1Ç 2019 Finansal Sonuçları TERCİ İTİB GÜVENİ İSTİ TECRÜ ŞEFF ES YENİLİ H A L K B A N K - EDİLEN RLI İR RARLI ELİ F EK Çİ Konsolide Olmayan Veriler
Rahat seviyede ve iyi çeşitlendirilmiş YP likiditesi Limit 30.03.2019 YP LKO %80 %176 Aktif Büyümesi Yıllık Bazda %27,1 Çeyrek bazda %7,6 Toplam Aktifler (milyar TL) %27,1 320,1 %7,6 378,4 407,0 Aktif Dağılımı (%) Krediler Likit Varlıklar %67,0 %3,4 TL 10% %9,0 Menkul Kıymetler (a) Diğer Varlıklar YP 90% %20,6 Banka Plasman YP Likit Varlıklar (%) %87,8 TCMB'den Alacaklar %4,8 YP L. Varlıklar mil. USD Banka Pls. $ 438 TCMB Karş. $ 2.205 Nakit $ 287 Swap $ 2.764 %7,4 Nakit (a) Ödünç alınan 15 milyar TL değerindeki menkul kıymetler dâhil. 1
TÜFE ye endeksli getirilerdeki düşüşe rağmen faiz gelirini diğer menkul kıymetler destekledi Toplam Menkul Kıymetler Portföyü (milyar TL) (a) YP TL 15,6 49,9 8,2 41,7 %16 %84 19,7 74,6 12,4 62,2 %17 %83 Menkul Kıymet Faiz Geliri (milyon TL) TÜFE End. MK hariç MK Faiz Geliri TÜFE End. MK Faiz Geliri Toplam Menkul Kıymetler / Toplam Aktifler (%) Toplam MK Getirisi (%) 16,8 11,6 1.056 591 465 1Ç-18 18,9 1.211 2Ç-18 24,3 12,3 14,4 683 528 TÜFE Endeksli MK Getirisi (%) 1.800 (a) Ödünç alınan 15 milyar TL değerindeki menkul kıymetler dâhil. 1.024 776 20,6 83,9 14,2 69,7 63,6 3Ç-18 4Ç-18 %17 %83 19,9 22,8 14,3 2.977 2.127 1.160 1.817 1.387 740 1Ç-19 2 Menkul Kıymetlerin Sınıflandırılması (milyar TL) Diğer Değişken Faizli MK Tüfe Endeksli MK Sabit Faizli TL MK Sabit Faizli YP MK 67,7 60,1 14,1 YP TL 39,7 8,1 14,2 12,2 12,4 25,0 16,5 30,3 16,7 5,2 5.3 6,1 6,7 Menkul Kıymet Yapısı (%) (a) Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan %10,1 Kâr Zarara Yansıtılan %17,3 İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen %72,6
%10,6 lık pazar payı ile KOBİ ağırlıklı kredi büyümesi (milyar TL) (a) Toplam Krediler HALKBANK Yıllık Bazda %25,9 Çeyrek bazda %8,6 TL Krediler HALKBANK Yıllık Bazda %10,7 Çeyrek bazda %23,0 YP Krediler HALKBANK Yıllık Bazda %4,5 Çeyrek bazda %32,5 Yıllık Bazda %-1,2 Çeyrek bazda %-6,1 Dolar Bazında B. Sektörü (b) Yıllık Bazda %14,6 Çeyrek bazda %5,2 B. Sektörü (b) Yıllık Bazda %3,0 Çeyrek bazda %4,9 B. Sektörü (b) Yıllık Bazda %37,9 Çeyrek bazda %5,6 Yıllık Bazda %-2,4 Çeyrek bazda %-0,1 %25,9 212,5 17,3 71,1 41,9 82,1 9,7 %8,6 246,4 13,9 90,8 44,7 97,2 10,3 267,6 14,7 97,9 44,7 110,2 10,6 KGF Kullanımı (Milyar TL) Ara-18 Yaşayan Kredi Tutarı 22,2 23,3 Ticari Krediler Yıllık Bazda %-15,0 Çeyrek bazda %5,9 Kurumsal Krediler Yıllık Bazda %37,7 Çeyrek bazda %7,9 Bireysel Krediler Yıllık Bazda %6,6 Çeyrek bazda %0,1 KOBİ Kredileri Yıllık Bazda %34,2 Çeyrek bazda %13,5 Pazar Payı % (b) KOBİ tanımı Bakanlar Kurulu kararı ile 30 Nisan de değiştirilmiştir. Buna göre. 40 milyon TL olan yıllık net satış hasılatı üst limiti veya bilanço büyüklüğü 125 milyon TL ye çıkarılmıştır. (a) Faiz gelir reeskontları ve tahakkukları hariç (b) BDDK aylık verileri 3
TL ve KOBİ ağırlıklı kredi portföyü Kredilerin TL-YP Dağılımı (%) (a) KOBİ %4,7 Ticari %1,3 Müşteri Segmentine Göre Krediler Dağılımı (%) (a) Ticari %5 Kurumsal %26,7 Kurumsal %37 KOBİ %41 TL %67,4 YP %32,6 Bireysel %17 Kooperatif %15 (b) Kredilerin Sektörel Dağılımı (%) (a) imalat %18 Enerji %5 Bireysel %17 Kiralama ve Finansal Faaliyetler %16 Diğer %8 Turizm %5 Ulaşım ve Haberleşme %6 Finansal Kurumlar %1 Ticaret %17 İnşaat %8 4 Bireysel Kredilerin Dağılımı (%) (a) Konut %53,6 Kredi Kartı %7,6 Taşıt %0,4 Diğer %14,3 Tüketici %38,3 Emekli Müşteriler %11,4 Maaş Müşterileri %12,6 (a) Faiz gelir reeskontları ve tahakkukları hariçtir (b) Mikro KOBİ ler
Takipteki krediler oranı iyileşirken karşılık oranı yükseldi Toplam Karşılık Oranı ~%105. (a) Takipteki Kredi Portföyü (*) (milyon TL) Takipteki Krediler Karşılık Oranı (*) (%) 6.265 6.522 7.175 8.159 8.694 79,5 79,9 78,7 77,0 78,0 Haz-18 Eyl-18 Yakın İzlemedeki Krediler (milyon TL) Yakın İzlemedeki Krediler/Krediler (%) 6,3 6,4 6,6 3,7 4,2 16.642 16.707 18.604 9.999 7.868 Haz-18 Eyl-18 (a) Toplam Karşılık Oranı = (S1+S2+S3 Karşılıklar)/ Takipteki Krediler (b) BDDK aylık verileri 5 Haz-18 Eyl-18 Takipteki Krediler/Toplam Krediler (*) (%) Halkbank Sektör (b) 3,9 3,2 2,9 3,0 3.2 2,9 2,7 2,7 Haz-18 Eyl-18 4,1 3,1 (*) Reeskontlar hariçtir.
