EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Transkript

1

2 BANKACILAR İÇİN RİSK VE SERMAYE YÖNETİMİ EĞİTİMİ Seminerde, risk alma, analiz, kontrol ve yönetme faaliyetlerinde görev alan/alacak kariyer gruplarına, risk ve sermaye yönetimi ile ilgili sağlam bir altyapı kazandırarak bankalarda verimli ve etkin bir risk yönetim sisteminin kurulmasına hizmet etmesi amaçlanmaktadır. #Risk Yönetimi #Bankacılık Riskleri #Sermaye Yeterliliği #Basel Standartları Bilir: Risk yönetimi ile ilgili ulusal ve uluslararası düzenlemeleri, teorik ve kavramsal çerçeveyi, bilir. Anlar: Risklerin bileşenlerini ve kaynaklarını, risk yönetim sürecini, risk ölçümünün nasıl yapıldığını, risk, sermaye ve getiri ilişkilerini anlar. Yapar: Riskleri ve risk kaynaklarını etkin bir şekilde tanımlar, risk analiz ve ölçüm sistemlerini/modellerini etkin olarak kullanır, risk ve sermaye analizlerini yapar, risk yönetimi ve sermaye yeterliliği değerlendirme ve raporlama süreçlerinde veya bu süreçlerin kontrol ve denetiminde rol alır. Seminere genel müdürlük birimleri veya şubelerde görev yapan yönetici adayları, müfettiş-uzmankontrolör-yönetmen yardımcıları katılabilir. Teori, Kavram, Teknik ve Organizasyon Risk ve Risk Yönetimi Kavramları COSO/ERM ve ISO Basel Bankacılık Denetim Komitesi ve Düzenlemeleri Bankalarda Risk Yönetiminin Amacı Risk Yönetim Süreci ve Organizasyonu Bankacılıkta Riskler ve Tasnifi Bankalarda Sermayenin İşlevi Yasal ve Ekonomik Sermaye Kavramları Beklenen ve Beklenmeyen Kayıp Kavramları (EL, UL) Risk Ölçümünde Tanımlayıcı İstatistikler Parametrik Yöntemler ve Simülasyon Teknikleri Riske Maruz Değer (VaR, Stres VaR) Beklenen Kuyruk Kaybı (ES/ETL, Stres ES/ETL) Kredi Riskinin Modellenmesi ve CVaR Riske Dayalı Performans ve Fiyatlama Türev Finansal Araçlar ve Menkul Kıymetleştirme Stres Testleri Risk Matrisleri Bilanço (A/P) Risklerinin Yönetimi Likidite, Faiz Oranı ve Kur Risklerinin Kaynakları Bilanço GAP Analizleri Likidite Riskine Maruz Değer (LaR) Likidite Ayarlı Riske Maruz Değer Riske Maruz Gelir Analizi (EaR) Sermayenin Durasyonu Fon Transfer Fiyatlama Sistemi Basel 3 Likidite Oranları BHFOR Standart Oranı YPNGP/Özkaynak Standart Oranı Sermaye Yeterliliği Oranları (Basel 1, 2 ve 3) Çekirdek Sermaye Yeterliliği Oranı Birinci Kuşak/Ana Sermaye Yeterliliği Oranı Sermaye Yeterliliği Standart Oranı (SYSO) Sermaye Tamponları Kaldıraç Oranı SYSO Birinci Yapısal Blok Riskleri Piyasa Riskine Esas Tutar Kredi Riskine Esas Tutar Operasyonel Riske Esas Tutar SYSO İkinci Yapısal Blok Riskleri Sermaye Yeterliliği Standart Oranı Neden Yetersiz Kalıyor? İSEDES/İDES Prensipleri İSEDES Riskleri ve Ölçümü Risk Kapasitesi, Risk İştahı ve Risk Profili Sermaye Planlaması Basel 4 revizyonlarına neden ihtiyaç duyuluyor? Mesleki Gelişim, Proaktif Davranış, Analitik Düşünme, Kurumsal Farkındalık Teknik Planlama ve Organizasyon, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetim Mevzuat, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Dr. Ayhan Altıntaş Baş. Tarihi : 2 Ocak 2018, Salı - Bitiş T.: 3 Ocak 2018, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

3 İSLAMİ (KATILIM) BANKACILIK VE KONVANSİYONEL BANKACILIK İLE KARŞILAŞTIRMA - ANALİZ Eğitimin amacı İslamı (Katılım) Bankacılığının dünyada ve Türkiye `deki gelişimi, sunduğu ürün ve hizmetlerin tanıtımı ve konvansiyonel bankacılık ile ürün-hizmet bazında karşılaştırmak ve analizini yapmaktır. #İslami bankacılık sistemi #katılım bankacılığı #güncel değerlendirme Bilir: İslami (Katılım) Bankacılığı ile ürün ve hizmetlerini bilir. Anlar: Katılım Bankacılığı ve konvansiyonel bankacılığın çalışma prensipleri, sunduğu ürün ve hizmetlerini, dünyada ve Türkiye deki potansiyeli ve rekabeti anlar. Yapar: Katılım Bankacılığının güncel durumu ve piyasa koşullarına dayanarak İslami finansman ürün ve hizmetlerinin karakteristik özelliklerine dayanarak piyasada rekabetçi fiyat ve şartlarda satış ve pazarlamasını yapar. Seminere, bankalarda ve katılım bankalarında görev yapan yönetici ve yetkililer katılabilir. İslami Katılım Bankacılığı tanımı, önemi, felsefesi ve çalışma prensipleri Modern katılım bankacılığının doğuşu, tarihsel ve global gelişimi Mısır: MIT Ghamr Bank 1963 IDB (Islami Katılım Bankası) 1974 Q.I.S.M.U.T ülkelerinde İslami Bankacılık Qatar Endonezya Saudi Arabistan Malezya Birleşil Arap Emirlikleri Türkiye Türkiye 'de Katılım Bankacılığı ve kısa tarihçe OFK - Hükümet Kararnamesi ile ilk kuruluş Faaliyette olan katılım bankaları Al Baraka Türk katılım bankası Kuveyt Türk katılım bankası Türkiye Finans katılım bankası Ziraat katılım bankası Vakıflar katılım bankası Türkiye 'de Katılım Bankalarının ve Konvansiyonel Bankaların Fon Kaynağı ve Finansman Yöntem Karşılaştırması Katılım Bankaları A. Fon Kaynakları 1- Sermaye ve rezervler 2- Mevduat -Cari Hesap -Katılım Hesabı 3- Murabbaha Sendikasyonu 4- Sukuk B. Finansman Yöntemleri(Krediler) 1. Murabbaha Finansmanı 2. Kar Zarar Ortaklığı -Murabbaha ve Muşarraka İcarra Selem İstisna Bireysel Krediler Teverruk İyne Konvansiyonel Bankaları A. Fon Kaynakları Sermaye ve rezervler 1- Mevduat -Vadesiz Mevduat -Vadeli Mevduat 2- Sendikasyon Kredileri 3- VDMK Kısa Vadeli Kredi Finansal Kiralama Ürün Finansmanı Proje Finansmanı Bireysel Krediler Katılım Bankacılığında Denetleme ve Düzenleme BDDK, TMSF, TCMB Genel Değerlendirme Türkiye katılım bankacılığının konvansiyonel bankacılıkla karşılaştırmalı analizi İleriye yönelik projeksiyon Sektör Pazar payları Sektöre yeni potansiyel giriş ve çıkışlar Türkiyede islami bankacılıkta henüz çözülmemiş sorunlar

4 Mesleki Gelişim, Analitik Düşünme, Güven Yaratma Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon Strateji Geliştirme, Koordinasyon, İlişki Yönetimi, Global ve Yerel Pazar Analizi, Maliyet, Fiyat Analizi Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 1 gün Selahattin Serbest Baş. Tarihi : 2 Ocak 2018, Salı - Bitiş T.: 2 Ocak 2018, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

