Özet Finansal Bilgiler (milyon TL)

Özet Finansal Bilgiler (milyon TL) 2009 2010 2011 2012 2013 2Ç14 Yıllık Çeyreksel Aktifler 11,609 14,513 17,190 21,390 27,785 20,719-19% -11% Krediler + Finansal Kiralama 8,355 11,060 13,452 16,307 21,257 15,420-22% -11% Menkul Kıymetler 161 474 858 800 1,273 1,130 22% -1% Mevduat 9,137 11,167 12,397 15,742 18,512 13,641-25% -3% Gayrinakdi Krediler 8,886 9,227 9,349 7,977 9,338 8,775 2% -5% Alınan Krediler 191 622 1,458 1,815 4,352 2,622-19% -37% Özkaynaklar 1,708 1,942 2,137 2,349 2,511 2,572 5% 1% Net Kar 301 260 216 190 181 11-81% -74% Net Kar (Milyon TL) 54 50 36 45 55 61 41 20 11 2Ç12 3Ç12 4Ç12 1Ç13 *250 milyon dolarlık Sermaye Benzeri Krediyi de içerir 2

Bilanço Milyon TL 2Ç14 1Ç14 2Ç13 Yıllık Çeyreksel Nakit Değerler 2,726 3,167 3,618-25% -14% Bankalar 280 313 270 4% -11% Menkul Kıymetler 1,130 1,144 928 22% -1% Nakdi Krediler + Finansal Kiralama 15,420 17,320 19,686-22% -11% Net Takipteki Alacaklar 1,098 669 307 258% 64% Brüt Takipteki Alacaklar 1,561 1,206 831 88% 29% Takipteki Alacak Karşılığı (-) 464 538 524-11% -14% Diğer Aktifler 1,163 1,295 1,164 0% - Mevduat 13,641 14,017 18,173-25% -3% Alınan Krediler 2,080 3,612 2,765-25% -42% Diğer Yükümlülükler 1,885 2,509 1,797 5% -25% Sermaye Benzeri Krediler 541 548 491-1% Özkaynaklar 2,572 2,552 2,4391-89% 1% Toplam Aktifler/Pasifler 20,719 23,238 25,666-19% -11% Gayrinakdi Krediler 8,775 9,222 8,631 2% -5% 3

Gelir Tablosu Milyon TL 2Ç14 1Ç14 2Ç13 Yıllık Çeyreksel 1Y14 1Y13 Yıllık Kar Payı Gelirleri 315 431 453-30% -27% 746 859-13% Kar Payı Giderleri 172 212 209-18% -19% 384 397-3% Net Kar Payı Gelirleri 142 219 243-42% -35% 361 462-22% Net Ücret Komisyon Gelirleri 55 57 82-33% -4% 112 156-28% Temel Bankacılık Gelirleri 197 275 325-39% -28% 473 617-23% Ticari Kar -12-12 9-233% 0% 24 23 n.m. Diğer Faaliyet Gelirleri 384 154 61 530% 149% 538 96 461% Toplam Faaliyet Gelirleri 569 417 396 44% 36% 987 736 34% Karşılıklar 351 182 135 160% 93% 533 241 121% Özel Karşılıklar 360 141 103 250% 155% 501 177 183% Faaliyet Giderleri 198 200 192 3% -1% 399 373 7% Toplam Faaliyet Giderleri 550 382 327 68% 44% 932 614 52% Net Faaliyet Gelirleri 20 35 69-71% -43% 55 122-55% Vergi 9-5 13-31% -280% 3 22-86% Net Kar 11 41 55-80% -73% 51 100-49% 4

