yönetsel Ortaklar Hisse Adedi %20,4123 %0,0144 %24, ,29 Bankacılık ve İşletmecilik Göreve Atanma Tarihi

Transkript

1 TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. 30 Haziran 2011 Hesap Dönemi Konsolide Olmayan Finansallarına Ait Ara Dönem Faaliyet Raporu A. GİRİŞ 1. Garanti Hakkında: 1946 yılında Ankara' 'da kurulan Garanti Bankası, yıllar içinde sürekli artan başarı grafiğiyle Türkiye'nin en büyük ikinci özel bankası konumundadır. Garanti, kurumsal, ticari, KOBİ, özel, bireysel ve yatırım bankacılığı dahil tüm işkollarında öncü faaliyetler gösteren "evrensel bir banka" olarak; ödeme sistemleri, bireysel emeklilik, finansal kiralama, faktoring, menkul değerler ve portföy yönetimi alanlarının da aralarında bulunduğu uzman dokuz finansal iştirakiyle, 10 milyon 200 bin müşterisinin her türlü finansal ihtiyacına cevap vermektedir. Garanti, 30 Haziran 2011 itibarıyla, yurtdışında faaliyet gösteren altı şube ve dört temsilcilik ofisi dahil olmak üzere toplam 894 şube ve çalışan, ye yakın ATM, ödüllü Çağrı Merkezi, üstün bir teknolojik altyapıya sahip internet ve mobil şubelerindenn oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. Banka, yaygın şube ağını; merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. Doğuş Holding ve BBVA, %48,63'i halka açık olan ve hisseleri İMKB'de işlem gören Garanti'nin yönetiminde, eşit ortaklık prensipleri çerçevesinde hareket etmektedir. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Garanti, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. 2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı: Garanti nin ödenmiş sermayesi 30 Haziran 2011 tarihi itibarıyla TL dir. Ortaklar Doğuş Holding A.Ş. Doğuş Araştırma, Geliştirme ve Müşavirlik Hiz. A.Ş. Doğuş Nakliyat ve Tic A.Ş. DOĞUŞ GRUBU TOPLAMI BBVA (BANCO BILBAO VIZCAYAA ARGENTARIA S.A) DİĞER ORTAKLAR GENEL TOPLAM Hisse Adedi Nominal (TL) Pay (%) ,89 %20, ,022 %3, ,29 %0, ,20 %24, %25, ,800 %50, %100,00 3. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri: Adı Soyadı Ferit Faik Şahenk Süleyman Sözen Muammer Cüneyt Sezgin Dr. Ahmet Kamil Esirtgen Manuel Castro Aladro Manuel Pedro Galatas Sanchez Harguindey Görevi Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi & Denetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi & Denetim Komitesi Üyesi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu Doktora Doktora Bankacılık ve İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi 21 yıl 29 yıl 23 yıl 37 yıl 19 yıl 27 yıl 1

2 Carlos Torres Vila Angel Cano Fernandez Sait Ergun Özen Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi & Genel Müdür yıl 26 yıl 24 yıl 4. Genel Müdür ve Yardımcıları: Adı Soyadı Görevi Göreve Atanma Tarihi Öğrenim Durumu Bankacılık ve İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi Sait Ergun Özen Genel Müdür yıl Adnan Memiş GMY-Destek Hizmetleri yıl Ali Fuat Erbil GMY-Bireysel Bankacılık Doktora 19 yıl Ali Temel GMY-Krediler yıl Gökhan Erun GMY-İnsan Kaynakları & Yatırım Bankacılığı yıl Faruk Nafiz Karadere GMY-KOBİ Bankacılığı yıl Halil Hüsnü Erel GMY-Operasyon Hizmetleri yıl Uruz Ersözoğlu GMY-Hazine yıl Tolga Egemen GMY-Finansal Kurumlar & Kurumsal Bankacılık yıl Turgay Gönensin GMY-Ticari Bankacılık yıl Aydın Şenel Zekeriya Öztürk Avni Aydın Düren GMY-Genel Muhasebe & Finansal Raporlama GMY-Uluslararası İş Geliştirme GMY-Hukukk Hizmetleri yıl 16 yıl 17 yıl Betül Ebru Edin GMY-Proje Finansmanı yıl Murat Mergin Stratejik Planlama Başkanı yıl 5. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler: ESKİ METİN SERMAYE VE PAYLAR Madde 7- Bankanınn Ana Sermayesi: A) Banka, Sermaye Piyasası Kurulu nun tarih ve 83/1049 sayılı izni ile kayıtlı sermayee sistemini kabul etmiştir. Bankanın kayıtlı sermayesi YTL ve çıkarılmış sermayesi ise YTL dir. YENİİ METİN SERMAYE VE PAYLAR Madde 7- Bankanın Ana Sermayesi: A) Banka, Sermaye Piyasası Kurulu nun tarih ve 83/1049 sayılı izni ile kayıtlı sermaye sistemini kabul etmiştir. Bankanın kayıtlı sermayesi TL ve çıkarılmış sermayesi ise TL dir. 2

3 PAY SENETLERİNİNN ÇIKARILABİLME ŞARTLARI: Madde 9- Banka tarafından ihraç edilecek pay senetleri Türk Ticaret Kanunu ile Bankalar Kanunu nun, Sermaye Piyasası Kanunu nun ve diğer mevzuatın bu konuya ilişkin hükümleri uyarıncaa çıkarılır. KAR PAYI KUPONLARI : Madde 10- Pay senetlerinin kar payı kuponları hamiline yazılı olup kar payları kuponu ibraz ve teslim edene ödenir. BEDELLERİ ÖDENMEYEN PAY SENETLERİNİN SATILMASI: Madde 12- Pay bedellerinin ödenmesi için kararlaştırılan süreden sonra bir ay geçmesine B) Bankanın çıkarılmış sermayesi, herbiri 1.-Kr itibari değerli adet paya bölünmüştür. Bu paylardan 184 adedi hamiline, geri kalan adet pay ise ada yazılıdır. B) Bankanın çıkarılmış sermayesi, herbiri 1..-YKr itibari değerli adet paya bölünmüştür. Bu paylardan 206 adedi hamiline, geri kalan 119,999,999,794 adet pay ise ada yazılı pay senetlerinee bağlanmıştır. Çıkarılmış sermaye tutarı olan YTL nin tamamı ödenmiş olup, karşılığında XVII. tertip hisse senetleri ihraç edilmiştir. Yönetim kurulu, Türk Ticaret Kanunu nun esas sermayenin arttırılmasına ilişkin hükümlerine bağlı kalınmaksızın çıkarılmış sermayeyi yeni hisse senetleri çıkarmak suretiylee yukarıda belirtilen kayıtlı sermaye tavanınaa kadar arttırmaya yetkilidir. Yönetim kurulu nominal değerin üstünde hisse ve hisse senedi çıkarma, pay sahiplerinin yeni pay almak haklarının sınırlandırılması konularındaa karar almaya da yetkilidir. Ada yazılı hale dönüştürülmemişş olan 206 adet hamiline yazılı hisse senetleri hamilleri temettü hariç hiçbir ortaklık hakkından yararlanamaz. Bu paylara ait temettü haricindeki ortaklık hakları, bu payların ada yazılı hale getirilmesine kadar Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu tarafından kullanılır. Çıkarılmış sermaye tutarı olan TL nin tamamı ödenmiştir. Sermaye Piyasası Kurulu nca verilen kayıtlı sermaye tavanı izni, yılları (5 yıl) için geçerlidir yılı sonunda izin verilen kayıtlı sermaye tavanına ulaşılamamış olsa dahi, 2012 yılından sonra yönetim kurulunun sermaye artırım kararı alabilmesi için; daha önce izin verilen tavan ya da yeni bir tavan tutarı için Sermaye Piyasası Kurulu ndan izin almak suretiyle genel kuruldan yeni bir süre için yetki alması zorunludur. Söz konusu yetkinin alınmaması durumunda Banka kayıtlı sermaye sisteminden çıkmış sayılır. Yönetim Kurulu, yılları arasında Sermaye Piyasası Kanunu hükümlerine uygun olarak gerekli gördüğü zamanlarda, Türk Ticaret Kanunu nun esas sermayenin arttırılmasına ilişkin hükümlerine bağlı kalınmaksızın çıkarılmış sermayeyi yeni paylar çıkarmak suretiyle yukarıda belirtilen kayıtlı sermaye tavanına kadar arttırmaya yetkilidir. Yönetim kurulu nominal değerin üstünde pay çıkarma, pay sahiplerinin yeni pay almak haklarının