5 FİNANSAL MATEMATİK Seminerin amacı, finansal yönetimde kullanılan matematiksel yaklaşımların katılımcılara aktarılması ve bu yaklaşımların finansal kararlarda nasıl kullanıldığının incelemesidir. Bu sayede katılımcıların finansal problemlerin çözümüne daha sistematik bir şekilde yaklaşmasının sağlanması hedeflenmektedir. #Taksitlendirme #Düzensiz Taksitlendirme #Maliyet Belirleme #Gizlendirilmiş Maliyetlerin Belirlenmesi ve Gizlendirilmiş Fiyatlama #Faiz Kavramları: Faizleme ve iskontolama #Menkul Değerlerin Değerlemesi/Fiyatlaması #İç Verim Oranı ve Net Şimdiki Değer Kavramları ve Proje Analizinde Kullanılmaları Bilir: Faiz Kavramını, Bileşenlerini, Kredilerin Düzenli, Düzensiz, Balon Ödemeli, Ara Ödemeli Taksitlendirmesini ve her Türlü Menkul Değeri Fiyatlamasını bilir. Anlar: Her Türlü Kredinin Yapılandırılmasını, Maliyet Belirlenmesini ve Fiyatlamayı anlar. Yapar: Kredilerin Her Türlü Taksitlendirmesini, Açık ve Gizli Maliyetlerinin Belirlenmesini ve Her Türlü Menkul Değer ile Projenin Fiyatlama ve Değerlendirilmesini yapar. Finansal analiz ve finansal karar verme ile ilgili banka çalışanlarına yöneliktir. Bu seminer süresince katılımcıların yanlarında HP 17 BII veya HP 19 BII finansal hesap makinesi bulundurmaları gerekmektedir. Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramları Faizlendirme ve İskontolama Anüite Hesapları Borçlanma ve İtfa Tablolarının Düzenlenmesi Proje Değerlendirmede Matematiksel Yaklaşımlar Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu İskontolanmış Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu İç Verim Oranı Metodu Bugünkü Değer Metodu Metodların Karşılaştırılması Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması Ekonomik Ömürleri Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması Fonlamanın Maliyeti Mantığı Sabit Faiz O/N a Endeksli Faiz Değişken Faiz Bankacılık Ürünlerinin Matematiksel Analizi TL ve Döviz Kredilerinin Fiyatlaması Firma Değerinin Belirlenmesi Tahvil ve Bonoların Fiyatlaması Bireysel Krediler Finansal Kiralama ve Sistematiği Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Esneklik, Global Zeka Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Prof. Dr. Orhan Göker Baş. Tarihi : 3 Ocak 2018, Çarşamba - Bitiş T.: 5 Ocak 2018, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

6 FİNANSAL TÜREVLER VE RİSK YÖNETİMİ Seminerde, vadeli işlemler ve fiyatlaması ile türev enstrümanların işleyişi, pazarlaması ve risk yönetimi konularında bilgi sunulması amaçlanmaktadır. #Risk yönetimi #Fiyatlama #Karlılık #Korunma Bilir:Türev işlemleri bilir. Risk yönetimini ve spekülasyonun etkilerini bilir Anlar:Müşterinin risk yönetimi ihtiyacını anlar. Hangi türev enstrümanın müşteriye yarayacağını anlar Yapar:Müşterisine türev ürünü pazarlar. Farklı türev ürünlerin fayda/maliyet analizini yapar. Tüm banka yönetici / yönetici adayları ile şubelerde bireysel, ticari ve kurumsal müşterilere satış ve pazarlama yapan çalışanlar ile operasyoncular katılabilir. Finans Piyasalarının Tarihsel Gelişimi Futures İşlemlerinin Tarihçesi Opsiyon İşlemlerinin Tarihçesi Forward İşlemler Forward Kur Hesaplama Bankalararası Vadeli İşlem Piyasaları Vadeli İşlemlere Yurtiçi Talep Futures Taşıma Maliyeti Futures Piyasalarının Genel Nitelikleri Forward ve Futures İşlemlerinin Karşılaştırılması Yurtiçi Piyasalarda Future İşlemlerinin Uygulanabilirliği FRA s (Cash-Forward); Valörlü Faiz İşlemleri Swap İşlemleri Swap Çeşitleri Swapların Kullanımı Opsiyonlar Opsiyon Kontratlarında Terminoloji Call ve Put Opsiyonların Kullanımı Kur Riski Yönetiminde Opsiyonlar Opsiyon Getiri Grafikleri Teknik İletişim, Merak ve Keşfetme, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme Sonuç Odaklılık, Denetleme İç Sistemler ve Denetim, Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka i Değişim Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün Dr. Vedat Güven Baş. Tarihi : 3 Ocak 2018, Çarşamba - Bitiş T.: 5 Ocak 2018, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

7 FİNANSAL PİYASALAR ANALİZİ VE TAHMİN YÖNTEMLERİ Seminerde, temel analiz, teknik analiz, piyasalar ve birbirleri ile etkileşimleri hakkında bilgiler verilmesi amaçlanmıştır. #Makroekonomi #Teknik Analiz #Temel Analiz #Merkez Bankası Bilir: Temel analiz yöntemlerini bilir. Anlar: Ekonomik verileri anlar. Yapar: Gelen araştırma raporlarını inceleyerek doğru analizler yapar. Şube ve Genel Müdürlük kurumsal ve bireysel bölümlerinde çalışanların katılımına yöneliktir. Genel Ekonomi ve Nakit Akımları Bankacılıkta Aktif Pasif Yönetimi ne Giriş Banka Bilançosunu Tanımak Banka Bilançosunun Karşı Karşıya Kaldığı Riskler Aktif Pasif Yönetiminde Temel Kavramlar Temel Analiz Yukarıdan Aşağı Yaklaşımı Makro Ekonomik Analiz Sektör Analizi Firma Analizi Teknik Analiz Piyasa Psikolojisi Trend Kavramı İşlem Hacmi Destek-Dirençler İndikatörler Makro Ekonomik Göstergeler ve Yorumlamaları Reel Kesim TÜFE ÜFE GSMH Büyüme İstihdam Kapasite Kullanımı Konut Beyaz Eşya Parasal Kesim Faiz Döviz Piyasalar ve Birbirleri İle Etkileşimleri TCMB Piyasaları Faiz Döviz Borsa İlişkileri Dış Piyasalar Modern Portföy Teorisi Ülkemiz ve Dünya Piyasalarındaki Son Ekonomik Gelişmeler Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Mesleki/ Bankacılık Teknik i Temel Ekonomik Verilere Ulaşma ve Okuma, Temel Analiz Bilgisi, Teknik Analiz ve Grafikleri Okumak, Güncel Veriler Hakkında Bilgi sahibi Olmak Kurumsal Girişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Dr. Hakan Özerol Baş. Tarihi : 8 Ocak 2018, Pazartesi - Bitiş T.: 9 Ocak 2018, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

