TMSF ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU. Nisan-Haziran AĞUSTOS 2017 ISSN

Transkript

1 TMSF Nisan-Haziran AĞUSTOS ISSN

2 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: STRATEJİ GELİŞTİRME DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) FAKS: (212)

3 İÇİNDEKİLER DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI 5 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Sigorta Primi Gelirleri Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirleri Fonun Bütçe Harcamaları Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Fona Devredilen Bankalar Geri Kazanım Faaliyetleri Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fonun Taraf Olduğu Davalar Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler Off-Shore Ödemeleri OLAĞANÜSTÜ HAL KAPSAMINDA YÜRÜTÜLEN FAALİYETLER Kayyımlık Faaliyetleri Medya ve Basın Kuruluşlarına İlişkin Faaliyetler Asya Katılım Bankası Nezdindeki Hesap Bilgisi Taleplerine 29 İlişkin Yürütülen Faaliyetler 5. DİĞER FAALİYETLER Uluslararası Faaliyetler Diğer Kurumlar İle İlgili Faaliyetler 31 2

4 TABLOLAR Tablo 1: Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri 6 Tablo 2: Sigorta Primi Gelirleri 8 Tablo 3: Fona Devredilen Zamanaşımına Uğramış Kıymetler 9 Tablo 4: Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı 10 Tablo 5: Çözümleme Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri 11 Tablo 6: Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar 12 Tablo 7: Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ve İflas Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler Tablo 8: Çözümleme Faaliyet Gelirlerinin Dağılımı 15 Tablo 9: TMSF nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatları 16 Tablo 10: Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar 17 Tablo 11: Fona Devredilen İştiraklerin Durumu 22 Tablo 12: Gayrimenkul ve Menkuller Genel Çözümleme Tablosu 23 Tablo 13: Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar 24 Tablo 14: Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri 25 Tablo 15: Uluslararası Dava ve Takipler 25 Tablo 16: Kredi Dışı/İdari Davalar 26 Tablo 17: Off-Shore Davaları 26 Tablo 18: Kredi Dışı İcra Takipleri 26 Tablo 19: Hazine Müsteşarlığı na Yapılan Ödemeler GRAFİKLER Grafik 1: Toplam Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 7 Grafik 2: Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri 8 Grafik 3: Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı 14 ŞEKİLLER Şekil 1: TMSF Dönemi Strateji Haritası 5 3

5 KISALTMALAR Asya Katılım Bankası A.Ş. Avrupa Birliği Bakanlar Kurulu Kararı Bank Ekspres A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Bayındırbank A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Borsa İstanbul Demirbank T.A.Ş. Devlet Borçlanma Senedi Devlet Dış Borçlanma Senedi Devlet İç Borçlanma Senedi Devlet Planlama Teşkilatı Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Egebank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. Etibank A.Ş. Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Geri Ödeme Sözleşmesi İktisat Bankası T.A.Ş. İnterbank A.Ş. İstanbul Altın Borsası Kanun Hükmünde Kararname Kentbank A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Olağanüstü Hal Pamukbank T.A.Ş. Sermaye Piyasası Kurulu Sitebank A.Ş. Sümerbank A.Ş. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Ticari ve İktisadi Bütünlük Toprakbank A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Bank Asya AB - EU BKK Bank Ekspres Bank Kapital BDDK Bayındırbank Birleşik Fon Bankası BİST Demirbank DBS DDBS DİBS DPT EGS Bank Egebank Esbank Etibank FYYS Protokol İktisat Bankası İnterbank IAB KHK Kentbank Kıbrıs Kredi Bankası Tarişbank Marmara Bank Impexbank TYT Bank OHAL Pamukbank SPK Sitebank Sümerbank TMSF - Fon TİB Toprakbank Türkbank TCMB İmar Bankası Yaşarbank Ulusalbank VOB Yurtbank 4

6 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI TMSF nin stratejik planlama dönemleri üçer yıllık periyotlardan oluşmakta olup TMSF nin vizyon, ve stratejik hedefleri TMSF Üst Yönetimi tarafından ilgili üç yıllık dönem için değerlendirilmekte ve belirlenmektedir Stratejik Planlama Dönemi nde kurumsal performans yönetim modeli olan Kurumsal Gelişim Planı (KGP) birer perspektif olarak konumlandırılmış olan üç stratejik amaç etrafında yapılandırılmıştır. Bu amaçlar, TMSF nin; Mevduat Sigortacılığı, Banka Çözümleme ve Geri Kazanım Kurumsal Gelişim faaliyetlerinin etkinliğini artırmaktır. Fonun stratejik hedefleri ise bu üç stratejik amaç çerçevesinde belirlenmiş ve her bir stratejik hedef için stratejik faaliyet ve projeler tanımlanmıştır. TMSF nin vizyonu, ilkeleri ile stratejik amaç ve hedeflerini gösteren TMSF 2019 Dönemi Strateji Haritası aşağıda sunulmaktadır: Şekil 1: TMSF 2019 Dönemi Strateji Haritası yılının ikinci üç aylık döneminde TMSF nin stratejik planlama çalışmaları kapsamında; 22 Mayıs tarihinde tüm TMSF Yöneticilerinin katılımıyla 8. Strateji Zirvesi (Zirve) gerçekleştirilmiş olup Zirve de Stratejik Planlama Dönemi nin değerlendirilmesi yapılmış akabinde ise stratejik planlama dönemine ilişkin TMSF Strateji Haritası belirlenmiştir. 5

