ASYA KATILIM BANKASI A.fi.

Transkript

1 ASYA KATILIM BANKASI A.fi. FAAL YET RAPORU 2007

2

3 çindekiler 1. Sunufl Özet Finansal Bilgiler 6 K saca Bank Asya 7 Tarihçe 8 Ana Sözleflmede Dönem çinde Yap lan De ifliklikler 10 Sermaye, Ortakl k Yap s ve Dönem çinde Meydana Gelen De ifliklikler 17 Yönetim Kurulu Ad na Mesaj 22 Genel Müdür den Mesaj 26 Türkiye Ekonomisi ve Mali Sektör 28 Asya Kat l m Bankas A.fi Y l Faaliyetleri 33 Kurumsal ve Ticari Bankac l k 34 flletme Bankac l 36 Bireysel Bankac l k 37 Uluslararas Bankac l k 40 Kalite Yönetim Sistemi 42 Araflt rma Gelifltirme Faaliyetleri 43 Bilgi Teknolojileri 44 Kurumsal letiflim ve Tan t m 45 Bank Asya n n Sektördeki Konumu 47 fltirakler ve Ba l Ortakl klar 49 Y ll k Faaliyet Raporu Uygunluk Görüflü Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamalar Yönetim Kurulu 55 Denetim Kurulu 59 Üst Yönetim 61

4 Organizasyon fiemas 64 Komiteler 65 Özet Yönetim Kurulu Raporu 67 nsan Kaynaklar Uygulamalar 68 Bank Asya n n Dahil Oldu u Risk Grubu 70 Kurumsal Yönetim lkeleri Uyum Raporu 71 Destek Hizmeti Al nan Faaliyetler 78 Bankam z n Kâr Da t m Politikas 78 Genel Kurula liflkin Hususlar Finansal Bilgiler Denetçi Raporu Özeti 82 Befl Y ll k Özet Finansal Bilgiler 83 Mali Durum, Kârl l k ve Borç Ödeme Gücüne liflkin De erlendirme 84 Denetim Komitesinin ç Sistemlerin flleyifline liflkin De erlendirmeleri 85 Risk Yönetim Politikalar 86 Bank Asya'n n Kredi Notlar 88 Ba ms z Denetim Raporu 91 Mali Tablolar ve Mali Tablolara liflkin Dipnotlar Konsolide Ba ms z Denetim Raporu, Mali Tablolar ve Mali Tablolara liflkin Dipnotlar Konsolide Ba ms z Denetim Raporu, Mali Tablolar ve Mali Tablolara liflkin Dipnotlar letiflim Genel Müdürlük ve fiubelerimiz 258

5 Asya Kat l m Bankas A.fi. Sunufl

6 Özet Finansal Bilgiler Bafll ca Finansal Büyüklükler De iflim (Bin YTL) (Bin YTL) (%) Toplam Aktifler Nakdi Krediler Toplanan Fonlar Özkaynaklar Ödenmifl Sermaye Dönem Net Kâr Gayrinakdi Krediler fiube ve Personel Say s na liflkin Bilgiler De iflim (Adet) (Adet) (%) fiube Say s Personel Say s Bafll ca Finansal Oranlar (%) (%) Krediler / Toplam Aktifler Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler Toplanan Fonlar n Krediye Dönüflme Oran * Özkaynak Kârl l Aktif Kârl l 4 4 Sermaye Yeterlilik Oran 14,87 18,09 * Toplanan Fonlar n krediye dönüflme oran, Nakdi Krediler bakiyesinin Toplanan Fonlar bakiyesine bölünmesiyle elde edilmifltir. BANK ASYA FAAL YET RAPORU

7 K saca Bank Asya Faaliyetlerine 1996 y l nda Asya Finans Kurumu A.fi. unvan yla Türkiye'nin 6. özel finans kurumu olarak bafllayan Bank Asya, güçlü sermayesi, artan kârl l, istikrarl fonlama yap s ve kaliteli hizmet anlay fl yla k sa sürede bankac l k/finans sektöründe sayg n bir yer edinmeyi baflarm flt r. Kuruluflundan bu yana yerli sermayeye dayanan çok ortakl bir yap ya sahip olan Bank Asya, May s 2006'da rekor taleple sermayesinin %23'ünü halka arz ederek ödenmifl sermayesini 300 milyon YTL'ye ç karm fl, ayn zamanda halka aç lan ilk kat l m bankas olmufltur. Türkiye'nin en genç kat l m bankas olmas na ra men k sa sürede gerçeklefltirdi i at l mlarla kârl ve istikrarl bir flekilde büyümesini sürdüren Bank Asya, 2007 sonu itibariyle Genel Müdürlük birimleri ve 118 flubesinin yan s ra, yurt içinde 2, yurt d fl nda da 1000 i aflk n muhabir banka ile hizmet vermektedir. Faizsiz bankac l n gereklerine uyarak üretime destek olmay temel kurulufl prensibi olarak benimseyen Bank Asya'n n temel amac ; müflteri odakl hizmet anlay fl ndan hareketle, teknolojinin getirdi i en son imkânlar kullanarak, faizsiz finans sistemini daha genifl kitlelere ulaflt rabilmektir. ISO 9001 Kalite Yönetim Sistemi Belgesine sahip ilk kat l m bankas olan Bank Asya, bir taraftan bireysel, ticari ve kurumsal müflterilerinin de iflen ihtiyaç ve beklentilerini en iyi flekilde karfl lamak için ürün ve hizmet yelpazesini geniflletmekte, di er taraftan da bu ürün ve hizmetlere kolay bir flekilde ulafl lmas için alternatif da t m kanallar n ço altmakta ve çeflitlendirmektedir. Bank Asya, flu iki temel yaklafl m kendi gelifliminin ve hedefledi i pazar pay na ulaflabilmesinin bir gere i olarak kabul etmekte ve bunun için çaba sarf etmektedir: Faizsiz bankac l k ürünlerini gelifltirerek, bu konuda yeni türev ürünler ortaya koymak. Bankac l kta etkin bir biçimde kullan lmakta olan ürünlerin faizsiz bankac l k sistemine adaptasyonunu sa lamak. Bank Asya, çal flma prensiplerini, misyon ve vizyonunu çal flanlar n n genifl kat l m yla belirleyerek, paylaflman n ve baflar ya olan inanc n bir ürünü olarak kurum kültürünün unsurlar haline getirmifltir. Misyon Ça dafl bankac l k hizmetlerini faizsiz bankac l k ilkeleri çerçevesinde gelifltirip, müflterilerinin ihtiyaç ve beklentilerini farkl beklentilere farkl çözümler yaklafl m yla karfl layarak, paydafllar na ve Türkiye ekonomisine katk sa lamakt r. Vizyon Gelifltirdi i ürünlerle dünya standard nda hizmet veren, sayg n, güvenilir ve etkin bir banka olmakt r. BANK ASYA FAAL YET RAPORU

8 Tarihçe Ekim'de Asya Finans Kurumu A.fi. unvan yla, 2 milyon YTL kurulufl sermayesi ve Altunizade/ stanbul adresindeki Merkez fiubesi ile faaliyetlerine bafllad fiube say s 15'e yükseldi 'nc flubesi hizmete girdi. Asya Finans Kredi Kart, müflterilerin kullan m na sunuldu. Yap ve Kredi Bankas 'n n tüm flubeleri ile on-line muhabirlik uygulamas na geçildi Bankalar Kanunu'na tabi olundu. Kurumun ödenmifl sermayesi 10 milyon YTL'ye ç kart ld Asya Finans nternet fiubesi hizmete girdi. fiube say s 25'e yükseldi Özel Finans Kurumlar Birli i kuruldu ve toplanan fonlar garanti alt na almak amac yla bir Güvence Fonu oluflturuldu. Özel Finans Kurumlar n n Kurulufl ve Faaliyetleri Hakk nda Yönetmelik 20 Eylül'de yürürlü e girdi. Kurumun ödenmifl sermayesi 20 milyon YTL'ye ç kart ld Asya Finans flubelerinin say s 28'e yükseldi. Taksitli Kredi Kart ve ASYA24 ATM'leri, müflterilerin kullan m na sunuldu. Kurumun ödenmifl sermayesi 40 milyon YTL'ye ç kart ld. Özel Finans Kurumlar Özel Cari ve Kat lma Hesaplar Güvence Fonu Yönetmeli i, 18 Eylül'de yürürlü e girdi fiube say s 43'e ç kt. Maliye Bakanl 'ndan Vergi Tahsilatlar için yetki al nd. Kurumun ödenmifl sermayesi 60 milyon YTL'ye ç kart ld. Asya Finans müflterileri, yurt çap ndaki on-line PTT flubeleri arac l yla kredi kart ödemesi ve hesaba havale ifllemlerini gerçeklefltirmeye bafllad. Asya Finans 24 Ekim'de VISA üyesi oldu. BANK ASYA FAAL YET RAPORU

