MAYIS 2013 BANKALARIMIZ 2012

MAYIS 2013 BANKALARIMIZ 2012

BANKALARIMIZ 2012 Yay n No: 294 May s 2013

ISSN 1308-366X (Elektronik) ISBN 978-605-5327-24-8 (Elektronik) Copyright : Yerel süreli Sorumlu Müdür : Dr. Ekrem Keskin Adres Telefon : 212-282 09 73 Faks : 212-282 09 46 E-posta : tbb@tbb.org.tr : www.tbb.org.tr Adres Telefon : 212-629 00 24 (pbx) Faks : 212-629 20 13 olmakla birlikte, bu konuda herhangi bir sorumluluk üstlenmez. 2013.34.Y.5327.294

Türkiye Bankalar B Vizyonu finansal sektörün ver Misyonu b TBB nin

Sayfa No. Sunum.. Temel Ekonomik Göstergeler.... v vi I-1 I-1 I-9 I-20 Türkiye de Faaliyette Bulunan Bankalar.. Kamusal Sermayeli Bankalar......... Özel Sermayeli Bankalar.......... II-1 II-9 II-14 II-18 II-22 II-26 II-30 II-34 i

Sayfa No. Banka Bilanço Bilgileri....... Kamusal Sermayeli Bankalar......... Özel Sermayeli Bankalar... Bank Mellat... Habib Bank Limited. JPMorgan Chase Bank N.A..... Portigon AG..... Sociéte Générale (SA)... The Royal Bank of Scotland Plc.. II-39 II-41 II-43 II-44 II-48 II-52 II-57 II-58 II-62 II-66 II-70 II-74 II-78 II-82 II-86 II-90 II-94 II-98 II-102 II-107 II-108 II-113 II-114 II-118 II-122 II-126 II-130 II-134 II-138 II-142 II-146 II-150 II-154 II-158 II-162 II-166 II-170 II-174 II-179 II-180 II-184 ii

Sayfa No. Türk Eximbank... II-188 II-192 II-196 II-200 II-204 II-208 II-212 II-216 II-220 II-224 II-228 Ekler...... II-233 Tablo 1 II-234 Tablo 2 II-236 Tablo 3 Göre Gösterimi II-238 Tablo 4 II-239 Tablo 5 II-240 Tablo 6 II-241 Tablo 7 II-242 Tablo 8 II-244 Tablo 9 II-246 Tablo 10 II-248 Tablo 11 II-251 Tablo 12 II-254 Tablo 13 II-257 Tablo 14 II-259 Tablo 15 II-260 Tablo 16 II-261 Tablo 17 II-262 Tablo 18 II-264 Tablo 19 II-265 Tablo 20 II-266 Tablo 21 II-270 Tablo 22 II-273 II-274 iii

Sunum içermektedir. v

Türkiye Ekonomisi Temel Ekonomik Göstergeler Büyüme Birim 2009 2010 2011 2012 2013* % -5 9 9 2 4 4 1 6 4... Sanayi -7 14 10 2... Hizmet -5 9 11 2... % 8 8 7 7... Sanayi 15 16 16 15... Hizmet 77 76 77 78... GSYH Milyar dolar 617 736 774 786... GSYH Milyar TL 953 1.105 1.298 1.417... Nüfus Milyon 72 73 75 76... Dolar 8.590 10.079 10.466 10.504... Kaynaklar harcamalar dengesi GSYH'nin % si 17 19 22 20... Kamu 4 4 4 4... Özel 13 15 18 16...... Yurtiçi tasarruflar % 15 14 14 14... Kamu 1 2 4 2... Özel 14 12 11 12... Tasarruf dengesi -2-6 -10-7... Kamu -5-2 0-2... Özel 3-4 -9-5... Toplam tüketim 89 88 88 89... Kamu 14 14 14 15... Özel 75 74 74 74... % 5 6 9 7... Genel % 14 11 10 10 9 Kent 16 14 12 12... 9 7 6 7... Enflasyon % Üretici 6 9 13 3... Tüketici 7 6 10 6 5 Kamu kesimi dengesi % -6-3 0-2 -2-5 -2 0-2 -2 ) 0 2 3 2 2 Bütçe dengesi/gsyh -6-4 -1-2... 1 1 2 1... 0 0 0 0... Mahalli idareler/gsyh 0 0 0 0... Fonlar/GSYH 0 0 0 0... 1 1 1 1... Merkezi Yönetim Bütçesi** Milyar TL Bütçe gelirleri 215 254 297 332... 268 294 315 360... 53 48 42 48... Bütçe dengesi (nakit) -49-40 -18-29... 1 8 24 20... Finansman 49 35 15 25... 3 4-2 2... Tahvil 51 23 15 17... 0 0 0 0... Bono 0 0 0 0... -5 8 3 6... * Program vi

Birim 2009 2010 2011 2012 2013* Bütçe ile ilgili oranlar % Bütçe gelirleri/gsyh 23 21 23 23... 28 26 24 25... 6 6 6 6... Faiz ödemeleri/gsyh 6 5 3 3... 3 2 3 3... 21 21 23 24... Faiz giderleri/toplam harcamalar 20 20 13 13... 9 8 12 11... Milyar TL Tahvil 316 343 369 384... Hazine bonosu 14 10 0 4... 330 353 369 387... 0 0 0 0... Toplam 330 353 369 387... % 35 32 29 29... 47 43 41 38... % O/n (TCMB) 7 2 5,9***** 5,7*****... 9 8 10 6... 1.100 1.314 1.341 1.824... 1,4873 1,5376 1.8889 1.7776... % -2,3 3,4 23-5,9... 2,1427 2,0551 2.4438 2.3452... % 0,4-4,1 19-4... Milyar TL 110 128 146 204... Bilanço/GSYH % 12 12 11 14... 72 85 88 88... -8-9 -4-13... 9 8 8 8... Rezerv para 65 76 84 75... MBP 51 71 53 64... Döviz pozisyonu Milyar dolar 36 51 42 44... Döviz rezervi Milyar dolar 71 81 78 100... M1** Milyar TL 107 134 148 167... M2*** 494 588 666 732... M3**** 521 615 691 756... Repo (R) 4 4 4 7... 23 23 21 17... 76 68 73 79... Kredi stoku 393 526 683 747... M3RF 548 642 716 780... M3RFD 624 710 789 859... M1/GSYH % 11 12 11 12... M3/GSYH % 55 56 54 53... Kredi stoku/gsyh % 41 48 53 56... * Program *** M1+vadeli mevduat (YP dahildir) vii

Birim 2009 2010 2011 2012 2013* Milyar TL 498 594 696 772... TL 350 438 460 520... YP 148 156 236 252... 682 832 765 960... Hisse senedi 351 473 381 546... Bono+tahvil 331 359 384 414... Kamu 330 353 369 384... Özel 1 3 15 30... Fonlar 16 16 15 17... Toplam 1.196 1.442 1.476 1.749... Milyar dolar 102 114 135 153... 141 185 241 237... 39 71 106 84... % 17 15 17 19... 23 25 31 30... 6 10 14 11... Ödemeler dengesi Milyar dolar -25-56 -89-66... 11 7-12 -17... -14-49 -77-49... % -2-7 -10-6 -7 Sermaye hareketleri Milyar dolar 9 44 67 68... 7 8 14 8... 0 16 22 41... Net hata ve noksan 5 3 12 4... 0-13 2-21... Milyar dolar MB döviz rezervi 71 81 78 100... Ticari bankalar rezervi............... Toplam............... Milyar dolar Toplam 269 292 304 236... Orta ve uzun vadeli 219 215 222 236... Kamu 80 85 87 92... MB 12 10 9 7... Özel 128 119 126 137... Reel sektör 92 79 79 84... Finansal kurumlar 35 40 47 40... 50 77 82 101... Kamu 4 4 7 11... MB 2 1 1 1... Özel 45 72 76 88... Reel sektör 22 24 27 30... Finansal kurumlar 23 48 47 58... Ulusal Pazar 325 350 373 395... Genel endeks Dolar 2.068 2.500 1.580 2.562... Milyon dolar 1.225 1.703 1.674 1.213... Milyar dolar 299 387 367 307... Milyar dolar 236 308 202 310... 17 13 12 13... * Program viii

I-1

I-2

I. Ekonomik Geli meler ve Bankac l k Sistemi, 2012 1. Genel de erlendirme 1.1. Dünya ekonomisi Geli mekte olan çok say da ülkede ve özellikle Avrupa Birli i nde (AB) finansal sektördeki k r lganl klar ve kamu borçlanmas n n yüksek düzeyi uluslararas ekonomik faaliyet için ciddi riskler ve belirsizlik yaratm t r. Risk i tah dü ük düzeyde kalm, uluslararas ticaret hacmi yava seyretmi ve küresel ekonomik faaliyet olumsuz etkilenmi tir. Büyüme h z öngörülenin de alt nda kalm t r. Bu durum geli mekte olan ülkelerin de büyüme performans n s n rland rm t r. Öte yandan, geçen y l n ikinci yar s nda AB ülkelerinde finansal sektörde sistemik riskin azalt lmas na yönelik daha somut ad mlar n at lmas sayesinde beklentilerdeki kötüle me durmu, hatta son çeyrekte göreli bir iyile me de olmu tur. Ekonomik faaliyetin yava lamas na ba l olarak dünya ticaret hacmi de ivme kaybetmi tir. Uluslararas Para Fonu (IMF) verilerine göre, Dünya ticaret hacmi art h z yüzde 2,8 e yava lam t r. Bu düzey, Dünya Ticaret Örgütü taraf ndan aç klanan 20 y ll k ortalama büyüme olan yüzde 5,2 nin oldukça alt ndad r. 2012 y l nda, kamu borç stokunun gsyh ya oran IMF verilerine göre geli mi ülke ekonomilerinde yüzde 111; geli mekte olan ülkelerde ise yüzde 35 seviyesinde gerçekle mi tir. Yat r m i tah n n dü ük kalmas nedeniyle i sizlik artmaya devam etmi tir. Küresel stihdam 2013 Raporu nda 2012 y l nda 4 milyondan fazla ki inin i siz kald belirtilmi, 2013 y l nda bu rakam n 5,1 milyon ki iye yükselece i, küresel i sizlik oran n n 2017 ye kadar yüzde 6 seviyesinde kalaca öngörülmü tür. Ekonomik faaliyette toparlanman n gecikmesi özellikle geli mi ülke ekonomilerinde i sizlik oranlar n n ciddi oranda yükselmesine neden olmu tur. IMF tahminlerine göre 2012 y l nda geli mi ülkelerde i sizlik oran n n dünya ortalamas n n üzerinde ve yüzde 7,9 seviyesinde gerçekle mesi beklenmektedir. Yüksek risk ve belirsizlik ortam küresel ticaret ve büyümede toparlanmay geciktirdi; büyüme beklenenden yava oldu. Temel Ekonomik Göstergeler 2012 Ekim tahminlerinden Tahminler fark 2011 2012 2013 2014 2013 2014 Gsyh Dünya 3,9 3,2 3,5 4,1 0,1 0,1 Geli mi ülkeler 1,6 1,3 1,4 2,2 0,2 0,1 Geli mekte olan ülkeler 6,3 5,1 5,5 5,9 0,1 0,0 Avrupa Birli i ülkeleri 1,6 0,2 0,2 1,4 0,3 0,2 Dünya ticaret hacmi 5,9 2,8 3,8 5,5 0,7 0,3 thalat Geli mi ülkeler 4,6 1,2 2,2 4,1 1,1 0,4 Geli mekte olan ülkeler 8,4 6,1 6,5 7,8 0,1 0,1 hracat Geli mi ülkeler 5,6 2,1 2,8 4,5 0,8 0,4 Geli mekte olan ülkeler 6,6 3,6 5,5 6,9 0,2 0,2 Kaynak: IMF, Dünya Ekonomik Görünümü, Ocak 2013. 120 100 80 60 40 20 Kamu borç stoku, 2012 (Gsyh ya oran, yüzde) Geli mi ülkeler Geli mekte olan ülkeler Kaynak: IMF, Dünya Ekonomik Görünümü, Ekim 2012, Kalk nma Bakanl, 2013 Y l Program Küresel i sizlik yükseldi. Türkiye I-1

Geli mi ülke merkez bankalar piyasalara likidite deste i sa lamaya devam etmi ; faiz oranlar n n uzun süre dü ük seviyelerde tutulmaya devam edilece ini de aç klam lard r. Avrupa Merkez Bankas (AMB) 2012 y l ikinci yar s nda Euro bölgesini tehdit eden yüksek kamu borcuna ili kin uygulad politikalarla sistemik riski bertaraf etmeye yönelik geni leyici ad mlar atm t r. Euro bölgesi ülkeleri taraf ndan bankac l k birli i olu turulmas yoluyla ortak denetim mekanizmas kurulmas, büyüme fonu olu turulmas, kurtarma fonuna esneklik kazand r lmas ve Avrupa stikrar Mekanizmas n n (ESM) do rudan banka sermayelendirmeleri konusunda yetki verilmesine ili kin kararlar aç klanm t r. Amerika Birle ik Devletleri nde (ABD) mali uçurum olarak adland r lan ve ABD ekonomisini ciddi bir resesyona sürükleyebilece i bu nedenle küresel krizi derinle tirebilece i belirtilen s k bir maliye duru una ili kin politika tercihlerinde esneklik getiren yakla m geçen y lsonuna do ru ertelenmi tir. 2013 y l ekonomik görünümünde Euro bölgesi, ABD yan nda Japonya daki son geli melerin de belirleyici olmas beklenmektedir. Tahminler, küresel büyümenin h zlanaca yönündedir. IMF büyüme h z n n dünya ekonomisi için yüzde 3,5, geli mekte olan ülkeler için yüzde 5,5, geli mi ülkeler için ise yüzde 1,4 olaca n öngörmektedir. AB ekonomisinde çok küçük bir daralma veya s f ra yak n bir büyüme olaca beklenmektedir. Parasal geni leme devam etti; faiz oranlar dü ük düzeylerde kald. AB, finansal sektörde istikrar n sa lanmas na yönelik kapsaml önlemler aç klad. 2013 y l na ili kin beklentiler 1.2. Türkiye ekonomisi Gayri safi yurtiçi has la (gsyh) büyüme h z 2012 y l nda bir önceki y la göre 6,6 puan gerileyerek, yüzde 2,2 olarak gerçekle mi tir. Büyümede iç talebin katk s önemli ölçüde azalm ; ihracat n katk s artm t r. Bu geli mede iç talep art n n yava lat lmas n hedefleyen, bu amaçla kredi büyümesini s n rland ran para ve bankac l k önlemleri oldukça etkili rol oynam t r. Küresel risklerden korunma amaçl önlemler etkisini gösterdi; büyüme yava lad, tasarruf aç küçüldü. Yurtiçi tasarruf oran n n gsyh ya oran yüzde 14,3 olmu tur. Tasarruf oran özel sektörde 2012 y l nda yükselmi, kamu kesiminde ise gerilemi tir. Tasarruf aç n n gsyh ya oran yüzde 7 ye gerilerken, aç n çok önemli bir bölümü özel sektörden kaynaklanm t r. Tasarruf aç n n gsyh ya oran kamu kesiminde artarken, özel sektörde gerilemi tir. Tasarruf aç darald. I-2

sizlik oran, 2012 y l nda yüzde 10 düzeyinde yakla k ayn kalm t r. sizlik oran nda dü ü hem kentlerde, hem de k rsal bölgelerde durmu tur. Bütçe aç, ekonomik yava lamaya ba l olarak s n rl da olsa artm t r. Bütçe aç n n gayri safi yurtiçi has laya oran yüzde 2 oran nda gerçekle mi tir. Kamu kesimi borçlanma gere inin gsyh ya oran 2011 y l nda yüzde 0,1 den 2012 y l nda yüzde 1,7 ye yükselmi tir. sizlik oran nda dü ü durdu. Bütçe aç s n rl da olsa artt. Enflasyonun uygulanan hedefe yakla t r lmas ve ekonomik faaliyetin yava lat lmas amac yla 2012 y l n n ilk yar s nda para politikas daha s k tutulmu tur. Y l n ikinci yar s nda ise küresel piyasalarda gözlemlenen iyile me yan nda enflasyon beklentilerinin de iyile mesi ve büyüme h z n n yava lamas nedeniyle likidite miktar artt r lm, fonlama maliyeti dü ürülmü tür. Zorunlu kar l klar n daha fazla k sm n n yabanc para cinsinden veya alt n olarak tutulmas ve özellikle Haziran 2012 de Rezerv Opsiyon Katsay s uygulamas n n kullan lmaya ba lamas Merkez Bankas rezervlerinde h zl bir art a yol açm t r. Merkez Bankas döviz rezervleri 2012 y lsonunda önceki y la göre yüzde 28 oran nda artarak 78 milyar dolardan 100 milyar dolara yükselmi tir.net döviz pozisyonu ise 44 milyar dolar seviyesinde gerçekle mi tir. Y l n büyük bölümünde yüzde 9-10 band nda seyreden enflasyon, y l n son çeyre inde iç talepteki yava lama ve i lenmemi g da fiyatlar ndaki dü ü paralelinde y lsonunda yüzde 6,2 oran nda gerçekle mi tir. Bu oran son 44 y lda görülen en dü ük düzeydir. Kur art lar ar nd r ld ktan sonra, kredilerin y ll k büyüme h z ilk y l n ilk üç çeyre inde yüzde 16 ya yava lam, son çeyrekte ise yüzde 18 düzeyinde gerçekle mi tir. Cari aç k yüzde 37 oran nda küçülerek gsyh n n yüzde 6 s na gerilemi tir. ç talebin büyüme h z n n gerilemesi, alt n ihracat n n katk s ve büyüme h z n n dü mesi, cari i lemler aç n n daralmas nda etkili olmu tur. D borç stoku yüzde 11 artarak 337 milyar dolara yükselmi tir. D borç stokunun gsyh ya oran ise 4 puan artarak yüzde 42 ye yükselmi tir. Kamunun d borç stokunun gsyh ya oran 1 puan artarak yüzde 13 olmu tur. Parasal s k la t rma ikinci yar da esnetildi. Enflasyon 44 y l n en dü ük düzeyinde. Kredilerde büyüme h z yava lad. Cari aç k küçüldü. D borç stokunun gsyh ya oran artt. I-3

Uluslararas Para Fonu verilerine göre, 2012 y l nda geli mi ve geli mekte olan ülke ekonomileri ile kar la t r ld nda Türkiye ekonomisi büyüme performans ile geli mi ülkelerin üstünde yer al rken 2012 y l nda dengeli büyüme hedefi çerçevesinde ekonomik faaliyetin yava lamas yla geli mekte olan ülkelerin gerisinde yer alm t r. Kamu otoritelerinin d dengelenmeyi gözeten politikalar sonucu ihracat yap lan pazarlar çe itlendirilmi ve y ll k ihracat hacmi art 2012 y l nda geli mekte olan ülkelerin üstünde gerçekle mi tir. Geli mi Ülkeler (GÜ), Geli mekte Olan Ülkeler (GOÜ) ve Türkiye Seçilmi Göstergeler, 2012 GÜ GOÜ TR Ki i ba na gelir (SAGP*'ye göre, dolar) 43.384 7.845 18.092 Büyüme (yüzde) 1,4 5,7 3,2 Enflasyon (yüzde) 1,9 6,1 6,1 hracat (y ll k de., yüzde) 2,3 6,6 10,4 thalat (y ll k de., yüzde) 1,8 8,4 4,9 Tasarruf oran / gsyh (yüzde) 18,3 33,3 14,3 Yat r m oran / gsyh (yüzde) 18,8 32,1 21,4 Kamu borç stoku/ gsyh (yüzde) 111 35 37 Kaynak: IMF, Dünya Ekonomik Görünümü, Ekim 2012, Kalk nma Bakanl, 2013 Y l Program *Sat n alma gücü paritesi 1.3. Bankac l k sektörü Bankac l k sektörü büyümeye ve ekonomik faaliyeti desteklemeye devam etti. Temmuz 2012 den itibaren Basel II uygulamas na geçilmi tir. Basel II uygulamas na geçi in sermaye yeterlili ine etkisi s n rl düzeyde kalm t r. Sermaye yeterlilik oran 2012 y lsonunda yüzde 18,1 düzeyinde gerçekle mi tir. S k para politikas ve ihtiyatl bankac l k önlemleri kredilerin büyüme h z n n önemli ölçüde yava lamas na neden oldu. Mevduat art ise h zland. Toplam aktiflerin gayri safi yurtiçi has laya oran yüzde 3 artarak yüzde 97 ye yükselmi tir. Toplam aktiflerin yüzde 69 u, toplam kaynaklar n ise yüzde 65 i Türk liras cinsindendir. TL kalemlerin toplam bilanço içindeki pay artm t r. 2010 y l sabit kurlar ile toplam krediler yüzde 18 oran nda büyüdü. Büyüme TL kredilerde yüzde 21, 2010 y l sabit kurlar ile yabanc kredilerde ise yüzde 9 oldu. Kredi portföyü çe itlenmeye devam etti. Kredilerin yüzde 67 si kurumsal, yüzde 33 ü ise bireysel kredilerden olu mu tur. KOB kredilerinin toplam krediler içindeki pay 2 puan artarak yüzde 25 e ula m t r. Tahsili gecikmi alacaklar n toplam kredilere oran yüzde 2,9 düzeyinde gerçekle mi tir. Risk a rl kl varl klar n toplam aktifler içindeki pay 2 puan artarak yüzde 80 olmu tur. Mevduat en önemli kaynak olmay sürdürürken, ihraç edilen bono ve tahvillerin pay artm t r. Repo hacmi gerilemi ; kaynaklar n yüzde 26 s özkaynaklardan, Basel II uygulamas ba lad. Toplam aktifler reel olarak yüzde 6 oran nda büyüdü. Bilanço Türk liras a rl kl Kredi büyümesi ivme kaybetti. Kredi riski dü ük düzeyde kald. Risk a rl kl varl klar n pay artt. Mevduat d kaynaklar h zland. I-4

yüzde 14 ü ihraç edilen bono ve tahvillerden sa lanm t r. Yarat lan kaynaklar n yüzde 74 ü kredilere ayr lm t r. Kredi büyüme h z n n dü mesi, toplam bilanço büyümesini de s n rland rm t r. Toplam mevduat n ortalama vadesi 2,7 ay olmu tur. Vade k sal özellikle 6 ay ve üzeri Türk liras mevduattan ileri gelmi tir. Net kar hacmi, kaynak maliyetindeki dü ü ün de etkisiyle, net faiz marj ndaki olumlu art a ba l olarak yüzde 19 oran nda artm t r. Y lsonu verilerine göre, özkaynak karl l 2012 y l nda h zl büyüyen özkaynaklar n da etkisiyle 0,8 puan gerileyerek yüzde 13 olmu tur. Öte yandan, faiz d gelir art n n operasyonel gider art n n gerisinde kalmas ndan dolay faiz d gelir gider dengesi -10 milyar TL den -14 milyar TL ye yükselmi tir. Özkaynaklar yüzde 26 artarak 174 milyar TL ye (98 milyar dolara) ula m t r. Serbest özkaynaklar ise 138 milyar TL (78 milyar dolar) seviyesindedir. Gayri nakdi krediler özellikle türev i lemlerde ya anan art a ba l olarak yüzde 17 artarak 1,9 trilyon TL ye yükselmi tir. Odea Bank A.. Ekim 2012 de yabanc sermayeli mevduat bankas olarak faaliyete ba lam t r. Mevduat bilançonun yüzde 56 s n finanse etti. Mevduat k sa vadeli. Kaynak maliyetindeki dü ü kar olumlu etkiledi. Özkaynak karl l dü tü. Faiz d gelir gider dengesi aç k vermeye devam etti. Özkaynaklar 98 milyar dolara ula t. Bilanço d h zl büyüdü. Yeni bir mevduat bankas kat ld. 1.4. Uluslararas kar la t rma Finansal sa laml k göstergelerine göre, Türkiye de bankac l k sektörü oldukça sa l kl durumdad r. Uluslararas Para Fonu nun finansal sa laml k göstergelerine göre, Türkiye de bankac l k sektörünün sermaye yeterlilik rasyosu Aral k 2012 itibar yla yüzde 17,9, ortalama özkaynak karl l ise yüzde 19,6 d r. Seçilmi Ülkeler Sermaye Yeterlilik Rasyosu ve Özkaynak Karl l Sermaye Yeterlilik Rasyosu En Son Verinin Ait Oldu u Ay Ortalama Özkaynak Karl l En Son Verinin Ait Oldu u Ay Türkiye 17,9 Aral k 19,6 Aral k Rusya 1 13,7 Aral k 17,9 Aral k Arjantin 16,6 Eylül 40,0 Eylül Brezilya 16,7 Aral k 15,8 Aral k Endonezya 1 17,3 Aral k 21,0 Aral k Meksika 15,9 Aral k 17,5 Aral k G.Afrika 15,7 Aral k 20,2 Aral k Kore 14,0* Aral k 13,2* Aral k Hindistan 2 13,3 Eylül 14,3 Eylül 1 Basel I., 2 Basel I ve Basel II ayn anda uygulan yor. *2011 verileridir. Kaynak: IMF, Finansal Sa laml k Göstergeleri, Nisan 2013. I-5

1.5. 2012 dönemine ili kin parasal ve bankac l k önlemleri i. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankas (TCMB) taraf ndan al nan önlemler Döviz piyasas yla ilgili al nan tedbir Etkisi Ocak 2012 Piyasaya döviz sat m yoluyla müdahale edilmi tir. 1.006 milyon dolar sat lm t r. Ocak 2012 Döviz sat m ihaleleri yoluyla piyasaya döviz likiditesi sa lanm t r. Ocak 2012 24 Ocak 2012 tarihinde, düzenli döviz sat m ihalelerine son verilmesine karar verilmi tir. Fakat, ek parasal s k la t rman n desteklenmesi amac yla gerek görülen günlerde gün içi döviz sat m ihaleleri aç lmas na ve gün içi ihalelerde günlük olarak sat labilecek en yüksek tutar n toplam 500 milyon dolar olarak belirlenmesine karar verilmi tir. 1.450 milyon dolar sat lm t r. ubat 2012 Eylül 2012 Ekim 2012 Kas m 2012 Aral k 2012 Faiz oranlar nda yap lan de i iklikler Faiz koridoru üst band yüzde 12,5 ten yüzde 11,5 e (piyasa yap c s bankalar için bu oran yüzde 12 den yüzde 11 e); alt band ise yüzde 15,5 ten yüzde 14,5 e dü ürülmü tür. Faiz koridoru üst band yüzde 10 a (piyasa yap c s bankalar için yüzde 9,5 e); alt band ise yüzde 13 e dü ürülmü tür. Faiz koridoru üst band yüzde 9,5 e (piyasa yap c s bankalar için yüzde 9 a); alt band ise yüzde 12,5 e dü ürülmü tür. Faiz koridoru üst band yüzde 9 a (piyasa yap c s bankalar için yüzde 8,5 e); alt band ise yüzde 12 ye dü ürülmü tür. Politika faiz oran yüzde 5,75 ten yüzde 5,5 e dü ürülmü tür. Aral k 2012 Zorunlu kar l k oranlar nda yap lan de i iklikler Yabanc para zorunlu kar l k oranlar 1 y l ve daha uzun vadeli mevduat ile 3 y ldan uzun vadeli di er yükümlülükler haricinde kalan vadeler için 0,5 puan art r lm t r. Likiditeye etkisi Yakla k 850 milyon dolar likidite çekilmi tir. Merkez Bankas 2011 y l Eylül ay nda finansal istikrar desteklemek amac yla zorunlu kar l k kullan m kapsam nda Rezerv Opsiyon Mekanizmas n (ROM) kullanmaya ba lam ve bu uygulamaya 2012 y l nda da devam etmi tir. ROM kapsam nda uygulanmaya ba lanan rezerv opsiyon katsay lar 2,2 ye kadar yükseltilmi ; fakat 2 katsay s n n üzerinde önemli bir kullan m hacmi olmam t r. ii. Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) taraf ndan al nan tedbirler Temmuz 2012 Eylül 2012 Basel-II sermaye ölçümü ve sermaye standartlar, 01.07.2012 tarihinde uygulanmaya ba lanm t r. Varl klar n risk a rl klar nda özellikle kredi riskine tabi varl klarda önemli yap sal de i ikliklere yol açm t r. Bankalarca kredilerin ve di er alacaklar n niteliklerinin belirlenmesi ve bunlar için ayr lacak kar l klara ili kin usul ve esaslar hakk nda yönetmelikte de i iklik yap lm ve bankalara kredi ve alacaklar na ili kin ödemelerin tahsilindeki gecikmelerin gerçekle ti i ay sonuna kadar gerekli kar l ay rma zorunlulu u getirilmi tir. 2012 Kar n BDDK dan izin al narak da t lmas uygulamas sürdürülmü tür. Ayr ca y lsonunda Bakanlar Kurulu karar yla TL kaynak kullan m n ve uzun vadeli mevduat özendirmek amac yla KKDF ve stopaj oranlar nda de i ikli e gidilmi tir. De i ikliklerin genel etkisi, kamusal yükün artmas yönünde gerçekle mi tir. I-6

1.6. Orta vadeli program ve 2013-2015 dönemine ili kin tahminler Hükümet taraf ndan aç klanan Orta Vadeli Program 2013-2015 dönemine ait temel makro büyüklüklere ili kin tahminleri içermektedir. Program n önceli i potansiyel büyüme h z na ula lmas ve cari i lemler aç n n azalt lmas d r. Buna göre, gsyh büyümesinin, 2013 y l nda yüzde 4, 2014 ve 2015 y llar nda ise yüzde 5 düzeyinde olmas hedeflenmektedir. Cari i lemler aç n n gsyh ya oran n n program dönemi boyunca yüzde 7 civar nda olaca tahmin edilmektedir. Kamu kesimi dengesi aç n n ve kamu kesimi borç stokunun gsyh ya oran n n dönem içerisinde azalmas öngörülmektedir. Büyüme h zlanacak. Temel Ekonomik Büyüklükler* (yüzde) 2013 2014 2015 Gsyh (reel büyüme) 4,0 5,0 5,0 Cari i lemler dengesi/ gsyh -7,1-6,9-6,5 Enflasyon 5,3 5,0 5,0 sizlik oran 8,9 8,8 8,7 Kamu kesimi dengesi/gsyh -1,5-1,1-0,9 Kamu faiz d dengesi/gsyh (yüzde) 2,0 2,2 2,2 AB tan ml kamu borç stoku /gsyh 35,0 33,0 31,0 * Öngörü. Kaynak: Kalk nma Bakanl. Enflasyon oran n n 2013 y l nda yüzde 5,3, takip eden iki y lda da yüzde 5 seviyesinde gerçekle mesi hedeflenmektedir. 1.7. Seçilmi göstergelerde sektörün görünümü 1.7.1. Büyüme Mevduat bankalar bilanço büyüklü ü 2012 y l nda ortalama yüzde 11,3 art kaydetmi tir. Sektörde faaliyet gösteren 32 mevduat bankas n n 11 tanesi sektör ortalamas n n üzerinde büyümü tür. Dokuz mevduat bankas n n bilanço büyüklü ü yüzde 12 nin alt nda artarm t r. On bir mevduat bankas n n bilançosu ise küçülmü tür. 30 20 10 0-10 Y ll k Büyüme* (yüzde) 1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31 *Grafik ölçe i gösterim aç s ndan s n rland r lm t r. Ortalama: 11,3 1.7.2. Karl l k Mevduat bankalar n n özkaynak karl l Aral k 2012 itibariyle ortalama yüzde 13,7 olmu tur. On banka ortalaman n üzerinde özkaynak karl l sa lam t r. 2012 y l nda üç banka ise zarar etmi tir. 25 20 15 10 5 Özkaynak Karl l * (yüzde) Ortalama: 13,7 0 1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31-5 *Grafik ölçe i gösterim aç s ndan s n rland r lm t r. I-7

1.7.3. Sermaye yeterlili i Mevduat bankalar n n sermaye yeterlili i ortalama yüzde 17,2 olarak gerçekle mi tir. On sekiz bankan n sermaye yeterlili i oran, ortalaman n üzerinde olmu tur. Mevduat bankalar n n hepsinin sermaye yeterlili i yüzde 12 lik hedef rasyonun üzerinde yer alm t r. 32 28 24 20 16 12 Sermaye Yeterlili i* (yüzde) *Grafik ölçe i gösterim aç s ndan s n rland r lm t r. Ortalama: 17,2 1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31 1.7.4. Takipteki alacaklar Takipteki alacaklar 2012 y l nda geçen y la göre hafifçe artm t r. Mevduat bankalar n n takipteki alacaklar n n yüzde 75 i için kar l k ayr lm t r. 2,0 1,5 1,0 0,5 Takipteki Krediler/Toplam Krediler* (yüzde, net) Ortalama: 0,7 0,0 1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 *Grafik ölçe i gösterim aç s ndan s n rland r lm t r. I-8

2. 2012 Y l nda Türkiye Ekonomisi 2.1. Büyüme Türkiye statistik Kurumu (TÜ K) verilerine göre, gsyh büyüme h z 2012 y l nda geçti imiz y la k yasla 6,6 puan gerileyerek, sabit fiyatlarla yüzde 2,2 ile beklentilerin alt nda kalm t r. Cari fiyatlarla gsyh yüzde 9,2 oran nda artarak 1.417 milyar TL ye yükselirken, dolar baz nda ise yüzde 1,6 oran nda artarak 786 milyar dolara ula m t r. Gsyh deflatörü yüzde 8,9 dan yüzde 6,9 a gerilemi tir. Ki i ba na gelir 2012 y l nda 10.466 dolardan 10.504 dolara yükselmi tir. ktisadi faaliyet kollar itibariyle, reel bazda imalat sanayii büyüme oran yüzde 1,9 a yava lam t r. Alt sektörler itibariyle; tar m ve enerji yüzde 3,5, in aat yüzde 0,6 ve ticaret ise yüzde 0,3 oran nda büyümü tür. Di er alt sektörlerin tamam nda da art kaydedilmi tir. Cari fiyatlarla tar m, ticaret ve in aat sektörünün gsyh içindeki pay 2012 y l içerisinde de i mezken; imalat sanayiinin pay yüzde 1 gerilemi, enerji sektörünün pay ise yüzde 1 artm t r. 2012 y l nda büyümeyi kamu harcamalar ve ihracattaki art desteklemi tir. Kamu harcamalar reel olarak yüzde 5,7 artm, mal ve hizmet ihracat ndaki büyüme ise yüzde 17,2 düzeyinde gerçekle mi tir. Sabit fiyatlarla tüketim talebi yüzde 0,1 oran nda artarken, yat r m talebi ise yüzde 2,5 oran nda gerilemi tir. Özel kesim tüketimi yüzde 0,7 gerilemi, kamu kesiminin tüketimi ise yüzde 5,7 oran nda artm t r. Yat r m talebindeki gerileme özel sektör sabit sermaye yat r mlar ndaki azalmadan kaynaklanm t r. Özel sektörde, kapasite büyütme yat r mlar yüzde 4,5, makine ve teçhizat yat r mlar ise yüzde 6,6 oran nda daralm t r. Gsyh içinde özel sektörün tüketim harcamalar cari fiyatlarla yüzde 74, yat r m harcamalar ise yüzde 16 oran nda paya sahiptir. Cari fiyatlarla özel sektör yat r m harcamalar n n gsyh içindeki pay 1,6 puan gerilemi tir. Di er taraftan kamunun tüketim harcamalar n n pay 0,9 puan artarak yüzde 15, yat r m harcamalar n n pay ise de i meyerek yüzde 4 olmu tur. 10 8 6 4 2 0-2 -4-6 Kaynak: TÜ K. Büyüme h z yava lad. Gayri Safi Yurtiçi Has la (Sabit fiyatlarla yüzde de i me) Gayri Safi Yurtiçi Has la 2011 2012 Büyüme (yüzde) Cari fiyatlarla 18,1 9,2 Sabit fiyatlarla 8,8 2,2 Deflatör (yüzde) 8,9 6,9 Gsyh (1987 fiyatlar yla, milyon) 115 118 Gsyh (cari fiyatlarla, 1998 bazl seridir) Milyar 1.298 1.417 Milyar dolar 774 786 Ki i ba na gelir (dolar) 10.466 10.504 Kaynak: TÜ K. Sektörel Büyüme Yüzde de i me Gsyh ya oran (sabit fiyatlarla) (cari fiyatlarla, yüzde) 2011 2012 2011 2012 Tar m 6,2 3,5 7 7 malat sanayii 10,2 1,9 16 15 Enerji 8,8 3,5 2 3 n aat 12,7 0,6 4 4 Ticaret 11,3 0,3 12 12 Kaynak: TÜ K. 50 40 30 20 10 0-10 02-07 ortalama Tüketim ve Yat r m Talebi (Sabit fiyatlarla, y ll k yüzde de i me) Kaynak: TÜ K. 08 09 10 11 12 08 09 10 11 12 Toplam tüketim Toplam yat r m I-9

Kalk nma Bakanl n n tahminlerine göre, yurtiçi tasarruf oran n n gsyh ya oran 0,1 puan azalarak yüzde 14,3 e gerilemi tir. Tasarruf oran, özel kesimde artm ; kamu kesiminde dü mü tür. Tasarruf aç ise 2,6 puan azalarak gsyh n n yüzde 7,1 ine gerilemi tir. Kamu kesiminde tasarruf aç n n gsyh ya oran artarken; özel kesimde tasarruf aç küçülmü tür. Yurtiçi Tasarruflar ve Tasarruf Dengesi (Gsyh ya oran, yüzde) 2010 2011 2012* Yurtiçi tasarruflar 13,9 14,4 14,3 Kamu 1,6 3,7 2,4 Özel 12,3 10,7 11,9 Tasarruf dengesi -6,3-9,7-7,1 Kamu -2,4-0,4-2,0 Özel -3,9-9,3-5,1 D kaynak -6,3-9,7-7,1 * Tahmin, faktör gelirleri ve cari transferler dahildir. Kaynak: Kalk nma Bakanl. 2.2. stihdam ve ücretler stihdam n ve i gücüne kat lma oran n n artmas na ra men, ekonomik büyümenin yava lamas ve i gücündeki art nedeniyle i sizlik oran s n rl da olsa yükselmi tir. TÜ K verilerine göre Aral k 2012 itibariyle toplam i gücü arz 27,6 milyon ki i, toplam istihdam ise 24,8 milyon ki i olmu tur. Geçen y l n ayn dönemine göre çal abilir nüfus 1,3 milyon ki i artm t r. Çal abilir nüfusun yan s ra i gücüne kat lma oran da yükselmi tir. Ayn dönemde toplam istihdam 1,1 milyon ki i artm t r. Buna göre, i siz say s önceki y la göre yakla k 214 bin ki i artarak 2,8 milyon ki iye yükselmi tir. sizlik oran Aral k 2012 itibariyle, geçen y l n ayn dönemine göre 0,3 pua n artarak yüzde 10,1 olmu tur. Bu oran kentlerde yüzde 11,5 ten yüzde 11,8 e, k rsal bölgede ise yüzde 6,5 ten yüzde 6,8 e yükselmi tir. stihdam n yüzde 51 i hizmetler, yüzde 23 ü tar m, yüzde 20 si sanayi, yüzde 7 si de in aat sektörleri taraf ndan yap lmaktad r. Kalk nma Bakanl n n tahminlerine göre, 2012 y l nda reel asgari ücret ile kamuda i çi ve memurlar n reel i gücü maliyeti artm t r. 2.3. Enflasyon Tüketici fiyatlar enflasyonu (Tüfe), 2012 y l n n ilk üç çeyre inde, y ll k bazda yüzde 9-10 band nda ve yüzde 5 olan hedefin oldukça üzerinde seyretmi tir. Y l n son çeyre inde iç talepteki yava lama ve i lenmemi g da fiyatlar ndaki dü ü paralelinde enflasyon h zla gerilemi ve y l sonunda yüzde 6,2 oran nda gerçekle mi tir. Bu oran son 44 y lda gerçekle en en dü ük düzeydir. Üretici fiyatlar endeksi (Üfe), y ll k bazda yüzde 2,5 oran nda artm t r. Y ll k ortalama fiyat art ise Tüfe için yüzde 8,9, Üfe için ise yüzde 6,1 olmu tur sizlik (Yüzde) 2009 2010 2011 2012 sizlik oran Genel 13,5 11,4 9,8 10,1 Kent 16,1 14,2 11,5 11,8 Genç nüfus 24,1 21,6 18,1 19,8 Kaynak: TÜ K. Reel gücü Maliyeti Endeksi (1994=100) 2009 2010 2011 2012* çi Kamu 112 110 106 107 Özel 123 119 120.. Memur 165 162 164 175 Asgari ücret 191 193 190 192 *Tahmin. Kaynak: Kalk nma Bakanl. 12 10 8 6 4 Kaynak: TÜ K. Enflasyon (Y ll k yüzde de i me) 08 09 10 11 12 Enflasyon (Yüzde de i me) 2009 2010 2011 2012 Y ll k ortalama Üretici 1,2 8,5 11,1 6,1 Tüketici 6,3 8,6 6,5 8,9 12 ayl k Üretici 5,9 8,9 13,3 2,5 Tüketici 6,5 6,4 10,5 6,2 Tüfe hedefi 7,5 6,5 5,5 5,0 Kaynak: TÜ K. I-10

2.4. Kamu kesimi dengesi Büyüme h z n n dü mesi ve özellikle personel harcamalar ndaki art n etkisiyle, kamu borçlanma gere inin milli gelire oran yükselmi tir. Kalk nma Bakanl n n verilerine göre 2012 y l nda toplam kamu gelirleri yüzde 12, toplam kamu harcamalar ise yüzde 16 oran nda artm t r. Gelirlerin gsyh ya oran n n yakla k olarak 0,6 puan art la yüzde 37 ye, harcamalar n gsyh ya oran n n ise 1,8 puan art la yüzde 38,6 ya yükseldi i tahmin edilmektedir. Buna göre, kamu kesimi aç n n gsyh ya oran yüzde 0,1 den yüzde 1,7 ye yükselmi tir. Kamu kesimi faiz d fazlas n n gsyh ya oran ise 1,5 puan azalarak yüzde 1,8 e gerilemi tir. Merkezi yönetim bütçe dengesinin gsyh ya oran ; Maliye Bakanl geçici verilerine göre yüzde 2 oran nda gerçekle mi tir. Kamu gelirleri içinde vergi gelirlerinin pay yüzde 54 düzeyinde gerçekle mi tir. Vergi gelirlerinin yüzde 67 si dolayl vergilerden olu mu tur. Harcamalar n yüzde 91 i faiz d harcamalardan meydana gelmi tir. Faiz harcamalar n n toplam harcamalar içindeki pay 2012 y l na göre 4,5 puan azalarak yüzde 9 a gerilemi tir. Maliye Bakanl n n verilerine göre, merkezi yönetim bütçe aç n n gsyh ya oran yüzde 2 ye yükselmi tir. Merkezi yönetim bütçe gelirleri yüzde 12, harcamalar yüzde 14 oran nda artm t r. Faiz harcamalar ve faiz d harcamalar da yüzde 14 oran nda büyümü tür. Bütçe aç cari fiyatlarla yüzde 61 büyürken, faiz d fazla 20 milyar TL ye gerilemi tir. Bütçe gelirlerinin ve harcamalar n n gsyh ya oran s ras yla yüzde 23,4 ve yüzde 25,4 düzeyinde gerçekle mi tir. Faiz giderlerinin gsyh ya oran yüzde 3,4 düzeyine gerçekle mi tir. Bütçe harcamalar içinde en yüksek pay yüzde 52 ile cari harcamalara aittir. Yat r m harcamalar n n pay 2011 e göre 1 puan azalarak yüzde 11 e gerilemi tir. Personel ve faiz harcamalar n n paylar ise s ras yla yüzde 24 ve yüzde 13 olmu tur. 2012 y l içinde, özelle tirme gelirleri de dahil edildikten sonra, 25 milyar TL nakit finansman ihtiyac ortaya ç km t r. Net iç borçlanma 17 milyar TL, net d borçlanma ise 1,7 milyar TL olmu tur. Hazine kasa/banka hesab borçlanmadan sonra 2,8 milyar TL azalm, finansman n geri kalan di er kalemlerden tamamlanm t r. Kamu Kesimi Dengesi (Gsyh ya oran, yüzde) 2010 2011 2012* Merkezi yönetim bütçesi dengesi -3,7-1,4-2,3 K T dengesi 0,7 0,2-0,1 Mahalli idareler dengesi 0,2 0,1 0,1 Fonlar dengesi 0,0 0,0 0,0 Di er kesimler dengesi 0,4 1,0 0,6 Kamu kesimi dengesi -2,4-0,1-1,7 Kamu kesimi dengesi (faiz d ) 2,2 3,3 1,8 * Tahmin. Kaynak: Kalk nma Bakanl. 7 5 3 1-1 Kamu Kesimi Borçlanma Gere i (Gsyh ya oran, yüzde) 08 09 10 11 12 Kaynak: Kalk nma Bakanl. Merkezi Yönetim Bütçesi milyar Yüzde Gsyh ya oran 2012* pay de. 2012 (yüzde) Bütçe gelirleri 332 100 12 23,4 Vergi gelirleri 279 84 10 19,7 Vergi d gelirler 53 16 61 3,7 Bütçe harcamalar 360 100 14 25,4 Faiz harcamalar 48 13 14 3,4 Faiz d 312 87 14 22 Personel 86 24 18 6,1 Cari 186 52 15 13,1 Yat r m 40 11 5 2,8 Bütçe dengesi -29 61-2 Faiz d denge 20-17 1,4 * Geçici. Kaynak: Maliye Bakanl. Bütçe Nakit Aç n n Finansman Gsyh ya oran milyar (yüzde) 2011 2012 2011 2012 Finansman 15 25 1,2 1,8 D borçlanma (net) -2 2-0,2 0,1 ç borçlanma 15 17 1,2 1,2 Di er 3 6 0,2 0,4 Kaynak: HM I-11

Piyasadan yap lan iç borçlanman n, a rl kl ortalama vadesi 45 aydan 61 aya yükselmi tir. Öte yandan, Türk liras cinsi iskontolu iç borçlanman n a rl kl ortalama maliyeti Aral k 2011 de yüzde 8,6 dan Aral k 2012 de yüzde 8,8 e yükselmi tir. ç borç stoku yüzde 5 oran nda artarak 408 milyar TL düzeyinde gerçeklemi tir. ç borç stoku içinde sabit faizli ve de i ken faizli ka tlar n pay ise de i memi ve s ras yla yüzde 52,2 den yüzde 47,8 olarak gerçekle mi tir. ç borç stokunun gsyh'ya oran de i meyerek yüzde 29 seviyesinde gerçekle mi tir. Kamu kesimi toplam borç stoku yüzde 3 artarak 563 milyar TL (317 milyar dolar) düzeyinde gerçekle mi tir. Toplam borç stokunun gsyh ya oran yüzde 38 olmu tur. ç borç stokunun, geni kapsaml para arz na (mevduat, dola mdaki para, repo ve yat r m fonlar ; M2RF) oran de i meyerek yüzde 75 oran nda gerçekle mi tir. Aral k 2012 itibariyle, Devlet ç Borçlanma Senetlerinin (Dibs) yüzde 51 i bankalar taraf ndan tutulmu tur. Banka d kesimlerin elinde bulunan D BS lerin toplam 107 milyar TL ye yükselmi tir. Yurtd yerle ikler taraf ndan tutulan Dibs lerin toplam içindeki pay yüzde 23 tür. Dibs y ll k bile ik faiz oran, y l n ilk üç çeyre inde yüzde 8-9 seviyelerinde seyretmi, son çeyrekte ise enflasyondaki dü ü paralelinde gerileyerek, ortalama yüzde 6 düzeyine dü mü tür. 2.5. Parasal büyüklükler ç Borç Stokunun Yap s (Yüzde pay) 2009 2010 2011 2012 Türk liras 95 98 99 100 Yabanc para 5 2 1 0 Bilgi için: Sabit faizli 44 50 52 52 De i ken faizli 56 50 48 48 Kaynak: HM 50 40 30 20 10 0 Kaynak: HM AB Tan ml Kamu Borç Stoku (Gsyh ya oran, yüzde) 08 09 10 11 12 ç D Dibs, Elinde Bulunduranlara Göre Da l m ( Milyar) 2010 2011 2012 Yurt içi yerle ikler 345 327 336 Bankac l k Kesimi 248 224 221 Banka d kesim (*) 89 95 107 Gerçek ki iler 6 6 3 Tüzel ki iler 67 74 87 Menkul K ymet Yat r m Fonlar 16 15 17 TCMB (**) 8 8 9 Yurt d yerle ikler 49 68 102 Toplam 394 395 438 (*) Banka D Kesim Tasarruf Mevduat Sigorta Fonu d ndaki tüm gerçek ve tüzel ki ileri kapsamaktad r. (**) Nakit d D BS'ler ile aç k piyasa i lemlerinden kaynaklanan tutarlar kapsamaktad r. Kaynak: HM. 2.5.1. Para politikas Para politikas n n belirleyicileri önemli ölçüde global ekonomide ya anan belirsizlikler ve risk alg s, bunun paralelinde geli mi ekonomilerin uygulad geni leyici para politikalar ve geli mekte olan ülkelere sermaye ak mlar ; finansal istikrar ve enflasyon hedeflemesi kapsam nda iç ve d talebin dengelenmesi olmu tur. Amaç; uluslararas sermaye giri ini sterilize etmek, dü ük enflasyon, makro büyüklüklerde dengelenme Merkez Bankas, son iki y lda, enflasyon hedeflemesinin yan s ra finansal istikrar da gözeten politika bile imini uygulamaya koymu ve bu çerçevede yeni politika araçlar geli tirmi tir. Küresel piyasalarda ya anan belirsizlikler 2012 y l içerisinde de devam etmi tir. Sermaye ak mlar nda ya anan oynakl n iç piyasadaki olas olumsuz yans malar n en aza indirmek amac yla I-12

Merkez Bankas aktif para politikas araçlar na TL zorunlu kar l klar n n belirli bir bölümünü döviz ve alt n cinsinden tesis edilebilmesine imkân tan yan Rezerv Opsiyon Mekanizmas n (ROM) uygulamaya koymu tur. Merkez Bankas, ROM a ilaveten TL ve YP cinsinden tesis edilen zorunlu kar l klar n maliyetleri aras ndaki fark n azalt lmas ve bankalar n ROM imkân n likidite gereksinimleri do rultusunda serbestçe kullanabilmelerini sa lamak amac yla TL zorunlu kar l k ba na tesis edilebilecek döviz veya alt n belirleyen Rezerv Opsiyonu Katsay lar n (ROK) belirlemi tir. TL cinsi zorunlu kar l klar n döviz cinsinden tutulabilmesine ili kin ROK Haziran 2012 de, TL cinsi zorunlu kar l klar n alt n cinsinden tutulabilmesine ili kin ROK ise Temmuz 2012 de uygulamaya ba lanm t r. TL yükümlülükler için tutulmas gereken zorunlu kar l klar n döviz olarak tutulabilmesine ili kin ROK muhtelif düzenlemeler ile ilk yüzde 40 l k ve izleyen yüzde 5 lik dilimler için 1,4 ve 2,4 aral nda artan bir ekilde, alt n olarak tutulabilmesine ili kin ROK ise 1,2 ve 2,2 aral nda belirlenmi tir.2012 y l içerisinde gerek ROM kapsam nda TL zorunlu kar l klar n alt n ve döviz cinsinden tesis edilebilmesine ili kin üst s n rlar n yükseltilmesi gerek ROK uygulamas na geçilmesiyle, bankalar n TL likidite ihtiyac azalm ve kredi faiz oranlar piyasa faizlerindeki gerilemeye paralel olarak gerilemeye ba lam t r. Merkez Bankas 2012 y l birinci yar s nda, 2011 enflasyonun hedeflenen rakam n üstünde olmas ve cari aç n gsyh ya oran n n kritik seviyelere ç kmas sonucu para politikas n s k la t rm t r; y l boyunca döviz kurlar ndaki ani hareketlerin reel sektöre ve enflasyona olumsuz yans mas n göz önünde bulundurarak reel efektif döviz kurunu da yak ndan takip etmi tir. Y l n ikinci yar s nda gerek küresel risk i tah nda gözlemlenen iyile me gerekse enflasyona ili kin beklentilerin iyile mesi sonucu Merkez Bankas piyasaya verdi i likidite miktar n art rm ve fonlama maliyeti faiz koridorunun alt band na yak n seviyelere gerilemi tir. Y lsonunda Merkez Bankas net iç varl klar 9 milyar TL azalarak -13 milyar TL ye gerilemi tir. Net d varl klar ise de i meyerek 88 milyar TL seviyesinde kalm t r. Para taban yüzde 11 gerileyerek y l sonunda 75 milyar TL olmu tur. Faiz Oranlar (Bile ik, dönem sonu), Kurlar ve Enflasyon (Y ll k yüzde de i me) 2011 2012 Aral k Mart Haziran Eylül Aral k Faiz oran (y ll k, bile ik)* Haftal k repo (TCMB) 5,9 5,9 5,9 5,9 5,7 Dibs 10,3 7,9 9,1 7,6 5,7 Kurlar /$ 22,8 15,4 11,8-3,6-5,9 / 18,9 8,4-2,8 7,7-4 Enflasyon (Tüfe) 10,5 10,4 8,9 9,2 6,2 Ortalama. Kaynak: TCMB, HM, TU K. Tüfe Bazl Reel Efektif Döviz Kuru Endeksi (2003=100) 120 115 110 105 Kaynak: TCMB. 10-10 -30-50 lk yar da parasal s k la t rma, ikinci yar da gev eme Kaynak: TCMB. 11 Mar-12 Haz-12 Eyl-12 Ara-12 Para Taban (Reel, y ll k yüzde de i me) 11 Mar-12 Haz-12 Eyl-12 Ara-12 Merkez Bankas Bilançosu (Seçilmi Kalemler*, milyar) 2011 2012 Aral k Mart Haziran Eylül Aral k Net d varl klar 88 78 81 84 88 Net iç varl klar -4 8-5 -11-13 AP -39-46 -30-26 -19 Para taban 84 85 76 73 75 *Merkez Bankas paras kalemi hariç, Stand-by çerçevesinde haz rlanan TCMB bilançosu baz al nm t r. Kaynak: TCMB. I-13

Zorunlu kar l klar n k smen yabanc para cinsinden tutulmas ve özellikle Haziran 2012 de ROK un kullan lmaya ba lamas yla Merkez Bankas rezervlerinde ciddi art gözlemlenmi tir. Merkez Bankas döviz rezervleri ilk yar da 5 milyar dolar artarak 83 milyar dolara, ikinci yar sonunda ise 100 milyar dolara yükselmi tir. Bankan n net döviz pozisyonu y lsonu itibariyle 44 milyar dolar olmu tur. 2011 y l nda alt n mevduat n n da zorunlu kar l a tabi olmas ve zorunlu kar l klar n k smen alt n cinsinden tutulabilmesine imkan tan nmas yla Merkez Bankas alt n rezervleri 2012 y l nda 20 milyar dolara ula m t r. Döviz rezervi h zl, net döviz pozisyonu ise yava artt. Merkez Bankas Döviz Rezervi ve Net Döviz Pozisyonu (Milyar dolar) 2011 2012 Aral k Mart Haziran Eylül Aral k Döviz rezervi 78 80 83 95 100 Alt n rezervi 10 11 12 17 20 Net döviz pozisyonu 42 38 39 42 44 Kaynak: TCMB 2.5.2. Finansal varl klar ve para talebi Finansal varl klar n gsyh ya oran 2012 y l nda 13 puan artarak yüzde 125 olmu tur. Para ve para benzeri finansal varl klara olan talebin gsyh ya oran ise mevduattaki art paralelinde 3 puan artm t r. Yabanc para cinsinden mevduat n Türk liras kar l n n gsyh ya oran 1 puan, Türk liras varl klar n oran ise 2 puan artm t r. Hisse senetlerinin piyasa de erinin gsyh ya oran 10 puan artm t r. Kamu kesimi menkul k ymetlerinin oran 1 puan gerilemi tir. Finansal varl klara ili kin önemli geli me, gerek finansal kurulu lar n gerekse finansal olmayan kurulu lar n, henüz küçük hacim de olsa da bono ve tahvil ihraçlar n n artmaya devam etmesidir. Türk liras mevduat, repo ve k sa vadeli yat r m fonlar ndan olu an para talebi (M2RF) yüzde 11 oran nda büyümü tür. Türk liras vadeli mevduat yüzde 13 artarken vadesiz mevduat de i memi tir. Bu geli melere ba l olarak, Türk liras cinsinden varl klardan olu an para talebinin gsyh ya oran yüzde 39 olmu tur. Yabanc para mevduat n da dahil edildi i geni anlamda para talebi (M2YRF) nin y ll k art h z yüzde 9 olmu tur. Finansal Aktifler (Gsyh ya oran, yüzde) 2010 2011 2012 Para ve para benzeri araçlar 53 52 55 Nakit 4 4 4 Mevduat 49 48 51 Türk liras 35 33 35 Yabanc para 14 15 16 Repo 0 0 0 Sermaye piyasas 79 60 70 Hisse senedi (piyasa de eri) 43 29 39 Bono ve tahvil 33 29 29 Kamu 32 28 27 Özel 1 1 2 Yat r m fonu 3 2 2 Toplam Kaynak: TCMB, SPK. 132 112 125 Parasal Büyüklükler (2012) Milyar Milyar Yüzde de i me $ $ M2RF 546 310 11 19 Dola mdaki para 53 30 8 15 Vadesiz mevduat 65 37 0 6 Repo 4 2-20 10 PP yat r m fonlar 17 10 13 25 Vadeli mevduat 407 231 13 22 M2YRF 749 425 9 17 DTH 203 115 6 14 *Kat l m bankalar fonlar dahildir. Kaynak: TCMB. Yabanc para mevduat n Türk liras kar l yüzde 6 artarken, dolar kar l ise yüzde 14 artm t r. M2YRF'nin gsyh ya oran de i memi ve yüzde 53 olmu tur. I-14

