MetLife Çeyrek Fon Bülteni

Transkript

1 MetLife 4. Çeyrek Fon Bülteni Bu Fon Bülteni, DFHG GBB katılımcıları için özel olarak hazırlanmıştır.

2 / 4. Çeyrek 1/11 Fon Bülteni Değerli Katılımcımız, Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur. Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir. Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı fiyat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir. Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir? Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır. Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. Risk kavramından anlaşılması gereken şey getiri oynaklığıdır. Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir. Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk profilinize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz. Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi nde birikimlerin değerini ve fon performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır. Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz. Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir. Fon dağılımınızı değiştirme kararını vermeden önce profesyonel destek almak için (MET) MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için (MET) numaralı MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz. MetLife e-şube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

3 / 4. Çeyrek 2/11 4. Çeyrek Ekonomi/Politik Özet ve Gelecek Dönem Beklentileri yılı genel olarak risk alma iştahının küresel ölçekte geçen yıllara göre daha yüksek olduğu bir ortamda geçti yılı 4. çeyrekte başlayan, 2008 yılında etkileri görünür hale gelen küresel finans krizinin yaklaşık tüm dünya ekonomilerini negatif olarak etkilediği bir gerçektir. Küresel krizden çıkış amaçlı genişletici para ve maliye politikaları uygulandıktan sonra yılının krizden çıkışta kilit bir yıl olduğunu söyleyebiliriz. Gelişmiş ve gelişmekte olan ülkelerde gözlemlenen pozitif büyüme, dünya ekonomilerinin küresel krizden çıkmaya başladığını doğrulamaktadır. ABD nin ardından Avrupa da da pozitif büyüme rakamları içinde görülmeye başlanmıştır. Küresel çapta görece iyimser beklentiler neticesinde global ticaret hacminde ve yatırımlarda artış görülür hale gelmiştir. Türkiye de yılının genel bir değerlendirmesini yapacak olursak, yılının türbülansı ve yılında yaşanan konjonktürel sorunlara karşın Türkiye ekonomisi güçlü bir büyüme ivmesi yakalamıştır. İlk 3 çeyrekte ortalama büyüme %7 nin üzerindedir. Bunun yanında negatif gelişme olarak işsizlik, enflasyon, bütçe açığı, cari açık, dış borç stokları önceki yıla göre arttı. Türk lirası, yılında yabancı paralara karşı değer kaybı yaşadı yılında Türkiye ye dair genel beklentilere kısaca değinelim. Dünya ekonomilerindeki toparlanmanın ülke ekonomisine pozitif etkileri olacaktır ekonomik büyüme açısından. Diğer yandan dış finansman ihtiyacının devam edecek olması kırılganlık noktalarından biri olarak öne çıkabilecektir. Dolayısıyla 2018 yılının genel olarak fırsatlar yanında riskleri de beraberinde getirerek ekonomiyi etkileyeceği açıktır. Önümüzdeki dönemde, piyasalarla ilgili beklentilerimiz aşağıda yer almaktadır: Pay (Hisse Senetleri) : Aralık ayında global risk iştahı, ABD ile vize krizinin bitmesi gibi faktörlerle BIST-100 endeksi artan işlem hacmiyle den e yükselerek %10,9 luk müthiş bir ralli yaptı seviyesinin üzerinde kalınmaya devam ettikçe seviyeleri hedef olacaktır desteği kırılırsa aşağı yönlü yönlü harekette bir ivme artışı görülebilir. Bu durumda seviyesine çekilmeler stop loss seviyesi olarak izlenebilir. Tahvil : İçeride son 14 yılın rekorunu kıran enflasyon, TCMB fonlama düzeyinin yüksekliği, ABD bonolarındaki faiz artışı gibi olumsuz faktörlere karşın global risk iştahındaki artış, TCMB nin beklentiden daha az faiz artırımı yapması ve enflasyonda 2018 ilk çeyreğindeki güçlü düşüş beklentisi ile aralık ayı boyunca faizler geriledi. Bu seyir bir süre daha devam edecek gibi olsa da veri koşullarda her türlü piyasa iyimserliğine rağmen, 2018 yılında da enflasyondaki katılığın sürmesi ihtimali daha sert düşüş olasılığını azaltıyor. Döviz : Doların yılın son günlerinde küresel piyasalarda genel olarak zayıf seyir izlemesi ve ABD ile vize krizinin aşılmasıyla USD/TL paritesi 3,92 den 3,78 e geriledi. ABD deki vergi reformunun yasalaşmasına rağmen dolardaki düşüşün sebebi küresel ölçekte Noel rehavetinden kaynaklanmış olabilir. Kurda kısa vadede 3,75 seviyesi önemli destek konumunda. Bu seviye üzerinde kalındıkça 3,90 potansiyeli korunacaktır. Bu nedenle haber akışına bağlı olarak kurda kısa vadede destek seviyelerine doğru gerilemelerin alım fırsatı oluşturacağını düşünüyoruz. Enerji fiyatlarında son dönemdeki yükseliş de dövize olan talebi diri tutacaktır. Rapor Tarihi:

