EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Transkript

1

2 TÜREV ÜRÜNLER SATIŞ ATÖLYESİ Seminerin amacı piyasada bulunan türev ve türevlerle yapılandırılan finansal ürünlerin bilinmesi gereken ürün özelliklerini vurgulamak, risk/getiri karşılaştırmalarına dikkat çekmek ve risk profiline uygun müşterilere satış sürecini kolaylaştırıcı etkenleri örneklerle aktarmaktır. türev# yapılandırılmış ürün#vadeli işlem sözleşmeleri#opsiyon#dcd#mld#endekslimevduat# swap#varant#anapara korumalı fonlar#kaldıraç#satış#risk profili#sunum Bilir: Türev ürün hacimleri ve lokal/global rakamlar, türev ürünler ve bunlarla yapılandırılan ürünlerin özellikleri, ürünlerin alım/satım (trade) özellikleri, risk/getiri potansiyelleri, müşteriye satış sürecinde dikkat edilmesi gereken unsurlar, diğer ürünlerle kıyaslamayı bilir. Anlar: Türev ürünlerin diğer ürünlerden farkını, risk ve getiri yönünden karşılaştırma kriterlerini anlar. Bunun yanı sıra yatırımcı risk profilini anlayıp ürünlerin hangi müşterilere uygun olabileceğini, yatırımcı algısının nasıl çalıştığını ve satış sürecini nasıl yönetebileceğini anlar. Yapar: Sahada müşterilere portföy yönetimi odaklı bir yaklaşımla yaklaşır. Bankacılık ürünleri ile beraber türev ürünleri de kullanarak müşteri portföyünü çeşitlendirip bilinçli bir finansal danışman olarak yatırımcının tüm finansal portföyünü yöneten, müşteriyi hem bilgilendirip hem de bilinçlendiren bir müşteri temsilcisi olarak çapraz satış oranlarını ve müşteri bağlılığını arttırır. Seminer, müşteriye bu ürünleri sunan ve portföy yöneten müşteri temsilcileri, şube müdürleri, müdür yardımcıları, bölge satış pazarlama, özel bankacılık ekipleri ve yatırım ürünlerini bilip bu konularda kendini geliştirmek isteyen tüm bankacılar için uygundur. Türev Ürünler ve Klasik Varlık Sınıfları Arasındaki Farklar Müşteri Algısı, Risk Profili ve Psikolojisi Türev Ürünlerin Piyasalardaki Hacimleri, Karşılaştırmaları, Gelişimleri Sermaye Piyasalarındaki Türev ve Kaldıraçlı Ürünler Vadeli İşlem Sözleşmeleri (Endeks, Kur, Emtia, Altın, Elektrik dayanak varlıkları üzerine sözleşmelerin alım/satımı, trade örnekleri, karşılaştırmalı risk/getiri analizi, kaldıraçın yorumlanması, piyasadaki gelişmeler) Opsiyon Sözleşmeleri (Endeks, Kur, Hisse üzerine oluşturulmuş alım ve satım opsiyonlarının trade örnekleri, fiyat değişim mantığı ve fiyatlama parametrelerinin sözleşme üzerindeki etkileri, kaldıraçın yorumlanması, spot dayanak varlık hareketleri ile karşılaştırmalı analizi) Varantlar (Ürün özellikleri, trade örnekleri, fiyatlamanın yorumlanması, doğru varant seçimi, dikkat edilmesi gereken göstergeler ve yorumlanması) Tezgahüstü Piyasalardaki Türev ve Kaldıraçlı Ürünler DCD/DCA/TCI Bariyerli Tipleri (Ürün özelliklerinin yanısıra, risk/getiri analizi, müşteri profilini anlama, satış vakası) Dövizli Swap Ürünü (Ürün Özellikleri, Risk/Getiri Karşılaştırması, Satış vakası) Endeksli Mevduatlar (Range Accrual, Wedding Cake, No Touch etc) Anapara Korumalı Fonlar (Ürün Yapısı, Dikkat Çeken Örnekler, satış vakaları) Teknik i Proaktif Davranış, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı Piyasa, Ürün Bilgisi, Portföy Yönetimi,Müşteriyi Tanıma, Stratejik İlişki Yönetimi, Performans Gelişimi, Çapraz Satış, Karlılık TBB Eğitim Merkezi 2 gün Dilek Başpınar Baş. Tarihi : 5 Eylül 2017, Salı - Bitiş T.: 6 Eylül 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

3 EXCEL`DE FİNANSAL MODELLEME EĞİTİMİ Eğitimimiz Finansal Modelleme içerisindeki temel kavramlardan başlayarak proje değerleme, projelerin nakit akışlarının hazırlanmasına kadar en önemli konuları uygulamaları ile birlikte katılımcılara excel`de ögretmektedir. #Proje Değerleme #Yatırım Değerleme #İskonto Oraın Hesaplama #Paranın Zaman Değeri Bilir: Temel finansal kavramları, yatırım değerleme süresini, iskonto oranı hesaplamasını Anlar: Yatırım değerleme tekniklerini IRR, NPV ve Geri Ödeme Süreleri rakamlarını anlar. Yapar: Projelerin değerleme sürecini başından sonuna kadar yapar. Finans`a ilgi duyan herkese açık bir eğitimdir. Tüm finans yöneticileri, yatırım değerleme birimleri hedef kitle arasındadır. I - Finansal Modelleme de Temel Tablolar Proje Varsayımları ve Parametreleri Gelir Tablosunun Oluşturulması OPEX Nakit Akım Bütçelerinin Oluşturulması CAPEX Tablosu Free Cash Flow Hazırlanması VAT (KDV) Tablosunun Oluşturulması Kredi Ödeme Tablosu II - Değerleme Teknikleri İç Veriminin Hesaplanması IRR Equity IRR, Project IRR Net Bugünkü Değer Hesaplaması NPV Geri Ödeme Süresi (Payback Period) Terminal Value Proje Karı ve Zararının Oluşturulması Projelerde Sensitivity (Duyarlılık) Analizleri Projelerde Farklı Senaryoların Oluşturulması III - Sermaye Maliyeti ve İskonto Oranı Sermaye Maliyetinin Hesaplanması Kredilerin Maliyeti İskonto Oranı Hesaplanması ve Yorumlanması WACC Teknigi EBITDA Çarpanı, EBIT IV - Proje Finansmanı Kredilerde Annuite Hesaplaması Geri Ödeme(İtfa) Tablosunun Oluşturulması Borç Servis Karşılama Oranı - DSCR, Kredi Ömrü Karşılama Oranı - LLCR, Proje Ömrü Karşılama Oranı PLCR Debt to Equit Rasyosu Libor faiz oranı Kredilerde Commitment ve Management Fees Yatırım Döneminde Faiz Hesaplamaları Seminer üç gün boyunca bilgisayar uygulamalı gerçekleştirilecektir. Teknik i Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık,Hızlı Karar Alma ve Çeviklik Maliyet,Fiyatlama,Operasyonel Verimlilik TBB Eğitim Merkezi 3 gün Serdar Kaya Baş. Tarihi : 11 Eylül 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 13 Eylül 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