sınırlandırılması konularında karar almaya da yetkilidir. Sermayeyi temsil eden paylar kaydileştirme esasları çerçevesinde kayden izlenir. Ada yazılı hale dönüştürülmemiş olan 184 adet hamiline yazılı payların hamilleri temettü hariç hiçbir ortaklık hakkından yararlanamaz. Bu paylara ait temettü haricindeki ortaklık hakları, bu payların ada yazılı hale getirilmesine kadar Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu tarafından kullanılır. PAYLARIN ÇIKARILABİLME ŞARTLARI: Madde 9- Banka tarafından ihraç edilecek paylar Türk Ticaret Kanunu ile Bankacılık Kanunu nun, Sermaye Piyasası Kanunu nun ve diğer mevzuatın bu konuya ilişkin hükümleri uyarınca çıkarılır. KAR PAYI KUPONLARI : Madde 10- Bankaa paylarına ilişkin kar payları Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili düzenlemeler çerçevesinde ödenecektir. BEDELLERİ ÖDENMEYEN PAYLARIN SATILMASI: Madde 12- Pay bedellerinin ödenmesi için kararlaştırılan süreden sonra bir ay geçmesine 3

4 rağmen ödeme yapılmazsa, Banka borçlu pay sahiplerine karşı haiz olduğu haklar saklı kalmak kaydıyla bedeli ödenmeyen pay senetlerini satabilir. Satış, Banka merkezindeki Menkul Kıymetler ve Kambiyo Borsasındaa yapılır. Lüzum görüldüğü taktirde Yönetim Kurulunca satış günü ve yeri ilan edilir. Bu suretle satılan pay senetleri iptal edilerek aynı numaraları taşıyan yeni pay senetleri alıcısına verilir. Satış bedelinden, pay bedeli ve satış gününe kadar işleyen faiz ile tüm masraflar düşüldükten sonra kalan kısım eski pay sahibine ödenir. Satış bedeli borcu kapatmazsa kalan kısım eski pay sahibinden istenir. PAY SENETLERİNİNN SATIŞ VE DEVRİ: Madde 14- Pay senetlerinin satışş ve devri senedin devralan adına cirosu ve teslimi ile olur. Şu kadar ki satış ve devir Bankaya karşı Yönetim Kurulunun kararı ile devrin pay defterine kaydı sonucunda hüküm ifade eder. Yönetim Kurulu devri hiçbir gerekçe göstermeksizin kabul etmeyebilir. ÇEŞİTLİİ HÜKÜMLER: Madde 49- Bu Ana Sözleşmede hüküm bulunmayan hususlar hakkında Türk Ticaret Kanunu ve Bankalar Kanunu hükümleri uygulanır. GEÇİCİ MADDE: rağmen ödeme yapılmazsa, Banka borçlu pay sahiplerine karşı haiz olduğu haklar saklı kalmak kaydıyla bedeli ödenmeyen payları satabilir. Satış, Banka merkezindeki Menkul Kıymetler ve Kambiyo Borsasında yapılır. Lüzum görüldüğü taktirde Yönetim Kurulunca satış günü ve yeri ilan edilir. Bu suretle yapılan işlemlerde Sermaye Piyasası Mevzuatı ve Merkezi Kayıt Kuruluşu düzenlemeleri esas alınır. PAYLARIN SATIŞ VE DEVRİ: Madde 14- Payların satış ve devri, Türk Ticaret Kanunu, Sermayee Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerine tabidir. Şu kadar ki satış ve devir Bankaya karşı Yönetim Kurulunun kararı ile devrin pay defterine kaydı sonucunda hüküm ifade eder. Yönetim Kurulu devri hiçbir gerekçe göstermeksizin kabul etmeyebilir. ÇEŞİTLİ HÜKÜMLER: Madde 49- Bu Ana Sözleşmede hüküm bulunmayan hususlar hakkında Türk Ticaret Kanunu, Bankacılık Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri uygulanır. GEÇİCİ MADDE: Ana Sözleşme de en çıkarılmıştır. GEÇİCİ MADDE 2: 6762 sayılı Türk Ticaret Kanunu hisse senetlerinin asgari 500.-TL. olacağını tasrih etmiş olmakla beraber meskur kanununn mer iyet ve tatbik şekli hakkındaki 6763 sayılı kanun TL.lık bulunan eski hisse senetlerinin muhafazasına imkan vermektedir. Böyle olmakla beraber sermaye arttırıldıktan sonra çıkacak hisse senetleri beşer yüz liralık olacağından TL.lık eski hisse senedi sahipleri Bankaya müracaat ederek 500.