Özet Finansal Bilgiler (milyon TL)

Özet Finansal Bilgiler (milyon TL) 2009 2010 2011 2012 2013 1Ç14 Yıllık Çeyreksel Aktifler 11,609 14,513 17,190 21,390 27,785 23,238 0% -16% Krediler + Finansal Kiralama 8,355 11,060 13,452 16,307 21,257 17,320 0% -19% Menkul Kıymetler 161 474 858 800 1,273 1,144 21% - Mevduat 9,137 11,167 12,397 15,742 18,512 14,017-18% -24% Gayrinakdi Krediler 8,886 9,227 9,349 7,977 9,338 9,222 12% -1% Alınan Krediler 191 622 1,458 1,815 4,352 4,160* 90% -4% Özkaynaklar 1,708 1,942 2,137 2,349 2,511 2,552 7% 2% Net Kar 301 260 216 190 181 41-9% 107% Net Kar (milyon TL) 50 54 50 36 45 55 61 41 20 1Ç12 2Ç12 3Ç12 4Ç12 * 250 mn dolarlık Sermaye Benzeri Krediyi de içermektedir 2

Bilanço milyon TL 1Ç14 4Ç13 1Ç13 Yıllık Çeyreksel Nakit Değerler 3,167 3,980 2,882-20% Bankalar 313 263 1,066-71% 19% Menkul Kıymetler 1,144 1,273 945 21% - Nakdi Krediler + Finansal Kiralama 17,320 21,257 17,274 0% -19% Net Takipteki Alacaklar 669 643 324 107% 4% Brüt Takipteki Alacaklar 1,206 1,158 808 49% 4% Takipteki Alacak Karşılığı (-) 538 515 484 11% 4% Diğer Aktifler 1,295 1,013 1,070 21% 28% Mevduat 14,017 18,512 17,115-18% -24% Alınan Krediler 3,612 3,808 2,186 65% -5% Diğer Yükümlülükler 2,509 2,410 1,088 130% 4% Sermaye Benzeri Krediler 548 544 454 21% 1% Özkaynaklar 2,552 2,511 2,393 7% 2% Toplam Aktifler/Pasifler 23,238 27,785 23,236 0% -16% Gayrinakdi Krediler 9,222 9,338 8,203 12% -1% 3

Gelir Tablosu milyon TL 1Ç14 4Ç13 1Ç13 Yıllık Çeyreksel 2013 2012 Yıllık Kar Payı Gelirleri 431 483 406 6% -11% 1,816 1,672 9% Kar Payı Giderleri 212 232 188 13% -9% 839 792 6% Net Kar Payı Gelirleri 219 251 219 0% -13% 977 880 11% Net Ücret Komisyon Gelirleri 57 76 74-23% -25% 321 287 12% Temel Bankacılık Gelirleri 275 327 292-6% -16% 1,298 1,168 11% Ticari Kar -12 6 14 - - 28 26 Diğer Faaliyet Gelirleri 154 68 35 344% 126% 237 139 70% Toplam Faaliyet Gelirleri 417 401 341 22% 4% 1,563 1,333 17% Karşılıklar 182 170 106 71% 7% 550 414 33% Özel Karşılıklar 141 156 74 91% -9% 447 336 33% Faaliyet Giderleri 200 222 181 11% - 799 674 19% Toplam Faaliyet Giderleri 382 392 287 33% -2% 1,350 1,087 24% Net Faaliyet Gelirleri 35 9 53-34% 276% 213 245-13% Vergi -5-10 8 - - 33 55-41% Net Kar 41 20 45-9% 107% 181 190-5% 4