4 YORUMLARLA HER BANKACIYA GEREKLİ 100 TEMEL RASYO Finans dünyası göstergeler ve bu göstergeleri yorumlama dünyasıdır. Bankalar bu anlamda gösterge niteliğindeki rasyoları en yoğun ve sık kullanan işletmeler olarak bu dünyanın merkezinde yer alırlar. Görev tanımı ne olursa olsun, bankacılık sektörü çalışanları bu rasyoların oluşması, sürdürülmesi ve raporlanması aşamalarında doğrudan veya dolaylı önemli görevler üstlenirler. Bunun yanısıra bankaların en önemli ürünü olan nakdi ve gayrinakdi kredi kullananlar da bu sürecin doğal bir parçasıdır. Dolayısı ile bu işletmelerin ekonomik altyapısını veren rasyoların bilinmesi ve doğru yorumlanması da bankacılıkta kritik öneme sahip bir konudur. Seminer, katılımcılara bu anlamda gerekecek en önemli 100 temel rasyoyu ortak bir platformda aktarmayı ve bu rasyoları doğru yorumlama tekniklerini öğretmeyi amaçlamaktadır. Sonuçta, tüm banka ve banka dışı işletmelerde kullanılan bu göstergelerin bir lego düzeneği içinde birbirleri ile olan ilişkisi ve mantığı, günlük hayattan gelen örneklerle ve sınıfın aktif olarak katılacağı çözümlerle katılımcılara aktarılacaktır. #Operasyonel verimlilik #Raporlama ve sunum #Kıyaslama Bilir: Rasyo kullanmanın Banka içindeki analizlerde ve müşteri odaklı satış/pazarlama stratejilerinde nasıl yapılması gerektiğini bilir. Anlar: Bankacılık uygulamasında yaptığı işin önemini ve ölçülebilmesini anlar Yapar: Rasyo kullanarak Banka içi ve dışı karşılaştırmaları bir bütünlük için değerlendirir ve sunumunu yapar. Analizde Rasyo Tekniğinin Gerekliliği ve Oran Analizinin Üstünlük ve Sınırları Bankacılıkta Kullanılan Oranlar Banka Mali Tablolarının Kısa Tanıtımı Likidite Riskini Ölçen Veya Likidite Durumu Analizinde Kullanılan Oranlar Varlık Yapısı ve Kalitesini Gösteren Oranlar Kaynak Yapısına İlişkin Oranlar: Fon Maliyeti-Ürün Fiyatlaması İlişkisi Döviz Pozisyonuna İlişkin Oranlar Karlılığın Değerlendirilmesine İlişkin Oranlar Verimlilik ve Performans Ölçümünde Kullanılan Oranlar Özkaynağa İlişkin Oranlar Bankacılıktaki En Özel Rasyo Olarak Sermaye Yeterliliği Rasyosu: Yapısı, İçeriği ve Örnek Bir Banka Mali Tablosu Üzerinde Ayrıntılı Analizi Diğer Özkaynak Oranları Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu Tarafından Gözetilen Diğer Oranlar ve Bunlara İlişkin Tablolar EBITDA/FAVÖK (Faiz, Amortisman ve Vergi Öncesi Kar) Kavramı, Hesaplanması ve Bankacılık Uygulamasında Önemi Bankacılıkta Maliyet Muhasebesi Uygulamaları Banka Dışı İşletmelerde Kullanılan Oranlar Banka Dışı İşletmelerin Mali Tablolarına Genel Bakış Ana Faaliyet Performansının Ölçümüne İlişkin Oranlar Satışlara İlişkin Oran ve Göstergeler Likiditeye İlişkin Oranlar İşletme Sermayesi Kavramına Ayrıntılı Bir Bakış Nakit Akım Döngüsü Nakit Akım Tablosu Finansal Yapıya İlişkin Oranlar: Kaldıraç Kavramı ve İlgili Oranlar İşletmenin Piyasa Değerini Gösteren Oranlar Büyümeye İlişkin Oranlar Senaryolar ile Büyüme Dengelerinin Oluşturulması İşletmelerde Fiyatlama Mantığı ve Maliyet Muhasebesi Sabit ve Değişken Maliyet Kavramları Katkı Marjı Kavramı Başabaş Noktasını Elde Etme Kapasite Kullanım Oranı Yatırım Getirilerine İlişkin Oranlar Rasyolardan Erken Uyarı Göstergesi Olarak Yararlanma Rasyolar İle Banka ve Diğer İşletmelerde Bütçe Oluşturma Yöntemleri Satış ve Pazarlama Çalışanları Bu Rasyoları Kullandırarak Nasıl Bankaya Katma Değer Kazandırırlar? Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık, Performans Değerlendirme (geri-ileri-eş zamanlı bildirim) Seminer, muhasebe,kredi tahsis, mali analiz, satış ve pazarlama departmanlarında çalışanların katılımına uygundur. Teknik i Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve Denetim, Kıyaslama, Operasyonel Verimlilik TBB Eğitim Merkezi 3 gün Oğuz Kemal Bulut Baş. Tarihi : 18 Eylül 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 20 Eylül 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

5 FİNANS PİYASALARI VE FİNANSAL ENSTRÜMANLAR Seminerde para piyasaları, sermaye piyasaları, emtia piyasaları ve kıymetli maden piyasalarının tanıtımı, işleyişi ile bu piyasalarda kullanılan finansal enstrümanların tamamının tanıtımı amaçlanmaktadır. #Piyasalar ve İşleyişi #Finansal Enstrümanlar #Piyasalar Arasındaki Farklılıklar #Finansal Terminoloji #Alternatif Piyasalar Bilir: Finans Piyasaları ve işleyişi ile kullanılan ürünler nelerdir bilir Anlar: Para, Sermaye, Emtia ve Kıymetli Maden piyasalarındaki gelişmeleri anlar ve yorumlar Yapar: Finansal ürünler konusunda müşterilerden gelecek talepleri karşılar ve piyasalardaki gelişmeler konusunda müşterilerini bilgilendirir. Müfettiş, müfettiş yardımcıları, müdür yardımcıları, şef, uzman, uzman yardımcıları katılabilir. Para Piyasaları FX Piyasalar Spot Piyasalar Vadeli Piyasalar Faiz Vade ve Kur Riskleri Money Market Piyasaları Faiz ve Valör Kavramı Libor ve Benzeri Piyasaların Anlatımı Valör ve Çeşitleri Faiz ve Kotasyon Verme Türkiye ve Dünya Piyasalarındaki Uygulamalar Kıymetli Kağıtlar İle M.M.Piyasasındaki İşlemler Sermaye Piyasaları Sabit Getirili Menkul Kıymetler Değişken Getirili Menkul Kıymetler Emtia Piyasaları Spot Piyasalar Spot Emtia Piyasalarının Tanımı ve İşleyişi Emtia Piyasalarının Ülke Ekonomilerine Katkıları İstatistiksel Çalışmalar ve Tahminler Başlıca Emtia Borsaları ve Türkiye Gerçekleri Vadeli Piyasalar Vadeli Emtia Borsaları İzmir Emtia Borsası ve Türkiye Gerçekleri Kıymetli Maden Piyasaları London Metal Exchange ve Diğer Maden Piyasaları Altın Piyasaları Borsalar ve OTC Piyasalardaki İşleyiş Spot Piyasalar Altın Piyasaları Altın ve Gümüş Paralar Türkiye nin Dünya Piyasasındaki Yeri ve Önemi Türkiye nin Altın Madenleri ve Yasal Düzenlemeler Piyasalardaki Oyuncular Yatırımcılar Spekülatörler Yatırım Yapmanın Özellikleri Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzlemeye Operasyonel Takip, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sisitemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama Değişimi Okuyabilmak ve Geleceği Kurgulayabilmek, Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 3 gün Hakan Peksöz Baş. Tarihi : 20 Eylül 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 22 Eylül 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