-TL.lık veya misli miktarda hisse senetleri tevdi ettikleri takdirde bu senetler beşer yüz liralık olanlarla değiştirilebilir. GEÇİCİ MADDE 2: Hisse senetlerinin nominal değerleri 500.-TL ve 100.-TL iken önce 5274 sayılı Türk Ticaret Kanunu nda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun kapsamında 1 YKr., daha sonra 4 Nisan 2007 tarih ve 2007/11963 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile Yeni Türk Lirası ve Yeni Kuruş ta yer alan Yeni ibaresinin 1 Ocak 2009 tarihinde kaldırılması sebebiyle 1 Kuruş olarak değiştirilmiştir. Bu değişim sebebiyle, toplam pay sayısı azalmış olup her TL lik pay için (nominal değeri TL olanlar 20 adet ve nominal değeri 100.-TL olanlar 100 adet) 1 Kuruş tutarındaa pay verilecektir. 1 Kuruş a tamamlanamayan paylar için kesir makbuzu düzenlenecektir. Hisselerin nominal değerleri 500.-TL ve 100.-TL iken önce 5274 sayılı Türk Ticaret Kanunu nda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun kapsamında 1 YKr., daha sonra 4 Nisan 2007 tarih ve 2007/11963 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile Yeni Türk Lirası ve Yeni Kuruş ta yer alan Yeni ibaresinin 1 Ocak 2009 tarihinde kaldırılması sebebiyle 1 Kuruşş olarak değiştirilmiştir. Bu değişim sebebiyle, toplam pay sayısı azalmış olup her TL lik pay için (nominal değeri 500.-TL olanlar 20 adet ve nominal değeri TL olanlar 100 adet) 1 Kuruş tutarında pay verilecektir. 1 Kuruş a tamamlanamayan paylar için kesir makbuzu düzenlenecektir. 4

5 Şirket in 12 Nisan 2005 tarihi itibariyle mevcut Türk Lira lık sermayesini temsil eden 4., 5.,6.,7., 8., 9., 10., 11., 12., 13., 14., 15. ve 16. tertip paylar 17. tertip olarak birleştirilmiştir. Söz konusu değişim ve tertip birleştirme ile ilgili olarak ortakların sahip oldukları paylardan doğan hakları saklıdır. Hisse senetlerinin değişim işlemleri, sermayee piyasası araçlarının kaydileştirilmesinin uygulamaya konulmasını takiben ilgili düzenlemeler çerçevesinde Yönetim Kurulu tarafından başlatılacaktır. İşbu Ana Sözleşme de yer alan Türk Lirası ibareleri, yukarıdaa belirtilen Bakanlar Kurulu kararı uyarınca değiştirilmiş ibarelerdir. Şirket in 12 Nisan 2005 tarihi itibariyle mevcut Türk Lira lık sermayesini temsil eden 4.,5.,6.,7., 8., 9., 10., 11., 12., 13., 14., 15. ve 16. tertip paylar 17. tertip olarak birleştirilmiştir. Söz konusu değişim ve tertip birleştirmee ile ilgili olarak ortakların sahip oldukları paylardan doğan hakları saklıdır. 5

6 B. FİNANSAL BİLGİLER VE İLK 6 AYIN DEĞERLENDİRMELERİ: Garanti, 140, 6 milyar TL aktif büyüklüğ ü ile 2011 in ilk yarısında, net kâra ulaştı. Türkiye Garanti Bankası A.Ş., 30 Haziran 2011 tarihli konsolide olmayan finansal tablolarını açıkladı. Bankanın 2011 yılınınn ilk yarısındaki net kârı, 1 milyar 798 milyon 402 bin TL oldu. Garanti nin aktif büyüklüğü 140 milyar 588 milyon 690 bin TL seviyesine ulaşırken, nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla ekonomiye 93 milyar 910 milyon 618 bin TL destek sağladı. Bankanın özsermaye kârlılığı %19,8, aktif kârlılığı ise %2,5 seviyesinde gerçekleşti. Yönetim Kurulu Başkanı F. Ferit Şahenk: Küresel ekonomideki toparlanma gelişmiş ve gelişmekte olan ekonomiler arasında farklılıklar göstermektedir. Gelişmekte olan ülkelerdee büyüme kuvvetli bir şekilde devam ederken, Avrupa da