EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Transkript

1

2 YORUMLARLA HER BANKACIYA GEREKLİ 100 TEMEL RASYO Eğitim, katılımcılara gerekecek en önemli 100 temel rasyoyu ortak bir platformda aktarmayı ve bu rasyoları doğru yorumlama tekniklerini öğretmeyi amaçlamaktadır. Sonuçta, tüm banka ve banka dışı işletmelerde kullanılan bu göstergelerin bir lego düzeneği içinde birbirleri ile olan ilişkisi ve mantığı, günlük hayattan gelen örneklerle ve sınıfın aktif olarak katılacağı çözümlerle katılımcılara aktarılacaktır. #Operasyonel verimlilik #Raporlama ve sunum #Kıyaslama Bilir:Rasyo kullanmanın banka içindeki analizlerde ve müşteri odaklı satış/pazarlama stratejilerinde nasıl yapılması gerektiğini bilir. Anlar:Bankacılık uygulamasında yaptığı işin önemini ve ölçülebilmesini anlar. Yapar:Rasyo kullanarak banka içi ve dışı karşılaştırmaları bir bütünlük için değerlendirir ve sunumunu yapar. Eğitim, muhasebe, kredi tahsis, mali analiz, satış ve pazarlama departmanlarında çalışanların katılımına uygundur. Analizde Rasyo Tekniğinin Gerekliliği ve Oran Analizinin Üstünlük ve Sınırları Bankacılıkta Kullanılan Oranlar Banka Mali Tablolarının Kısa Tanıtımı Likidite Riskini Ölçen Veya Likidite Durumu Analizinde Kullanılan Oranlar Varlık Yapısı ve Kalitesini Gösteren Oranlar Kaynak Yapısına İlişkin Oranlar: Fon Maliyeti-Ürün Fiyatlaması İlişkisi Döviz Pozisyonuna İlişkin Oranlar Karlılığın Değerlendirilmesine İlişkin Oranlar Verimlilik ve Performans Ölçümünde Kullanılan Oranlar Özkaynağa İlişkin Oranlar Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Tarafından Gözetilen Diğer Oranlar ve Bunlara İlişkin Tablolar EBITDA/FAVÖK (Faiz, Amortisman ve Vergi Öncesi Kar) Kavramı, Hesaplanması ve Bankacılık Uygulamasında Önemi Bankacılıkta Maliyet Muhasebesi Uygulamaları Banka Dışı İşletmelerde Kullanılan Oranlar Banka Dışı İşletmelerin Mali Tablolarına Genel Bakış Ana Faaliyet Performansının Ölçümüne İlişkin Oranlar Satışlara İlişkin Oran ve Göstergeler Likiditeye İlişkin Oranlar Finansal Yapıya İlişkin Oranlar: Kaldıraç Kavramı ve İlgili Oranlar İşletmenin Piyasa Değerini Gösteren Oranlar Büyümeye İlişkin Oranlar Senaryolar ile Büyüme Dengelerinin Oluşturulması İşletmelerde Fiyatlama Mantığı ve Maliyet Muhasebesi Yatırım Getirilerine İlişkin Oranlar Rasyolardan Erken Uyarı Göstergesi Olarak Yararlanma Rasyolar İle Banka ve Diğer İşletmelerde Bütçe Oluşturma Yöntemleri Satış ve Pazarlama Çalışanları Bu Rasyoları Kullandırarak Nasıl Bankaya Katma Değer Kazandırırlar? Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık Teknik i Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, Kıyaslama, Operasyonel Verimlilik TBB Eğitim Merkezi 3 gün Oğuz Kemal Bulut Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

3 DÖVİZ KURU/EMTİA RİSK YÖNETİMİ VE HEDGİNG UYGULAMALARI Bu eğitimde döviz kuru ve emtia fiyat riski gibi farklı risk kavramları, bu risklerin belirlenme yöntemleri ve bu risklerden korunma amacıyla uygulanabilecek hedging teknikleri gibi konuların katılımcılara aktarılması amaçlanmaktadır. Ayrıca türev ürünlerin (vadeli işlem, opsiyon ve forward) korunma amacıyla ilgili kullanımında bilinmesi gereken kavramlar uygulamalı örnekler ile ele alınacaktır. #Finansal Riskler #Döviz Kuru Riski #Fiyat Riski #Emtia Riski #Hedging #Future #Forward #Opsiyon #Türev Araçlar #Riske Maruz Değer #Entegre Risk Yönetimi Süreci Bilir: Reel sektör firmalarımızın uygulayabilecekleri hedging tekniklerini bilir. Anlar: Döviz kuru ve fiyat riski kavramlarını anlar. Yapar: Farklı kullanım örnekleri ile pratik bilgilerini pekiştirerek reel sektör firmalarına sunabileceği hedging çözümleri hakkında uygun öneriler yapar. Eğitime, müşterileri arasında döviz kuru riski, emtia fiyat riski gibi farklı finansal risklerle karşılaşan reel sektör şirketleri olan banka çalışanları, finansal riskler ve hedging uygulamaları hakkında fikir sahibi olmak isteyen her düzeyde banka personeli katılabilir. Risk Yönetimi ve Türev Piyasalarda Temel Kavramlar Risk Kavramı ve Risk Türleri Risklerin Sınıflandırılması Entegre Risk Yönetimi Süreci Türev Araç Kavramı ve Son Trendler OTC/Organize Piyasalar ve Yapıları Risk Yönetiminde Kullanılan Enstrümanlar. Futures, Forward ve Opsiyon Sözleşmeleri Tanım ve İşleyiş Fiyatlama ve Temel Kavramlar Kur/Parite Riski Yönetimi. Dövize Dayalı Türev Ürünler Riske Maruz Değer Kavramı (VAR) Statik ve Dinamik Korunma İhracatçılar/İthalatçılar İçin Kullanım Örnekleri Emtia Fiyat Riski Yönetimi. Emtia ya Dayalı Türev Ürünler Hammadde Fiyat Riski Yönetimi Fiyatlama Teknikleri ve Örnek Uygulamalar Teknik i Mesleki Gelişim-Öğrenme İştahı, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Fiyatlama, Strateji Oluşturma, İlişki Yönetimi, Stratejik İlişkiler ve Kilit Ortaklıklar Kurma Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 1 gün Tolga Uysal Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 320

