BANKACILIK SERTİFİKA PROGRAMI

Transkript

1 BANKACILIK SERTİFİKA PROGRAMI Programın Amacı: Gerek bankacılık sektöründe çalışan, gerekse kariyerinde bu sektörü planlayan kişiler teknik anlamda bankacılıkta ihtiyaç duyacakları konular hakkında güncel bilgi edinmelerini sağlamayı amaçlamaktadır. Kimler Katılmalı: Bankacılık sektöründe çalışanlar ile bu sektörde çalışmayı hedefleyenler katılmalıdır. Eğitim Süresi: 10 Gün (80 Saat) Eğitim Ücreti: 950 TL (KDV Dahil) Eğitim Yeri: Başkent Üniversitesi Tıp Fakültesi Derslikleri (Bahçelievler) Eğitim Tarihleri: 12 Mart 2016 (Her Cumartesi) 14 Mayıs 2016 ya kadar. Eğitim İçeriği 1. FİNANSAL PİYASALAR 2. Finansal Piyasaların Türleri a. Para Piyasaları i. Para Piyasası Nedir ve Araçları Nelerdir? ii. Para Piyasalarında İşlem Yapanlar iii. Interbank Para Piyasaları ve İşleyişi iv. Döviz Piyasaları ve Araçları v. Döviz Kurlarının Belirlenmesi b. Sermaye Piyasaları i. Sermaye Piyasası Nedir ve Araçları Nelerdir? ii. Sermaye Piyasalarının İşleyişi o Aracılık Türleri o Birincil ve İkincil Piyasalar iii. Hazine Bonosu İşlemleri iv. Devlet Tahvili İşlemleri v. Hisse Senedi İşlemleri ve İMKB vi. Repo İşlemleri vii. Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri 3. Finansal Ürünler

2 4. Para ve Sermaye Piyasası Kurumları a. Düzenleyici ve Denetleyici Kurumlar b. İşlem Yapan Kurumlar i. Bankalar ii. Aracı Kurumlar iii. Yatırım Ortakları ve Yatırım Fonları iv. Varlık Yönetim Şirketleri v. Değerleme ve Derecelendirme Şirketleri vi. Diğer Kurumlar c. İlgili Diğer Kurumlar 2. TEMEL BANKACILIK BİLGİLERİ 1. Banka Çeşitleri a. Ticari Bankalar b. Yatırım ve Kalkınma Bankaları c. Katılım Bankaları 2. Türk Bankacılık Sistemine Genel Bakış 3. Enflasyonist Dönemde Bankacılık Sistemindeki Gelişmeler ve Enflasyonun Etkileri 4. Düşük Enflasyona Geçiş Sürecindeki Gelişmeler ve Analizi 5. Düşük Enflasyon Döneminde Bankacılık Sistemine Yönelik Öngörüler 6. Bankacılık Sektöründe Son Yıllardaki Temel Rakamsal Gelişmeler 7. Bankacılık Sektörünün Temel Sorunları 8. Ekonomide Son Dönemde Yaşanan Gelişmeler ve Bankacılık Sektörüne Etkileri 9. Gelecek Dönemde Bankacılık Sisteminde Ortaya Çıkabilecek Sorunlara İlişkin Çözüm Önerileri 10. Dünya Bankacılığındaki Yeni Trendler ve Etkileri 11. Türk Bankacılık Sisteminin Gündemindeki Bazı Konulara İlişkin Analizler 12. Bankacılık Sektöründe Geleceğe Bir Bakış 3. BANKA İŞLEMLERİ 1. Mevduat 2. Krediler 3. Gişe İşlemleri ve EFT/Havaleler 4. Çek-Senet 5. Menkul Kıymet İşlemleri 6. Bireysel Bankacılık İşlemleri (Banka ve kredi kartları vb) 7. Dış Ticaret İşlemleri