6 FİNANSAL MODELLEME VE DEĞERLEME TEKNİKLERİ Seminerin amacı, katılımcılara finansta en yaygın olarak kullanılan değerleme tekniklerini finansal modellemeler yardımıyla etkin bir şekilde kullanma becerisini kazandırmaktır. Eğitimin vurgusu katılımcılara çok sayıda farklı veri seti uygulamalarıyla tecrübe kazandırmak ve uygulamada karşılaşılan sorunların pratik çözümlerini göstermektir. #Değerleme #Modelleme #Duyarlılık Analizi #Portföy #Opsiyon #VaR Bilir: Analitik düşünceyi geliştirir ve Model kurmayı bilir. Finans Matematiği ve Genel Değerleme Teknikleri Sermaye Maliyeti Hesaplamaları Piyasa Riski - İskonto Oranları Finansal Projeksiyonların Hazırlanması ve Analizi Pro-forma Finansal Tablolar Finansal Değerleme Modellerin Hazırlanması İskontolanmış Nakit Akımı (DCF) Analizi, Çarpanlar (Multiples) Duyarlılık Analizleri Portföy Modelleri, Risk ve Getiri, Varyans Kovaryans Matrisi Black Scholes ve Binomial Opsiyon Fiyatlama Model Uygulamaları Reel Opsiyon ve Değerleme Riske Maruz Değer (Value at Risk) Uygulaması Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Takım Çalışma ve İşbirliği, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Merak ve Keşfetme Planlama ve Organizasyon, Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Koordinasyon, Denetleme Anlar: Finansal Tabloları ve Değerleme için gerekli tüm girdilerinin birbirileri ile olan ilişkisini anlar. Yapar: Şirket / Finansal varlığın değerlemesini yapar. Teknik i Mevzuat, Fİyatlama, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama, Raporlama, Global Zeka Dijital Okur Yazarlık, Kurumsal Girişimcilik, Öğrenme Stratejileri Özellikle finansal modelleme ve değerleme konularında bilgi ve birikimlerini artırmayı amaçlayan tüm yönetici, yönetici adayları ve çalışanlar katılabilirler. Katılımcıların temel düzeyde Excel kullanımları ön koşuldur. Seminer, üç gün boyunca uygulamalı olarak bilgisayar ortamında yürütülecektir. Temel modelleme ortamı Excel ve onun altında çalışan eklentilerdir. Finansal piyasalar ve de değişik sektörlerden uygulamalar yapılacaktır. TBB Eğitim Merkezi 3 gün Prof. Dr. Vedat Sarıkovanlık Baş. Tarihi : 20 Eylül 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 22 Eylül 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

7 BANKACILAR İÇİN UYGULAMALI FİNANS MATEMATİĞİ Seminerin amacı, finansal karar alma ve finansal yönetim konularında kullanılan matematiği öğretmek, finansal problemlerin ve bankacılık ürün ve hizmetlerinin fiyatlandırılmasındaki analitik mantığı aktarmak, risk ve getiri hesaplamaları yapmak ve bu işlemlerde HP ve Excel`in kullanımını göstermektir. #Fiyatlama #Karlılık #Korunma #Risk yönetimi #Ürün Maliyeti Yönetimi Bilir: Getiri ve maliyet hesaplamalarını yapmayı bilir. Anlar: Farklı finansal durumlar arasındaki ilişkiyi anlar. İşlemlerin müşteri ve banka karlılığına etkisini anlar Yapar: Maliyet analizi ve doğru fiyatlama yapar. Seminere, bankacılığa yeni başlayanlar, yönetici adayları, orta seviye yöneticiler, tüm pazarlama grubu çalışanları katılımda bulunabilir. Yüzde Hesap Yöntemi Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramı Basit Faiz Bileşik Faiz ve Gelecekteki Değer İskonto İşlemleri ve Bugünkü Değer Getirinin Enflasyondan Arındırılması Anüite Hesapları Proje Değerlendirmede Finansal Matematik Net Şimdiki Değer Yöntemi İç Verim Oranı Yöntemi Dinamik Geri Ödeme Süresi Yöntemi Banka İşlemlerinde Finansal Matematik Fonlama Maliyeti Açık Pozisyon Getirisi Forward (Vadeli) Kur Hesaplama Hazine Bonosu Fiyatlaması Tahvil Fiyatlaması Bankacılık Ürünlerinin Fiyatlaması Döviz Kredilerinin Fiyatlaması Bireysel Kredilerin Fiyatlaması DCD Fiyatlaması Risk ve Getiri Hesaplamaları Standart Sapma Kovaryans ve Korelasyon Portföyün Getirisi ve Riski Beta Excel de Hesaplamalar İletişim, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Sonuç Odaklılık Teknik Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka i TBB Eğitim Merkezi 2 gün Dr. Vedat Güven Baş. Tarihi : 21 Eylül 2017, Perşembe - Bitiş T.: 22 Eylül 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

8 SEKTÖREL BAZDA ERKEN UYARI SİNYALLERİ VE CANLI RİSK TAKİBİ Seminerin amacı, katılımcıların erken uyarı sinyallerinin her sektör ve sektördeki her firma için farklı olduğunu anlamalarını sağlamaktır. Her sektörün faaliyet döngüsü farklı olduğu gibi bu döngüyü bozacak etmenlerde farklıdır. Döngünün bozulması durumunda zamanında harekete geçmek, kredinin tahsilatı için oldukça önemlidir. Katılımcılara her sektörün iç ve dış dinamiklerinin, ürün ve para akışının farklı olduğu dolayısıyla bu akışı bozacak gelişmelerinde sektörel olarak aynı etkiyi yaratmayacağı örneklerle, ürün ve nakit akış grafikleriyle anlatılacaktır. Risk taşıyan katılımcılar, taşıdıkları risklerin sekörel dağılımını yaparak, sektörel bazda firmayı değerlendirirken, kullanacağı kaynaklar, bu kaynaklardan alacakları bilgilerin özellikleri, bu bilgileri nasıl analiz ederek kullanılacakları anlatılacaktır. #Sektörel data kaynakları #bilgilerin kullanım/analiz şekli, faaliyet döngüsü, #firma özelinde etkilerinin analizi #canlı risk takibi modeli #teminat belirleme kararları Bilir: Sektörün faaliyet döngüsünün nasıl tespit edileceğini bilir. Sektörel özelikler dolayısıyla faaliyet döngüsünü olumsuz etkileyecek gelişmeleri hangi kaynaktan ve hangi bilgilere istinaden takip edebileceğini bilir. Bu bilgileri firma özelinde karşılaştırarak olumsuz gelişmelerin firmayı ne derecede etkileyeceğini bilir. Erken uyarı sinyallerini tespit etmesini bilir. Canlı risk takip modeli oluşturmasını bilir. Anlar: Her sosyal ve ekonomik gelişmenin firma açısından olumlu veya olumsuz sonuç doğuracağını anlar. Faaliyet döngünün önemini anlar. Faaliyet döngüsünü bozacak gelişmelerin takip edilmesinin önemini anlar. Olumsuz gelişmeler karşısında alacağı aksiyonlarda zamanın önemini anlar Yapar: Taşıdığı riskin sektörel dağılımını yapar. Erken uyarı sinyallerini tespit eder. Canlı risk takip modelini oluşturur. Sektörlerdeki gelişmeleri takip eder. Gelişmeleri analiz ederek firma özelinde etkilerini tespit eder. Bu gelişmelerin firmanın mali verilerine nasıl etki edeceğini bilir. Analitik düşünerek hızlı karar alır. Riskini minimize eder. Seminere saha satış ekipleri katılabilir. Seminerde, reel sektör güncel verileri kullanılacaktır. Faliyet Döngüsü Ve Analizi Firmanin Kredi İhtiyacinin Sebebi Firmanin Kredi Kullanim Yeri Firmanin Kredi Kullanim Hacmi Firmanin Kullanmasi Gereken Kredi Türleri Firma İçin Erken Uyari Sinyalleri Firma İçin Canli Risk Takip Modelinin Oluşturulmasi Faliyet Döngüsünü Bozacak Etmenler Üretim / Stoklama Süreci Tahsilat Süreci Borç Ödeme Süreci Faliyetlerden Sorumlu Olan Yöneticiler Firmanın Yönetcilerinin Her Birinin Görevleri ve Sorumlulukları Bilinmelidir Firma Yönetcilerinin İş Anlayışı, Vizyonu Ve Bilgi Birikimi Firmayı Geleceğe Taşımak İçin Yeterli Olup Olmaması Yöneticilerin Birbirleriyle Olan Kan Bağı Ve İş İçindeki Uyumu Yöneticilerin Sosyal Ve Özel Hayatlari Çalişanlarin Moral ve Motivasyonu Memzuç, Tüzel ve Bireyesel KKB de Yer Alan Gelişmelerin Analizi Sektörler: İncelenen / Anlatılacak Olan Her Sektörde, Mal /Hammade Tedarikçisi Konumunda Olan Firmalar Bu Firmaların Tedarik Sorunları Maliyetlerini Artıracak Faktörler Belirtileri ( Mali Verilerde, Cari Hesaplarda, Piyasa Verilerinde) Mal Satış Şekilleri Ve Şartları Mal Satış Şekilllerindeki Değişikliklerin Belirtileri Üretim Süreçleri Üretim Süreçlerini Etkileyecek Faktörler Üretim Süreçlerindeki Değişikliklerin Belirtileri Mal Satım Şekilleri Ve Şartları Ürünlerini Hangi Tip Faliyet Gösteren Firmalara Sattıkları Tahsilatta Yaşanan Zorluklar Ve Bunların Sebepleri Tahsilatta Yaşanan Sorunların Belirtileri Workshop Yöntemi İle Anlatılacak Sektörler İnşaat Sektörü ( Lüks Konut İnşaatı) Toptan Ve Parakende Ticaret(Gıda Toptancıları) Mobilya Sektörü Binek Otomotiv Satışı Sektörü Araç Kiralama (Rentacar) Lojistik Teknik i Araştırma, Analiz Etme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Finansal Farkındalık, Risk Değerlendirme Farkındalığı Hızlı ve Doğru Karar Alma, Bilgi İzleme ve Sorgulama, Sonuç Odaklılık, Takip İkna, İlişki Yönetimi, Etkin Risk Yönetimi, Mevcut Durumu Değerlendirerek Olası Geleceği Okumak ve Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 1 gün Erkan Yurder Baş. Tarihi : 27 Eylül 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 27 Eylül 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