7 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ 2016 yılı sonu itibarıyla milyon USD olan ve yılı sonunda milyon USD ye ulaşacağı öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı itibarıyla milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri Yılı Nisan - Haziran Dönemi Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Nisan Haz. Performans Hedefi Tablo 1: Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri Yılı Kümülatif Gerçekleşme Nisan Haz. Gerçekleşme Nisan Haz. Gerçekleşme Oranı (%) 1. Tabloda yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak, Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ve kira sertifikası ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2. Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları, izni kaldırılan bankalara verilen tahsilatlar vb. kalemlerden oluşmaktadır tarihinde Birleşik Fon Bankası A.Ş. ye kullandırılan Sermaye Benzeri Kredi (SBK) tutarıdır. 4. Asya Katılım Bankası A.Ş. nezdindeki sigortalı katılım fonlarının hak sahiplerine ödenmesi faaliyetleri kapsamında; tarihinde ,12 TL (USD karşılığı ,14 USD) Vakıf Katılım Bankası A.Ş. ye aktarılmıştır. 5. Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir Ocak Haziran İtibarıyla Rezerv (dönem başı) % Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 2 184,88 203,31 % Finansal Gelirler (faiz vb.) 89,38 75,41 % Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri -5,52-5,64 % Bütçe Giderleri -4,27-4,19 % Kullandırılan Sermaye Benzeri Krediler 3 Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonu Ödemeleri Diğer Giderler -1,25-1,45 % Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan Evalüasyon ve Değerleme Farkı ,94 229,71 % Rezerv (dönem sonu) % Mevduat sigortacılığı rezervinin Kira Sertifikası ve DBS lerde değerlendirilen kısmı milyon USD olup Kira Sertifikası, DBS ve mevduatlara ilişkin faiz ve değerleme farkı 661 milyon USD dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi milyon USD ye ( milyon TL) ulaşmaktadır. (SBK dahil edilmemiştir.) (Mevduat faiz reeskontu dahil edilmiştir.) Fon, yılının ikinci üç aylık döneminde 203,31 milyon USD tutarında mevduat sigortacılığı faaliyet geliri ve 75,41 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise birinci üç aylık dönemde 5,64 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. 6

8 2.1 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Haziran dönemi itibariyle bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 33 mevduat bankası ve 5 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplam 1.578,10 milyar TL ye ulaşmış olup bu tutarın %25,9 u sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Haziran 2016 dönemine göre % 14,2 oranında artarak toplam 408,20 milyar TL ye yükselmiştir. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. milyar TL Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 1.578, , , , ,70 357,40 358,30 373,10 388,60 408,20 Haziran 2016 Eylül 2016 Aralık 2016 Mart Haziran Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.2 Sigorta Primi Gelirleri Mevduat bankaları ve katılım bankalarından Nisan-Haziran dönemi içerisinde tahsil edilen Mart dönemine ait sigorta prim gelirleri, Mart 2016 dönemine göre %13,04 oranında artış göstererek TL olmuştur. Bu tutarın %7,16 lık kısmı ( TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları ile Mart dönemine ilişkin olarak tahsil edilen sigorta primlerinin detayı sırasıyla Grafik 2 ve Tablo 2 de yer almaktadır. 7

9 milyon TL* Grafik 2: Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri *TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır Mar.16 Haz.16 Eyl.16 Ara.16 Mar.17 Toplam TL Karşılığı 577 Toplam USD Karşılığı 599 milyon USD* Mart Dönemine İlişkin Sigorta Primi Gelirleri Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı 1 Sigorta Primi Tutarı Mevduat Bankaları Katılım Bankaları Toplam TL USD EUR TL USD EUR TL USD EUR GENEL TOPLAM (TL Karşılığı) 2 TL Tablo 2: Sigorta Primi Gelirleri 1 Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. 2 TL karşılıkların hesaplanmasında tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3 Nisan-Haziran döneminde yukarıdaki tutarlara ilave olarak, ilgili bankalardan geçmiş dönemlere ilişkin (gecikme zamları hariç olmak üzere) TL ilave prim tahsilatı yapılmıştır. 2.3 Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun, sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. Söz konusu gelirlere ilişkin detaylı bilgi aşağıda yer almaktadır. 8

10 Para Cezaları Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının % 50 si ile verilecek idari para cezalarının %90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Nisan-Haziran döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam ,18.-TL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Tahsil edilen bu tutardan ,61.- TL lik kısım ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığı na aktarılmış olup kalan kısım Fona gelir kaydedilmiştir Hisse Devir Payları Bankacılık Kanunu nun 18 inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, yılı ikinci üç aylık dönemde Fon tarafından tahsilat yapılmamıştır Zamanaşımına Uğramış Kıymetler tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik in 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 4 ay müddetle ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Haziran ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Haziran ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup, bu tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir. Bu kapsamda, yılı Nisan-Haziran döneminde tahsil edilen zamanaşımına uğramış kıymetlerin para cinslerine göre dağılımı Tablo 3 de yer almaktadır. Fona Devredilen Zamanaşımına Uğramış Kıymetler (*) TL ,98 NOK 2.455,47 USD ,57 SEK 6.403,64 EUR ,77 DKK ,46 CHF ,89 AUD 1.549,62 GBP ,39 SAR 3.440,00 JPY ,00 CAD ,06 Tablo3: Fona Devredilen Zamanaşımına Uğramış Kıymetler (*)Tahsil olunan gecikme zamları dahil edilmemiştir Sisteme Giriş Payları Bankacılık Kanunu nun 10 uncu maddesi gereğince BDDK tarafından kurulmasına izin verilen bankanın faaliyete geçebilmesi için banka hissedarları tarafından Kanunun 7 nci maddesinde belirtilen asgari sermayenin %10 u tutarındaki sisteme giriş payının Fon hesaplarına yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, yılının ikinci üç aylık döneminde sisteme giriş payı kapsamında tahsilat yapılmamıştır. 9