Yunanistan başta olmak üzere çeşitli ülkeleri etkisi altına alan borç krizi bölgenin büyüme potansiyelinin önünde ciddi engeller oluşturmayı sürdürmektedir. Euro bölgesi zorlu bir süreçten geçmekte, hükümetlerin ve bankaların devam eden sıkıntıları aşağı yönlü riskler oluşturmaktadır. Borç krizinin Yunanistan dan sonra İtalya, Portekiz ve İrlanda gibi bölgedeki diğer bazı ekonomilere sıçramaması amacıyla önemli adımlar, gerek ulusal gerek Avrupa Birliği düzeyinde atılmaya devam etmektedir. Ancak mali sürdürülebilirlik, bankacılık sektöründeki problemlerin çözümü, Avrupa Birliği politikalarındaki reformların uygulanabilmesi ve büyümenin tekrar hızlanabilmesi için bölgenin işbirliği içinde ortak sorumluluk ve hesap verilebilirlik anlayışını sisteme entegre etmesi gerekmektedir. Avrupa nın finansal sistemindeki kırılganlıklarını acilen çözüme ulaştırılması için aktif kalitesi konusundaki belirsizliklerin giderilmesi, bankaların sermaye tamponlarının artırılması ve zayıf bankaların belirlenmesi kritik noktalardır. Avrupa Bankacılık Otoritesi nin gerçekleştirdiği stress testi, bu tedbirlerin uygulamaya konması yönünde atılmış olumlu bir adımdır. Küresel büyümenin kaynağı konumundaki gelişmekte olan ülkeler arasında Türkiye güçlüü finansal sistemi sayesinde öncü yerini korumaktadır yılında güçlü bir büyüme trendi yakalayan ülkemiz, 2011 yılının ilk çeyreğinde de beklentilerin üzerinde bir büyüme kaydetmiştir. Ekonomik aktivitedeki canlılığınn ikinci çeyrekte de devam ettiğini gözlemledik, yılın kalanında da biraz hız keserekk de olsa olumlu performansınn süreceğine inanıyoruz yılının ilk yarısında Garanti Bankası, yüksek net kar, aktif ve özsermayee karlılık rakamlarıyla bankacılık sektöründeki başarılı performansını sürdürmüş, bankamızın ülke ekonomisine olan katkısını ve güvenin ortaya koymuştur. Bu süreç içerisinde bizlere verdikleri destek için; özverili çalışanlarımıza, sadık müşterilerimize, ekonomik ve sosyal paydaşlarımıza teşekkür ediyor, Bankamızın hem Türkiye de hem bölgede öncü olmaya devam edeceğine inanıyorum dedi. Konuyla ilgili bilgi veren Garanti Bankası Genel Müdürüü Ergun Özen, 2011 in ilk yarısına baktığımızda, bankacılık sektörü, düşük marj ortamı ve alınan tedbirler nedeniyle potansiyelinin altında büyüdü. Bu dönemdee Garanti Bankası sürdürülebilir bilanço yapısı ve hizmet modeli ile beklentilerin üzerindee performans sergilemeyee devam etti. Bunda müşteri memnuniyetini ön planda tutan hizmet modelimizi daha da geliştirecek adımlarımızaa hız vermemizin büyük katkısı var. dedi. Garanti Bankası nın geçtiğimiz dönemde de dağıtım kanallarını geliştirmeye ve stratejik işbirliklerine devam ettiğini vurgulayan Özen, İlk yarıyıldaa açtığımız 31 yeni şubeyle uzun vadeli yatırımlarımıza devam ediyoruz. Şubenin önemini bilmekle beraber bankacılığın sadece şubede yapılmak zorunda olmadığını en iyi şekilde gösterdiğimizi düşünüyoruz. İnternet Şubemizi, Direkt Bankacılık modelinin ilk adımı olarak yeniledik. Kontrolun daha çok kullanıcıda olduğu, kişiselleştirilmiş bir yapı kazanan İnternet Şubemiz, yeni bir bankacılık platformu haline geldi. Ayrıca, Turkcell le de yeni bir işbirliği yaparak, ön ödemeli Cep-T Paracard ı sunduk. dedi. Garanti nin fark yaratan performansının uluslararası çevrelerden büyük takdir gördüğünü belirten Özen, Euromoney 11. kez Garanti yi Türkiye nin En İyi Bankası seçti. Garanti Bankası ve iştirakleri, 2011 Altın Örümcek Ödül Töreni ne, çeşitli kategorilerde aldığı toplam 8 ödülle damgasını vurdu. Sürdürülebilir performans temasıyla yayınladığımız 2010 yılı Faaliyet Raporu yla, Amerikan İletişim 6

