere sağladığı avantajlar nelerdir? gibi yerel işletme sahiplerinin merak ettiği birçok soru yanıt buldu. Buluşmada konuşan Kahramanmaraş Ticaret ve Sanayi Odası Yönetim Kurulu Başkanı Serdar ZABUN, Kahramanmaraş ta 2500 Kobi var. Ticaret ve Sanayi Odası aracılığı ile KOBİ lerimize bugüne kadar 16,5 milyon TL nefes kredisi sağladık dedi. Kahramanmaraş ın ekonomisi hakkında bilgi veren Zabun şöyle konuştu: Kahramanmaraş ta KOBİ lerin durumu 7-8 ay öncesine göre daha iyi. Türkiye ekonomisindeki daralmaya dayalı olarak KOBİ lerimizde nakit ve Pazar daralması hat safhadaydı. Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği ile birlikte nefes kredisi adıyla Kahramanmaraş ta 16,5 milyon lira
piyasaya,kobi lerimize kaynak sağladık. Nefes kredisi sadece Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği ile beraber müşterek sağladığımız bir kaynak. Şuanda yaklaşık 1 aydır KOBİ lerimizin daha da rahatladığını, esnaflarımızın daha rahatladığını, büyük Eximbank kredilerinde de KGF garantileriyle de piyasada bir rahatlama olduğunu hissediyoruz. Biz Kahramanmaraş olarak ekonomiye canlılık kazandıran, Hükümetimizin bu destekleriyle finansal canlılığın ciddi bir şekilde hissedildiğini söylemek istiyorum. KAHRAMANMARAŞ TA 2500 KOBİ VAR Kahramanmaraş ta 2500 civarında KOBİvar. Bu kaynaklar KOBİ ler tarafından üretime ve ticarete dönüştürüldü. Elbette bankacılık sektörü bunu daha iyi biliyor. Bir kısmı borçlara dönmesiyle birlikte piyasanın canlanmasında hissedilebilir nakit akışı sağladı. Demek ki, piyasamıza da para girmiş manasında. Ben birazda Kahramanmaraş ın ekonomisi ve Ticaret ve Sanayi Odası nın durumundan bilgi vereyim sizlere. 9200 ÜYEYE HİZMET VERİYORUZ Ticaret ve Sanayi Odamız 29 meslek komitesiyle 70 meclis üyesiyle 9200 üyesine hizmet veriyor Kahramanmaraş ta. 17 milyarlık bir ekonomimiz var. Türkiye de 24. sıradayız Kahramanmaraş olarak. Bu ekonomik büyümeden çok da memnunuz. Ekonomiye genel anlamda bakarsak 20. sıralarda seyrediyor Kahramanmaraş. Burada 4 adet Organize Sanayi Bölgesi olduğundan bahsetmiştik. Elbistan İlçemizde Organize Sanayi Bölgemiz var, Türkoğlu ilçemizde Organize Sanayi Bölgemiz var, Kahramanmaraş ın daha önceden 70 li yıllarda planlanmış bir organize sanayi bölgesi var şuan dolu vaziyette. Bir de yine ihtisas sanayi bölgemize başvurduk, kamulaştırmalar devam ediyor, yakında inşallah tahsisleri tamamlayıp bir an önce arsa sahiplerimize teslim etmeyi düşünüyoruz, böyle bir çabamız var. 5 bin dönüm civarında bizim yatırımlarımıza cevap vereceği düşüncesindeyiz.