Anahtar Performans Göstergeleri Bank Asya Katılım Bankaları Bankacılık Sektörü Performans Göstergeleri 2Ç14 1Ç14 2Ç13 2Ç14 1Ç14 2Ç13 2Ç14 1Ç14 2Ç13 1- Aktif Kalitesi Takipteki Alacak Oranı 9.83% 6.76% 4.11% 3.47% 3.82% 3.11% 2.70% 2.87% 2.71% Takipteki Alacak Karşılığı 29.7% 44.6% 63.0% 61.2% 62.3% 69.9% 75.8% 76.7% 74.8% Riskin Maliyeti, (Ç) 8.79% 2.93% 2.23% 2.63% 1.65% 1.52% 1.20% 1.13% 1.24% 2- Verimlilik Kar Payı (Giderleri/Gelirleri) 54.8% 49.2% 46.3% 52.7% 51.6% 47.4% 54.9% 54.6% 44.8% Faaliyet (Giderleri / Gelirleri) 34.8% 48.0% 48.6% 44.3% 48.5% 46.6% 45.0% 44.8% 40.7% N.Ü.K. Gelirleri / F. Giderleri 27.8% 28.3% 42.6% 40.6% 38.0% 49.8% 49.6% 47.9% 51.4% Şube Başına Personel 17.1 17.9 19.1 17.3 17.5 18.5 17.8 17.9 18.3 3- Sermaye Sermaye Yeterlilik Oranı 17.49% 16.23% 14.52% 15.04% 14.45% 14.80% 16.31% 15.75% 16.33% 4- Karlılık (Ç) NFM 3.20% 4.22% 4.84% 3.94% 4.03% 4.32% 4.11% 4.06% 4.63% Aktif Karlılığı 0.19% 0.64% 0.90% 1.19% 1.12% 1.37% 1.43% 1.37% 1.88% Özkaynak Karlılığı 1.65% 6.45% 9.16% 12.11% 12.1% 13.65% 12.39% 12.30% 14.75% 5- Likidite Oranları Nakdi Krediler / Mevduat 113.0% 123.6% 108.3% 106.9% 105.0% 108.6% 119.9% 113.1% 114.5% G.Nakdi / Nakdi Krediler 56.9% 53.2% 43.8% 50.4% 54.6% 50.5% 30.0% 32.0% 29.1% *Kaynak: Bank Asya, BDDK 5

Aktifler Aktif Dağılımı (milyon TL) Nakdi Krediler+Finansal Kiralama Bankalar 28,388 27,785 25,666 14% 14% 14% 8% 5% 4% 4% 5% 4% Menkul Kıymetler Kar Payı Getirili Olmayan Aktifler 23,238 11% 20,719 19% 5% 1% 5% 2. çeyrekte toplam aktifler çeyreksel ve yıllık bazda 11% ve 19% daralma göstermiştir. Pazar Payı Aktifler 2Ç14 77% 75% 77% 75% 74% Bankacılık Sektöründe 1.13% Katılım Bankacılığında 20.6% Aktif Dağılımı, (Para Birimi Bazında) TL YP Aktif Getirileri Nakdi Krediler Menkul Kıymetler Finansal Kiralama 43% 41% 42% 57% 59% 58% 37% 37% 63% 63% 9.5% 8.9% 9.0% 8.1% 8.7% 7.8% 8.0% 8.5% 8.0% 8.0% 6.7% 7.9% 7.7% 7.7% 7.1% 6

Nakdi Krediler Nakdi Krediler Dağılımı (milyon TL) KOBİ Kurumsal Bireysel Kredi Kartı Finansal Kiralama 21,187 21,257 19,686 3% 3% 2% 9% 9% 9% 17,320 14% 14% 15% 3% 15,420 3% 17% 35% 30% 18% 44% 31% 32% 43% 39% 31% 39% 36% Nakdi Krediler + Finansal Kiralama büyüklüğü yıllık ve çeyreksel olarak 22% ve 11% daralma göstermiştir. Pazar Payı Nakdi Krediler 2Ç14 Bankacılık Sektöründe 1.32% Katılım Bankacılığında 24.0% Nakdi Kredilerin Dağılımı (Para Birimi Bazında)* TL YP Nakdi Kredilerin Dağılımı (Vade Bazında) 0-1Ay 1-3Ay 40% 40% 40% 40% 37% 36% 38% 38% 39% 40% 35% 33% 35% 33% 34% 60% 60% 60% 60% 63% 13% 14% 13% 16% 16% 15% 11% 11% 20% 16% * DEK Kredileri dahil edilerek hesaplanmıştır 7