11 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. yılı Gider Bütçesinde toplam 82,00 milyon TL ödenek öngörülmüş olup ikinci üç aylık dönemde 15,70 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam bütçe ödeneğinin %18,38 ine tekabül etmektedir. Harcamaların 8,56 milyon TL sini personel giderleri, 5,11 milyon TL sini mal ve hizmet alımları oluşturmaktadır. yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı aşağıdaki Tablo 4 de yer almaktadır. Yılı Gider Bütçesi Ödenek ve Harcamalarının Dağılımı (TL) Ödenek Türü Ödeneği Nisan - Haziran Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Ocak - Haziran Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Personel Giderleri ,21% ,85% Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi Giderleri ,54% ,61% Mal ve Hizmet Alım Giderleri ,66% ,03% Cari Transferler ,74% ,86% Sermaye Giderleri ,24% ,22% Toplam ,38% ,46% Tablo 4: Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı 2.5 Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fonun, tarihi itibarıyla milyon TL (DBS ve Kira Sertifikalarına ilişkin faiz gelir reeskont tutarı dahil olup Birleşik Fon Bankası na kullandırılan Sermaye Benzeri Kredi hariçtir. Açıklamalar Tablo 1 de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin milyon TL lik kısmı DBS ve Kira Sertifikası olarak (% 97), 824 milyon TL lik kısmı ise vadeli mevduat hesaplarında (% 3) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla % 78,8, % 13,8 ve % 7,4 dür tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 408 ( ,68.-TL) milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı % 6,79 dur. 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen ve temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları halen yürütülmektedir. Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda, yılı ikinci üç aylık döneminde Fon, 39 milyon USD tutarında çözümleme geliri elde etmiş, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 2 milyon USD tutarında finansal gelir sağlamıştır. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığı na yapılan 10

12 ödeme tutarı 60 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme faaliyetlerine ilişkin yılı ikinci üç aylık dönem mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Tablo 5 te yer almaktadır. Çözümleme Faaliyetleri Yılı Nisan - Haziran Dönemi Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Nisan Haz. Performans Hedefi 2 Yılı Kümülatif Gerçekleşme Nisan Haz. Gerçekleşme Nisan Haz. Gerçekleşme Oranı (%) Ocak Haziran İtibarıyla Rezerv (dönem başı) 184,67 184, Çözümleme Gelirleri (Brüt) 3 36,20 39,23 % Takipli Alacaklardan Tahsilatlar 9,14 12,06 % Varlıklardan Tahsilatlar 0,32 0,21 % Fon Bankalarından Tahsilatlar 26,74 26,80 % Emanet Tahsilatlar 5-0, Diğer Tahsilatlar - 0, Hazine Borçlanması TCMB Avans Kullanımı Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan Finansal Gelirler (Faiz vb.) 3,00 2,10 % Bankalara Aktarılan Kaynak Çözümleme Giderleri -28,33-3,44 % Tahsilat İadeleri -0,88-0,26 % İlgilisinden Talep ve Tahsil Edilmek Üzere Yapılan Ödemeler - -0, Offshore Ödemeleri -25,41-3,07 % Emanet Hesaplardan Yapılan Ödemeler 5-2,05 - % Diğer Ödemeler - -0, Hazine Borç Ödemeleri -23,00-59,59 % TCMB Avans Ödemeleri Kamu Kurumlarına Yapılan Ödemeler -0,12-0,39 % Diğer Gerçek/Tüzel Kişilere Yapılan Ödemeler - -0, Evalüasyon ve Değerleme Farkı 4-1,00 4,14 % Rezerv (dönem sonu) 6 171,40 166,71 % Tablo 5: Çözümleme Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri 1. Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2. TMSF nin stratejik planlama çalışmaları kapsamında, yıllık olarak hazırlanan ve gerekli hallerde 6 ayda bir revize edilebilen nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır. 3. Çözümleme gelirlerinde brüt ve nakdi tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 4. Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 5. Teminat tutarları ile BMC Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin ticari işlemleri ile ilgili olarak Fon emanet hesaplarına yatırılan tutarlar ile bu hesaplardan yapılan ödemeler/iadelerden oluşmaktadır. 6. Söz konusu tutarın 63 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereği çözümleme faaliyetlerinin gerçekleştirilebilmesini teminen Fonda tutulan 100 milyon USD tutarındaki ihtiyati rezervin haricindeki rezerv tutarının 20 milyon USD ye ulaşması halinde Hazine ye aktarılabilecektir. 11