4 BİLANÇO ANALİZİ YOLUYLA PAZARLAMA VE SATIŞ BECERİLERİ Eğitimde bilanço analiz yöntemlerinin öğrenilmesi, bilançoların incelenerek firma ihtiyaçlarının belirlenmesi, firma kredi ihtiyaçlarının tespit yöntemlerinin öğrenilmesi, makro ekonomik gelişmelerin firma bilançolarına etkilerinin bilinmesi amaçlanmaktadır. #Bilanço analizi #Faaliyet döngüsü # Kredi ihtiyaçlarının belirlenmesi # Kredi ürünleri Bilir:Bilanço analizi ve firma ihtiyaçlarının belirlenme yöntemlerini bilir. Anlar:Firma ihtiyaçlarına uygun ürünlerinin neler olabileceğini anlar. Yapar:Müşterilere uygun ürünlerin pazarlamasını yapar. Bankacılık işkolunda görevli tüm personelin katılımına yöneliktir. Makro Ekonomik Analiz ve Sektör Analizi Ekonomik Gelişmeler Cari Açık Zorunlu Karşılıklar Kredilere Etki Eden Unsurlar Çeşitli Sektör Değerlendirmeleri Ekonomik Gelişmelerin Firma Bilançoları Üzerine Etkileri Firma Mali Tablolarına Kısa Bir Bakış Mali Tablolar Bilanço Gelir Tablosu Mali Tabloları Oluşturan Unsurlar Kredi Tahsisinde Süreç Mali Tabloların Edinilmesi Mali Tabloların İrdelenmesi Mali Analiz Sektör Koşulları Kredi Tahsis Kararı Uygun Kredi Ürünü Uygun Limit Uygun Vade Uygun Teminat Firma Mali Tablolarının Analitik Olarak Değerlendirilmesi Aktarma Arındırma İşlemleri Analiz Yöntemleri Örnek Uygulamalar Faaliyet Döngüsü ve Finansman İhtiyaç Sürelerinin Belirlenmesi Faaliyet Döngüsü Finansman İhtiyaç Süreleri Nedenleri Faaliyet Döngüsü Analizi Ürün Amaçlı Faaliyet Döngüsünün Değerlendirilmesi Kredi Ürün ve Vadelerinin Tespiti Sektör İncelemeleri Firma İncelemeleri Satıştaki Vadeler Üzerinde Etkili Durumlar Piyasadaki Etkileri Örnek Uygulamalar Dış İşlem Hacminin Artırılmasına Yönelik Uygulamalar Diş Ticaretin Finansmanında Kullanılan Ürünler Döviz Kredileri Eximbank Kredileri Akreditifli İşlemler Kabul Kredili İşlemler Uygun Ürünlerin Tespiti Dış Ticaret Ürünlerinin Pazarlanması Örnek Uygulamalar Teknik i Mesleki Gelişim, İletişim, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Koordinasyon Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama, İkna, Kıyaslama Değişim ve Düşünce Liderliği TBB Eğitim Merkezi 3 gün Tanju Eski Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

5 FİNANS PİYASALARI VE FİNANSAL ENSTRÜMANLAR Eğitimde para piyasaları, sermaye piyasaları, emtia piyasaları ve kıymetli maden piyasalarının tanıtımı, işleyişi ile bu piyasalarda kullanılan finansal enstrümanların tamamının tanıtımı amaçlanmaktadır. #Piyasalar ve İşleyişi #Finansal Enstrümanlar #Piyasalar Arasındaki Farklılıklar #Finansal Terminoloji #Alternatif Piyasalar Bilir:Finans piyasaları ve işleyişi ile kullanılan ürünler nelerdir bilir. Anlar:Para, sermaye, emtia ve kıymetli maden piyasalarındaki gelişmeleri anlar ve yorumlar. Yapar:Finansal ürünler konusunda müşterilerden gelecek talepleri karşılar ve piyasalardaki gelişmeler konusunda müşterilerini bilgilendirir. Müfettiş, müfettiş yardımcıları, müdür yardımcıları, şef, uzman, uzman yardımcıları katılabilir. Para Piyasaları FX Piyasalar Spot Piyasalar Vadeli Piyasalar Faiz Vade ve Kur Riskleri Money Market Piyasaları Faiz ve Valör Kavramı Libor ve Benzeri Piyasaların Anlatımı Valör ve Çeşitleri Faiz ve Kotasyon Verme Türkiye ve Dünya Piyasalarındaki Uygulamalar Kıymetli Kağıtlar İle M.M.Piyasasındaki İşlemler Sermaye Piyasaları Sabit Getirili Menkul Kıymetler Değişken Getirili Menkul Kıymetler Emtia Piyasaları Spot Piyasalar Spot Emtia Piyasalarının Tanımı ve İşleyişi Emtia Piyasalarının Ülke Ekonomilerine Katkıları İstatistiksel Çalışmalar ve Tahminler Başlıca Emtia Borsaları ve Türkiye Gerçekleri Vadeli Piyasalar Vadeli Emtia Borsaları İzmir Emtia Borsası ve Türkiye Gerçekleri Kıymetli Maden Piyasaları London Metal Exchange ve Diğer Maden Piyasaları Altın Piyasaları Borsalar ve OTC Piyasalardaki İşleyiş Spot Piyasalar Altın Piyasaları Altın ve Gümüş Paralar Türkiye nin Dünya Piyasasındaki Yeri ve Önemi Türkiye nin Altın Madenleri ve Yasal Düzenlemeler Piyasalardaki Oyuncular Yatırımcılar Spekülatörler Yatırım Yapmanın Özellikleri Teknik i Mesleki Gelişim, İletişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzlemeye Operasyonel Takip, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulayabilmek TBB Eğitim Merkezi 3 gün Hakan Peksöz Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

6 BANKACILIK YASASININ UYGULAMAYA GETİRDİĞİ KONTROL VE KISITLAR Eğitimde, 5411 sayılı bankacılık yasası ve onunla ilişkili yayınlanmış bulunan çeşitli tebliğ, yönetmelik ve genelgeler, getirdiği kontrol, sınırlama ve yaptırımlar açıklanmakta, bunlar arasındaki ilişkiler irtibatlandırılarak, neler yapılması gerektiği uygulama örnekleri ile anlatılmaktadır. #Mevzuata hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum sağlama Bankacılık Yasası nın Getirdiği Temel Kısıt ve Kontrollerin Bulunduğu Önemli Maddeler Düzenlemelerin Günlük Hayatımıza Getirdiği Belli Başlı Kısıt ve Kontroller Bankacılık Kanunu na İlişkin Tebliğ ve Yönetmelikler Bankaların Kredi İşlemlerine İlişkin Yönetmelik Kredi Karşılıkları Uygulamaları Bankaların Likidite Yeterliliğinin Ölçülmesine İlişkin Kurallar Bankaların Özkaynaklarının Hesaplanması Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine İlişkin Yönetmelik Yabancı Para Net Genel Pozisyon / Özkaynak Standart Oranının Hesaplanması Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik İç Denetim ve Risk Yönetimine Ait Düzenlemeler Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik Denetim Komitesinin İşleyişi ve Genel Kurallar Diğer Genel Nitelikli Mevzuat Bilgi Sistemlerine İlişkin Mevzuat Muhasebe Sistemlerine İlişkin Mevzuat Diğer Konulara İlişkin Çeşitli Yönetmelik ve Tebliğler Bilir:Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatı, iç prosedürleri bilir. Anlar:İç prosedürlerin bilmenin, yasal düzenlemeler ile olan uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini anlar. Yapar:İç prosedürlere tam uyum sağlar. Çeşitli yasal düzenlemeler arasındaki ilişkiyi kurarak tüm resmi görmek isteyen ara kademe yöneticiler ile birim, şube müdürleri, yönetici adayları ve konuya ilgi duyan herkes katılabilir. Teknik i Mesleki Gelişim, İletişim, Güven Yaratma Performans Değerlendirme, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Bülent Günceler Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