4 / 4. Çeyrek 3/11 Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse fiyatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır. Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Riskmetre* 1,37 Likit Katkı Katkı 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri 1 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,86* 2 Önerilen Fon Karması / Risk: 3,64* 3 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,35* 4 Karması / Risk: 2,11* 5 Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20 yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Tasarruflarını korumak ve fazla risk almadan düzenli getiri elde etmek isteyen, piyasalarla ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir. Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmaktadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları ve en fazla %20 oranında mevduattır. %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Hisse Fon %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Hisse Fon %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono %100 Tahvil Bono %10 %40 %20 %20 %60 %50 %100 Faizsiz Karması / Risk: 2,80* Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira sertifikalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira sertifikaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır. * Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır. %100 %50 %100 %50

5 / 4. Çeyrek 4/11 MetLife Fon Karması Performansı 25,00% 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% Önerilen Fon Karması - 1 Önerilen Fon Karması - 2 Önerilen Fon Karması - 3 Karması 31 Aralık 30 Kasım 31 Ekim 30 Eylül 31 Ağustos 31 Temmuz 30 Haziran 31 Mayıs 30 Nisan 31 Mart 28 Şubat 31 Ocak 31 Aralık 0,00% Faizsiz Karması Not: Ay sonu fon birim pay değerleri esas alınarak hazırlanmıştır. Fon İçeriği Halka Arz Önerilen Fon Karması - 1* %50 Dengeli Değişen Grup Fon %40 Kamu %10 Hisse Fon %18,59 %9,17 %0,54 %13,14 %1,51 %104,05 Önerilen Fon Karması - 2* %60 Dengeli Değişen Grup Fon %20 Tahvil Bono Grup Fon %20 Hisse Fon %23,44 %9,37 %-1,58 %14,82 %0,17 %114,98 Önerilen Fon Karması - 3* %50 Dengeli Değişen Grup Fon %50 Tahvil Bono Grup Fon %15,08 %9,07 %2,41 %11,72 %2,97 %98,19 Karması* %100 Kamu %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %1,50 %57,20 Faizsiz Karması** %100 Katılım Standart Fon %14,97 %5,73 %3,93 %10,44*** - %39,52 * Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. *** dönemi getirisidir.

6 / 4. Çeyrek 5/11 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Para Fon (Risk: Düşük) Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur. MHL %1,09 5% TL %1,02 Grafiği ve 25% 50% Vadeli Mevduat Özel Sektör Tahvili 14% 6% Son 5 Yıl* %11,15 %8,72 %9,37 %8,56 %5,10 %50,79 0,12 0,07 0,07 0,09 0,07 0,17 %11,55 %9,37 %10,18 %9,45 %5,88 %92,80 0,11 0,07 0,06 0,09 0,08 0,17 BİST KYD-DİPS 91 %9,79 %9,43 %9,12 %6,42 %53,47 Mevduat (Aylık Net) %8,97 %8,26 %8,05 %7,57 %6,09 %45,46 Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Para Fon * dönemi getirisidir. Kamu (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. MHK %1,91 3% TL %1,86 Grafiği ve 0% Özel Sektör Tahvili 16% Takasbank Para 81% Vadeli Mevduat Son 5 Yıl* %31,66 Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Kamu %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %1,50 0,99 1,45 1,32 0,83 0,95 1,16 %8,12 %9,47 %6,00 %12,13 %2,36 %92,07 1,18 1,53 1,04 0,98 1,32 1,26 BİST KYD-DİBS 547 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %1,95 %43,62 KYD-Tüm Bono Endeksi %7,84 %9,43 %0,98 %16,85 %-0,56 %38,47 * dönemi getirisidir.