8 PİYASA RİSKİNDE STRES TESTİ VE SENARYO ANALİZLERİ Seminerde risk yönetimi, ölçüm yöntemleri, stress testi ve senaryo analizlerine ilişkin kavramlar bütün yönleri ile ele alınacaktır. Risk yönetiminde Stres testi ve senaryo analizlerine ilişkin yöntemler, bu yöntemlerin kurumlarda uygulanması ve ölçüm sonuçlarının üst yönetim tarafından karar aracı olarak kullanılması anlatılacak ve bunlara ilişkin örnekler verilecektir. Hangi pozisyonlar riske maruzdur? Risk faktörleri nelerdir? Nasıl ölçülür? Stres testi ve Senaryo analizleri nasıl dizayn edilir. Bu eğitim sonunda kurumun taşıdığı riskler stress testi mantığı ile daha iyi irdelenebilecektir. #Modelleme Kabiliyet ve Hakimiyet #İsedes Raporlamalarına Uyum #Yasal Düznelemelere Uyum #Anormal Piyasa Koşulların Bankaya Etkisini İzleme Bilir:Farklı türdeki stres senaryolarını belirler, Stres ve Senaryo farkını bilir, Modelleyi ve Isedeste kullanımını bilir. Anlar: İsedes ve yasal düzenlemelerin istediklerini anlar, stres senaryo raporlamlarını okur ve anlar, modelleme ihtiyaçlarını anlar. Yapar: Her türlü piyasa stres testini ve senaryo analizini yapar, Raporları anlar ve strateji üretir, Risk iştahı için Stres testi bazlı senaryo üretir. Riski Yönetimi bölümleri, Hazineler, İç Kontrol ve Teftiş bölümleri, stress testleri ve senaryo analizleri ile ilgilenen genel müdürlük ve subelerdeki yöneticilerin katılmaları tavsiye edilmektedir. Seminer iki gün boyunca bilgisayar uygulamalı gerçekleştirilecektir. Giriş: Risk Yönetimi ve Artan Önemi Dünayada ve Türkiye de Piyasalarda Yaşanan Gelişmelerin ve Beklentilerin Değerlendirilmesi Uluslararası Piyasalarda Risk Yönetimi İhtiyacı Dünyada Yaşanan Finansal Skandallar (Case Study) Asya Krizi Rusya Krizi 2001 Krizi Barings Bank Enron ve Parmalat Skandalları Subprime Krizi ve Global Yayılımı Yaşanan Finansal Skandallar ve Krizlerin Risk Faktörleri Üzerindeki Etkileri Kriz Dönemlerindeki Volatilite, Korelasyon, Olasılık Dağılımı ve Zaman Serileri Üzerindeki Etkileri VaR Modelleri ve Stres Testi/Senaryo Analizleri Arasındaki İlişki Parametrik VaR (RMD) Tarihsel VaR (RMD) Monte Carlo (RMD) Risk Yönetimi ve Stres Testlerin Gerekli Kavramlar Olasılık Dağılımları Korelasyon & Kovaryans Verim Eğrileri Volatilite Ölçümleri Stres Testleri ve Temel Özellikler Stres Testlerinin Önemi ve Uygulama Özellikleri Streslerin Seçilmesi ve Data Toplama Stres Dönemlerini Gruplama VaR ve Stres Testi Uygulamaları Volatilite Bazlı Stres Testleri Stres Dönemlerindeki Gözlem Periyodu Stres Dönemlerindeki Getiri Değişimleri Stres Dönemlerindeki Volatilite Stres Dönemler ve Ekstrem Value Dağılımları Stres Dönemlerine Simülasyon Uygulamaları Stres Limitlerinin Belirlenmesi Senaryo Analizleri ve Temel Özellikler Senaryo Analizi Türleri Hacim Bazlı Senaryolar Risk Faktör Bazlı Senaryolar Volatilite ve Korelasyon Bazlı Senaryolar Senaryo Analizleri için Ekstrem Value Dağılımları Senaryo Analizleri İçin Limitleme Uygulamaları Kredi Riski ve Stres Testleri Operasyonel Riskler ve Stres Testleri Sonuç ve Değerlendirmeler Mesleki Gelişim,Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik,Planlamave Organizasyon,Performans Geliştirme,Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip,Sonuç Odaklılık Mesleki/ Bankacılık Teknik i İç Sistemler ve Denetim,Raporlama ve Sunum,Kıyaslama Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak,Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 2 gün Dr. M. Barış Akçay Baş. Tarihi : 8 Ocak 2018, Pazartesi - Bitiş T.: 9 Ocak 2018, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

9 YORUMLARLA HER BANKACIYA GEREKLİ 100 TEMEL RASYO Finans dünyası göstergeler ve bu göstergeleri yorumlama dünyasıdır. Bankalar bu anlamda gösterge niteliğindeki rasyoları en yoğun ve sık kullanan işletmeler olarak bu dünyanın merkezinde yer alırlar. Görev tanımı ne olursa olsun, bankacılık sektörü çalışanları bu rasyoların oluşması, sürdürülmesi ve raporlanması aşamalarında doğrudan veya dolaylı önemli görevler üstlenirler. Bunun yanısıra bankaların en önemli ürünü olan nakdi ve gayrinakdi kredi kullananlar da bu sürecin doğal bir parçasıdır. Dolayısı ile bu işletmelerin ekonomik altyapısını veren rasyoların bilinmesi ve doğru yorumlanması da bankacılıkta kritik öneme sahip bir konudur. Seminer, katılımcılara bu anlamda gerekecek en önemli 100 temel rasyoyu ortak bir platformda aktarmayı ve bu rasyoları doğru yorumlama tekniklerini öğretmeyi amaçlamaktadır. Sonuçta, tüm banka ve banka dışı işletmelerde kullanılan bu göstergelerin bir lego düzeneği içinde birbirleri ile olan ilişkisi ve mantığı, günlük hayattan gelen örneklerle ve sınıfın aktif olarak katılacağı çözümlerle katılımcılara aktarılacaktır. #Operasyonel verimlilik #Raporlama ve sunum #Kıyaslama Bilir: Rasyo kullanmanın Banka içindeki analizlerde ve müşteri odaklı satış/pazarlama stratejilerinde nasıl yapılması gerektiğini bilir. Anlar: Bankacılık uygulamasında yaptığı işin önemini ve ölçülebilmesini anlar Yapar: Rasyo kullanarak Banka içi ve dışı karşılaştırmaları bir bütünlük için değerlendirir ve sunumunu yapar. Analizde Rasyo Tekniğinin Gerekliliği ve Oran Analizinin Üstünlük ve Sınırları Bankacılıkta Kullanılan Oranlar Banka Mali Tablolarının Kısa Tanıtımı Likidite Riskini Ölçen Veya Likidite Durumu Analizinde Kullanılan Oranlar Varlık Yapısı ve Kalitesini Gösteren Oranlar Kaynak Yapısına İlişkin Oranlar: Fon Maliyeti-Ürün Fiyatlaması İlişkisi Döviz Pozisyonuna İlişkin Oranlar Karlılığın Değerlendirilmesine İlişkin Oranlar Verimlilik ve Performans Ölçümünde Kullanılan Oranlar Özkaynağa İlişkin Oranlar Bankacılıktaki En Özel Rasyo Olarak Sermaye Yeterliliği Rasyosu: Yapısı, İçeriği ve Örnek Bir Banka Mali Tablosu Üzerinde Ayrıntılı Analizi Diğer Özkaynak Oranları Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Tarafından Gözetilen Diğer Oranlar ve Bunlara İlişkin Tablolar EBITDA/FAVÖK (Faiz, Amortisman ve Vergi Öncesi Kar) Kavramı, Hesaplanması ve Bankacılık Uygulamasında Önemi Bankacılıkta Maliyet Muhasebesi Uygulamaları Banka Dışı İşletmelerde Kullanılan Oranlar Banka Dışı İşletmelerin Mali Tablolarına Genel Bakış Ana Faaliyet Performansının Ölçümüne İlişkin Oranlar Satışlara İlişkin Oran ve Göstergeler Likiditeye İlişkin Oranlar İşletme Sermayesi Kavramına Ayrıntılı Bir Bakış Nakit Akım Döngüsü Nakit Akım Tablosu Finansal Yapıya İlişkin Oranlar: Kaldıraç Kavramı ve İlgili Oranlar İşletmenin Piyasa Değerini Gösteren Oranlar Büyümeye İlişkin Oranlar Senaryolar ile Büyüme Dengelerinin Oluşturulması İşletmelerde Fiyatlama Mantığı ve Maliyet Muhasebesi Sabit ve Değişken Maliyet Kavramları Katkı Marjı Kavramı Başabaş Noktasını Elde Etme Kapasite Kullanım Oranı Yatırım Getirilerine İlişkin Oranlar Rasyolardan Erken Uyarı Göstergesi Olarak Yararlanma Rasyolar İle Banka ve Diğer İşletmelerde Bütçe Oluşturma Yöntemleri Satış ve Pazarlama Çalışanları Bu Rasyoları Kullandırarak Nasıl Bankaya Katma Değer Kazandırırlar? Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık, Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş zamanlı bildirim) Seminer, muhasebe,kredi tahsis, mali analiz, satış ve pazarlama departmanlarında çalışanların katılımına uygundur. Teknik i Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim, Kıyaslama, Operasyonel Verimlilik TBB Eğitim Merkezi 3 gün Oğuz Kemal Bulut Baş. Tarihi : 10 Ocak 2018, Çarşamba - Bitiş T.: 12 Ocak 2018, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

