ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 2014 YILI III. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak 2014 30 Eylül 2014 Bankanın Ticaret Unvanı Genel Müdürlük Adresi : Asya Katılım Bankası A.Ş. : Saray Mah.Dr. Adnan Büyükdeniz Cad.No:10 Ümraniye 34768 İSTANBUL Genel Müdürlük Telefonu : + 90 216 633 50 00 Genel Müdürlük Faks Numarası : + 90 216 633 69 89 İnternet Sitesi Adresi Elektronik Posta : www.bankasya.com.tr : raporlama@bankasya.com.tr
İÇİNDEKİLER YÖNETİM KURULU BAŞKANI NIN MESAJI...3 BANK ASYA GENEL MÜDÜRÜ NÜN MESAJI.4 A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi 5 2. Şube ve Personel Bilgileri.5 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı...5 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler...6 5. Denetim Komitesi Üyeleri....6 6. Genel Müdür ve Yardımcıları..6 7. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler.....7 B. BANKACILIK SEKTÖRÜ III. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ......7 C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler 7 2. Finansal Duruma ve Performansa İlişkin Değerlendirme....8 3. Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler...8 D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER.... 8 E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER.....8 F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER.....9 G. EK BİLGİLER.......9 2
Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Bankacılık sektöründe büyümenin devam ettiği 2014 yılının ilk dokuz ayında, müşterilerine tüm finansal hizmetleri kaliteli ve hızlı bir şekilde sunan Bank Asya nın aktif toplamı 16,5 Milyar TL, nakdi kredileri 12,3 Milyar TL ve toplanan fonları 10,1 Milyar TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Türkiye de katılım bankacılığında ilkleri başaran, genişleyen hizmet ağı ile faizsiz bankacılık prensipleri doğrultusunda müşterilerine Türkiye nin her yerinde kaliteli ve hızlı hizmet sunan Bank Asya, geliştirdiği yeni ürünleri ve ülke ekonomisine katma değer sağlayan önemli iştirakleriyle büyük bir finansal grup olma vizyonu ile emin adımlarla faaliyetlerini sürdürecektir. Prof. Dr. Erhan BİRGİLİ Yönetim Kurulu Başkanı 3
Bank Asya Genel Müdürü nün Mesajı 2014 yılında stratejilerini verimliliğini artırarak istikrarlı bir yapı tesis etme üzerine kuran Bank Asya mali yapısını da bu planlamalar doğrultusunda yeniden şekillendirmiştir. Global ölçekte finansal sektörün yeni bir düzlemde tekrar oluştuğu 2014 yılında Bankamızın finansal büyüklüğünde meydana gelen daralmaya bağlı olarak karlılığı azalmıştır. Aktif kalitesinin artırılması için sürdürülen çalışmalar doğrultusunda ayrılan kredi karşılıkları sonrasında ilk 9 aylık dönemde açıklamış olduğu zarar rakamına rağmen Bankamız; 2,2 Milyar TL lik özkaynağı ve %18,32 lik sermaye yeterlilik rasyosu ile faaliyetlerini sağlıklı bir şekilde sürdürebilecek güçlü bir özkaynak yapısına sahiptir. Sektör ortalamasının üzerinde sermaye yeterlilik rasyosuna sahip olan Bankamızın aktif toplamı 16,5 milyar TL seviyesinde gerçekleşirken nakdi ve gayrinakdi krediler aracılığıyla reel ekonomiye sağladığı finansal destek 20,3 milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Türkiye nin her yerinde kaliteli, hızlı ve müşteri memnuniyetini esas alarak hizmet sunan, güçlü özkaynakları ve insan kaynağı ile sektörün önemli bir oyuncusu olan Bank Asya tüm şube ve personeli ile faaliyetlerini sağlıklı bir şekilde sürdürmektedir. Türkiye nin her yerinde kaliteli, hızlı ve müşteri memnuniyetini esas alarak hizmet sunan Bank Asya biri yurt dışında olmak üzere 281 şube ve 4.033 personeli ile faaliyetlerini sağlıklı bir şekilde sürdürmektedir. Bank Asya nın Seçilmiş Konsolide Olmayan Finansal Göstergeleri ( 30 Eylül 2014 Milyon TL) Aktif Toplamı : 16.493 Nakdi Krediler : 12.301 Gayri Nakdi Krediler : 8.036 Toplanan Fonlar : 10.075 Özkaynaklar : 2.272 Net Dönem Zararı : (250) Sermaye Yeterliliği Rasyosu : % 18,32 Ahmet BEYAZ Genel Müdür 4
