MetLife Çeyrek Fon Bülteni

Transkript

1 MetLife Fon Bülteni

2 / 1/10 Fon Bülteni Değerli Katılımcımız, Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur. Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir. Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı fiyat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir. Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir? Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır. Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. Risk kavramından anlaşılması gereken şey getiri oynaklığıdır. Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir. Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk profilinize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz. Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi nde birikimlerin değerini ve fon performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır. Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz. Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir. Fon dağılımınızı değiştirme kararını vermeden önce profesyonel destek almak için (MET) MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için (MET) numaralı MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz. MetLife e-şube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

3 / 2/10 Piyasa Değerlendirmesi - Ocak/Haziran Dönemi yılı küresel piyasaların oldukça kuvvetli performans gösterdiği bir yıl oldu. Bu performansın arkasında yatan nedenler olan zayıflayan ABD doları ve global büyümenin yılının ilk yarısı itibari ile etkisinin azaldığını söylemek mümkün. Özellikle ABD de yükselen faizler ile beraber değer kazanan ABD doları, gelişmekte olan ülkeler (GOÜ) varlıkları üzerinde ciddi şekilde baskı yarattı. boyunca ticaret savaşları piyasaların gündemini meşgul etse de somut adımlar özellikle in ikinci çeyreğinde ABD nin Çin e karşı 200 milyar dolarlık ithalata ek vergi koymak istediğini açıklaması ile atıldı. Çin in bu duruma güçlü bir şekilde karşılık vereceğini açıklaması gerginliği daha da tırmandırdı. Küresel büyümenin senkronize olduğu bu dönemde, ticaret savaşları küresel büyümenin önündeki en önemli risk unsuru olarak öne çıktı. yılı boyunca ekonomik aktivite kuvvetli devam ederken, enflasyon göstergeleri oldukça düşük seviyelerde kalmıştı. yılında büyüme tarafında bir bozulma olmasa da, enflasyon tarafında özellikle ABD de önemli artışlar yaşandı. Amerikan Merkez Bankası (FED), deki düşük enflasyon periyodunu geçici etkenlere bağlayarak ilerleyen dönemlerde %2 olan hedefe yaklaşacağını her toplantıda vurguladı. in ilk yarısı FED in açıklamalarını doğrular nitelikte oldu: ABD de manşet enflasyon %3 lere yaklaştı. Hızlanan bu enflasyona karşılık olarak FED, iki adet faiz artışına gitti ve yılı için toplam faiz artışı beklentisi üçten dörde yükseldi. GOÜ piyasaları için oldukça iyi bir senaryo olan yüksek büyüme düşük enflasyon teması, yılında etkisini yitirdi. ABD de faizlerin verim eğrisi boyunca yükselmesine karşın, verim eğrisi yatay hareketine devam etti. Bu durum piyasaların uzun vadedeki enflasyon beklentilerini henüz artırmadığını, faizlerin düşük seviyede kalmasını beklediğini gösteriyor