13 3.1 Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 6 da yer almaktadır. Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Banka Adı Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi Alacak Kayıt Adedi Kabul Edilen Alacak Kayıt Tutarı 1 (milyon TL) Ödenen Anapara (milyon TL) İflas Tarihinden Sonra Ödenen Yasal Faiz 2 (milyon TL) Marmara Bank ,3 17,3 43,5 TYT Bank ,5 21,1 0,9 Impexbank ,7 41,7 43,8 İmar Bankası , ,18 - Tablo 6: Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 195 inci maddesi gereğince, alacak tutarına iflas tarihine kadar işlemiş faizler, kayıtlı alacak tutarları içinde yer almaktadır. İflas tarihinden sonraki döneme ilişkin faiz tutarları ise bu tutarlara dahil değildir sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 196 ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir. 3 Kabul edilen alacak kayıt tutarına, TMSF tarafından Uzan Grubuna ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında satışından elde edilen ve 5472 sayılı Kanunla değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu gereğince Maliye Bakanlığı na aktarılan 1.164,1 milyon TL lik tutar dahildir. Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler, Fonun iflas masalarına kayıtlı alacak tutarları, müflis banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 7 de gösterilmektedir. Fon Tarafından Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ile İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Geri Ödemeler ( tarihi itibarıyla, TL) Banka Adı Fon Tarafından Aktarılan Kaynak Fonun İflas Masalarına Kayıtlı Alacak Tutarı 1 İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Anapara İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Yasal Faiz Fonun İflas Masalarından Kalan Alacağı (Anapara) Fonun İflas Masalarından Kalan Faiz Alacağı (Yasal Faiz) 2 Marmara Bank TYT Bank* Impexbank İmar Bankası** TOPLAM Tablo 7: Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ve İflas Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 195 inci maddesi gereğince Fon tarafından bankaya aktarılan kaynak tutarına iflas tarihine kadar işleyen faizler Fonun iflas masasına kayıtlı alacak tutarına dahil edilmiştir. 12

14 2 Fonun iflas masasına kayıtlı alacağına, iflas tarihinden sonraki dönemde işleyen faiz tutarları bu sütunda gösterilmektedir sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 196 ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir. 3 Bankanın faaliyet izninin kaldırılmasından sonra tasarruf mevduatı sahiplerine yapılan ödemelere ilişkin olarak, T. Emlak Bankası geçici yönetimi tarafından iflas tarihinden önce toplam ,87 TL nin Fona geri ödenmesi nedeniyle, bu kısım iflas masasına kaydedilen alacak tutarı içinde yer almamıştır. 4 Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını (devir sonrası tahakkuk ettirilen TÜFE faiz tutarı hariç) ifade etmektedir. * Ödenen anapara ve faiz tutarına, Fonun İcra ve İflas Kanunu nun 245 inci maddesine göre devir aldığı dosyalardan yaptığı tahsilatlardan toplam ,32 TL lik mahsuben ödeme dahildir. ** Ödenen anapara tutarına, Fon tarafından yapılan ipotek ve işletme rehinleri bedeli tahsilatı, Uzan Grubu ndan sağlanan tahsilat ve mudilere sehven ödenen fazla tutarların tahsilatı olmak üzere toplam ,18 TL lik mahsuben ödeme dahildir. İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde, karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde, söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. yılının ikinci üç aylık döneminde sigortalı mevduat ve DİBS ödemesi gerçekleşmemiş olup 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı nın 3 üncü maddesinin ikinci fıkrasına istinaden 4 adet başvuru kapsamında 4 adet hak sahibine 963,63 TL ve üçüncü fıkrasına istinaden 10 adet başvuru kapsamında 11 adet hak sahibine ,54 TL tutarında DİBS masraf ödemesi gerçekleştirilmiştir. 3.2 Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş., Türk Ticaret Bankası A.Ş. ve Asya Katılım Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş., diğer Fon bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla Fon bünyesinde faaliyetlerini sürdürmektedir. Bankanın bağımsız denetim süreci devam eden bilançosuna göre, toplam aktifleri 2.253,13 milyon TL, likit değerleri 666,54 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın tarihi itibarıyla özkaynak tutarı 607,26 milyon TL, net kârı ise 29,40 milyon TL düzeyindedir. Türkbank A.Ş. Türk Ticaret Bankası A.Ş. nin tarihi itibarıyla toplam aktifleri 198,81 milyon TL, özkaynakları 176,29 milyon TL olup likit değerleri ise 189 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Bankanın tarihi itibarıyla net kârı 7,49 milyon TL düzeyindedir. 13

15 Yıllık Tahsilat Tutarı Kümülatif Tahsilat Tutarı TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU Asya Katılım Bankası A.Ş. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu nun gün ve 6947 sayılı kararı ile 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 107 nci maddesinin son fıkrası uyarınca faaliyet izni kaldırılan Asya Katılım Bankası A.Ş. ye (Bank Asya) ilişkin olarak Kanunun 106 ncı maddesi kapsamında tasfiye işlemleri sürdürülmektedir. Fon tarafından ödemesi yapılan sigortalı katılım fonundan kaynaklanan alacaklı sıfatıyla Bankanın iflası mahkemeden talep edilmiş olup mahkemenin alacağı karar beklenmektedir. Sigortalı katılım fonunun ödenmesi için kullanılan ,79 TL işleyecek faiziyle birlikte Asya Katılım Bankası A.Ş. den talep edilmiştir. 3.3 Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanunu nun ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usûlü Hakkında Kanun un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda, özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı (sağ eksen) Grafik 3: Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı Fonun itibarıyla çözümleme faaliyetlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı finansal gelirler dahil milyon USD ye ulaşmıştır. Bu tahsilatın 41 milyon USD lik kısmı yılının ikinci üç aylık döneminde gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. 14