9 EXCEL`DE FİNANSAL YÖNETİM VE İSTATİSTİK UYGULAMALARI Seminerin amacı, katılılımcılara günlük hayatta kullandıkları pek çok finansal formül ve istatistiksel uygulamanın ms excel üzerinde nasıl uygulanabileceğinin aktarılmasıdır. Böylece katılımcıların günlük hayatında önemli yer kaplayan ve uzun zaman alan işlemleri daha verimli şekilde yapmaları sağlanmış olacaktır. Bu uygulamalara ilişkin örnekler eğitim sırasında yapılacaktır. #Finansal Hesaplama #Validasyon #Raporlama #Veritabanı #Veritabanı Kontrol Bilir: Faiz Hesaplamalarını bilir. İç Verim hesaplamalarını bilir. Kredi hesaplamalarını bilir. Anlar: Verim Eğrisi,Volatilite fonksiyonlarını ve Fiyat simülasyonlarını anlar. Yapar: Veritabanı Kontrolü yapar. Finansal fiyatlama yapar. İstatistiksel Fonksiyonlarla piyasa kotrolü ve raporlaması yapar. Seminere excelde finans bilgisini geliştirmek isteyen tüm kişiler katılabilir. Seminer iki gün boyunca bilgisayar uygulamalı gerçekleştirilecektir. Giriş: Etkin Bir Analiz Aracı Excel Veri Çekme ve Sıralama Metodları Veri Tabanlarında Fonksiyon Kullanımı Veri Tabanı Yönetilirken Kontrol Mekanizmaları Excel Finansal Kavramlar ve Fonksiyon Yazma Excelde Finansal ve Veritabanı Fonksiyonları Finansal Matematik Uygulamaları Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramları Faiz Hesaplamaları Enterpolasyon Yöntemleri Nominal ve Efektif Faiz Oranları Bugünkü Değer Gelecekteki Değer Hesaplamaları İskonto Hesaplamaları Annuite Hesaplamaları ve Amortisman (Geri Ödeme) Tablosu Yaşlandırma Bono ve Tahvil Hesaplamaları İskontolu Bono Fix Kuponlu Bono Eurobond Durasyon Konveksite Hesaplamaları Uygulamalar Yatırım Projelerinin Değerlendirilmesi Net Bugünkü Değer İç Verim Oranı Farklı Süreli Yatırımlarda Net Bugünkü Değer Excel Bütçe Planlama ve Pivot Table Kullanımı Kredi Ödeme Hesaplamaları Eşit Taksit Ödemeli Kredi Hesaplamaları Ara Dönem Ödemeli Kredi Hesaplamaları Balon Ödemeli Kredi Hesaplamaları Esnek ve Düzensiz Ödemeli Kredi Hesaplamaları İstistiksel Analizler Tanımlayıcı İstatistikler Mod, Medyan, Ortalama Kurtosis, Skewnes Hesaplamaları Coefficient of Variation Volatilite Hesaplamaları MA EWMA GARCH Korelasyon ve Kovaryans Hesaplamaları Matris İşlemleri Dört İşlem Transpoze Olasılık Dağılımları Rassal Sayı Üretme Normal Dağılım Lognormal Dağılım Histogram Çizimleri İleri Finans Uygulamaları Monte Carlo Simülasyonu ve Fiyatlama Gelir ve Maliyet Simülasyonları Kur ve Fiyat Simülasyonları Goal Seek ve Solver (Optimal Portföy ve Üretimin Bulunması) Data Analysis (Regresyon ve Yield Curve) Uygulamalar ve Genel Değerlendirmeler Excel in Güçlü Yanları Excel in Zayıf ve Eksik Tarafları

10 Mesleki Gelişim, Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık Fiyatma, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum Değişim ve Düşünce Liderliği, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 2 gün Cahit Memiş Baş. Tarihi : 28 Eylül 2017, Perşembe - Bitiş T.: 29 Eylül 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

11 RİSK ODAKLI İÇ DENETİM Gerek uluslararası düzenlemeler ile yurt içi düzenlemelere uyum, gerekse de bankaların risk profillerinin önceliklendirilerek denetim kaynaklarının bu amaçlara göre yönlendirilmesi ve böylece olası risklerin daha etkin ve hızlı bir biçimde kontrolü "Risk Odaklı İç Denetim" lerle mümkün olmaktadır. Seminer bu yeni denetşm biçiminin daha fazla anlaşılmasını sağlamaya yönelik hazırlanmıştır. #kontrol #risk odaklılık #denetim Bilir: Kontrol ve denetim kavramları, risk odaklı denetim ve kontrol kavramlarını ve Bankacılık Kanununda bu konuda getirilen düzenlemeleri bilir. Anlar: Kontrol ve denetim faaliyetlerinin gerçek anlamda yürütülmesi ile bu faaliyetlerin geleneksel yöntemler dışında risk odaklı olarak yapılmasının ne kadar önemli olduğunu anlar. Yapar: Uluslararası ve ulusal yükümlülüklere uyumu sağlamasının yanında, kontrol ve denetimi eğitim içeriğine uygun bir biçimde gerçekleştirmesi sonucunda karşı karşıya kalınan risklerin minimize edilmesini sağlar. İç kontrol birimi çalışanları ve müfettişler katılabilr. Risk Yönetimi, İç Kontrol ve İç Denetim Sistemlerinin Önemi İç Sistemlerin Önemini Artıran Gelişmeler Denetim, İç Denetim ve Control, İç Kontrol Kavramları Denetim ve Kontrol Arasındaki Farklar Risk Odaklı Denetim ve 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu nda Yer Alan İç Sistemlere İlişkin Düzenlemeler Bankaların İç Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik Risk Yönetimi İç Kontrol İç Kontrol ve Coso Yaklaşımı Bankacılıkta İç Kontrole Ilişkin Basel Prensipleri Kurum İçi Kontrol Kültürünün Oluşturulması İç Kontrol Mevzuatı İç Denetim Sistemi Bankalarda İç Denetim Sistemleri İç Denetim Mevzuatı Risk Odaklı Denetim (Rod) Risk Odaklı Denetim Nedir? Risk Odaklı Denetimin Kapsamı Risk Odaklı Denetimin Unsurları Risk Odaklı Denetimin Tarihsel Gelişimi Risk Odaklı Denetime İlişkin Kabuller Rod ve Uygulamada Karşılaşılan Zorluklar Risk Odaklı Denetimden Beklenen Faydalar Temel Teşkil Eden Risk Değerlendirme Süreci ve Kamu Tarafından Örnek Alınan Bir Risk Değerlendirme Sisteminin Aşamaları Denetim Döngüsü Örnek Uygulamaları ile Bankacılıkta Risk Odaklı Denetimin Aşamaları Teknik Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Proaktif Davranış, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı karar alma çeviklik Mevzuat, İç sistemler ve Denetim, Kıyaslama i TBB Eğitim Merkezi 1 gün Dr. Ramazan Başak Baş. Tarihi : 2 Ekim 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 2 Ekim 2017, Pazartesi TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