Segment Bazında Takipteki Krediler Oranı Kurumsal Ticari (%) Tüketici Kredileri (%) Halkbank Sektör (a) 4,7 4,5 4,7 4,9 5,0 2,8 1,9 2,7 2,1 2,4 2,2 2,7 2,6 2,7 2,4 2,2 2,1 2,5 2,7 2,7 Haz-18 Eyl-18 Haz-18 Eyl-18 KOBİ Kredileri (%) Kredi Kartları (%) 4,7 3,4 4,5 3,2 5,2 3,5 6,7 4,5 7,1 4,4 9,6 6,5 9,5 6,0 8,9 5,8 7,4 5,5 8,2 5,9 Haz-18 Eyl-18 Haz-18 Eyl-18 (a) tarihli BDDK aylık verileri 6
Risk maliyeti performansı üstün aktif kalitesini yansıtıyor Risk Maliyeti (bp) (a) Yıl sonuna göre 54 54 53 53 Haz-18 Karşılıklar (milyon TL) Karşılık İptalleri 97 19 277 (188) 33 189 298 (69) 1Ç-18 2Ç-18 (a) 3. Aşama Karşılıklar/Ort. Net Krediler Çeyrek bazda 114 247 523 (40) 3Ç-18 83 64 Eyl-18 747 (6) (183) (43) 4Ç-18 117 83 353 23 671 (163) 1Ç-19 106 106 S1 Karşılıklar S2 Karşılıklar S3 Karşılıklar (milyon TL) 7 Net Risk Maliyeti (bp) S1 Karşılıklar S2 Karşılıklar S3 Karşılıklar Karşılık İptalleri 39 19 4 54 (36) Segment Bazında Risk Maliyeti (bp) (a) 184 80 6 34 53 (12) 1Ç-18 2Ç-18 KOBİ 25 Bireysel 134 18 39 83 (6) 3Ç-18 4Ç-18 249 Ticari 81 117 (1) (29) (7) 30 Kurumsal 140 56 4 106 (26) 1Ç-19 (bp) 106 Toplam
Mevduatlar artarken YP mevduat dışı fonlamaya bağlılık azaldı Kredi/Mevduat Oranı (%) Faiz Taşıyan Yükümlülüklerin Dağılımı (a) Pasif Dağılımı (%) Halkbank K/M 123,6 123,9 Sektör K/M (b) 121,1 117,6 114,1 YP %84,8 %47,2 %85,6 %43,1 %85,9 %46,5 Mevduatlar Ödünç Alınan Fonlar Bankalararası Para Piyasası Pazarlanabilir Menkul Kıymetler Özsermaye Diğer Pasifler 107,6 107,0 109,9 TL %52,8 %56,9 %53,5 103,3 103,2 Haz-18 Eyl-18 %62,5 %65,8 %66,2 TL K/M YP K/M 142,4 121,4 123,2 122,0 123,9 > YP mevduat dışı kaynaklar toplam pasiflerin %7,1 ini oluşturmaktadır; sektör ortalaması (b) %22,7 %4,8 %3,1 %2,8 85,9 83,3 94,1 77,0 64,7 > Bankalar mevduatı dâhil 12 aylık YP mevduat dışı fonlama: 5,7 milyar USD. %13,6 %3,9 %8,2 %6,9 %10,1 %4,0 %7,7 %9,4 %11,4 %3,9 %7,2 %8,5 Haz-18 Eyl-18 (a) Faiz reeskontları dahil ve fon kredileri hariçtir. Vadesiz mevduat hariç maliyetli pasiflerin payı itibarıyla %72.8. (b) BDDK aylık verileri 8
Mevduat stratejisinde fırsatçı değişim; payı yükselen kamu mevduatı Yıllık Bazda Çeyrek bazda HALKBANK %34,5 %8,4 Toplam Mevduat (milyar TL) (a) 199,0 B. Sektörü (b) %25,0 %8,9 246,9 267,7 HALKBANK Yıllık Bazda %9,6 Çeyrek bazda %-4,1 TL Mevduat (milyar TL) (a) Diğer Kuruluşlar Bankalar Mevduatı Resmi Kuruluşlar 121,1 %9 %6 %13 138,3 %8 %12 %8 B. Sektörü (b) %5,2 %-1,4 Ticari Kuruluşlar Tasarruf Mevduatı 132,7 %7 %11 %11 