9 Ocak'ta bireysel müflterilere, 17 Mart'ta ise kurumsal müflterilere Alo Asya ( ) Telefon Bankac l hizmeti verilmeye baflland. Genel Müdürlük organizasyon yap s gelifltirilerek merkezi birim say s 24'e ç kart ld. Ortak Nokta üyeli i sayesinde Asya Finans müflterileri, yurt çap nda 2 bin 400'ü aflk n Ortak Nokta ATM'sinden yararlanmaya bafllad. Ekim ay nda Kurumun ödenmifl sermayesi 120 milyon YTL'ye ç kart ld. Yeni hizmete giren flubelerle birlikte flube say s 62'ye yükseldi Ekim ay nda Kurumun ödenmifl sermayesi 240 milyon YTL'ye ç kart ld. Kas m'da Bankac l k Kanunu nda yap lan yeni düzenlemeler sonucu Özel Finans Kurumlar n n bir sene içinde Kat l m Bankas na dönüfltürülmesi hükmü kabul edildi. Güvence Fonu TMSF'ye devredildi. Yeni aç lan flubelerle birlikte flube say s 72'ye yükseldi. 22 Aral k'ta stanbul'da gerçeklefltirilen Ola anüstü Genel Kurul Toplant s nda al nan kararla 27 Aral k'ta Asya Finans Kurumu A.fi.'nin unvan Asya Kat l m Bankas A.fi. olarak de ifltirildi. Asya Finans' n faaliyetlerine Bank Asya ismi ile devam etmesine karar verildi May s ay nda rekor düzeyde toplanan taleple hisselerinin %23'ü halka arz edilen Bank Asya'n n ödenmifl sermayesi 240 milyon YTL'den 300 milyon YTL'ye yükseldi. ASYAB kodu ile tarihinden itibaren MKB'de ifllem görmeye bafllayan Bank Asya hisseleri, y l içinde en çok ifllem gören 50 hisse senedi içine girerek MKB50 Endeksi'ne, Ocak 2007'den itibaren de MKB30 Endeksi'ne girme baflar s gösterdi. Bank Asya, finans sektöründeki 10. faaliyet y l n kutlad. Yeni hizmete giren flubelerle birlikte, bir önceki y la göre %27'lik bir art fl oran ile, flube say s 92'ye yükseldi yeni flube aç larak, Bank Asya flubelerinin say s 118 e yükseldi. 1 Ekim de Ümraniye deki yeni genel müdürlük binas hizmete girdi. BANK ASYA FAAL YET RAPORU

10 KURULUfi MADDE 1: Afla da isimleri belirtilen kurucu ortaklar aras nda gün ve mükerrer say l Resmi Gazetede yay nlanan tarih ve 83/7506 Say l Bakanlar Kurulu Kararnamesi ile Türk Ticaret Kanunu'nun Anonim flirketlerin ani flekilde kurulmas hakk ndaki hükümlerine göre özel finans kurumu fleklinde faaliyette bulunmak üzere bir anonim flirket kurulmufl olup Tarih ve 5411 say l Bankac l k Kanunu ile Kat l m Bankas 'na dönüfltürülmüfltür. UNVAN MADDE 2: fiirketin ticaret unvan ASYA KATILIM BANKASI ANON M fi RKET 'dir. Türk Ticaret Kanunu'nun 55. maddesi hükmü uyar nca flirketin iflletme ad k saca Bank Asya d r. Anonim flirket ifl bu ana sözleflmenin müteakip hükümlerinde flirket olarak isimlendirilecektir. KURUCU ORTAKLAR MADDE 3: Kurucu ortaklar n isimleri, tabiiyetleri ve ikametgah adresleri afla da gösterilmifltir. S ra Ad Soyad No Tabiyeti Adresi 1 TAHS N TEKO LU T.C. Zümrüt Yuva Mah. Vali Kona Cad. No:5 FLORYA/ STANBUL 2 ABDURRAHMAN SELÇUK BERKSAN T.C. Özbek Süleyman Efendi Sok. No:4/7 FINDIKZADE/ STANBUL 3 MEHMET EM N HASIRCILAR T.C. M. Nesih Özmen Mah. Kas m Sok. No:49/1 GÜNGÖREN/ STANBUL 4 AL RIZA TANRISEVEN T.C. Gümüflpala Londra Asfalt No:56 AVCILAR/ STANBUL 5 MUSTAFA FIRAT T.C. Süleymaniye Mah. Kirazl Mescit Sok. No:18 EM NÖNÜ/ STANBUL 6 TACETT N NEG fi T.C. fienlikköy Mah. Avc lar Sok. No:42 FLORYA/ STANBUL 7 BEYHAN NAK BO LU T.C. Yeflilköy Mah. Halkal Cad. No:1/2 STANBUL 8 CAH T fiah N T.C. Deniz Köflkler Mah. Zafer Cad. No:22/1 AVCILAR/ STANBUL 9 HÜSEY N DÖ ME T.C. Yeflilköy Mah. Bahaniler Sok. No:28/5 STANBUL 10 ÖMER FARUK BERKSAN T.C. Saruhan Sok. Erberk Apt. No:4/5 FLORYA/ STANBUL 11 TURGUT AYDIN T.C. Caddebostan Plaj Yolu Durukan Apt. No:25/3 MAÇKA/TRABZON 12 SADIK P fian T.C. Yazmac Tahir Sok. Polat Sit. A Blok No:40/25 BEYO LU/ STANBUL 13 M. HSAN KALKAVAN T.C. Cevdetpafla Cad. Sefa Apt. No:146/3 KADIKÖY/ STANBUL 14 MUSTAFA fievk KAVURMACI T.C. Daruflflafaka Cad. No:50/4 FAT H/ STANBUL 15 OSMAN GÜRBÜZ ÖZKARA T.C. Mithatpafla Cad. No:1002/8 GÖZTEPE/ STANBUL 16 NAC ALTUNBÜKEN T.C. Cemil Topuzlu Cad. Enön Apt. No:27/4 SELAM ÇEfiME/ STANBUL BANK ASYA FAAL YET RAPORU

11 fi RKET N MAKSAT VE MEVZUU MADDE 4: fiirketin bafll ca amac ve ifltigal konusu; halen yürürlükte olan Bankac l k Kanunu ve ileride yürürlü e girecek Kanun ve Kanun Hükmünde Kararnameler ile bunlara iliflkin mevzuat n öngördü ü ve öngörece i s n rlar içinde, ça dafl bankac l n gerekli k ld çal flma düzeni içinde tasarruf birikimine katk da bulunmak, bu tasarruflar ekonominin gerek duydu u alanlarda de erlendirmek ve kat l m bankac l alan na giren tüm faaliyetleri icra etmektir. fi RKET N FAAL YETLER MADDE 5: fiirket, esas mukavelede yaz l olan konularda mevzuat n, Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun ve ilgili kurumlar n verdi i izinler dahilinde faaliyetlerde bulunabilir. 1. Kat l m fonu kabulü. 2. Nakdî, gayrinakdî her cins ve surette kredi verme ifllemleri. 3. Nakdî ve kaydî ödeme ve fon transferi ifllemleri, muhabir bankac l k veya çek hesaplar n n kullan lmas dahil her türlü ödeme ve tahsilat ifllemleri. 4. Çek ve di er kambiyo senetlerinin ifltiras ifllemleri. 5. Saklama hizmetleri. 6. Kredi kartlar, banka kartlar ve seyahat çekleri gibi ödeme vas talar n n ihrac ve bunlarla ilgili faaliyetlerin yürütülmesi ifllemleri. 7. Efektif dahil kambiyo ifllemleri ile ithalat ve ihracata iliflkin bilcümle muamelatta bulunmak; para piyasas araçlar n n al m ve sat m ; k ymetli maden ve tafllar n al m, sat m veya bunlar n emanete al nmas ifllemleri. 8. Ekonomik ve finansal göstergelere, sermaye piyasas araçlar na, mala, k ymetli madenlere ve dövize dayal ; vadeli ifllem sözleflmelerinin, opsiyon sözleflmelerinin, birden fazla türev arac içeren basit veya karmafl k yap daki finansal araçlar n al m, sat m ve arac l k ifllemleri. 9. Sermaye piyasas araçlar n n al m ve sat m ile geri al m veya tekrar sat m taahhüdü ifllemleri. 10. Sermaye piyasas araçlar n n ihraç veya halka arz yoluyla sat fl na arac l k ifllemleri. 11. Daha önce ihraç edilmifl olan sermaye piyasas araçlar n n arac l k maksad yla al m sat m n n yürütülmesi ifllemleri. 12. Baflkalar lehine teminat, garanti ve sair yükümlülüklerin üstlenilmesi ifllemleri gibi garanti iflleri. 13. Yat r m dan flmanl ifllemleri. 14. Portföy iflletmecili i ve yönetimi. 15. Hazine Müsteflarl ve/veya Merkez Bankas ve kurulufl birlikleri nezdinde oluflturulan bir sözleflme kapsam nda üstlenilen yükümlülükler çerçevesinde al m sat m ifllemlerine iliflkin piyasa yap c l. 16. Faktöring ve forfaiting ifllemleri. 17. Finansal kiralama ifllemleri. 18. Sigorta acenteli i ve bireysel emeklilik arac l k hizmetleri. 19. Yurt içi ve yurt d fl nda bankalara veya di er flirketlere ifltirak etmek, konsorsiyumlar kurmak veya kurulmufl olanlara ifltirak etmek, 20. fiirketin varl klar n n teminat gösterilmesi karfl l nda mevzuata uygun olan menkul k ymetler mukabiliyle borçlanma, 21. Yeddi emin tayin etmek veya edilmek, yeddi emin, tenfiz ve tasfiye memuru ve vekil harç olarak her türlü hizmet vermek, 22. fiirket faaliyetlerinin gerektirdi i ahvalde her nevi maddi ve gayr maddi menkul ve gayrimenkul mallar ile bu mallar üzerindeki kat-i flarta ba l BANK ASYA FAAL YET RAPORU