Anahtar Performans Göstergeleri Bank Asya Katılım Bankaları Bankacılık Sektörü Performans Göstergeleri 1Ç14 4Ç13 1Ç13 1Ç14 4Ç13 1Ç13 1Ç14 4Ç13 1Ç13 1- Aktif Kalitesi Takipteki Alacak Oranı 6.76% 5.32% 4.55% 3.82% 3.45% 3.30% 2.87% 2.80% 3.04% Takipteki Alacak Karşılığı 44.6% 44.5% 59.9% 62.3% 64.2% 69.8% 76.7% 76.4% 75.0% Riskin Maliyeti, (Ç) 2.93% 2.94% 1.76% 1.65% 2.03% 1.61% 1.13% 1.07% 1.23% 2- Verimlilik Kar Payı (Giderleri/Gelirleri) 49.2% 48.0% 46.2% 51.6% 47.9% 47.8% 54.6% 52.0% 44.7% Faaliyet (Giderleri / Gelirleri) 48.0% 55.3% 53.1% 48.5% 49.6% 45.4% 44.8% 49.3% 38.2% N.Ü.K. Gelirleri / F. Giderleri 28.3% 34.3% 40.7% 38.0% 42.9% 50.3% 47.9% 46.7% 52.1% Şube Başına Personel 17.9 18.1 20.5 17.5 17.6 18.6 17.9 17.9 18.1 3- Sermaye Sermaye Yeterlilik Oranı 16.23% 14.27% 15.44% 14.45% 14.00% 14.72% 15.75% 15.30% 17.43% 4- Karlılık (Ç) NFM 4.22% 4.40% 4.76% 4.03% 4.30% 4.67% 4.06% 4.17% 5.22% Aktif Karlılığı 0.64% 0.28% 0.81% 1.12% 1.23% 1.25% 1.37% 1.17% 2.00% Özkaynak Karlılığı 6.45% 3.15% 7.59% 12.1% 13.0% 12.0% 12.30% 10.1% 15.05% 5- Likidite Oranları Nakdi Krediler / Mevduat 123.6% 114.8% 100.9% 105.0% 104.3% 100.3% 113.1% 111.0% 105.7% G.Nakdi / Nakdi Krediler 53.2% 43.9% 47.5% 54.6% 51.8% 53.1% 32.0% 31.8% 30.1% *Kaynak: Bank Asya, BDDK 5

Aktifler Aktif Dağılımı (milyon TL) Nakdi Krediler+Finansal Kiralama Menkul Kıymetler Bankalar Kar Payı Getirili Olmayan Aktifler 28,388 27,785 25,666 13% 14% 23,236 23,238 14% 8% 5% 14% 4% 4% 11% 5% 4% 8% 9% 4% 5% Aktifler çeyreksel bazda %16 daralırken, yıllık bazda hemen hemen bir değişim olmamıştır. Pazar Payı Aktifler 1Ç14 74% 77% 75% 77% 75% Bankacılık Sektöründe 1.29% Katılım Bankacılığında 23.9% Aktif Dağılımı, (Para Birimi Bazında) TL YP Aktif Getirileri Nakdi Krediler Menkul Kıymetler Finansal Kiralama 43% 43% 41% 42% 37% 57% 57% 59% 58% 63% 9,5% 9,3% 8,9% 8,7% 9,0% 8,5% 9,0% 8,1% 7,8% 7,9% 6,7% 7,7% 7,5% 7,7% 8,0% 6

Nakdi Krediler Nakdi Krediler Dağılımı (milyon TL) KOBİ Kurumsal Bireysel Kredi Kartı Finansal Kiralama 21,187 21,257 19,686 3% 3% 2% 9% 9% 17,274 9% 17,320 2% 14% 15% 3% 9% 14% 14% 17% 35% 30% 44% 45% 31% Nakdi Krediler + Finansal Kiralama büyüklüğü çeyreksel bazda %19 daralırken yıllık olarak neredeyse değişim göstermemiştir. Pazar Payı Nakdi Krediler 1Ç14 Bankacılık Sektöründe 1.60% 30% 31% 39% 43% 39% Katılım Bankacılığında 28.0% Nakdi Kredilerin Dağılımı (Para Birimi Bazında)* TL YP Nakdi Kredilerin Dağılımı (Vade Bazında) 0-1Ay 1-3Ay 3-12Ay 12Ay üzeri 38% 40% 40% 40% 40% 35% 36% 38% 39% 39% 30% 35% 33% 33% 34% 62% 60% 60% 60% 60% 19% 13% 13% 13% 16% 16% 16% 15% 11% 16% * DEK Kredileri dahil edilerek hesaplanmıştır 7