Gayrinakdi Krediler Gayrinakdi Kredi Dağılımı (milyon TL) Teminat Mektupları Akredetifler Diğer 9,200 9,338 9,222 8,631 8% 8% 7% 14% 13% 12% 15% 8,775 11% 11% Gayrinakdi Krediler / Aktifler Gayrinakdi / Nakdi Krediler 43.8% 43.4% 43.9% 39.7% 42.4% 33.6% 32.4% 33.6% 53.2% 56.9% Pazar Payı Gayrinakdi Krediler 2Ç14 78% 78% 79% 79% 79% Bankacılık Sektöründe 2.50% Katılım Bankacılığında 26.2% Gayrinakdi Kredilerin Dağılımı (Para Birimi Bazında) TL YP Gayrinakdi Kredi Getirileri 55% 54% 54% 56% 53% 1.35% 1.39% 1.20% 1.21% 1.17% 45% 46% 46% 44% 47% 8

Sektörel Yoğunlaşma Sektörler Nakdi Krediler % Gayrinakdi Krediler % Nakdi+Gayrinakdi Krediler % İnşaat 20.2% 25.0% 22.4% -Taahhüt 10.3% 21.9% 15.5% -Konut İnşaatı 10.0% 3.2% 6.9% Enerji 15.1% 13.7% 14.5% Tekstil 8.7% 7.2% 8.0% Gıda 6.9% 5.2% 6.1% Ulaşım 4.3% 5.6% 4.9% Metal 4.6% 4.9% 4.7% Turizm 4.2% 2.6% 3.5% Eğitim 4.7% 0.7% 2.9% Diğer Hizmet Sektörleri 3.5% 5.3% 4.3% Otomotiv 3.0% 1.8% 2.5% Diğer Sektörler 24.7% 27.8% 26.1% İlk 10 sektör müşterileri, Nakdi Kredilerin 75.3% ini Gayrinakdi Kredilerin 72.2% ini Nakdi ve Gayrinakdi Kredilerin 73.9% unu oluşturmaktadır 9

Aktif Kalitesi Takipteki Alacak Oranı Yeniden Yapılandırılan Krediler Riskin Maliyeti (Brüt) 9.8% 2.4% 2.5% 2.1% 2.2% 2.5% 4.06% 4.1% 3.8% 5.3% 6.8% 2.24% 2.08% 2.34% 2.66% Takipteki Alacak Karşılığı Grup-2 Kredileri Riskin Maliyeti (Net) 63% 12.1% 2.59% 46% 44% 45% 8.6% 8.0% 9.1% 9.6% 30% 1.57% 1.32% 1.51% 1.58% 10

Pasifler Pasif Dağılımı (milyon TL) Mevduat Para Piyasasına Borçlar Alınan Krediler Diğer Özkaynak 28,388 27,785 Aktifler / Özkaynaklar 10.5x 11.4x 11.1x 9.1X 8.1X 25,666 6% 13% 9% 9% 7% 6% 13% 15% 2% 3% 23,238 11% 7% 18% 4% 20,719 12% 7% 13% 2% Nakdi Kredi / Mevduat 108.3% 108.9% 114.8% 123.6% 113.0% 71% 69% 67% 60% 66% Pasif Dağılımı (Para Birimi Bazında) TL YP Maliyetler Mevduat Borçlanma 42% 43% 44% 43% 42% 4.0% 3.7% 4.0% 3.8% 3.8% 4.0% 3.7% 3.6% 3.6% 3.5% 58% 57% 56% 57% 58% 11