12 ERKEN UYARI SİSTEMLERİ VE EKONOMİK GELİŞMELERİN RİSK BAZLI YORUMLANMASI Seminerde katılımcılara; erken uyarı göstergeleri, erken uyarı göstergelerinin seçilmesi ve etkinliğinin test edilmesi, Dünya ve Türkiye ekonomisine ilişkin makro göstergelerin incelenmesi, erken uyarı sistemlerinin risk bazlı yorumlanması ve endeks niteliğindeki erken uyarı göstergeleri anlatılmaktadır. Bütün konular ile ilgili olarak dünyada bu konuda kabul görmüş yaklaşımlar ve bazı önemli kurumların bu konuda yapmış oldukları çalışmalar örneklerle aktarılmaktadır. #Erken Uyarı Göstergeleri #Erken Uyarı Göstergelerinin Yorumlanması Bilir: Erken uyarı göstergelerini ve endeksleri bilir. Anlar: Erken uyarı göstergelerinin önemini ve yorumlanmasını anlar. Yapar: Erken uyarı sinyali olarak kullanılan gösterge ve endekslerin yorumunu yapar. Seminere, çalıştığı kurumda erken uyarı sistemlerini ve ekonomik gelişmeleri risk bazlı yorumlamak ve bunları kurumun risk algısının belirlenmesi, anlaşılması ve buna dayalı kararlar alınmasında kullanılmasını sağlamak isteyen ya da bu konularla ilgilenen yönetici ve yönetici adayları katılabilir. Erken Uyarı Göstergeleri, Ekonomiye ve Şirket Yönetimine Etkisi Erken Uyarı Nedir? Erken Uyarı Kriteleri Nasıl Belirlenir? Erken Uyarı Göstergelerinin Seçilmesi ve Etkinliğinin Test Edilmesi Erken Uyarı Göstergeleri Kullanılarak Endeksler Nasıl Yaratılır? Erken Uyarı Göstergelerinin Yararları Nelerdir? Genel Ekonomik Göstergelerin İncelenmesi Dünya Ekonomisine İlişkin Makro Göstergelerin İncelenmesi Türkiye Ekonomisine İlişkin Makro Göstergelerin İncelenmesi Bankacılık Sektörüne İlişkin Makro Ekonomik Göstergelerin İzlenmesi Erken Uyarı Sinyali Niteliğindeki Göstergelerin İncelenmesi Yaşanan Krizler ve Öğrettikleri Erken Uyarı Göstergelerinin Risk Bazlı Yorumlanması Kur Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Faiz Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Fiyat Riskine İlişkin Erken Uyarı Göstergeleri Hisse Fiyatları ve Endeksler Emtia Fiyatlarına İlişkin Göstergeler Altın ve Diğer Değerli Metallere İlişkin Göstergeler Enerji Fiyatlarına İlişkin Göstergeler Erken Uyarı Göstergeleri Banka Kredi Portföylerine Etkisi Endeks Niteliğindeki Erken Uyarı Göstergeleri ve Yorumlanması Bloomberg Endeksleri VIX ITRAXX Baltık Dry Index... Implied Volatilite Endeksleri CDS Dataları Faiz Verim Eğrilerindeki Yapısal Bozukluklar Sonuç ve Genel Değerlendirmeler Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık Global Zeka Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 1 gün Dr. M. Barış Akçay Baş. Tarihi : 2 Ekim 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 2 Ekim 2017, Pazartesi TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

13 MALİ ANALİZ TEKNİKLERİ VE KREDİLENDİRME SÜRECİNDEKİ ROLÜ Seminerde, bilanço, gelir tablosu kalemlerinin ve analiz tekniklerinin anlaşılması kredi tahsis surecinin içinde yer alan limit, kredi kosulları ve teminatların belirlenmesi amaçlanmaktadır. #finansal tablolar analizi #sistematik ve sistematik olmayan risklerın tanımlanması Bilir: Bilanço, gelir tablosu, nakit akım tablosu, net işletme sermayesi tablosu basta olmak uzere tüm finansal tabloların detaylarını bilir. Anlar: Finansal tabloların ve ekonomik, sektörel koşulların hep bir arada firmanın kredibilitesini nasıl etkileyebileceğini, swot analizini anlar. Yapar: Müşterinin tüm finansal analiz yorumları kapsamında, ürün bazında limit ve teminatları belirleyerek kredi teklifi yapabilir. Finansal tabloların düzenlenme kuralları Enflasyondan arındırılmıs mali tablolar Konsolide mali tablolar Tekdüzen hesap planı Bilanço kalemlerinin detay ve içeriklerinin tanımlanması Gelir tablosunun detay ve içeriklerinin tanımlanması Net işletme sermayesi değişim tablosu ve analizi Fon akım tablosu Nakit akım tablosu Kar dağıtım tablosu Özkaynak değisim tablosu Mali tablolar analizinde kullanılan teknikler. Karşılaştırmalı analiz. Dikey ve yatay analiz. Oran yöntemi ile analiz Likidite oranları Faaliyet oranları Borcluluk oranları Karlılık oranları Risk parametreleri Limit ve teminatlarin belirlenmesi ve takibi süreci Karşılastırmalı vaka analizleri ile kavramların pekiştirilmesi Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Seminere, kurumsal, perakende, ticari veya KOBİ bankacılığında görevli, mali analiz yapmak veya ticari müşterilerinin kredi limit, risklerini ve kredibilitesini takip etmek sorumlulugunu taşıyan ve/veya kredi tahsis /takip surecinde yer alan banka çalışanları katılımda bulunabilir. Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama Kurumsal Gİrişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşem Özakman Sülün Baş. Tarihi : 2 Ekim 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 3 Ekim 2017, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