7 Profesyonelleri Ligi nden En İyi Sürdürülebilirlik İletişimi Programı ödülünü aldık. Ödül; 2008 den bugüne sürdürülebilirlik temalı faaliyet raporlarında finansal performansını başarıyla yansıtan Garanti nin, gerçek anlamda sürdürülebilirliğee bağlılığının da kanıtı oldu. dedi. Garanti Bankası nın Seçilmiş Konsolide Olmayan Finansal Göstergeleri (30 Haziran 2011) Vergi ve Karşılıklar Öncesi Brüt Kâr 2.716,9 Nakdi Krediler ,88 Vergi Öncesi Kâr 2.267,4 Gayri Nakdi Krediler ,8 Net Kâr 1.798,4 Toplam Aktifler ,7 Mevduat ,5 Özkaynaklar ,99 Garanti Bankası nın İlk Yarısına Ait Konsolide Olmayan Finansal Tablolarından... Net kâr 1 milyar 798 milyon 402 bin TL oldu. Yasal mevzuat ve uluslararası uygulamalar doğrultusunda, vergi karşılıkları, kredi ve diğer karşılıklar dahil, toplam karşılık ayrıldı. Aktif büyüklük 2010 sonuna göre %13,4 artarak 140,6 milyar TL seviyesine ulaştı. 30 Haziran 2011 itibarıyla aktif kârlılıkk %2,5 olarak gerçekleşti. Özkaynaklar %3,2 lik artışla 17,0 milyar TL seviyesine ulaştı. 30 Haziran 2011 itibarıyla özkaynak kârlılığı %19,8 seviyesinde gerçekleşti. Nakdi ve gayri nakdi krediler aracılığıyla reel ekonomiye yapılan destek 93 milyar 910 milyon 618 bin TL ye ulaştı. TL krediler pazar payı % 11,0; YP krediler pazar payı ise %19,1 seviyesinde gerçekleşti. Toplam mevduat pazar payı %11,9 olarak gerçekleşti. Sayılarlaa Garanti Şube Ağı + Yurtiçi + Yurtdışı Çalışan Sayısı ATM POS* Toplam Müşteri Sayısı İnternet Bankacılığı Müşteri Sayısı** Telefon Bankacılığı Müşteri Sayısı** Kredi Kartı Sayısı Paracard Sayısı (1) Kart şifresi ile bağlanan müşteriler dahil * Ortak Kullanılan POS'lar dahil ** 3 Ayda en az bir kez kullanan aktif müşteriler Aralık Aralık Haziran

8 Garanti Pazar Payları* Toplam Nakdi Krediler TL Krediler YP Krediler Kredi Kartları - Alışveriş cirosu Kredi Kartları - İşyerii cirosu Tüketici Kredileri Toplam Müşteri Mevduatı Vadesiz Müşteri Mevduatı TL Müşteri Mevduatı YP Müşteri Mevduatı Yatırım Fonu *BDDK haftalık veriler - Ticari Bankalar YBB Haziran %13,3 %11,0 %19,1 %19,2 %20,3 %12,6 %12,1 %15,2 %10,1 %16,6 %15,3 C. EK BİLGİLER: Bankamız tarihinde havale akımlarına dayalı seküritizasyon programı altında gerçekleştirdiği işlem ile 225 milyon ABD Doları ve 50 milyon Avro tutarında dış finansman sağlamıştır. İşlemin 225 milyon ABD Doları tutarındaki 5 yıl vadeli dilimi SMBC Nikko Securities America, Inc, WestLB AG ve Wells Fargo Securities, LLC kaynaklarından; 50 milyon Avro tutarındaki 5 yıl vadeli dilimi Standard Chartered Bank kaynaklarından temin edilmiştir. Ana ortaklık Banka ile Eureko BV arasında 21 Haziran 2007 tarihinde imzalanan hissedarlar sözleşmesi hükümleri uyarınca, Banka sahibi olduğu Eureko Sigorta AŞ nin sermayesininn %20 sini temsil eden 12,,000 TL nominal değerdeki hisselerini 69,999,999 EUR bedelle Eureko BV ye satmıştır. (Eureko BV nin satışıyla ilgili yapılan özel durum açıklamalarına metin sonundaki linkten ulaşabilirsiniz.) 750,,000,000 TL nominal tutarında Garanti Bankası Banka Bonosu halka arzına ilişkin olarak Sermaye Piyasası Kurulu tarafından 13 Mayıs 2011 tarihinde onaylanan sirküler KAP'ta yayımlanmıştır. 