Mevduat ve kredi faiz oranlar enflasyon dü ü üne paralel bir seyir izlemi tir. lk yar da uygulanan s k para politikas sonucu üç ay vadeli mevduat n, a rl kl ortalama faiz oran ilk yar sonunda 20 baz puan artarak yüzde 10,9 a, ikinci yar da fonlama maliyetlerindeki dü ü e ba l olarak ise 270 baz puan gerileyerek y l sonunda yüzde 8,1 seviyesinde gerçekle mi tir. A rl kl ortalama kredi faiz oranlar tüketici kredilerinde 520 baz puan dü erek yüzde 11,9 a, ticari kredilerde ise 400 baz puan artarak yüzde 10,9 a gerilemi tir. TL Mevduat art ikinci yar da h zland : BDDK verilerine göre, toplam mevduat yüzde 11 oran nda artm t r. Türk liras mevduat yüzde 13, yabanc para mevduat n Türk liras kar l yüzde 7 oran nda büyümü tür. Yabanc para mevduat 17 milyar dolar artarak 142 milyar dolara yükselmi tir. Yabanc para mevduat n Türk liras de erinin toplam mevduat içindeki pay 1 puan gerilemi ve yüzde 33 olarak gerçekle mi tir. Türk liras mevduat n gsyh ya oran 1 puan azalarak yüzde 35 e, yabanc para mevduat da içeren toplam mevduat n gsyh ya oran 3 puan azalarak yüzde 51 e gerilemi tir. Toplam mevduat n ortalama vadesinde önemli bir de i iklik olmam t r. Mevduat n ortalama vadesinin art r lmas na yönelik Merkez Bankas n n zorunlu kar l k oranlar n mevduat n vadesine göre çe itlendirmesine ek olarak 2012 y lsonunda stopaj oranlar na ili kin düzenlemeler yap lm t r. Yabanc para mevduat n ortalama vadesi 3 ay, Türk liras mevduat n ortalama vadesi ise 2,6 ay olarak gerçekle mi tir. BDDK verilerine göre, toplam mevduat n yüzde 32 si kamu sermayeli bankalarda, yüzde 49 u özel sermayeli bankalarda toplanm t r. Kamu bankalar n n mevduattaki pay ayn kalm, özel bankalar n pay 1 puan dü mü ve yabanc sermayeli bankalar n mevduattaki pay 1 puan artarak yüzde 13 olmu tur. Kat l m bankalar n n yüzde 5,6 olan pay ise yüzde 6,2 ye yükselmi tir. Kamu bankalar Türk liras mevduat n yüzde 36 s na, yabanc para mevduat n ise yüzde 23 üne sahiptir. Buna kar l k özel bankalar Türk liras mevduat n yüzde 45 ini, yabanc para mevduat n ise yüzde 56 s n toplam lard r. Yabanc bankalar n Türk liras ve yabanc para mevduat içindeki pay ise yüzde 13 tür. Kredi faiz oranlar geriledi. 16 14 12 10 8 6 Kaynak: BDDK 25 20 15 10 5 0 Mevduat ve Kredi Faiz Oran (A rl kl ortalama, yüzde) Mevduat (2010 y lsonu sabit kurlarla y ll k yüzde de i me) Kaynak: BDDK 11 Mar-12 Haz-12 Eyl-12 Ara-12 TL Ticari kredi faizi Toplam Mevduat n Vade Yap s (Yüzde) 2008 2011 2012 Toplam 100 100 100 Vadesiz 14 17 18 1 ay 31 15 15 3 ay 48 55 56 6 ay 3 8 7 12 ay+ 4 5 5 Ortalama vade (ay) 2,4 2,9 2,7 Kaynak: TCMB. Mevduat ve Kredi Stoku* ( Milyar) TL Mevduat faizi (3 ay vadeli) 11 Mar-12 Haz-12 Eyl-12 Ara-12 Toplam Türk Liras Yabanc para (2010 Aral k sabit kur ile) 2010 2011 2012 Toplam mevduat 617 696 772 Türk liras 434 460 520 Yabanc para 184 236 252 Krediler** 529 687 801 Türk liras 387 489 594 Yabanc para 142 198 207 *Kat l m bankalar dahildir. ** Takipteki alacaklar (net) = (Takipteki alacaklar takipteki alacaklar kar l ) dahil edilmi tir Kaynak: BDDK, TCMB. I-15

Toplam mevduat n krediye dönme oran 2012 y l nda 4 puan artarak yüzde 103 e yükselmi tir. Bu oran kamu sermayeli bankalarda yüzde 82, özel sermayeli bankalarda yüzde 108, yabanc sermayeli bankalarda ise yüzde 109 olmu tur. 110 100 Kredi/Mevduat Oran (Yüzde) Kredi büyümesi yava lad : Kredinin y ll k büyüme h z, Aral k 2011 itibariyle yüzde 30 den 2012 y lsonunda yüzde 16 ya yava lam t r. Türk liras krediler yüzde 21 artarken, yabanc para kredilerin art h z yüzde 4 olmu tur. 2010 y l sabit kurlar ile kredi büyüme h z ise yüzde 18 olmu tur. Kurumsal krediler yüzde 14, bireysel krediler ise yüzde 20 oran nda büyümü tür. Bireysel kredilerin toplam kredi stoku içindeki pay 1 puan artarak yüzde 33 e yükselmi tir. Kredi riski yönetilebilir seviyede: Tahsili gecikmi alacaklar (özel kar l k öncesi) yüzde 23 artm t r. Özel kar l k öncesi tahsili gecikmi alacaklar n toplam kredilere oran hafifçe artarak, yüzde 2,9 a yükselmi tir. Özel kar l k sonras tahsili gecikmi alacaklar n toplam kredilere oran ise yüzde 0,7 seviyesinde gerçekle mi tir. Tahsili gecikmi alacak oran kurumsal kredilerde yüzde 2,8; bireysel kredilerde ise yüzde 3 olmu tur. Banka gruplar nda kredi: Kredilerin yüzde 90 mevduat bankalar, yüzde 6 s kat l m bankalar, yüzde 4 ü ise kalk nma bankalar taraf ndan kulland r lm t r. Özel sermayeli mevduat bankalar taraf ndan kulland r lan kredilerin toplam kredilerdeki pay yüzde 51, kamu sermayeli bankalar n pay yüzde 25 olmu tur. Yabanc sermayeli bankalar n kredilerdeki pay ise yüzde 14 düzeyindedir. Toplam kredilerin yüzde 95 i yurtiçi ubelerden, yüzde 5 i ise yurtd ubelerden kulland r lm t r. Yurtd ubelerden kulland r lan kredilerin büyük k sm yabanc para cinsindendir ve toplam kredi stoku içindeki pay azalm t r. Finansal olmayan kurulu lar n yabanc para kredileri: Türkiye de yerle ik bankalar n yabanc para kredilerinin toplam 118 milyar dolard r. Bu bankalar n yurtd ubelerinden finansal olmayan kurulu lara kulland rd klar krediler 2012 y l nda 20 milyar dolar olmu tur. Bu krediler finansal olmayan kurulu lar n d borç stokunun yüzde 18 ini olu turmu tur. Türkiye de yerle ik bankalar n yurtd ubelerinden kulland r lan krediler hariç tutuldu unda finansal olmayan kurulu lar n d borç stoku 11 milyar dolar artarak 95 milyar dolar olmu tur. 90 80 70 60 Kaynak: BDDK. 30 25 20 15 10 5 Toplam Krediler (2010 y lsonu sabit kurlarla y ll k yüzde de i me) Kaynak: BDDK. 6 4 2 0 Takipteki Alacaklar n Kredi Stokuna Oran (Yüzde) Kaynak: BDDK. 08 09 10 11 12 11 Mar-12 Haz-12 Eyl-12 Ara-12 Toplam Yabanc para Türk liras 08 09 10 11 12 Finansal Olmayan Kurumlar n Yabanc Para Borçlar (Milyar dolar) 2008 2011 2012 Kurumsal krediler* (Yabanc para) 71 107 118 -Yurtiçi ubelerden 28 84 99 -Yurtd ubelerden 43 23 20 Finansal olmayan sektörün -D borç stoku 122 108 111 -Yurtd borç stoku 78 84 95 *Dövize endeksli krediler dahildir. Kaynak: Hazine, TCMB. I-16

2.6. Borsa stanbul Borsa stanbul 100 endeksi, 2012 y l nda hem dolar, hem de Türk liras baz nda artm t r. Endeks, dolar baz nda yüzde 49 oran nda artarak 2.562 puan, Türk liras baz nda ise yüzde 44 oran nda artarak 78.208 puan de erine ula m t r. Öte yandan hisse senetleri toplam i lem hacmi yüzde 16 oran nda daralarak 307 milyar dolar olmu tur. Borsada i lem gören irketlerin piyasa de eri 2012 y lsonunda yüzde 54 artarak 311 milyar dolara yükselmi tir. Piyasa de erinin gsyh ya oran da yüzde 29 dan yüzde 39 a artm t r. Borsada i lem gören irket say s 2011 y l na göre 22 adet artarak 395 olmu tur. Finansal kurulu lar n piyasa de eri ve pay artm t r. Borsa stanbul da 31 finansal kurulu un hisseleri i lem görmektedir. Bunlar n 16 tanesi bankad r. 2.7. D ticaret dengesi D ticaret hacmi 2012 y l nda yüzde 4 oran nda artarak 390 milyar dolar olmu tur. D ticaret hacminin gsyh ya oran 1 puan artarak yüzde 50 düzeyinde gerçekle mi tir. hracat yüzde 13 oran nda artarak 153 milyar dolara yükselirken; ithalat ise yüzde 2 oran nda azalarak 237 milyar dolara gerilemi tir. Piyasa de eri yüzde 54 artt. Finansal Kurumlar n Piyasa De eri ve Toplam Piyasa De eri çindeki Pay 120 80 40 0 08 09 10 11 12 Piyasa de eri (Milyar dolar) Kaynak: Borsa stanbul. Toplam içinde pay (yüzde, sa eksen) D ticaret hacmi artt, d ticaret aç küçüldü. D Ticaret (Milyar dolar) 2009 2010 2011 2012 45 40 35 30 25 20 15 D ticaret aç yüzde 21 oran nda küçülerek 84 milyar dolar olmu tur. D ticaret aç n n gsyh ya oran 3 puan azalarak yüzde 11 e gerilemi tir. hracat n ithalat kar lama oran 9 puan artarak yüzde 65 e yükselmi tir. hracat n gsyh ya oran 2011 y l na göre 2 puan artarak, yüzde 20 ye, ithalat n gsyh ya oran 1 puan azalarak yüzde 30 a gerilemi tir. Mevsim ve takvim etkisinden ar nd r lm verilere göre, ihracat miktar endeksi yüzde 4,6; ithalat miktar endeksi ise yüzde 6,4 oran nda artm t r. Fiyat endeksi ise, ihracat için yüzde 0,7; ithalat için yüzde 1,1 artm t r. Mal gruplar itibariyle ithalat, sermaye mallar nda yüzde 9 ve tüketim mallar nda yüzde 10 azal rken; ara mallar nda ise yüzde 1 oran nda artm t r. Ara mallar ithalat toplam ithalat n yüzde 74 ünü olu turmu tur. 2012 y l nda büyük ölçüde ham petrol ve do algaz kalemlerinden olu an mineral ya lar ve yak tlar kalemi geçen y la göre yüzde 11 oran nda artarak 60,1 milyar dolar olmu ve toplam ithalat n yüzde 25 ini olu turmu tur. hracat 102 114 135 153 thalat 141 186 241 237 D ticaret aç 39 72 106 84 D ticaret hacmi 243 300 376 390 D ticaret aç /gsyh (yüzde) 6 10 14 11 hracat/ithalat (yüzde) 72 62 56 65 Kaynak: TÜ K. 40 30 20 10 0-10 -20-30 Kaynak: TÜ K. Gsyh, hracat ve thalat Büyüme H z (Dolar baz nda, y ll k, yüzde) 08 09 10 11 12 gsyh hracat thalat I-17

Mal gruplar itibariyle ihracat n yüzde 36 s tüketim mallar ndan, yüzde 54 ü ara mallar ndan, yüzde 10 u ise sermaye mallar ndan olu mu tur. D ticarette AB ülkeleri yüzde 38 oran nda bir paya sahiptir. AB d Avrupa ülkelerinin pay yüzde 13 tür. AB ülkeleri ile d ticaret aç 2011 y l nda 29 milyar dolardan 2012 y l nda 28 milyar dolara gerilemi tir. AB ülkelerinin ithalattaki pay yüzde 37, ihracattaki pay ise yüzde 39 dur. 2.8. Ödemeler dengesi Cari i lemler aç yüzde 39 oran nda azalarak 47 milyar dolara gerilemi tir. Cari i lemler aç n n gsyh ya oran yüzde 10 dan, yüzde 6 ya gerilemi tir. Net sermaye giri i 1 milyar dolar artarak 68 milyar dolar olmu tur. Net do rudan yabanc sermaye giri i yüzde 43 azalarak 8 milyar dolar düzeyinde gerçekle mi tir. Portföy yat r mlar h zla büyümü ve 2012 y l nda en önemli finansman kalemi olmu tur. Hisse senedi sat, genel hükümet ve banka borçlanmas ndaki art, portföy yat r mlar ndaki büyümede etkili olmu tur. Di er taraftan, net hata ve noksan kaleminin 4 milyar dolar fazla vermesinin de katk s yla genel denge fazlas 23 milyar dolar olmu tur. Uluslararas Para Fonu na 2 milyar dolar ödenmi ; resmi rezervler ise 21 milyar dolar artm t r. 2.9. D borç stoku D borç stoku, 2012 y l nda 33 milyar dolar artarak, 337 milyar dolara yükselmi tir. D borç stoku kamuda 9 milyar dolar artarak 103 milyar dolar olurken, özel sektörde 24 milyar dolar artarak 234 milyar dolara ula m t r. Merkez Bankas n n d borçlar ise 2 milyar dolar azalarak 8 milyar dolar düzeyine gerilemi tir. Uzun vadeli d borç stoku 14 milyar dolar, k sa vadeli d borç stoku ise 19 milyar dolar artm t r. Uzun vadeli d borç stoku içinde, kamu kesiminin (Merkez Bankas hariç) borçlar 5 milyar dolar artarak 92 milyar dolar olmu tur. Özel kesimin uzun vadeli d borç stoku ise 11 milyar dolar artm t r. D borç stokunun gsyh ya oran 3 puan artarak yüzde 43 seviyesine yükselmi tir. Uzun vadeli borçlar n gsyh'ya oran 1 puan artarak yüzde 30 a; k sa vadeli borçlar n oran ise 2 puan artarak, yüzde 13 e yükselmi tir. Mal Gruplar tibariyle D Ticaret, 2012 hracat thalat Milyar Yüzde Yüzde Milyar Yüzde Yüzde $ de. pay $ de. pay Sermaye mallar 14-3 9 34-9 14 Ara mallar 83 22 54 175 1 74 Tüketim mallar 56 7 37 27-10 12 Di er 0-7 0 1 34 0 Toplam 153 13 100 237-2 100 Kaynak: TÜ K. 0-2 -4-6 -8-10 -12 Kaynak: TCMB. Cari lemler Dengesi (Gsyh ya oran, yüzde) 08 09 10 11 12 Sermaye ve Finans Hesaplar (Milyar dolar) 2009 2010 2011 2012 Sermaye ve finans hesaplar 9 44 67 68 -Sermaye hesab (net) 0 0 0 0 -Finans hesab (net) 9 44 67 68 -Do rudan yat r mlar(net) 7 8 14 8 -Portföy yat r mlar (net) 0 16 22 41 -Di er yat r mlar(net) 2 33 31 19 -Net hata ve noksan 5 3 12 4 Genel denge 1 15 1 23 -IMF kredileri -1-2 -3-2 -Resmi rezervler 0-13 2-21 Kaynak: TCMB. D Borç Stoku (Milyar dolar) 2009 2010 2011 2012 Uzun vadeli 219 215 222 236 Kamu 80 85 87 92 TCMB 12 10 9 7 Özel 128 119 126 137 Finansal kurulu lar 35 40 47 53 Bankalar 28 29 35 40 Finansal olmayan kurulu lar 92 79 79 84 K sa vadeli 50 77 82 101 Kamu 4 4 7 11 TCMB 2 1 1 1 Finansal kurulu lar 23 48 47 58 Finansal olmayan kurulu lar 22 24 27 30 Toplam 269 292 304 337 Kaynak: HM. I-18

Toplam d borç stokunun yüzde 31 i kamu kesimine, yüzde 2 si Merkez Bankas na aittir. Banka sistemi d borç stoku içinde yüzde 34 oran nda, banka d kesimler ise yüzde 31 oran nda paya sahiptir. Kamu kesimi d borçlar n n (Merkez Bankas hariç) gsyh'ya oran yüzde 13 düzeyindedir. 50 40 30 D Borç Stokunun Gsyh'ya Oran (Yüzde) Uzun vadeli d borç stokunun 42 milyar dolar resmi kreditörlere, 194 milyar dolar ise özel kreditörlere aittir. Resmi kreditörler içinde en büyük pay 35 milyar dolar ile Uluslararas Para Fonu nun da dahil oldu u uluslararas kurulu lar kalemine aittir. Ayr ca tamam uzun vadeli olan tahvil stoku Aral k 2012 itibariyle 64 milyar dolar düzeyindedir. Özel sektör tahvillerinin miktar 2011 sonunda 3,5 milyar dolardan 2012 sonunda 11,8 milyar dolara ç km t r. 20 10 0 08 09 10 11 12 Kamu Özel Kaynak: HM I-19

3. 2012 Y l nda Türkiye de Bankac l k Sektörü 3.1. Faaliyetteki bankalar, ube say s ve istihdam Türkiye de 2012 y l nda faaliyet gösteren banka say s 49 olmu tur. Bunlardan 4 tanesi kat l m bankalar d r. 1 Mevduat bankalar ile kalk nma ve yat r m bankalar n n say s Odea Bank A.. nin faaliyete geçmesiyle 1 artarak 45 olmu tur. Bankalar n 32 tanesi mevduat bankas, 13 tanesi ise kalk nma ve yat r m bankas d r. Mevduat bankalar ndan 3 ü kamusal sermayeli, 12 si ise özel sermayeli bankad r. Tasarruf Mevduat Sigorta Fonu (TMSF) bünyesinde 1 banka bulunmaktad r. Yurtd yerle iklerin yüzde 51 ve daha fazla oranda paya sahip olduklar yabanc sermayeli mevduat bankalar n n say s 16 d r. Kalk nma ve yat r m bankalar n n 3 ü kamu sermayeli, 6 s özel sermayeli ve 4 ü yabanc sermayeli bankad r. Toplam ube say s 401 adet artarak 10.234 e yükselmi tir. ube say s ndaki art n tamam mevduat bankalar grubunda olmu tur. ube say s, özel sermayeli mevduat bankalar nda 156 adet, kamu sermayeli mevduat bankalar nda 170 adet, yabanc sermayeli mevduat bankalar nda ise 75 adet artm t r. Sektörde, ube ba na dü en nüfus 7.389 ki i düzeyindedir. 1999 y l ndan sonra ilk defa yeni bankac l k lisans verildi. Banka ve ube Say s * 2011 2012 Banka ube Banka ube Mevduat bankalar 31 9.791 32 10.192 Kamu sermayeli 3 2.909 3 3.079 Özel sermayeli 11 4.944 12** 5.100 Fondaki bankalar 1 1 1 1 Yabanc sermayeli 16 1.937 16 2.012 Kalk nma ve yat r m bankalar 13 42 13 42 Toplam 44 9.833 45 10.234 * K.K.T.C ve yabanc ülkelerdeki ubeler dahil. **Fibabanka A.. 11 Kas m 2012 tarihinden itibaren yabanc sermayeli bankalar grubundan özel sermayeli bankalar grubuna geçmi tir. Kaynak: TBB. Bankac l k Sektöründe stihdam 2010 2011 2012 Mevduat bankalar 173.134 176.576 181.197 Kamu sermayeli 47.235 50.239 51.587 Özel sermayeli 83.633 89.047 90.612 Fon bankalar 252 243 226 Yabanc sermayeli 42.014 37.047 38.772 Kalk nma ve yat r m bankalar 5.370 4.842 4.901 Toplam 178.504 181.418 186.098 Kaynak: TBB. Bankalar n istihdam 4.680 ki i artarak 186 bin ki iye, y l sonu itibariyle rekor düzeye ula m t r. Çal an ba na dü en nüfus 406 ki idir. Çal an say s kamu sermayeli mevduat bankalar nda 1.308, özel bankalarda 1.565, yabanc bankalarda 1.725 ki i artarken fon bankas nda ise 17 ki i azalm t r. Çal an say s, kalk nma ve yat r m bankalar nda 59 ki i artm t r. Banka çal anlar n n yüzde 97 si mevduat bankalar, yüzde 3 ü kalk nma ve yat r m bankalar taraf ndan istihdam edilmi tir. Bankac l k sektöründe çal anlar n yüzde 28 i kamu sermayeli mevduat bankalar nda, yüzde 49 u özel sermayeli mevduat bankalar nda ve yüzde 21 i yabanc sermayeli bankalarda çal maktad r. Sektörde kad n çal anlar n oran birçok sektörün üzerinde ve yüzde 50 seviyesindedir. 11 10 9 8 Kaynak: TBB. ube ve Personel Say s (Bin) 08 09 10 11 12 ube (sol eksen) Personel 200 190 180 170 160 150 1 Kat l m bankalar hakk nda detayl bilgiye www.bddk.org.tr ve www.tkbb.org.tr adreslerinden ula abilirsiniz. I-20

3.2. Bilanço Toplam aktifler, 2012 sonu itibariyle, bir önceki y la göre yüzde 12 artarak 1.300 milyar TL ye (732 milyar dolar) yükselmi tir. Türk liras n n 2012 y l nda yüzde 6 de er kazanmas n n da etkisiyle toplam aktifler dolar baz nda yüzde 19 oran nda artm t r. Toplam aktiflerin gsyh ya oran yüzde 92 olmu tur. Kat l m bankalar da dahil edildi inde toplam aktiflerin 1.371 milyar TL olan (771 milyar dolar) de erinin gsyh ya oran yüzde 97 düzeyindedir. Toplam aktiflerde büyüme mevduat bankalar grubunda yüzde 11; kamu sermayeli bankalarda yüzde 10, özel sermayeli bankalarda yüzde 12 ve yabanc sermayeli bankalarda ise yüzde 13 düzeyinde gerçekle mi tir. Kalk nma ve yat r m bankalar n n bilançolar ndaki art h z yüzde 26 olmu tur. Mevduat, en önemli kaynak olma niteli ini sürdürmü tür. Mevduat n toplam aktifler içindeki pay 1 puan gerileyerek yüzde 56 olmu tur. Yurtd kaynak kullan m ve repo arac l yla kullan lan kaynaklar n pay azal rken ihrac edilen menkul k ymetlerin pay artm t r. hraç edilen menkul k ymetlerin büyüklü ü 38 milyar Türk liras na ula m t r. Toplam aktifler Türk liras baz nda yüzde 12 oran nda büyümü tür. Bankac l k sektörünün toplam bilanço büyüklü ü, 2012 y l nda 139 milyar TL artm t r. Bu art n yüzde 49 u (68 milyar TL) mevduattan; yüzde 6 s (8 milyar TL) mevduat d kaynaklardan, yüzde 26 s (36 milyar TL) özkaynaklardan ve yüzde 19 u (27 milyar TL) di er pasiflerden gelmi tir. Sa lanan kaynaklar n yüzde 75 i (104 milyar TL) kredilere, yüzde 25 i (34 milyar TL) likit de erlere ayr lm t r. 3.3. Sektör paylar Mevduat bankalar n n aktiflerinin sektör içindeki pay yüzde 96, kalk nma ve yat r m bankalar n n pay ise yüzde 4 olmu tur. Toplam aktiflerde, piyasa paylar de i memi tir. Aktiflerin gsyh ya oran yüzde 97 oldu. milyar TL milyar dolar 1600 1400 1200 1000 800 Kaynak: BDDK. Kat l m bankalar dahildir. Toplam Aktifler, Aral k 2012 Milyar Milyar Yüzde de. Yüzde de. $ $ Mevduat bankalar 1.248 702 11 18 Kamu ve Fon bankalar 377 212 10 17 Özel sermayeli 692 389 12 19 Yabanc sermayeli 178 100 13 19 Kalk nma ve yat r m bank. 53 30 26 36 Kat l m bankalar 70 40 25 33 Toplam 1.371 771 13 20 Kaynak: BDDK. Ba l ca Bilanço Kalemlerinde De i me* ( Milyar) 2010 2011 2012 Mevduat 96 72 68 Mevduat d kaynaklar 35 101 8 Özkaynaklar 23 10 36 Di er pasifler 10 11 27 Toplam 164 197 139 -Türk liras 123 74 98 -Yabanc para 41 124 41 Kaynak: BDDK. *Kat l m bankalar hariç. Toplam aktiflerde piyasa pay de i medi. 100 75 08 09 10 11 12 T. Aktifler T. Aktifler/gsyh (sa eksen) Varl klar yüzde 2010 2011 2012 Likit aktifler -6 45 34 Menkul de erler cüzdan 25-3 -15 Krediler 126 149 104 Di er aktifler 20 1 5 Toplam 164 197 139 -Türk liras 130 92 97 -Yabanc para 34 105 42 Kaynaklar 95 90 85 80 Buna kar l k, toplam mevduat içinde özel sermayeli bankalar n pay 1 puan azalarak yüzde 52 ye gerilerken, yabanc sermayeli bankalar n pay 1 puan artarak yüzde 14 e yükselmi tir. I-21

Toplam krediler içinde kamu bankalar n n pay 1 puan dü erek yüzde 27 ye gerilerken; yabanc sermayeli bankalar n pay 1 puan artarak yüzde 15 e yükselmi tir. 3.4. Yo unla ma 2012 y lsonu verilerine göre sektördeki ilk be bankan n toplam aktifler ve mevduat içindeki pay 1 er puan; kredilerdeki pay ise 2 puan gerilemi tir. lk on bankan n toplam aktifler ve mevduat içindeki pay de i memi ; kredilerdeki pay ise 1 puan gerilemi tir. lk be banka içinde 2012 y l nda, 1 kamu bankas ve 4 özel banka yer al rken, ilk on banka aras nda 3 kamu bankas, 5 özel banka ve 2 yabanc sermayeli banka bulunmaktad r. Aktif büyüklü ü 80 milyar dolar n üzerinde 4 banka ve 40 milyar dolar ile 80 milyar dolar aras nda 3 banka vard r. Bununla birlikte, bankalar n yar s na yak n n n aktif büyüklü ü 2 milyar dolar n alt ndad r. 3.5. Bilanço Türk Liras Yabanc Para yap s Yabanc para aktifler yüzde 12; pasifler ise yüzde 10 büyümü tür. Türk liras aktifler yüzde 13, Türk liras pasifler ise yüzde 11 artm t r. Bilanço içinde Türk liras aktiflerin pay de i memi, Türk liras pasiflerin pay ise 1 puan artarak yüzde 65'e yükselmi tir. Yabanc sermayeli bankalarda TL aktiflerin toplam aktifler içindeki pay yüzde 77, kamu sermayeli bankalarda yüzde 73, özel sermayeli bankalarda ise yüzde 66 düzeyindedir. Benzer farkl l klar kaynaklar n da l m nda da vard r. Nitekim kamu sermayeli bankalarda, TL pasiflerin toplam pasifler içindeki pay yüzde 72 iken, bu oran özel sermayeli bankalarda yüzde 62 dir. Kur riski dü ük: Bankac l k sektöründe 2012 y l nda yabanc para net genel pozisyonu 1.569 milyon dolar fazla vermi tir. Gruplar n Sektör Paylar (Yüzde) Mevduat bankalar 96 96 100 100 96 96 Kamu sermayeli 29 29 34 34 28 27 Özel sermayeli 53 53 53 52 54 54 Fon bankalar 0 0 0 0 0 0 Yabanc sermayeli 14 14 13 14 14 15 Kalk nma ve yat r m bank. 4 4 - - 4 4 Toplam 100 100 100 100 100 100 Kaynak: BDDK. Bankac l k Sisteminde Yo unla ma (Yüzde) 2008 2010 2011 2012 lk be banka* T. aktif 62 63 61 60 T. mevduat 65 66 62 61 T. krediler 58 57 58 56 lk on banka* T. aktif 86 87 87 87 T. mevduat 90 91 91 91 T. krediler 84 86 87 86 * Toplam aktiflere göre. Kaynak: TBB. Banka Büyüklükleri (2012) $ milyar 0-2 2-10 10-40 40-80 80+ 11 12 11 12 11 12 11 12 11 12 Say Mevd. b. 14 12 5 8 5 5 5 3 2 4 Kamu 2 2 1 1 Özel 3 2 3 5 1 1 3 1 1 3 Yabanc 10 9 2 3 4 4 Fon 1 1 Kal.Yat. b. 10 9 3 4 Toplam 24 21 8 12 5 5 5 3 2 4 Kaynak: TBB. 75 70 65 60 Türk Liras Kalemlerin Bilanço çindeki Pay (2008-2012, yüzde) Kaynak: BDDK. Toplam aktifler Toplam mevduat Toplam krediler 11 12 11 12 11 12 08 09 10 11 12 T. Aktifler T. Pasifler Yabanc Para Net Genel Pozisyonu (Milyon dolar) 2010 2011 2012 Mevduat bankalar -10* 310 1.561 Kamu sermayeli 108-265 164 Özel sermayeli 44 772 1.555 Yabanc sermayeli -162-196 -159 Kalk nma ve yat r m bankalar 28-14 8 Sektör 41 296 1.569 * Fon bankalar hariç. Kaynak: BDDK. I-22

3.6. Aktiflerin yap s Bankac l k sektörünün aktif yap s nda krediler lehine de i me devam etmi tir. Kredilerin toplam aktiflerdeki pay 2 puan artarak yüzde 58 e ç km t r. Merkez Bankas n n zorunlu kar l k politikas sonucunda likit varl klar n pay 2 puan artarak yüzde 14 e yükselmi tir. Y ll k bazda, kredilerdeki art h z yüzde 16 olarak gerçekle mi tir. Menkul de erler portföyü y ll k bazda yüzde 5 küçülmü tür. Likit aktif büyümesi yüzde 24 olarak gerçekle mi tir. Krediler Türk liras a rl kl : Kredilerin yüzde 73 ü Türk liras, yüzde 27 si ise yabanc para kredilerden olu mu tur. 2012 sonu itibariyle, krediler içinde kurumsal kredilerin pay yüzde 67, hane halk n n kulland kredilerin pay ise yüzde 33 olmu tur. Kredilerin da l m : Bireysel krediler içinde, konut kredilerinin pay yüzde 31, tüketici kredilerinin pay yüzde 42, kredi kartlar n n pay yüzde 29, otomobil kredilerinin pay ise yüzde 3 olmu tur. KOB kredileri: BDDK n n verilerine göre, 2012 y l nda KOB lere kulland r lan nakit krediler yüzde 21; gayri nakdi krediler ise yüzde 26 artm t r. KOB lere kulland r lan kredilerin toplam kredi stoku içindeki pay 2011 y l na göre 1 puan artarak yüzde 24 e yükselmi tir. KOB niteli indeki mü teri say s 2012 y l nda yüzde 17 artarak, 2 milyon 350 bine yükselmi tir. Takipteki KOB kredileri yüzde 25 artarak, 6,5 milyar TL olmu ; toplam KOB kredilerine oran yüzde 3,2 olarak gerçekle mi tir. Büyüme rakamlar nda KOB tan m n n 2012 Kas m ay nda de i tirilmesinin de etkisi olmu tur; KOB kapsam nda de erlendirilecek firmalar n y ll k net sat has lat ya da mali bilanço büyüklü ü s n r 25 milyon TL den 40 milyon TL ye yükseltilmi tir. Sektörler itibariyle kredi: Kurumsal nakdi krediler içinde imalat sektörüne kulland r lan kredilerin pay yüzde 19 ve ticaret sektörüne kulland r lan kredilerin pay yüzde 12 olmu tur. Bunu yüzde 6 ile in aat sektörü izlemi tir. Kredi riski: Mevduat, kalk nma ve yat r m bankalar nda özel kar l k öncesi takipteki krediler 2012 y l nda yüzde 24 artarak 21,9 milyar TL ye ula m t r. Takipteki kredilerin yüzde 75 i için kar l k ayr lm t r. Bu oran, kamu sermayeli bankalarda yüzde 79, özel sermayeli bankalarda yüzde 74 ve yabanc sermayeli bankalarda ise yüzde 73 düzeyindedir. Aktiflerin Geli imi ve Yap s Milyar Milyar Yüzde de. $ Yüzde pay 2011 2012 Likit aktifler 178 100 24 12 14 Finansal varl klar 268 151-5 24 21 Krediler ve alacaklar 752 423 16 56 58 Takip. krediler 22 12 24 2 2 Özel kar l klar 17 9 16 1 1 Duran aktifler 31 18 22 2 2 Reeskontlar 37 21 19 3 3 Di er aktifler 34 19 15 3 3 Toplam aktifler 1300 732 12 100 100 Kaynak: BDDK. 60 50 40 30 20 10 0 Kaynak: BDDK. 55 50 45 40 35 Krediler ve Menkul De erler Cüzdan (Toplam aktiflere oran, yüzde) 08 09 10 11 12 Menkul de erler cüzdan Krediler Krediler (Gsyh ya oran,yüzde) 08 09 10 11 12 Kaynak: BDDK. Kat l m bankalar dahildir. Kredilerin Da l m * ( Milyar) Y ll k Yüzde pay 2012 yüzde de i me 2008 2011 2012 Kurumsal 557 14 68 68 67 KOB 202 21 23 23 24 Hanehalk 280 16 32 32 33 Kredi kartlar 82 33 10 9 10 Tüketici ve konut 199 16 22 24 23 Konut 87 15 10 10 10 Otomobil 8 9 2 1 1 Tüketici 104 16 10 12 12 Toplam 837 16 100 100 100 * Kat l m bankalar dahildir. Kaynak: BDDK. I-23

Özel kar l k sonras takipteki kredilerin toplam kredilere oran yüzde 0,5 ten yüzde 0,7 ye yükselmi tir. Kat l m bankalar da dahil edildi inde, takipteki krediler; toplamda yüzde 23, bireysel kredilerde yüzde 22, kurumsal kredilerde ise yüzde 24 oran nda artm t r. Hane halk na kulland r lan kredi türleri itibariyle, takipteki kredilerde en h zl art yüzde 43 ile tüketici kredilerinde gerçekle mi tir. Sektörler itibariyle kredi riski: Sektörler itibariyle tahsili gecikmi alacaklar n oran in aat sektöründe yüzde 4, imalat sektöründe yüzde 3,3, tar m ve hayvanc l k sektöründe yüzde 3,1 ve ticaret sektöründe ise yüzde 3 düzeyindedir. 3.7. Pasiflerin yap s Kaynaklar n yüzde 56 s mevduat: Toplam mevduat yüzde 10 oran nda büyüyerek kaynaklar n yüzde 56 s n olu turmu tur. Yabanc para mevduat n Türk liras kar l yüzde 5, dolar kar l ise yüzde 12 oran nda artm t r. Yabanc para mevduat n toplam pasifler içindeki pay 1 puan azalarak yüzde 18 e gerilemi tir. Buna kar l k, yüzde 13 oran nda artan Türk liras mevduat n toplam pasifler içindeki pay de i memi ve yüzde 38 düzeyinde gerçekle mi tir. Mevduat Türk liras a rl kl : Toplam mevduat n yüzde 68 ini Türk liras mevduat, yüzde 32 sini ise yabanc para mevduat olu turmu tur. Türk liras mevduat n toplam mevduat içindeki oran kamu bankalar nda yüzde 76, özel bankalarda yüzde 63 ve yabanc bankalarda yüzde 67 düzeyindedir. Mevduat d kaynaklar: Toplam kaynaklar n yüzde 23 ünü olu turan mevduat d kaynaklar Türk liras n n de erlenmesinin de etkisiyle 2012 y l nda bilanço büyümesinin alt nda yüzde 3 oran nda artm ve 298 milyar TL ye ula m t r. Yurtd ndan kullan lan kredilerin pay yüzde 13 olmu tur. Repo i lemlerinden sa lanan fonlar yüzde 18 oran nda daralm ve toplam kaynaklar içerisindeki pay yüzde 6 ya gerilemi tir. Öte yandan, bankalar taraf ndan ihraç edilen tahvil ve bono, kaynaklar içinde henüz dü ük bir paya sahip olmas na ra men h zl bir art göstererek, 2012 y l içinde 38 milyar TL ye ula m t r. Takipteki Krediler* (Toplam kredilere oran, yüzde) Takipteki krediler/ Toplam kredi 2010 2011 2012 Mevduat bankalar 3,9 2,8 3,0 Kamu sermayeli 3,4 2,6 3,4 Özel sermayeli 3,4 2,4 2,3 Yabanc sermayeli 6,2 4,5 4,9 Kalk nma ve yat r m bank. 2,0 1,5 1,0 Toplam 3,8 2,8 2,9 * Kar l k öncesi. Kaynak: BDDK. Takipteki Krediler* (Toplam kredilere oran, yüzde) 2010 2011 2012 Kurumsal 3,3 2,6 2,9 KOB 4,7 3,2 3,6 Hanehalk 4,1 3,0 3,0 Kredi kartlar 7,9 6,0 5,1 Tüketici ve konut 2,8 1,9 2,1 Konut 1,4 0,9 0,8 Otomobil 6,0 3,4 3,2 Tüketici 3,7 2,7 3,3 Toplam 3,5 2,7 2,9 * Kar l k öncesi. Kat l m bankalar dahildir. Kaynak: BDDK. Pasiflerin Geli imi ve Yap s * Yüzde Yüzde pay Milyar Milyar $ de. 2011 2012 Mevduat 724 407 10 57 56 Türk liras 492 277 13 38 38 Yabanc para 232 131 5 19 18 Mevduat d 298 167 3 25 23 Özkaynaklar 174 98 26 12 13 Ödenmi serm. 50 28 6 4 4 Sermaye yed. 102 57 16 8 8 Geç. Y l K/Z -18-10 -1-2 -1 Dönem K/Z 23 13 19 2 2 Di er pasifler 93 52 41 6 7 Toplam 1.300 732 12 100 100 Kaynak: BDDK. *Kat l m bankalar dahil de ildir. 65 60 55 50 Mevduat ve Mevduat D Kaynaklar (Toplam aktiflere oran, yüzde) 15 08 09 10 11 12 Mevduat Mevduat d kaynaklar (sa eksen) Kaynak: BDDK. *Kat l m bankalar dahil de ildir. 30 25 20 I-24

3.8. Özkaynaklar Özkaynaklar Türk liras baz nda yüzde 26 oran nda artarak 174 milyar TL, dolar baz nda ise yüzde 34 oran nda artarak 98 milyar dolar olmu tur. Serbest özkaynaklar (özkaynaklar-duran varl klarkar l k sonras tahsili gecikmi alacaklar) 109 milyar TL den 138 milyar TL ye yükselmi tir, dolar baz nda ise 58 milyar dolardan 78 milyar dolara artm t r. Özkaynaklar toplam aktiflerin yüzde 13 ünü finanse etmi tir. Serbest özkaynaklar n toplam aktiflere oran ise yüzde 11 e yükselmi tir. Sermaye yeterlili i standart rasyosu 1,5 puan artarak yüzde 18,1 düzeyinde gerçekle mi tir. Temmuz 2012 de Basel II ye geçi le birlikte yakla k 0,2 puan gerileyen sermaye yeterlilik rasyosu, özkaynaklardaki güçlü art n etkisiyle yüzde 18,1 seviyesine yükselmi tir. Mevduat bankalar grubunda sermaye yeterlili i oran, kamusal sermayeli bankalarda yüzde 17,3, özel sermayeli bankalarda yüzde 17,1, yabanc sermayeli bankalarda ise yüzde 17,7 olmu tur. Kalk nma ve yat r m bankalar n n sermaye yeterlili i rasyosu ise yüzde 34,2 düzeyindedir. Basel II düzenlemeleri kapsam nda yüzde 75 risk a rl ve gayrimenkul ipote i ile teminatland r lan yüzde 50 risk a rl tan mlanm t r. Basel II ile risk a rl klar n n de i mesi sonucu risk a rl kl varl klar içinde risk a rl yüzde 100 olan varl klar n pay yüzde 19 gerileyerek yüzde 32 seviyesine gerilemi tir. Risk a rl yüzde 50 olan varl klar n toplam içindeki pay yüzde 1 artarak yüzde 13, risk a rl yüzde 20 olan varl klar n pay ise yüzde 2 gerileyerek yüzde 4 seviyesine gelmi tir. Yüzde 75 risk a rl na sahip varl klar n pay ise yüzde 18 olmu tur. Özkaynaklar Milyar Milyar Yüzde de. T.aktiflere oran $ $ (yüzde) Mevduat bankalar 157 89 28 36 13 Kamu sermayeli 42 24 32 40 11 Özel sermayeli 92 52 27 35 13 Yabanc sermayeli 24 13 25 33 13 Kalk. ve yat. bank. 17 10 10 17 32 Sektör 174 98 26 34 13 Kaynak: BDDK. Serbest Özkaynaklar* ( Milyar) 2010 2011 2012 Mevduat bankalar 89 95 122 Kamu sermayeli 25 26 34 Özel sermayeli 49 54 69 Yabanc sermayeli 15 15 19 Kalk nma ve yat r m bank. 13 15 16 Sektör 102 110 138 *Özkaynaklar-duran varl klar-kar l k sonras takipteki alacaklar. Kaynak: BDDK. Özkaynaklar ve Serbest Özkaynaklar (Milyar dolar), Sermaye yeterlili i (Yüzde) milyar dolar 120 90 60 30 Kaynak: BDDK. 08 09 10 11 12 Özkaynaklar Sermaye yeterlili i (sa eksen) Risk a rl kl varl klar n da l m (Yüzde) Serbest özkaynaklar yüzde 22 2008 2011 2012 Risk a rl na göre kalemler toplam 100 100 100 Risk a rl yüzde 0 30 25 26 Risk a rl yüzde 20 6 6 4 Risk a rl yüzde 50 12 12 6 Risk a rl yüzde 50* 7 Risk a rl yüzde 75 18 Risk a rl yüzde 100 49 51 32 Risk a rl yüzde 150 1 2 Risk a rl yüzde 200 2 3 Piyasa riskine maruz tutar 3 3 1 Operasyonel riske maruz tutar 8 7 6 Kaynak: BDDK. *Gayrimenkul pote i ile teminatland r lanlar. 20 18 16 14 12 10 I-25

Net kar nominal olarak yüzde 19 artt. Net kar Türk Liras baz nda yüzde 19 oran nda artarak 23 milyar TL olmu tur. Faiz oranlar ndaki dü ü paralelinde net kar, kamu bankalar nda yüzde 26, özel bankalarda yüzde 17, yabanc sermayeli bankalarda yüzde 12 ve kalk nma ve yat r m bankalar nda ise yüzde 23 oran nda artm t r. Özkaynak karl l dü tü: Özkaynak karl l 0,8 puan dü erek yüzde 13,0 düzeyinde gerçekle mi tir. Buna ra men özkaynak karl l Devlet iç borçlanma senetlerinin getirisinin üzerinde kalm t r. Kar hacmindeki art n katk s yla aktif karl l ise 0,2 puan artarak yüzde 1,8 olmu tur. Özkaynak karl l l kalk nma ve yat r m bankalar hariç di er banka gruplar nda gerilemi tir. Aktif karl l yabanc sermayeli bankalarda ayn kalm, kalk nma ve yat r m bankalar nda gerilemi ve di er banka gruplar nda ise artm t r. Özkaynak karl l n n en yüksek oldu u grup yüzde 16,2 ile kamusal sermayeli mevduat bankalar d r. 3.9. Gelir-gider durumu Merkez bankas n n y l n ikinci yar s nda piyasay faiz koridorunun alt band na yak n seviyeden fonlamas na ba l olarak fonlama maliyetlerinin dü mesinin de olumlu katk s yla faiz marj artm t r. Net faiz geliri yüzde 33 oran nda büyümü tür. Net dönem kar yüzde 19 artarak 23 milyar TL seviyesinde gerçekle mi tir. Faiz ve faiz d gelirler toplam ndan olu an toplam gelirlerin faiz ve operasyon giderlerden olu an toplam giderlere oran 2012 y l nda faiz marj ndaki art n etkisiyle 3 puan artarak yüzde 139 olmu tur. Operasyon giderlerinin faiz d gelirden daha fazla artmas sonucu net faiz d gelirler yüzde 43 oran nda gerilemi tir. Faiz d gelirlerin faiz d giderleri kar lama oran 6 puan gerileyerek yüzde 64 olmu tur. Bankac l k hizmet gelirinin faiz d giderlere oran yüzde 39 düzeyindedir. Net faiz marj n n toplam aktiflere oran yüzde 3,2 olmu tur. Kaynak maliyetinin dü mesi, faiz marj iyile mesi önemli bir katk yapm t r. Net Dönem Kar - Zarar, 2012 Milyar Milyar Yüzde de. $ $ Mevduat bankalar 22 12 19 27 Kamu sermayeli 7 4 26 34 Özel sermayeli 12 7 17 24 Yabanc sermayeli 3 2 12 19 Kalk nma ve yat r m bankalar 1 1 23 31 Sektör 23 13 19 27 Kaynak: BDDK. 20 15 10 Özkaynak Karl l * ve D BS Getirisi (yüzde) 5 0 *Y l sonu itibariyle. Kaynak:TBB. 08 09 10 11 12 Özkaynak karl l D BS getirisi Karl l k, 2012 Aktif karl l (yüzde) Özkaynak karl l * (yüzde) Mevduat bankalar 1,7 13,8 Kamu sermayeli 1,8 16,2 Özel sermayeli 1,8 13,3 Yabanc sermayeli 1,5 11,1 Kalk nma ve yat r m bank. 2,0 6,3 Sektör 1,8 13,0 *Y l sonu itibariyle. Kaynak: TBB. Gelir-Gider Tablosu, 2012 (Milyar) Yüzde de i me $ $ Faiz gelirleri 105 59 24 32 Faiz giderleri 55 31 18 25 Net faiz geliri 50 28 33 41 Tak. Alac. özel provizyonu 7 4 92 104 Prov.Sonras Net Faiz Geliri 43 24 26 34 Faiz D Gelirler 24 13 6 12 Ücret ve komisyon gelirleri(net) 0,6 0,3-16 -11 Bankac l k hizmetleri gelirleri 14 8 11 18 Serm. Piy. i lemleri karlar (Net) -3-1,5-282 -293 Kambiyo karlar (net) 4 2-315 -328 Di er faiz d gelirler 7 4-20 -15 Operasyon giderleri 37 21 17 24 Personel giderleri (bilgi için) 13 7 9 16 Faiz d gelir (net) -14-8 43 52 Vergi öncesi kar 29 16 20 27 Vergi provizyonu 6 4 22 30 Dönem net kar 23 13 19 27 Kaynak: BDDK. Gelir Gider Rasyolar (Yüzde) 2008 2011 2012 ToplamGelir/ toplam gider 127 136 139 Faiz geliri /toplam gelir 85 79 82 Net faiz marj / toplam aktifler 3,5 2,9 3,2 Faiz d gelir/ faiz d gider 62 70 64 Bankac l k hizmet gelirleri/ faiz d gider 42 41 39 Kaynak: BDDK. I-26

3.10. Sermaye yap s Mevduat, kalk nma ve yat r m bankalar n n sermaye yap s 2012 y l itibariyle incelendi inde, sektör özkaynaklar n n yüzde 23 ünü temsil eden hisselerin halka arz edildi i; yüzde 53 ünün yerle ik ki i ve kurulu lar n mülkiyetinde oldu u; kalan yüzde 23 ünün ise yerle ik olmayan ki i ve kurulu lar n mülkiyetinde oldu u görülmektedir. Banka gruplar baz nda bak ld nda, en yüksek halka arz oran yüzde 33,5 ile özel bankalara aittir. Kalk nma ve yat r m bankalar n n yüzde 93 ü; kamu bankalar n n yüzde 78 i yerle iklere ait iken; özel bankalarda bu oran yüzde 48 dir. Yerle ik olmayanlar n yabanc bankalar n özkaynaklar ndaki pay yüzde 99; özel bankalarda yüzde 18,4 ve kalk nma ve yat r m bankalar nda yüzde 3,2 düzeyindedir. Halka aç kl k oran yüzde 23 Özkaynaklar n Sermaye Yap s (Yüzde) Halka arz edilen Halka arz edilmeyen Yerle ik Yerle ik olmayan Mevduat bankalar 25,4 49,2 25,4 Kamu bankalar 21,8 78,2 0,0 Özel bankalar 33,5 48,1 18,4 Yabanc bankalar 0,1 0,7 99,2 Kalk nma ve yat r m bankalar 4,1 92,7 3,2 Sektör 23,3 53,4 23,3 Kaynak: TBB. 3.11. Naz m hesaplar 2012 y l nda toplam bilanço d kalemlerin büyüme h z yüzde 17 ile toplam aktiflerin büyüme h z n n üstünde gerçekle mi tir. 2012 y l itibariyle gayrinakdi yükümlülükler yüzde 11, taahhütler kalemi ise yüzde 18 oran nda artm t r. Bilanço d hesaplarda, özellikle di er taahhütler (türev ürünler) kalemindeki yüzde 25 lik art toplam bilanço d kalemlerin yüzde büyümesinde etkili olmu tur. Naz m Hesaplar, 2012 Milyar Milyar Yüzde de i me $ $ Bilanço D Kalemler 1.898 1.068 17 24 Gayrinakdi yükümlülükler 214 121 11 18 Taahhütler 1.684 947 18 25 Türev finansal araçlar 609 343 8 14 Di er taahhütler 1.075 605 25 32 Kaynak: BDDK. 3.12. Banka ve kredi kart Bankalararas Kart Merkezi nin (BKM) verilerine göre 2012 y l nda kredi kart say s yüzde 6 oran nda artarak 54 milyona ula m t r. Banka kart say s da yüzde 11 art la 91 milyon olmu tur. POS cihaz ve ATM say lar da s ras yla yüzde 8 ve yüzde 12 artarak, 2 milyon 134 bin ve 36.334 düzeyine yükselmi tir. Kredi kart i lem hacmi, 2012 y l nda, bir önceki y la göre yüzde 24 oran nda artarak 361 milyar TL, banka kart i lem hacmi ise yüzde 22 oran nda artarak 311 milyar TL düzeyinde gerçekle mi tir. Banka kart ve kredi kart ile yap lan i lem hacminin gsyh ya oran s ras yla yüzde 22 ve yüzde 26 olmu tur. Seçilmi Göstergeler 2011 2012 Yüzde de. Kredi kart (bin adet) 51.361 54.342 6 Banka kart (bin adet) 81.880 91.263 11 POS cihaz (bin adet) 1.977 2.134 8 ATM 32.462 36.334 12 Kredi kart i lem hacmi ( milyar)* 291 361 24 Banka kart i lem hacmi ( milyar)* 255 311 22 * Yerli ve yabanc kartlar n yurtiçi kullan m. Kaynak: BKM. I-27

3.13. nternet bankac l nternet bankac l mü teri say s 2012 y l nda yüzde 23 artarak, 10,6 milyon ki iye yükselmi tir. Mü terilerin yüzde 91 i bireysel, yüzde 9 u kurumsald r. nternet bankac l ndan yap lan i lemler yüzde 14 artarak, 1.770 milyar TL ye ula m t r. A rl kl olarak havale i lemlerinden olu an finansal i lemler yüzde 21 oran nda, kredi kart i lemleri yüzde 28 oran nda di er finansal i lemler ise yüzde 25 oran nda art göstermi tir. nternet Bankac l Seçilmi Göstergeler 2011 2012 Yüzde de. Aktif mü teri say s (bin ki i) 8.606 10.552 23 Finansal i lemler ( milyar) 1.061 1.281 21 Yat r m i lemleri ( milyar) 368 336-9 Kredi kart i lemleri ( milyar) 29 37 28 Di er finansal i lemler ( milyar) 93 116 25 Toplam ( milyar) 1.551 1.770 14 Kaynak: TBB. 3.14. Uluslararas kar la t rma Büyüme potansiyeli: Türkiye de finansal sektör büyüklü ü uluslararas büyüklükler ile k yasland nda geli mekte olan ülke ortalamas na yakla makta olup, Dünya ve AB ortalamas n n oldukça gerisindedir. Avrupa Bankac l k Federasyonu verilerine göre, 2002 y l nda AB ülkeleri banka aktiflerinin gsyh ya oran yüzde 259 iken Türkiye de ise bu oran yüzde 61 seviyesinde gerçekle mi tir. 2011 y l verilerine göre AB ülkeleri banka aktiflerinin gsyh ya oran yüzde 367 e yükselirken iken Türkiye de bu oran 2012 y l verilerine göre yüzde 97 seviyesine ç km t r. Kredilerin gsyh ya oran aç s ndan kar la t r ld nda da Türkiye nin büyüme potansiyeli oldukça yüksektir. 2011 y l nda AB ülkelerinde kredilerin gsyh laya oran ortalama yüzde 194; Türkiye de ise 2012 y l nda yüzde 56 seviyesindedir. Finansal Sektör Seçilmi Göstergelerin Gsyh ya Oran (2011, yüzde) Dünya AB GOÜ Türkiye Banka aktifi 158 257 100 94 Sermaye piyasas 208 244 74 59 Hisse senedi 67 52 38 29 Tahvil ve bono 141 192 36 30 Kamu 64 66 21 28 Özel 77 126 16 1 Toplam 366 501 174 153 Kaynak: IMF, Küresel Finansal stikrar Raporu, Ekim 2012. Avrupa Birli i ve Türkiye Seçilmi Göstergeler AB (2011) Türkiye (2012) Aktif/gsyh (yüzde) 367 97 Kredi/gsyh (yüzde) 194 56 Nüfus/personel (ki i) 165 406 Nüfus/ ube (ki i) 2.244 7.389 Tüketici kredileri/gsyh 7 14 Konut kredileri/gsyh 45 6 Kaynak: Avrupa Bankac l k Federasyonu, BDDK, TBB, TU K. I-28

Türkiye'de Faaliyette Bulunan Bankalar II-1

Genel Bilgiler (*) : 1958 Üyeleri Yönetim Kurulu Üyeleri Yönetim Kurulu Denetçi Üyeleri Genel Sekreter : : : : : : Dr. Ekrem Keskin Genel Merkez Adresi : Nispetiye Cad. Akmerkez, B3 Blok, Kat 13 34340 Etiler Telefon : 212-282 09 73 Faks : 212-282 09 46 Web Sitesi Adresi : www.tbb.org.tr E-posta Adresi : tbb@tbb.org.tr : 49 Telefon : 212-282 09 73 Faks : 212-233 01 83 II-3

* Banka Yönetim Kurulu Genel Müdür Adres Telefon Faks Kamu Sermayeli Bankalar 312-584 20 00 312-584 49 63-65 Hasan Cebeci Süleyman Aslan 216-503 70 70 212-340 93 99 Ramazan Gündüz 212-398 15 15 212-398 11 55 Özel Sermayeli Bankalar Abdullah Güzeldülger Tekin Gürlek (Vekil) 212-272 64 20 212-272 64 38 212-385 55 55 212-269 73 83 Tuncay Özilhan 212-315 65 00 212-233 15 00 Bülent Gökhan Günay 212-368 70 00 212-296 57 15 Bekir Dildar 212-381 82 00 212-258 37 78 Hasan Basri Göktan 212-319 70 00 212-319 74 29 Akgün Türer 212-335 53 35 212-328 13 28 Erhan Özçelik 212-373 63 73 212-225 03 53,55 Yavuz Canevi Varol Civil TEB Kampüs C ve D Blok Saray Mah. Sokullu Cad. No. 7A-7B 34768 216-635 35 35 216-636 36 36 Sait Ergun Özen 212-318 18 18 212-318 18 88 H.Ersin Özince Adnan Bali 212-316 00 00 212-316 09 00-05 Mustafa Vehbi Koç 212-339 70 00 212-339 60 00 Ömer Kalav 212-340 10 00 212-347 32 17 II-4

Banka Yönetim Kurulu Genel Müdür Adres Telefon Faks Osman Arslan Sadek Khalifa S. Abu Hallala 212-225 05 00 (20 Hat) 212-225 05 26 Bank Mellat Ali Divandari Younes Hormazi Sheikh Tabagh 212-279 80 15 212-284 62 14 Mehmet Nazmi Erten Mehmet Gani Sönmez 212-371 37 37 212-371 42 42 Alberto Jose Del Carmen Verme Ferreyra 216-524 50 00 216-524 50 50 Herman Gref 212-355 08 00 212-267 27 24 Peter Johannes Maria Tils Ersin Akyüz 212-317 01 00 212-317 01 05 Mehmet Ömer Arif Aras 212-318 50 00 212-318 55 78 Habib Bank Limited Jamshed Khan 212-246 02 20, 23 212-234 08 07 Brian Robertson Martin David Spurling 212-376 40 00 212-336 29 39 John T. Mc Carthy 212-335 10 00 212-286 61 00 JPMorgan Chase Bank N.A. Belma Özmen Emre Derman 212-319 85 00 212-319 86 64 Samir Hanna Hüseyin Özkaya 212-304 84 44 212-304 84 45 Portigon AG Andreas Christian Schroeter 212-339 25 00 212-352 22 58 Société Générale (SA) Pierre Lebit 212-319 34 00 212-282 18 44, 48 The Royal Bank of Scotland Plc. Paulus Maria De Kroon Rauf Özdinçer 212-359 40 40 212-359 50 50 Nehme Sabbagh A. Dinçer Alpman 212-368 34 34 212-368 35 35 Önder Halisdemir 212-340 80 00 212-340 89 87 Hakan Okan Balköse 216-538 25 25 216-538 42 58 212-253 66 30 212-253 94 54 Akgün Türer 216-587 90 00 216-489 97 74 Serdar Çalkan Tuncay Karaman (Vekil) 312-508 70 00 312-508 73 99 Murat Ulus 212-315 25 25 212-315 25 26 Berat Elif Bilgi Zapparoli 212-319 95 00 212-319 95 11 212-286 81 00 212-286 81 01 Richard Holmes 212-339 37 00 212-282 63 01 Halim Öztürk 212-705 89 00 212-345 07 12 Türk Eximbank Hayrettin Kaplan 216-666 55 00 216-666 55 99 Ahmet Yaman(Vekil) Metin Pehlivan (Vekil) 312-231 84 00 312-231 31 25 Adnan Bali 212-334 50 50 212-334 52 34 II-5

Türkiye'de Faaliyette Bulunan Bankalar* Banka SWIFT Kodu EFT Kodu Ana Ortaklar Yurtiçi Ofisi Temsilcilik Mali Personel 10.158 76 2 8 34 186.098 10.116 76 2 8 32 181.197 Kamu Sermayeli Bankalar 3.047 32 0 2 12 51.587 TCZBTR2A 0010 www.ziraatbank.com.tr Hazine 1.490 24-1 7 23.153 TRHBTR2A 0012 www.halkbank.com.tr 816 5-1 2 14.971 TVBATR2A 0015 www.vakifbank.com.tr 741 3 - - 3 13.463 Özel Sermayeli Bankalar 5.067 33 2 6 16 90.612 ADABTRIS 0100 www.adabank.com.tr 1 - - - - 32 AKBKTRIS 0046 www.akbank.com 961 1 2 - - 16.315 ALFBTRIS 0124 www.abank.com.tr 63 - - - - 1.230 ANDLTRIS 0135 www.anadolubank.com.tr 91 - - - 2 2.024 FBHLTRIS 0103 www.fibabanka.com.tr 28 - - - - 612 SEKETR2A 0059 www.sekerbank.com.tr 272 - - - 3 3.565 TEKBTRIS 0109 www.tekstilbank.com.tr 44 - - 1-841 TUBATRIS 0096 www.turkishbank.com 19 - - - - 276 TEBUTRIS 0032 www.teb.com.tr hisseler 504 5 - - 1 9.288 TGBATRIS 0062 www.garanti.com.tr 926 7-3 3 17.285 ISBKTRIS 0064 www.isbank.com.tr hisseler 1.231 19-2 2 24.411 YAPITRISFEX 0067 www.yapikredi.com.tr 927 1 - - 5 14.733 II-6

Banka SWIFT Kodu EFT Kodu Ana Ortaklar Yurtiçi Ofisi Temsilcilik Mali Personel Tas. Mev. Sig. Fon.Devr.Bankalar 1 0 0 0 0 226 BAYDTRIS 0029 www.fonbank.com.tr 1 - - - - 226 2.001 11 0 0 4 38.772 ATUBTRIS 0091 www.atbank.com.tr 7 - - - - 272 Bank Mellat BKMTTRIS 0094 www.mellatbank.com Bank Mellat - Tahran 3 - - - - 57 TEKFTRIS 0125 www.burgan.com.tr Burgan Bank S.A.K. 60 - - - - 976 CITITRIX 0092 www.citibank.com.tr Citibank Overseas Investment Corporation 37 - - - - 2.123 DENITRIS 0134 www.denizbank.com 609 1 - - 3 10.280 BKTRTRIS 0115 www.deutschebank.com.tr Deutsche Bank AG 1 - - - - 105 FNNBTRIS 0111 www.finansbank.com.tr 581 1 - - - 12.060 Habib Bank Limited HABBTRIS 0097 Habib Bank Limited Karachi - Pakistan 1 - - - - 17 HSBCTRIX 0123 www.hsbc.com.tr 334 4 - - - 6.170 INGBTRIS 0099 www.ingbank.com.tr ING Bank N.V. 314 5 - - 1 5.319 JPMorgan Chase Bank N.A. CHASTRIS 0098 www.jpmorgan.com/pages/international/tjpmorgan Chase Bank Co. 1 - - - - 56 ODEATRIS 0146 www.odeabank.com.tr Bank Audi sal-audi Saradar Group, Audi Saradar Private Bank 6 - - - - 396 Portigon AG WELATRIS 0106 www.portigon.com.tr Portigon AG - Düsseldorf 1 - - - - 40 Société Générale (SA) SOGETRIS 0122 www.sgcib.com.tr Société Générale (SA) - Paris 16 - - - - 282 The Royal Bank of Scotland Plc. ABNATRIS 0088 www.rbsbank.com.tr The Royal Bank of Scotland N.V. Amsterdam 3 - - - - 95 TBNKTRIS 0108 www.tbank.com.tr Bankmed Sal, Arap Bank PLC, Arab Bank Switzerland 27 - - - - 524 II-7

