FİNANS (FİN) İçindekiler sayfasına gitmek için tıklayınız.

Transkript

1 FİNANS (FİN) İçindekiler sayfasına gitmek için tıklayınız.

2 FİNANSAL TÜREVLER VE RİSK YÖNETİMİ Seminerde, vadeli işlemler ve fiyatlaması ile türev enstrümanların işleyişi, pazarlaması ve risk yönetimi konularında bilgi sunulması amaçlanmaktadır. #Risk yönetimi #Fiyatlama #Karlılık #Korunma Bilir :Türev işlemleri bilir. Risk yönetimini ve spekülasyonun etkilerini bilir Anlar :Müşterinin risk yönetimi ihtiyacını anlar. Hangi türev enstrümanın müşteriye yarayacağını anlar Yapar :Müşterisine türev ürünü pazarlar. Farklı türev ürünlerin fayda/maliyet analizini yapar. Tüm banka yönetici / yönetici adayları ile şubelerde bireysel, ticari ve kurumsal müşterilere satış ve pazarlama yapan çalışanlar ile operasyoncular katılabilir. Finans Piyasalarının Tarihsel Gelişimi Futures İşlemlerinin Tarihçesi Opsiyon İşlemlerinin Tarihçesi Forward İşlemler Forward Kur Hesaplama Bankalararası Vadeli İşlem Piyasaları Vadeli İşlemlere Yurtiçi Talep Futures Taşıma Maliyeti Futures Piyasalarının Genel Nitelikleri Forward ve Futures İşlemlerinin Karşılaştırılması Yurtiçi Piyasalarda Future İşlemlerinin Uygulanabilirliği FRA s (Cash-Forward); Valörlü Faiz İşlemleri Swap İşlemleri Swap Çeşitleri Swapların Kullanımı Opsiyonlar Opsiyon Kontratlarında Terminoloji Call ve Put Opsiyonların Kullanımı Kur Riski Yönetiminde Opsiyonlar Opsiyon Getiri Grafikleri İletişim, Merak ve Keşfetme, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme Teknik i Sonuç Odaklılık, Denetleme İç Sistemler ve Denetim, Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka Değişim Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün Vedat Güven Baş. Tarihi : 3 Nisan 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 5 Nisan 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

3 2017 BEKLENTİLERİNİN TÜRK BANKA SEKTÖRÜ BİLANÇOLARINA YANSIMALARI Küresel piyasalarda yaşanan dalgalanmalar sıra, jeopolitik gelişmeler ve kredi derecelendirme kuruluşlarının kararları, yurt içi finansal piyasaların da dalgalı bir seyir izlemesine neden olmaktadır. Geçtigimiz dönemde, Türkiye`ye yönelen portföy akımları diğer gelişmekte olan ülkelere kıyasla sınırlı düzeylerde kalırken, Türk lirası ABD doları karşısında değer kaybetti ve ülke risk priminde artış meydana geldi. Böyle dönemlerde; küresel ekonomi, yurt içi piyasalar, ödemeler dengesi ve kamu kesimi gelişmelerinin finansal istikrar üzerinde belirleyici olduğu görülmektedir. Seminerde; 2017 yılı içinde, küresel ve yurt içi makroekonomik görünümün yanı sıra, önemli merkez bankalarının kararları, finansal istikrara ilişkin güncel gelişmelerin yer aldığı çeşitli konuların detaylı bir şekilde incelenerek bu gelişmelerin Türk Banka Bilançoları üzerinde yaratabileceği etkiler üzerine senaryoların değerlendirilmesi hedeflenmektedir. #Küresel Piyasalar #Politik Gelişmeler #Jeopolitik Gelişmeler #Finansal Piyasalar #Para Politikaları #Ekonomik Göstergeler #Ülke Riski #Piyasa Riski #Merkez Bankaları Kararları #Dereceleme Kurulışları Kararları #Banka Bilançoları Bilir: Küresel Piyasalar ve Yurtiçi piyaslardaki gelişmeleri nasıl izleyebileceğini bu verilerden risk yönetiminde nasıl yararlanabileceğini bilir. Anlar: Küresel sistemin dinamiklerini, piyasalardaki gelişmelerin kaynak yönetimlerindeki ve risk yönetimlerindeki etkilerini, Merkez Bankalarının uyguladıkları farklı Para Politikalarının nedenlerini, bunların banka bilançolarında yaratacagı sonuçları anlar. Yapar: Yurtdışı ve yurtiçi piyasalardaki gelişmelerin yaratacağı maliyet ve karlılık unsurlarını risk yönetimi için degerlendirebilir, işlem verimliliğini ve banka karlılığını koruyucu sonuçlar yaratabilir. Gelişmiş ülkeler Ekonomik Göstergelerinin Değerlendirilmesi Gelişmekte Olan ülkeler Ekonomik Göstergelerinin Değerlendirilmesi Türkiye nin Ekonomik Göstergelerinin Değerlendirilmesi Enflasyon, Büyüme, Kamu Bütçesi, Ödemeler Dengesi Cari Açık Nedenleri Yakın Gelecekte Cari İşlemler Dengesi Üzerinde Etkili Olabilecek Risk Unsurları Parite Gelişmelerinin Cari İşlemler Hesabı Üzerindeki Etkileri Jeopolitik Gerginliklerin İhracata Yansımaları Cari Açığın Finansman Yöntemleri Sıcak Paranın Banka Sektöründeki Etkileri Sermaye Akımlarını Yönlendiren Kararlar Dereceleme Kuruluşları Kriterleri Para Arzındaki Değişimlerin Olası Sonuçları Merkez Bankaları Politikaları FED, AMB VE TCMB nin Uyguladığı Politikalar Yurtdışı ve Yurtiçi Gelişmelerin Banka Bilançolarına Etkileri Kredi/Mevduat Oranı Faizlerdeki Hareketlerin Etkileri Kurlardaki Hareketlerinin Etkileri Sermaye Yeterlilik Rasyosuna Etkileri Karlılığa Etkileri Teknik i Mesleki Gelişim (Öğrenme İştahı -Öğrenmeye Açıklık), Merak ve Keşfetme, Kurumsal Farkındalık ve Etik Bilinci Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Esneklik, Global Zeka Değişimi Okuyabilmek Ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşe Gülseren Atabay Baş. Tarihi : 5 Nisan 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 6 Nisan 2017, Perşembe TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir. Seminere, şube, bölge, genel müdürlük yöneticileri katılabilir. En az beş yıllık deneyime sahip katılımcılar için faydalı olacaktır.