7 MAKYAJLANMIŞ MALİ TABLOLARIN TESPİTİ, MALİ ANALİZ SÜRECİNDE YAPILAN AKTARMA VE ARINDIRMALAR Eğitimde, bankaların ve finans kurumlarının ilgili departmanlarda çalışanların uygulamada firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi göstermek amacıyla yapılan makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel yapısı, mali tabloların analize hazırlanması, mali tabloların analizinde kullanılan teknikler hakkında katılımcıların bilgi edinmesinin sağlanması amaçlanmaktadır. #Mali tablo #Mali tablo analizi #Mali tablolarda aktarma ve arındırma genel yapısı Bilir:Makyajlanmış mali tabloların tespitini bilir. Mali Tablolar ve Oluşum Süreci Bilanço ve Gelir Tablosunun Genel Yapısı Bilanço ve Gelir Tablosunu Oluşturan Unsurların İncelenmesi Bilanço ve Gelir Tablosunun Analize Hazırlanması Dönen Varlıklarda Yapılan Makyajlamalar Dönen Varlıklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Duran Varlıklarda Yapılan Makyajlamalar Duran Varlıklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Uzun Vadeli Yabancı Kaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Özkaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Özkaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Gelir Tablosunda Yapılan Makyajlamalar Gelir Tablosunda Yapılan Aktarma ve Arındırma İşlemleri Aktarma ve Arındırma İşlemlerinin Analiz Yöntemlerine Etkisi Oran Analizi Piyasa Oranları Dikey Analiz Yatay Analizi Eğitim Yüzdeleri Yöntemi Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Anlar:Firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi göstermek amacıyla yapılan makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel yapısını anlar. Yapar:Mali tablo analizi yapar. Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Performans Geliştirme Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, Operasyonel Verimlilik, Raporlama ve Sunum Kurumsal Girşimcilik Bankaların ve finans kurumlarının ticari portföy, kredi takip, tahsis ve izleme birimleri yetkili ve yöneticileri katılabilir. TBB Eğitim Merkezi 3 gün Barış Sipahi Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

8 BANKACILAR İÇİN UYGULAMALI FİNANS MATEMATİĞİ Eğitimin amacı, finansal karar alma ve finansal yönetim konularında kullanılan matematiği öğretmek, finansal problemlerin ve bankacılık ürün ve hizmetlerinin fiyatlandırılmasındaki analitik mantığı aktarmak, risk ve getiri hesaplamaları yapmak ve bu işlemlerde HP ve Excel`in kullanımını göstermektir. #Fiyatlama #Karlılık #Korunma #Risk yönetimi #Ürün Maliyeti Yönetimi Bilir:Getiri ve maliyet hesaplamalarını yapmayı bilir. Anlar:Farklı finansal durumlar arasındaki ilişkiyi anlar. İşlemlerin müşteri ve banka karlılığına etkisini anlar Yapar:Maliyet analizi ve doğru fiyatlama yapar. Eğitime, bankacılığa yeni başlayanlar, yönetici adayları, orta seviye yöneticiler, tüm pazarlama grubu çalışanları katılımda bulunabilir. Yüzde Hesap Yöntemi Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramı Basit Faiz Bileşik Faiz ve Gelecekteki Değer İskonto İşlemleri ve Bugünkü Değer Getirinin Enflasyondan Arındırılması Anüite Hesapları Proje Değerlendirmede Finansal Matematik Net Şimdiki Değer Yöntemi İç Verim Oranı Yöntemi Dinamik Geri Ödeme Süresi Yöntemi Banka İşlemlerinde Finansal Matematik Fonlama Maliyeti Açık Pozisyon Getirisi Forward (Vadeli) Kur Hesaplama Hazine Bonosu Fiyatlaması Tahvil Fiyatlaması Bankacılık Ürünlerinin Fiyatlaması Döviz Kredilerinin Fiyatlaması Bireysel Kredilerin Fiyatlaması DCD Fiyatlaması Risk ve Getiri Hesaplamaları Standart Sapma Kovaryans ve Korelasyon Portföyün Getirisi ve Riski Beta Excel de Hesaplamalar Teknik İletişim, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka i Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 2 gün Vedat Güven Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 640

9 İLERİ FİNANSAL ANALİZ Eğitimde, konsolide finansal tablolar, nakit akış tabloları ve proforma finansal tabloların hazırlaması, analizi ve kredi kararlarındaki yerinin aktarılması amaçlanmaktadır. #Nakit Akışları #İşletme Faaliyetlerinden Nakit Akışları #Tam Konsolidasyon #Özkaynak Yöntemi #Proforma Finansal Tablolar Bilir:Nakit akış tablolarının işleyişini, konsolidasyon teknik ve işlemlerini bilir. Anlar: Nakit akış tabloları analizinin finansal analiz açısından önemini, konsolidasyon tekniklerinin yarattığı farklılıkları, proforma tabloların hazırlanmasında varsayımların etkilerini anlar. Yapar:Nakit akış tablosu, konsolide ve proforma finansal tabloları hazırlar ve yorumlar. Temel düzeyde finansal analiz bilgisine sahip, mali tahlil-istihbarat, kredi tahsis, kredi izleme, sorunlu kredi yönetimi, vb. birim çalışanlarına yöneliktir. Bu eğitim süresince katılımcıların yanlarında hesap makinesi bulundurmaları gerekmektedir. Konsolide Finansal Tablolar Tanım ve Amaç Konsolide Finansal Tabloların Hazırlanması Konsolidasyon Teknikleri Tam Konsolidasyon Özkaynak Yöntemi Yöntemlerin Karşılaştırılması Uygulama Örnekleri Konsolide Finansal Tabloların Analizi Örnek Olay Nakit Akış Tabloları Tanım ve Amaç Nakit Esası ve Tahakkuk Esası Nakit Akış Tablolarının Hazırlanması Faaliyet Bazında Bölümleme ve İşletme Faaliyetlerinden Nakit Akışları Doğrudan ve Dolaylı Yöntem Uygulama Örnekleri Nakit Akış Tablolarının Analizi Nakit Akış Tabloları Analizinde Kullanılan Oranlar Örnek Olay Proforma Finansal Tablolar Tanım ve Amaç Proforma Tabloların Hazırlanması Gelir Tablosu Nakit Akış Tablosu Bilanço Proforma Finansal Tabloların Finansal Analize Katkısı Örnek Olay Örnek Olay Analizleri Mesleki Gelişim (Öğrenme İştahı -Öğrenmeye Açıklık), Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık, Denetleme Teknik i Mevzuat, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Esneklik, Global Zeka Değişimi Okuyabilmek Ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 2 gün Gülşirin Bodur Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 640

10 ENFLASYON ORTAMINDA FİNANSAL ANALİZ Enflasyon firmaların faaliyet performansı ve finansal yapısı üzerinde önemli etkiler yaratmaktadır. Eğitimin amacı, enflasyonun firmaların finansal tabloları üzerindeki olası etkilerini ortaya koymaktır. #Enflasyon #Oran Analizi #Nakit Akış Analizi #Finansal Tabloların Enflasyona göre (fiyat hareketleri) Düzeltilmesi #Enflasyon Muhasebesi Enflasyonun Finansal Tablolara Etkileri Gelir Tablosu Bilanço Enflasyonun Oranlara Olası Etkileri Borçlanma Oranlarına Olası Etkiler Likidite Oranlarına Olası Etkiler Karlılık Oranlarına Olası Etkiler Faaliyet Oranlarına Olası Etkiler Büyüme Oranlarına Olası Etkiler Enflasyonun Nakit Akışlarına Etkileri İşletme Faaliyetlerinden Nakit Akışları Üzerindeki Etkiler Yatırım ve Finansman Faaliyetlerinden Nakit Akışları Üzerindeki Etkiler Enflasyon Ortamında Finansal Tabloların Düzeltilmesinde Kullanılan Yöntemler Enflasyon Muhasebesi Bilir:Enflasyonun finansal tablolar üzerindeki etkilerini ve düzeltme yöntemlerini bilir. Anlar:Enflasyonun finansal tablolar üzerindeki etkisini anlar. Yapar:Enflasyon ortamında finansal analiz yapar. Teknik Mesleki Gelişim, Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık, Denetleme Mevzuat, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Esneklik, Global Zeka Finansal kurumların, mali tahlil-istihbarat, kredi tahsis, kredi izleme, sorunlu kredi yönetimi, vb. birimlerinde görev yapanlar i Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 1 gün Gülşirin Bodur Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 320