Banka SWIFT Kodu EFT Kodu Ana Ortaklar Yurtiçi Ofisi Temsilcilik Mali Personel 42 0 0 0 2 4.901 CAYTTRIS 0143 www.aktifbank.com.tr 8 - - - - 436 BPTRTRIS 0142 www.bankpozitif.com.tr Tarshish Hapoalim and Investment Ltd., C Faktoring 1 - - - 1 129 DYAKTRIS 0138 www.dilerbank.com.tr 1 - - - - 19 GSDBTRIS 0139 www.gsdbank.com.tr 1 - - - - 27-0004 www.ilbank.gov.tr 19 - - - - 2.467 TVSBTRIS 0132 www.takasbank.com.tr 1 - - - - 216 MLMBIE2XIST 0129 www.ml.com.tr Merrill Lynch European Asset Holding Inc. 1 - - - - 35 NUROTRIS BSUITRIS 0141 www.nurolbank.com.tr 2 - - - - 47 0121 www.standardchartered.com.tr Standard Chartered Bank 1 - - - - 22 TAIBTRIS 0116 www.yatirimbank.com.tr 1 - - - - 15 Türk Eximbank TIKBTR2A 0016 www.eximbank.gov.tr Hazine 2 - - - - 453 TKBNTR2A 0017 www.kalkinma.com.tr Hazine 1 - - - 1 690 TSKBTRIS 0014 www.tskb.com.tr 3 - - - - 345 II-8

Kamusal Sermayeli Bankalar Özel Sermayeli Bankalar II-9

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 24.152 108.505 132.657 10,2 33.760 61.144 94.904 8,2 9.656 2.616 12.272 0,9 11.822 4.537 16.358 1,4 8.971 2.616 11.587 0,9 11.036 4.537 15.573 1,3 Devlet Borçlanma Senetleri 7.258 435 7.692 0,6 8.389 1.285 9.674 0,8 48 0 48 0,0 31 0 31 0,0 1.544 2.056 3.601 0,3 2.504 3.114 5.617 0,5 121 125 246 0,0 112 138 251 0,0 686 0 686 0,1 786 0 786 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 686 0 686 0,1 786 0 786 0,1 Bankalar 11.309 23.744 35.053 2,7 10.200 30.855 41.055 3,5 14.292 198 14.489 1,1 12.955 940 13.895 1,2 1.057 2 1.059 0,1 495 903 1.398 0,1 2.224 195 2.420 0,2 156 37 193 0,0 11.010 0 11.010 0,8 12.304 0 12.304 1,1 173.407 38.420 211.827 16,3 163.270 29.469 192.739 16,6 343 146 489 0,0 260 125 385 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 169.618 33.791 203.409 15,7 159.876 23.830 183.707 15,8 3.446 4.483 7.929 0,6 3.134 5.514 8.648 0,7 Krediler ve Alacaklar 561.197 207.743 768.939 59,2 464.290 199.999 664.289 57,2 Krediler ve Alacaklar 555.877 207.634 763.511 58,8 461.100 199.711 660.812 56,9 4.522 4.482 9.003 0,7 3.361 5.722 9.083 0,8 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 965 965 0,1 551.356 203.152 754.508 58,1 457.739 193.024 650.764 56,1 Takipteki Krediler 21.485 402 21.886 1,7 17.202 517 17.719 1,5 16.165 293 16.458 1,3 14.012 229 14.241 1,2 286 173 459 0,0 329 225 554 0,0 60.978 8.645 69.623 5,4 71.082 21.136 92.218 7,9 Devlet Borçlanma Senetleri 60.948 8.543 69.491 5,4 71.032 21.000 92.032 7,9 30 102 132 0,0 50 136 186 0,0 1.425 124 1.549 0,1 1.226 120 1.347 0,1 Konsolide Edilmeyenler 1.425 124 1.549 0,1 1.226 120 1.347 0,1 700 124 824 0,1 522 120 643 0,1 725 0 725 0,1 704 0 704 0,1 14.721 5.415 20.137 1,6 10.070 4.862 14.932 1,3 10.852 5.415 16.267 1,3 6.622 4.862 11.484 1,0 3.869 0 3.869 0,3 3.448 0 3.448 0,3 220 75 295 0,0 25 50 76 0,0 Konsolide Edilmeyenler 220 75 295 0,0 25 50 76 0,0 215 75 289 0,0 20 50 70 0,0 6 0 6 0,0 6 0 6 0,0 3 31 34 0,0 3 30 33 0,0 0 35 35 0,0 0 31 31 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 0 4 4 0,0 0 1 1 0,0 413 62 475 0,0 1.851 202 2.052 0,2 301 38 340 0,0 1.340 170 1.510 0,1 112 24 136 0,0 511 31 542 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10.360 16 10.376 0,8 10.117 17 10.134 0,9 2.782 7 2.789 0,2 2.506 12 2.518 0,2 1.484 0 1.484 0,1 1.484 0 1.484 0,1 1.298 7 1.305 0,1 1.022 12 1.034 0,1 177 0 177 0,0 22 0 22 0,0 1.790 0 1.790 0,1 1.625 0 1.626 0,1 14 0 14 0,0 25 0 25 0,0 1.777 0 1.777 0,1 1.600 0 1.601 0,1 555 0 555 0,0 518 0 518 0,0 11.630 3.014 14.644 1,1 8.300 3.141 11.441 1,0 Toplam Aktifler 899.355 398.788 1.298.143 100,0 803.973 356.739 1.160.712 100,0 II-10

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 510.061 259.955 770.016 59,3 451.919 247.002 698.920 60,2 14.936 10.151 25.087 1,9 13.615 16.880 30.495 2,6 495.125 249.804 744.930 57,4 438.304 230.121 668.425 57,6 2.217 1.994 4.212 0,3 2.907 2.631 5.538 0,5 11.710 117.619 129.330 10,0 12.897 113.102 125.999 10,9 47.349 32.732 80.081 6,2 70.177 28.755 98.932 8,5 0 19 19 0,0 0 1.616 1.616 0,1 131 0 131 0,0 150 0 150 0,0 47.218 32.712 79.930 6,2 70.027 27.139 97.166 8,4 21.756 16.622 38.377 3,0 11.569 7.233 18.802 1,6 Bonolar 16.304 158 16.462 1,3 8.642 13 8.655 0,7 522 0 522 0,0 411 0 411 0,0 Tahviller 4.930 16.464 21.394 1,6 2.516 7.221 9.736 0,8 Fonlar 8.716 336 9.052 0,7 7.861 446 8.307 0,7 281 336 617 0,0 194 446 640 0,1 8.435 0 8.435 0,6 7.667 0 7.667 0,7 Muhtelif Borçlar 24.819 2.855 27.674 2,1 20.699 2.936 23.635 2,0 14.048 6.538 20.585 1,6 7.209 5.640 12.849 1,1 85 31 116 0,0 111 41 152 0,0 109 33 142 0,0 140 43 183 0,0 24 2 26 0,0 29 2 31 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 1.646 747 2.393 0,2 442 680 1.122 0,1 709 121 830 0,1 73 124 197 0,0 937 625 1.563 0,1 369 556 925 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 22.254 1.091 23.345 1,8 16.426 1.006 17.432 1,5 10.531 821 11.353 0,9 7.509 774 8.283 0,7 1 0 1 0,0 3 0 3 0,0 3.457 5 3.462 0,3 2.722 6 2.728 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8.266 264 8.530 0,7 6.192 226 6.418 0,6 Vergi Borcu 4.368 17 4.385 0,3 2.430 3 2.434 0,2 Cari Vergi Borcu 4.201 17 4.218 0,3 2.370 3 2.373 0,2 167 0 167 0,0 61 0 61 0,0 0 9 9 0,0 1 6 7 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 14.004 14.004 1,1 0 8.131 8.131 0,7 Özkaynaklar 170.254 4.309 174.563 13,4 138.615-163 138.452 11,9 50.086 0 50.086 3,9 47.304 0 47.304 4,1 Sermaye Yedekleri 24.670 4.240 28.910 2,2 13.998-208 13.790 1,2 3.106 0 3.106 0,2 3.143 0 3.143 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11.160 4.739 15.899 1,2 773 243 1.016 0,1 1.516 0 1.516 0,1 986-1 985 0,1 122 0 122 0,0 121 0 121 0,0-511 -499-1.010-0,1-136 -449-585 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 9.278 0 9.278 0,7 9.110 0 9.110 0,8 Kâr Yedekleri 89.899 69 89.968 6,9 75.381 45 75.427 6,5 Yasal Yedekler 10.103 8 10.111 0,8 8.988 7 8.995 0,8 Statü Yedekleri 74 0 74 0,0 48 0 48 0,0 78.575 0 78.575 6,1 65.224 0 65.224 5,6 1.147 61 1.208 0,1 1.121 38 1.159 0,1 Kâr veya Zarar 5.599 0 5.599 0,4 1.932 0 1.932 0,2-17.007 0-17.007-1,3-17.110 0-17.110-1,5 22.607 0 22.607 1,7 19.042 0 19.042 1,6 Toplam Pasifler 839.284 458.859 1.298.143 100,0 743.262 417.450 1.160.712 100,0 II-11

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 93.792 120.604 214.396 79.316 113.061 192.376 87.509 66.715 154.224 72.873 61.925 134.799 Banka Kredileri 104 8.325 8.429 85 6.327 6.412 Akreditifler 112 36.969 37.081 1.019 36.618 37.636 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 15 16 0 17 18 Cirolar 0 0 0 0 376 376 6.067 8.580 14.647 5.339 7.797 13.136 Taahhütler 893.282 173.521 1.066.803 684.357 156.213 840.571 226.668 50.968 277.636 195.735 49.609 245.344 666.614 122.553 789.167 488.622 106.605 595.227 Türev Finansal Araçlar 181.590 427.639 609.230 164.905 400.918 565.823 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 35.733 47.311 83.044 25.548 46.793 72.342 145.857 380.328 526.186 139.356 354.125 493.482 3.987.983 1.171.086 5.159.068 20.178.941 968.265 21.147.206 1.331.017 55.488 1.386.505 18.306.504 58.346 18.364.850 2.080.409 907.023 2.987.432 1.511.626 731.224 2.242.850 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 576.557 208.574 785.131 360.811 178.695 539.506 5.156.647 1.892.850 7.049.497 21.107.519 1.638.457 22.745.976 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 107.116 86.297 77.425 58.601 2 2 991 960 1.092 581 27.280 25.847 326 306 Faiz Giderleri 55.199 46.940 Mevduata Verilen Faizler 43.100 36.855 3.910 3.589 5.439 5.279 2.367 907 384 311 Net Faiz Geliri/Gideri 51.917 39.357 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 12.724 11.734 15.683 14.037 Verilen Ücret ve Komisyonlar 2.959 2.303 Temettü Gelirleri 1.256 985 Ticari Kar/Zarar (Net) 1.365-426 3.945 1.286-6.612 168 4.033-1.879 5.503 6.997 72.765 58.647 12.465 7.890 7.026 3.404 3.165 3.153 31.347 26.933 Personel Giderleri (bilgi için)* 13.461 12.134 28.953 23.824 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 28.953 23.824-6.347-5.155 22.606 18.669 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 408 1-36 1 373 22.607 19.042 II-12

Rasyolar (%) 18,1 16,7 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,4 11,9 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 10,3 9,1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -17,1-24,5 1,7 0,5 TP Aktifler / Toplam Aktifler 69,3 69,3 TP Pasifler / Toplam Pasifler 64,7 64,0 YP Aktifler / YP Pasifler 86,9 85,5 TP Mevduat / Toplam Mevduat 66,2 64,7 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 73,0 69,9 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 59,3 60,2 10,0 10,9 Aktif Kalitesi 22,7 26,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 59,2 57,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 99,9 95,0 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,8 2,7 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,7 0,5 75,2 80,4 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,2 2,8 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 33,7 33,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 31,3 30,9 56,6 53,4 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,9 20,0 1,7 1,6 13,0 13,8 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,2 2,1 3,5 3,1 61,7 61,3 1,6 1,7 2,4 2,3 42,9 45,1 66,5 71,6 II-13

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 23.583 107.791 131.374 10,5 33.531 60.579 94.109 8,4 7.719 2.547 10.266 0,8 10.994 4.445 15.439 1,4 7.033 2.547 9.580 0,8 10.208 4.445 14.653 1,3 Devlet Borçlanma Senetleri 5.453 426 5.879 0,5 7.651 1.243 8.894 0,8 48 0 48 0,0 31 0 31 0,0 1.523 1.996 3.519 0,3 2.453 3.064 5.516 0,5 9 125 134 0,0 74 138 213 0,0 686 0 686 0,1 786 0 786 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 686 0 686 0,1 786 0 786 0,1 Bankalar 5.343 21.655 26.998 2,2 4.280 30.077 34.357 3,1 13.732 198 13.929 1,1 12.821 940 13.761 1,2 1.052 2 1.055 0,1 494 903 1.397 0,1 1.819 195 2.014 0,2 31 37 68 0,0 10.860 0 10.860 0,9 12.296 0 12.296 1,1 170.065 37.909 207.974 16,7 160.286 28.844 189.129 16,9 238 143 381 0,0 210 121 331 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 166.644 33.448 200.092 16,1 157.050 23.451 180.502 16,1 3.183 4.318 7.501 0,6 3.026 5.271 8.297 0,7 Krediler ve Alacaklar 544.281 189.237 733.518 58,9 449.548 187.171 636.718 56,9 Krediler ve Alacaklar 539.041 189.128 728.169 58,5 446.441 186.883 633.324 56,6 2.868 4.298 7.167 0,6 2.211 5.579 7.790 0,7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 965 965 0,1 536.173 184.830 721.002 57,9 444.229 180.339 624.569 55,8 Takipteki Krediler 21.191 396 21.588 1,7 16.866 502 17.368 1,6 15.951 287 16.238 1,3 13.759 214 13.974 1,2 285 173 459 0,0 328 225 553 0,0 60.690 8.603 69.293 5,6 70.407 21.085 91.492 8,2 Devlet Borçlanma Senetleri 60.660 8.501 69.161 5,6 70.362 20.955 91.317 8,2 30 102 132 0,0 44 131 175 0,0 1.276 118 1.394 0,1 1.091 118 1.209 0,1 Konsolide Edilmeyenler 1.276 118 1.394 0,1 1.091 118 1.209 0,1 560 118 678 0,1 394 118 512 0,0 715 0 715 0,1 697 0 697 0,1 14.559 5.214 19.772 1,6 9.920 4.646 14.566 1,3 10.702 5.214 15.915 1,3 6.485 4.646 11.131 1,0 3.857 0 3.857 0,3 3.435 0 3.435 0,3 220 75 295 0,0 25 50 76 0,0 Konsolide Edilmeyenler 220 75 295 0,0 25 50 76 0,0 215 75 289 0,0 20 50 70 0,0 6 0 6 0,0 6 0 6 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 413 62 475 0,0 1.851 202 2.052 0,2 301 38 340 0,0 1.340 170 1.510 0,1 112 24 136 0,0 511 31 542 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10.124 16 10.140 0,8 9.918 17 9.935 0,9 2.746 7 2.753 0,2 2.483 12 2.495 0,2 1.484 0 1.484 0,1 1.484 0 1.484 0,1 1.262 7 1.269 0,1 999 12 1.011 0,1 156 0 156 0,0 0 0 0 0,0 1.741 0 1.741 0,1 1.578 0 1.578 0,1 13 0 13 0,0 17 0 17 0,0 1.728 0 1.728 0,1 1.560 0 1.560 0,1 513 0 513 0,0 488 0 488 0,0 11.521 2.843 14.365 1,2 8.216 2.945 11.160 1,0 Toplam Aktifler 868.968 376.449 1.245.416 100,0 777.764 341.355 1.119.119 100,0 II-14

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 510.061 259.955 770.016 61,8 451.919 247.002 698.920 62,5 14.936 10.151 25.087 2,0 13.615 16.880 30.495 2,7 495.125 249.804 744.930 59,8 438.304 230.121 668.425 59,7 2.204 1.900 4.104 0,3 2.887 2.533 5.420 0,5 11.512 95.935 107.447 8,6 12.646 97.381 110.027 9,8 44.994 32.482 77.476 6,2 68.186 28.383 96.568 8,6 0 0 0 0,0 0 1.616 1.616 0,1 0 0 0 0,0 150 0 150 0,0 44.994 32.482 77.476 6,2 68.035 26.766 94.802 8,5 20.161 14.225 34.387 2,8 10.641 6.260 16.901 1,5 Bonolar 14.960 0 14.960 1,2 7.817 0 7.817 0,7 522 0 522 0,0 411 0 411 0,0 Tahviller 4.680 14.225 18.905 1,5 2.413 6.260 8.673 0,8 Fonlar 5.735 0 5.735 0,5 5.264 0 5.264 0,5 27 0 27 0,0 33 0 33 0,0 5.708 0 5.708 0,5 5.231 0 5.231 0,5 Muhtelif Borçlar 22.947 2.396 25.343 2,0 19.270 2.709 21.979 2,0 13.713 6.422 20.135 1,6 7.001 5.618 12.619 1,1 85 31 116 0,0 111 41 152 0,0 109 33 142 0,0 140 43 183 0,0 24 2 26 0,0 29 2 31 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 1.646 747 2.393 0,2 442 680 1.122 0,1 709 121 830 0,1 73 124 197 0,0 937 625 1.563 0,1 369 556 925 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 21.606 1.090 22.696 1,8 15.958 1.006 16.964 1,5 10.209 821 11.031 0,9 7.297 774 8.071 0,7 1 0 1 0,0 3 0 3 0,0 3.287 5 3.293 0,3 2.601 6 2.607 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8.109 264 8.372 0,7 6.057 226 6.283 0,6 Vergi Borcu 4.237 17 4.254 0,3 2.337 3 2.340 0,2 Cari Vergi Borcu 4.076 17 4.093 0,3 2.280 3 2.283 0,2 161 0 161 0,0 56 0 56 0,0 0 9 9 0,0 1 6 7 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 13.751 13.751 1,1 0 7.828 7.828 0,7 Özkaynaklar 153.316 4.237 157.553 12,7 123.187-180 123.007 11,0 38.182 0 38.182 3,1 36.492 0 36.492 3,3 Sermaye Yedekleri 22.637 4.168 26.804 2,2 12.123-225 11.898 1,1 3.084 0 3.084 0,2 3.122 0 3.122 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11.035 4.667 15.701 1,3 794 225 1.019 0,1 1.445 0 1.445 0,1 922-1 921 0,1 122 0 122 0,0 121 0 121 0,0-511 -499-1.010-0,1-136 -449-585 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7.462 0 7.462 0,6 7.300 0 7.300 0,7 Kâr Yedekleri 87.941 69 88.010 7,1 73.478 45 73.524 6,6 Yasal Yedekler 9.269 8 9.277 0,7 8.233 7 8.240 0,7 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 77.555 0 77.555 6,2 64.153 0 64.153 5,7 1.118 61 1.179 0,1 1.092 38 1.130 0,1 Kâr veya Zarar 4.557 0 4.557 0,4 1.094 0 1.094 0,1-16.983 0-16.983-1,4-17.083 0-17.083-1,5 21.539 0 21.539 1,7 18.177 0 18.177 1,6 Toplam Pasifler 812.218 433.199 1.245.416 100,0 719.849 399.270 1.119.119 100,0 II-15

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 86.709 117.829 204.538 74.110 109.619 183.729 85.297 65.455 150.752 70.927 60.086 131.013 Banka Kredileri 104 8.307 8.411 84 6.315 6.399 Akreditifler 109 36.174 36.282 1.019 35.676 36.695 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 15 16 0 17 18 Cirolar 0 0 0 0 376 376 1.198 7.878 9.077 2.081 7.148 9.229 Taahhütler 875.964 168.474 1.044.438 669.718 149.826 819.544 218.664 50.077 268.741 190.807 48.599 239.405 657.299 118.397 775.697 478.911 101.228 580.139 Türev Finansal Araçlar 178.234 415.546 593.780 161.743 393.353 555.096 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 35.733 47.311 83.044 25.548 46.793 72.342 142.501 368.234 510.735 136.194 346.560 482.754 3.294.586 1.079.953 4.374.539 2.390.730 886.923 3.277.653 660.860 54.727 715.587 541.087 57.657 598.744 2.059.165 848.153 2.907.319 1.491.193 678.987 2.170.180 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 574.561 177.073 751.634 358.450 150.279 508.729 4.435.492 1.781.802 6.217.294 3.296.301 1.539.721 4.836.022 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 104.396 84.367 75.614 57.317 2 2 659 686 1.046 571 26.756 25.492 320 299 Faiz Giderleri 54.465 46.497 Mevduata Verilen Faizler 43.100 36.855 3.600 3.332 5.281 5.186 2.116 829 368 296 Net Faiz Geliri/Gideri 49.931 37.870 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 12.594 11.510 15.521 13.796 Verilen Ücret ve Komisyonlar 2.926 2.286 Temettü Gelirleri 1.213 961 Ticari Kar/Zarar (Net) 1.446-448 3.928 1.290-6.574 359 4.092-2.097 5.234 6.786 70.418 56.680 12.258 7.687 6.991 3.379 3.050 3.049 30.518 26.232 Personel Giderleri (bilgi için)* 12.980 11.734 27.643 22.761 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 27.643 22.761-6.103-4.957 21.539 17.804 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 408 0-36 0 373 21.539 18.177 II-16

Rasyolar (%) 17,2 15,5 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,7 11,0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,4 8,1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -18,2-27,2 1,9 0,6 TP Aktifler / Toplam Aktifler 69,8 69,5 TP Pasifler / Toplam Pasifler 65,2 64,3 YP Aktifler / YP Pasifler 86,9 85,5 TP Mevduat / Toplam Mevduat 66,2 64,7 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 74,2 70,6 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 61,8 62,5 8,6 9,8 Aktif Kalitesi 23,1 26,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 58,9 56,9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 95,3 91,1 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,9 2,7 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,7 0,5 75,2 80,5 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,2 2,9 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 35,2 34,3 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 31,4 31,0 55,3 52,2 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,7 19,8 1,7 1,6 13,7 14,8 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,2 2,0 3,4 3,1 61,0 60,9 1,6 1,7 2,5 2,3 42,5 44,7 67,1 71,7 II-17

Kamusal Sermayeli Bankalar Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 9.765 35.764 45.529 12,1 10.899 17.783 28.682 8,4 49 289 337 0,1 121 315 436 0,1 49 289 337 0,1 121 315 436 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 18 15 33 0,0 64 25 89 0,0 28 273 302 0,1 55 290 345 0,1 2 0 3 0,0 2 0 2 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 281 6.227 6.508 1,7 77 4.848 4.925 1,4 10 2 12 0,0 190 0 190 0,1 10 2 12 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 190 0 190 0,1 52.343 9.246 61.589 16,4 51.873 8.614 60.487 17,7 150 131 281 0,1 128 113 241 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 52.192 8.988 61.180 16,3 51.341 8.404 59.745 17,5 2 127 128 0,0 404 97 501 0,1 Krediler ve Alacaklar 163.424 42.030 205.453 54,7 141.987 42.968 184.956 54,2 Krediler ve Alacaklar 162.020 42.028 204.049 54,3 141.355 42.968 184.323 54,1 160 472 633 0,2 207 515 722 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 161.860 41.556 203.416 54,1 141.149 42.453 183.601 53,8 Takipteki Krediler 6.725 17 6.742 1,8 4.676 13 4.689 1,4 5.322 15 5.338 1,4 4.044 13 4.056 1,2 39.375 5.589 44.964 12,0 43.940 8.533 52.474 15,4 Devlet Borçlanma Senetleri 39.366 5.535 44.901 12,0 43.932 8.478 52.410 15,4 9 54 63 0,0 9 55 64 0,0 482 75 556 0,1 301 75 375 0,1 Konsolide Edilmeyenler 482 75 556 0,1 301 75 375 0,1 458 75 532 0,1 286 75 361 0,1 24 0 24 0,0 15 0 15 0,0 2.539 1.061 3.600 1,0 1.348 828 2.176 0,6 2.376 1.061 3.437 0,9 1.202 828 2.030 0,6 163 0 163 0,0 146 0 146 0,0 0 75 75 0,0 0 50 50 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 75 75 0,0 0 50 50 0,0 0 75 75 0,0 0 50 50 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3.180 9 3.189 0,8 3.023 12 3.035 0,9 174 7 180 0,0 142 12 154 0,0 174 7 180 0,0 142 12 154 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 568 0 568 0,2 485 0 485 0,1 568 0 568 0,2 485 0 485 0,1 69 0 69 0,0 134 0 134 0,0 2.811 289 3.099 0,8 2.216 214 2.430 0,7 Toplam Aktifler 275.068 100.662 375.730 100,0 256.736 84.253 340.989 100,0 II-18

Kamusal Sermayeli Bankalar Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 196.047 70.136 266.182 70,8 176.655 63.598 240.253 70,5 2.179 894 3.073 0,8 2.604 784 3.388 1,0 193.868 69.242 263.110 70,0 174.051 62.814 236.865 69,5 46 260 306 0,1 34 413 448 0,1 1.497 16.354 17.851 4,8 520 14.562 15.082 4,4 7.754 12.279 20.034 5,3 30.354 6.278 36.632 10,7 0 0 0 0,0 0 871 871 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7.754 12.279 20.034 5,3 30.354 5.406 35.761 10,5 4.175 2.237 6.413 1,7 991 0 991 0,3 Bonolar 3.894 0 3.894 1,0 991 0 991 0,3 Tahviller 281 2.237 2.519 0,7 0 0 0 0,0 Fonlar 5.731 0 5.731 1,5 5.257 0 5.257 1,5 27 0 27 0,0 33 0 33 0,0 5.704 0 5.704 1,5 5.224 0 5.224 1,5 Muhtelif Borçlar 4.145 439 4.585 1,2 3.551 342 3.894 1,1 2.720 1.050 3.770 1,0 1.341 967 2.308 0,7 1 0 2 0,0 2 0 2 0,0 2 0 2 0,0 3 0 3 0,0 0 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6.416 54 6.470 1,7 4.376 52 4.428 1,3 3.129 4 3.133 0,8 2.303 3 2.306 0,7 1.633 0 1.633 0,4 1.364 0 1.364 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.653 51 1.704 0,5 708 49 758 0,2 Vergi Borcu 1.337 2 1.338 0,4 578 2 580 0,2 Cari Vergi Borcu 1.337 2 1.338 0,4 578 2 580 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 1.640 1.640 0,4 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 40.023 1.386 41.409 11,0 31.254-138 31.116 9,1 6.250 0 6.250 1,7 6.250 0 6.250 1,8 Sermaye Yedekleri 5.095 1.386 6.481 1,7 2.335-138 2.197 0,6 724 0 724 0,2 724 0 724 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.443 1.386 3.828 1,0-250 -138-388 -0,1 41 0 41 0,0 8 0 8 0,0 90 0 90 0,0 89 0 89 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.798 0 1.798 0,5 1.764 0 1.764 0,5 Kâr Yedekleri 21.812 0 21.812 5,8 17.137 0 17.137 5,0 Yasal Yedekler 4.003 0 4.003 1,1 3.631 0 3.631 1,1 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16.855 0 16.855 4,5 12.585 0 12.585 3,7 954 0 954 0,3 921 0 921 0,3 Kâr veya Zarar 6.866 0 6.866 1,8 5.532 0 5.532 1,6 160 0 160 0,0 160 0 160 0,0 6.706 0 6.706 1,8 5.373 0 5.373 1,6 Toplam Pasifler 269.893 105.836 375.730 100,0 254.911 86.078 340.989 100,0 II-19

Kamusal Sermayeli Bankalar TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 25.830 26.515 52.345 21.890 23.599 45.489 25.433 14.478 39.911 20.659 13.096 33.755 Banka Kredileri 56 2.893 2.948 37 1.448 1.485 Akreditifler 62 8.867 8.929 989 8.828 9.818 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 3 3 0 7 7 Cirolar 0 0 0 0 0 0 278 275 553 206 219 424 Taahhütler 155.265 38.167 193.432 127.907 27.139 155.046 33.008 3.156 36.163 28.888 2.747 31.636 122.257 35.012 157.269 99.019 24.392 123.411 Türev Finansal Araçlar 5.689 29.648 35.337 6.952 20.407 27.358 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 5.689 29.648 35.337 6.952 20.407 27.358 1.454.622 536.769 1.991.391 1.037.815 396.093 1.433.907 299.176 12.132 311.308 231.303 12.393 243.696 917.907 414.263 1.332.170 653.525 294.578 948.103 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 237.539 110.373 347.913 152.986 89.122 242.108 1.641.405 631.099 2.272.505 1.194.564 467.238 1.661.801 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 32.558 27.486 22.362 17.571 2 2 41 52 9 4 10.115 9.794 29 63 Faiz Giderleri 17.097 15.878 Mevduata Verilen Faizler 14.308 13.460 360 268 1.862 2.020 410 34 156 95 Net Faiz Geliri/Gideri 15.462 11.609 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2.058 1.913 2.666 2.361 Verilen Ücret ve Komisyonlar 607 448 Temettü Gelirleri 219 125 Ticari Kar/Zarar (Net) 840 185 699 264-278 434 419-513 1.414 1.852 19.992 15.684 4.086 2.404 1.927 810 827 975 7.187 6.289 Personel Giderleri (bilgi için)* 3.121 2.879 8.719 6.991 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 8.719 6.991-2.014-1.619 6.706 5.373 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 6.706 5.373 II-20

Kamusal Sermayeli Bankalar Rasyolar (%) 17,2 14,5 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,0 9,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,6 7,2 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -5,7-2,3 0,6 0,1 TP Aktifler / Toplam Aktifler 73,2 75,3 TP Pasifler / Toplam Pasifler 71,8 74,8 YP Aktifler / YP Pasifler 95,1 97,9 TP Mevduat / Toplam Mevduat 73,7 73,5 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 79,5 76,8 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 70,8 70,5 4,8 4,4 Aktif Kalitesi 28,4 33,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 54,7 54,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 77,2 77,0 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,3 2,5 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,7 0,3 79,2 86,5 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,4 1,9 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 34,4 35,9 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 30,3 27,8 50,4 41,3 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 16,6 18,5 1,8 1,6 16,2 17,3 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,3 2,1 3,6 3,2 67,7 68,8 1,2 1,2 1,9 1,8 43,4 45,8 63,0 64,8 II-21

Özel Sermayeli Bankalar Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 10.501 57.385 67.885 9,8 18.440 33.946 52.387 8,5 3.245 1.699 4.944 0,7 3.678 3.170 6.849 1,1 2.912 1.699 4.610 0,7 3.461 3.170 6.631 1,1 Devlet Borçlanma Senetleri 1.819 381 2.200 0,3 2.148 1.190 3.338 0,5 32 0 32 0,0 18 0 18 0,0 1.055 1.267 2.322 0,3 1.251 1.878 3.129 0,5 5 50 55 0,0 44 102 146 0,0 333 0 333 0,0 218 0 218 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 333 0 333 0,0 218 0 218 0,0 Bankalar 3.460 12.723 16.183 2,3 2.843 19.685 22.528 3,6 4.474 142 4.616 0,7 2.705 80 2.785 0,4 330 0 330 0,0 0 43 43 0,0 1.397 142 1.538 0,2 31 37 68 0,0 2.748 0 2.748 0,4 2.674 0 2.674 0,4 99.247 27.020 126.266 18,2 91.942 18.669 110.610 17,9 70 11 81 0,0 67 7 74 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 96.197 22.943 119.140 17,2 89.383 13.687 103.071 16,6 2.980 4.065 7.045 1,0 2.492 4.974 7.466 1,2 Krediler ve Alacaklar 288.611 129.095 417.705 60,1 231.566 126.952 358.519 57,9 Krediler ve Alacaklar 286.251 128.988 415.238 59,8 230.119 126.672 356.791 57,6 2.605 3.753 6.358 0,9 1.886 4.621 6.507 1,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 965 965 0,2 283.645 125.235 408.880 58,9 228.233 121.086 349.319 56,4 Takipteki Krediler 8.998 356 9.354 1,3 8.074 457 8.531 1,4 6.638 249 6.887 1,0 6.627 177 6.804 1,1 20.826 2.861 23.688 3,4 25.304 12.344 37.648 6,1 Devlet Borçlanma Senetleri 20.812 2.846 23.658 3,4 25.291 12.325 37.617 6,1 14 16 30 0,0 13 18 31 0,0 778 43 821 0,1 776 43 820 0,1 Konsolide Edilmeyenler 778 43 821 0,1 776 43 820 0,1 103 43 146 0,0 108 43 151 0,0 675 0 675 0,1 668 0 668 0,1 10.816 3.629 14.445 2,1 7.627 3.371 10.997 1,8 7.143 3.629 10.772 1,6 4.359 3.371 7.729 1,2 3.673 0 3.673 0,5 3.268 0 3.268 0,5 20 0 20 0,0 20 0 20 0,0 Konsolide Edilmeyenler 20 0 20 0,0 20 0 20 0,0 20 0 20 0,0 20 0 20 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 111 0 111 0,0 400 130 529 0,1 99 0 99 0,0 379 129 509 0,1 12 0 12 0,0 20 0 21 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5.541 7 5.548 0,8 5.582 5 5.587 0,9 2.102 0 2.102 0,3 1.948 0 1.948 0,3 1.401 0 1.401 0,2 1.401 0 1.401 0,2 701 0 702 0,1 548 0 548 0,1 156 0 156 0,0 0 0 0 0,0 971 0 971 0,1 914 0 914 0,1 2 0 2 0,0 1 0 1 0,0 969 0 969 0,1 913 0 913 0,1 426 0 426 0,1 325 0 325 0,1 6.651 2.025 8.677 1,2 4.380 2.273 6.653 1,1 Toplam Aktifler 457.936 236.628 694.565 100,0 398.451 220.668 619.119 100,0 II-22

Özel Sermayeli Bankalar Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 244.576 155.428 400.005 57,6 214.480 151.001 365.481 59,0 11.262 8.238 19.500 2,8 8.541 9.692 18.233 2,9 233.314 147.190 380.505 54,8 205.939 141.309 347.248 56,1 1.658 1.147 2.805 0,4 1.779 1.237 3.017 0,5 6.432 60.281 66.714 9,6 8.222 63.114 71.336 11,5 34.300 19.325 53.625 7,7 31.798 21.358 53.156 8,6 0 0 0 0,0 0 550 550 0,1 0 0 0 0,0 150 0 150 0,0 34.300 19.325 53.625 7,7 31.648 20.808 52.456 8,5 12.134 10.699 22.834 3,3 8.972 5.270 14.242 2,3 Bonolar 7.384 0 7.384 1,1 6.175 0 6.175 1,0 522 0 522 0,1 411 0 411 0,1 Tahviller 4.229 10.699 14.928 2,1 2.386 5.270 7.657 1,2 Fonlar 4 0 4 0,0 7 0 7 0,0 4 0 4 0,0 7 0 7 0,0 Muhtelif Borçlar 15.955 1.670 17.625 2,5 13.258 1.478 14.736 2,4 8.116 4.342 12.458 1,8 3.767 3.596 7.363 1,2 81 21 102 0,0 90 35 124 0,0 104 23 127 0,0 116 37 153 0,0 23 2 25 0,0 27 2 29 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 1.109 623 1.732 0,2 225 549 774 0,1 451 0 451 0,1 42 0 42 0,0 658 623 1.281 0,2 182 549 732 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 12.480 845 13.325 1,9 9.631 807 10.438 1,7 5.374 747 6.121 0,9 3.847 714 4.561 0,7 1 0 1 0,0 3 0 3 0,0 1.288 0 1.288 0,2 965 0 965 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5.818 98 5.916 0,9 4.815 93 4.908 0,8 Vergi Borcu 2.414 15 2.429 0,3 1.344 1 1.345 0,2 Cari Vergi Borcu 2.294 15 2.310 0,3 1.322 1 1.323 0,2 119 0 119 0,0 22 0 22 0,0 0 9 9 0,0 1 6 7 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 8.572 8.572 1,2 0 4.629 4.629 0,7 Özkaynaklar 89.527 2.798 92.325 13,3 72.349 115 72.464 11,7 22.356 0 22.356 3,2 21.731 0 21.731 3,5 Sermaye Yedekleri 15.469 2.729 18.199 2,6 8.870 70 8.940 1,4 2.261 0 2.261 0,3 2.299 0 2.299 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7.679 3.227 10.906 1,6 1.090 516 1.606 0,3 1.089 0 1.089 0,2 901-1 899 0,1 29 0 29 0,0 29 0 29 0,0-365 -497-863 -0,1-79 -445-524 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 4.776 0 4.776 0,7 4.630 0 4.630 0,7 Kâr Yedekleri 39.569 69 39.638 5,7 31.302 45 31.347 5,1 Yasal Yedekler 4.499 8 4.507 0,6 3.943 7 3.950 0,6 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 34.919 0 34.919 5,0 27.202 0 27.202 4,4 150 61 211 0,0 157 38 196 0,0 Kâr veya Zarar 12.133 0 12.133 1,7 10.445 0 10.445 1,7-144 0-144 0,0-6 0-6 0,0 12.278 0 12.278 1,8 10.451 0 10.451 1,7 Toplam Pasifler 428.786 265.778 694.565 100,0 365.922 253.197 619.119 100,0 II-23

Özel Sermayeli Bankalar TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 47.521 71.245 118.766 40.921 64.512 105.433 46.536 39.714 86.250 39.014 36.024 75.038 Banka Kredileri 30 3.496 3.526 11 1.999 2.009 Akreditifler 45 22.887 22.932 28 22.389 22.417 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 2 3 0 3 3 Cirolar 0 0 0 0 376 376 909 5.146 6.055 1.868 3.722 5.589 Taahhütler 607.566 114.080 721.647 386.332 107.680 494.011 125.898 31.933 157.831 107.868 32.008 139.876 481.668 82.147 563.816 278.464 75.672 354.136 Türev Finansal Araçlar 111.978 266.873 378.852 95.488 245.883 341.370 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 23.303 34.904 58.207 14.450 32.800 47.250 88.675 231.970 320.645 81.038 213.083 294.121 1.285.096 458.649 1.743.746 959.592 404.740 1.364.333 214.590 36.970 251.560 208.194 39.928 248.122 845.459 369.361 1.214.820 613.689 316.991 930.679 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 225.047 52.318 277.365 137.710 47.822 185.531 2.052.162 910.848 2.963.010 1.482.333 822.815 2.305.147 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 54.748 43.291 39.793 29.046 0 0 300 320 239 53 14.227 13.724 189 149 Faiz Giderleri 29.588 24.145 Mevduata Verilen Faizler 22.473 18.176 2.381 2.274 3.088 2.829 1.496 734 149 132 Net Faiz Geliri/Gideri 25.160 19.146 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 8.057 7.479 9.857 8.911 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1.801 1.432 Temettü Gelirleri 679 765 Ticari Kar/Zarar (Net) 1.567 208 2.826 904-3.694 55 2.435-751 2.621 3.886 38.084 31.485 5.762 4.083 3.492 1.933 1.622 1.628 16.681 14.218 Personel Giderleri (bilgi için)* 7.008 6.269 15.642 13.184 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 15.642 13.184-3.364-2.733 12.278 10.451 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 12.278 10.451 II-24

Özel Sermayeli Bankalar Rasyolar (%) 17,1 15,5 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,3 11,7 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,6 8,2 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -11,7-22,6 3,2 1,5 TP Aktifler / Toplam Aktifler 65,9 64,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 61,7 59,1 YP Aktifler / YP Pasifler 89,0 87,2 TP Mevduat / Toplam Mevduat 61,1 58,7 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 69,1 64,6 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 57,6 59,0 9,6 11,5 Aktif Kalitesi 22,3 25,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 60,1 57,9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 104,4 98,1 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,2 2,4 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,6 0,5 73,6 79,8 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,7 3,5 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 32,9 31,1 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 31,7 31,5 57,1 54,9 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,4 19,3 1,8 1,7 13,3 14,4 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,3 2,1 3,1 2,8 56,9 54,7 1,9 2,0 2,4 2,3 42,0 44,1 77,5 86,8 II-25

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 68 0 68 8,4 282 0 282 34,3 68 0 68 8,4 282 0 282 34,3 Devlet Borçlanma Senetleri 68 0 68 8,4 282 0 282 34,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 276 102 377 46,8 223 113 336 40,8 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 2 0 2 0,2 2 0 2 0,2 Krediler ve Alacaklar 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 Takipteki Krediler 32 8 40 5,0 34 8 42 5,2 32 8 40 4,9 33 8 41 5,0 250 0 250 31,0 90 0 90 10,9 Devlet Borçlanma Senetleri 250 0 250 31,0 90 0 90 10,9 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 51 0 51 6,3 52 0 52 6,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11 0 11 1,3 10 0 10 1,2 11 0 11 1,3 10 0 10 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 40 6 46 5,8 44 6 51 6,1 Toplam Aktifler 699 108 806 100,0 703 120 823 100,0 II-26

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 3 8 11 1,4 8 13 21 2,6 3 8 11 1,4 8 13 21 2,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,2 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,2 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 12 52 65 8,1 10 55 64 7,8 3 0 3 0,3 3 0 3 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 61 47 108 13,4 63 50 113 13,8 5 0 5 0,6 3 0 3 0,3 7 0 7 0,9 6 0 6 0,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 49 47 96 11,9 55 50 105 12,7 Vergi Borcu 3 0 3 0,3 2 0 2 0,2 Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,3 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 616 0 616 76,4 617 0 617 75,0 461 0 461 57,1 461 0 461 56,0 Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 17.644 0 17.644 2.188,6 17.683 0 17.683 2.149,3 Yasal Yedekler 27 0 27 3,3 27 0 27 3,2 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 17.618 0 17.618 2.185,3 17.656 0 17.656 2.146,1 Kâr veya Zarar -17.489 0-17.489-2.169,4-17.526 0-17.526-2.130,3-17.526 0-17.526-2.174,0-17.563 0-17.563-2.134,7 37 0 37 4,6 37 0 37 4,5 Toplam Pasifler 699 107 806 100,0 705 117 823 100,0 II-27

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 51 68 119 55 81 136 51 68 119 54 81 136 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 4.815 0 4.815 2.635 0 2.635 4.815 0 4.815 2.635 0 2.635 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 850 156 1.006 863 164 1.027 12 2 14 13 3 16 839 153 992 850 160 1.010 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 1 1 0 1 1 5.717 224 5.941 3.552 246 3.798 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 49 34 1 2 0 0 33 31 0 0 14 1 1 0 Faiz Giderleri 0 0 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 48 34 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2 3 2 3 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 18 19 18 17 0 0 0 2 11 35 79 90 3 14 2 4 0 0 31 33 Personel Giderleri (bilgi için)* 17 17 45 43 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 45 43-8 -7 37 37 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 37 37 II-28

Rasyolar (%) 38,3 56,4 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 76,4 75,0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 70,0 68,5 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,1 0,4 0,1 0,4 TP Aktifler / Toplam Aktifler 86,6 85,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 86,7 85,7 YP Aktifler / YP Pasifler 100,3 102,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 31,0 39,8 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 1,4 2,6 0,0 0,0 Aktif Kalitesi 39,4 45,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,2 0,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 15,5 9,4 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.321,2 2.133,6 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 42,7 54,1 98,2 97,5 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 6,4 6,5 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 57,3 45,9 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 55,4 75,1 3.276,3 701,5 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 42,8 61,3 4,6 4,5 6,0 5,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 5,6 5,3 5,7 3,6 58,0 32,8 3,8 6,8 3,9 4,0 53,0 52,5 98,8 169,3 II-29

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 3.317 14.643 17.960 10,3 4.191 8.849 13.041 8,2 4.358 560 4.917 2,8 6.913 960 7.873 5,0 4.005 560 4.565 2,6 6.345 960 7.305 4,6 Devlet Borçlanma Senetleri 3.549 30 3.579 2,1 5.157 28 5.185 3,3 16 0 16 0,0 13 0 13 0,0 440 455 895 0,5 1.147 896 2.042 1,3 1 75 76 0,0 28 36 65 0,0 352 0 352 0,2 568 0 568 0,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 352 0 352 0,2 568 0 568 0,4 Bankalar 1.326 2.604 3.930 2,3 1.137 5.430 6.568 4,2 9.246 54 9.299 5,3 9.926 860 10.786 6,8 711 0 711 0,4 494 860 1.354 0,9 422 54 476 0,3 0 0 0 0,0 8.113 0 8.113 4,7 9.432 0 9.432 6,0 18.475 1.643 20.118 11,5 16.471 1.561 18.032 11,4 19 1 20 0,0 15 1 16 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 18.255 1.516 19.771 11,3 16.325 1.360 17.686 11,2 201 126 328 0,2 130 200 330 0,2 Krediler ve Alacaklar 92.245 18.113 110.358 63,3 75.992 17.250 93.242 58,9 Krediler ve Alacaklar 90.769 18.112 108.881 62,5 74.966 17.243 92.209 58,3 103 73 176 0,1 119 442 561 0,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 90.666 18.039 108.705 62,4 74.847 16.801 91.647 57,9 Takipteki Krediler 5.435 16 5.451 3,1 4.082 24 4.106 2,6 3.959 15 3.974 2,3 3.055 17 3.072 1,9 285 173 459 0,3 328 225 553 0,3 239 153 392 0,2 1.072 208 1.281 0,8 Devlet Borçlanma Senetleri 232 120 353 0,2 1.050 151 1.201 0,8 7 33 39 0,0 23 57 80 0,1 16 0 16 0,0 14 0 14 0,0 Konsolide Edilmeyenler 16 0 16 0,0 14 0 14 0,0 16 0 16 0,0 14 0 14 0,0 1.204 523 1.727 1,0 946 446 1.392 0,9 1.183 523 1.706 1,0 925 446 1.371 0,9 21 0 21 0,0 21 0 21 0,0 201 0 201 0,1 6 0 6 0,0 Konsolide Edilmeyenler 201 0 201 0,1 6 0 6 0,0 195 0 195 0,1 0 0 0 0,0 6 0 6 0,0 6 0 6 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 302 62 364 0,2 1.451 72 1.523 1,0 203 38 240 0,1 961 41 1.002 0,6 100 24 124 0,1 490 31 521 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.352 0 1.352 0,8 1.261 0 1.261 0,8 470 0 470 0,3 393 0 393 0,2 83 0 83 0,0 83 0 83 0,1 387 0 387 0,2 309 0 309 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 192 0 192 0,1 169 0 169 0,1 12 0 12 0,0 16 0 16 0,0 180 0 180 0,1 153 0 153 0,1 18 0 18 0,0 29 0 29 0,0 2.019 523 2.542 1,5 1.576 451 2.027 1,3 Toplam Aktifler 135.265 39.051 174.316 100,0 121.874 36.314 158.188 100,0 II-30

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 69.434 34.384 103.818 59,6 60.775 32.390 93.165 58,9 1.495 1.019 2.514 1,4 2.469 6.405 8.874 5,6 67.940 33.365 101.304 58,1 58.306 25.985 84.291 53,3 500 493 993 0,6 1.073 883 1.956 1,2 3.583 19.299 22.883 13,1 3.904 19.705 23.609 14,9 2.938 878 3.816 2,2 6.031 747 6.778 4,3 0 0 0 0,0 0 195 195 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.938 878 3.816 2,2 6.031 552 6.583 4,2 3.852 1.289 5.140 2,9 679 990 1.669 1,1 Bonolar 3.682 0 3.682 2,1 652 0 652 0,4 Tahviller 169 1.289 1.458 0,8 27 990 1.017 0,6 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 2.835 235 3.069 1,8 2.452 833 3.285 2,1 2.874 1.030 3.904 2,2 1.889 1.055 2.944 1,9 3 9 12 0,0 20 6 25 0,0 3 10 13 0,0 21 6 27 0,0 0 0 1 0,0 1 0 2 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 537 124 661 0,4 218 131 348 0,2 257 121 378 0,2 30 124 155 0,1 280 2 282 0,2 187 6 194 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.650 144 2.793 1,6 1.888 97 1.985 1,3 1.701 71 1.772 1,0 1.144 57 1.201 0,8 359 5 364 0,2 266 6 271 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 590 67 657 0,4 478 34 512 0,3 Vergi Borcu 484 0 484 0,3 413 0 413 0,3 Cari Vergi Borcu 442 0 442 0,3 379 0 379 0,2 42 0 42 0,0 34 0 34 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 3.539 3.539 2,0 0 3.199 3.199 2,0 Özkaynaklar 23.150 53 23.204 13,3 18.968-157 18.810 11,9 9.116 0 9.116 5,2 8.050 0 8.050 5,1 Sermaye Yedekleri 2.072 53 2.125 1,2 918-157 761 0,5 99 0 99 0,1 99 0 99 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 913 55 967 0,6-46 -153-199 -0,1 315 0 315 0,2 14 0 14 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0-146 -2-148 -0,1-58 -4-62 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 888 0 888 0,5 906 0 906 0,6 Kâr Yedekleri 8.916 0 8.916 5,1 7.357 0 7.357 4,7 Yasal Yedekler 739 0 739 0,4 633 0 633 0,4 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8.164 0 8.164 4,7 6.711 0 6.711 4,2 13 0 13 0,0 13 0 13 0,0 Kâr veya Zarar 3.047 0 3.047 1,7 2.642 0 2.642 1,7 528 0 528 0,3 325 0 325 0,2 2.519 0 2.519 1,4 2.317 0 2.317 1,5 Toplam Pasifler 112.839 61.477 174.316 100,0 98.310 59.877 158.188 100,0 II-31

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 13.307 20.001 33.308 11.244 21.427 32.671 13.277 11.196 24.473 11.200 10.885 22.084 Banka Kredileri 18 1.918 1.936 36 2.868 2.904 Akreditifler 2 4.420 4.421 1 4.458 4.460 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 10 10 0 8 8 Cirolar 0 0 0 0 0 0 11 2.458 2.468 7 3.208 3.215 Taahhütler 108.317 16.226 124.543 152.844 15.007 167.852 54.943 14.988 69.931 51.416 13.844 65.259 53.374 1.238 54.612 101.428 1.164 102.592 Türev Finansal Araçlar 60.566 119.024 179.590 59.304 127.063 186.367 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 12.430 12.407 24.837 11.099 13.993 25.092 48.136 106.617 154.753 48.205 113.070 161.275 554.018 84.379 638.397 392.461 85.926 478.386 147.082 5.622 152.704 101.578 5.333 106.910 294.961 64.376 359.337 223.130 67.258 290.388 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 111.975 14.380 126.355 67.753 13.335 81.089 736.209 239.630 975.839 615.853 249.423 865.276 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 17.041 13.555 13.457 10.699 0 0 286 283 797 514 2.400 1.973 101 87 Faiz Giderleri 7.780 6.474 Mevduata Verilen Faizler 6.318 5.218 858 789 332 336 210 61 63 69 Net Faiz Geliri/Gideri 9.261 7.081 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2.478 2.115 2.996 2.521 Verilen Ücret ve Komisyonlar 518 406 Temettü Gelirleri 315 71 Ticari Kar/Zarar (Net) -979-860 385 105-2.602-130 1.238-835 1.189 1.013 12.262 9.421 2.407 1.186 1.569 631 601 446 6.619 5.692 Personel Giderleri (bilgi için)* 2.834 2.568 3.236 2.543 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3.236 2.543-718 -598 2.519 1.944 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 408 0-36 0 373 2.519 2.317 II-32

Rasyolar (%) 17,6 16,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,3 11,9 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 10,3 9,3 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -67,2-87,1-0,9-2,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 77,6 77,0 TP Pasifler / Toplam Pasifler 64,7 62,1 YP Aktifler / YP Pasifler 63,5 60,6 TP Mevduat / Toplam Mevduat 66,9 65,2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 83,6 81,5 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 59,6 58,9 13,1 14,9 Aktif Kalitesi 14,8 18,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 63,3 58,9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 106,3 100,1 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,9 4,4 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,3 1,1 72,9 74,8 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,0 2,6 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 45,3 43,8 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 32,3 35,6 59,2 71,4 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 21,1 24,4 1,4 1,5 10,9 12,3 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,9 1,6 4,4 4,1 62,7 68,5 1,7 1,5 3,8 3,6 42,8 45,1 45,4 41,1 II-33

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 569 714 1.283 2,4 229 566 795 1,9 1.938 69 2.006 3,8 828 91 919 2,2 1.938 69 2.006 3,8 828 91 919 2,2 Devlet Borçlanma Senetleri 1.805 8 1.813 3,4 739 42 780 1,9 21 61 82 0,2 51 50 101 0,2 112 0 112 0,2 38 0 38 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 5.966 2.089 8.055 15,3 5.920 778 6.698 16,1 560 0 560 1,1 134 0 134 0,3 5 0 5 0,0 1 0 1 0,0 406 0 406 0,8 125 0 125 0,3 150 0 150 0,3 8 0 8 0,0 3.342 511 3.853 7,3 2.985 625 3.610 8,7 105 3 108 0,2 51 3 54 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 2.975 343 3.318 6,3 2.826 379 3.205 7,7 263 165 428 0,8 108 243 351 0,8 Krediler ve Alacaklar 16.915 18.506 35.421 67,2 14.743 12.828 27.571 66,3 Krediler ve Alacaklar 16.836 18.506 35.342 67,0 14.659 12.828 27.488 66,1 1.653 183 1.837 3,5 1.150 143 1.293 3,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 15.183 18.322 33.505 63,5 13.510 12.685 26.195 63,0 Takipteki Krediler 293 5 299 0,6 336 15 351 0,8 214 5 220 0,4 253 15 268 0,6 1 0 1 0,0 2 0 2 0,0 288 42 330 0,6 675 51 726 1,7 Devlet Borçlanma Senetleri 288 42 330 0,6 670 45 715 1,7 0 0 0 0,0 6 6 11 0,0 149 6 155 0,3 136 2 138 0,3 Konsolide Edilmeyenler 149 6 155 0,3 136 2 138 0,3 140 6 145 0,3 128 2 131 0,3 10 0 10 0,0 7 0 7 0,0 163 202 364 0,7 150 216 366 0,9 150 202 352 0,7 137 216 353 0,8 13 0 13 0,0 13 0 13 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 31 34 0,1 3 30 33 0,1 0 35 35 0,1 0 31 31 0,1 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 0 4 4 0,0 0 1 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 236 0 236 0,4 199 0 199 0,5 36 0 36 0,1 23 0 23 0,1 36 0 36 0,1 23 0 23 0,1 20 0 20 0,0 22 0 22 0,1 49 0 49 0,1 48 0 48 0,1 0 0 0 0,0 8 0 8 0,0 49 0 49 0,1 40 0 40 0,1 42 0 42 0,1 30 0 30 0,1 109 171 280 0,5 84 197 280 0,7 Toplam Aktifler 30.387 22.339 52.726 100,0 26.209 15.384 41.593 100,0 II-34

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 14 94 108 0,2 20 98 118 0,3 198 21.685 21.882 41,5 252 15.721 15.972 38,4 2.355 249 2.604 4,9 1.992 373 2.364 5,7 0 19 19 0,0 0 0 0 0,0 131 0 131 0,2 0 0 0 0,0 2.224 230 2.454 4,7 1.992 373 2.364 5,7 1.594 2.396 3.991 7,6 927 973 1.900 4,6 Bonolar 1.344 158 1.502 2,8 825 13 837 2,0 Tahviller 250 2.239 2.489 4,7 102 960 1.063 2,6 Fonlar 2.981 336 3.317 6,3 2.597 446 3.043 7,3 254 336 590 1,1 161 446 607 1,5 2.727 0 2.727 5,2 2.436 0 2.436 5,9 Muhtelif Borçlar 1.872 459 2.331 4,4 1.429 227 1.656 4,0 335 115 451 0,9 208 22 230 0,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 648 0 649 1,2 468 0 468 1,1 322 0 322 0,6 212 0 212 0,5 169 0 169 0,3 121 0 121 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 157 0 157 0,3 135 0 135 0,3 Vergi Borcu 131 0 131 0,2 94 0 94 0,2 Cari Vergi Borcu 125 0 125 0,2 89 0 89 0,2 6 0 6 0,0 4 0 4 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 253 253 0,5 0 303 303 0,7 Özkaynaklar 16.938 72 17.010 32,3 15.428 17 15.445 37,1 11.905 0 11.905 22,6 10.812 0 10.812 26,0 Sermaye Yedekleri 2.034 72 2.106 4,0 1.875 17 1.892 4,5 22 0 22 0,0 22 0 22 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 125 72 198 0,4-21 17-4 0,0 70 0 70 0,1 64 0 64 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.816 0 1.816 3,4 1.810 0 1.810 4,4 Kâr Yedekleri 1.957 0 1.957 3,7 1.903 0 1.903 4,6 Yasal Yedekler 834 0 834 1,6 755 0 755 1,8 Statü Yedekleri 74 0 74 0,1 48 0 48 0,1 1.020 0 1.020 1,9 1.071 0 1.071 2,6 29 0 29 0,1 29 0 29 0,1 Kâr veya Zarar 1.042 0 1.042 2,0 838 0 838 2,0-25 0-25 0,0-27 0-27 -0,1 1.067 0 1.067 2,0 865 0 865 2,1 Toplam Pasifler 27.066 25.660 52.726 100,0 23.413 18.180 41.593 100,0 II-35

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 7.083 2.775 9.858 5.205 3.442 8.647 2.211 1.260 3.471 1.947 1.839 3.786 Banka Kredileri 0 18 18 1 12 13 Akreditifler 3 796 799 0 942 942 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 4.869 701 5.570 3.258 649 3.907 Taahhütler 17.318 5.047 22.366 14.640 6.387 21.027 8.004 891 8.895 4.928 1.010 5.938 9.315 4.156 13.471 9.711 5.377 15.088 Türev Finansal Araçlar 3.356 12.094 15.450 3.162 7.566 10.728 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 3.356 12.094 15.450 3.162 7.566 10.728 693.396 91.133 784.529 17.788.211 81.342 17.869.553 670.157 761 670.918 17.765.417 689 17.766.105 21.244 58.870 80.114 20.433 52.237 72.670 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 1.996 31.501 33.497 2.361 28.416 30.777 721.155 111.048 832.203 17.811.218 98.736 17.909.954 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 2.720 1.930 1.811 1.284 0 0 332 274 47 10 524 356 6 7 Faiz Giderleri 734 444 Mevduata Verilen Faizler 0 0 310 257 158 93 251 79 15 15 Net Faiz Geliri/Gideri 1.986 1.487 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 130 224 163 241 Verilen Ücret ve Komisyonlar 33 17 Temettü Gelirleri 43 24 Ticari Kar/Zarar (Net) -80 22 17-4 -38-191 -59 218 269 211 2.347 1.967 207 204 36 25 115 103 829 701 Personel Giderleri (bilgi için)* 481 400 1.310 1.063 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 1.310 1.063-244 -198 1.067 865 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 1 0 1 0 1.067 865 II-36

Rasyolar (%) 34,3 48,2 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 32,3 37,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 30,5 35,1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -6,5-3,2 0,0-0,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 57,6 63,0 TP Pasifler / Toplam Pasifler 51,3 56,3 YP Aktifler / YP Pasifler 87,1 84,6 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 47,8 53,5 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 41,5 38,4 Aktif Kalitesi 11,7 12,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 67,2 66,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,8 1,3 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,2 0,3 73,6 76,3 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,7 2,0 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,3 2,9 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,9 29,2 132,9 141,6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 23,5 24,3 2,0 2,1 6,3 5,6 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,5 2,6 3,7 3,5 83,1 74,3 0,7 1,2 1,6 1,7 58,0 57,1 43,5 68,6 II-37

