FON BÜLTENİ OCAK 2016 SAYI 42

Transkript

1 Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman numaralı Müşteri Hizmetlerimizden bizi arayabilir veya internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.

2 PİYASALAR GELİŞMELER Ocak ayında piyasaların gündeminde küresel ekonomik görünüme yönelik endişeler ön planda yer aldı. Çin ekonomisinden gelen olumsuz sinyaller ve Çin borsasındaki şok düşüşle birlikte işlemlerin durdurulması piyasalarda sert dalgalanmalara yol açarken, emtia fiyatlarındaki geri çekilme de hız kazandı. Küresel talepteki azalma ve stok artışının etkisi ile petrol fiyatlarındaki düşüş hızlanırken, İran a yönelik ambargonun kalkması da petrol fiyatlarının son on iki senenin en düşük seviyesi olan 27 dolara kadar gerilemesine yol açtı. Avrupa Merkez Bankası, ocak ayı toplantısında piyasaların beklentisi doğrultusunda faiz oranlarını sabit bırakırken gerektiğinde Mart ayında ek teşvik sağlamaya hazır olduğunu bildirdi. Japonya Merkez Bankası da sürpriz bir şekildefaizleri negatif seviyeye çekti. Gösterge faiz oranlarını -%0,10 seviyesine çeken Japonya Merkez Bankası, varlık alım programında da bir değişikliğe gitmedi. ABD de dördüncü çeyrek büyüme verisi beklentilerin hafif altında %0,7 olarak gerçekleşirken FED istihdam piyasasındaki güçlenmeyle ülkenin birçok bölgesinde ılımlı büyümenin sürdüğüne vurgu yaptı. Bu süreçte artan jeopolitik risklerde piyasalarda negatif fiyatlamaların yaşanmasına yol açıyor. Uzakdoğu da Kuzey Kore nin hidrojen bombası testi ve uzun menzilli füze denemeye hazırlanması gerginliği artırırken, Ortadoğu da İran ve Suudi Arabistan arasında idam krizi ve Yemen deki elçiliğin bombalanması konusundaki sürtüşmeler piyasalarda kaygıya yol açtı. Ocak ayında ülke gündeminde dünya piyasalarında artan volatilite, Rusya ile yaşanan krizin etkileri ve terör olaylarındaki artış gündemde idi. Küresel risk iştahındaki azalma ve Çin ekonomisinde meydana gelen zayıflamanın etkisi gelişen ülkelerden sermaye çıkışının hızlanmasına rağmen TCMB faiz oranlarında bir değişikliğe gitmedi. Ocak ayında gerçekleşen asgari ücret ve vergi artışlarının etkisi ile enflasyon rakamları aylık bazda % 1.82 ile beklentilerin üzerinde artış gösterirken yıllık bazda yüzde ise % 9.58 seviyesine ulaştı. Yaşanan terör saldırıları sonrasında turist sayısındaki azalma ve Rusya ambargosu nedeniyle bazı sektörlerde yaşanan ihracat kaygısına rağmen halen iç talebin güçlü olması ve asgari ücret artışının etkisi ile beklenen canlanma büyüme konusunda beklentilerin güçlenmesini sağlıyor. BEKLENTİLER Ortadoğu ve Uzakdoğu daki jeopolitik gelişmeler piyasaların gündeminde olmaya devam edecek. Ocak ayında Avrupa ve Amerika Merkez Bankaları nın toplantısı yok fakat gözler politika yapıcılardan gelecek açıklamalarda olacak. Petrol fiyatları ve Çin ekonomisinden gelen haberlerle birlikte makro veriler önem arz edecek. Şubat ayında Güneydoğu da devam eden terör operasyonları ve Suriye konusundaki gelişmeler ışığında petrol fiyatlarındaki gelişmeler piyasaların yön bulmasına yardımcı olacak. Gelişmiş ülke para politika otoritelerinden gelecek açıklamalar ışığında Çin ekonomisine yönelik gelişmeler takip edilecek.

3 PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Son 1 Ay Yılbaşı Borsa İstanbul Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış TÜFE 1,82 1,82 8,81 BIST-100 2,45 2,45-16, ,09 Mevduat Getirisi 10,78 10,97 BIST-30 2,99 2,99-17, ,35 Kâr Payı Getirisi 7,90 7,83 KYD Fiyat Endeksleri Son 1 Ay Yılbaşı Kira Sertifikası (Kamu) 0,59 0,59 8,54 Kira Sertifikası (Özel) 0,83 0,83 10,34 KATILIM ENDEKSİ Döviz Dolar/Türk Lirası Euro/ Türk Lirası 1,46 1,46-8, ,86 Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış ,47 1,47 25,41 2,9609 1,43 1,43 12,61 3,2292 KYD 365 0,77 0,77 7,33 Euro/Dolar -0,27-0,27-10,24 1,0831 Altın 6,50 6,50 11,53 Döviz Sepeti 1,15 1,15 17,82 3,0809

4 EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİYESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN AMACI 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ Alternatif Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az %75 oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir. 0,50 0,50 9,27 0,58 Katılım Standart EYF AGD 5 Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60'ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir. 0,42 0,42 7,34 0,58 Muhafazakar Katılım Esnek EYF AGM 6 Fon Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,19 1,19 9,18 Büyüme Amaçlı Katılım Esnek EYF AGB 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,14 1,14 6,86 Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek EYF AGG 4 Fon Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır 1,07 1,07 7,98 Altın Katılım EYF AGA 5 Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. 6,20 6,20 9,07 5,75 Katılım Hisse Senedi EYF AGH 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %80 oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. 1,24 1,24 4,02 1,38 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu

5 FON DAĞILIMI ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 0,81 0,81 8,26 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% 1,28 1,28 7,34 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% 1,70 1,70 5,89 Yeni Emeklilik Yatırım Fonlarımızın 2013 getirileri halka arz tarihlerinden itibaren hesaplanmıştır. FONLARIN AKTİF DAĞILIMI ( ) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Fon Açıklaması Katılım Esnek EYF Muhafazakar Katılım Esnek EYF Katılım Hisse Senedi EYF Grup Katılım Esnek EYF Katılım Standart EYF Altın Katılım EYF Alternatif Katkı EYF Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma Araçları (Kira Sertifikası) 44,87 60,86 0,10 58,80 83,66-88,83 Hisse 39,50 7,19 94,75 27,82-4,53 - Katılma Hesabı 12,82 18,64 5,15 10,07 16,34-11,17 Altın - 6,48-0,00-95,47 - Faizsiz Yabancı Borçlanma Araçları (Döviz Sukuk) 2,81 6,84-3, Toplam % % % % % % %

6 FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ (29/01/2016) FON ADI FON KODU YATIRIM STRATEJİSİ FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL) Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGM Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGB Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGG Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %10 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Katılım Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %8 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi

7 YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (1-29 Ocak 2016) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -0,14% 0,46% 0,45% -0,40% -0,19% 0,11% -0,05% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -2,90% -3,97% -6,00% -7,00% -5,26% -6,13% -8,00% -9,00% -7,48% -8,20% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH

8 AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!