Mevduat Mevduat Dağılımı (Vade Bazında) 18,173 22% 3% 2% Cari <1A <3A <6A <12A 12A+ 19,461 18,512 21% 20% 1% 1% 3% 2% 14,017 13,641 22% 22% 21% 19% 16% 2% 2% 6% 6% Mevduat ikinci çeyrek sonunda, çeyreksel ve yıllık bazda 3% ve 25% daralmıştır. Pazar Payı Mevduat 2Ç14 32% 31% 32% 30% 35% Bankacılık Sektöründe 1.40% 31% 20% Katılım Bankacılığında 22.0% 21% 21% 23% 22% 22% Mevduat Dağılımı (Para Birimi Bazında) TL YP Altın Mevduatın Oranı 41% 43% 43% 42% 44% Cari 4.7% 4.3% 4.5% 3.9% 3.6% Katılım 2.6% 2.7% 2.8% 3.9% 4.2% 59% 57% 57% 58% 56% 12

Gelirler ve Giderler Gelirler (milyon TL) Düz.Net Kar Payı Geliri N.Ü.K.G. Diğer Gelirler 569 426 396 401 417 17% 15% 17% 67% 37% 21% 21% 19% 14% 64% 62% 64% 50% 23% Diğer Gelirler N.Ü.K.G. Düz.Net Kar Payı Geliri 1,061 12% 24% 64% 1,333 22% 1,563 15% 21% 68% 64% 2011 2012 2013 Ücret ve Komisyon Gelirleri (milyontl) G.Nakdi Kredilerden Kredi Kartı Diğer G.Nakdi Kredilerden Kredi Kartı Diğer 89 321 82 287 76 260 30% 30% 31% 27% 28% 57 55 26% 20% 33% 40% 27% 23% 30% 35% 35% 32% 36% 51% 36% 30% 37% 43% 48% 35% 36% 2011 2012 2013 Kar Payı Giderleri / Gelirleri Kar Payı Giderleri / Gelirleri Kar Payı Giderleri / Gelirleri 46.3% 44.2% 48.0% 49.2% 54.8% 50.6% 47.4% 46.2% 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 2Q14 2011 2012 2013 13

Gelirler ve Giderler Faaliyet Giderleri (milyon TL) Personel Kira Diğer 222 205 192 200 198 41% 43% 46% 40% 49% 11% 11% 49% 47% 44% 49% 40% Personel Kira Diğer 799 674 563 43% 43% 43% 47% 47% 47% 2011 2012 2013 Karşılıklar (milyon TL) 135 139 11% 6% 13% 11% 76% 82% Özel Genel Diğer 170 182 25% 19% 3% 83% 91% -16% 351 2% 102% -5% 228 21% 4% 75% Özel Genel Diğer 550 14% 414 5% 4% 15% 81% 81% 2Ç13 3Ç13 4Ç13 1Ç13 2Ç14 2011 2012 2013 Giderler / Gelirler Giderler / Gelirler Giderler / Gelirler 55.3% 53.1% 48.6% 48.1% 48.0% 50.5% 51.2% 34.8% 2011 2012 2013 14

Karlılık: Net Kar Payı Marjı (NKPM) / Özkaynak ve Aktif Karlılığı NKPM & Düz.NKPM (Çeyreksel) NKPM & Düz.NKPM (Yıllık) NKPM Düz. NKPM NKPM Düz. NKPM 4.8% 5.0% 4.8% 4.8% 4.4% 4.5% 4.2% 4.0% 5.1% 5.3% 4.8% 5.0% 4.6% 4.7% 4.6% 4.6% 4.3% 4.2% 3.2% 2.9% Özkaynak Karlılığı Aktif Karlılığı 9.2% 7.9% 9.8% 8.2% Çeyreksel Yıllık 7.4% 6.4% 7.1% 0.9% 0.9% 0.9% 0.8% Çeyreksel Yıllık 0.7% 0.6% 0.7% 5.2% 0.5% 3.1% 1.7% 0.3% 0.2% 15