Banka Bilanço Bilgileri II-39

Kamusal Sermayeli Bankalar Özel Sermayeli Bankalar II-41

Kamusal Sermayeli Bankalar II-43

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 5.908 14.805 20.713 12,7 6.318 7.954 14.272 8,9 17 129 146 0,1 93 41 134 0,1 17 129 146 0,1 93 41 134 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 9 5 14 0,0 42 14 56 0,0 8 125 133 0,1 51 26 77 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 45 1.888 1.933 1,2 61 1.259 1.320 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 33.500 4.568 38.068 23,4 33.842 4.286 38.128 23,7 141 118 260 0,2 124 94 217 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 33.357 4.337 37.695 23,1 33.314 4.145 37.459 23,3 2 112 114 0,1 404 47 451 0,3 Krediler ve Alacaklar 63.983 7.443 71.426 43,9 64.330 7.100 71.430 44,5 Krediler ve Alacaklar 63.189 7.442 70.630 43,4 64.073 7.100 71.173 44,3 5 208 213 0,1 14 265 279 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 63.184 7.234 70.418 43,2 64.059 6.835 70.894 44,1 Takipteki Krediler 2.041 17 2.058 1,3 850 13 863 0,5 1.246 15 1.261 0,8 594 13 606 0,4 23.030 4.225 27.255 16,7 27.601 4.903 32.504 20,2 Devlet Borçlanma Senetleri 23.021 4.224 27.245 16,7 27.592 4.903 32.495 20,2 9 1 10 0,0 9 1 9 0,0 65 0 65 0,0 60 0 60 0,0 Konsolide Edilmeyenler 65 0 65 0,0 60 0 60 0,0 59 0 59 0,0 54 0 54 0,0 6 0 6 0,0 6 0 6 0,0 183 710 894 0,5 123 577 700 0,4 176 710 887 0,5 117 577 694 0,4 7 0 7 0,0 6 0 6 0,0 0 75 75 0,0 0 50 50 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 75 75 0,0 0 50 50 0,0 0 75 75 0,0 0 50 50 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 924 7 931 0,6 921 9 930 0,6 55 7 61 0,0 53 11 64 0,0 55 7 61 0,0 53 11 64 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 224 0 224 0,1 282 0 282 0,2 224 0 224 0,1 282 0 282 0,2 66 0 66 0,0 52 0 52 0,0 973 36 1.008 0,6 703 51 754 0,5 Toplam Aktifler 128.975 33.893 162.868 100,0 134.439 26.242 160.681 100,0 II-44

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 92.330 26.636 118.966 73,0 89.190 23.877 113.067 70,4 794 138 932 0,6 1.067 109 1.176 0,7 91.536 26.498 118.034 72,5 88.123 23.768 111.891 69,6 39 17 56 0,0 30 10 40 0,0 865 2.207 3.072 1,9 66 488 553 0,3 5.578 5.585 11.162 6,9 23.319 2.469 25.788 16,0 0 0 0 0,0 0 871 871 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5.578 5.585 11.162 6,9 23.319 1.597 24.917 15,5 1.944 0 1.944 1,2 0 0 0 0,0 Bonolar 1.765 0 1.765 1,1 0 0 0 0,0 Tahviller 179 0 179 0,1 0 0 0 0,0 Fonlar 4.292 0 4.292 2,6 3.871 0 3.871 2,4 4.292 0 4.292 2,6 3.871 0 3.871 2,4 Muhtelif Borçlar 850 308 1.157 0,7 689 199 888 0,6 1.181 352 1.533 0,9 794 340 1.135 0,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.996 6 3.002 1,8 1.886 6 1.892 1,2 1.204 1 1.205 0,7 978 0 978 0,6 774 0 774 0,5 657 0 657 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.018 5 1.023 0,6 252 6 258 0,2 Vergi Borcu 514 0 514 0,3 269 0 269 0,2 Cari Vergi Borcu 514 0 514 0,3 269 0 269 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 16.466 701 17.167 10,5 13.141 36 13.177 8,2 2.500 0 2.500 1,5 2.500 0 2.500 1,6 Sermaye Yedekleri 1.072 701 1.774 1,1 150 36 186 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 477 701 1.179 0,7-411 36-374 -0,2 17 0 17 0,0 17 0 17 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 578 0 578 0,4 543 0 543 0,3 Kâr Yedekleri 10.084 0 10.084 6,2 8.230 0 8.230 5,1 Yasal Yedekler 2.408 0 2.408 1,5 2.291 0 2.291 1,4 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7.041 0 7.041 4,3 5.306 0 5.306 3,3 634 0 634 0,4 634 0 634 0,4 Kâr veya Zarar 2.810 0 2.810 1,7 2.260 0 2.260 1,4 160 0 160 0,1 160 0 160 0,1 2.650 0 2.650 1,6 2.101 0 2.101 1,3 Toplam Pasifler 127.055 35.813 162.868 100,0 133.255 27.426 160.681 100,0 II-45

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 5.530 9.864 15.394 4.047 7.932 11.979 5.465 6.623 12.088 4.045 5.923 9.967 Banka Kredileri 5 954 959 2 372 374 Akreditifler 60 2.287 2.346 0 1.638 1.638 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 47.181 20.635 67.816 30.946 8.305 39.251 8.098 828 8.926 7.756 975 8.730 39.084 19.807 58.890 23.190 7.330 30.520 Türev Finansal Araçlar 1.439 9.891 11.330 1.263 4.947 6.210 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 1.439 9.891 11.330 1.263 4.947 6.210 230.375 15.137 245.512 212.863 14.045 226.908 30.303 2.550 32.853 21.202 1.362 22.564 200.065 12.000 212.065 191.661 12.598 204.260 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 7 586 594 0 84 84 284.525 55.526 340.051 249.119 35.229 284.348 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 14.811 13.706 8.665 7.392 2 2 24 35 0 0 6.111 6.266 9 12 Faiz Giderleri 7.910 8.465 Mevduata Verilen Faizler 6.300 7.349 75 7 1.381 1.089 135 0 19 21 Net Faiz Geliri/Gideri 6.901 5.242 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 752 626 932 774 Verilen Ücret ve Komisyonlar 180 148 Temettü Gelirleri 98 32 Ticari Kar/Zarar (Net) -52-61 65 93-46 292-70 -446 429 372 8.128 6.210 1.795 808 809 188 227 465 2.828 2.622 Personel Giderleri (bilgi için)* 1.361 1.313 3.505 2.780 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3.505 2.780-854 -679 2.650 2.101 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 2.650 2.101 II-46

Rasyolar (%) 19,0 15,6 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10,5 8,2 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,8 6,9 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -7,7-8,8 1,3-0,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 79,2 83,7 TP Pasifler / Toplam Pasifler 78,0 82,9 YP Aktifler / YP Pasifler 94,6 95,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 77,6 78,9 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 89,6 90,1 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 73,0 70,4 1,9 0,3 Aktif Kalitesi 40,2 44,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 43,9 44,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 60,0 63,2 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,9 1,2 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,1 0,4 61,3 70,3 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,8 1,3 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 40,4 42,5 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 37,4 33,5 57,0 44,6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 24,2 25,1 1,6 1,3 15,4 15,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,2 1,7 3,7 3,1 74,9 81,4 0,8 0,6 1,7 1,6 48,1 50,1 43,4 36,9 II-47

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1.607 10.881 12.488 11,5 2.511 4.761 7.272 8,0 11 94 105 0,1 24 104 128 0,1 11 94 105 0,1 24 104 128 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 8 11 19 0,0 22 10 32 0,0 0 83 83 0,1 0 94 94 0,1 2 0 3 0,0 2 0 2 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 207 2.413 2.619 2,4 11 1.464 1.475 1,6 10 2 12 0,0 0 0 0 0,0 10 2 12 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8.573 820 9.394 8,7 7.606 1.614 9.220 10,1 8 2 10 0,0 4 9 13 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 8.565 818 9.383 8,7 7.602 1.605 9.207 10,1 Krediler ve Alacaklar 48.072 17.822 65.894 60,9 38.627 17.589 56.216 61,7 Krediler ve Alacaklar 47.729 17.822 65.551 60,5 38.360 17.589 55.949 61,4 93 206 300 0,3 29 116 145 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 47.635 17.616 65.251 60,3 38.331 17.474 55.805 61,2 Takipteki Krediler 1.960 0 1.960 1,8 1.669 0 1.669 1,8 1.617 0 1.617 1,5 1.402 0 1.402 1,5 12.147 1.309 13.456 12,4 11.996 2.002 13.998 15,4 Devlet Borçlanma Senetleri 12.147 1.309 13.456 12,4 11.996 2.002 13.998 15,4 18 75 93 0,1 21 75 96 0,1 Konsolide Edilmeyenler 18 75 93 0,1 21 75 96 0,1 12 75 86 0,1 20 75 95 0,1 7 0 7 0,0 1 0 1 0,0 1.649 145 1.794 1,7 730 101 831 0,9 1.649 145 1.794 1,7 730 101 831 0,9 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.123 0 1.123 1,0 1.011 0 1.011 1,1 37 0 37 0,0 28 0 28 0,0 37 0 37 0,0 28 0 28 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 224 0 224 0,2 72 0 72 0,1 224 0 224 0,2 72 0 72 0,1 3 0 3 0,0 82 0 82 0,1 981 58 1.040 1,0 641 52 693 0,8 Toplam Aktifler 74.662 33.619 108.282 100,0 63.361 27.762 91.124 100,0 II-48

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 54.151 25.823 79.974 73,9 44.249 21.998 66.247 72,7 541 38 579 0,5 289 17 306 0,3 53.609 25.786 79.395 73,3 43.960 21.981 65.941 72,4 0 51 51 0,0 0 65 65 0,1 545 6.758 7.303 6,7 379 5.912 6.291 6,9 71 310 381 0,4 4.057 848 4.905 5,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 71 310 381 0,4 4.057 848 4.905 5,4 692 1.346 2.038 1,9 496 0 496 0,5 Bonolar 692 0 692 0,6 496 0 496 0,5 Tahviller 0 1.346 1.346 1,2 0 0 0 0,0 Fonlar 1.408 0 1.408 1,3 1.345 0 1.345 1,5 27 0 27 0,0 33 0 33 0,0 1.381 0 1.381 1,3 1.312 0 1.312 1,4 Muhtelif Borçlar 1.140 64 1.203 1,1 1.054 74 1.129 1,2 1.108 162 1.270 1,2 396 173 568 0,6 1 0 1 0,0 2 0 2 0,0 2 0 2 0,0 3 0 3 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.810 17 1.827 1,7 1.235 17 1.252 1,4 972 0 972 0,9 657 0 657 0,7 402 0 402 0,4 318 0 318 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 436 17 453 0,4 260 17 277 0,3 Vergi Borcu 502 0 502 0,5 184 0 184 0,2 Cari Vergi Borcu 502 0 502 0,5 184 0 184 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 12.278 45 12.323 11,4 8.984-344 8.640 9,5 1.250 0 1.250 1,2 1.250 0 1.250 1,4 Sermaye Yedekleri 2.380 45 2.425 2,2 1.302-344 958 1,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.154 45 1.200 1,1 77-344 -267-0,3 5 0 5 0,0 4 0 4 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.220 0 1.220 1,1 1.220 0 1.220 1,3 Kâr Yedekleri 6.053 0 6.053 5,6 4.387 0 4.387 4,8 Yasal Yedekler 884 0 884 0,8 750 0 750 0,8 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5.114 0 5.114 4,7 3.590 0 3.590 3,9 55 0 55 0,1 47 0 47 0,1 Kâr veya Zarar 2.595 0 2.595 2,4 2.045 0 2.045 2,2 2.595 0 2.595 2,4 2.045 0 2.045 2,2 Toplam Pasifler 73.705 34.576 108.282 100,0 62.380 28.743 91.124 100,0 II-49

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 9.759 9.975 19.734 8.825 9.021 17.846 9.448 5.743 15.191 7.625 5.090 12.715 Banka Kredileri 31 1.152 1.183 6 622 628 Akreditifler 2 2.806 2.808 989 3.092 4.081 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 278 274 552 206 217 423 Taahhütler 73.867 1.427 75.294 70.357 884 71.241 12.729 1.427 14.156 10.372 884 11.256 61.138 0 61.138 59.985 0 59.985 Türev Finansal Araçlar 1.086 8.524 9.610 1.432 6.767 8.198 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 1.086 8.524 9.610 1.432 6.767 8.198 704.253 371.862 1.076.114 467.898 257.728 725.626 104.097 7.951 112.048 86.088 9.065 95.153 600.156 363.911 964.067 381.810 248.663 630.473 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 788.966 391.788 1.180.753 548.512 274.400 822.912 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 8.991 7.279 6.731 5.246 0 0 12 9 7 0 2.239 2.019 3 5 Faiz Giderleri 4.515 3.805 Mevduata Verilen Faizler 4.084 3.172 149 127 134 453 97 17 50 36 Net Faiz Geliri/Gideri 4.476 3.473 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 858 728 1.023 840 Verilen Ücret ve Komisyonlar 165 112 Temettü Gelirleri 64 49 Ticari Kar/Zarar (Net) 555 208 385 96-208 156 377-45 360 594 6.313 5.052 887 690 383 211 315 267 2.098 1.725 Personel Giderleri (bilgi için)* 843 732 3.329 2.637 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3.329 2.637-734 -592 2.595 2.045 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 2.595 2.045 II-50

Rasyolar (%) 16,2 14,3 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,4 9,5 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,2 6,9 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -8,9-17,0-2,9-4,0 TP Aktifler / Toplam Aktifler 69,0 69,5 TP Pasifler / Toplam Pasifler 68,1 68,5 YP Aktifler / YP Pasifler 97,2 96,6 TP Mevduat / Toplam Mevduat 67,7 66,8 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 73,0 68,7 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 73,9 72,7 6,7 6,9 Aktif Kalitesi 21,2 25,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 60,9 61,7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 82,4 84,9 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,0 3,0 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,5 82,5 84,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,1 2,5 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 26,6 26,5 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 22,7 19,9 39,8 31,7 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 9,6 11,1 2,4 2,2 21,1 23,7 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,1 2,9 3,8 3,6 64,8 64,6 1,7 1,7 1,9 1,9 40,2 42,4 87,6 91,5 II-51

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 2.250 10.078 12.328 11,8 2.069 5.068 7.137 8,0 21 66 86 0,1 4 170 174 0,2 21 66 86 0,1 4 170 174 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 21 66 86 0,1 4 170 174 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 29 1.926 1.955 1,9 4 2.125 2.130 2,4 0 0 0 0,0 190 0 190 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 190 0 190 0,2 10.269 3.858 14.128 13,5 10.425 2.714 13.139 14,7 0 11 11 0,0 0 11 11 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 10.269 3.833 14.102 13,5 10.425 2.654 13.079 14,7 0 15 15 0,0 0 50 50 0,1 Krediler ve Alacaklar 51.368 16.765 68.133 65,1 39.030 18.279 57.309 64,3 Krediler ve Alacaklar 51.103 16.765 67.868 64,9 38.922 18.279 57.201 64,1 62 58 120 0,1 163 135 298 0,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 51.041 16.706 67.747 64,8 38.758 18.144 56.903 63,8 Takipteki Krediler 2.725 0 2.725 2,6 2.157 0 2.157 2,4 2.460 0 2.460 2,4 2.048 0 2.048 2,3 4.198 55 4.254 4,1 4.343 1.628 5.972 6,7 Devlet Borçlanma Senetleri 4.198 2 4.200 4,0 4.343 1.574 5.917 6,6 0 53 53 0,1 0 55 55 0,1 398 0 398 0,4 220 0 220 0,2 Konsolide Edilmeyenler 398 0 398 0,4 220 0 220 0,2 387 0 387 0,4 212 0 212 0,2 11 0 11 0,0 8 0 8 0,0 707 205 912 0,9 495 150 645 0,7 551 205 757 0,7 355 150 505 0,6 156 0 156 0,1 140 0 140 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.132 2 1.135 1,1 1.091 3 1.094 1,2 82 0 82 0,1 62 0 62 0,1 82 0 82 0,1 62 0 62 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 120 0 120 0,1 131 0 131 0,1 120 0 120 0,1 131 0 131 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 856 195 1.051 1,0 871 111 982 1,1 Toplam Aktifler 71.431 33.150 104.580 100,0 58.936 30.248 89.184 100,0 II-52

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 49.566 17.676 67.242 64,3 43.216 17.723 60.939 68,3 843 718 1.561 1,5 1.248 658 1.906 2,1 48.723 16.958 65.681 62,8 41.968 17.065 59.033 66,2 7 193 200 0,2 4 338 342 0,4 87 7.389 7.475 7,1 75 8.162 8.237 9,2 2.106 6.384 8.490 8,1 2.979 2.961 5.940 6,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.106 6.384 8.490 8,1 2.979 2.961 5.940 6,7 1.539 891 2.430 2,3 495 0 495 0,6 Bonolar 1.437 0 1.437 1,4 495 0 495 0,6 Tahviller 102 891 993 0,9 0 0 0 0,0 Fonlar 31 0 31 0,0 41 0 41 0,0 31 0 31 0,0 41 0 41 0,0 Muhtelif Borçlar 2.156 68 2.224 2,1 1.808 69 1.877 2,1 431 536 966 0,9 151 454 605 0,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.610 31 1.641 1,6 1.254 30 1.283 1,4 953 3 956 0,9 668 3 671 0,8 458 0 458 0,4 390 0 390 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 199 28 228 0,2 196 27 222 0,2 Vergi Borcu 321 1 322 0,3 125 2 127 0,1 Cari Vergi Borcu 321 1 322 0,3 125 2 127 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 1.640 1.640 1,6 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 11.279 639 11.918 11,4 9.129 169 9.298 10,4 2.500 0 2.500 2,4 2.500 0 2.500 2,8 Sermaye Yedekleri 1.643 639 2.282 2,2 883 169 1.052 1,2 724 0 724 0,7 724 0 724 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 811 639 1.450 1,4 84 169 253 0,3 41 0 41 0,0 8 0 8 0,0 67 0 67 0,1 67 0 67 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 5.676 0 5.676 5,4 4.520 0 4.520 5,1 Yasal Yedekler 711 0 711 0,7 590 0 590 0,7 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 4.700 0 4.700 4,5 3.689 0 3.689 4,1 265 0 265 0,3 240 0 240 0,3 Kâr veya Zarar 1.460 0 1.460 1,4 1.227 0 1.227 1,4 1.460 0 1.460 1,4 1.227 0 1.227 1,4 Toplam Pasifler 69.133 35.447 104.580 100,0 59.276 29.908 89.184 100,0 II-53

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 10.541 6.676 17.217 9.019 6.645 15.664 10.520 2.112 12.632 8.989 2.084 11.073 Banka Kredileri 20 786 806 29 455 484 Akreditifler 1 3.774 3.775 1 4.099 4.099 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 3 3 0 7 7 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 2 2 0 1 1 Taahhütler 34.216 16.105 50.322 26.605 17.950 44.555 12.181 900 13.082 10.761 888 11.649 22.035 15.205 37.240 15.844 17.062 32.905 Türev Finansal Araçlar 3.164 11.234 14.397 4.257 8.693 12.950 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 3.164 11.234 14.397 4.257 8.693 12.950 519.994 149.771 669.764 357.053 124.320 481.373 164.776 1.632 166.408 124.013 1.966 125.979 117.686 38.352 156.038 80.054 33.317 113.371 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 237.532 109.787 347.319 152.986 89.037 242.024 567.914 183.786 751.700 396.933 157.609 554.542 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 8.757 6.501 6.966 4.933 0 0 4 9 3 4 1.766 1.509 17 46 Faiz Giderleri 4.672 3.607 Mevduata Verilen Faizler 3.924 2.940 136 135 347 479 178 17 87 37 Net Faiz Geliri/Gideri 4.085 2.894 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 448 559 710 747 Verilen Ücret ve Komisyonlar 262 188 Temettü Gelirleri 57 45 Ticari Kar/Zarar (Net) 337 39 249 75-24 -14 111-22 625 885 5.551 4.422 1.404 906 735 411 285 244 2.261 1.941 Personel Giderleri (bilgi için)* 917 834 1.885 1.575 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 1.885 1.575-425 -348 1.460 1.227 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 1.460 1.227 II-54

Rasyolar (%) 16,1 13,4 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,4 10,4 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,7 8,0 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,5 20,5 3,4 4,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 68,3 66,1 TP Pasifler / Toplam Pasifler 66,1 66,5 YP Aktifler / YP Pasifler 93,5 101,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 73,7 70,9 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 75,4 68,1 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 64,3 68,3 7,1 9,2 Aktif Kalitesi 17,7 21,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 65,1 64,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 101,3 94,0 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,0 3,8 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,4 0,2 90,3 95,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,7 2,4 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 35,6 36,8 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,2 25,5 49,5 44,3 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 12,0 14,2 1,4 1,4 12,3 13,2 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,8 1,8 3,2 2,8 60,3 56,2 1,4 1,7 2,2 2,2 40,6 43,0 64,8 78,7 II-55

Özel Sermayeli Bankalar II-57

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1 0 1 1,9 1 0 1 2,0 0 0 0 0,2 0 0 0 0,2 0 0 0 0,2 0 0 0 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,2 0 0 0 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 46 0 46 92,2 47 0 47 92,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Takipteki Krediler 7 0 7 13,0 7 0 7 12,8 7 0 7 13,0 7 0 7 12,8 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 5,5 3 0 3 5,7 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 Toplam Aktifler 50 0 50 100,0 50 1 51 100,0 II-58

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 6 0 6 12,9 6 0 7 12,9 6 0 6 12,7 6 0 6 12,5 0 0 0 0,2 0 0 0 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 2,0 1 0 1 2,3 1 0 1 1,8 1 0 1 1,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,3 0 0 0 0,9 Vergi Borcu 0 0 0 0,2 0 0 0 0,2 Cari Vergi Borcu 0 0 0 0,2 0 0 0 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 43 0 43 84,8 43 0 43 84,6 80 0 80 159,2 80 0 80 156,9 Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar -37 0-37 -74,4-37 0-37 -72,3-37 0-37 -73,4-37 0-37 -71,6-1 0-1 -1,0 0 0 0-0,7 Toplam Pasifler 50 0 50 100,0 51 0 51 100,0 II-59

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 5 10 14 5 10 15 5 10 14 5 10 15 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 5 10 14 5 10 15 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 5 4 0 0 0 0 5 4 0 0 0 0 0 0 Faiz Giderleri 0 0 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 5 4 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 0 0 0 0 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5 4 0 0 0 0 0 0 5 5 Personel Giderleri (bilgi için)* 2 2 0 0 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0-1 0 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0-1 0 II-60

Rasyolar (%) 162,3 151,0 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 84,8 84,6 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 79,2 78,8 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,4 0,9 0,4 0,9 TP Aktifler / Toplam Aktifler 99,5 99,0 TP Pasifler / Toplam Pasifler 99,9 99,8 YP Aktifler / YP Pasifler 349,2 443,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 99,0 98,2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar - - Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 12,9 12,9 0,0 0,0 Aktif Kalitesi 0,2 0,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,0 0,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 0,0 0,0 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar - - Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar - - 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 5,6 5,8 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar - - Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 94,3 94,2 727,7 718,1 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 93,8 93,2-1,0-0,7-1,2-0,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler -1,0-0,7 9,0 8,0 96,2 92,8 0,3 0,6 10,4 9,3 39,9 43,5 3,3 6,6 II-61

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 3.358 13.304 16.663 10,7 4.830 9.047 13.876 10,4 187 363 551 0,4 558 402 960 0,7 187 363 551 0,4 558 402 960 0,7 Devlet Borçlanma Senetleri 6 3 9 0,0 104 29 133 0,1 10 0 10 0,0 0 0 0 0,0 171 360 531 0,3 454 373 827 0,6 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 4 2.694 2.698 1,7 2 2.817 2.819 2,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 30.349 11.572 41.921 26,9 32.679 5.193 37.872 28,4 7 0 7 0,0 6 0 6 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 30.254 10.015 40.269 25,8 32.591 4.523 37.115 27,8 88 1.557 1.645 1,1 82 670 752 0,6 Krediler ve Alacaklar 58.785 28.871 87.656 56,2 41.974 28.332 70.306 52,6 Krediler ve Alacaklar 58.692 28.871 87.563 56,2 41.881 28.332 70.213 52,6 856 1.701 2.556 1,6 578 1.321 1.900 1,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 57.837 27.171 85.007 54,5 41.303 27.011 68.314 51,2 Takipteki Krediler 1.115 0 1.115 0,7 1.263 0 1.263 0,9 1.022 0 1.022 0,7 1.170 0 1.170 0,9 3.637 0 3.637 2,3 3.808 1.016 4.823 3,6 Devlet Borçlanma Senetleri 3.637 0 3.637 2,3 3.808 1.016 4.823 3,6 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 Konsolide Edilmeyenler 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 186 397 583 0,4 201 812 1.014 0,8 186 397 583 0,4 201 812 1.014 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 794 2 796 0,5 784 2 786 0,6 113 0 113 0,1 100 0 101 0,1 113 0 113 0,1 100 0 101 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 99 0 99 0,1 0 0 0 0,0 99 0 99 0,1 3 0 3 0,0 2 0 2 0,0 1.183 46 1.229 0,8 823 66 889 0,7 Toplam Aktifler 98.604 57.250 155.854 100,0 85.865 47.687 133.552 100,0 II-62

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 51.217 34.887 86.105 55,2 43.642 33.173 76.814 57,5 2.567 1.905 4.472 2,9 1.309 2.256 3.564 2,7 48.650 32.982 81.632 52,4 42.333 30.917 73.250 54,8 182 352 533 0,3 200 351 551 0,4 259 13.780 14.038 9,0 309 16.462 16.770 12,6 8.454 11.260 19.714 12,6 5.473 7.312 12.785 9,6 0 0 0 0,0 0 550 550 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8.454 11.260 19.714 12,6 5.473 6.763 12.235 9,2 2.381 4.084 6.465 4,1 1.808 2.696 4.504 3,4 Bonolar 1.020 0 1.020 0,7 1.082 0 1.082 0,8 Tahviller 1.361 4.084 5.445 3,5 726 2.696 3.422 2,6 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 2.395 332 2.727 1,7 2.077 181 2.258 1,7 1.367 123 1.491 1,0 564 129 693 0,5 78 0 78 0,0 87 0 87 0,1 101 0 101 0,1 113 0 113 0,1 23 0 23 0,0 26 0 26 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 529 130 659 0,4 111 108 220 0,2 314 0 314 0,2 0 0 0 0,0 215 130 345 0,2 111 108 220 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.144 329 1.473 0,9 769 308 1.077 0,8 851 328 1.179 0,8 484 308 792 0,6 99 0 99 0,1 75 0 75 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 194 1 195 0,1 210 0 210 0,2 Vergi Borcu 652 6 658 0,4 238 1 239 0,2 Cari Vergi Borcu 579 6 584 0,4 238 1 239 0,2 74 0 74 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 21.545 367 21.913 14,1 17.685-130 17.554 13,1 4.000 0 4.000 2,6 4.000 0 4.000 3,0 Sermaye Yedekleri 4.273 367 4.640 3,0 2.943-130 2.813 2,1 1.700 0 1.700 1,1 1.700 0 1.700 1,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.253 423 1.676 1,1-106 -78-184 -0,1 47 0 47 0,0 47 0 47 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0-134 -55-189 -0,1-104 -52-156 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.406 0 1.406 0,9 1.406 0 1.406 1,1 Kâr Yedekleri 10.323 0 10.323 6,6 8.347 0 8.347 6,2 Yasal Yedekler 1.181 0 1.181 0,8 1.102 0 1.102 0,8 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 9.044 0 9.044 5,8 7.245 0 7.245 5,4 97 0 97 0,1 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 2.950 0 2.950 1,9 2.395 0 2.395 1,8 2.950 0 2.950 1,9 2.395 0 2.395 1,8 Toplam Pasifler 90.203 65.651 155.854 100,0 72.962 60.590 133.552 100,0 II-63

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 6.588 12.235 18.823 5.508 9.127 14.635 6.401 5.873 12.275 4.859 4.197 9.056 Banka Kredileri 0 200 200 0 121 121 Akreditifler 19 4.610 4.629 2 4.164 4.166 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 168 1.551 1.719 646 645 1.292 Taahhütler 300.374 6.518 306.891 121.580 6.063 127.643 31.512 6.518 38.030 26.537 6.063 32.600 268.861 0 268.861 95.043 0 95.043 Türev Finansal Araçlar 19.588 59.292 78.880 23.442 54.948 78.390 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 5.301 7.529 12.830 3.330 1.228 4.558 14.287 51.763 66.050 20.112 53.720 73.832 322.298 84.548 406.846 212.237 80.130 292.366 30.174 3.633 33.807 26.597 4.867 31.465 68.459 29.224 97.683 49.233 28.558 77.791 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 223.664 51.691 275.356 136.407 46.704 183.111 648.848 162.591 811.439 362.767 150.268 513.035 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 11.289 9.101 7.190 5.063 0 0 6 8 32 9 4.057 4.017 4 5 Faiz Giderleri 6.089 5.109 Mevduata Verilen Faizler 4.707 3.924 310 258 642 661 401 246 28 19 Net Faiz Geliri/Gideri 5.200 3.993 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1.735 1.579 2.054 1.864 Verilen Ücret ve Komisyonlar 319 286 Temettü Gelirleri 56 50 Ticari Kar/Zarar (Net) 400-119 1.254 431-1.403-191 549-359 417 581 7.808 6.083 1.108 648 657 302 387 302 2.898 2.434 Personel Giderleri (bilgi için)* 1.164 960 3.803 3.001 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3.803 3.001-853 -607 2.950 2.395 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 2.950 2.395 II-64

Rasyolar (%) 18,6 17,0 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 14,1 13,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 13,0 11,6 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -26,2-64,1 3,7 0,1 TP Aktifler / Toplam Aktifler 63,3 64,3 TP Pasifler / Toplam Pasifler 57,9 54,6 YP Aktifler / YP Pasifler 87,2 78,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 59,5 56,8 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 67,1 59,7 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 55,2 57,5 9,0 12,6 Aktif Kalitesi 29,6 32,7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 56,2 52,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 101,8 91,5 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,3 1,8 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,1 0,1 91,7 92,6 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,0 1,5 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 38,6 35,8 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 39,7 41,6 71,2 73,3 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 21,8 28,5 1,9 1,8 13,5 13,6 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,4 2,2 2,9 2,8 58,2 60,7 1,7 1,6 1,9 1,8 40,2 39,5 90,0 85,9 II-65

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 302 325 627 7,9 163 340 503 7,8 12 6 18 0,2 184 21 205 3,2 12 6 18 0,2 184 21 205 3,2 Devlet Borçlanma Senetleri 5 1 6 0,1 158 1 159 2,5 7 5 12 0,2 25 21 46 0,7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 0 55 55 0,7 0 76 77 1,2 0 0 0 0,0 30 0 30 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 30 0 30 0,5 627 156 783 9,8 291 0 291 4,5 Devlet Borçlanma Senetleri 627 156 783 9,8 291 0 291 4,5 Krediler ve Alacaklar 4.239 962 5.201 65,3 3.371 966 4.336 67,3 Krediler ve Alacaklar 4.142 962 5.104 64,0 3.255 966 4.221 65,5 47 0 47 0,6 5 0 5 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 965 965 15,0 4.095 962 5.056 63,4 3.250 0 3.250 50,4 Takipteki Krediler 234 0 234 2,9 214 0 214 3,3 137 0 137 1,7 98 0 98 1,5 1.046 0 1.046 13,1 786 42 828 12,9 Devlet Borçlanma Senetleri 1.046 0 1.046 13,1 786 42 828 12,9 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 25 0 25 0,3 25 0 25 0,4 25 0 25 0,3 25 0 25 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 21 0 21 0,3 24 0 24 0,4 20 0 20 0,2 3 0 3 0,1 20 0 20 0,2 3 0 3 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 13 0 13 0,2 0 0 0 0,0 13 0 13 0,2 0 0 0 0,0 16 0 16 0,2 30 0 30 0,5 134 10 144 1,8 82 11 94 1,5 Toplam Aktifler 6.455 1.514 7.969 100,0 4.989 1.457 6.445 100,0 II-66

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 2.993 1.183 4.176 52,4 2.415 1.228 3.643 56,5 362 74 436 5,5 611 156 766 11,9 2.631 1.109 3.740 46,9 1.804 1.072 2.877 44,6 7 14 21 0,3 2 22 24 0,4 46 981 1.027 12,9 49 1.016 1.065 16,5 1.326 75 1.401 17,6 628 26 654 10,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.326 75 1.401 17,6 628 26 654 10,1 146 0 146 1,8 0 0 0 0,0 Bonolar 146 0 146 1,8 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 58 27 85 1,1 51 63 114 1,8 138 5 143 1,8 67 5 72 1,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 115 0 115 1,4 86 0 86 1,3 66 0 66 0,8 50 0 50 0,8 8 0 8 0,1 7 0 7 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 42 0 42 0,5 30 0 30 0,5 Vergi Borcu 19 0 19 0,2 22 0 22 0,3 Cari Vergi Borcu 19 0 19 0,2 18 0 18 0,3 0 0 0 0,0 4 0 4 0,1 0 9 9 0,1 1 6 7 0,1 Sermaye Benzeri Krediler 0 257 257 3,2 0 274 274 4,3 Özkaynaklar 566 3 569 7,1 485 0 485 7,5 420 0 420 5,3 300 0 300 4,7 Sermaye Yedekleri 7 3 10 0,1-6 0-6 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 3 10 0,1-6 0-6 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 71 0 71 0,9 157 0 157 2,4 Yasal Yedekler 10 0 10 0,1 8 0 8 0,1 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 62 0 62 0,8 150 0 150 2,3 Kâr veya Zarar 68 0 68 0,9 34 0 34 0,5 0 0 0 0,0 5 0 5 0,1 68 0 68 0,9 28 0 28 0,4 Toplam Pasifler 5.414 2.556 7.969 100,0 3.804 2.641 6.445 100,0 II-67

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 1.161 848 2.009 1.069 1.096 2.165 1.160 516 1.676 1.065 469 1.534 Banka Kredileri 0 28 28 4 213 216 Akreditifler 1 304 305 0 373 373 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 41 41 Taahhütler 821 803 1.624 641 38 679 821 803 1.624 641 38 679 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 1.620 2.079 3.699 1.645 1.790 3.434 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 1.620 2.079 3.699 1.645 1.790 3.434 6.204 845 7.049 5.698 995 6.694 264 282 545 266 188 454 5.932 564 6.496 5.429 807 6.236 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 8 0 8 4 0 4 9.806 4.576 14.382 9.053 3.919 12.971 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 857 515 664 437 0 0 0 1 1 3 191 70 1 4 Faiz Giderleri 440 282 Mevduata Verilen Faizler 302 215 45 36 82 29 9 0 1 3 Net Faiz Geliri/Gideri 418 233 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 35 32 41 35 Verilen Ücret ve Komisyonlar 6 3 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -5-10 -1-3 -40 39 35-46 63 33 510 288 226 86 186 49 23 23 197 161 Personel Giderleri (bilgi için)* 119 95 88 42 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 88 42-19 -14 68 28 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 68 28 II-68

Rasyolar (%) 14,3 13,5 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 7,1 7,5 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 4,9 4,5 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -67,0-88,9 0,4-3,5 TP Aktifler / Toplam Aktifler 81,0 77,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 67,9 59,0 YP Aktifler / YP Pasifler 59,2 55,2 TP Mevduat / Toplam Mevduat 71,7 66,3 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 81,5 77,7 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 52,4 56,5 12,9 16,5 Aktif Kalitesi 23,2 20,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 65,3 67,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 124,5 119,0 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,5 4,9 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,9 2,7 58,4 46,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,2 3,1 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,9 2,4 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 18,6 17,1 29,9 30,7 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 11,8 10,4 0,9 0,4 12,0 5,8 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,1 0,6 2,9 2,8 45,4 63,7 1,2 0,9 2,5 2,5 60,2 58,9 47,0 34,5 II-69

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 142 519 661 10,5 147 355 502 8,7 137 29 166 2,6 328 100 428 7,4 137 29 166 2,6 328 100 428 7,4 Devlet Borçlanma Senetleri 131 0 131 2,1 320 0 320 5,5 6 9 14 0,2 8 3 11 0,2 0 20 20 0,3 0 96 96 1,7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 22 139 161 2,6 0 247 247 4,3 80 0 80 1,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 80 0 80 1,3 0 0 0 0,0 0 689 689 11,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 689 689 11,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 4.011 166 4.176 66,4 3.544 189 3.733 64,6 Krediler ve Alacaklar 4.011 166 4.176 66,4 3.526 189 3.715 64,3 4 1 6 0,1 5 0 5 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 4.006 164 4.171 66,3 3.521 189 3.710 64,2 Takipteki Krediler 137 0 137 2,2 100 0 100 1,7 137 0 137 2,2 82 0 82 1,4 9 0 9 0,1 8 539 547 9,5 Devlet Borçlanma Senetleri 9 0 9 0,1 8 534 543 9,4 0 0 0 0,0 0 4 4 0,1 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 31 120 151 2,4 31 120 151 2,6 31 120 151 2,4 31 120 151 2,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 24 0 24 0,4 18 0 18 0,3 3 0 3 0,0 2 0 2 0,0 3 0 3 0,0 2 0 2 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10 0 10 0,2 0 0 0 0,0 10 0 10 0,2 6 0 6 0,1 11 0 11 0,2 155 9 165 2,6 124 7 131 2,3 Toplam Aktifler 4.620 1.670 6.291 100,0 4.224 1.557 5.781 100,0 II-70

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 2.677 1.245 3.921 62,3 2.394 1.272 3.667 63,4 19 76 95 1,5 22 17 39 0,7 2.658 1.168 3.826 60,8 2.372 1.255 3.627 62,7 5 0 6 0,1 45 1 47 0,8 18 209 227 3,6 17 375 392 6,8 36 491 528 8,4 4 519 522 9,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 36 491 528 8,4 4 519 522 9,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 80 3 83 1,3 52 3 55 0,9 213 14 227 3,6 159 16 175 3,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 81 0 81 1,3 58 0 58 1,0 53 0 53 0,8 37 0 37 0,6 21 0 21 0,3 15 0 15 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 0 7 0,1 6 0 6 0,1 Vergi Borcu 58 0 58 0,9 26 0 26 0,4 Cari Vergi Borcu 20 0 20 0,3 26 0 26 0,4 38 0 38 0,6 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 972 188 1.160 18,4 844-3 840 14,5 600 0 600 9,5 600 0 600 10,4 Sermaye Yedekleri -38 188 150 2,4 1-3 -3 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0-38 188 150 2,4 1-3 -3 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 243 0 243 3,9 158 0 158 2,7 Yasal Yedekler 32 0 32 0,5 28 0 28 0,5 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 211 0 211 3,4 130 0 130 2,3 Kâr veya Zarar 166 0 166 2,6 85 0 85 1,5 166 0 166 2,6 85 0 85 1,5 Toplam Pasifler 4.140 2.151 6.291 100,0 3.599 2.183 5.781 100,0 II-71

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 1.000 626 1.627 872 544 1.416 999 181 1.179 870 142 1.013 Banka Kredileri 0 9 9 0 18 18 Akreditifler 0 274 274 0 238 238 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 2 163 165 1 145 147 Taahhütler 14.775 0 14.775 27.823 0 27.823 558 0 558 531 0 531 14.216 0 14.216 27.292 0 27.292 Türev Finansal Araçlar 658 3.129 3.787 409 2.905 3.314 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 658 3.129 3.787 409 2.905 3.314 6.832 733 7.565 6.499 908 7.406 2.686 299 2.985 3.067 258 3.325 4.146 434 4.580 3.432 650 4.082 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 23.265 4.488 27.753 35.603 4.357 39.959 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 759 543 633 476 0 0 1 2 7 4 112 60 4 2 Faiz Giderleri 349 256 Mevduata Verilen Faizler 284 226 7 12 58 18 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 409 287 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 50 68 63 79 Verilen Ücret ve Komisyonlar 13 11 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 29-37 29-6 51-1 -51-29 15 17 503 336 76 38 60 15 16 16 216 187 Personel Giderleri (bilgi için)* 146 125 211 111 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 211 111-45 -25 166 85 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 166 85 II-72

Rasyolar (%) 19,6 17,0 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 18,4 14,5 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 15,5 11,1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -7,7-34,2 0,8-2,7 TP Aktifler / Toplam Aktifler 73,4 73,1 TP Pasifler / Toplam Pasifler 65,8 62,2 YP Aktifler / YP Pasifler 77,7 71,3 TP Mevduat / Toplam Mevduat 68,3 65,3 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 96,0 94,9 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 62,3 63,4 3,6 6,8 Aktif Kalitesi 13,7 16,9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 66,4 64,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 106,5 101,8 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,3 2,7 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,5 100,0 82,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,9 3,5 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 17,0 21,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,9 20,4 45,8 38,7 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 6,1 8,2 2,6 1,5 14,3 10,1 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,3 1,9 5,6 4,7 69,6 81,0 1,5 0,8 3,4 3,2 67,5 66,8 43,1 26,1 II-73

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 92 338 430 11,0 78 166 243 9,8 40 4 44 1,1 42 12 54 2,2 40 4 44 1,1 42 12 54 2,2 Devlet Borçlanma Senetleri 21 3 24 0,6 25 3 28 1,1 19 1 20 0,5 17 1 18 0,7 0 0 0 0,0 0 8 8 0,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 0 25 25 0,6 0 19 19 0,8 0 30 30 0,8 0 0 0 0,0 0 30 30 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 108 109 2,8 0 16 16 0,6 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 108 109 2,8 0 16 16 0,6 Krediler ve Alacaklar 2.208 1.013 3.221 82,6 1.434 672 2.107 84,7 Krediler ve Alacaklar 2.192 1.013 3.205 82,2 1.423 672 2.095 84,2 21 0 21 0,5 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.171 1.013 3.184 81,6 1.423 672 2.095 84,2 Takipteki Krediler 30 0 30 0,8 16 0 16 0,7 14 0 14 0,4 5 0 5 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16 0 16 0,4 12 0 12 0,5 6 0 6 0,2 6 0 6 0,2 6 0 6 0,2 6 0 6 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5 0 5 0,1 20 0 20 0,8 5 0 5 0,1 20 0 20 0,8 6 0 6 0,2 6 0 6 0,3 5 3 8 0,2 3 0 3 0,1 Toplam Aktifler 2.378 1.522 3.900 100,0 1.602 885 2.487 100,0 II-74

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 1.532 1.157 2.689 69,0 1.519 532 2.051 82,5 87 35 123 3,1 89 6 95 3,8 1.445 1.122 2.567 65,8 1.430 526 1.955 78,6 12 2 14 0,4 15 1 16 0,7 7 302 309 7,9 1 29 30 1,2 10 87 97 2,5 7 0 7 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10 87 97 2,5 7 0 7 0,3 223 0 223 5,7 0 0 0 0,0 Bonolar 121 0 121 3,1 0 0 0 0,0 Tahviller 101 0 101 2,6 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 7 2 9 0,2 104 2 106 4,3 32 3 35 0,9 9 3 12 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 42 0 42 1,1 26 0 26 1,0 36 0 36 0,9 23 0 23 0,9 5 0 5 0,1 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 0,0 1 0 1 0,0 Vergi Borcu 10 0 10 0,3 6 0 6 0,2 Cari Vergi Borcu 10 0 10 0,3 6 0 6 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 90 90 2,3 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 382 0 383 9,8 235-2 233 9,4 427 0 427 10,9 325 0 325 13,1 Sermaye Yedekleri 27 0 27 0,7 27-2 25 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0-2 -2-0,1 10 0 10 0,2 10 0 10 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 17 0 17 0,4 17 0 17 0,7 Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar -71 0-71 -1,8-117 0-117 -4,7-117 0-117 -3,0-122 0-122 -4,9 46 0 46 1,2 5 0 5 0,2 Toplam Pasifler 2.257 1.643 3.900 100,0 1.922 565 2.487 100,0 II-75

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 119 188 308 84 145 228 118 108 226 84 98 181 Banka Kredileri 2 24 26 0 0 0 Akreditifler 0 56 56 0 47 47 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 8.865 186 9.052 5.257 472 5.729 307 116 423 83 472 555 8.558 70 8.629 5.174 0 5.174 Türev Finansal Araçlar 1.067 2.940 4.007 1.132 2.816 3.947 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 1.067 2.940 4.007 1.132 2.816 3.947 18.505 10.980 29.485 8.889 6.974 15.864 211 64 275 146 38 184 18.291 10.910 29.201 8.743 6.936 15.679 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 3 6 10 0 0 0 28.557 14.295 42.852 15.361 10.407 25.769 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 336 168 331 162 0 0 1 3 0 0 4 3 0 0 Faiz Giderleri 204 98 Mevduata Verilen Faizler 182 84 13 14 0 0 9 0 1 0 Net Faiz Geliri/Gideri 131 70 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 7 12 9 13 Verilen Ücret ve Komisyonlar 2 1 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 37 5 6 1 34 6-3 -2 5 3 180 91 24 18 11 3 13 16 96 65 Personel Giderleri (bilgi için)* 55 35 60 8 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 60 8-15 -3 46 5 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 46 5 II-76

Rasyolar (%) 14,3 17,2 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 9,8 9,4 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,7 7,9 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 85,0 343,7 0,0-3,6 TP Aktifler / Toplam Aktifler 61,0 64,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 57,9 77,3 YP Aktifler / YP Pasifler 92,7 156,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 57,0 74,1 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 68,5 68,1 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 69,0 82,5 7,9 1,2 Aktif Kalitesi 3,9 2,8 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 82,6 84,7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 119,8 102,7 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,9 0,8 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,6 47,1 28,9 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,1 1,4 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 7,3 12,8 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 16,3 13,4 38,2 28,2 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 3,4 4,8 1,2 0,2 11,9 2,2 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,5 0,3 3,1 2,7 66,7 74,5 1,2 0,8 2,5 2,6 57,7 53,5 51,0 31,7 II-77

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 222 1.263 1.485 10,2 370 1.017 1.387 9,6 139 14 153 1,1 276 8 283 2,0 28 14 42 0,3 58 8 65 0,5 Devlet Borçlanma Senetleri 8 3 11 0,1 6 5 11 0,1 20 11 31 0,2 52 2 54 0,4 111 0 111 0,8 218 0 218 1,5 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 111 0 111 0,8 218 0 218 1,5 Bankalar 10 97 107 0,7 0 74 74 0,5 75 0 75 0,5 32 0 32 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 75 0 75 0,5 32 0 32 0,2 1.014 11 1.025 7,1 2.880 0 2.880 20,0 Devlet Borçlanma Senetleri 1.007 11 1.018 7,0 2.875 0 2.875 20,0 7 0 7 0,0 5 0 5 0,0 Krediler ve Alacaklar 8.416 1.558 9.974 68,7 7.061 1.449 8.510 59,1 Krediler ve Alacaklar 8.262 1.558 9.820 67,6 6.947 1.335 8.282 57,5 37 181 218 1,5 53 185 238 1,7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8.225 1.377 9.602 66,1 6.894 1.150 8.044 55,9 Takipteki Krediler 381 0 381 2,6 347 157 504 3,5 227 0 227 1,6 233 43 276 1,9 984 7 992 6,8 646 13 659 4,6 Devlet Borçlanma Senetleri 984 0 985 6,8 646 13 659 4,6 0 7 7 0,0 0 0 0 0,0 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 Konsolide Edilmeyenler 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 100 6 107 0,7 89 5 95 0,7 100 6 107 0,7 89 5 95 0,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 405 0 405 2,8 299 0 299 2,1 26 0 26 0,2 21 0 21 0,1 26 0 26 0,2 21 0 21 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 131 35 167 1,1 103 53 155 1,1 Toplam Aktifler 11.526 2.992 14.518 100,0 11.781 2.618 14.399 100,0 II-78

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 6.938 3.200 10.138 69,8 6.563 2.515 9.078 63,0 92 6 98 0,7 54 6 60 0,4 6.847 3.193 10.040 69,2 6.509 2.509 9.018 62,6 10 5 16 0,1 7 8 15 0,1 60 689 749 5,2 57 691 748 5,2 34 0 34 0,2 1.600 0 1.600 11,1 0 0 0 0,0 150 0 150 1,0 34 0 34 0,2 1.450 0 1.450 10,1 953 0 953 6,6 907 0 907 6,3 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 522 0 522 3,6 411 0 411 2,9 Tahviller 431 0 431 3,0 496 0 496 3,4 Fonlar 4 0 4 0,0 7 0 7 0,0 4 0 4 0,0 7 0 7 0,0 Muhtelif Borçlar 163 28 191 1,3 115 50 164 1,1 125 3 128 0,9 73 3 76 0,5 2 14 16 0,1 3 6 8 0,1 2 16 18 0,1 3 6 9 0,1 0 1 2 0,0 0 1 1 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 336 0 336 2,3 248 1 250 1,7 133 0 133 0,9 96 0 96 0,7 49 0 49 0,3 36 0 36 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 154 0 154 1,1 117 1 118 0,8 Vergi Borcu 58 0 58 0,4 46 0 46 0,3 Cari Vergi Borcu 50 0 50 0,3 28 0 28 0,2 8 0 8 0,1 18 0 18 0,1 Sermaye Benzeri Krediler 0 70 70 0,5 0 37 37 0,3 Özkaynaklar 1.825 0 1.825 12,6 1.462 0 1.462 10,2 1.000 0 1.000 6,9 1.000 0 1.000 6,9 Sermaye Yedekleri 152 0 152 1,0 29 0 29 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0-4 0-4 0,0-107 0-107 -0,7 156 0 156 1,1 137 0 137 0,9 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 433 0 433 3,0 314 0 314 2,2 Yasal Yedekler 62 0 62 0,4 56 0 56 0,4 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 370 0 370 2,5 258 0 258 1,8 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Kâr veya Zarar 241 0 241 1,7 118 0 118 0,8 240 0 240 1,7 118 0 118 0,8 Toplam Pasifler 10.507 4.011 14.518 100,0 11.088 3.311 14.399 100,0 II-79

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 3.045 1.643 4.688 3.014 1.780 4.794 3.031 893 3.924 3.002 1.059 4.061 Banka Kredileri 3 215 219 0 133 133 Akreditifler 0 411 411 1 445 445 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 11 123 134 11 143 155 Taahhütler 28.543 114 28.657 31.332 205 31.537 1.188 114 1.302 1.195 205 1.399 27.354 0 27.354 30.138 0 30.138 Türev Finansal Araçlar 1.261 3.308 4.569 691 2.305 2.996 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 1.261 3.308 4.569 691 2.305 2.996 134.442 30.982 165.424 89.807 23.656 113.463 1.918 976 2.893 1.912 1.163 3.075 132.487 30.002 162.489 87.883 22.053 109.937 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 38 3 42 12 439 451 167.291 36.047 203.338 124.844 27.945 152.789 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 1.731 1.370 1.443 1.031 0 0 1 1 0 0 283 336 5 2 Faiz Giderleri 896 805 Mevduata Verilen Faizler 672 587 26 27 89 140 101 44 8 7 Net Faiz Geliri/Gideri 836 565 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 199 183 226 208 Verilen Ücret ve Komisyonlar 26 25 Temettü Gelirleri 0 4 Ticari Kar/Zarar (Net) 25 4 29 7-12 -11 7 8 195 121 1.255 877 331 173 257 141 38 15 614 546 Personel Giderleri (bilgi için)* 246 228 311 158 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 311 158-70 -40 240 118 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 240 118 II-80

Rasyolar (%) 14,5 13,2 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,6 10,2 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,8 5,7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -23,7-2,8 0,4 8,7 TP Aktifler / Toplam Aktifler 79,4 81,8 TP Pasifler / Toplam Pasifler 72,4 77,0 YP Aktifler / YP Pasifler 74,6 79,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 68,4 72,3 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 84,4 83,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 69,8 63,0 5,2 5,2 Aktif Kalitesi 14,9 26,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 68,7 59,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 98,4 93,7 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,8 5,9 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,5 2,7 59,7 54,8 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,8 4,5 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 14,5 14,7 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 19,6 32,3 35,7 55,5 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 10,1 24,7 1,7 0,8 13,2 8,1 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,1 1,1 4,0 2,9 46,1 48,4 2,9 2,2 4,2 3,8 40,0 41,7 68,3 57,0 II-81

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 97 266 363 9,9 97 207 304 8,7 1 3 4 0,1 22 3 25 0,7 1 3 4 0,1 22 3 25 0,7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 3 4 0,1 22 3 24 0,7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 8 110 117 3,2 10 97 107 3,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 319 7 326 8,9 322 23 345 9,9 0 0 0 0,0 0 1 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 319 0 319 8,7 316 13 328 9,4 0 7 7 0,2 6 10 16 0,5 Krediler ve Alacaklar 2.068 592 2.660 72,4 1.987 516 2.503 71,8 Krediler ve Alacaklar 2.026 592 2.618 71,2 1.945 516 2.461 70,5 1 0 1 0,0 46 0 46 1,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.026 592 2.618 71,2 1.899 516 2.415 69,2 Takipteki Krediler 135 0 135 3,7 107 0 107 3,1 93 0 93 2,5 65 0 65 1,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16 0 16 0,4 13 0 13 0,4 16 0 16 0,4 13 0 13 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 94 0 94 2,6 80 0 80 2,3 2 0 2 0,0 2 0 2 0,0 2 0 2 0,0 2 0 2 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 0,0 5 0 5 0,1 2 0 2 0,0 5 0 5 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 87 6 93 2,5 64 41 106 3,0 Toplam Aktifler 2.692 984 3.677 100,0 2.601 888 3.489 100,0 II-82

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 1.508 1.207 2.715 73,9 1.359 1.104 2.464 70,6 29 32 61 1,7 26 40 66 1,9 1.480 1.174 2.654 72,2 1.333 1.064 2.397 68,7 2 1 2 0,1 22 4 27 0,8 34 215 249 6,8 37 205 242 6,9 11 0 11 0,3 126 0 126 3,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11 0 11 0,3 126 0 126 3,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 9 0 9 0,3 4 1 4 0,1 59 8 67 1,8 60 9 69 2,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 40 0 40 1,1 32 0 32 0,9 25 0 25 0,7 20 0 20 0,6 8 0 8 0,2 6 0 6 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 0 7 0,2 6 0 6 0,2 Vergi Borcu 10 0 10 0,3 11 0 11 0,3 Cari Vergi Borcu 10 0 10 0,3 11 0 11 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 573 0 573 15,6 514 1 515 14,8 420 0 420 11,4 420 0 420 12,0 Sermaye Yedekleri 50 0 50 1,4 18 1 19 0,5-1 0-1 0,0-1 0-1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 17 0 17 0,5 0 1 1 0,0 33 0 33 0,9 19 0 19 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 76 0 76 2,1 54 0 54 1,6 Yasal Yedekler 6 0 6 0,2 5 0 5 0,2 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 70 0 70 1,9 49 0 49 1,4 Kâr veya Zarar 27 0 27 0,7 22 0 22 0,6 27 0 27 0,7 22 0 22 0,6 Toplam Pasifler 2.246 1.431 3.677 100,0 2.165 1.324 3.489 100,0 II-83

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 698 550 1.248 542 684 1.225 698 303 1.002 541 347 888 Banka Kredileri 0 1 1 0 7 7 Akreditifler 0 202 202 0 304 304 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 43 43 1 26 27 Taahhütler 331 37 368 353 29 382 331 37 368 353 29 382 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 331 1.122 1.454 885 1.616 2.501 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 331 1.122 1.454 885 1.616 2.501 2.967 1.031 3.998 2.314 857 3.171 159 58 217 125 29 154 2.777 973 3.750 2.155 827 2.983 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 31 0 31 34 0 34 4.328 2.740 7.068 4.094 3.186 7.280 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 339 256 300 227 0 0 1 1 0 0 37 27 0 0 Faiz Giderleri 188 151 Mevduata Verilen Faizler 168 135 10 7 10 9 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 151 105 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 17 17 20 20 Verilen Ücret ve Komisyonlar 3 3 Temettü Gelirleri 0 1 Ticari Kar/Zarar (Net) -6 7 5 2-84 -8 73 13 19 18 181 147 41 23 35 14 4 8 107 97 Personel Giderleri (bilgi için)* 65 58 34 27 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 34 27-7 -5 27 22 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 27 22 II-84

Rasyolar (%) 16,5 15,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 15,6 14,8 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 11,4 10,8 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -40,8-24,7 0,0-1,0 TP Aktifler / Toplam Aktifler 73,2 74,6 TP Pasifler / Toplam Pasifler 61,1 62,1 YP Aktifler / YP Pasifler 68,8 67,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 55,6 55,2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 77,7 79,4 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 73,9 70,6 6,8 6,9 Aktif Kalitesi 9,0 10,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 72,4 71,8 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 98,0 101,6 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 5,1 4,3 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,6 1,7 68,7 60,4 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,2 3,9 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 13,4 13,4 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 22,0 22,4 37,2 40,6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 11,5 12,9 0,7 0,6 4,7 4,3 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,9 0,8 3,1 2,6 63,9 62,0 0,8 1,2 2,9 2,8 61,0 60,1 28,5 43,6 II-85

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 9 52 61 6,4 26 36 62 6,9 0 0 0 0,0 0 1 1 0,1 0 0 0 0,0 0 1 1 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 1 1 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 294 67 361 37,8 175 229 404 45,1 0 0 0 0,0 31 0 31 3,5 0 0 0 0,0 31 0 31 3,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 73 0 73 7,6 72 7 80 8,9 Devlet Borçlanma Senetleri 73 0 73 7,6 72 1 74 8,2 0 0 0 0,0 0 6 6 0,6 Krediler ve Alacaklar 320 76 396 41,4 156 108 263 29,4 Krediler ve Alacaklar 316 76 392 41,0 149 108 257 28,6 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 316 76 392 41,0 148 108 255 28,5 Takipteki Krediler 7 1 8 0,8 11 4 15 1,6 3 1 4 0,4 4 4 8 0,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 31 0 31 3,2 31 0 31 3,4 0 0 0 0,0 31 0 31 3,4 31 0 31 3,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 9 0 9 0,9 10 0 10 1,1 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,2 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 23 1 24 2,5 12 0 12 1,3 Toplam Aktifler 760 196 956 100,0 515 381 896 100,0 II-86

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 397 220 617 64,5 255 294 549 61,3 20 5 26 2,7 17 4 22 2,4 377 214 591 61,8 238 289 527 58,8 23 67 90 9,4 6 140 146 16,3 51 0 51 5,3 29 0 29 3,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 51 0 51 5,3 29 0 29 3,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 1 1 3 0,3 2 0 2 0,2 22 0 22 2,3 10 1 11 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 0,6 4 0 4 0,4 4 0 4 0,4 2 0 2 0,2 1 0 1 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 Vergi Borcu 2 0 2 0,2 1 0 1 0,2 Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,2 1 0 1 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 166 0 166 17,3 155-1 153 17,1 158 0 158 16,5 80 0 80 8,9 Sermaye Yedekleri 1 0 1 0,1 55-1 54 6,0 0 0 0 0,0 37 0 37 4,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0-1 -1-3 -0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 19 0 19 2,1 Kâr Yedekleri 6 0 6 0,6 3 0 3 0,3 Yasal Yedekler 3 0 3 0,3 3 0 3 0,3 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,3 0 0 0 0,1 Kâr veya Zarar 2 0 2 0,2 16 0 16 1,8 0 0 0 0,0 16 0 16 1,7 2 0 2 0,2 1 0 1 0,1 Toplam Pasifler 668 289 956 100,0 462 434 896 100,0 II-87