10 BANKACILAR İÇİN UYGULAMALI FİNANS MATEMATİĞİ Seminerin amacı, finansal karar alma ve finansal yönetim konularında kullanılan matematiği öğretmek, finansal problemlerin ve bankacılık ürün ve hizmetlerinin fiyatlandırılmasındaki analitik mantığı aktarmak, risk ve getiri hesaplamaları yapmak ve bu işlemlerde HP ve Excel`in kullanımını göstermektir. #Fiyatlama #Karlılık #Korunma #Risk yönetimi #Ürün Maliyeti Yönetimi Bilir: Getiri ve maliyet hesaplamalarını yapmayı bilir. Anlar: Farklı finansal durumlar arasındaki ilişkiyi anlar. İşlemlerin müşteri ve banka karlılığına etkisini anlar Yapar: Maliyet analizi ve doğru fiyatlama yapar. Seminere, bankacılığa yeni başlayanlar, yönetici adayları, orta seviye yöneticiler, tüm pazarlama grubu çalışanları katılımda bulunabilir. Yüzde Hesap Yöntemi Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramı Basit Faiz Bileşik Faiz ve Gelecekteki Değer İskonto İşlemleri ve Bugünkü Değer Getirinin Enflasyondan Arındırılması Anüite Hesapları Proje Değerlendirmede Finansal Matematik Net Şimdiki Değer Yöntemi İç Verim Oranı Yöntemi Dinamik Geri Ödeme Süresi Yöntemi Banka İşlemlerinde Finansal Matematik Fonlama Maliyeti Açık Pozisyon Getirisi Forward (Vadeli) Kur Hesaplama Hazine Bonosu Fiyatlaması Tahvil Fiyatlaması Bankacılık Ürünlerinin Fiyatlaması Döviz Kredilerinin Fiyatlaması Bireysel Kredilerin Fiyatlaması DCD Fiyatlaması Risk ve Getiri Hesaplamaları Standart Sapma Kovaryans ve Korelasyon Portföyün Getirisi ve Riski Beta Excel de Hesaplamalar İletişim, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık Teknik Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Dr. Vedat Güven Baş. Tarihi : 11 Ocak 2018, Perşembe - Bitiş T.: 12 Ocak 2018, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

11 MAKYAJLANMIŞ MALİ TABLOLARIN TESPİTİ, MALİ ANALİZ SÜRECİNDE YAPILAN AKTARMA VE ARINDIRMALAR Seminerde, bankaların ve finans kurumlarının ilgili departmanlarda çalışanların uygulamada firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi göstermek amacıyla yapılan makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel yapısı, mali tabloların analize hazırlanması, mali tabloların analizinde kullanılan teknikler hakkında katılımcıların bilgi edinmesinin sağlanması amaçlanmaktadır. #Mali tablo #Mali tablo analizi #Mali tablolarda aktarma ve arındırma genel yapısı Bilir:Makyajlanmış mali tabloların tespitini bilir. Anlar:Firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi göstermek amacıyla yapılan makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel yapısını anlar. Yapar: Mali tablo analizi yapar. Mali Tablolar ve Oluşum Süreci Bilanço ve Gelir Tablosunun Genel Yapısı Bilanço ve Gelir Tablosunu Oluşturan Unsurların İncelenmesi Bilanço ve Gelir Tablosunun Analize Hazırlanması Dönen Varlıklarda Yapılan Makyajlamalar Dönen Varlıklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Duran Varlıklarda Yapılan Makyajlamalar Duran Varlıklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Uzun Vadeli Yabancı Kaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Özkaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Özkaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Gelir Tablosunda Yapılan Makyajlamalar Gelir Tablosunda Yapılan Aktarma ve Arındırma İşlemleri Aktarma ve Arındırma İşlemlerinin Analiz Yöntemlerine Etkisi Oran Analizi Likidite Oranları Finansal Yapı Oranları Faaliyet Oranları Karlılık Oranları Piyasa Oranları Dikey Analiz Yatay Analizi Eğitim Yüzdeleri Yöntemi Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Performans Geliştirme ( Geri-İleri- Eş zamanlı Değerlendirme ) Bankaların ve finans kurumlarının ticari portföy, kredi takip, tahsis ve izleme birimleri yetkili ve yöneticileri katılabilir. Teknik i Mevzuat, Operasyonel Takip Ve Bilinç, İç Sistemler Ve Denetim, Operasyonel Verimlilik, Raporlama Ve Sunum Kurumsal Girşimcilik TBB Eğitim Merkezi 3 gün Prof. Dr. Barış Sipahi Baş. Tarihi : 15 Ocak 2018, Pazartesi - Bitiş T.: 17 Ocak 2018, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

12 BANKALARDA KAYNAK MALİYETİ HESAPLAMA YÖNTEMLERİ VE KREDİ FİYATLAMA Bankacılık kesiminde yaşanan yoğun rekabet ortamı bankalarda kaynak maliyetlerinin önemini ortaya çıkarmaktadır. Seminerde kaynak maliyeti hesaplama yöntemlerinin yanı sıra kredi fiyatlaması da ele alınacaktır. #Maliyet #Fiyatlama #Karlılık Bilir: Maliyetin nasıl hesaplanacağını bilir. Anlar: Fiyatlama ve karlılığı anlar Yapar: Müşteriye doğru fiyatlama yapar. Bankalarda maliyet hesaplayan birimler, fon yönetimi, kredi pazarlama gibi konuyla ilgili departmanlar ve şubelerde çalışan bankacılara yöneliktir. Bu seminer süresince katılımcıların yanlarında HP hesap makinesi bulundurmaları gerekmektedir. Bankaların Kaynak Yapısı Kredi Fiyatlamasını Etkileyen Faktörler Banka Politikası Alternatif ve Tamamlayıcı Piyasalar Müşteri Rekabet Gücü Maliyetler Maliyet Hesaplama Yöntemleri ve Kredi Fiyatlama TL ve DTH Maliyeti VDMK Maliyeti MB Reeskont Kredileri Dış Krediler Açık Pozisyon Maliyeti Döviz Elde Etme Maliyeti Gayri Nakdi Kredi Fiyatlaması Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, İletişim, Müşteri Duyarlılığı Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Mevzuat, Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Esneklik Kurumsal Girişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Prof. Dr. Sadi Uzunoğlu Baş. Tarihi : 15 Ocak 2018, Pazartesi - Bitiş T.: 16 Ocak 2018, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

13 FİNANS PİYASALARI VE FİNANSAL ENSTRÜMANLAR Seminerde para piyasaları, sermaye piyasaları, emtia piyasaları ve kıymetli maden piyasalarının tanıtımı, işleyişi ile bu piyasalarda kullanılan finansal enstrümanların tamamının tanıtımı amaçlanmaktadır. #Piyasalar ve İşleyişi #Finansal Enstrümanlar #Piyasalar Arasındaki Farklılıklar #Finansal Terminoloji #Alternatif Piyasalar Bilir: Finans Piyasaları ve işleyişi ile kullanılan ürünler nelerdir bilir Anlar: Para, Sermaye, Emtia ve Kıymetli Maden piyasalarındaki gelişmeleri anlar ve yorumlar Yapar: Finansal ürünler konusunda müşterilerden gelecek talepleri karşılar ve piyasalardaki gelişmeler konusunda müşterilerini bilgilendirir. Müfettiş, müfettiş yardımcıları, müdür yardımcıları, şef, uzman, uzman yardımcıları katılabilir. Para Piyasaları FX Piyasalar Spot Piyasalar Vadeli Piyasalar Faiz Vade ve Kur Riskleri Money Market Piyasaları Faiz ve Valör Kavramı Libor ve Benzeri Piyasaların Anlatımı Valör ve Çeşitleri Faiz ve Kotasyon Verme Türkiye ve Dünya Piyasalarındaki Uygulamalar Kıymetli Kağıtlar İle M.M.Piyasasındaki İşlemler Sermaye Piyasaları Sabit Getirili Menkul Kıymetler Değişken Getirili Menkul Kıymetler Emtia Piyasaları Spot Piyasalar Spot Emtia Piyasalarının Tanımı ve İşleyişi Emtia Piyasalarının Ülke Ekonomilerine Katkıları İstatistiksel Çalışmalar ve Tahminler Başlıca Emtia Borsaları ve Türkiye Gerçekleri Vadeli Piyasalar Vadeli Emtia Borsaları İzmir Emtia Borsası ve Türkiye Gerçekleri Kıymetli Maden Piyasaları London Metal Exchange ve Diğer Maden Piyasaları Altın Piyasaları Borsalar ve OTC Piyasalardaki İşleyiş Spot Piyasalar Altın Piyasaları Altın ve Gümüş Paralar Türkiye nin Dünya Piyasasındaki Yeri ve Önemi Türkiye nin Altın Madenleri ve Yasal Düzenlemeler Piyasalardaki Oyuncular Yatırımcılar Spekülatörler Yatırım Yapmanın Özellikleri Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzlemeye Operasyonel Takip, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sisitemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama Değişimi Okuyabilmak ve Geleceği Kurgulayabilmek, Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 3 gün Hakan Peksöz Baş. Tarihi : 17 Ocak 2018, Çarşamba - Bitiş T.: 19 Ocak 2018, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