diyebiliriz. Atlantik in diğer tarafında Avrupa Merkez Bankası (AMB), aralık ayı itibari ile parasal genişlemeyi sonlandıracağını açıkladı. Parasal genişlemenin bitirilmesine karar verilmiş olsa da, faizlerin en azından 2019 yazına kadar bu seviyede kalacağı ve Avrupa ekonomisinin hâlâ önemli ölçüde teşviklere ihtiyacı olduğu vurgulandı. FED den sonra AMB nin de parasal genişlemeyi sonlandırma kararı ile birlikte, küresel finansal kriz sonrası başlayan ve tüm piyasalarda baskın rolü olan merkez bankalarının genişleyici etkilerinin yavaş yavaş azalmaya başlayacağı bir döneme doğru geçiş başlamış oldu. Türkiye, yılında %7,4 büyüyerek 2013 yılından beri en yüksek büyüme seviyesine ulaştı. Bu büyüme, şirket kârları üzerinde kendini gösterdi ve Borsa İstanbul oldukça kuvvetli bir performans sergiledi. yılının 1. çeyreğinden itibaren ise bu büyümede güç kaybı sinyalleri gelmeye başladı. Bu durumun şirket karlılıkları üzerinde önümüzdeki dönemde baskı oluşturmasını bekleyebiliriz. TCMB nin nisan ayında başladığı parasal sıkılaştırma, haziran sonu itibari ile 500 baz puana ulaştı ve ağırlıklı ortalama %12,25 ten %17,75 e yükseldi. Faiz artırımına ek olarak TCMB, para politikasında sadeleşmeye giderek haftalık repo faizini ana politika aracı olarak belirledi. Bu sıkılaşmanın önümüzdeki dönemde talebi baskılamasını bekleyebiliriz. Buna paralel olarak enflasyon üzerinde talep yönlü oluşmaya başlamış olan baskı azalabilir. Pay (Hisse Senetleri) : Borsa İstanbul, yılın ilk 6 ayında aralığında bir bant içerisinde hareket etti. Nisan ayında Dolar Endeksi nde (DXY) değerlenmenin başlaması ile birlikte, GOÜ hisse senedi endekslerinde satışların boyutu arttı. Önümüzdeki dönemde özellikle TL nin performansının endeksin yönü hakkında belirleyici olacağı düşünülebilir. Tahvil : yılında yaşanan kuvvetli ekonomik büyüme ile birlikte enflasyonun yükselmesi, hazinenin borç çevirme oranlarının %100 ün üzerine çıkması ile birlikte faizler üzerinde ciddi bir baskı oluşturdu. Özellikle enflasyon tarafında yılın ilk çeyreğinde baz etkisi ile gevşeme bekleniyordu. Ancak TL nin değer kaybı bu gevşemeyi bir miktar duraksattı. İlk yarının sonlarına doğru ise maliyet yönlü baskılar iyice arttı ve enflasyonda hızlanma gözlemlendi. Fiyatlama davranışlarındaki bozulmaların önüne geçmek adına TCMB güçlü bir parasal sıkılaştırmaya giderek toplamda 500 baz puan faiz artırdı. Sene sonu enflasyon beklentileri yılbaşına göre önemli ölçüde yükseldi. Yılın son çeyreğine kadar yüksek seyretmesi beklenen enflasyonun kısa vadede faizler üzerinde baskı yaratmaya devam etmesi beklenebilir. Döviz : Nisan ayının ortalarına kadar değer kaybını sürdüren DXY nin yılın 2. çeyreği itibari ile hızlı bir şekilde değer kazanması, bütün GOÜ kurları üzerinde baskı yarattı. TL de bu durumdan negatif etkilendi. Seneye 3,80 seviyesinden başlayan USD/TL kuru haziran sonu itibari ile 4,60 seviyesine kadar yükseldi. ABD de hızlanan enflasyon ve FED in buna karşı yapacağı faiz artırımları, kurlar için önümüzdeki dönemin en önemli risk unsurunu oluşturuyor. Buna karşın, TCMB nin yaptığı sıkılaştırma ile birlikte TL nin diğer GOÜ kurlarından negatif yönde ayrışmamasını bekleyebiliriz.