ARSA SIKINTISI VAR Kahramanmaraş ta yatırımlar açısından en büyük sıkıntılarından biri de arsa tahsisi. Kamu arazisi,hazine arazisi pek bulunmamakta ilimizde. %35 i orman arazisi gerisi şahıslara ait, malum ovalar sit ilan edildi zaten.bununla birlikte yatırım yapılabilecek alanlar kısıtlandı. Onun için Organize Sanayi Bölgelerimizin alt yapısının, arsa tahsislerinin Kahramanmaraş için söylüyorum bunu aranır hale geldi. Bu arsalar çok kıymetli hale geldiğini ifade etmek istiyorum. Şuan kamulaştırmalar da bunun sıkıntılarını görüyoruz. Kahramanmaraş Büyükşehir Belediye Başkanı Fatih Mehmet ERKOÇ panelde Kahramanmaraş birçok alanda üretim yapan bir şehir. Çelik ve pamuk ipliğinde Türkiye ye üretiminin yarısını karşılıyor. Tarımda, sanayide Türkiye nin üretimine önemli oranda katkıda bulunuyor. Kobi dönüşümünde örnek şehirlerden. Küçük atölyeler bugün dev entegre sanayi tesislerine dönüştü. Kobi lere yönelik yeni alanlar oluşturmak, yatırımcının önünü açmak için gereken çalışmaları yapıyoruz dedi. Finansal Kurumlar Birliği (FKB) çatısı altında faaliyet gösteren ve BDDK denetimi ve düzenlemesi altında olan Finansal Kiralama (Leasing) sektöründe 26 şirket hizmet veriyor. 2016 yılında kayıtlı 58.373 müşterisi olan Türkiye Finansal Kiralama sektörünün dünya sıralamasında 18. sırada olduğunu söyleyen Finansal Kurumlar Birliği Yönetim Kurulu ÜyesiÜnal Gökmen finansal kiralama yöntemi Türkiye de ağırlıklı makine ve ekipman yatırımında kullanılıyor. Finansal Kiralama Sektörünün performansının izlenmesine yardımcı olan önemli göstergelerden biri Penetrasyon Oranı.Penetrasyon oranı, Türkiye de kamu ve özel kesimin toplam makine-ekipman yatırım harcamalarının hangi oranda finansal kiralama ile yapıldığını göstermekte. Son beş yıla baktığımızda penetrasyon oranının %
5 ler civarında olduğunu görüyoruz. Hedefimiz penetrasyon oranını büyütüp sektörümüzü daha yukarılara taşımak. Bunun için sektör olarak sektörümüzün ve ürünümüzün tanınırlığını artırmaya çalışıyoruz. Leasing ve Kobiler Birlikte Güçlü Yarınlara buluşmalarını da bu yüzden organize ettik. Türkiye nin üreten şehirlerinde ticaretin odağında olan işletmecilere gidip sektörümüzü ve onlara sağladığı faydaları anlatacağız dedi. KAHRAMANMARAŞ IN FİNANSAL KİRALAMA SEKTÖRÜ ALACAK PAYI YÜZDE 1.3 Türk özel sektörünün en fazla yatırım yapan şehirlerinden biri olan Kahramanmaraş, 2016 yılını 850 Milyon Dolarlık ihracat rakamıyla kapattı. Başta tekstil olmak üzere, kâğıt, çimento, enerji ve metal mutfak eşyası ile büyük bir üretim merkezi haline gelen kentin marka ürünleri Maraş dondurması ve pul biberi, dünyanın birçok noktasına ihraç ediliyor. Şehirde 4 adet OSB var ve ekonomisinin yüzde 95 ine yakınını Kobi ler oluşturuyor. Kahramanmaraş sanayisinin 2023 yılı için ise 10 milyar dolar ihracat hedefi var. Finansal kiralama (leasing) alacakları içindeki payı yüzde 1.3 olan Kahramanmaraş ın Kobi leri,bu sektörden daha fazla destek alarak, tekstilden metal eşya sanayisine kadar üretimde makinenin olduğu her sektördeüretim ve ihracat rakamlarını arttırıp 2023ihracat hedefi yolunda daha hızlı ilerleyebilecekler. SEKTÖR 2017 YILINDA YÜZDE 10 CİVARINDA ARTIŞ İLE 20 MİLYAR TL İŞLEM HACMİ HEDEFLİYOR. Aralık 2016 dönemi itibarıyla Finansal Kiralama sektörünün alacaklarınınbir önceki yılın aynı dönemine göre yüzde19,9 artarak 44 milyar TL seviyesine ulaşması, aktif büyüklüğünün de son 1 yılda yüzde 19,3 öz kaynaklarının ise yüzde 12,6 oranında büyümesisektörel performansın yükseldiğini