Gayrinakdi Krediler Gayrinakdi Kredi Dağılımı (milyon TL) Teminat Mektupları Akreditifler Diğer 9,200 9,338 9,222 8,631 8% 8% 8,203 7% 7% 14% 13% 12% 15% 13% Gayrinakdi Krediler / Aktifler Gayrinakdi / Nakdi Krediler 47.5% 43.8% 43.4% 43.9% 39.7% 35.3% 33.6% 32.4% 33.6% 53.2% Pazar Payı Gayrinakdi Krediler 1Ç14 80% 78% 78% 79% 78% Bankacılık Sektöründe 2.66% Katılım Bankacılığında 27.3% Gayrinakdi Kredilerin Dağılımı (Para Birimi Bazında) TL YP Gayrinakdi Kredi Getirileri 54% 55% 54% 54% 56% 1.35% 1.39% 1.20% 1.21% 1.17% 46% 45% 46% 46% 44% 8

Sektörel Yoğunlaşma Sektörler Nakdi Krediler % Gayrinakdi Krediler % Nakdi+Gayrinakdi Krediler % İnşaat 22.4 23.7 23.0 -Taahhüt 10.8 21.0 15.2 -Konut İnşaatı 11.6 2.7 7.8 Enerji 13.6 12.9 13.3 Tekstil 8.3 7.1 7.8 Gıda 6.8 5.5 6.2 Ulaşım 4.3 5.4 4.8 Metal 4.1 5.1 4.5 Turizm 4.0 2.8 3.5 Eğitim 3.8 0.7 2.5 Diğer Hizmet Sektörleri 2.9 4.7 3.7 Otomotiv 2.8 2.1 2.5 Diğer Sektörler 26.9 29.8 28.1 İlk 10 sektör müşterileri, Nakdi Kredilerin 73.1% ini Gayrinakdi Kredilerin 70.2% Nakdi ve Gayrinakdi Kredilerin 71.9% unu oluşturmaktadır. 9

Aktif Kalitesi Takipteki Alacak Oranı Yeniden Yapılandırılan Krediler Riskin Maliyeti (Brüt) 4.5% 4.1% 3.8% 5.3% 6.8% 2.3% 2.4% 2.5% 2.1% 2.2% 2.12% 2.24% 2.06% 2.34% 2.66% 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 Takipteki Alacak Karşılığı Grup-2 Kredileri Riskin Maliyeti (Net) 60% 63% 12.1% 1.54% 1.57% 1.51% 1.58% 46% 44% 45% 8.2% 8.6% 8.0% 9.1% 1.32% 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 10

Pasifler Pasif Dağılımı (milyon TL) Mevduat Para Piyasasına Borçlar Alınan Krediler Diğer Özkaynak 28,388 27,785 25,666 9% 9% 23,236 7% 6% 23,238 6% 13% 15% 11% 5% 13% 2% 7% 11% 1% 3% 18% 4% Toplam Yükümlülükler çeyreksel olarak %18 gerilemiştir. Özkaynaklar ise çeyreksel ve yıllık olarak sırasıyla %2 ve %7 artış göstermiştir. Aktifler / Özkaynaklar 9.7x 10.5x 11.4x 11.1x 9.1X 74% 70% 69% 67% 60% Nakdi Kredi / Mevduat 100.9% 108.3% 108.9% 114.8% 123.6% Pasif Dağılımı (Para Birimi Bazında) TL YP 43% 42% 43% 44% 43% Maliyetler 4.2% 4.0% 3.6% Mevduat 3.7% 3.6% Borçlanma 4.0% 3.8% 4.0% 3.8% 57% 58% 57% 56% 57% 2.7% 11