3 8. Alternatif Dağıtım Kanalları a. ATM b. Call-Center (Telefon Bankacılığı) c. İnternet Bankacılığı 9. Gayrinakdi Krediler 4. BANKA HUKUKU 1. Geçmişten Günümüze Yasal Düzenlemeler 2. Mevcut Yasaya İhtiyaç Duyulmasının Nedenleri Sayılı Yasa Genel Tanıtımı 4. Yasadaki Temel Kavramlar 5. Yasanın Kapsamı 6. Banka Kuruluşu ve Faaliyet İzinleri 7. Koruyucu ve sınırlayıcı Hükümler 8. Cezai Müeyyideler 5. BANKA MUHASEBESİ 1. Muhasebenin tanımı, Amaçları 2. Temel Muhasebe Kavramları 3. Hesap Kavramı ve Yapısı 4. Banka Muhasebe Sistemleri 5. Banka Muhasebesinin Temel Özellikleri 6. Genel Müdürlük Muhasebesi-Şubeler Muhasebesi 7. Tekdüzen Hesap Planının Amacı-Özellikleri-Yapısı 8. Bilanço Hesapları 9. Aktif Hesaplar 10. Pasif Hesaplar 11. Gelir-Gider Hesapları 12. Nazım Hesaplar 13. Banka Muhasebesi Belge ve Raporları a. İşlem Fişleri b. Defter-i Kebir c. Yevmiye Defteri d. Yardımcı Defterler e. Mizan

4 f. Bilanço g. Gelir-Gider Tablosu h. Fon Akım Tablosu i. Nakit Akım Tablosu j. Diğer Tablolar 14. Reeskont Kavramı, Reeskont Hesapları ve Kayıtları 15. Evelüasyon Kavramı, Hesapları ve Kayıtları 16. Amortisman ve Yeniden Değerleme İşlemleri 17. Diğer Değerleme Yöntemleri 6. TEMEL KREDİ BİLGİLERİ ve KREDİ TALEPLERİNİN DEĞERLENDİRİLMESİ 1. Kredi Talebi- Kalitatif ve Kantitatif İstihbarat, Ülkemizde Kantitatif İstihbarat Kaynakları 2. Finansal Analiz için Finansal Tabloların Bankalara Uygun Standart Formlara Dökümü 3. Finansal Tablolardaki Bilanço ve Gelir Tablosundaki Makyajların Saptanması ve Düzeltilmesi 4. Finansal Analiz-Bilanço ve Gelir Tablosu Kalemlerinin Ayrıntılı Olarak İncelenmesi a. Oran Analizi b. Net İşletme Analizi c. Nakit Akış Analizi 5. Kredilerin Yapılandırılması a. Kredi Türünün Miktarının, Vadesinin, Teminatının, Fiyatının Belgelendirilmesinin Saptanması b. Kredilerde Teminatlandırma c. Teminatlarda Marj Uygulaması d. Belgelendirme 6. Genel Kredi Sözleşmesi 7. Kredilerin İzlenmesi 8. Ülkemizde Kredilendirme Süreci- Bankalar Kanunun Kredilerle İlgili Maddeleri 9. Kredi Politikası Ülkemizde Açılan Kredi Türleri a. Kredi Onay Süreci b. Dolaylı Krediler ve İştiraklere Açılan Krediler a. Nakdi Krediler b. Borcu Cari Hesap Şeklinde Çalışan Krediler c. Döviz Kredileri d. İskonto İştira Kredileri e. Eximbank Kredileri

