Renkli Emeklilik Planı Teklif Formu (Bireysel ve Gruba Bağlı Bireysel Emeklilik Sözleşmeleri) (Yeni Sözleşme İçin)

Transkript

1 Renkli Emeklilik Planı Teklif Formu (Bireysel ve Gruba Bağlı Bireysel Emeklilik Sözleşmeleri) (Yeni Sözleşme İçin) Meclisi Mebusan Caddesi No Fındıklı İstanbul T (0212) F (0212) Müşteri İletişim Merkezi mim@cardif.com.tr CE20 01/2013 Ver.1

2 GİRİŞ BİLGİ FORMU (Katılımcı) AVANTAJLARIM DEVLET KATKISI Ödeyeceğim katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum.» Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet katkısından yararlanabileceğimi biliyorum.» Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15 ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35 ine, en az 10 yıl sistemde kalırsam %60 ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim.» itibarıyla sistemde bulunan herhangi bir sözleşmemi tarihine kadar birikimlerimi alarak sonlandırmam halinde, e kadar sistemdeki hiçbir sözleşmem için devlet katkısından yararlanamayacağımı biliyorum. Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını biliyorum. Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank tan internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi biliyorum. ESNEKLİK Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi, biliyorum. Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum. Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum. KESİNTİLER MASRAF PAYI Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf kesintisi yapılabileceğini biliyorum. Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacağını biliyorum. Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini biliyorum. (Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.) GELİR VERGİSİ Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. SÖZLEŞME DİĞER BİLGİLER YÜRÜRLÜK Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini biliyorum. CAYMA Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda teklifi onayladığım) tarihten itibaren 60 gün içinde sözleşmeden cayabileceğimi biliyorum. Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu biliyorum. Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. YATIRIM SÜRECİ Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirileceğini biliyorum. Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini biliyorum. Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum. Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum. EMEKLİLİK Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için sistemde en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum. Yukarıda yazılı bilgileri okudum. AdSoyad/Imza Tarih.../.../... Mesafeli satışlarda bu bölümün doldurulması zorunlu değildir. Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir. 1 Şirket Nüshası CE20 01/2013 Ver.1

3 RİSK GETİRİ PROFİLİ Teklif No... Bu analiz, yatırım tercihlerinizi belirlemek ve verdiğiniz cevaplar doğrultusunda Renkli Emeklilik Planı içinde kendinize uygun fon dağılımını seçebilmeniz için hazırlanmıştır. Banka Müşteri No Müşteri Adı, Soyadı Doğum Tarihi / / Telefon / 1) Yatırımlarımı değerlendirirken; a) (0) Az risk alarak paramın değerini korumak isterim. b) (1) Enflasyon karşısında reel getiri elde etmek için bir miktar risk alabilirim. c) (2) Kazancımı arttırmak için riskli yatırımlara yönelebilirim. d) (3) Yüksek getiri elde edebilmek için yüksek risk almaktan kaçınmam. 2) Mevcut yatırımlarınızı hangi vade aralığında değerlendiriyorsunuz? a) (0) 1 30 gün b) (1) 1 ay 3 ay arası c) (2) 3 ay 6 ay arası d) (3) 6 ay 1 yıl arası e) (3) 1 yıldan uzun 3) Aşağıdakilerden hangisi finansal piyasalar hakkındaki deneyiminizi en iyi tanımlar? a) (0) AZ Yatırım konusunda az bir deneyimim var. b) (1) ORTA Ortalama bilgi seviyesine sahibim. c) (2) ORTANIN ÜZERİ Yüksek bilgi seviyesine sahibim. d) (3) YÜKSEK Uzun süredir yatırım yapıyorum ve en azından bir piyasada aşırı düşüş yaşadım. 4) Eğer kısa sürede portföyünüzün değeri büyük ölçüde düşerse tepkiniz nasıl olur? a) (0) Yatırım danışmanıma yatırımları elden çıkarmasını söylerim, dalgalanmalara tahammül edemem. b) (1) Yatırım danışmanım ile risk seviyem hakkında durum değerlendirmesi yaparım, dalgalanma beni rahatsız eder. c) (2) Yatırımımda değişiklik yapmam, ama dalgalanmayı da takip ederim. d) (3) Tereddüt etmeden yatırıma devam ederim, kısa vadeli dalgalanmalar beni ilgilendirmez. 5) Aşağıdaki yatırım enstrümanlarından hangilerinde yatırım fırsatınız oldu? (Birden fazla şık işaretleyebilirsiniz). a) (0) Repo / B Tipi Likit Fon c) (1) Döviz / Eurobond b) (0) Vadeli TL Mevduat / Devlet Tahvili / Hazine Bonosu d) (2) Hisse Senedi / A Tipi Fon 6) Bireysel emeklilik planınızın hangi tür fonlardan oluşmasını istersiniz? a) TL yatırım araçları içeren fonlarda b) Dövize endeksli yatırım araçları içeren fonlarda c) Her ikisi birlikte 7) Yatırımlarınızın ne kadarını hisse senedi piyasalarında değerlendirmek istersiniz? a) (0) 0 b) (1) % 1 % 15 arası c) (2) % 15 % 30 arası d) (3) % 30 ve üzeri PUAN TOPLAMINIZ PUANINIZA GÖRE TAVSİYE EDİLEN FON DAĞILIMI numaralı fon dağılımı Yukarıdaki sorulara verdiğim cevaplar neticesinde tavsiye edilen fon dağılımını kabul ederim. Yukarıda tavsiye edilen dağılımın emeklilik planlamamda dikkate alınmamasını, bunun yerine... numaralı dağılıma göre emeklilik planlamamın yapılmasını rica ederim. Bireysel Emeklilik Sistemi ve emeklilik yatırım fonları ile ilgili mevzuata uygun olarak risk getiri profilimin belirlenmesi için Cardif Emeklilik A.Ş. tarafından, tarafıma sunulan tespit niteliğindeki Risk Getiri Profili Formu nu doldurma hakkımdan vazgeçerek Sözleşmeme ilişkin katkı paylarının tamamen kendi tercihime göre belirlediğim ve başvuru formunda işaretlediğim yatırım araçlarına yönlendirilmesini talep ediyorum. İlgili tercihim nedeni ile tüm yasal haklarımı tarafıma hatırlatan ve sunan, nin hiçbir sorumluluğu bulunmadığını ve ileride yapmış olduğum tercih nedeni ile aleyhine herhangi bir talepte bulunmayacağımı kabul, taahhüt ve beyan ederim. Adı Soyadı Tarih İmza 2 Şirket Nüshası CE20 01/2013 Ver.1

4 RENKLİ EMEKLİLİK PLANI TEKLİF FORMU (Bireysel ve Gruba Bağlı Bireysel Emeklilik Sözleşmeleri) Yeni Sözleşme İçin Teklif No... Şube / Acente Adı Portföy Yöneticisinin Adı Soyadı Portföy ID / Sicil No Aracının Adı Soyadı BES Aracı Sicil No KATILIMCI BİLGİLERİ Banka Müşteri No Adı, Soyadı Anne Adı Baba Adı TCKN/Yabancı Kimlik No Anne Kızlık Soyadı Cinsiyeti E İletişim Adresi Ev K İş Vergi Kimlik No* Vergi Dairesi* Medeni Durumu Tabiyeti Evli TC Bekar Diğer Diğer Adres İlçe Telefon No Ev İş/Dahili İl Ülke Cep Faks P.K EPosta Tarafıma yapılacak sözleşme, sözleşme kılavuzu, makbuz, hesap bildirim cetveli ve şirket tarafından yapılacak her türlü bilgilendirmenin eposta adresime yapılmasını rica ederim. MESLEK BİLGİLERİ Meslek Aşağıdaki tablodan mesleğinize uygun olan kodu meslek kutucuğuna yazınız. KOD MESLEK KOD MESLEK KOD MESLEK KOD MESLEK ESNAF EV HANIMI FİRMA SAHİBİ GALERİ SAHİBİ GAZETECİ GAZİNO VE TALİH OYUNU SALON İŞLETMECİSİ HEMŞİRE İŞÇİ İŞSİZ İTHALATÇI/İHRACATÇI KUYUMCU MEMUR MENAJER MİMAR MOBİLYACI (İMALAT) MUHASEBECİ MÜHENDİS MÜTEAHHİT NOTER OTOPARK İŞLETMECİSİ ÖĞRENCİ ÖĞRETİM GÖREVLİSİ ÖĞRETMEN PİLOT POLİS REKLAMCI SANATÇI SEKRETER AKARYAKIT BAYİCİLİĞİ ANTİKACI VE SANAT GALERİSİ SAHİBİ ASTSUBAY AVUKAT BANKACI BORSACI/BROKER ÇİFTÇİ DANIŞMAN DİŞ HEKİMİ DOKTOR DÖVİZ BÜFESİ İŞLETMECİSİ ECZACI EMEKLİ EMLAKÇI SERBEST MESLEK SEYAHAT ACENTESİ SAHİBİ SİGORTACI SPORCU SUBAY ŞOFÖR TEKNİSYEN TEKSTİLCİ TERZİ VETERİNER YAZILIMCI DİĞER Aylık Net Gelir Aylık net gelirinize uygun olan aralığı işaretleyiniz TL altı TL TL TL TL TL TL TL TL TL TL TL üzeri Çalışma Şekli Öğrenim Durumu Ücretli Çalışan Serbest Çalışan Diğer İlkokul Ortaokul Lise Üniversite Lisansüstü *Türkiye de altı aydan kısa süredir ikamet etmesi nedeniyle yabancı kimlik numarası olmayan yabancı uyruklu kişiler içindir. Nüfus Cüzdanı Fotokopisi Var mı? Evet Hayır Bireysel Başvuru mu? Evet Hayır (Sayfa 8 deki Katılımcı Kimlik Bilgileri Formu nu doldurunuz.) (Sayfa 9 daki Grup Kurucusu Bilgileri ve Grup Kurucusunu Temsile Yetkili Kişi Bilgileri Formu nu doldurunuz.) Başkası Adına Hareket Ediyor musunuz? Evet (Sayfa 9 daki Hesabına Hareket Edilen Kişinin Kimlik Bilgileri Formu nu doldurunuz.) Katılımcı ile Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Aynı mı? Evet Hayır Hayır (Sayfa 8 deki Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bilgileri Formu nu doldurunuz.) Lehtar Kanuni Varislerden Farklı mı? Evet Hayır (Sayfa 9 daki Lehtar Bilgileri Formu nu doldurunuz.) 3 Şirket Nüshası