4 / 3/10 Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse fiyatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır. Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Riskmetre* 1,37 Likit Katkı Katkı 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri 1 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,86* 2 Önerilen Fon Karması / Risk: 3,64* 3 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,35* 4 Karması / Risk: 2,11* 5 Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20 yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Tasarruflarını korumak ve fazla risk almadan düzenli getiri elde etmek isteyen, piyasalarla ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir. Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmaktadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları ve en fazla %20 oranında mevduattır. %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Hisse Fon %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Hisse Fon %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono %100 Tahvil Bono %10 %40 %20 %20 %60 %50 %100 Faizsiz Karması / Risk: 2,80* Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira sertifikalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira sertifikaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır. * Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır. %100 %50 %100 %50

5 / 4/10 MetLife Fon Karması Performansı 10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% Önerilen Fon Karması - 1 Önerilen Fon Karması - 2 Önerilen Fon Karması - 3 Karması A ustos 17-2,00% Faizsiz Karması Not: Ay sonu fon birim pay değerleri esas alınarak hazırlanmıştır. Fon İçeriği Halka Arz Önerilen Fon Karması - 1* %50 Dengeli Değişen Fon %40 Kamu %10 Hisse Fon %-4,36 %17,49 %8,10 %-0,54 %12,23 %80,08 Önerilen Fon Karması - 2* %60 Dengeli Değişen Fon %20 Kamu %20 Hisse Fon %-5,08 %22,36 %8,38 %-2,54 %13,97 %90,04 Önerilen Fon Karması - 3* %50 Dengeli Değişen Fon %50 Kamu %-3,63 %13,90 %7,89 %1,21 %10,72 %74,49 Karması* %100 Kamu %-3,75 %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %52,66 Faizsiz Karması** %100 Katılım Standart Fon %-0,91 %14,97 %5,73 %3,93 * Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. *** dönemi getirisidir. 10,44*** %40,44

6 / 5/10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Para Fon (Risk: Düşük) Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur. 6% MHL %1, TL %1,02 Grafiği 20% 51% Özel Sektör Tahvili 23% Son 5 Yıl* %6,50 %11,15 %8,72 %9,37 %8,56 %57,24 0,11 0,12 0,07 0,07 0,09 0,17 %6,53 %11,55 %9,37 %10,18 %9,45 %61,92 0,13 0,11 0,07 0,06 0,09 0,16 BİST KYD-DİPS 91 %6,29 %9,79 %9,43 %9,12 %58,97 Mevduat (Aylık Net) %5,08 %8,97 %8,26 %8,05 %7,57 %48,64 Özel Sektör Tahvili Para Fon Standart Sapma * dönemi getirisidir. Kamu (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. 2,62% MHK %1, TL %1,86 Grafiği 17,22% Özel Sektör Tahvili ,11% Son 5 Yıl* Kamu %-2,89 %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %27,16 1,44 0,99 1,45 1,32 0,83 1,24 %-4,55 %8,12 %9,47 %6,00 %12,13 %36,76 1,89 1,18 1,53 1,04 0,98 1,39 Özel Sektör Tahvili * dönemi getirisidir. Standart Sapma 0,05% BİST KYD-DİBS 547 %-0,20 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %42,29 KYD-Tüm Bono Endeksi %-5,67 %7,84 %9,43 %0,98 %16,85 %31,44

7 / 6/10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Döviz Fonu (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobond lara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 3-4 yıl civarında tutmak suretiyle döviz sepetinin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur. MHD %1,91 4,51% TL %1,86 Grafiği 10,20% 0,50% 50,25% ,54% Eurobond - EURO Eurobond - USD Son 5 Yıl* %13,33 %17,26 %15,57 %18,85 %13,77 %125,56 2,35 3,00 2,44 1,80 1,91 2,28 %15,90 %134,92 TL Mevduat Eurobond Döviz Mevduat Döviz Fonu %10,89 %21,24 %16,85 %17,45 2,23 2,85 1,26 1,68 1,67 1,95 Euro %17,58 %21,72 %16,52 %12,62 %-3,65 %111,21 Amerikan Doları %20,91 %7,18 %20,60 %25,40 %9,22 %136,96 Standart Sapma * dönemi getirisidir. Dengeli Değişken Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. 0,06% 4,78% MHE %2,28 %2,21 Grafiği Yatırım Fonu Pay Özel Sektör Tahvili TL Mevduat 9,58% 41,56% ,73% 19,29% Yatırım Fonu Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Pay (Hisse Senedi) % 10, TL Dengeli Değişken Fon Son 5 Yıl* %-1,87 %20,28 %8,29 %-0,01 %11,87 %46,56 0,93 1,48 1,49 1,27 0,89 1,44 %-3,11 %19,12 %10,71 %1,97 %15,42 %50,08 Standart Sapma 1,23 1,63 1,33 1,29 1,74 1,72 BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi ** %-5,64 %41,34 %15,46 %-6,60 %90,63 BİST KYD-DİBS 547 %-0,20 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %42,29 * dönemi getirisidir. ** dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi nin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır.