11 BANKACILAR İÇİN RİSK VE SERMAYE YÖNETİMİ EĞİTİMİ Eğitimin, risk alma, analiz, kontrol ve yönetme faaliyetlerinde görev alan/alacak kariyer gruplarının bankacılık risklerinin yönetimi ile ilgili özellikle küresel krizden alınan dersler ışığında dizayn edilen yeni finansal mimari çerçevesinde riskleri daha iyi algılayabilecek, değişimi okuyabilecek, etkilerini analiz edebilecek, çağdaş, sağlam ve gelecek odaklı bir risk yönetimi altyapısı kazanmalarına ve bankalarda verimli ve etkin bir risk yönetim sisteminin kurulmasına hizmet etmesi hedeflenmektedir. #Risk Yönetimi #Bankacılık Riskleri #Sermaye Yeterliliği #Basel Standartları #Basel 2, 2.5, 3 ve 4 Bilir:Risk yönetimi ile ilgili ulusal ve uluslararası düzenlemeleri, teorik ve kavramsal çerçeveyi bilir. Anlar:Risklerin bileşenlerini ve kaynaklarını, risk yönetim sürecini, risk ölçümünün nasıl yapıldığını, risk, sermaye ve getiri ilişkilerini anlar. Yapar:Riskleri ve risk kaynaklarını etkin bir şekilde tanımlar, risk analiz ve ölçüm sistemlerini/modellerini etkin olarak kullanır, risk ve sermaye analizlerini yapar, risk yönetimi ve sermaye yeterliliği değerlendirme ve raporlama süreçlerinde veya bu süreçlerin kontrol ve denetiminde rol alır. Eğitime risk alma, analiz, iç kontrol, denetim ve yönetme faaliyetlerinde görev alan/alacak yönetici, yönetici adayları, uzman, uzman yardımcıları ve iç sistem birimleri personeli katılabilir. Teori, Kavram, Teknik ve Organizasyon Risk ve Risk Yönetimi Kavramları COSO/ERM ve ISO Basel Bankacılık Denetim Komitesi ve Düzenlemeleri Bankalarda Risk Yönetiminin Amacı Risk Yönetim Süreci ve Organizasyonu Bankacılıkta Riskler ve Tasnifi Bankalarda Sermayenin İşlevi Yasal ve Ekonomik Sermaye Kavramları Beklenen ve Beklenmeyen Kayıp Kavramları (EL, UL) Risk Ölçümünde Tanımlayıcı İstatistikler Parametrik Yöntemler ve Simülasyon Teknikleri Riske Maruz Değer (VaR, Stres VaR) Beklenen Kuyruk Kaybı (ES/ETL, Stres ES/ETL) Kredi Riskinin Modellenmesi ve CVaR Riske Dayalı Performans ve Fiyatlama TFRS 9 Beklenen Zarar Modeli Türev Finansal Araçlar ve Menkul Kıymetleştirme Stres Testleri Risk Matrisleri Bilanço (A/P) Risklerinin Yönetimi Likidite, Faiz Oranı ve Kur Risklerinin Kaynakları Bilanço GAP Analizleri Likidite Riskine Maruz Değer (LaR) Likidite Ayarlı Riske Maruz Değer Riske Maruz Gelir Analizi (EaR) Sermayenin Durasyonu Fon Transfer Fiyatlama Sistemi Basel 3 Likidite Oranları BHFOR Standart Oranı YPNGP/Özkaynak Standart Oranı Sermaye Yeterliliği Oranları (Basel 1, 2 ve 3) Çekirdek Sermaye Yeterliliği Oranı Birinci Kuşak/Ana Sermaye Yeterliliği Oranı Sermaye Yeterliliği Standart Oranı (SYSO) Sermaye Tamponları Kaldıraç Oranı SYSO Birinci Yapısal Blok Riskleri Piyasa Riskine Esas Tutar Kredi Riskine Esas Tutar Operasyonel Riske Esas Tutar SYSO İkinci Yapısal Blok Riskleri Sermaye Yeterliliği Standart Oranı Neden Yetersiz Kalıyor? İSEDES/İDES Prensipleri İSEDES Riskleri ve Ölçümü Risk Kapasitesi, Risk İştahı ve Risk Profili Sermaye Planlaması Basel 4 Düzenlemeleri Küresel kriz ve tepkisel düzenlemelerde düzeltme ihtiyacı Sermaye yeterliliği oranını güvenilir ve karşılaştırılabilir kılma ihtiyacı Faiz oranı riski yönetiminde yeni standartlar Yeni piyasa riski düzenlemesi Kredi riski ölçümünde yeni standart yöntem Karşı taraf kredi riski düzenlemeleri Büyük kredi standartları Operasyonel risk ölçümünde yeni standart yaklaşım İçsel model kısıtlamaları ve taban uygulamaları Teknik Mesleki Gelişim, Proaktif Davranış, Analitik Düşünme, Kurumsal Farkındalık Planlama ve Organizasyon, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetim Mevzuat, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Mehmet Ayhan Altıntaş Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 640

12 FİNANSAL TÜREVLER VE RİSK YÖNETİMİ Eğitimde, vadeli işlemler ve fiyatlaması ile türev enstrümanların işleyişi, pazarlaması ve risk yönetimi konularında bilgi sunulması amaçlanmaktadır. #Risk yönetimi #Fiyatlama #Karlılık #Korunma Bilir:Türev işlemleri bilir. Risk yönetimini ve spekülasyonun etkilerini bilir. Anlar:Müşterinin risk yönetimi ihtiyacını anlar. Hangi türev enstrümanın müşteriye yarayacağını anlar. Yapar:Müşterisine türev ürünü pazarlar. Farklı türev ürünlerin fayda/maliyet analizini yapar. Tüm banka yönetici / yönetici adayları ile şubelerde bireysel, ticari ve kurumsal müşterilere satış ve pazarlama yapan çalışanlar ile operasyoncular katılabilir. Finans Piyasalarının Tarihsel Gelişimi Futures İşlemlerinin Tarihçesi Opsiyon İşlemlerinin Tarihçesi Forward İşlemler Forward Kur Hesaplama Bankalararası Vadeli İşlem Piyasaları Vadeli İşlemlere Yurtiçi Talep Futures Taşıma Maliyeti Futures Piyasalarının Genel Nitelikleri Forward ve Futures İşlemlerinin Karşılaştırılması Yurtiçi Piyasalarda Future İşlemlerinin Uygulanabilirliği FRA s (Cash-Forward); Valörlü Faiz İşlemleri Swap İşlemleri Swap Çeşitleri Swapların Kullanımı Opsiyonlar Opsiyon Kontratlarında Terminoloji Call ve Put Opsiyonların Kullanımı Kur Riski Yönetiminde Opsiyonlar Opsiyon Getiri Grafikleri Teknik İletişim, Merak ve Keşfetme, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme Sonuç Odaklılık, Denetleme İç Sistemler ve Denetim, Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka i Değişim Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün Vedat Güven Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