5 Teklif No... TERCİH EDİLEN FON DAĞILIMI Risk Getiri Profili analizi sonuçlarına göre seçilen dağılımı onaylıyorsanız, Tercih Edilen Strateji alanında işaretleyiniz. Önerilen dağılımı seçmek istemiyor ve kendi dağılımınızı oluşturmak istiyorsanız, tercih edilen strateji alanında en altta yer alan Önerilen Stratejiler Dışında Tercih Edilen Dağılım ı seçerek fon dağılımı tercihlerinizi, ilgili fonların alanlarına toplamı %100 olacak şekilde, %5 ve katları olarak girebilirsiniz. TL / Döviz Önerilen Strateji / Emeklilik Yatırım Fonları** Tercih Edilen Strateji Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları 1BPG Para Piyasası Likit Kamu 2BPL Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Döviz 3BPK Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları USD 6BPU Esnek 5BPE Büyüme Amaçlı Hisse Senedi 4BPH % Toplam TL Döviz KARMA 1 Sarı Dağılım (Düşük Risk) 2 Mavi Dağılım (Orta Risk) 3 Kırmızı Dağılım (Orta Risk) 4 Mavi Dağılım (Yüksek Risk) 5 Kırmızı Dağılım (Yüksek Risk) 6 Yeşil Dağılım (Düşük Risk) 7 Turuncu Dağılım (Düşük Risk) 8 Turuncu Dağılım (Orta Risk 1) 9 Turuncu Dağılım (Orta Risk 2) 10 Turuncu Dağılım (Yüksek Risk 1) 11 Turuncu Dağılım (Yüksek Risk 2) Önerilen stratejiler dışında tercih edilen dağılım KATKI PAYI ARTIŞI İÇİN SEÇİM KRİTERLERİ ÖDEME BİLGİLERİ 90 % 10 % 70 % 80 % 60 % 70 % 60 % 60 % 40 % 40 % ** Plan teknik esasında; Sarı Dağılım Koruma Amaçlı, Mavi Dağılım Uzman, Kırmızı Dağılım Girişimci, Yeşil Dağılım Kur, Turuncu Dağılım Karma Kalkınma fon karmalarına karşılık gelmektedir. Bu plan kapsamında katılımcı veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin herhangi bir fon tercihinde bulunmaması halinde ödeyeceği katkı payları ve/veya birikimlerinin tümü şirket tarafından ilgili yönetmelik kapsamındaki kıstaslara uygun olarak seçilmiş ve standart fon olarak belirlenmiş olan Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fon unda yatırıma yönlendirilir. Önemli Not Renkli Emeklilik Planları nin 0006 ve 0007 numaralı Bireysel Emeklilik planlarıdır. 1 TÜFE (Tüketici Fiyat Endeksi) Oranında Artış (Enflasyona karşı korunmak için) Sözleşmemin her yıl dönümünde TÜFE (1) oranı kadar otomatik arttırılmasını kabul ediyorum (1) Sözleşme yıldönümünden iki önceki aydan itibaren son on iki aylık TÜİK tarafından açıklanan TÜFE artış oranı. 2 Belirleyeceğiniz Oran + TÜFE Oranında Artış Katkı paylarıma sözleşmemin her yıl dönümünde TÜFE oranına ek olarak %... oranında artış yapılmasını kabul ediyorum. 3 Belirleyeceğiniz Tutar + TÜFE Oranında Artış Katkı paylarıma sözleşmemin her yıl dönümünde TÜFE oranına ek olarak... TL tutarında artış yapılmasını kabul ediyorum. Yukarıdaki endeks seçeneklerinden biri seçilmediğinde, katkı paylarında sözleşme yıldönümlerinde birinci seçeneğe göre artış uygulanacaktır. Katkı payı tutarının referans katkı payı tutarı altında kaldığı durumlarda otomatik katkı payı artışı uygulanarak katılımcının katkı payı tutarı planda belirlenmiş referans katkı payı tutarına denk gelecek şekilde artırılır. Bireysel Emeklilik Mevzuatı / Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik / Madde 19 gereğince Bireysel Emeklilik aracıları, giriş aidatı, katkı payı veya benzeri adlar altında tahsilat yapamaz. Katkı Payı Ödeme Başlangıç Tarihi Katkı Payı Ödeme Periyodu Aylık 3 Aylık 6 Aylık Yıllık Katkı Payı Tutarı TL Ek Katkı Payı Tutarı TL Giriş Aidatı Ödeme Tercihi Bu plan kapsamında girişte peşin ve çıkışa ertelenmiş olarak giriş aidatı alınır. (Daha detaylı bilgi için kesintiler ve diğer önemli bilgiler bölümünü inceleyiniz.) Girişte Peşin Bu plan kapsamında giriş aidatının peşin olarak alınan kısmı, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin yüzde onu olacaktır. Girişte Peşin 2 Taksit 4 Taksit 6 Taksit 12 Taksit Ödeme Tipi Kredi Kartı*** TEB Otomatik Ödeme**** TEB Havale**** Kredi Kartı Bilgileri*** Kart Sahibinin Adı Soyadı Kredi Kartı No CVV S.K.T İstenen Çekim Günü 2. Kredi Kartı Bilgileri*** (Yukarıda belirtilen kredi kartından çekim yapılamaması durumunda kullanılacaktır.) Kart Sahibinin Adı Soyadı Kredi Kartı No CVV S.K.T İstenen Çekim Günü Mail Order Talimatı Yukarıda bilgileri yer alan Türk Ekonomi Bankası A.Ş. tarafından sunulan kredi kart(ları)ımın mail order sistemine alınmasını ve katkı payı ödemelerimin vadesinde kredi kartımdan alınmasını gayrikabili rücu olarak kabul ederim. *** Kredi kartı ile yapılan katkı payı ödemelerinde katkı payları, şirketin POS işlemlerini yapmış olduğu banka ile anlaşmasına bağlı olarak belirlenecek süre sonunda (blokaj süresi) katılımcının bireysel emeklilik hesabına intikal edecek ve yatırıma yönlendirilecektir. de mevcut uygulamada blokaj süresi 36 gündür. TEB Otomatik Ödeme Bilgileri**** Hesap Sahibinin Adı Soyadı Şube Kodu Hesap No İstenen Çekim Günü IBAN No **** TEB Havale/Otomatik Ödeme seçimi (TL) TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş. IBAN TR Şube İstanbul Kurumsal (12) Alıcı 4 50 % 20 % 20 % 50 % 70 % 20 % 40 % 10 % 20 % 40 % Şirket Nüshası

6 Teklif No... KESİNTİLER VE DİĞER ÖNEMLİ BİLGİLER Giriş Aidatı Bu planda Bireysel Emeklilik Sistemi ne ilk kez katılan veya bu plan kapsamında kendisine yeni bir Bireysel Emeklilik Hesabı açılan katılımcı, ilgili giderlerin karşılanması amacıyla ilk girişte peşin ve ertelenmiş olarak aşağıdaki esaslar dahilinde giriş aidatı öder. Bu plan kapsamında giriş aidatının peşin olarak alınan kısmı, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin yüzde onu olacaktır. Bu planda çıkışa ertelenmş giriş aidatı katılımcının şirkette geçirdiği süresi ve belirlenen oranlar nispetinde tahsil edilecektir; Buna göre; Çıkışa ertelenmiş giriş aidatı tutarı teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin; a) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yıl içinde şirketten ayrılanlar için girişte peşin olarak alınan giriş aidatı tutarı dahil olmak üzere yüzde yetmiş beşi, b) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yılını dolduran sözleşmelerden altı yıldan önce şirketten ayrılanlar için girişte peşin olarak alınan giriş aidatı tutarı dahil olmak üzere yüzde ellisi, c) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren altı yılını dolduran sözleşmelerden on yıldan önce şirketten ayrılanlar için girişte peşin olarak alınan giriş aidatı tutarı dahil olmak üzere yüzde yirmi beşi olacak şekilde katılımcının kendi isteğiyle şirketten ayrılması veya sistemden çıkması durumunda, aktarımını veya çıkmayı istediği bireysel emeklilik sözleşmesi ile ilgili hesabında oluşan birikiminin ana para tutarı üzerinden, ayrılma veya aktarım tarihinde indirilir. d) Emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihinden itibaren onuncu yılını dolduranlardan, ölüm veya maluliyet nedeniyle yahut emeklilik hakkını kullanarak ayrılanlardan ertelenmiş şekildeki giriş aidatı tahsil edilemez. Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel emeklilik sözleşmesi veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için giriş aidatı alınabilir. Yönetim Gideri Kesintisi Yasal bildirimler ve sunulan standart hizmetler için katılımcının Bireysel Emeklilik Hesabı na yaptığı katkı payları ve ek katkı payları üzerinden, ödeme tarihleri itibarıyla katkı payı miktarına göre Tablo 1 de gösterildiği gibi değişen oranlarda yönetim gideri kesintisi yapılır. Tablo 1 de belirtilen tutarlar her yıl, enflasyonun yarattığı ekonomik ve sosyal sakıncaları önlemek için Hazine Müsteşarlığı nın onayı ile yürürlüğe girecek şekilde arttırılır. Tablo 1 Aylık Katkı Payı Ek Katkı Payı (TL) TL 900 ve üzeri Yönetim Gideri Kesintisi % 2 % 0 Tablo 1 de belirtilen yönetim gideri kesintileri katkı payının bulundugu kademede tüm katkı payı tutarına uygulanır. Örnegin 400 TL için %2 gider kesintisine göre kesilecek tutar, 400 x 0,02 = 8 TL dir. Tablo 2 Kümül Katkı ve Ek Katkı Payı Toplamı (TL) TL TL Yönetim Gideri Kesintisi Üzerinden Verilecek İndirim % 50 % 100 Tahsil edilen katkı payı ve ek katkı payı tutarı toplamı Tablo 2 de belirtilen sabit limitlere ulaştığında yönetim gideri kesintisi üzerinden Tablo 2 de yer alan indirim oranları uygulanır. Bu hak bir kez kazanıldığında başka bir koşul aranmadan sözleşme süresince uygulanacaktır. Fon Toplam Gider Kesintisi Fonlara ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılır. Bu plan kapsamında sunulan fonlardan her gün için net varlık değeri üzerinden hesaplanan aşağıdaki tabloda belirtilen oranlar üzerinden günlük fon işletim gideri kesintisi tahakkuk ettirilir. Bununla birlikte diğer fon giderlerin karşılanması amacıyla mevzuat kapsamında yapılan kesintiler ile birlikte fon işletim giderine ilişkin kesinti toplamı yıllık azami aşağıda belirtilen oranlar kadar olabilir. Günlük kesinti oranına karşılık gelen yıllık fon toplam gider kesintisi oranın aşılıp aşılmadığı Şirket tarafından her takvim yılı sonunda kontrol edilir. Şirket tarafından her dönem sonunda yapılan kontrolde belirtilen oranın aşıldığının tespiti halinde, aşan tutar ilgili dönemi takip eden beş iş günü içinde şirketçe fona iade edilir. Sermaye Piyasası Kurulu nun yapılacak olan iade işlemine yönelik düzenlemeleri katılımcıların bilgilendirilmesine gerek kalmaksızın uygulanacaktır. FON ADI Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF Para Piyasası Emanet Likit Karma EYF Para Piyasası Likit Kamu EYF Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları USD EYF Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Döviz EYF Esnek EYF Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF Fon İşletim Gideri Kesintisi (Günlük Yüzbinde) 5,25 3,00 3,00 5,25 5,25 6,25 6,25 Azami Yıllık Fon Toplam Gider Kesintisi (%) 1,91 1,09 1,09 1,91 1,91 2,28 2,28 Para Piyasası Emanet Likit Karma Emeklilik Yatırım Fonu, planda emanet fon olarak kullanılmakta olup, katılımcının fon dağılım oranlarında kullanılamaz. 5 Şirket Nüshası

7 Teklif No... Katkı Payı Ödemeye Ara Vermeden Kaynaklanan Ek Yönetim Gideri Kesintisi Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak, emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Bu durumda ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminin ana para tutarı üzerinden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası'nı aşmayacak şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınabilir. Bu plan kapsamında plana ara verildiği durumda ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminin ana para tutarı üzerinden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası ek yönetim gideri kesintisi alınacaktır. Bu plan kapsamında bir yıldan fazla ödemeye ara verme durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak Emeklilik Gözetim Merkezi ne şirket tarafından ödenen sabit giderler, katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminin ana para tutarı üzerinden indirilecektir. Birikimden alınacak kesintilerin hesaptaki birikimin sıfır Türk Lirası'nın altına düşmesine yol açacağı durumlarda, bu kesintinin, birikimin bu tutarın altına düşmesine yol açacak kısmı tahsil edilmez. Önemli Bilgiler Katkı payının ödendiği fakat tanımlanmadığı hallerde, ödemeler intikal tarihini takiben iki iş günü içinde kaynağına iade edilir. Katılımcı yılda azami 6 kez fon dağılımını, yılda azami 4 kez seçtiği emeklilik planını ve aktarımla gelen sözleşmeler hariç (aktarımla gelen sözleşmelerde bu süre 1 yıldır) şirkette geçirilen iki yıldan sonra yılda azami 1 kez emeklilik şirketini değiştirme hakkına sahiptir. Sistemden çıkışta, sistemde elde ettiğiniz yatırım getirisine isabet eden tutar üzerinden, sistemde geçirdiğiniz süreye bağlı olarak değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılır. Bireysel emeklilik sisteminden; a) On yıldan az süreyle katkı payı ödeyerek ayrılanlar ile bu süre içinde kısmen ödeme alanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı üzerinden % 15, b) On yıl süreyle katkı payı ödemiş olmakla birlikte emeklilik hakkı kazanmadan ayrılanlar ile bu süre içinde kısmen ödeme alanlara yapılan ödemelerin içerdigi irat tutarı üzerinden % 10, c) Emeklilik hakkı kazananlar ile bu sistemden vefat, maluliyet veya tasfiye gibi zorunlu nedenlerle ayrılanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı üzerinden %5, oranında gelir vergisi stopaj kesintisi yapılacaktır. Katılımcı, teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip altmış gün içinde cayma hakkına sahiptir. Cayma halinde durum, katılımcı tarafından şirketin çağrı merkezine veya faksla yahut postayla şirkete bildirilir. Cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını müteakip verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve yapılan tüm ödemeler, fon toplam gider kesintisi haricinde hiçbir kesinti yapılmadan, varsa yatırım gelirleriyle birlikte on iş günü içinde ödeyene iade edilir. Türk vatandaşı olmayan katılımcılar ödeyecek oldukları katkı payları için devlet katkısı uygulamasından faydalanamayacaktır. BEYANLAR Yukarıda belirttiğim bilgilerin tarafıma ait ve doğru olduğunu, aracının BES aracı kartını gördüğümü, bu plana dahil olmadan önce fon tanıtım formlarının ve sözleşme kılavuzunun tarafıma iletildiğini, sözleşme kılavuzunun içinde yer alan sistem özellikleri ve plan özelliklerini inceleyip kabul ettiğimi, Teklif Formu, Giriş Bilgi Formu ve Risk Getiri Formu nun bir nüshasını teslim aldığımı, Katkı Payı üzerinde yapılan ödemelerimin, varsa Giriş Aidatı borçlarının kapatılmasında kullanılmasını; bunun yokluğunda ise ek katkı payı olarak işleme konulmasını, İşbu forma bağlı emeklilik sözleşmesinden kaynaklanan Fon Dağılımı Değişikliği; Emeklilik Planı Değişikliği ve Birikimlerin Aktarımı haklarımın, aksine yazılı bir talimatım olmadıkça, ad ve hesabıma katkı payı ödeyen kişi / grup kurucusu tarafından da kullanabileceğini, Tarafımca eposta adresime yapılmasını kabul ettiğim bilgilendirmeler ile, bu yöntem ile bilgilendirme şekli hakkında Cardif Emeklilik A.Ş. yi sorumlu tutmayacağımı, tarafından bu teklif formuyla belirlenen sözleşme başlangıç tarihi ve izleyen ayların ödeme planına uygun olarak vadesinde ödenmesi gereken katkı paylarının ve giriş aidatının yukarıda belirttiğim kredi kartı hesabımdan yeni bir talimatımla durdurulmasını bildirmediğim sürece tahsil edilmesi konusunda şirketinize yetki veriyor, kartımın kapanması, son kullanma tarihinin ve kart numarasının değişmesi halinde değişikliği en kısa zamanda tarafınıza bildireceğimi kabul ve beyan ediyorum. İşbu teklif formunun ayrılmaz bir parçası olan Kullanıcı ve arasındaki Elektronik İletişim Araçları Kullanım Anlaşması nda imzamın bulunmaması halinde bu anlaşma çerçevesinde çıkabilecek uyuşmazlıklardan yi sorumlu tutmayacağımı kabul, beyan ve taahhüt ederim. Bu form 2 nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır. Katılımcı (Adı, Soyadı) Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi ***** (Adı, Soyadı) Aracı (Adı, Soyadı) İmza İmza İmza Teklif Tarihi / / Kampanya Kodu ***** Katılımcı ve katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi farklı ise her iki imza da alınacaktır (mesafeli satışlarda söz konusu imzaların bulunması zorunlu değildir). 6 Şirket Nüshası

