FON BÜLTENİ ŞUBAT 2017 SAYI 55

Transkript

1 Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman numaralı Sesli Yanıt Sistemimizden bizi arayabilir veya internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.

2 PİYASALAR GELİŞMELER Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) tarafından açıklanan verilere göre, şubat ayı enflasyonu beklentilerin üzerinde yükselerek yüzde 0,81 artış kaydetti. Piyasalarda oluşan beklenti enflasyonun yüzde 0,40 artış olacağı yönündeydi. TÜFE de 2017 yılı Şubat ayında bir önceki aya göre yüzde 0,81, bir önceki yılın Aralık ayına göre yüzde 3,29, bir önceki yılın aynı ayına göre yüzde 10,13 ve on iki aylık ortalamalara göre yüzde 7,88 artış gerçekleşti. Ekonomik Güven Endeksi şubatta önceki aya göre yüzde 6.8 artarak 85.7 değerinden 91.5 değerine yükseldi. Ekonomik Güven Endeksi ndeki artış, hizmet sektörü, reel kesim (imalat sanayii), inşaat sektörü ve perakende ticaret sektörü güven endekslerindeki artışlardan kaynaklandı. Reel kesim (imalat sanayii) güven endeksi (mevsimsellikten arındırılmış olarak) Şubat ayında bir önceki aya göre yüzde 5.9 puan artarak seviyesinde gerçekleşti işyerinin yanıtlarıyla elde edilen endeksi, genel gidişat, gelecek üç aydaki üretim, ihracat sipariş ve toplam istihdam miktarları, mevcut toplam sipariş ve mamul mal stoku miktarları ile sabit sermaye yatırım harcaması endeksi artış yönünde etkilerken, son üç aydaki toplam sipariş miktarına ait değerlendirmeler azalış yönünde etkiledi.mevsim etkilerinden arındırılmış perakende ticaret sektörü güven endeksi şubat ayında yüzde 2.1 artarak 97.9 değerine yükseldi. Mevsim etkilerinden arındırılmış hizmet sektörü güven endeksi Ocak ayında 87.5 iken, şubat ayında % 6.1 oranında artarak 92.9 değerine yükseldi. Mevsim etkilerinden arındırılmış inşaat sektörü güven endeksi bir önceki ayda 74.8 iken, şubatta yüzde 2.1 artarak 76.4 değerine ulaştı. Fed, 1 Şubat ta sona eren toplantısında faiz oranlarında değişikliğe gitmedi. Yapılan açıklamada; istihdam artışının sürdüğü, enflasyonun yükseldiği ve ekonomiye duyulan güvenin arttığı belirtilirken, bir sonraki faiz artışının zamanlaması konusunda net bir mesaj verilmedi. BEKLENTİLER Fed in bir sonraki Açık Piyasa Komitesi (FOMC) toplantısı Mart ta gerçekleşecek. Fed in ekonomik projeksiyonlarını da güncelleyeceği toplantının ardından, basın toplantısı da gerçekleşecek Avrupa tarafında ise Brexit görüşmeleri ön plana çıkacaktır Mart taki Fed toplantısının hemen ardından 16 Mart ta gerçekleşecek olan TCMB Para Politikası Kurulu toplantısı, TCMB nin Ocak ayının ortalarından başlattığı politikaların sadeleşmesi için bir fırsat oluşturabilir. Geçen ay daha sakin bir görüntü çizen yurtiçi piyasalar bu ay daha dalgalı bir görünüm izleyebilir. Trump ın gelişinden itibaren rekorlar tazeleyen ABD hisse senetleri endekslerinde bir düzeltme yaşanma olasılığı da mart ayında izleyeceğimiz önemli bir konu olacak. TÜFE ve TCMB kararına ek olarak 16 Nisan da gerçekleştirilecek olan Anayasa Referandumu yaklaştıkça siyasi gündemin zaman zaman ekonomi gündemini yeni ayda da gölgede bırakmaya devam etmesi beklenebilir. Buna ek olarak sınır ötesinde devam eden askeri operasyonlar nedeniyle jeopolitik riskler de yine göz ardı edilmemesi gereken önemli unsurlar olarak izlenmeye devam edecek. Diğer taraftan, kuruluşuna ilişkin süreç yaklaşık 7 8 ay önce başlamış olsa da şubat ayı başında devredilen önemli kamu kurumlarıyla birlikte gündemin en sıcak başlıklarından biri hâline gelen Türkiye Varlık Fonu, 3 yıllık stratejik planına ilişkin detayların netleşmesi ve icraatlarına başlaması ile yine gündemin üst sıralarında yerini alabilir

3 PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Yılbaşı Borsa İstanbul Yılbaşı Kapanış TÜFE 0,81 3,29 8,53 XU100 1,37 11,95 8, ,33 Mevduat Getirisi 10,32 10,32 XU030 1,47 12,47 9, ,53 Kar Payı Getirisi 8,75 8,73 KATLM -0,23 9,19 9, ,23 BIST-KYD Fiyat Endeksleri Yıl Başı Döviz Kurları Yıl Başı BIST-KYDKIRA_KAMU 0,42 1,03 8,48 USD -4,74 2,52 20,60 3,6078 BIST-KYDKIRA_OZEL 0,80 1,70 11,00 EUR -5,76 3,03 16,52 3,8222 BIST-KYD365 0,92 0,86 10,26 BIST-KYDALTIN_K -0,78 10,85 31,26