12 muvakkat ve sair suretteki hak, mülkiyet ve imtiyazlar her nevi suretle sat n almak, kiralamak, iktisap etmek, satmak, devretmek, kiraya vermek, mezkur mameleki k smen ve tamamen flirket menfaatine idare etmek, gelifltirmek, üzerinde haklar tesis etmek, 23. Gemi, makine, ekipman ve tesisler almak, sahip olmak, kiralamak, iflletmek, satmak, bu gayelerle ambarlar, depolar ve flirketler kurmak, tesis etmek, iflletmek ve her türlü mal depolamak, 24. fiirket gayelerinin tahakkuku için her türlü patent, marka, imtiyaz ihtira berat, lisans, know-how, telif hakk, ticari unvanlar veya sair teknik ve s nai haklar almak iktisap etmek, k smen veya tamamen satmak veya devretmek bunlar kullanmak, gelifltirmek, vücuda getirmek ve sair suretlerle istifade etmek, 25. Yetkili makamlar ile flirket gayelerine eriflmeyi mümkün k lacak mevcut yasal mevzuat dahilinde her nevi düzenleme veya anlaflma yapmak, 26. Yurt içinde veya yurt d fl nda flube, büro, irtibat bürosu kurmak, iflletmek ve filyaller tesis etmek, 27. lgili mevzuat dahilinde fiirket gayelerinin k smen veya tamamen tahakkukuna faydal veya yard mc her nevi ifl, muamele ve fiili yapmak, 28. fiirket faaliyetlerinin gerektirdi i hallerde baflkalar na ait menkul ve gayrimenkul mallar üzerinde kendisi lehine rehin, ipotek ve sair ayni ve flahsi haklar tesis edebilir ve bunlar fekkedebilir. 29. Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurulu taraf ndan belirlenecek di er faaliyetler. Bankac l k Kanunu, Sermaye Piyasas Kanunu ve ilgili düzenlemeleri uyar nca kat l m bankalar taraf ndan yap lamayacak faaliyetler, mevzuat n öngördü ü hallerde ilgili kurulufllardan gerekli yetki ve izinleri al nmayan faaliyetler ile ilgili di er mevzuat hükümleriyle kat l m bankalar n n yapmas yasaklanan faaliyetler iflbu ana sözleflmede yer alsa bile fiirket taraf ndan yap lamaz. fi RKET SÜRES MADDE 7: fiirket, kesin kurulufl tarihinden itibaren süresiz olarak kurulmufltur. Ortaklar Genel Kurulu fiirketin süresini belirlemeye, tahdit etmeye veya azaltmaya yetkilidir. Bankac l k Kanunu ve Türk Ticaret Kanunu'nun fesih, infisah ve tasfiyeye ait hükümleri sakl d r. PAYLARIN DEVR MADDE 11: Tamam nama yaz l olan (A) grubu paylar n devri Yönetim Kurulunun bu devri kabulüne ba l d r. Yönetim Kurulu, tamamen kendi karar na ba l olarak ve herhangi bir sebep göstermeden pay devirlerini kabul etmeyebilece i gibi, kendi uygun görece i flekil ve flartlarla bu devirleri kabul ve tasvip edebilir. Pay devri, pay defterine kaydedilmek suretiyle fiirkete karfl hüküm ifade eder. Tamam nama yaz l (B) grubu paylar Yönetim Kurulu'nun kabulü gerekmeksizin Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasas Kanunu ve Merkezi Kay t Kuruluflu düzenlemeleri uyar nca devredilebilir. Bankac l k Kanunu'nun, Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurulu'ndan izin al nmas n zorunlu k ld pay devirleri bu iznin al nmas kayd yla yap labilir. Gerekli izin al nmaks z n yap lan pay devirleri pay defterine kaydedilemez. Ad geçen Kurul'dan izin al nmas gerekti i BANK ASYA FAAL YET RAPORU

13 halde, bu izni almadan pay edinen ortaklar temettü d fl ndaki ortakl k haklar ndan faydalanamaz. ba l d r; toplant, Genel Kurul toplant s ndan sonra, ana sözleflme de iflikli inin tescilinden önce yap l r. YETK L ORGANLAR MADDE 17: fiirketin yetkili organlar afla da gösterildi i gibidir: A. Ortaklar Genel Kurulu B. Yönetim Kurulu C. Denetleme Kurulu D. Kredi Komitesi E. Denetim Komitesi F. Kurumsal Yönetim Komitesi G. Aktif Pasif Komitesi H. Genel Müdürlük A. ORTAKLAR GENEL KURULU OLA AN VE OLA ANÜSTÜ GENEL KURUL MADDE 18: Hissedarlar Genel Kurulu Ola an ve/veya Ola anüstü olarak toplan r. Ola an Genel Kurul, her hesap döneminin bitiminden itibaren üç (3) ay içinde ve y lda en az bir defa toplan r. Bu toplant larda Türk Ticaret Kanunu'nun 369. maddesinde kay tl hususlar tart fl l r ve ilgili kararlar al n r. Ola anüstü Genel Kurul, fiirket ifllerinin gerektirdi i zaman ve suretlerde ve Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasas Kanunu'nun ilgili hükümlerine göre toplan r. Yönetim Kurulu, Genel Kurullar n kanuni esas ve usullerine uygun olarak toplanmas n temin etmekle sorumludur. (A) grubu hisse sahiplerinin Yönetim Kurulu ve Denetleme Kurulu üyeliklerine aday gösterme konusundaki haklar n ihlal edecek nitelikteki anasözleflme de ifliklikleri ile fiirket sermayesinin art r lmas na dair Genel Kurul kararlar n n geçerli olmas, Genel Kurul karar ndan ayr olarak, sözkonusu hisse sahiplerinin yapacaklar hususi bir toplant da alacaklar di er bir kararla tasdik edilmesine (A) grubu hisse sahipleri toplant s yap lmas n n zorunlu oldu u hallerde toplant ça r s Yönetim Kurulu veya denetçiler taraf ndan yap l r. Toplant ça r s n n Yönetim Kurulu veya denetçiler taraf ndan yap lmamas halinde, an lan hisse sahiplerinden herhangi birisi de toplant davetinde bulunabilir. (A) grubu hisse sahipleri toplant s nda, bu maddede belirtilen hususlar d fl nda, ilgili mevzuat hükümleri ile bu anasözleflmenin Genel Kurula iliflkin hükümleri k yasen uygulan r. GÜNDEM MADDE 21: Gündemin, Ortaklar Genel Kurulu ilan ve davet mektuplar na dahil edilmesi zorunludur. Gündem, Türk Ticaret Kanunu'nun 369. maddesi ile Sermaye Piyasas Kanunu'nun konu ile ilgili maddelerinde de yaz l hususlar ihtiva eder. Gündemde gösterilmeyen hususlar Genel Kurul'da görüflülerek karara ba lanamaz. GENEL KURUL TOPLANTI YER MADDE 22: Genel Kurul, fiirket merkezinde veya fiirket merkezinin bulundu u il s n rlar içinde baflka bir mahalde toplanabilir. YÖNET M KURULUNUN GÖREV VE YETK LER MADDE 35: Yönetim Kurulunun görev ve yetkileri Türk Ticaret Kanunu, Bankac l k Kanunu, Sermaye Piyasas Kanunu ve ilgili di er mevzuat hükümlerine ve ifl bu ana sözleflme BANK ASYA FAAL YET RAPORU