14 İÇ SİSTEMLERİN KOORDİNASYONU VE ETKİNLİĞİNİN ARTTIRILMASINDA BİR GÖSTERGE: 3`LÜ SAVUNMA HATTI MODELİ Seminerde, BASEL Komitesi, BDDK (Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu), COSO Komitesi, IIA (İç Denetçiler Enstitüsü) ve ACFE (Suistimal İnceleme Uzmanları Birliği)`nin uygulanması yönünde büyük destek verdiği 3`lü Savunma Hattı`nın en güncel bilgileri, özel tasarımın nasıl yapılması gerektiği, uygulaması örneklerle sistematik olarak aktarılacaktır. Bu bilgiler ışığında bankada yetkili konumda çalışanların kontrol uygulamalarında kullanacakları yeni yöntemlerle farklılık yaratarak banka faaliyetlerine değer katmaları amaçlanmaktadır. #kontrol #kontrol yetkisi #kontrol sorumluluğu#proaktif yönetim #kontrol ortamı #kontrol süreçleri#uyumlu işlem #güvenli işlem #3 E (etkililik, etkinlik, ekonomiklik) #3lü Savunma Hattı Bankalarda Kontrol İşlevinin Çerçevesi Yönetimin Beş Temel İşlevinden Biri Olan Kontrol Neyi İfade Etmektedir? Kontrol İşlevi Hangi Bileşenlerden Oluşur? Kontrol ve Denetim Aynı Kavramlar mıdır? Reaktif Kontrol Yönetimi Bankacılıkta Ne İfade Eder? Hangi Durumlarda Uygulanır? Proaktif Kontrol Yönetimi Bankacılıkta Ne İfade Eder? Proaktif Kontrol Yönetimi Bankacılıkta Nasıl Uygulanır? 3 lü Savunma Hattı Yaklaşımı ve Bankacılıktaki Yeri 3 lü Savunma Hattı Yaklaşımı Nedir? Bileşenleri Nelerdir? Basel Komitesi, BDDK, IIA, ACFE ve COSO nun 3 lü Savunma Hattına Bakışları Bankaya Özgü 3 lü Savunma Hattı Modeli Hangi Bileşenlerden Oluşur? 3 lü Savunma Hattı Uygulamasıyla Bankada Kontrol İşlevinin Senkronizasyonu 3 lü Savunma Hattının Banka Uygulamasında Kaldıraç Etkisi Yaratması 3 lü Savunma Hattının Banka Genelinde ve Birim Bazında Tasarlanması Banka Genelinde İdeal Kontrol Ortamının Tasarlanması (Örnekler Eşliğinde) Birim Bazında İdeal Kontrol Ortamının Tasarlanması (Örnekler Eşliğinde) Banka Genelinde İdeal Kontrol Süreçlerinin Tasarlanması (Örnekler Eşliğinde) Birim Bazında Kontrol Süreçlerinin Tasarlanması (Örnekler Eşliğinde) 3 lü Savunma Hattının Banka Genelinde ve Birim Bazında Uygulanması Banka Genelinde Uygulanması Banka Genel Müdürlük Birimlerinde Uygulanması Banka Bölge Müdürlüklerinde Uygulanması Banka Kurumsal Şubelerinde Uygulanması Banka Bireysel Şubelerinde Uygulanması Mesleki Gelişim, Takım Çalışması ve İşbirliği, Kurumsal Farkındalık Etik bilinci Bilir: Bankacılar, 3lü Savunma Hattı modelinin proaktif yönetimiyle birim faaliyetlerinde üstlendikleri kontrol işlevinin en güvenli ve en etkili düzeylerde gerçekleşeceğini bilir. Anlar: Modelin uygulanması ile hem ekip dayanışmasının artacağını hem de kars?ı karşıya kalınabilecek risklerin miniminize edilebileceğini anlar. Teknik i Planlama ve Organizasyon, Koordinasyon Mevzuat, İç Sistemler ve Denetim, Operasyonel Takip ve Bilinç Yapar: Modeli uygulamasıyla etkili, etkin, ekonomik, mevzuata uyumlu ve güvenli işlemler yapılmasını sağlar ve tüm çabalara rağmen ortaya çıkacak hata ve suistimallerin erken teşhisini yaparak olası o?nlemlerin zamanında alınmasını sağlar. Seminere, bankaların genel müdürlük, bölge müdürlüğü, şube müdürlüğü bünyesinde çalışan tüm yetkililer katılabilir. TBB Eğitim Merkezi 2 gün Bülent Hasanefendioğlu Baş. Tarihi : 3 Ekim 2017, Salı - Bitiş T.: 4 Ekim 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

15 OPERASYONEL RİSKİN ÖNEMİ VE RİSK YÖNETİMİ Gerek şubede çalışan yöneticiler ve gerekse şubeler ile devamlı temasta bulunan çalışanlarda öncelikle operasyonel risk kavramına ilişkin farkındalık yaratmak ve bu riskin önemi konusunda bilinç yaratmak amaç olarak seçilmiştir. Özellikle şubede çalışan her kademedeki yöneticinin her gün gelişen ve yeni ürünler ile tanışan bankacılık sektöründe risk yönetimindeki değişliklere dair bilgi sahibi olması bir diğer amaç olarak belirlenmiştir. Diğer taraftan yenilenen risk yönetimi modelleri konusunda banka ve müşteri tarafında hangi değişikliklerin ve bu değişikliklerden nasıl etkilenildiği hakkında bilgi edinilmesi bir diğer amaç olarak saptanmıştır. #risk #Basel standartları #Basel I, II ve III açısından SYR #risk yönetimi #operasyonel risk ve farkındalık #mevzuat Bilir: Operasyonel riski tanımlar ve nasıl oluştuğunu bilir. Anlar: Riski analiz eder ve sonuçlarını anlar ve yorumlar. Yapar: Operasyonel risk konusunda alınması gereken tedbirleri alır. Yönetim mekanizması içerisinde riskleri analiz eder ve operasyonel riski yönetir. Seminere şubelerde çalışan üst orta ve alt grup yöneticiler ile genel müdürlük ilgili birimlerinde çalışanlar ve şubeler ile direkt temasta olan çalışanlar katılabilir. Risk ve Risk Yönetimi Nedir Bankaların Karşılaştıkları Risk Çeşitleri Kredi Riski Şubelerde Kredi Riski ve Yönetimi BDDK İç Sistem Yönetmeliği Madde 10 ile Getirdikleri İşlevsel Görev Ayrımı ve Önemi Piyasa Riski Faiz, Likidite ve Kur Riski Nedir, Nasıl Yönetilir Operasyonel Risk ve Kaynakları Teknolojik Kaynaklar, Dış Etkenler, Süreçten Kaynaklananlar Çalışanlardan Kaynaklananlar Mevzuata Aykırı İşlemler Yasal Kovuşturma Gerektiren Haller ve Fiiller Operasyonel Riskte Şubeciler Açısından Dikkat Edilmesi Gereken Hususlar Zafiyetler Tehlike Arz Eden Durumlar Şubede Operasyonel Risk Nasıl Oluşur Riskli İşlem Türleri Suçu İşleyenlerin Yapıları, İçinde Bulundukları Hal ve Psikolojileri Bazı Örnek Olaylar ve Çıkarılan Sonuçlar BIS ve Risk Analizindeki Gelişmeler SYR ve % 8 Oranının Anlamı ve Önemi BASEL I ve SYR Rasyonun Hesaplama Yöntemi Basel I Deki Eksiklik ve Yetersizlikler Küreselleşme ve Uluslararası Piyasalardaki Değişim ve Gelişim Türkiye de 1992 ve 2002 SYR Uygulamaları Piyasa Riskinin Önemi ve Hesaplama Yöntemleri Basel II ve Değişen SYR Basel II Deki Uygulamanın Amaçları Basel II nin Bankacılık Sektörüne Etkileri Basel I ve Basel II Karşılaştırması Basel II Neleri Değiştirdi Kredi Riski Hesaplamasındaki Değişiklikler Basel II ve Kredi Riski Müşteri Kredi Riski Ölçüm (RATİNG) Modeli Rating Notunun Risk Primine Etkisi Risk Primine Etki Eden Diğer Faktörler Basel II nin Bankacılık Sektörüne Etkileri Basel II nin Reel Sektöre Etkileri Kurumsal Yönetime Etkisi Sermaye Yapısına Etkisi Rating Gerekliliğinin Ortaya Çıkması Risk Yönetimi ve Hedging in Öneminin Anlaşılması Basel III Neleri Değiştirecek Likidite Riskinin Ölçümlemesi Türev Ürünler Açısından Sistemik Riskin Artan Önemi ve SYR ye Bağlantı Operasyonel Risklerdeki Eksiklerin Giderilmesi Bireysel Kredilerde Scoring in Devreye Sokulması VAR Modelinin Piyasa Riski için Yetersiz Kalışı Krizleri Önleyici Risk Yönetimine Geçişin Getireceği Değişiklikler Denetleyici ve Düzenleyici Otoriteler Açısından SYR Açısından Şeffaflık Açısından Daha Önce Yaşanmış Bankacılık Krizleri, Sebepleri ve Sonuçları Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Kurumsal Farkındalık ve Etik bilinci Mesleki/ Bankacılık Teknik i Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon, Bilgi izleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetleme Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama, Mevzuat Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulayabilmek TBB Eğitim Merkezi 2 gün Reşat Bağcıoğlu Baş. Tarihi : 9 Ekim 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 10 Ekim 2017, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