8 KULLANICI VE BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. ARASINDAKİ ELEKTRONİK İLETİŞİM ARAÇLARI KULLANIM ANLAŞMASI Teklif No... İşbu sözleşme ( Sözleşme ) bir tarafta Meclisi Mebusan Caddesi No Fındıklı İstanbul adresinde mukim BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. ( ŞİRKET ) ile diğer taraftan Kullanıcılar arasında aşağıdaki hüküm ve şartlarla imzalanmıştır. (Bundan sonra birlikte Taraflar olarak anılacaktır.) 1. TANIMLAR Aşağıda yer alan kelime ve deyimler sözleşmede açıkça aksi beyan edilmedikçe sözleşmede geçtikleri yerde şu anlamları taşır. Kullanıcı 1 Sigorta Ettiren/Katılımcı Kullanıcı 2 Sigortalı Kullanıcı 3 Katılımcı Ad ve Hesabına Hareket Eden Kişi Sözleşme Müşteri ile imzalanan sözleşmeyi, poliçeyi, genel ve özel şartları ifade eder. Elektronik iletişim araçları Telefon, internet, faks, eposta ve ŞİRKET tarafından ileride sağlanabilecek tüm elektronik vasıtalar, ( Telefon ) ve ( Site ) adresinden Kullanıcılar ŞİRKET tarafından sunulan hizmetten yararlanabilecektir. 2. SÖZLEŞMENİN KONUSU VE KAPSAMI 2.1. İşbu Sözleşme kapsamında sunulan Hizmet ( Hizmet ); Taraflar arasında tüm Sigorta Poliçe/Emeklilik Sözleşmesi ne ilişkin olarak Kullanıcılar'ın nolu telefon ve internet adresinden kullanıcı türüne göre bilgi erişimi sağlar. (Kullanıcı 1) tarafından ŞİRKET'in belirleyeceği güvenlik seviyesini geçtiği takdirde Sözleşme/Poliçe bilgilerine ulaşılması (sözleşme numarası, plan adı, başlangıç tarihi), görüntülenmesi, IVR sistemi ile dinlenmesi, değişiklik talebinde bulunulması ve değişiklik işlemlerinin yapılması Fonların Günlük Değeri bilgilerine ulaşılması, online ödeme yapılması, makbuz ve fon performanslarının görüntülenmesi/öğrenilmesi ve ekstre bilgilerine ulaşılmasına, (Kullanıcı 2) tarafından ŞİRKET'in belirleyeceği güvenlik seviyesini geçtiği taktirde sözlü ve görsel olarak poliçe/sözleşme bilgilerine ulaşılması, poliçe üzerinde herhangi bir değişiklik yetkisi bulunmamakla birlikte gerekli evrakları ŞİRKET'e ulaştırması şartı ile kimlik bilgilerinde hata/değişiklik ya da güncelleme talebinde bulunulmasına, (Kullanıcı 3) tarafından ŞİRKET'in belirleyeceği güvenlik seviyesini geçtiği takdirde sözleşme/poliçe bilgilerine ulaşılması (sözleşme numarası, plan adı, başlangıç tarihi), görüntülenmesi, IVR sistemi ile dinlenmesi, ödeme bilgilerinin öğrenilmesi ve değiştirilmesine ilişkin işlemleri ifade eder Elektronik iletişim araçlarının kullanılması aşağıdaki kural ve koşullara uymayı gerektirir ŞİRKET, elektronik iletişim araçları faaliyetini bu siteye girmek isteyen kişiler (Kullanıcı) için sürdürmektedir. Sunulan hizmet sadece bilgilendirme amaçlıdır Bu Hizmet'i ŞİRKET yönetir. 3. ŞİRKET İN HAK YÜKÜMLÜLÜK VE SORUMLULUKLARI 3.1. Haklar ŞİRKET, Kullanıcılar'a önceden bildirimde bulunmaksızın telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan hizmetlerin kapsamını daraltabilir, genişletebilir. Eklenecek işlemlerde de bu Sözleşme koşulları uygulanır ŞİRKET ilan ettiği telefon numarasını, internet adresini lüzum halinde, değiştirebilir ve ilan yoluyla bildirir Kullanıcılar'ın telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'leri, amacı dışında veya kötü niyetli olarak kullandığı kanısına ulaşması durumunda Kullanıcılar'a önceden bildirimde bulunmaksızın bu Hizmet'lerin sunulmasını geçici veya sürekli olarak durdurabilir ŞİRKET, teknik sistemlerinde yapacağı değişiklikler sonucu ve/veya herhangi bir suret ve gerekçeyle, Kullanıcılar'a verilen kullanıcı adını ve şifrelerini değiştirebilir. Akabinde Kullanıcılar ŞİRKET tarafından bilgilendirilir Kullanıcılar telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerden yararlanırken, ŞİRKET tarafından kendisine bildirilen işlem adımlarına uyar. ŞİRKET, uygun gördüğü zamanda ve Kullanıcılar'a önceden bildirimde bulunmaksızın işlem adımlarını değiştirebilir veya yeni işlem adımları ekleyebilir Kullanıcılar ile ŞİRKET arasında yapılan tüm konuşmalar Hizmet kalitesi ve güvenilirliğinin sağlanması ve oluşabilecek sorunlara karşı ŞİRKET'in tedbir alabilmesi amacıyla ses kayıt sistemiyle kaydedilebilecektir. Kullanıcılar telefon görüşmelerinin ses kayıt sistemiyle kaydını peşinen kabul eder ŞİRKET, kural olarak Kullanıcılar'ın faks talimatını aldığında talimat tam ve eksiksiz ise talimatın gereğini yerine getirecektir. Ancak ŞİRKET gerekli gördüğü takdirde Kullanıcılar'dan online alınan talimatı yazılı ve imzalı olarak göndermesini talep edebilir. Talep konusu işlem talimatın yazılı ve imzalı olarak ulaşmasının ardından gerçekleştirilecektir Bilgilerin eksik olması halinde telefon ile güvenlik teyidinden geçirilen Kullanıcılar'a ait bilgiler ŞİRKET tarafından tamamlanır Ancak, ŞİRKET herhangi bir neden ileri sürmeksizin kendi takdirine göre faksla iletilen talimatı yerine getirmeyi red hakkını saklı tutar Yükümlülükler ŞİRKET aşağıdaki internet adresi ve telefon aracılığı ile Sözleşme konusu Hizmeti Kullanıcı'lara sunacaktır ŞİRKET, Kullanıcılar'ın; telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerden yararlanabilmesi için Kullanıcılar'a kullanıcı adı ve şifre verecektir Kullanıcılar'ın Sözleşme kapsamındaki Hizmet'lere ilişkin talimatları vermeye yetkili kılınması, kendisi tarafından yapılacak şifre değişimiyle mümkün olacaktır Hizmet telefon aracılığıyla resmi tatiller hariç hafta içi 0900/1800 saatleri arasında, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla ise 7 gün ve 24 saat süreyle işlem yapılabilir Sorumluluk ŞİRKET, teknik altyapı ve işlemin türüne göre aynı anda gerçekleştirilmesi mümkün olmayan işlemleri, ertesi gün gerçekleştirir. Yazılı talimat/faks beklenen durumlarda talimatın gelmesi akabinde işlemi yerine getirilir ŞİRKET, faksla kendisine iletilen talimatın üzerindeki imzaları, müşterinin kendisine ait diğer imza örnekleri ile karşılaştırırken makul bir dikkat gösterecektir Kullanıcılar'a telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerin verilmesi, donanım ve yazılım sağlanması konusunda taahhüdü oluşturmaz Kullanıcılar, ŞİRKET'in hiçbir kullanıcının Elektronik İletişim Araçları kullanımından sorumluluk kabul etmediğini bilir ve kabul eder ŞİRKET, güncellik, doğruluk, tamlık veya verilmiş bilgilerin kalitesi hakkında bir teminat vermez. Kullanıcılar ŞİRKET'in ağır ihmali ya da kastı kanıtlanmadığı sürece, buradaki bilgilerin kullanılması ya da kullanılmamasından veya hatalı ve eksik bilgilerin kullanılmasından dolayı ŞİRKET'e karşı talepte bulunamaz. Bilgiler bağlayıcı değildir ve ilzam etmez ŞİRKET, ayrıca bildirmeye gerek olmaksızın sayfaların unsurlarını veya içeriğin tamamını değiştirmek, tamamlamak, silmek veya yayını geçici veya tamamen durdurmak hakkını açıkça saklı tutar. Kullanıcılar bu nedenle uğrayabileceği zarar ve kayıplardan dolayı hiçbir şekilde ŞİRKET'e rücu etmeyeceğini peşinen kabul ve taahhüt eder ŞİRKET, Bireysel Emeklilik Sözleşmesine sahip Kullanıcı 1'e TakasbankİMKB Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Hizmetlerinden yararlanabilmesi için erişim şifresi verebilir. Kullanıcı 1; şifrenin gizli kalması için gerekli dikkat ve özeni gösterir, bunları üçüncü kişilere açıklayamaz. Bunların üçüncü kişiler tarafından kullanılması sonuçlarından sorumludur. TakasbankİMKB Takas ve Saklama Bankası A.Ş.'nin vereceği hizmetin türü ve kapsamı, anılan kurum tarafından belirlenir. Anılan kurumun uygulamalarının değişikliğinden, verdiği Hizmet'lerin türü ve kapsamıyla ilgili ŞİRKET'in herhangi bir sorumluluğu bulunmamaktadır Eğer Kullanıcılar bu sitede bulunan herhangi bir materyalden ya da sitenin kullanımıyla ilgili kural ve koşullardan memnun olmamışsa, şikayet konusunu numaralı Müşteri İletişim Merkezi'ne iletecektir Kullanıcılar'ın elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerden bedensel olarak yararlanamayacak ölçüde bir kazaya maruz kalması veya vefat etmesi halinde, Kullanıcılar'a ait ad ve şifreyle yapılan işlemlerde ŞİRKET'in sorumluluğu, dolayısıyla da mirasçıların veya lehtarların bu nedenle ŞİRKET'ten talep hakkı bulunmamaktadır Kullanıcılar tarafından yazılı olarak gönderilen talimatın doğruluğundan, sahteliğinden, eksik olması ya da hiç ulaşmamasından ŞİRKET sorumlu değildir. 4. MÜŞTERİ NİN HAK YÜKÜMLÜLÜK VE SORUMLULUKLARI 4.1. Haklar Kullanıcılar, faks veya eposta aracılığıyla bilgi almayı talep edebilir. ŞİRKET, uygun görmesi halinde talep edilen bilgileri Kullanıcılar'ın bildirdiği faks numarasına veya eposta adresine gönderebilir. Kullanıcılar, söz konusu faks numarasının veya eposta adresinin değişmesi, bloke edilmesi veya devir olması durumunda ŞİRKET'i haberdar etmediği takdirde doğabilecek sonuçlardan sorumludur Yükümlülükler Kullanıcılar telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerle ilgili işlemleri sistem gereği imzası olmaksızın ŞİRKET tarafından kendisine verilen kullanıcı adı ve şifreyle yapacağını kabul, beyan ve taahhüt eder Bu Sözleşme uyarınca ödenen/ödenecek ücret, masraf ve komisyonlarla her türlü vergi, resim, harç ve diğer mali yükümlülükler Kullanıcılar'a aittir Sorumluluk Kullanıcılar, şifrenin ve kullanıcı adının gizli kalması için gerekli dikkat ve özeni gösterir, bunları üçüncü kişilere açıklamaz, bunların üçüncü kişiler tarafından kullanılmasının sonuçlarından sorumludur Kullanıcılar yazılı, sözlü veya telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'ler aracılığıyla ŞİRKET'e verdiği bilgilerin tamamının doğru, eksiksiz ve güncel olmasından ve aksi takdirde doğacak zararlardan sorumludur Kullanıcılar telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerin kullanımı sırasında uğramış olduğu zararlardan ŞİRKET'i sorumlu tutamaz, söz konusu Hizmet'leri kullanırken üçüncü kişilere verdiği zararlardan da kendisi sorumludur Kullanıcılar ŞİRKET'e gönderdiği ve ŞİRKET'ten aldığı mesajların geç ulaşması veya hiç ulaşmaması, gönderilen ve alınan mesajlardaki bilgilerin üçüncü kişilerin bu bilgilere ulaşması nedeniyle ŞİRKET'in herhangi bir sorumluluğu bulunmamaktadır. 5. HİZMET BEDELİ 5.1. Hizmet bedeli ücretsizdir Kullanıcılar Hizmet ten faydalanırken arama yaptığı telefon hattının ücretlendirilmesinden kendisi sorumludur. 6. GENEL HÜKÜMLER 6.1. Sözleşmede hüküm olmayan hallerde bildirimler Sözleşme Genel Şartlarına tabidir Tarafların Sözleşmede yer alan adresleri tebligat adresidir. Adres değişikliği karşı tarafa yazılı olarak bildirilmedikçe bu adrese yapılacak tebligat geçerli olacaktır. Taraflar, anılan adreslerine tebligatın yapılmaması halinde Tebligat Kanunu 21. maddesinin uygulanmasını kabul, beyan ve taahhüt etmiştir Kullanıcılar ile ŞİRKET, aralarında Hizmet nedeni ile doğacak tüm uyuşmazlıkların çözümünde Türkiye Cumhuriyeti kanunlarının uygulanacağını ve İstanbul Merkez Adliyesi Mahkeme ve İcra Müdürlüğü nün yetkili olacağını peşinen ve itirazsız kabul ederler İşbu Sözleşme ile ilgili olarak çıkabilecek ihtilaflarda öncelikle bu Sözleşmedeki hükümler uygulanacak olup, bu Sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde ise; ilgili mevzuat hükümleri uygulanır. Taraflar işbu Sözleşmeden doğabilecek ihtilaflarda ŞİRKET'in defter ve kayıtları ile bilgisayar kayıtlarının, telefon kayıtları, faks ile alınan talimatların H.M.K maddesi anlamında muteber, bağlayıcı, kesin ve münhasır delil teşkil edeceğini ve bu maddenin Delil Sözleşmesi niteliğinde olduğunu, belirtilen ŞİRKET kayıtlarının usulüne uygun tutulduğunu kabul, beyan ve taahhüt ederler. Başvuru Numarası Müşteri (Adı Soyadı) Tarih İmza 7 Şirket Nüshası CE20 01/2013 Ver.1