16 Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (Milyon USD, Brüt) 1 Nisan-Haziran Performans Hedefi Yılı Kümülatif Gerçekleşme Nisan-Haziran Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Ocak-Haziran Gerçekleşme İtibarıyla Kümülatif Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt) 2 36,20 39,23 %108 48, Banka Hakim Ortaklarından Yapılan Tahsilatlar 8,21 10,96 %134 18, Kurumsal ve Bireysel Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar 0,93 1,09 %118 1, İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar 0,32 0,21 %64 1, Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar 26,74 26,80 %100 26, Emanet Tahsilatlar - 0,16-0, Diğer Tahsilatlar - 0,00-0,00 42 Finansal Gelirler 3,00 2,10 %70 5, TOPLAM 39,20 41,32 %89 54, Tablo 8: Çözümleme Faaliyet Gelirlerinin Dağılımı 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 3.4 Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, Bankacılık Kanunu nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir. Fon, alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin işlemleri Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik çerçevesinde yerine getirmektedir. Fon tarafından, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında tarihi itibarıyla 208,1 bin adet ve 8,83 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik alınmıştır. Takipli alacaklardan, Fona devir tarihlerinden tarihine kadar ayni ve nakdi olarak toplam 9.283,86 milyon USD (tahsilatlardan yapılan iade ve ödemeler düşüldükten sonra) net tahsilat sağlanmıştır. yılı Nisan- Haziran dönemi içerisinde ise takipli alacaklardan sağlanan tahsilat tutarı 20,02 milyon USD olup bu tutarın 2,16 milyon USD lik kısmı hukuki süreçler tamamlanıncaya kadar tevzi edilecek hesaplara alınmıştır. Söz konusu tahsilat tutarlarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 9 da yer almaktadır. 15

17 TMSF nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar (milyon USD, net ) 1 Nisan-Haziran İtibarıyla Kümülatif Banka Hakim Ortaklarından 16, ,85 Kurumsal Alacak Dosyalarından 0, ,76 Bireysel Alacak Dosyalarından 0,23 128,73 Tevzi Edilecek Hesaplarda Bekleyen Tahsilat 2-3 2,16 280,52 TOPLAM 20, ,86 Tablo 9: TMSF nin Takipli Alacaklarından Ocak-Mart Döneminde Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar 1 Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat tutarları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. 2 Söz konusu tutarın 93,62 milyon USD lik kısmı Fon tarafından Ataşehir Gayrimenkulleri Ticari ve İktisadi Bütünlüğünün (62 milyon USD) Balkaner, Trakya Sanayi Ticari ve İktisadi Bütünlüğünün (27,5 milyon USD) Garipoğlu ve Eskişehir Odunpazarı Gayrimenkulleri Ticari ve İktisadi Bütünlüğünün (4,12 milyon USD) Zeytinoğlu Hakim Ortak Grupları borçlarından (ayni tahsilat olarak) mahsup edilmek üzere satın alınmasından kaynaklanmış olup ihale bedellerine ilişkin sıra cetvelleri kesinleşene kadar tevzi hesaplara aktarılmıştır sayılı Kanun ile Ticari ve İktisadi Bütünlük kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına yatırılan veya ayni olarak sağlanan, ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplardan mahsup edilmesi ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlar ile diğer tahsilatlardan oluşmaktadır. Söz konusu tutarın 103,49 milyon USD lik (298,46 milyon TL) kısmı, İş Bankası A.Ş. nin, Dışbank A.Ş. yi Lapis Grubuna satışı sırasında kullanılan TYT Bank kaynaklarının TMSF ye ödenmesi ile ilgili devam eden hukuki süreç dahilinde uygulanan haciz işlemi sonucu İş Bankası A.Ş. nin TMSF hesaplarına yatırdığı rakamı içermektedir Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar Fon, devralmış olduğu hakim ortak alacakları ile hakim ortaklardan banka kaynaklarının istismar edilmesinden kaynaklanan alacaklarını 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı Kanun çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli çalışmalar gerçekleştirmektedir. Bu çerçevede, Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler kullanılmaktadır tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları Tablo 10 da yer almaktadır. Tahsilat tutarları, hakim ortak gruplarından yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmekte olup, iadeler tahsilat tutarlarından düşülmüştür. 16