7 / 4. Çeyrek 6/11 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Döviz Fonu (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobond lara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 3-4 yıl civarında tutmak suretiyle döviz sepetinin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur. MHD %1, TL %1,86 Grafiği ve 11% 2% Vadeli Mevduat 47% % Eurobond EURO Eurobond USD Son 5 Yıl* %17,26 %15,57 %18,85 %13,77 %8,66 %99,12 3,00 2,44 1,80 1,91 1,98 2,29 %12,60 %214,17 TL Mevduat Eurobond Döviz Mevduat Döviz Fonu Euro Amerikan Doları %21,24 %16,85 %17,45 %15,90 2,85 1,26 1,68 1,67 1,52 1,89 %21,72 %16,52 %12,62 %-3,65 %24,75 %91,97 %7,18 %20,60 %25,40 %9,22 %19,49 %111,55 * dönemi getirisidir. Dengeli Değişken Grup Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. MHY %1,28 0% TL %1,00 Grafiği ve 18% 32% % 24% Yatırım Fonu Vadeli Mevduat Pay (Hisse Senedi) Özel Sektör Tahvili Eurobond - USD Son 5 Yıl* %21,79 %9,59 %1,19 %12,99 %3,54 %58,03 Yatırım Fonu Pay Özel Sektör Tahvili TL Mevduat % 10,00 Dengeli Değişken Grup Fon 1,49 1,48 1,24 0,89 1,73 1,50 %19,12 %10,71 %1,97 %15,42 %0,91 %118,68 1,63 1,33 1,29 1,74 1,93 1,70 BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi ** %41,34 %15,46 %-6,60 %-8,72 %102,02 %7,31 %9,43 %5,64 %12,27 %1,95 %43,62 BİST KYD-DİBS 547 * dönemi getirisidir. ** dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi nin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır.

8 / 4. Çeyrek 7/11 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Hisse Fonu (Risk: Yüksek) Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternatifidir. MHH %2,28 4% TL %2,21 Grafiği ve 0% Pay (Hisse Senedi) % Son 5 Yıl* %43,43 %9,52 %-15,11 %24,67 %-12,18 %46,00 4,49 4,21 3,82 5,41 6,34 5,22 %43,73 %9,18 %-13,79 %24,98 %-11,10 %143,70 4,70 4,28 3,63 5,33 6,24 5,19 BİST-100 %47,60 %8,94 %-16,33 %26,43 %-13,31 %47,60 BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi** %41,34 %15,46 %-6,60 %-8,72 %102,02 Pay TL Mevduat Hisse Fonu * dönemi getirisidir. ** dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi nin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır. Katılım (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak kira sertifikalarına ilgi duyan, çok fazla riske girmeksizin yüksek getiri beklentisi olan seçilmiş hisse senetlerinden de kazanç elde etmek isteyen ve hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar içim uygun bir fondur. Katılımcılar uzun vadede tatminkâr bir gelir elde etmeyi hedeflemekle birlikte piyasa fiyat hareketleri doğrultusunda belli dönemlerde negatif getiririnin de oluşabileceğini dikkate almalıdırlar. MHS %1,91 %1,86 Grafiği Katılım Özel Kira Sertifikası (Pay) Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası ** Fonun halka arz tarihi tarihidir TL Pay (Hisse Senedi) 26% 0% 74% Kamu Kira Sertifikası Özel Sektör Tahvili ve Halka Arz ** %14,97 %5,73 %3,93 %39,52 1,50 1,20 0,82 1,16 %13,72 %8,91 %5,12 %45,85 1,02 1,01 0,81 0,95 Katılım Pay (Hisse) Endeksi %37,36 %9,27 %-8,50 %64,58 BİST KYD Kar Payı TL Endeksi %8,43 %7,72 %7,12 %34,19 BİST KYD-Kamu Kira Sertifika Endeksi %7,85 %8,48 %8,54 %40,08

9 / 4. Çeyrek 8/11 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur. ve 2% MHT %0, TL %0,35 Grafiği 14% Pay (Hisse Senedi) 803 Halka Arz ** %9,53 %8,86 %2,76 %11,14 %34,27 Pay (Hisse Senedi) TL Mevduat Ö. S. T / F. B. Takasbank Para Katkı Fon 1,13 1,52 1,60 0,90 1,35 %10,04 %9,57 %7,02 %11,30 %45,00 1,21 1,54 0,69 0,80 1,14 BİST KYD-DİBS 547 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %38,92 BİST KYD-Tüm Bono Endeksi %7,84 %9,43 %0,98 %16,85 %33,49 Vadeli Mevduat 84% **Fonun halka arz tarihi tarihidir. Katılım Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur. MHA %0,37 Grafiği %0,35 ve 0% 4% TL Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası 784 Halka Arz ** %7,75 %6,69 %5,63 %32,50 Katılım Katkı Fon (Pay) Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası Ö. S. T. / F. B. **Fonun halka arz tarihi tarihidir. Özel Sektör Kira Sertifikası 96% 0,59 0,56 0,41 0,53 %10,96 %8,66 %8,03 %42,30 0,62 0,38 0,27 0,44 Katılım Pay (Hisse) Endeksi %37,36 %9,27 %-8,50 %73,22 BİST KYD Kar Payı TL Endeksi %8,43 %7,72 %7,12 %33,05 BİST KYD-Kamu Kira Sertifika Endeksi %7,85 %8,48 %8,54 %38,38