A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi Bank Asya, 1996 yılında Asya Finans adıyla 6. özel finans kurumu olarak faaliyetlerine başlamış ve 22 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu A. Ş." olan unvanını "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirmiştir. Bank Asya, sektörün en genç katılım bankası olmasının avantajıyla kısa sürede hızla büyüyerek alanında güçlü ve saygın bir konuma ulaşmıştır. Banka Asya nın temel faaliyet alanına kurumsal, ticari, kobi ve bireysel bankacılık, döviz ve para piyasaları ile uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetleri girmektedir. Katılım bankacılığının temel prensipleri uyarınca reel sektöre ve üretime destek olmak üzerine kurulu iş modelini; yönetimsel yetkinlikleri çerçevesinde, uyguladığı fonlama, risk ve kalite politikaları, yenilikçiliği ve eşsiz büyüme dinamiğiyle etkin bir katılım bankacılığı örneğine dönüştüren Bank Asya, ulusal pazarda ve uluslararası arenada elde ettiği marka değerini artırmayı sürdürmektir. 2. Şube ve Personel Bilgileri Banka Asya, 30 Eylül 2014 tarihi itibarıyla, toplam 281 şube, 4.033 çalışan, 996 adet ATM, ödüllü DITCARD ve internet şubesinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. BDDK ve Irak yetkili makamlarından alınan izinler sonrasında, Erbil/Irak Şubesi, Irak Cumhuriyeti'nin Erbil şehrinde Mayıs 2012 döneminde faaliyete başlamıştır. Bankamız, yaygın şube ağını; etkin pazarlama ve tahsis yönetimi, merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka nın 30 Eylül 2014 tarihi itibarıyla %54,05 i halka açık olup, payları Borsa İstanbul da gözaltı pazarında işlem görmektedir. Kurumsal yönetim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bank Asya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Banka nın sermayesinin %10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Eylül 2014 ile Aralık 2013 dönemleri itibarıyla Banka nın sermayesinin tür bazında dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir (Bin TL). Eylül 2014 % Aralık 2013 % A Grubu (*) 360.000 40,00 360.000 40,00 B Grubu 540.000 60,00 540.000 60,00 TOPLAM 900.000 100 900.000 100 (*)İmtiyazlı hisse senedi (A Grubu) sahiplerine sadece yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. 5
Banka nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. Ortağın Adı, Soyadı / Ünvanı Pay Tutarı (Bin TL) Pay Oranı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. SAN. A.Ş. 44.022 4,89 FORUM İNŞAAT DEKORASYON TURİZM SAN. VE TİC. A.Ş. 34.668 3,85 OSMAN CAN PEHLİVAN 27.976 3,11 SÜRAT BASIM YAYIN REKLAMCILIK VE EĞİTİM ARAÇLARI SAN. TİC. A.Ş. 24.272 2,70 BJ TEKSTİL TİCARET VE SANAYİ A.Ş. 20.350 2,26 ABDULKADİR KONUKOĞLU 20.088 2,23 DİĞER ORTAKLAR 242.215 26,91 HALKA AÇIK 486.409 54,05 TOPLAM 900.000 100% 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri Adı ve Soyadı Prof. Dr. Erhan BİRGİLİ Ali ÇELİK Recep KOÇAK İzzet AKYAR (*) Zafer ERTAN Dr. Ercüment GÜLER Av. Mehmet URUÇ Ahmet BEYAZ (*) 1 Nisan 2014 itibarıyla Mehmet Gözütok un istifası ile boşalan Yönetim Kurulu üyeliğine atanmıştır. (**)1 Ağustos 2014 itibarıyla Mustafa Talat Katırcıoğlu istifaen Yönetim Kurulu görevinden ayrılmıştır. 