14 hükümlerine tabidir. Yönetim Kurulu Genel Kurul karar gerektirmeyen bütün konularda karar alabilir. Özellikle ; a) fiirketin iç ifllerine taalluk eden ve Genel Müdür'ün yapaca ifllerle Kredi Komitesi veya Yönetim Kurulu kararlar yla yap labilecek iflleri gösteren iç yönetmelikleri haz rlamak ve tasdik etmek, b) Gerekli görülen her konuyu kontrol etmek ve günlük idari faaliyetlere devaml nezaret etmek (Yönetim Kurulu üyeleri yönetim kurulu karar ile bu hakka sahip olabilirler), c) Y ll k bilanço ve Kâr ve Zarar hesaplar n haz rlamak, ortaklar genel kuruluna y ll k faaliyetleri aksettiren raporlar ile kâr da t m na iliflkin teklifler sunmak, ilgili mevzuat nazara alarak, nakit durumu ve teminatlar tespit ve organize etmek, ortaklar genel kurul toplant s ndan 15 gün evvel denetçi raporlar n tetkike amade k lmak, d) fiirket kurulufl gayesine iliflkin bilcümle muamelat n flekillerini karara ba lamak, e) mza yetkisine haiz kiflilerle Genel Müdür ve özellikle Genel Müdür'e do rudan muhatap kiflilerin ve di er anahtar personelin tayin, terfi, azil, y ll k maafl ve masraflar n tayin, tespit ve karara ba lamak, f) lgili mevzuat çerçevesinde, flube, ofis, irtibat bürosu, bölge yönetim bürolar açmaya ve bunlara verilecek yetkiye karar vermek, g) fiirket nam na al nacak ve sat lacak gayrimenkul ve ifltiraklere ait esaslar kararlaflt rmak, h) Türk Ticaret Kanunu nda ve ilgili sair mevzuatta kay tl sair görevlerle mezkur mevzuata ve iflbu ana sözleflmede ortaklar genel kurulu ile denetçilere verilen görevler d fl nda kalan isleri yapmak, i) Yönetim kurulu temsil ve yönetim yetkisini Türk Ticaret Kanunu'nun 319.maddesi hükmü mucibince lüzum halinde ve uygun görece i süre, flekil ve flartlarla üyelerden bir veya birkaç na veya müdürler veya bunlar n teflkil edece i komitelere devretmeye karar verebilir. j) Kredi açma yetkisi Yönetim Kurulu'na aittir. Yönetim Kurulu; kredi açma, onay verme ve di er idari esaslara iliflkin politikalar oluflturmak, bunlar n uygulanmas n ve izlenmesini sa lamak ve gerekli tedbirleri almakla yükümlüdür. Yönetim Kurulu, kredi açma yetkisini, ilgili mevzuata uygun olarak Kurulca belirlenecek usul ve esaslar çerçevesinde kredi komitesine veya genel müdürlü e devredebilir. KARAR DEFTER MADDE 40: Yönetim Kurulu kararlar, aralar nda aç k b rak lmamak ve sat r aralar nda ç k nt olmamak flart yla tarih ve numara s ras yla, Türk Ticaret Kanunu'nun defterlere iliflkin hükümleri uyar nca tasdik edilmifl müteselsil sayfa numaral bir deftere günü gününe kaydedilir ve her karar n alt üyeler taraf ndan en geç 1 ay içinde imza olunur. Yönetim Kurulu gerekli gördü ü takdirde bu defterler ayr ca, hukuki belge niteli i tafl maks z n, ikinci nüsha olarak yabanc dille de tutulabilir. C. YÖNET M VE DENET M KOM TELER MADDE 46: KRED KOM TES : Kredi komitesi, fiirket yönetim kurulunun, kredilerle ilgili olarak verece i görevleri yapmak üzere, süre hariç genel müdürde aranan flartlar tafl yan üyeleri aras ndan seçece i en az iki üye ile banka genel müdürü veya vekilinden oluflan bir kredi komitesi kurulur. Herhangi bir toplant ya kat lamayacak kredi komitesi üyesi yerine görev yapmak üzere süre hariç genel müdürde aranan flartlar tafl yan BANK ASYA FAAL YET RAPORU

15 yönetim kurulu üyeleri aras ndan iki yedek üye seçilir. Kredi komitesi üye ve yedeklerinin seçiminde yönetim kurulu üyelerinin en az dörtte üçünün olumlu oyu aran r. Kredi Komitesinin oy birli i ile verdi i kararlar do rudan do ruya, oy çoklu u ile verdi i kararlar Yönetim Kurulu'nca onayland ktan sonra uygulan r. Yönetim Kurulu, Kredi Komitesinin kararlar n ve faaliyetlerini denetlemek yükümlü ve görevlidir. Yönetim Kurulu Baflkan, Baflkan Vekili ve üyelerinden her biri, Kredi Komitesinin faaliyetleri hakk nda bilgi istemek ve gerekli gördü ü her türlü denetim yapmak yetkisine haizdir. Kredi Komitesinin çal flmalar, Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurulu'nca belirlenecek esas ve usullere uygun olarak yürütülür. Kredi Komitesi kararlar karar defterine kaydedilir. Kredi komitesi karar defteri, yönetim kurulu karar defterinin tabi oldu u esas ve usullere göre tutulur. DENET M KOM TES : Denetim Komitesi; fiirketin muhasebe sisteminin, finansal bilgilerin denetimi ile kamuya aç klanmas n n ve iç kontrol sisteminin iflleyifl ve etkinli inin gözetimini sa lanmas için gerekli tüm tedbirlerinin al nmas ndan görevli ve sorumludur. ve Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurulu'nca belirlenecek esas ve usullere uygun olarak yürütülür. KURUMSAL YÖNET M KOM TES : fiirketin, Kurumsal Yönetim lkelerine uyumunu izlemek, bu konuda iyilefltirme çal flmalar nda bulunmak ve Yönetim Kurulu'na öneriler sunmak ile görevli ve sorumludur. Kurumsal Yönetim Komitesi üyeleri, Yönetim Kurulu taraf ndan görevlendirilir. Süresi dolan üyeler tekrar seçilebilirler. Ba ms zl a haiz üyeler 7 y l üst üste görev yapmalar halinde ba ms zl k vasf n kaybederler. Ancak 2 y l aradan sonra tekrar ba ms z üye olarak atanmalar mümkündür. AKT F PAS F KOM TES : Aktif Pasif Komitesi, Genel Müdür baflkanl nda Genel Müdür Yard mc lar n n ve ilgili Birim Müdürlerinin kat l m yla haftada bir toplan r. Komite fiirketin aktif-pasif yap s n belirlemekten sorumludur. D. GENEL MÜDÜRLÜK MADDE 47: fiirketin Genel Müdürü yönetim kurulu üyeleri aras ndan veya d flar dan tayin edilebilir. Genel Müdür ve genel müdür yard mc lar, konsolide denetime tabi ortakl klar hariç, baflka bir ticari kuruluflta tam veya yar zamanl olarak görev alamazlar. Bankac l k Kanunu'nda belirtilen nitelikleri tafl mas gereken genel müdürün flirket hissedar olmas flart de ildir. Denetim Komitesi, en az iki üyeden oluflur. Denetim Komitesi üyeleri icrai faaliyeti bulunmayan yönetim kurulu üyeleri aras ndan seçilirler. Denetim Komitesinin çal flma esaslar, Bankac l k Kanunu fiirketin günlük idaresi, Türk Ticaret Kanunu, Bankalar Kanunu, Sermaye Piyasas Kanunu, iflbu esas mukavele hükümleri ve yönetim kurulunca kararlaflt r lacak esaslar dahilinde Genel Müdür taraf ndan yürütülür. BANK ASYA FAAL YET RAPORU