4 EXCEL`DE FİNANSAL MODELLEME EĞİTİMİ Eğitimimiz Finansal Modelleme içerisindeki temel kavramlardan başlayarak proje değerleme, projelerin nakit akışlarının hazırlanmasına kadar en önemli konuları uygulamaları ile birlikte katılımcılara excel`de ögretmektedir. #Proje Değerleme #Yatırım Değerleme #İskonto Oraın Hesaplama #Paranın Zaman Değeri Bilir: Temel finansal kavramları, yatırım değerleme süresini, iskonto oranı hesaplamasını Anlar: Yatırım değerleme tekniklerini IRR, NPV ve Geri Ödeme Süreleri rakamlarını anlar. Yapar: Projelerin değerleme sürecini başından sonuna kadar yapar. Finans`a ilgi duyan herkese açık bir eğitimdir. Tüm finans yöneticileri, yatırım değerleme birimleri hedef kitle arasındadır. I - Finansal Modelleme de Temel Tablolar - Proje Varsayımları ve Parametreleri - Gelir Tablosunun Oluşturulması - OPEX - Nakit Akım Bütçelerinin Oluşturulması - CAPEX Tablosu - Free Cash Flow Hazırlanması - VAT (KDV) Tablosunun Oluşturulması - Kredi Ödeme Tablosu II - Değerleme Teknikleri - İç Veriminin Hesaplanması IRR - Equity IRR, Project IRR - Net Bugünkü Değer Hesaplaması NPV - Geri Ödeme Süresi (Payback Period) - Terminal Value - Proje Karı ve Zararının Oluşturulması - Projelerde Sensitivity (Duyarlılık) Analizleri - Projelerde Farklı Senaryoların Oluşturulması III - Sermaye Maliyeti ve İskonto Oranı - Sermaye Maliyetinin Hesaplanması - Kredilerin Maliyeti - İskonto Oranı Hesaplanması ve Yorumlanması - WACC Teknigi - EBITDA Çarpanı, EBIT IV - Proje Finansmanı - Kredilerde Annuite Hesaplaması - Geri Ödeme(İtfa) Tablosunun Oluşturulması - Borç Servis Karşılama Oranı - DSCR, - Kredi Ömrü Karşılama Oranı - LLCR, - Proje Ömrü Karşılama Oranı PLCR - Debt to Equit Rasyosu - Libor faiz oranı - Kredilerde Commitment ve Management Fees - Yatırım Döneminde Faiz Hesaplamaları Teknik Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık,Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Maliyet,Fiyatlama,Operasyonel Verimlilik i TBB Eğitim Merkezi 3 gün Serdar Kaya Baş. Tarihi : 5 Nisan 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 7 Nisan 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

5 BİLANÇO OKUMA TEKNİKLERİ, MAKYAJLANMİS BİLANÇOLARIN TESPİTİ, AKTARMA ARINDIRMA İŞLEMLERİ Seminerde, bilanco ve kar zarar tablosunda makyajlanmis kalemlerin tespiti ve mali analiz asamasina geçmeden önce düzeltme olarak yapılmasi gereken aktarma arındırma islemlerinin detaylarının anlaşılması, bilanço okuma tekniklerinin öğrenilmesi ve geliştirilmesi amaçlanmaktadır. #makyajlanmış bilanço tanınması #aktarmaarındırma işlemlerinin yapılması #bilanço okuma teknikleri Bilir: Makyajlanmış bilançoların aktarma-arındırma işlemlerini yaparak, analize hazır hale getirmeyi ve yorumlama yapmayı bilir. Bu süreçte, müşteriye sorulacak soruları ve aldığı cevapların güvenilirliğini anlamayı bilir. Anlar: Firmaların finansal tablolarında durumlarını daha iyi göstermek veya daha az vergi ödemek amacı ile yaptıkları manipulasyon ve hileleri anlar, ayırt edebilmeyi her bir kalem için öğrenir. Yapar: Finansal tabloları analize hazır hale getirir ve analizi yapar. Şirketin mevcut ekonomik koşullar, sistemik riskler, sektör özellikleri ile birlikte bir bütün olarak kredibilitesini ölçebilmeyi öğrenir. Seminere, kurumsal, perakende, ticari veya KOBİ bankacılığında görevli, mali analiz yapmak veya ticari müşterilerinin kredi limit, risklerini ve kredibilitesini takip etmek sorumluluğunu taşıyan ve/veya kredi tahsis /takip sürecinde yer alan banka çalışanları katılabilir. Türkiye de bilanço makyajının nedenleri Bilanço makyajinin çeşitleri Aktarma arındırma islemlerinin yapilmasinin mali analiz sürecine etkisi Muhasebenin temel ilkeleri ve tekduzen hesap planın önemi Bilanco hesapları Gelir Tablosu hesapları Dipnotlarin ve mizanin rolü Nazim Hesaplar Kayıt dışı faaliyetlerin finansal tablolara etkileri Enflasyondan arındırılmış mali tablolar Zorluklarin anlasılması Kavramların, vaka analizleri ile pekiştirilmesi Teknik i Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Operasyonel Takip ve Bilinç Kurumsal Girişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşem Özakman Sülün Baş. Tarihi : 10 Nisan 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 11 Nisan 2017, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

6 BANKACILIK YASASININ UYGULAMAYA GETİRDİĞİ KONTROL VE KISITLAR Seminerde 5411 Sayılı Bankacılık Yasası ve onunla ilişkili yayınlanmış bulunan çeşitli tebliğ, yönetmelik ve genelgeler, getirdiği kontrol, sınırlama ve yaptırımlar açıklanmakta, bunlar arasındaki ilişkiler irtibatlandırılarak, neler yapılması gerektiği uygulama örnekleri ile anlatılmaktadır. #Mevzuata hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum sağlama Bilir: Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatı, iç prosedürleri bilir Anlar: İç prosedürlerin bilmenin, yasal düzenlemeler ile olan uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini anlar Yapar: İç prosedürlere tam uyum sağlar Bankacılık Yasası nın Getirdiği Temel Kısıt ve Kontrollerin Bulunduğu Önemli Maddeler Düzenlemelerin Günlük Hayatımıza Getirdiği Belli Başlı Kısıt ve Kontroller Bankacılık Kanunu na İlişkin Tebliğ ve Yönetmelikler Bankaların Kredi İşlemlerine İlişkin Yönetmelik Kredi Karşılıkları Uygulamaları Bankaların Likidite Yeterliliğinin Ölçülmesine İlişkin Kurallar Bankaların Özkaynaklarının Hesaplanması Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine İlişkin Yönetmelik Yabancı Para Net Genel Pozisyon / Özkaynak Standart Oranının Hesaplanması Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik İç Denetim ve Risk Yönetimine Ait Düzenlemeler Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik Denetim Komitesinin İşleyişi ve Genel Kurallar Diğer Genel Nitelikli Mevzuat Bilgi Sistemlerine İlişkin Mevzuat Muhasebe Sistemlerine İlişkin Mevzuat Diğer Konulara İlişkin Çeşitli Yönetmelik ve Tebliğler Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Güven Yaratma Çeşitli yasal düzenlemeler arasındaki ilişkiyi kurarak tüm resmi görmek isteyen ara kademe yöneticiler ile birim, şube müdürleri, yönetici adayları ve konuya ilgi duyan herkes katılabilir. Teknik i Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş zamanlı bildirim), Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sİstemler ve Denetim Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 3 gün Bülent Günceler Baş. Tarihi : 11 Nisan 2017, Salı - Bitiş T.: 13 Nisan 2017, Perşembe TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