18 Banka Adı Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar Hakim Ortak Grubu Nisan-Haziran Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) İtibarıyla Toplam Sitebank Sürmeli Grubu - 12,30 Yaşarbank Yaşar Grubu - 270,69 Kentbank Süzer Grubu - 188,16 Demirbank Cıngıllı Grubu - 103,43 Sümerbank Garipoğlu Grubu - 361,07 Pamukbank Çukurova Grubu 8, ,53 İnterbank 2 Çukurova Grubu - 87,31 İnterbank Çağlar Grubu 5,61 578,47 Bank Kapital Ceylan Grubu 0,02 71,73 EGS Bank 6-7 EGS Grubu 0,10 113,09 TYT Bank Lapis Grubu - 3,53 Yurtbank Balkaner Grubu 0,31 331,77 Etibank 3-4 Medya Grubu - 951,57 Esbank Zeytinoğlu Grubu 2,42 412,58 Bayındırbank 5 Bayındır Grubu - 81,08 Toprakbank Toprak Grubu - 395,44 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu - 84,19 İktisat Bankası 3 Erol Aksoy Grubu 0,01 236,74 İmar Bankası 8 Uzan Grubu 0,01 993,65 Egebank Demirel Grubu - 177,80 Türkbank 9 TTB Munzam Vakfı - 16,72 TOPLAM 16, ,85 Tablo 10 : Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar 1 Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. 2 İnterbank ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen anaparası 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağı ile ilgili olarak Çukurova Grubundan yapılan tahsilat tutarını göstermektedir. 3 Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür (Erol Aksoy Grubu 17,82 milyon USD, Medya Grubu 6,97 milyon USD) tarihinde 1,1 milyar USD bedelle ihale edilen ATV-Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satış bedelinden Fon payı çerçevesinde 682,79 milyon USD lik tutar 2011 yılında Hazine Müsteşarlığına aktarılmış olup Grubun tahsilat tutarlarına dahil edilmiştir. 5 Grup firmalarına ait varlıklardan oluşturulan ve tarihinde ihale edilen Sagra Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satış bedeli olan 77,05 milyon USD nin 26 milyon USD lik kısmı Fon payı çerçevesinde Hazine Müsteşarlığına aktarılmış olup (2008 yılında 6 milyon USD, 2011 yılında 12 milyon USD, 2015 yılında 8 milyon USD) Grubun tahsilat tutarlarına dahil edilmiştir. 6 EGS Grubu borçlarıyla ilgili Denizli AVM TİB satış bedelinin tevzide bekleyen 20 milyon USD lik kısmı 2015 yılında Hazine Müsteşarlığına aktarılmış olup bahse konu tutar grubun kümülatif tahsilat tutarına ilave edilmiştir. 7 EGS Grup tahsilatının 1,67 milyon USD lik kısmı Güçbirliği Grubu tahsilatıdır. 8 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı 7.563,19 milyon USD olup bu tutarın 6.556,33 milyon USD lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmış; 13,22 milyon USD lik kısmı ise ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli kapsamında aktarılacaktır. Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir. 9 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu bulunmamaktadır. Tarişbank ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası nın iştiraklerinden kaynaklanan alacakların takibi ise devam etmektedir. 17

19 Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak yılı ikinci üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Garipoğlu Grubu-Sümerbank : Fonun Garipoğlu Grubundan olan nakit alacakları 2010 yılı içerisinde imzalanan iki ek protokol kapsamında tahsil edilmiştir. Gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilen Grubun Fona olan nakit borçlarının tahsilini takiben hisseleri Fon adına tescil edilen veya temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimleri Fona devredilen Grup şirketleri iade edilmiştir. Halihazırda Efektifbank Off Shore Ltd. nin mudi ödemeleri takip edilmektedir tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 361,07 milyon USD dir. Çukurova Grubu-Pamukbank : Çukurova Grubu ile tarihinde imzalanan Ana Sözleşme konusu nakit Fon alacakları, tarihinde imzalanan Ek Sözleşme çerçevesinde revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir. Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve tarihinde imzalanan Ek Protokolün tarihli taksit tutarı ile İnterbank ın Nergis Grubuna satışı ile ilgili olarak 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile tarihinde imzalanan protokolün tarihli taksit tutarı, her iki protokolde belirtilen ek süreler sonunda da ödenmemiştir. Ek protokolün vadeli taksit borcu, faizleriyle birlikte Fon Kurulunun tarihli Kararı kapsamında BMC Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihale bedelinden tarihi itibarıyla yapılan tahsilat ile kapatılmıştır. İnterbank ın Nergis Grubuna satışı ile ilgili olarak Çukurova Grubu firmaları tarafından imzalanan tarihli protokol kapsamında Çukurova Grubundan 87,31 milyon USD tahsil edilmiştir. Fon Kurulunun tarihli Kararı uyarınca Hobim Bilgi İşlem Hizmetleri A.Ş. ile Hobim Digital Elektronik Hizmetleri A.Ş.nin hisseleri tarihinde Fon tarafından devralınması suretiyle sağlanan 7,98 milyon USD lik ayni tahsilat Grubun borcuna mahsup edilmiştir. yılının ikinci üç aylık döneminde Gruptan 8,33 milyon USD tahsil edilmiş olup borçlu Grup ile imzalanan protokoller kapsamında ve protokol öncesi tahsilatlar ile gecikme faizleri de dahil olmak üzere tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 2.333,84 milyon USD ye ulaşmıştır. Çağlar Grubu-İnterbank : Fonun Çağlar Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmekte olup Nisan- Haziran döneminde 5,61 milyon USD lik tahsilat gerçekleştirilmiştir tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 578,47 milyon USD dir. Çağlar Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak Gruba ait taşınmazların gerek proje kapsamında değerlendirilmesi gerekse doğrudan satışları yönünde çalışmalar devam etmektedir. 18