8 / 7/10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Hisse Fonu (Risk: Yüksek) Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternatifidir. 5,40% 5,40% 0,72% MHH %2, TL %2,21 Grafiği Türev Pay TL Mevduat Hisse Fonu Standart Sapma 88,48% Pay (Hisse Senedi) Son 5 Yıl* %-9,85 %43,43 %9,52 %-15,11 %24,67 %33,35 2,80 4,49 4,21 3,82 5,41 5,09 %-11,79 %43,73 %9,18 %-13,79 %24,98 %34,82 2,86 4,70 4,28 3,63 5,33 5,09 BİST-100 %-16,31 %47,60 %8,94 %-16,33 %26,43 %26,51 BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi** %-5,64 %41,34 %15,46 %-6,60 %90,63 * dönemi getirisidir. ** dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi nin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır. Katılım (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak kira sertifikalarına ilgi duyan, çok fazla riske girmeksizin yüksek getiri beklentisi olan seçilmiş hisse senetlerinden de kazanç elde etmek isteyen ve hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar içim uygun bir fondur. Katılımcılar uzun vadede tatminkâr bir gelir elde etmeyi hedeflemekle birlikte piyasa fiyat hareketleri doğrultusunda belli dönemlerde negatif getiririnin de oluşabileceğini dikkate almalıdırlar. MHS %1,91 %1,86 Grafiği Katılım Özel Kira Sertifikası (Pay) Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası ** Fonun halka arz tarihi tarihidir TL 19% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası 832 Özel Sektör Tahvili 81% %0,66 %14,97 %5,73 Halka Arz ** %3,93 %40,44 0,78 1,50 1,20 0,82 1,14 %1,69 %13,72 %8,91 %5,12 %48,32 Standart Sapma 0,70 1,02 1,01 0,81 0,95 Katılım Pay (Hisse) Endeksi %-9,42 %37,36 %9,27 %-8,50 %50,58 BİST KYD Kar Payı TL Endeksi %4,82 %8,43 %7,72 %7,12 %40,66 BİST KYD-Kamu Kira Sertifika Endeksi %3,23 %7,85 %8,48 %8,54 %44,60

9 / 8/10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur. 3,09% MHT %0,37 %0,35 Grafiği Pay (Hisse Senedi) TL Mevduat Ö. S. T / F. B. Takasbank Para Katkı Fon Standart Sapma 0,84% 0,07% 13,11% Pay (Hisse Senedi) ,89% TL Son 5 Yıl* %-4,61 %9,53 %8,86 %2,76 %11,14 %31,16 1,87 1,13 1,52 1,60 0,90 1,46 %-10,41 %10,04 %9,57 %7,02 %11,30 %31,76 2,71 1,21 1,54 0,69 0,80 1,56 BİST KYD-DİBS 547 %-0,20 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %42,29 BİST KYD-Tüm Bono Endeksi %-5,67 %7,84 %9,43 %0,98 %16,85 %31,44 **Fonun halka arz tarihi tarihidir. Katılım Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur. MHA %0,37 Grafiği %0,35 Katılım Katkı Fon (Pay) Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası Ö. S. T. / F. B. **Fonun halka arz tarihi tarihidir. 4% TL Pay (Hisse Senedi) % Kamu Kira Sertifikası Halka Arz ** %2,72 %7,75 %6,69 %5,63 0,79 0,59 0,56 0,41 0,57 %2,84 %10,96 %8,66 %8,03 %46,35 %36,11 Standart Sapma 0,85 0,62 0,38 0,27 0,52 Katılım Pay (Hisse) Endeksi %-9,42 %37,36 %9,27 %-8,50 %58,48 BİST KYD Kar Payı TL Endeksi %4,82 %8,43 %7,72 %7,12 %39,47 BİST KYD-Kamu Kira Sertifika Endeksi %3,23 %7,85 %8,48 %8,54 %42,85