5 f. Kapitalizasyon g. Gayrinakdi Krediler h. Akreditifler i. Teminat Mektupları 7. AKTİF PASİF YÖNETİMİ 1. Şu Anki Durumumuza Göre Neredeyiz? a. Rekabet Yönünden b. Güvenilirlik Yönünden c. Bölgeselleşme, Küreselleşme Yönünden d. Değişen Teknolojiye Göre e. Sermayemiz ve Fiziki İmkanlar Yönünden 2. Ne Tür Stratejik Bilgiler Kullanabiliyoruz? a. Masrafların Yönetimi b. Faiz Dışı Gelirlerin Yapısı c. Müşteriye Yönelik Ürün Geliştirme d. Kredi ve Risk Yönetimine İlişkin Bilgiler e. Performans Değerlendirmeleri ve Ölçümleme 3. Nereye Varmak İstiyoruz? 4. Kriter: Rekabet Ortamı İçerisinde Dış Güçlerin Getirdiği Değişim Atmosferine Karşı Nelerle Savaşacağız? 5. Vizyonumuz ve Görevimiz Nedir? 6. Mali Performansımızı Ölçecek Kapasitemiz Var mı? 7. Rakiplerimizle Kendimizi Nasıl Kıyaslıyoruz? 8. Ürün Önceliklerimizi Nasıl Belirliyoruz? 9. Müşterilerimizin Kategorisel Dağılımını Yaptık mı? 10. Hangi Coğrafi Bölgelerde Kuvvetli Olmayı Arzuluyoruz? 11. Bilgisayar Desteğimizi Ne Kadar Daha Geliştirmeliyiz? 12. İç Bünyeyi Düzenleme 13. Kriter: Organizasyonun İçerisindeki Personel Doğru Yerinde mi ve Stratejimizi Destekleyecek Vizyona Sahip mi? a. Hedefleri Belirleme Stratejimiz b. Hedeflerin Öğrenilmesi ve Sahiplenmesi c. Matrix İlişkilerin Yönetilmesi 14. Finansal Yönetim

6 15. Etkili Risk Yönetimi 16. Bankacılıkta Karşı Karşıya Olduğumuz Riskler 17. Bilanço Yönetimi 18. Nakit Akış Yönetimi 19. Likidite Yönetimi 20. Mevzuat Gereği Oluşan Kısıtlamalar 21. Para, Döviz Piyasaları ve Türev Ürünleri 22. Masrafların Yönetimi 23. Karlılık Ölçümlemesi 24. Bazı Temel Rasyolar a. Sermaye Yeterlilik Rasyosu b. Sermaye Erozyonu 25. Diğer Rasyo Analizleri 26. Teknoloji Desteği a. Raporlama Önceliklerinin Belirlenmesi b. Standart Formların Düzenlenmesi c. Rapor Bilgilerinin Dağılım Sistemleri 27. Mevcut Uygulamaların İncelenmesi 8. BANKACILIKTA ÜRÜN FİYATLAMA 1. Türk Bankacılık Sektöründe Kaynak Yapısı 2. Banka Kaynak Maliyetini Etkileyen Faktörler a. Faiz Gideri b. Zorunlu Karşılıklar c. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Primi d. Kur Riski e. İşletme Giderleri f. Diğer Giderler 3. Maliyet Hesaplama Yöntemleri a. Ortalama Fiili Maliyet Yöntemi b. Stok Maliyet Yöntemi c. Maliyetleri Gelirlere Denkleme Yöntemi d. Marjinal Maliyet Yöntemi e. Maliyet Muhasebesi Sistemine Göre Maliyet Yöntemi f. Standart Maliyet Yöntemi

7 4. Banka Kaynaklarının Maliyetlerinin Hesaplanması a. Özkaynakların Bankaya Maliyeti b. Mevduatın Bankaya Maliyeti TL Mevduatın Maliyeti Döviz Tevdiat Hesabının Maliyeti c. Bankalararası Para Piyasasından Kullanılan Kaynağın Maliyeti d. Menkul Kıymet İhracı İle Sağlanan Kaynağın Maliyeti e. Yurtdışından Sağlanan Kaynağın Maliyeti f. Reponun Maliyeti g. Açık Pozisyonun Maliyeti h. Diğer Pasiflerin Maliyeti i. Ortalama Pasif Maliyeti 5. Kaynak Maliyeti Hesaplamanın Banka Politikaları Açısından Önemi 6. Bankacılık Ürünlerinin Fiyatlandırılmasını Etkileyen Faktörler a. Banka Politikası b. Alternatif ve Tamamlayıcı Piyasalar c. Müşteri Rekabet Gücü d. Maliyetler e. Risk Primi 7. Banka Aktiflerinin Sınıflandırılması a. Nakit Değerler b. Menkul Kıymetler c. Krediler d. İştirakler e. Sabit Kıymetler f. Diğer Aktifler 8. Getirili Aktif-Getirisiz Aktif Ayrımı 9. Faiz Getirili Aktifler ve Getirisinin Hesaplanması a. Bankalar b. Bankalararası Para Piyasası c. Menkul Değerler (Menkul Değerler Cüzdanı ve Bağlı Menkul Değerler) d. Krediler 10. İştirak Yatırımlarının Getirisinin Bulunması 11. Getirisiz Aktifler ve Aktif Üzerindeki Olumsuz Etkileri