16 DENETLEME KURULU MADDE 49: Denetleme Kurulu, Genel Kurula ifltirak eden (A) grubu hissedarlar n toplam oylar n n en az %51'ine sahip olanlar n gösterece i adaylar aras ndan Genel Kurulca seçilecek üç üyeden oluflur. Denetçilerin; maliye, ekonomi, iflletme, hukuk veya muhasebe konular nda bilgi ve tecrübe sahibi ve en az ikisinin Türk tabiiyetinde olmas flartt r. Denetçiler ilgili mevzuata ve bu ana sözleflme hükümlerine ayk r gördükleri hususlar, ortaklar genel kuruluna, yaz l bir raporla bildirirler. Denetçiler üç y l için seçilir. Yeniden seçilmeleri caizdir. Genel kurul denetçileri her zaman azledebilir ve de ifltirebilir. Yönetim kurulu üyeleri genel kurul taraf ndan ibra edilmedikçe denetçi olarak seçilmezler. Denetçiler ayn zamanda yönetim kurulu üyeli i yapamayacaklar gibi flirket memuru s fat ile de görev yapamazlar. KÂRIN DA ITILMASI MADDE 54: fiirketin ödenen veya tahakkuk eden her türlü giderleri, amortismanlar, çeflitli karfl l klar, hesap y l sonunda tespit olunan gelirlerinden düflüldükten sonra kalan fiirketin safi kâr d r. Safi (net) kâr, varsa geçmifl y l zararlar n n düflülmesinden sonra s ras yla afla da gösterilen flekilde da t l r. 1. Safi kâr n %5'i kanuni yedek akçeye ayr l r. (T.T.K. Md.466/1) 2. Kalandan Sermaye Piyasas Kurulu'nca saptanan oran ve miktarda birinci temettü ayr l r. 3. Kalan kâr n; - % 2'sine kadar olan k sm Yönetim Kurulu Üyelerine, - % 5'i Müdür ve Memurlar na, ayr l r. 4. Genel Kurul, bu maddenin (1), (2) ve (3) f kras ndaki mebla lar tefrik ve tahsis ettikten sonra kalacak safi kâr n tamam n veya bir k sm n gelecek y la devir veya ola anüstü yedek akçeye ay rmaya yetkilidir. Gerekli görür ise bu amaçla Yönetim Kurulu, Genel Kurula önerilerde bulunabilir. (T.T.K.'nun 466/3 maddesi hükmü mahfuzdur.) 5. Genel Kurul, Sermaye Piyasas hükümleri dahilinde kalan kâr n k smen veya tamamen kâr pay olarak pay sahiplerine afla daki flekilde da t lmas na veya k smen yahut tamamen ola anüstü yedek akçeye ayr lmas na yetkilidir. a) Tamamen nakden da tma, b) Tamamen hisse senedi olarak da tma, c) Belli oranda nakit belli oranda hisse senedi olarak da tarak kalan n ortakl k bünyesinde b rakma, d) Nakit ya da hisse senedi olarak da tmadan ortakl k bünyesinde b rakma Yönetim Kurulu gerekli görmesi halinde bu hususta Genel Kurula önerilerde bulunabilir. Bu madde hükmüne göre da t lacak kâr paylar n n ödenece i tarihi Yönetim Kurulu saptar. LANLAR MADDE 61: fiirkete ait ilanlar T.T.K.'n n 37. maddesinin 4. f kras hükmü sakl kalmak flart yla fiirket merkezinin bulundu u yerde ç kan bir gazete ile en az on befl gün önce ilan edilir. Sermayenin azalt lmas na ve tasfiyeye ait ilanlar hakk nda T.T.K.'nun 397 ve 438. maddeleri hükümleri uygulan r. T.T.K.'nun 368. maddesi sakl d r. Sermaye Piyasas mevzuat ve Bankac l k Kanununa göre yap lacak ilanlar hususunda ilgili mevzuat hükümlerine uyulur. BANK ASYA FAAL YET RAPORU

17 Sermaye, Ortakl k Yap s ve Dönem çinde Meydana Gelen De ifliklikler Bankam z n tabana yay lm fl yerli sermayeye dayanan çok ortakl bir yap s olup; halka aç k k s m hariç 2007 y lsonu itibar yla 246 orta bulunmaktad r. Bankam z n, 2007 y lbafl ve 2007 y lsonu itibar yla pay da l m na afla daki tabloda yer verilmifltir Y lbafl % 2007 Y lsonu % A Grubu ( mtiyazl ) , ,00 B Grubu (.M.K.B.'de fllemde Olmayan) , ,49 B Grubu (.M.K.B.'de fllemde Olan) , ,51 Toplam y l içerisinde; mevcut 103 orta m z taraf ndan, B Grubu YTL nominal de erli paylar n n (.M.K.B.'de ifllemde olmayan) MKB'de sat fla konu edilmesi amac yla Merkezi Kay t Kuruluflu'na baflvuruda bulunulmufltur. Yönetim Kurulu Baflkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Yard mc lar n n Sahip Olduklar Paylar tarihi itibar yla Bankam z n Pay Defterine göre, Bankam z n Yönetim Kurulu Baflkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Yard mc lar n n sahip olduklar paylara iliflkin aç klamalara afla da yer verilmifltir. Unvan Ad Soyad Bankada Sahip Olduklar Pay Oranlar (%) Yönetim Kurulu Baflkan TAHS N TEKO LU 0,0003 Yönetim Kurulu Üyeleri MUSTAFA fievk KAVURMACI 0,2317 ABDURRAHMAN SELÇUK BERKSAN 0,0025 SAL H SARIGÜL 0,4867 TACETT N NEG fi 0,8833 CEM L ÖZDEM R 0,0003 Genel Müdür ÜNAL KABACA 0,0209 Genel Müdür Yard mc lar ÜNSAL SÖZB R - AYHAN KESER - MUSTAFA BÜYÜKATEfi - YUSUF ZZETT N MRE - Yasal Denetçiler AL AKBULUT 0,0002 AHMET ÇEL K 0,4467 ATIF B LG N 0,2667 BANK ASYA FAAL YET RAPORU

18 Nitelikli Paya Sahip Ortaklar m z ve Paylar na liflkin Bilgiler tarihi itibar yla Bankam z n Pay Defterine kay tl esas sözleflmemizdeki 32. ve 49. madde hükümlerince Yönetim Kurulu ve Denetleme Kurulu Üyeli ine Aday Gösterme imtiyaz na sahip A Grubu paya sahip ortaklar m za afla da yer verilmifltir. S ra Oran No Ad Soyad / Ticaret Unvan (%) 1 MELTEM TUR ZM Nfi. T C. A.fi. 0, KARAKAYA YEDEK PARÇA VE OTOMOT V SAN. T C. LTD. fit. 0, KOÇKAYA MOTORLU ARAÇLAR SAN. VE T C. A.fi. 0, L NATEKS TEKST L THALAT HRACAT SAN. T C. LTD. fit. 0, VER M PLAST K TH. MAD. A.fi. 0, GALAKS NfiAAT TEK. SAN. A.fi. 0, TEKSEN TEKST L END. A.fi. 1, FORUM NfiAAT DEKORASYON TUR ZM SAN. VE T C. A.fi. 4, NEG fi G Y M MALAT VE HRACAT A.fi. 4, B R M B RLEfi K NfiAATÇILIK MÜMESS LL K SAN. VE T C. A.fi. 4, BJ TEKST L T CARET VE SANAY A.fi. 5, ORTADO U TEKST L T C. SAN. A.fi. 9, IfiIL ABAY 0, ADEM ACAR 0, LUTF ACET 0, KAZIM AFfiAR 0, YALÇIN AKARSU 0, MUSTAFA AKBULUT 0, AL AKÇAY 0, MEHMET AKÇAY 0, AHMET AKGÜL 0,0258 S ra Oran No Ad Soyad / Ticaret Unvan (%) 22 ZEK MURAT AKHAN 0, AL AKIN 0, ADNAN AKSOYLAR 0, EROL AKTÜRK 0, FEH M ARICI 1, MUSTAFA ATÇI 0, AYDAN SA LIK 1, ERDAL BABADA 0, RECEP BAHT YAR 0, NÜSRET BARIfi 0, ZÜBEY R BARIfi 0, Z YA BAfiCI 0, AR F BAfiO LU 0, AHMET BAfiO LU 0, TUNCAY BAYDAK 0, MEHMET EM N BAYRAM 0, MUSTAFA B LG N 0, ATIF B LG N 0, EL F B LG NO LU 0, AYfiE FAKAT B LG NO LU 0, FARUK B LG NO LU 0, ÖMER B LG NO LU 0, RIFAT B LG NO LU 0, NUR B LG NO LU ANAÇ 0, AL HSAN BOSTAN 0, AYKUT BÜYÜKEKfi 0, YAVUZ CAN KL 0,4375 BANK ASYA FAAL YET RAPORU