Yıllık Bazda Çeyrek bazda Yıllık Bazda %22,8 Çeyrek bazda %17,7 YP Mevduat (milyar TL) (a) milyar USD HALKBANK %73,3 %24,4 19,7 77,9 Dolar bazında 20,6 108,6 B. Sektörü (b) %48,4 %19,3 %5,1 %12,8 24,2 135,0 %29 %28 %28 %43 %44 %42 Pazar Payı % (b) 10,6 11,5 11,5 11,9 12,8 12,4 9,1 10,2 10,6 (a) Faiz reeskontları hariç (b) BDDK aylık verileri, bankalar mevduatını da içermektedir. 1 9
TL mevduat maliyetinde göze çarpan azalışın yanında artan vadesiz mevduat payı Vadesiz Mevduat (milyar TL) (a) Vadeli Mevduat (milyar TL) (a) Toplam Mevduat TL-YP Dağılımı (%) Vadesiz Mevduat/Toplam Mevduat (%) Vadeli Mevduat/Toplam Mevduat (%) %14,3 %14,7 %49,3 %16,5 %85,7 %26,6 %85,3 %83,5 YP %50 25,7 %20,9 31,8 38,4 153,8 %5,7 184,2 194,7 TL Mevduat Maliyeti (%) (b) 11,0 11,3 14,3 17,9 TL %50 16,3 10 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 (a) Faiz gider reeskont ve tahakkukları ile bankalar mevduatı hariç (b) Vadeli-vadesiz paçal
Maliyet Getiri Spread (a) Mevduat Maliyeti (%) 7,7 7,8 9,3 11,6 9,8 Krediler 3,7 4,1 Menkul Kıymetler 3,6 4,5 3,3 1,0 1,2 2,0 2,0 1,2 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 Kredi Getirisi (%) (b) Menkul Kıymet Getirisi (%) 11,4 11,8 12,9 13,6 13,1 8,7 9,0 11,3 16,1 11,0 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 (a) TL-YP paçal. (b) Fon kredileri hariç. 11
Gelir kalemlerindeki detaylar Toplam Faaliyet Gelirleri (milyon TL) Net Kâr (milyon TL) 2.654 2.812 2.461 2.877 2.345 790 1.113 303 317 305 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 Özkaynak Kârlılığı (%) Aktif Kârlılığı (%) 12,4 14,3 11,0 1,0 1,2 9,3 0,9 0,7 4,3 0,3 Haz-18 Eyl-18 Haz-18 Eyl-18 12
Ücret ve komisyon gelirlerinde dikkat çekici performans, TÜFE ye endeksli menkul kıymetlerdeki değer kaybını sindiren net faiz marjı Net Faiz Geliri (milyon TL) Net Faiz Marjı (%) Faiz Giderleri %-12,3 1.969 6.926 (4.957) 2.155 7.879 (5.724) Faiz Geliri 2.002 10.072 (8.070) %-11,5 1.953 11.793 (9.840) 1.728 10.743 (9.015) TÜFE ye endeksli menkul kıymetlerin getirisi çeyreksel olarak 1,1 milyar TL daha düşük. Yıl sonuna göre 3,1 3,1 3,2 3,1 Çeyrek bazda 2,9 2,6 2,8 2,4 2,1 2,1 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri (milyon TL) %51,6 %9,4 501 563 479 406 616 Haz-18 Eyl-18 Ücret ve Komisyon Gelirleri Dağılımı (%) Yatırım Fonları %1 Diğer %4 Kurumsal %9 Sigorta %5 Bireysel Bankacılık %4 Ödeme Sistemleri %40 Para Transferi %8 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 Gayrinakdi Krediler %27 Alınan İstihbarat ve Ekspertiz %3 13