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 24 60 84 31 83 114 24 56 79 31 81 112 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 5 5 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 2 Taahhütler 703 132 835 58 44 102 24 9 33 58 44 102 679 123 802 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 80 107 186 21 21 42 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 80 107 186 21 21 42 608 714 1.322 476 753 1.229 53 170 223 114 146 260 555 544 1.099 362 608 969 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 1.414 1.013 2.427 586 901 1.487 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 60 51 46 35 0 0 8 10 0 0 7 6 0 0 Faiz Giderleri 33 28 Mevduata Verilen Faizler 30 25 1 1 2 2 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 27 24 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2 2 3 3 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1 Temettü Gelirleri 2 2 Ticari Kar/Zarar (Net) 3 4 1 1 9-7 -7 9 6 2 40 33 3 2 2 1 2 1 35 30 Personel Giderleri (bilgi için)* 19 16 2 1 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2 1 0 0 2 1 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 2 1 II-88

Rasyolar (%) 31,2 32,1 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 17,3 17,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 12,6 11,7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -47,0-33,1 0,4 0,8 TP Aktifler / Toplam Aktifler 79,5 57,5 TP Pasifler / Toplam Pasifler 69,8 51,6 YP Aktifler / YP Pasifler 67,9 87,8 TP Mevduat / Toplam Mevduat 64,4 46,5 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 80,8 59,1 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 64,5 61,3 9,4 16,3 Aktif Kalitesi 7,6 8,9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 41,4 29,4 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 64,2 47,9 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,0 5,5 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,0 2,5 49,1 55,6 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,7 5,4 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,0 2,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 51,8 64,5 68,6 85,8 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 39,4 34,1 0,2 0,1 0,9 0,5 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,2 0,1 2,7 2,6 64,0 68,5 1,4 1,1 3,6 3,4 54,5 53,2 37,1 32,3 II-89

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 769 3.681 4.449 10,2 1.500 2.518 4.018 10,5 526 85 611 1,4 855 412 1.267 3,3 526 85 611 1,4 855 412 1.267 3,3 Devlet Borçlanma Senetleri 427 23 451 1,0 590 356 947 2,5 98 62 160 0,4 264 56 320 0,8 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 441 268 709 1,6 133 208 341 0,9 1.700 0 1.700 3,9 510 0 510 1,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.700 0 1.700 3,9 510 0 510 1,3 4.247 11 4.258 9,8 4.101 534 4.635 12,2 18 6 23 0,1 20 4 24 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 4.228 5 4.233 9,7 4.080 530 4.610 12,1 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Krediler ve Alacaklar 24.202 5.484 29.686 68,2 20.313 5.339 25.652 67,3 Krediler ve Alacaklar 23.944 5.484 29.428 67,6 20.105 5.339 25.444 66,8 31 5 36 0,1 114 75 189 0,5 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 23.913 5.479 29.392 67,5 19.990 5.264 25.254 66,3 Takipteki Krediler 643 0 643 1,5 726 0 726 1,9 386 0 386 0,9 518 0 518 1,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 107 61 168 0,4 107 61 168 0,4 107 61 168 0,4 107 61 168 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 17 0 17 0,0 23 0 23 0,1 5 0 5 0,0 10 0 10 0,0 12 0 12 0,0 13 0 13 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 247 0 247 0,6 254 0 254 0,7 443 0 443 1,0 438 0 438 1,2 421 0 421 1,0 421 0 421 1,1 22 0 22 0,1 17 0 17 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 126 0 126 0,3 67 0 67 0,2 2 0 2 0,0 1 0 1 0,0 125 0 125 0,3 67 0 67 0,2 62 0 62 0,1 0 0 0 0,0 859 198 1.056 2,4 624 94 718 1,9 Toplam Aktifler 33.744 9.788 43.532 100,0 28.925 9.167 38.092 100,0 II-90

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 20.877 7.849 28.727 66,0 14.699 8.188 22.887 60,1 476 277 753 1,7 557 293 850 2,2 20.401 7.573 27.973 64,3 14.142 7.895 22.037 57,9 176 57 233 0,5 158 92 250 0,7 274 4.905 5.179 11,9 2.395 4.184 6.579 17,3 41 0 41 0,1 1.105 0 1.105 2,9 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 41 0 41 0,1 1.105 0 1.105 2,9 494 0 494 1,1 249 0 249 0,7 Bonolar 334 0 334 0,8 249 0 249 0,7 Tahviller 161 0 161 0,4 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 857 21 878 2,0 772 60 832 2,2 1.154 2 1.156 2,7 622 3 625 1,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 169 0 169 0,4 50 0 50 0,1 48 0 48 0,1 23 0 23 0,1 121 0 121 0,3 27 0 27 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 675 1 675 1,6 487 1 488 1,3 405 0 405 0,9 264 0 264 0,7 1 0 1 0,0 3 0 3 0,0 176 0 176 0,4 119 0 119 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 92 1 93 0,2 102 1 102 0,3 Vergi Borcu 138 0 138 0,3 101 0 101 0,3 Cari Vergi Borcu 138 0 138 0,3 101 0 101 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 1.037 1.037 2,4 0 712 712 1,9 Özkaynaklar 4.802 4 4.806 11,0 4.225-12 4.213 11,1 2.204 0 2.204 5,1 2.204 0 2.204 5,8 Sermaye Yedekleri 783 4 787 1,8 691-12 679 1,8 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 58 4 62 0,1-87 -12-99 -0,3 101 0 101 0,2 100 0 100 0,3 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0-50 0-50 -0,1 5 0 5 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 670 0 670 1,5 670 0 670 1,8 Kâr Yedekleri 1.320 0 1.320 3,0 1.114 0 1.114 2,9 Yasal Yedekler 122 0 122 0,3 111 0 111 0,3 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.133 0 1.133 2,6 938 0 938 2,5 65 0 65 0,1 65 0 65 0,2 Kâr veya Zarar 495 0 495 1,1 216 0 216 0,6 9 0 9 0,0 9 0 9 0,0 486 0 486 1,1 207 0 207 0,5 Toplam Pasifler 29.655 13.877 43.532 100,0 24.863 13.228 38.092 100,0 II-91

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 4.026 6.277 10.303 3.444 4.619 8.063 3.404 3.283 6.687 2.994 2.565 5.559 Banka Kredileri 0 903 903 0 342 342 Akreditifler 5 1.384 1.388 0 1.319 1.319 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 617 708 1.325 449 393 842 Taahhütler 8.122 1.722 9.844 6.583 1.545 8.128 8.122 1.722 9.844 6.583 1.545 8.128 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 16.530 24.847 41.377 13.275 19.235 32.510 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 3.877 718 4.595 2.025 55 2.080 12.653 24.129 36.782 11.250 19.180 30.430 96.666 20.429 117.095 84.418 22.158 106.577 17.371 1.910 19.281 14.848 1.370 16.218 79.161 18.484 97.645 69.439 20.757 90.196 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 134 34 168 132 31 163 125.345 53.274 178.619 107.720 47.556 155.277 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 3.938 2.912 3.470 2.446 0 0 10 10 49 1 402 454 7 1 Faiz Giderleri 2.094 1.537 Mevduata Verilen Faizler 1.734 1.064 265 326 42 108 37 10 15 30 Net Faiz Geliri/Gideri 1.845 1.375 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 537 336 865 564 Verilen Ücret ve Komisyonlar 328 228 Temettü Gelirleri 18 18 Ticari Kar/Zarar (Net) -81-24 30 10-480 48 368-82 92 89 2.410 1.793 274 131 132 50 141 85 1.496 1.379 Personel Giderleri (bilgi için)* 634 579 641 283 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 641 283-155 -77 486 207 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 486 207 II-92

Rasyolar (%) 15,2 14,2 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,0 11,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,3 8,3 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -45,3-41,7 8,4 12,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 77,5 75,9 TP Pasifler / Toplam Pasifler 68,1 65,3 YP Aktifler / YP Pasifler 70,5 69,3 TP Mevduat / Toplam Mevduat 72,7 64,2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 81,5 79,2 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 66,0 60,1 11,9 17,3 Aktif Kalitesi 11,2 15,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 68,2 67,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 103,3 112,1 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,2 2,8 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,9 0,8 60,0 71,3 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,7 2,8 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 31,5 29,8 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 26,9 28,3 52,5 45,6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,6 18,6 1,1 0,5 10,1 4,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,5 0,7 3,9 3,5 71,1 73,9 1,3 1,1 3,4 3,6 42,4 42,0 37,8 30,3 II-93

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1.294 14.819 16.113 10,1 1.589 6.672 8.261 5,6 676 508 1.183 0,7 431 1.226 1.657 1,1 453 508 961 0,6 431 1.226 1.657 1,1 Devlet Borçlanma Senetleri 130 233 363 0,2 180 762 942 0,6 22 0 22 0,0 18 0 18 0,0 298 253 551 0,3 190 461 651 0,4 4 22 26 0,0 43 3 46 0,0 222 0 222 0,1 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 222 0 222 0,1 0 0 0 0,0 Bankalar 2.233 5.514 7.746 4,8 2.102 12.241 14.344 9,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 34.866 1.009 35.875 22,4 27.257 1.543 28.800 19,6 25 5 30 0,0 24 2 26 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 33.514 98 33.612 21,0 26.234 173 26.408 18,0 1.327 905 2.233 1,4 999 1.368 2.366 1,6 Krediler ve Alacaklar 57.630 34.195 91.824 57,3 49.618 34.195 83.813 57,2 Krediler ve Alacaklar 57.227 34.195 91.422 57,1 49.338 34.195 83.533 57,0 142 1.024 1.166 0,7 297 1.168 1.465 1,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 57.085 33.171 90.255 56,3 49.041 33.027 82.068 56,0 Takipteki Krediler 2.114 0 2.114 1,3 1.532 0 1.532 1,0 1.711 0 1.711 1,1 1.252 0 1.252 0,9 919 446 1.364 0,9 3.176 1.610 4.787 3,3 Devlet Borçlanma Senetleri 911 446 1.357 0,8 3.170 1.610 4.781 3,3 7 0 7 0,0 6 0 6 0,0 21 0 21 0,0 20 0 20 0,0 Konsolide Edilmeyenler 21 0 21 0,0 20 0 20 0,0 17 0 17 0,0 18 0 18 0,0 4 0 4 0,0 2 0 2 0,0 471 2.118 2.589 1,6 409 1.760 2.169 1,5 367 2.118 2.484 1,6 305 1.760 2.064 1,4 104 0 104 0,1 104 0 104 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 129 129 0,1 0 0 0 0,0 0 129 129 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.129 0 1.129 0,7 1.244 0 1.244 0,8 55 0 55 0,0 56 0 56 0,0 55 0 55 0,0 56 0 56 0,0 156 0 156 0,1 0 0 0 0,0 178 0 178 0,1 6 0 6 0,0 178 0 178 0,1 6 0 6 0,0 127 0 127 0,1 122 0 122 0,1 1.714 117 1.831 1,1 1.129 107 1.236 0,8 Toplam Aktifler 101.467 58.725 160.192 100,0 87.159 59.483 146.642 100,0 II-94

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 49.999 37.484 87.482 54,6 47.777 36.765 84.543 57,7 652 167 819 0,5 602 1.235 1.837 1,3 49.347 37.316 86.663 54,1 47.175 35.530 82.706 56,4 587 284 871 0,5 495 279 774 0,5 4.185 17.492 21.678 13,5 4.385 16.139 20.524 14,0 12.227 1.273 13.500 8,4 8.339 2.616 10.955 7,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 12.227 1.273 13.500 8,4 8.339 2.616 10.955 7,5 1.930 3.932 5.862 3,7 2.083 1.621 3.704 2,5 Bonolar 1.601 0 1.601 1,0 2.083 0 2.083 1,4 Tahviller 329 3.932 4.261 2,7 0 1.621 1.621 1,1 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 4.210 378 4.588 2,9 3.482 75 3.557 2,4 1.643 340 1.982 1,2 676 1.153 1.830 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 1 1 0,0 0 0 0 0,0 0 1 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.239 38 2.277 1,4 1.796 35 1.831 1,2 1.270 33 1.303 0,8 980 34 1.014 0,7 344 0 344 0,2 267 0 267 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 625 5 630 0,4 549 1 550 0,4 Vergi Borcu 516 9 526 0,3 265 0 265 0,2 Cari Vergi Borcu 516 9 526 0,3 265 0 265 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 117 117 0,1 0 1.081 1.081 0,7 Özkaynaklar 20.449 860 21.309 13,3 17.104 473 17.577 12,0 4.200 0 4.200 2,6 4.200 0 4.200 2,9 Sermaye Yedekleri 2.547 791 3.338 2,1 1.503 427 1.930 1,3 12 0 12 0,0 12 0 12 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.083 791 1.873 1,2 181 428 609 0,4 742 0 742 0,5 599 0 599 0,4 2 0 2 0,0 2 0 2 0,0-63 0-63 0,0-63 0-64 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 773 0 773 0,5 773 0 773 0,5 Kâr Yedekleri 10.632 69 10.701 6,7 8.331 45 8.376 5,7 Yasal Yedekler 908 8 916 0,6 716 7 723 0,5 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 9.724 0 9.724 6,1 7.612 0 7.612 5,2 0 61 61 0,0 2 38 41 0,0 Kâr veya Zarar 3.070 0 3.070 1,9 3.071 0 3.071 2,1 3.070 0 3.070 1,9 3.071 0 3.071 2,1 Toplam Pasifler 97.986 62.206 160.192 100,0 86.402 60.241 146.642 100,0 II-95

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 6.970 15.706 22.677 5.802 15.219 21.021 6.958 9.466 16.424 5.787 9.135 14.922 Banka Kredileri 5 716 721 4 512 516 Akreditifler 7 5.459 5.466 12 5.502 5.514 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 66 66 0 70 70 Taahhütler 33.686 70.775 104.461 32.059 60.471 92.530 23.696 10.205 33.901 23.630 8.513 32.144 9.990 60.570 70.560 8.429 51.957 60.386 Türev Finansal Araçlar 25.712 57.199 82.911 18.150 52.008 70.158 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 1.968 1.968 25.712 57.199 82.911 18.150 50.041 68.191 420.970 239.191 660.161 320.368 209.380 529.748 65.023 17.842 82.865 69.768 20.141 89.909 355.946 221.350 577.296 250.600 189.239 439.839 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 487.338 382.872 870.210 376.380 337.078 713.458 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 12.670 10.484 8.441 6.593 0 0 221 235 4 4 3.880 3.542 125 108 Faiz Giderleri 6.952 5.795 Mevduata Verilen Faizler 4.946 3.957 892 931 788 718 314 177 11 11 Net Faiz Geliri/Gideri 5.719 4.689 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2.008 2.008 2.492 2.386 Verilen Ücret ve Komisyonlar 484 379 Temettü Gelirleri 2 6 Ticari Kar/Zarar (Net) 614 332 549 317-338 353 403-338 299 903 8.642 7.937 1.178 822 764 309 291 386 3.541 3.206 Personel Giderleri (bilgi için)* 1.501 1.248 3.923 3.908 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3.923 3.908-853 -838 3.070 3.071 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 3.070 3.071 II-96

Rasyolar (%) 18,2 16,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,3 12,0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 10,6 9,3 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -1,0 13,2 1,4 0,8 TP Aktifler / Toplam Aktifler 63,3 59,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 61,2 58,9 YP Aktifler / YP Pasifler 94,4 98,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 57,2 56,5 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 62,8 59,2 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 54,6 57,7 13,5 14,0 Aktif Kalitesi 24,0 24,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 57,3 57,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 105,0 99,1 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,3 1,8 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,4 0,3 80,9 81,7 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,7 2,7 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 36,1 33,1 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 38,0 36,2 64,5 63,5 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 24,4 21,4 1,9 2,1 14,4 17,5 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,4 2,7 3,1 3,0 57,3 55,2 1,8 2,2 2,2 2,2 42,4 38,9 82,6 101,3 II-97

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 2.594 13.362 15.956 9,1 5.064 8.673 13.737 8,5 898 475 1.373 0,8 679 897 1.576 1,0 898 475 1.373 0,8 679 897 1.576 1,0 Devlet Borçlanma Senetleri 749 5 754 0,4 650 9 658 0,4 148 470 619 0,4 28 888 917 0,6 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 104 1.331 1.435 0,8 240 2.014 2.254 1,4 0 0 0 0,0 0 43 43 0,0 0 0 0 0,0 0 43 43 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 20.009 6.338 26.347 15,0 18.350 10.303 28.653 17,7 15 0 15 0,0 14 0 14 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 19.975 5.030 25.004 14,3 18.336 7.705 26.042 16,1 20 1.308 1.327 0,8 0 2.598 2.598 1,6 Krediler ve Alacaklar 71.841 35.301 107.142 61,1 58.804 32.817 91.621 56,7 Krediler ve Alacaklar 71.415 35.301 106.716 60,8 58.804 32.817 91.621 56,7 863 536 1.399 0,8 414 1.018 1.431 0,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 70.551 34.765 105.317 60,0 58.390 31.799 90.189 55,8 Takipteki Krediler 1.993 32 2.025 1,2 1.933 51 1.984 1,2 1.567 32 1.599 0,9 1.933 51 1.984 1,2 10.945 8 10.953 6,2 13.452 14 13.466 8,3 Devlet Borçlanma Senetleri 10.938 0 10.938 6,2 13.445 0 13.445 8,3 7 8 16 0,0 7 14 21 0,0 744 0 744 0,4 744 0 744 0,5 Konsolide Edilmeyenler 744 0 744 0,4 744 0 744 0,5 85 0 85 0,0 85 0 85 0,1 659 0 659 0,4 659 0 659 0,4 6.594 362 6.956 4,0 5.327 204 5.531 3,4 3.058 362 3.420 1,9 2.166 204 2.369 1,5 3.536 0 3.536 2,0 3.162 0 3.162 2,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.816 5 1.821 1,0 1.857 3 1.860 1,2 105 0 105 0,1 64 0 64 0,0 105 0 105 0,1 64 0 64 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 594 0 594 0,3 489 0 489 0,3 594 0 594 0,3 489 0 489 0,3 73 0 73 0,0 60 0 60 0,0 1.354 591 1.945 1,1 879 693 1.572 1,0 Toplam Aktifler 117.672 57.773 175.444 100,0 106.007 55.661 161.669 100,0 II-98

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 64.990 40.394 105.383 60,1 60.332 37.981 98.313 60,8 2.113 1.751 3.863 2,2 1.683 2.022 3.706 2,3 62.877 38.643 101.520 57,9 58.649 35.958 94.607 58,5 391 347 737 0,4 458 400 858 0,5 888 9.859 10.748 6,1 211 10.938 11.148 6,9 10.399 3.120 13.519 7,7 13.591 5.870 19.461 12,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10.399 3.120 13.519 7,7 13.591 5.870 19.461 12,0 4.566 1.798 6.364 3,6 2.828 953 3.781 2,3 Bonolar 3.423 0 3.423 2,0 1.809 0 1.809 1,1 Tahviller 1.143 1.798 2.941 1,7 1.019 953 1.972 1,2 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 3.416 258 3.674 2,1 2.897 444 3.341 2,1 1.757 2.816 4.573 2,6 810 1.452 2.263 1,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5.364 16 5.380 3,1 4.179 26 4.205 2,6 1.614 0 1.614 0,9 1.245 0 1.245 0,8 363 0 363 0,2 256 0 256 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3.387 16 3.404 1,9 2.678 26 2.703 1,7 Vergi Borcu 542 0 542 0,3 377 0 377 0,2 Cari Vergi Borcu 542 0 542 0,3 377 0 377 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 1.804 1.804 1,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 22.279 440 22.719 12,9 17.784 138 17.921 11,1 4.500 0 4.500 2,6 4.500 0 4.500 2,8 Sermaye Yedekleri 4.910 440 5.351 3,0 2.989 138 3.127 1,9 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3.264 440 3.705 2,1 1.343 138 1.480 0,9 27 0 27 0,0 27 0 27 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.616 0 1.616 0,9 1.616 0 1.616 1,0 Kâr Yedekleri 9.558 0 9.558 5,4 7.627 0 7.627 4,7 Yasal Yedekler 1.816 0 1.816 1,0 1.647 0 1.647 1,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7.755 0 7.755 4,4 5.891 0 5.891 3,6-13 0-13 0,0 90 0 90 0,1 Kâr veya Zarar 3.310 0 3.310 1,9 2.667 0 2.667 1,6 3.310 0 3.310 1,9 2.667 0 2.667 1,6 Toplam Pasifler 114.591 60.853 175.444 100,0 103.468 58.201 161.669 100,0 II-99

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 12.507 16.115 28.622 9.940 15.910 25.850 12.466 9.786 22.251 9.916 9.265 19.181 Banka Kredileri 20 1.279 1.298 4 493 497 Akreditifler 0 4.585 4.585 0 5.170 5.170 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 376 376 22 465 487 21 605 625 Taahhütler 136.067 5.418 141.485 115.399 8.952 124.351 29.404 5.418 34.822 24.623 8.742 33.366 106.663 0 106.663 90.776 210 90.986 Türev Finansal Araçlar 18.481 44.971 63.452 17.130 47.324 64.454 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 18.481 44.971 63.452 17.130 47.324 64.454 160.108 44.005 204.112 136.573 38.312 174.885 45.042 7.649 52.691 43.979 7.495 51.474 115.066 36.356 151.422 92.594 30.818 123.411 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 327.163 110.508 437.671 279.042 110.498 389.541 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 13.390 10.898 9.686 7.134 0 0 12 18 0 0 3.650 3.722 42 26 Faiz Giderleri 7.462 6.337 Mevduata Verilen Faizler 5.470 4.977 260 229 1.221 883 439 208 73 39 Net Faiz Geliri/Gideri 5.928 4.562 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1.706 1.429 1.919 1.594 Verilen Ücret ve Komisyonlar 212 166 Temettü Gelirleri 418 556 Ticari Kar/Zarar (Net) 590 306 618 116-483 332 456-142 1.172 1.311 9.814 8.163 1.209 1.384 601 597 374 546 4.484 3.481 Personel Giderleri (bilgi için)* 1.821 1.819 4.121 3.298 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 4.121 3.298-811 -631 3.310 2.667 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 3.310 2.667 II-100

Rasyolar (%) 16,3 14,1 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,9 11,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,2 6,0 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 2,7 3,9 2,4 6,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 67,1 65,6 TP Pasifler / Toplam Pasifler 65,3 64,0 YP Aktifler / YP Pasifler 94,9 95,6 TP Mevduat / Toplam Mevduat 61,7 61,4 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 67,1 64,2 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 60,1 60,8 6,1 6,9 Aktif Kalitesi 22,0 27,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 61,1 56,7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 101,7 93,2 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,9 2,2 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,4 0,0 78,9 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 5,8 5,1 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 28,2 27,5 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 25,7 28,6 46,2 47,3 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 13,5 15,1 1,9 1,6 14,6 14,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,3 2,0 3,0 2,5 54,3 48,6 2,2 2,2 2,6 2,2 40,6 52,3 86,7 103,5 II-101

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1.621 9.456 11.077 9,1 4.652 5.082 9.735 9,0 629 211 840 0,7 347 101 448 0,4 629 211 840 0,7 347 101 448 0,4 Devlet Borçlanma Senetleri 342 111 452 0,4 140 27 167 0,2 288 93 380 0,3 207 71 278 0,3 0 8 8 0,0 0 3 3 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 298 2.423 2.721 2,2 133 1.681 1.814 1,7 2.619 111 2.730 2,2 2.101 37 2.138 2,0 330 0 330 0,3 0 0 0 0,0 1.397 111 1.508 1,2 0 37 37 0,0 892 0 892 0,7 2.101 0 2.101 1,9 7.742 7.119 14.861 12,2 5.991 1.066 7.056 6,5 5 0 5 0,0 4 0 4 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 6.200 6.939 13.139 10,8 4.589 741 5.330 4,9 1.537 180 1.717 1,4 1.398 324 1.722 1,6 Krediler ve Alacaklar 54.892 20.877 75.769 62,0 44.739 23.041 67.780 62,7 Krediler ve Alacaklar 54.024 20.770 74.795 61,2 44.170 22.875 67.045 62,0 603 305 908 0,7 373 853 1.226 1,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 53.422 20.465 73.886 60,5 43.797 22.021 65.819 60,9 Takipteki Krediler 2.203 323 2.526 2,1 1.836 244 2.080 1,9 1.334 217 1.551 1,3 1.267 78 1.345 1,2 3.287 2.400 5.686 4,7 3.428 9.109 12.537 11,6 Devlet Borçlanma Senetleri 3.287 2.400 5.686 4,7 3.428 9.109 12.537 11,6 5 43 48 0,0 5 43 48 0,0 Konsolide Edilmeyenler 5 43 48 0,0 5 43 48 0,0 0 43 43 0,0 5 43 48 0,0 5 0 5 0,0 0 0 0 0,0 3.254 566 3.820 3,1 1.393 408 1.801 1,7 3.252 566 3.818 3,1 1.391 408 1.799 1,7 2 0 2 0,0 2 0 2 0,0 20 0 20 0,0 20 0 20 0,0 Konsolide Edilmeyenler 20 0 20 0,0 20 0 20 0,0 20 0 20 0,0 20 0 20 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 94 0 94 0,1 377 0 377 0,3 94 0 94 0,1 370 0 370 0,3 0 0 0 0,0 7 0 8 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 985 0 985 0,8 1.009 0 1.009 0,9 1.330 0 1.330 1,1 1.262 0 1.262 1,2 979 0 979 0,8 979 0 979 0,9 350 0 350 0,3 282 0 282 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 53 0 53 0,0 237 0 237 0,2 53 0 53 0,0 237 0 237 0,2 132 0 132 0,1 100 0 100 0,1 1.006 1.007 2.014 1,6 541 1.200 1.741 1,6 Toplam Aktifler 77.967 44.214 122.180 100,0 66.334 41.769 108.103 100,0 II-102

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 41.441 26.603 68.044 55,7 35.036 28.481 63.517 58,8 4.839 3.908 8.747 7,2 3.654 3.662 7.316 6,8 36.602 22.695 59.297 48,5 31.383 24.819 56.202 52,0 287 85 371 0,3 393 79 471 0,4 638 11.782 12.420 10,2 758 12.965 13.723 12,7 1.711 3.019 4.730 3,9 904 5.014 5.918 5,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.711 3.019 4.730 3,9 904 5.014 5.918 5,5 1.441 885 2.326 1,9 1.096 0 1.096 1,0 Bonolar 738 0 738 0,6 952 0 952 0,9 Tahviller 703 885 1.589 1,3 144 0 144 0,1 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 4.760 618 5.378 4,4 3.806 602 4.408 4,1 1.606 1.028 2.634 2,2 726 824 1.550 1,4 1 7 7 0,0 0 29 29 0,0 1 7 8 0,0 0 30 30 0,0 0 0 0 0,0 0 1 1 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 412 493 905 0,7 63 440 503 0,5 90 0 90 0,1 19 0 19 0,0 322 493 814 0,7 44 440 484 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.438 461 2.899 2,4 1.971 436 2.407 2,2 919 386 1.305 1,1 670 372 1.042 1,0 214 0 214 0,2 183 0 183 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.305 75 1.381 1,1 1.118 64 1.182 1,1 Vergi Borcu 408 0 408 0,3 257 0 257 0,2 Cari Vergi Borcu 408 0 408 0,3 257 0 257 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 5.196 5.196 4,3 0 2.524 2.524 2,3 Özkaynaklar 15.927 935 16.862 13,8 12.048-348 11.700 10,8 4.347 0 4.347 3,6 4.347 0 4.347 4,0 Sermaye Yedekleri 2.758 935 3.694 3,0 647-348 299 0,3 544 0 544 0,4 544 0 544 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.039 1.378 3.417 2,8-128 44-83 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0-119 -442-561 -0,5 84-392 -309-0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 294 0 294 0,2 147 0 147 0,1 Kâr Yedekleri 6.908 0 6.908 5,7 5.197 0 5.197 4,8 Yasal Yedekler 360 0 360 0,3 267 0 267 0,2 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6.547 0 6.547 5,4 4.930 0 4.930 4,6 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 1.913 0 1.913 1,6 1.857 0 1.857 1,7 1.913 0 1.913 1,6 1.857 0 1.857 1,7 Toplam Pasifler 71.069 51.111 122.180 100,0 57.058 51.045 108.103 100,0 II-103

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 11.376 16.987 28.363 10.695 15.440 26.135 11.272 9.240 20.512 9.944 8.754 18.698 Banka Kredileri 0 121 121 0 159 159 Akreditifler 14 5.597 5.611 14 4.873 4.886 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 2 3 0 3 3 Cirolar 0 0 0 0 0 0 90 2.026 2.117 738 1.651 2.389 Taahhütler 75.280 28.376 103.656 50.503 30.334 80.837 29.935 6.991 36.926 23.717 6.829 30.546 45.346 21.384 66.730 26.786 23.505 50.291 Türev Finansal Araçlar 26.649 67.879 94.529 19.839 63.731 83.570 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 14.124 26.657 40.782 9.094 29.550 38.644 12.525 41.222 53.747 10.745 34.181 44.926 115.497 25.192 140.689 101.201 27.592 128.793 51.689 4.089 55.778 47.518 4.272 51.789 62.639 20.520 83.160 52.562 22.674 75.236 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 1.169 583 1.751 1.122 647 1.768 228.803 138.434 367.236 182.238 137.096 319.335 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 9.373 7.156 7.589 5.605 0 0 34 29 145 32 1.605 1.488 1 2 Faiz Giderleri 4.881 3.845 Mevduata Verilen Faizler 3.978 3.066 554 447 152 261 187 48 10 23 Net Faiz Geliri/Gideri 4.492 3.310 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1.761 1.827 2.166 2.157 Verilen Ücret ve Komisyonlar 405 330 Temettü Gelirleri 183 128 Ticari Kar/Zarar (Net) -39-255 306 29-949 -498 604 215 338 811 6.736 5.822 1.293 776 788 456 332 245 2.993 2.690 Personel Giderleri (bilgi için)* 1.236 1.138 2.449 2.355 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2.449 2.355-536 -498 1.913 1.857 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 1.913 1.857 II-104

Rasyolar (%) 16,3 14,7 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,8 10,8 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,8 6,2 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -14,2-46,7 5,0-6,6 TP Aktifler / Toplam Aktifler 63,8 61,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 58,2 52,8 YP Aktifler / YP Pasifler 86,5 81,8 TP Mevduat / Toplam Mevduat 60,9 55,2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 72,4 66,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 55,7 58,8 10,2 12,7 Aktif Kalitesi 17,6 18,9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 62,0 62,7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 111,4 106,7 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,3 3,1 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,3 1,1 61,4 64,7 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 6,0 4,6 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 36,9 34,2 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 26,4 19,6 51,5 36,9 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 10,6 12,2 1,6 1,7 11,3 15,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,0 2,2 3,0 2,6 55,0 49,0 1,8 2,3 2,4 2,5 41,3 42,3 75,0 93,4 II-105

II-106

Devredilen Bankalar II-107

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 68 0 68 8,4 282 0 282 34,3 68 0 68 8,4 282 0 282 34,3 Devlet Borçlanma Senetleri 68 0 68 8,4 282 0 282 34,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 276 102 377 46,8 223 113 336 40,8 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 2 0 2 0,2 2 0 2 0,2 Krediler ve Alacaklar 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 Takipteki Krediler 32 8 40 5,0 34 8 42 5,2 32 8 40 4,9 33 8 41 5,0 250 0 250 31,0 90 0 90 10,9 Devlet Borçlanma Senetleri 250 0 250 31,0 90 0 90 10,9 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 51 0 51 6,3 52 0 52 6,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11 0 11 1,3 10 0 10 1,2 11 0 11 1,3 10 0 10 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 40 6 46 5,8 44 6 51 6,1 Toplam Aktifler 699 108 806 100,0 703 120 823 100,0 II-108

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 3 8 11 1,4 8 13 21 2,6 3 8 11 1,4 8 13 21 2,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,2 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,2 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 12 52 65 8,1 10 55 64 7,8 3 0 3 0,3 3 0 3 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 61 47 108 13,4 63 50 113 13,8 5 0 5 0,6 3 0 3 0,3 7 0 7 0,9 6 0 6 0,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 49 47 96 11,9 55 50 105 12,7 Vergi Borcu 3 0 3 0,3 2 0 2 0,2 Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,3 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 616 0 616 76,4 617 0 617 75,0 461 0 461 57,1 461 0 461 56,0 Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 17.644 0 17.644 2.188,6 17.683 0 17.683 2.149,3 Yasal Yedekler 27 0 27 3,3 27 0 27 3,2 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 17.618 0 17.618 2.185,3 17.656 0 17.656 2.146,1 Kâr veya Zarar -17.489 0-17.489-2.169,4-17.526 0-17.526-2.130,3-17.526 0-17.526-2.174,0-17.563 0-17.563-2.134,7 37 0 37 4,6 37 0 37 4,5 Toplam Pasifler 699 107 806 100,0 705 117 823 100,0 II-109

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 51 68 119 55 81 136 51 68 119 54 81 136 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 4.815 0 4.815 2.635 0 2.635 4.815 0 4.815 2.635 0 2.635 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 850 156 1.006 863 164 1.027 12 2 14 13 3 16 839 153 992 850 160 1.010 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 1 1 0 1 1 5.717 224 5.941 3.552 246 3.798 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 49 34 1 2 0 0 33 31 0 0 14 1 1 0 Faiz Giderleri 0 0 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 48 34 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 2 3 2 3 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 18 19 18 17 0 0 0 2 11 35 79 90 3 14 2 4 0 0 31 33 Personel Giderleri (bilgi için)* 17 17 45 43 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 45 43-8 -7 37 37 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 37 37 II-110

Rasyolar (%) 38,3 56,4 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 76,4 75,0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 70,0 68,5 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,1 0,4 0,1 0,4 TP Aktifler / Toplam Aktifler 86,6 85,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 86,7 85,7 YP Aktifler / YP Pasifler 100,3 102,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 31,0 39,8 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 1,4 2,6 0,0 0,0 Aktif Kalitesi 39,4 45,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,2 0,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 15,5 9,4 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.321,2 2.133,6 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 42,7 54,1 98,2 97,5 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 6,4 6,5 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 57,3 45,9 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 55,4 75,1 3.276,3 701,5 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 42,8 61,3 4,6 4,5 6,0 5,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 5,6 5,3 5,7 3,6 58,0 32,8 3,8 6,8 3,9 4,0 53,0 52,5 98,8 169,3 II-111

II-112

II-113

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 36 171 207 7,5 24 216 240 8,0 121 72 193 7,0 130 28 158 5,2 121 72 193 7,0 130 28 158 5,2 Devlet Borçlanma Senetleri 121 0 121 4,4 114 0 114 3,8 0 72 72 2,6 16 28 44 1,5 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 60 736 796 29,0 45 1.223 1.268 42,1 596 0 596 21,7 192 0 192 6,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 596 0 596 21,7 192 0 192 6,4 0 1 1 0,0 0 1 1 0,0 0 1 1 0,0 0 1 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 297 439 736 26,8 387 492 878 29,2 Krediler ve Alacaklar 297 439 736 26,8 387 492 878 29,2 0 36 36 1,3 0 209 209 6,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 297 403 700 25,5 387 283 670 22,2 Takipteki Krediler 9 0 9 0,3 6 0 6 0,2 8 0 8 0,3 6 0 6 0,2 26 109 135 4,9 63 137 200 6,6 Devlet Borçlanma Senetleri 20 83 103 3,7 40 88 128 4,3 6 26 32 1,2 22 49 71 2,4 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 40 0 40 1,5 38 0 38 1,3 40 0 40 1,5 38 0 38 1,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 23 0 23 0,8 23 0 23 0,8 2 0 2 0,1 2 0 2 0,1 2 0 2 0,1 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 0,1 2 0 2 0,1 2 0 2 0,1 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11 4 15 0,6 8 2 9 0,3 Toplam Aktifler 1.216 1.532 2.748 100,0 914 2.098 3.013 100,0 II-114

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 562 467 1.030 37,5 244 1.702 1.946 64,6 536 127 664 24,2 164 1.195 1.359 45,1 26 340 366 13,3 80 507 587 19,5 4 0 4 0,1 0 0 0 0,0 3 1.254 1.257 45,7 2 463 465 15,4 0 0 0 0,0 204 0 204 6,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 204 0 204 6,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 0 1 2 0,1 0 2 2 0,1 13 3 16 0,6 9 4 13 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 25 0 25 0,9 23 0 23 0,8 12 0 12 0,4 10 0 10 0,3 7 0 7 0,3 7 0 7 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 0,2 6 0 6 0,2 Vergi Borcu 3 0 3 0,1 5 0 5 0,2 Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,1 5 0 5 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 413 0 413 15,0 354 0 354 11,7 240 0 240 8,7 240 0 240 8,0 Sermaye Yedekleri 9 0 9 0,3 9 0 9 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 9 0 9 0,3 9 0 9 0,3 Kâr Yedekleri 6 0 6 0,2 4 0 4 0,1 Yasal Yedekler 6 0 6 0,2 4 0 4 0,1 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 157 0 157 5,7 101 0 101 3,4 99 0 99 3,6 53 0 53 1,8 59 0 59 2,1 48 0 48 1,6 Toplam Pasifler 1.022 1.726 2.748 100,0 841 2.171 3.013 100,0 II-115

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 127 1.446 1.573 70 1.469 1.539 121 1.126 1.247 70 1.244 1.314 Banka Kredileri 6 63 69 0 13 13 Akreditifler 0 256 256 0 212 212 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 6 0 6 5 0 5 6 0 6 5 0 5 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 140 134 274 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 140 134 274 0 0 0 243 216 459 275 360 635 212 117 329 253 83 337 31 99 130 21 277 299 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 515 1.796 2.311 350 1.829 2.180 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 119 84 51 38 0 0 20 16 21 3 26 28 0 0 Faiz Giderleri 29 21 Mevduata Verilen Faizler 20 16 6 3 4 2 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 90 63 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 39 45 40 45 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1 Temettü Gelirleri 2 3 Ticari Kar/Zarar (Net) -3 2 0 0-6 -1 3 3 3 1 131 113 5 9 2 0 3 2 53 43 Personel Giderleri (bilgi için)* 35 29 73 61 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 73 61-15 -13 59 48 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 59 48 II-116

Rasyolar (%) 22,8 23,5 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 15,0 11,7 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 12,6 9,6 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -32,5 0,2 0,1 0,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 44,3 30,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 37,2 27,9 YP Aktifler / YP Pasifler 88,8 96,6 TP Mevduat / Toplam Mevduat 54,6 12,5 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 40,4 44,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 37,5 64,6 45,7 15,4 Aktif Kalitesi 12,0 11,9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 26,8 29,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 71,5 45,1 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,2 0,7 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 96,5 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,4 2,1 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,1 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 65,2 61,7 141,6 88,6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,6 13,0 2,1 1,6 14,2 13,6 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,7 2,0 3,2 2,1 66,7 55,1 1,5 1,7 1,9 1,4 66,9 67,2 78,4 117,0 II-117

Bank Mellat Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 6 48 54 13,3 13 177 190 5,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 65 107 172 42,2 137 2.444 2.581 72,9 68 0 68 16,6 64 0 64 1,8 68 0 68 16,6 64 0 64 1,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 45 29 74 18,1 85 25 110 3,1 Devlet Borçlanma Senetleri 44 0 44 10,8 81 0 81 2,3 1 29 30 7,3 4 25 29 0,8 Krediler ve Alacaklar 20 10 30 7,3 72 514 586 16,5 Krediler ve Alacaklar 14 10 24 5,9 66 514 580 16,4 2 1 3 0,8 21 183 204 5,8 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 12 9 21 5,1 45 331 376 10,6 Takipteki Krediler 8 0 8 1,9 8 0 8 0,2 2 0 2 0,5 2 0 2 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 9 0 9 2,1 9 0 9 0,2 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,3 1 0 1 0,0 Toplam Aktifler 214 194 408 100,0 381 3.159 3.540 100,0 II-118

Bank Mellat Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 39 171 210 51,4 230 2.862 3.092 87,3 18 133 151 37,0 208 2.745 2.954 83,4 21 38 59 14,4 22 116 138 3,9 0 0 0 0,0 0 225 225 6,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 1 6 7 1,8 1 41 42 1,2 1 1 2 0,4 6 3 9 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 2 4 0,9 3 3 6 0,2 0 2 2 0,5 2 3 5 0,1 1 0 1 0,2 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 Vergi Borcu 2 0 2 0,4 9 0 9 0,2 Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,4 9 0 9 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 184 0 184 45,1 157 0 157 4,4 157 0 157 38,5 54 0 54 1,5 Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,1-1 0-1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1-1 0-1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 1 0 1 0,3 1 0 1 0,0 Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,3 1 0 1 0,0 Kâr veya Zarar 26 0 26 6,3 103 0 103 2,9 0 0 0 0,0 45 0 45 1,3 26 0 26 6,3 59 0 59 1,7 Toplam Pasifler 229 179 408 100,0 405 3.134 3.540 100,0 II-119

Bank Mellat TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 2 15 16 2 67 69 2 14 16 1 19 21 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 9 10 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 1 1 0 38 38 Taahhütler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 22 40 62 0 4 4 0 0 0 0 4 4 19 40 59 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 3 0 3 0 0 0 24 55 79 2 71 73 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 76 168 20 68 0 0 41 89 7 1 8 11 0 0 Faiz Giderleri 43 109 Mevduata Verilen Faizler 39 102 4 7 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 33 59 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 9 26 9 26 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 1 5 0 0 0 0 1 5 3 1 47 90 0 5 0 2 0 3 15 11 Personel Giderleri (bilgi için)* 6 6 32 74 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 32 74-6 0 26 74 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0-15 0-15 26 59 II-120

Bank Mellat Rasyolar (%) 55,2 31,8 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 45,1 4,4 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 41,5 4,0 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 9,3 18,6 9,3 18,6 TP Aktifler / Toplam Aktifler 52,4 10,8 TP Pasifler / Toplam Pasifler 56,0 11,5 YP Aktifler / YP Pasifler 108,2 100,8 TP Mevduat / Toplam Mevduat 18,7 7,4 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 66,2 12,3 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 51,4 87,3 0,0 6,4 Aktif Kalitesi 18,1 3,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 7,3 16,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 14,1 18,9 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 25,8 1,3 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 19,1 1,0 26,1 25,7 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,6 0,4 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,7 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 90,1 83,2 222,2 456,2 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 45,0 8,4 6,3 1,7 13,9 37,2 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 7,7 2,1 8,2 1,6 71,5 62,9 3,2 0,9 3,7 0,3 43,4 55,7 88,2 284,7 II-121

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 203 160 363 8,2 238 111 349 7,1 76 14 90 2,0 380 28 408 8,3 76 14 90 2,0 380 28 408 8,3 Devlet Borçlanma Senetleri 71 0 71 1,6 349 1 350 7,1 5 14 19 0,4 31 27 58 1,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 115 98 213 4,8 424 16 440 8,9 133 0 133 3,0 0 0 0 0,0 133 0 133 3,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 363 0 363 8,2 857 0 857 17,4 5 0 5 0,1 4 0 4 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 358 0 358 8,1 853 0 853 17,3 Krediler ve Alacaklar 2.060 846 2.905 65,4 1.560 769 2.328 47,3 Krediler ve Alacaklar 1.998 846 2.844 64,0 1.523 769 2.292 46,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.998 846 2.844 64,0 1.523 768 2.292 46,6 Takipteki Krediler 166 0 166 3,7 109 0 109 2,2 104 0 104 2,4 72 0 72 1,5 131 9 140 3,1 123 6 129 2,6 0 0 0 0,0 168 0 168 3,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 168 0 168 3,4 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 88 0 88 2,0 134 0 134 2,7 88 0 88 2,0 134 0 134 2,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 25 0 25 0,6 30 0 30 0,6 23 0 23 0,5 21 0 21 0,4 23 0 23 0,5 21 0 21 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 0 7 0,2 12 0 12 0,3 7 0 7 0,2 12 0 12 0,3 13 0 13 0,3 15 0 15 0,3 61 17 78 1,8 29 1 30 0,6 Toplam Aktifler 3.297 1.144 4.442 100,0 3.992 930 4.923 100,0 II-122

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 1.926 1.338 3.265 73,5 1.555 719 2.273 46,2 51 28 79 1,8 453 222 674 13,7 1.875 1.310 3.185 71,7 1.102 497 1.599 32,5 8 12 21 0,5 23 31 55 1,1 43 159 203 4,6 787 175 963 19,6 88 0 88 2,0 846 0 846 17,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 88 0 88 2,0 846 0 846 17,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 34 11 45 1,0 27 9 36 0,7 89 2 92 2,1 41 3 44 0,9 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 53 22 75 1,7 44 23 67 1,4 27 10 37 0,8 18 10 28 0,6 18 0 18 0,4 15 0 15 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 12 20 0,4 11 13 24 0,5 Vergi Borcu 12 0 12 0,3 11 0 11 0,2 Cari Vergi Borcu 12 0 12 0,3 11 0 11 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 642 0 642 14,4 629 0 629 12,8 570 0 570 12,8 570 0 570 11,6 Sermaye Yedekleri 14 0 14 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10 0 10 0,2-4 0-4 -0,1 4 0 4 0,1 3 0 3 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 59 0 59 1,3 22 0 22 0,4 Yasal Yedekler 11 0 11 0,3 10 0 10 0,2 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 48 0 48 1,1 12 0 12 0,2 Kâr veya Zarar -1 0-1 0,0 37 0 37 0,8-1 0-1 0,0 37 0 37 0,8 Toplam Pasifler 2.896 1.545 4.442 100,0 3.962 960 4.923 100,0 II-123

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 458 601 1.058 390 1.273 1.663 457 161 618 389 134 524 Banka Kredileri 0 95 95 1 91 91 Akreditifler 0 116 116 0 194 194 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 229 230 1 854 854 Taahhütler 408 97 506 343 77 420 408 97 506 343 77 420 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 1.332 3.273 4.605 1.914 3.974 5.889 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 1.332 3.273 4.605 1.914 3.974 5.889 10.343 7.585 17.928 8.179 8.274 16.453 1.606 226 1.832 1.893 375 2.268 8.737 7.357 16.094 6.286 7.895 14.181 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 3 3 0 4 4 12.541 11.556 24.097 10.826 13.599 24.425 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 493 421 355 215 0 0 33 59 8 1 65 108 33 39 Faiz Giderleri 316 312 Mevduata Verilen Faizler 218 136 51 87 23 58 0 0 23 32 Net Faiz Geliri/Gideri 177 109 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 23 30 28 35 Verilen Ücret ve Komisyonlar 5 4 Temettü Gelirleri 17 25 Ticari Kar/Zarar (Net) 23 39 9 38 7 0 7 1 10 7 251 210 86 20 30 8 10 9 158 147 Personel Giderleri (bilgi için)* 82 74 7 43 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 7 43-8 -5-1 37 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0-1 37 II-124

Rasyolar (%) 16,5 16,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 14,4 12,8 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,7 8,0 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,9 49,7 0,9 0,3 TP Aktifler / Toplam Aktifler 74,2 81,1 TP Pasifler / Toplam Pasifler 65,2 80,5 YP Aktifler / YP Pasifler 74,0 96,9 TP Mevduat / Toplam Mevduat 59,0 68,4 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 70,9 67,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 73,5 46,2 4,6 19,6 Aktif Kalitesi 10,2 29,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 65,4 47,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 89,0 102,4 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 5,7 4,7 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,1 1,6 62,8 66,5 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,7 4,8 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,8 2,1 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 26,2 41,7 58,6 76,7 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 20,0 38,6 0,0 0,8-0,2 5,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,1 0,9 3,3 2,0 58,7 47,9 1,7 2,0 3,6 3,0 51,9 50,4 46,2 68,7 II-125

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 135 581 716 9,6 68 380 448 6,2 712 18 730 9,8 306 33 339 4,7 712 18 730 9,8 306 33 339 4,7 Devlet Borçlanma Senetleri 700 2 702 9,5 275 1 276 3,8 12 16 27 0,4 31 32 62 0,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 167 23 191 2,6 6 19 25 0,4 2.200 0 2.200 29,6 2.501 0 2.501 34,6 50 0 50 0,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.150 0 2.150 29,0 2.501 0 2.501 34,6 246 0 246 3,3 916 0 916 12,7 Devlet Borçlanma Senetleri 246 0 246 3,3 916 0 916 12,7 Krediler ve Alacaklar 2.330 657 2.987 40,3 2.152 526 2.678 37,1 Krediler ve Alacaklar 2.307 657 2.964 39,9 2.127 526 2.653 36,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.306 657 2.964 39,9 2.127 526 2.653 36,7 Takipteki Krediler 245 0 245 3,3 323 0 323 4,5 222 0 222 3,0 298 0 298 4,1 72 154 226 3,0 0 201 201 2,8 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 17 0 17 0,2 15 0 15 0,2 6 0 6 0,1 7 0 7 0,1 6 0 6 0,1 7 0 7 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16 0 16 0,2 7 0 7 0,1 16 0 16 0,2 7 0 7 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 73 13 86 1,2 79 12 90 1,2 Toplam Aktifler 5.974 1.445 7.420 100,0 6.058 1.170 7.227 100,0 II-126

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 2.968 2.204 5.172 69,7 3.462 1.940 5.402 74,7 208 64 272 3,7 372 38 410 5,7 2.760 2.140 4.900 66,0 3.090 1.902 4.992 69,1 12 17 28 0,4 35 39 75 1,0 131 625 756 10,2 67 0 67 0,9 0 0 0 0,0 377 0 377 5,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 377 0 377 5,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 209 8 216 2,9 200 2 202 2,8 123 7 130 1,8 97 10 106 1,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 75 0 75 1,0 59 0 59 0,8 46 0 46 0,6 42 0 42 0,6 23 0 23 0,3 11 0 11 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 0,1 6 0 6 0,1 Vergi Borcu 16 0 16 0,2 18 0 18 0,3 Cari Vergi Borcu 16 0 16 0,2 18 0 18 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 1.028 0 1.028 13,9 920 0 920 12,7 34 0 34 0,5 34 0 34 0,5 Sermaye Yedekleri 247 0 247 3,3 228 0 228 3,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0-18 0-18 -0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 246 0 246 3,3 246 0 246 3,4 Kâr Yedekleri 658 0 658 8,9 653 0 653 9,0 Yasal Yedekler 10 0 10 0,1 10 0 10 0,1 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 648 0 648 8,7 643 0 643 8,9 Kâr veya Zarar 89 0 89 1,2 6 0 6 0,1 89 0 89 1,2 6 0 6 0,1 Toplam Pasifler 4.560 2.859 7.420 100,0 5.236 1.992 7.227 100,0 II-127

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 355 850 1.205 347 910 1.258 355 616 971 347 414 762 Banka Kredileri 0 99 99 0 408 408 Akreditifler 0 77 77 0 37 37 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 10 10 0 8 8 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 47 47 0 43 43 Taahhütler 3.826 1.912 5.738 48.368 2.480 50.847 3.826 1.912 5.738 3.143 2.480 5.622 0 0 0 45.225 0 45.225 Türev Finansal Araçlar 1.835 3.216 5.051 2.664 5.071 7.735 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 1.835 3.216 5.051 2.664 5.071 7.735 57.512 3.277 60.789 40.960 2.795 43.755 57.347 320 57.667 40.802 503 41.305 161 1.767 1.928 153 1.624 1.777 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 4 1.190 1.194 5 668 673 63.528 9.255 72.783 92.339 11.256 103.595 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 732 585 357 302 0 0 28 22 202 152 136 105 9 4 Faiz Giderleri 276 237 Mevduata Verilen Faizler 238 226 9 8 29 0 0 0 0 3 Net Faiz Geliri/Gideri 456 348 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 114 110 152 143 Verilen Ücret ve Komisyonlar 38 33 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -20-67 74-12 14-11 -107-44 150 31 700 422 57 34 50 19 7 1 530 379 Personel Giderleri (bilgi için)* 195 169 113 9 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 113 9-23 -4 89 6 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 89 6 II-128

Rasyolar (%) 18,5 16,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,9 12,7 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 13,2 12,1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -93,6-48,2-8,5-4,5 TP Aktifler / Toplam Aktifler 80,5 83,8 TP Pasifler / Toplam Pasifler 61,5 72,4 YP Aktifler / YP Pasifler 50,6 58,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 57,4 64,1 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 78,0 80,4 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 69,7 74,7 10,2 0,9 Aktif Kalitesi 13,2 17,4 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 40,3 37,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 57,8 49,6 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 8,2 12,1 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,8 0,9 90,6 92,3 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,6 0,7 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 40,3 42,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 55,0 58,5 80,5 82,9 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 46,6 52,5 1,2 0,1 8,7 0,6 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,5 0,1 5,5 4,6 58,0 78,0 3,3 1,0 7,1 5,2 36,7 44,5 46,0 19,6 II-129

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 725 4.496 5.220 11,8 1.886 2.240 4.126 11,5 806 134 940 2,1 532 406 938 2,6 806 134 940 2,1 532 406 938 2,6 Devlet Borçlanma Senetleri 759 8 767 1,7 374 2 376 1,0 16 0 16 0,0 13 0 13 0,0 30 123 153 0,3 145 404 549 1,5 1 3 4 0,0 1 0 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 161 202 363 0,8 0 411 411 1,1 511 0 511 1,2 1.201 47 1.248 3,5 0 0 0 0,0 0 47 47 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 511 0 511 1,2 1.201 0 1.201 3,3 6.150 308 6.458 14,6 3.941 67 4.008 11,1 4 0 4 0,0 4 0 4 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 6.146 308 6.454 14,6 3.937 67 4.004 11,1 Krediler ve Alacaklar 22.491 5.700 28.191 63,8 17.491 4.931 22.422 62,3 Krediler ve Alacaklar 22.003 5.700 27.703 62,7 17.265 4.931 22.196 61,7 5 5 10 0,0 0 5 5 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 21.998 5.695 27.693 62,7 17.265 4.926 22.191 61,7 Takipteki Krediler 1.172 0 1.172 2,7 736 0 736 2,0 685 0 685 1,5 510 0 510 1,4 141 6 148 0,3 788 8 796 2,2 Devlet Borçlanma Senetleri 141 0 141 0,3 788 0 788 2,2 0 6 6 0,0 0 8 8 0,0 9 0 9 0,0 7 0 7 0,0 Konsolide Edilmeyenler 9 0 9 0,0 7 0 7 0,0 9 0 9 0,0 7 0 7 0,0 470 523 993 2,2 263 446 709 2,0 464 523 987 2,2 258 446 704 2,0 6 0 6 0,0 6 0 6 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 Konsolide Edilmeyenler 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 45 24 70 0,2 190 31 221 0,6 45 24 70 0,2 190 31 221 0,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 351 0 351 0,8 341 0 341 0,9 92 0 92 0,2 65 0 65 0,2 92 0 92 0,2 65 0 65 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 80 0 80 0,2 37 0 37 0,1 80 0 80 0,2 37 0 37 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 631 139 770 1,7 373 277 650 1,8 Toplam Aktifler 32.667 11.531 44.198 100,0 27.117 8.866 35.983 100,0 II-130

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 17.897 8.799 26.696 60,4 14.090 5.976 20.066 55,8 161 296 458 1,0 693 253 946 2,6 17.736 8.503 26.239 59,4 13.397 5.723 19.120 53,1 18 170 188 0,4 95 344 439 1,2 371 5.027 5.398 12,2 460 6.060 6.520 18,1 1.729 0 1.729 3,9 863 47 911 2,5 0 0 0 0,0 0 47 47 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.729 0 1.729 3,9 863 0 863 2,4 772 0 772 1,7 411 0 411 1,1 Bonolar 602 0 602 1,4 384 0 384 1,1 Tahviller 169 0 169 0,4 27 0 27 0,1 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 648 71 719 1,6 479 153 633 1,8 900 863 1.763 4,0 503 845 1.349 3,7 1 6 6 0,0 10 0 10 0,0 1 6 7 0,0 11 0 11 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 90 2 92 0,2 75 6 81 0,2 90 2 92 0,2 75 6 81 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 706 37 744 1,7 512 8 520 1,4 445 0 445 1,0 293 0 293 0,8 65 0 65 0,1 53 0 53 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 196 37 233 0,5 166 8 174 0,5 Vergi Borcu 174 0 174 0,4 154 0 154 0,4 Cari Vergi Borcu 174 0 174 0,4 154 0 154 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 888 888 2,0 0 939 939 2,6 Özkaynaklar 5.005 24 5.030 11,4 3.951 0 3.951 11,0 716 0 716 1,6 716 0 716 2,0 Sermaye Yedekleri 794 24 819 1,9 248 0 248 0,7 98 0 98 0,2 98 0 98 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 246 26 272 0,6-16 4-12 0,0 306 0 306 0,7 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0-46 -2-47 -0,1-25 -4-29 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 189 0 189 0,4 189 0 189 0,5 Kâr Yedekleri 2.668 0 2.668 6,0 2.099 0 2.099 5,8 Yasal Yedekler 143 0 143 0,3 103 0 103 0,3 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.515 0 2.515 5,7 1.986 0 1.986 5,5 10 0 10 0,0 10 0 10 0,0 Kâr veya Zarar 827 0 827 1,9 888 0 888 2,5 14 0 14 0,0 14 0 14 0,0 813 0 813 1,8 874 0 874 2,4 Toplam Pasifler 28.311 15.887 44.198 100,0 21.604 14.379 35.983 100,0 II-131

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 5.225 6.882 12.106 3.955 5.790 9.745 5.215 4.758 9.973 3.953 3.717 7.671 Banka Kredileri 9 317 326 1 274 275 Akreditifler 0 1.498 1.499 1 1.535 1.536 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 1 308 309 0 263 263 Taahhütler 10.621 2.690 13.312 9.095 4.396 13.491 9.435 2.690 12.125 9.074 4.396 13.471 1.186 0 1.186 20 0 20 Türev Finansal Araçlar 9.589 35.164 44.753 9.266 33.026 42.292 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 670 798 1.468 644 1.179 1.824 8.919 34.366 43.285 8.622 31.846 40.468 127.662 31.036 158.697 83.961 25.354 109.315 20.080 953 21.033 9.947 849 10.796 107.304 29.793 137.097 73.789 24.380 98.169 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 278 289 567 224 125 350 153.097 75.772 228.868 106.277 68.566 174.843 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 4.095 3.071 3.315 2.500 0 0 4 9 63 32 690 516 23 15 Faiz Giderleri 1.953 1.390 Mevduata Verilen Faizler 1.641 1.123 198 190 52 43 51 25 11 10 Net Faiz Geliri/Gideri 2.143 1.681 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 452 378 688 539 Verilen Ücret ve Komisyonlar 236 161 Temettü Gelirleri 262 12 Ticari Kar/Zarar (Net) -55-237 192 15-922 -119 675-133 236 458 3.038 2.292 666 431 435 292 152 110 1.378 1.224 Personel Giderleri (bilgi için)* 649 599 993 637 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 993 637-180 -151 813 486 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 408 0-20 0 388 813 874 II-132

Rasyolar (%) 14,6 15,6 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,4 11,0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7,0 7,2 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -52,4-96,1 5,6-2,5 TP Aktifler / Toplam Aktifler 73,9 75,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 64,1 60,0 YP Aktifler / YP Pasifler 72,6 61,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 67,0 70,2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 79,8 78,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 60,4 55,8 12,2 18,1 Aktif Kalitesi 17,2 16,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 63,8 62,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 105,6 111,7 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,2 3,3 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,7 1,0 58,4 69,3 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,4 3,8 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 35,6 38,5 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 30,5 29,8 56,2 58,7 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 18,9 21,0 1,8 2,4 16,2 22,1 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,2 1,8 3,9 3,9 56,2 60,6 2,0 1,7 3,1 3,4 47,1 48,9 65,0 49,9 II-133