14 TÜREV ÜRÜNLER SATIŞ ATÖLYESİ Seminerin amacı piyasada bulunan türev ve türevlerle yapılandırılan finansal ürünlerin bilinmesi gereken ürün özelliklerini vurgulamak, risk/getiri karşılaştırmalarına dikkat çekmek ve risk profiline uygun müşterilere satış sürecini kolaylaştırıcı etkenleri örneklerle aktarmaktır. türev# yapılandırılmış ürün#vadeli işlem sözleşmeleri#opsiyon#dcd#mld#endekslimevduat# swap#varant#anapara korumalı fonlar#kaldıraç#satış#risk profili#sunum Bilir: Türev ürün hacimleri ve lokal/global rakamlar, türev ürünler ve bunlarla yapılandırılan ürünlerin özellikleri, ürünlerin alım/satım (trade) özellikleri, risk/getiri potansiyelleri, müşteriye satış sürecinde dikkat edilmesi gereken unsurlar, diğer ürünlerle kıyaslamayı bilir. Anlar: Türev ürünlerin diğer ürünlerden farkını, risk ve getiri yönünden karşılaştırma kriterlerini anlar. Bunun yanı sıra yatırımcı risk profilini anlayıp ürünlerin hangi müşterilere uygun olabileceğini, yatırımcı algısının nasıl çalıştığını ve satış sürecini nasıl yönetebileceğini anlar. Yapar: Sahada müşterilere portföy yönetimi odaklı bir yaklaşımla yaklaşır. Bankacılık ürünleri ile beraber türev ürünleri de kullanarak müşteri portföyünü çeşitlendirip bilinçli bir finansal danışman olarak yatırımcının tüm finansal portföyünü yöneten, müşteriyi hem bilgilendirip hem de bilinçlendiren bir müşteri temsilcisi olarak çapraz satış oranlarını ve müşteri bağlılığını arttırır. Seminer, müşteriye bu ürünleri sunan ve portföy yöneten müşteri temsilcileri, şube müdürleri, müdür yardımcıları, bölge satış pazarlama, özel bankacılık ekipleri ve yatırım ürünlerini bilip bu konularda kendini geliştirmek isteyen tüm bankacılar için uygundur. Türev Ürünler ve Klasik Varlık Sınıfları Arasındaki Farklar Müşteri Algısı, Risk Profili ve Psikolojisi Türev Ürünlerin Piyasalardaki Hacimleri, Karşılaştırmaları, Gelişimleri Sermaye Piyasalarındaki Türev ve Kaldıraçlı Ürünler Vadeli İşlem Sözleşmeleri (Endeks, Kur, Emtia, Altın, Elektrik dayanak varlıkları üzerine sözleşmelerin alım/satımı, trade örnekleri, karşılaştırmalı risk/getiri analizi, kaldıraçın yorumlanması, piyasadaki gelişmeler) Opsiyon Sözleşmeleri (Endeks, Kur, Hisse üzerine oluşturulmuş alım ve satım opsiyonlarının trade örnekleri, fiyat değişim mantığı ve fiyatlama parametrelerinin sözleşme üzerindeki etkileri, kaldıraçın yorumlanması, spot dayanak varlık hareketleri ile karşılaştırmalı analizi) Varantlar (Ürün özellikleri, trade örnekleri, fiyatlamanın yorumlanması, doğru varant seçimi, dikkat edilmesi gereken göstergeler ve yorumlanması) Tezgahüstü Piyasalardaki Türev ve Kaldıraçlı Ürünler DCD/DCA/TCI Bariyerli Tipleri (Ürün özelliklerinin yanısıra, risk/getiri analizi, müşteri profilini anlama, satış vakası) Dövizli Swap Ürünü (Ürün Özellikleri, Risk/Getiri Karşılaştırması, Satış vakası) Endeksli Mevduatlar (Range Accrual, Wedding Cake, No Touch etc) Anapara Korumalı Fonlar (Ürün Yapısı, Dikkat Çeken Örnekler, satış vakaları) Teknik i Proaktif Davranış, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı Piyasa, Ürün Bilgisi, Portföy Yönetimi,Müşteriyi Tanıma, Stratejik İlişki Yönetimi, Performans Gelişimi, Çapraz Satış, Karlılık TBB Eğitim Merkezi 2 gün Dilek Başpınar Baş. Tarihi : 18 Ocak 2018, Perşembe - Bitiş T.: 19 Ocak 2018, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