8 12. Ortalama Aktif Getirisinin Hesaplanması 13. Bankacılık Ürünlerinde Fiyatlandırma Süreci a. Fiyatlama Amacının Belirlenmesi b. Ürüne Olan Talebin Analizi c. Ürün Maliyetinin Analizi d. Rakiplerin Fiyatlama Modelinin Tespiti e. Uygun Fiyatlama Modelinin Belirlenmesi f. Doğru Fiyatlamanın Yapılması 14. Bankacılık Ürünlerinin Fiyatlandırılması a. Ticari Kredilerin Fiyatlandırılması (Döviz-TL) b. Bireysel Kredilerin Fiyatlandırılması (Döviz-TL) c. Hazine Bonosu ve Devlet Tahvillerinin Fiyatlandırılması d. Gayrinakdi Kredilerin Fiyatlandırılması e. Diğer Bankacılık Ürünlerinin Fiyatlandırılması 15. Maliyet Hesaplama ve Fiyatlandırmanın Aktif-Pasif Yönetimi Açısından Önemi 16. Örnek Uygulamalar 9. BANKACILIKTA RİSK YÖNETİMİ 1. Risk ve Risk Yönetimi Nedir? 2. Risk Yönetimine Neden İhtiyaç Duyulmaktadır? 3. Dünyada Risk Yönetiminin Gelişimi 4. Risk Çeşitleri Nelerdir ve Nasıl Yönetilir? a. Kredi Riski i. Tanım ii. Kredi Riskini Azaltıcı Önlem ve Temel Prensipler ( Limit Oluşturma, Rating ve Prim Sistemi, Sektör ve Firma Erken Uyarı Sistemleri) iii. Kredi Riskinin Ölçümü b. Operasyonel Risk i. Tanım c. Piyasa Riski ii. Operasyonel Riski Azaltıcı Önlemler ( Personelden Kaynaklanan Riskler ve Önlenmesi, Dış Kaynaklı Riskler ve Önlenmesi, İş Süreçlerinden Kaynaklanan Riskler ve Önlenmesi, Bilgi Sistemlerinden Kaynaklanan Riskler ve Önlenmesi, Acil Eylem Planı) iii. Operasyonel Riskin Ölçümü i. Tanım

9 ii. Çeşitleri (Kur Riski, Faiz Oranı Riski, Likidite Riski vb.) iii. Piyasa Riskini Azaltıcı Önlemler iv. Piyasa Riskinin Ölçümü d. Diğer Riskler 5. Türkiye de Bankacılık Sektöründe Risk Yönetimi a. Yasal Düzenlemeler i Sermaye Yeterliliği Hesaplanmasına İlişkin Düzenleme ii. Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetim Sistemleri Hakkında Yönetmelik iii. Piyasa Riskinin Sermaye Yeterliliği Hesaplamasına Dahil Edilmesine İlişkin Yönetmelik iv. Basel II ye Yönelik Düzenlemeler b. Risk Yönetimlerinin Banka Organizasyonlarındaki Yeri 6. Basel I, II ve Bankalar a. BIS ve Basel Komite Nedir? Amaçları Nelerdir? b. Basel I c. Basel II d. Basel II nin Bankalar ve Sermaye Yeterlilikleri Üzerindeki Etkileri e. Risk Yönetimine İlişkin Dünyadan Örnekler