Disiplinli gider yönetimi, çeyrek bazında %5,1 azalış Faaliyet Giderleri (milyon TL) Faaliyet Giderleri / Ortalama Aktifler (%) -5,1% 1.198 1.345 1.308 1.609 1.527 1,6 1,6 1,6 1Ç-18 2Ç-18 3Ç-18 4Ç-18 1Ç-19 Maliyet / Gelir Oranı (%) Faaliyet Giderlerinin Dağılımı (%) 62,7 48,6 50,5 45,2 46,5 Haberleşme %1 Kıdem Tazminatı %2 Reklam Giderleri %2 TMSF %6 Vergiler %5 Amortisman %6 Kira Giderleri %1 Diğer %15 Bankacılık Hizmetleri %13 Haz-18 Eyl-18 Personel Giderleri %48 14
Sermaye Rasyoları Sermaye Yeterlilik Rasyosu (%) Sermaye Yeterlilik Oranı Detayı Ana Sermaye 13,4 12,0 SYR 13,2 11,9 14,9 11,4 13,8 10,7 13,0 10,0 Basel III (milyon TL) Kredi Riskine Esas Tutar 260.135 Piyasa Riskine Esas Tutar 9.858 Operasyonel Riske Esas Tutar 18.626 Toplam Risk Ağırlıklı Aktifler 288.618 Özkaynaklar 37.460 Sermaye Yeterlilik Oranı (%) 12.98 Ana Sermaye Oranı (%) 10,0 Jun-18 Sep-18 Çekirdek Sermaye Oranı (%) 10,0 Özkaynak (milyar TL) %10,5 > 900 milyon Euro tutarındaki Basel III e uyumlu İlave 26,4 28,3 28,3 29,0 29,2 Tier-I ihracı Nisan 2019 da tamamlandı. > Bu ihracın solo/konsolide Tier-I oranına 188 bp/181 bp, Solo/konsolide sermaye yeterliliği oranına ise 185 bp/178 bp pozitif etkisi oldu. Haz-18 Eyl-18 15
Şube Ağı İnsan Kaynakları Şube Başına Büyüklükler (milyon TL) Kredi/Şube 211,3 200,7 Şube Sayısı (a) ATM Sayısı 223,0 207,3 2017 3.917 963 Mevduat/Şube 253,7 251,9 275,9 272,7 Bankacılık Dağıtım Kanallarının Kullanımı (%) Mobil Bankacılık %34 Personel Sayısı İnternet Bankacılığı %14 Şube %9 Otomatik Ödeme %5 ATM %32 Çağrı Merkezi %6 3.939 4.023 4.031 17.851 17.785 18.781 18.620 966 988 992 2017 (a) Yurtiçi şubeler 2017 16
1Q 2019 Earnings Presentation Ek Halkbank Milyon TL Pazar Payı (%) Bankacılık Sektörü Metrikleri (b) 1Ç-18 1Ç-19 Toplam Aktifler Krediler (a) TL Krediler YP Krediler KOBİ Kredileri Kurumsal & Ticari Krediler Bireysel Krediler Konut İhtiyaç Kredileri Kredi Kartları 407.034 267.580 180.269 87.311 110.250 112.636 44.694 23.977 17.133 3.393 9,8 10,6 12,0 8,6 17,3 8,2 11,1 13,0 8,1 3,3 Kredi Büyümesi (Yıl sonuna göre, %) 4,7 Mevduat Büyümesi (c) (Yıl sonuna göre, %) 4,2 Kredi/Mevduat (%) 123,6 Takip Oranı (%) 2,9 Risk Maliyeti (d) (bp) 115 Makroekonomik Göstergeler Büyüme (%) Enflasyon (%) İşsizlik (%) 1Ç-18 7,4 10,2 10,1 5,2 8,9 114,1 4,1 171 Güncel 2,6 (e) 19,5 (f) 14,7 (g) (a) Faiz gelir/gider reeskont ve tahakkukları hariç. (b) BDDK aylık veri. (c) Bankalararası mevduat dâhil. (d) 3. aşama karşılıklar/son 5 çeyrek ort. krediler (e) TÜİK,. (f) TÜİK, Nisan-19. (g) TÜİK, Ocak-19. 17