7 ERKEN UYARI SİSTEMLERİ VE EKONOMİK GELİŞMELERİN RİSK BAZLI YORUMLANMASI Seminerde katılımcılara; erken uyarı göstergeleri, erken uyarı göstergelerinin seçilmesi ve etkinliğinin test edilmesi, Dünya ve Türkiye ekonomisine ilişkin makro göstergelerin incelenmesi, erken uyarı sistemlerinin risk bazlı yorumlanması ve endeks niteliğindeki erken uyarı göstergeleri anlatılmaktadır. Bütün konular ile ilgili olarak dünyada bu konuda kabul görmüş yaklaşımlar ve bazı önemli kurumların bu konuda yapmış oldukları çalışmalar örneklerle aktarılmaktadır. #Erken Uyarı Göstergeleri #Erken Uyarı Göstergelerinin Yorumlanması Bilir: Erken uyarı göstergelerini ve endeksleri bilir. Anlar: Erken uyarı göstergelerinin önemini ve yorumlanmasını anlar. Yapar: Erken uyarı sinyali olarak kullanılan gösterge ve endekslerin yorumunu yapar. Seminere, çalıştığı kurumda erken uyarı sistemlerini ve ekonomik gelişmeleri risk bazlı yorumlamak ve bunları kurumun risk algısının belirlenmesi, anlaşılması ve buna dayalı kararlar alınmasında kullanılmasını sağlamak isteyen ya da bu konularla ilgilenen yönetici ve yönetici adayları katılabilir. Erken Uyarı Göstergeleri, Ekonomiye ve Şirket Yönetimine Etkisi Erken Uyarı Nedir? Erken Uyarı Kriteleri Nasıl Belirlenir? Erken Uyarı Göstergelerinin Seçilmesi ve Etkinliğinin Test Edilmesi Erken Uyarı Göstergeleri Kullanılarak Endeksler Nasıl Yaratılır? Erken Uyarı Göstergelerinin Yararları Nelerdir? Genel Ekonomik Göstergelerin İncelenmesi Dünya Ekonomisine İlişkin Makro Göstergelerin İncelenmesi Türkiye Ekonomisine İlişkin Makro Göstergelerin İncelenmesi Bankacılık Sektörüne İlişkin Makro Ekonomik Göstergelerin İzlenmesi Erken Uyarı Sinyali Niteliğindeki Göstergelerin İncelenmesi Yaşanan Krizler ve Öğrettikleri Erken Uyarı Göstergelerinin Risk Bazlı Yorumlanması Kur Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Faiz Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Fiyat Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Hisse Fiyatları ve Endeksler Emtia Fiyatlarına İlişkin Göstergeler Altın ve Diğer Değerli Metallere İlişkin Göstergeler Enerji Fiyatlarına İlişkin Göstergeler Erken Uyarı Göstergeleri Banka Kredi Portföylerine Etkisi Endeks Niteliğindeki Erken Uyarı Göstergeleri ve Yorumlanması Bloomberg Endeksleri VIX ITRAXX Baltık Dry Index... Implied Volatilite Endeksleri CDS Dataları Faiz Verim Eğrilerindeki Yapısal Bozukluklar Sonuç ve Genel Değerlendirmeler Teknik Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık Global Zeka i Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 1 gün M. Barış Akçay Baş. Tarihi : 14 Nisan 2017, Cuma - Bitiş T.: 14 Nisan 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

8 İSLAMİ (KATILIM) BANKACILIK VE KONVANSİYONEL BANKACILIK İLE KARŞILAŞTIRMA - ANALİZ Eğitimin amacı İslamı (Katılım) Bankacılığının dünyada ve Türkiye `deki gelişimi, sunduğu ürün ve hizmetlerin tanıtımı ve konvansiyonel bankacılık ile ürün-hizmet bazında karşılaştırmak ve analizini yapmaktır. #İslami bankacılık sistemi #katılım bankacılığı #güncel değerlendirme Bilir: İslami (Katılım) Bankacılığı ile ürün ve hizmetlerini bilir. Anlar: Katılım Bankacılığı ve konvansiyonel bankacılığın çalışma prensipleri, sunduğu ürün ve hizmetlerini, dünyada ve Türkiye deki potansiyeli ve rekabeti anlar. Yapar: Katılım Bankacılığının güncel durumu ve piyasa koşullarına dayanarak İslami finansman ürün ve hizmetlerinin karakteristik özelliklerine dayanarak piyasada rekabetçi fiyat ve şartlarda satış ve pazarlamasını yapar. Seminere, bankalarda ve katılım bankalarında görev yapan yönetici ve yetkililer katılabilir. İslami Katılım Bankacılığı tanımı, önemi, felsefesi ve çalışma prensipler Modern katılım bankacılığının doğuşu, tarihsel ve global gelişimi Mısır: MIT Ghamr Bank 1963, IDB (Islami Katılım Bankası) 1974 Q.I.S.M.U.T ülkelerinde İslami Bankacılık Qatar Endonezya Saudi Arabistan Malezya Birleşil Arap Emirlikleri, Türkiye Türkiye 'de Katılım Bankacılığı ve kısa tarihçe OFK - Hükümet Kararnamesi ile ilk kuruluş Faaliyette olan katılım bankaları Al Baraka Türk katılım bankası, Kuveyt Türk katılım bankası Türkiye Finans katılım bankası, Ziraat katılım bankası Vakıflar katılım bankası Türkiye 'de Katılım Bankalarının ve Konvansiyonel Bankaların Fon Kaynağı ve Finansman Yöntem Karşılaştırması Katılım Bankaları A. Fon Kaynakları 1- Sermaye ve rezervler, 2- Mevduat -Cari Hesap -Katılım Hesabı 3- Murabbaha Sendikasyonu, 4- Sukuk B. Finansman Yöntemleri(Krediler) 1. Murabbaha Finansmanı 2. Kar Zarar Ortaklığı -Murabbaha ve Muşarraka 3. İcarra, 4. Selem, 5. İstisna, 6. Bireysel Krediler, 7. Teverruk, 8. İyne Konvansiyonel Bankaları A. Fon Kaynakları 1- Sermaye ve rezervler, 2- Mevduat -Vadesiz Mevduat -Vadeli Mevduat 3- Sendikasyon Kredileri, 4- VDMK 1- Kısa Vadeli Kredi, 2..., 3- Finansal Kiralama, 4- Ürün Finansmanı 5- Proje Finansmanı, 6- Bireysel Krediler Katılım Bankacılığında Denetleme ve Düzenleme BDDK, TMSF, TCMB Genel Değerlendirme Türkiye katılım bankacılığının konvansiyonel bankacılıkla karşılaştırmalı analizi İleriye yönelik projeksiyon Sektör Pazar payları Sektöre yeni potansiyel giriş ve çıkışlar Türkiyede islami bankacılıkta henüz çözülmemiş sorunlar Teknik i Mesleki Gelişim, Analitik Düşünme, Güven Yaratma Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon Strateji Geliştirme, Koordinasyon, İlişki Yönetimi, Global ve Yerel Pazar Analizi, Maliyet, Fiyat Analizi Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 1 gün Selahattin Serbest Baş. Tarihi : 17 Nisan 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 17 Nisan 2017, Pazartesi TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