9 Teklif No... KATILIMCI KİMLİK BİLGİLERİ FORMU Doğum Tarihi Gün Ay Yıl Doğum Yeri (İl) Anne Adı Baba Adı Kızlık Soyadı Tabiiyeti T.C. Diğer Kimlik Belgesi Türü Seri No Nüfus Cüzdanı Ehliyet Pasaport Belge No Sayı No Nüfusa Kayıtlı Olduğu İl İlçe Mahalle/Köy Cilt No Sayfa/Aile Sıra No Kütük / Sıra No KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ BİLGİLERİ FORMU Banka Müşteri No Katkıcı Gerçek Kişi ise aşağıdaki bölümü doldurunuz. Adı, Soyadı TCKN/Yabancı Kimlik No Vergi Kimlik No* Vergi Dairesi* Anne Adı Baba Adı Kızlık Soyadı Anne Kızlık Soyadı Medeni Durumu Evli Bekar Diğer Doğum Tarihi / / Doğum Yeri (İl) Cinsiyeti E K Tabiiyeti T.C. Diğer *Türkiye de altı aydan kısa süredir ikamet etmesi nedeniyle yabancı kimlik numarası olmayan yabancı uyruklu kişiler içindir. Katılımcı adına katkı payı yatıran kişinin kimlik fotokopisi alınmadığı durumlarda aşağıdaki kimlik bilgileri bölümü doldurulacaktır. Kimlik Belgesi Türü Seri No Nüfus Cüzdanı Ehliyet Pasaport Diğer Belge No Sayı No Nüfusa Kayıtlı Olduğu İl İlçe Mahalle/Köy Cilt No Sayfa/Aile Sıra No Kütük / Sıra No Katkıcı Tüzel Kişi ise aşağıdaki bölümü doldurunuz. Ünvan Adres Sektör Vergi Numarası Vergi Dairesi Çalışan Sayısı İletişim Bilgileri Hem Tüzel Kişi hem Gerçek Kişi için doldurunuz. İletişim Adresi Adres Ev İş İlçe İl Ülke P.K Telefon No Ev İş/Dahili EPosta Cep Faks 8 Şirket Nüshası

10 Teklif No... GRUP KURUCUSU BİLGİLERİ FORMU Ünvanı Vergi Numarası Adresi Vergi Dairesi Çalışan Sayısı Telefon EPosta Faks GRUP KURUCUSUNU TEMSİLE YETKİLİ KİŞİ BİLGİLERİ FORMU TCKN/Yabancı Kimlik No Adı Soyadı Ünvanı EPosta Telefon HESABINA HAREKET EDİLEN KİŞİNİN KİMLİK BİLGİLERİ FORMU Hesabına hareket edilen gerçek kişinin kimlik bilgileri Adı Soyadı Doğum Yeri ve Tarihi Anne Adı Baba Adı Tabiiyeti Türk Vatandaşları için T.C. Kimlik No Kimlik Belgesinin Türü ve Numarası Mesleği İkamet Adresi Telefon No (Varsa) Faks No (Varsa) EPosta TC Diğer Hesabına hareket edilen tüzel kişinin kimlik bilgileri Tüzel Kişinin Ünvanı Ticaret Sicil No Faaliyet Konusu Vergi Dairesi ve No Adres Telefon No Faks No EPosta Yukarıdaki bilgilere ek olarak tüzel kişiler için Ticaret Sicil Gazetesi ve İmza Sirküleri örnekleri alınır. LEHTAR BİLGİLERİ FORMU Lehtar 1 Adı Tabiiyeti Vergi Kimlik No* Cinsiyeti Anne Adı Doğum Tarihi Lehtar Payı** T.C. E % Diğer K / / TCKN/Yabancı Kimlik No Vergi Dairesi* Baba Adı Doğum Yeri İl Telefon Lehtar 2 Adı Tabiiyeti Vergi Kimlik No* Cinsiyeti Anne Adı Doğum Tarihi Lehtar Payı** T.C. E % Diğer K / / TCKN/Yabancı Kimlik No Vergi Dairesi* Baba Adı Doğum Yeri İl Telefon * Türkiye de altı aydan kısa süredir ikamet etmesi nedeniyle yabancı kimlik numarası olmayan yabancı uyruklu kişiler içindir. **Pay belirtilmezse eşit olarak dağıtılacaktır. 9 Şirket Nüshası

11 GİRİŞ BİLGİ FORMU (Katılımcı) AVANTAJLARIM DEVLET KATKISI Ödeyeceğim katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum.» Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet katkısından yararlanabileceğimi biliyorum.» Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15 ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35 ine, en az 10 yıl sistemde kalırsam %60 ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim.» itibarıyla sistemde bulunan herhangi bir sözleşmemi tarihine kadar birikimlerimi alarak sonlandırmam halinde, e kadar sistemdeki hiçbir sözleşmem için devlet katkısından yararlanamayacağımı biliyorum. Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını biliyorum. Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank tan internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi biliyorum. ESNEKLİK Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi, biliyorum. Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum. Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum. KESİNTİLER MASRAF PAYI Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf kesintisi yapılabileceğini biliyorum. Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacağını biliyorum. Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini biliyorum. (Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.) GELİR VERGİSİ Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. SÖZLEŞME DİĞER BİLGİLER YÜRÜRLÜK Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini biliyorum. CAYMA Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda teklifi onayladığım) tarihten itibaren 60 gün içinde sözleşmeden cayabileceğimi biliyorum. Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu biliyorum. Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. YATIRIM SÜRECİ Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirileceğini biliyorum. Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini biliyorum. Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum. Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum. EMEKLİLİK Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için sistemde en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum. Yukarıda yazılı bilgileri okudum. AdSoyad/Imza Tarih.../.../... Mesafeli satışlarda bu bölümün doldurulması zorunlu değildir. Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir. 1 CE20 01/2013 Ver.1

12 RENKLİ EMEKLİLİK PLANI TEKLİF FORMU (Bireysel ve Gruba Bağlı Bireysel Emeklilik Sözleşmeleri) Yeni Sözleşme İçin Teklif No... Şube / Acente Adı Portföy Yöneticisinin Adı Soyadı Portföy ID / Sicil No Aracının Adı Soyadı BES Aracı Sicil No KATILIMCI BİLGİLERİ Banka Müşteri No Adı, Soyadı Anne Adı Baba Adı TCKN/Yabancı Kimlik No Anne Kızlık Soyadı Cinsiyeti E İletişim Adresi Ev K İş Vergi Kimlik No* Vergi Dairesi* Medeni Durumu Tabiyeti Evli TC Bekar Diğer Diğer Adres İlçe Telefon No Ev İş/Dahili İl Ülke Cep Faks P.K EPosta Tarafıma yapılacak sözleşme, sözleşme kılavuzu, makbuz, hesap bildirim cetveli ve şirket tarafından yapılacak her türlü bilgilendirmenin eposta adresime yapılmasını rica ederim. MESLEK BİLGİLERİ Meslek Aşağıdaki tablodan mesleğinize uygun olan kodu meslek kutucuğuna yazınız. KOD MESLEK KOD MESLEK KOD MESLEK KOD MESLEK ESNAF EV HANIMI FİRMA SAHİBİ GALERİ SAHİBİ GAZETECİ GAZİNO VE TALİH OYUNU SALON İŞLETMECİSİ HEMŞİRE İŞÇİ İŞSİZ İTHALATÇI/İHRACATÇI KUYUMCU MEMUR MENAJER MİMAR MOBİLYACI (İMALAT) MUHASEBECİ MÜHENDİS MÜTEAHHİT NOTER OTOPARK İŞLETMECİSİ ÖĞRENCİ ÖĞRETİM GÖREVLİSİ ÖĞRETMEN PİLOT POLİS REKLAMCI SANATÇI SEKRETER AKARYAKIT BAYİCİLİĞİ ANTİKACI VE SANAT GALERİSİ SAHİBİ ASTSUBAY AVUKAT BANKACI BORSACI/BROKER ÇİFTÇİ DANIŞMAN DİŞ HEKİMİ DOKTOR DÖVİZ BÜFESİ İŞLETMECİSİ ECZACI EMEKLİ EMLAKÇI SERBEST MESLEK SEYAHAT ACENTESİ SAHİBİ SİGORTACI SPORCU SUBAY ŞOFÖR TEKNİSYEN TEKSTİLCİ TERZİ VETERİNER YAZILIMCI DİĞER Aylık Net Gelir Aylık net gelirinize uygun olan aralığı işaretleyiniz TL altı TL TL TL TL TL TL TL TL TL TL TL üzeri Çalışma Şekli Öğrenim Durumu Ücretli Çalışan Serbest Çalışan Diğer İlkokul Ortaokul Lise Üniversite Lisansüstü *Türkiye de altı aydan kısa süredir ikamet etmesi nedeniyle yabancı kimlik numarası olmayan yabancı uyruklu kişiler içindir. Nüfus Cüzdanı Fotokopisi Var mı? Evet Hayır Bireysel Başvuru mu? Evet Hayır (Sayfa 8 deki Katılımcı Kimlik Bilgileri Formu nu doldurunuz.) (Sayfa 9 daki Grup Kurucusu Bilgileri ve Grup Kurucusunu Temsile Yetkili Kişi Bilgileri Formu nu doldurunuz.) Başkası Adına Hareket Ediyor musunuz? Evet (Sayfa 9 daki Hesabına Hareket Edilen Kişinin Kimlik Bilgileri Formu nu doldurunuz.) Katılımcı ile Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Aynı mı? Evet Hayır Hayır (Sayfa 8 deki Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bilgileri Formu nu doldurunuz.) Lehtar Kanuni Varislerden Farklı mı? Evet Hayır (Sayfa 9 daki Lehtar Bilgileri Formu nu doldurunuz.) 3