Bilanço Milyon TL 1Ç-18 1Ç-19 Çeyrek Bazda Değişim % Yıllık Bazda Değişim % Nakit Değerler ve TCMB (a) Bankalar ve Para Piyasaları (b) Menkul Kıymetler Cüzdanı (b) Krediler - Net (b) Takipteki Krediler Takipteki Krediler Net Duran Varlıklar Diğer Aktifler Toplam Aktifler Mevduat (b) Alınan Krediler (b) Bankalararası Para Piyasası (b) İhraç Edilmiş Menkul Kıymetler Fonlar Diğer Pasifler Karşılıklar Özkaynaklar Toplam Pasifler 35.384 9.133 49.910 215.378 6.265 1.287 3.060 7.273 320.140 200.227 15.402 43.532 12.348 2.673 18.149 1.411 26.398 320.140 34.957 5.141 74.557 250.624 8.159 2.245 3.288 9.855 378.422 248.855 11.916 38.162 15.048 2.874 30.692 1.854 29.021 378.422 34.024 2.565 83.895 272.880 8.694 1.916 3.944 9.726 407.034 269.655 11.335 46.486 15.932 2.853 29.594 2.012 29.168 407.034 (2,7) (50,1) 12,5 8,9 6,5 (14,6) 19,9 (1,3) 7,6 8,4 (4,9) 21,8 5,9 (0,7) (3,6) 8,5 0,5 7,6 (3,8) (71,9) 68,1 26,7 38,8 48,9 28,9 33,7 27,1 34,7 (26,4) 6,8 29,0 6,7 63,1 42,6 10,5 27,1 (a) Zorunlu karşılıklar TCMB hesaplarında izlenmektedir. (b) Faiz gelir/gider reeskont ve tahakkukları dahildir. 18
Milyon TL 1Ç-18 Çeyrek Bazda Değişim % 1Ç-19 Yıllık Bazda Değişim % 19 Faiz Gelirleri Kredilerden Menkul Kıymetlerden Faiz Giderleri Mevduata Verilen Net Faiz Geliri Net Ücret ve Komisyonlar Net Ticari Kâr/Zarar Diğer Faaliyet Gelirleri Geçmiş Yıl Gider İptalleri Toplam Faaliyet Gelirleri Faaliyet Giderleri Net Faaliyet Gelirleri Takipteki Kredi ve Diğ. Alac. Karş. Nakit Kredi Karşılıkları Temettü Gelirleri Vergi Öncesi Kâr Vergi İçin Ayrılan Karşılık Net Kâr Gelir / Gider Tablosu 6.926 5.730 1.056 4.957 3.790 1.969 406 30 248 188 2.654 1.198 1.455 463 277 0 992 202 790 (8,9) (1,0) (28,5) (8,4) (11,9) (11,5) 9,4 151,3 274,3 (18,5) (5,1) (35,5) 8,2 (10,2) 25,4 (3,7) (8,9) (1,0) (28,5) (8,4) (11,9) (11,5) 9,4 151,3 274,3 (18,5) (5,1) (35,5) 8,2 (10,2) 25,4 (3,7) 10.743 8.440 2.127 9.015 6.268 1.728 616 (431) 432 163 2.345 1.527 818 1.079 671 377 116 (190) 305 10.743 8.440 2.127 9.015 6.268 1.728 616 (431) 432 163 2.345 1.527 818 1.079 671 377 116 (190) 305 11.793 8.529 2.977 9.840 7.114 1.953 563 189 172 43 2.877 1.609 1.268 1.176 747 0 92 (225) 317 11.793 8.529 2.977 9.840 7.114 1.953 563 189 172 43 2.877 1.609 1.268 1.176 747 0 92 (225) 317 55,1 47,3 101,4 81,9 65,4 (12,3) 51,6 74,2 (13,7) (11,6) 27,4 (43,8) 132,9 142,4 (88,3) (61,4) 55,1 47,3 