9 YORUMLARLA HER BANKACIYA GEREKLİ 100 TEMEL RASYO Finans dünyası göstergeler ve bu göstergeleri yorumlama dünyasıdır. Bankalar bu anlamda gösterge niteliğindeki rasyoları en yoğun ve sık kullanan işletmeler olarak bu dünyanın merkezinde yer alırlar. Görev tanımı ne olursa olsun, bankacılık sektörü çalışanları bu rasyoların oluşması, sürdürülmesi ve raporlanması aşamalarında doğrudan veya dolaylı önemli görevler üstlenirler. Bunun yanısıra bankaların en önemli ürünü olan nakdi ve gayrinakdi kredi kullananlar da bu sürecin doğal bir parçasıdır. Dolayısı ile bu işletmelerin ekonomik altyapısını veren rasyoların bilinmesi ve doğru yorumlanması da bankacılıkta kritik öneme sahip bir konudur. Seminer, katılımcılara bu anlamda gerekecek en önemli 100 temel rasyoyu ortak bir platformda aktarmayı ve bu rasyoları doğru yorumlama tekniklerini öğretmeyi amaçlamaktadır. Sonuçta, tüm banka ve banka dışı işletmelerde kullanılan bu göstergelerin bir lego düzeneği içinde birbirleri ile olan ilişkisi ve mantığı, günlük hayattan gelen örneklerle ve sınıfın aktif olarak katılacağı çözümlerle katılımcılara aktarılacaktır. #Operasyonel verimlilik #Raporlama ve sunum #Kıyaslama Bilir: Rasyo kullanmanın Banka içindeki analizlerde ve müşteri odaklı satış/pazarlama stratejilerinde nasıl yapılması gerektiğini bilir. Anlar: Bankacılık uygulamasında yaptığı işin önemini ve ölçülebilmesini anlar Yapar: Rasyo kullanarak Banka içi ve dışı karşılaştırmaları bir bütünlük için değerlendirir ve sunumunu yapar. Seminer, muhasebe,kredi tahsis, mali analiz, satış ve pazarlama departmanlarında çalışanların katılımına uygundur. Analizde Rasyo Tekniğinin Gerekliliği ve Oran Analizinin Üstünlük ve Sınırları Bankacılıkta Kullanılan Oranlar Banka Mali Tablolarının Kısa Tanıtımı Likidite Riskini Ölçen Veya Likidite Durumu Analizinde Kullanılan Oranlar Varlık Yapısı ve Kalitesini Gösteren Oranlar Kaynak Yapısına İlişkin Oranlar: Fon Maliyeti-Ürün Fiyatlaması İlişkisi Döviz Pozisyonuna İlişkin Oranlar Karlılığın Değerlendirilmesine İlişkin Oranlar Verimlilik ve Performans Ölçümünde Kullanılan Oranlar Özkaynağa İlişkin Oranlar Bankacılıktaki En Özel Rasyo Olarak Sermaye Yeterliliği Rasyosu: Yapısı, İçeriği ve Örnek Bir Banka Mali Tablosu Üzerinde Ayrıntılı Analizi Diğer Özkaynak Oranları Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Tarafından Gözetilen Diğer Oranlar ve Bunlara İlişkin Tablolar EBITDA/FAVÖK (Faiz, Amortisman ve Vergi Öncesi Kar) Kavramı, Hesaplanması ve Bankacılık Uygulamasında Önemi Bankacılıkta Maliyet Muhasebesi Uygulamaları Banka Dışı İşletmelerde Kullanılan Oranlar Banka Dışı İşletmelerin Mali Tablolarına Genel Bakış Ana Faaliyet Performansının Ölçümüne İlişkin Oranlar Satışlara İlişkin Oran ve Göstergeler Likiditeye İlişkin Oranlar İşletme Sermayesi Kavramına Ayrıntılı Bir Bakış Nakit Akım Döngüsü Nakit Akım Tablosu Finansal Yapıya İlişkin Oranlar: Kaldıraç Kavramı ve İlgili Oranlar İşletmenin Piyasa Değerini Gösteren Oranlar Büyümeye İlişkin Oranlar Senaryolar ile Büyüme Dengelerinin Oluşturulması İşletmelerde Fiyatlama Mantığı ve Maliyet Muhasebesi Sabit ve Değişken Maliyet Kavramları Katkı Marjı Kavramı Başabaş Noktasını Elde Etme Kapasite Kullanım Oranı Yatırım Getirilerine İlişkin Oranlar Rasyolardan Erken Uyarı Göstergesi Olarak Yararlanma Rasyolar İle Banka ve Diğer İşletmelerde Bütçe Oluşturma Yöntemleri Satış ve Pazarlama Çalışanları Bu Rasyoları Kullandırarak Nasıl Bankaya Katma Değer Kazandırırlar? Teknik Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık, Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş zamanlı bildirim) Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim, Kıyaslama, Operasyonel Verimlilik i TBB Eğitim Merkezi 3 gün Oğuz Kemal Bulut Baş. Tarihi : 17 Nisan 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 19 Nisan 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

10 EXCEL`DE FİNANSAL YÖNETİM VE İSTATİSTİK UYGULAMALARI Seminerin amacı, katılılımcılara günlük hayatta kullandıkları pek çok finansal formül ve istatistiksel uygulamanın ms excel üzerinde nasıl uygulanabileceğinin aktarılmasıdır. Böylece katılımcıların günlük hayatında önemli yer kaplayan ve uzun zaman alan işlemleri daha verimli şekilde yapmaları sağlanmış olacaktır. Bu uygulamalara ilişkin örnekler eğitim sırasında yapılacaktır. #Finansal Hesaplama #Validasyon #Raporlama #Veritabanı #Veritabanı Kontrol Bilir: Faiz Hesaplamalarını bilir. İç Verim hesaplamalarını bilir. Kredi hesaplamalarını bilir. Anlar: Verim Eğrisi,Volatilite fonksiyonlarını ve Fiyat simülasyonlarını anlar. Yapar: Veritabanı Kontrolü yapar. Finansal fiyatlama yapar. İstatistiksel Fonksiyonlarla piyasa kotrolü ve raporlaması yapar. Seminere excelde finans bilgisini geliştirmek isteyen tüm kişiler katılabilir. Seminer iki gün boyunca bilgisayar uygulamalı gerçekleştirilecektir. Giriş: Etkin Bir Analiz Aracı Excel Veri Çekme ve Sıralama Metodları Veri Tabanlarında Fonksiyon Kullanımı Veri Tabanı Yönetilirken Kontrol Mekanizmaları Excel Finansal Kavramlar ve Fonksiyon Yazma Excelde Finansal ve Veritabanı Fonksiyonları Finansal Matematik Uygulamaları Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramları Faiz Hesaplamaları Enterpolasyon Yöntemleri Nominal ve Efektif Faiz Oranları Bugünkü Değer Gelecekteki Değer Hesaplamaları İskonto Hesaplamaları Annuite Hesaplamaları ve Amortisman (Geri Ödeme) Tablosu Yaşlandırma Bono ve Tahvil Hesaplamaları İskontolu Bono, Fix Kuponlu Bono, Eurobond Durasyon Konveksite Hesaplamaları Uygulamalar Yatırım Projelerinin Değerlendirilmesi Net Bugünkü Değer, İç Verim Oranı, Farklı Süreli Yatırımlarda Net Bugünkü Değer Excel Bütçe Planlama ve Pivot Table Kullanımı Kredi Ödeme Hesaplamaları Eşit Taksit Ödemeli Kredi Hesaplamaları Ara Dönem Ödemeli Kredi Hesaplamaları Balon Ödemeli Kredi Hesaplamaları Esnek ve Düzensiz Ödemeli Kredi Hesaplamaları İstistiksel Analizler Tanımlayıcı İstatistikler Mod, Medyan, Ortalama, Kurtosis, Skewnes Hesaplamaları Coefficient of Variation Volatilite Hesaplamaları MA, EWMA, GARCH Korelasyon ve Kovaryans Hesaplamaları Matris İşlemleri Dört İşlem Transpoze Olasılık Dağılımları Rassal Sayı Üretme, Normal Dağılım, Lognormal Dağılım Histogram Çizimleri İleri Finans Uygulamaları Monte Carlo Simülasyonu ve Fiyatlama, Gelir ve Maliyet Simülasyonları Kur ve Fiyat Simülasyonları, Goal Seek ve Solver (Optimal Portföy ve Üretimin Bulunması), Data Analysis (Regresyon ve Yield Curve) Uygulamalar ve Genel Değerlendirmeler Excel in Güçlü Yanları, Excel in Zayıf ve Eksik Tarafları Teknik i Mesleki Gelişim, Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık Fiyatma, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum Değişim ve Düşünce Liderliği, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 2 gün Cahit Memiş Baş. Tarihi : 20 Nisan 2017, Perşembe - Bitiş T.: 21 Nisan 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

