Denetimde İletişim : Dialogdan İşbirliğine TİDE Ekim 2017

Transkript

1 Denetimde İletişim : Dialogdan İşbirliğine TİDE Ekim

2 Denetim de Günümüz Çağı Trendleri Eposta ile Yazılı İletişim Ağırlıklı Formal İletişim Yöntemleri Temelli Teknoloji Yoğun Suistimal Tespit Araçları Uzaktan İzleme Sistemleri Uzmanlaşma- Uzman Ekipler Bağımsızlık- Görevler Ayrılığı-Denetim Komitesi Yapısı 2

3 İletişim : İletişmek : İletim Yöntemi : İleti Hayatın her anında iletişim... İletişimdeki en önemli unsur söylenmeyenleri duymaktır. Peter Drucker Denetimde kayıtlarda görünen kadar kayıtlarda görünmeyen de önemlidir. Anonim 3

4 Denetimde İletişim Becerileri Neler Olmalı? Açık, Pozitif, İkna Edici Güven Verici : Objektif, Şeffaf, Şirket Çıkarları Önde Ortak Faydayı Vurgulayan, Katma değeri hedefleyen Denetim sırasında formal, diğer zamanlar arkadaşca Önemli ve informal bilgiye erişim 4

5 KKB Hakkında Kısa Bilgi Finans sektörü ile reel sektörün risklerini etkin yönetmek için gereksinim duyacakları bilgileri ve araçları en iyi şekilde sunmak. Paydaşlarımıza en büyük faydayı sağlamak. Üye dağılımı aşağıdaki gibidir: Türkiye nin ilk ve tek kredi bürosu 1995 Yılında kuruldu TBB Risk Merkezi adına bilgi toplanması, bilgi paylaşımı hizmetleri veriliyor TBB Risk Merkezi nin tüm operasyonel hizmetlerini yürütüyor KKB RM Banka 54 Banka 56 Faktoring 61 Faktoring Şirketi 61 Finansal Kiralama 22 Finansal Kiralama 26 Tüketici Finansman 13 Tüketici Finansman 14 Sigorta 4 Sigorta Şirketi 8 Varlık Yönetim Şirketi 2 Varlık Yönetim Şirketi 14 Diğer 2 Diğer 4 Toplam 158 Toplam 183 5

6 Denetimde Etkin İletişim : Diyalog dan İşbirliğine KKB GEOMIS platformu potansiyeli Tasarımda ortak çalışma & KKB Ürün Geliştirme Sahipliğinde Yönetim Bankaların iç sistemler birimlerine nasıl fayda sağlarız? KKB nin yaratıcılığı destekleyen iş ortamı Açık iletişim kanallarımız İŞBİRLİĞİ : İcranın Pozitif Yaklaşımı Ürünün Banka İç Sistemlerince kullanılabilir hale getirilmesi İhtiyaç analizi ve fizibilite KKB İç Denetim danışmanlığı ile Banka iç sistemler ekiplerine ve sektöre katma değer sağlayan GEOMIS ürünü 6

7 İşbirliği : GeoMIS Memzuç -İç Sistemler Risk Değişimi Mobilite Hızlı aksiyon Tier Group Performans Geografik Raporlama Sektörler Bazında Riskler Şube Riskleri GeoMIS İç Sistemler İhtiyaç Tasarım Ürün 7

8 GeoMIS Memzuç Neler Yapabilir? Denetim ve Uygulama Planları Aylık memzuç datası ile güncelleme Şube bazlı değişken kredi risk değişimlerini izleme Harita bazlı il, ilçe, şube kırılımında performans izleme Şubedeki güncel kredi risklerini farklı türlerde müşteri bazında listeleme Kredi Risk Yönetimi Kredi türü (bireysel-ticari), sektör (.. Tcmb kodu), büyüme oranları Takipteki Alacaklar kırılımları Tier grup, sektör ortalaması ile saha karşılaştırmaları Limit/risk analizleri, Trend analizleri (gruplar arası shift-takipteki al kırıl) Risk bantlarına göre sıralama Mobilite ve MIS raporlama ihtiyaçları Mobil olarak MIS raporlamaları ve sunum Denetim ve kontrol ekiplerinin değişen riskleri sürekli takip edebilmesi 8

9 GeoMIS Memzuç Ürün Özellikleri Üyenin kendi şubeleri bazında bilgiler Memzuç veritabanındaki bireysel-kurumsal bilgiler Tüm Şubeleri en riskli 100 şubeler bazında dökebilir Sektör ve alt sektör kırılımları zengin Ticari-kurumsal tarafta limit-risk doluluk oranı Şube bazında farklı başlıklarda en yüksek kredi tutarı olan ilk 100 müşteri dökümü Memzuçta yer alan muhasebe skontları bazında kredi detayları Tekil müşteri adeti hesaplaması Sektörel krediler tier grup-npl rasyo karşılaştırma Bazı erken uyarı rasyoları hesaplanabilir Kredilerin ortalamanın üzerinde artması kırmızı yeşil değil (risk olarak görülüyor) Her rapor excel e export edilebilir 9

10 Sadece Bazı Örnekler Konut kredisi hacmi bölgesel artış trendi Tahsili gecikmiş alacakların şube bazında trendi Gayrinakdi kredi hacmi en hızlı artan / azalan iller Tahsili gecikmiş alacakları en hızlı artan şubeler/bölgeler Banka eşik değerlerine göre farklılaşan il ve ilçeler En hızlı büyüyen şubeler, hacmi küçülen şubelerin Tier, sektör grupları karşılaştırmaları İnşaat sektöründeki kredi hacmi en yüksek il (ilçe-şube detay) Kredi müşterileri canlı krediler takipteki krediler değişimleri Tahakkuk faizi işlemiş kayıt sayısı/toplam kayıt sayısı Sektör ve Tier bazında NPL rasyosu YP cinsinden kredi büyüklüğü yüksek şubeler Müşteri bazında güncel kredi bilgileri Ve diğer nice kriterler... 10

11 Yeni nesil denetim anlayışı Denetim 2.0. Denetim-iş birimleri güçlü ve açık iletişim kanalları oluşturmak İletişimden işbirliğine Denetim-iş birimleri yeni bir kurumsal bütüncül anlayışta işbirliği içinde Denetim İş birimleri Önlemleri amaçlayan uyarıları zamanında yapmak İş birimlerine ileriye dönük fırsatlar kadar riskleri de doğru harmanlayacak bir bakış açısı sağlamak Denetimi Şirket içerisinden 3.bir gözün kaliteli bir danışmanlık fırsatı olarak talep etmek ve desteklemek Önemli olanı, söylenmeyeni bulmaya çalışmak Riskleri gerçekleşmeden gözlemleyebilmek 11

12 Teşekkürler 12