13 Teklif No... TERCİH EDİLEN FON DAĞILIMI Risk Getiri Profili analizi sonuçlarına göre seçilen dağılımı onaylıyorsanız, Tercih Edilen Strateji alanında işaretleyiniz. Önerilen dağılımı seçmek istemiyor ve kendi dağılımınızı oluşturmak istiyorsanız, tercih edilen strateji alanında en altta yer alan Önerilen Stratejiler Dışında Tercih Edilen Dağılım ı seçerek fon dağılımı tercihlerinizi, ilgili fonların alanlarına toplamı %100 olacak şekilde, %5 ve katları olarak girebilirsiniz. TL / Döviz Önerilen Strateji / Emeklilik Yatırım Fonları** Tercih Edilen Strateji Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları 1BPG Para Piyasası Likit Kamu 2BPL Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Döviz 3BPK Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları USD 6BPU Esnek 5BPE Büyüme Amaçlı Hisse Senedi 4BPH % Toplam TL Döviz KARMA 1 Sarı Dağılım (Düşük Risk) 2 Mavi Dağılım (Orta Risk) 3 Kırmızı Dağılım (Orta Risk) 4 Mavi Dağılım (Yüksek Risk) 5 Kırmızı Dağılım (Yüksek Risk) 6 Yeşil Dağılım (Düşük Risk) 7 Turuncu Dağılım (Düşük Risk) 8 Turuncu Dağılım (Orta Risk 1) 9 Turuncu Dağılım (Orta Risk 2) 10 Turuncu Dağılım (Yüksek Risk 1) 11 Turuncu Dağılım (Yüksek Risk 2) Önerilen stratejiler dışında tercih edilen dağılım KATKI PAYI ARTIŞI İÇİN SEÇİM KRİTERLERİ ÖDEME BİLGİLERİ 90 % 10 % 70 % 80 % 60 % 70 % 60 % 60 % 40 % 40 % ** Plan teknik esasında; Sarı Dağılım Koruma Amaçlı, Mavi Dağılım Uzman, Kırmızı Dağılım Girişimci, Yeşil Dağılım Kur, Turuncu Dağılım Karma Kalkınma fon karmalarına karşılık gelmektedir. Bu plan kapsamında katılımcı veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin herhangi bir fon tercihinde bulunmaması halinde ödeyeceği katkı payları ve/veya birikimlerinin tümü şirket tarafından ilgili yönetmelik kapsamındaki kıstaslara uygun olarak seçilmiş ve standart fon olarak belirlenmiş olan Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fon unda yatırıma yönlendirilir. Önemli Not Renkli Emeklilik Planları nin 0006 ve 0007 numaralı Bireysel Emeklilik planlarıdır. 1 TÜFE (Tüketici Fiyat Endeksi) Oranında Artış (Enflasyona karşı korunmak için) Sözleşmemin her yıl dönümünde TÜFE (1) oranı kadar otomatik arttırılmasını kabul ediyorum (1) Sözleşme yıldönümünden iki önceki aydan itibaren son on iki aylık TÜİK tarafından açıklanan TÜFE artış oranı. 2 Belirleyeceğiniz Oran + TÜFE Oranında Artış Katkı paylarıma sözleşmemin her yıl dönümünde TÜFE oranına ek olarak %... oranında artış yapılmasını kabul ediyorum. 3 Belirleyeceğiniz Tutar + TÜFE Oranında Artış Katkı paylarıma sözleşmemin her yıl dönümünde TÜFE oranına ek olarak... TL tutarında artış yapılmasını kabul ediyorum. Yukarıdaki endeks seçeneklerinden biri seçilmediğinde, katkı paylarında sözleşme yıldönümlerinde birinci seçeneğe göre artış uygulanacaktır. Katkı payı tutarının referans katkı payı tutarı altında kaldığı durumlarda otomatik katkı payı artışı uygulanarak katılımcının katkı payı tutarı planda belirlenmiş referans katkı payı tutarına denk gelecek şekilde artırılır. Bireysel Emeklilik Mevzuatı / Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik / Madde 19 gereğince Bireysel Emeklilik aracıları, giriş aidatı, katkı payı veya benzeri adlar altında tahsilat yapamaz. Katkı Payı Ödeme Başlangıç Tarihi Katkı Payı Ödeme Periyodu Aylık 3 Aylık 6 Aylık Yıllık Katkı Payı Tutarı TL Ek Katkı Payı Tutarı TL Giriş Aidatı Ödeme Tercihi Bu plan kapsamında girişte peşin ve çıkışa ertelenmiş olarak giriş aidatı alınır. (Daha detaylı bilgi için kesintiler ve diğer önemli bilgiler bölümünü inceleyiniz.) Girişte Peşin Bu plan kapsamında giriş aidatının peşin olarak alınan kısmı, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin yüzde onu olacaktır. Girişte Peşin 2 Taksit 4 Taksit 6 Taksit 12 Taksit Ödeme Tipi Kredi Kartı*** TEB Otomatik Ödeme**** TEB Havale**** Kredi Kartı Bilgileri*** Kart Sahibinin Adı Soyadı Kredi Kartı No CVV S.K.T İstenen Çekim Günü 2. Kredi Kartı Bilgileri*** (Yukarıda belirtilen kredi kartından çekim yapılamaması durumunda kullanılacaktır.) Kart Sahibinin Adı Soyadı Kredi Kartı No CVV S.K.T İstenen Çekim Günü Mail Order Talimatı Yukarıda bilgileri yer alan Türk Ekonomi Bankası A.Ş. tarafından sunulan kredi kart(ları)ımın mail order sistemine alınmasını ve katkı payı ödemelerimin vadesinde kredi kartımdan alınmasını gayrikabili rücu olarak kabul ederim. *** Kredi kartı ile yapılan katkı payı ödemelerinde katkı payları, şirketin POS işlemlerini yapmış olduğu banka ile anlaşmasına bağlı olarak belirlenecek süre sonunda (blokaj süresi) katılımcının bireysel emeklilik hesabına intikal edecek ve yatırıma yönlendirilecektir. de mevcut uygulamada blokaj süresi 36 gündür. TEB Otomatik Ödeme Bilgileri**** Hesap Sahibinin Adı Soyadı Şube Kodu Hesap No İstenen Çekim Günü IBAN No **** TEB Havale/Otomatik Ödeme seçimi (TL) TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş. IBAN TR Şube İstanbul Kurumsal (12) Alıcı 4 50 % 20 % 20 % 50 % 70 % 20 % 40 % 10 % 20 % 40 %

14 Teklif No... KESİNTİLER VE DİĞER ÖNEMLİ BİLGİLER Giriş Aidatı Bu planda Bireysel Emeklilik Sistemi ne ilk kez katılan veya bu plan kapsamında kendisine yeni bir Bireysel Emeklilik Hesabı açılan katılımcı, ilgili giderlerin karşılanması amacıyla ilk girişte peşin ve ertelenmiş olarak aşağıdaki esaslar dahilinde giriş aidatı öder. Bu plan kapsamında giriş aidatının peşin olarak alınan kısmı, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin yüzde onu olacaktır. Bu planda çıkışa ertelenmş giriş aidatı katılımcının şirkette geçirdiği süresi ve belirlenen oranlar nispetinde tahsil edilecektir; Buna göre; Çıkışa ertelenmiş giriş aidatı tutarı teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin; a) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yıl içinde şirketten ayrılanlar için girişte peşin olarak alınan giriş aidatı tutarı dahil olmak üzere yüzde yetmiş beşi, b) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yılını dolduran sözleşmelerden altı yıldan önce şirketten ayrılanlar için girişte peşin olarak alınan giriş aidatı tutarı dahil olmak üzere yüzde ellisi, c) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren altı yılını dolduran sözleşmelerden on yıldan önce şirketten ayrılanlar için girişte peşin olarak alınan giriş aidatı tutarı dahil olmak üzere yüzde yirmi beşi olacak şekilde katılımcının kendi isteğiyle şirketten ayrılması veya sistemden çıkması durumunda, aktarımını veya çıkmayı istediği bireysel emeklilik sözleşmesi ile ilgili hesabında oluşan birikiminin ana para tutarı üzerinden, ayrılma veya aktarım tarihinde indirilir. d) Emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihinden itibaren onuncu yılını dolduranlardan, ölüm veya maluliyet nedeniyle yahut emeklilik hakkını kullanarak ayrılanlardan ertelenmiş şekildeki giriş aidatı tahsil edilemez. Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel emeklilik sözleşmesi veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için giriş aidatı alınabilir. Yönetim Gideri Kesintisi Yasal bildirimler ve sunulan standart hizmetler için katılımcının Bireysel Emeklilik Hesabı na yaptığı katkı payları ve ek katkı payları üzerinden, ödeme tarihleri itibarıyla katkı payı miktarına göre Tablo 1 de gösterildiği gibi değişen oranlarda yönetim gideri kesintisi yapılır. Tablo 1 de belirtilen tutarlar her yıl, enflasyonun yarattığı ekonomik ve sosyal sakıncaları önlemek için Hazine Müsteşarlığı nın onayı ile yürürlüğe girecek şekilde arttırılır. Tablo 1 Aylık Katkı Payı Ek Katkı Payı (TL) Tablo 2 Yönetim Gideri Kesintisi % 2 % 0 Yönetim Gideri Kesintisi Üzerinden Verilecek İndirim % 50 % TL 900 ve üzeri Kümül Katkı ve Ek Katkı Payı Toplamı (TL) TL TL Tablo 1 de belirtilen yönetim gideri kesintileri katkı payının bulundugu kademede tüm katkı payı tutarına uygulanır. Örnegin 400 TL için %2 gider kesintisine göre kesilecek tutar, 400 x 0,02 = 8 TL dir. Tahsil edilen katkı payı ve ek katkı payı tutarı toplamı Tablo 2 de belirtilen sabit limitlere ulaştığında yönetim gideri kesintisi üzerinden Tablo 2 de yer alan indirim oranları uygulanır. Bu hak bir kez kazanıldığında başka bir koşul aranmadan sözleşme süresince uygulanacaktır. Fon Toplam Gider Kesintisi Fonlara ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılır. Bu plan kapsamında sunulan fonlardan her gün için net varlık değeri üzerinden hesaplanan aşağıdaki tabloda belirtilen oranlar üzerinden günlük fon işletim gideri kesintisi tahakkuk ettirilir. Bununla birlikte diğer fon giderlerin karşılanması amacıyla mevzuat kapsamında yapılan kesintiler ile birlikte fon işletim giderine ilişkin kesinti toplamı yıllık azami aşağıda belirtilen oranlar kadar olabilir. Günlük kesinti oranına karşılık gelen yıllık fon toplam gider kesintisi oranın aşılıp aşılmadığı Şirket tarafından her takvim yılı sonunda kontrol edilir. Şirket tarafından her dönem sonunda yapılan kontrolde belirtilen oranın aşıldığının tespiti halinde, aşan tutar ilgili dönemi takip eden beş iş günü içinde şirketçe fona iade edilir. Sermaye Piyasası Kurulu nun yapılacak olan iade işlemine yönelik düzenlemeleri katılımcıların bilgilendirilmesine gerek kalmaksızın uygulanacaktır. FON ADI Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF Para Piyasası Emanet Likit Karma EYF Para Piyasası Likit Kamu EYF Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları USD EYF Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Döviz EYF Esnek EYF Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF Fon İşletim Gideri Kesintisi (Günlük Yüzbinde) 5,25 3,00 3,00 5,25 5,25 6,25 6,25 Azami Yıllık Fon Toplam Gider Kesintisi (%) 1,91 1,09 1,09 1,91 1,91 2,28 2,28 Para Piyasası Emanet Likit Karma Emeklilik Yatırım Fonu, planda emanet fon olarak kullanılmakta olup, katılımcının fon dağılım oranlarında kullanılamaz. 5