16 İLERİ DÜZEY SABİT GETİRİLİ MENKUL KIYMET DEĞERLEME VE OPTİMUM PORTFÖY OLUŞTURMA TEKNİKLERİ Finansal piyasalarda yaşanan ani ve hızlı değişimler ile özellikle faiz değişimleri karşısında birçok finansal enstrümanların piyasa değerleri önemli ölçüde etkilenmektedir. Bilançoların önemli bir bölümünün menkul kıymetler portföyünden oluştuğu düşünüldüğünde, sabit getirili menkul kıymet piyasasının işleyişi, riskleri ve değerleme konuları daha anlaşılır hale getirilmesi gerekmektedir. Bu seminer ile, sabit getirili menkul kıymet değerleme tekniklerini ileri düzeyde ele alınarak, optimum portföyün oluşturulması, risklerin analiz edilmesi ve kapsamında ele alınarak katılımcılara excel uygulamaları ve simülasyon teknikleri ile aktarılmaktadır. #Mevzuata hakimiyet #Fiyatlamalar #Sabit getirili menkul kıymetleri tanıma #Faiz piyasalarını tanıma #Karlılık #Hazine Kağıt İhaleleri #Rekabet #Piyasa yapıcılığı kavramı #Likidite Bilir: Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatı, İç prosedürleri bilir. Sabit getirili menkul kıymet piyasalarını, hazine ihalelerini ve kağıt tiplerini bilir. Verim eğrisi modellerini, fiyatlama ve risk ölçümlerindeki kullanım alanlarını bilir. Sabit getirili menkul kıymetlerin fiyatlama özelliklerini bilir. Risk parametrelerinin hesaplanmasını ve yorumlanmasını bilir. Anlar: Banka hazinelerinde kağıt alım satım işlemlerini anlar. Kağıt ihalelerinde fiyat oluşma mantığını anlar. Tüm menkul kıymet çeşitlerinin nasıl fiyatlanacağını anlar. Menkul kıymetlere ilişkin riskleri tanır ve bunları yorumlayabilir. İç verim oranını anlar. Yapar: Menkul kıymet fiyatlamalarını yapar. Etkin menkul kıymet portföyleri oluşturur. Verim eğrisi bazlı analizleri yapar ve bu analizlere göre karar alır. Yabancı data sağlayıcıları ve fiyatlayıcıları etkin kullanır. Menkul kıymet piyasalarındaki hareketleri etkin bir şekilde yorumlar. Seminere, sabit getirili menkul kıymet piyasasının işleyişinin net anlaşılmasını amaçlayan, hazine, hazine operasyon, risk yönetimi, teftiş, iç kontrol, kredi ve mali işler bölümlerinde çalışanlar ile, şube personeli ve fon yöneticilerinin katılımı uygundur. Seminer bilgisayar uygulamalıdır. Sabit Getirili Menkul Kıymetlere Genel Bir Bakış Tahvil Bono Piyasası ve İşleyişi DİBS İhraç Yöntemleri Birincil ve İkincil Piyasalar Nominal, Reel ve Örtük (Implied) Faiz Kavramları İç Verim Oranı - IRR Analizi Gelecek ve Bugünkü Değer Kavramı Sabit Getirili Menkul Kıymetlere İlişkin Riskler Faiz Riski Yeniden Yatırım Riski Kredi Riski Verim Eğrisi Riski Volatilite Riski Enflasyon Riski Likidite Riski Kur Riski Tahvil Bono Portföy Oluşturma Teknikleri Faiz ve Fiyat İlişki Analizleri Durasyon ve Konveksite Analizleri DV01 Analizleri Durasyon Tabanlı Optimal Portföy Oluşturma Teknikleri İleri Verim Eğrisi Modellemeleri BIST Tahvil Bülten Verisi ve Verim Eğrisi Oluşturulması Regresyon ve Denge Modellemeleri Verim Eğrisi Oluşturma Teknikleri Cubic Spline Nelson-Siegel Genişletilmiş Nelson-Siegel Svensson Uygulamalı Tahvil Bono Fiyatlamaları Bloomberg Ekran Tanıtımları İskontolu Bono Değerlemesi Sabit Kuponlu Tahvil Değerlemesi Değişken Faizli Tahvil Değerlemesi Genel Fiyatlama Uygulamaları Verim Eğrisine Göre Fiyatlanması Fiyatlama Problemleri ve Önerileri Enflasyona Endeksli Tahvil Değerlemesi Genel Fiyatlama Uygulamaları Referans Endeks Oluşturma Beklenen Enflasyon Tahmini Nominal Getiri Hesaplamaları TUFEX Kağıtlarının Sabit Kuponlu Tahvillere Dönüştürülmesi Özel Sektör Tahvil Değerlemesi Kredi Temmerrüt Swap (CDS) Değerlemesi Bloomberg Ekran Tanıtımları CDS Değerleme Analizleri Sonuç ve Genel Değerlendirmeler Teknik i İletişim, Takım Çalışması ve İşbirliği, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Koordinasyon Mevzuat, Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 2 gün Güneş Kasap Baş. Tarihi : 9 Ekim 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 10 Ekim 2017, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

17 BİLANÇO OKUMA TEKNİKLERİ MAKYAJLANMİS BİLANÇOLARIN TESPİTİ AKTARMA ARINDIRMA İŞLEMLERİ Seminerde, bilanco ve kar zarar tablosunda makyajlanmis kalemlerin tespiti ve mali analiz asamasina geçmeden önce düzeltme olarak yapılmasi gereken aktarma arındırma islemlerinin detaylarının anlaşılması, bilanço okuma tekniklerinin öğrenilmesi ve geliştirilmesi amaçlanmaktadır. #makyajlanmış bilanço tanınması #aktarmaarındırma işlemlerinin yapılması #bilanço okuma teknikleri Bilir: Makyajlanmış bilançoların aktarma-arındırma işlemlerini yaparak, analize hazır hale getirmeyi ve yorumlama yapmayı bilir. Bu süreçte, müşteriye sorulacak soruları ve aldığı cevapların güvenilirliğini anlamayı bilir. Anlar: Firmaların finansal tablolarında durumlarını daha iyi göstermek veya daha az vergi ödemek amacı ile yaptıkları manipulasyon ve hileleri anlar, ayırt edebilmeyi her bir kalem için öğrenir. Yapar: Finansal tabloları analize hazır hale getirir ve analizi yapar. Şirketin mevcut ekonomik koşullar, sistemik riskler, sektör özellikleri ile birlikte bir bütün olarak kredibilitesini ölçebilmeyi öğrenir. Seminere, kurumsal, perakende, ticari veya KOBİ bankacılığında görevli, mali analiz yapmak veya ticari müşterilerinin kredi limit, risklerini ve kredibilitesini takip etmek sorumluluğunu taşıyan ve/veya kredi tahsis /takip sürecinde yer alan banka çalışanları katılabilir. Türkiye de bilanço makyajının nedenleri Bilanço makyajinin çeşitleri Aktarma arındırma islemlerinin yapilmasinin mali analiz sürecine etkisi Muhasebenin temel ilkeleri ve tekduzen hesap planın önemi Bilanco hesapları Gelir Tablosu hesapları Dipnotlarin ve mizanin rolü Nazim Hesaplar Kayıt dışı faaliyetlerin finansal tablolara etkileri Enflasyondan arındırılmış mali tablolar Zorluklarin anlasılması Kavramların, vaka analizleri ile pekiştirilmesi Teknik i Mesleki Gelişim, Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Operasyonel Takip ve Bilinç Kurumsal Girişimcilik TBB Eğitim Merkezi 2 gün Ayşem Özakman Sülün Baş. Tarihi : 9 Ekim 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 10 Ekim 2017, Salı TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