19 S ra Oran No Ad Soyad / Ticaret Unvan (%) 49 MUSTAFA CEMALO LU 0, KAD R CEYLAN 0, HAL L BRAH M CEYLAN 0, MEHMET COfiKUN 0, HAKKI COfiKUN 0, HAD ÇAKAR 0, SAD ÇAKAR 0, MUSTAFA ÇAKAR 0, ABDURRAHMAN ÇAKAR 0, fierafett N ÇAKAR 0, BRAH M ÇAKIR 0, AHMET HAMD ÇAKMAZ 0, MUSTAFA ÇEL K 0, AHMET ÇEL K 0, HÜSEY N ÇEL K 0, AHMET ÇEL K 0, SAFFET ÇERÇ 0, DO AN ÇET N 0, CENG Z ÇIRAK 0, SMA L CEM Ç TAK 0, CAH T DE ERL 0, MUSTAFA DEM R 0, YÜKSEL DEM RC 0, ZEK DEM RTAfi 0, KAM L DERE 0, N YAZ DERE 0, ETHEM D ZDAR 0, MEHMET SEM H DO AN 0, HÜSEY N DU RAL 0, MUSTAFA DU RAL 0, NUR DUMAN 0, YUSUF DURMUfi 0, SONER EKEN 0, MEHMET ELDEM 0,0331 S ra Oran No Ad Soyad / Ticaret Unvan (%) 83 KEMAL EL BAL 0, YALÇIN ERCAN 0, YAVUZ ERO LU 1, MEHMET fievk EROL 0, AVN ERTANSEL 0, MEHMET FAY K ESEN 0, SABR ESEN 0, AHMET EVC 0, M, ABDULCEBBAR EZG N 0, MEMET FIRAT 0, MEHMET GÜLEN 0, YUSUF GÜLEN 0, LHAM GÜLEN 0, AL GÜLEN 0, SADIK GÜLEN 0, FA K GÜN 0, RIDVAN GÜNGÖR 0, CEM L GÜRLERO LU 0, FEVZ GÜRSES 0, HÜSEY N GÜZEL 0, RFAN HACIOSMANO LU 1, MEHMET EM N HASIRCILAR 0, DERV fi NCE 0, MAKBULE KADIO LU 0, MEHMET KAFARCI 0, MEVLÜT KAKLIK 0, CEMAL KALAFAT 0, ERHAN KALAYCI 0, AYHAN KALAYCI 0, MUAMMER HSAN KALKAVAN 2, KAM L KANDEM R 0, MEHMET EM N KARA 0, MÜYESSER KARADAYI 1, GÜLSÜM BETÜL KARAGÖZ 0,8989 BANK ASYA FAAL YET RAPORU

20 S ra Oran No Ad Soyad / Ticaret Unvan (%) 117 SAM KARAHAN 0, HASAN KARATAY 0, CELAL KARAYOL 0, MEHMET KATIRCI 0, SLAM KAYA 0, KAD R KAYALI 0, HÜSEY N KAYIKÇIO LU 0, HASAN KEKL K 0, KENAN KELEKÇ 0, V LDANE KILIÇ 0, HASAN KIRGÖZ 0, SMA L KIRGÖZ 0, NA L KIYGIN 0, MESUT KIZILH SAR 0, MUSTAFA KOÇ 0, MEHMET NEVZAT KOÇAK 0, MEHMET SAL H KONAKÇI 0, ABDULKAD R KONUKO LU 5, ABDURRAHMAN KOPUZ 1, MUSA KORKMAZ 0, MUSTAFA AYDIN KOYUNCU 0, MET N KULABERO LU 0, HASAN KURT 0, TURAN KURT 0, BURHAN KURT 0, YALÇIN AT LLA KURTULUfi 0, AVN KUfiOL 0, MESUT KUfiOL 0, SELAHADD N KUfiOL 0, HASAN KUfiOL 0, HÜSEY N KUfiOL 0, HASAN KUTLUTAfi 0, KAM L YAVUZ MALKATAN 0, CENG Z MANAV 0,0030 S ra Oran No Ad Soyad / Ticaret Unvan (%) 151 LHAM NEG fi 0, TACETT N NEG fi 0, HÜRR YET ÖZATA 0, ADNAN ÖZATA 0, AHMET ÖZATA 0, EROL ÖZATA 0, YAKUP ÖZATA 0, ABDULLAH ÖZATA 0, MUSTAFA ÖZATA 0, RAM S ÖZAYDIN 0, fiükrü MURAT ÖZCAN 0, MUSTAFA KEMAL ÖZDEM R 0, RECEP ÖZDEM R 0, DR S ÖZDEM R 0, SMA L ÖZEN 0, ENVER ÖZEREN 0, RAFET ÖZEREN 0, MUSTAFA ÖZGÜN 0, OSMAN GÜRBÜZ ÖZKARA 0, KEMAL ÖZKARAGÖZ 0, FAT H ÖZKARAGÖZ 0, AL ÖZTURAN 0, ZEKA ÖZTÜRK 0, OSMAN CAN PEHL VAN 4, RAHM PEKER 0, S NAN SARAÇ 0, AHMET SARIKAYA 0, KADR SARIKURT 0, ASIM SAYIN 0, BRAH M SAYIN 3, HASAN SAYIN 3, BURAK SERDARO LU 0, SEM H SERHATLIO LU 0, SAL H SEYHAN 0,0023 BANK ASYA FAAL YET RAPORU

21 S ra Oran No Ad Soyad / Ticaret Unvan (%) 185 OSMAN SEZER 0, ARZU S LAHTAR 0, MURAT SUNGURLU 0, HÜSEY N F KRET fiah NBAfiO LU 0, YAfiAR fieker 0, ORHAN fieker 0, MEHMET fi MfiEK 0, NAMIK KEMAL fi MfiEK 0, HARUN fi MfiEK 0, CEM L TAN 0, HAL S TAN 0, SEYY THAN TAN 0, AL RIZA TANRISEVEN 0, MEHMET TAR 0, AfiIR TAfiKIRAN 0, MEHMET SIDDIK TEK N 0, ERG N TONYALI 0, KAM L TOPÇU 0, ÜM T TOPUZ 0, MEHMET TORUN 0, SADIK TU CU 0, BRAH M TULUM 0, AHMET TUNA 0, HALUK TUNÇAK 0, AHMET TURAL O LU 0, MEHMET HAN F TURAL O LU 0, ÖMER TURAL O LU 0, KAZIM TÜRKKAYNA I 0, AHMET TÜYSÜZ 0, MAHMUT NED M U UR 0, MURAT ULUS 0, MUSTAFA NAZIM ULUSOY 0, ERDO AN USTAÖMER 0, AL RIZA UYSAL 0,0500 S ra Oran No Ad Soyad / Ticaret Unvan (%) 219 MEHMED UZUN 0, MUSTAFA ÜNLÜ 0, AHMET RUH ÜNLÜ 0, MUSTAFA VURAN 0, AL YARKIN 0, AHMET YAfiAR 0, N YAZ YILDIRIM 0, fienol YILDIZ 0, HASAN YILMAZ 0, BRAH M YÖNDEM 0, MEHMET FEVZ YÜCE 0,0289 BDDK ZN BEKLENENLER 8, , itibar yla A Grubu B.D.D.K dan onay almak için bekleyenler No Ad Soyad Tutar 1 ORTADO U TEKST L T C. SAN. A.fi SERRA TUR ZM LTD. fit YILMAZ GÜLDAfi HASAN SAYIN BRAH M ARI FORUM NfiAAT DEKORASYON TUR ZM SAN. VE T C. A.fi MEHMET ALIM EYYUP KADIO LU ASIM SAYIN TOPLAM BANK ASYA FAAL YET RAPORU