10 / 4. Çeyrek 9/11 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Tahvil Bono Grup Fonu (Risk: Yüksek) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. MHG %1,28 0% TL %1,00 Grafiği ve 17% Vadeli Mevduat % Takasbank Para Son 5 Yıl* Tahvil Bono Grup Fon %8,37 %8,56 %3,62 %10,45 %2,40 %37,88 0,99 1,38 1,31 0,82 0,94 1,14 %8,39 %9,45 %6,31 %11,94 %2,44 %92,90 1,12 1,45 0,96 0,91 1,30 1,19 BİST KYD-DİBS 547 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %1,95 %43,62 BİST KYD-Tüm Bono Endeksi %7,84 %9,43 %0,98 %16,85 %-0,56 %38,47 Özel Sektör Tahvili TL Mevduat * dönemi getirisidir. BENCHMARK

11 / 4. Çeyrek 10/11 Fonlarımızın Son 1 Yıldaki Performansı 40,00% 35,00% 30,00% 25,00% Para Fon Kamu 20,00% Döviz Fon Dengeli Değişken Fon 15,00% Hisse Fon Tahvil Bono Grup Fon 10,00% Dengeli Değişken Grup Fon 5,00% Katılım ** Katkı Fon* 0,00% Katılım Katkı Fon*** -5,00% Kasım 16 Ekim 16 A ustos 17-10,00% Halka arz tarihi Halka arz Para Fon %11,15 %8,72 %9,37 %8,56 %5,10 %79,53 Kamu %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %1,50 %57,20 Döviz Fon %17,26 %1,.57 %18,85 %13,77 %8,66 %154,50 Dengeli Değişken Fon %20,28 %8,29 %-0,01 %11,87 %2,79 %100,06 Hisse Fon %43,43 %9,52 %-15,11 %24,67 %-12,18 %131,36 Tahvil Bono Grup Fon %8,37 %8,56 %3,62 %10,45 %2,40 %72,80 Dengeli Değişken Grup Fon %21,79 %9,59 %1,19 %12,99 %3,54 %123,58 Katkı Fon* %9,53 %8,86 %2,76 %11,14 - %34,27 Katılım ** %14,97 %5,73 %3, %39,52 Katılım Katkı Fon*** %7,75 %6,69 %5, %32,50 * Fon tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalarla müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır.

12 Bireysel Emeklilik Sistemi ile İlgili Bunları Biliyor musunuz? %25 Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25 i oranındaki tutar, devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir. Devlet Katkısı Maksimum Devlet Katkısı 18 Katılım Şartları 56 YAŞ 10 YIL Hakediş Devlet Katkısı Hakediş Süresi 5+ Yılı aşan sözleşmelerde %0 kesinti avantajı E-şube Bir takvim yılında hak kazanabileceğiniz maksimum devlet katkısı tutarı, yıllık toplam brüt asgari ücretin %25'i kadardır. Bu fırsattan maksimum seviyede faydalanabilmek için katkı payı tutarınızı aylık brüt asgari ücret olarak belirleyebilir veya düzenli olarak katkı payı tutarınızı artırabilirsiniz. Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek için T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekir. Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz. Sistemde Kalış Süresi Hakediş Oranı 10 yıldan fazla, 10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra 56 yaşından önce %100 % yıl 3-6 yıl 0-3 yıl %35 %15 %0 Bireysel emeklilik planları kapsamında yönetim gider kesintisi ve giriş aidatı kesintilerinin toplam tutarı sözleşmenin ilk 5 yılında, her yıl için aylık brüt asgari ücretin %8,5 ine karşılık gelen tutarı aşmayacaktır. Sözleşmenin 6. yılından itibaren giriş aidatı ve yönetim gideri kesintisi adı altında hiçbir kesinti yapılmayacaktır. MetLife E-şube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

13 MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kavacık Ticaret Merkezi Rüzgârlıbahçe Mahallesi Kavak Sokak B Blok No.: 18 Kavacık - Beykoz İstanbul Sicil No.: Mersis No.: (MET) Faks: (0216) metlife.com.tr / / MetLife, Inc (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ("MetLife") aracılığıyla, bireysel ve kurumsal müşterilerinin değişen dünyalarına yön vermelerine yardım etmek üzere sigorta, yıllık gelir sigortaları, çalışan yan hakları ve varlık yönetimi alanlarında hizmet veren, dünyanın önde gelen finansal hizmet şirketlerinden biridir yılında kurulmuş olan ve 40'tan fazla ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu'da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için adresini ziyaret ediniz.