Mevduat Mevduat Dağılımı (Vade Bazında) Cari <1A <3A <6A <12A 12A+ 19,461 18,173 18,512 17,115 21% 20% 22% 1% 21% 1% 3% 3% 2% 2% 2% 2% 22% 21% 23% 22% 14,017 19% 2% 6% Mevduat çeyreksel ve yıllık bazda 24% ve 18% daralmıştır. Pazar Payı Mevduat 1Ç14 31% 31% 31% 31% 29% 23% Bankacılık Sektöründe 1.46% Katılım Bankacılığında 23.8% 21% 21% 21% 22% 21% Mevduat Dağılımı (Para Birimi Bazında) TL YP Altın Mevduatın Oranı 43% 41% 43% 43% 42% Cari 5.3% 4.7% 4.3% 4.5% 3.9% Katılım 3.0% 2.6% 2.7% 2.8% 3.9% 57% 59% 57% 57% 58% 12

Gelirler ve Giderler Gelirler (milyon TL)* Düz.Net Kar Payı Geliri N.Ü.K.G. Diğer Gelirler 396 426 401 417 341 15% 17% 17% 22% 21% 21% 19% 36% 14% 68% 64% 62% 64% 50% 1,061 12% 24% 64% Diğer Gelirler N.Ü.K.G. Düz. Net Kar Payı Geliri 1,333 22% 1,563 15% 21% 68% 64% 2011 2012 2013 Ücret ve Komisyon Gelirleri (milyontl) 74 33% 30% G.Nakdi Kredilerden Kredi Kartı Diğer G.Nakdi Kredilerden Kredi Kartı Diğer 89 321 82 287 76 260 30% 30% 31% 27% 28% 57 26% 20% 33% 40% 23% 30% 35% 35% 32% 37% 36% 30% 37% 48% 51% 43% 35% 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 2011 2012 2013 Kar Payı Giderleri / Gelirleri Kar Payı Giderleri / Gelirleri Kar Payı Giderleri / Gelirleri 46,2% 46,3% 44,2% 48,0% 49,2% 50,6% 47,4% 46,2% Düz.Net Karpayı Geliri: Düzeltilmiş Net Kar Payı Geliri N.Ü.K.G: Net Ücret ve Komisyon Geliri 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 2011 2012 2013 13

Gelirler ve Giderler Faaliyet Giderleri (milyon TL) Personel Kira Diğer 222 205 181 192 200 46% 41% 43% 42% 49% 11% 48% 49% 47% 44% 40% Personel Kira Diğer 799 674 563 43% 43% 43% 47% 47% 47% 2011 2012 2013 Karşılıklar (milyon TL) 106 9% 22% 69% Özel Genel Diğer 170 182 135 139 25% 19% 11% 6% 3% 13% 11% 91% 76% 83% 78% -16% 228 21% 4% 75% Özel Genel Diğer 550 14% 414 5% 4% 15% 81% 81% 1Ç13 2Ç13 3Ç13 4Ç13 1Ç13 2011 2012 2013 Giderler / Gelirler Giderler / Gelirler Giderler / Gelirler 53,1% 55,3% 53,1% 48,6% 48,1% 48,0% 50,5% 51,2% 2011 2012 2013 14

Karlılık: Net Kar Payı Marjı (NKPM) / Özkaynak ve Aktif Karlılığı NKPM & Düz.NKPM (Çeyreksel) NKPM & Düz.NKPM (Yıllık) NKPM Düz. NKPM NKPM Düz. NKPM 5,1% 4,8% 4,8% 5,0% 4,8% 4,8% 4,4% 4,5% 4,2% 4,0% 5,3% 5,4% 5,3% 5,1% 4,8% 5,0% 4,6% 4,7% 4,6% 4,6% Özkaynak Karlılığı Aktif Karlılığı 7,6% 9,2% 8,1% 7,9% Çeyreksel Yıllık 9,8% 8,2% 7,4% 6,4% 7,1% 0,8% 0,9% Çeyreksel Yıllık 0,9% 0,9% 0,9% 0,8% 0,7% 0,7% 0,6% 3,1% 0,3% Düz.NKPM: Düzeltilmiş Net Kar Payı Marjı 15