15 TÜRKİYE BANKACILIK SİSTEMİNİN DÜNÜ, BUGÜNÜ VE GELECEĞİ (TARİHÇE; GÜNCEL DURUM VE İLERİYE YÖNELİK PROJEKSİYON) Seminerin amacı, katılımcılara Türkiye bankacılık sisteminin tarihsel gelişimi anlatmak, ve güncel durumunun stratejik analizini yaparak geleceğe yönelik projeksiyonu hakkında bilgilendirmektir. #Türk Bankacılık Sektörü #Türkiye Finans Sistemi # Stratejik Analiz Bilir: Bankacılık sektörünü, piyasa koşullarını ve bankacılık ürün ve hizmetlerini bilir. Anlar: Finans ve bankacılık sektörünü, çalışma prensiplerini, rekabet koşullarını ve dunyadaki gelişmeleri anlar ve takip eder. Yapar: Bankacılık sektörünün sunduğu ürün ve hizmetleri kullanarak, bireysel ve kurumsal müşterilere piyasa ve rekabet koşullari içerisinde, kurumuna, maksimum fayda, pazar payı ve geliri sağlayacak şekilde sunar Seminere, bankalarda ve finansal kurumlarda çalışan, üç yıl ve daha üzeri tecrübeye sahip, uzman, teftiş kurulu üyeleri, müdür yardımcıları, müdürler ve yöneticiler katılabilir. Tarihsel Gelişme Cumhuriyet Öncesi Banka Sektörü Osmanli İmparatorlugu Döneminde Bankerler Ziraat Bankasının Kuruluşu Emniyet Sandığı Cumhuriyet Döneminde Bankacılık Sektörü Milli Bankacılık Dönemi Buyuk Devlet Bankalari Dönemi Özel Bankaların Kurulması Planlı Dönem 1980ler Dışa Açılma Dönemi Küreselleşme ve Kriz Dönemi Turkiye Bankacılık Sistemi Güncel Durum Analiz ve Stratejik Bakış Türkiye de Banka Lisans Türleri Ticari (Mevduat) Lisansı ve Bankalarımız Yatırım ve Kalkınma Lisansı ve Bankalarımız Katılım (İslami) Banka Lisansı ve Bankalarımız Banka Lisanslarinin Sağladığı Rekabetçi Üstünlükler Turkiyedeki Bankalarin Fon Kaynakları Sermaye ve Rezervler Mevduat Finansman Bonosu Örnek Vakalar Eurobondlar ve Tahviller Ornek Vakalar Muhabir Banka Kredileri Sendikasyon Kredi İmkanları - Örnek Vakalar V.D.M.K - Güncel Örnek Vakalar Bankalarımızın Yurt Dışı Fon Temininde Credit Rating (Derecelendirme) Önemi ve Örnek Vakalar Türk Banka Sektörüne Makro Bakış Sektorun 2016 Sonu Bilançosu, Analiz ve Değerlendirme Toplam Aktifler, Toplam Pasifler, Özkaynak, Aktif Karliligi ve Özkaynak Karliligi Son Beş Yıllık Gelişme ve Analiz Türk Banka Sisteminin Avantajlari ve Potansiyel Tehditler Türkiye de 1994 ve 2001 Krizlerinin Sektöre Etkisi, Analizi ve Örnek Vakalar Global Finansal Krizin Türk Bankacılık Sektörüne Etkisi - Basel III Banka Sektöründe Denetim ve Düzenleme BDDK ve İlgili Kurumlar Diğer Ülkelerde Model Uygulamalari Örnekler Banka ve Finansal Kurumlarda Değisimi Sağlayan Faktorler ve Önemi Rekabet Koşulları Şeffaflık ve Önemi Teknolojik Seviye, Banka Verimliliği ve Karlılığına Etkisi Sermayenin Önemi ve Sermaye Yeterlilik Rasyosu Üstlenilen Riskler ve Yönetimi Turk Bankacılık Sisteminin Geleceği Tarihsel Gelişim ve Güncel Durum Analizine Dayanarak İleriye Projeksiyon Dünyada ve Turkiye de Bankacılık Sektöründe Beklenen Gelişmeler Gelecekte Beklenen Rekabet Koşulları Dijital Dönüşüm ve Mobil Bankacılıktaki Gelişmeler Fin Tech Firmalarinin Çalışmaları ve Sektöre Etkisi Sektöre Potansiyel Yeni Girişler ve Muhtemel Çıkışlar İslami Bankacılık Global ve Turkiye deki Gelişmeler, Pazar Payları ve Projeksiyon Mesleki Gelişim, Hızlı Karar Verme, İletişim, Müşteri İlişkileri Teknik i Planlama, Organizasyon, Global Zeka, Liderlik Kıyaslama, Analiz, Global Bakış Açısı, İlişki Yönetimi Değişimi Okuyabilmek ve Gelecegi Kurgulamak, Kurumsal Girişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Selahattin Serbest Baş. Tarihi : 24 Ocak 2018, Çarşamba - Bitiş T.: 25 Ocak 2018, Perşembe TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

16 VADELİ İŞLEMLER VE TÜREV ÜRÜNLER Seminerde, vadeli işlemler ve türev ürünlere ilişkin genel bilgilerin aktarılması amaçlanmaktadır. #Forward #Futures #Opsiyon #Swap #VİOP #Yeni Nesil Türevler Bilir: Türev ürünlerin temel niteliklerini bilir Anlar: Finansal yönetimdeki konumunu anlar Yapar: Türev ürünler ile korunma, yatırım ve arbitraj işlemi yapar Dış işlemler, kredi pazarlama, menkul değerler, fon yönetimi bölümlerinde çalışan, konuyla ilgilenen bankacılara yöneliktir. Vadeli İşlemler ve Türev Ürünlere İlişkin Genel Bilgiler Vadeli (Forward) Pazar ile Hedging Futures Temel Kavramlar, İşleyiş, Marjlama Süreci (Marking to Market), Fiyatlama, Emtia (Commodity) ve Finansal Futures Kontratları; Yabancı Para (Currency Futures), Faiz (Interest Rate Futures) ve Endeks Futures (Stock Index Futures) VOB Uygulama Örnekleri Opsiyonlar Temel Kavramlar, Marjlama ve Teslim Süreci, Değerleme Modelleri, Türleri Fiziksel- Finansal Opsiyonlar: Hisse Senedi, Endeks, Döviz ve Faiz Opsiyonları Opsiyon Ticareti ve Spekülasyon Futures ve Option Karşılaştırmalı Strateji Çalışması Finansal Risk Yönetim Aracı Olarak Swap: Faiz Swap ı (Interest Rate Swap), Para Swap ı (Currency Swap), Aktif Swap ı (Asset Swap), Emtia Swap ı (Commodity Swap) Yeni Nesil Türevler CAPS, FLOOR, COLLAR; Swaptions, Diff. Swap, Egzotik Opsiyonlar, Engelli Opsiyonlar, Rainbows, Lookback, Asya Opsiyonları Türev Ürünler ve Finansal Krizler Mesleki Gelişim ve Öğrenmeye Açıklık, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık Teknik i Fiyatlama, Maliyet, Kıyaslama, Global Zeka Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün Prof. Dr. İhsan Ersan Baş. Tarihi : 29 Ocak 2018, Pazartesi - Bitiş T.: 31 Ocak 2018, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

17 PİYASALARI VE EKONOMİYİ YORUMLAMA SİMÜLASYONU Seminer, güncel hayatta ekonomide ve piyasalarda gündeme gelen kavram ve terimleri anlamayı kolaylaştıran, gelişmelerin ekonomi ve piyasa dinamikleri üzerindeki etkilerini analiz etmeyi sağlayan, gerçek hayata uygun uygulamalı interaktif bir bilgisayar programıdır. Program, güncel medyada yer alan piyasa ve ekonomi haberlerinin, makro ekonomik göstergeleri ve piyasa dinamiklerini nasıl etkilediğini yaşatmayı amaçlamaktadır. Katılımcıların hangi piyasa ve ekonomi gelişme koşulunda, hangi yatırım ürününün yatırımcılar için karlı olacağını analiz etmelerini sağlar. #Makro Ekonomik Göstergeler #Piyasa Dinamikleri #Güncel Gelişmeler Bilir: Piyasa ve ekonomide kullanılan kavramları, makro ekonomik dataların anlamlarını bilir. Anlar: Güncel gelişmelerin piyasa ve ekonomi üzerindeki etkilerini anlar. Yapar: Makro ekonomik dataları analiz eder, güncel piyasa ve ekonomi haberlerini yorumlayabilir, piyasa koşuluna uygun bankacılık ürününü belirler. Seminere şube ve genel müdürlükten konuya ilgi duyan her seviyedeki tüm çalışanlar katılabilir. Piyasaları Okumak bölümünde; Katılımcılar karşılarına gelen resim, haber, grafik ya da videoları inceleyip bunlarla ilgili vakaları cevaplayacaklardır. Ekonomiyi Yorumlama bölümünde; Katılımcılar, sistemden gelen güncel haberleri yorumlayıp bu gelişmelerin ekonomik göstergelere etkilerini tartışacaklardır. Analizler sonucunda katılımcılar, ekonomi ile ilgili alacakları aksiyonları sisteme gireceklerdir. Sisteme girilen aksiyonlar ekonomik göstergeleri değiştirecektir. Ekonomik iyileşme yolundaki her doğru aksiyon, gruplara, belirlenen kriterler çerçevesinde puan kazandıracaktır. Programda Değerlendirme Kriterleri: Enflasyon, Ekonomik Büyüme, Bütçe Dengesi, Cari Denge, İşsizlik, Döviz Kuru, Faiz Oranı Piyasaların Etkileşimi Faiz Oranlarını Etkileyen Faktörler Döviz Kurlarını Etkileyen Faktörler Hisse Senedi Fiyatlarını Etkileyen Faktörler Altın Fiyatlarını Etkileyen Faktörler Faiz ve Kur Değişimlerinin Yatırım Ürünlerine Etkisi Makro Ekonomik Göstergelerin Analizi Maliye Politikası Para Politikası Merkez Bankasının Rolü ve Para Politikaları Açık Piyasa İşlemleri Zorunlu Karşılıklar Ekonomik Büyüme GSYH PMI Ekonomik Büyümenin Piyasalara Etkisi Enflasyon TÜFE ve ÜFE Enflasyonun Piyasalara Etkileri Bütçe Açığı ve Borçlanma İç ve Dış Borçlanma Bütçe Açığının ve Borçlanmanın Ekonomi Üzerindeki Etkisi Ödemeler Dengesi Tablosunun Yorumlanması Türkiye de Uygulanan Kur Politikaları Dış Ticaret Açığı Cari İşlemler Dengesi Sermaye Hareketleri ( Sıcak ve Soğuk Para ) Kredi Derecelendirme Kredi Derecelendirme Notu CDS Ülkemiz ve Dünyadaki Güncel Ekonomik Gelişmeler Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma, Sonuç Odaklılık, Planlama ve Organizasyon Global Zeka, Esneklik Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Değişim ve Düşünce Liderliği, Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 2 gün Cenk İnceoğlu Baş. Tarihi : 29 Ocak 2018, Pazartesi - Bitiş T.: 30 Ocak 2018, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