750,000,000 TL nominal tutarındaki; 179 gün vadeli, vade sonu 21/11/2011 olan, Garanti Bankası Bonosu'nun; - yıllık bileşik faizi %8,72795; - basit faizi %8,54194 ve; - ihraç fiyatı şeklinde belirlenmiştir.garanti Bankası'nın Banka Bonosuna ilişkin talep toplama tarihleri Mayıs 2011'dir. 1 milyar Avro karşılığı, Avro ve ABD doları tutarındaa iki ayrı dilimden oluşan 1 yıl vadeli sendikasyon kredisi anlaşması 10 Mayıs 2011 tarihinde imzalanmıştır. 19 ülkeden 42 bankanın katılımıyla tamamlanan ve dış ticaretin finansmanında kullanılacak olan kredinin toplam maliyeti sırasıyla Euribor+ %1,1 ve Libor+ %1,1 olarak gerçekleşmiştir. Bankamız Yönetim Kurulu Üyeliğinden istifaen ayrılan Jose Mariaa Garcia Meyer Dohner'inn yerine ilk Genel Kurul Toplantısında onaya sunulmak üzere Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A'yı temsilen Manuel Pedro Galatas Sanchez-Harguindey Bankamız Yönetim Kurulu Üyeliğine atanmıştır. Ayrıca Jose Mariaa Garcia Meyer Dohner'inn istifası nedeni ile boşalan Denetim Komitesi Üyeliğine Manuel Pedro Galatas Sanchez-Harguindey'in seçilmesine karar verilmiştir. 750,,000,000 TL nominal tutarında 176 gün vadeli Garanti Bankası Banka Bonosu halka arzına ilişkin olarak Sermaye Piyasası Kurulu tarafından 13 Nisan 2011 tarihinde onaylanan sirküler ektedir. Garanti Bankası Banka Bonosuna ilişkin talep toplama işlemi Nisan 2011 tarihlerinde gerçekleştirilecektir. İlgide kayıtlı açıklamamız ile duyurusu yapılan ve Bankamızca planlanan tahvil ihracı için Deutsche Bank AG London Branch, Goldman Sachs International, J.P. Morgan ve Standard 8

9 Chartered Bank' ın bir dizi yatırımcı toplantısı düzenlenmesi amacıyla yetkilendirildiği ve ihraç edilmesi planlanan tahvillerin Moody's ve Fitch den alınacak rating lerinin sırasıyla Ba1 ve BBBolması beklendiği duyurulmuştu. Bu kapsamda tahvil ihracına ilişkin yatırımcı görüşmeleri sonrası talep toplama süreci tamamlanmış olup, nominal tutarı 500 milyon Amerikan Doları ve itfa tarihi 20 Nisan 2021 olan 10 yıl vadeli sabit faizli tahviller %6,375 faiz oranı üzerinden fiyatlanmış ve kupon oranı %6,25 olarak belirlenmiştir. Ayrıca, nominal tutarı 300 milyon Amerikan Doları ve itfa tarihi 20 Nisan 2016 olan 5 yıl vadeli değişken faizli tahviller 3 aylık Libor + %2,50 faiz oranı üzerinden fiyatlanmış ve yine kupon oranları 3 aylık Libor + %2,50 olarak belirlenmiştir. Söz konusu işlemde, dahaa önce yatırımcı toplantısı düzenlenmesi amacıyla yetkilendirilen bankalara ek olarak, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. da konsorsiyum üyesi olarak yer almıştır. Bankamız Yönetim Kurulu'nun 03 Mart 2011 tarihli toplantısında, 2010 yılında oluşan vergi sonrası ,38 TL karın, Banka Ana Sözleşmesi'nin "Karın Taksimi" başlıklı 45inci maddesine uygun olarak; Ortaklarımıza, Bankamız ödenmiş sermayesi olan TL'nin %5'ine tekabül eden TL birinci nakit brüt temettü, TL ikinci nakit brüt temettü olmak üzere toplamda ödenmiş sermayenin %13.57'si olan TL nakit brüt temettü dağıtılması, Bankada bırakılması ve tasarrufu zorunlu yasal fonlar ile yasal yedeklerin ayrılmasından sonra kalan ,41 TL'nin Olağanüstü Yedek Akçeler hesabına kaydedilmesi, Kar dağıtımına ilişkin yasal başvuruu ve prosedürlerin tamamlanarak nakit brüt temettü dağıtımının 11 Nisan 2011 tarihinde başlatılması ve konuyla ilgili işlemlerin yürütülmesi hususunda Genel Müdürlüğün yetkili kılınması, Hususları 31 Mart 2011 tarihinde yapılan Bankamız Olağan Genel Kurul Toplantısı'nda Ortaklarımızın onayına sunulmuştur yılına ait kar dağıtım tablosu ektedir. Doğuş Holding A.