FON BÜLTENİ Temmuz 2013 Sayı 12

Transkript

1 Temmuz 2013 Sayı 12 Değerli müşterimiz, Temmuz 2013 fon bültenimizi size sunmaktan mutluluk duyuyoruz. Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildiği piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman numaralı Müşteri Hizmetlerimizden bizi arayabilir veya internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.

2 PİYASALARDAKİ GELİŞMELER Global piyasalardaki toparlanmaya paralel yurtiçinde de ay içinde toparlanmalar yaşandı. endeksi ay içinde seviyelerine kadar yükselirken, TCMB nin PPK toplantısında faiz koridorunun üst bandını 75 baz puan artırması sonrası hızlı bir geri çekilme gerçekleştirdi. Sonrasında ABD de gelen verilerle gerileyen endeksi Temmuz ayında da yurtdışı borsalara göre negatif ayrışmasını sürdürerek ayı negatif getiri ile kapattı. Satışlarda bankacılık endeksinde yaşanan sert satışlar etkili oldu. Bankacılık endeksi Temmuz ayında 8% değer kaybetti. Bankacılık endeksinde yurtiçinde tahvil faizlerinde yaşanan yükseliş etkili olurken, ten yabancı sermaye çıkışı Haziran sonrası Temmuz ayında da devam etti. Kur tarafında ise Temmuz ayında TL de sınırlı bir değer kaybı yaşandı. Haziran ayında sert satışların yaşandığı piyasalar, Temmuz ayında yeniden toparlanmaya başladı. Ay içinde ABD borsaları yeni zirveler görürken, Temmuz ayında yurtdışı borsalardan negatif yönde ayrışmaya devam etti. Yurtdışı borsa endeksleri Temmuz ayında %28 arasında değişen oranlarında yükselişlerle ayı tamamlarken, endeksi 3,50%, bankacılık endeksi ise 8% in üzerinde düşüşle ayı tamamladılar. PİYASA ve EKONOMİK VERİLER ENFLASYON Son 12 Ay Temmuz 2012 AYLIK Piyasa Verileri Son Değeri SON 3 AY SON 1 YIL 2011 YILI TÜFE 7,47% 8,88% 0,31% ,72% 14,19% 52,55% 22,33% ÜFE 3,23% 6,61% 0,99% ,22% 13,34% 58,40% 24,15% TAHVİL, BONO ve VDMK GETİRİLERİ Değer VADE YILLIK GETİRİ ,36% 20,73% 31,27% Diğer Özel Sektör M.K. (Vdmk) 114, ,00% (ABD) ,54 19,70% 7,26% 5,53% Diğer Özel Sektör M.K. (Vdmk) 115, ,96% (ALMANYA) 8.275,97 22,20% 29,06% 14,69% Devlet Tahvili* 93, ,23% 107,92 3,05% 3,76% 13,48% Kira Sertifikası 101, ,68% ALTIN (gr) 82,4 3,11% 11,56% 0,06% 36,02% Kira Sertifikası 98, ,38% BOVESPA (BRE) ,49 1,64% 14,02% 7,40% 18,11% Asya Bankası Kira Sertifikası, ,94% Pariteler Son Değeri SON 3 AY SON 1 YIL 2011 YILI MEVDUAT GETİRİSİ, KÂR PAYLARI Son Ay Dolar/Türk Lirası 1,9353 7,92% 7,82% 5,81% 22,50% KAR PAYI 6,68% 6,9% 7,90% Euro/Türk Lirası 2,5745 9,05% 16,56% 4,06% 18,49% MEVDUAT GETİRİSİ* 5,% 9,0% 7,95% Euro/Dolar 1,31 1,01% 8,10% 1,77% 3,15% Döviz Sepeti 2,2549 8,57% 12,64% 4,82% 20,20% * Karşılaştırma amacıyla verilmiştir. AĞUSTOS 2013 BEKLENTİLER Ağustos ayında TCMB nin atacağı adımlar, faiz ve döviz kurunda yaşanacak gelişmeler te yönünü belirlemede iç ana etkenler olacak. Genel olarak yurtiçi piyasaların seyrinde ise FED in parasal teşvikleri devam ettirip ettirmeyeceği beklentileri ve yabancıların alacağı pozisyonlar etkili olacaktır. Yabancı çıkışının devam etmesi durumunda faizlerde ve te negatif eğilimin devam etmesi beklenmelidir. Yurtiçinde yabancı girişçıkışlarıyla piyasalar arasında yüksek korelasyon söz konusudur. Önümüzdeki dönemde yabancı yatırımcıları Türkiye ye ilişkin görüşleri ve bakışları yurtiçi piyasaların seyri konusunda belirleyici olacaktır. Yurtdışı piyasalarında ise global piyasaların yönünü belirleyecek etmenler Avrupa borç krizi, ABD bütçe açıkları ve FED in hali hazırda uyguladığı varlık alım programının ne zaman azaltılmaya başlanacağı ve global ekonomik büyümenin lokomotifi olan Çin makro ekonomik görünümü konusunda yaşanacak gelişmeler olacaktır. Önümüzdeki dönemde ABD açıklanacak veri akışının piyasalardaki oynaklığı devam ettirmesi beklenmektedir.