göstermektedir. Sektör 2017 yılında yüzde 10 civarında artış ile 20 Milyar TL işlem hacmi hedefliyor.2016 döneminde finanse edilen yatırımların varlık bazındadağılımına bakıldığında; finanse edilen taşınmaz yatırımlarının toplam işlem hacminin yaklaşık yüzde 24 ünü; iş ve inşaat makinelerinin ise yüzde 25 ini ve diğer makine ve ekipmanların da yüzde 17 sini, tekstil makinalarının yüzde 7 sini, metal işleme makinalarının yüzde 7 sini oluşturuyor. FİNANSAL KİRALAMA (LEASİNG), YATIRIM MALLARININ EDİNİLMESİNDE KULLANILAN ORTA VE UZUN VADELİ YATIRIM KREDİSİ Türkiye deki şirketlerin yüzde 99 unu oluşturan KOBİLER, istihdamın yüzde75 ini karşılarken ihracatın da yüzde 56 sını gerçekleştiriyor.küresel rekabetin hız kazandığı günümüz dünyasında Kobi lerin, üretimi, istihdamı, gelirini arttırmak için başvurduğu çeşitli finansal yöntemler var. Bu yöntemlerin ilk sıralarında Finansal Kiralama (Leasing) geliyor. Bu sektörde Kobi lere yönelik iki türlü uygulama mevcut, ilki Finansal Kiralama Finansal Kiralama (Leasing), fabrika ve ofis binaları, imalat makinaları, iş ve inşaat makinaları, kara, deniz ve hava taşıtları gibi yatırım mallarının edinilmesinde kullanılan orta ve uzun vadeli yatırım kredisi olarak açıklanıyor. Finansal kiralama ağırlıklı olarak özel sektörün makine yatırımlarını finanse eden bir finansal araçtır. Finansal kiralama işlemlerinin yaklaşık yüzde 75 i makine- ekipman, yüzde 25 i ise fabrika, ofis, otel, hastane, okul gibi ticari taşınmazların finansmanından oluşmakta. KOBİ LERE SAT-GERİ KİRALA HİZMETİ KOBİ lere sunulan ikinci uygulama ise Sat-Geri Kirala Bu hizmet sayesinde bir şirketin aktifinde bulunan menkul ve gayrimenkuller finansal kiralama şirketine satılıp ardından yeniden kiralanarak finansman sağlanabiliyor. En basit
haliyle; şirketler sahibi oldukları binaları belirli bir vadede anlaştıktan sonra finansal kiralama şirketine satabiliyor ve anlaşmaya göre periyodik olarak kira geliri ödemesi yapabiliyor. Böylece kendilerine uzun vadeli işletme kredisi sağlamış oluyorlar. Bu ürünün şirketlere finansman sağlamasının yanı sıra diğer bir olumlu yanı ise, bilançoda tarihi maliyet ile duran varlıklar güncel değerlerine çıkartılmış ve bilançonun şirketin gerçek durumunu yansıtır hale gelmesidir. Kiracı ile finansal kiralama şirketi arasında gerçekleşen bu alım-satım işleminin KDV den ve kurumlar vergisinden istisna olması ürünün kullanılabilirliğini, dolayısıyla şirketlerin finansmana erişim imkânlarını artırıyor olması çok olumludur. FİNANSAL KİRALAMA YÖNTEMİNİN KOBİ LERE SAĞLADIĞI AVANTAJLAR Finansal kiralama varlığa dayalı finansman aracı olduğu için mali yapısı çok güçlü olmayan şirketlerin bu aracı kullanabilmeleri diğer finansal araçlara nispeten daha kolay. Çünkü finansal kiralamaya konu olan varlık kısmen de olsa işleme teminat oluşturur. Bununla birlikte, finansal kiralama yöntemi ile kredi kullandırıldığında, kredinin tahsis amacına uygun kullanılıp kullanılmadığı konusunda bir şüpheye yer kalmaz, kredi nakit olarak kullandırılmaz, yatırım malı leasing şirketi tarafından satın alınır ve kiranın kullanımına bırakılır. Bir diğer avantaj, finansal kiralama ile kullanılan kredi, yatırım kredisi özelliklerine uygundur. Vadesi uzundur, geri ödeme şekli kullanan şirketin sektörünün özelliklerine uygun olarak belirlenir. Kira ödemeleri genellikle sabittir, bu nedenle ekonomideki dalgalanmalar kiracının kira ödemelerini etkilemez.
Finansal kiralama işleminin az tanınan ancak en önemli yönü malın alımı ve teslimi ile ilgili tüm işlemlerin leasing şirketi tarafından yapılmasıdır. Finansal kiralama şirketi kiraladığı malın maliki olacağı için, malın ithalatı, nakliyesi, sigortası, alınması gereken çeşitli izin ve belgeler leasing şirketinin yükümlülüğündedir. Listeler halinde belirlenmiş yatırım mallarının finansal kiralama ile alınması durumunda KDV oranı %1 olarak uygulanır.