15 Teklif No... Katkı Payı Ödemeye Ara Vermeden Kaynaklanan Ek Yönetim Gideri Kesintisi Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak, emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Bu durumda ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminin ana para tutarı üzerinden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası'nı aşmayacak şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınabilir. Bu plan kapsamında plana ara verildiği durumda ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminin ana para tutarı üzerinden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası ek yönetim gideri kesintisi alınacaktır. Bu plan kapsamında bir yıldan fazla ödemeye ara verme durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak Emeklilik Gözetim Merkezi ne şirket tarafından ödenen sabit giderler, katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminin ana para tutarı üzerinden indirilecektir. Birikimden alınacak kesintilerin hesaptaki birikimin sıfır Türk Lirası'nın altına düşmesine yol açacağı durumlarda, bu kesintinin, birikimin bu tutarın altına düşmesine yol açacak kısmı tahsil edilmez. Önemli Bilgiler Katkı payının ödendiği fakat tanımlanmadığı hallerde, ödemeler intikal tarihini takiben iki iş günü içinde kaynağına iade edilir. Katılımcı yılda azami 6 kez fon dağılımını, yılda azami 4 kez seçtiği emeklilik planını ve aktarımla gelen sözleşmeler hariç (aktarımla gelen sözleşmelerde bu süre 1 yıldır) şirkette geçirilen iki yıldan sonra yılda azami 1 kez emeklilik şirketini değiştirme hakkına sahiptir. Sistemden çıkışta, sistemde elde ettiğiniz yatırım getirisine isabet eden tutar üzerinden, sistemde geçirdiğiniz süreye bağlı olarak değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılır. Bireysel emeklilik sisteminden; a) On yıldan az süreyle katkı payı ödeyerek ayrılanlar ile bu süre içinde kısmen ödeme alanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı üzerinden % 15, b) On yıl süreyle katkı payı ödemiş olmakla birlikte emeklilik hakkı kazanmadan ayrılanlar ile bu süre içinde kısmen ödeme alanlara yapılan ödemelerin içerdigi irat tutarı üzerinden % 10, c) Emeklilik hakkı kazananlar ile bu sistemden vefat, maluliyet veya tasfiye gibi zorunlu nedenlerle ayrılanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı üzerinden %5, oranında gelir vergisi stopaj kesintisi yapılacaktır. Katılımcı, teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip altmış gün içinde cayma hakkına sahiptir. Cayma halinde durum, katılımcı tarafından şirketin çağrı merkezine veya faksla yahut postayla şirkete bildirilir. Cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını müteakip verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve yapılan tüm ödemeler, fon toplam gider kesintisi haricinde hiçbir kesinti yapılmadan, varsa yatırım gelirleriyle birlikte on iş günü içinde ödeyene iade edilir. Türk vatandaşı olmayan katılımcılar ödeyecek oldukları katkı payları için devlet katkısı uygulamasından faydalanamayacaktır. BEYANLAR Yukarıda belirttiğim bilgilerin tarafıma ait ve doğru olduğunu, aracının BES aracı kartını gördüğümü, bu plana dahil olmadan önce fon tanıtım formlarının ve sözleşme kılavuzunun tarafıma iletildiğini, sözleşme kılavuzunun içinde yer alan sistem özellikleri ve plan özelliklerini inceleyip kabul ettiğimi, Teklif Formu, Giriş Bilgi Formu ve Risk Getiri Formu nun bir nüshasını teslim aldığımı, Katkı Payı üzerinde yapılan ödemelerimin, varsa Giriş Aidatı borçlarının kapatılmasında kullanılmasını; bunun yokluğunda ise ek katkı payı olarak işleme konulmasını, İşbu forma bağlı emeklilik sözleşmesinden kaynaklanan Fon Dağılımı Değişikliği; Emeklilik Planı Değişikliği ve Birikimlerin Aktarımı haklarımın, aksine yazılı bir talimatım olmadıkça, ad ve hesabıma katkı payı ödeyen kişi / grup kurucusu tarafından da kullanabileceğini, Tarafımca eposta adresime yapılmasını kabul ettiğim bilgilendirmeler ile, bu yöntem ile bilgilendirme şekli hakkında Cardif Emeklilik A.Ş. yi sorumlu tutmayacağımı, tarafından bu teklif formuyla belirlenen sözleşme başlangıç tarihi ve izleyen ayların ödeme planına uygun olarak vadesinde ödenmesi gereken katkı paylarının ve giriş aidatının yukarıda belirttiğim kredi kartı hesabımdan yeni bir talimatımla durdurulmasını bildirmediğim sürece tahsil edilmesi konusunda şirketinize yetki veriyor, kartımın kapanması, son kullanma tarihinin ve kart numarasının değişmesi halinde değişikliği en kısa zamanda tarafınıza bildireceğimi kabul ve beyan ediyorum. İşbu teklif formunun ayrılmaz bir parçası olan Kullanıcı ve arasındaki Elektronik İletişim Araçları Kullanım Anlaşması nda imzamın bulunmaması halinde bu anlaşma çerçevesinde çıkabilecek uyuşmazlıklardan yi sorumlu tutmayacağımı kabul, beyan ve taahhüt ederim. Bu form 2 nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır. Katılımcı (Adı, Soyadı) Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi ***** (Adı, Soyadı) Aracı (Adı, Soyadı) İmza İmza İmza Teklif Tarihi / / Kampanya Kodu ***** Katılımcı ve katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi farklı ise her iki imza da alınacaktır (mesafeli satışlarda söz konusu imzaların bulunması zorunlu değildir). 6