5. Denetim Komitesi Üyeleri Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Adı ve Soyadı Dr. Ercüment GÜLER Av. Mehmet URUÇ 6. Genel Müdür ve Yardımcıları Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Adı ve Soyadı Ahmet BEYAZ Murat DEMİR Ahmet AKAR Feyzullah EĞRİBOYUN Mahmut YALÇIN Talha Salih YAYLA Hakan Fatih BÜYÜKADALI Murat AYDOĞAN Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Pazarlama Grubu Krediler Tahsis ve Bankacılık Operasyonları Grubu Hazine Grubu Mali İşler Grubu ve İştirakler Risk İzleme Hukuk İşleri Grubu İnsan Kaynakları ve Bilgi Teknolojileri Grubu Destek Hizmetleri Grubu (*) Yukarıda belirtilen kişilerin Banka da sahip olduğu paylar önemsiz seviyededir. (**) Genel Müdür Yardımcılarımızdan Ali TUĞLU 29 Ağustos 2014 tarihi itibarıyla Fahrettin SOYLU 12 Eylül 2014 tarihi itibarıyla, istifaen görevlerinden ayrılmışlardır. (***)Bankamız Bireysel Bankacılık Grubu Koordinatörü Abdurrahman KÖSE 16 Eylül 2014 tarihi itibariyle istifaen görevlerinden ayrılmıştır. 6
7. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler Dönem içerisinde ana sözleşmemizde değişiklik yapılmamıştır. B. BANKACILIK SEKTÖRÜ II. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ Bankacılık Sektörü: Bankacılık sektörünün aktif toplamı 2014 yılının ilk dokuz ayında bir önceki yılın aynı dönemine göre %17 oranında artarak 1.930 milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Sektörün kredi hacmi geçen seneye göre %19,8 artışla 1.229 Milyar TL ye ulaşırken, toplam mevduat ise yıllık %13,9 artışla 1.093 Milyar TL olmuştur. Bankacılık sektörünün kârlılığı bu dönemde bir önceki yıla göre %5,3 azalışla 18,7 Milyar TL olmuştur. 2014 ün ilk dokuz ayında sektörün sermaye yeterlilik rasyosu %15,92 olarak gerçekleşirken, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise %2,8 seviyesinde seyretmiştir. Katılım Bankalarının aktif büyüklüğü Eylül 2014 sonu itibarıyla bir önceki yılın aynı dönemi göre %13,1 artış göstererek 103 Milyar TL seviyesine yükselmiştir. Aynı dönemde kullandırılan kredilerin toplamı geçen yılın aynı dönemine göre %8,7 artışla 70 Milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Eylül 2014 sonu itibariyle toplanan fonlar yıllık %7,5 artışla 64 Milyar TL seviyesine yükselirken, net dönem kârı ise yıllık %33,1 azalışla 526 Milyon TL olmuştur. Katılım bankalarının sermaye yeterlilik rasyosu %14,70, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise %4,7 olarak gerçekleşmiştir. C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) 30.09.2013 31.12.2013 30.09.2014 Nakit Değerler 5.884 5.420 3.137 Nakdi Krediler 21.187 21.257 12.301 Toplam Aktifler 28.388 27.785 16.493 Toplanan Fonlar 19.461 18.512 10.075 Alınan Krediler 3.262 3.808 1.675 Sermaye Benzeri Kredi 509 544 570 Özkaynaklar 2.497 2.511 2.272 Ödenmiş Sermaye 900 900 900 Dönem Net Kârı 161 181 (250) Gayrinakdi Krediler 9.200 9.338 8.036 7