4 EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİ- YESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN YATIRIM STRATEJİSİ 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ /EŞİK DEĞER Başlangıç Katılım EYF TKV 2,328 Fon portföyünün tamamının en az yüzde altmışı Türk Lirası cinsinden katılma hesaplarında olmak üzere, kalanı vaad sözleşmelerinde, Türk Lirası cinsinden Müsteşarlıkça ihraç edilen 180 gün vadeli veya vadesine azami 180 gün kalmış gelir ortaklığı senetleri ve kira sertifikalarında yatırıma yönlendirilir 0,54 0,54 0,50 Alternatif Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik yatırım fonu olup, şirket tarafından münhasıran devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik in 10.maddesinde belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. 0,73 1,38 7,64 0,44 Katılım Standart EYF AGD 5 Portföyünde en az %70 ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine, %30 ağırlığını aşmamak koşuluyla, yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları, ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına, %25 ağırlığını aşmamak koşuluyla Türk Lirası cinsinden katılım bankalarında açılan (kar ve zarara) katılma hesaplarına ve en fazla %30 u Katılım 30 Endeksi nde yer alan pay senetlerine yatırılabilir. 0,63 1,23 6,85 0,41 Muhafazakar Katılım Esnek EYF AGM 6 Katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. -0,51 2,21 6,19 0,59 Büyüme Amaçlı Katılım Esnek EYF AGB 6 Portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. -0,63 2,93 3,79 0,42 Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek EYF AGG 4 Portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. -0,33 2,72 4,79 0,42 Altın Katılım EYF Katılım Hisse Senedi EYF AGA AGH 2,75 6 Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır.buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. Portföyünde en az %80 oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk ortaklık payları bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. Ayrıca Fon portföyünde %20 ağırlığını geçmemek koşuluyla, yabancı ortaklık paylarına, Türk Lirası veya Döviz cinsi vadesiz mevduat ve katılım bankalarında açılan (kar ve zarara) katılım hesaplarına, Türkiye de ve yurt dışında ihraç edilen gelire endeksli senetlere ve gelir ortaklığı senetlerine ve faizsiz borçlanma araçlarına, altın ve kıymetli madenlere dayalı sermaye piyasası araçlarına, girişim sermayesi yatırım ortaklıkları tarafından ihraç edilen para ve sermaye piyasası araçlarına ve girişim sermayesi yatırım fonu katılma paylarına, menkul kıymet yatırım fonu ve borsa yatırım fonu katılma payları, Türkiye de ve Uluslararası piyasalarda ihraç edilen kira sertifikalarına yer verilir. -0,56 10,57 29,93-0,38-0,96 8,12 5,77-0,16 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu ASYA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. BAŞLANGIÇ KATILIM EYF (TKV) 1 aylık, yıl başından ve benchmark getirisi fonun halka arz tarihi olan itibari ile hesaplanmıştır. Eşik Değer

5 FON DAĞILIMI Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 0,06 1,72 6,52 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% -0,39 3,53 6,72 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% -0,78 6,22 7,63 FONLARIN AKTİF DAĞILIMI ( ) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT TKV Menkul Kıymet Katılım Esnek EYF Muhafazakar Katılım Esnek EYF Katılım Hisse Senedi EYF Grup Katılım Esnek EYF Katılım Standart EYF Altın Katılım EYF Alternatif Katkı EYF Başlangıç Katılım EYF Kamu Kira Sertifikaları 20,83 13,27 4,19 16,05 30,73-16,93 - Özel Sektör Kira Sertifikaları 41,83 60,54 1,24 54,79 69,27-83,07 - Hisse Senedi 31,64 5,84 94,57 22, Katılma Hesabı Kıymetli Madenler - 7, Yabancı Menkul Kıymet 5,70 12,40-6, Toplam

6 FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ ( ) FON ADI FON KODU KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ/EŞİK DEĞER FON BÜYÜKLÜĞÜ(TL) Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %5 Katılım Endeksi + %85 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST- KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGM %100 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGB %100 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGG %100 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 Bıst-Bıst-Kyd Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama+ %10 Bıst-Kyd 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Katılım Endeksi + %5 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST- KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL Başlangıç Katılım Emeklilik Yatırım Fonu TKV %40 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %60 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL

7 YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (28 ŞUBAT) Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 9.00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 1,37% 1,47% 0,73% 0,63% 0,54% 0,00% -1,00% -2,00% -0,23% -0,78% -0,51% -0,63% -0,33% -0,56% -0,96% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% -4,74% -7,00% -8,00% -5,76% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH TKV

8 AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve/veya eksiklik ve/veya kusurdan Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!