FON BÜLTENİ KASIM 2015 SAYI 40

Transkript

1 Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman numaralı Müşteri Hizmetlerimizden bizi arayabilir veya internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.

2 PİYASALAR GELİŞMELER Kasım ayında global piyasaların dikkatini çeken ana unsurlar FED ten gelen sinyaller, Paris saldırıları ve Türkiye nin Rusya uçağını düşürmesi hadiseleri oldu. 1 Kasım gününde yapılan genel seçimden tek parti iktidarı çıkması, siyasi istikrarsızlığın son bulması açısından piyasalar tarafından oldukça olumlu karşılandı ve Borsa İstanbul da sert bir yükselişe yol açarken dövizde ve faiz cephesinde de sert gerilemelere yol açtı. Seçimin hemen ardından ilk işlem gününde BİST 100 endeksi %5 in üzerinde değer kazanırken ilerleyen günlerde ise yönünü aşağı çevirdi ve ilk işlem günü dışında Kasım ayında genel bir düşüş trendi görüldü. da konuya müdahil oldu. Bu gelişme sonrasında Rusya sürekli şekilde tansiyonu yükseltecek açıklamalarda ve hareketlerde bulundu. Fed Başkanı Yellen, yaptığı açıklamada gelecek verilerin destekleyici olması halinde Aralık ayında faiz artırımının canlı bir olasılık olacağını söyledi. FED Başkanı nın gerçekleştirdiği sunumun ardından dolar, global çapta değer kazandı. FED yetkililerinin yaptığı açıklamalardan da FED in faiz artırımına gideceği beklentisi artmış oldu. Kasım ayı içerisinde Paris te meydana gelen saldırılarda 100 den fazla insan öldü. Bu gelişme ile birlikte jeopolitik kaygılar arttı. Olayın ardından Avrupa çapında güvenlik önemleri arttırılırken bazı Avrupa ülkelerinde yeni saldırılar olabileceği yönünde gelen istihbaratlar neticesinde güvenlik önlemleri artırılırken okullar tatil edildi ve metrolar kapatıldı. Kasım ayında yurtiçi piyasaların iki ana gündem maddesi oldu. Bunlardan ilki 1 Kasım seçimleri olurken diğer ise Rusya ile yaşanan kriz oldu. Seçimden önce 2,91 TL olan dolar kuru seçimin hemen ardından 2,75 TL seviyesini görürken ilerleyen günlerde ise toparlanma meydana geldi. Euroda da benzer bir hareket olurken gösterge faizde ise ilk gün düşüş olurken ilerleyen günlerde tahvil, seçim öncesi seviyelerinin de üzerine yükseldi. Kasım ayının sonlarına doğru Rusya ile yaşanan kriz, yurtiçinde ana gündem oldu. Hatay da sınır ihlali yapan bir Rus savaş uçağının savaş uçaklarımız tarafından düşürülmesi sonrasında bölgede tansiyon artarken NATO BEKLENTİLER Aralık ayında Rusya krizinin etkileri takip edilecek. Şu ana kadar Rusya tarafından gerilimi düşürecek bir adım atılmış değil. Rusya nın ekonomik sınırlamaları farkı sektörlere de uygulayıp uygulamayacağı merak ediliyor. Global piyasaların beklediği FED kararları da önemli. FED in bu dönemde faiz artırmasına kesin gözüyle bakılmaktadır. FED kararları doların seyri açısından önemli. Yurt dışında ise Aralık ayında piyasaların ana gündemi FED in faiz kararları olacak. Piyasa beklentisi faizlerin artırılacağı yönünde olup bu konuda bir sürpriz yaşanıp yaşanmayacağı da takip edilecek. Türkiye ve Rusya arasında yaşanan ve bölgede askeri hareketlenmeye yol açan gerginliğin seyri de Aralık ayında takip edilecek olan konulardan olacak.

3 PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Son 1 Ay Yılbaşı Borsa İstanbul Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış TÜFE 0,67 8,58 8,17 BIST-100-5,26-12,24 26, ,79 Mevduat Getirisi 10,44-9,43 BIST-30-6,13-13,15 28, ,64 Kâr Payı Getirisi 7,74-7,79 KYD Fiyat Endeksleri Son 1 Ay Yılbaşı Kira Sertifikası (Kamu) 0,75 8,10 10,55 Kira Sertifikası (Özel) -12,68-5,23 10,63 KATILIM ENDEKSİ Döviz Dolar/Türk Lirası Euro/ Türk Lirası -2,90-2,50 22, ,05 Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış ,14 25,10 9,22 2,9109-3,97 8,92-3,65 3,0795 KYD 365 0,62 6,76 11,08 Euro/Dolar -4,01-12,68-12,06 1,0565 Altın -7,48 10,73 9,66 Döviz Sepeti -2,15 16,02 1,32 2,9995

4 EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİYESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN AMACI 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ Alternatif Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az %75 oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir. 0,46 8,66 10,42 0,59 Katılım Standart EYF AGD 5 Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60'ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir. 0,45 6,83 9,19 0,59 Muhafazakar Katılım Esnek EYF AGM 6 Fon Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. -0,40 8,77 7,38 Büyüme Amaçlı Katılım Esnek EYF AGB 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. -0,19 7,74 13,02 Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek EYF AGG 4 Fon Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır 0,11 8,41 11,52 Altın Katılım EYF AGA 5 Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. -8,20 8,62 5,97-7,29 Katılım Hisse Senedi EYF AGH 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %80 oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. -0,05 7,85 26,20-2,67 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu

5 FON DAĞILIMI ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 0,03 7,80 8,28 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% -0,50 7,93 12,19 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% -0,94 7,98 18,34 Yeni Emeklilik Yatırım Fonlarımızın 2013 getirileri halka arz tarihlerinden itibaren hesaplanmıştır. FONLARIN AKTİF DAĞILIMI ( ) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Fon Açıklaması Katılım Esnek EYF Muhafazakar Katılım Esnek EYF Katılım Hisse Senedi EYF Grup Katılım Esnek EYF Katılım Standart EYF Altın Katılım EYF Alternatif Katkı EYF Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma Araçları (Kira Sertifikası) 56,05 70,94-66,14 86,89-86,62 Hisse 30,79 5,85 90,83 20,84-3,57 - Katılma Hesabı 10,49 9,34 9,17 9,84 13,11-13,38 Altın - 7, ,43 - Faizsiz Yabancı Borçlanma Araçları (Döviz Sukuk) 2,67 6,73-3, Toplam % % % % % % %

6 FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ ( ) FON ADI FON KODU YATIRIM STRATEJİSİ FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL) Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGM Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGB Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGG Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %10 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Katılım Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %8 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi

7 YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (1-30 Kasım) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -0,14% 0,46% 0,57% -0,40% -0,19% 0,11% -0,05% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% -7,00% -2,90% -5,26% -6,13% -3,97% -8,00% -9,00% -7,48% -8,20% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH

8 AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!