18 FİNANSAL MATEMATİK Seminerin amacı, finansal yönetimde kullanılan matematiksel yaklaşımların katılımcılara aktarılması ve bu yaklaşımların finansal kararlarda nasıl kullanıldığının incelemesidir. Bu sayede katılımcıların finansal problemlerin çözümüne daha sistematik bir şekilde yaklaşmasının sağlanması hedeflenmektedir. #Taksitlendirme #Düzensiz Taksitlendirme #Maliyet Belirleme #Gizlendirilmiş Maliyetlerin Belirlenmesi ve Gizlendirilmiş Fiyatlama #Faiz Kavramları: Faizleme ve iskontolama #Menkul Değerlerin Değerlemesi/Fiyatlaması #İç Verim Oranı ve Net Şimdiki Değer Kavramları ve Proje Analizinde Kullanılmaları Bilir: Faiz Kavramını, Bileşenlerini, Kredilerin Düzenli, Düzensiz, Balon Ödemeli, Ara Ödemeli Taksitlendirmesini ve her Türlü Menkul Değeri Fiyatlamasını bilir. Anlar: Her Türlü Kredinin Yapılandırılmasını, Maliyet Belirlenmesini ve Fiyatlamayı anlar. Yapar: Kredilerin Her Türlü Taksitlendirmesini, Açık ve Gizli Maliyetlerinin Belirlenmesini ve Her Türlü Menkul Değer ile Projenin Fiyatlama ve Değerlendirilmesini yapar. Finansal analiz ve finansal karar verme ile ilgili banka çalışanlarına yöneliktir. Bu seminer süresince katılımcıların yanlarında HP 17 BII veya HP 19 BII finansal hesap makinesi bulundurmaları gerekmektedir. Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramları Faizlendirme ve İskontolama Anüite Hesapları Borçlanma ve İtfa Tablolarının Düzenlenmesi Proje Değerlendirmede Matematiksel Yaklaşımlar Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu İskontolanmış Yatırımı Geri Ödeme Dönemi Metodu İç Verim Oranı Metodu Bugünkü Değer Metodu Metodların Karşılaştırılması Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması Ekonomik Ömürleri Farklı Yatırım Alternatiflerinin Karşılaştırılması Fonlamanın Maliyeti Mantığı Sabit Faiz O/N a Endeksli Faiz Değişken Faiz Bankacılık Ürünlerinin Matematiksel Analizi TL ve Döviz Kredilerinin Fiyatlaması Firma Değerinin Belirlenmesi Tahvil ve Bonoların Fiyatlaması Bireysel Krediler Finansal Kiralama ve Sistematiği Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık Maliyet, Fiyatlama, Operasyonel Verimlilik, Esneklik, Global Zeka Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Öğrenme Stratejileri TBB Eğitim Merkezi 3 gün Prof. Dr. Orhan Göker Baş. Tarihi : 11 Ekim 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 13 Ekim 2017, Cuma TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

19 FİNANSAL TÜREVLER VE RİSK YÖNETİMİ Seminerde, vadeli işlemler ve fiyatlaması ile türev enstrümanların işleyişi, pazarlaması ve risk yönetimi konularında bilgi sunulması amaçlanmaktadır. #Risk yönetimi #Fiyatlama #Karlılık #Korunma Bilir:Türev işlemleri bilir. Risk yönetimini ve spekülasyonun etkilerini bilir Anlar:Müşterinin risk yönetimi ihtiyacını anlar. Hangi türev enstrümanın müşteriye yarayacağını anlar Yapar:Müşterisine türev ürünü pazarlar. Farklı türev ürünlerin fayda/maliyet analizini yapar. Tüm banka yönetici / yönetici adayları ile şubelerde bireysel, ticari ve kurumsal müşterilere satış ve pazarlama yapan çalışanlar ile operasyoncular katılabilir. Finans Piyasalarının Tarihsel Gelişimi Futures İşlemlerinin Tarihçesi Opsiyon İşlemlerinin Tarihçesi Forward İşlemler Forward Kur Hesaplama Bankalararası Vadeli İşlem Piyasaları Vadeli İşlemlere Yurtiçi Talep Futures Taşıma Maliyeti Futures Piyasalarının Genel Nitelikleri Forward ve Futures İşlemlerinin Karşılaştırılması Yurtiçi Piyasalarda Future İşlemlerinin Uygulanabilirliği FRA s (Cash-Forward); Valörlü Faiz İşlemleri Swap İşlemleri Swap Çeşitleri Swapların Kullanımı Opsiyonlar Opsiyon Kontratlarında Terminoloji Call ve Put Opsiyonların Kullanımı Kur Riski Yönetiminde Opsiyonlar Opsiyon Getiri Grafikleri Teknik İletişim, Merak ve Keşfetme, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme Sonuç Odaklılık, Denetleme İç Sistemler ve Denetim, Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka i Değişim Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak TBB Eğitim Merkezi 3 gün Dr. Vedat Güven Baş. Tarihi : 16 Ekim 2017, Pazartesi - Bitiş T.: 18 Ekim 2017, Çarşamba TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

20 PİYASALARI VE EKONOMİYİ YORUMLAMA SİMÜLASYONU Seminer, güncel hayatta ekonomide ve piyasalarda gündeme gelen kavram ve terimleri anlamayı kolaylaştıran, gelişmelerin ekonomi ve piyasa dinamikleri üzerindeki etkilerini analiz etmeyi sağlayan, gerçek hayata uygun uygulamalı interaktif bir bilgisayar programıdır. Program, güncel medyada yer alan piyasa ve ekonomi haberlerinin, makro ekonomik göstergeleri ve piyasa dinamiklerini nasıl etkilediğini yaşatmayı amaçlamaktadır. Katılımcıların hangi piyasa ve ekonomi gelişme koşulunda, hangi yatırım ürününün yatırımcılar için karlı olacağını analiz etmelerini sağlar. #Makro Ekonomik Göstergeler #Piyasa Dinamikleri #Güncel Gelişmeler Bilir: Piyasa ve ekonomide kullanılan kavramları, makro ekonomik dataların anlamlarını bilir. Anlar: Güncel gelişmelerin piyasa ve ekonomi üzerindeki etkilerini anlar. Yapar: Makro ekonomik dataları analiz eder, güncel piyasa ve ekonomi haberlerini yorumlayabilir, piyasa koşuluna uygun bankacılık ürününü belirler. Seminere şube ve genel müdürlükten konuya ilgi duyan her seviyedeki tüm çalışanlar katılabilir. Piyasaları Okumak bölümünde; Katılımcılar karşılarına gelen resim, haber, grafik ya da videoları inceleyip bunlarla ilgili vakaları cevaplayacaklardır. Ekonomiyi Yorumlama bölümünde; Katılımcılar, sistemden gelen güncel haberleri yorumlayıp bu gelişmelerin ekonomik göstergelere etkilerini tartışacaklardır. Analizler sonucunda katılımcılar, ekonomi ile ilgili alacakları aksiyonları sisteme gireceklerdir. Sisteme girilen aksiyonlar ekonomik göstergeleri değiştirecektir. Ekonomik iyileşme yolundaki her doğru aksiyon, gruplara, belirlenen kriterler çerçevesinde puan kazandıracaktır. Programda Değerlendirme Kriterleri: Enflasyon, Ekonomik Büyüme, Bütçe Dengesi, Cari Denge, İşsizlik, Döviz Kuru, Faiz Oranı Piyasaların Etkileşimi Faiz Oranlarını Etkileyen Faktörler Döviz Kurlarını Etkileyen Faktörler Hisse Senedi Fiyatlarını Etkileyen Faktörler Altın Fiyatlarını Etkileyen Faktörler Faiz ve Kur Değişimlerinin Yatırım Ürünlerine Etkisi Makro Ekonomik Göstergelerin Analizi Maliye Politikası Para Politikası Merkez Bankasının Rolü ve Para Politikaları Açık Piyasa İşlemleri Zorunlu Karşılıklar Ekonomik Büyüme GSYH PMI Ekonomik Büyümenin Piyasalara Etkisi Enflasyon TÜFE ve ÜFE Enflasyonun Piyasalara Etkileri Bütçe Açığı ve Borçlanma İç ve Dış Borçlanma Bütçe Açığının ve Borçlanmanın Ekonomi Üzerindeki Etkisi Ödemeler Dengesi Tablosunun Yorumlanması Türkiye de Uygulanan Kur Politikaları Dış Ticaret Açığı Cari İşlemler Dengesi Sermaye Hareketleri ( Sıcak ve Soğuk Para ) Kredi Derecelendirme Kredi Derecelendirme Notu CDS Ülkemiz ve Dünyadaki Güncel Ekonomik Gelişmeler Teknik i Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık Hızlı Karar Alma, Sonuç Odaklılık, Planlama ve Organizasyon Global Zeka, Esneklik Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak, Değişim ve Düşünce Liderliği, Farklılıkları Yönetme TBB Eğitim Merkezi 2 gün Cenk İnceoğlu Baş. Tarihi : 18 Ekim 2017, Çarşamba - Bitiş T.: 19 Ekim 2017, Perşembe TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti: Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti: Fiyatlarımıza KDV Dahildir.