11 KREDİ TÜREVLERİ Yaşanan son küresel finans krizi, bankacılık sisteminin karşı karşıya kaldığı en önemli risklerin başında kredi riskinin olduğu gerçeğini bir kez daha ortaya koymuştur. Söz konusu riskin yönetiminde vadeli piyasalar ve türev ürünler beraberinde getirdiği riskler ile birlikte tartışma konusudur. Seminerin amacı, bu doğrultuda giderek önem kazanan CDS ve diğer kredi türevlerini genel olarak tanıtmak ve konuyu ülkemiz açısından öz olarak değerlemektir. #Kredi Riski #Menkul Kıymetleştirme #CDS #Risk Primi Bilir:Menkul kıymetleştirme sürecini bilir. Kredi türevlerinin yapısal nitelikleri ve fiyatlamasını bilir. Anlar: Kredi riskinin önemi ve finansal krizlerdeki rolünü anlar Yapar: Bankacılık ve kredi riski konusunda bilgilenir. Uluslararası Bankacılıkta Temel Riskler (Kredi Riski, Piyasa Riski ve Operasyonel Risk) Basel III Risk Denetimi ve Düzenlenmesi Menkul Kıymetleştirme ve Kredi Türevleri Kredi Temerrüt Swapları(CDS) Tanımlar, Genel Kavramlar İşleyiş Mekanizması Kredi Olayı ve Ödeme Şekilleri CDS Fiyatlaması Örnek Olay Çalışmaları (Lehman Brothers vb.) CDS Eurobond Spreadleri ile Ülke Notu Arasındaki İlişkiler Küresel Kriz Doğrultusunda Türkiye Örneği Diğer Kredi Türev Ürünleri Toplam Getiri Swapları (Total Return Swap) Varlık Swapları (Asset Swap) Sepet (Basket) Tipi CDS ler Krediye Dayalı Tahviller CDS Piyasasında Güncel Gelişmeler Mesleki Gelişim ve Öğrenmeye Açıklık, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip Bankaların fon ve risk yönetimi, kurumsal pazarlama, ekonomik araştırmalar ve vadeli işlemler ile türev ürünlere ilişkin temel bilgilere sahip çalışanları seminere katılabilir. Teknik i Fiyatlama, Risk Yönetimi Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 1 gün İhsan Ersan Baş. Tarihi : 21 Nisan 2017, Cuma - Bitiş T.: 21 Nisan 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

12 MALİ ANALİZ TEKNİKLERİ VE KREDİLENDİRME SÜRECİNDEKİ ROLÜ Seminerde, bilanço, gelir tablosu kalemlerinin ve analiz tekniklerinin anlaşılması kredi tahsis surecinin içinde yer alan limit, kredi kosulları ve teminatların belirlenmesi amaçlanmaktadır. #finansal tablolar analizi #sistematik ve sistematik olmayan risklerın tanımlanması Bilir: Bilanço, gelir tablosu, nakit akım tablosu, net işletme sermayesi tablosu basta olmak uzere tüm finansal tabloların detaylarını bilir. Anlar: Finansal tabloların ve ekonomik, sektörel koşulların hep bir arada firmanın kredibilitesini nasıl etkileyebileceğini, swot analizini anlar. Yapar: Müşterinin tüm finansal analiz yorumları kapsamında, ürün bazında limit ve teminatları belirleyerek kredi teklifi yapabilir. Finansal tabloların düzenlenme kuralları Enflasyondan arındırılmıs mali tablolar Konsolide mali tablolar Tekdüzen hesap planı Bilanço kalemlerinin detay ve içeriklerinin tanımlanması Gelir tablosunun detay ve içeriklerinin tanımlanması Net işletme sermayesi değişim tablosu ve analizi Fon akım tablosu Nakit akım tablosu Kar dağıtım tablosu Özkaynak değisim tablosu Mali tablolar analizinde kullanılan teknikler. Karşılaştırmalı analiz. Dikey ve yatay analiz. Oran yöntemi ile analiz Likidite oranları Faaliyet oranları Borcluluk oranları Karlılık oranları Risk parametreleri Limit ve teminatlarin belirlenmesi ve takibi süreci Karşılastırmalı vaka analizleri ile kavramların pekiştirilmesi Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Seminere, kurumsal, perakende, ticari veya KOBİ bankacılığında görevli, mali analiz yapmak veya ticari müşterilerinin kredi limit, risklerini ve kredibilitesini takip etmek sorumlulugunu taşıyan ve/veya kredi tahsis /takip surecinde yer alan banka çalışanları katılımda bulunabilir. Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama Kurumsal Gİrişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşem Özakman Sülün Baş. Tarihi : 25 Nisan 2017, Salı - Bitiş T.: 26 Nisan 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

13 VAKA ÇALIŞMALARI İLE BANKA BİLANÇOSU İNCELEME Seminerin amacı, banka bilanço ve eklerinde yer alan hesap ve bilgilerin ne anlama geldiğini temel başlıklar halinde anlamak, değerlendirmek ve onları nasıl yorumlamak gerektiği konusunda katılımcılara yol göstermek; bankanın bilanço kalemlerinin analizini yaparak nerelerde güçlü, nerelerde sorunlar olduğunu anlamak konusunda analizler yapmak; bunun için : bir banka bilançosunda yer alan kalemlerin aktif-pasif yönetimi açısından taşıdığı önemi anlatmak ve yönetimlerin bu konuda alacakları kararlarda etkili olan kritik noktaları açıklamak, yasal otoritenin koyduğu zorunlu kısıtların bilanço kalemleri üzerindeki etkisini göstermek; başka bankaların bilançoları ile karşılaştırmalar yaparak, bankaların faaliyet alanlarına göre bilançolarında meydana gelecek farklılıkları analiz etmek, yurt dışında yerleşik bankaların bilançolarıyla benzeri faaliyette bulunan Türk Bankalarının bilançolarını yan yana koyarak karşılaştırmak, rasyo analizi yoluyla bankaların bilançolarını karşılaştırmak amacıyla tasarlanmıştır. Seminer boyunca gerçek bilançolar üzerinden, yaşanmış örneklerle analizler yapılıp, çeşitli bilançolardan alınmış kesitlerle karşılaştırmalar, analizler ve değerlendirmeler yapılacaktır. #Banka Bilanço Kalemlerini Anlama # Banka Bilanço Analizi Yapabilme Bilir : Banka Finansal Tabloları meydana getiren hesapların içeriğini ve finansal sonuçlara nasıl yansıdığını bilir Anlar : Bilançolardaki sağlıklı sağlıksız yapının hangi hesaplar incelenerek anlaşılabileceğini, Bankaların Gelir ve Gider Hesaplarındaki kompozisyonun hangi hesap hareketlerinden dolayı etkilenmekte olduğunu anlar Yapar : Farklı kuruluşların bilanço kalemlerini karşılaştırarak bu kuruluşların mali bünye durumunu değerlendirebilecek, sektördeki rakiplerle karşılaştırmasını sağlayacak finansal analizleri yapar. Konuyla ilgili birimlerde çalışan tüm ara kadrolar ile konu hakkında bilgi sahibi olup, bilançolara bakış açısını geliştirmek isteyen diğer birimlerde çalışan her seviyedeki personel katılabilir. Seminer klasik muhasebe mantığının dışında, bilanço inceleme ve değerlendirme yöntemiyle işlenecek olup, sadece sonuçlanmış mali tablolardaki rakamlar üzerinden çalışmalar yapılacaktır. Bu nedenle katılımcıların muhasebe usul ve teknikleri konusunda uzman olmaları gerekmez ancak eğitim boyunca muhasebe kurallarının işleyişi yönünden mevzuat ve uygulama detaylarına girilmeyecektir. Banka Bilançolarını Meydana Getiren Kalemler Aktif Hesaplar Pasif Hesaplar Gelir Gider Hesapları Bilanço Dışı Hesaplar Bankaların Finansal Tabloları Bilanço Gelir Tablosu ( K/Z Tablosu ) Fon Akım Tablosu Özkaynak Hareket Tablosu Bilanço Çeşitleri Kaç Çeşit Finansal Tablo Hazırlanır? Konsolide Olmayan Bilançolar Konsolide Bilançolar Bilançoda Getirili Aktifler / Maliyetli Pasifler İlişkisi Analizi Bilanço Analizinde Neler Yapılır? Faiz Oranlarına İlişkin Analiz Faize Duyarlılık Analizi Vade Analizi Likidite Riskleri ve Yönetimi Açısından Analiz Yabancı Para / TL Pozisyonlar İlişkisi Açısından Analiz Faiz Dışı Gelir / Gider İlişkisinin Analizi Özkaynakların Hesaplanması ve Sermaye Yeterliliği Analizi Rasyolar Yöntemiyle Analiz Teknikleri Türkiye de Bilanço İncelemede Uygulanan Temel Rasyo Grupları Sektör Payı Analizi Eşdeğer Rakiplerle Kıyaslama Diğer Kıyaslama Yöntemleri Bağımsız Denetim Raporu Konu Başlıkları ve Bazı Önemli Başlıkların Gerekçeleri Türk Bankacılık Sistemi ile Farklı Ülkelerdeki Bankaların Bilanço Yapısının Karşılaştırması Teknik i Mesleki Gelişim (Öğrenme İştahı -Öğrenmeye Açıklık), Merak Ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme Ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler Ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama Farklılıkları Yönetme, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Bülent Günceler Baş. Tarihi : 25 Nisan 2017, Salı - Bitiş T.: 27 Nisan 2017, Perşembe TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