22 K ymetli Hissedarlar m z, 2007 y l nda global faktörler tüm dünyada ekonomiler üzerinde tesirlerini hissettirirken, Türkiye'de zuhur eden dahili sebeplerde ilave olarak Türk ekonomisi üzerinde bazen müspet bazen menfi etkili olmufltur. Genel seçim ve Cumhurbaflkanl seçimi, ABD'de patlak veren ve etkisi dünyaya yay lan konut kredisi krizi, petrol fiyatlar ndaki art fl, yaflanan terör olaylar ve s n r ötesi operasyonlar, Türkiye ekonomisini etkileyen bafll ca faktörler aras nda yer alm flt r. Özellefltirme ve sat n almalar yoluyla giren do rudan yabanc sermaye giriflleri cari aç k beklentilerini azalt rken, YTL'nin genel olarak y l boyunca güçlü kalmas n sa lam flt r y l n n ilk çeyre inde bafllayan aral ks z büyüme süreci bu y l n üçüncü çeyre inde h z keserek devam etmifltir. Y l sonu TÜFE, %8,39 olarak gerçekleflmifl; her ne kadar 2006 y l na göre düflük olsa da, hedeflenen oran olan %4'ün üstünde kalm flt r y l nda bankac l k sektörü büyümesini sürdürmüfl, yabanc yat r mc lar n Türk bankac l k sektörüne ilgisi devam etmifltir. Seçimler nedeniyle 2007 y l Haziran ay na kadar yavafllayan kredi art fl h z, bu tarihten itibaren l ml bir yükselifl göstermifltir. Bu h zlanmada, siyasi belirsizliklerin azalmas etkili olmufltur y l nda bankac l k sektörünün net kâr, aktif kârl l ve özkaynak kârl l art fl göstermifltir. Kat l m bankalar na bakt m zda, geliflim trendlerini devam ettirdiklerini görmekteyiz. Kat l m bankalar 2007 y l nda, daha çok kifliye ulaflmak ve daha kaliteli hizmet sunmak amac yla bir yandan flube a lar n yayg nlaflt r rken, di er yanda alternatif da t m kanallar na ve teknolojiye yat r m yapmaya devam etmifllerdir. Bu dönemde, yurt d fl bankalardan sa lad klar murabaha sendikasyon kredileri ile kat l m bankalar, uluslararas piyasalara aç l m yaparak sa lad klar kaynaklar ekonomimizin hizmetine sunma konusunda yeni bir at l m içine girmifllerdir. Önümüzdeki dönemde bu aç l mlar n artarak devam edece i tahmin edilmektedir. Bank Asya, Türkiye'nin en genç kat l m bankas sadece on y ll k bir geçmifline ra men kendi öz de erlerinden asla taviz vermeden sayg n bir kat l m bankas olarak BANK ASYA FAAL YET RAPORU

23 Türk mali sistemi içinde önemli baflar lar kazanm flt r ve bugün de ülkemizin en de erli müesseseleri aras ndaki seçkin yerini alm flt r. Geride b rakt m z 11 y lda birçok önemli baflar lara imza atan Bank Asya'n n son y llardaki geliflimine k saca bakal m: Ülkemizde makro ekonomik dengelerin büyük ölçüde sa land 2005 y l nda özellikle ticari ve kurumsal bankac l ktaki üstün performans yla Bank Asya ülkemizdeki en aktif bankalardan biri haline gelmifltir. Bank Asya için ikinci on y ll k döneme geçifl y l olan 2006 y l nda ise, unvan de iflikli i, halka arz gibi büyük ad mlar at lm flt r. Unvan de iflikli ini takiben Bankam z n halka arz baflar ile gerçekleflmifltir. Bank Asya, halka aç lan ilk kat l m bankas olarak 12 May s 2006'dan itibaren MKB'de yerini alm flt r. Kuruluflundan beri zaten çok ortakl bir yap s olan Bankam z, hisselerini daha genifl bir tabana yaym flt r. Yaflanan dalgalanmalara ra men, Bank Asya hisseleri borsada baflar l bir seyir izlemifltir. Bank Asya hisselerine ilginin bafll ca sebepleri, hiç flüphesiz, Bank Asya'n n mali yap s n n sa laml, baflar l performans ve Bankam z iyi tan ma f rsat bulan bilhassa bir k s m yabanc yat r mc lar n gelecekteki Bank Asya'dan beklentileri ile Bank Asya'n n gelecekteki üstün performans n n iflaretlerini bugünlerden görebilmeleridir. Y l sonu itibar ile Bank Asya hisselerinin %43,5'i MKB'de ifllem görmektedir. Y l boyunca yat r mc lar n gözde hisseleri aras nda yer alan Bank Asya'n n, halka aç ld nda 1 milyar 50 milyon YTL olan piyasa de eri, 31 Aral k 2007 itibar yla 3 milyar 210 milyon YTL'ye yükselmifltir. Toplad m z kaynaklar neredeyse %100'ler seviyesinde kredi olarak reel sektöre aktarma konusundaki bilgi birikimimiz, müflteri odakl hizmet anlay fl m z, etkin ve h zl iflleyen organizasyon yap m z, özellikle ticari ve kurumsal kredilerdeki performans m zla 2007 y l n da ülkemizdeki en aktif bankalardan biri olarak kapatm fl bulunmaktay z. Kobi'lere kulland rd m z kredilerin toplam kredi portföyümüz içindeki pay %60'lar seviyesinde seyretmifltir. Kobi'ler içinde a rl kl ifllem yap lan sektörler, inflaat ve ba lant l sektörler sa l k, enerji ve metal sanayi olmufltur. Buna ilave olarak AB projesi çerçevesinde, ar tma, çevre temizli i, ileri teknoloji gerektiren sektörlerde de çal flmalar m z yükselerek devam etmifl ve bu konularda önemli projelere destek olunmufltur. Bank Asya, Türk flirketlerinin d fl ticaret ifllemlerine arac l k etmeye ve özellikle Türk müteahhitlerin yurt d fl projelerine destek sa lamaya devam etmektedir y l nda Bank Asya üzerinden geçen ithalat ihracat rakamlar, Türkiye'nin toplam ithalat ihracat n n önemli bir k sm n teflkil etmifltir. Önümüzdeki y llarda bu pay yükselerek hatta katlanarak devam edecektir. Geliflmenin ve istikrarl büyümenin sonucu olarak; artan ihtiyaçlar karfl lamak, müflteri odakl hizmet anlay fl n gelifltirerek devam ettirmek, etkin ve h zl iflleyen organizasyon yap s n daha da gelifltirmek ad na 1 Ekim'de Ümraniye'deki yeni Genel Müdürlük binas na tafl nan Bank Asya, 11. kurulufl y l n genç, modern, dinamik çizgisiyle uyum sa layan yeni binas nda kutlam flt r. Bank Asya baflar larla geçen 11 bir y l geride b rak rken 2008 y l nda da yeni baflar lara yeni at l mlara imza atman n azmi ve gayreti içinde olacakt r. Müflteri portföyü ticari ve kurumsal a rl kl olmas na ra men bireysel bankac l kta da istikrarl büyümesini sürdürerek bu alanda da çok BANK ASYA FAAL YET RAPORU

24 önemli bir aktör olma yolunda h zla ilerlemektedir. nternet ve ça r merkezi gibi flube d fl kanallara yap lan yat r mlar n yan s ra flubeleflme çal flmalar m zda devam etmektedir y l sonu itibar yla çal flan m z 118 flubemiz bulunmaktad r. Elde edilen baflar lar, elbette ki önemlidir ancak gelinen noktalar bizim için asla yeterli de ildir. Ufkumuz sadece yurt içi ile s n rl de il, hedeflerimiz büyük çal flma alan m z bütün dünya ve daha önümüzde al nacak çok yol ve baflar lacak çok ifl var. fltiraklerimizin halka arz, projelerine uygun olarak devam etmektedir. Bu projelerimizde de büyük baflar lar elde edilece ine kanaatimiz tamd r. Bank Asya h z ve kaliteyi daha da art rarak hizmet yelpazesini geniflleterek bilhassa kat l m bankac l alan nda yeni ürünler gelifltirerek inflaallah yak n geleceklerde takdirle takip edece iniz projeleri baflararak global ölçekte bir finansal aktör olmak yolunda baflar ile ilerlemektedir. Rekabetin yo un olarak hissedilmeye baflland günümüzde ve daha fliddetli bir flekilde hissedilece i önümüzdeki y llarda en büyük gücümüz: Söz konusu de erlerimizin yan nda bilgi birikimimiz teknolojik donan mlar m z ve enstrümanlar m z hedeflerimizi baflarmak için yüksek azim ve irademiz olacakt r. Bilindi i gibi bu Genel Kurulumuzda sermayemiz 300 milyon YTL'den 900 milyon YTL'ye ç kar l yor. Ayr ca yönetim kurulu üyelerinin say s 7 kifliden 10 kifliye ç kar l yor. stikrarl geliflme sonucu 2009 y l nda sermaye art r lmas zorunlu olacakt r ve bunu ortaklar m za arz etmifltik. Ancak bu proje baz mevzuat n de iflmesi sonucu sermaye ihtiyac n n belirmesi üzerine öne al nm flt r. Bundan sonra uzunca bir zaman ortaklar n ödeyece i bir sermaye ihtiyac olmayacakt r. Birikim ve donan mlar m z desteklemek amac yla e itime ayr lan kaynaklar art r lacak ve teknolojiye olan yat r mlar m z artarak devam edecektir. Bir yandan flimdiye kadar oldu u gibi bundan sonra da, Bank Asya; e itimde ve denetimde yüksek baflar lar kazanarak tayinleri ve rotasyonlar ile hep canl ve hep aktif kalmaya devam edecek. Performansa ba l ücret politikalar ve kariyer planlar ile çal flanlar müessesenin sahipleri gibi düflünmeye devam edecekler çal flanlar güven ve sadakat içinde geliflerek yükseleceklerdir. Di er taraftan, flimdiye kadar oldu u gibi Bank Asya bütçe ile beraber her y l gelecek y llar n hedeflerinin yer ald 5 y ll k planlar belirlemeye, müzakere ve kabule devam etmektedir. Bu suretle bugün de olsa, on y l, yirmi y l sonra da olsa, herhangi bir zamanda Bank Asya'n n hep befl y ll k plan ve projeksiyonlar icraya rehber olmaya devam edecektir. Bank Asya üst yönetimi, sadece günün ifllerini baflarmakla kalmay p gelece in baflar lar n planlamay da çok mutlu bir görev sayarak çok önemli geliflme programlar n haz rlamaya devam etmektedir. Böylece Bank Asya ile beraber Yönetim Kurulu da, Denetim Kurulu da, banka Üst Yönetimi de hep canl, hep aktif olacak ve hep kendilerini yenilemifl olarak baflar lar na devam edecekler. Bütün bunlar n baflar lmas ile de ça dafl kurumsal yönetim sistemleri ve kendisine özel (flahs na münhas r) üstün vas flar ile geliflerek ve yükselerek ülkemiz ve devletimizle sonsuza akan zaman içinde ebed müddet yaflayacakt r. BANK ASYA FAAL YET RAPORU