16 KULLANICI VE BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. ARASINDAKİ ELEKTRONİK İLETİŞİM ARAÇLARI KULLANIM ANLAŞMASI Teklif No... İşbu sözleşme ( Sözleşme ) bir tarafta Meclisi Mebusan Caddesi No Fındıklı İstanbul adresinde mukim BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. ( ŞİRKET ) ile diğer taraftan Kullanıcılar arasında aşağıdaki hüküm ve şartlarla imzalanmıştır. (Bundan sonra birlikte Taraflar olarak anılacaktır.) 1. TANIMLAR Aşağıda yer alan kelime ve deyimler sözleşmede açıkça aksi beyan edilmedikçe sözleşmede geçtikleri yerde şu anlamları taşır. Kullanıcı 1 Sigorta Ettiren/Katılımcı Kullanıcı 2 Sigortalı Kullanıcı 3 Katılımcı Ad ve Hesabına Hareket Eden Kişi Sözleşme Müşteri ile imzalanan sözleşmeyi, poliçeyi, genel ve özel şartları ifade eder. Elektronik iletişim araçları Telefon, internet, faks, eposta ve ŞİRKET tarafından ileride sağlanabilecek tüm elektronik vasıtalar, ( Telefon ) ve ( Site ) adresinden Kullanıcılar ŞİRKET tarafından sunulan hizmetten yararlanabilecektir. 2. SÖZLEŞMENİN KONUSU VE KAPSAMI 2.1. İşbu Sözleşme kapsamında sunulan Hizmet ( Hizmet ); Taraflar arasında tüm Sigorta Poliçe/Emeklilik Sözleşmesi ne ilişkin olarak Kullanıcılar'ın nolu telefon ve internet adresinden kullanıcı türüne göre bilgi erişimi sağlar. (Kullanıcı 1) tarafından ŞİRKET'in belirleyeceği güvenlik seviyesini geçtiği takdirde Sözleşme/Poliçe bilgilerine ulaşılması (sözleşme numarası, plan adı, başlangıç tarihi), görüntülenmesi, IVR sistemi ile dinlenmesi, değişiklik talebinde bulunulması ve değişiklik işlemlerinin yapılması Fonların Günlük Değeri bilgilerine ulaşılması, online ödeme yapılması, makbuz ve fon performanslarının görüntülenmesi/öğrenilmesi ve ekstre bilgilerine ulaşılmasına, (Kullanıcı 2) tarafından ŞİRKET'in belirleyeceği güvenlik seviyesini geçtiği taktirde sözlü ve görsel olarak poliçe/sözleşme bilgilerine ulaşılması, poliçe üzerinde herhangi bir değişiklik yetkisi bulunmamakla birlikte gerekli evrakları ŞİRKET'e ulaştırması şartı ile kimlik bilgilerinde hata/değişiklik ya da güncelleme talebinde bulunulmasına, (Kullanıcı 3) tarafından ŞİRKET'in belirleyeceği güvenlik seviyesini geçtiği takdirde sözleşme/poliçe bilgilerine ulaşılması (sözleşme numarası, plan adı, başlangıç tarihi), görüntülenmesi, IVR sistemi ile dinlenmesi, ödeme bilgilerinin öğrenilmesi ve değiştirilmesine ilişkin işlemleri ifade eder Elektronik iletişim araçlarının kullanılması aşağıdaki kural ve koşullara uymayı gerektirir ŞİRKET, elektronik iletişim araçları faaliyetini bu siteye girmek isteyen kişiler (Kullanıcı) için sürdürmektedir. Sunulan hizmet sadece bilgilendirme amaçlıdır Bu Hizmet'i ŞİRKET yönetir. 3. ŞİRKET İN HAK YÜKÜMLÜLÜK VE SORUMLULUKLARI 3.1. Haklar ŞİRKET, Kullanıcılar'a önceden bildirimde bulunmaksızın telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan hizmetlerin kapsamını daraltabilir, genişletebilir. Eklenecek işlemlerde de bu Sözleşme koşulları uygulanır ŞİRKET ilan ettiği telefon numarasını, internet adresini lüzum halinde, değiştirebilir ve ilan yoluyla bildirir Kullanıcılar'ın telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'leri, amacı dışında veya kötü niyetli olarak kullandığı kanısına ulaşması durumunda Kullanıcılar'a önceden bildirimde bulunmaksızın bu Hizmet'lerin sunulmasını geçici veya sürekli olarak durdurabilir ŞİRKET, teknik sistemlerinde yapacağı değişiklikler sonucu ve/veya herhangi bir suret ve gerekçeyle, Kullanıcılar'a verilen kullanıcı adını ve şifrelerini değiştirebilir. Akabinde Kullanıcılar ŞİRKET tarafından bilgilendirilir Kullanıcılar telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerden yararlanırken, ŞİRKET tarafından kendisine bildirilen işlem adımlarına uyar. ŞİRKET, uygun gördüğü zamanda ve Kullanıcılar'a önceden bildirimde bulunmaksızın işlem adımlarını değiştirebilir veya yeni işlem adımları ekleyebilir Kullanıcılar ile ŞİRKET arasında yapılan tüm konuşmalar Hizmet kalitesi ve güvenilirliğinin sağlanması ve oluşabilecek sorunlara karşı ŞİRKET'in tedbir alabilmesi amacıyla ses kayıt sistemiyle kaydedilebilecektir. Kullanıcılar telefon görüşmelerinin ses kayıt sistemiyle kaydını peşinen kabul eder ŞİRKET, kural olarak Kullanıcılar'ın faks talimatını aldığında talimat tam ve eksiksiz ise talimatın gereğini yerine getirecektir. Ancak ŞİRKET gerekli gördüğü takdirde Kullanıcılar'dan online alınan talimatı yazılı ve imzalı olarak göndermesini talep edebilir. Talep konusu işlem talimatın yazılı ve imzalı olarak ulaşmasının ardından gerçekleştirilecektir Bilgilerin eksik olması halinde telefon ile güvenlik teyidinden geçirilen Kullanıcılar'a ait bilgiler ŞİRKET tarafından tamamlanır Ancak, ŞİRKET herhangi bir neden ileri sürmeksizin kendi takdirine göre faksla iletilen talimatı yerine getirmeyi red hakkını saklı tutar Yükümlülükler ŞİRKET aşağıdaki internet adresi ve telefon aracılığı ile Sözleşme konusu Hizmeti Kullanıcı'lara sunacaktır ŞİRKET, Kullanıcılar'ın; telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerden yararlanabilmesi için Kullanıcılar'a kullanıcı adı ve şifre verecektir Kullanıcılar'ın Sözleşme kapsamındaki Hizmet'lere ilişkin talimatları vermeye yetkili kılınması, kendisi tarafından yapılacak şifre değişimiyle mümkün olacaktır Hizmet telefon aracılığıyla resmi tatiller hariç hafta içi 0900/1800 saatleri arasında, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla ise 7 gün ve 24 saat süreyle işlem yapılabilir Sorumluluk ŞİRKET, teknik altyapı ve işlemin türüne göre aynı anda gerçekleştirilmesi mümkün olmayan işlemleri, ertesi gün gerçekleştirir. Yazılı talimat/faks beklenen durumlarda talimatın gelmesi akabinde işlemi yerine getirilir ŞİRKET, faksla kendisine iletilen talimatın üzerindeki imzaları, müşterinin kendisine ait diğer imza örnekleri ile karşılaştırırken makul bir dikkat gösterecektir Kullanıcılar'a telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerin verilmesi, donanım ve yazılım sağlanması konusunda taahhüdü oluşturmaz Kullanıcılar, ŞİRKET'in hiçbir kullanıcının Elektronik İletişim Araçları kullanımından sorumluluk kabul etmediğini bilir ve kabul eder ŞİRKET, güncellik, doğruluk, tamlık veya verilmiş bilgilerin kalitesi hakkında bir teminat vermez. Kullanıcılar ŞİRKET'in ağır ihmali ya da kastı kanıtlanmadığı sürece, buradaki bilgilerin kullanılması ya da kullanılmamasından veya hatalı ve eksik bilgilerin kullanılmasından dolayı ŞİRKET'e karşı talepte bulunamaz. Bilgiler bağlayıcı değildir ve ilzam etmez ŞİRKET, ayrıca bildirmeye gerek olmaksızın sayfaların unsurlarını veya içeriğin tamamını değiştirmek, tamamlamak, silmek veya yayını geçici veya tamamen durdurmak hakkını açıkça saklı tutar. Kullanıcılar bu nedenle uğrayabileceği zarar ve kayıplardan dolayı hiçbir şekilde ŞİRKET'e rücu etmeyeceğini peşinen kabul ve taahhüt eder ŞİRKET, Bireysel Emeklilik Sözleşmesine sahip Kullanıcı 1'e TakasbankİMKB Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Hizmetlerinden yararlanabilmesi için erişim şifresi verebilir. Kullanıcı 1; şifrenin gizli kalması için gerekli dikkat ve özeni gösterir, bunları üçüncü kişilere açıklayamaz. Bunların üçüncü kişiler tarafından kullanılması sonuçlarından sorumludur. TakasbankİMKB Takas ve Saklama Bankası A.Ş.'nin vereceği hizmetin türü ve kapsamı, anılan kurum tarafından belirlenir. Anılan kurumun uygulamalarının değişikliğinden, verdiği Hizmet'lerin türü ve kapsamıyla ilgili ŞİRKET'in herhangi bir sorumluluğu bulunmamaktadır Eğer Kullanıcılar bu sitede bulunan herhangi bir materyalden ya da sitenin kullanımıyla ilgili kural ve koşullardan memnun olmamışsa, şikayet konusunu numaralı Müşteri İletişim Merkezi'ne iletecektir Kullanıcılar'ın elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerden bedensel olarak yararlanamayacak ölçüde bir kazaya maruz kalması veya vefat etmesi halinde, Kullanıcılar'a ait ad ve şifreyle yapılan işlemlerde ŞİRKET'in sorumluluğu, dolayısıyla da mirasçıların veya lehtarların bu nedenle ŞİRKET'ten talep hakkı bulunmamaktadır Kullanıcılar tarafından yazılı olarak gönderilen talimatın doğruluğundan, sahteliğinden, eksik olması ya da hiç ulaşmamasından ŞİRKET sorumlu değildir. 4. MÜŞTERİ NİN HAK YÜKÜMLÜLÜK VE SORUMLULUKLARI 4.1. Haklar Kullanıcılar, faks veya eposta aracılığıyla bilgi almayı talep edebilir. ŞİRKET, uygun görmesi halinde talep edilen bilgileri Kullanıcılar'ın bildirdiği faks numarasına veya eposta adresine gönderebilir. Kullanıcılar, söz konusu faks numarasının veya eposta adresinin değişmesi, bloke edilmesi veya devir olması durumunda ŞİRKET'i haberdar etmediği takdirde doğabilecek sonuçlardan sorumludur Yükümlülükler Kullanıcılar telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerle ilgili işlemleri sistem gereği imzası olmaksızın ŞİRKET tarafından kendisine verilen kullanıcı adı ve şifreyle yapacağını kabul, beyan ve taahhüt eder Bu Sözleşme uyarınca ödenen/ödenecek ücret, masraf ve komisyonlarla her türlü vergi, resim, harç ve diğer mali yükümlülükler Kullanıcılar'a aittir Sorumluluk Kullanıcılar, şifrenin ve kullanıcı adının gizli kalması için gerekli dikkat ve özeni gösterir, bunları üçüncü kişilere açıklamaz, bunların üçüncü kişiler tarafından kullanılmasının sonuçlarından sorumludur Kullanıcılar yazılı, sözlü veya telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'ler aracılığıyla ŞİRKET'e verdiği bilgilerin tamamının doğru, eksiksiz ve güncel olmasından ve aksi takdirde doğacak zararlardan sorumludur Kullanıcılar telefon, internet ve/veya elektronik ortamlar aracılığıyla sunulan Hizmet'lerin kullanımı sırasında uğramış olduğu zararlardan ŞİRKET'i sorumlu tutamaz, söz konusu Hizmet'leri kullanırken üçüncü kişilere verdiği zararlardan da kendisi sorumludur Kullanıcılar ŞİRKET'e gönderdiği ve ŞİRKET'ten aldığı mesajların geç ulaşması veya hiç ulaşmaması, gönderilen ve alınan mesajlardaki bilgilerin üçüncü kişilerin bu bilgilere ulaşması nedeniyle ŞİRKET'in herhangi bir sorumluluğu bulunmamaktadır. 5. HİZMET BEDELİ 5.1. Hizmet bedeli ücretsizdir Kullanıcılar Hizmet ten faydalanırken arama yaptığı telefon hattının ücretlendirilmesinden kendisi sorumludur. 6. GENEL HÜKÜMLER 6.1. Sözleşmede hüküm olmayan hallerde bildirimler Sözleşme Genel Şartlarına tabidir Tarafların Sözleşmede yer alan adresleri tebligat adresidir. Adres değişikliği karşı tarafa yazılı olarak bildirilmedikçe bu adrese yapılacak tebligat geçerli olacaktır. Taraflar, anılan adreslerine tebligatın yapılmaması halinde Tebligat Kanunu 21. maddesinin uygulanmasını kabul, beyan ve taahhüt etmiştir Kullanıcılar ile ŞİRKET, aralarında Hizmet nedeni ile doğacak tüm uyuşmazlıkların çözümünde Türkiye Cumhuriyeti kanunlarının uygulanacağını ve İstanbul Merkez Adliyesi Mahkeme ve İcra Müdürlüğü nün yetkili olacağını peşinen ve itirazsız kabul ederler İşbu Sözleşme ile ilgili olarak çıkabilecek ihtilaflarda öncelikle bu Sözleşmedeki hükümler uygulanacak olup, bu Sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde ise; ilgili mevzuat hükümleri uygulanır. Taraflar işbu Sözleşmeden doğabilecek ihtilaflarda ŞİRKET'in defter ve kayıtları ile bilgisayar kayıtlarının, telefon kayıtları, faks ile alınan talimatların H.M.K maddesi anlamında muteber, bağlayıcı, kesin ve münhasır delil teşkil edeceğini ve bu maddenin Delil Sözleşmesi niteliğinde olduğunu, belirtilen ŞİRKET kayıtlarının usulüne uygun tutulduğunu kabul, beyan ve taahhüt ederler. Başvuru Numarası Müşteri (Adı Soyadı) Tarih İmza 7 CE20 01/2013 Ver.1

17 Teklif No... KATILIMCI KİMLİK BİLGİLERİ FORMU Doğum Tarihi Gün Ay Yıl Doğum Yeri (İl) Anne Adı Baba Adı Kızlık Soyadı Tabiiyeti T.C. Diğer Kimlik Belgesi Türü Seri No Nüfus Cüzdanı Ehliyet Pasaport Belge No Sayı No Nüfusa Kayıtlı Olduğu İl İlçe Mahalle/Köy Cilt No Sayfa/Aile Sıra No Kütük / Sıra No KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ BİLGİLERİ FORMU Banka Müşteri No Katkıcı Gerçek Kişi ise aşağıdaki bölümü doldurunuz. Adı, Soyadı TCKN/Yabancı Kimlik No Vergi Kimlik No* Vergi Dairesi* Anne Adı Baba Adı Kızlık Soyadı Anne Kızlık Soyadı Medeni Durumu Evli Bekar Diğer Doğum Tarihi / / Doğum Yeri (İl) Cinsiyeti E K Tabiiyeti T.C. Diğer *Türkiye de altı aydan kısa süredir ikamet etmesi nedeniyle yabancı kimlik numarası olmayan yabancı uyruklu kişiler içindir. Katılımcı adına katkı payı yatıran kişinin kimlik fotokopisi alınmadığı durumlarda aşağıdaki kimlik bilgileri bölümü doldurulacaktır. Kimlik Belgesi Türü Seri No Nüfus Cüzdanı Ehliyet Pasaport Diğer Belge No Sayı No Nüfusa Kayıtlı Olduğu İl İlçe Mahalle/Köy Cilt No Sayfa/Aile Sıra No Kütük / Sıra No Katkıcı Tüzel Kişi ise aşağıdaki bölümü doldurunuz. Ünvan Adres Sektör Vergi Numarası Vergi Dairesi Çalışan Sayısı İletişim Bilgileri Hem Tüzel Kişi hem Gerçek Kişi için doldurunuz. İletişim Adresi Adres Ev İş İlçe İl Ülke P.K Telefon No Ev İş/Dahili EPosta Cep Faks 8

18 Teklif No... GRUP KURUCUSU BİLGİLERİ FORMU Ünvanı Vergi Numarası Adresi Vergi Dairesi Çalışan Sayısı Telefon EPosta Faks GRUP KURUCUSUNU TEMSİLE YETKİLİ KİŞİ BİLGİLERİ FORMU TCKN/Yabancı Kimlik No Adı Soyadı Ünvanı EPosta Telefon HESABINA HAREKET EDİLEN KİŞİNİN KİMLİK BİLGİLERİ FORMU Hesabına hareket edilen gerçek kişinin kimlik bilgileri Adı Soyadı Doğum Yeri ve Tarihi Anne Adı Baba Adı Tabiiyeti Türk Vatandaşları için T.C. Kimlik No Kimlik Belgesinin Türü ve Numarası Mesleği İkamet Adresi Telefon No (Varsa) Faks No (Varsa) EPosta TC Diğer Hesabına hareket edilen tüzel kişinin kimlik bilgileri Tüzel Kişinin Ünvanı Ticaret Sicil No Faaliyet Konusu Vergi Dairesi ve No Adres Telefon No Faks No EPosta Yukarıdaki bilgilere ek olarak tüzel kişiler için Ticaret Sicil Gazetesi ve İmza Sirküleri örnekleri alınır. LEHTAR BİLGİLERİ FORMU Lehtar 1 Adı Tabiiyeti Vergi Kimlik No* Cinsiyeti Anne Adı Doğum Tarihi Lehtar Payı** T.C. E % Diğer K / / TCKN/Yabancı Kimlik No Vergi Dairesi* Baba Adı Doğum Yeri İl Telefon Lehtar 2 Adı Tabiiyeti Vergi Kimlik No* Cinsiyeti Anne Adı Doğum Tarihi Lehtar Payı** T.C. E % Diğer K / / TCKN/Yabancı Kimlik No Vergi Dairesi* Baba Adı Doğum Yeri İl Telefon * Türkiye de altı aydan kısa süredir ikamet etmesi nedeniyle yabancı kimlik numarası olmayan yabancı uyruklu kişiler içindir. **Pay belirtilmezse eşit olarak dağıtılacaktır. 9