Sermaye SYR* (Tier 1+Tier 2) RAV** (milyon TL) 15.44% 2.4% Tier 1 Tier 2 14.52% 14.22% 14.27% 2.4% 2.4% 2.4% 16.23% 3.1% 17,535 Kredi Riski Diğer Riskler 20,336 21,592 18,466 9% 19,041 12% 13.0% 12.2% 11.9% 11.7% 13.1% 90% 90% 91% 90% 88% SYR Karşılaştırması RAV / Aktifler Bank Asya Bankacılık Sektörü Katılım Bankaları 79.5% 79.2% 76.1% 77.6% 81.9% 17.43% 15.44% 16.33% 14.80% 15.74% 14.35% 14.27% 15.30% 16.23% 15.75% 14.72% 14.52% 14.22% 14.00% 14.45% *SYR: Sermaye Yeterlilik Rasyosu **RAV: Risk Ağırlıklı Varlıklar 16

Bireysel Dağıtım Ağı Kredi Kart Sayısı ( 000 adet) Şube Sayısı 2.024 2.022 269 281 281 281 1.910 1.850 1.759 251 POS Sayısı ATM Sayısı 88.902 91.001 87.878 89.693 89.905 767 831 891 963 990 17

Şube ve Personel 2011 2012 Personel Sayısı 4,542 5,064 5,109 5,146 5,182 5,075 5,027 Şube Sayısı 200 251 251 269 281 281 281 Şube Başına Personel 22.7 20.2 20.4 19.1 18.4 18.1 17.9 18

İştirakler ve Bağlı Ortaklıklar Bağlı Ortaklıklar Bankanın Payı İştirakler Bankanın Payı Işık Sigorta 67.5% Tuna GYO 69.4% Asya Emeklilik ve Hayat 98% Dialog Müşteri Hizmetleri 100% A101 (Yeni Magazacılık) 18% Landmark Holding 21.8% Tamweel Holding 40% Kredi Garanti Fonu 1.75% Asya Menkul Değerler 100% Asya Varlık Kiralama 100% Nil Yönetim Hizmetleri 99.9% Asya Portföy Yönetimi 100% Asya Girişim Sermayesi 100% 19

Hissedarlık Yapısı Hissedarlık Yapısı A Tipi* 40% B Tipi 60% A Tipi hissedarlar* B Tipi hissedarlar Ortadogu Tekstil 12% Forum İnşaat Surat Basım 7% Diğer 6.31% Diğer 60% BJ Tekstil 6% Abdülkadir Konukoğlu 5% Halka Açık 53.69% * A Tipi hissedarlar Yönetim Kurulunu seçebilirler * A Tipi hissedarlar 185 yatırımcıdan oluşmaktadır. 20

Bank Asya Yatırımcı İlişkileri Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Caddesi No:10 34768 Ümraniye / İSTANBUL ir@bankasya.com.tr Çekince Burada yer alan bilgiler, görüşler ve analizler, Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından, güvenilirliğine ve doğruluğuna inanılan kaynaklardan, hissedarları ve yatırımcıları bilgilendirmek amacıyla derlenmiştir. Burada yer alan bütün bilgiler, görüşler ve analizler Bankanın ilgili tarihteki görüşlerini içermekte olup, Banka haber vermeden değiştirilme hakkına sahiptir. İlgili kaynaklardaki hata ve eksikliklerden ve bu bilgilerin kullanılmasından doğabilecek zararlardan dolayı, Asya Katılım Bankası A.Ş. hiçbir sorumluluk kabul etmez. Bu rapor içerisindeki bilgilere ait telif hakkı Bankamıza aittir ve katı bir biçimde gizlidir ve üçüncü kişilerce izinsiz kullanılamaz, çoğaltılamaz veya kopyalanamaz.