20 Ceylan Grubu-Bank Kapital : Ceylan Grubu ile Fon ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. Nisan-Haziran döneminde hakim ortak ve bağlantılı firmalardan 20,46 bin USD tahsilat sağlanmış olup tarihi itibarıyla Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı 71,73 milyon USD dir. EGS Grubu-EGS Bank : EGS Grubu ile tarihinde imzalanan protokol kapsamında borçların tahsil ve tasfiye işlemlerine devam edilmektedir. Nisan-Haziran döneminde Gruptan 98,20 bin USD tahsilat sağlanmış olup tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 113,09 milyon USD ye ulaşmıştır. Lapis Grubu-TYT Bank : Fon alacağının tahsiline yönelik olarak TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu ile 2007 yılında imzalanan protokoller kapsamında işlemlere devam edilmektedir tarihi itibarıyla TYT Bank hakim ortaklarından toplam 3,53 milyon USD tahsil edilmiştir. Balkaner Grubu-Yurtbank : Yurtbank hakim ortağı Ali Avni Balkaner tarafından banka kaynağı aktarılan üçüncü şahıs ve şirketlerle ilgili olarak 4389 sayılı Bankalar Kanunu nun 15 inci maddesinin 7-b bendi ve 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 134 üncü maddesi çerçevesinde ilgili şahıs ve şirketlere yapılan takip ve tahsilatlar devam etmektedir. Nisan-Haziran döneminde Balkaner Grubundan 306 bin USD lik tahsilat sağlanmış olup bunun 290 bin USD lik kısmı protokol kapsamında Tekmar Grubundan yapılmıştır. Balkaner Grubundan tarihi itibarıyla toplam 331,77 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. Medya Grubu-Etibank : Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. Medya Grubu ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 951,57 milyon USD dir. Zeytinoğlu Grubu-Esbank : Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan Nisan-Haziran döneminde 2,42 milyon USD lik tahsilat sağlanmış olup tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 412,58 milyon USD dir. Bayındır Grubu-Bayındırbank : Bayındır Grubu, Fon ve diğer alacaklı 16 banka ile finans kuruluşu arasında tarihinde imzalanan FYYS sorunlu hale gelmiş olup, Fon Kurulunun tarihli kararıyla Grup hakkında temerrüt hükümlerinin uygulanmasına karar verilmiştir. Fon Kurulu kararına istinaden 19

21 6183 sayılı Kanun kapsamında borçlular ve kanuni temsilciler hakkında yasal takip işlemleri devam etmektedir. Bayındır Grubu borçları ile ilgili olarak, büyük kısmı ilişkili firmalardan olmak üzere, itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 81,08 milyon USD dir. Toprak Grubu-Toprakbank : Toprak Grubu ile TMSF arasında tarihinde ikinci ek protokol imzalanmıştır. Söz konusu protokol, tarihli ana protokol ve tarihli birinci ek protokole ilave olarak imzalanmış olup, bu protokollerde belirlenen borçlar ile bu protokollerden sonra ortaya çıkan kaynak aktarımı ve diğer borçları içermektedir. Bu kapsamda borçlulara ait taşınmazların rızaen devri ve TİB satışları sonucunda elde edilen gelirlere ilişkin sıra cetvellerinin kesinleşmesiyle borç tasfiye edilmiştir. Toprak Grubu şirketlerinin Toprak Center ı kullanımlarından kaynaklanan Fonun kira alacaklarıyla ilgili olarak tarihinde Grup ile imzalanan 1,99 milyon TL lik protokolün teminatındaki taşınmazın satışı sonucu TMSF nin hissesine düşen 1,68 milyon TL borçtan düşülmüştür. Bankanın Fona devir tarihinden tarihine kadar Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 395,44 milyon USD dir. Korkmaz Yiğit Grubu-Bank Ekspres : Korkmaz Yiğit Grubu borçlarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 84,19 milyon USD dir. Erol Aksoy Grubu-İktisat Bankası : Erol Aksoy Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan tarihi itibarıyla toplam 236,74 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. Uzan Grubu-İmar Bankası : Uzan Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan brüt tahsilat 7.563,20 milyon USD olup söz konusu tutardan 5472 sayılı Bankacılık Kanununda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun ile değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu 134 üncü maddesinin 5 inci fıkrası ile geçici 24 üncü maddesi hükümleri uyarınca toplam 6.556,33 milyon USD üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmıştır. Ayrıca tevzi hesaplarda izlenen 13,22 milyon USD lik tahsilat muhtelif itirazlara bağlı davaların sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetvelleri kapsamında paylaştırılacaktır. Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilerden rızaen, haciz ve menkul kıymet satışı yoluyla tarihi itibarıyla sağlanan net tahsilat tutarı 993,65 milyon USD dir. Demirel Grubu-Egebank : Egebank hakim ortağı Demirel Grubu nun Fona temlik edilen borçları ile ilgili olarak gerek hakim ortak grubu gerek banka kaynağını edinen/edindiren gerçek ve tüzel kişiler hakkında takip ve tahsilat süreçleri devam etmektedir. Gruptan tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 177,80 milyon USD dir. 20

22 TTB Munzam Vakfı-Türk Ticaret Bankası: Türkbank iştiraki olan Tasfiye Halinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. den devir ve temlik alınan borçların tahsil ve tasfiyesine yönelik işlemlere devam edilmektedir tarihi itibarıyla elde edilen toplam tahsilat tutarı 16,72 milyon USD dir Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu hükümleri çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. Bu kapsamda, yılının Nisan-Haziran döneminde Ticari ve İktisadi Bütünlüklere ilişkin kaydedilen önemli gelişmeler şu şekildedir: Adabank Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihalesi tarihinde gerçekleştirilmiş olup Fon Kurulunun tarihli Kararı uyarınca ihaleye Fon adına katılım sağlanmış olup söz konusu hisseler alacağa mahsuben TL bedelle Fon tarafından satın alınmıştır. Fon Kurulunun tarihli Kararı ile gerekli izinlerin alınması amacıyla ihale sonucu Rekabet Kurumu ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumuna bildirilmiştir. Fon Kurulunun tarihli Kararı ile Entil Endüstri Yatırımları Tic. A.Ş, Hapalki Sanayi Ürünleri Pazarlama ve Ticaret A.Ş. ve Tarkon Tarım Makine ve Konstrüksiyon Ürünleri Pazarlama Sanayi ve Ticaret A.Ş.ye ait bir kısım mal, hak ve varlıklar bir araya getirilerek Entil Döküm Ticari ve İktisadi Bütünlüğü oluşturulmuştur. Fon Kurulunun tarihli Kararı ile oluşturulan Olay Medya Ticari ve İktisadi Bütünlüğüne ilişkin olarak, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 134 üncü maddesinde belirtilen 2 yıllık süre tarihinde sona erdiğinden, söz konusu ticari ve iktisadi bütünlüğün Fon tarafından 5411 sayılı Bankacılık Kanunu hükümleri çerçevesinde satışa çıkarılabilmesini teminen Fon Kurulunun tarihli Kararı ile Olay Medya Ticari ve İktisadi Bütünlüğü yeniden oluşturulmuştur. 674 sayılı Kanun Hükmünde Kararname kapsamında kayyımlık yetkisi Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna devredilen ve yönetimleri Fon tarafından oluşturulan şirketlerin mal, hak ve varlıkları bir araya getirilerek oluşturulan ticari ve iktisadi bütünlüğe konu varlıklarla ilgili kişi ve kuruluşlara bildirim yazıları yazılmıştır. 21

