FON BÜLTENİ EYLÜL 2016 SAYI 49

Transkript

1 Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman numaralı Müşteri Hizmetlerimizden bizi arayabilir veya internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.

2 PİYASALAR GELİŞMELER Eylül ayında global piyasaların gündemi FED in ne zaman faiz artıracağı ve ABD de yaklaşan başkanlık seçimleri oldu. FED in Eylül ayı toplantısında faiz oranlarında bir değişikliğe gidilmedi. Toplantı sonrasında Başkan Yellen, yaptığı açıklamada yılsonuna kadar toplam bir faiz artışının olacağını öngördü. cephesi tarafından da oldukça dikkatle izlendi. Yapılan münazarada Demokratların adayı olan Hillary Clinton ın üstünlük sağlaması piyasalar tarafından olumlu karşılandı. Eylül ayında Türkiye ekonomisinde öne çıkan ana konuların başında uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody s in kararı geldi. 15 Temmuz da yaşanana darbe girişiminin ardından S&P tarafından not indirimi yapılırken Moody s ve Fitch, Türkiye nin kredi notunu pas geçmişti. 23 Eylül tarihinde Moody s, Türkiye nin notunu yatırım yapılabilir seviyesinin altına düşürdü. kesebileceği yönünde. Buna karşın hem ilgili banka ve hem de Avrupa nın diğer bankaları için sıkıntılar bitmiş değil. Bu konuda yaşanacak olan gelişmeler piyasalar tarafından yakından izlenmeye devam edecektir. Petrol tarafında ise Brent petrol 50 doların üzerinde tutunmaya çalışıyor olsa da İran ın petrol arzını artıracağı beklentileri değer kayıplarına yol açabilir. Bilindiği gibi petroldeki dalgalanmalar Asya ve ABD piyasalarında önemli tepkilere yol açabilmektedir. Önümüzdeki günlerde piyasaların gündeminde TCMB kararları ve yurtdışı gelişmeleri olacak. Eylül enflasyonunun beklentilerin oldukça altında gerçekleşmesi TCMB nin yeni bir faiz indirimi için elini güçlendirmiş durumda. FED tarafından bu açıklamaların yapılması, piyasalar tarafından Aralık ayında faiz artırımı yapılacağı beklentisi oluşturdu. Buna karşın bazı FED yetkilileri Aralık ayından önce de faiz artırımı ihtimalinin yüksek olduğu yönünde açıklamalarda bulundu. Bu açıklamalar doların değerinde artışa yol açtı. ABD başkanlık yarışında sona kalan iki aday, geçtiğimiz hafta ABD de bir televizyon kanalında karşılıklı bir münazara gerçekleştirdiler. Bu münazara, ekonomi BEKLENTİLER Ekim ayında global piyasaların gündemi yine FED toplantısı olacak. Toplantıda her ne kadar faiz artırım ihtimali küçük görülse de 2016 yılının sonuna yaklaşılıyor olması ve FED Başkanı tarafından en az bir faiz artırımı öngörülmesi doların değerinde yükselişe yol açmaktadır. Alman bankası Deutsche Bank a kesilecek ceza konusunda görüşmeler sürerken çıkan bazı haberler ABD nin beklenenin altında bir ceza ABD tarafında FED in Eylül ayında faiz artırımı yapıp yapmayacağı önemli. Bazı FED yetkilileri faiz artırımına yeşil ışık yakmış durumda. Türkiye nin Suriye harekatı da devam etmekte olup bu konudaki gelişmeleri de takip edilecek.

3 PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Son 1 Ay Yılbaşı 2015 Borsa İstanbul Son 1 Ay Yılbaşı 2015 Kapanış TÜFE 0,18% 4,72% 8,17% XU100 0,69% 6,64% 16,33% ,38 Mevduat Getirisi 11,13% 9,43% XU030 0,51% 7,11% 17,64% ,42 Kar Payı Getirisi 7,50% 7,79% KATLM 0,65% 3,71% 8,50% ,93 KYD Fiyat Endeksleri Son 1 Ay Yıl Başı 2015 Pariteler Son 1 Ay Yıl Başı KYDKIRA_KAMU 0,95% 7,43% 8,54% USD 1,56% 2,82% 25,41% 3,0004 KYDKIRA_OZEL 0,84% 8,23% 10,34% EUR 1,94% 5,37% 12,61% 3,3548 KYD365 0,93% 9,56% 7,33% KYDALTIN_K 2,98% 28,26% 11,53%

4 EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİYESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN AMACI 1 AYLIK YILBAŞI 2015 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ / EŞİK DEĞER Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az %75 oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir. 0,89% 6,24% 9,27% 0,92% Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emekli- AGD 5 Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60'ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir. 0,77% 5,77% 7,34% 0,92% Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım AGM 6 Fon Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 0,85% 3,80% 9,18% 0,67% Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım AGB 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 0,73% 2,63% 6,86% 0,95% Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup AGG 4 Fon Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır 0,72% 3,29% 7,98% 0,95% Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik AGA 2,75 Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. 2,44% 9,07% 2,33% Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım AGH 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %80 oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. 0,27% 4,12% 4,02% 0,50% EYF: Emeklilik Yatırım Fonu Eşik Değer

5 FON DAĞILIMI ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay Yılbaşı 2015 Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 0,81% 4,79% 8,26% Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% 0,79% 5,05% 7,34% Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% 0,69% 5,92% 5,89% FONLARIN AKTİF DAĞILIMI ( ) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Fon Açıklaması Katılım Esnek EYF Muhafazakar Katılım Esnek EYF Katılım Hisse Senedi EYF Grup Katılım Esnek EYF Katılım Standart EYF Altın Katılım EYF Alternatif Katkı EYF Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma Araçları (Kira Sertifikası) 58,11% 79,40% 3,38% 67,56% 97,21% 0,00% 94,35% Hisse 37,31% 5,91% 96,62% 26,62% 0,00% Katılma Hesabı 0,00% 2,20% 0,00% 0,75% 2,79% 0,00% 5,65% Altın 0,00% 4,88% 0,00% 0,00% 0,00% 100,00% 0,00% Faizsiz Yabancı Borçlanma Araçları (Döviz Sukuk) 4,58% 7,61% 0,00% 5,07% 0,00% 0,00% 0,00% Toplam 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%

6 FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ ( ) FON ADI FON KODU YATIRIM STRATEJİSİ FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL) Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGM %100 BISTKYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGB %100 BISTKYD Kamu Kira Sertifikaları Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGG %100 BISTKYD Kamu Kira Sertifikaları Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %10 KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Katılım Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %8 KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi

7 YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (0130 EYLÜL) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 1,94% 2,98% 6,33% 2,44% 5,68% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,69% 0,51% 1,56% 4,26% 0,89% 0,77% 0,85% 0,71% 0,73% 0,72% 0,27% 0,00% 1,00% 2,00% 0,65% 3,00% 4,00% 5,00% 6,00% 7,00% 8,00% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH

8 AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!