14 MAKYAJLANMIŞ MALİ TABLOLARIN TESPİTİ, MALİ ANALİZ SÜRECİNDE YAPILAN AKTARMA VE ARINDIRMALAR Seminerde, bankaların ve finans kurumlarının ilgili departmanlarda çalışanların uygulamada firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi göstermek amacıyla yapılan makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel yapısı, mali tabloların analize hazırlanması, mali tabloların analizinde kullanılan teknikler hakkında katılımcıların bilgi edinmesinin sağlanması amaçlanmaktadır. #Mali tablo #Mali tablo analizi #Mali tablolarda aktarma ve arındırma genel yapısı Bilir:Makyajlanmış mali tabloların tespitini bilir. Anlar:Firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi göstermek amacıyla yapılan makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel yapısını anlar. Yapar: Mali tablo analizi yapar. Bankaların ve finans kurumlarının ticari portföy, kredi takip, tahsis ve izleme birimleri yetkili ve yöneticileri katılabilir. Mali Tablolar ve Oluşum Süreci Bilanço ve Gelir Tablosunun Genel Yapısı Bilanço ve Gelir Tablosunu Oluşturan Unsurların İncelenmesi Bilanço ve Gelir Tablosunun Analize Hazırlanması Dönen Varlıklarda Yapılan Makyajlamalar Dönen Varlıklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Duran Varlıklarda Yapılan Makyajlamalar Duran Varlıklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Uzun Vadeli Yabancı Kaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Özkaynaklarda Yapılan Makyajlamalar Özkaynaklarda Aktarma ve Arındırma İşlemleri Gelir Tablosunda Yapılan Makyajlamalar Gelir Tablosunda Yapılan Aktarma ve Arındırma İşlemleri Aktarma ve Arındırma İşlemlerinin Analiz Yöntemlerine Etkisi Oran Analizi Likidite Oranları Finansal Yapı Oranları Faaliyet Oranları Karlılık Oranları Piyasa Oranları Dikey Analiz Yatay Analizi Eğitim Yüzdeleri Yöntemi Teknik Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Performans Geliştirme ( Geri-İleri- Eş zamanlı Değerlendirme ) Mevzuat, Operasyonel Takip Ve Bilinç, İç Sistemler Ve Denetim, Operasyonel Verimlilik, Raporlama Ve Sunum i Kurumsal Girşimcilik TBB Eğitim Merkezi 3 gün Barış Sipahi Baş. Tarihi : 2 Mayıs 2017, Salı - Bitiş T.: 4 Mayıs 2017, Perşembe TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

15 BASEL I-II-2,5-III-IV DÜZENLEMELERİ VE EKONOMİ REEL SEKTÖR - BANKALAR ÜZERİNDEKİ ETKİLERİ Seminerin amacı, dünya bankacılık sektöründe uluslararası standart olan BASEL Düzenlemeleri konusunda bankacıları bilgilendirmek ve bu düzenlemelerin ekonomiye, reel sektöre ve bankalara olan etkileri konusunda bilinçlendirmek ve Basel`in şekillendirdiği finansal ekosistemin yeni koşullarını bankacıların anlamasını sağlamaktır. #Mevzuata hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum sağlama #Mesleki Gelişim #Fiyatlama #Operasyonel Verimlilik #Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak Bilir: Basel düzenlemelerini bilir. Anlar: Basel düzenlemelerinin bankalar, reel sektör ve finansal piyasalar üzerindeki etkilerini anlar. Yapar: Basel düzenlemelerine uygun risk hesaplamaları yapar. Basel ile gelen sermaye maliyeti ve verimlilik hesaplama ve analizlerini yapar. Sermaye optimizasyonuna katkıda bulunur. Seminere bankaların risk yönetimi birimleri hariç tüm genel müdürlük ve şube çalışanları katılabilir. Özellikle ticari, kurumsal ve kobi pazarlama, krediler ve mali analiz konusunda çalışanların katılması önerilmektedir. Giriş BIS ve Basel Hakkında Temel Bilgiler Basel Düzenlemeleri Basel I ve Sermaye Yeterlilik Rasyosu 1996 Basel I Revizyonu ve Piyasa Riski Kavramı Basel II Düzenlemeleri ve Üç Ana Dayanağı Birinci Dayanak: Asgari Sermaye Yükümlülüğü İkinci Dayanak: Denetim Gözetim Otoritesinin Gözden Geçirmesi Üçüncü Dayanak: Piyasa Disiplini Basel II Düzenlemeleri ve Entegre Risk-Getiri Yönetimi 20 Basel II Formu ve SYR hesaplamaları, KR Formları ve Karşı Taraf Riski Kavramı, RWA ve Sermaye Maliyeti Kavramı Kredi Riski Formlarına İlişkin Düzenlemeler i. Kredi EN-US Teminat Eşleştirmesi ii. Kredi Riski Azaltım Teknikleri iii. Kredilerin Risk Ağırlıklarına Atanması iv. Karşı Taraf Riskler ile İlgili Kısımların Hazırlanması Farklı Risk Grupları ve Teminatları olan Kredi Portföyü Uygulamaları v. Piyasa Riski Formlarına İlişkin Düzenlemeler vi. PR500 ve PR501 Formları, Farklar Ek Hesaplamalar, Avantaj ve Dezavantajları vii. İçsel Model Formları ve Ek Gereksinimler, viii. Backtesting Altyapısı ile İlgili Problemler BIS Temmuz 2009 Dokümanı 2008 Global Krizi ve Basel 2.5 ile Gelen Yenilikler Basel III Likidite Riski Kavramı LCR Rasyosu, NSFR Rasyosu TürkiyeEN-US de Basel II Süreci ve Etkileri BDDK ve Basel II Süreci Basel IIEN-US nin Banka Bilanço ve Fiyatlamalarına Etkileri Kredi Portföy ve Teminat Yapısı Üzerindeki Etkileri, SYR Üzerine Etkileri, Isedes Süreci, Basel IIEN-US in Banka Sistemlerine Etkileri BDDK Kontrol Raporları ve Risk Raporu, Mevzuatta Net Olmayan Konular ve Değerlendirmeler Basel IIEN-US nin Reel Sektör Firmalarına Etkileri Basel II Ekonomiye Etkilerinin Değerlendirilmesi DünyaEN-US da ve TürkiyeEN-US de Basel III Süreci ve Etkileri Basel IIIEN-US ün Ortaya Çıkış Süreci Likidite Riski ve Basel III, Basel IIIEN-US ün TürkiyeEN-US ye Etkileri Basel III Geçiş Düzenlemeleri ve Uygulama Takvimi, Basel IIIEN-US e İlişkin Eleştiriler 2008 Krizi ve Basel III Düzenlemeleri Basel IIIEN-US ün Getirdikleri ve Amaçları Sermaye, Likidite Karşılama Oranları, Kaldıraç Oranı, Net İstikrarlı Fonlama Oranı Sermaye Koruma ve Döngüsel Tamponlar, Karşı Taraf Riskine ilişkin Düzenleme Likidite Riske Maruz Değer (RMD) Piyasa Riski Modelleri Parametrik RMD, Tarihsel RMD, Monte Carlo RMD, Likidite Maliyeti Likidite RMD Basel IV Basel IV ün Ana Hatları Basel III ve Basel IV Karşılaştırması, Basel IV ün Ana Unsurları Sermaye Yeterliliği Çerçevesinde Değişiklikler Basel IV ün Etkileri Sonuç ve Genel Değerlendirmeler Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri Duyarlılığı Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Sonuç Odaklılık Mevzuat, Fiyatlama, Maliyet Teknik i Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 2 gün Özge Yürükoğlu Baş. Tarihi : 4 Mayıs 2017, Perşembe - Bitiş T.: 5 Mayıs 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