13 ŞİRKET DEĞERLEME (FIRM VALUATION) Bu eğitim halka açılmalarda, şirket satın alma ve birleştirmelerinde kullanılan başlıca yöntemlerin kullanım alanlarını, birbiri ile kıyaslanmasını, avantaj ve dezavantajlarının tanımlanmasını amaçlamaktadır. #Değer ve Değerleme #Değerleme Yaklaşımları ve Yöntemleri #Değer Üretimi #Gelir Muhasebesi #Finans ve Değerleme Matematiği Bilir:Değerleme ile ilgili kavramları, değerleme yaklaşım ve yöntemlerini, değer üretmeyi, finans ve değerleme matematiği ile ilgili uygulamaları bilir. Anlar:Değerlemede kullanılan varlık değeri kavramlarını; pazar, gelir ve maliyet çerçevesinde değerleme yaklaşımlarını, firma ve gayri menkul değerlemeleri arasındaki benzer ve farklı yanları, gelir tablosu bileşenleri, nakit akımı, paranın zaman değeri, sermaye maliyeti gibi kavramların nasıl olması gerektiğini anlar. Yapar:Türkiye de ve dünyada firma değerlemede kullanılan yaklaşım ve yöntemlerin bilgisine sahip olur. Değerleme yöntemlerinin kullanım alanları, yorumlanması, birbiri ile kıyaslanması, avantaj ve dezavantajlarını tanımlayarak, şirket değerlemelerini daha farklı bir açıdan görür. Konu ile ilgilenen herkes katılabilir. Değer ve Değerleme: Temel Kavramlar Mutlak - Nisbi Değer Atıf Değeri - Kullanım Değeri Varlık Değeri Kavramları Yatırım Değeri Defter Değeri Tasfiye Değeri Pazar Değeri Gerçek Pazar Değeri İşleyen Teşebbüs Değeri Yeniden Üretme ve Yerine Koyma Değeri Değerleme Yaklaşımları Pazar Gelir Maliyet Firma Değerleme Gayrimenkul Değerleme: Benzer ve Farklı Yanlar Gayrimenkul Değerleme - Firma Değerleme Değerleme Fizibilite İlişkisi Değerleme Yöntemleri Gelir Muhasabesi, Değer Üretimi, Finans ve Değerleme Matematiği: Temel Kavramlar Gelir Tablosu ve Bileşenleri Net Kar EBT, EBIT, EBITDA Faaliyet Karı Brüt Kar Nakit ve Nakit Akımı Ciro - Kar - Nakit Akımı Serbest Nakit Akımı Değer Üreticiler (Value Drivers) Nakit Akımı Projeksiyonları Nihai Değer (Terminal Value - Residual Value - Salvage Value) Projeksiyon Ufku Geçmiş Performans Gelecek İlişkisi Paranın Zaman Değeri Sermaye Maliyeti (WACC) Borçlanma Maliyeti Özsermaye Maliyeti Borçsuz Sermaye Maliyeti (Unlevered Cost Of Equity) Borçlanma - WACC İlişkisi CAPM İskonto Oranı, Net Bugünkü Değer, Gelecekteki Değer Temel Değerleme Yöntemleri İndirgenmiş Nakit Akımı (İNA / DCF) Net Aktif Değeri Mukayeseli - Nisbi Değerleme: Çarpanlar EBITDA F/K (P/E) Teknik i Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetleme Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 2 gün Murat Yülek Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 640

14 FİNANSAL ANALİZ Eğitimde finansal tablo kalemlerinin gözden geçirilmesi, mali tabloların özelliklerinin incelenmesi ve finansal analizin temel tekniklerinin ele alınması amaçlanmıştır. #Finansal Tablolar #Analiz #Yorumlar Bilir:Finansal tabloların kapsamını bilir. Anlar:Farklı kuralların finansal sonuçları nasıl etkileyebileceğini anlar. Yapar:Tabloların ait olduğu kurumla ilgili finansal yorumlar yapar. Finansal analiz (mali tahlil), kredi pazarlama uzmanları ve konuyla ilgili yöneticiler katılabilir. Farklı Amaçlara Yönelik Analizler Finansal Tablo İçeriklerinin Detaylı İncelenmesi Varlıkların Değerlemesi (Karşılaştırmalı) Nakit ve Menkul Değerler Alacaklar (Şüpheli Alacaklar, Reeskontlar) Stoklar (Ticaret ve Sanayi İşletmeleri, Maliyetleme Problemleri) İştirakler (Maliyet Yöntemi ve Equity Yöntemi) Maddi Duran Varlıklar (Amortisman, Yeniden Değerleme, Faiz ve Kur Farkları) Leasing ile Edinilmiş Varlıklar Maddi Olmayan Duran Varlıklar Borçların Değerlemesi Kesinleşmiş Borçlar Tahmini Borçlar Özsermaye Kalemleri Sermaye Yedekler Enflasyon Düzeltmesi Farkları Finansal Tablolar ile İlgili Temel Analizler Nakit ve Net Çalışma Sermayesi Analizleri Nakit Akış Tablosunun Önemi Oran Analizleri Nakit Yönetimi ile İlgili Oranlar Yatay Analizler Dikey Analizler Enflasyona Göre Düzeltilmiş Tablolarda Dikkate Alınması Gereken Noktalar Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Operasyonel Verimlilik, Raporlama ve Sunum Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün Göksel Yücel Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

15 BİLANÇO OKUMA TEKNİKLERİ MAKYAJLANMİS BİLANÇOLARIN TESPİTİ AKTARMA ARINDIRMA İŞLEMLERİ Eğitimde, bilanço ve kar zarar tablosunda makyajlanmış kalemlerin tespiti ve mali analiz aşamasına geçmeden önce düzeltme olarak yapılması gereken aktarma arındırma işlemlerinin detaylarının anlaşılması, bilanço okuma tekniklerinin öğrenilmesi ve geliştirilmesi amaçlanmaktadır. #makyajlanmış bilanço tanınması #aktarmaarındırma işlemlerinin yapılması #bilanço okuma teknikleri Bilir:Makyajlanmış bilançoların aktarma-arındırma işlemlerini yaparak, analize hazır hale getirmeyi ve yorumlama yapmayı bilir. Bu süreçte, müşteriye sorulacak soruları ve aldığı cevapların güvenilirliğini anlamayı bilir. Anlar:Firmaların finansal tablolarında durumlarını daha iyi göstermek veya daha az vergi ödemek amacı ile yaptıkları manipulasyon ve hileleri anlar, ayırt edebilmeyi her bir kalem için öğrenir. Yapar:Finansal tabloları analize hazır hale getirir ve analizi yapar. Şirketin mevcut ekonomik koşullar, sistemik riskler, sektör özellikleri ile birlikte bir bütün olarak kredibilitesini ölçer. Türkiye de Bilanço Makyajının Nedenleri Bilanço Makyajinin Çeşitleri Aktarma Arındırma İŞlemlerinin Yapilmasinin Mali Analiz Sürecine Etkisi Muhasebenin Temel İlkeleri ve Tekduzen Hesap Planın Önemi Bilanço Hesapları Gelir Tablosu Hesapları Dipnotların ve Mizanın Rolü Nazım Hesaplar Kayıt Dışı Faaliyetlerin Finansal Tablolara Etkileri Enflasyondan Arındırılmış Mali Tablolar Zorlukların Anlaşılması Kavramların, Vaka Analizleri ile Pekiştirilmesi Teknik i Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Operasyonel Takip ve Bilinç Kurumsal Girişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşem Özakman Sülün Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 640 Eğitime, kurumsal, perakende, ticari veya KOBİ bankacılığında görevli, mali analiz yapmak veya ticari müşterilerinin kredi limit, risklerini ve kredibilitesini takip etmek sorumluluğunu taşıyan ve/veya kredi tahsis /takip sürecinde yer alan banka çalışanları katılabilir.