3 EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM Muhafazakâr Esnek EYF Yüzbinde 6 Fon Muhafazakâr Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,49% 5,36% 6,17% Esnek EYF Yüzbinde 6 Fon Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,44% 8,15% 8,22% Grup Esnek EYF Yüzbinde 4 Fon Grup Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,42% 9,45% 7,65% Hisse Senedi EYF Yüzbinde 6 Fon Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az 80% oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. 4,84% 18,70% 23,46% Altın EYF AGA Yüzbinde 5 Fon, portföyünde sürekli olarak en az 80% oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının 20% ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. Standart EYF AGD Yüzbinde 5 Fon, Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az 60% ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, 40% ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir. Alternatif Katkı EYF AGT Yüzbinde 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı devlet katkısı hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az 75% oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir. ÖNERİLEN FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma Araçları Hisse Diğer Altın Toplam 1,5% 1,8% 3,2% Yeni Emeklilik Yatırım Fonlarımızın getirisi belirlenemediğinden eski planların içeriğine göre getiri hesaplanmıştır. 5,8% 7,5% 12,9% FONLARIN AKTİF DAĞILIMI ( ) Grup Esnek 37,78% 31,31%,91% Muhafazakâr Esnek 61,70% 6,% 32% Hisse Senedi 95,37% 4,63% Grup Esnek 49,67% 21,28% 29,05% AGD Standart 77,96% 22,04% AGA Altın 10,92% 89,08% Getiri 6,5% 8,5% 15,4% AGT Alternatif Katkı 98,61% 1,39%

4 FON PORTFÖY BİLGİLERİ FON İÇERİK BİLGİLERİ FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL) Esnek EYF % Endeksi, 55% KYD 365 Bono Endeksi, 15% Mevduatı Endeksi Muhafazakâr Esnek EYF 10% KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ortalama, 5% Endeksi, 70% KYD 365 Bono Endeksi, 15% Mevduatı Endeksi Hisse Senedi EYF 90% Endeksi, 10% Mevduatı Endeksi Grup Esnek EYF 20% Endeksi, 65% KYD Bono Endeksi, 15% Mevduatı Endeksi Altın EYF AGA 90% KYD Altın Endeksi Ağırlıklı Ortalama + 10% Dört Bankasının 1 Aylık Hesapları Brüt Kâr Payı Ortalaması Standart EYF AGD 90% KYD 365 TL Bono Endeksi + 9% Dört Bankasının 1 Aylık Hesapları Brüt Kâr Payı Ortalaması + 1% KYD ÖST Endeksi Sabit Alternatif Katkı EYF AGT 90% KYD 365 TL Bono Endeksi + 9% Dört Bankasının 1 Aylık Katılma Hesapları Brüt Kâr Payı Ortalaması + 1% KYD ÖST Endeksi Sabit

5 YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (SON ÜÇ AY) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. 1 Esnek 1 Muhafazakâr Esnek 1 1,36% 3,11% 1,64% 1,49% 1 1,36% 3,11% 1,44% ,72% 16,22% 1 14,72% 16,22% Hisse Senedi ALTIN (Gr) BOVESPA (BRE) 1 Grup Esnek ALTIN (Gr) 1 1,36% 3,11% 1,64% 4,84% 1 1,36% 1,42% ,72% 16,22% ,72% 16,22% ALTIN (Gr) BOVESPA (BRE) AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz.

6 Sayın Müşterimiz, Emeklilik Yatırım Fonlarımız ile ilgili aylık bültenimizi ekte dikkatinize sunuyoruz. Bu bültende Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. bünyesinde yer alan Emeklilik Yatırım Fonları ile ilgili bilgilendirmeler yer almaktadır. Bülten içeriğinde; Dünya'da ve Türkiye'de geçtiğimiz aya ait ekonomik gelişmeler, önümüzdeki aya ait beklentiler, piyasa ve fon getirileri, fonlarımızın büyüklükleri ve içerikleri hakkında bilgiler sunulmuştur. Şirketimizin adresli internet sayfası üzerinden T.C. kimlik numaranız ve şifreniz ile güncel fon detaylarınızı inceleyebilirsiniz. Sorularınız için Müşteri Hizmetlerimiz ( ) ile irtibata geçebilirsiniz. Saygılarımızla, Asya Emeklilik Temmuz 2013 Fon Bültenine ulaşmak için tıklayınız. Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Dr. Adnan Büyükdeniz Caddesi No: Ümraniye İstanbul T F Bu eposta otomatik oluşturulmuştur. Lütfen cevap vermeyiniz.