16 FİNANSAL MATEMATİK Seminerin amacı, finansal yönetimde kullanılan matematiksel yaklaşımların katılımcılara aktarılması ve bu yaklaşımların finansal kararlarda nasıl kullanıldığının incelemesidir. Bu sayede katılımcıların finansal problemlerin çözümüne daha sistematik bir şekilde yaklaşmasının sağlanması hedeflenmektedir. #Taksitlendirme #Düzensiz Taksitlendirme #Maliyet Belirleme #Gizlendirilmiş Maliyetlerin Belirlenmesi ve Gizlendirilmiş Fiyatlama #Faiz Kavramları: Faizleme ve iskontolama #Menkul Değerlerin Değerlemesi/Fiyatlaması #İç Verim Oranı ve Net Şimdiki Değer Kavramları ve Proje Analizinde Kullanılmaları Bilir: Faiz Kavramını, Bileşenlerini, Kredilerin Düzenli, Düzensiz, Balon Ödemeli, Ara Ödemeli Taksitlendirmesini ve her Türlü Menkul Değeri Fiyatlamasını bilir. Anlar : Her Türlü Kredinin Yapılandırılmasını, Maliyet Belirlenmesini ve Fiyatlamayı anlar. Yapar : Kredilerin Her Türlü Taksitlendirmesini, Açık ve Gizli Maliyetlerinin Belirlenmesini ve Her Türlü Menkul Değer ile Projenin Fiyatlama ve Değerlendirilmesini yapar. Finansal analiz ve finansal karar verme ile ilgili banka çalışanlarına yöneliktir. Bu seminer süresince katılımcıların yanlarında HP 17 BII veya HP 19 BII finansal hesap makinesi bulundurmaları gerekmektedir. Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramları Faizlendirme ve İskontolama Anüite Hesapları Borçlanma ve İtfa Tablolarının Düzenlenmesi Proje Değerlendirmede Matematiksel Yaklaşımlar Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu İskontolanmış Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu İç Verim Oranı Metodu Bugünkü Değer Metodu Metodların Karşılaştırılması Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması Ekonomik Ömürleri Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması Fonlamanın Maliyeti Mantığı Sabit Faiz O/N a Endeksli Faiz Değişken Faiz Bankacılık Ürünlerinin Matematiksel Analizi TL ve Döviz Kredilerinin Fiyatlaması Firma Değerinin Belirlenmesi Tahvil ve Bonoların Fiyatlaması Bireysel Krediler Finansal Kiralama ve Sistematiği Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Esneklik, Global Zeka Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Orhan Göker Baş. Tarihi : 8 Mayıs 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 10 Mayıs 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