25 Geldi imiz seviyelere bakt mda 10 y l sonras n n nice on milyarlarca dolar de erinde ülkemizin ve hatta dünyan n gelece inde büyük baflar lar olan Bank Asya's n görüyor heyecanlan yorum. Bu heyecanla içimizdeki hizmet aflk n ve görev bilincini daha nice baflar lara tafl yaca m za bütün kalbimle inan yorum. Ayr ca, Bank Asya ile bugünlere kadar gelen çal flanlar m za, kuruluflumuzdan bugüne bizlerle iliflkilerini güçlendirerek sürdüren muhabir bankalar m za ve bize duyduklar güven ile her zaman büyük motivasyon kayna olan müflterilerimize teflekkür ediyorum. Sa l k ve huzur içinde daha nice y llarda Bank Asya'n n Ola an Genel Kurullar n n icra olunmas n ve hay rlara vesile olmas n diliyor, hepinizi Allah'a emanet ediyor, sevgilerimi ve en derin sayg lar m sunuyorum. Varolun, sa olun Tahsin TEKO LU Yönetim Kurulu Baflkan BANK ASYA FAAL YET RAPORU

26 Genel Müdür den Mesaj De erli Ortaklar m z; 2007 y l n genel seçimler, Cumhurbaflkanl seçimleri ve referandum süreci gibi politik tansiyonun y l n önemli bir bölümünde oldukça yükseldi i bir y l olarak geride b rakt k. Siyasi geliflmeler ifl hayat n da yak ndan etkiledi. Bu çerçevede, hedeflenen büyüme oranlar n n alt nda kalarak 2007'yi %4,5 büyüme ile kapatt k. Siyasi belirsizlik 2008 y l na da tafl nd ve bugün itibar yla en az ndan y l n ilk yar s n n kaybedildi ini biliyoruz. Belirsizlik sürecinin uzamas, korkar m ki 2008 y l n n da ülkemiz aç s ndan potansiyeli de erlendirilememifl bir y l olarak tarihe geçmesini sa layacakt r. Özellikle flunu ifade etmeliyim ki; Bank Asya olarak 2007 y l için öngördü ümüz bütün hedefleri gerçeklefltirmenin mutlulu u içinde karfl n zda bulunuyoruz. Kurlardaki afla hareketin negatif etkisine ra men %50'lik büyüme hedefi tam olarak tutturulmufl ve Bankam z ülkemizin en h zl büyüyen bankalar aras ndaki yerini bir kez daha pekifltirmifltir. Ayn zamanda Bankam z ülkemizdeki en kârl bankalar n bafl nda gelmekte olup, 2007 y l nda ortalama özsermaye kârl l m z %30,5, ortalama aktif kârl l m z %4,3 ve net kâr marj m z %8,8 olarak gerçekleflmifltir. Do al olarak bu sonuçlar hissemizin piyasa de erine yans m fl ve Bankam z hisse senetleri MKB'de bankalar ars nda en yüksek çarpan ile ifllem görmeye bafllam flt r. Di er taraftan yurt genelinde aç lan flube say m z 118'e, personel say m z ise 3.300'e yükselmifl olup flube ve personel say m z, hedeflerimiz do rultusunda artmaya devam etmektedir. Geleneksel da t m kanallar m z olan flubelerimiz yan nda alternatif da t m kanallar m zda da büyük geliflmeler yaflanm fl ve bu kanallar m z kullanan müflteri say s da h zl bir art fl göstermifltir y l içinde bafllatt m z en önemli ürün kampanyam z kredi kartlar m zla ilgili olup olan kart adedimiz %85,3'lük bir art flla 'ye yükselmifltir. Kredi kartlar say s nda 2008 y l n n ilk yar s nda da umut ediyoruz ki 1 milyon kart adedine ulafl lacakt r. Kredi kart üzerinden yap lan harcamalarda %3'lük s n r geçilmifl olup 2008 y l sonu itibar yla %4'lük pazar pay n yakalamay hedeflemekteyiz y l sonu hedefimiz ise ülkemizdeki ilk 5 banka içinde yer alabilmektir. BANK ASYA FAAL YET RAPORU

27 Nakdi kredilerimiz hedeflerin üzerinde bir art fl gösterirken, gayrinakdi kredilerimizdeki art fl oran %19 olarak gerçekleflmifltir y l sonu itibar yla Bankam zda kulland r lan nakdi ve gayrinakdi krediler toplam milyar YTL'ye ulaflm fl bulunmaktad r y l içinde Bankam z ve siz de erli ortaklar m z yak ndan ilgilendiren en önemli hususlar BDDK taraf ndan yap lan yeni düzenlemelerden kaynaklanan de iflikliklerdir. Özellikle 2006 y l sonu itibar yla %18,1 olan sermaye standart oran m z, Haziran 2007'den itibaren operasyonel risk hesaplar n n da rasyoya intikali ile birlikte %14'lere düflmüfl ve bu rasyomuz y l sonunda %14,9 olarak gerçekleflmifltir y l ile birlikte gayrinakdi kredilerin risk a rl klar nda yap lan de ifliklik ile bu rasyo minimum seviye olan %12'nin alt na gerilemifl olup sermaye art r m n zorunlu hale getirmifltir. Esas itibar yla Bankam z n kârl l büyümemizi sürdürmemize yetmekle birlikte yap lan yeni düzenlemelerin getirdi i yükler rasyomuzu olumsuz etkilemektedir. Bu vesile ile bu baflar lar gerçeklefltiren fedakâr çal flanlar m za huzurunuzda teflekkür etmek istiyorum. Onlar n samimi çal flma gayretleri sürdükçe önümüzdeki y llarda da bütün hedeflerin tutturulaca na gönülden inan yorum. Siz de erli ortaklar m z n geçmiflte oldu u gibi gelecek dönemlerde de her zaman yan m zda olacaklar ve bizleri destekleyeceklerine olan inanc m bir kere daha ifade ediyor, sayg lar sunuyorum. Ünal KABACA Genel Müdür Öte yandan 2007 Haziran ay ndan itibaren getirilen likidite yönetmeli ine uyum zorunlulu u sebebiyle kârl l m z, önemli ölçüde olumsuz etkilenmifl olmas na ra men y l sonu hedefleri tutturulmufltur. Söz konusu düzenlemelerin kârl l a olan negatif etkisinin 2008 y l için milyon YTL aras nda gerçekleflece i tahmin edilmektedir. Global piyasalardan yay lan olumsuz etkiler ve mezhur olumsuzluklara ra men 2007 için öngörülen tüm hedefler tutturulmufl olup, 2008 hedeflerinin de tutturulaca ndan bir kuflkumuz bulunmamaktad r. BANK ASYA FAAL YET RAPORU