Sermaye Sermaye Yeterlilik Rasyosu (Tier 1+Tier 2) Risk Ağırlıklı Varlıklar (milyon TL) Tier 1 Tier 2 16.23% 14.52% 14.22% 14.27% 2.88% 2.37% 2.36% 2.53% 17.49% 3.03% 18,466 Kredi Riski Diğer Riskler 20,336 21,592 9% 19,041 17,870 15% 12.15% 11.86% 11.75% 13.35% 14.46% 90% 90% 91% 90% 85% Sermaye Yeterlilik Rasyosu Karşılaştırması Risk Ağırlıklı Varlıklar / Aktifler Bank Asya Bankacılık Sektörü Katılım Bankaları 17.49% 16.23% 16.33% 16.31% 15.74% 15.75% 14.52% 15.30% 14.22% 14.27% 15.04% 14.80% 14.35% 14.45% 14.00% 79% 76% 78% 82% 86% 16

Bireysel Dağıtım Ağı Kredi Kart Sayısı ( 000 adet) Şube Sayısı 2,022 1,910 269 281 281 281 281 1,850 1,759 1,655 POS Sayısı ATM Sayısı 91,001 87,878 89,693 89,905 90,696 831 891 963 990 1,003 17

Şube ve Personel 2011 2012 Personel Sayısı 4,542 5,064 5,146 5,182 5,075 5,027 4,819 Şube Sayısı 200 251 269 281 281 281 281 Şube Başına Personel 22.7 20.2 19.1 18.4 18.1 17.9 17.1 18

İştirakler ve Bağlı Ortaklıklar Bağlı Ortaklıklar Bankanın Payı Isik Insurance 67.5% Tuna GYO 69.4% Asya Emeklilik ve Hayat 98% İştirakler Bankanın Payı Landmark Holding 21.8% Tamweel Holding 40% Kredi Garanti Fonu 1.75% Dialog Musteri Hizmetleri 100% Asya Menkul Degerler 100% Asya Varlik Kiralama 100% Nil Yonetim Hizmetleri 99.9% Asya Portfoy Yonetimi 100% Asya Girisim Sermayesi 100% 19

Hissedarlık Yapısı Hissedarlık Yapısı A Tipi * 40% B Tipi 60% A Tipi hissedarlar* B Tipi hissedarlar Ortadogu Tekstil 12% Forum Insaat Diğer B Tipi 5.95% Surat Basim 7% Diğer 60% BJ Tekstil 6% Abdulkadir Konukoglu 5% Halka Açık 54.05% * A Tipi hissedarlar Yönetim Kurulunu seçebilirler * A Tipi hissedarlar 185 yatırımcıdan oluşmaktadır. 20

Bank Asya Yatırımcı İlişkileri Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Caddesi No:10 34768 Ümraniye / İSTANBUL ir@bankasya.com.tr Çekince Burada yer alan bilgiler, görüşler ve analizler, Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından, güvenilirliğine ve doğruluğuna inanılan kaynaklardan, hissedarları ve yatırımcıları bilgilendirmek amacıyla derlenmiştir. Burada yer alan bütün bilgiler, görüşler ve analizler Bankanın ilgili tarihteki görüşlerini içermekte olup, Banka haber vermeden değiştirilme hakkına sahiptir. İlgili kaynaklardaki hata ve eksikliklerden ve bu bilgilerin kullanılmasından doğabilecek zararlardan dolayı, Asya Katılım Bankası A.Ş. hiçbir sorumluluk kabul etmez. Bu rapor içerisindeki bilgilere ait telif hakkı Bankamıza aittir ve katı bir biçimde gizlidir ve üçüncü kişilerce izinsiz kullanılamaz, çoğaltılamaz veya kopyalanamaz.