17 İLERİ DÜZEY SABİT GETİRİLİ MENKUL KIYMET DEĞERLEME VE OPTİMUM PORTFÖY OLUŞTURMA TEKNİKLERİ Finansal piyasalarda yaşanan ani ve hızlı değişimler ile özellikle faiz değişimleri karşısında birçok finansal enstrümanların piyasa değerleri önemli ölçüde etkilenmektedir. Bilançoların önemli bir bölümünün menkul kıymetler portföyünden oluştuğu düşünüldüğünde, sabit getirili menkul kıymet piyasasının işleyişi, riskleri ve değerleme konuları daha anlaşılır hale getirilmesi gerekmektedir. Bu seminer ile, sabit getirili menkul kıymet değerleme tekniklerini ileri düzeyde ele alınarak, optimum portföyün oluşturulması, risklerin analiz edilmesi ve kapsamında ele alınarak katılımcılara excel uygulamaları ve simülasyon teknikleri ile aktarılmaktadır. #Mevzuata hakimiyet #Fiyatlamalar #Sabit getirili menkul kıymetleri tanıma #Faiz piyasalarını tanıma #Karlılık #Hazine Kağıt İhaleleri #Rekabet #Piyasa yapıcılığı kavramı #Likidite Bilir: Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatı, İç prosedürleri bilir. Sabit getirili menkul kıymet piyasalarını, hazine ihalelerini ve kağıt tiplerini bilir. Verim eğrisi modellerini, fiyatlama ve risk ölçümlerindeki kullanım alanlarını bilir. Sabit getirili menkul kıymetlerin fiyatlama özelliklerini bilir. Risk parametrelerinin hesaplanmasını ve yorumlanmasını bilir. Anlar: Banka hazinelerinde kağıt alım satım işlemlerini anlar. Kağıt ihalelerinde fiyat oluşma mantığını anlar. Tüm menkul kıymet çeşitlerinin nasıl fiyatlanacağını anlar. Menkul kıymetlere ilişkin riskleri tanır ve bunları yorumlayabilir. İç verim oranını anlar. Yapar: Menkul kıymet fiyatlamalarını yapar. Etkin menkul kıymet portföyleri oluşturur. Verim eğrisi bazlı analizleri yapar ve bu analizlere göre karar alır. Yabancı data sağlayıcıları ve fiyatlayıcıları etkin kullanır. Menkul kıymet piyasalarındaki hareketleri etkin bir şekilde yorumlar. Sabit Getirili Menkul Kıymetlere Genel Bir Bakış Tahvil Bono Piyasası ve İşleyişi DİBS İhraç Yöntemleri Birincil ve İkincil Piyasalar Nominal, Reel ve Örtük (Implied) Faiz Kavramları İç Verim Oranı - IRR Analizi Gelecek ve Bugünkü Değer Kavramı Sabit Getirili Menkul Kıymetlere İlişkin Riskler Faiz Riski Yeniden Yatırım Riski Kredi Riski Verim Eğrisi Riski Volatilite Riski Enflasyon Riski Likidite Riski Kur Riski Tahvil Bono Portföy Oluşturma Teknikleri Faiz ve Fiyat İlişki Analizleri Durasyon ve Konveksite Analizleri DV01 Analizleri Durasyon Tabanlı Optimal Portföy Oluşturma Teknikleri İleri Verim Eğrisi Modellemeleri BIST Tahvil Bülten Verisi ve Verim Eğrisi Oluşturulması Regresyon ve Denge Modellemeleri Verim Eğrisi Oluşturma Teknikleri Cubic Spline Nelson-Siegel Genişletilmiş Nelson-Siegel Svensson Uygulamalı Tahvil Bono Fiyatlamaları Bloomberg Ekran Tanıtımları İskontolu Bono Değerlemesi Sabit Kuponlu Tahvil Değerlemesi Değişken Faizli Tahvil Değerlemesi Genel Fiyatlama Uygulamaları Verim Eğrisine Göre Fiyatlanması Fiyatlama Problemleri ve Önerileri Enflasyona Endeksli Tahvil Değerlemesi Genel Fiyatlama Uygulamaları Referans Endeks Oluşturma Beklenen Enflasyon Tahmini Nominal Getiri Hesaplamaları TUFEX Kağıtlarının Sabit Kuponlu Tahvillere Dönüştürülmesi Özel Sektör Tahvil Değerlemesi Kredi Temmerrüt Swap (CDS) Değerlemesi Bloomberg Ekran Tanıtımları CDS Değerleme Analizleri Sonuç ve Genel Değerlendirmeler İletişim, Takım Çalışması ve İşbirliği, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Seminere, sabit getirili menkul kıymet piyasasının işleyişinin net anlaşılmasını amaçlayan, hazine, hazine operasyon, risk yönetimi, teftiş, iç kontrol, kredi ve mali işler bölümlerinde çalışanlar ile, şube personeli ve fon yöneticilerinin katılımı uygundur. Seminer bilgisayar uygulamalıdır. Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Koordinasyon Mevzuat, Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 2 gün Güneş Kasap Baş. Tarihi : 8 Mayıs 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 9 Mayıs 2017, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

18 OPERASYONEL RİSKİN ÖNEMİ VE RİSK YÖNETİMİ Gerek şubede çalışan yöneticiler ve gerekse şubeler ile devamlı temasta bulunan çalışanlarda öncelikle operasyonel risk kavramına ilişkin farkındalık yaratmak ve bu riskin önemi konusunda bilinç yaratmak amaç olarak seçilmiştir. Özellikle şubede çalışan her kademedeki yöneticinin her gün gelişen ve yeni ürünler ile tanışan bankacılık sektöründe risk yönetimindeki değişliklere dair bilgi sahibi olması bir diğer amaç olarak belirlenmiştir. Diğer taraftan yenilenen risk yönetimi modelleri konusunda banka ve müşteri tarafında hangi değişikliklerin ve bu değişikliklerden nasıl etkilenildiği hakkında bilgi edinilmesi bir diğer amaç olarak saptanmıştır. #risk #Basel standartları #Basel I, II ve III açısından SYR #risk yönetimi #operasyonel risk ve farkındalık #mevzuat Bilir: Operasyonel riski tanımlar ve nasıl oluştuğunu bilir. Anlar: Riski analiz eder ve sonuçlarını anlar ve yorumlar. Yapar: Operasyonel risk konusunda alınması gereken tedbirleri alır. Yönetim mekanizması içerisinde riskleri analiz eder ve operasyonel riski yönetir. Seminere şubelerde çalışan üst orta ve alt grup yöneticiler ile genel müdürlük ilgili birimlerinde çalışanlar ve şubeler ile direkt temasta olan çalışanlar katılabilir. Risk ve Risk Yönetimi Nedir Bankaların Karşılaştıkları Risk Çeşitleri Kredi Riski Şubelerde Kredi Riski ve Yönetimi BDDK İç Sistem Yönetmeliği Madde 10 ile Getirdikleri İşlevsel Görev Ayrımı ve Önemi Piyasa Riski Faiz, Likidite ve Kur Riski Nedir, Nasıl Yönetilir Operasyonel Risk ve Kaynakları Teknolojik Kaynaklar, Dış Etkenler, Süreçten Kaynaklananlar, Çalışanlardan Kaynaklananlar Mevzuata Aykırı İşlemler Yasal Kovuşturma Gerektiren Haller ve Fiiller Operasyonel Riskte Şubeciler Açısından Dikkat Edilmesi Gereken Hususlar Zafiyetler Tehlike Arz Eden Durumlar Şubede Operasyonel Risk Nasıl Oluşur Riskli İşlem Türleri Suçu İşleyenlerin Yapıları, İçinde Bulundukları Hal ve Psikolojileri Bazı Örnek Olaylar ve Çıkarılan Sonuçlar BIS ve Risk Analizindeki Gelişmeler SYR ve % 8 Oranının Anlamı ve Önemi BASEL I ve SYR Rasyonun Hesaplama Yöntemi Basel I Deki Eksiklik ve Yetersizlikler Küreselleşme ve Uluslararası Piyasalardaki Değişim ve Gelişim Türkiye de 1992 ve 2002 SYR Uygulamaları Piyasa Riskinin Önemi ve Hesaplama Yöntemleri Basel II ve Değişen SYR Basel II Deki Uygulamanın Amaçları, Basel II nin Bankacılık Sektörüne Etkileri Basel I ve Basel II Karşılaştırması, Basel II Neleri Değiştirdi Kredi Riski Hesaplamasındaki Değişiklikler, Basel II ve Kredi Riski Müşteri Kredi Riski Ölçüm (RATİNG) Modeli, Rating Notunun Risk Primine Etkisi Risk Primine Etki Eden Diğer Faktörler, Basel II nin Bankacılık Sektörüne Etkileri Basel II nin Reel Sektöre Etkileri, Kurumsal Yönetime Etkisi, Sermaye Yapısına Etkisi Rating Gerekliliğinin Ortaya Çıkması, Risk Yönetimi ve Hedging in Öneminin Anlaşılması Basel III Neleri Değiştirecek Likidite Riskinin Ölçümlemesi, Türev Ürünler Açısından, Sistemik Riskin Artan Önemi ve SYR ye Bağlantı, Operasyonel Risklerdeki Eksiklerin Giderilmesi Bireysel Kredilerde Scoring in Devreye Sokulması VAR Modelinin Piyasa Riski için Yetersiz Kalışı Krizleri Önleyici Risk Yönetimine Geçişin Getireceği Değişiklikler Denetleyici ve Düzenleyici Otoriteler Açısından SYR Açısından, Şeffaflık Açısından Daha Önce Yaşanmış Bankacılık Krizleri, Sebepleri ve Sonuçları Mesleki/ Bankacılık Teknik i Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Kurumsal Farkındalık ve Etik bilinci Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Bilgi izleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama, Mevzuat Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulayabilmek TBB Eğitim Merkezi 2 gün Hakan Peksöz Baş. Tarihi : 15 Mayıs 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 16 Mayıs 2017, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.