23 Kurumsal ve Bireysel Alacaklar yılının Nisan-Haziran döneminde, Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 121,10 bin USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 696,91 bin USD olmak üzere toplam 818,01 bin USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 227,89 bin USD olup 881 dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi toplam ye ulaşmıştır İştiraklere İlişkin Faaliyetler tarihi itibarıyla, Fona devredilen bankalardan 176 adet, Fona borçlu gruplardan 19 adet ve diğer hisse edinimleriyle 4 adet olmak üzere toplam 199 adet iştirak Fon portföyüne alınmıştır. Fon portföyünde tarihi itibarıyla 17 adet bağlı ortaklık ve 7 adet iştirak bulunmakta olup iştiraklerin durumu Tablo 11 de yer almaktadır. İştirakin Edinme Yolu Fona Devrolan Bankalardan Devralınan İştirakler Tablo 11 : Fona Devredilen İştiraklerin Durumu 1 İştiraklerden sağlanan tahsilatlar; hisse satış tahsilatlar, tasfiye/terkin gelirleri, temettü ödemeleri ve diğer tahsilat kalemlerinden oluşmaktadır. 2 Bankacılık Kanunu nun 143 üncü maddesinin verdiği yetki çerçevesinde edindiği ve sonraki yıllarda aldığı hisseler neticesinde; RCT Varlık Yönetim A.Ş. nin %100 oranındaki hissesi diğer iştirakler içerisinde gösterilmektedir. 3 Bankacılık Kanunu nun 143 üncü maddesi uyarınca kurulan ve Fonun %100 hissesine sahip olduğu Birleşim Varlık Yönetim A.Ş tarihinde Ticaret Siciline tescil edilmiş, BBDK nın tarihli ve 6907 sayılı kararı ile anılan Şirkete faaliyet izni verilmiştir. Fon iştiraki RCT Varlık Yönetim A.Ş. tüm aktif ve pasifleriyle Birleşim Varlık Yönetim Anonim Şirketi ne devrolarak tarihinde ticaret sicilinden terkin edilmiş olup aynı tarih itibariyle Fon aktifinden çıkışı gerçekleştirilmiştir. Yine Fon iştiraklerinden Bulgary AD, Bulgaristan Ticaret Sicili nden kaydı silinmiş olup tarihi itibariyle Fon aktifinden çıkışı gerçekleştirilmiştir. İştirakler Genel Çözümleme Tablosu ( tarihi itibarıyla) Devralınan (Adet) Satış/İade/ Devir/ Birleştirilen (Adet) Tasfiye/Terkin Edilen / Edilmekte Olan (Adet) Mevcut (Adet) Sağlanan Tahsilatlar 1 (Milyon USD) ,24 Fona Borçlu Gruplardan Devralınan İştirakler ,13 Diğer İştirakler 2, ,64 TOPLAM ,01 22

24 Fon Kurulu kararı ile Hobim Bilgi İşlem Hizmetleri AŞ ve Hobim Digital Elektronik Hizmetleri AŞ hisselerinin %100 ünün TL üzerinden Fona devredilmesine karar verilmiş, devir işlemleri tarihinde gerçekleştirilmiştir Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam adede ulaşmıştır. Nisan-Haziran dönemi içerisinde 1 adet gayrimenkul devalınmıştır tarihi itibarıyla satılan/iade edilen gayrimenkul sayısı adet olup Fon Gayrimenkul ve Menkul portföyüne ilişkin mevcut durum Tablo 12 de gösterilmektedir. Gayrimenkuller: Bankalardan Devralınan Gayrimenkuller Gayrimenkul ve Menkuller Genel Çözümleme Tablosu ( tarihi itibarıyla) Devralınan (Adet) Satılan/İade Edilen (Adet) Mevcut (Adet) Sağlanan Tahsilatlar 1 (Milyon USD) ,68 Fona Borçlu Gruplardan ,11 Devralınan Gayrimenkuller Diğer Gayrimenkuller ,07 TOPLAM ,86 Menkuller: Tablo ve Antikalar ,83 Kara Taşıtları ,92 Deniz Taşıtları ,72 Hava Taşıtları 1 1-2,53 TOPLAM ,00 Tablo 12: Gayrimenkul ve Menkuller Genel Çözümleme Tablosu 1 Gayrimenkul ve menkullerden sağlanan tahsilatlar; satış tahsilatları kira, ecrimisil, teminat, hasar bedeli, iratlar ve diğer tahsilat kalemlerinden oluşmaktadır. 23