10 / 9/10 Fonlarımızın Son 1 Yıldaki Performansı 40,00% 35,00% 30,00% 25,00% Para Fon Kamu 20,00% Döviz Fon Dengeli Değişken Fon 15,00% Hisse Fon Tahvil Bono Grup Fon 10,00% Dengeli Değişken Grup Fon 5,00% Katılım ** Katkı Fon* 0,00% Katılım Katkı Fon*** -5,00% A ustos 17-10,00% Halka arz tarihi Halka arz Para Fon %3,39 %11,15 %8,72 %9,37 %8,56 %91,21 Kamu %-3,75 %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %52,66 Döviz Fon %8,42 %17,26 %1,.57 %18,85 %13,77 %188,42 Dengeli Değişken Fon %-3,50 %20,28 %8,29 %-0,01 %11,87 %96,32 Hisse Fon %-11,12 %43,43 %9,52 %-15,11 %24,67 %108,57 Tahvil Bono Grup Fon %-3,49 %8,37 %8,56 %3,62 %10,45 %68,65 Dengeli Değişken Grup Fon %-3,26 %21,79 %9,59 %1,19 %12,99 %120,73 Katkı Fon* %-5,74 %9,53 %8,86 %2,76 %11,14 %28,08 Katılım ** %-0,91 %14,97 %5,73 %3,93 - %40,44 Katılım Katkı Fon*** %0,33 %7,75 %6,69 %5,63 - %36,11 * Fon tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalarla müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır.

11 Bireysel Emeklilik Sistemi ile İlgili Bunları Biliyor musunuz? %25 Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25 i oranındaki tutar, devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir. Devlet Katkısı Maksimum Devlet Katkısı 18 Katılım Şartları 56 YAŞ 10 YIL Hakediş Devlet Katkısı Hakediş Süresi 5+ Yılı aşan sözleşmelerde %0 kesinti avantajı E-şube Bir takvim yılında hak kazanabileceğiniz maksimum devlet katkısı tutarı, yıllık toplam brüt asgari ücretin %25'i kadardır. Bu fırsattan maksimum seviyede faydalanabilmek için katkı payı tutarınızı aylık brüt asgari ücret olarak belirleyebilir veya düzenli olarak katkı payı tutarınızı artırabilirsiniz. Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek için T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekir. Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz. Sistemde Kalış Süresi Hakediş Oranı 10 yıldan fazla, 10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra 56 yaşından önce %100 % yıl 3-6 yıl 0-3 yıl %35 %15 %0 Bireysel emeklilik planları kapsamında yönetim gider kesintisi ve giriş aidatı kesintilerinin toplam tutarı sözleşmenin ilk 5 yılında, her yıl için aylık brüt asgari ücretin %8,5 ine karşılık gelen tutarı aşmayacaktır. Sözleşmenin 6. yılından itibaren giriş aidatı ve yönetim gideri kesintisi adı altında hiçbir kesinti yapılmayacaktır. MetLife E-şube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

12 MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kavacık Ticaret Merkezi Rüzgârlıbahçe Mahallesi Kavak Sokak B Blok No.: 18 Kavacık - Beykoz İstanbul Sicil No.: Mersis No.: (MET) Faks: (0216) metlife.com.tr / / MetLife, Inc (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ("MetLife") aracılığıyla, bireysel ve kurumsal müşterilerinin değişen dünyalarına yön vermelerine yardım etmek üzere sigorta, yıllık gelir sigortaları, çalışan yan hakları ve varlık yönetimi alanlarında hizmet veren, dünyanın önde gelen finansal hizmet şirketlerinden biridir yılında kurulmuş olan ve 40'tan fazla ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu'da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için adresini ziyaret ediniz.