Ş ve Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A (BBVA) tarafından Bankamıza yapılan açıklamayla; Doğuşş Holding A.Ş ne ait % oranındaki T.Garanti Bankası A.Ş hisseleri ile General Electricc Capital Corporation a ait %18.60 oranındaki T.Garanti Bankası A.Ş hisselerinin Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A ya (BBVA) devri hususundaki resmi merci onayları alınarak, anılan hisselerin BBVA a devrinin 22 Mart 2011 tarihinde tamamlandığı bildirilmiştir. Bankamızın 22 Mart 2011 tarihinde yapılan Yönetim Kurulu toplantılarında, Yönetim Kurulu üyeliğinden istifaen ayrılan Dmitri Lysander Stockton, Des O'Shea, Denis Arthur Hall ve Xavier Pascal Durand'ın istifalarının kabulüne, A Grubu 1. Derece imza yetkilerinin kaldırılmasına, yerlerine Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.'yı temsilen Carlos Torres Vila, Angel Cano Fernandez, Jose Maria Garcia Meyer Dohner ve Manuel Castro Aladro' nun A Grubu Birinci Derece imza yetkilisi olarak Bankamız Yönetim Kurulu'na atanmalarına, 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu'nun 23. Maddesi uyarınca Genel Müdür, S.Ergun Özen'in doğal üye olarak Yönetim Kurulu'nda görevine devam etmesine, Denetim Komitesinden istifaen ayrılan Des O'Shea'nın istifasının kabulüne, yerine Jose Maria Garcia Meyer Dohner'in atanmasına karar verilmiştir. T.Garanti Bankası A.Ş. Yönetim Kurulu tarafından, 1 yıllık dönem içerisinde Türkiye dışında yerleşik gerçek ve tüzel kişilere satılmak üzere bir veya birden fazla ihraç yoluyla gerçekleştirilecek, çeşitli tertip ve vadelerde ve ihraç tarihlerindeki piyasa koşullarına göre belirlenecek sabit ve/veya değişken faiz oranlarına sahip, toplamda ABD Doları veya muadili yabancı para tutarına kadar tahvil veya benzeri türden borçlanma aracı ihraçlarına ilişkin tüm sözleşmelerin ve bu sözleşmelere ilişkin sair evrakın tanzim ve düzenlenmesi ile satış ve yurtdışı borsalara kayıt da dahil olmak üzere işlemle ilgili gerekli bütün adımların yerine getirilmesini sağlamak amacıyla T. Garanti Bankası A.Ş. Genel Müdürlüğü'ne yetki verilmiştir. Rekabet Kurulu' nun tarih, 09-36/919 - M sayılı ve tarih, 09-37/924 - M sayılı kararlarıyla, kamu kurumu veya özel firmalara maaş ödemelerine yönelik teklif ettikleri promosyonlar konusunda aralarında anlaştıkları iddiası ile Bankamızın da aralarında bulunduğu toplam 8 banka hakkında, 4054 sayılı Rekabetin Korunması Hakkında Kanunn uyarınca soruşturma açılmasına karar verilmiştir. Söz konusuu soruşturmaya ilişkin olarak Rekabet Kurulu tarafından Bankamıza, Danıştay yolu açık olmak üzere, TL tutarında idari para cezası verildiğine ilişkin kısa karar tebliğ edilmiştir. 9

10 1 Milyar TL nominal tutarında Garanti Bankası Banka Bonosu halka arzına ilişkin olarak Sermaye Piyasası Kurulu tarafından 17 Ocak 2011 tarihinde onaylanann sirküler KAP'ta yayımlanmıştır. Garanti Bankası'nın Banka Bonosuna ilişkin talep toplama işlemi Ocak 2011 tarihlerinde gerçekleştirilmiştir. Garanti Bankası tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına, 30 Haziran 2011 tarihinde sona eren 6 aylık döneme ait Konsolide Olmayan Mali Tablolara ve Garanti Bankası faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için yıllık raporlara aşağıdaki linktenn ulaşabilirsiniz: 10