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 43 119 162 12,5 1 132 133 5,9 618 1 619 47,7 1.195 11 1.206 53,8 618 1 619 47,7 1.195 11 1.206 53,8 Devlet Borçlanma Senetleri 618 0 618 47,7 1.195 0 1.195 53,3 0 1 1 0,1 0 11 11 0,5 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 39 3 42 3,2 47 65 112 5,0 0 0 0 0,0 170 0 170 7,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 170 0 170 7,6 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 264 118 382 29,4 182 350 532 23,7 Krediler ve Alacaklar 264 118 382 29,4 182 350 532 23,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 264 118 382 29,4 182 350 532 23,7 Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,3 3 0 3 0,1 34 0 34 2,6 39 0 39 1,8 34 0 34 2,6 39 0 39 1,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 4 0 4 0,2 0 0 0 0,0 4 0 4 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11 43 54 4,2 13 29 43 1,9 Toplam Aktifler 1.012 285 1.297 100,0 1.655 587 2.242 100,0 II-134

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 322 109 431 33,2 198 137 335 14,9 128 0 128 9,9 26 0 26 1,2 193 109 302 23,3 172 137 308 13,8 0 1 1 0,1 0 14 14 0,6 1 235 236 18,2 0 609 609 27,1 60 0 60 4,6 817 0 817 36,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 60 0 60 4,6 817 0 817 36,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 2 0 2 0,2 2 1 4 0,2 0 0 1 0,0 2 4 6 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 19 20 39 3,0 17 15 32 1,4 8 0 8 0,6 9 0 9 0,4 10 5 15 1,2 7 6 13 0,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 15 15 1,2 1 9 10 0,4 Vergi Borcu 13 0 13 1,0 10 0 10 0,4 Cari Vergi Borcu 8 0 8 0,6 5 0 5 0,2 5 0 5 0,4 5 0 5 0,2 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 515 0 515 39,7 417 0 417 18,6 135 0 135 10,4 135 0 135 6,0 Sermaye Yedekleri 32 0 32 2,5 32 0 32 1,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 32 0 32 2,5 32 0 32 1,4 Kâr Yedekleri 244 0 244 18,8 218 0 218 9,7 Yasal Yedekler 44 0 44 3,4 43 0 43 1,9 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 200 0 200 15,4 176 0 176 7,8 Kâr veya Zarar 104 0 104 8,0 32 0 32 1,4 104 0 104 8,0 32 0 32 1,4 Toplam Pasifler 931 366 1.297 100,0 1.463 779 2.242 100,0 II-135

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 23 288 312 24 382 406 23 214 237 23 257 280 Banka Kredileri 1 0 1 1 0 1 Akreditifler 0 15 15 0 76 76 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 59 59 0 49 49 Taahhütler 838 1.149 1.987 1.367 1.142 2.509 751 382 1.133 1.253 627 1.880 87 767 854 114 515 629 Türev Finansal Araçlar 370 732 1.103 961 1.330 2.291 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 370 732 1.103 961 1.330 2.291 41.303 23 41.326 31.175 35 31.210 41.303 23 41.326 31.175 35 31.210 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 42.535 2.192 44.727 33.527 2.889 36.417 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 301 214 29 13 0 0 10 8 35 63 228 130 0 0 Faiz Giderleri 51 56 Mevduata Verilen Faizler 12 9 3 11 37 36 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 250 159 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 45 35 54 43 Verilen Ücret ve Komisyonlar 9 8 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -86-84 -37-46 -54 81 5-118 8 6 217 116 2 6 0 0 0 5 85 69 Personel Giderleri (bilgi için)* 25 23 131 41 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 131 41-27 -9 104 32 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 104 32 II-136

Rasyolar (%) 49,4 31,0 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 39,7 18,6 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 36,8 16,7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 4,0-21,4 2,6 16,5 TP Aktifler / Toplam Aktifler 78,0 73,8 TP Pasifler / Toplam Pasifler 71,8 65,2 YP Aktifler / YP Pasifler 77,9 75,4 TP Mevduat / Toplam Mevduat 74,7 59,2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 69,0 34,3 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 33,2 14,9 18,2 27,1 Aktif Kalitesi 47,7 53,8 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 29,4 23,7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 88,7 158,9 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 - - Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,9 1,9 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 63,5 72,3 163,1 102,2 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 54,0 63,0 8,0 1,4 20,2 7,7 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 10,1 1,8 19,3 7,1 115,3 136,5-2,6-1,9 6,5 3,1 29,4 32,6-39,3-61,5 II-137

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1.025 4.303 5.328 9,8 474 2.490 2.965 6,4 781 136 917 1,7 1.365 237 1.602 3,5 429 136 565 1,0 798 237 1.034 2,2 Devlet Borçlanma Senetleri 70 3 72 0,1 22 2 25 0,1 359 133 492 0,9 775 234 1.010 2,2 352 0 352 0,6 568 0 568 1,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 352 0 352 0,6 568 0 568 1,2 Bankalar 3 108 111 0,2 290 539 829 1,8 1.786 0 1.786 3,3 700 391 1.091 2,4 0 0 0 0,0 0 391 391 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.786 0 1.786 3,3 700 0 700 1,5 5.931 1.306 7.237 13,3 5.995 929 6.924 15,0 Devlet Borçlanma Senetleri 5.731 1.209 6.939 12,8 5.869 770 6.640 14,4 200 98 298 0,5 126 159 285 0,6 Krediler ve Alacaklar 33.014 3.427 36.440 67,0 26.844 3.426 30.271 65,5 Krediler ve Alacaklar 32.636 3.427 36.063 66,3 26.441 3.426 29.867 64,6 65 0 65 0,1 55 35 90 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 32.571 3.427 35.998 66,2 26.386 3.391 29.777 64,5 Takipteki Krediler 2.513 0 2.513 4,6 1.849 0 1.849 4,0 2.135 0 2.135 3,9 1.446 0 1.446 3,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8 0 8 0,0 7 0 7 0,0 Konsolide Edilmeyenler 8 0 8 0,0 7 0 7 0,0 8 0 8 0,0 7 0 7 0,0 492 0 492 0,9 412 0 412 0,9 477 0 477 0,9 397 0 397 0,9 15 0 15 0,0 15 0 15 0,0 198 0 198 0,4 3 0 3 0,0 Konsolide Edilmeyenler 198 0 198 0,4 3 0 3 0,0 195 0 195 0,4 0 0 0 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 203 38 240 0,4 961 41 1.002 2,2 203 38 240 0,4 961 41 1.002 2,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 422 0 422 0,8 384 0 384 0,8 169 0 169 0,3 134 0 134 0,3 169 0 169 0,3 134 0 134 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 770 284 1.054 1,9 481 93 574 1,2 Toplam Aktifler 44.800 9.602 54.402 100,0 38.052 8.147 46.199 100,0 II-138

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 22.718 10.203 32.922 60,5 21.283 7.992 29.276 63,4 260 169 430 0,8 237 137 374 0,8 22.458 10.034 32.492 59,7 21.046 7.855 28.902 62,6 368 106 474 0,9 833 215 1.048 2,3 74 2.464 2.539 4,7 75 2.546 2.621 5,7 849 878 1.727 3,2 815 700 1.514 3,3 0 0 0 0,0 0 148 148 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 849 878 1.727 3,2 815 552 1.367 3,0 2.789 1.289 4.078 7,5 268 990 1.258 2,7 Bonolar 2.789 0 2.789 5,1 268 0 268 0,6 Tahviller 0 1.289 1.289 2,4 0 990 990 2,1 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 1.140 114 1.254 2,3 947 597 1.544 3,3 898 52 950 1,7 492 49 541 1,2 2 0 2 0,0 9 0 9 0,0 2 0 2 0,0 10 0 10 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 292 121 413 0,8 65 124 189 0,4 257 121 378 0,7 30 124 155 0,3 34 0 34 0,1 34 0 34 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 913 52 965 1,8 612 44 656 1,4 566 52 618 1,1 357 44 400 0,9 149 0 149 0,3 93 0 93 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 199 0 199 0,4 163 0 163 0,4 Vergi Borcu 123 0 123 0,2 104 0 104 0,2 Cari Vergi Borcu 86 0 86 0,2 75 0 75 0,2 37 0 37 0,1 29 0 29 0,1 Sermaye Benzeri Krediler 0 1.630 1.630 3,0 0 1.743 1.743 3,8 Özkaynaklar 7.297 29 7.325 13,5 5.849-153 5.696 12,3 2.565 0 2.565 4,7 2.440 0 2.440 5,3 Sermaye Yedekleri 596 29 624 1,1 50-153 -103-0,2 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 602 29 631 1,2 53-153 -100-0,2 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0-10 0-10 0,0-6 0-6 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 3.234 0 3.234 5,9 2.511 0 2.511 5,4 Yasal Yedekler 284 0 284 0,5 241 0 241 0,5 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.950 0 2.950 5,4 2.269 0 2.269 4,9 Kâr veya Zarar 902 0 902 1,7 848 0 848 1,8 902 0 902 1,7 848 0 848 1,8 Toplam Pasifler 37.464 16.938 54.402 100,0 31.352 14.847 46.199 100,0 II-139

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 3.680 2.680 6.360 3.458 3.528 6.986 3.677 1.533 5.210 3.424 1.791 5.215 Banka Kredileri 3 543 546 33 1.015 1.048 Akreditifler 0 579 579 0 688 689 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 24 24 0 34 34 Taahhütler 25.026 1.309 26.335 21.972 3.450 25.423 25.026 1.309 26.335 21.972 3.450 25.423 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 30.747 37.335 68.081 29.072 41.092 70.164 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 8.484 9.597 18.081 7.725 10.589 18.315 22.262 27.738 50.000 21.347 30.503 51.850 138.173 21.683 159.856 92.024 21.928 113.952 6.242 1.476 7.718 3.080 883 3.964 131.931 20.207 152.137 88.944 21.044 109.988 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 197.625 63.006 260.632 146.527 69.998 216.525 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 5.576 4.534 4.978 4.072 0 0 2 8 25 10 570 442 1 1 Faiz Giderleri 2.699 2.309 Mevduata Verilen Faizler 2.312 2.013 137 141 104 113 140 36 5 6 Net Faiz Geliri/Gideri 2.877 2.225 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1.029 801 1.160 894 Verilen Ücret ve Komisyonlar 131 93 Temettü Gelirleri 9 8 Ticari Kar/Zarar (Net) -348-212 82 90-428 -260-1 -42 365 178 3.931 3.000 965 306 694 164 217 135 1.798 1.574 Personel Giderleri (bilgi için)* 752 684 1.168 1.120 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 1.168 1.120-265 -272 902 848 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 902 848 II-140

Rasyolar (%) 18,9 17,2 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 13,5 12,3 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 10,4 9,4 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -80,8-93,1-6,0-6,7 TP Aktifler / Toplam Aktifler 82,4 82,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 68,9 67,9 YP Aktifler / YP Pasifler 56,7 54,9 TP Mevduat / Toplam Mevduat 69,0 72,7 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 90,6 88,7 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 60,5 63,4 4,7 5,7 Aktif Kalitesi 15,4 20,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 67,0 65,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 110,7 103,4 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 6,9 6,1 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,0 1,3 85,0 78,2 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,1 2,9 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 62,3 61,6 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28,3 29,0 51,3 61,4 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,5 19,1 1,7 1,8 12,3 14,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,1 2,4 4,0 4,5 55,5 68,7 1,9 1,7 3,3 3,4 41,8 43,4 58,6 49,3 II-141

Habib Bank Limited Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 0 2 2 2,3 0 2 2 2,6 1 0 1 2,0 0 0 0 0,0 1 0 1 2,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 1 0 1 2,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 18 18 35 47,3 19 24 42 53,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 3,7 3 0 3 3,5 Devlet Borçlanma Senetleri 3 0 3 3,7 3 0 3 3,5 Krediler ve Alacaklar 25 6 31 42,2 25 5 31 38,6 Krediler ve Alacaklar 25 6 31 42,2 25 5 31 38,6 0 2 2 2,4 0 2 2 2,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 25 4 30 39,8 25 3 29 36,1 Takipteki Krediler 5 0 5 6,6 2 2 5 5,8 5 0 5 6,6 2 2 5 5,8 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 1,4 1 0 1 1,3 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,8 0 0 0 0,2 Toplam Aktifler 49 25 74 100,0 48 31 79 100,0 II-142

Habib Bank Limited Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 2 8 10 13,6 5 8 13 16,1 0 0 1 0,8 0 0 0 0,5 2 8 10 12,8 5 8 12 15,6 0 16 16 21,3 0 19 19 23,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 1 1 1 1,9 1 2 3 3,5 1 0 1 1,4 0 1 1 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,9 0 0 1 0,7 1 0 1 0,7 0 0 0 0,5 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 Vergi Borcu 0 0 0 0,2 0 0 0 0,4 Cari Vergi Borcu 0 0 0 0,2 0 0 0 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 45 0 45 60,6 43 0 43 54,6 30 0 30 40,4 30 0 30 37,9 Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 15 0 15 20,2 13 0 13 16,7 13 0 13 17,7 11 0 11 13,4 2 0 2 2,4 3 0 3 3,3 Toplam Pasifler 49 25 74 100,0 50 30 79 100,0 II-143

Habib Bank Limited TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 0 23 23 0 29 29 0 5 5 0 12 12 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 19 19 0 17 17 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 24 0 24 15 0 15 0 0 0 0 0 0 24 0 24 15 0 15 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4 49 54 36 25 61 4 49 54 36 25 61 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 29 72 101 52 54 106 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 6 5 3 3 0 0 2 2 0 0 0 0 0 0 Faiz Giderleri 1 1 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 5 4 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1 1 1 1 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 0 1 0 0 0 0 0 1 0 0 5 6 0 1 0 0 0 0 3 2 Personel Giderleri (bilgi için)* 1 1 2 3 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2 3-1 -1 2 3 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 2 3 II-144

Habib Bank Limited Rasyolar (%) 59,6 66,6 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 60,6 54,6 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 59,0 53,2 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 15,1 14,5 15,1 14,5 TP Aktifler / Toplam Aktifler 65,9 61,2 TP Pasifler / Toplam Pasifler 66,3 62,7 YP Aktifler / YP Pasifler 101,4 103,9 TP Mevduat / Toplam Mevduat 17,5 38,9 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 80,2 82,6 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 13,6 16,1 21,3 23,5 Aktif Kalitesi 5,7 3,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 42,2 38,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 310,1 238,9 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 15,6 15,0 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,6 1,4 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,2 0,2 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 55,3 59,8 474,0 429,4 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,5 27,7 2,4 3,3 4,0 6,0 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,2 4,2 6,6 4,5 89,2 57,5 0,4 2,7 3,6 2,9 51,5 54,9 10,1 93,2 II-145

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 296 2.256 2.552 10,1 333 1.467 1.800 7,5 744 137 881 3,5 302 54 356 1,5 744 137 881 3,5 302 54 356 1,5 Devlet Borçlanma Senetleri 737 11 748 3,0 166 17 183 0,8 7 126 133 0,5 131 37 168 0,7 0 0 0 0,0 5 0 5 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 285 615 900 3,6 97 269 367 1,5 1.976 54 2.030 8,0 4.153 0 4.153 17,2 0 54 54 0,2 0 0 0 0,0 1.976 0 1.976 7,8 4.153 0 4.153 17,2 3.020 0 3.020 11,9 2.258 479 2.736 11,3 4 0 4 0,0 3 0 3 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 3.016 0 3.016 11,9 2.255 479 2.733 11,3 Krediler ve Alacaklar 12.987 2.435 15.422 61,0 11.070 2.763 13.833 57,3 Krediler ve Alacaklar 12.722 2.435 15.157 59,9 10.900 2.762 13.662 56,6 0 12 12 0,0 0 9 9 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 12.722 2.423 15.145 59,9 10.900 2.753 13.653 56,6 Takipteki Krediler 733 14 748 3,0 593 14 608 2,5 468 14 483 1,9 423 14 437 1,8 82 10 92 0,4 205 18 223 0,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 35 0 35 0,1 35 0 35 0,1 35 0 35 0,1 35 0 35 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 139 0 139 0,5 129 0 129 0,5 93 0 93 0,4 90 0 90 0,4 83 0 83 0,3 83 0 83 0,3 9 0 9 0,0 6 0 6 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 31 0 31 0,1 9 0 9 0,0 0 0 0 0,0 9 0 9 0,0 31 0 31 0,1 0 0 0 0,0 5 0 5 0,0 8 0 8 0,0 93 7 100 0,4 386 9 394 1,6 Toplam Aktifler 19.785 5.513 25.299 100,0 19.074 5.058 24.132 100,0 II-146

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 7.893 6.313 14.206 56,2 8.085 5.162 13.247 54,9 65 2 67 0,3 133 2 135 0,6 7.828 6.311 14.139 55,9 7.952 5.160 13.112 54,3 75 111 187 0,7 52 66 118 0,5 2.098 3.600 5.698 22,5 1.714 3.757 5.470 22,7 0 0 0 0,0 890 0 890 3,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 890 0 890 3,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 525 8 533 2,1 473 8 481 2,0 318 76 394 1,6 224 101 324 1,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 320 2 322 1,3 244 2 246 1,0 248 0 248 1,0 184 0 184 0,8 27 0 27 0,1 23 0 23 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 44 2 46 0,2 37 2 39 0,2 Vergi Borcu 65 0 65 0,3 43 0 43 0,2 Cari Vergi Borcu 65 0 65 0,3 42 0 42 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 844 844 3,3 0 518 518 2,1 Özkaynaklar 3.050 0 3.050 12,1 2.796-1 2.795 11,6 652 0 652 2,6 652 0 652 2,7 Sermaye Yedekleri 308 0 308 1,2 235-1 234 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 36 0 36 0,1-38 -1-38 -0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 273 0 273 1,1 273 0 273 1,1 Kâr Yedekleri 1.909 0 1.909 7,5 1.668 0 1.668 6,9 Yasal Yedekler 176 0 176 0,7 162 0 162 0,7 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.733 0 1.733 6,8 1.506 0 1.506 6,2 Kâr veya Zarar 181 0 181 0,7 241 0 241 1,0 181 0 181 0,7 241 0 241 1,0 Toplam Pasifler 14.344 10.955 25.299 100,0 14.520 9.612 24.132 100,0 II-147

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 346 2.185 2.532 313 2.511 2.824 346 484 829 313 614 927 Banka Kredileri 0 694 694 0 918 918 Akreditifler 1 642 643 0 738 738 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 365 365 0 241 241 Taahhütler 30.583 7.440 38.023 35.084 380 35.464 9.824 7.440 17.264 7.709 380 8.089 20.759 0 20.759 27.375 0 27.375 Türev Finansal Araçlar 10.374 25.772 36.146 6.093 19.406 25.499 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 10.374 25.772 36.146 6.093 19.406 25.499 22.263 1.557 23.820 16.022 1.737 17.760 18.615 1.527 20.143 11.963 1.605 13.568 3.647 30 3.677 4.059 133 4.191 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 63.565 36.955 100.520 57.512 24.034 81.546 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 2.473 1.952 1.841 1.449 0 0 63 30 251 177 283 270 34 26 Faiz Giderleri 1.102 877 Mevduata Verilen Faizler 754 639 312 202 31 33 0 0 5 4 Net Faiz Geliri/Gideri 1.371 1.075 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 475 403 528 471 Verilen Ücret ve Komisyonlar 52 68 Temettü Gelirleri 7 16 Ticari Kar/Zarar (Net) -253-132 41-3 -303-108 10-20 79 172 1.680 1.535 276 161 196 67 64 81 1.165 1.053 Personel Giderleri (bilgi için)* 502 445 240 321 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 240 321-59 -81 181 241 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 181 241 II-148

Rasyolar (%) 17,1 16,1 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,1 11,6 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,9 9,8 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -150,4-119,6-1,0 1,1 TP Aktifler / Toplam Aktifler 78,2 79,0 TP Pasifler / Toplam Pasifler 56,7 60,2 YP Aktifler / YP Pasifler 50,3 52,6 TP Mevduat / Toplam Mevduat 55,6 61,0 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 84,2 80,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 56,2 54,9 22,5 22,7 Aktif Kalitesi 15,4 12,8 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 61,0 57,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 108,6 104,4 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,8 4,4 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,7 1,2 64,6 71,9 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,1 1,8 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 55,5 45,1 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 37,1 39,0 67,1 105,5 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 25,0 29,6 0,7 1,0 5,9 8,6 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,9 1,3 4,6 4,2 70,0 65,7 1,2 1,9 4,6 4,4 43,1 42,3 26,5 43,6 II-149

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 461 1.989 2.449 9,8 798 1.140 1.939 9,2 196 18 214 0,9 40 35 75 0,4 196 18 214 0,9 40 35 75 0,4 Devlet Borçlanma Senetleri 175 6 181 0,7 26 1 27 0,1 21 12 33 0,1 8 34 41 0,2 0 0 0 0,0 7 0 7 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 140 121 261 1,0 4 279 283 1,3 339 0 339 1,4 0 422 422 2,0 50 0 50 0,2 0 422 422 2,0 289 0 289 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.199 0 2.199 8,8 2.008 0 2.008 9,5 5 0 5 0,0 4 0 4 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 2.193 0 2.193 8,7 2.004 0 2.004 9,5 Krediler ve Alacaklar 15.407 3.436 18.842 75,0 12.942 2.435 15.377 73,0 Krediler ve Alacaklar 15.197 3.436 18.632 74,2 12.829 2.435 15.265 72,5 16 17 33 0,1 23 0 23 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 15.181 3.418 18.599 74,1 12.806 2.435 15.241 72,4 Takipteki Krediler 455 0 455 1,8 341 0 341 1,6 245 0 245 1,0 228 0 228 1,1 1 37 38 0,2 0 63 63 0,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 37 37 0,1 0 63 63 0,3 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 79 0 79 0,3 62 0 63 0,3 79 0 79 0,3 62 0 63 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 54 0 54 0,2 300 0 300 1,4 54 0 54 0,2 300 0 300 1,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 299 0 299 1,2 292 0 292 1,4 15 0 15 0,1 14 0 14 0,1 15 0 15 0,1 14 0 14 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 27 0 27 0,1 57 0 57 0,3 0 0 0 0,0 2 0 2 0,0 27 0 27 0,1 55 0 55 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 298 1 299 1,2 167 5 172 0,8 Toplam Aktifler 19.513 5.602 25.115 100,0 16.686 4.380 21.066 100,0 II-150

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 11.196 3.234 14.430 57,5 8.897 2.635 11.531 54,7 14 65 79 0,3 17 135 151 0,7 11.182 3.169 14.351 57,1 8.880 2.500 11.380 54,0 12 42 54 0,2 2 51 53 0,3 618 5.317 5.936 23,6 374 5.148 5.522 26,2 3 0 3 0,0 530 0 530 2,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,0 530 0 530 2,5 291 0 291 1,2 0 0 0 0,0 Bonolar 291 0 291 1,2 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 258 13 271 1,1 200 15 216 1,0 445 14 459 1,8 472 9 481 2,3 0 4 4 0,0 0 5 6 0,0 0 4 4 0,0 0 6 6 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 155 0 155 0,6 78 0 78 0,4 155 0 155 0,6 78 0 78 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 382 0 382 1,5 251 0 251 1,2 291 0 291 1,2 176 0 176 0,8 27 0 28 0,1 25 0 25 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 63 0 63 0,3 51 0 51 0,2 Vergi Borcu 59 0 59 0,2 38 0 38 0,2 Cari Vergi Borcu 59 0 59 0,2 38 0 38 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 3.072 0 3.072 12,2 2.361 0 2.361 11,2 2.786 0 2.786 11,1 2.159 0 2.159 10,3 Sermaye Yedekleri -83 0-83 -0,3-43 0-43 -0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 0 7 0,0-17 0-17 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0-90 0-90 -0,4-26 0-26 -0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 118 0 118 0,5 165 0 165 0,8 Yasal Yedekler 64 0 64 0,3 60 0 60 0,3 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 53 0 53 0,2 105 0 105 0,5 Kâr veya Zarar 252 0 252 1,0 79 0 79 0,4 252 0 252 1,0 79 0 79 0,4 Toplam Pasifler 16.491 8.624 25.115 100,0 13.203 7.863 21.066 100,0 II-151

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 2.167 3.744 5.911 1.854 4.010 5.864 2.158 1.526 3.684 1.847 1.722 3.569 Banka Kredileri 0 78 78 0 91 91 Akreditifler 0 822 822 0 623 623 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 9 1.318 1.327 6 1.574 1.581 Taahhütler 30.809 903 31.711 22.782 750 23.532 5.281 903 6.184 4.909 750 5.659 25.527 0 25.527 17.873 0 17.873 Türev Finansal Araçlar 4.763 8.365 13.128 3.783 9.412 13.195 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 3.275 2.012 5.288 2.729 2.224 4.954 1.487 6.353 7.840 1.054 7.187 8.241 148.562 17.464 166.026 104.321 17.085 121.406 1.139 820 1.959 1.400 832 2.231 35.733 3.768 39.501 35.397 3.748 39.144 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 111.690 12.876 124.566 67.524 12.506 80.030 186.301 30.476 216.777 132.740 31.257 163.997 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 2.403 1.862 2.156 1.632 0 0 20 9 15 2 211 218 0 0 Faiz Giderleri 1.058 882 Mevduata Verilen Faizler 916 767 102 78 21 36 19 0 1 0 Net Faiz Geliri/Gideri 1.345 980 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 189 182 228 212 Verilen Ücret ve Komisyonlar 38 30 Temettü Gelirleri 17 7 Ticari Kar/Zarar (Net) -165-182 0-21 -331 269 166-430 284 114 1.671 1.100 255 139 122 54 116 72 1.063 841 Personel Giderleri (bilgi için)* 424 390 353 121 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 353 121-101 -42 252 79 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 252 79 II-152

Rasyolar (%) 14,3 14,2 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,2 11,2 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 9,8 8,9 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -59,0-98,3 0,0-0,1 TP Aktifler / Toplam Aktifler 77,7 79,2 TP Pasifler / Toplam Pasifler 65,7 62,7 YP Aktifler / YP Pasifler 65,0 55,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 77,6 77,2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 81,8 84,2 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 57,5 54,7 23,6 26,2 Aktif Kalitesi 10,0 11,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 75,0 73,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 130,6 133,4 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,4 2,2 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,1 0,7 53,8 66,9 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,4 2,3 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 37,1 35,7 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 21,7 22,4 37,0 39,8 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 13,3 13,5 1,0 0,4 8,2 3,3 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,4 0,6 4,9 4,4 73,2 84,2 1,3 0,6 4,2 4,0 39,8 46,3 30,6 14,3 II-153

JPMorgan Chase Bank N.A. Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 3 0 3 0,8 93 96 189 8,5 141 0 141 32,9 2.013 17 2.030 91,3 141 0 141 32,9 2.013 17 2.030 91,3 Devlet Borçlanma Senetleri 141 0 141 32,9 2.013 0 2.013 90,5 0 0 0 0,0 0 17 17 0,8 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 0 279 279 65,1 0 1 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 0,4 1 0 1 0,1 1 0 1 0,2 1 0 1 0,0 1 0 1 0,2 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 1 3 0,6 0 0 0 0,0 Toplam Aktifler 148 280 429 100,0 2.110 114 2.224 100,0 II-154

JPMorgan Chase Bank N.A. Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 136 0 136 31,8 9 1.578 1.586 71,3 3 0 3 0,8 9 1.578 1.586 71,3 133 0 133 31,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 24 24 1,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 370 0 370 16,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 370 0 370 16,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 12 0 12 2,7 9 0 9 0,4 3 0 3 0,7 0 0 0 0,0 8 0 8 1,9 6 0 6 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 3 0 3 0,1 Vergi Borcu 2 0 2 0,4 3 0 3 0,1 Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,4 3 0 3 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 279 0 279 65,1 231 0 231 10,4 100 0 100 23,3 100 0 100 4,5 Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 179 0 179 41,8 131 0 131 5,9 131 0 131 30,5 92 0 92 4,2 48 0 48 11,3 39 0 39 1,7 Toplam Pasifler 429 0 429 100,0 622 1.602 2.224 100,0 II-155

JPMorgan Chase Bank N.A. TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 0 0 0 0 12 12 0 0 0 0 12 12 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 67 0 67 1.807 0 1.807 67 0 67 1.807 0 1.807 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 307 314 621 3.522 3.560 7.082 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 307 314 621 3.522 3.560 7.082 3 0 3 373 0 373 3 0 3 373 0 373 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 376 314 690 5.702 3.572 9.274 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 135 70 0 0 0 0 15 11 22 13 98 46 0 0 Faiz Giderleri 21 15 Mevduata Verilen Faizler 4 1 0 0 0 0 0 0 17 14 Net Faiz Geliri/Gideri 114 55 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 13 10 13 10 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -25 35 12 50-113 80 77-95 0 0 103 101 6 20 0 0 3 0 36 32 Personel Giderleri (bilgi için)* 11 10 61 48 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 61 48-13 -10 48 39 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 48 39 II-156

JPMorgan Chase Bank N.A. Rasyolar (%) 117,5 65,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 65,1 10,4 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 64,5 10,3 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 100,4-641,0 9,1 14,9 TP Aktifler / Toplam Aktifler 34,6 94,9 TP Pasifler / Toplam Pasifler 100,0 28,0 YP Aktifler / YP Pasifler 934.730,0 7,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 100,0 0,5 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar - - Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 31,8 71,3 0,0 0,0 Aktif Kalitesi 32,9 91,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,0 0,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 0,0 0,0 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar - - Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar - - - - Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,6 0,1 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar - - Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 98,8 99,8 310,9 112,1 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 33,7 94,7 11,3 1,7 17,3 16,8 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 14,2 2,2 26,6 2,5 111,2 55,0-2,7 2,0 8,4 1,4 29,5 32,4-32,0 141,3 II-157

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 272 138 410 11,3 - - - - 3 3 6 0,2 - - - - 3 3 6 0,2 - - - - Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 3 3 6 0,2 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Krediler 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Bankalar 243 144 387 10,7 - - - - 936 0 936 25,7 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 936 0 936 25,7 - - - - 78 0 78 2,1 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Devlet Borçlanma Senetleri 78 0 78 2,1 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Krediler ve Alacaklar 1.083 649 1.732 47,7 - - - - Krediler ve Alacaklar 1.083 649 1.732 47,7 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 - - - - 1.083 649 1.732 47,7 - - - - Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 41 0 41 1,1 - - - - 18 0 18 0,5 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 18 0 18 0,5 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 7 0 7 0,2 - - - - 5 0 5 0,1 - - - - 2 0 2 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 18 1 20 0,5 - - - - Toplam Aktifler 2.699 935 3.634 100,0 - - - - II-158

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 2.142 375 2.517 69,3 - - - - 9 0 9 0,3 - - - - 2.133 375 2.508 69,0 - - - - 0 4 4 0,1 - - - - 0 361 361 9,9 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Bonolar 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Tahviller 0 0 0 0,0 - - - - Fonlar 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Muhtelif Borçlar 1 0 1 0,0 - - - - 17 5 21 0,6 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 26 7 33 0,9 - - - - 11 7 18 0,5 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 1 0 1 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 14 0 14 0,4 - - - - Vergi Borcu 4 0 4 0,1 - - - - Cari Vergi Borcu 4 0 4 0,1 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Sermaye Benzeri Krediler 0 178 178 4,9 - - - - Özkaynaklar 514 0 514 14,1 - - - - 534 0 534 14,7 - - - - Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 - - - - Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 - - - - Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - Kâr veya Zarar -20 0-20 -0,5 - - - - 0 0 0 0,0 - - - - -20 0-20 -0,5 - - - - Toplam Pasifler 2.704 930 3.634 100,0 - - - - II-159

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 62 28 90 - - - 62 14 76 - - - Banka Kredileri 0 0 0 - - - Akreditifler 0 14 14 - - - Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 - - - Cirolar 0 0 0 - - - 0 0 0 - - - Taahhütler 29 43 73 - - - 29 43 73 - - - 0 0 0 - - - Türev Finansal Araçlar 409 872 1.281 - - - Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 - - - 409 872 1.281 - - - 267 0 267 - - - 0 0 0 - - - 267 0 267 - - - Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 - - - 768 943 1.711 - - - Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 44-11 - 0-31 - 1-1 - 0 - Faiz Giderleri 13 - Mevduata Verilen Faizler 12-0 - 0-0 - 0 - Net Faiz Geliri/Gideri 32 - Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 5-5 - Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 - Temettü Gelirleri 0 - Ticari Kar/Zarar (Net) 25-0 - 3-22 - 0-62 - 18-0 - 18-63 - Personel Giderleri (bilgi için)* 27 - -20-0 - 0-0 - Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar -20-0 - -20 - Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0-0 - 0 - -20 - II-160

Rasyolar (%) 36,4 - Özkaynaklar / Toplam Aktifler 14,1 - (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 12,5 - Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 48,7 - -5,0 - TP Aktifler / Toplam Aktifler 74,3 - TP Pasifler / Toplam Pasifler 74,4 - YP Aktifler / YP Pasifler 100,5 - TP Mevduat / Toplam Mevduat 85,1 - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 62,5 - Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 69,3-9,9 - Aktif Kalitesi 2,3 - Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 47,7 - Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 68,8 - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 - Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 - - - Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,6 - Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 - Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 50,0-197,5 - TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 42,1 - -0,5 - -3,8 - Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler -0,5-0,9-51,2-0,8-1,7-43,5-47,9 - II-161

Portigon AG Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1 10 11 4,0 7 5 12 1,6 0 0 0 0,0 514 0 514 70,2 0 0 0 0,0 514 0 514 70,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 514 0 514 70,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 27 23 51 18,7 64 21 85 11,6 181 0 181 66,8 70 0 70 9,6 181 0 181 66,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 70 0 70 9,6 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 2 23 25 9,2 2 32 34 4,6 Krediler ve Alacaklar 2 23 25 9,2 2 32 34 4,6 0 0 0 0,2 0 0 0 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 23 25 9,1 1 32 33 4,5 Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,2 1 0 1 0,1 1 0 1 0,3 0 0 0 0,0 1 0 1 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,3 0 0 0 0,1 1 0 1 0,3 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 1 1 0,5 1 15 16 2,1 Toplam Aktifler 214 58 271 100,0 659 73 732 100,0 II-162

Portigon AG Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 18 31 48 17,8 37 90 127 17,3 15 0 15 5,7 8 0 8 1,0 2 31 33 12,1 30 90 119 16,3 9 20 29 10,6 162 34 195 26,7 0 0 0 0,0 214 0 214 29,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 214 0 214 29,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,2 0 5 5 0,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 20 0 20 7,6 18 0 18 2,5 0 0 0 0,2 1 0 1 0,1 4 0 4 1,3 3 0 3 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16 0 16 6,0 14 0 14 1,9 Vergi Borcu 2 0 2 0,6 2 0 2 0,3 Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,6 2 0 2 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 172 0 172 63,3 170 0 170 23,2 54 0 54 19,9 54 0 54 7,4 Sermaye Yedekleri 29 0 29 10,7 29 0 29 3,9 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 29 0 29 10,7 29 0 29 3,9 Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 89 0 89 32,7 87 0 87 11,9 87 0 87 32,1 92 0 92 12,6 2 0 2 0,7-5 0-5 -0,7 Toplam Pasifler 221 51 271 100,0 603 129 732 100,0 II-163

Portigon AG TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 0 0 0 1 15 15 0 0 0 1 15 15 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 6 6 12 49 48 97 6 6 12 49 48 97 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 1 1 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 1 1 0 0 0 0 23 23 0 38 38 0 0 0 0 6 6 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 23 23 0 32 32 6 30 36 50 101 150 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 27 55 1 1 0 0 4 2 6 19 16 33 0 0 Faiz Giderleri 7 32 Mevduata Verilen Faizler 1 3 3 24 3 6 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 21 23 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 10 18 10 18 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 5-2 1-9 2-3 2 10 3 2 38 40 0 0 0 0 0 0 35 42 Personel Giderleri (bilgi için)* 12 11 3-2 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 3-2 -1-3 2-5 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 2-5 II-164

Portigon AG Rasyolar (%) 139,2 89,8 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 63,3 23,2 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 62,8 23,1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 4,0-32,8 4,0-32,8 TP Aktifler / Toplam Aktifler 78,8 90,0 TP Pasifler / Toplam Pasifler 81,3 82,4 YP Aktifler / YP Pasifler 113,7 56,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 36,5 29,4 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 7,3 5,4 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 17,8 17,3 10,6 26,7 Aktif Kalitesi 0,0 70,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 9,2 4,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 51,9 26,5 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 - - Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,5 0,1 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 7,3 5,4 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 89,5 93,1 417,7 131,8 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 77,3 89,5 0,7-0,7 1,0-3,1 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,0-0,3 7,6 3,1 53,7 57,1 6,5 2,3 13,1 5,7 34,2 27,1 50,1 41,1 II-165

Société Générale (SA) Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 11 28 39 6,6 12 60 72 7,2 47 0 47 7,8 84 0 84 8,5 47 0 47 7,8 84 0 84 8,5 Devlet Borçlanma Senetleri 46 0 46 7,8 84 0 84 8,5 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 2 1 3 0,5 1 1 1 0,1 78 0 78 13,1 365 0 365 36,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 78 0 78 13,1 365 0 365 36,8 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 387 9 395 66,6 429 1 429 43,3 Krediler ve Alacaklar 374 9 382 64,4 417 1 418 42,1 6 0 6 1,0 19 0 19 1,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 368 9 376 63,4 398 1 399 40,2 Takipteki Krediler 36 0 36 6,0 33 0 33 3,3 23 0 23 3,9 22 0 22 2,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 0,4 5 0 5 0,5 14 0 14 2,3 10 0 10 1,0 14 0 14 2,3 10 0 10 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 1,1 8 0 8 0,8 2 0 2 0,4 0 0 0 0,0 4 0 4 0,7 8 0 8 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5 5 10 1,6 14 3 17 1,7 Toplam Aktifler 552 42 594 100,0 928 64 992 100,0 II-166

Société Générale (SA) Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 1 126 127 21,4 1 83 84 8,5 1 126 127 21,4 1 82 83 8,3 0 0 0 0,1 0 1 1 0,1 0 1 1 0,2 2 0 2 0,3 210 108 318 53,5 246 524 771 77,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 2 0 2 0,4 2 0 2 0,2 15 0 15 2,5 12 0 12 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16 0 16 2,7 14 2 15 1,5 11 0 11 1,9 9 0 9 0,9 2 0 2 0,3 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,5 3 2 5 0,5 Vergi Borcu 2 0 2 0,3 2 0 2 0,2 Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,3 2 0 2 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 113 0 113 19,0 103 0 103 10,4 135 0 135 22,7 133 0 133 13,4 Sermaye Yedekleri 19 0 19 3,3 19 0 19 2,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 19 0 19 3,3 19 0 19 2,0 Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar -41 0-41 -7,0-49 0-49 -4,9-49 0-49 -8,2-60 0-60 -6,1 7 0 7 1,3 12 0 12 1,2 Toplam Pasifler 359 235 594 100,0 383 609 992 100,0 II-167

Société Générale (SA) TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 1 180 181 1 144 145 1 79 80 1 89 90 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 92 92 0 46 46 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 9 9 0 9 9 Taahhütler 66 53 120 2 7 9 66 53 120 2 7 9 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 202 201 403 546 745 1.291 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 202 201 403 546 745 1.291 202 0 202 184 0 184 0 0 0 0 0 0 202 0 202 184 0 184 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 471 434 906 733 896 1.629 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 113 129 75 71 0 0 10 10 14 30 14 18 0 0 Faiz Giderleri 23 25 Mevduata Verilen Faizler 3 2 20 18 0 4 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 89 104 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri -1 2 3 6 Verilen Ücret ve Komisyonlar 4 4 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -31-46 -1-2 -400-46 371 2 26 10 83 70 22 18 17 11 3 5 50 46 Personel Giderleri (bilgi için)* 24 22 11 7 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 11 7-4 5 7 12 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 7 12 II-168

Société Générale (SA) Rasyolar (%) 17,8 17,2 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 19,0 10,4 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 14,1 7,7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -170,7-528,1 7,6 0,3 TP Aktifler / Toplam Aktifler 93,0 93,5 TP Pasifler / Toplam Pasifler 60,4 38,6 YP Aktifler / YP Pasifler 17,7 10,5 TP Mevduat / Toplam Mevduat 0,9 0,9 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 97,8 99,9 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 21,4 8,5 53,5 77,7 Aktif Kalitesi 7,8 8,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 66,6 43,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 310,4 511,6 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 9,1 7,7 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,3 2,7 63,9 65,4 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,9 2,7 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 93,0 91,7 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28,0 52,6 166,7 112,5 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 23,2 46,5 1,3 1,2 6,6 11,2 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,9 0,7 12,1 9,3 86,7 131,9-1,0-3,4 8,4 4,6 48,6 48,7-12,1-73,4 II-169

The Royal Bank of Scotland Plc. Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 9 144 152 14,9 97 36 133 11,6 111 28 139 13,7 9 99 108 9,4 111 28 139 13,7 9 99 108 9,4 Devlet Borçlanma Senetleri 109 0 109 10,7 0 0 0 0,0 2 28 30 3,0 9 99 108 9,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 1 28 29 2,9 2 20 22 1,9 290 0 290 28,5 430 0 430 37,5 290 0 290 28,5 430 0 430 37,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 161 0 161 15,8 169 0 169 14,8 Devlet Borçlanma Senetleri 161 0 161 15,8 169 0 169 14,8 Krediler ve Alacaklar 130 92 222 21,8 162 106 268 23,4 Krediler ve Alacaklar 130 92 222 21,8 161 99 261 22,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 130 92 222 21,8 161 99 261 22,7 Takipteki Krediler 26 1 27 2,6 27 8 34 3,0 26 0 26 2,6 25 1 27 2,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5 0 5 0,5 4 0 4 0,4 2 0 2 0,2 1 0 1 0,1 2 0 2 0,2 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11 0 11 1,1 5 0 5 0,5 3 0 3 0,3 0 0 0 0,0 8 0 8 0,8 5 0 5 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 6 7 0,7 1 5 6 0,5 Toplam Aktifler 720 299 1.019 100,0 882 266 1.148 100,0 II-170

The Royal Bank of Scotland Plc. Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 248 221 469 46,0 242 300 542 47,2 22 7 29 2,9 44 11 55 4,8 226 214 440 43,2 197 289 486 42,4 2 28 30 3,0 15 97 112 9,8 0 5 5 0,5 0 28 28 2,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 3 1 3 0,3 3 0 3 0,3 4 6 10 1,0 1 17 17 1,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 44 0 44 4,3 29 0 29 2,6 8 0 8 0,8 7 0 7 0,6 9 0 9 0,9 13 0 13 1,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 27 0 27 2,6 10 0 10 0,9 Vergi Borcu 2 0 2 0,2 4 0 4 0,3 Cari Vergi Borcu 2 0 2 0,2 4 0 4 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 456 0 456 44,7 411 0 411 35,9 108 0 108 10,6 108 0 108 9,4 Sermaye Yedekleri 72 0 72 7,1 65 0 65 5,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1-1 0-1 -0,1 6 0 6 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 66 0 66 6,5 66 0 66 5,7 Kâr Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Yasal Yedekler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 275 0 275 27,0 238 0 238 20,8 233 0 233 22,9 201 0 201 17,5 42 0 42 4,2 37 0 37 3,2 Toplam Pasifler 758 261 1.019 100,0 705 443 1.148 100,0 II-171

The Royal Bank of Scotland Plc. TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 82 780 862 69 789 858 82 506 588 69 583 653 Banka Kredileri 0 22 22 0 46 46 Akreditifler 0 237 237 0 142 142 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 15 15 0 18 18 Taahhütler 506 561 1.067 1.323 1.756 3.079 94 89 183 945 1.107 2.052 412 471 884 378 649 1.027 Türev Finansal Araçlar 499 3.598 4.097 347 6.625 6.972 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 499 3.598 4.097 347 6.625 6.972 89 41 130 84 40 125 89 41 130 84 40 125 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 1.176 4.980 6.156 1.824 9.210 11.033 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 183 64 35 30 0 0 2 6 122 11 24 17 0 0 Faiz Giderleri 35 8 Mevduata Verilen Faizler 10 6 4 1 21 1 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 148 56 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 53 43 54 44 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -51 10 9-1 -69-16 9 28 12 19 161 129 19 6 1 3 1 1 89 78 Personel Giderleri (bilgi için)* 36 27 53 45 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 53 45-11 -8 42 37 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 42 37 II-172

The Royal Bank of Scotland Plc. Rasyolar (%) 49,6 38,1 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 44,7 35,9 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 44,0 34,7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 15,9-35,2 0,6 0,6 TP Aktifler / Toplam Aktifler 70,7 76,8 TP Pasifler / Toplam Pasifler 74,4 61,4 YP Aktifler / YP Pasifler 114,5 60,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 52,8 44,6 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 58,5 60,5 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 46,0 47,2 0,5 2,5 Aktif Kalitesi 29,5 24,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 21,8 23,4 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 47,4 49,5 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 12,1 12,8 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 2,9 97,6 77,4 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,7 1,1 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,5 0,4 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 75,7 75,2 164,5 147,1 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 56,1 61,7 4,2 3,2 9,3 9,0 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 5,2 3,9 14,4 4,6 90,9 41,2 1,4 6,3 8,8 6,8 40,3 34,8 15,6 93,5 II-173

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 91 199 291 9,8 69 131 201 9,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 0 98 98 3,3 0 80 80 3,6 152 0 152 5,1 80 0 80 3,6 72 0 72 2,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 80 0 80 2,7 80 0 80 3,6 279 0 279 9,4 239 44 283 12,9 Devlet Borçlanma Senetleri 279 0 279 9,4 239 44 283 12,9 Krediler ve Alacaklar 1.751 266 2.017 68,0 1.239 229 1.469 66,7 Krediler ve Alacaklar 1.718 266 1.984 66,9 1.216 229 1.445 65,6 7 0 7 0,2 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.711 266 1.977 66,6 1.216 229 1.445 65,6 Takipteki Krediler 69 0 69 2,3 39 0 39 1,8 35 0 35 1,2 16 0 16 0,7 71 0 71 2,4 54 0 54 2,4 Devlet Borçlanma Senetleri 71 0 71 2,4 54 0 54 2,4 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 11 0 11 0,4 12 0 12 0,5 1 0 1 0,0 1 0 1 0,1 1 0 1 0,0 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,1 3 0 3 0,1 3 0 3 0,1 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 44 0 44 1,5 20 0 20 0,9 Toplam Aktifler 2.403 563 2.966 100,0 1.717 486 2.203 100,0 II-174

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 1.366 783 2.149 72,5 920 675 1.596 72,4 1 0 2 0,1 17 1 17 0,8 1.365 783 2.148 72,4 903 675 1.578 71,6 25 108 132 4,5 16 89 105 4,8 210 0 210 7,1 98 0 98 4,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 210 0 210 7,1 98 0 98 4,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 11 1 12 0,4 12 1 13 0,6 49 2 51 1,7 22 0 22 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 36 1 37 1,2 26 1 27 1,2 22 0 22 0,7 14 0 14 0,7 7 0 7 0,2 5 0 5 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 1 8 0,3 7 1 7 0,3 Vergi Borcu 8 0 8 0,3 6 0 6 0,3 Cari Vergi Borcu 8 0 8 0,3 6 0 6 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 367 0 367 12,4 340-2 338 15,3 300 0 300 10,1 300 0 300 13,6 Sermaye Yedekleri 34 0 34 1,2 21-2 18 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 9 0 9 0,3-5 -2-7 -0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 25 0 25 0,9 25 0 25 1,2 Kâr Yedekleri 20 0 20 0,7 16 0 16 0,7 Yasal Yedekler 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16 0 16 0,5 13 0 13 0,6 3 0 3 0,1 3 0 3 0,1 Kâr veya Zarar 13 0 13 0,4 4 0 4 0,2 13 0 13 0,4 4 0 4 0,2 Toplam Pasifler 2.071 895 2.966 100,0 1.440 764 2.203 100,0 II-175

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 780 299 1.079 676 355 1.031 780 159 938 676 165 841 Banka Kredileri 0 5 5 0 12 12 Akreditifler 0 52 52 0 93 93 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 83 83 0 85 85 Taahhütler 5.501 63 5.564 5.375 49 5.424 123 63 186 122 49 170 5.378 0 5.378 5.253 0 5.253 Türev Finansal Araçlar 0 46 46 4 6 10 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 46 46 4 6 10 7.372 1.385 8.756 5.976 1.275 7.251 442 69 512 423 54 476 6.929 1.315 8.245 5.553 1.221 6.774 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 13.652 1.793 15.445 12.030 1.685 13.715 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 264 171 230 143 0 0 0 0 4 1 30 26 1 1 Faiz Giderleri 154 101 Mevduata Verilen Faizler 139 91 8 6 7 4 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 110 70 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 22 19 23 20 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 4 5 3 6-1 0 2-1 10 11 145 106 30 13 21 7 8 5 97 87 Personel Giderleri (bilgi için)* 51 43 18 6 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 18 6-5 -2 13 4 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 13 4 II-176

Rasyolar (%) 15,2 17,5 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 12,4 15,3 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 10,8 13,7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -1,1-0,5 0,1 0,1 TP Aktifler / Toplam Aktifler 81,0 77,9 TP Pasifler / Toplam Pasifler 69,8 65,3 YP Aktifler / YP Pasifler 62,9 63,6 TP Mevduat / Toplam Mevduat 63,6 57,7 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 86,8 84,4 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 72,5 72,4 4,5 4,8 Aktif Kalitesi 11,8 15,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 68,0 66,7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 93,8 92,0 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,4 2,7 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,6 1,6 51,7 40,7 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,5 1,6 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,9 1,6 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,6 29,3 51,9 55,2 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,6 17,6 0,4 0,2 3,5 1,1 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0,6 0,3 3,0 2,9 61,3 59,5 1,2 1,6 3,3 3,9 52,9 49,7 36,2 41,0 II-177

II-179

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 340 172 512 14,5 133 212 344 13,5 1 4 5 0,1 1 0 1 0,0 1 4 5 0,1 1 0 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 4 4 0,1 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 7 9 16 0,5 0 20 20 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 538 33 572 16,2 427 43 471 18,4 Devlet Borçlanma Senetleri 531 0 531 15,1 427 0 427 16,7 7 33 40 1,1 0 43 43 1,7 Krediler ve Alacaklar 2.092 275 2.367 67,2 1.531 146 1.676 65,7 Krediler ve Alacaklar 2.092 275 2.367 67,2 1.531 146 1.676 65,7 1.233 42 1.275 36,2 770 44 814 31,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 859 232 1.092 31,0 761 102 862 33,8 Takipteki Krediler 16 0 16 0,5 9 0 9 0,4 16 0 16 0,5 9 0 9 0,4 1 0 1 0,0 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 0 4 4 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 4 4 0,2 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 2 2 0,0 0 0 0 0,0 0 2 2 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 0 7 0,2 5 0 5 0,2 20 0 20 0,6 16 0 16 0,6 20 0 20 0,6 16 0 16 0,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 4 0 4 0,1 3 0 3 0,1 4 0 4 0,1 3 0 3 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16 1 16 0,5 12 0 12 0,5 Toplam Aktifler 3.025 495 3.520 100,0 2.128 424 2.553 100,0 II-180

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 3 3 0,1 0 0 0 0,0 135 389 524 14,9 151 278 430 16,8 387 12 399 11,3 332 19 352 13,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 387 12 399 11,3 332 19 352 13,8 1.344 158 1.502 42,7 825 13 837 32,8 Bonolar 1.344 158 1.502 42,7 825 13 837 32,8 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 235 289 524 14,9 100 408 507 19,9 235 289 524 14,9 100 408 507 19,9 Muhtelif Borçlar 13 12 24 0,7 12 0 12 0,5 20 9 29 0,8 10 5 15 0,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 83 0 83 2,3 73 0 73 2,9 42 0 42 1,2 27 0 27 1,1 15 0 15 0,4 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 25 0 25 0,7 44 0 44 1,7 Vergi Borcu 15 0 15 0,4 6 0 6 0,2 Cari Vergi Borcu 15 0 15 0,4 6 0 6 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 416 3 418 11,9 323-2 321 12,6 230 0 230 6,5 230 0 230 9,0 Sermaye Yedekleri 32 3 35 1,0 22-2 20 0,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 3 8 0,2-5 -2-7 -0,3 26 0 26 0,7 26 0 26 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Kâr Yedekleri 71 0 71 2,0 21 0 21 0,8 Yasal Yedekler 7 0 7 0,2 4 0 4 0,2 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 64 0 64 1,8 17 0 17 0,7 Kâr veya Zarar 82 0 82 2,3 50 0 50 2,0 82 0 82 2,3 50 0 50 2,0 Toplam Pasifler 2.647 873 3.520 100,0 1.832 721 2.553 100,0 II-181

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 629 507 1.135 323 841 1.164 618 411 1.029 312 727 1.039 Banka Kredileri 0 0 0 0 5 5 Akreditifler 0 80 81 0 97 97 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 11 14 25 11 12 23 Taahhütler 5.433 163 5.595 5.514 27 5.541 1.378 163 1.540 838 27 866 4.055 0 4.055 4.675 0 4.675 Türev Finansal Araçlar 8 1.170 1.178 38 138 176 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 8 1.170 1.178 38 138 176 27.284 2.033 29.316 26.455 1.364 27.818 25.937 179 26.116 25.593 14 25.606 1.347 1.854 3.200 862 1.350 2.212 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 33.353 3.872 37.225 32.329 2.370 34.699 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 333 182 287 139 0 0 3 3 0 2 43 37 0 0 Faiz Giderleri 189 93 Mevduata Verilen Faizler 0 0 24 28 21 11 142 52 2 2 Net Faiz Geliri/Gideri 144 90 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 42 113 54 113 Verilen Ücret ve Komisyonlar 12 0 Temettü Gelirleri 0-10 Ticari Kar/Zarar (Net) 2 11 1 1-6 0 7 10 35 3 224 207 25 50 8 4 16 16 94 83 Personel Giderleri (bilgi için)* 56 50 105 74 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 105 74-23 -24 82 50 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 82 50 II-182

Rasyolar (%) 12,3 13,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11,9 12,6 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 11,1 11,8 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,9-11,7 0,0 0,1 TP Aktifler / Toplam Aktifler 85,9 83,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 75,2 71,8 YP Aktifler / YP Pasifler 56,7 58,9 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 88,4 91,3 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 14,9 16,8 Aktif Kalitesi 16,4 18,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 67,2 65,7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,7 0,5 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,8 0,8 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 27,2 33,2 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 31,4 32,8 68,4 58,9 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 25,2 22,0 2,3 2,0 19,7 15,6 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,0 2,9 3,8 3,4 60,6 41,6 2,3 4,6 2,7 3,2 59,4 60,5 85,4 142,0 II-183

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 9 92 100 5,6 6 94 99 4,9 14 7 21 1,2 24 16 40 2,0 14 7 21 1,2 24 16 40 2,0 Devlet Borçlanma Senetleri 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 13 7 20 1,1 23 16 39 2,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 0 3 3 0,2 26 10 36 1,8 9 0 9 0,5 0 0 0 0,0 9 0 9 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 228 3 231 12,8 172 9 182 9,0 Devlet Borçlanma Senetleri 228 0 228 12,6 172 0 172 8,6 0 3 3 0,2 0 9 9 0,5 Krediler ve Alacaklar 591 544 1.135 62,9 625 740 1.365 67,8 Krediler ve Alacaklar 561 544 1.105 61,3 591 740 1.331 66,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 561 544 1.105 61,3 591 740 1.331 66,1 Takipteki Krediler 38 0 38 2,1 66 0 66 3,3 9 0 9 0,5 33 0 33 1,6 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 4 202 206 11,4 4 216 220 10,9 0 202 202 11,2 0 216 216 10,7 4 0 4 0,2 4 0 4 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 20 20 1,1 0 1 1 0,1 0 24 24 1,3 0 1 1 0,1 0 4 4 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,1 3 0 3 0,1 4 0 4 0,2 2 0 2 0,1 4 0 4 0,2 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 0,3 0 0 0 0,0 6 0 6 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 42 0 42 2,3 29 0 29 1,5 7 24 31 1,7 3 27 30 1,5 Toplam Aktifler 911 893 1.804 100,0 900 1.114 2.014 100,0 II-184

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 32 33 1,8 1 41 42 2,1 0 859 859 47,6 0 1.240 1.240 61,6 90 0 90 5,0 79 0 79 3,9 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 90 0 90 5,0 79 0 79 3,9 250 0 250 13,9 102 0 102 5,1 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 250 0 250 13,9 102 0 102 5,1 Fonlar 8 3 11 0,6 5 1 7 0,3 8 3 11 0,6 5 1 7 0,3 Muhtelif Borçlar 16 29 46 2,5 6 47 53 2,6 1 0 2 0,1 4 2 5 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 19 0 19 1,1 19 0 19 0,9 13 0 13 0,7 16 0 16 0,8 5 0 5 0,3 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 Vergi Borcu 7 0 7 0,4 6 0 6 0,3 Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,2 2 0 2 0,1 4 0 4 0,2 4 0 4 0,2 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 488 0 488 27,0 460 0 460 22,8 337 0 337 18,7 337 0 337 16,8 Sermaye Yedekleri 44 0 44 2,4 40 0 39 2,0 20 0 20 1,1 20 0 20 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5 0 5 0,3 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 19 0 19 1,0 19 0 19 0,9 Kâr Yedekleri 83 0 83 4,6 85 0 85 4,2 Yasal Yedekler 13 0 13 0,7 13 0 13 0,7 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 70 0 70 3,9 72 0 72 3,6 Kâr veya Zarar 23 0 23 1,3-2 0-2 -0,1 0 0 0 0,0-3 0-3 -0,2 23 0 23 1,3 2 0 2 0,1 Toplam Pasifler 881 923 1.804 100,0 682 1.331 2.014 100,0 II-185

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 144 359 504 143 482 625 141 273 414 143 385 529 Banka Kredileri 0 12 12 0 1 1 Akreditifler 3 70 73 0 95 95 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 5 5 0 0 0 Taahhütler 1.128 9 1.137 798 4 802 0 9 9 0 4 4 1.128 0 1.128 798 0 798 Türev Finansal Araçlar 376 1.040 1.417 248 1.143 1.391 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 376 1.040 1.417 248 1.143 1.391 1.399 2.705 4.104 1.500 3.168 4.668 122 318 440 98 444 541 1.276 2.388 3.664 1.403 2.724 4.127 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 3.047 4.114 7.161 2.689 4.797 7.487 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 149 137 122 124 0 0 2 1 4 1 20 10 0 0 Faiz Giderleri 89 86 Mevduata Verilen Faizler 0 0 59 67 10 2 18 15 1 3 Net Faiz Geliri/Gideri 60 51 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 8 14 9 15 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 11-5 4 1-3 -30 11 24 8 3 87 63 16 7 15 3 0 3 43 53 Personel Giderleri (bilgi için)* 20 24 29 3 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 29 3-5 -1 23 2 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 23 2 II-186

Rasyolar (%) 26,3 24,0 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 27,0 22,8 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 11,3 8,5 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 33,7 8,0-6,9-8,9 TP Aktifler / Toplam Aktifler 50,5 44,7 TP Pasifler / Toplam Pasifler 48,8 33,9 YP Aktifler / YP Pasifler 96,8 83,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 52,1 45,8 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 47,6 61,6 Aktif Kalitesi 14,0 11,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 62,9 67,8 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,4 4,9 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,6 2,5 22,4 49,2 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 15,7 14,3 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 12,8 15,8 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 20,2 17,7 239,8 307,7 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 14,4 11,3 1,3 0,1 4,7 0,3 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,6 0,1 2,5 2,4 51,6 75,8 1,5 0,6 2,4 2,6 46,2 44,9 62,3 22,9 II-187

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 0 1 1 0,9 1 0 1 1,2 0 0 0 0,0 3 0 3 2,4 0 0 0 0,0 3 0 3 2,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 3 0 3 2,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 12 10 22 19,0 0 1 1 1,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 1,6 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 1,6 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 78 10 87 77,4 92 10 103 92,5 Krediler ve Alacaklar 78 10 87 77,4 92 10 103 92,5 44 0 44 38,9 36 0 36 32,7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 34 10 43 38,4 56 10 66 59,8 Takipteki Krediler 3 0 3 2,7 0 0 0 0,1 3 0 3 2,7 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 2 2 1,7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 2 2 1,7 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,9 1 0 1 0,7 Toplam Aktifler 93 20 113 100,0 97 14 111 100,0 II-188