19 BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. BİREYSEL EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI TANITIM FORMU Teklif No... ÖNEMLİ BİLGİ BU TANITIM FORMUNDA YER ALAN BİLGİLER, SERMAYE PİYA SASI KURULU TARAFINDAN ONAYLANAN, TTSG'DE YAYIMLA NAN İZAHNAMELERDE YER ALAN BİLGİLERİN ÖZETİDİR. BU BELGEDE İZAHNAMELERE AYKIRI NİTELİKTE BİLGİLERE YER VERİLEMEZ. İZAHNAMELER BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. WEB SİTESİNDEN ( TEMİN EDİLEBİLİR. Emeklilik Yatırım Fonları Özet Bilgi Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu, ağırlıklı olarak Hazine tarafından ihraç edilen TL cinsinden iç borçlanma araçlarına yatırım yapar. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu; fon portföyünün minimum %80'lik kısmını Devlet İç Borçlanma Senetleri'ne, ters repoya ve gerektiğinde Takasbank Borsa Para Piyasası'na yönlendirir ve faiz geliri elde etmeyi hedefler. Fon, amacı paralelinde yatırım yapılacak borçlanma araçları TL cinsinden olacaktır. Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları USD Emeklilik Yatırım Fonu Fon un yönetim stratejisi, en az % 80 i T.C. Hazinesi tarafından uluslararası piyasalarda ihraç edilen ABD Doları cinsi Eurobondlardan oluşacak bir portföye yatırım yapmaktır. Fon portföyü, döviz cinsinden kur ve faiz getirisi elde etmek ve tasarrufları enflasyonun aşındırıcı etkisinden koruyarak reel getiri sağlanması ve gelecekte düzenli ve sürekli gelir akımlarının yaratılması amacıyla oluşturulacaktır. Fon un yatırımlarının ağırlıklı olarak ABD Doları cinsinden olması nedeniyle fon getirisi ABD Doları nın Türk Lirası na karşı ortaya çıkan değişimlerden de etkilenmektedir. Yatırımlarını ABD Doları cinsinden düzenli bir faiz geliri elde etmek isteyen yatırımcılar için, Hazine nin ihraç etmiş olduğu ABD Doları cinsi Eurobondlar yönlendirerek uzun vadede döviz cinsi üzerinden istikrarlı bir getiriyi hedefleyen yatırımcılar için uygundur. Fon İşletim Gideri Kesintisi Fon net varlık değeri üzerinden günlük %0,00525 (yüzbinde beş nokta yirmibeş). Fon Toplam Gider Kesintisi Yıllık azami %1,91 Yatırımlarını Kamu Borçlanma Senetleri'nde ve ters repoda değerlendirmek isteyen ve tasarruflarını enflasyonun aşındırıcı etkisinden koruyarak reel getiri sağlamak ve gelecekte düzenli ve sürekli gelir sağlamak isteyen yatırımcılar için uygundur. Fon, ağırlıklı olarak TL cinsinden getiriyi hedefleyen orta düzey risk algılamasına sahip yatırımcılar için uygundur. Fon İşletim Gideri Kesintisi Fon net varlık değeri üzerinden günlük %0,00525 (yüzbinde beş nokta yirmibeş). Fon Toplam Gider Kesintisi Yıllık azami %1,91 Para Piyasası Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fonu Para Piyasası Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fonu portföyüne ağırlıklı olarak Hazine tarafından ihraç edilen ve portföyünün tamamı vadesine en fazla 180 gün kalmış likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçları yer alan ve portföyünün ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan fondur. Para Piyasası Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fonu'nun temel hedefi kısa vadeli hazine bonosu, ters repo gibi sabit getirili yatırım araçlarına yatırım yaparak tasarrufları enflasyonun aşındırıcı etkisinden korumak, kısa vadeli yatırımlarla anapara kaybı riskinden uzak kalarak, faiz hareketlerinin yaratacağı getirilerden yararlanmaktır. Yatırımlarını düşük riskli Kısa Vadeli Kamu Borçlanma Senetleri'nde ve ters repoda değerlendirmek isteyen ve tasarruflarını enflasyonun aşındırıcı etkisinden koruyarak reel getiri sağlamak ve gelecekte düzenli ve sürekli gelir sağlamak isteyen yatırımcılar için uygundur. Fon İşletim Gideri Kesintisi Fon net varlık değeri üzerinden günlük %0,003 (yüzbinde üç). Fon Toplam Gider Kesintisi Yıllık azami %1,09 10 Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Döviz Emeklilik Yatırım Fonu Fon un yönetim stratejisi, en az % 80 i T.C. Hazinesi tarafından uluslararası piyasalarda ihraç edilen ABD Doları ve EUR cinsi Eurobondlardan oluşacak bir portföye yatırım yapmaktır. Fon un yatırımlarının ağırlıklı olarak döviz cinsinden olması nedeniyle fon getirisi döviz kurlarında ortaya çıkan değişimlerden etkilenmektedir. Yatırımlarını döviz cinsinden düzenli bir faiz geliri elde etmek isteyen yatırımcılar için, Hazine nin ihraç etmiş olduğu Eurobondlar yönlendirerek uzun vadede döviz cinsinden istikrarlı bir getiriyi hedefleyen yatırımcılar için uygundur. Fon İşletim Gideri Kesintisi Fon net varlık değeri üzerinden günlük %0,00525 (yüzbinde beş nokta yirmibeş). Fon Toplam Gider Kesintisi Yıllık azami %1,91 Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu Fon, portföyünün en az %80'ini IMKB'de kote hisse senetlerine uzun vadeli yatırmak suretiyle ağırlıklı olarak sermaye kazancı geliri elde etmeyi hedefleyen bir fondur. Bunun dışında kamu borçlanma araçları ve bunlara dayalı ters repolara fon portföyünün en fazla % 20'si oranında yatırım yapabilir. Hisse senedi seçiminde makroekonomik analiz ve beklentiler ışığında sektörel seçim ve genel kabul görmüş değerleme metodları ile şirket bazında seçim yapılır. Fon ortalama %90 hisse senedi ve %10 ters repodan oluşan bir portföyün orta vadeli getirisini kriter almakta ve bunun üzerindeki getiriyi hedeflemektedir. Hisse senetlerine yatırım CE20 01/2013 Ver.1

20 Teklif No... yapmak isteyen ve sermaye kazancı elde etmek isteyen yatırımcılar için uygundur. Hisse senedi piyasasındaki güçlü fiyat hareketlerinden yararlanan fon, uzun vadeli bakış açısıyla hareket eden yatırımcılar için tasarlanmıştır. Fonu sürekli elinde tutan yatırımcı hisse senedi piyasasındaki uzun vadeli reel getiriyi portföyüne yansıtmış olacaktır. Ancak portföylerde fona ayrılan payın hisse senedi piyasasındaki ana trendler ışığında aktif olarak yönetilmesi fondan elde edilebilecek getirinin yukarı taşınmasını mümkün kılacaktır. Fon işletim Gideri Kesintisi Fon net varlık değeri üzerinden günlük %0,00625 (yüzbinde altı nokta yirmibeş). Fon Toplam Gider Kesintisi Yıllık azami %2,28 Esnek Emeklilik Yatırım Fonu Değişken piyasa koşullarına göre Yönetmelik'in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatırım yapar ve hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedefler. Fon pörtföy yapısı/yönetim stratejisi karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü ve yatırım stratejisi bant aralığı belirlenememiştir. Türk Hisse Senetleri, Kamu ve Özel Sektör Borçlanma Senetleri, ters repo, borsa para piyasası araçlarını kullanmak suretiyle, tasarrufları enflasyonun aşındırıcı etkisinden koruyarak, reel getiri sağlamak ve gelecekte düzenli ve sürekli gelir sağlamak isteyen yatırımcılar için uygundur. Fon orta düzey risk algılamasına sahip yatırımcılar için uygundur. Fon işletim Gideri Kesintisi Fon net varlık değeri üzerinden günlük %0,00625 (yüzbinde altı nokta yirmibeş). Fon Toplam Gider Kesintisi Yıllık azami %2,28 FONLARA AİT EKONOMİK VE TİCARİ BİLGİLER I. Teşvikler Katkısı hak edişi aşağıdaki sürelerce uygulanır a) En az üç yıl sistemde kalınması durumunda; Devlet Katkısı ve varsa getirilerinin %15 ine, b) En az altı yıl sistemde kalınması durumunda; Devlet Katkısı ve varsa getirilerinin %35 ine, c) En az on yıl sistemde kalınması durumunda; Devlet Katkısı ve varsa getirilerinin %60 ına hak kazanılır. Bu sürelerin hesabında emeklilik sözleşmesi esas alınmaktadır. Katılımcının emeklilik sözleşmesini sonlandırarak bireysel emeklilik sisteminden ayrılma talebinde bulunması halinde, bireysel emeklilik hesabındaki birikimleri ve devlet katkısının hak kazanılan kısmı katılımcıya ödenir. Bireysel Emeklilik Sistemi nden emeklilik hakkı kazananlar (10 yıl sistemde kalarak 56 yaşını doldurmuş katılımcılar) ile bu sistemden vefat veya malûliyet nedeniyle ayrılanlar, Devlet Katkısı ve varsa getirilerinin tamamına yukarıdaki sürelere bakılmaksızın hak kazanmış olur. Devlet Katkısı ve getirilerinden hak kazanılan tutarlar, sistemden ayrılma veya emeklilik hakkının kazanılması durumlarında katılımcı ya da varislerine ödenir. Katılımcının vefat veya malûliyet hariç sistemden emekli olmadan ayrılması durumunda ise, Devlet Katkısı na ilişkin hesabında hak kazanılmayan birikim tutarı varsa devlete iade edilir. Devlet Katkısı hak ediş sürecinde, yeni BES kanununun yürürlüğe girdiği tarihine kadar, katılımcının sistemde geçirdiği toplam süreye bağlı olarak ve en az üç yıl Yeni BES ile sistemde kalması koşulu ile bir defaya mahsus olarak, e kadar a) Sistemde üç yıldan fazla, 6 yıldan az kalınması durumunda 1 yıl, b) Sistemde altı yıldan fazla, 10 yıldan az kalınması durumunda 2 yıl, c) Sistemde on yıldan fazla kalınması durumunda 3 yıl süre Devlet Katkısı hak ediş süresine eklenir. Devlet Katkısı Uygulaması; den itibaren geçerli olacak Devlet Katkısı uygulaması ile bireysel sözleşmeler için ödenen her katkı payı tutarının %25 i kadar ek bir tutar Devlet Katkısı olarak katımcı adına açılan ayrı bir hesapta biriktirilecektir. Katılımcının bu sistem aracılığı ile yararlanabileceği azami Devlet Katkısı tutarı, hesaplamanın yapıldığı dönemin sona erdiği tarihteki yıllık brüt asgari ücretin %25 i ile sınırlıdır. Bireysel emeklilik hesabının başka bir şirkete aktarılması durumunda devlet katkısı hesabındaki tutarlar da yeni şirkete aktarılır. Katılımcının hesabına henüz intikal etmemiş devlet katkısı bulunması halinde bu tutar, şirkete ödenmesini müteakip en geç iki iş günü içinde katılımcının yeni şirketine aktarılır. Bunların dışında devlet katkısı tutarları ile ilgili olarak da emekliliğe hak kazanılmadan çıkış yapılması halinde aşağıdaki süreler ve oranlar dahilinde hakediş söz konusu olacaktır; tarihinden itibaren sisteme bireysel katılımcı olarak yatırılan katkı payları üzerinden elde edilecek Devlet 11 Katılımcı tarihi itibarıyla Bireysel Emeklilik Sistemi nde olup tarihinden itibaren iki yıl içinde bir emeklilik sözleşmesini birikimini alarak sonlandırırsa; tarihine kadar Bireysel Emeklilik Sistemi ne yatıracağı katkı payları için Devlet Katkısı ödenmeyecektir. Tüzel kişiliğe haiz emekli sandıkları, yardım sandıkları ile emeklilik ve sigorta şirketleri tarafından; Bireysel Emeklilik Sistemi nden; a) On yıldan az süreyle katkı payı ödeyerek ayrılanlar ile bu süre içinde kısmen ödeme alanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı üzerinden % 15, b) On yıl süreyle katkı payı ödemis olmakla birlikte emeklilik hakkı kazanmadan ayrılanlar ile bu süre içinde kısmen ödeme alanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı üzerinden % 10, c) Emeklilik hakkı kazananlar ile bu sistemden vefat, maluliyet veya tasviye gibi zorunlu nedenlerle ayrılanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı üzerinden %5, oranında gelir vergisi kesintisi yapılacaktır. CE20 01/2013 Ver.1