16 VAKA ÇALIŞMALARI İLE BANKA BİLANÇOSU İNCELEME Eğitimin amacı, banka bilanço ve eklerinde yer alan hesap ve bilgilerin ne anlama geldiğini temel başlıklar halinde anlamak, değerlendirmek ve onları nasıl yorumlamak gerektiği konusunda katılımcılara yol göstermek; bankanın bilanço kalemlerinin analizini yaparak nerelerde güçlü, nerelerde sorunlar olduğunu anlamak konusunda analizler yapmak; bunun için : bir banka bilançosunda yer alan kalemlerin aktif-pasif yönetimi açısından taşıdığı önemi anlatmak ve yönetimlerin bu konuda alacakları kararlarda etkili olan kritik noktaları açıklamak, yasal otoritenin koyduğu zorunlu kısıtların bilanço kalemleri üzerindeki etkisini göstermek; başka bankaların bilançoları ile karşılaştırmalar yaparak, bankaların faaliyet alanlarına göre bilançolarında meydana gelecek farklılıkları analiz etmek, yurt dışında yerleşik bankaların bilançolarıyla benzeri faaliyette bulunan Türk bankalarının bilançolarını yan yana koyarak karşılaştırmak, rasyo analizi yoluyla bankaların bilançolarını karşılaştırmak amacıyla tasarlanmıştır. Eğitim boyunca gerçek bilançolar üzerinden, yaşanmış örneklerle analizler yapılıp, çeşitli bilançolardan alınmış kesitlerle karşılaştırmalar, analizler ve değerlendirmeler yapılacaktır. #Banka Bilanço Kalemlerini Anlama # Banka Bilanço Analizi Yapabilme Bilir:Banka finansal tabloları meydana getiren hesapların içeriğini ve finansal sonuçlara nasıl yansıdığını bilir. Anlar:Bilançolardaki sağlıklı sağlıksız yapının hangi hesaplar incelenerek anlaşılabileceğini, bankaların gelir ve gider hesaplarındaki kompozisyonun hangi hesap hareketlerinden dolayı etkilenmekte olduğunu anlar. Yapar:Farklı kuruluşların bilanço kalemlerini karşılaştırarak bu kuruluşların mali bünye durumunu değerlendirebilecek, sektördeki rakiplerle karşılaştırmasını sağlayacak finansal analizleri yapar. Banka Bilançolarını Meydana Getiren Kalemler Aktif Hesaplar Pasif Hesaplar Gelir Gider Hesapları Bilanço Dışı Hesaplar Bankaların Finansal Tabloları Bilanço Gelir Tablosu ( K/Z Tablosu ) Fon Akım Tablosu Özkaynak Hareket Tablosu Bilanço Çeşitleri Kaç Çeşit Finansal Tablo Hazırlanır? Konsolide Olmayan Bilançolar Konsolide Bilançolar Bilançoda Getirili Aktifler / Maliyetli Pasifler İlişkisi Analizi Bilanço Analizinde Neler Yapılır? Faiz Oranlarına İlişkin Analiz Faize Duyarlılık Analizi Vade Analizi Likidite Riskleri ve Yönetimi Açısından Analiz Yabancı Para / TL Pozisyonlar İlişkisi Açısından Analiz Faiz Dışı Gelir / Gider İlişkisinin Analizi Özkaynakların Hesaplanması ve Sermaye Yeterliliği Analizi Rasyolar Yöntemiyle Analiz Teknikleri Türkiye de Bilanço İncelemede Uygulanan Temel Rasyo Grupları Sektör Payı Analizi Eşdeğer Rakiplerle Kıyaslama Diğer Kıyaslama Yöntemleri Bağımsız Denetim Raporu Konu Başlıkları ve Bazı Önemli Başlıkların Gerekçeleri Türk Bankacılık Sistemi ile Farklı Ülkelerdeki Bankaların Bilanço Yapısının Karşılaştırması Teknik i Mesleki Gelişim (Öğrenme İştahı -Öğrenmeye Açıklık), Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme Ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler Ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Bülent Günceler Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960 Konuyla ilgili birimlerde çalışan tüm ara kadrolar ile konu hakkında bilgi sahibi olup, bilançolara bakış açısını geliştirmek isteyen diğer birimlerde çalışan her seviyedeki personel katılabilir. Eğitim klasik muhasebe mantığının dışında, bilanço inceleme ve değerlendirme yöntemiyle işlenecek olup, sadece sonuçlanmış mali tablolardaki rakamlar üzerinden çalışmalar yapılacaktır. Bu nedenle katılımcıların muhasebe usul ve teknikleri konusunda uzman olmaları gerekmez ancak eğitim boyunca muhasebe kurallarının işleyişi yönünden mevzuat ve uygulama detaylarına girilmeyecektir.

17 VADELİ İŞLEMLER VE TÜREV ÜRÜNLER Eğitimde, vadeli işlemler ve türev ürünlere ilişkin genel bilgilerin aktarılması amaçlanmaktadır. #Forward #Futures #Opsiyon #Swap #VİOP #Yeni Nesil Türevler Bilir:Türev ürünlerin temel niteliklerini bilir. Anlar:Finansal yönetimdeki konumunu anlar. Yapar:Türev ürünler ile korunma, yatırım ve arbitraj işlemi yapar. Dış işlemler, kredi pazarlama, menkul değerler, fon yönetimi bölümlerinde çalışan, konuyla ilgilenen bankacılara yöneliktir. Vadeli İşlemler ve Türev Ürünlere İlişkin Genel Bilgiler Vadeli (Forward) Pazar ile Hedging Futures Temel Kavramlar, İşleyiş, Marjlama Süreci (Marking to Market), Fiyatlama, Emtia (Commodity) ve Finansal Futures Kontratları; Yabancı Para (Currency Futures), Faiz (Interest Rate Futures) ve Endeks Futures (Stock Index Futures) VOB Uygulama Örnekleri Opsiyonlar Temel Kavramlar, Marjlama ve Teslim Süreci, Değerleme Modelleri, Türleri Fiziksel- Finansal Opsiyonlar: Hisse Senedi, Endeks, Döviz ve Faiz Opsiyonları Opsiyon Ticareti ve Spekülasyon Futures ve Option Karşılaştırmalı Strateji Çalışması Finansal Risk Yönetim Aracı Olarak Swap: Faiz Swap ı (Interest Rate Swap), Para Swap ı (Currency Swap), Aktif Swap ı (Asset Swap), Emtia Swap ı (Commodity Swap) Yeni Nesil Türevler CAPS, FLOOR, COLLAR; Swaptions, Diff. Swap, Egzotik Opsiyonlar, Engelli Opsiyonlar, Rainbows, Lookback, Asya Opsiyonları Türev Ürünler ve Finansal Krizler Mesleki Gelişim ve Öğrenmeye Açıklık, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık Teknik i Fiyatlama, Maliyet, Kıyaslama, Global Zeka Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün İhsan Ersan Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