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 19 19 16,6 0 20 20 17,8 0 19 19 16,6 0 20 20 17,8 Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 1,4 2 0 2 1,5 1 0 1 1,0 1 0 1 1,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,3 0 0 0 0,3 Vergi Borcu 1 0 1 0,8 1 0 1 1,0 Cari Vergi Borcu 1 0 1 0,8 1 0 1 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 92 0 92 81,0 88 0 88 79,5 60 0 60 53,1 60 0 60 54,1 Sermaye Yedekleri 2 0 2 2,1 2 0 2 2,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 2,1 2 0 2 2,1 Kâr Yedekleri 26 0 26 22,9 22 0 22 19,7 Yasal Yedekler 2 0 2 1,4 1 0 1 1,2 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 24 0 24 21,6 21 0 21 18,5 Kâr veya Zarar 3 0 3 2,9 4 0 4 3,6 3 0 3 2,9 4 0 4 3,6 Toplam Pasifler 94 19 113 100,0 91 20 111 100,0 II-189

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 107 2 109 100 2 102 107 2 109 100 2 102 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 18 18 36 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 18 18 36 13 0 13 12 0 12 0 0 0 0 0 0 13 0 13 12 0 12 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 119 2 121 130 20 150 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 10 9 9 8 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 Faiz Giderleri 0 0 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 10 9 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 0 0 0 0 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0 0 0 0-1 0 0 0 1 11 10 3 0 3 0 0 0 4 4 Personel Giderleri (bilgi için)* 2 2 4 5 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 4 5-1 -1 3 4 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 3 4 II-190

Rasyolar (%) 56,3 52,0 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 81,0 79,5 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 80,9 79,4 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 1,2-6,3 1,2 1,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 82,4 87,2 TP Pasifler / Toplam Pasifler 83,4 82,2 YP Aktifler / YP Pasifler 106,1 71,8 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 88,9 89,9 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 0,0 0,0 Aktif Kalitesi 1,6 4,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 77,4 92,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 3,5 0,1 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,1 0,2 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 21,5 4,9 129,2 27,5 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 12,5 3,2 2,9 3,6 3,6 4,5 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,7 4,6 6,5 7,7 67,4 89,1 0,5 0,9 3,3 3,8 52,1 42,5 14,8 24,6 II-191

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 0 0 0 0,3 0 2 2 1,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 104 0 104 93,6 140 3 143 95,6 Krediler ve Alacaklar 103 0 103 92,8 139 3 142 95,1 7 0 7 5,9 18 0 18 12,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 97 0 97 87,0 121 3 124 83,0 Takipteki Krediler 10 0 10 9,2 10 0 10 6,9 9 0 9 8,4 10 0 10 6,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,2 0 0 0 0,1 0 0 0 0,2 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 5,8 4 0 4 2,4 Toplam Aktifler 111 0 111 100,0 144 5 149 100,0 II-192

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 8 9 16 14,5 10 6 17 11,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 3 2 5 4,6 51 1 52 34,6 3 2 5 4,6 51 1 52 34,6 Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 6 0 6 5,8 4 0 4 2,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 1,8 2 0 2 1,2 1 0 1 1,0 1 0 1 0,8 1 0 1 0,6 0 0 0 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,2 0 0 0 0,0 Vergi Borcu 0 0 0 0,4 1 0 1 0,6 Cari Vergi Borcu 0 0 0 0,4 1 0 1 0,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 81 0 81 72,7 75 0 75 50,0 50 0 50 45,0 50 0 50 33,5 Sermaye Yedekleri 3 0 3 2,4 3 0 3 1,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 2,4 3 0 3 1,8 Kâr Yedekleri 22 0 22 19,8 18 0 18 12,0 Yasal Yedekler 3 0 3 2,5 3 0 3 1,7 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 19 0 19 16,9 15 0 15 10,0 0 0 0 0,3 0 0 0 0,3 Kâr veya Zarar 6 0 6 5,5 4 0 4 2,7 6 0 6 5,5 4 0 4 2,7 Toplam Pasifler 100 11 111 100,0 142 7 149 100,0 II-193

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 119 0 119 110 4 114 119 0 119 109 1 110 Banka Kredileri 0 0 0 1 3 4 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 61 4 64 121 45 165 0 0 0 0 0 0 61 4 64 121 45 165 Türev Finansal Araçlar 11 10 21 1 1 3 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 11 10 21 1 1 3 1.207 68 1.274 1.703 332 2.035 1 0 1 3 0 3 210 27 237 312 74 386 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 997 40 1.037 1.388 258 1.646 1.397 82 1.479 1.935 382 2.317 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 17 14 17 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Faiz Giderleri 3 3 Mevduata Verilen Faizler 0 0 1 1 0 0 0 0 2 2 Net Faiz Geliri/Gideri 14 10 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1 1 1 1 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -1 0 0 0-2 1 1-1 1 1 15 12 1 1 1 1 0 1 7 6 Personel Giderleri (bilgi için)* 4 3 8 5 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 8 5-1 -1 6 4 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 6 4 II-194

Rasyolar (%) 42,7 34,1 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 72,7 50,0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 71,8 49,3 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -12,8-1,6 0,1 0,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 99,7 96,5 TP Pasifler / Toplam Pasifler 90,1 95,3 YP Aktifler / YP Pasifler 3,2 75,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 97,8 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 14,5 11,1 Aktif Kalitesi 0,0 0,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 93,6 95,6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 9,9 7,2 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,9 0,6 91,2 91,9 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,9 0,7 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 0,4 1,8 1,8 4,2 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 0,0 0,4 5,5 2,7 7,6 5,5 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 6,9 3,4 12,1 6,7 89,2 80,8 1,0 1,2 6,3 4,1 53,8 54,1 16,2 30,2 II-195

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 10 0 10 0,1 0 0 0 0,0 10 0 10 0,1 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10 0 10 0,1 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 3.473 12 3.485 27,6 3.432 7 3.439 30,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 8.550 400 8.950 70,8 7.360 425 7.785 68,3 Krediler ve Alacaklar 8.550 400 8.950 70,8 7.360 425 7.785 68,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8.550 400 8.950 70,8 7.360 425 7.785 68,3 Takipteki Krediler 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Konsolide Edilmeyenler 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 128 0 128 1,0 113 0 113 1,0 8 0 8 0,1 1 0 1 0,0 8 0 8 0,1 1 0 1 0,0 18 0 18 0,1 18 0 18 0,2 22 0 22 0,2 10 0 10 0,1 22 0 22 0,2 10 0 10 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 15 1 16 0,1 20 2 23 0,2 Toplam Aktifler 12.228 413 12.642 100,0 10.958 435 11.393 100,0 II-196

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 413 413 3,3 0 434 434 3,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 2.680 0 2.680 21,2 2.369 0 2.369 20,8 2.680 0 2.680 21,2 2.369 0 2.369 20,8 Muhtelif Borçlar 47 0 47 0,4 27 2 28 0,2 26 0 26 0,2 20 0 20 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 114 0 114 0,9 55 0 55 0,5 72 0 72 0,6 53 0 53 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 42 0 42 0,3 2 0 2 0,0 Vergi Borcu 55 0 55 0,4 47 0 47 0,4 Cari Vergi Borcu 55 0 55 0,4 47 0 47 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 9.306 0 9.306 73,6 8.440 0 8.440 74,1 7.735 0 7.735 61,2 6.945 0 6.945 61,0 Sermaye Yedekleri 885 0 885 7,0 883 0 883 7,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 9 0 9 0,1 6 0 6 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 877 0 877 6,9 877 0 877 7,7 Kâr Yedekleri 386 0 386 3,1 360 0 360 3,2 Yasal Yedekler 373 0 373 3,0 360 0 360 3,2 Statü Yedekleri 13 0 13 0,1 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 300 0 300 2,4 251 0 251 2,2 8 0 8 0,1 4 0 4 0,0 292 0 292 2,3 247 0 247 2,2 Toplam Pasifler 12.228 414 12.642 100,0 10.957 436 11.393 100,0 II-197

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 794 4 798 868 5 873 794 4 798 868 5 873 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 5.621 681 6.302 4.001 810 4.810 5.621 681 6.302 4.001 810 4.810 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.919 6 1.925 893 16 909 1.774 0 1.774 782 0 782 146 6 151 111 16 127 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 8.334 690 9.024 5.762 831 6.593 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 648 549 436 373 0 0 211 174 0 0 1 0 0 1 Faiz Giderleri 0 0 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 648 549 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 13 13 13 14 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0 0 0 0 0 0 0 65 38 725 600 40 2 0 0 0 0 291 264 Personel Giderleri (bilgi için)* 173 154 394 334 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 394 334-102 -88 292 247 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 292 247 II-198

Rasyolar (%) 62,5 64,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 73,6 74,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 72,5 73,1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,0 0,0 0,0 0,0 TP Aktifler / Toplam Aktifler 96,7 96,2 TP Pasifler / Toplam Pasifler 96,7 96,2 YP Aktifler / YP Pasifler 99,9 99,8 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 95,5 94,5 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 3,3 3,8 Aktif Kalitesi 0,1 0,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 70,8 68,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 1,1 1,0 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,2 0,2 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,7 30,2 178,9 199,8 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27,6 30,1 2,3 2,2 3,1 2,9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,1 2,9 5,1 4,8 89,3 91,4 0,6 0,5 2,3 2,3 59,6 58,4 26,6 19,5 II-199

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 125 205 330 9,0 78 62 141 6,0 4 0 4 0,1 4 0 4 0,2 4 0 4 0,1 4 0 4 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 4 0 4 0,1 4 0 4 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 2.063 1.127 3.190 86,9 1.532 518 2.051 87,0 14 0 14 0,4 8 0 8 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 14 0 14 0,4 8 0 8 0,3 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 107 0 107 2,9 81 0 81 3,5 Krediler ve Alacaklar 107 0 107 2,9 81 0 81 3,5 93 0 93 2,5 79 0 79 3,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 15 0 15 0,4 3 0 3 0,1 Takipteki Krediler 2 0 2 0,0 2 0 2 0,1 2 0 2 0,0 2 0 2 0,1 0 0 0 0,0 47 0 47 2,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 47 0 47 2,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5 0 5 0,1 5 0 5 0,2 5 0 5 0,1 5 0 5 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 12 0 12 0,3 10 0 10 0,4 2 0 2 0,0 1 0 1 0,0 2 0 2 0,0 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 0,1 1 0 1 0,0 2 0 2 0,1 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5 0 5 0,1 6 0 6 0,3 Toplam Aktifler 2.340 1.332 3.672 100,0 1.775 581 2.356 100,0 II-200

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 1.059 1.059 28,8 0 450 450 19,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 1.701 273 1.973 53,7 1.291 129 1.421 60,3 270 0 270 7,4 156 0 156 6,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 31 0 31 0,9 17 0 17 0,7 20 0 20 0,5 11 0 11 0,5 6 0 6 0,2 6 0 6 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 0,2 0 0 0 0,0 Vergi Borcu 6 0 6 0,2 5 0 5 0,2 Cari Vergi Borcu 6 0 6 0,2 5 0 5 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 332 0 332 9,0 308 0 308 13,1 60 0 60 1,6 60 0 60 2,5 Sermaye Yedekleri 97 0 97 2,6 97 0 97 4,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 97 0 97 2,6 97 0 97 4,1 Kâr Yedekleri 118 0 118 3,2 114 0 114 4,8 Yasal Yedekler 23 0 23 0,6 20 0 20 0,9 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 92 0 92 2,5 91 0 91 3,9 3 0 3 0,1 3 0 3 0,1 Kâr veya Zarar 57 0 57 1,6 37 0 37 1,6 2 0 2 0,1 2 0 2 0,1 55 0 55 1,5 35 0 35 1,5 Toplam Pasifler 2.340 1.332 3.672 100,0 1.777 579 2.356 100,0 II-201

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 4.854 0 4.854 3.227 0 3.227 0 0 0 0 0 0 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 4.854 0 4.854 3.227 0 3.227 Taahhütler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 654.016 888 654.903 17.748.821 1.609 17.750.429 641.007 0 641.007 17.737.841 0 17.737.841 13.009 888 13.896 10.980 1.609 12.589 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 658.869 888 659.757 17.752.048 1.609 17.753.656 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 90 46 11 2 0 0 76 40 0 0 2 4 0 0 Faiz Giderleri 14 15 Mevduata Verilen Faizler 0 0 14 15 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 76 31 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 44 45 53 51 Verilen Ücret ve Komisyonlar 9 6 Temettü Gelirleri 5 7 Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 124 84 9 7 0 1 9 6 46 34 Personel Giderleri (bilgi için)* 27 24 70 43 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 70 43-15 -8 55 35 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 55 35 II-202

Rasyolar (%) 14,9 26,3 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 9,0 13,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8,5 12,4 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,1 0,7 0,1 0,7 TP Aktifler / Toplam Aktifler 63,7 75,3 TP Pasifler / Toplam Pasifler 63,7 75,4 YP Aktifler / YP Pasifler 100,0 100,4 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 28,8 19,1 Aktif Kalitesi 0,1 2,2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 2,9 3,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 1,5 2,0 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,5 0,7 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 96,4 93,6 107,6 109,8 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 60,1 68,9 1,5 1,5 16,6 11,3 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,9 1,8 2,1 1,3 60,9 35,7 1,3 2,2 1,2 1,4 59,1 71,4 106,2 156,4 II-203

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 67 112 179 9,4 2 51 53 6,4 1.414 6 1.420 74,7 329 1 330 39,8 1.414 6 1.420 74,7 329 1 330 39,8 Devlet Borçlanma Senetleri 1.314 0 1.314 69,1 292 0 292 35,3 0 6 6 0,3 0 1 1 0,1 100 0 100 5,3 37 0 37 4,5 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 0 163 163 8,6 345 1 346 41,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 0 27 27 1,4 0 9 9 1,1 Krediler ve Alacaklar 0 27 27 1,4 0 9 9 1,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 27 27 1,4 0 9 9 1,1 Takipteki Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,2 3 0 3 0,4 3 0 3 0,2 3 0 3 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 7 0 7 0,4 4 0 4 0,4 7 0 7 0,4 4 0 4 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 4 95 99 5,2 5 77 83 10,0 Toplam Aktifler 1.497 403 1.900 100,0 689 139 829 100,0 II-204

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 21 21 1,1 0 6 6 0,7 0 1.027 1.027 54,0 0 607 607 73,3 719 0 719 37,8 129 0 129 15,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 719 0 719 37,8 129 0 129 15,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,0 3 0 3 0,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 27 0 28 1,4 14 0 14 1,7 3 0 3 0,2 1 0 1 0,1 11 0 11 0,6 12 0 12 1,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 13 0 13 0,7 1 0 1 0,1 Vergi Borcu 3 0 3 0,2 3 0 3 0,3 Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,2 3 0 3 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 103 0 103 5,4 66 0 66 8,0 50 0 50 2,6 50 0 50 6,0 Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 16 0 16 0,9 12 0 12 1,5 Yasal Yedekler 1 0 1 0,0 1 0 1 0,1 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 16 0 16 0,8 12 0 12 1,4 Kâr veya Zarar 36 0 36 1,9 4 0 4 0,5 36 0 36 1,9 4 0 4 0,5 Toplam Pasifler 853 1.048 1.900 100,0 215 613 829 100,0 II-205

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 989 0 989 43 0 43 989 0 989 43 0 43 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 1.844 1.808 3.652 1.063 1.064 2.128 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 1.844 1.808 3.652 1.063 1.064 2.128 0 9 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 9 9 0 0 0 2.833 1.817 4.650 1.107 1.064 2.171 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 119 21 1 0 0 0 5 7 1 0 110 11 3 2 Faiz Giderleri 40 4 Mevduata Verilen Faizler 0 0 4 1 36 3 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 78 17 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 0 4 0 5 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 1 Temettü Gelirleri 10 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -36-9 7-6 -45-7 2 4 26 26 78 37 2 0 0 0 2 0 32 31 Personel Giderleri (bilgi için)* 19 19 44 5 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 44 5-8 -1 36 4 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 36 4 II-206

Rasyolar (%) 27,9 32,5 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 5,4 8,0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 5,2 7,5 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -613,4-706,6 3,0 3,6 TP Aktifler / Toplam Aktifler 78,8 83,2 TP Pasifler / Toplam Pasifler 44,9 26,0 YP Aktifler / YP Pasifler 38,5 22,7 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 54,0 73,3 Aktif Kalitesi 74,7 39,8 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 1,4 1,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 - - Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,2 0,5 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 92,8 88,0 195,9 110,0 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 77,9 81,6 1,9 0,5 35,4 6,2 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 2,3 0,7 4,1 2,0 100,8 45,5 0,0 2,4 1,7 3,8 61,0 60,3-1,9 64,4 II-207

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1 5 6 2,6 2 4 6 3,1 8 0 8 3,2 6 0 6 3,2 8 0 8 3,2 6 0 6 3,2 Devlet Borçlanma Senetleri 8 0 8 3,2 6 0 6 3,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 5 8 13 5,2 9 3 12 6,4 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 57 0 57 22,9 27 1 28 15,2 50 0 50 20,0 10 0 10 5,7 Devlet Borçlanma Senetleri 2 0 2 0,8 16 0 16 9,0 5 0 5 2,1 0 1 1 0,5 Krediler ve Alacaklar 136 15 151 60,6 113 4 117 64,0 Krediler ve Alacaklar 135 15 150 60,5 113 4 117 63,9 69 12 80 32,3 46 0 46 25,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 67 3 70 28,2 66 4 70 38,5 Takipteki Krediler 0 0 0 0,2 23 0 23 12,4 0 0 0 0,1 22 0 22 12,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,3 1 0 1 0,4 1 0 1 0,3 1 0 1 0,3 1 0 1 0,3 1 0 1 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,3 0 0 0 0,0 1 0 1 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 9 12 4,8 2 11 13 7,1 Toplam Aktifler 211 38 248 100,0 160 22 183 100,0 II-208

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 31 21 53 21,1 60 22 83 45,3 51 0 51 20,4 16 0 16 8,6 49 0 49 19,8 0 0 0 0,0 1 0 1 0,5 16 0 16 8,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 6 16 22 8,7 3 10 14 7,4 6 16 22 8,7 3 10 14 7,4 Muhtelif Borçlar 5 3 9 3,6 1 0 1 0,6 1 0 1 0,4 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 2,4 5 0 5 2,6 3 0 3 1,3 2 0 2 1,3 1 0 1 0,5 1 0 1 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,5 1 0 1 0,8 Vergi Borcu 3 0 3 1,1 1 0 1 0,3 Cari Vergi Borcu 1 0 1 0,3 1 0 1 0,3 2 0 2 0,8 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 105 0 105 42,2 64 0 64 35,0 45 0 45 18,1 45 0 45 24,6 Sermaye Yedekleri 52 0 52 20,8 7 0 7 4,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 45 0 45 18,2 7 0 7 4,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 2,6 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 1 0 1 0,4 1 0 1 0,4 Yasal Yedekler 1 0 1 0,4 1 0 1 0,4 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr veya Zarar 7 0 7 2,9 11 0 11 5,9 4 0 4 1,6 4 0 4 2,4 3 0 3 1,3 6 0 6 3,5 Toplam Pasifler 208 40 248 100,0 149 33 183 100,0 II-209

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 146 242 388 134 222 356 146 221 367 134 210 345 Banka Kredileri 0 6 6 0 0 0 Akreditifler 0 15 15 0 11 11 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 2.057 0 2.057 2.097 0 2.097 0 0 0 0 0 0 2.056 0 2.056 2.097 0 2.097 Türev Finansal Araçlar 5 5 9 12 12 23 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 5 5 9 12 12 23 131 101 232 59 89 148 53 0 53 27 2 29 78 101 178 32 86 119 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 2.338 348 2.686 2.302 322 2.624 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 19 11 17 9 0 0 0 1 0 0 2 1 0 0 Faiz Giderleri 8 6 Mevduata Verilen Faizler 0 0 7 5 1 1 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 11 6 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 3 2 4 3 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 2 2 1 2-1 -1 1 1 2 10 18 20 1 3 0 1 1 1 12 10 Personel Giderleri (bilgi için)* 5 4 4 7 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 4 7-1 -1 3 6 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 3 6 II-210

Rasyolar (%) 19,0 17,2 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 42,2 35,0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 41,5 34,3 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -2,4-11,2 2,1 6,8 TP Aktifler / Toplam Aktifler 84,8 87,7 TP Pasifler / Toplam Pasifler 83,8 81,7 YP Aktifler / YP Pasifler 93,7 67,1 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 90,1 96,8 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 21,1 45,3 Aktif Kalitesi 26,1 18,4 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 60,6 64,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 19,3 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,1 0,2 60,6 98,9 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,7 0,8 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,3 0,3 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 33,9 27,9 77,9 76,0 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28,4 23,7 1,3 3,5 3,1 10,1 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,7 3,8 4,5 2,3 64,1 21,0 2,5 8,0 4,9 5,7 41,2 39,8 51,3 140,7 II-211

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 0 0 0 0,4 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 62 0 62 91,0 63 1 64 85,1 0 0 0 0,2 1 0 1 1,3 0 0 0 0,0 1 0 1 1,3 0 0 0 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 Krediler ve Alacaklar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 Takipteki Krediler 5 0 5 7,3 5 0 5 6,9 5 0 5 7,3 5 0 5 6,9 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 3,7 3 0 3 3,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 2,2 2 0 2 2,1 2 0 2 2,3 3 0 3 3,4 0 0 0 0,2 2 0 2 2,2 1 0 1 2,1 1 0 1 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 3 3 4,2 Toplam Aktifler 68 0 68 100,0 71 4 75 100,0 II-212

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 0 0 0 0,2 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 2 2 2,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 8,6 3 0 3 4,6 1 0 1 0,9 1 0 1 1,7 5 0 5 7,6 2 0 2 2,9 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Vergi Borcu 0 0 0 0,3 2 0 2 3,1 Cari Vergi Borcu 0 0 0 0,3 2 0 2 3,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 62 0 62 91,0 67 0 67 89,1 40 0 40 58,7 40 0 40 53,6 Sermaye Yedekleri 7 0 7 9,7 7 0 7 8,9 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 1,1 1 0 1 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 8,6 6 0 6 7,9 Kâr Yedekleri 39 0 39 57,3 31 0 31 41,6 Yasal Yedekler 2 0 2 3,0 2 0 2 2,2 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 37 0 37 54,3 29 0 29 39,4 Kâr veya Zarar -24 0-24 -34,7-11 0-11 -15,0-19 0-19 -28,2-19 0-19 -25,7-4 0-4 -6,5 8 0 8 10,8 Toplam Pasifler 68 0 68 100,0 73 2 75 100,0 II-213

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 0 0 0 1 318 320 0 0 0 1 98 99 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 103 103 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 118 118 Taahhütler 0 0 0 2 2 3 0 0 0 2 2 3 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 12 12 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 12 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 332 335 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 4 5 0 0 0 0 4 5 1 0 0 0 0 0 Faiz Giderleri 0 0 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 4 5 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 3 16 4 16 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 9 21 0 0 0 0 0 0 14 11 Personel Giderleri (bilgi için)* 6 5-5 10 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar -5 10 0-2 -5 8 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 1 0 1 0-4 8 II-214

Rasyolar (%) 122,3 28,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 91,0 89,1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 87,3 85,4 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 0,1 2,5 0,1 0,0 TP Aktifler / Toplam Aktifler 99,9 94,8 TP Pasifler / Toplam Pasifler 100,0 97,0 YP Aktifler / YP Pasifler 638,5 173,2 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 0,0 0,5 Aktif Kalitesi 0,0 0,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 0,0 0,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 17.179,3 8.411,5 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3,7 3,7 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 91,5 86,5 46.379,3 3.698,6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 91,4 85,4-6,5 10,8-7,2 12,1 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler -7,3 13,6 6,5 6,1 51,0 21,6 6,3 22,3 20,1 14,9 44,1 45,4 31,2 149,8 II-215

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 0 0 0 0,8 2 0 2 7,2 2 0 2 8,2 7 0 7 32,4 2 0 2 8,2 7 0 7 32,4 Devlet Borçlanma Senetleri 2 0 2 8,2 7 0 7 32,4 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 0 3 3 14,0 0 0 0 0,1 6 0 6 30,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 6 0 6 30,1 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 1 0 1 3,9 0 0 0 0,1 Krediler ve Alacaklar 1 0 1 3,9 0 0 0 0,1 1 0 1 3,9 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 Takipteki Krediler 0 0 0 0,3 0 0 0 0,3 0 0 0 0,3 0 0 0 0,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8 0 8 41,1 13 0 13 58,6 0 0 0 0,0 5 0 5 22,3 8 0 8 41,1 8 0 8 36,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,4 0 0 0 0,6 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 1,4 0 0 0 0,8 Toplam Aktifler 16 3 19 100,0 22 0 22 100,0 II-216

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 0 2 8,1 6 0 6 27,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 0 0 0 1,2 0 0 0 0,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 4,9 1 0 1 2,8 0 0 0 0,9 0 0 0 0,6 0 0 0 1,5 0 0 0 1,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 2,5 0 0 0 1,0 Vergi Borcu 0 0 0 1,1 0 0 0 1,1 Cari Vergi Borcu 0 0 0 1,1 0 0 0 1,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 16 0 16 84,7 15 0 15 68,6 37 0 37 191,9 34 0 34 156,3 Sermaye Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 0 0 0 1,7 0 0 0 1,5 Yasal Yedekler 0 0 0 0,2 0 0 0 0,1 Statü Yedekleri 0 0 0 1,5 0 0 0 1,3 Kâr veya Zarar -21 0-21 -108,9-20 0-20 -89,2-20 0-20 -101,2-15 0-15 -67,8-1 0-1 -7,7-5 0-5 -21,4 Toplam Pasifler 19 0 19 100,0 22 0 22 100,0 II-217

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 1 1 1 0 0 0 1 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 0 0 0 0 0 0 1 1 2 1 0 1 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 Faiz Giderleri 1 1 Mevduata Verilen Faizler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 0 0 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 0 0 0 0 Verilen Ücret ve Komisyonlar 0 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 0 0 0 0 0 0 0 0 4 0 4 0 0 0 0 0 0 0 5 5 Personel Giderleri (bilgi için)* 2 3-1 -5 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar -1-5 0 0-1 -5 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0-1 -5 II-218

Rasyolar (%) 130,9 96,5 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 84,7 68,6 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 43,2 9,3 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 14,4 0,2 21,0 0,2 TP Aktifler / Toplam Aktifler 85,4 99,6 TP Pasifler / Toplam Pasifler 97,7 99,8 YP Aktifler / YP Pasifler 623,6 175,5 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 100,0 100,0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 8,1 27,1 Aktif Kalitesi 8,2 32,4 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 3,9 0,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 8,0 260,9 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 41,5 59,3 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 100,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 53,1 39,8 2.302,9 295,6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 38,8 39,6-7,7-21,4-9,1-31,2 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler -7,7-21,4 0,3-0,4 1,3-22,1 19,8 2,1 27,5 23,2 41,6 49,7 72,0 9,3 II-219

Türk Eximbank Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1 20 20 0,1 1 25 26 0,3 477 34 511 3,3 317 42 359 3,7 477 34 511 3,3 317 42 359 3,7 Devlet Borçlanma Senetleri 475 8 484 3,1 301 42 343 3,6 2 26 28 0,2 16 0 16 0,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 119 680 799 5,2 356 161 517 5,4 396 0 396 2,6 125 0 125 1,3 396 0 396 2,6 125 0 125 1,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 19 0 19 0,1 11 0 11 0,1 19 0 19 0,1 11 0 11 0,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler ve Alacaklar 3.191 10.161 13.352 86,3 2.600 5.466 8.066 83,5 Krediler ve Alacaklar 3.191 10.161 13.352 86,3 2.600 5.466 8.066 83,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3.191 10.161 13.352 86,3 2.600 5.466 8.066 83,5 Takipteki Krediler 112 0 112 0,7 115 0 115 1,2 112 0 112 0,7 115 0 115 1,2 258 42 300 1,9 466 45 511 5,3 Devlet Borçlanma Senetleri 258 42 300 1,9 466 45 511 5,3 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 20 0 20 0,1 9 0 9 0,1 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 26 23 50 0,3 13 23 36 0,4 Toplam Aktifler 4.508 10.961 15.468 100,0 3.898 5.762 9.660 100,0 II-220

Türk Eximbank Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10 19 29 0,2 11 13 23 0,2 0 8.945 8.945 57,8 0 4.287 4.287 44,4 10 0 10 0,1 158 175 333 3,5 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10 0 10 0,1 158 175 333 3,5 0 2.239 2.239 14,5 0 960 960 9,9 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 2.239 2.239 14,5 0 960 960 9,9 Fonlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Muhtelif Borçlar 19 107 127 0,8 12 30 42 0,4 6 106 112 0,7 11 13 24 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 165 0 165 1,1 132 0 132 1,4 130 0 130 0,8 69 0 69 0,7 21 0 21 0,1 18 0 18 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 14 0 14 0,1 44 0 44 0,5 Vergi Borcu 3 0 3 0,0 2 0 2 0,0 Cari Vergi Borcu 3 0 3 0,0 2 0 2 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 164 164 1,1 0 208 208 2,2 Özkaynaklar 3.675 0 3.675 23,8 3.647 0 3.647 37,8 2.000 0 2.000 12,9 2.000 0 2.000 20,7 Sermaye Yedekleri 610 0 610 3,9 603 0 603 6,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 10 0 10 0,1 4 0 4 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 600 0 600 3,9 600 0 600 6,2 Kâr Yedekleri 844 0 844 5,5 814 0 814 8,4 Yasal Yedekler 256 0 256 1,7 226 0 226 2,3 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 565 0 565 3,7 565 0 565 5,8 23 0 23 0,1 23 0 23 0,2 Kâr veya Zarar 221 0 221 1,4 230 0 230 2,4 221 0 221 1,4 230 0 230 2,4 Toplam Pasifler 3.889 11.579 15.468 100,0 3.974 5.686 9.660 100,0 II-221

Türk Eximbank TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 0 682 682 0 519 519 0 0 0 0 0 0 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 682 682 0 519 519 Taahhütler 1.226 1.842 3.068 868 1.464 2.332 0 0 0 1 0 1 1.226 1.842 3.068 867 1.464 2.331 Türev Finansal Araçlar 855 5.213 6.069 851 1.638 2.490 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 855 5.213 6.069 851 1.638 2.490 67 7.426 7.493 53 3.352 3.406 0 0 0 0 0 0 23 181 204 23 200 223 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 44 7.245 7.289 30 3.152 3.182 2.148 15.164 17.312 1.772 6.974 8.746 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 574 313 467 231 0 0 22 22 13 2 71 57 0 1 Faiz Giderleri 178 49 Mevduata Verilen Faizler 0 0 80 36 0 0 91 8 7 4 Net Faiz Geliri/Gideri 396 264 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri -1 0 5 6 Verilen Ücret ve Komisyonlar 6 6 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) -59 38 7 1 10-125 -76 162 88 83 424 385 62 81 0 3 61 45 141 74 Personel Giderleri (bilgi için)* 75 27 221 230 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 221 230 0 0 221 230 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 221 230 II-222

Türk Eximbank Rasyolar (%) 25,1 95,9 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 23,8 37,8 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 23,6 37,7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -16,9 1,8-1,4 0,0 TP Aktifler / Toplam Aktifler 29,1 40,4 TP Pasifler / Toplam Pasifler 25,1 41,1 YP Aktifler / YP Pasifler 94,7 101,3 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 23,9 32,2 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 57,8 44,4 Aktif Kalitesi 5,4 9,1 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 86,3 83,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,8 1,4 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 0,1 0,1 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 11,3 10,7 80,0 189,8 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 6,5 8,4 1,4 2,4 6,0 6,3 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,4 2,4 2,6 2,7 93,3 67,9 0,2 1,3 0,9 0,8 53,3 36,4 19,9 163,9 II-223

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 1 0 1 0,0 65 0 65 2,3 1 0 1 0,0 65 0 65 2,3 Devlet Borçlanma Senetleri 1 0 1 0,0 65 0 65 2,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 222 39 261 9,1 149 4 153 5,5 135 0 135 4,7 0 0 0 0,0 5 0 5 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 130 0 130 4,5 0 0 0 0,0 91 0 91 3,2 597 0 597 21,4 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 86 0 86 3,0 592 0 592 21,2 4 0 4 0,1 4 0 4 0,1 Krediler ve Alacaklar 297 1.957 2.254 78,5 308 1.551 1.859 66,5 Krediler ve Alacaklar 249 1.957 2.206 76,9 260 1.551 1.811 64,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 249 1.957 2.206 76,9 260 1.551 1.811 64,8 Takipteki Krediler 97 0 97 3,4 95 0 95 3,4 49 0 49 1,7 46 0 46 1,7 30 0 30 1,0 36 0 36 1,3 Devlet Borçlanma Senetleri 30 0 30 1,0 30 0 30 1,1 0 0 0 0,0 6 0 6 0,2 8 6 13 0,5 6 2 8 0,3 Konsolide Edilmeyenler 8 6 13 0,5 6 2 8 0,3 0 6 6 0,2 0 2 2 0,1 8 0 8 0,3 6 0 6 0,2 6 0 6 0,2 6 0 6 0,2 6 0 6 0,2 6 0 6 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 54 0 54 1,9 45 0 45 1,6 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 2 0 2 0,1 7 0 7 0,2 6 0 6 0,2 7 0 7 0,2 6 0 6 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 13 2 15 0,5 13 1 15 0,5 Toplam Aktifler 866 2.004 2.870 100,0 1.235 1.559 2.794 100,0 II-224

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 1 0 1 0,1 0 2.101 2.101 73,2 0 1.640 1.640 58,7 82 0 82 2,8 508 0 508 18,2 82 0 82 2,8 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 508 0 508 18,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 47 0 47 1,6 67 0 67 2,4 47 0 47 1,6 67 0 67 2,4 Muhtelif Borçlar 3 2 5 0,2 4 1 5 0,2 4 0 4 0,1 4 0 4 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 48 0 48 1,7 37 0 37 1,3 23 0 23 0,8 17 0 17 0,6 25 0 25 0,9 20 0 20 0,7 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Vergi Borcu 5 0 5 0,2 3 0 3 0,1 Cari Vergi Borcu 5 0 5 0,2 3 0 3 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Özkaynaklar 577 0 577 20,1 529 0 529 18,9 160 0 160 5,6 160 0 160 5,7 Sermaye Yedekleri 211 0 211 7,3 206 0 206 7,4 1 0 1 0,1 1 0 1 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 3 0 3 0,1-1 0-1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 206 0 206 7,2 206 0 206 7,4 Kâr Yedekleri 162 0 162 5,7 139 0 139 5,0 Yasal Yedekler 30 0 30 1,0 29 0 29 1,0 Statü Yedekleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 132 0 132 4,6 110 0 110 3,9 Kâr veya Zarar 44 0 44 1,5 24 0 24 0,9 44 0 44 1,5 24 0 24 0,9 Toplam Pasifler 767 2.103 2.870 100,0 1.153 1.641 2.794 100,0 II-225

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 0 57 57 0 79 79 0 0 0 0 0 0 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 57 57 0 79 79 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Taahhütler 47 704 751 109 1.049 1.159 0 16 16 0 21 21 47 688 735 109 1.029 1.138 Türev Finansal Araçlar 88 87 175 62 61 123 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 88 87 175 62 61 123 1.967 7.362 9.329 2.215 7.174 9.389 2 0 3 3 1 3 1.964 7.360 9.324 2.210 7.173 9.383 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 2 1 3 2 1 3 2.102 8.210 10.312 2.386 8.363 10.749 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 167 130 110 90 0 0 8 12 21 0 28 27 0 0 Faiz Giderleri 54 38 Mevduata Verilen Faizler 0 0 29 23 22 11 0 0 3 4 Net Faiz Geliri/Gideri 114 91 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 5 6 6 6 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 0 Temettü Gelirleri 0 0 Ticari Kar/Zarar (Net) 1-3 -1 0-1 -1 3-2 19 16 139 110 15 18 8 5 6 12 69 60 Personel Giderleri (bilgi için)* 48 44 55 32 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 55 32-11 -8 44 24 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 44 24 II-226

Rasyolar (%) 25,2 58,3 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 20,1 18,9 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 15,8 15,1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -17,2-15,5-3,0-4,0 TP Aktifler / Toplam Aktifler 30,2 44,2 TP Pasifler / Toplam Pasifler 26,7 41,3 YP Aktifler / YP Pasifler 95,3 95,0 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 13,2 16,6 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 73,2 58,7 Aktif Kalitesi 4,3 25,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 78,5 66,5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 4,3 5,1 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2,1 2,6 50,6 49,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 4,3 3,9 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,2 0,3 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 17,0 29,2 232,0 132,1 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 15,6 29,1 1,5 0,9 7,6 4,5 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 1,9 1,2 3,7 3,1 75,6 78,0 0,9 0,7 2,4 2,2 69,3 72,6 37,5 31,2 II-227

Aktifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam 25 107 133 1,3 5 116 121 1,3 7 17 24 0,2 72 33 104 1,1 7 17 24 0,2 72 33 104 1,1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 59 0 59 0,6 6 17 23 0,2 12 33 45 0,5 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Krediler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bankalar 3 35 38 0,4 7 53 60 0,6 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2.406 475 2.881 28,0 1.749 571 2.321 24,5 34 3 37 0,4 27 3 30 0,3 Devlet Borçlanma Senetleri 2.127 343 2.470 24,0 1.618 379 1.997 21,1 245 129 374 3,6 105 189 294 3,1 Krediler ve Alacaklar 1.768 5.117 6.886 66,9 1.894 4.474 6.367 67,3 Krediler ve Alacaklar 1.768 5.117 6.886 66,9 1.894 4.474 6.367 67,3 208 129 337 3,3 200 99 300 3,2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.561 4.988 6.548 63,6 1.693 4.374 6.067 64,2 Takipteki Krediler 8 5 14 0,1 11 15 26 0,3 8 5 14 0,1 11 15 26 0,3 0 0 0 0,0 127 0 127 1,3 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0,0 127 0 127 1,3 141 0 141 1,4 129 0 129 1,4 Konsolide Edilmeyenler 141 0 141 1,4 129 0 129 1,4 140 0 140 1,4 128 0 128 1,4 2 0 2 0,0 1 0 1 0,0 136 0 136 1,3 119 0 119 1,3 136 0 136 1,3 118 0 118 1,3 1 0 1 0,0 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 9 9 0,1 0 28 28 0,3 0 10 10 0,1 0 30 30 0,3 0 0 0 0,0 0 1 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 8 0 8 0,1 9 0 9 0,1 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 1 0 1 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 5 0 5 0,0 14 0 14 0,1 5 0 5 0,0 14 0 14 0,1 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 12 16 29 0,3 5 51 56 0,6 Toplam Aktifler 4.513 5.777 10.290 100,0 4.131 5.325 9.456 100,0 II-228

Pasifler % % TP YP Toplam TP YP Toplam Mevduat 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 2 19 21 0,2 6 39 45 0,5 22 6.863 6.885 66,9 24 6.756 6.779 71,7 1.017 237 1.255 12,2 770 178 948 10,0 0 19 19 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 1.017 218 1.235 12,0 770 178 948 10,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Bonolar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Tahviller 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Fonlar 2 8 10 0,1 2 6 8 0,1 2 8 10 0,1 2 6 8 0,1 Muhtelif Borçlar 66 32 99 1,0 73 17 90 1,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 144 0 144 1,4 109 0 109 1,1 84 0 84 0,8 65 0 65 0,7 7 0 7 0,1 4 0 4 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 54 0 54 0,5 40 0 40 0,4 Vergi Borcu 32 0 32 0,3 16 0 16 0,2 Cari Vergi Borcu 32 0 32 0,3 16 0 16 0,2 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Sermaye Benzeri Krediler 0 89 89 0,9 0 95 95 1,0 Özkaynaklar 1.686 69 1.755 17,1 1.346 20 1.366 14,4 1.100 0 1.100 10,7 800 0 800 8,5 Sermaye Yedekleri 91 69 161 1,6 4 20 24 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 56 69 125 1,2-27 20-7 -0,1 35 0 35 0,3 31 0 31 0,3 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 0 0 0 0,0 Kâr Yedekleri 187 0 187 1,8 286 0 286 3,0 Yasal Yedekler 123 0 123 1,2 95 0 95 1,0 Statü Yedekleri 60 0 60 0,6 48 0 48 0,5 1 0 1 0,0 140 0 140 1,5 3 0 3 0,0 3 0 3 0,0 Kâr veya Zarar 307 0 307 3,0 255 0 255 2,7 307 0 307 3,0 255 0 255 2,7 Toplam Pasifler 2.972 7.318 10.290 100,0 2.345 7.111 9.456 100,0 II-229

TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 291 922 1.213 298 971 1.269 287 349 636 278 411 689 Banka Kredileri 0 0 0 0 3 3 Akreditifler 0 573 573 0 556 556 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 4 0 4 20 0 20 Taahhütler 757 1.644 2.401 1.088 2.986 4.074 15 22 37 43 147 189 742 1.622 2.364 1.045 2.839 3.885 Türev Finansal Araçlar 170 2.760 2.929 869 3.478 4.346 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 170 2.760 2.929 869 3.478 4.346 5.394 70.537 75.931 6.500 64.237 70.737 1.261 264 1.525 1.071 228 1.299 3.180 46.066 49.246 4.487 39.005 43.492 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 953 24.206 25.159 942 25.004 25.946 6.612 75.862 82.474 8.755 71.671 80.427 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 589 513 335 292 0 0 0 8 7 4 246 207 1 2 Faiz Giderleri 159 149 Mevduata Verilen Faizler 0 0 90 80 68 65 0 4 0 0 Net Faiz Geliri/Gideri 431 364 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 12 10 13 11 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1 1 Temettü Gelirleri 28 26 Ticari Kar/Zarar (Net) 0-11 -2-2 10-27 -8 18 19 28 489 417 34 34 0 7 19 19 72 65 Personel Giderleri (bilgi için)* 44 42 383 318 0 0 0 0 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 383 318-76 -62 307 255 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 0 0 0 0 307 255 II-230

Rasyolar (%) 20,4 19,1 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 17,1 14,4 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 14,3 11,7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar 4,7 0,3 5,0 1,4 TP Aktifler / Toplam Aktifler 43,9 43,7 TP Pasifler / Toplam Pasifler 28,9 24,8 YP Aktifler / YP Pasifler 78,9 74,9 TP Mevduat / Toplam Mevduat - - TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 25,7 29,7 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 0,0 0,0 66,9 71,7 Aktif Kalitesi 28,2 27,0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 66,9 67,3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat - - Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,2 0,4 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 100,0 100,0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2,8 2,7 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 0,0 0,0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29,9 27,6 219,5 194,6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 23,7 19,4 3,0 2,7 17,5 18,7 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 3,7 3,4 4,2 3,8 87,9 85,8 0,6 0,6 0,7 0,7 60,4 63,9 81,3 80,6 II-231

Ekler II-233

Banka Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar* Toplam Mevduat Toplam Özkaynaklar Sermaye Net Dönem Hesaplar (Adet) Personel (Adet) 1 1924 175.444 107.142 105.383 22.719 4.500 3.310 437.671 1.250 24.411 2 1863 162.868 71.426 118.966 17.167 2.500 2.650 340.051 1.514 23.153 3 1946 160.192 91.824 87.482 21.309 4.200 3.070 870.210 933 17.285 4 1948 155.854 87.656 86.105 21.913 4.000 2.950 811.439 962 16.315 5 1944 122.180 75.769 68.044 16.862 4.347 1.913 367.236 928 14.733 6 1938 108.282 65.894 79.974 12.323 1.250 2.595 1.180.753 821 14.971 7 1954 104.580 68.133 67.242 11.918 2.500 1.460 751.700 744 13.463 8 1987 54.402 36.440 32.922 7.325 2.565 902 260.632 582 12.060 9 1997 44.198 28.191 26.696 5.030 716 813 228.868 610 10.280 10 1927 43.532 29.686 28.727 4.806 2.204 486 178.619 509 9.288 11 1990 25.299 15.422 14.206 3.050 652 181 100.520 338 6.170 12 1984 25.115 18.842 14.430 3.072 2.786 252 216.777 319 5.319 13 Türk Eximbank 1987 15.468 13.352 0 3.675 2.000 221 17.312 2 453 14 1953 14.518 9.974 10.138 1.825 1.000 240 203.338 272 3.565 15 1933 12.642 8.950 0 9.306 7.735 292 9.024 19 2.467 16 1950 10.290 6.886 0 1.755 1.100 307 82.474 3 345 17 1992 7.969 5.201 4.176 569 420 68 14.382 63 1.230 18 1980 7.420 2.987 5.172 1.028 34 89 72.783 37 2.123 19 1996 6.291 4.176 3.921 1.160 600 166 27.753 91 2.024 20 1992 4.442 2.905 3.265 642 570-1 24.097 60 976 21 1984 3.900 3.221 2.689 383 427 46 42.852 28 612 22 1986 3.677 2.660 2.715 573 420 27 7.068 44 841 23 1995 3.672 107 0 332 60 55 659.757 1 216 II-234

Banka Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar* Toplam Mevduat Toplam Özkaynaklar Sermaye Net Dönem Hesaplar (Adet) Personel (Adet) 24 2012 3.634 1.732 2.517 514 534-20 1.711 6 396 25 1999 3.520 2.367 0 418 230 82 37.225 8 436 26 1991 2.966 2.017 2.149 367 300 13 15.445 27 524 27 1975 2.870 2.254 0 577 160 44 10.312 1 690 28 1977 2.748 736 1.030 413 240 59 2.311 7 272 29 1992 1.900 27 0 103 50 36 4.650 1 35 30 1999 1.804 1.135 0 488 337 23 7.161 1 129 31 1988 1.297 382 431 515 135 104 44.727 1 105 32 The Royal Bank of Scotland Plc. 1921 1.019 222 469 456 108 42 6.156 3 95 33 1982 956 396 617 166 158 2 2.427 19 276 34 1958 806 2 11 616 461 37 5.941 1 226 35 Société Générale (SA) 1989 594 395 127 113 135 7 906 16 282 36 JPMorgan Chase Bank N.A. 1984 429 0 136 279 100 48 690 1 56 37 Bank Mellat 1982 408 30 210 184 157 26 79 3 57 38 Portigon AG 1985 271 25 48 172 54 2 36 1 40 39 1999 248 151 0 105 45 3 2.686 2 47 40 1998 113 87 0 92 60 3 121 1 19 41 1998 111 104 0 81 50 6 1.479 1 27 42 Habib Bank Limited 1983 74 31 10 45 30 2 101 1 17 43 1990 68 0 0 62 40-4 0 1 22 44 1985 50 0 6 43 80-1 14 1 32 45 1987 19 1 0 16 37-1 2 1 15 Toplam 1.298.143 768.939 770.016 174.563 50.086 22.607 7.049.497 10.234 186.098 II-235

Banka Personel 45 10.234 186.098 Banka Personel 32 10.192 181.197 28 612 272 3.565 Kamu Sermayeli Bankalar 3 3.079 51.587 44 841 19 276 1.514 23.153 509 9.288 821 14.971 933 17.285 744 13.463 1.250 24.411 928 14.733 Özel Sermayeli Bankalar 12 5.100 90.612 1 32 Tas.Mevd.Sig. Fon.Devr. Bankalar 1 1 226 962 16.315 63 1.230 1 226 91 2.024 II-236

Banka Personel Banka Personel 16 2.012 38.772 13 42 4.901 7 272 8 436 Bank Mellat 3 57 1 129 60 976 1 19 37 2.123 1 27 610 10.280 19 2.467 1 105 1 216 582 12.060 1 35 Habib Bank Limited 1 17 2 47 338 6.170 1 22 319 5.319 1 15 JPMorgan Chase Bank N.A. 1 56 Türk Eximbank 2 453 6 396 1 690 Portigon AG 1 40 3 345 Sociéte Générale (SA) 16 282 The Royal Bank of Scotland Plc. 3 95 27 524 II-237

Vadesiz 1 Aya Kadar 1-3- Ay 3-12 Ay Üzeri Toplam TCMB 71.707 52.631 5.036 3.223 60 0 0 132.657 Bankalar 10.671 16.083 2.036 1.417 2.919 1.928 0 35.053 12 1.071 1.481 4.771 3.424 1.402 17 12.179 0 14.364 125 0 0 0 0 14.489 667 6.166 5.254 38.878 100.043 60.426 392 211.827 Verilen Krediler 17.467 119.334 73.136 176.207 278.247 100.398 4.377 769.166 0 1.267 695 22.331 34.344 10.985 0 69.623 4.675 5.669 173 269 607 22 41.732 53.148 105.199 216.585 87.937 247.096 419.645 175.162 46.519 1.298.143 Yükümlülükler 6.914 25.999 7.390 2.476 273 0 0 43.052 127.869 436.077 125.586 36.119 1.290 25 0 726.965 1 14.308 17.259 52.692 31.685 21.475 22 137.442 0 61.115 5.722 8.183 1.749 3.312 0 80.081 0 4.411 5.045 10.776 12.837 7.113 0 40.182 Muhtelif Borçlar 3.988 20.710 1.448 423 555 0 579 27.704 7.883 8.804 4.090 5.667 13.498 6.851 195.926 242.718 Toplam Yükümlülükler 146.655 571.424 166.540 116.335 61.886 38.776 196.527 1.298.143-41.455-354.838-78.603 130.761 357.759 136.386-150.008 0 II-238

1 Aya Kadar 1-3 Ay 3-12 Ay Üzeri Faizsiz Toplam 569 0 0 0 0 132.089 132.658 Bankalar 14.322 4.391 2.458 866 0 9.572 31.610 1.493 3.457 4.201 1.223 837 959 12.169 14.395 125 0 0 0 0 14.520 45.908 35.180 58.478 34.356 32.629 5.284 211.834 Verilen Krediler 222.475 119.050 156.054 195.491 59.281 7.759 760.111 14.956 24.828 14.381 8.508 6.945 5 69.623 1.020 132 130 168 19 51.447 52.915 315.139 187.163 235.702 240.612 99.710 207.114 1.285.440 Yükümlülükler 26.303 7.574 2.466 5 0 6.643 42.990 436.203 125.595 36.159 881 0 128.119 726.958 61.311 6.011 8.523 1.280 2.918 15 80.059 Muhtelif Borçlar 1.786 12 777 13 0 25.069 27.656 5.554 5.885 13.805 8.893 5.869 175 40.182 30.080 45.530 42.620 9.094 6.593 310 134.227 3.110 5.453 5.926 5.385 3.874 209.621 233.369 Toplam Yükümlülükler 564.348 196.059 110.276 25.550 19.255 369.952 1.285.440 Bilançodaki Uzun Pozisyon 5.114 26.259 126.468 215.068 80.942 87 453.938-254.323-35.155-1.042-6 -487-162.925-453.938 15.357 34.046 7.740 3.332 681 2.139 63.295-3.124-4.870-10.740-33.868-7.454-2.143-62.198 Toplam Pozisyon -236.976 20.280 122.426 184.526 73.682-162.842 1.097 II-239

EURO USD Toplam 36.373 49.915 22.216 108.505 Bankalar 7.708 12.459 3.577 23.744 543 1.115 1 1.660 2 195 0 198 8.440 29.974 4 38.418 Krediler 77.270 152.373 3.613 233.256 4.225 995 174 5.394 2.164 6.476 5 8.645 0 62 0 62 4 6 3 13 1 2 3 7 771 1.918 216 2.904 137.501 255.492 29.813 422.805 Yükümlülükler 10.370 14.016 2.687 27.072 84.131 129.338 17.039 230.508 2.058 30.673 0 32.732 48.804 73.255 671 122.731 69 18.358 0 18.426 Muhtelif Borçlar 1.170 1.675 325 3.170 112 510 0 622 5.605 9.328 2.463 17.396 Toplam Yükümlülükler 152.319 277.154 23.184 452.657 Net Bilanço Pozisyonu -14.819-21.662 6.629-29.852 12.514 26.211-5.908 32.817 Türev Finansal Araçlardan Alacaklar 51.390 117.927 10.829 180.146 Türev Finansal Araçlardan Borçlar 38.876 91.715 16.737 147.329 Gayrinakdi Krediler 33.654 67.849 3.379 104.882 II-240

Milyon) Tasarruf Hesap Dilimleri Vade ( ) Kamusal Sermayeli Bankalar Özel Sermayeli Bankalar Tas. Mevd. Sig. Fonuna Devredilen Bankalar Sermayeli Bankalar Toplam Kamusal Sermayeli Bankalar Özel Sermayeli Bankalar Tas. Mevd. Sig. Fonuna Devredilen Sermayeli Bankalar Bankalar Toplam Vadesiz 90 69 0 16 174 45.866.426 35.308.464 217.088 9.351.404 90.743.382 0-50 Vadeli 1 2 0 1 4 57.389 614.833 0 193.721 865.943 Toplam 91 71 0 16 178 45.923.815 35.923.297 217.088 9.545.125 91.609.325 Vadesiz 277 288 0 55 621 3.072.762 2.090.879 1.233 448.947 5.613.821 51-250 Vadeli 14 19 0 7 39 103.090 136.125 0 54.889 294.104 Toplam 291 307 0 62 660 3.175.852 2.227.004 1.233 503.836 5.907.925 Vadesiz 1.200 1.298 0 260 2.759 2.936.973 2.671.521 493 476.536 6.085.523 251-1.000 Vadeli 98 110 0 31 239 169.358 196.118 0 58.016 423.492 Toplam 1.298 1.408 0 291 2.997 3.106.331 2.867.639 493 534.552 6.509.015 Vadesiz 2.582 2.965 0 643 6.191 1.707.933 1.347.977 199 293.300 3.349.409 1.001-5.000 Vadeli 1.393 1.469 0 348 3.210 552.607 576.324 0 128.854 1.257.785 Toplam 3.975 4.435 0 991 9.401 2.260.540 1.924.301 199 422.154 4.607.194 Vadesiz 3.560 4.467 0 745 8.772 556.577 435.416 32 78.440 1.070.465 5.001-25.000 Vadeli 10.723 10.447 0 3.209 24.378 981.395 860.167 0 253.352 2.094.914 Toplam 14.283 14.913 0 3.954 33.150 1.537.972 1.295.583 32 331.792 3.165.379 Vadesiz 2.290 3.344 0 521 6.155 65.438 74.884 6 11.309 151.637 25.001-100.000 Vadeli 24.970 26.513 0 10.454 61.937 613.844 541.872 0 198.487 1.354.203 Toplam 27.259 29.857 0 10.975 68.091 679.282 616.756 6 209.796 1.505.840 Vadesiz 1.452 2.539 0 495 4.487 12.430 11.721 2 2.117 26.270 100.001+ Vadeli 53.062 95.299 0 26.264 174.624 256.813 262.802 0 76.104 595.719 Toplam 54.514 97.838 0 26.758 179.111 269.243 274.523 2 78.221 621.989 Vadesiz 11.451 14.970 2 2.735 29.159 54.218.539 41.940.862 219.053 10.662.053 107.040.507 Toplam Vadeli 90.260 133.859 0 40.312 264.431 2.734.496 3.188.241 0 963.423 6.886.160 Toplam 101.712 148.829 2 43.047 293.590 56.953.035 45.129.103 219.053 11.625.476 113.926.667 II-241

Banka Tasarruf Resmi Ticari Bankalar- Mevduat Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam 113.926.667 417.731 8.735.136 28.816 12.660.639 674.302 1.443.355 137.886.646 Kamu Sermayeli Bankalar 56.953.035 330.669 2.604.000 1.882 4.682.799 482.010 577.929 65.632.324 40.743.668 192.698 708.180 909 2.543.595 242.693 168.804 44.600.547 7.718.562 46.293 1.275.191 434 1.057.894 99.871 268.017 10.466.262 8.490.805 91.678 620.629 539 1.081.310 139.446 141.108 10.565.515 Özel Sermayeli Bankalar 45.129.103 70.880 4.308.509 24.503 5.582.202 156.201 754.478 56.025.876 55 0 15 0 19 0 0 89 15.940.253 27.273 1.055.342 6.503 967.983 34.600 116.108 18.148.062 74.706 303 38.503 21 46.603 466 701 161.303 153.584 42 45.448 60 25.030 558 1.051 225.773 27.018 8 4.758 13 11.575 89 18 43.479 319.727 671 67.074 94 65.507 19.427 29.948 502.448 58.502 20 6.897 13 13.295 518 0 79.245 20.189 73 3.818 60 10.619 245 258 35.262 4.690.767 5.529 839.831 4.024 1.330.303 7.306 71.956 6.949.716 4.718.299 4.050 464.125 1.069 561.088 10.574 121.321 5.880.526 16.287.230 32.287 1.269.626 12.295 2.155.525 73.961 349.075 20.179.999 2.838.773 624 513.072 351 394.655 8.457 64.042 3.819.974 II-242

Banka Tasarruf Resmi Ticari Bankalar- Mevduat Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam Tas.Mevd.Sig. Fon.Devr. Bankalar 219.053 11 7.010 28 2.261 10 161 228.534 219.053 11 7.010 28 2.261 10 161 228.534 11.625.476 16.171 1.815.617 2.403 2.393.377 36.081 110.787 15.999.912 986 0 912 78 3.079 14 0 5.069 Bank Mellat 184 0 1.281 71 1.942 5 0 3.483 31.513 57 18.669 41 23.721 642 0 74.643 26.068 1 260 120 16.855 1 0 43.305 1.219.417 6.293 1.172.779 725 1.241.275 12.411 77.175 3.730.075 0 0 338 54 247 60 0 699 1.257.325 857 168.993 351 113.992 2.202 29.940 1.573.660 Habib Bank Limited 131 0 85 10 242 0 0 468 2.841.831 2.781 160.886 610 592.902 2.907 3.672 3.605.589 6.235.974 6.180 285.574 266 392.334 17.757 0 6.938.085 JPMorgan Chase Bank N.A. 0 0 6 10 0 0 0 16 1.137 0 645 0 276 4 0 2.062 Portigon AG 0 0 37 3 56 1 0 97 Sociéte Générale (SA) 0 0 46 4 20 0 0 70 The Royal Bank of Scotland Plc. 1 0 352 37 353 0 0 743 10.909 2 4.754 23 6.083 77 0 21.848 II-243

Vadesiz 7 Gün 1Aya Kadar 1-3 Ay 3-6 Ay Üstü Birikimli Mevduat Toplam Kamu Sermayeli Bankalar 48.680 0 34.219 141.006 24.997 6.021 11.130 131 266.182 11.451 0 2.793 76.930 7.796 987 1.635 120 101.712 11.323 0 4.240 16.157 1.420 404 53 0 33.596 5.635 0 6.564 16.025 5.536 640 89 0 34.489 3.895 0 9.296 2.142 2.520 796 190 0 18.839 8.652 0 6.013 23.005 5.931 2.468 9.069 11 55.150 4.149 0 5.313 6.666 1.794 727 94 0 18.742 3.574 0 0 82 0 0 0 0 3.655 Özel Sermayeli Bankalar 69.942 0 60.266 228.533 20.690 9.443 10.950 180 400.005 14.970 0 18.370 106.869 5.909 1.121 1.495 95 148.829 2.815 0 227 1.300 141 3 4 0 4.490 17.983 0 14.793 32.692 4.329 794 356 0 70.947 1.926 0 4.018 10.604 1.966 746 660 0 19.921 23.607 0 21.901 66.049 6.132 6.576 8.203 84 132.553 489 0 795 10.541 2.106 83 58 0 14.074 8.151 0 163 478 106 120 173 0 9.192 Tas. Mevd.Sig. Fon. Devr. Bankalar 11 0 0 0 0 0 0 0 11 2 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8 0 0 0 0 0 0 0 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 II-244