2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme Bank Asya nın 30 Eylül 2014 dönemi itibarıyla aktif toplamı 16.493 Milyon TL, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar 10.075 Milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Banka nın 2013 Aralık döneminde 21.257 Milyon TL olan nakdi kredilerin toplamı, 2014 Eylül döneminde %42 oranında azalarak 12.301 Milyon TL olarak gerçeklemiştir (Leasing rakamı dahildir). Banka nın 2014 Eylül döneminde zararı 250 Milyon TL olarak gerçekleşirken, özkaynakları 2.272 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 3. Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler Bankamız 29 Mart 2014 tarihli genel kurulunda; 31.12.2013 yılı bilançomuza göre tahakkuk eden 180.604.036,08-TL safi kardan; kanun ve ana sözleşmemiz gereği ayrılması gereken safi karın %5'i olan 9.030.201,80-TL'nin genel kanuni yedek akçe olarak ayrılmasına, 5520 sayılı Kurumlar Vergisi Kanunu'nun 5.maddesinin 1.fıkrasının (e) bendi hükmü gereği, Elden Çıkarılacak Gayrimenkullerin satışından elde edilen 6.467.000,00-TL karın %75'i olan 4.850.250,00-TL'nin pasifte özel fon hesabında izlenmek üzere diğer yedeklere aktarılmasına, geriye kalan 166.723.584,28-TL'nin de özkaynakların güçlendirilmesi ve Bankamızın içsel kaynaklarla büyümesinin devamının sağlanması amacıyla olağanüstü yedek akçe olarak ayrılmasına karar verilmiştir. D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER Sermaye Piyasası Kurulu nun (SPK), Sermaye Piyasasında Derecelendirme Faaliyeti ve Derecelendirme Kuruluşlarına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında, SAHA Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş. tarafından hazırlanan, Kurumsal Yönetim Derecelendirme Raporu tamamlanmıştır. Banka nın Kurumsal Yönetim Derecelendirme notu 27 Haziran 2014 tarihi itibarıyla 90,85 olarak güncellenmiştir. E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER Dönem içerisinde Banka yönetiminde bir değişiklik bulunmamakta olup, 1 Nisan 2014 itibarıyla Mehmet Gözütok un istifası ile boşalan yönetim kurulu üyeliğine İzze AKYAR atanmıştır. 1 Ağustos 2014 itibarıyla Mustafa Talat KATIRCIOĞLU istifaen Yönetim Kurulu görevinden ayrılmıştır. Ayrıca Genel Müdür Yardımcılarımızdan Fahrettin SOYLU 12 Eylül 2014 tarihi itibarıyla, Ali TUĞLU 29 Ağustos 2014 tarihi itibarıyla istifaen görevlerinden ayrılmışlardır. Bankamız Bireysel Bankacılık Grubu Koordinatörü Abdurrahman KÖSE 16 Eylül 2014 tarihi itibariyle istifaen görevlerinden ayrılmıştır. F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Bankamızın 2013 yılına ait Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı 29 Mart 2014 Cumartesi günü saat 11.00 de Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: 10 Ümraniye / İSTANBUL adresinde yapılmıştır. Banka, Yeni Magazacılık A.Ş. (A101) de sahip olduğu %21.84 lük pay 350.000.000 TL karşılığında Aydın Perakendecilik A.Ş. ye devredilmiştir. Banka nın A101 de yer alan paylarının %3,84 lük kısmın devir işlemleri 31 Mart 2014 tarihinde tamamlanırken 25 Nisan 2014 tarihinde ise Yeni Magazacılık A.Ş.(A101) de yer alan paylarının tamamının devri tamamlanmıştır. Satış sonrası Banka nın A101 de payı kalmamıştır. Banka, 900.000 TL'lik ödenmiş sermayesinin 225.000 TL artırılmak suretiyle 1.125.000 TL'ye çıkarılması ve artırılacak 225.000 TL sermayenin tamamının nakden karşılanması için Sermaye Piyasası Kurulu'na başvuru yapmış olup,söz konusu başvuru Kurul'ca 2 Ekim 2014 tarihinde uygun görülmüştür 8
EK BİLGİLER 1- Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından Borsa İstanbul a yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci-iliskileri-ozel-durum-aciklamalari-2013.aspx 2- Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 30 Eylül 2014 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci_iliskileri/denetim_raporlari.jsp 3-Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2013 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.bankasya.com.tr/yatirimci-iliskileri-faaliyet-raporlari-2013.aspx 9