101,4 81,9 65,4 (12,3) 51,6 74,2 (13,7) (11,6) 27,4 (43,8) 132,9 142,4 (88,3) (61,4) 6.926 5.730 1.056 4.957 3.790 1.969 406 30 248 188 2.654 1.198 1.455 463 277 0 992 202 790 (8,9) (1,0) (28,5) (8,4) (11,9) (11,5) 9,4 151,3 274,3 (18,5) (5,1) (35,5) 8,2 (10,2) 25,4 (3,7) (8,9) (1,0) (28,5) (8,4) (11,9) (11,5) 9,4 151,3 274,3 (18,5) (5,1) (35,5) 8,2 (10,2) 25,4 (3,7) 10.743 8.440 2.127 9.015 6.268 1.728 616 (431) 432 163 2.345 1.527 818 1.079 671 377 116 (190) 305 10.743 8.440 2.127 9.015 6.268 1.728 616 (431) 432 163 2.345 1.527 818 1.079 671 377 116 (190) 305 11.793 8.529 2.977 9.840 7.114 1.953 563 189 172 43 2.877 1.609 1.268 1.176 747 0 92 (225) 317 11.793 8.529 2.977 9.840 7.114 1.953 563 189 172 43 2.877 1.609 1.268 1.176 747 0 92 (225) 317 55,1 47,3 101,4 81,9 65,4 (12,3) 51,6 74,2 (13,7) (11,6) 27,4 (43,8) 132,9 142,4 (88,3) (61,4) 55,1 47,3 101,4 81,9 65,4 (12,3) 51,6 74,2 (13,7) (11,6) 27,4 (43,8) 132,9 142,4 (88,3) (61,4) 6.926 5.730 1.056 4.957 3.790 1.969 406 30 248 188 2.654 1.198 1.455 463 277 0 992 202 790 (8,9) (1,0) (28,5) (8,4) (11,9) (11,5) 9,4 151,3 274,3 (18,5) (5,1) (35,5) 8,2 (10,2) 25,4 (3,7) (8,9) (1,0) (28,5) (8,4) (11,9) (11,5) 9,4 151,3 274,3 (18,5) (5,1) (35,5) 8,2 (10,2) 25,4 (3,7) 10.743 8.440 2.127 9.015 6.268 1.728 616 (431) 432 163 2.345 1.527 818 1.079 671 377 116 (190) 305 10.743 8.440 2.127 9.015 6.268 1.728 616 (431) 432 163 2.345 1.527 818 1.079 671 377 116 (190) 305 11.793 8.529 2.977 9.840 7.114 1.953 563 189 172 43 2.877 1.609 1.268 1.176 747 0 92 (225) 317 11.793 8.529 2.977 9.840 7.114 1.953 563 189 172 43 2.877 1.609 1.268 1.176 747 0 92 (225) 317 55,1 47,3 101,4 81,9 65,4 (12,3) 51,6 74,2 (13,7) (11,6) 27,4 (43,8) 132,9 142,4 (88,3) (61,4) 55,1 47,3 101,4 81,9 65,4 (12,3) 51,6 74,2 (13,7) (11,6) 27,4 (43,8) 132,9 142,4 (88,3) (61,4)
Notlar 20
Daha fazla bilgi için halkbank.ir@halkbank.com.tr UYARI Bu dokümanda yer alan bilgiler Türkiye Halk Bankası A.Ş. (Banka) tarafından güvenilirliğine inandığı sağlam kaynaklardan derlenmiştir. Ancak, bilgilerin doğruluğu bağımsız olarak teyit edilmemiş olup, Banka bilgilerin doğruluğu ve bütünlüğü konusunda garanti vermemekte ve doğabilecek hatalarda sorumluluk üstlenmemektedir. Görüşler, Türkiye Halk Bankası A.Ş.'ye ait olup, Bankanın önceden belirtilmeden değişiklik yapma hakkı saklıdır. Bu doküman, kısmen ya da tamamen herhangi bir araç ya da yöntemle çoğaltılamaz, basılamaz, dağıtılamaz ve yatırım kararı alınmasına dayanak teşkil edemez.