18 BANKA YÖNETİMİ ( AKTİF- PASİF YÖNETİMİ ) SİMÜLASYONU Eğitim, bankacılık faaliyetlerinin, stratejik kararların, ekonomik gelişmelerin ve risklerin banka bilançosunu ve gelir tablosunu karlılık, hacim, riskler açısından nasıl etkilediğini yaşatmayı amaçlamaktadır. Bankacılık faaliyetlerine aktif pasif yönetimi mantığı ile yaklaşılmasını katılımcılara aktarmayı hedeflemektedir. Banka bilanço yönetiminde gündeme gelen riskler ve bu risklerin yönetimi, ekonomik gelişmelerin ve rekabet koşullarının etkileri ve gerektirdikleri konularını gerçek hayata uygun simüle eden uygulamalı interaktif bir bilgisayar programı kullanılmaktadır. Program, kurulan karar-sonuç ilişkisi sayesinde banka yönetiminde yer alan likidite, karlılık ve riskler gibi önemli unsurları katılımcılara aktarmaktadır. #Banka Bilançosu #Banka Gelir Tablosu #Bilançonun Karşı Karşıya Kaldığı Riskler #Aktif Pasif Yönetimi Bilir:Banka bilançosu ve gelir tablosu detayını, karşılaşılan riskleri bilir. Anlar:Banka yönetiminde önemli olan etkenleri, risk, maliyet ve getiri ilişkisini, rekabet ortamının ve risklerin bankanın kararlarını nasıl etkilediğini anlar. Yapar:Şube ve bankada yaptığı işlemlerin banka bilançosuna, gelir tablosuna, karlılığa ve yaratılan risklere katkısını ve etkisini yorumlar. Eğitime şube ve genel müdürlükten konuya ilgi duyan her seviyedeki tüm çalışanlar katılabilir. ( Bankaların, Genel Muhasebe, Risk Yönetimi, Aktif Pasif Yönetimi gibi birimlerinde çalışanlar hariç ) Eğitim bilgisayar ortamında, uygulamalı gerçekleştirilecektir. Gelir Tablosu ve Bilanço Dışı Kalemler Aktif Kalemler - Bankaların Fon Kullanımları Pasif Kalemler- Bankaların Fon Kaynakları Gelir Tablosu Kalemleri Bankaların Gelir Kaynakları Bilanço Dışı Kalemler ve Bankaya Etkileri Bilanço ve Gelir Tablosu Arasındaki Farklar ve İlişkiler Banka Bilançosunun Karşı Karşıya Kaldığı Riskler Kredi Riski Likidite Riski Faiz Riski Kur Riski Sermaye Yetersizliği Riski Programda Yer Alan Bankacılık Ürünleri ve Konuları Faiz Geliri Gideri Reeskont Krediler Ticari ve Bireysel Krediler Farklı Risk Grupları Farklı Döviz Cinsleri Farklı Vadeler 1 ay, 3 ay, 6 ay Değişken Sabit Faizli Mevduat ve DTH Farklı Döviz Cinsleri TL, USD, EURO Farklı Vadeler 1 ay, 3 ay, 6 ay TCMB ve Banka İliişkisi Gayrinakdi Krediler Problemli Krediler Menkul Kıymetler Bilanço Dışı Kalemler Sendikasyon Kredileri Menkul Kıymet İhracı Yatırım Fonu Nakit Yönetim Ürünleri Faaliyet Giderleri Risk Yönetimi Programda Değerlendirme Kriterleri Karlılık Aktif Büyüklüğü Sermaye Yeterlilik Rasyosu Döviz Pozisyonu Rasyosu Likidite Rasyosu Sermaye Karlılığı Aktif Karlılık Teknik i Mesleki Gelişim, Proaktif Davranış, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Takım Çalışması Hızlı Karar Alma, Sonuç Odaklılık, Planlama ve Organizasyon Maliyet, Fiyatlama, Stratejik İlişkiler, Mevzuat Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 2 gün Cenk İnceoğlu Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 860

19 FİNANSAL MATEMATİK Eğitimin amacı, finansal yönetimde kullanılan matematiksel yaklaşımların katılımcılara aktarılması ve bu yaklaşımların finansal kararlarda nasıl kullanıldığının incelemesidir. Bu sayede katılımcıların finansal problemlerin çözümüne daha sistematik bir şekilde yaklaşmasının sağlanması hedeflenmektedir. #Taksitlendirme #Düzensiz Taksitlendirme #Maliyet Belirleme #Gizlendirilmiş Maliyetlerin Belirlenmesi ve Gizlendirilmiş Fiyatlama #Faiz Kavramları: Faizleme ve iskontolama #Menkul Değerlerin Değerlemesi/Fiyatlaması #İç Verim Oranı ve Net Şimdiki Değer Kavramları ve Proje Analizinde Kullanılmaları Bilir:Faiz kavramını, bileşenlerini, kredilerin düzenli, düzensiz, balon ödemeli, ara ödemeli taksitlendirmesini ve her türlü menkul değeri fiyatlamasını bilir. Anlar:Her türlü kredinin yapılandırılmasını, maliyet belirlenmesini ve fiyatlamayı anlar. Yapar:Kredilerin her türlü taksitlendirmesini, açık ve gizli maliyetlerinin belirlenmesini ve her türlü menkul değer ile projenin fiyatlama ve değerlendirilmesini yapar. Finansal analiz ve finansal karar verme ile ilgili banka çalışanlarına yöneliktir. Bu eğitim süresince katılımcıların yanlarında HP 17 BII finansal hesap makinesi bulundurmaları gerekmektedir. Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramları Faizlendirme ve İskontolama Anüite Hesapları Borçlanma ve İtfa Tablolarının Düzenlenmesi Proje Değerlendirmede Matematiksel Yaklaşımlar Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu İskontolanmış Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu İç Verim Oranı Metodu Bugünkü Değer Metodu Metodların Karşılaştırılması Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması Ekonomik Ömürleri Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması Fonlamanın Maliyeti Mantığı Sabit Faiz O/N a Endeksli Faiz Değişken Faiz Bankacılık Ürünlerinin Matematiksel Analizi TL ve Döviz Kredilerinin Fiyatlaması Firma Değerinin Belirlenmesi Tahvil ve Bonoların Fiyatlaması Bireysel Krediler Finansal Kiralama ve Sistematiği Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Esneklik, Global Zeka Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Orhan Göker Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 960

20 ERKEN UYARI SİSTEMLERİ VE EKONOMİK GELİŞMELERİN RİSK BAZLI YORUMLANMASI Eğitimde katılımcılara; erken uyarı göstergeleri, erken uyarı göstergelerinin seçilmesi ve etkinliğinin test edilmesi, Dünya ve Türkiye ekonomisine ilişkin makro göstergelerin incelenmesi, erken uyarı sistemlerinin risk bazlı yorumlanması ve endeks niteliğindeki erken uyarı göstergeleri anlatılmaktadır. Bütün konular ile ilgili olarak dünyada bu konuda kabul görmüş yaklaşımlar ve bazı önemli kurumların bu konuda yapmış oldukları çalışmalar örneklerle aktarılmaktadır. #Erken Uyarı Göstergeleri #Erken Uyarı Göstergelerinin Yorumlanması Bilir:Erken uyarı göstergelerini ve endeksleri bilir. Anlar:Erken uyarı göstergelerinin önemini ve yorumlanmasını anlar. Yapar:Erken uyarı sinyali olarak kullanılan gösterge ve endekslerin yorumunu yapar. Eğitime, çalıştığı kurumda erken uyarı sistemlerini ve ekonomik gelişmeleri risk bazlı yorumlamak ve bunları kurumun risk algısının belirlenmesi, anlaşılması ve buna dayalı kararlar alınmasında kullanılmasını sağlamak isteyen ya da bu konularla ilgilenen yönetici ve yönetici adayları katılabilir. Erken Uyarı Göstergeleri, Ekonomiye ve Şirket Yönetimine Etkisi Erken Uyarı Nedir? Erken Uyarı Kriteleri Nasıl Belirlenir? Erken Uyarı Göstergelerinin Seçilmesi ve Etkinliğinin Test Edilmesi Erken Uyarı Göstergeleri Kullanılarak Endeksler Nasıl Yaratılır? Erken Uyarı Göstergelerinin Yararları Nelerdir? Genel Ekonomik Göstergelerin İncelenmesi Dünya Ekonomisine İlişkin Makro Göstergelerin İncelenmesi Türkiye Ekonomisine İlişkin Makro Göstergelerin İncelenmesi Bankacılık Sektörüne İlişkin Makro Ekonomik Göstergelerin İzlenmesi Erken Uyarı Sinyali Niteliğindeki Göstergelerin İncelenmesi Yaşanan Krizler ve Öğrettikleri Erken Uyarı Göstergelerinin Risk Bazlı Yorumlanması Kur Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Faiz Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Fiyat Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Erken Uyarı Göstergeleri Banka Kredi Portföylerine Etkisi Endeks Niteliğindeki Erken Uyarı Göstergeleri ve Yorumlanması Bloomberg Endeksleri Sonuç ve Genel Değerlendirmeler Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık Global Zeka Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 1 gün M. Barış Akçay Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 320