18 FİNANSAL MODELLEME VE DEĞERLEME TEKNİKLERİ Seminerin amacı, katılımcılara finansta en yaygın olarak kullanılan değerleme tekniklerini finansal modellemeler yardımıyla etkin bir şekilde kullanma becerisini kazandırmaktır. Eğitimin vurgusu katılımcılara çok sayıda farklı veri seti uygulamalarıyla tecrübe kazandırmak ve uygulamada karşılaşılan sorunların pratik çözümlerini göstermektir. #Değerleme #Modelleme #Duyarlılık Analizi #Portföy #Opsiyon #VaR Bilir: Analitik düşünceyi geliştirir ve Model kurmayı bilir. Finans Matematiği ve Genel Değerleme Teknikleri Sermaye Maliyeti Hesaplamaları Piyasa Riski - İskonto Oranları Finansal Projeksiyonların Hazırlanması ve Analizi Pro-forma Finansal Tablolar Finansal Değerleme Modellerin Hazırlanması İskontolanmış Nakit Akımı (DCF) Analizi, Çarpanlar (Multiples) Duyarlılık Analizleri Portföy Modelleri, Risk ve Getiri, Varyans Kovaryans Matrisi Black Scholes ve Binomial Opsiyon Fiyatlama Model Uygulamaları Reel Opsiyon ve Değerleme Riske Maruz Değer (Value at Risk) Uygulaması Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Takım Çalışma ve İşbirliği, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Merak ve Keşfetme Planlama ve Organizasyon, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Koordinasyon, Denetleme Anlar: Finansal Tabloları ve Değerleme için gerekli tüm girdilerinin birbirileri ile olan ilişkisini anlar. Yapar: Şirket / Finansal varlığın değerlemesini yapar. Teknik i Mevzuat, Fİyatlama, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama, Raporlama, Global Zeka Dijital Okur Yazarlık, Kurumsal Girişimcilik, Öğrenme Stratejileri Özellikle finansal modelleme ve değerleme konularında bilgi ve birikimlerini artırmayı amaçlayan tüm yönetici, yönetici adayları ve çalışanlar katılabilirler. Katılımcıların temel düzeyde Excel kullanımları ön koşuldur. Seminer, üç gün boyunca uygulamalı olarak bilgisayar ortamında yürütülecektir. Temel modelleme ortamı Excel ve onun altında çalışan eklentilerdir. Finansal piyasalar ve de değişik sektörlerden uygulamalar yapılacaktır. TBB Eğitim Merkezi 3 gün Prof. Dr. Vedat Sarıkovanlık Baş. Tarihi : 31 Ocak 2018, Çarşamba - Bitiş T.: 2 Şubat 2018, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

19 EXCEL`DE FİNANSAL MODELLEME EĞİTİMİ Eğitimimiz Finansal Modelleme içerisindeki temel kavramlardan başlayarak proje değerleme, projelerin nakit akışlarının hazırlanmasına kadar en önemli konuları uygulamaları ile birlikte katılımcılara excel`de ögretmektedir. #Proje Değerleme #Yatırım Değerleme #İskonto Oraın Hesaplama #Paranın Zaman Değeri Bilir: Temel finansal kavramları, yatırım değerleme süresini, iskonto oranı hesaplamasını Anlar: Yatırım değerleme tekniklerini IRR, NPV ve Geri Ödeme Süreleri rakamlarını anlar. Yapar: Projelerin değerleme sürecini başından sonuna kadar yapar. Finans`a ilgi duyan herkese açık bir eğitimdir. Tüm finans yöneticileri, yatırım değerleme birimleri hedef kitle arasındadır. I - Finansal Modelleme de Temel Tablolar Proje Varsayımları ve Parametreleri Gelir Tablosunun Oluşturulması OPEX Nakit Akım Bütçelerinin Oluşturulması CAPEX Tablosu Free Cash Flow Hazırlanması VAT (KDV) Tablosunun Oluşturulması Kredi Ödeme Tablosu II - Değerleme Teknikleri İç Veriminin Hesaplanması IRR Equity IRR, Project IRR Net Bugünkü Değer Hesaplaması NPV Geri Ödeme Süresi (Payback Period) Terminal Value Proje Karı ve Zararının Oluşturulması Projelerde Sensitivity (Duyarlılık) Analizleri Projelerde Farklı Senaryoların Oluşturulması III - Sermaye Maliyeti ve İskonto Oranı Sermaye Maliyetinin Hesaplanması Kredilerin Maliyeti İskonto Oranı Hesaplanması ve Yorumlanması WACC Teknigi EBITDA Çarpanı, EBIT IV - Proje Finansmanı Kredilerde Annuite Hesaplaması Geri Ödeme(İtfa) Tablosunun Oluşturulması Borç Servis Karşılama Oranı - DSCR, Kredi Ömrü Karşılama Oranı - LLCR, Proje Ömrü Karşılama Oranı PLCR Debt to Equit Rasyosu Libor faiz oranı Kredilerde Commitment ve Management Fees Yatırım Döneminde Faiz Hesaplamaları Seminer üç gün boyunca bilgisayar uygulamalı gerçekleştirilecektir. Teknik i Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık,Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Maliyet,Fiyatlama,Operasyonel Verimlilik TBB Eğitim Merkezi 3 gün Serdar Kaya Baş. Tarihi : 5 Şubat 2018, Pazartesi - Bitiş T.: 7 Şubat 2018, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

20 BANKACILIK YASASININ UYGULAMAYA GETİRDİĞİ KONTROL VE KISITLAR Seminerde 5411 Sayılı Bankacılık Yasası ve onunla ilişkili yayınlanmış bulunan çeşitli tebliğ, yönetmelik ve genelgeler, getirdiği kontrol, sınırlama ve yaptırımlar açıklanmakta, bunlar arasındaki ilişkiler irtibatlandırılarak, neler yapılması gerektiği uygulama örnekleri ile anlatılmaktadır. #Mevzuata hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum sağlama Bilir: Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatı, iç prosedürleri bilir Anlar: İç prosedürlerin bilmenin, yasal düzenlemeler ile olan uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini anlar Yapar: İç prosedürlere tam uyum sağlar Çeşitli yasal düzenlemeler arasındaki ilişkiyi kurarak tüm resmi görmek isteyen ara kademe yöneticiler ile birim, şube müdürleri, yönetici adayları ve konuya ilgi duyan herkes katılabilir. Bankacılık Yasası nın Getirdiği Temel Kısıt ve Kontrollerin Bulunduğu Önemli Maddeler Düzenlemelerin Günlük Hayatımıza Getirdiği Belli Başlı Kısıt ve Kontroller Bankacılık Kanunu na İlişkin Tebliğ ve Yönetmelikler Bankaların Kredi İşlemlerine İlişkin Yönetmelik Kredi Karşılıkları Uygulamaları Bankaların Likidite Yeterliliğinin Ölçülmesine İlişkin Kurallar Bankaların Özkaynaklarının Hesaplanması Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine İlişkin Yönetmelik Yabancı Para Net Genel Pozisyon / Özkaynak Standart Oranının Hesaplanması Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik İç Denetim ve Risk Yönetimine Ait Düzenlemeler Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik Denetim Komitesinin İşleyişi ve Genel Kurallar Diğer Genel Nitelikli Mevzuat Bilgi Sistemlerine İlişkin Mevzuat Muhasebe Sistemlerine İlişkin Mevzuat Diğer Konulara İlişkin Çeşitli Yönetmelik ve Tebliğler Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Güven Yaratma Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş zamanlı bildirim), Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sİstemler ve Denetim Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 3 gün Yrd. Doç. Dr. Bülent Günceler Baş. Tarihi : 6 Şubat 2018, Salı - Bitiş T.: 8 Şubat 2018, Perşembe TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