Vadesiz 7 Gün 1Aya Kadar 1-3 Ay 3-6 Ay Üstü Birikimli Mevduat Toplam 16.149 0 23.874 53.985 6.412 2.350 1.008 40 103.818 2.735 0 9.270 26.285 3.300 1.093 330 34 43.047 742 0 78 935 16 1 1 0 1.772 3.702 0 6.277 8.750 1.033 516 182 0 20.460 1.092 0 2.508 364 98 75 155 0 4.292 6.428 0 5.574 16.113 1.790 579 338 5 30.828 262 0 127 1.357 149 25 2 0 1.921 1.188 0 41 181 26 62 0 1 1.498 Toplam 134.782 0 118.359 423.524 52.098 17.814 23.087 351 770.016 29.159 0 30.433 210.084 17.005 3.200 3.460 249 293.590 14.880 0 4.545 18.392 1.577 407 58 0 39.858 27.322 0 27.633 57.466 10.897 1.951 626 0 125.896 6.914 0 15.822 13.109 4.585 1.616 1.006 0 43.052 38.695 0 33.488 105.168 13.854 9.622 17.611 101 218.538 4.900 0 6.235 18.564 4.049 835 154 0 34.737 12.913 0 204 740 132 182 173 1 14.345 II-245

Banka Tasarruf Resmi Ticari Bankalar Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam 293.590 39.858 125.896 43.052 218.538 34.737 14.345 770.016 Kamu Sermayeli Bankalar 101.712 33.596 34.489 18.839 55.150 18.742 3.655 266.182 57.336 14.440 10.346 7.257 22.385 6.273 930 118.966 27.285 7.436 12.895 7.425 17.970 5.040 1.923 79.974 17.091 11.720 11.248 4.158 14.795 7.429 802 67.242 Özel Sermayeli Bankalar 148.829 4.490 70.947 19.921 132.553 14.074 9.192 400.005 0 0 6 0 0 0 0 6 29.690 947 15.479 10.746 25.456 2.326 1.461 86.105 1.529 22 1.331 1 1.175 112 7 4.176 1.769 55 774 150 1.076 69 27 3.921 925 3 550 53 1.105 53 1 2.689 4.058 52 1.902 364 2.717 717 327 10.138 972 11 515 54 1.153 11 0 2.715 169 2 57 184 199 3 3 617 10.872 451 7.067 823 6.947 1.769 798 28.727 33.351 714 14.743 3.805 32.193 302 2.375 87.482 41.453 1.351 14.200 3.046 35.451 7.003 2.879 105.383 24.043 881 14.323 696 25.080 1.708 1.313 68.044 II-246

Banka Tasarruf Resmi Ticari Bankalar Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam Tas.Mevd.Sig. Fon.Devr. Bankalar 2 0 2 0 8 0 0 11 2 0 2 0 8 0 0 11 43.047 1.772 20.460 4.292 30.828 1.921 1.498 103.818 4 0 14 845 159 7 0 1.030 Bank Mellat 0 0 18 154 38 0 0 210 1.135 90 555 14 1.338 133 0 3.265 1.082 0 1.442 500 2.028 120 0 5.172 10.000 303 6.246 889 7.896 852 510 26.696 0 0 188 144 79 21 0 431 13.373 1.004 7.250 1.048 9.048 678 521 32.922 Habib Bank Limited 0 0 1 0 8 0 0 10 5.557 83 2.067 240 5.759 33 467 14.206 9.687 287 1.147 179 3.080 50 0 14.430 JPMorgan Chase Bank N.A. 0 0 33 104 0 0 0 136 1.349 0 788 0 375 6 0 2.517 Portigon AG 0 0 2 15 31 0 0 48 Sociéte Générale (SA) 0 0 0 127 0 0 0 127 The Royal Bank of Scotland Plc. 0 0 237 10 221 0 0 469 860 5 471 22 769 22 0 2.149 II-247

Tasarruf Resmi Ticari Bankalar Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam 23.189.423 35.984 1.928.783 11.865 3.908.040 115.534 338.359 29.527.988 5.896.794 25.099 487.984 868 419.582 45.557 73.717 6.949.601 1.999.717 8.084 156.637 296 163.584 14.189 25.307 2.367.814 Çanakkale 962.189 5.141 76.702 138 48.397 7.619 12.593 1.112.779 Edirne 802.504 4.041 79.239 118 56.484 8.216 11.360 961.962 641.692 2.938 57.416 95 47.379 5.900 9.386 764.806 1.490.692 4.895 117.990 221 103.738 9.633 15.071 1.742.240 Ege 18.032.216 64.407 1.414.775 2.976 1.763.199 97.265 222.015 21.596.853 Afyonkarahisar 998.423 6.308 74.119 138 98.498 6.543 12.390 1.196.419 1.768.909 5.758 155.750 228 198.871 10.273 22.009 2.161.798 Denizli 1.638.295 6.556 131.471 237 162.277 8.022 22.504 1.969.362 8.116.029 24.364 620.242 1.615 808.309 44.997 99.621 9.715.177 Kütahya 1.008.900 4.644 55.017 86 73.026 5.997 12.835 1.160.505 Manisa 2.166.481 8.764 185.010 286 123.634 9.599 21.916 2.515.690 1.761.836 5.640 155.667 316 228.947 8.778 23.982 2.185.166 573.343 2.373 37.499 70 69.637 3.056 6.758 692.736 10.590.078 36.966 815.667 1.799 988.762 64.121 155.199 12.652.592 Bilecik 468.086 2.369 22.649 50 18.801 3.022 5.612 520.589 Bolu 483.639 3.226 37.183 74 42.851 3.626 6.403 577.002 Bursa 3.765.825 8.818 329.134 734 400.421 22.947 58.018 4.585.897 Düzce 492.592 2.299 41.780 53 42.433 2.810 5.209 587.176 1.461.336 4.161 87.102 168 115.250 9.142 22.147 1.699.306 2.429.233 7.283 159.894 467 224.217 12.978 37.738 2.871.810 1.151.753 7.395 116.683 196 109.346 6.871 16.241 1.408.485 Yalova 337.614 1.415 21.242 57 35.443 2.725 3.831 402.327 13.945.285 38.946 926.138 2.588 1.547.829 98.460 192.606 16.751.852 Ankara 10.998.767 26.060 675.167 2.161 1.252.622 81.285 158.180 13.194.242 Karaman 364.375 1.705 26.615 26 39.841 2.050 4.199 438.811 Konya 2.582.143 11.181 224.356 401 255.366 15.125 30.227 3.118.799 II-248

Tasarruf Resmi Ticari Bankalar Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam Akdeniz 13.515.412 47.006 1.129.563 2.226 1.470.748 69.860 142.949 16.377.764 Adana 3.038.785 8.921 235.941 581 264.535 14.387 25.830 3.588.980 Antalya 3.692.756 10.512 375.170 676 589.093 18.351 48.746 4.735.304 Burdur 542.255 2.495 38.142 50 33.449 3.477 5.622 625.490 Hatay (Antakya) 1.715.195 6.288 125.960 240 181.138 8.575 15.362 2.052.758 Isparta 845.952 4.133 48.998 100 72.990 4.710 10.169 987.052 2.280.072 6.728 201.503 360 204.054 11.891 22.094 2.726.702 926.007 5.835 66.435 161 98.438 5.411 9.828 1.112.115 Osmaniye 474.390 2.094 37.414 58 27.051 3.058 5.298 549.363 Orta Anadolu 5.272.084 29.790 373.207 675 687.833 34.170 59.511 6.457.270 Aksaray 450.489 2.080 32.927 48 81.530 2.514 4.646 574.234 Kayseri 1.640.032 7.455 120.747 278 244.481 8.312 19.064 2.040.369 410.315 2.200 25.907 33 26.582 1.791 5.134 471.962 386.092 2.546 21.603 30 56.007 2.255 3.555 472.088 441.673 2.470 35.045 78 76.376 2.937 5.132 563.711 395.910 2.139 32.894 31 28.486 3.365 3.738 466.563 Sivas 916.677 6.767 55.080 94 92.695 9.623 10.801 1.091.737 Yozgat 630.896 4.133 49.004 83 81.676 3.373 7.441 776.606 6.896.103 37.207 544.695 873 551.811 57.129 84.779 8.172.597 Amasya 557.600 2.700 46.234 54 32.442 4.403 6.890 650.323 316.324 1.658 21.083 46 26.244 2.393 3.351 371.099 278.542 3.335 17.195 38 18.505 3.105 3.788 324.508 Çorum 784.041 4.403 66.686 106 84.283 7.862 8.750 956.131 Karabük 402.573 1.901 27.125 58 23.781 4.240 5.735 465.413 Kastamonu 646.653 4.938 46.326 79 38.884 5.242 8.237 750.359 Samsun 1.758.261 6.042 160.329 220 156.265 11.624 19.891 2.112.632 Sinop 320.926 2.958 22.403 59 23.749 5.036 5.494 380.625 Tokat 780.886 4.357 70.172 94 51.691 4.410 9.789 921.399 Zonguldak 1.050.297 4.915 67.142 119 95.967 8.814 12.854 1.240.108 4.600.685 20.976 335.802 539 364.418 26.210 43.944 5.392.574 Artvin 376.218 2.040 35.728 62 19.868 2.125 5.459 441.500 Giresun 783.161 4.743 51.028 83 57.621 3.332 7.349 907.317 172.788 1.833 10.629 24 16.772 1.986 2.278 206.310 Ordu 1.063.365 4.552 77.960 82 84.133 5.841 9.851 1.245.784 Rize 815.339 2.548 65.980 75 44.037 5.073 6.626 939.678 Trabzon 1.389.814 5.260 94.477 213 141.987 7.853 12.381 1.651.985 II-249

Tasarruf Resmi Ticari Bankalar Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam 2.546.303 23.340 136.850 246 152.777 19.054 25.097 2.903.667 370.298 2.453 16.709 41 17.706 1.702 3.694 412.603 Ardahan 161.509 2.563 8.338 12 6.587 1.671 1.464 182.144 Bayburt 113.981 1.193 6.580 13 11.784 1.392 1.192 136.135 Erzincan 401.971 5.556 21.147 28 27.838 3.659 4.069 464.268 Erzurum 944.992 7.192 53.717 95 53.477 7.511 9.661 1.076.645 183.851 1.543 10.694 15 17.930 986 1.785 216.804 Kars 369.701 2.840 19.665 42 17.455 2.133 3.232 415.068 3.477.769 22.700 185.710 328 233.844 19.069 40.751 3.980.171 Bingöl 231.333 1.837 10.069 13 19.499 1.082 2.543 266.376 Bitlis 272.749 2.065 18.071 23 10.158 1.630 3.563 308.259 674.645 5.359 38.281 79 64.481 3.989 7.133 793.967 Hakkari 204.456 1.462 7.046 23 8.035 955 3.732 225.709 Malatya 912.103 4.174 55.264 96 65.057 5.822 10.866 1.053.382 277.097 2.040 13.932 16 14.982 1.746 2.722 312.535 Tunceli 176.383 1.658 5.177 14 15.555 1.033 2.100 201.920 Van 729.003 4.105 37.870 64 36.077 2.812 8.092 818.023 5.715.546 35.161 438.362 832 440.792 26.835 63.561 6.721.089 497.940 3.007 31.674 55 30.292 2.638 5.817 571.423 Batman 381.298 2.483 23.787 35 26.531 1.339 3.835 439.308 1.132.587 6.032 72.880 124 77.307 5.385 11.836 1.306.151 Gaziantep 1.614.343 6.015 158.477 373 171.578 6.683 18.714 1.976.183 Kilis 129.904 1.095 8.027 12 7.910 849 1.512 149.309 Mardin 474.224 5.232 35.356 63 35.935 2.571 5.439 558.820 Siirt 253.134 3.314 10.461 20 11.431 1.605 2.489 282.454 948.082 5.118 84.016 123 57.650 4.539 9.286 1.108.814 284.034 2.865 13.684 27 22.158 1.226 4.633 328.627 247.644 149 16.142 252 100.007 908 867 365.969 1.325 0 1.458 2.749 30.997 130 0 36.659 Toplam 113.926.667 417.731 8.735.136 28.816 12.660.639 674.302 1.443.355 137.886.646 II-250

Tasarruf Resmi Ticari Bankalar Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam 118.490 4.919 68.481 25.523 110.612 12.551 5.237 345.812 11.497 652 1.309 0 3.302 338 502 17.600 4.180 163 452 0 1.584 98 192 6.669 Çanakkale 1.571 178 155 0 235 61 92 2.292 Edirne 1.560 64 145 0 442 41 55 2.307 1.456 70 224 0 332 31 56 2.169 2.729 177 333 0 709 107 107 4.163 Ege 44.954 2.209 6.707 1 17.248 1.124 1.821 74.065 Afyonkarahisar 1.173 143 199 0 877 30 87 2.508 4.029 205 373 0 1.412 80 142 6.239 Denizli 3.649 172 514 0 1.887 89 163 6.474 25.481 1.126 4.348 1 9.092 662 897 41.608 Kütahya 732 126 157 0 450 34 109 1.607 Manisa 3.119 175 497 0 693 125 142 4.751 5.560 175 480 0 1.799 84 221 8.318 1.211 88 142 0 1.039 20 61 2.560 20.062 1.884 5.690 98 9.024 1.292 1.268 39.318 Bilecik 366 70 54 0 106 16 34 646 Bolu 679 46 101 0 186 22 42 1.077 Bursa 9.056 454 2.082 0 4.199 420 532 16.742 Düzce 476 61 88 0 231 27 29 912 2.728 434 681 0 1.050 99 183 5.174 4.580 611 2.313 98 2.244 626 295 10.766 1.427 145 291 0 695 55 115 2.729 Yalova 750 63 81 0 314 28 37 1.271 36.234 21.342 23.247 3.336 28.624 13.452 1.945 128.180 Ankara 32.667 20.661 21.980 3.336 25.895 13.307 1.633 119.479 Karaman 452 104 65 0 365 26 40 1.051 Konya 3.116 577 1.202 0 2.365 119 271 7.650 II-251

Tasarruf Resmi Ticari Bankalar Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam Akdeniz 29.484 2.082 4.274 0 13.584 865 1.205 51.495 Adana 7.560 397 1.277 0 2.062 233 240 11.767 Antalya 10.167 635 1.242 0 5.907 221 439 18.610 Burdur 659 47 71 0 281 25 43 1.127 Hatay (Antakya) 3.248 270 508 0 2.238 128 104 6.496 Isparta 1.255 91 159 0 549 25 86 2.166 5.207 377 576 0 1.600 130 179 8.069 899 197 367 0 852 80 81 2.476 Osmaniye 490 67 75 0 96 24 32 783 Orta Anadolu 6.386 899 1.577 1 6.687 224 478 16.251 Aksaray 562 95 89 0 934 20 44 1.744 Kayseri 2.400 237 932 1 2.857 96 162 6.683 375 61 69 0 111 17 42 676 474 65 49 0 515 9 32 1.144 481 47 112 0 722 14 38 1.414 468 95 77 0 200 23 32 895 Sivas 1.128 231 178 0 756 31 83 2.406 Yozgat 498 69 71 0 592 14 44 1.288 9.862 959 1.657 0 4.232 749 649 18.110 Amasya 516 59 113 0 228 16 53 985 628 45 43 0 264 8 21 1.009 267 60 37 0 91 11 29 495 Çorum 928 104 168 0 610 30 83 1.922 Karabük 551 84 73 0 212 19 30 971 Kastamonu 772 92 90 0 148 25 71 1.199 Samsun 2.706 226 565 0 1.181 69 171 4.920 Sinop 509 119 44 0 215 21 31 940 Tokat 721 45 169 0 230 24 72 1.260 Zonguldak 2.264 125 355 0 1.053 527 86 4.410 5.252 604 752 0 2.219 192 330 9.349 Artvin 365 66 43 0 85 8 30 596 Giresun 970 105 97 0 459 38 48 1.716 139 35 27 0 67 10 13 291 Ordu 1.190 102 165 0 363 36 64 1.920 Rize 579 167 120 0 189 54 59 1.167 Trabzon 2.009 129 300 0 1.056 47 117 3.658 II-252

Tasarruf Resmi Ticari Bankalar Döviz Tevdiat Madenler Depo Toplam 1.814 812 588 0 836 119 170 4.340 200 67 160 0 55 10 26 519 Ardahan 117 46 15 0 19 4 5 205 Bayburt 57 39 16 0 104 8 7 230 Erzincan 420 86 55 0 249 11 28 850 Erzurum 542 438 252 0 225 71 71 1.600 174 60 28 0 134 5 11 413 Kars 303 76 63 0 49 10 21 523 3.173 1.158 727 1 1.390 162 300 6.910 Bingöl 133 54 43 0 72 9 18 328 Bitlis 126 135 57 0 17 23 22 380 754 128 146 0 465 26 62 1.581 Hakkari 109 175 25 0 15 4 22 350 Malatya 1.110 129 172 0 556 41 92 2.102 119 74 41 0 44 10 19 307 Tunceli 294 75 20 0 130 18 12 549 Van 528 389 223 0 91 31 53 1.315 5.162 2.329 1.633 1 2.835 386 430 12.777 386 152 63 0 143 18 35 797 Batman 251 262 70 0 85 13 23 705 1.056 458 316 0 296 107 80 2.314 Gaziantep 2.158 463 731 0 1.775 130 156 5.412 Kilis 81 62 21 0 40 7 11 221 Mardin 328 195 100 0 220 14 35 891 Siirt 127 170 28 1 23 19 12 379 645 384 255 0 176 73 59 1.591 129 184 49 0 77 6 20 466 1.062 10 200 18 1.006 140 9 2.445 157 0 9.053 14.073 16.939 3.143 0 43.366 Toplam** 293.590 39.858 125.896 43.052 218.538 34.737 14.345 770.016 II-253

Gayrimenkul Mesleki Denizcilik Turizm Krediler Toplam*** 458 0 450 0 109 1.115 299.275 301.407 2.408 0 383 0 2 133 18.570 21.496 694 0 91 0 0 45 6.275 7.106 Çanakkale 372 0 80 0 2 15 2.432 2.900 Edirne 530 0 56 0 0 9 2.316 2.911 295 0 53 0 0 24 1.886 2.258 517 0 103 0 0 40 5.661 6.322 Ege 5.148 0 1.100 0 33 829 71.929 79.039 Afyonkarahisar 332 0 69 0 0 92 2.600 3.094 739 0 92 0 6 67 5.657 6.559 Denizli 504 0 113 0 0 109 7.121 7.848 1.857 0 422 0 18 329 39.961 42.587 Kütahya 180 0 43 0 0 25 2.046 2.294 Manisa 927 0 255 0 0 61 6.437 7.680 403 0 77 0 9 118 6.402 7.009 207 0 28 0 0 28 1.705 1.968 2.057 0 626 0 70 538 50.648 53.939 Bilecik 91 0 20 0 0 11 1.042 1.164 Bolu 166 0 32 0 67 38 1.454 1.756 Bursa 954 0 353 0 3 252 20.926 22.488 Düzce 92 0 30 0 0 26 1.470 1.618 259 0 43 0 0 51 5.518 5.870 149 0 82 0 0 110 14.585 14.926 295 0 59 0 0 30 4.441 4.825 Yalova 52 0 6 0 0 21 1.214 1.293 2.104 0 754 0 7 417 86.496 89.778 Ankara 823 0 578 0 7 308 75.836 77.552 Karaman 155 0 9 0 0 9 946 1.119 Konya 1.125 0 167 0 0 100 9.714 11.106 II-254

Gayrimenkul Mesleki Denizcilik Turizm Krediler Toplam*** Akdeniz 4.603 0 1.150 0 37 702 65.510 72.002 Adana 1.304 0 180 0 0 81 15.132 16.697 Antalya 1.137 0 364 0 27 365 23.047 24.940 Burdur 269 0 33 0 0 9 1.100 1.412 Hatay (Antakya) 483 0 249 0 5 57 8.607 9.402 Isparta 280 0 20 0 0 35 1.703 2.037 767 0 135 0 2 38 10.068 11.011 178 0 81 0 0 93 4.297 4.650 Osmaniye 185 0 86 0 3 23 1.556 1.853 Orta Anadolu 2.027 0 354 0 23 297 17.833 20.534 Aksaray 275 0 55 0 0 37 1.091 1.458 Kayseri 428 0 79 0 0 85 8.651 9.243 121 0 18 0 0 12 1.096 1.247 164 0 29 0 19 16 952 1.180 162 0 24 0 4 35 1.320 1.544 260 0 27 0 0 34 1.130 1.452 Sivas 315 0 38 0 0 44 2.269 2.666 Yozgat 301 0 84 0 0 34 1.324 1.744 1.869 0 678 0 0 367 21.162 24.077 Amasya 251 0 35 0 0 24 1.421 1.731 22 0 10 0 0 11 796 839 146 0 38 0 0 16 687 887 Çorum 292 0 81 0 0 55 2.509 2.937 Karabük 31 0 26 0 0 8 1.474 1.539 Kastamonu 241 0 88 0 0 15 1.555 1.899 Samsun 463 0 281 0 0 73 6.389 7.207 Sinop 76 0 36 0 0 41 866 1.019 Tokat 285 0 58 0 0 58 2.219 2.619 Zonguldak 62 0 25 0 0 67 3.246 3.399 587 0 248 0 4 209 12.117 13.165 Artvin 50 0 26 0 0 11 792 879 Giresun 93 0 45 0 0 14 1.848 2.001 71 0 8 0 0 9 401 488 Ordu 217 0 67 0 0 49 2.568 2.901 Rize 54 0 32 0 3 54 2.091 2.234 Trabzon 102 0 69 0 1 72 4.418 4.662 II-255

Gayrimenkul Mesleki Denizcilik Turizm Krediler Toplam*** 934 0 105 0 0 96 6.049 7.185 72 0 11 0 0 25 623 730 Ardahan 111 0 4 0 0 6 258 379 Bayburt 45 0 6 0 0 6 244 302 Erzincan 90 0 12 0 0 24 810 936 Erzurum 307 0 52 0 0 11 2.956 3.326 69 0 6 0 0 13 447 534 Kars 241 0 13 0 0 12 711 978 858 0 194 0 0 245 8.248 9.546 Bingöl 37 0 3 0 0 12 459 512 Bitlis 142 0 45 0 0 37 629 854 145 0 13 0 0 19 2.001 2.178 Hakkari 15 0 7 0 0 7 283 312 Malatya 301 0 36 0 0 57 2.616 3.009 82 0 29 0 0 13 435 559 Tunceli 42 0 4 0 0 4 288 338 Van 94 0 58 0 0 96 1.537 1.785 1.772 0 883 0 16 371 25.677 28.719 126 0 61 0 0 65 1.470 1.722 Batman 55 0 21 0 0 23 964 1.064 295 0 62 0 0 76 4.091 4.524 Gaziantep 400 0 292 0 16 113 13.416 14.239 Kilis 93 0 3 0 0 6 250 352 Mardin 253 0 72 0 0 23 1.620 1.967 Siirt 32 0 17 0 0 7 464 520 493 0 332 0 0 32 2.851 3.708 25 0 24 0 0 25 551 625 0 0 0 0 0 8.933 17 8.950 41 0 0 0 36 0 1.591 1.668 0 0 0 0 0 0 32.694 32.694 Toplam**** 24.868 0 6.925 0 335 14.252 717.817 764.197 II-256

Gayrimenkul Mesleki Denizcilik Turizm Toplam Krediler Krediler 24.868 0 6.925 0 335 14.252 46.380 717.817 764.197 24.868 0 6.925 0 0 5.256 37.049 691.806 728.855 Kamu Sermayeli Bankalar 21.904 0 6.925 0 0 5.256 34.085 169.964 204.049 21.904 0 0 0 0 0 21.904 48.726 70.630 0 0 6.925 0 0 5.239 12.164 53.386 65.551 0 0 0 0 0 17 17 67.851 67.868 Özel Sermayeli Bankalar 918 0 0 0 0 0 918 414.654 415.572 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 87.563 87.563 0 0 0 0 0 0 0 5.104 5.104 96 0 0 0 0 0 96 4.080 4.176 0 0 0 0 0 0 0 3.205 3.205 797 0 0 0 0 0 797 9.134 9.931 25 0 0 0 0 0 25 2.593 2.618 0 0 0 0 0 0 0 392 392 0 0 0 0 0 0 0 29.428 29.428 0 0 0 0 0 0 0 91.644 91.644 0 0 0 0 0 0 0 106.716 106.716 0 0 0 0 0 0 0 74.795 74.795 0 0 0 0 0 0 0 1 1 0 0 0 0 0 0 0 1 1 II-257

Gayrimenkul Mesleki Denizcilik Turizm Toplam Krediler Krediler 2.046 0 0 0 0 0 2.046 107.188 109.233 0 0 0 0 0 0 0 736 736 Bank Mellat 0 0 0 0 0 0 0 24 24 0 0 0 0 0 0 0 2.844 2.844 0 0 0 0 0 0 0 2.964 2.964 2.046 0 0 0 0 0 2.046 25.658 27.703 0 0 0 0 0 0 0 382 382 0 0 0 0 0 0 0 36.415 36.415 Habib Bank Limited 0 0 0 0 0 0 0 31 31 0 0 0 0 0 0 0 15.157 15.157 0 0 0 0 0 0 0 18.632 18.632 JPMorgan Chase Bank N.A. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.732 1.732 Portigon AG 0 0 0 0 0 0 0 25 25 Sociéte Générale (SA) 0 0 0 0 0 0 0 382 382 The Royal Bank of Scotland Plc. 0 0 0 0 0 0 0 222 222 0 0 0 0 0 0 0 1.984 1.984 0 0 0 0 335 8.996 9.332 26.010 35.342 0 0 0 0 0 0 0 2.367 2.367 0 0 0 0 0 0 0 1.105 1.105 0 0 0 0 0 0 0 87 87 0 0 0 0 0 0 0 103 103 0 0 0 0 0 8.933 8.933 17 8.950 0 0 0 0 0 0 0 107 107 0 0 0 0 0 0 0 27 27 0 0 0 0 0 0 0 150 150 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 Türk Eximbank 0 0 0 0 94 54 148 13.204 13.352 0 0 0 0 242 9 251 1.956 2.206 0 0 0 0 0 0 0 6.886 6.886 II-258

Cari Dönem TP (%) YP (%) Toplam (%) 817 0,9 831 0,7 1.649 0,8 650 0,7 756 0,6 1.407 0,7 150 0,2 59 0,0 209 0,1 17 0,0 16 0,0 33 0,0 Sanayi 27.218 29,2 56.120 46,5 83.338 39,0 1.684 1,8 2.794 2,3 4.478 2,1 19.610 21,1 45.256 37,5 64.867 30,4 Elektrik, Gaz, Su 5.924 6,4 8.070 6,7 13.994 6,5 20.935 22,5 19.893 16,5 40.828 19,1 Hizmetler 39.665 42,6 31.693 26,3 71.357 33,4 Toptan ve Perakende Ticaret 17.334 18,6 12.345 10,2 29.679 13,9 Otel ve Lokanta Hizmetleri 925 1,0 570 0,5 1.496 0,7 3.159 3,4 4.397 3,6 7.556 3,5 14.107 15,1 10.989 9,1 25.096 11,7 Gayrimenkul ve Kiralama Hizmetleri 1.540 1,7 1.817 1,5 3.358 1,6 Serbest Meslek Hizmetleri 1.178 1,3 649 0,5 1.828 0,9 139 0,1 102 0,1 241 0,1 1.283 1,4 822 0,7 2.105 1,0 4.479 4,8 12.068 10,0 16.547 7,7 Toplam 93.114 100,0 120.606 100,0 213.720 100,0 II-259

(%) Halka Arz Edilen Halka Arz Edilmeyen Sermaye Toplam Aktifler Toplam Kredi Toplam Mevduat Sermaye Toplam Aktifler Toplam Kredi Toplam Mevduat Sermaye Özkaynak Özkaynak Özkaynak Toplam Aktifler Toplam Kredi Toplam Mevduat 16,3 23,3 24,2 24,4 24,2 55,9 53,4 52,4 51,1 52,8 27,8 23,3 23,5 24,6 23,0 20,3 25,4 24,9 25,2 24,2 44,3 49,2 50,9 49,2 52,8 35,4 25,4 24,2 25,6 23,0 Kamusal Sermayeli Bankalar 19,9 21,8 21,1 24,0 21,1 80,1 78,2 78,9 76,0 78,9 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 Özel Sermayeli Bankalar 29,1 33,5 33,1 32,4 32,6 50,7 48,1 48,4 48,9 49,0 20,2 18,4 18,5 18,7 18,4 Tas.Mevd.Sig.Fon.Devr. Bankalar 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1 1,0 0,7 0,6 0,3 0,4 98,9 99,2 99,3 99,6 99,5 3,6 4,1 7,7 7,7-93,3 92,7 85,7 90,0-3,1 3,2 6,6 2,3 - Notlar: 1. Halka Arz Edilen 2. 5. 6. II-260

(%) Toplam Aktifler Toplam Krediler Toplam Mevduat Toplam Aktifler Toplam Krediler Toplam Mevduat Banka Banka 100,0 100,0 100,0 95,9 95,4 100,0 14,0 15,0 13,5 13,4 14,4 13,5 Toplam Aktifler Toplam Krediler Toplam Mevduat Toplam Aktifler Toplam Krediler Toplam Mevduat Kamusal Sermayeli Bankalar 30,2 28,0 34,6 28,9 26,7 34,6 0,2 0,1 0,1 0,2 0,1 0,1 Bank Mellat 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 13,1 9,7 15,4 12,5 9,3 15,4 0,4 0,4 0,4 0,3 0,4 0,4 8,7 9,0 10,4 8,3 8,6 10,4 0,6 0,4 0,7 0,6 0,4 0,7 8,4 9,3 8,7 8,1 8,9 8,7 3,5 3,8 3,5 3,4 3,7 3,5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,0 0,1 Özel Sermayeli Bankalar 55,8 56,9 51,9 53,5 54,3 51,9 4,4 5,0 4,3 4,2 4,7 4,3 Habib Bank Limited 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 2,0 2,1 1,8 1,9 2,0 1,8 12,5 12,0 11,2 12,0 11,4 11,2 JPMorgan Chase Bank N.A. 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,6 0,7 0,5 0,6 0,7 0,5 2,0 2,6 1,9 1,9 2,5 1,9 0,5 0,6 0,5 0,5 0,5 0,5 0,3 0,2 0,3 0,3 0,2 0,3 0,3 0,4 0,3 0,3 0,4 0,3 Portigon AG 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 1,2 1,4 1,3 1,1 1,3 1,3 Société Générale (SA) 0,0 0,1 0,0 0,0 0,1 0,0 0,3 0,4 0,4 0,3 0,3 0,4 The Royal Bank of Scotland Plc. 0,1 0,0 0,1 0,1 0,0 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1 0,2 0,3 0,3 0,2 0,3 0,3 3,5 4,0 3,7 3,4 3,9 3,7 12,9 12,5 11,4 12,3 11,9 11,4 100,0 100,0-4,1 4,6-14,1 14,6 13,7 13,5 13,9 13,7 9,8 10,3 8,8 9,4 9,9 8,8 6,7 6,7-0,3 0,3-3,4 3,2-0,1 0,1 - Tasarruf Mevd. Sig. Fon. Devr. B. 0,1 0,0 0,0 0,1 0,0 0,0 0,2 0,2-0,0 0,0-0,2 0,3-0,0 0,0-0,1 0,0 0,0 0,1 0,0 0,0 24,0 25,3-1,0 1,2-7,0 0,3-0,3 0,0-3,6 0,1-0,1 0,0-0,5 0,4-0,0 0,0-0,1 0,0-0,0 0,0-0,0 0,0-0,0 0,0 - Türk Eximbank 29,3 37,7-1,2 1,7-5,4 6,4-0,2 0,3-19,5 19,4-0,8 0,9 - II-261

Yüksek Lisans ve Doktora Toplam (Lise ve dengi okullar) Banka Erkek Toplam Erkek Toplam Erkek Toplam Erkek Toplam Erkek Toplam 1.468 278 1.746 22.048 11.794 33.842 63.959 75.487 139.446 5.373 5.691 11.064 92.848 93.250 186.098 1.185 262 1.447 21.486 11.654 33.140 61.946 74.299 136.245 4.969 5.396 10.365 89.586 91.611 181.197 Kamu Sermayeli Bankalar 486 17 503 6.498 2.471 8.969 21.251 17.243 38.494 1.771 1.850 3.621 30.006 21.581 51.587 191 9 200 3.279 651 3.930 10.534 6.479 17.013 1.010 1.000 2.010 15.014 8.139 23.153 81 4 85 2.150 966 3.116 5.866 4.963 10.829 468 473 941 8.565 6.406 14.971 214 4 218 1.069 854 1.923 4.851 5.801 10.652 293 377 670 6.427 7.036 13.463 Özel Sermayeli Bankalar 397 30 427 9.554 5.424 14.978 29.628 41.158 70.786 2.103 2.318 4.421 41.682 48.930 90.612 1 0 1 7 5 12 7 11 18 1 0 1 16 16 32 63 0 63 1.666 333 1.999 5.636 7.651 13.287 468 498 966 7.833 8.482 16.315 19 3 22 141 38 179 407 491 898 73 58 131 640 590 1.230 4 1 5 257 129 386 784 756 1.540 40 53 93 1.085 939 2.024 6 2 8 64 38 102 194 243 437 37 28 65 301 311 612 37 5 42 260 228 488 1.308 1.583 2.891 74 70 144 1.679 1.886 3.565 20 1 21 100 39 139 253 372 625 23 33 56 396 445 841 17 2 19 35 25 60 67 104 171 15 11 26 134 142 276 33 7 40 1.121 584 1.705 2.974 4.052 7.026 274 243 517 4.402 4.886 9.288 59 4 63 1.807 679 2.486 5.254 8.685 13.939 356 441 797 7.476 9.809 17.285 119 1 120 2.915 1.993 4.908 8.667 9.842 18.509 404 470 874 12.105 12.306 24.411 19 4 23 1.181 1.333 2.514 4.077 7.368 11.445 338 413 751 5.615 9.118 14.733 13 4 17 76 31 107 50 44 94 6 2 8 145 81 226 13 4 17 76 31 107 50 44 94 6 2 8 145 81 226 II-262

Yüksek Lisans ve Doktora Toplam (Lise ve dengi okullar) Banka Erkek Toplam Erkek Toplam Erkek Toplam Erkek Toplam Erkek Toplam 289 211 500 5.358 3.728 9.086 11.017 15.854 26.871 1.089 1.226 2.315 17.753 21.019 38.772 12 3 15 54 27 81 76 75 151 14 11 25 156 116 272 Bank Mellat 3 0 3 10 0 10 33 9 42 2 0 2 48 9 57 10 0 10 52 55 107 344 434 778 46 35 81 452 524 976 4 3 7 31 33 64 790 1.102 1.892 62 98 160 887 1.236 2.123 153 200 353 2.154 2.061 4.215 2.474 2.771 5.245 196 271 467 4.977 5.303 10.280 1 0 1 2 0 2 32 35 67 22 13 35 57 48 105 59 2 61 1.757 851 2.608 3.413 5.391 8.804 259 328 587 5.488 6.572 12.060 Habib Bank Limited 2 0 2 4 0 4 3 5 8 2 1 3 11 6 17 0 0 0 718 393 1.111 1.681 3.021 4.702 166 191 357 2.565 3.605 6.170 20 0 20 437 234 671 1.750 2.507 4.257 182 189 371 2.389 2.930 5.319 JPMorgan Chase Bank N.A. 1 1 2 4 3 7 14 17 31 11 5 16 30 26 56 7 2 9 9 3 12 116 155 271 61 43 104 193 203 396 Portigon AG 1 0 1 1 3 4 4 19 23 8 4 12 14 26 40 Sociéte Générale (SA) 7 0 7 38 24 62 109 83 192 11 10 21 165 117 282 The Royal Bank of Scotland Plc. 0 0 0 4 1 5 28 30 58 21 11 32 53 42 95 9 0 9 83 40 123 150 200 350 26 16 42 268 256 524 283 16 299 562 140 702 2.013 1.188 3.201 404 295 699 3.262 1.639 4.901 3 0 3 29 16 45 206 120 326 38 24 62 276 160 436 3 0 3 4 10 14 48 52 100 10 2 12 65 64 129 1 0 1 5 0 5 6 5 11 1 1 2 13 6 19 0 0 0 4 1 5 12 9 21 1 0 1 17 10 27 185 13 198 354 68 422 1.128 475 1.603 154 90 244 1.821 646 2.467 3 0 3 27 5 32 80 50 130 27 24 51 137 79 216 0 0 0 1 0 1 11 8 19 8 7 15 20 15 35 0 0 0 5 2 7 19 13 32 4 4 8 28 19 47 1 0 1 0 3 3 1 10 11 2 5 7 4 18 22 0 0 0 1 0 1 4 6 10 3 1 4 8 7 15 Türk Eximbank 26 1 27 42 10 52 147 136 283 42 49 91 257 196 453 43 0 43 68 19 87 260 190 450 70 40 110 441 249 690 18 2 20 22 6 28 91 114 205 44 48 92 175 170 345 II-263

81.378 Akdeniz 15.628 2.486 Adana 3.964 222 5.376 Antalya 5.632 Ardahan 106 1.846 Burdur 394 Bayburt 82 Çanakkale 807 Hatay (Antakya) 1.486 Erzincan 270 Edirne 763 Isparta 609 Erzurum 1.415 578 2.386 146 1.382 794 Kars 245 Osmaniye 363 Ege 19.823 2.552 Afyonkarahisar 815 Orta Anadolu 4.966 Bingöl 127 1.713 Aksaray 345 Bitlis 194 Denizli 1.721 Kayseri 2.058 633 10.632 303 Hakkari 103 Kütahya 595 284 Malatya 705 Manisa 1.809 388 132 2.046 320 Tunceli 127 492 Sivas 784 Van 531 Yozgat 484 14.924 5.647 Bilecik 290 22.159 381 Bolu 419 Ankara 19.089 Batman 271 Bursa 5.406 Karaman 243 1.207 Düzce 386 Konya 2.827 Gaziantep 2.182 1.472 Kilis 95 5.478 6.770 Mardin 433 1.160 Amasya 424 Siirt 145 Yalova 313 228 743 227 190 3.714 Çorum 705 Artvin 298 Karabük 350 452 Giresun 509 Kastamonu 553 223 144 Samsun 2.432 Ordu 744 Sinop 257 Rize 479 Tokat 655 Trabzon 1.540 Zonguldak 939 Toplam 186.098 II-264

ATM POS ATM POS ATM POS 9.008 716.273 485.064 Akdeniz 3.802 292.406 286.134 485 31.042 29.992 Adana 763 60.054 51.743 58 3.406 3.760 1.723 100.868 92.713 Antalya 1.465 107.357 93.093 Ardahan 23 1.168 1.180 597 37.308 34.452 Burdur 107 7.459 7.273 Bayburt 20 1.169 1.173 Çanakkale 256 15.791 15.196 Hatay (Antakya) 384 29.625 27.743 Erzincan 74 5.253 4.824 Edirne 212 12.843 11.633 Isparta 171 12.885 12.060 Erzurum 216 14.082 13.182 179 10.203 8.769 587 49.009 69.992 32 2.145 2.167 479 24.723 22.663 214 16.661 15.606 Kars 62 3.819 3.706 Osmaniye 111 9.356 8.624 Ege 5.221 366.874 314.881 690 45.494 43.471 Afyonkarahisar 215 15.139 14.161 Orta Anadolu 1.183 94.709 84.830 Bingöl 40 2.394 2.342 545 35.418 32.431 Aksaray 98 7.407 6.913 Bitlis 49 3.240 3.167 Denizli 383 30.246 26.870 Kayseri 440 38.109 32.193 133 10.417 9.855 2.452 178.459 144.326 93 7.009 6.312 Hakkari 44 1.496 1.524 Kütahya 196 13.635 13.452 68 4.631 4.290 Malatya 206 15.113 14.430 Manisa 494 34.118 30.605 121 9.352 8.359 47 2.820 2.750 818 50.260 44.139 80 6.613 6.226 Tunceli 35 1.330 1.331 118 9.599 8.897 Sivas 179 13.433 12.440 Van 136 8.684 8.072 Yozgat 104 8.155 8.097 3.619 221.051 193.421 1.293 94.791 90.964 Bilecik 95 5.069 4.939 3.685 266.113 222.523 89 7.742 7.340 Bolu 148 9.695 8.818 Ankara 3.042 204.346 168.468 Batman 74 6.860 6.135 Bursa 1.324 82.987 72.633 Karaman 62 5.983 5.856 257 17.190 15.263 Düzce 135 10.072 9.390 Konya 581 55.784 48.199 Gaziantep 425 35.147 31.157 422 25.655 22.140 Kilis 28 1.762 4.155 1.000 52.224 44.298 1.560 122.462 116.555 Mardin 105 7.352 9.074 383 27.215 24.012 Amasya 112 8.854 8.520 Siirt 46 2.896 2.758 Yalova 112 8.134 7.191 62 5.007 4.874 204 13.496 12.763 56 3.688 3.560 65 2.346 2.319 917 70.970 67.911 Çorum 160 13.692 12.748 Artvin 81 4.031 4.075 Karabük 109 6.890 6.247 187 18.480 16.357 Giresun 141 10.935 10.703 Kastamonu 131 8.850 9.522 1 64 35 39 2.276 2.347 Samsun 434 38.686 35.684 Ordu 197 16.888 16.431 Sinop 67 4.971 4.887 Rize 150 10.471 9.895 Tokat 166 14.348 13.902 Trabzon 309 26.369 24.460 Zonguldak 263 17.476 16.611 Toplam 33.374 2.441.597 2.044.851 II-265

Banka Faaliyet Tarihi Tarihi Yönetim Kurulu Genel Müdür Adres Telefon Faks Akbank AG (BO) 2006 2006 Banu Özcan Akbank AG Taunustor 2 D-60311 Frankfurt am Main Germany 49-69-29717100 49-69-29717104 Akbank (Dubai) Limited (BO) 2009 2009 Cem Ataç DIFC, Gate Village 10, Level 5, Office No:506 Dubai, United Arab Emirates 971-444 86466 971-44486465 Anadolubank International Banking Unit Ltd. (BO) 2003 2003 Pulat Akçin Pulat Akçin 392-2282351 392-2282569 Anadolubank Nederland B.V. (BO) 2006 2006 Sarp Akkartal Dirk Van Leeuwen De Boelelaan 7 1083 HJ Amsterdam, The Netherlands 31-20- 5171900 31-20- 5171909 / 1911 JSC Bankpozitiv (BO) 1905 2007 Yusuf Ziya Aslan (Vekil) 83, Tole bi Street Almaty Kazakhstan 7-727-2449243 7-727-2449235 CJSC Dexia Bank Moscow (BO) 1998 2003 2nd Zvenigorodskaya Str. H.13, Bl.42 Fl.6 123022 Moscow Russian Federation 7-495-7251020 7-495-7251025 Denizbank AG (BO) 1996 2002 Ahmet Mesut Ersoy Thomas Klestil Platz 1 A 1030 Vienna Austria 43-1-5051052021 43-1-5051052029 Euro Deniz International Banking Unit Ltd. (BO) 1996 2002-392-2283153 392-2272542 II-266

Banka Faaliyet Tarihi Tarihi Yönetim Kurulu Genel Müdür Adres Telefon Faks ING European Financial Services Plc. (BO) Finans 1994 1994 John T. Mc Carthy - Block 4, Dundrum Town Centre Sandyford Road, Dundrum, Dublin 16 Ireland 353-1-6384083 353-1-6384080 Ltd. (BO) 1994 1994 Hasan Basri Göktan - Muhtar Yusuf Galleria F Blok Kat 3 Atatürk 392-2289109 392-2289134 1996 1996 Muhtar Yusuf Galleria F Blok Kat 2 392-2280677 392-2280670 Zahlunsdienste Gmbh Der Finansal Hizmetler 2011 2011 - Yusuf Baylan Komödienstr.9. 50667 Köln Am Main Germany 49-221-735573 49-221-731682 Azer Türk Bank ASC 1995 1995 Musayev Mehmet Sami Acarözmen Azerbaijan Republic 994-12-4644212-19 994-12-4644203 Kazakhstan Ziraat International Bank (BO) 1993 1993 Klockhov Street No 132 480057 Almaty Kazakhstan 772-725 060 80 772-725 060 82 Turkish Ziraat Bank Bosnia D.D.(BO) 1996 1996 Bosnia and Herzegovina 387-33-564100 387-33-564101 Turkmen Turkish Joint Stock Commercial Bank 1993 1993 Begenç Akmammedov Avni Demirci Mahdumguly Avenue 111/2 74400 Ashgabat Turkmenistan 993-12-511019 993-12-511123 Uzbekistan Turkish Bank 1993 1993 Ercan Bulut Tashkent Uzbekistan 998-71-2738324 998-71-2739051 Ziraat Bank (Moscow) CJSC (BO) 1993 1993 Alpaslan Çakar - Mosalarko Plaza One, Marksistkaya 109147 Moscow Russian Federation 7-495-2326737 7-495-2326736 II-267

Banka Faaliyet Tarihi Tarihi Yönetim Kurulu Genel Müdür Adres Telefon Faks Ziraat Bank International AG (BO) 2001 2001 Am Hauptbahnhof 16 60329 Frankfurt Am Main Germany 49-69-298050 49-69-280122 The Economy Bank N.V. (BO) 1998 1998 Yavuz Canevi Prf W.H. Keesomlaans 5, 1183 DJ Amstelveen, The Netherlands 31-20-5039010 31-20-5039020 Garanti Bank International N.V. (BO) 1990 1990 Süleyman Sözen Marc P. Padberg Keizersgracht 569-575 Amsterdam The Netherlands 31-20-5539700 31-20-6242466 Garanti Bank Moscow (BO) 1995 1996 Süleyman Sözen Ali Niyazi Gürcan Presnenskaya Naberezhnaya 8 Building 1 Moscow 123317 Russian Federation 74-95-9880707 74-88-9880606 Garanti Holding B.V. (BO) 2007 2010 - Zekeriya Öztürk, Marcus P. Padberg Keizersgracht 569-575 1017 DR Amsterdam The Netherlands 31-20- 5539700 31-20- 5539990 Demir - Halk Bank (Nederland) N.V. 1992 1992 Hanno Riedlin Parklaan 8 3016 BB Rotterdam, The Netherlands 31-10-4369151 31-10-4369252 Halk Banka A.D. Skopje (BO) 1993 2011 Mehmet Hakan Atilla Bul. "Mito Hadzivasilev Jasman" BB 1000 Skopje / Macedonia 389-2- 324 08 00 389-2- 324 08 01 1992 1992 Adnan Bali Bayram Öztürk Hauptverwaltung Rossmarkt 9 60311 Frankfurt Main Deutschland 49-69-299010 49-69-297587 (BO) 1994 2011 Adnan Bali - Moscow Russian Federation 74-95-2321234 74-95-2322871 II-268

Banka Faaliyet Tarihi Tarihi Yönetim Kurulu Genel Müdür Adres Telefon Faks Sermayesi 2007 2007-69, Route d'esch L- 1470 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg 352-26059271 - 9588 352-24609500 1982 1989 K.K.T.C. Halinde) 1993 1993 - - K.K.T.C. 392-2285871 392-2275169 392-2288710 - 1999 1999 Süleyman Kalkan Karntner Ring 18 1010 Wien Austria 43-1-5123520 43-1-512352020 Banque De Commerce Et De Placements S.A. 1963 1996 Franz Bucher 1, Rue De la Fontain, PO Box 3069 1211 Geneva 3 Switzerland 41-22-9091919 41-22-9091900 Joint Stock Company (BO) 1998 1998 Müdür Vekili) AZ 1085 Baku Azerbaijan Republic 99-412-4977795 99-412-4970276 (BO) 2001 2001 Rembrandt Tower Amstelplein 1, 1096 HA Amsterdam, The Netherlands 31-20-3445555 31-20-6631331 Finans 1999 1999 - Rembrandt Tower Amstelplein 1, 1096 HA Amsterdam, The Netherlands 31-20-3445555 31-20-6631331 1994 1994 1 Building 2, Goncharnaya Naberezhnaya 115172 Moscow Russian Federation 74-95-2349889 74-95-9561972 II-269

Ülke Banka Adres Telefon Faks A.B.D. New York 122 East 42nd Str. Suite 310 N.Y.10168 U.S.A. 1-212-5575612 1-212-4908076 23rd Floor, 680 Fifth Avenue New York, N.Y.10019 U.S.A. 1-212-6219400 1-212-7078745 Almanya Berlin Bastian Str. 3. 13357 Berlin Deutschland 49-30-46601609 49-30-46601619 Bahreyn Düsseldorf Heinrich-Heine Allee 1 40213 Düsseldorf Deutschland 49-211-86222301 49-211-86222350 Manama Al Jasrah Tower 6. Floor Office No 62/63 P.O.Box 10357 Diplomatic Area Manama Bahrain 973-17-541137 973-17-541139 Unitag House 5th Floor P.O.Box 2435 Manama Bahrain 973-17-211322 973-17-211339 Unitag House, 8th Floor Government Avenue, Manama Bahrain 973-17-215300 973-17-217900 Al Rossais Tower 5th Floor, No 53 Diplomatic Area P.O.Box 11048 Manama Bahrain Bahrain Development Bank Building 6th Fl. Diplomatic Area, PO.Box 11378 Manama Bahrain 973-17-540070 216-6363458 973-17-537711 973-17-535463 Al Jasrah Tower 8th Floor, Diplomatic Area P.O. Box 10205 Manama Bahrain 973-17-549222 973-17-549218 1704 Road, Al Rossais Tower, 10th Floor, Off. Nr. 102&103, PO. Box 10242 Diplomatic Area Manama Bahrain Bahrain Development Bank Building 2. Floor PO.Box. 10615 Diplomatic Area Manama Bahrain 973-17-538662 973-17-0514496 973-17-541055 973-17-541056 Bulgaristan Filibe 4 Tsabribrod 4000 Plovdiv Bulgaria 359-32-511921-24 359-32-511925 2A Bulair Str. Kardzhali 6600 Bulgaria 359-361-54650-58 359-361-54659 Sofya Todor Alexandrov Blvd. Tzar Samuil Str. No 87 1301 Sofia Bulgaria 359-2-9806661 359-2-9802113 Çin Halk Cumhuriyeti Varna 24 Slivnitza Str. Varna Bulgaria 359-52-912500 / 502 359-52-912505 Pudong Ave. Marine Tower No 1, Room 1304 200120 Shanghai, People Republic of China 4407 Jin Mao Tower 88 Century Bouleward 200121, Pudong New Area, Shanghai, People Republic of China 86-21-58797900 86-21-58793896 86-21-50470882 86-21-50470885 Gürcistan Batum L. Asatiani Cad./Rustaveli Cad. No 1/25 Batum Georgia 995-42-2242950 995-42-2242954 Tiflis David Agmashenebeli Avenue No 61 PO.Box 0102 Tbilisi Georgia 995-32-2943704 995-32-2943834 Irak Weziriye Area 301St. District No 19 Baghdad Iraq 964-790-4181390 - Erbil Bulan District 100. Str. No 159/735 Erbil Iraq 964-662-649968 - Erbil Gulan Street, Ainkawa Road, Duty Free Complex Erbil Iraq 964-66-2253304 212-3160377 Erbil Gulan Street Star Tower, Arbil Iraq 964 224 62 37 964-770-5914720 II-270

Ülke Banka Adres Telefon Faks Londra Basildon House 7/11 Moorgate / London EC2R 6 DB England 44-20-76004985 44-20-76004987 Fifth Floor 192 Sloane Street London SW1X 9QX England 44-20-77612500 44-20-72459239 8 Princes Street London EC2R 8HL England 44-20-76067151 44-20-77262566 Tahran Africa Blvd. Anahita Tower No:184 Suit 604 6. Floor, Tehran Iran 98-21-88783417-18 98-21-88783526 3. Floor Building 114, Ghaem Magham Farahani Ave. Tehran Iran 98-21-88304715 98-21-88301000 Kosova Rruga UCK No 43 Phristine Kosova 381-38-245245 381-38-224542 K.K.T.C. 392-3655830 392-3655839 392-3652916 392-3652874 392-3655920 392-3655931 392-3777606 392-3777613 K.K.T.C. 392-3655691-92 392-3655699 392-3300277-78 392-3300283 392-3654780 392-3654785 392-3656701 392-3656706 392-3653866 392-3653859 392-3665318 392-3664988 392-3777621 392-3777620 392-3300246 392-3300251 Girne 392-8159988 392-8159979 392-8154353 392-8157371 Bedrettin Demirel Cad. No.12/12B Girne K.K.T.C. 392-8158510 392-8154814 Atatürk Cad. Kordonboyu Phelecia Court Sitesi No 37 Girne K.K.T.C. 392-8152210 392-8152584 392-8156382 / 83 392-8156335 392-8223632 / 34 392-8223633 Atatürk Cad. No 56 Girne K.K.T.C. 392-8150113 392-8153336 392-8157222 392-8157069 392-8160230-32 392-8160234 Bedrettin Demirel Cad. No.29 Girne K.K.T.C. 392-8161203 392-8161207 392-8153313 392-8151090 II-271

Ülke Banka Adres Telefon Faks K.K.T.C. Güzelyurt 392-7147020 392-7147024 Ecevit Cad. No 231 Güzelyurt K.K.T.C. 392-7142148 392-7142763 Ecevit Cad. No 24/B Güzelyurt K.K.T.C. 392-7146860 392-7146859 392-6611951 392-6611954 K.K.T.C. 392-6602037 392-6602040 392-2270300 212-3706514 392-2241040 392-2241045 392-2285510 392-2286815 392-2292040 392-2290762 392-2280255 392-2280302 392-2283050 392-2282401 392-2241315-16 392-2241317 392-2240516 392-2240724 392-2290980 392-2290981 392-2234131 392-2236408 392-2288045 392-2282900 392-2369151/52 392-2369153 392-2283133 392-2278315 392-2270415 392-2277602 392-6711111 392-6711137 392-2231354 392-2231638 Cebeci Sokak, No 19 Yenikent Gönyeli K.K.T.C. 392-2231702 392-2236707 Lüksemburg 7 Thomas Edison L-1445 Str. Luxembourg 352-2233211 352-223321222 Malta Portomaso Portomaso Business Tower Level 6 Portomaso PTM 01 St.Julians Portomaso Malta 356-21-383500 356-21-383666 Sliema 36/4-5 Strand Towers The Strand Sliema Malta 356-23288000 356-23288160 Kahire Nile City Towers, 2005 C Cornish El Nil, North Tower, 27th Floor Cairo Egypt 20-22-4619813 20-22-4619810 Sudi Cidde Al Rawdah Dist. 1.Al Rawdah Str. PO. Box 54759 Jeddah 21524 The Kingdom 966-2-6655433 966-2-6643516 Arabistan of Saudi Arabia Yunanistan Atina Ermou 2 5th Floor 10563 Athens Greece 30-210-3223038 30-210-3221796 Gümülcine Platia Irinis 17 & Papaflesa 1 T.K. 69100 Komotini Greece 30-253-1085930 30-253-1085927 M. Karaoli 68 67100 Xanthi Greece 30-254-1069420 30-254-1066641 Rodos Grigoriou Lampraki 16 & Amerikis Tk 85100 Rhodes Greece 30-224-1043702 30-224-1073029 II-272

Merkezi Adres Telefon Faks Aareal Bank A.G. Almanya 212-349 02 00 212-349 02 99 ABC International Bank PLC 212-290 68 90 212-290 68 91 212-274 38 72-212-274 38 73 212-274 49 94 Banca Monte Dei Paschi di Siena S.P.A. 212-251 40 87 212-251 40 88 212-251 30 01 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. (BBVA) 212-318 18 25 212-216 60 28 Banco Popular Espanol S.A. Büyükdere Cad. No 201 Levent Loft Kat 1 Daire 16 Esentepe 34330 212-280 10 34 212-280 10 35 212-280 10 33 Banco Sabadell S.A. 212-249 78 92 212-249 78 90 Bank Al Habib Limited Pakistan 212-371 85 80 - Bank Julius Baer&Co.Ltd. 212-368 82 13 212-296 79 72 Bank of China Limited Çin 212-260 88 88 212-279 88 66 Fransa 212-327 42 80 212-327 42 81 BNP Paribas S.A. Fransa 212-293 00 32 212-251 74 10 Caixabank S.A. 212-279 95 02 212-279 95 03 212-327 42 82 212-251 43 85 212-279 95 80 Citibank N.A. ABD 212-319 46 48 212-319 46 37 Commerzbank A.G. Almanya 212-280 55 24 212-279 41 76 Credit Europe Bank (Suisse) S.A. Credit Europe Bank N.V. Hollanda Credit Industriel et Commercial Fransa Süleyman Seba Cad. No 48 BJK Plaza A Blok K4 D41 34357 Akaretler Credit Suisse AG Deg-Deutsche Investitions-und Entwicklungsgesellschaft MBH Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. Hollanda Doha Bank Katar Dubai Islamic Bank 212-227 59 29 212-258 35 76 212-227 59 30 212-310 05 50-212-227 67 39 212-227 67 44 212-227 67 40 212-351 86 00 212-351 87 00 Almanya 212-317 81 91 212-353 52 40 Emirlikleri 212-292 12 20 212-292 19 40 216-356 29 28 216-356 29 29 212-293 70 65 212-293 70 66 216-356 29 27 212-293 70 50 DZ Bank A.G. Almanya 212-249 77 22 212-249 77 55 212-249 77 44 Garantibank International N.V. Hollanda 212-366 43 01 212-366 43 20 ING Bank N.V. Hollanda 212-335 20 64 212-276 58 46 212-276 58 47 Intesa Sanpaolo S.P.A. 212-251 28 40 212-251 28 41 KFW (Kreditanstalt Für Wiederaufbau) Almanya 212-317 90 91 212-353 10 36 IPEX-Bank GMBH Landesbank Berlin Almanya 212-351 89 89 212-351 89 50 Mizuho Corporate Bank Ltd. Japonya - - Qinvest LLC Katar Büyükdere Cad. No 127 Astoria Residence A Blok D 1901 Esentepe 212-215 20 66 212-215 20 63 Rabobank International Hollanda 212-326 72 00 212-326 72 02 Standard Bank PLC 212-367 36 25 212-346 09 39 State Bank of India Hindistan 212-296 03 50 212-296 66 32 Sumitomo Mitsui Banking Corporation Japonya 212-371 84 86 212-371 85 50 The Bank of New York Mellon ABD Süleyman Seba Cad. BJK Plaza B Blok No 48 Kat 6 34357 Akaretler 212-259 04 66 212-259 04 67 212-259 04 47 The Bank of Nova Scotia Türkiye Kanada 212-251 00 49 212-251 00 47 The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd. Japonya Büyükdere Cad. No 100-102 Maya Akar Center B Blok Kat 20 Daire 79 212-288 56 45 212-288 56 46 The Economy Bank N.V. Hollanda 212-345 03 55 212-345 03 54 UBS A.G. 212-319 20 50 212-319 20 55 Union Bancaire Privée, UBP SA 212-296 20 40 212-296 35 70 UPS Capital Business Credit ABD 212-278 91 21 212-282 33 72 212-270 03 11 Wells Fargo Bank N.A. ABD 212-324 88 83 212-324 88 39 212-324 88 88 KKTC Windowist Tower Eski Büyükdere Cad. No 26 Ofis No 712 Maslak 212-999 43 90 212-999 43 93 II-273

TP: YP: Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar: Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar: Toplam Krediler ve Alacaklar Takipteki Krediler (net) Duran Aktifler Net Bilanço Pozisyonu: TP: YP: Tüketici Kredileri : Likit Aktifler Personel Giderleri: 3. 4. 5. 6. http://www.tcmb.gov.tr/yeni/iletisimgm/tlsimge/kurulum.html 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. II-274

TÜRK YE BANKALAR B RL Nispetiye Caddesi Akmerkez B3 Blok Kat 13 Etiler 34340 stanbul Tel: 0212 282 09 73 Faks: 0212 282 09 46 E-posta: tbb@tbb.org.tr www.tbb.org.tr