21 SEKTÖR BAZLI VE NAKİT AKIM ODAKLI FİNANSAL ANALİZ Ekonomideki değişkenler sektörleri, sektörlerdeki değişkenler de işletmelerin finansal yapılarını yakından etkiler. İşletmelerin başarısızlık nedenleri incelendiğinde en önemli sorunlardan birisinin de nakit sıkıntısı olduğu ortaya çıkmaktadır. Bu programla katılımcılara; işletmelerin nakit ve nakit benzeri değerleri yaratmadaki yeteneğinin değerlendirilmesi, ekonomik ve sektörel değişimlerin işletmelerin finansal tablolarında soruna yol açmadan nasıl yönetilmesi gerektiği konularında bilgi aktarılmaktadır. #Sektörel Analiz #Ekonomik Gelişmeler #Yatırımın Finansmanı #Finansal analiz #Nakit akışını yönetmek #Sermaye Bütçelemesi # Net İşletme Sermayesi #Finans yönetimi # Kaynak İhtiyacını Dogru Saptayabilmek Bilir:Ekonomik ve sektörel analiz yöntemlerini bilir. Firmanın nakit akışının ekonomik değişkenlere göre nasıl değerlendirileceğini bilir. Firmanın yatırım kararlarını Küresel ve Yurt içi piyasalardaki gelişmelere göre nasıl izleyebileceğini, bu verilerden risk yönetiminde nasıl yararlanabileceğini bilir. Anlar:Piyasalardaki gelişmelerin kaynak yönetimlerindeki ve risk yönetimlerindeki etkilerini, şirket finansal analizinde sektör bilgisinin önemini anlar. Şirket nakit akışının ana faktörlerini anlar. Nakit akışı analizinin finansal analizdeki önemini anlar. Yapar:Piyasalardaki gelişmelerin yaratacağı maliyet ve karlılık unsurlarını risk yönetimi için değerlendirebilir, firmanın kaynak ihtiyacını ve yatırım kararlarını uygun ürünle destekleyebilir. Eğitim temel düzeyde finansal analiz bilgisine sahip kredi tahsis, kredi pazarlama, kredi izleme, mali analiz ve istihbarat, sorunlu kredi yönetimi, teftiş kurulu, şube kredi pazarlama birimleri yetkililerine yöneliktir. Sektör Analizi Sektörel Panaroma Ana Sektörlerdeki Değişkenler Sektörlerde Zayıf/Güçlü Yönler Sektörlerdeki Fırsatlar/Tehditler Sektörlerin 2018 Öngörüleri Finansal Analizde Sektörel Farklıların Değerlendirilmesi Ekonomideki ve Sektördeki Gelişmelerin Firma Fon Yönetimlerine Etkisi Değişkenleri Fark Edebilmek Genel Ekonomik Analiz Sektörün Değerlendirilmesi Firmanın Gelişiminin Değerlendirilmesi Büyüme ve Yönetim Gereklilikleri Etkili ve Verimli Olabilmek İşletmenin Yaşamını Sürdürebilmesi İşletmenin Alt ve Üst Sistemleri Stratejik Yönetim Süreci Finansal Belgelerle İşletmenin Durumunu Tespit Edebilmek Finansal Analiz Yardımı ile Firmaların Finansman İhtiyacının Değerlendirilmesi İşletmenin Yatırım ve Finansman Tercihlerinin Analizi Net İşletme Sermayesi Varlıklar ve Borçlar Arasındaki Dengeler Kaynak İhtiyacını Doğru Saptayabilmek İşletmelerin Finansal Yönetiminde Nakit Akış Rasyo Analizi Nakit Akım Tablosunun Diğer Finansal Tablolar İle Arasındaki İlişkiler Nakit Akım Tablosunun Fon Akım Tablosuyla İlişkisi Nakit Akım Tablosun Net İşletme Sermayesi Değişim Tablosu Arasındaki İlişkisi Nakit Akım Tablosunun Düzenlenmesi Nakit Kaynakları ve Kullanımı Firmanın Bünyesine Nakit Girişi Sağlamayan Gelirler Firmanın Bünyesine Nakit Çıkışı Sağlamayan Giderler Nakit Akım Tablosunun Risk Alanlara Sağladığı Faydalar Nakit Bütçeleri Nakit Girdileri ile Nakit Ödemeleri Düzenlerinin Kurulması Yöntemleri Yatırım Kararlarının Değerlendirilmesi Sermaye Maliyetleri ve Sermaye Bütçelemesi Teknik i Mesleki Gelişim, Merak ve Keşfetme Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşe Gülseren Atabay Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 640

22 ŞİRKET BİLANÇO YORUMLAMA TEKNİKLERİ Eğitimin amacı genç bankacılara MT`lere ve banka faktoring yetkililerine bankacı gözü ve bakış açısı ile şirket bilançolarını okuma, yorumlama ve değerlendirme konusunda ipuçları ve yorumlama tekniklerini öğretmek, kazandırmak, bilgi ve becerilerini artırmaktır. #Risk #şirket bilançosu # Yeterli/ yetersiz özvarlık #yüksek likidite #ödeme gücü Bilir: Riskli, kuvvetli, zayıf bilançoları, makyajlamanın bilanço üzerindeki etkilerini, TTK 376. maddeyi bilir. Mali Yapı Yorumlama Aracı Olarak Bilânçolar Basit Bilanço Yorumlamalar Gelir Tablolar Yorumlamalar Özvarlık Kalemlerinin Değerlendirilmesi ve Yorumlanmalar Alacaklardaki Birikimin Oranlara ve Mali Yapıya Etkileri Stoklardaki Birikimin Oranlara ve Mali Yapıya Etkileri Gelir Tablolasu ile Bilanço Arasında Yapılan Makyajlamalar Bilançolarda Yapılan Makyajlamalar Makyajlamalar Nasıl Anlaşılır ve Nasıl Elimine Edilir? Firmanın Toplam Finasman Giderleri Şubede veya Bankada Nasıl Hesaplanır? Net Satışlardaki Reel Gelişme Nasıl Hesaplanır? Bankacı Için Olmazsa Olmaz Altın Oranlar Hangileridir? Müteahhit Firmalarda Analiz ve Yorum Nasıl Yapılır? UFRS ye Göre Nakit Akım Tabloları Nasıl Düzenlenir? UFRS ye Göre Düzenlenmiş Nakit Akım Tabloları Nasıl Yorumlanır? Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Merak ve Keşfetme, Müşteri Duyarlılığı Anlar: Makyajlı bilançoyu, gizlenen zararı, anlar. Yapar: Bilançoda gerekli düzeltmeyi yapar. Doğru ve gerçek haline getirir. Yorumlamayı doğru yapar. Teknik Hızlı Karar Alma, Bilgi izleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık, Denetleme Temel düzey mali analiz seminerine göre daha ileri düzeyde bir eğitim olması nedeniyle temel düzey mali analiz hedef kitlesindeki tüm personele yöneliktir. i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ercan Böncüoğlu Baş. Tarihi : Bitiş T.: TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: 640