21 BİLANÇO ANALİZİ YOLUYLA PAZARLAMA VE SATIŞ BECERİLERİ Seminerde bilanço analiz yöntemlerinin öğrenilmesi, bilançoların incelenerek firma ihtiyaçlarının belirlenmesi, firma kredi ihtiyaçlarının tespit yöntemlerinin öğrenilmesi, makro ekonomik gelişmelerin firma bilançolarına etkilerinin bilinmesi amaçlanmaktadır. #Bilanço analizi #Faaliyet döngüsü # Kredi ihtiyaçlarının belirlenmesi # Kredi ürünleri Bilir: Bilanço analizi ve firma ihtiyaçlarının belirlenme yöntemlerini bilir. Anlar: Firma ihtiyaçlarına uygun ürünlerinin neler olabileceğini anlar. Yapar: Müşterilere uygun ürünlerin pazarlamasını yapar. Bankacılık işkolunda görevli tüm personelin katılımına yöneliktir. Makro Ekonomik Analiz ve Sektör Analizi Ekonomik Gelişmeler Cari Açık Zorunlu Karşılıklar Kredilere Etki Eden Unsurlar Çeşitli Sektör Değerlendirmeleri Ekonomik Gelişmelerin Firma Bilançoları Üzerine Etkileri Firma Mali Tablolarına Kısa Bir Bakış Mali Tablolar Bilanço Gelir Tablosu Mali Tabloları Oluşturan Unsurlar Kredi Tahsisinde Süreç Mali Tabloların Edinilmesi Mali Tabloların İrdelenmesi Mali Analiz Sektör Koşulları Kredi Tahsis Kararı Uygun Kredi Ürünü Uygun Limit Uygun Vade Uygun Teminat Firma Mali Tablolarının Analitik Olarak Değerlendirilmesi Aktarma Arındırma İşlemleri Analiz Yöntemleri Örnek Uygulamalar Faaliyet Döngüsü ve Finansman İhtiyaç Sürelerinin Belirlenmesi Faaliyet Döngüsü Finansman İhtiyaç Süreleri Nedenleri Faaliyet Döngüsü Analizi Ürün Amaçlı Faaliyet Döngüsünün Değerlendirilmesi Kredi Ürün ve Vadelerinin Tespiti Sektör İncelemeleri Firma İncelemeleri Satıştaki Vadeler Üzerinde Etkili Durumlar Piyasadaki Etkileri Örnek Uygulamalar Dış İşlem Hacminin Artırılmasına Yönelik Uygulamalar Diş Ticaretin Finansmanında Kullanılan Ürünler Döviz Kredileri Eximbank Kredileri Akreditifli İşlemler Kabul Kredili İşlemler Uygun Ürünlerin Tespiti Dış Ticaret Ürünlerinin Pazarlanması Örnek Uygulamalar Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Koordinasyon Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama, İkna, Kıyaslama Değişim ve Düşünce Liderliği, Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 3 gün Tanju Eski Baş. Tarihi : 7 Şubat 2018, Çarşamba - Bitiş T.: 9 Şubat 2018, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

22 BASEL I-II-2,5-III-IV DÜZENLEMELERİ VE EKONOMİ REEL SEKTÖR - BANKALAR ÜZERİNDEKİ ETKİLERİ Seminerin amacı, dünya bankacılık sektöründe uluslararası standart olan BASEL Düzenlemeleri konusunda bankacıları bilgilendirmek ve bu düzenlemelerin ekonomiye, reel sektöre ve bankalara olan etkileri konusunda bilinçlendirmek ve Basel`in şekillendirdiği finansal ekosistemin yeni koşullarını bankacıların anlamasını sağlamaktır. #Mevzuata hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum sağlama #Mesleki Gelişim #Fiyatlama #Operasyonel Verimlilik #Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak Bilir: Basel düzenlemelerini bilir. Anlar: Basel düzenlemelerinin bankalar, reel sektör ve finansal piyasalar üzerindeki etkilerini anlar. Yapar: Basel düzenlemelerine uygun risk hesaplamaları yapar. Basel ile gelen sermaye maliyeti ve verimlilik hesaplama ve analizlerini yapar. Sermaye optimizasyonuna katkıda bulunur. Seminere bankaların risk yönetimi birimleri hariç tüm genel müdürlük ve şube çalışanları katılabilir. Özellikle ticari, kurumsal ve kobi pazarlama, krediler ve mali analiz konusunda çalışanların katılması önerilmektedir. Giriş BIS ve Basel Hakkında Temel Bilgiler Basel Düzenlemeleri Basel I ve Sermaye Yeterlilik Rasyosu 1996 Basel I Revizyonu ve Piyasa Riski Kavramı Basel II Düzenlemeleri ve Üç Ana Dayanağı Birinci Dayanak: Asgari Sermaye Yükümlülüğü İkinci Dayanak: Denetim Gözetim Otoritesinin Gözden Geçirmesi Üçüncü Dayanak: Piyasa Disiplini Basel II Düzenlemeleri ve Entegre Risk-Getiri Yönetimi 20 Basel II Formu ve SYR hesaplamaları KR Formları ve Karşı Taraf Riski Kavramı RWA ve Sermaye Maliyeti Kavramı Kredi Riski Formlarına İlişkin Düzenlemeler Kredi Teminat Eşleştirmesi Kredi Riski Azaltım Teknikleri Kredilerin Risk Ağırlıklarına Atanması Karşı Taraf Riskler ile İlgili Kısımların Hazırlanması Farklı Risk Grupları ve Teminatları olan Kredi Portföyü Uygulamaları Piyasa Riski Formlarına İlişkin Düzenlemeler PR500 ve PR501 Formları, Farklar Ek Hesaplamalar, Avantaj ve Dezavantajları İçsel Model Formları ve Ek Gereksinimler Backtesting Altyapısı ile İlgili Problemler BIS Temmuz 2009 Dokümanı 2008 Global Krizi ve Basel 2.5 ile Gelen Yenilikler Basel III Likidite Riski Kavramı LCR Rasyosu NSFR Rasyosu Türkiye de Basel II Süreci ve Etkileri BDDK ve Basel II Süreci Basel II nin Banka Bilanço ve Fiyatlamalarına Etkileri Kredi Portföy ve Teminat Yapısı Üzerindeki Etkileri SYR Üzerine Etkileri Isedes Süreci Basel II in Banka Sistemlerine Etkileri BDDK Kontrol Raporları ve Risk Raporu Mevzuatta Net Olmayan Konular ve Değerlendirmeler Basel II nin Reel Sektör Firmalarına Etkileri Basel II Ekonomiye Etkilerinin Değerlendirilmesi Dünya da ve Türkiye de Basel III Süreci ve Etkileri Basel III ün Ortaya Çıkış Süreci Likidite Riski ve Basel III Basel III ün Türkiye ye Etkileri Basel III Geçiş Düzenlemeleri ve Uygulama Takvimi Basel III e İlişkin Eleştiriler 2008 Krizi ve Basel III Düzenlemeleri Basel III ün Getirdikleri ve Amaçları Sermaye Likidite Karşılama Oranları Kaldıraç Oranı Net İstikrarlı Fonlama Oranı Sermaye Koruma ve Döngüsel Tamponlar Karşı Taraf Riskine ilişkin Düzenleme Likidite Riske Maruz Değer (RMD) Piyasa Riski Modelleri Parametrik RMD Tarihsel RMD Monte Carlo RMD Likidite Maliyeti Likidite RMD Basel IV Basel IV ün Ana Hatları Basel III ve Basel IV Karşılaştırması Basel IV ün Ana Unsurları Sermaye Yeterliliği Çerçevesinde Değişiklikler Basel IV ün Etkileri Sonuç ve Genel Değerlendirmeler